年银行客户部工作总结

年银行客户部工作总结（10篇）

1.年银行客户部工作总结 篇一

条件创造条件上的精神，调整思路，转换观念，因地制宜，因企施策，共清收不良贷款

万元，盘活

万元。总结全年，主要做了以下几方面的工作：

1、合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平。

科学合理的信贷资产结构对于改善资产质量，控制信贷风险，实现良好的综合效益具有重要的作用。工作中，我们认真执行省行提出的以利润为目标，以市场为导向，大力调整信贷资产的方针，在对客户信用测评的基础上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，制定严密的压缩计划，积极倡导“一保、二争、三扩、四退”的经营策略，完善劣质客户退出机制。在确定新增贷款投向上，我们坚持风险控制和综合效益相结合的原则，力求将有限的资金用在“刀刃”上，彻底杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖掘潜在客户资源，积极主动地加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业，切实优化贷款结构。xx理工大学欲进行南校区项目建设，急需银行的信贷扶植，这无疑是我行合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平的绝好项目。经过周密准备，统筹规划，客户部门在行领导的带领下，把营销的触角伸向了xx理工大学。xx理工大学项目的巨大效益引来了共行、建行、交行等多家实力雄厚的竞争者，均欲将其收入自家囊中。面对这种局面，我行领导在上级行的大力支持下，积极开展市场营销。一次不行，就去两次，在对学校营销的同时，又巧妙地对该校的主管部门开展更高层次的营销。百折不挠的精神终于感动了校领导，他说：“我真服了你们这股韧劲了，领导我见得多了，可像你们这么敬业的领导我还是头一次见，行了，我们就与你们建立信贷关系了”。为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，在上级行的帮助下，我行又向总行申请了“特事特办”，行领导多次前往总行，汇报项目情况，寻求政策支持。经过不懈努力，终于成功地将xx理工大学发展成为我行的优良客户，银企双赢，互惠互利的格局已经形成。此外，我行又向xx市路灯处、xx洗浴有限责任公司等企业发放贷款5800万元。

2、根据上级行部署，实施不良资产分帐经营。

年初伊始，按照上级行的部署，我行客户部门积极实行不良贷款的分帐经营。加班加点，保质保量地完成了这一具有战略意义的工作。共计对28263万元不良贷款实现了分帐经营，此举对于我行减轻经营压力，优化资产质量，改善资产结构，起到了至关重要的推动作用。

3、改进工作方法，细化工作措施积极做好收息工作。

我行客户部门的领导和工作人员在行领导的正确带领下，改进工作方法，细化工作措施，积极深入企业，将利息及早落实。此外，前台会计人员协助看好贷款企业帐户，做到贷款利息一分不流失。由于领导有方，措施得力，收息工作取得了较好的成绩。全年共实现利息收入

万元。

4、上半年，在优化增量的基础上，我们加大了对存量不良贷款的清收整治力度。结合各项指标和工作实际，经过精密测算，将指标横向分解落实到人，纵向分解落实到企业，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。在不良贷款清收工作中，我们精心部署，周密安排，取得了清贷收息攻坚战的阶段性胜利。

5、扎扎实实做好贷后管理工作。xx年，xx银行总行从战略的高度将贷后管理工作作为本的“四大工程”之一作为全年信贷工作的重中之重。为了将信贷客户的贷后工作做实做细，我行客户部门在行领导的带领下，努力学习贷后管理的相关知识和业务，在实践中不断钻研和探索，扎扎实实地做好贷后管理工作。xx理工大学是我行的大客户，贷后管理工作尤其重要。贷款发放后，我行认真执行上级行的贷款管理制度，对企业用款和项目进展情况进行适时监测。先后多次深入学校教学和建筑施工场所，进行实地检查，并按照贷后管理的有关规定，加强了该贷款贷后管理人员队伍的调整力度，将业务精良，责任心强，素质高的人员充实到其中来，建立了客户经理组，设立了风险经理。客户经理组人员为，组长：孙国启，副组长：x0，组员：x1、x2、x3，确定了经营行行长为贷后管理主责任人；风险经理为x4、x5。作为重点客户，省市行均配备了客户经理组，贷后管理过程中，我行客户部门严格履行客户部门的贷后管理主要职责，对资金用途、限制性条款的落实、项目的建设及其他相关情况进行认真的审核和处理。按照客户经理组制定的贷后管理方案努力做好贷后的维护工作。

二、xx年工作的部署与展望

回首xx年的工作，我们虽然基本完成了年初既定的工作划，取得了一定的成绩，但个别方面存在的差距和不足也是不容忽视的，我们将总结经验，弥补不足，鼓足干劲，开拓创新。因此，明年的工作重点我们将放在继续控制成本，扩大市场营销力度，大力拓展市场营销份额，强化服务，完善信贷管理。

1、加强成本控制

目前，从我行的各项业务经营情况的量化分析中，我们可以看出存款余额的增加比例和利润的增加比例并不是完全一致的，银行卡的发卡量和银行卡余额也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同时，我们对成本的控制仍然不够。例如，银行卡的发卡量方面，在以前，有些分理处单纯追求发卡的数量而不顾质量和效益，开出了许多空卡和长期不动卡，这种处于休眠状态的卡不产生利润却增加了成本，因此我部将在明年严格控制成本，以保证实现利润的最大化。

2、加大市场营销力度

市场营销是现代商业银行工作中永恒的主题，有鉴于此，xx年，我部将积极公关，加大宣传力度，争取把营销工作做实做细、做大做强。同时，还将继续推行“1+n”银行卡持卡消费活动，这里的“1”指员工持卡消费，“n”指员工发展和动员的持卡人（非农行员工）持卡消费，即以员工的持卡消费带动周围消费群体的消费，以期扩大我行银行卡的影响力，增加中间业务收入和银行卡存款。另外我部也将继续督促和指导各分理处和储蓄所加大对存款的营销力度，努力拓展寿险代理业务市场，开发新的目标客户，为支行创造更大效益。

3、强化服务

在日趋激烈的市场竞争中，服务的优劣对企业的效益有直接的影响，例如“海尔”的服务，在质量相当的情况下赢得了更多的客户。在目前已有的软和硬件条件下，我行强化服务是增加效益的一个有效途径。xx

2.年银行客户部工作总结 篇二

为适应银行业务发展的需要、加快建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制、确立“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标”的经营理念, 建立高素质的客户经理队伍, 规范客户经理的经营行为, 尽快提高部分新成立商业银行客户经理考核管理工作, 建立起一套统一的、科学的、完善的动态客户经理工作平台, 为银行内部管理提供坚实的基础, 实现公开、公平、公正的动态考核管理, 已是当务之急。

二平台基本情况

通过调研, 了解了系统建设范围、建设目标, 并使用面向对象方法对系统进行了分析与设计, 使用UML对系统功能进行了描述。

1.系统范围

本系统的核心功能是完成客户经理绩效考核, 并辅助一些协助客户经理办公自动化的功能, 如客户经理待办事项、工作计划管理、工作日志、客户经理培训管理等相关功能。

客户经理绩效考核体系, 是通过建立一些系列的KPI (Key Performance Indication) 指标, 即关键业绩指标, 并是通过对组织内部某一流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、读取业务系统中的数据、计算、计分分析, 衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标, 是把企业的战略目标分解为可运作的远景目标的工具, 是企业绩效管理系统的基础。KPI是现代企业中受到普遍重视的业绩考评方法。KPI可以使部门主管明确部门的主要责任, 并以此为基础, 明确部门人员的业绩衡量指标, 使业绩考评建立在量化的基础之上。

2.建设目标

(1) 适应性和前瞻性。

本系统应尽可能兼容原有各业务系统的接口。在解决当前需求的同时, 还应充分考虑系统的前瞻性和扩展性, 能够满足银行未来关于客户经理管理制度改变的需要。

(2) 先进性和成熟性。

系统采用多层体系结构和跨平台、跨数据库技术, 基于构件化的设计思想, 适应当今最新的技术发展。

(3) 可扩充性。

本系统的建设思想应体现可扩充性, 使系统能够与雨花农信的业务需求同步增长, 使得系统规模在业务急骤扩张的过程中亦不需要重新进行系统规划与设计, 并能够顺利、平稳地向更新的技术过渡。

3.系统功能模块设计

结合调研结果及系统建设范围, 使用UML对系统功能进行了详细描述, 对系统功能进行了设计, 客户经理工作平台主要功能模块及子功能设计如下。

(1) 系统管理:

机构管理, 角色管理, 用户管理, 客户小组管理。

(2) 客户管理:

客户类别管理, 客户基本信息管理, 客户服务指派管理, 责任客户维护。

(3) 定性考核管理:

定性指标定义, 制定定性考核计划, 定性考核考核操作, 定性考核报表。

(4) 定量绩效考核:

考核对象设置, 原始指标设置, 计算参数设置, 计算指标设置, 计算, 计分指标设置, 个人定量考核报表, 查询考核报表。

(5) 管理工作平台:

通知管理, 培训课程管理, 培训主题管理, 培训计划管理。

(6) 客户经理办公室:

待办事项, 工作计划, 工作日志, 贷款业务建议, 内部邮件, 个人业绩报表, 个人业绩薪酬查询。

(7) 报表查询:

客户信息查询, 客户访问记录查询, 客户经理应收贷款查询, 客户经理绩效插叙, 薪酬清单查询。

4.技术架构

结合银行现有业务系统及相关业务流程, 系统采用B/S结构, 设计了客户经理工作平台系统技术架构如图1所示。

系统中参与者主要有系统管理员、客户经理、行领导。系统管理员主要实现管理本级所有用户 (含客户经理) 信息;设置辖内机构信息, 系统参数配置, 设定本级角色及角色权限、设定参于的角色的用户;设定辖内机构权限;客户经理主要实现查看待办事项, 工作计划, 工作日志, 贷款业务建议, 调研与建议, 内部邮件, 个人业绩报表, 个人酬薪查询;行领导主要实现定性考核管理, 定量绩效考核。系统中涉及两个外部接口, 系统与综合业务系统的接口, 从综合业务系统中按参数调用客户经理实际完成业绩数据, 与信贷业务系统的接口, 从信货业务系统中按参数调用客户经理实际完成的业绩数据。

三系统关键业务流程描述

定量考核是指用系统的方法、原理, 可以用数字准确地评定、测量员工在工作效果上体现价值。如日均存款、贷款回收等。系统提供一个适应所有定量考核指标的考核平台, 通过设定计算公式以及考核参数, 可以适应如原始指标、计算指标, 计分指标等一系列定量指标的考核, 并自动生成考核报表, 整个定量考核流程如图2所示。

用户指定考核对象, 选择考核类型;然后指定原始指标统计程序, 系统会根据所指定的统计程序自动从核心系统的基础数据, 统计生成所需的参数值, 最后会生成考核数据。

四系统实现

系统实现和实验测试的硬件开发环境:Pentium (R) 4 3GHZ, 2GB DDR内存, 320G硬盘, 电信网络。软件开发环境:Microsoft Windows XP Professional、J2EE平台、Tomcat服务器、面向对象的建模语言UML等, 系统中使用ssh框架及web服务技术, 前台界面使用extjs技术, 下面通过定量考核、定性考核、客户经理办公部分界面来展示系统的实现过程。

1.定量考核

考评指标设计人员首先定义好考评项, 然后根据定义的考评项添加项目名称与项目内容, 最后指定评分标准供后面考核操作人员作为打分标准, 定量定义指标界面如图3所示。

当考评设计人员定义定性指标后, 接下来由考评设计人员制定定性考核计划, 首先从前一步所设定考评项中选择考核项, 然后选择被考评角色和考评角色, 最后指定考评周期和启用时间, 完成定性考核计划的操作, 操作界面如图4所示。

2.定性考核

根据已启动的定性考核计划, 系统会自动生成考核表, 考核角色中所包含的用户登录系统后, 会接受到系统自动分派的考核打分任务, 考核角色用户在考核操作界面中给被考核角色中的每一个成员依次打分。如用户在打分的过程中因其它事情退出系统, 则系统会保存已打过分的成员考核表, 未打完分的成员考核表会在用户下次登录时, 继续提示用户完成考核打分操作, 在完成以上定量考核设置后, 系统会根据设置自动生成定量考核报表, 客户经理登录后可以看到自已的定量考核报表, 如图5所示。

3.客户经理办公

工作日志是对客户经理每天营销活动中取得的成效或体会, 以及营销过程中了解的有价值信息和营销经过进行记录, 逐步提高营销技巧、业务水平。各支行行长或信贷副行长不定期抽查客户经理的工作日志, 作为评价客户经理岗位业绩的一项内容, 界面如图6所示。

五系统测试

软件测试是保证软件质量的关键步骤, 是对软件规格说明、设计、编码的最后复审。使用白盒法、黑盒法设计了测试用例, 并对系统的功能和性能进行了验证, 测试结果表明, 系统功能性能都达到了系统。目前, 系统已投入使用, 且运行效果良好。

六结语

利用计算机技术、网络技术和数据库技术, 控制和集成银行客户资源, 对银行客户经理实现公开、公平、公正的动态考核管理, 规范客户经理的经营行为, 能有效提高银行的经济效益和市场竞争能力。

摘要：通过对农信银行客户经理工作平台的详细调研, 了解了农信银行的信息化现状, 平台建设范围、建设目标及相关业务流程, 设计了平台的功能模块结构和技术架构, 对系统的两个关键业务“定性考核”进行了详细描述, 并使用SSH框架技术在J2EE平台上实现了该系统, 目前, 系统已投入使用, 且运行效果良好。

关键词：系统目标,系统功能,系统架构

参考文献

[1]陈辉.金保工程中数据结构设计与探讨[J].硅谷, 2011, (1) :9999.

[2]余利平;基于SOA的数据交换平台的研究与实现[D].北京:北方工业大学;2010年.

[3]成桂玲.基于SOA的教学管理协作系统[D].长春:吉林大学, 2010.

[4]金伟组, 张宵翔.基于SOA科学资源共享集成服务规范[J].计算机工程, 2010, 36 (2) :78-80+86.

3.客户部2010年工作总结 篇三

2010年按照公司发展的总体要求，在各部门的协调配合下，客户关系部紧紧围绕公司奋斗目标，建设绿色智慧型数字城市，抓机遇、求发展，部门全体员工齐心协力，顽强进取，各方面工作都取得了一些成绩。在过去的一年里，经过部门全体人员的共同努力，发扬了“数字化便民、利民”的服务宗旨，大力倡导和践行新概念、新模式、新平台的经营理念，部门业务顺利展开，稳步发展，现就部门一年来的工作总结如下：

一、规范管理，完善了部门的各项制度

对各岗位进行了明确分工，人员安排进行了相应的规定及调整，力求做到以人为本，按章办事，通过部门内良好的运作机制来调动部门员工的工作积极性。

二、加强业务学习，提高员工的自身素质。

结合工作中的实际，对工作中出现的疑难问题进行讨论，在部门范围内营造学帮带、比赶超氛围，立足本职，干好本职，敬业爱岗，讲奉献，比业绩。

三、加大市场拓展力度，快速发展（商户的拓展、福卡销售、畅通卡、顺卡的销售）

年初，公司领导下达了新部门的工作目标和任务，部门领导带头主抓市场的发展走势和潜在市场的运行模式。不断地分析形势和研究对策，制定了行之有效的战略措施和战略方案，努力抢占市场份额，为全年任务的实现赢得了时间和机遇。实施品牌效应，实施诚信效应。在2010年中共拓展商户40余家，涉及24个行业，均可以用卡进行消费。

四、卡的销售

1、福卡：2010年一年中通过部门全体员工的共同努力，共计销售福卡205万元。

2、畅通卡：2010年部门共计办理畅通卡668张

3、顺卡：办理顺卡146张。

五、便利店项目：

针对旗舰店经营状况，不断总结经验、教训，在经营品类方面进行完善（增加半成品菜、早餐、冷鲜肉、熟食等产品丰富其产品线），不断增加便利店服务功能（在数字有线电视缴费、移动电话充值缴费已有功能基础上增加水、电、煤气等公共事业缴费增加服务功能），提升现代管理水平（引进连锁便利店管理软件，在进、销、存、财务管理、物流配送、销售数据等各个方面提升现代化管理水平），完善代物流配送功能（增加现代物流配送集中采购、集中供货，保证各门店货品质量，降低产品运输成本，提升各门店的产品竞争力），健全便利店招商加盟政策制度（充分利用铁岭市残联、妇联等政府机构的有利资源，不断完善加盟政策，提升

项目的吸引力、竞争力）。

通过一年的工作，本部门的全体人员无论是在工作上还是在思想认识上都有一定的提高，但在工作的广度和深度上还需要进一步的扩展，克服工作中的任何困难。加强学习，充分挖掘全体人员的潜能，实现团队综合素质、快速的提升，为完成新年的各项工作目标而全员努力奋战。

新的一年，新起点，新目标、新挑战，我们有决心、有信心在2011年部门的各项工作再大跨一步。向更高的目标冲刺！

客户部

4.银行客户部经理岗位职责说明 篇四

岗位职责：

1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作;

2、负责年度销售的预测，目标的制定及分解;

3、确定销售部门目标体系和销售配额;

4、制定销售计划和销售预算;

5、负责销售渠道和客户的管理。

任职资格：

1、专科及以上学历，市场营销等相关专业;

2、2年以上销售行业工作经验，有销售管理工作经历者优先;

3、具有丰富的客户资源和客户关系，业绩优秀;

4、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力，分析和解决问题的能力;

5、有较强的事业心，具备一定的领导能力。

银行客户部经理岗位职责范文

工作职责：

1.既有客户维护。年度续约;额度动拨、覆审等工作。

2.定期造访客户，增加跨售机会与往来深度，开拓新商机。

3.请客户引荐上下游厂商，拓展业务机会。

4.开拓新客户

任职要求：

1.2-3年银行同岗位工作经验，具有企业客户资源

2.具备业务开发能力：透过各种渠道拓展新商机

3.客户关系管理能力：维系客户关系，定期访视，了解同业状况及营运变化，发掘新需求

4.风险管理能力：熟悉授信法规与经济情势，搜集业界信息与金融同业讯息

5.产业知识：了解授信对象产业知识与概况，增加与客户间话题及专业素养

银行客户部经理岗位职责

1、联系客户

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

2、开发客户

对现有的客户，客户经理应与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。若客户还不是我行的客户，客户经理要主动去开发;若客户现在是我行的客户，但客户自己还未发现某些金融需求，客户经理要去善加引导;

3、营销产品

在与客户的交往中，客户经理要根据客户的实际情况，发掘客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。

4、内部协调

客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理“握住”的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。

5.年银行客户部工作总结 篇五

2011年，对于我来说有许多值得回味的东西，在客户经理的工作岗位上，我感触颇深。尤其在我由劳务工转为正式工之后，感触就更大了！“竞争”让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟省局领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，尤其是500万保险大单的成功营销使我由劳务工转为正式工。我用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向新老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，只有这样才能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好，归档整理。把需要办理相关业务的人名做标记，逐个打电话提醒客户过来，像建议在什么时间赎回基金及保险分红。客户都会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把邮政的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。

时代在变、环境在变，邮政储蓄的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的客户经理，更好地规划自己的职业生

涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有银行业务知识，又要有保险业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

6.年银行客户部工作总结 篇六

银行稽核部经理2014年述职报告

XXXX年我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。

一、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效

为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，XXXX年2月份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。

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二、不负行领导希望，全身心投入稽核工作

自XXXX年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、XX支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。

在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。

三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围

为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家

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内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。

随着部门人员和工作量的双重增加，在XXXX年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。

四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动

今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防范措施》、《XXXX年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。工作总结网

puter/” target=“_blank” title=““>计算机英语考试、职工摄影展及职工DV作品展等，对围绕支行业务发展为中心的各项工作开展起到了积极的促进作用，对活跃职工的业余文化生活、增强团队精神起到了较好的推进作用。

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四是做好多项兼职工作。我部四人中有二人兼职工会工作，部里在较重的检查任务压力下，大力支持其它各项兼职工作，今年建起了工会工作档案（含、图片、多媒体档案），购置了必要的设备，为明年各种群众性活动的开展打下了坚实的基础

五是按行领导工作安排，利用近一个月的时间，完成了XX支行制度汇编工作。

7.年银行客户部工作总结 篇七

2015年江苏省兴化苏南村镇银行招聘客户

经理

中公金融人江苏农村商业银行招聘网提示您，江苏省泰州市兴化苏南村镇银行2015年客户经理10人，详情如下：

兴化苏南村镇银行股份有限公司是由江苏江阴农村商业银行发起，由企业法人、自然人入股组成，经中国银行业监督管理委员会江苏监管局(苏银监复 [2010]573号)批准设立的银行业金融机构。兴化苏南村镇银行股份有限公司位于兴化市长安南路1-1号。现因业务发展需要，面向社会招聘各类人才。

一、招聘条件

1、具有良好的道德操守，遵纪守法，诚实守信。2、30周岁以下且具有全日制本科以上学历。

3、身体健康。

4、专业要求：金融学、会计学、财务管理、国际金融、审计学、计算机科学与技术、金融投资、统计学、数学、法律、文秘、广告等专业。

5、户籍以兴化本地为主，居住地为兴化城区及城区周边乡镇的优先。

6、有一年以上银行工作经历的人员，有技术专长、有特殊社会资源及特别优秀者，可适当放宽招聘条件。

二、招聘人数：10人 招聘岗位：客户经理

三、招聘程序和方法

招聘工作坚持“公开、平等、择优”原则，包括报名、初选、面试、笔试、体检、政审和聘用等环节。(一)报名

1、报名

(1)填写《兴化苏南村镇银行应聘报名表》(附件)。先将填制的《兴化苏南村镇银行应聘报名表》电子文档从网上发送至兴化苏南村镇银行电子信箱xhsnczyh@126.com。

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(2)将《应聘报名表》、个人自荐材料、各类证明材料(身份证、学历证、学位证、计算机等级证书、外语等级证书，考试成绩证明等)、近期生活照一张及近期彩色免冠照一寸一张，由本人送至兴化苏南村镇银行(兴化市长安南路1-1号)办公室。(3)报名截止时间： 2015年7月20日。

2、资格审查：招聘领导小组对应聘者进行资格审查，确定参加面试人员(应聘者应对自己所提供的材料负责，如有不实一经发现将取消其应聘资格)。(二)面试

对符合应聘条件的人员组织面试。(三)笔试

按招聘人数1:3的比例确定笔试的人员并组织笔试，具有二年以上银行工作经历的人员免笔试。(四)体检和政审

本行对拟录用人员组织体检和政审。不合格者取消录用资格。(五)聘用

本行将择优录用应聘者并按规定办理聘用手续，用工性质为劳务派遣。在本单位工作表现优秀的，可优先录用为我行正式员工。

四、薪酬待遇

本行提供具有竞争力的薪酬及福利。

五、联系方式

联 系 人：徐先生 移动电话：*** 咨询电话：*** 通讯地址：兴化市长安南路1-1号 邮编：225700 本简章由兴化苏南村镇银行负责解释。附件下载

兴化苏南村镇银行应聘人员报名表

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8.关于客户部工作安排及组织架构 篇八

根据我公司的特点及现今客户部面临的种种问题，现就工作安排和组织架构谈一些自己的一些想法和做法。

（一）客户部的组织架构：

客户部的主要职能分为客户服务和客户拓展：

1.客服人员主要负责已签定合同客户的业务对接及日常的工作安排。

2.拓展部主要负责开拓本地及外地市场，开展业务的洽谈、跟进工作。客户部的人员架构：

客户主管----客服AE=拓展AE

关于新业务的开展：

1.公司必须将新业务的拓展放在最重要的地位

必须的原因：1）新业务才能带来新的收入。

2）可提高公司的知名度，带来良好的名声，成为良性循环。

3）对公司的员工有积极的影响。

2.开展业务人员的组成：

1）总经理

2）其它高层管理人员

3）负责新业务工作的管理者

4）任务小组：客户服务、创意、媒介、公关

3．开展新业务的预算

1）将不少于预测业务的总收入的2%做为业务费用。

2）总经理、总监将支出不少于25%的时间作为拓展业务时间，业务总监将支出不少于50%的时间作为拓展业务时间。

开拓新业务的时间和金钱成本取决于公司开展工作的技巧和经营哲学。大量的投机性的付出寻找新客户，公司的发展将不会有出路。

4．选择和争取客户

选择客户：

1）客户信息的收集---客户AE完成2）建立客户的文件---客户总监助理完成收集的客户主要信息：

1）潜在客户的主要业务

2）广告公司感兴趣的业务

3）现在客户现在的代理公司情况

4）重要客户的人员（姓名和职务）

5）与客户接触的情况

选择客户的步骤：

1）确定潜在客户

2）明晰客户与广告公司相处的历史

3）明确在选择中可能遇到的冲突

争取客户的方法：

1）充分运用以前的广告作品

2）广告公司的自我广告

3）广告公司的公共关系

4）对客户的调查研究

5）积极与客户沟通

应注意的事项：

1）成立项目小组

2）做新业务的初步预算

3）确定客户名册

（二）近期工作的计划安排

1.6月25日前完成招聘工作，预计为公司客户部储蓄AE人员4-5人。

2.应聘人员集中培训2周时间，采用优胜劣汰的方法，选出2名录用AE。

3.确定人员，具体为客服一人，拓展一人。

4.与邮寄公司画册的经理人联系，争取到多的见面机会。

9.年银行客户部工作总结 篇九

您好！我们是XXXXXXXX工商管理专业的个人理财课程的小组，现为课程作业收集桂林银行客户服务满意度方面的相关数据，希望您能协助填写这份问卷调查，我们将非常感谢您！

本调查仅作为课程作业的原始数据使用，我们将对您提供的所有资料严格保密，请您放心填写！再次感谢您的配合！顺祝您和您的家人幸福、安康！第一部分：个人资料

性别：年龄：职业：第二部分：综合问卷

1.您选择桂林银行的原因：(可多选)

A：形象好、信誉好

B：全球取款免费 C：服务质量好 D：办理业务效率高 E：金融产品丰富 F：网点分布广

2.您目前持有桂林银行哪些卡片：(可多选)

A：白金卡

B：金卡 C：漓江卡普卡 D：公务信用卡 E：桂通卡 F：联名卡

3.您使用过桂林银行哪些产品：（可多选）

A：漓江卡借记卡

B：漓江理财 C：存贷款业务 D：网上银行 E：短信服务 F：电话银行

4.您获取桂林银行产品信息的渠道有：(可多选)

A：营业网点

B：报纸 C：电视 D：户外广告 E：网络 F：亲朋介绍

5.您认为桂林银行营业网点形象与行业相比：

A：非常好

B：较好 C：一般 D：较差 E：很差 F：不清楚

6.您认为桂林银行自助设备的银行网点分布情况是： A：非常多 B：较多

C：一般 D：较少

E：很少 F：不清楚

7.您在桂林银行办理业务的最主要途径是： A：柜台 B：网上银行

C：电话银行 D：自助设备

E：短信银行

8.您到桂林银行柜台办理业务等候时间约为： A：5分钟以内 B：5~10分钟

9.您认为桂林银行网点大堂经理服务质量： A：服务热情周到

B：业务能力强，能迅速帮助客户解决问题 C：态度一般，但不影响业务办理

10.您认为桂林银行柜台工作人员的服务质量： A：服务热情周到，办事效率高 B：服务热情周到，办事效率一般

C：态度一般，办事效率高 D：态度冷漠，效率低下 D：业务不熟，办事推诿 E：态度较冷淡 C：10~20分钟 D：20分钟以上

11.您拨打桂林银行客服热线时（96299或4008696299）的情况： A：非常容易接通 B：较容易接通

12.您认为桂林银行客服坐席的服务质量： A：服务热情周到，业务水平强 B：能较好解答客户咨询的问题 C：态度一般，存在推诿现象

13.您认为目前桂林银行在哪些方面需要改进？ A：增加服务窗口 B：增加营业网点 C：增加产品种类

D：改善营业环境 E：提升员工综合素质 D：业务熟悉，不耐烦 E：业务不熟，不耐烦 C：经常占线 D：不清楚

10.年银行客户部工作总结 篇十

卡片传递真情

——记全省ⅩⅩ银行客户部电子银行产品经理“十佳员工、电子银行业务十大标兵”先进事迹材料

在ⅩⅩ县林林总总、大大小小的商铺间，如果你能留意，就会发现一个着装整齐的年轻人，经常拿着一些宣传折页，走街串户，热情而又耐心地向店主推销着ⅩⅩ银行电子产品。店主们纷纷被他的温文尔雅以及专业的介绍所吸引，伴随着一问一答，我行的一些产品开始被客户所接受。

他就是ⅩⅩ支行客户部电子银行产品经理——ⅩⅩ。从事银行卡工作5年来,他兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”为自己的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起。

几年来，经他手营销的银行卡达5000多张，完成网上银行注册286户，其中网上银行个人注册 270户，企业网上银行注册 16户数，电话银行注册9950 户，手机银行个人注册256户，消息服务个人注册 310户。数字也许是枯燥的，但是正是这一串串数字记录了他闪光的艰难跋涉的足迹。

一、主动营销，调查分析市场

近年来，随着我国市场经济不断向前发展，人民生活水平也在逐步提高。用卡环境的持续改善，使信用卡作为一种现代化金融结算工具，以它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所接受，信用卡市场蕴含着广阔的发展空间。但伴随而来的是，各家银行也都纷纷抢占有限的市场空间。ⅩⅩ县县域广阔，人口稠密，大街小巷商铺林立，个体经济得到了长足发展，这真是营销我行银行卡产品的好机遇。然而，我行由于刚刚完成股改，在营销理念和营销策略上已经来落后于工行、建行，如何使我行的信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，是摆在营销人员面前的迫切任务。

作为一名电子银行产品经理，ⅩⅩ深刻认识到这一点。只有主动出击，走出去营销，才能打开这种局面。通过对ⅩⅩ县域市场调查，他发现，目前ⅩⅩ县电子银行产品竞争的焦点一方面是用卡环境建设，另一方面是谁能主动走出去公关营销。ⅩⅩ常说，作为一名信用卡营销人员，就一定要具备信心、耐心、恒心，掌握信用卡的营销技巧，树立“服务营销”的意识，有计划，有步骤地走向市场，让银行卡走进千家万户。

二、学习产品知识，熟悉信用卡的功能

在营销与服务之间，ⅩⅩ经常站在客户角度来分析，办理银行卡能给客户带来什么便利，这是客户最关心的问题。

ⅩⅩ十中，是ⅩⅩ县一所著名高中，有教师300多名，为了做好该校的发卡工作，他主动上门，取得校方领导的支持，向教师讲解银行卡的用途、使用方法，并先期为校领导和班主任办理教师卡30张，经过一段时间的使用，获得教师的认可，最后一次性办理教师卡200张。我们营销银行卡，就是要为客户在日常生活中提供一个购物、消费的便利，又能享受我行高效、优质的服务，同时增加我行的业务收入，这就是我行营销信用卡的目的。只有充分地理解把握信用卡专业知识，才能更好地向客户宣传我们的银行卡产品。

ⅩⅩ同志在繁忙的工作之余，挤出时间，对银行卡业务知识进行了认真系统的学习和钻研，完全掌握了银行卡各项功能、应用管理及操作流程等，特别是常规业务知识，完全对答如流，为做好营销工作奠定了坚实的基础。

三、锁定目标客户，树立营销的必胜信心

无论是哪种类型的客户，无论他有几张信用卡，只要他还没办我们ⅩⅩ银行的信用卡，就都是我们目标客户，这是ⅩⅩ常说的一句口头禅。在实际操作中，他有针对性的突出我行信用卡优势，掌握其它商业银行信用卡最新动向，正确引导，尽可能的把一些客户变成我们ⅩⅩ银行信用卡的服务对象。

ⅩⅩ县步行街是我县商业中心，约有商户400家，是各家银行发卡的必争之地，有的客户已经办理了其它银行的银行卡，就不想再办理我行的银行卡了，ⅩⅩ经过调查发现，有的商户外出进货点离ⅩⅩ银行网点最近，有的对方使用的银行卡就是ⅩⅩ银行卡，他不失时机，与商户进行宣传，ⅩⅩ银行银行卡的便利，为56家商户布放了POS机，同时让216名商户成为我行的银行卡客户。

四、完善售后维护工作，打造企业良好形象

创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。一个国家，只有创新，才有发展；一个民族，只有创新，才有希望，一个企业，只有创新，才有光明的前景。ⅩⅩ善于吸取导致发卡失败受损的教训。做为一名营销人员就有责任维护市场的良性发展，突出我行的“服务营销”，鼓励客户开卡消费，让客户真正体验信用卡从拒绝—认同—感受—享受系列进程，同时借机带动我行其它金融产品业务及推动该单位的信用卡业务的二次开发，更好地实现交叉营销。

除了在产品本身做足功夫外，各家银行在信用卡营销方面更是使出浑身解数。因此，现在的信用卡营销活动，可谓是热闹非凡。但如何做到“后发先至”？ⅩⅩ在这方面有着超凡的想象力，他认为要让创新潜能尽快转化为直接效益，在实现技术创新、产品创新的同时，还要积极推进企业形象创新，推进服务质量创新。通过服务品牌建设，推动服务产品、手段、内容的创新，塑造ⅩⅩ银行全新的企业形象，把更快捷、更优质的服务转化为对客户更有效、更强大的吸引力。在争取客户资源的数量的同时，通过客户参与、与客户互动的营销方式，赢得客户的认同和信任，从而提高信用卡客户资源的质量。

五、加强对全辖业务指导，努力提升全员素质

“一花独放不是春，万紫千红春满园”，为了提升全行营销信用卡的整体水平，几年来，在支行各部门的大力支持下，他先后组织举办了十几次业务培训班，培训人员达896人次。每次培训班，他亲自组织培训资料，采取投影仪、幻灯片等多种方式，更加直观地把知识传递给每个培训人员。通过对电子银行、网银、银行卡业务的系统培训，使全行员工加深了对电子银行知识的理解，也更加坚定了做好营销工作的信心和决心。据统计，该行ⅩⅩ年，全年营销贷记卡3024张，完成省营计划的90%；实现网银个人注册1485户，完成省营计划的127 %；个人电话银行注册30218户，完成省营计划的338%；企业网银注册34户，完成省营计划的136%；发展特约商户74户，完成省营计划的123%；布放转账电话462台；办理电话银行30218户，完成计划的338%；办理短消息服务31ⅩⅩ个，完成计划的136%。