初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷

初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷（精选5篇）

1.初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷 篇一

一、单项选择题

1.关于严重呕血病人的饮食护理叙述正确的是

A．温凉的流食B．温热的流食C．软食D．暂禁食E．普食2.患有皮疹的传染病病人，采用物理降温时应注意避免

A．冰水灌肠B．乙醇擦浴C．温水擦浴D．头戴冰帽E．补充水分3.对接触甲类传染病的群体进行管理的最主要方式是

A．检疫B．留验C．医学观察D．隔离治疗E．卫生处理4.艾滋病病人应采取的隔离措施是

A．接触隔离B．肠道隔离C．呼吸道隔离D．血液、体液隔离E．血液、体液及保护性隔离5.治疗绝经期妇女骨质疏松的首选药物是

A．1，25-(OH)2D3B．PTHC．雌激素D．TNFE．IL-66.治疗痛风急性发病的特效药是

A．糖皮质激素B．美洛昔康C．秋水仙碱D．吲哚美辛E．布洛芬7.治疗DIC的首选抗凝药物是

A．复方丹参注射液B．双嘧达莫C．肝素D．阿司匹林E．低分子右旋糖酐8.治疗三叉神经痛的首选药物是

A．地西泮B．氯丙嗪C．卡马西平D．氟哌啶醇E．苯妥英钠9.治疗痛风的药物中，能抑制尿酸合成的是

A．秋水仙碱B．别嘌呤醇C．糖皮质激素D．布洛芬E．丙磺舒10.降低胃内酸度作用最强的药物是

A．含铝抗酸剂B．H2受体拮抗剂C．质子泵抑制剂D．抗胆碱能药物E．胃泌素受体拮抗剂11.肺癌病人止痛，首选的给药途径是

A．肌内注射B．静脉滴注C．口服给药D．静脉注射E．皮下注射12.应用止血带止血时应

A．每隔1小时放松2～3分钟B．每隔1小时放松3～4分钟C．每隔1小时放松5～6分钟D．每隔2小时放松1～2分钟E．每隔2小时放松3～4分钟13.不会引起肾损害的药物是

A．磺胺类B．青霉素C．庆大霉素D．多黏菌素E．卡那霉素14.治疗甲状腺危象首选的药物是

A．甲基硫氧嘧啶B．丙基硫氧嘧啶C．卢格氏碘液D．甲亢平E．他巴唑15.对可疑糖尿病患者最佳的检查项目是

A．空腹血糖测定B．糖化血红蛋白测定C．空腹血脂测定D．空腹尿糖测定E．口服葡萄糖耐量试验16.将麻醉药注入蛛网膜下腔的麻醉方湛

A．腰麻B．神经阻滞麻醉C．硬脊膜外阻滞D．区域阻滞麻醉E．局部浸润麻醉17.抢救急性呼吸窘迫综合征(ARDS)患最重要措施是

A．常规氧疗B．补充血容量C．应用利尿剂D．应用糖皮质激素E．呼气终末正压通气18.必须使用胃肠外营养的情况是

A．肺癌放疗后B．急性重症胰腺炎C．乳腺癌术后化疗D．甲状腺功能亢进症E．消化性溃疡病人19.闭合性骨折转运前最重要的处理是

A．伤肢固定B．伤肢抬高C．使用止痛剂D．手法复位E．保持肢体功能20.脓性指头炎出现跳痛时的处理措施是

A．理疗B．热敷C．切开减压D．局部封闭E．应用抗生素21.治疗破伤风的重要环节是

A．清除毒素来源B．中和游离毒素C．控制解除痉挛D．应用抗生素E．防治并发症22.开放性损伤早期处理最重要的是

A．补液B．止痛C．清创D．换药E．应用抗生素23.失血性休克病人的脉搏特征是

A．间歇脉B．绌脉C．奇脉D．洪脉E．丝脉24.酒精擦浴时，禁擦的部位是

A．手背、上肢 B．腋窝、腹股沟C．前胸、腹部 D．臀部、下肢E．背部、肘窝25.护士采用挪动法协助患者从床上向平车移动时顺序为

A．下肢、臀部、上身B．上身、下肢、臀部C．上身、臀部、下肢D．臀部、下肢、上身E．臀部、上身、下肢26.平车运送患者时，正确的做法是

A．上坡时头在后B．下坡时头在后C．进门时可用车撞门D．吸氧者可中断吸氧E．输液者可中断输液27.休克病人的体位应保持在A．中凹位B．头低足高位C．侧卧位D．半坐卧位E．头高足低位28.物理消毒灭菌法中，杀菌力强、功效最好的方法是

A．燃烧法B．煮沸消毒法C．日光曝晒法D．紫外线照射法E．高压蒸汽灭菌法29.煮沸消毒时为提高沸点，可加入的物质是

A．氯化铵B．亚硝酸钠C．碳酸钠D．碳酸氢钠E．碳酸铵30.无需执行无菌技术的护理操作是

A．注射B．输液C．导尿术D．乙醇拭浴E．伤口湿热敷31.发生青霉素过敏反应，病人最早出现的症状是

A．意识丧失B．血压下降C．面色苍白D．喉头水肿、气促E．幻觉、谵妄32.速脉是指成人每分钟脉搏超过

A．80次B．90次C．100次D．110E．120次33.穿脱隔离衣时要避免污染的部位是

A．腰带以下B．腰带C．领部D．袖子后面E．胸前、背后34.鼻饲时鼻饲液的温度为A．26～28℃B．30～32℃C．34～36℃D．38～40℃E．42～44℃35.为了准确观察病人的血压，测量时应尽量做到“四定”，即

A．定时间、定部位、定体位、定血压计B．定时间、定部位、定血压计、定人员C．定时间、定部位、定体位、定记录格式D．定时间、定体位、定部位、定听诊器E．定时间、定体位、定部位、定袖带36.在为患者热水坐浴时做法错误的是A．水温为40～50℃B．时间为15～20分钟C．妊娠后期不宜坐浴D．如有伤口应严格无菌操作E．如有头晕、乏力时应停止坐浴37.不宜用冷疗的患者是

A．牙痛B．高热C．脑缺氧D．早期炎症E．深部组织充血38.为男性病人导尿时，出现导尿管插入受阻，应该

A．拔出导尿管重新插入B．嘱病人忍耐，用力插入

C．稍停片刻，嘱病人深呼吸再缓慢插入D．更换金属导尿管E．行局部麻醉后，再插入导尿管

39.为慢性细菌性痢疾患者做保留灌肠时正确的方法是

A．液面距肛门40cmB．在晚间睡眠前灌入C．灌肠时取右侧卧位D．插入肛管7～10cmE．灌肠后宜保留20～30分钟40.不符合药物保管原则的是

A．药瓶标签明显B．药物应分类放置C．药柜应放在阳光照射处D．根据药物性质妥善保存E．个人专用药应单独存放41.注射时皮肤消毒的直径应大于

A．2cmB．3cmC．4cmD．5cmE．6cm42.腹泻病人应选择的饮食是

A．少渣饮食B．高脂饮食 C．高膳食纤维饮食D．低盐饮食E．低胆固醇饮食43.采集尿常规标本时嘱病人留取晨尿的量为

A．20mlB．40m1C．60mlD．80mlE．100ml44.阻塞性黄疽病人的大便颜色是

A．柏油样B．黄褐色C．陶土色D．果酱样E．鲜红色45.做尿糖定量检查应加人的防腐剂是

A．95%酒精B．浓盐酸C．甲苯D．稀盐酸E．甲醛46.女，66岁，在候诊过程中突然出现腹部剧痛，护士应立即采取的护理措施是A．安抚患者B．给予止痛药C．安排提前就诊D．测量生命体征E．送人病房

47.急诊收治了一位神志不清，口吐白沫，敌敌畏中毒的病人，为减少毒物吸收，需立即洗胃，护士应为其安置的体位是

A．坐位B．仰卧位C．右侧卧位D．左侧卧位E．半坐卧位48.女，46岁，入院时腹痛剧烈，诊断为肠胀气。护士应协助病人采取的体位是

A．俯卧位B．端坐位C．侧卧位D．半坐卧位E．屈膝仰卧位49.患儿，3岁，不慎将花生米吸入气管。其不可能出现的临床表现是

A．吸气费力B．呼气费力C．口唇发绀D．烦躁不安E．鼻翼扇动50.女，16岁。测体温36．5。C，脉搏70次／分，呼吸17次／分，血压90／56mmHg，此时护士首先应

A．备好升压药B．立即通知医生C．安置病人于仰卧位

D．询问其基础血压值，给予解释E．建立静脉通道，做好抢救准备51.女，18岁，踝关节扭伤1小时后就诊，对该患者的处理措施正确的是A．局部浸泡B．局部按摩C．局部用冰袋D．中药热湿敷E．局部用热砂袋

52.男，30岁，阑尾炎术后，需输液1500ml，于上午8点开始输液，其输液速度为每分钟60滴，预计该患者液体输入完毕的时间为

A．13时45分B．14时C．14时15分D．14时30分E．14时45分53.一健康婴儿，体重5kg，每日需要8%含糖牛乳量和另外补水量为A．110ml、100mlB．220ml、150mlC．440ml、180mlD．550ml、200mlE．660ml、220ml

54.某纺织厂，滴虫性阴道炎发病率很高，为预防其传播，下列不必要的措施是A．改坐厕为蹲厕B．改盆浴为淋浴C．积极治疗患者及带虫者D．相互不借用浴巾E．预防性使用甲硝唑55.产妇于某，29岁，产后第6天发热达39．7℃，恶露多而浑浊，有臭味，子宫复旧不佳，有压痛。下述哪一项护理不妥

A．半卧位B．坐浴1～2次／天C．物理降温D．抗感染治疗E．床边隔离

56.男性，56岁，突然心悸、气促、咳粉红色泡沫样痰，血压195／90mmHg，心率136次／分，应首先备好下列哪组药物

A．西地兰，硝酸甘油，异丙肾上腺素B．硝普钠，西地兰，呋塞米C．毒毛花苷K，硝普钠，普萘洛尔D．胍乙啶，酚妥拉明，西地兰E．硝酸甘油，西地兰，多巴胺

57.李先生，30岁，触电后在心肺复苏过程中，由心电图发现患者有心室颤动，应采取的措施是A．用阿托品B．放置心脏起搏器C．电除颤D．用肾上腺素E．用利多卡因

58.某原发性高血压病人，吸烟史20年，肥胖。目前血压l60／95mmHg，下列健康教育内容哪项错误

A．保持情绪稳定B．适量运动C．高热量、高糖饮食 D．戒烟E．控制高血压59.患者，女性，60岁，高血压。突然出现呼吸、困难，不能平卧，双肺布满湿哕音，测血压为200／120mmHg，首选的血管扩张剂是

A．卡托普利B．硝酸甘油C．硝酸异山梨酯D：硝普钠E．酚妥拉明60.姜女士有习惯性痛经，护士指导她采用的最佳避孕方法是

A．安全期避孕法B．口服避孕药C．输卵管结扎术D．避孕套E．阴道隔膜61.患者，女性，74岁，患胆囊炎胆石症，应给予

A．低蛋白、低盐饮食B．高蛋白、低盐饮食C．高脂肪、低盐饮食D．高脂肪、低蛋白饮食E．低脂肪、高蛋白饮食

62.患者，男性，66岁，患良性前列腺增生，有进行性排尿困难2年余，解除尿潴留的首选方法是

A．按摩腹部B．插导尿管C．听流水声D．针刺诱导E．耻骨上膀胱造口63.郭女士，33岁，白带增多半年，近来出现性交后出血，妇科检查示：宫颈重度糜烂，附件未见异常。为排除宫颈癌，首选的检查项目是

A．阴道分泌物悬滴检查B．宫颈碘试验C．宫腔镜检查D．宫颈活检E．宫颈刮片细胞学检查

64.某患者既往曾有慢性肾小球肾炎史。因病情稳定而坚持上班工作。近日，在单位体检时发现血压升高，来医院复查，证实为慢性肾小球肾炎急性发作。为迅速而有效地缓解症状，你考虑下列哪项措施最佳

A．卧床休息B．低盐饮食C．利尿降压D．激素疗法E．中医疗法65.男性患者，患消化性溃疡10余年，饮酒30分钟后出现剧烈上腹部疼痛。诊断为急性胃穿孔，首要护理措施为

A．立即应用镇痛剂B．立即输血C．禁食和胃肠减压D．安慰并陪伴病人E．立即补液

66.患者，男性，28岁，以突然畏寒、高热、咳嗽1天就诊。体检：右下肺呼吸音低，可闻及湿性哕音，胸片示右下肺有大片炎性阴影，拟诊为肺炎链球菌肺炎，首选的药物

A．头孢菌素B．林可霉素C．链霉素D．青霉素E．氯霉素

67.某患者男性，70岁，因突然昏迷1小时人院。体检：左侧鼻唇沟变浅，左上、下肢瘫痪，错误的护理是

A．暂禁食B．去枕平卧C．吸氧D．留置导尿管E．控制入液量68.某患者男，12岁，癫痫大发作时，错误的护理措施是

A．使病人躺下，侧卧位B．松解领口、腰带C．不可喂水D．牙垫塞人上、下门牙之间E．不能强力按压肢体

69.男，45岁，因外伤导致心跳、呼吸骤停。初期复苏成功，立即送往医院进行二期复苏及复苏

后处理。患者治疗脑水肿的首选药物是

A．25%葡萄糖B．50%葡萄糖C．20%甘露醇D．呋塞米E．尿素70.患者，女，产后4周体温升高，左侧乳房疼痛，局部红肿，有波动感，最主要的处理措施是A．全身应用抗生素B．托起患侧乳房C．硫酸镁湿敷D．局部物理疗法E．及时切开引流

71.患者，男，34岁，建筑工人。腹部被坠物砸伤4小时，查体见：四肢湿冷，腹肌紧张，全腹压痛反跳痛，有移动性浊音，肠鸣音消失。该病人目前应进行的处理不包括

A．诊断性腹腔穿刺B．密切监测基本生命征C．补充血容量，抗休克治疗D．给予止痛和镇静剂E．抗感染治疗

72.患者，女性，58岁。向护士反映病室内人员嘈杂，影响休息，最适合的护理措施是A．向其他患者及家属宣教保持病室安静的重要性，共同创造良好的休养环境B．提供安眠药C．把治疗和护理全部集中在早晨进行D．做好心理护理E．病室的桌椅钉上橡皮垫

73.张先生，43岁，因上消化道大出血被送至急诊室。值班护士在医生未到达前首先应A．记录病人入院时间和病情变化B．测生命体征，建立静脉通路C．通知住院处，办理入院手续D．向家属了解病史，耐心解释E．注射止血药物，抽血标本配血

74.有一位药物中毒、病情较重的病人，在不知毒物名称和性质的情况下，护士给病人采取的正确体位是

A．坐位B．去枕右侧卧位C．半坐位D．左侧卧位E．头低足高位75.患者，女性，47岁，上腹部不适，医嘱胃镜检查。胃镜消毒宜选用的化学消毒法是A．擦拭法B．喷雾法C．浸泡法D．熏蒸法E．干粉搅拌法

76.王先生，44岁，由于车祸导致颈椎外伤，生活不能自理。护士为其易受压处进行局部按摩时，下列方法错误的是

A．全手掌紧贴皮肤按摩B．做压力均匀的环形按摩

C．蘸50%乙醇做局部按摩D．按摩力度由轻到重，再由重到轻E．每次3～5分钟77.患者，女性，55岁，测口腔温度时不慎咬碎体温计，护士应立即

A．让患者服用韭菜B．让患者口服蛋清C．清除其口腔内玻璃碎屑D．催吐E．洗胃

78.患者，女性，32岁，急性肾炎，轻度水肿，患者最适宜的饮食是

A．低糖饮食B．高蛋白饮食C．低盐饮食D．无盐低钠饮食E．高热量饮食79.患儿6个月，医生开医嘱5%葡萄糖氯化钠溶液40ml静脉注射，“qd”，正确的执行时间是A．隔日上午8时B．每日上午8时，下午4时各一次

C．每日晚上8时D．每日上午8时E．每日睡前一次

80.患者因输液左上肢出现条索状红线，红肿热痛，伴畏寒、发热。下述处理错误的是

A．用抗生素B．95%乙醇湿敷C．增加患肢活动D．抬高患肢E．超短波理疗 81.患者，女性，52岁。昏迷2天，眼睑不能闭合，护理眼部首选的措施是A．凡士林纱布覆盖B．按摩双眼睑C．干纱布遮盖D．热敷眼部E．滴眼药水

82.患者吴某，与人争执被击伤右胸3天，胸痛，深呼吸加重，无明显发绀，X线胸片示：右侧第3、4肋骨骨折，无移位，肺压缩不足30%，治疗方案是

A．胸腔闭式引流B．吸氧、补液C．胸腔穿刺排气D．肋骨切开固定E．保守治疗，镇静止痛

83.男性，34岁，骑摩托车出车祸后导致尺骨桡骨双骨折，伴有开放性伤口，行上臂管型石膏固定，正确的处理措施是

A．严密观察被固定肢体的血运B．在石膏干固前开窗，便于伤口换药

C．包裹石膏的患肢疼痛时，病人可自行服用止痛剂D．石膏松动时可向石膏腔内填塞棉花衬垫

E．若石膏内肢体有瘙痒感，可用异物伸入抓痒84.足月新生儿，出生6天。生后第3天出现皮肤黄染，无发热，精神状态好，心、肺(一)，脐(一)，血清胆红素l71μmol／L。正确的处理为

A．光照疗法B．给予苯巴比妥C．输白蛋白D．应用抗生素E．暂不需要治疗85.患儿，女，8个月。因高热伴有喷射性呕吐入院，现在患儿烦躁不安，哭闹不止，前囟隆起，下列护理措施中不妥的是

A．护理操作应集中进行B．保持室内安静C．让患儿平卧位D．密切观察生命体征E．静脉用降颅内压药应先快后慢

86.男性，60岁。因心前区压榨样疼痛4小时余伴冷汗、恐惧，来院急诊，护士采取的措施中哪项不妥

A．拍X胸片B．抽血送检C．简单护理体检D．心电监护E．监测血压87.男，42岁，前臂外伤手术缝合后5天，局部伤口红肿、疼痛，触之有波动感，体温39℃，伤口换药时哪项不妥

A．及时拆除缝线，充分引流B．伤口应每天换药一次

C．正确应用抗菌药及引流物D．清洁伤口、清除坏死组织E．伤口应每2～3天换药一次

88.患者王某患乙型脑炎人院，乙型脑炎的传播媒介是

A．蚊B．虱C．螨D．鼠E．蚤

89.患者张某，男，52岁，有胃溃疡病史。近Et来上腹部疼痛加剧，医嘱做大便隐血试验，应给患者哪组菜谱

A．卷心菜、五香牛肉B．油豆腐、鸡血汤

C．菠菜、红烧青鱼D．茭白、鸡蛋E．青菜、炒猪肝90.赵某，男，13岁，上呼吸道感染发热，体温400C，应选择

A．温水浴B．头部冷湿敷C．喝大量冷水D．乙醇擦浴E．颌下放置冰袋91.患儿，7岁。咳嗽、咳痰5天，医嘱给予氧气雾化吸人治疗，执行操作时错误的是A．口含嘴放入患儿口中，嘱其紧闭口唇深吸气B．氧气雾化吸人器与氧气装置连接紧密，不漏气C．调节氧流量6—78L／min

D．氧气湿化瓶内放1／2冷蒸馏水

E．吸人完毕，先取下雾化器再关氧气开关

92.患者张某，因误食灭鼠药，被送入急诊室，此时为张某洗胃最好选用A．生理盐水B．温开水C．2%的碳酸氢钠

D．1：15000～1：20000的高锰酸钾液E．4%的碳酸氢钠

93.方先生，右胫骨骨折行石膏管型固定后5小时，诉石膏型内非骨折部位疼痛难忍，正确的护理措施是

A．及时使用止痛药B．继续观察病情变化C．向石膏型内填棉花D．通知医生E．鼓励病人功能锻炼

94.刘女士，66岁，患慢性肺心病近7年。近Et咳嗽、咳痰加重，明显发绀。给予半坐卧位的主要目的是

A．减轻咽部刺激及咳嗽B．使回心血量增加C．使肺部感染局限化D．使膈肌下降，呼吸通畅E．促进排痰，减轻发绀95.患者女性，38岁。颅脑术后第3天，如需更换体位，错误的是

A．卧于患侧B．先换药，再翻身C．先将导管安置妥当再翻身D．两人协助患者翻身E．注意节力原则

96.患者，男性，35岁，烧伤后采用暴露疗法，可选用的保护具是

A．膝部约束带B．宽绷带C．肩部约束带D．床档E．支被架97.患者，女，22岁，腹外疝。在术前准备中，对防止切口感染有意义的是

A．戒烟B．严格备皮C．防感冒D．防便秘E．洗澡

98.患者，男，30岁，下肢急性蜂窝织炎伴全身化脓性感染，需抽血做血培养及抗生素敏感试验，最佳时间应是

A．高热时B．间歇期C．晨起空腹D．静脉滴注抗生素时E．抗生素输入后

二、单项选择题

(99～102题共用题干)

男性，58岁，进行性贫血、消瘦、乏力半年，有时右腹有隐痛，无腹泻。查体：贫血貌，右中腹可触及肿块，肠鸣音活跃。99.护士在采集病史时，要重点询问

A．有无恶心、呕吐B．有无排便习惯改变及粪便带血

C．有无胆囊炎病史D．有无家族史E．有无转移性右下腹痛100.考虑该病人的诊断可能为

A．胆囊肿瘤B．结肠癌C．阑尾周围脓肿D．克罗恩病E．溃疡性结肠炎101.为明确诊断应进行重要的检查是

A．纤维结肠镜检查 B．食管镜检查 C．CT检查D．B超检查E．X线钡剂灌肠检查102.该病人术前准备中最重要的护理措施是

A．给予高蛋白、高热量、高维生素饮食B．静脉补液C．应用抗生素D．肠道准备E．心理护理(103～104题共用题干)

刘先生，55岁，患2型糖尿病多年，体态肥胖，“三多一少”症状不明显，血糖偏高。饮食控制、口服降糖药效果均不理想。103.刘先生向你咨询，宜建议他

A．减少主食量B．静脉滴注胰岛素C．接受运动疗法D．增加降糖药剂量E．测血酮和尿酮104.有关刘先生自我保健措施中哪项错误，A．定时测血糖、尿糖B．保持情绪稳定C．经常温水洗脚D．戒烟、忌酒E．少吃粗纤维食物(105～107题共用题干)

患者，女性，20岁。自诉接触花粉而出现咳嗽、咳痰、胸闷、呼气性呼吸困难，发绀明显，视诊桶状胸，听诊两肺布满哮鸣音，诊断为支气管哮喘。105.患者饮食护理中不恰当的是

A．摄入高维生素流质B．摄人富含营养的清淡流质

C．鼓励患者多进食D．忌食易过敏食物，如鱼、虾等E．少油腻，多饮水106.针对该患者目前情况，采取的护理措施为

A．平卧位B．补液小于2500mlC．超声雾化D．吗啡镇静E．低流量吸氧107.支气管哮喘发作时的呼吸形式是

A．潮式呼吸B．吸气性呼吸困难C．呼气性呼吸困难D．混合性呼吸困难E．间停呼吸(108～109题共用题干)

男性，40岁，扩张型心肌病、心功能Ⅳ级。长期接受地高辛、氢氯噻嗪、卡托普利治疗，再次出现畏食、乏力、腹胀、心慌等症状，心电图见明显U波。108.该病人可能发生了

A．低血钾B．高血钾C．低钠血症D．高钠血症E．洋地黄中毒109.正确的处理措施是

A．加大洋地黄用量B．静注呋塞米C．补充氯化钾D．肌注硫酸镁E．静滴碳酸氢钠(110～112题共用题干)

男性，65岁，突然出现原因不明的上腹痛、恶心、呕吐、血压下降。110.应首先考虑可能发生

A．急性胃肠炎B．食物中毒C．胃癌D．急性心肌梗死E．急性胰腺炎111.护理上述病例，下列哪项措施不需要

A．监测血压B．监测心电图C．拍X线胸片D．抽血查心肌酶E．查血、尿、便常规112.护理上述病例，首要的护理措施是

A．吸氧B．监测生命体征C．建立静脉通路D．绝对卧床休息E．心理护理(113～117题共用题干)

刘女士，24岁，未婚，阴道分泌物增多伴轻度外阴瘙痒2周。妇科检查见分泌物呈灰白色、凝乳状，均匀一致，并黏附于阴道壁，阴道黏膜无充血。113.对该病人进行检查时，正确的操作是

A．采用肥皂液润滑窥阴器B．取分泌物检查前不做双合诊

C．一般不做分泌物细菌定性培养D．取分泌物直接在显微镜下寻找致病菌E．取分泌物前先用新洁尔灭冲洗外阴114.此病人最可能的医疗诊断是

A．外阴瘙痒症B．滴虫阴道炎C．细菌性阴道病D．假丝酵母菌病E．非特异性阴道炎115.此病人首选的治疗方案是

A．选用广谱抗生素B．选用1：5000的高锰酸钾溶液坐浴C．性伴侣需常规治疗D．局部用药较全身用药好E．选用碳酸氢钠溶液冲洗阴道116.与该病有关的诱发因素是

A．绝经B．脚部感染真菌C．长期应用抗生素D．盆浴E．长期使用避孕套避孕117.关于该病人的治疗，不正确的是

A．应查出诱发因素以消除诱因B．以全身用药为主

C．性伴侣需同时治疗D．应选用广谱抗生素E．治疗后应于月经前复查阴道分泌物(118～120题共用题干)

患儿，男，8个月，突然发生四肢抽动，持续3分钟，人工喂养，未加辅食。查体：体温37．5℃，颈软，前囟2cm×2cm，枕部按压有乒乓感，神经系统检查未见异常。118.该患儿最可能的诊断是

A．化脓性脑膜炎B．癫痫C．高热惊厥D．维生素D缺乏性手足搐搦症E．低血糖119.该患儿首选的护理问题是

A．有窒息的危险B．有受伤的危险C．营养失调D．有感染的危险E．颅内压增高120.首选的处理方法为

A．静脉输入10%葡萄糖溶液

B．立即用l0%葡萄糖酸钙5～10ml加10%葡萄糖稀释后缓慢静注

C．立即静注地西泮，再用10%葡萄糖酸钙缓慢静注

D．立即肌注维生素D30万IUE．给予20%甘露醇降颅压(121～123题共用题干)

患儿，8岁，患肾小球肾炎，护士据医嘱于上午8时开始输入液体1000ml，将近9时40分已快输完，这时，病儿突然出现胸闷、呼吸困难、气促、咳嗽、咯粉红色泡沫样痰。121.护士考虑该病儿可能出现了

A．发热反应B．循环负荷过重C．空气栓塞D．过敏反应E．微粒污染反应122.为减轻该病儿症状应让其采取的体位是

A．半坐卧位B．中凹卧位C．头高脚低位 133.该患儿第一天补液总量应为

A．400mlB．600mlC．800mlD．1000mlE．1400ml

(134～135题共用题干)

于先生，78岁，因感冒支气管哮喘发作，遵医嘱用氨茶碱0．25g加入50%葡萄糖40ml静脉注射。

134.氨茶碱除静脉注射外，还可以选择

A．皮下注射B．肌内注射C．超声波雾化吸入D．灌肠E．外用135.指导病人预防哮喘发作的主要措施是

A．预防感冒B．坚持长期使用抗生素C．坚持每天跑步D．端坐位两腿下垂E．去枕仰卧位头偏向一侧123.为该患儿采取的处理措施中，错误的是

A．加压吸氧B．必要时四肢轮扎止血带C．据医嘱给予镇静剂，强心剂D．加快输液速度，及时通知医生E．湿化瓶中加入20%～30%乙醇湿化氧气(124～126题共用题干)

男，50岁，脑出血昏迷入院两天。查：体温36℃，心率60次／分，呼吸16次／分，血压150／90mmHg。

124.该患者使用热水袋保暖时，水温不能超过A．40℃B．50℃C．60℃D．70℃E．80℃125.用上述水温的原因是

A．病人耐受性差B．病人对热敏感性差C．病人皮肤抵抗力弱D．水温高可加重病情E．病人对热敏感性强126.使用热水袋时观察的重点应是

A．瞳孔B．意识状态C．生命体征D．治疗效果E．局部皮肤状况(127～129题共用题干)

男，35岁。心脏骤停初期复苏成功，但病人意识不清，心电图示Ⅲ度房室传导阻滞，需继续行二期复苏和后期复苏。127.心脏复苏的首选药物是

A．阿托品B．肾上腺素C．利多卡因D．异丙肾上腺素E．去甲肾上腺素128.后期复苏的重点是

A．加强呼吸管理B．补充血容量C．防治酸中毒D．防治脑水肿E．防治感染

129.为患者快速静脉滴注20%甘露醇，其主要作用是

A．扩张血管B．预防感染C．镇静镇痛D．营养神经E．利尿脱水(130～133题共用题干)

8个月患儿，体重8kg。腹泻3天，大便呈水样，无腥臭味，每日腹泻10余次，伴频繁呕吐。患儿精神欠佳，皮肤弹性差，前囟、眼窝明显凹陷，8小时未排尿，测血钠138mmol／L。医嘱给予静脉补液。

130.考虑该患儿腹泻原因是

A．生理性腹泻B．病毒性肠炎C．细菌性肠炎D．真菌性肠炎E．食物性腹泻 131.该患儿脱水程度和性质是

A．轻度高渗性脱水B．轻度等渗性脱水C．中度低渗性脱水D．中度等渗性脱水E．重度等渗性脱水132.该患儿正确的喂养方法是

A．禁食B．单纯母乳喂养C．单纯牛乳喂养D．稀释牛乳喂养E．豆浆喂养

D．住隔离房间E．不与任何人交往

2.初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷 篇二

一、单选题

1、以下各项中，贷款对象与其他三项不同的是（）。

A.商用房贷款

B.有担保流动资金贷款

C.设备贷款

D.无担保流动资金贷款

参考答案：A2、个人教育贷款贷后与档案管理的风险点不包括（）。

A.未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力

B.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料

C.合同凭证预签无效、合同制作不合格

D.他项权利证书未按规定进行保管

参考答案：C3、根据客户对风险和收益的态度对个人贷款市场进行细分，所遵循的细分标准是（）。

A.人口因素

B.心理因素

C.行为因素

D.利益因素

参考答案：B4、下列行为中，不发生在贷款发放环节的是（）。

A.审核合同

B.出账前审核

C.开户放款

D.放款通知

参考答案：A5、某3年期贷款合同中约定，该贷款本金分成第一年和后两年两个时间段偿还，利息则根据实际的占用时间计算，则该

还款方式属于（）。

A.等额本息还款法

B.等额本金还款法

C.一次性还本付息法

D.组合还款法

参考答案：D6、贷款受理和调查中的风险不包括（）。

A.借款申请人的主体资格不符合银行相关规定

B.借款申请人所提交的材料不真实、不合法

C.借款申请人的担保措施不足额或无效

D.审批人对借款人的资格审查不严

参考答案：D7、个人住房贷款可实行抵押、质押和保证三种方式。一般来说，仅提供保证担保方式的，只适用于期限不超过（）年的贷款，其贷款额度不得超过所购(建造、大修)住房价值的（）。

A.5；50％

B.10；30％

C.15；20％

D.20；10％

参考答案：A8、以下关于外籍自然人能否办理住房贷款说法不正确的是（）。

A.《中华人民共和国贷款通则》将外籍人排除在个人住房贷款对象之外

B.外籍自然人申请住房贷款不存在法律上的障碍

C.境内商业银行均将外籍自然人列为住房贷款对象

D.外籍自然人申请住房贷款存在法律上的障碍

参考答案：D9、我国银行业的汽车贷款业务萌芽于（）年。

A.1993

B.199

5C.1996

D.1997

参考答案：C10、采用第三方保证方式申请商用房贷款的，第三方提供的保证应为（）。

A.可撤销的承担连带责任的部分额度有效担保

B.不可撤销的承担非连带责任的全额有效担保

C.不可撤销的承担连带责任的全额有效担保

D.不可撤销的承担连带责任的部分额度有效担保

参考答案：C11、对经审批同意的个人抵押授信贷款，支用流程正确的是（）。①填写合同；②申请支用；③审核合同；④抵押登记

手续的办理；⑤签订合同；⑥支用核批；⑦相关文本、凭证签署及贷款发放；⑧支用审查

A.④①②③⑤⑥⑦⑧

B.①③⑤④②⑧⑥⑦

C.①④③⑤②⑧⑦⑥

D.④①③⑤②⑦⑧⑥

参考答案：B12、下列不属于个人贷款业务特征的是（）。

A.贷款品种多、用途广

B.贷款便利

C.还款方式灵活

D.利率高

参考答案：D

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91、个人信用贷款额度的确定依据是（）。

A.借款人的个人信用记录

B.借款人的个人信用等级

C.借款人的个人资产规模

D.借款人的个人收入水平

参考答案：AB92、下列关于公积金个人住房贷款贷款额度的说法，正确的是（）。

A.一般购买普通商品房、经济适用房，贷款额度最高不超过所购买住房总价款的80％

B.购买集资建造住房(房改房)的，贷款额度最高不超过所购买住房总价款的80％

C.购买二手房的，贷款额度最高不超过所购买住房总价款的60％

D.用有价证券质押贷款的，贷款额度最高不超过有价证券票面额度的90％ E.建造、翻建、大修住房的，贷款额度不超过所需费用的70％

参考答案：AD93、各商业银行的个人贷款品种有不同的还款方式，具体包括（）。

A.到期一次还本付息法

B.等额本息还款法

C.等额本金还款法

D.等比累进还款法

E.组合还款法

参考答案：ABCDE94、贷款风险分类的方法是（）。

A.先进行定量分类，后进行定性分类

B.先进行定性分类，后进行定量分类

C.应遵循不可拆分原则

D.应遵循可以拆分原则

参考答案：AC95、个人住房贷款的信用风险主要表现为（）。

A.借款人的还款能力风险

B.借款人的还款意愿风险

C.借款人的信誉风险

D.借款人的拖欠贷款的历史记录

参考答案：AB

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131、抵押是指债务人或者第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为债权的担保。（）

参考答案：错

3.初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷 篇三

【章节讲义】2018年银行从业考试初级个人理财详解：银行个人理财业务

2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！

一、银行个人理财业务的概念和分类

个人理财是以个人为主体的复杂的经济活动，需要有专业知识和手段来支撑。

1.个人理财概述

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

个人理财过程大致可分为五个步骤。

步骤一：评估理财环境和个人条件

理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产(如住房、车、收藏、股票、存款等)、负债(如信用卡还款、银行贷款、抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主要评估财产)。

步骤二：制定个人理财目标

个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等。

步骤三：制订个人理财规划

理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。

步骤四：执行个人理财规划

步骤五：监控执行进度和再评估

个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

现代商业银行具有丰富的金融业务知识和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。

2.银行个人理财业务概念

(1)个人理财业务概念

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户(非企业法人)提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供上述专业化服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。可见，个人理财业务是建立在委托――代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

【例题1·多选题】下列关于个人理财的说法正确的有()。

A.个人理财业务服务对象是个人和家庭

B.个人理财业务是一般性业务咨询服务

C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

『正确答案』ACDE

作为了解的内容：

我国对个人理财业务的性质界定与境外有所不同。一些境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务的过程中进行信托活动，因此，境外商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强，理财业务主要侧重于理财顾问和代客理财服务，分类和性质界定较为简单。

目前，我国利率尚未完全市场化，同时我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务，因此业务范围和业务特征与境外差别较大。

(2)相关主体

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

①个人客户

个人客户是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。在具体的服务过程中，商业银行一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，将客户进行分类，通过调查不同类型客户的需求，提供个人理财服务。

②商业银行

商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

③非银行金融机构

除银行外，证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

④监管机构

银监会、证监会、保监会、外汇局等。

(3)相关市场

个人理财业务涉及的市场较为广泛，包括货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、房地产市场、理财产品市场等。这些市场具有不同的运行特征，可以满足不同客户的理财需求。

3.银行个人理财业务分类

从不同的角度，对理财业务有不同的分类:

(1)理财顾问服务和综合理财服务

按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

综合理财服务可进一出划分为理财计划和私人银行业务两类，其中理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务(比如为有孩子的家庭量身定制子女教育方案投资产品,为老年人制定个退休规划等，适宜客户都可以参与)。而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。

(2)理财业务、财富管理业务与私人银行业务

银行往往根据客户类型进行业务分类。按照这种分类方式，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务(见图l—1)。

4.初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷 篇四

1、证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院券监督管理机构

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案： B 【专家解析】证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

2、证券交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前,买人或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的,处()以下有期徒刑或者拘役。

A、1年

B、2年

C、3 年

D、5 年

正确答案： D 【专家解析】证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前,买入或者卖出该证或者券泄露,该信息情节,严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役。“

3、客户只能与（）家证券公司签订融资融券合同。

A、1

B、3

C、5

D、7

正确答案： A 【专家解析】客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

4、诚信信息的査询记录自该记录生成之日起保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、7

正确答案： C 【专家解析】诚信信息的査询记录自该记录生成之日起保存5年。

5、证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申清后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后（）日内审核完毕。

A、10

B、15

C、20

D、30 正确答案： D 【专家解析】证券业协会攻到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关就提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。

6、股份公司上市条件的股本总额为（）万元

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

正确答案： C 【专家解析】股份公司上市条件的股本总额为3000万元

7、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。合格投资者累计不得超过()。

A、100人

B、20人

C、200人

D、300人

正确答案： C 【专家解析】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人

8、中国会证监会依法受理、审查申淸文件。对保荐代表人资格的申淸，自受理之日起()个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。

A、15

B、20

C、30

D、45 正确答案： B 【专家解析】中国证监会依法受理、审査申请文件。对保荐代表人资格的自受申请理之.日起20个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。

9、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的,协会可人员在（）内不受理其执业证书申请。

A、2年

B、3 年

C、4 年

D、5 年

正确答案： B 【专家解析】被中国证監会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在3年内不受理其执业证书申请。”

10、证券公司应当有（）名以上在证券业担任高级管理人员满两年的高级管理人员。

A、2

B、3

C、5

D、10 正确答案： B 【专家解析】证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

11、会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起（）个工作日内向协会诚信管理系统申报协会审己人诚信信息系统备注栏。

A、2

B、5

C、10

D、15 正确答案： C 【专家解析】会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入減信信息系统备注栏;协会认为申报信息不应记入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

12、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总，额应30当由%的股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A、2/3

B、1/3

C、1/2

D、3/4

正确答案： A 【专家解析】《中华人民买和国公司法》第一百二十二条上市规定公司:在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

13、对要求审査董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申清，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。

A、20个工作日

B、30个工作日

C、1个月

D、3个月

正确答案： A 【专家解析】对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

14、以协议方式收购上市公司时,达成协议后，收购人必须在()日内将收购协议向国务院监督管理机构及证券交易所作出书面报告,予以公告。

A、B、5

C、10

D、15 正确答案： A 【专家解析】以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。在未作出公告前不得履行收购协议。

15、公开发行公司债券,应当符合的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币()万元,有限责任公司的净资产不低于人民币（）万元。

A、3000;6000

B、3000;5000

C、2000;6000

D、2000;5000 正确答案： A 【专家解析】公开发行公司债券,应当符合的条件之一是股份有限公司的净资产不低于000人民万元币3，有限责任公司的净资产不低于人民币0006万元。“

16、根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的()。

A、30%

B、50%

C、80%

D、100%

正确答案： A 【专家解析】根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净。资产的80%

17、对变更业务范围、公司形式、公司过程中的重要条款或者要求审査高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内做出批准或者不予批准的书面决定。

A、30个工作日

B、45个工作日

C、3个月

D、6个月

正确答案： B 【专家解析】对变更业务范围、公司形式、公司过程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请国务院证券监督管理机构自受理之日起45个工作日内做批准或者不予批准的书面决定。

18、根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的（）以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人已收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。

A、35%

B、50%

C、75%

D、90%

正确答案： D 【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》的收购规定要约,的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的90%以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东,有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票,收购人应当收购。”

19、发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人处以（）的罚款。

A、3万元以上20万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、3万元以上30万元以下

D、5万元以上50万元以下

正确答案： C 【专家解析】发行人、上市公司擅自改变公司发行证券所募集资金的用责令途的改正,对直,接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予砮告,并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述规定处罚。“

20、公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虛假记载或者隐瞒重要由有事实关主的管部,门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以（）的罚款。

A、3万元以上30万元以下

B、3万元以上50万元以下.C、5万元以上50万元以下

D、5万元以上30万元以下

正确答案： A 【专家解析】公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材枓上做虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主要部门对直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。

21、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20 正确答案： C 【专家解析】客户身份资科自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。”

22、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管()年。

A、5

B、10

C、20

D、30 正确答案： C 【专家解析】证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他重要的材料应至少妥善保管20年。

23、从业人员取得执业证书后,辞职或者不为远聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后（）内向协会报告，有协会变更该人员职业注册登记。

A、7日

B、10 日

C、15 日

D、20日

正确答案： B 【专家解析】从业人员取得执业证书后, 辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的, 聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告, 由协会变更该人员执业注册登记。

24、对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申清，国务院证券监督管理机构自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A、7

B、10

C、20

D、30 正确答案： C 【专家解析】对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

25、发行人和主承销商应当签订承销协议，在承销协议中界定双方的权利，义务约定明关系确的承销基数。采用（）方式的，应当约定发行失败后的处理措施。

A、包销

B、代销

C、经销

D、传销

正确答案： B 【专家解析】发行人和主承销商应当签订承销协议，在承销协议中界定双方的权利义务关系，约走明确的承销基数。采用包销方式的，应当明确包销责任，采用代销方，式的应当约定发行失败后的处理措施。

26、擅自公开或变相公开发行证券的，对主管人员或直接责任人的处罚措施是()。

A、处3万元以上30万元以下罚款

B、处3万元以上60万元以下罚款

C、处10万元以上60万元以下罚款

D、处3万元以上20万元以下罚款

正确答案： A 【专家解析】未经法定机关核准擅自,公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。“

27、金融市场中的发行市场又称为（）。

A、次级市场

B、一级市场

C、第二市场

D、柜台市场

正确答案： B 【专家解析】证券市场各层级的主要法规

28、《证券发行与承销管理办法》是（）。

A、法律

B、行政法规

C、部门规章及规范性文件

D、行业自律规则

正确答案： C 【专家解析】证券市场各层级的主要法规

29、()是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虛假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的行为。

A、非法集资类犯罪

B、擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

C、违规披露、不披露重要信息的犯罪

D、欺诈发行股票、债券罪

正确答案： D 【专家解析】欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

30、分公司在总公司授权范围内进行经营活动，由（）承担法律后果。

A、分公司

B、总公司

C、证券公司

D、证券交易所

正确答案： B 【专家解析】分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管理和控制而不具有法人资格的分支机构。分公司不具有法人资格,可以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总公司承担法律后果”

31、下列不属于基金管理人义务的是（）。

A、负责基金投资于证券的清算交割

B、及时、足额向基金持有人支付基金收益

C、保存基金的会计账册，记录15年以上

D、计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

正确答案： A 【专家解析】基金管理人的义务主要有：(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基2)金资及时产。（、足额向基金持有人支付基金收益⑶保存基金的会计账册，记录15年以上。（4)编制基金财务报,及时告公告，并向中国证监会报告。（5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规走的其他职责。“

32、下列选项中，不属于基金管理人义务的是（）。

A、负责基金投资于证券的清算交割

B、及时、足额向基金持有人支付基金收益

C、保存基金的会计账册、记录15年以上

D、计算并公告基金资产;净值及每一基金单位资产净值

正确答案： A 【专家解析】基金管理人的义务主要有1：)按照(基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产2)及时。(、足额向基金持有人支付基金改益。（3)保存基金的会计账册记录15年以上)编制。（基金4财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。（5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位基金净值。（6）基金契约规定的其他职责。

33、客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的（）账户。

A、个人

B、期货交易

C、期货结算

D、期货保证金

正确答案： C 【专家解析】客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户。

34、下列属于自益权的是（）。

A、股东大会召集请求权

B、提起诉讼权

C、公司事务的知情权

D、股份转让权

正确答案： D 【专家解析】自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司取得收益财产或处分自己股权的权利，包括股利分配请求权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等。

35、下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是（）。

A、甲因抢动罪被判处3年有期现刑徒刑罚执,行完筚已经5年

B、乙公司净资产占实收资本的35% ”

C、丙因做生意亏本欠别,人5万元已经到期，至今不能清偿“

D、中国证监会规定的其他条件

正确答案： C 【专家解析】有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。（2）净资产低于实收资本的50%，或者有负债达到净资产的50%。（3）不能清偿到期债务。（4）国务院证券监督管理机构规定。

36、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）

A、接受代销金融产品的委托后

B、接受代销金融产品的委托前

C、向客户推荐金融产品

D、为客户提供产品咨询服务

正确答案： B 【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。

37、背信运用受托财产罪侵犯的客体是()。

A、金融管理秩序和客户的合法权益

B、复杂客体

C、个人和单位

D、特殊客体

正确答案： A 【专家解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A项益正确。

38、下列关于证券公司从事客户资产管理业务应当符合的条件的说法中，错误的是（）。

A、经中国证监会核定为综合类证券公司

B、具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C、净资本不低于人民币1亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定

D、正确答案： C 【专家解析】证券公司从事客户资产管理业务,应当符合下列条件：（1）经中国证监会核定为综合类证券公司。(2)净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险指标的规定。（3）客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。（4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（5）最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。（6）中国证监会规定的其他条件。

39、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是（）。

A、客户信用资金台账

B、融券专用证券账户

C、客户信用证券账户

D、客户信用资金账户

正确答案： B 【专家解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。

40、证券交易的特征主要表现为。()

A、流动性、收益性和风险性

B、流动性、安全性和收益性

C、收益性、安全性和风险性

D、流动性、安全性和风险性

正确答案： A 【专家解析】证券交易的待要表现为流动性、收益性和风险性

41、证券公司开展中间介绍时,应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査,()向中国证监会派出机构报送合规检査报告。

A、每半年

B、每一年

C、每两年

D、每月

正确答案： A 【专家解析】证券公司开展中间介绍,时应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

42、上市公司的董事、监事、高级管理人员、持有市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，给予警告，可以并处以（）的罚款。

A、三万元以上十万元以下

B、五万元以上二十万元以下

C、十万元五十万元以下

D、三万元以上二十万元以下

正确答案： A 【专家解析】上市公司的董事、监事、高级管理人员、持有市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入,给予警告，可以并处以3万元以上10万元以下的罚款

43、注册登记为证券投资顾问或证券分析师的,人员不会在证券业协会网站公示的信息是（）。

A、所在机构

B、执业证书编号

C、身份证号

D、从事证券投资咨询业务类型 正确答案： C 【专家解析】注册登记为证券投资顾问或证券分忻师的,人员其所在机构、执业证书编号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在证券业协会网站公示。

44、下列属于境内法人申请开立证券账户相关内容的是（）。

A、委托他人代办的，需提供经公证的委托代书、代办人的有效身份证明文件及复印件 ”

B、客户本人填写自然人证券账户注册申淸表,并提交本人有效身份证明文件及复印件“

C、⒖突钚椿怪と嘶ё⒉嵘昵氡恚⑻峁┯行矸葜っ魑募ㄆ笠捣ㄈ擞抵凑栈蜃⒉岬羌侵な椋┘案从〖蚣痈欠⒅せ厝啡险碌母从〖⒕烊擞行矸葜っ魑募案从〖

D、、客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册登记表

正确答案： C 【专家解析】A、B项属于境内自然人申请开立证券账户的内容；D项属于境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户的内容。

45、下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。

A、已对委托人披露的文件进行核査，确信披露文件的内容与格式符合要求 ”

B、有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核査机构审査,并同意出具此专业意见“

C、已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异

D、指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复

正确答案： D 【专家解析】A、B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容,D项属于财务顾问配合中国证监会工作的内容。

46、证券的信息披露必须遵循真实、准确、完整的原则，不得有（）。

A、盈利预测、误导性陈述和重大遗漏

B、盈利预测、误导性陈述和遗漏

C、虛假记载、误导性陈述和遗漏

D、虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

正确答案： D 【专家解析】根据证券法的公开原则，要求公司和有关单位所披露的信息必须做到真实、准确、完整、充分、及时和可利用，不得有任何虚假记载、误导性或重大遗漏。

47、向投资者销售或者提供荐股软件,并直接或间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经（）许可，取得证券投资咨询业务资格。

A、证券公司

B、证券交易所

C、中国证监会

D、中国证券业协会

正确答案： C 【专家解析】向投资者销售或者提供荐股软件，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

48、在违规披露、不披露重要信息的责信息任中披露,义务人的控股股东、实际控制人是法,其人的负责人应当认定为（）

A、直接行为人

B、直接负责的主管人员

C、企业

D、个人

正确答案： B 【专家解析】在违规披露、不披露重要信息的责任中，信息披露义务人的控股股东、实际控制人是法人的，其负责人应认定为直接负责的主管人员。

49、依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册的证券市场主体是（）。

A、中国证监会

B、证券登记结算机构

C、中国证券业t办会

D、证券交易所

正确答案： B 【专家解析】证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的确认记录证券,公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。”

50、()按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A、中国证券业协会

B、证券交易所

C、证券公司住所地证监会派出机构

D、中国证券监督管理委员会

正确答案： C 【专家解析】证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和中国证券监督管理委员会的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

51、下列关于自营业务内部控制的说法，不正确的是（）。Ⅰ.应加强自营账户的集中管理和访问权限控制Ⅱ.应建立独立的实时监控系统Ⅲ.建立严密的自营业务操作流程Ⅳ.应明确自营部门在日常经营中自营总规摸的控制

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】建立严密的自营业务操作流程、应明确自营部门在日常经营中自营总规模的控制属子自营业务运作管理的重点内容。

52、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。Ⅰ变更业务范围Ⅱ.变更主要股东Ⅲ.变更公司形式Ⅳ.公司合并、分立

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案： C 【专家解析】证券公司实施重整的，重整计划涉及需要中国证监会批准事项的，如变更业务的范围、主要股东、公司形式，公司合并、分立等，应当报经中国证监会批准。

53、()及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行于承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。Ⅰ.发行人Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券服务机构Ⅳ.投资者

A、Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行与承销管理力、法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

54、《中华人民共和国证券法》，规定禁止任何操纵证券市其中场,包括()。Ⅰ.单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖Ⅱ.与他人串通以事,先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易是Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易星Ⅳ.以其他手段操纵证券市场

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】《中华人民买和国证券法》规禁止定,任何人以下列手段从证券市场(1：)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵、证券交易价格或者证券交易量。(,2以事)与他人先约串通走的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量，(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，(4）以其他手段操纵证券市场。

55、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。Ⅰ.责令改正Ⅱ.给予警告Ⅲ.没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款Ⅳ.撤销任职资格或证券业务资格

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保或者荐书不履,行其他法定职责的，责令改正，给予警告,没收业务收入,并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款；情暂停节严或者重的撤销,相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款，情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。“

56、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。Ⅰ。在受托报送申报材料过程中，未切实履行坦织、协调义务、申报文件制作质畺低下的Ⅱ.内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及梠关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的Ⅲ.未依法履行持续督导义务的Ⅳ.采取正当竞争手段进行竞争的

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】Ⅳ项说法错误，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的。

57、发行人应当就下列()事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。Ⅰ.首次公开发行股票并上市Ⅱ.上市公司发行新股可转换公司债券Ⅲ.增资扩股Ⅳ.配股

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职1)首次责：公开(发行股票并上市2。)(上市公司发行新股、可转换公司债券。（）中3国证券监督管理委员会认定的其他情形。

58、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构为客委托户开,立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户()进行审查。Ⅰ.协会会员基本信息Ⅱ.从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息Ⅲ.会员效力期限内受奖励次数Ⅳ.从业人员效力期限内受奖励次数.A、B、Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

59、股份有限公司的董事会成员可以是()人。Ⅰ.5Ⅱ.15Ⅲ.20Ⅳ.25

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅰ.N

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】股份有限公司的董事会成员为5人至19人。

60、股份有限公司申淸股票上市，必须经过一定的程序。按照《股票发行与交易管理暂行条例》与《中华人民共和国公司法》的规定，股票上市的程序为（）。Ⅰ.股票上市申淸Ⅱ.审查批准Ⅲ.申淸股票上市应当报送的文件Ⅳ.订立上市协议书

A、ⅡⅢ..Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正确答案： C 【专家解析】股票上市的程包括：1.股票上市申请。2.审査批准。3.申请股票上市应当报送的文件。4.订立上市协议书。

61、关于证券资产管理业务，下列说法正确的有（）。Ⅰ.证券公司从事资产管理业务,净资本不低于亿元人民币Ⅱ.证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元.Ⅲ.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得人民币5万元Ⅳ.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.正确答案： A 【专家解析】考核资产管理业务内容。

62、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方稝A、ⅱ瘼?.B、、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C、、Ⅱ.Ⅲ.D、、Ⅰ.Ⅳ

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：（1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。（2)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。⑶对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。（4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

63、集合资产管理计划资产不得用于（）等用途。Ⅰ.资金拆借Ⅱ.货款Ⅲ.抵押融资Ⅳ.对外担保

A、Ⅰ.Ⅳ.B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】证券公司在开展资产管理业务中禁止下列行为：挪用客户资产；利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格；未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、货款、抵押融资或者对外担保等用途,将集和融资产管理计划资产用于可能承担无限责对客任的户投投资资收;益或者赔偿投资损失作出承诺；以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间,或者不同资产管理账户之间进行买卖损害,客户利益;自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益；利用虚假或者误导信息、商业贿赂或者不正当竞争行为等误导、诱导客户；通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具的定向资产管理业务方案和集合资产管理以获计划取拥;金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易；将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操接受作单一;客户委托资产净值低于规定的最低限额，接受来源不当的资产从事洗钱活动；以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务；同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务；以签订补充协议等方式,掩盖非法目的或者规避监管要求；法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。”

64、经国务院证券监督机构批准证券公司可以经营()。Ⅰ.证券经纪业务Ⅱ.证券投资咨询业务Ⅲ.证券承销与保荐业务Ⅳ.证券资产管业务

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问：证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。“

65、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。Ⅰ.存续期限不同Ⅱ.规模可变性不同Ⅲ.可赎回性不同Ⅳ.市场主体不同

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】开放式基金与封闭式基金的主要区别有：⑴存续期限不2同)规。（模可变性不同。（3)可赎回性不同。（4)交易价格计算标准不同。（5)投资策略不同。

66、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括()。Ⅰ.选择指定商业银行Ⅱ.客户变更指定商业银行Ⅲ.客户变更银行账户Ⅳ.客户撤销资金账户

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括：(1)选择指定商业银行。（2)客户变更指定商业银行。⑶客户变更银行账户。⑷客户撤销资金账户

67、开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括()。Ⅰ.独立运行Ⅱ.合法合规Ⅲ.集中管理Ⅳ.岗位分离

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】以上各项均是。

68、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守原则有()。Ⅰ.合法合规原则Ⅱ.集中管理原则Ⅲ.独立运行原则Ⅳ.岗位分离原则

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】开展融资融券业务试点的证券公司(以下简称证券公）从司事融资融券业务应遵守以下原则：(1)合法合规原2)则集。（中管理原则。(3)独立运行原则4。（）岗位分离原则。

69、期货交易所的职责包括()。Ⅰ.提供期货交易的场所、设施服务Ⅱ.设计期货合约、安排期货合约上市Ⅲ.组织、监督期货交易、结算和交割Ⅳ.制定和执行风险管理制度

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】期货交易所的职责包括：)(提供1期货交易的场所、设施和服务。（）设计2期货合约、安排期货合约上市（3。)组织、监督期货交易、结算和交割(5)。制定和执行风险管理制度。

70、上市公司及其（）或者其他关联人单独或者合谋,利用信息优势操纵该公司证券交易价格或者证券交易的,应予立案追诉。Ⅰ.高级管理人员Ⅱ.实际控制人Ⅲ.董事Ⅳ.控股股东

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】上市公司及宾董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势,操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追究。

71、设立股份有限公司申请公开发行股票应当,符合的条件有（）。Ⅰ.其生产经营符合国家产业政策Ⅱ.发起人认购的股本数额不少于公司行股本总额的35%Ⅲ.发起人在近3年内没有重大违法行为Ⅳ.具有持续盈利能力，财务状况良好

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】设立股份有限公司申请公开发行股票应当,符合下列条件：1()其生产经营符合国家产业政策。(2)其发行普通股限于一种，同股同权3。)(发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35)在%公司。(4拟发行股本总额中,发起人认购的部分不少民币于3000万元，但是国家另有规走的除外5)。向社(会公众发行部分不少于公司拟发行股本总额的25%,其中公司职工认购的股本数额不得超过拟发行社会公众发行的股本总额的10%，公司拟发行的股本总额超人民币4亿元的，中国证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行部分的比例，但是最低不少于公司拟发行的股本总额的10%。（发起6)人在近3年内没有重大违法行为)，证(券委7规定的其他条件。

72、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类选择注册登记为()。Ⅰ.证券投资师Ⅱ.证券投资顾问Ⅲ.证券分析师Ⅳ.证券分析顾问

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。

73、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。Ⅰ.诚实守信Ⅱ.勤勉尽责Ⅲ.独立客观Ⅳ.专业亩憤

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】投资主办人从事投资管理活动，应当遵循減实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对客户,保护投资者合法权益。”

74、无法连续交易是指等()情形。Ⅰ.证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断Ⅱ.10%以上的会员营业部因系统故障无法正常接入交易所交易系统Ⅲ.10%上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报Ⅳ.10%以上的证券交易中断

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

正确答案： B 【专家解析】证券交易所无法连续交易的情形有：证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断；证券交易所行情发布系统出现10分钟以上中断；10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报；10%以上的证券中断交易等

75、下列关于股份有限公司责任的说法中,正确的有（）。Ⅰ.股东以自身财产对公司债务承担责任Ⅱ.公司以全部财产对公司债务承担责任Ⅲ.股东以认购股份对公司债务承担责任Ⅳ.公司以未分配利润对公司债务承担责任

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】《中华人民共和国公司法》第三条规定,公司是企业有独法人立的,法人财产，享有法人财产奴。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

76、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是()。Ⅰ.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯Ⅱ.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯Ⅲ.行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪Ⅳ.行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯, 即行为人所实施的行为必须造成了严重的后果，才构成本罪，否则，即使行为人实施了前述行为，也只能按一般法行为处理,依据情况追究民事责任或行政责任。

77、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据Ⅱ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息Ⅳ.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】证券公司证券投资顾问业务的内部控制规走之一是：禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故D项说法错误。

78、下列关于证券业从业人员执业行为准则的说法正确中的是,（）。Ⅰ.从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信,勤勉尽责，维护行业声营Ⅱ.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务,了解客户需求、财务状况及为客风险户推承受能力,荐合适的产品或服务，但不介绍存在的相关风险Ⅲ.从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能,取得相应的从业资格Ⅳ.从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务, 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

79、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。Ⅰ.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员Ⅱ.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员Ⅲ.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员Ⅳ.证券投资咨询营业网点、从事基金销售业务管理的人员

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。

80、下列选项中，属于公开信息的是()。Ⅰ.协会会员基本信息Ⅱ.从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息Ⅲ.会员效力期限内受奖励次数Ⅳ.从业人员效力期限内受奖励次数

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】公开信息在协会网站公布，内容包括协会会员和从业人员信息管理系统公开的会员和从业入员基本信息、会员和从业人员效力期限内受到奖励次数、协会对会员和从业人员做出的公开遣责自律惩戒决定，协会认为有必要公开的其他诚信信息。

81、下列与客户密切相关的业务，应当一人操作、一人审核，复核应当留痕的有（）。Ⅰ.证券账户的开立Ⅱ.资金账户的注销Ⅲ.建立及变更客户资金存管关系Ⅳ.客户证券账户转托管

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一操作、一复核人复应当核,留痕。

82、信息公开的内容包括()。Ⅰ.上市公告书Ⅱ.中期报告Ⅲ.报告Ⅳ.临时报告

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】信息公开的内容包括上市公告书、中期报告、报告、临时报告。

83、虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括()。Ⅰ.责令改正Ⅱ.罚款Ⅲ.撤销公司登记Ⅳ.吊销营业执照

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括责令改正、罚款、撤销公司登记、吊销营业执照。

84、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。Ⅰ.受他人胁迫参与信息披露违法行为Ⅱ.不直接从事经营管理Ⅲ.配合证券监管机构调查且有立功表现Ⅳ.任职时间短、不了解情况

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认走的有)不：（直接1从事营管理，（）能2力不足、无相关职业背景。（3)任职时间短、不了解情况(4)。相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告)受。到股(5东、实际控制人或者其他外部干预。

85、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有（）。Ⅰ.责令停止承销或者代理买卖Ⅱ.没收违法所得Ⅲ.处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款Ⅳ.没有违法所得或者违法所得不足30万元的处以3万元以上30万元以下的罚款

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖,没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的,处以30万元以上60万元以下的罚款。给投资者造成损失的,应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，共处以3万元以上30万元以下的罚款。

86、证券公司从事客户资产管理业务,不得有下列()行为。Ⅰ.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户Ⅱ.挪用客户资产Ⅲ.将自营业务抢先于资产管理业务进行交易Ⅳ.操纵市场

A、Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为1)：（挪用客户资产。（2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低的承诺。⑶以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户。（4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。（5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益6。（）自营业务抢先于资产管理业务进行损害交易,客户的利益。（7)以获取佣金或者其他利益为目的,用客户资产进行不必要的证券交易。（8)内幕交易或者操纵市场。（9)法律、行政法中国证监会规定禁止的其他行为。

87、证券公司从事中间介绍业务，不能为期货公司的客户提供的服务包括()。Ⅰ.协助办理开户手续Ⅱ.代理客户进行期货交易Ⅲ.替客户修改交易密码Ⅳ.划转期货交易保证金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】证券公司受期货公司委托从事介绍业务, 应当提供下列服务：⑴协助办理开户手续。（2)提供期货行请信息、交易设施。（3)中国证监会规定的其他服务证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割不得。⑶中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

88、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行开立（）。Ⅰ.融资专用资金账户Ⅱ.客户信用交易担保资金账户Ⅲ.客户信用交易担保证券账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】证券公司信用账户证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义 ,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交账户和信用交易资金交易账户;在按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

89、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设()，行使公司章程规定的职权。Ⅰ.薪酬于提名委员会Ⅱ.审计委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.风险规避委员会

A、Ⅰ.Ⅲ.B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。

90、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括()。Ⅰ.融资融券业务资格申请书Ⅱ.股东会关于经营融资融券业务的决议Ⅲ.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件Ⅳ.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件

A、Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】证券公司申请融资1融券业务资格，应当向中国证監会提交下列材枓，同时抄报注册地证监会派出机构:(1)融资融券业务资格申请书。(2)股东会（股东大会)关于经营融资融券业务的决议。⑶融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照规定制定的选择客户的标准。(4)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件。(5)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。（6)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。（7)中国证监会要求提交的其他文件。

91、证券公司应当建立信息査询制度,保证客户在证券公司营能够业时随时间内査询.的信息有()。Ⅰ.委托记录Ⅱ.交易记录Ⅲ.证券和资金余额Ⅳ.证券经纪人的姓名

A、Ⅰ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 正确答案： B 【专家解析】证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在证券公司营业时间内，能够随时查询其委托记录、交易记录、证券和资金余额以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名。执业证书、证券经纪人证书编号等信息。

92、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在()等方面相互分离、独立运行。Ⅰ机构Ⅱ.人员Ⅲ.信息Ⅳ.账户

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

93、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理()等清况,并应当充分揭示市场风险证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户芾来的法律风险，以及其他投资风险。Ⅰ.业务资质Ⅱ.管理能力Ⅲ.业绩Ⅳ.财务状况

A、Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： A 【专家解析】证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩会等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

94、证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为（）。Ⅰ.侵占、损害客户的合法权益Ⅱ.未经客户的委托擅自为客户买卖证券Ⅲ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖Ⅳ.泄露客户资料

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】以上均是禁止的行为。

95、证券公司只能接受其()的期货公司的委托从事介绍业务。Ⅰ.全资拥有Ⅱ.控股Ⅲ.其他Ⅳ.被同一机构控制

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： C 【专家解析】证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托人从事介绍业务,不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。“

96、证券经纪业务的禁止行为包括()。Ⅰ.不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易Ⅱ.不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物Ⅲ.不得侵占、损害客户的合法权益Ⅳ.不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数是和时间的 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案： D 【专家解析】根据 《中华人民共和国证券法》等相关法律法规中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定 , 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：（1)挪用客户所委托.买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物：或违规向客户提供资金或有价证券。（2)侵占、损害客户的合法权益。⑶未经客户的委托, 擅自为客户买卖证券, 或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券:接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格 ,代理买卖法律法规定不得买卖的证券。（4)以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（5)为牟取佣金收入 , 诱使客户进行不必要的证券买卖。（6)在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。（7)编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。（8)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。（9)有损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（10)隐匿、伪造、篡改或者毀损交易记录。

97、证券经纪业务的特点有()。Ⅰ.业务对象的专一性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.客户资3科的保密性

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案： B 【专家解析】证券经纪业务的特点有业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性四个持点。

98、证券经纪业务中资金账户的管理包括（）。Ⅰ.资金账户的开户和销户Ⅱ.开通客户交易委托品种Ⅲ.交易委托方式以及操作权限Ⅳ.选择客户资金存管的指定商业银行

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.正确答案： A 【专家解析】资金账户的管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算，资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

99、证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循()原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。Ⅰ.客观公正Ⅱ.诚实信用Ⅲ.平等Ⅳ.自愿

A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案： A 【专家解析】证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当道循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户,不得损害客户利益。”

100、转融通业务出现（），的本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告。Ⅰ.不可抗力Ⅱ.技术故障Ⅲ.技术故障Ⅳ交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.初级银行从业资格考试《个人理财》考前押题卷 篇五

1．(2003)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。12．存款业务按客户类型，分为个人存款和对公存款 15．以下说法不正确的有(d)。

a．我国个人存款实行实名制 b．我国存款利息所得需缴纳利息税 c．我国利息税税率为20％ d．利息税由储户个人自觉缴纳

21．提前支取的定期储蓄存款，支取部分按按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息计付利息。

24．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是在校小学四年级(含四年级)以上学生

25．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。

28．在银行风险管理中，银行(高级管理层)的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是核心职能是风险信息的收集、分析和报告。

30．《中国人民银行法修正案》于(2003年12月27日)通过。

31．就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会)。

32．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(2年)。

33．银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(终止其法人资格)的行政强制措施。

34．行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(行政制裁措施)。

35．行政处罚是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁 36．暂扣或者吊销执照属于(行政处罚)。

37．银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人)批准。

38．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(银行业监督管理机构负责人)批准，可以申请司法机关予以冻结。

39．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(该金融机构)承担未履行客户身份识别义务的责任。

40．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(中国反洗钱监测分析中心)的职责之一。

41．《反洗钱法》自(2007年1月1日)起施行。

42．中国反洗钱监测分析中心由(中国人民银行)设立。

45．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行

56．中国银行业协会的英文缩写是cba 中国银行业协会 59．(a)不属于外资银行营业性机构。a．外国银行代表处b．外国银行分行c．中外合资银行d．外商独资银行

62．在中国推动经济增长的主要力量是(b)。a．出口b．投资c．消费d．储蓄 64．老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于(场内市场)。

65．(银行间债券市场)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。

74．2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进(国家开发银行)改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。”

77．我国第一家批准设立境内代表处的外资银行是(日本输出入银行)。78．新中国第一家信托公司是中国国际信托投资公司

1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(bd)。

b．监管黄金市场

d．监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

7．下面关于个人活期存款的说法正确的有(ab)。

a．客户可以随时支取 b．现实中通常l元起存

c．只能通过银行柜面存取 d．分为整存零取和零存整取

8．李先生4月8日存人一笔10 000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10 000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息说法正确的是(ab)。

a．银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息

b．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息高一些

c．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息低一些

d．选用积数计息法计算的利息和逐笔计息法计算的利息一样多

9．以下要征收存款利息所得税的是(abd)。

a．个人存本取息定期存款 b．个人外币活期存款

c．教育储蓄存款 d．定活两便储蓄存款

11．单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户?(abcd)a．基本建设基金 b．住房基金c．社会保障基金 d．单位银行卡备用金

12．以下哪些情形，可以开立临时存款账户?(acd)a．设立临时机构 b．日常转账结算c．注册验资 d．异地临时经营活动

13．商业银行操作风险的表现包括(abcd)。

a．内部欺诈 b．业务中断和系统失灵 c．外部欺诈 d．实物资产损坏

14．市场风险包括(abcd)。

a．利率风险 b．汇率风险c．股票价格风险d．商品价格风险

16．中国人民银行对(abcd)有权进行检查监督。

a．执行有关黄金管理规定的行为 b．执行有关反洗钱规定的行为

c．执行有关外汇管理规定的行为 d．执行有关人民币管理规定的行为

17．《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有(abcd)。a．接管 b．重组 c．撤销d．依法宣告破产

18．刑事责任包括(abcd)。

a．罚金 b．管制c．没收财产 d．拘役

19．行政处分包括(abcd)。a．警告 b．撤职 c．记大过 d．降级

20．行政处罚的种类有(abc)。a．警告 b．罚款 c．行政拘留 d．拘役

21．银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有(abcd)。

a．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

b．限制分配红利和其他收入

c．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

d．停止批准增设分支机构

26．股份制商业银行的作用有(abcd)。

a．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白

b．大大丰富了对城乡居民的金融服务

c．促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

d．带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高

27．2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至2006年底，我国先后批准成立的农村金融机构类型包括(ab)。

a．农村商业银行 b．农村合作银行 c．村镇银行 d．农村资金互助社

28．一国国内生产总值(bc)。

a．包含本国居民在国外取得的收入b．包含外国居民在国内取得的收人

c．不包含本国居民在国外取得的收入 d．不包含外国居民在国内取得的收入

29．我国货币市场主要包括(bcd)。

a．股票市场 b．银行间债券回购市场 c．票据市场 d．银行问同业拆借市场

30．以下不属于间接融资工具的是(cd)。

a．银行贷款 b．银团贷款 c．债券 d．股票

31．当中央银行需要增加货币供应量时，可以(ad)。

a．通过公开市场操作买人证券b．通过公开市场操作卖出证券

c．上调存款准备金率 d．下调存款准备金率

32．2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有(acd)。

a．制定和执行货币政策 b．制定和执行财政政策 c．防范和化解金融风险 d．维护金融稳定 33．银监会的监管措施包括(abcd)。

a．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告

b．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料

c．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准

d．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明

34．银行业金融机构的市场准入主要包括(bcd)。

a．信息b．机构c．业务 d．高级管理人员

35．2007年批准新设立的农村金融机构是(ac)。

a．村镇银行 b．农村信用社 c．农村资金互助社 d．农村商业银行

(三)判断题

请判断以下各小题的对错，正确的用t表示，错误的用f表示。