人行县支行营业室国库工作总结

人行县支行营业室国库工作总结（精选5篇）

1.人行县支行营业室国库工作总结 篇一

人行＊＊支行争创县服务品牌事迹材料

近年来，＊＊县人民银行以 “ 三个代表 ” 重要思想为指导，秉承“务实、高效、便民”的服务理念，在全行上下面向社会，面向企业，倾力打造服务品牌，取得了明显成效。

＊＊县人民银行服务品牌名称为“诚信为本，成就未来”，立意语及核心内涵为“守信、发展”。“诚信”二字，代表在经济活动中恪守信用；“本”，是“根本、基础、保障”之意，充分体现其重要地位；“成就未来”，代表达到目标、实现理想的意识。“诚信为本，成就未来”是以征信宣传为依托，既代表征信服务中的庄严承诺，更体现出＊＊县人民银行致力于提高服务质量和效率，努力构建诚信＊＊的主导工作愿景。

在日常工作中，＊＊县人民银行坚持用邓小平理论、“三个代表”重要思想教育广大干部树立正确的价值观、地位观和荣誉观，强化职业道德建设，把服务社会公众当作第一位的工作，积极建设“管理服务型”金融机关。今年 1—6月份，共办理贷款核发、年审300余笔，受理企业和个人信用信息查询60余人次。

2.人行县支行营业室国库工作总结 篇二

当前县支行过多强调工作难度, 缺乏“观念创新”思维, 对业务上收和人员老化等问题反映较多, 而对如何有重点有针对性地开展工作思考较少, 对诸如征信数据采集、金融运行监测等工作重要性认识明显不足, 缺乏工作的创新意识和思维。在监管职能划给银监部门后, 部分县支行员工观念仍然没有调整过来, 还停留在过去监管者的思想层面上, 仍然希望以权办事, 不能主动适应新职能、新形势的要求来开展工作, 缺少静下心来思考问题和深入开展调查研究、为上级行决策提供参考依据的工作作风。为此, 提高县支行履职效能必须从观念创新入手, 并重点做好两个方面的工作:

第一, 在当好金融机构“代言人”的基础上, 要积极引导金融机构调整信贷结构, 支持地方经济平稳较快发展。要不断增强“窗口”指导作用, 加强与地方政府有关职能部门的沟通和信息共享, 及时对地方经济金融运行中的热点、难点问题进行调查研究, 及时反馈信息, 为上级行和地方政府提供参考依据。进一步推进中小企业信用体系建设, 在完善企业和个人基础数据库的基础上, 推动信用村镇、社区建设、督促地方政府建立信用评级体系, 努力创造和谐金融生态环境。

3.人行县支行营业室国库工作总结 篇三

在上级行领导的监督管理下，我支行坚持以“以防为主、防消结合”的方针，坚持做到不断总结经验教训，不断改进和完善工作方法，提高安全防范能力，将事故隐患减少到最低，扎扎实实做好消防安全工作，提高全体员工安全防范能力，确保员工生命财产安全。

一、领导高度重视，积极做好消防安全的宣传工作 只有在思想上重视起来，安全行为才有保障。为此,我们十分重视消防安全工作的宣传。我们主要从以下方面落实这项工作。

（一）成立消防安全领导小组，统一领导、协调开展消防安全教育工作。通过各级会议进行消防安全宣传，领导小组坚持召开消防安全工作例会，对消防安全问题作了详尽的分析，提出许多需要注意的问题，要求各部门和个人将消防安全牢记在心。

（二）组织形式多样的消防安全知识教育活动，支行全体干部职工必须认真学习消防法规及支行制定的消防管理制度及相关规定，认真学习防火、灭火知识，做到熟悉消防知识，会使用消防器材，积极参加消防训练和灭火演练。

（三）不定期进行系统的消防安全检查，各股室、门店经营户、住户必须认真贯彻执行各项消防法规制度，落实各项消防职责，按照“预防为主，防消结合”的消防工作方针做好消防管理工作。

二、实行消防安全责任制，充分落实管理责任与具体措施 只有加强管理，做到责任到人，才能真正做到防微杜渐。消防管理工作实行行长负总责，分管领导具体负责，其他领导负责分管的业务部门的消防管理工作，各股室负责人负责本股室的消防管理工作，各门店店主负责本门店的消防管理工作，各住户户主负责自家的消防管理工作的总体原则。执行层层抓、管、负责的消防管理责任制。具体说来。我们从以下六个方面加强了规范管理：

（一）支行配制的各种消防器材和设施，统一由保卫股管理维护，任何单位和个人不得随意动用或损坏，确保器材、设施的完好无损。

（二）各股室、门店经营户、住户必须自行定期检查电线电路、办公电器、家用电器及其它电器设备的安全，上班前做好消防安全巡查，下班前必须关闭所有电器、灯光，做到火源熄灭，杂物清理干净，特别是节假日更要注意消防管理。

（三）办公区域及公共场所严禁乱堆乱放易燃易爆物品，严禁乱丢烟头、乱扔火种，严禁乱搭乱接电源及其它各种线路。

（四）宿舍走道、楼梯间等公用区域严禁乱堆乱放易燃易爆物品，严禁乱搭乱接或安装各种输电线路及灯光，严禁燃放各种烟花爆竹，严禁使用各种火炉等。

（五）支行各住户、门店经营户应依法履行公民的消防权利和义务，按规定管理好自家的电源、气源和火源。堆放物品安全，要与“三源”保持一定的距离，正确使用电、气、火、煤、白炭，时刻保持高度警惕性，严防火灾事故的发生。

（六）因违背消防法规、消防管理制度引发火灾隐患或造成火灾事故的，视情节按责任人应负的责任，依照相关法规之规定给予处理。

三、制定消防安全紧急预案

为了保障我支行员工、家属的人身、财产安全和国家财产不受损失，提高、锻炼和增强全行员工的消防安全意识，我支行制定了切实可行的消防安全应急预案演练方案和应急小组，组织了小组成员进行消防安全培训学习和演练。全面提高了员工消防安全意识和防火、灭火实际操作能力。

安全责任重于泰山，消防安全无小事，消防工作任重道远。我们在加强日常工作管理和阶段情况总结的同时，要真正树立一种防患于未然的安全意识。我们相信，在全行员工的共同努力下，我们一定能将消防安全工作做得更好，促进支行又好又快的发展。

4.人行县支行营业室国库工作总结 篇四

一、不断深入的金融改革与创新发展的支付模式使央行县支行营业网点会计业务上收成为必然趋势

主要原因有二:

(一) 银行业金融机构逐步采取的集约化经营和扁平化管理, 加速了央行县支行营业网点业务萎缩, 基层央行核算风险进一步凸显。随着跨行支付清算系统和大区域性同城清算系统的不断完善, 银行业金融机构的集约化经营和扁平化管理进一步强化, 其基层网点业务权限逐步上收, 资金划拨渠道日趋多样化、效率化, 改变了以往单一依托人民银行划转资金的传统模式, 造成央行县支行营业网点会计核算业务种类和业务量急剧萎缩 (见表1) 。

表1表明, 无发行库的县支行日常业务种类已萎缩, 现金提、缴款业务因撤库而停止, 业务量明显减少, 如湾里区支行日均业务不足1笔, 当月工作日里仅有9天发生了业务;有发行库的进贤县支行总业务量为182笔, 较2006年同期的586笔减少404笔, 仅占2006年同比的31%。会计业务种类和业务量的萎缩一方面会导致会计人员长时间无业务操作, 技能荒废、思想松懈, 引发核算风险;另一方面, 则易造成县支行会计人员与国库人员之间工作苦乐不均, 不利于岗位及效率优化, 影响人力资源组合配置。

(二) 中央银行会计数据集中系统 (ACS) 建设已拉开帷幕, 会计业务由基层营业网点逐步上收至核算中心将给未来的数据大集中做好前期准备。目前, 中国人民银行正在建设全国数据集中的业务系统———中央银行会计核算数据集中系统 (ACS) , 以实现与新一代支付清算系统的一点连接 (见图1) 。由于中央银行会计核算系统 (ABS) 尚未实现数据集中, 在ACS系统推广前, 人民银行341个ABS系统和全国近2, 000个县支行网点将先进行全国数据集中, 这是一件工作量大、工作要求高且牵涉面广的重要基础工程。现阶段实行区域性的会计业务上收, 无疑会为全国数据集中奠定扎实基础。

二、中央银行现行的核算体系为县支行营业网点会计业务上收工作提供了较强的操作可行性

具体表现在两方面:

(一) 会计集中核算系统平台日益满足业务上收所需条件。从会计核算系统单机版运行开始, 中央银行会计集中核算系统经历了由“四集中”到ABS全面上线的多次换版升级过程, 核算平台不断发展完善。在目前的ABS系统框架中, 各县级支行的会计核算部门已成为所属中心支行核算中心的一个录入网点, 其联行业务和账务记载工作全部集中于核算中心处理。因此, 无论从理论上、技术上看, 实现县支行营业网点会计业务上收不仅完全可行, 而且在业务上收完成后, 还可以彻底杜绝县支行网点处理业务不连续、业务提交不及时等风险隐患。

(二) 现代化支付系统构架完全适应业务上收的综合要求。由大、小额支付系统、区域性同城清算系统、支票影像交换系统以及金融机构行内资金调拨系统等共同构成的现代化支付系统, 畅通了全社会的资金流与现金流, 为银行业金融机构提供了多渠道的资金划拨方式。央行县支行营业网点会计业务上收后, 银行业金融机构资金集中管理, 统一调度, 可以加快其县辖资金周转速度, 缩短资金在途时间, 降低营运成本, 提高资金效益。除少数地方法人金融机构随账户物理转移须到核算中心办理业务外, 央行县支行营业网点会计业务上收对大多数银行业金融机构明显利大于弊。

三、会计业务上收工作模式研究

央行县支行营业网点会计业务上收应按照“区别对待, 分步开展, 扎实推进, 确保稳定”的原则, 视地域远近、交通状况、有无库房、业务量大小等实际情况, 分步、分批操作。

(一) 积极开展无发行库县支行的会计业务上收工作。由于无发行库的县辖银行业金融机构已与当地人行库房彻底“脱钩”, 凭借距核算中心较近、交通便利等优势, 现金回笼与投放渠道较为通畅, 上收遇到的综合不利因素较少。因此, 无发行库县支行的会计业务可作为上收的首要目标。对于辖内面积较大, 地域状况复杂的中心支行核算中心, 可实行区域性的分片会计业务上收, 每片以一个经济发展较快、有发行库的县支行为核算分中心向周边无库县支行辐射, 集中办理现金提缴款等核算业务, 达到会计业务区域上收的目的。实践证明, 无发行库的县支行营业网点会计业务上收后, 县支行人力资源有效整合, 履职能力进一步增强, 核算隐患彻底排除, 县辖银行业金融机构资金使用率大幅提高, 各项成效显著, 应积极、稳妥、全面推广。具体处理流程如下:

1.业务上收处理流程:进行账户清理;与开户金融机构对账:开设新账户;完成新、旧账户之间的资金划拨;计息处理;账务核对;撤销旧账户;删除县支行网点;结束。

2.固定资产管理处理流程:县支行发生固定资产增减变化或折旧;每月或每季25日前填制会计记账凭证;中支会计财务部门审核;中支核算中心记账;结束。

3.财务报账处理流程:县支行财务费用实行并表报账, 年初不单独核定周转金;每月25日前生成损益表并采集财务电子数据;报送中支会计财务部门审核;会计财务部门审核后合并损益表, 填制汇总记账凭证;中支核算中心进行账务核算;结束。

(二) 大胆探索有发行库县支行的会计业务上收途径。对有发行库的县支行进行会计业务上收, 因其所辖银行业金融机构对当地人行发行库有较强的“依赖感”, 操作上必须充分考虑实际情况和综合因素, 既不能盲目搞“一刀切”, 也不能畏难止步不前。应进行充分调查研究, 大胆探索, 勇于创新, 发现共同点, 寻找差异性, 走有自己特色的业务上收之路。下面提供几条途径供研究、参考。

模式一:配合逐步推行的县支行发行库撤、并工作, 同期开展分片会计业务上收。该模式利用县支行发行库的撤并整合, 达到分片实施业务上收的目的, 有利于减少库房安全隐患, 降低会计核算风险, 核算分中心所辖县支行的业务上收也较为彻底。适用于下属县支行较多、地域面积较大的地市级中心支行核算中心。

模式二:全面撤销辖内人民银行县级发行库, 实现县支行会计业务由核算中心完全上收, 继而完成ACS系统全国数据大集中。该模式首先应完成对辖内县支行发行库的撤库工作, 再将所有会计业务上收至核算中心。适合于辖内交通便利的人民银行省会中心支行和下属县支行较少、地域面积相对较小的地市级中心支行核算中心。

模式三:在保留发行库的基础上, 采取影像传输模式办理银行业金融机构现金提、缴款业务 (见图2) 。该模式的特点是整个业务处理过程由县支行网点 (负责审核凭证) 和核算中心 (负责账务处理) 共同完成, 分工明确, 职责清晰, 各级中心支行核算中心均可采用。但同时会存在业务上收不够彻底以及网络传输慢, 影响批量业务处理速度和相关制度必须突破等问题。

四、会计业务上收工作的难点

通过对业务上收工作模式的研究发现, 影响央行县支行营业网点会计业务上收工作的难点突出反映在以下几方面。

一是有发行库的县辖银行业金融机构过度依赖当地人民银行发行库, 库房的保留成为业务上收的最大“绊脚石”。出于成本核算需要, 银行业金融机构不愿放弃人民银行发行库这块“免费蛋糕”, 但随着中央银行不断加大风险控制和资源配置的管理力度以及财税库横向联网的实现, 人民银行县支行发行库逐步撤并已大势所趋, 发行库数量的减少与银行业金融机构现金回笼和投放量增大的矛盾日益明显。

二是会计业务上收完成后, 核算中心在对县辖地方法人金融机构的准备金考核及财政存款管理上遭遇“时间差”。央行对地方法人金融机构 (如县级农村信用社) 准备金及财政存款的管理强调及时、准确, 在考核时点上更有明确要求。相对于距核算中心路途较远的县辖地方法人金融机构, 会出现与央行在准备金考核及财政存款管理上打“时间差”的现象, 如不按时缴存、错缴、迟缴等。路途成本高、耗费时间长、业务水平低成为其主要的理由和借口。

三是伴随撤、并库与业务上收工作的推广开展, 央行县支行员工的思想状况不可避免出现“冲击波”。整合、重组岗位与业务, 不断提高劳动效率, 是人力资源配置和现代化管理的基本要求, 客观上, 给央行县支行员工的主观意识带来较大冲击。部分员工对业务上收的目的和意义缺乏了解, 认为失去了业务可能会失去工作, 思想波动剧烈, 抵触情绪较强, 给会计业务上收工作带来一定阻力。

五、对策与建议

(一) 多角度调研思考, 全方位谋篇布局, 结合实际, 大胆探索, 稳步推进。业务上收切忌一蹴而就的急躁冒进, 也应避免畏首畏尾的等待观望。特别是对目前仍有发行库业务的县支行, 其会计业务上收更应按照先论证、后试点、再推广的次序积极、稳步实施。要结合实际情况, 分别选择撤、并或保留发行库的上收模式。此外, 还应大胆探索工作新思路, 勇于排除阻挡前进的“绊脚石”。“免费蛋糕”不可能永远吃下去, 市场化管理才是引导银行业金融机构良性竞争的必由之路。对撤销人民银行发行库的县, 可通过增加银行业金融机构支库库存量、委托代理行代理提缴款或实行运钞公司市场化营运等手段, 调节撤库后的货币发行与回笼需求。

(二) 加大柜面监督力度, 强化核算考核管理, 开拓思维, 创新手段, 提升服务。对银行业金融机构的存款准备金考核及财政存款管理是央行货币政策宏观调控的重要手段, 各银行业金融机构必须严格按照中国人民银行规定的时间、比例接受人民银行考核管理, 任何借口都不能成为的其迟、漏、错缴的理由。央行县支行营业网点会计业务上收后, 核算中心应承担起确保所辖银行业金融机构存款准备金考核及财政存款管理及时、准确的责任, 要一手抓管理, 一手抓服务, 用管理与服务相结合的“组合拳”解决违规“时间差”。一方面, 要以刚性文件树威信, 强调存款准备金考核及财政存款管理的重要性, 并不定期开展专项检查, 延伸柜面监督, 对屡次迟、漏、错缴的单位要按规定进行处罚, 切实提高政策执行力;另一方面, 要靠软性服务做文章, 学会换位思考, 善于理解他人, 可采取诸如举办存款准备金考核及财政存款管理业务知识讲座, 提高银行业金融机构从业人员业务素质;开通电话提示专线, 于考核前一日温馨提示;加强柜面系统监测, 遇准备金低于标准及时通知提醒等创新的服务手段, 不断提升中央银行金融服务水平。

(三) 高度重视业务上收前的宣传动员工作, 正确引导员工思想, 端正心态, 放眼未来, 确保稳定。会计业务从县支行上收至核算中心后, 县支行会计人员原来手里的工作没有了。因此, 在业务上收的前期, 必须高度重视员工思想动态, 正确引导会计人员认识、理解业务上收工作的重要性和必然性。同时, 要明确业务上收并不是裁员减人, 而是对业务和岗位的整合调整, 应当把会计业务上收当成迎接挑战的契机, 端正心态, 提高能力, 应对未来发展。事实证明, 当思想冲击渐渐平复后, 县支行会计人员用稳定的心态、乐观的精神和扎实的作风, 确保了会计业务上收工作顺利完成, 并在日后新的工作岗位 (如国库、综合管理等) 上充分发挥了应有的作用。

5.人行县支行营业室国库工作总结 篇五

一、存在的主要问题

(一)思想认识不足,重视程度不够。

国库事后监督工作主要是在后台进行,不直接参与账务的核算,大多数支行觉得目前核算系统校验功能齐全,不会出现大的差错,事后监督工作可有可无,缺乏对事后监督工作的指导、检查、督促。部分业务人员也存在思想麻痹、责任心不强、工作不主动、积极性不高等问题。

(二)学习培训不够,业务素质不高。

国库设立事后监督岗位多年来,由于未对事后监督人员进行过统一培训,加上事后监督人员变动频繁,因而支行国库事后监督人员的业务素质参差不齐。一些县支行对事后监督人员培训比较滞后,业务指导不到位,监督人员对新业务掌握不熟练,不能从监督结果中发现风险隐患。大多数县支行事后监督人员所做的只是对国库会计核算进行简单的勾对,而对各项业务的来龙去脉缺乏全面了解,对可能存在的问题缺乏分析能力,不能发现问题、解决问题,影响了事后监督作用的充分发挥。

(三)监督手段落后,监督范围不宽。

由于支行国库没有专门的事后监督程序,事后监督依靠传统的手工操作,通过翻阅凭证、手工勾对总分账务等传统手段完成,这种监督手段无非是核对账务是否平衡,所用凭证是否合规,凭证要素填写是否正确和完整等,缺乏对国库会计核算和综合管理全方位的检查、监督和控制。特别是在支拨、退库、更正、调库等主要业务合法性、合规性再审查方面,在业务操作的安全性、风险性审查方面,在内控制度的落实和执行方面等监督检查不力。

二、建议及对策

(一)提高思想认识。

支行领导和国库部门要充分认识到事后监督工作不是国库会计核算业务的“二次复核”而是控制核算风险,确保国库资金安全的最直接、有效的手段。因此,要切实加强对事后监督工作的组织领导,将其同防范风险、确保国库资金安全密切联系起来,并纳入国库业务的综合考评,使其发挥应有的监督作用。同时,要转变事后监督人员自身认为国库事后监督可有可无的错误观念,提高自身的业务素质。

(二)规范监督行为。

要修改、完善和细化现有的事后监督制度,建立一套自上而下的具体监督准则,统一监督标准,增强可操作性。细化业务风险点,分解各个监督项目,明确风险等级、审查方法和应对措施,将所有国库事后监督内容以明细条目的形式详细列示,要求国库事后监督人员按日逐条监督,逐笔核查登记,避免事后监督工作的形式化,让国库事后监督人员从监督业务规程入手,突出重点环节和风险点的监督,保证国库事后监督工作良性、有序发展。

(三)改进监督方式。

为适应国库事后监督业务发展的要求,要加快国库计算机监督网络建设,建议尽快开发一套统一的、符合业务发展和操作需要的全部被监督业务的监督程序,解决手工监督内容不全面、质量不均衡的问题。把县支行国库业务统一纳入到地市级中心支行事后监督中心进行监督,切实提高监督质量。

(四)加强队伍建设。