银行案件防控学习心得

银行案件防控学习心得（精选12篇）

1.银行案件防控学习心得 篇一

案件防控学习心得

5月23日区联社组织我们全体经理、主任、和主管会计在联社六楼观看了案件防控光碟，通过观看学习，使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作责任的重大，结合自身工作实际，我将认真吸取深刻教训做好以下几项工作：

一、认真做好职工教育工作,增强防范风险意识。

高度重视职工思想道德教育工作，充分发挥思想政治工作的强大作用，严格要求自已，带头执行各项规章制度。以先进典型事例对职工进行爱岗敬业教育，有针对性地对一些社会现象和不良风气进行剖析，并加以正确引导，宏扬积极向上的生活和工作态度。关心职工生活工作中的困难和异常情况，及时把握思想动态，帮助其解决实际困难，不能解决的积极向上反映，争取解决，多与他们沟通交流形成共识，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正确对待业务经营与风险防范的关系，加强法律纪律教育，以正反两方面事例来教育职工，使其认识到违规行为的严重后果，意识到严格按章办事就是保护自已爱护同事，增强防范风险的自觉性。

二、加强业务学习，提高业务素质。

要通过如以会代训、检查辅导等多种形式对基本制度和操作规程进行经常性地学习，切实解决不规范操作和乱操作现象，对上级的规章制度和要求及时传达到每一个员工，提高全员业务素质。

三、严格管理，履职到位。

首先应树立“严是爱，宽是害”的思想，重视管理出效益的作用，从严要求，从严管理。事实告诉我们加强检查监督是确保各项规章制度有效执行的重要保证，人的自觉性需要培养，要养成自觉执行制度的习惯，就需要切实有效的督促检查，重点对基本制度的坚持等簿弱环节进行检查，认真落实“白天明查，夜间突查”制度，并不定期对具体操作进行抽查，对有章不循违章操作者一视同仁，予以当面指出，同时按规定对相关责任人从严给予处罚，该扣分的坚决扣分，决不手软，并督促整改，维护纪律制度的严肃性，促使真正发挥岗位间的监督制约作用。按照具体情况认真落实各项管理措施，依法合规经营，积极履行岗位职责，正确行使权力，充分调动和发挥员工的工作积极性和主动性，培养遵规守纪的自觉性。不断完善内控制度，落实奖惩机制。

案件防范工作是一项艰巨而又长期的工作，在经后的工作中也会有一些新的变化，我将以“警钟长鸣，重在坚持”八个字时刻提醒自已，保持清醒的头脑和认识,加强学习恪尽职守，真正将典型案例警示教育活动成效落实到具体工作去。

2011年5月30日

2.银行案件防控学习心得 篇二

一、我国商业银行操作风险成因分析

从根本上说, 操作风险主要源于银行公司治理机制及内部控制制度的失效, 其主要表现为银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展, 从而造成银行资金损失。具体来说, 主要表现为以下五个方面:

(一) 分支机构绩效考核机制缺乏风险约束。绩效考核机制除了具有对分支机构与人员进行评价和激励功能以外, 在客观上还具有引导各分支机构与人员贯彻上级机构经营理念与战略方针的功能, 如某银行总行计划在下一个经营年度中提高外币业务市场份额, 该银行就会提高外币业务在考核中的比重, 各分支机构在利益驱动下就会加大发展外币业务的开拓力度。也就是说, 激励考核机制发生作用的过程, 是以激励措施在满足个人利益的同时在客观上实现组织发展的整体利益的过程。因此, 被激励的个体行为目标与银行的整体利益目标需要保持一致。要达到上述要求, 需要科学的管理措施和方法, 其中量化管理措施是其中最重要的内容。然而, 当前各商业银行对操作风险的量化与管理方面水平较低, 没有完整的风险数据积累以及相关的损失数据采集系统, 无法科学准确的计量各类业务操作风险, 并反映到绩效考核指标中去, 造成绩效考核内容缺乏风险约束, 风险拨备水平较低, 银行经营理念和方针向分支机构传导过程发生扭曲, 分支机构有可能单纯追求存款、贷款市场规模的扩张以及经营利润增加而从事风险过高的业务, 如在山西省太原市“7.28”金融票据诈骗案中, 一些资金掮客正是利用了一些银行急于完成存款考核任务的心理实施诈骗行为的。事实证明, 忽视风险的扩张是非理性的和低质量的, 缺乏风险约束的考核机制是导致风险隐患的重要因素。

(二) 操作风险管理与控制系统薄弱。商业银行要采用更为先进的操作风险计量方法和管理措施, 需要搜集更广泛、更细化、更为及时的业务数据信息, 而当前我国商业银行的组织管理结构和管理信息系统还无法适应上述要求。我国商业银行的组织结构属于直线职能型与地区事业部型的结合方式, 全国性商业银行组织链条通常包括5个层级, 即总行-省 (自治区) 分行-二级 (地级市) 分行-县 (市) 支行-分理处、储蓄所。在这种管理模式下, 纵向链条过长、信息漏损严重, 增加了总行、分行对基层行 (储蓄所、分理处和支行) 操作风险的监测难度, 降低了对基层行操作风险的管理控制效率。与此同时, 我国商业管理信息系统与国际先进银行相比还比较落后, 影响了各部门以及上下级机构之间的信息沟通, 也降低了对基层行操作风险的管理力度。例如, 根据审计署的相关信息披露, 某银行某基层分支机构2002年4月至2004年8月间多次使用“存放同业”科目违规为某证券公司办理资金拆借业务, 累计达12.68亿元, 至2005年审计署运用计算机技术进行审计时才被发现, 如果该行建立了有效的信息管理系统, 对全行各类业务进行监测, 此类违规行为就能够及早被发现并得以纠正。

(三) 内部审计体系结构不合理。当前我国商业银行内部审计体系结构还不同程度的存在一些不合理之处, 主要表现在以下几方面:一是内部审计难以保持相对独立性, 垂直管理的内部审计体制尚不成熟。目前一些银行特别是一些中小银行内审部门仍实行“下查一级、监督两级”的管理模式, 虽然业务上由总行内审部门直接管理, 但仍要在本级行行长领导下独立履行监督检查职能, 并向本级行行长负责, 审计机构、人员、经费均不同程度地受制于本级行, 其独立性和超脱性有很大局限性。二是内部稽核审计流于形式, 重检查轻处罚, 内审部门权威性、有效性不足, 违法违规案件多由外部审计发现。三是内部审计稽核检查频度和覆盖面不足也是导致一些风险隐患无法早期被发现的原因。如在中国银行黑龙江河松街支行诈骗案中, 犯罪分子向国外转移资金需要一定时间, 如果内审部门能够及时对该支行进行全面细致检查, 那些不法分子恐怕不会轻易得手。五是内审手段落后单一。当前, 各银行业务处理系统电子化程度已相当高, 实施数据信息基础审计已具备条件, 而银行内审人员都普遍存在审计方法、手段落后的问题, 传统的查看传票和银行账表的审计方法已远不能满足现代商业银行审计的需要, 运用计算机审计仍然处于起步阶段。六是当前对于内审部门的考核偏关注于审计失败 (即应该发现问题而没发现) , 而忽视对内审部门的不作为行为的惩罚, 这在一定程度上导致内审部门发现问题的主动性不高, 内审部门仅关注于上级安排的审计任务, 而不能根据管辖行的实际情况和特点安排系统的审计检查。七是内审部门与外部审计和银行监管部门交流、合作不够, 内部审计报告对监管机构披露不足, 无法形成对银行经营管理行为进行监督、指导的合力, 在一定程度上使内部审计效果大打折扣。

(四) 银行内部企业文化缺失, 员工敬业精神与职业操守有待提高。银行企业文化是银行在长期的生存发展中形成的、为企业成员所共同遵循的目标、价值标准和行为规范, 优秀的银行企业文化能够促进银行业务的良性发展, 而银行企业文化的缺失会降低员工的忠诚度, 从而加大操作风险的发生。近些年, 随着银行改革的不断推进, 商业银行业的企业文化在其生成、扩展、进步和更迭过程中, 其核心价值观念受到来自内外各方面的压力及受到周围不断变化环境的冲击, 不仅银行的经营理念、运作模式在不断地调整, 而且员工的行为规范与行为准则也在不断地改变, 银行员工的观念体系与行为模式也将受到反复冲击, 尤其体现在激励机制的转变、人员流动的日趋频繁以及员工为完成指标而承受较大的压力。当前, 在我国商业银行对职工的激励方式主要以物质激励为主, 员工的物质利益与存款、贷款、利润等内容直接挂钩, 商业银行对基层员工的考核评价、提拔任用以及发放奖励主要依据存款指标和市场份额, 员工收入差距逐渐拉大, 一些基层员工每月只能拿到几百元的“生活费”, 导致一些员工士气受到较大影响, 同时随着人事制度的变革, 员工流动性加大, 以上两个因素导致员工行为利益目标短期化倾向明显增强。与银行改革以前相比, 银行企业文化中爱岗敬业、无私奉献的主人翁精神逐渐减少, 而为追求个人或小集体的利益而无视银行长远利益的行为却屡禁不止, 为银行的长远发展埋下了风险隐患, 例如一些银行为了完成中间业务收入指标, 为一些企业长期滚动签发没有真实贸易背景的银行承兑汇票, 而一旦该企业资金链条发生断裂, 则会给银行带来重大资金损失。

(五) 金融违法成本较低, 法律环境有待完善。当前, 对商业银行及其工作人员违法违规行为进行处罚的主要依据是我国《刑法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》以及人民银行颁布的《金融违法行为处罚办法》等法律法规。从总体上看, 上述法律法规体系还存在一些不完善之处, 难以对金融违法行为形成较大的约束威慑, 提高了操作风险案件的发生率。主要表现在:一是有关金融违法行为的法律法规涵盖的内容偏少, 法律条款规定比较粗, 操作性不强, 处罚和量刑标准明显偏低, 与金融违法行为给国家和银行造成的损失不相称, 近几年来我国银行业新的业务和新产品大量出现, 金融违法犯罪也呈现出多样化和复杂化的特点, 新的违法犯罪类型出现但不在现行法律法规体系之中, 为司法机关进行准确的定罪量刑、打击犯罪造成一定的困难。如《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定“……银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定, 向关系人以外的其他人发放贷款, 造成重大损失的, 处五年以下有期徒刑或者拘役……”而现实中相当一部分不良贷款形成的原因是信贷人员在贷款发放过程中未严格执行银行内部规定, 非《刑法》规定“法律法规”, 而造成的损失往往达数亿元, 对于这些责任人的处罚一般仅限于银行内部罚款等方式, 没有专门的职能部门负责追究有关人员的刑事责任。二是对于违法违规责任人的责任追究不力, 一些案件发生后, 有关银行存有“家丑不可外扬”的心理, 缺乏向司法机关移交金融案件的主动性, 使一些不法分子有恃无恐, 降低了银行内部不法分子的“犯罪成本”, 增加了违法违规行为的发生率。三是我国当前没有与相关国家建立刑事司法协助制度, 相当一部分违法犯罪分子将巨额资金通过“地下钱庄”将资金转移到国外, 有一些风吹草动时犯罪分子本人也潜逃到国外来逃避刑事制裁, 根据国际法的有关原则, 到国外调查取证以及引渡犯罪分子存在较大的困难, 增加了打击金融犯罪的难度。

二、商业银行操作风险案件防控的政策建议

为了有效防范和控制银行操作风险, 仅仅作好一两个方面的工作是不够的, 商业银行应当从自身发展战略的角度审视操作风险管理, 不断完善公司治理结构和加强内部控制建设, 科学构建有效防范操作风险的框架体系。

(一) 借鉴国际、国内银行先进理念和做法, 建立和加强操作风险的量化考核机制。商业银行应当研究开发把操作风险资本的计提作为操作风险量化考核的主要内容, 根据各产品线风险的不同, 分配和计提相应的资本, 作为一种虚拟的经营成本实现对各产品线经营者高风险行为的约束。银行还应当建立相应的内部和外部损失数据基础采集、分析系统和经济资本考核评价系统, 能够加大对风险资本的监控管理, 促使经济资本占用额不断下降和资本回报率不断提高, 体现对业务考核的风险约束, 解决追求市场规模、利润总量扩张与控制风险之间的矛盾, 使之成为保障各业务系统良好运行的重要屏障。

(二) 建立科学的组织管理架构和管理信息系统。科学有效的组织管理架构和管理信息系统可以使商业银行各业务流程处于有效的监督与监测之下, 建立科学的管理信息系统需要从改进组织管理结构架构和加大管理信息系统建设投入等方面入手。一是建立科学的操作风险组织管理架构, 比较可行的方案是, 首先将风险管理委员会的职责扩展至操作风险管理, 下设专门的操作风险管理小组或委员会, 然后按条线在分支行分别建立起操作风险垂直管理的职能部门和风险管理岗位系列, 同时把审计部门的职责相应扩展至操作风险管理的审计。二是加大各业务部门和分支机构扁平化管理改革力度。商业银行应当加大各业务部门和分支机构扁平化管理改革力度, 支行、分理处、储蓄所应突出业务市场开拓功能, 而业务管理、审批、事后监督与内部审计职能应尽可能上收到分行或总行 (视银行规模大小而定) , 以缩短管理链条, 加强对分支机构业务风险的管理。三是加强操作商业银行业务管理信息系统建设。商业银行在业务监测管理以及内部审计中应当加大对信息管理系统建设资金的投入, 大力发展IT技术在银行风险管理中的应用, 以便采集更广泛、更细化、更及时的业务数据以及风险损失数据, 为风险管理部门采用更为复杂的操作风险的控制程序和计量方法打好基础。

(三) 加强和改进内部审计工作。各商业银行应当创新内审理念, 使银行内部审计上升到银行公司治理的实质内容, 与董事会、高级管理层、外部审计部门一起构成有效公司治理的四大基石。一是各银行总行应当建立直属于董事会的审计委员会, 统领全行的内部审计工作。内审部门应当直接对董事负责, 将内审部门的人事与财务管理权全部赋予董事会或它的审计委员会, 在机构设置上, 应全面上收各分支行设置内审机构的权力, 根据具体情况采取按业务品种或分布区域划分设立或交叉运用业务与区域两种模式设立, 总行以下的分支行一律不设内审机构, 采取派出制或出于成本效益因素考虑可实行“内审外包”。二是创新内审方法。商业银行应当重视审计风险防范的研究, 更新审计理念, 增强审计人员的风险意识和责任意识, 将风险导向审计引入商业银行内部审计领域, 提升审计质量。大力推广计算机在银行内部审计中的应用, 加大对内审人员计算机和数据库知识培训, 提高内审人员的信息化知识水平。内审工作要以计算机网络为技术条件, 对银行业务实行再监督, 通过计算机软件系统来监测、评价各分行及各业务部门、各支行、营业网点的风险状况, 分析造成风险的因素, 进行风险预警, 提出控制风险的对策。

(四) 塑造良好的银行企业文化, 提高员工的敬业精神和职业道德修养。一是各银行激励考核机制中应当增加人性化的管理内容, 增强考核内容的全面性, 改变员工的物质利益与存款、贷款、利润等内容直接挂钩的倾向, 使商业银行对基层员工的考核评价、提拔任用以及发放奖励不单纯依据存款指标和市场份额, 使员工的行为目标更有利于银行的长远发展。二是要强化对操作风险认识的文化导向, 使员工认识到无论操作风险以何种形式暴露, 它都不能被看作是仅仅与成本相联系的风险, 相反, 它应该被看作是为产生正常经营利润而承担的业务活动风险中不可分割的一部分。同时, 每一名员工都是防范操作风险的第一责任人, 其行为的合规与否将直接决定操作风险控制的成效。三是督促商业银行经营管理者和员工认真贯彻落实科学发展观, 坚持内控优先、审慎经营的理念, 纠正片面追求业务发展的倾向, 正确处理好短期效益与长期效益、竞争与规范、改革创新与防范风险的关系, 高度重视银行风险的新特点。

(五) 加大法律法规体系建设力度, 严格执行责任追究制度, 加大不法分子的违法违规成本。商业银行以及政府有关部门应当重点做好以下几方面的工作:一是银行内部审计以及外部监管中, 要严格执法, 严格实行问责制, 加大处罚力度特别是对高级管理人员的处罚力度, 对于需要移送公安、检察机关的案件要坚决移送, 对于公安、检察、司法机关对金融案件的侦察、起诉、审判工作, 各银行应当积极配合。二是国家有关部门要不断完善金融刑事立法和金融行政处罚方面的法律法规, 提高各项法律法规条款的可行性, 提高金融诈骗、违规发放贷款等金融犯罪的量刑标准, 对严重违反审慎经营原则、造成重大损失的银行案件的责任人要加大责任追究力度和量刑标准。同时, 国家司法部门应当与其他国家司法部门加强国际形式犯罪的合作水平, 严厉打击包括金融犯罪在内的各种犯罪行为。三是增强案件处理透明度, 进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督, 对已发生的大案, 可以披露的, 要加强信息披露工作, 及时详细介绍整改规划和具体措施, 正确引导公众舆论, 争取主动, 通过公众监督, 防止银行懈怠操作风险管理, 防止管理人员玩忽职守和滥用权力。

参考文献

[1].巴塞尔银行监管委员会.巴塞尔新资本协议, 2003

[2].巴曙松.巴塞尔新资本协议框架下的操作风险衡量与资本金约束[J].经济理论与经济管理, 2003, 2

[3].马蔚华.建立和完善防范操作风险的长效管理机制[J].中国金融, 2005, 10

3.银行案件防控学习心得 篇三

一是把廉政教育、警示教育、职业道德教育、合规理念培养与学习银监风险防范“十三条”《商业银行操作风险管理指引》以及内控“十个联动”内容等法制教育结合起来，做到木鱼常敲，警钟长鸣；通过采取案例通报、家访与谈心活动，正确引导员工树立遵纪守法、合规经营、诚实守信、爱岗敬业的职业道德情操，高度关注易发案部位，警惕薄弱环节，牢记防范措施，防止因非法业务管理和操作而发生操作风险，增强员工执行规章制度的自觉性，有效防范道德风险，形成健康的内控管理文化。

二是对现行规章制度进行坚决贯彻落实，对业务操作流程全面熟悉掌握；在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立案件防控“五条防线”即：建立岗位自我约束防线；按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线；开展经常性的员工行为排查，及时掌握关注员工异常情况，加大检查轮岗轮调和强制休假期间的他（她）人行为和业务操作是否合规合法，从源头上遏制违规违法操作：聚合职工家属的亲情感，使其能够经常提醒和关心家人（员工），远离参与购买彩票、证券、非法集资以及“黄、赌、毒”的不良行为：加强安全保卫工作，增加网点安全设施或更新改造；认真落实“三防一保”各项措施，制定并组织职工对突发事件的应急预案进行演练，提高应变能力；严格执行安全保卫制度，定期检查和不定期抽查，对不落实制度的相关人员要严肃处理，杜绝重大案件和事件的发生，保证安全运营无事故；认真落实季度风险防范形势分析通报评价制度，安排风险隐患排查，研究制定预防措施和整改方案，部署月度风险防范工作，本着“化解风险点、补充空白点、纠正违章点”的原则，确保“每周一督查，每月一检查，每季一通报”的有力执行，及时对存款、大额贷款、账户核对、重要凭证、安全保卫工作等业务领域进行风险提示，使风险防范的各项措施制度化、规范化、持续化地得到有效落实。三是建立举报制度，发现员工有购买彩票、证券、非法集资以及“黄、赌、毒”等思想倾向，及时采取有效措施，把风险遏制在萌芽状态；突出重点业务、重点部位、重点岗位和重点群体的监管，着重检查库存现金、重要空白凭证、公私印章、柜员卡及密码管理、安全设施等高风险点和易发案部位，发现问题要立即妥善处理；了解掌握客户和客户的业务，严格执行贷款“三查制度”，深入企业了解经营状况，预防信用风险，及时了解有关新政策、新形势，避免政策风险和市场风险，坚持贷款银企对帐制度。定期检查柜员的现金尾箱、重要空白凭证、印鉴密押、往来账务，以及银行与客户、银行内部业务台账的对账制度执行情况；加强对重要岗位的监控管理，密切关注员工八小时以外行为，发现失范的，及时调整岗位，消除各矜风险隐患，确保对重要岗位人员监督的有效性。切实防范内部人员作案，揭示内控管理中存在的问题或缺陷；对开展的内部检查信息实行共享，在内部通报的同时，抄报行总部。

四是建立明确的责任体系，划分每个岗位案件防控职责，做到层层负责。对于案件的内部问责，按照“问案件当事人之责、问不严格执行规章制度的相关人员之责”的要求，不断完善内部责任追究和惩戒制度，以严格的问责震慑违法违规和赎职行为，落实案件“赔偿、走人、移送”三制度。

同时，该行与各营业网点，各营业网点与全体员工层层签订了案件防控责任书，明确营业网点负责人是案件防控的第一责任，并把案件风险清查目标和任务分解到位到每个员工，形成了“人人关心、个个参与、齐抓共管理”的案件防控格局。通过全面系统、深入彻底的案件风险大检查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患，防止风险扩散失控，促进业务正常发展。

4.银行案件防控心得[定稿] 篇四

通过反复学习案件防控，学习视频等加强自身意识，提高自我管理能力。现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一

份稳定的收入来源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：电子银行签约、信用卡申办等。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

5.银行网点案件防控心得2 篇五

金融机构在改革和发展取得显著成绩的同时，基层网点案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。尤其是近年发生在我行的几起案件，值得我们深思。通过支行组织员工们观看学习了“再现真相”案件的反思，推动了风险合规意识深入人心，提高了抵制违法违规行为的自觉性，为全行各项业务上新台阶，提高风险防控能力奠定了良好的基础。通过学习讨论，我认为应从下面几点来防范风险：

一、经营理念要端正。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。但有些行只求规模，不求质量，不惜成本，给防范风险留下了很大的隐患。

二、要建立科学的管理机制。要建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。

三、加强员工队伍建设，构建和谐团队。要建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。定期进行员工行为排查，及时掌握员工的思想和行为动态，开展警示教育，将案件隐患消灭在萌芽状态。

6.案件防控学习心得 篇六

2010年，**信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的**农信人。

案件防控学习心得

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅谈如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失，无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果，试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。

3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深地痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多加注意，在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理，向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长呜，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行为遏制，案件数量不断下降。

信用社案件防范学习心得体会

近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清“七笔帐” 走好人生路》、《“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨： [大秘书网文章-http:// 大秘书网 帮您找文章]

（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

7.案件风险防控学习心得 篇七

按照银监会“案件防控建设年”和自治区联社关于风险管理建设的工作要求，联社组织了案件风险管理培训和学习。通过培训和自我学习，我对案件风险防控的重要性和必要性有了更深的、进一步的认识，结合学习情况谈谈体会：

一、要树立正确的世界观、人生观和价值观。从书中的很多案例，我们可以看到许多银行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了对自己的思想改造。拜金主义、享乐主义成了他们的人生真谛，物质的享受、堕落的生活成了他们的追求的目标。世界观、人生观和价值观，在他们的面前被严重地扭曲了，他们的心理防线在物欲的诱惑面前，变成了一座不设防的城市，他们成了金钱或欲望的俘虏。在他们身上，我们应引以为戒的是：要加强自身的道德修养，加强思想改造，树立起正确的世界观、人生观和价值观。要做到这一点，需要我们注重自身的政治学习，法律学习，不断提高自身的政治修养、道德修养和法律意识，以政治武装头脑，以道德规范思想，以法律约束行为，自觉地抵制各种不良思想的侵蚀，做到警钟常鸣。

二、严格遵守规章制度。从学习的案例中可以发现，凡是涉案人员都将规章制度置之脑后，有章不循。信用社的内控制度不应是墙上的一张纸，而是应自觉地落实到工作当中去，以制度来约束我们的日常工作行为。要做到这一点，我们首先必须认真地学习信用社的各种内控制度，把各种制度熟记于胸；其次我们要认识到执行规章制度的重要性。要认识到：有了良好的制度，还要有模范地执行，这不仅仅是对个人负责，也是对他人负责，更是对集体负责。

8.银行案件防控学习心得 篇八

合规案件防控专题讲座学习心得体会近日，有幸参加了省行纪检监察部李献民总经理在我行举行的案件防控专题讲座，经过这次学习，进一步提高了我的风险防备认识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的义务以及这次主题教育的意义和重要性。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要加强合规操作，根据银行从业人员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另一方面要提高风险防范意识，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。作为一名新入行的员工，我认为我在认真学习各项业务知识的同时，要树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在日后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提醒自己。首先，要不断加强自己的合规操作能力。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

9.银行案件防控学习心得 篇九

现阶段发生的不少违法违规金融案件，给银行的信誉和社会形象带来了较大的不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为进一步增强员工防范操作风险的意识，促进员工掌握风险防控要点，扎实推进案件防控治理工作，提高案件防控水平，开展了中小金融机构案件风险防控的集中学习，经过一段时间的学习，本人对案件风险有了更深的认识。

银行案件风险遍布于所有银行机构，近年来我国银行业案件在农村中小金融机构发生居多，案件引发的原因，追究而言归结为：

1、思想认识不充分，对案防重视不够。

近年来，大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

2、教育培训不重视，部分员工行为失范。

作为员工未能够正确认识自身的状况，忽视相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：

1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。

有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

2、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。

3、加强对案防工作的监管。

每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的员工。

10.银行内部风险防控学习心得 篇十

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

根据队伍的现状，邮储银行xx市支行确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。此次刘行长的讲话，深入浅出，着眼全局又注重于局部，使我们广大员工从思想觉悟和行为意识上有了更进一步的提高。认真总结，我们主要采取了并需要进一步加强以下几方面措施： 1.加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。3.建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。4.完善措施。

通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

11.村镇银行案件防控之浅析 篇十一

近年来，随着我国村镇银行深化体制改革和推进业务发展进程的加快，金融产品和金融服务的创新层出不穷，传统业务方法和操作流程取得较大突破。但另一方面，一系列违法违规案件在村镇银行内时有发生，给其社会形象带来了不良影响。在我国，村镇银行作为当地农户或企业提供服务的银行机构，防范和控制风险始终应当作为最重要的工作来抓，而内部控制又是控制风险的关键环节。因此，加强内部管理和控制，创新和完善内控管理制度建设，对促进村镇银行稳健经营、走可持续发展之路、构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障起着十分重要的保障作用，而村镇银行案件防控工作任重而道远，具体体现在以下三个方面：

一、领导高度重视，强化政策落实

温家宝总理在审计署《重要信息要目》中批示“应高度重视国有商业银行内部控制失灵所致的金融犯罪问题”。王岐山副总理批示：“银监会要高度重视银行的金融犯罪问题，切实加强内控制度的执行和监督。为此，要加大惩处和责任追究的力度，减少银行内部的犯罪，维护银行资产的安全。”长期以来，村镇银行违规案件是各类金融机构中案发率较高的，而内控制度不健全和有章不循，是造成案发率高的主要原因。因而，王岐山对另一起案件的批示：“要加大查处力度，查找监督管理漏洞，追究相关责任。在当前形势下，人行、银监会对中小银行的案件防范查处要给予高度重视，重点是防大案要案的发生。要与地方相关部门密切配合，防止该类金融机构发生区域性、系统性风险”。

党和国家领导层的重视体现了案件防控工作的突出性和紧迫性，而结合基层实际，各村镇银行则要强化政策落实，周密部署，对排查工作做出细致安排。首先，要求各部门、网点负责人本着对事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进；其次，在明确责任的基础上，各尽其职，各负其责，“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与，之后再逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。从而尽可能的遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

二、提高队伍素质，构建合规文化

银监会主席刘明康指出，当前银行案件一个重要表现是各家银行合规文化建设不到位，案件虽然发生在基层，但根源在上面。因此，各家银行一定要做到“了解你的客户”、“了解你客户的业务”、“了解你的部下”。一定要建立对案件责任人的惩诫制度。首先是要建立“赔罚”制度，在工作流程上，要求员工因违规、失误造成的损失按规定给予赔偿；其次，要建立案件责任人处罚制度，使违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益。对案件责任人和相关知情人撤职或除名，不能姑息养奸；再次是完善案件移送制度，对各种案件线索要及时向司法机关报告和移送，不能让犯罪分子逍遥法外。构建合规文化，就必须加强合规文化宣传教育力度。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全系统内形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。通过大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问题，则坚持责任追究横向到边，纵向到底的高压态势，从严从重处理。

三、完善部门协作，加强稽核力度

为落实好各项规章制度，并把管理的要求精细化，我们还需要完善部门协作的工作。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

而为了构筑一个长久稳定的防火墙，稽核工作的加强迫在眉睫。着力提高稽核部门工作人员的职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。其次，大了开展对制度执行力的评价，通过考试、检查、评议等方式，对主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚；第三，强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

12.案件防控学习心得 篇十二

(2010-12-02 20:54:09)转载 标签： 分类： 经济学文

思想教育

道德风险

规章制度

案件专项治理

财经

案件防控学习心得

2010年，**信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习