银行代发工资管理规定

银行代发工资管理规定（精选5篇）

1.银行代发工资管理规定 篇一

甲方： 乙方：

为了方便职工储蓄、简化企事业单位发放工资手续，经甲方与乙方协商，乙方委托甲方代发其单位职工工资。为了明确双方职责，保证该项工作的顺利进行，双方协议如下：

第一条：乙方负责为本单位参加代发工资的员工开立个人银行结算账户，组织员工认真填写《开立个人银行结算账户申请表》（以下简称《申请表》），此表由甲方提供；并在甲方指定的营业网点开立个人银行账户（代办时乙方应提供员工身份证复印件和填明员工姓名、身份证号的明细表格，并在表格上加盖单位公章，员工身份证复印证件的真实性由乙方验证，如若由此引起的问题，由乙方承担一切责任）。乙方应在收到甲方开立的活期储蓄存折/储蓄卡（银行结算账户）后三日内发放到职工本人手中，并告知单位职工及时修改存折/储蓄卡取款密码及查询密码，如因存折遗失、密码泄露等引起的纠纷，由乙方承担责任。

第二条：乙方应按照甲方提供的磁盘格式的要求，制作代发工资数据软盘（软盘由乙方自行提供）。第三条：乙方应在代发工资日前3个工作日（不含代发工作日）内到甲方办理代发工资手续，然后将转账支票、代发工资数据软盘和“代发工资清单”一并送交甲方。如乙方所提供的软盘与“代发工资清单”不一致及未交手续费等原因而引起的差错事故或造成代发工资延误，均由乙方负责，甲方不承担责任。

第四条：每月日为乙方代发工资日，因乙方原因造成甲方未能按时发放工资，乙方应向单位职工说明并通知甲方，由此而产生的责任由乙方负责；如因甲方设备或通讯故障及其他原因造成账务差错时，甲方有权单方面进行账务更正。

第五条：甲方将乙方提供的代发工资数据入账后，即打印代发工资明细清单，乙方可在代发工资日后到甲方指定的网点进行核对。

第六条：乙方在向甲方提供磁盘数据前应认真进行核对，甲方业务系统只对乙方提供的磁盘数据中的客户账号进行识别，如因乙方磁盘数据错误造成账号串号，责任由乙方负责，但甲方有义务协助乙方进行查找。

第七条：如因乙方提供的代发工资磁盘中的账户有误所产生未入账账户，甲方应打印“代发工资未入账清单”一式两份，一份由甲方送乙方处理，一份由甲方留存备查。

第八条：根据《************服务价格管理办法》的规定，对批量代发工资的收费按照每笔元收取，对手工代发工资按每笔元。每月代发工资后3日内，经甲乙双方对代发工资笔数核实后，由甲方使用“特种转账”传票从乙方账户主动扣划。如乙方账户存款不足，乙方应在每月代发工资后3日内向甲方补足代发工资费用。第九条：乙方职工在*************银行开立的活期存折或储蓄卡，作为代发工资指定账户的，该账户不得擅自撤销和变更。

（一）若遇乙方员工代发工资的存折或卡遗失，可凭本人身份证明，向其开户的营业机构书面申请挂失；

（二）若遇乙方职工更换了代发工资账户，乙方必须在代发工资前向甲方提供该职工更换后的代发工资帐号，否则引起的一切后果由乙方承担。第十条：甲方为乙方代发工资编列的代号为：

第十一条：本协议未尽事宜，经双方协商一致修改补充。

第十二条：本协议有效期一年，从年月日至年月日；本协议到期后，可由乙方提出申请，甲方同意后，重新签订新的协议。

第十三条：本协议一式两份，经甲、乙双方法定代表人签字盖章后生效。甲方（盖章）乙方（盖章）法人代表：法人代表：（或负责人）：（或负责人）： 年月日年月日

2.银行代发工资管理规定 篇二

关键词：代发工资,软件,深入应用

鉴于采用建行代发工资软件发工资不收费、无风险, 故其客户占有率远大于网银代发工资, 笔者深入实践, 就如何才能因地制宜去解决软件应用问题, 总结了相关应用实例和注意事项, 以期对同行能有所帮助。

1 一机多户

建行代发工资软件为单用户版, 不支持在同一台计算机上处理多家单位代发工资数据, 解决以上问题的具体方法如下:安装完代发工资软件后, 有几户单位就将整个安装目录复制几份, 然后把已复制的安装目录名字后面分别加注各单位简称, 并在桌面建立已复制安装目录中“建设银行代收代付客户端.exe”的快捷方式改名为各单位简称, 用快捷方式启动应用程序, 依次操作各单位。

2 加密解密

(1) 单位首先导入所在建行下发的“9位数字P1.zip”银行密钥到已安装的代发工资软件中, 然后从代发工资软件导出“9位数字.zip”单位密钥上报建行客户经理导入“批量代收付集中处理系统”即完成了双方系统初始化。每次代发工资, 单位只需提供已经加密、签名的工资数据文件, 由建行代收付系统解密、验签, 柜员无权修改, 从而实现了一对一数据加解密功能。

(2) 通常建行每次下发的密钥都相同, 单位每次导出的密钥皆不同, 当出现下列情况之一: (1) 登陆软件提示“系统配置信息异常, 请重新导入密钥”、 (2) 重装软件、 (3) 更换电脑, 必须按以下顺序办理:A导入银行密钥, B重新导出单位密钥, C处理“代付业务”, D同时上报单位密钥和本次代发工资文件, 否则建行代收付系统无法正常解密为本来数据, 只有打回单位重做。如此后无变化, 则每次只上报代发工资文件即可。

(3) 单位变更名称、账号, 也需更新双方密钥文件。

3 数据保全

(1) 由于软件只提供按批次备份恢复数据功能, 用起来很麻烦。一次备份所有数据的方法是复制软件安装目录中的“mydb”文件夹及其下的所有文件, 应在导入银行密钥前通过覆盖“mydb”文件夹去恢复历史数据。

(2) 把软件历史数据还原成Excel工作簿又保证格式不乱的做法是:新建“代付业务”批次后导入待获取的历史批次数据, 完成操作。在D:tempbackup文件夹中会生成本批次Excel临时文件, 过后务必删除清空无用批次。

4 杜绝风险

(1) 户名校验措施不可能100%规避“输入差错导致的串户风险”, 万一出错的账号和姓名相符, 客观存在于建行系统, 就会成功发进陌生人账户。

(2) 首次代发工资前必顺按身份证核对户名是否相符, 若建行用其他字来代替字库中没有的姓名冷僻字, 应以替代字为准, 防止“代付失败资金”自动退回签约账户。

(3) 勿录错“字形相近、读音相同”的汉字。

(4) 切换使用工资和福利账户时, 注意区分同名同姓员工账号和姓名的对应关系。

(5) 结清同名同姓已辞职员工工资后, 切记查对其工号、身份证号, 谨慎删除账户, 如误发在职员工工资给辞职者, “不当得利”难追讨!

(6) 交接代发工资Excel模板数据时, 可采取交接清册上注明MD5值、在一次刻录光盘上签章等做法来确保电子数据交接的真实完整。

5 批次摘要

(1) 若劳资部门将几个工资项目合计制单时, 可把所有项目明细金额做到一个代付业务批次中, 并精简工资项目摘要, 这样职员的存折会逐笔打印出摘要、金额, 发啥钱一目了然, 分项列示较合计入账可免除不少无效查询。

(2) 当软件预置的摘要满足不了管理需求时, 可按退格键删除下拉列表框中默认的摘要, 并输入最多8个汉字的自定义摘要, 摘要允许出现英文字母、数字、顿号、空格, 存折摘要栏只能打印出5个汉字, 网银查询显示完整。

6 注意事项

(1) 软件不支持Excel 2007文件格式 (.xlsx) 导入, 且工作簿不能设密码。

(2) 每条记录包含3个字段:A列文本格式 (账号) 、B列 (姓名) 、C列数值格式 (金额) 。

(3) 务须删除Excel表头、空行、合计、姓名中空格, 金额字段出现0值、空值的记录。

(4) 账号、金额字段, 必须是半角方式数字, 不能有分隔符号。

(5) 当软件提示批次中有不合法数据时, 可仅复制所需区域中的数据到新插入工作表中, 并尝试导入新工作表数据。

(6) 从外部数据源导入到Excel的数据很可能包含不可见的空格和非打印字符, 可以结合使用TRIM、CLEAN和SUBSTITUTE函数来删除。

(7) 有时报账单位在财政直接支付工资款已转入建行后, 又因各种原因更改了工资单, 从而造成工资单和转入款不符, 当差额不大:转入款>实发数时, 先将多出差额发进报账员工资账户, 随后还款或抵减下次工资;转入款<实发数时, 可从劳资到财务部门顺序扣减不足款项, 优先发放一线职员, 随后补发。

3.银行代发工资管理规定 篇三

一．建立协议

1.双击SA.exe程序

2.第一次需做编辑菜单中的协议维护，选择代发协议或代扣协议(一般都是代发)，输入协

议号(银行会给)，和协议说明(比如***单位代发工资)，再输入在银行设置的密码。

3.输完后按“新增”再按“保存”按钮关闭此窗口。

4.如有多个协议号重复以上操作。输入对应的协议号即可。

二、生成银行的代发代扣文件

1.按“文件”菜单，选择代发或代扣(工资，奖金都是代发)

2.在协议号下拉框中选择对应的协议号，下面选择货币和代发年月，公共摘要可输可不

输。

3.1如需通过EXCEL格式导入，选择“导入，导出”菜单下“从EXCEL文件导入”，点击文件名旁的…按钮。所择对应EXCEL文件(文件必须姓名，帐号，金额三列连续排列)。选项栏中有“清空现有数据”指当前已经显示在屏幕上的清单将被新的EXCEL导出文件所覆盖。“保留现有数据”指在屏幕上的清单后再增加所导入的数据。适用于多个EXCEL的合并。“行列设置”指从第几行第几列开始导入。是要导入的第一个员工姓名(示例中就是第二行，第一列，张三开如导入)

3.2 如需手工增加的则按菜单上“+”按钮逐个增加，“*”为必输项

4.结束后按“文件”菜单的“保存”按钮即可生成代发代扣的文件(后缀为agf的文件)

特别提示：

1.目前不支持向其他行发入工资，只有招行范围，如代发协议选择全国范围的可向异

地招行个人帐户发入

2.目前仍使用老版一卡通(卡号为4位地区号+8位卡号)的需全部输入12位帐号

3.帐号间不能有空格，横线等字符。

4.帐号中EXCEL中该列先设置单元格格式为“文本”

5.所输户名必须与一卡通户名一致，否则不能发入(中间不能有除了户名外的其他字

4.银行代发工资管理规定 篇四

第一条

为落实市人民政府《关于建立保障农民工工资支付长效机制的实施意见》（呼政发[2018]11号），有效预防和治理我市行政区域内建设领域（房屋建筑和市政基础设施工程）拖欠农民工工资问题，规范我市建设领域农民工工资银行按月代发管理工作，制定本制度。

第二条 施工劳务企业要委托银行代发农民工工资（劳务费），按照就近、就地、同一原则，在本地区（施工地）就近同一家银行开设企业账户和代发工资的个人账户（储蓄户），账户名称统一规范为：“法人名称+项目部名称+农民工工资专户”或“法人名称+工资专户”；与银行签订代发协议，明确工资（劳务费）发放日期，明确员工的变动情况，明确各自权力义务。

第三条 个人工资卡（劳务费）建立要按照以下内容实施，对持有内蒙古自治区社会保障卡的农民工施工企业要将工资按月发放到社会保障卡加载的银行账户中，个人可凭社会保障卡经银行渠道领取；对无内蒙古自治区区域内社会保障卡的农民工，由施工企业负责为其办理银行工资卡，并由银行按月代发工资。对于工期不足1个月的短期或者临时性用工，施工企业应在任务完成后5个工作日内结清或者按日支付工资。

第四条 对不落实银行按月代发农民工工资（劳务费）规定的用工企业，工程建设行业主管部门和人力资源社会保障等部门要将其列为重点监管和检查对象，采取立即停工、限期整改、列入“黑名单”等措施督促落实、依法处理。

第五条

5.代发工资协议 篇五

甲方：

乙方：中国邮政储蓄银行马边县支行

甲乙双方经过友好协商，就甲方工作人员开办邮政储蓄个人银行结算账户代发工资业务，达成以下协议：

一、甲乙双方的权利及义务。

（一）甲方指定中国邮政储蓄银行马边县支行为代付我单位职工工资业务的主办行。甲方工作人员应在邮政储蓄银行马边县支行按照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》有关规定开立个人结算账户，作为收款人的工资账户，将每月工资通过转帐方式代发。甲方负责其员工身份的审核，并保证所提供的员工姓名、证件名称及号码的真实性和正确性。

（二）甲方有义务告之其职工工资账户的初始密码，并提醒职工及时到银行修改初始密码及不修改密码带来的后果。

（三）甲方选择代发工资采取现金转帐方式办理。

（四）乙方每月

日发放职工工资，甲方如需调整，应出具正式公函事先告知乙方。甲方应于每月发放工资日前 日将工资款项划至乙方账户，并将纸质代发工资清单并加盖其公章送交乙方。代发工资的清单上应加盖单位业务或财务章，清单内容包括 职工的户名、活期一本通存折账号或银行卡卡号、应发工资金额等内容，并确保为乙方提供胡信息内容准确无误。乙方应在款项收到的日内依据清单数据转入代发工资账户。

（五）乙方代甲方发放工资成功后，在《代发工资清单》上加盖公章及经办人员名章，由甲方核对无误后再签字确认。

（六）因乙方原因未及时办理工资上账而造成的纠纷，由乙方负责，但不可抗力、电力通讯及系统故障原因除外。

（七）甲方委托乙方开始代发工资以后，如需新增加代发工资的工作人员，由甲方在提供代发工资清单的同时，提供新增职工人员的姓名、证件名称号码及复印件，由乙方根据甲方提供的代发工资清单及新增职工人员名单为其开立代发工资账户，并代发工资。

二、数据保存。甲乙双方分别保存代付数据文件（纸质清单），保存期限与会计凭证期限相同。

三、保密责任。甲乙双方相互保守对方的商业秘密，不得向任何第三方提供客户数据和资料，如有泄密发生，由泄密方负全部责任。

四、争议责任。对代发工资业务出现的差错，经双方查明后，凡属甲方责任的由甲方处理；凡属乙方责任的由乙方处理；凡属双方责任的，双方共同协商处理。如协商未果，甲乙任何一方有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

五、协议生效与变更。本协议自双方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并盖章日生效，有效期三年。合同有效期内，如甲乙任何一方提前终止协议，需提前 30天（1个月）以书面方式通知对方，经双方协商一致并达成书面协议后，方能变更或终止；未达成书面协议之前，本协议仍然有效；如双方中有一方单方面违反本协议双方约定事项，另一方有权提前终止本协议。其它未尽事宜，双方可协商签署补充协议，并依据人民银行的相关业务规定办理。

七、本协议一式两份，甲、乙双方各持一份，在法律上具有同等效力。

甲方公章

乙方公章

法定代表人

法定代表人

（或授权代理人或负责人）

（或授权代理人或负责人）

****年**月**日