最新电信诈骗案例

最新电信诈骗案例（精选14篇）

1.最新电信诈骗案例 篇一

宋振宁是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知宋振宁，他的银行卡号被人透支了六万多元。随后，宋振宁按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。得知被骗后，宋振宁心情一直低落。23号凌晨，宋振宁的家属发现他心脏骤停，不幸离世。

8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，宋振宁家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。宋振宁去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。一位村民告诉记者，在村民的印象中，宋振宁学习成绩一直很好，也很老实。

(宋振宁)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(宋振宁)从小就教育很好。

——临沂市临沭县西朱车村 村民

对于宋振宁离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。

2.聚焦电信诈骗 篇二

花季女孩因电信诈骗殒命，高知教授遭“公检法”诈骗1760万元……最近不断出现的恶性电信诈骗案件，深深地刺激着公众的神经。最高法等部门联手打击电信网络诈骗《通告》的出台，必将对电信网络诈骗犯罪分子起到震慑作用。电信诈骗人人喊打，为什么屡禁不止？到底哪里出了问题？又该如何拔除这颗“毒瘤”？

六问电信诈骗

1问：为什么电信诈骗如此高发？

除了徐玉玉事件，最近关于电信诈骗的消息不绝于耳。就在9月上旬，央视主持人撒贝宁接到一个诈骗电话，幸好他掌握了一些防骗知识，才避免上当受骗。而很多并不具备这方面知识的普通人，恐怕就没有那么幸运了。有的被骗得倾家荡产，有的甚至付出了生命的代价。电信诈骗为何如此猖獗？

归根结底，因为电信诈骗成本低、获益快、取证难、量刑轻，典型的低风险、高收益。

近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，2015年全国公安机关对电信诈骗立案59万起，同比上升32.5%，共造成经济损失222亿元。

360首席反诈骗专家裴智勇分析指出，从360手机卫士监控的数据来看，2016年8月案发量处于平稳增长的状态，仅360手机卫士每天拦截的诈骗电话就超过1400万。之所以引发众怒，主要因为越来越多的弱势群体被攻击，同时造成的损失触目惊心。事实上，暑期也是传统的诈骗高峰。

2问：为什么大学生成被骗“重灾区”？

高校学生已经成为电信诈骗受害“重灾区”。继徐玉玉及大学生宋振宇遭电信诈骗猝死后，9月1日，广东揭阳市一女大学生被骗光近万元学费和生活费后跳海自杀。

骗子为何盯上大学生？个人信息泄露、容易受到诱惑、社会经验不足和防骗教育缺失，是主要原因。在徐玉玉案中，不法分子打来电话，称有一笔2600元的助学金要发放给她。因前一天曾接到教育部门发放助学金的通知，因此她信以为真。显然，徐玉玉的个人信息已遭泄露。而“高薪兼职”和“中奖通知”，往往是大学生上当最多的电信诈骗。不法分子利用部分大学生急于赚钱或积累工作经验的心理，一步步引诱大学生上钩。

防诈骗已俨然是新生入学的“第一考”。2016年9月新生入校报到，在各高校的醒目位置，纷纷出现了防诈骗的横幅，很多地方民警也走入校园加大宣传。当电信诈骗无孔不入，大学生需要上好这一课。

3问：为什么会被骗子精准诈骗？

纵观这些电信诈骗，骗子们发动的几乎都是精准攻击。无论是徐玉玉助学金，还是新生儿补贴诈骗案，骗子无疑掌握了受害人的详细个人资料。警方通告称，犯罪嫌疑人利用技术手段，攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生信息。

裴智勇指出，以前的电信诈骗几乎是“盲骗”，大海捞针；现在至少一半以上，都是精准作案。电信专家项立刚指出，信息泄露，是诈骗形成的第一环。

谁偷走了我们的信息？是内鬼贩卖信息？是黑客攻击计算机系统窃取？其实还有公开渠道的正常收集，只不过被有心人收集了、更被有心人拿出去诈骗。随着互联网的发展，信息收集和泄露的过程，变得简单而高效。面对如此严峻局面，我们只能被动防守吗？

4问：为什么破案率这么低？

徐玉玉事件引起社会关注后，在公安部要求督办下，三两天就破案了。“原来电信诈骗是可以破案的！”有人感叹，更多的案件却不了了之。为什么电信诈骗，破案率这么低呢？

公安部刑侦局局长杨东曾公开表示，电信诈骗屡打不绝，主要存在5个方面原因：犯罪分子采用远程、非接触方式实施诈骗，侦破难度大；地域性职业犯罪重点地区整治工作，还很不彻底；金融等领域仍存在管理漏洞，大量銀行卡被犯罪分子用于作案；电信领域手机、宽带用户非实名问题严重；现有法律法规和司法解释难以适应打击犯罪需要，打击一些与电信诈骗相关灰色产业无法可依。

在项立刚看来，反电信诈骗的最大问题是公安体系薄弱，犯罪分子已经是网络化、高效率、低成本、精细分工，而公安系统还是属地管理、网格化、低效率、高成本。所以很多诈骗数额并不巨大的诈骗案，基本无法破掉。面对低成本、高收入的诈骗诱惑，骗子们怎能放弃这块肥肉呢？

5问：为什么监管缺失？

公安、电信、银行，是治理电信诈骗的核心单位。在这里面，运营商该负多大的责任？中国社科院信息化研究中心专家姜奇平曾指出，运营商为追逐利益而疏于监管难辞其咎。电话实名制实施了多年，为什么就没有完全到位？钱都是从银行取走的，银行是否担责，是否应该有紧急止付的处理方式？

但电信以及金融系统没有监管权力，也没有监管责任，对客户资料只能进行形式审查，对可能违规的客户也不能停止服务。除了运营商和银行，是不是应该有相应的行政部门负起相关责任？一些安全公司都能监测到的电信诈骗黑色产业链，媒体也多方披露，而为什么相关部门不作为？

仅仅是在事后发布几条防骗攻略，是远远不够的。“我们必须建立起一个基于网络，以公安为核心，整合银行、电信等领域的一个网络系统，可以高效率实现认定、止付、抓捕。”项立刚说。

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6问：为什么不严惩重罚？

电信诈骗已经到了人人喊打的境地，民众都在呼吁严惩诈骗犯。量刑太轻，不足以平民愤。但尴尬的是，电信诈骗存在举证难、定罪难等现实难题。

根据我国《刑法》规定，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处2年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。而在徐玉玉一案中，诈骗金额不足1万元，但却是徐玉玉致死的导火线。

对于实施诈骗行为者尚有法可依，那么对于上游的泄露信息的网站、机构、个人又该如何追究责任？我国对于个人信息的保护目前仍是空白。项立刚指出，目前从源头完全堵住信息泄露是不可能的，希望电信运营商和银行通过实名制解决所有的问题也是不可能的，但是加强打击力度形成震慑、提高犯罪成本是必须的。

电信诈骗拷问手机实名制

电信诈骗频发，舆论的矛头指向电信运营商实名制落实不力。尤其是运营170/171号段的虚拟运营商（以下简称虚商），更是成为“众矢之的”。针对近日媒体对虚商实名制的质疑，此前工信部称，将加大对虚商的监督管理力度，并将把实名制落实情况作为虚商申请扩大经营范围、增加码号资源、发放正式经营许可证的一票否决项。对违反实名制规定的虚商，将严肃处理。这道铁令一下，本就如履薄冰的虚商们简直成了“过街老鼠”。网上流传的一则防范电信诈骗“六个一律”，甚至提到“所有170开头的电话，一律不接”。

对这种说法，中国虚拟运营商产业联盟秘书长邹学勇表示，这种说法太片面，不能“妖魔化”170号段。“170号段不等于诈骗电话，不能把虚商和170号段一棍子打死，这对于大多数的170用户不公平。”他表示，虚商应当加速落实实名制，解决遗留问题。

经过两年发展，虚商地位似乎也更为尴尬。从2016年4月开始，央视曾曝光“失控的170号段”，虚商便开始被架在火上烤。工信部严令虚商自查自纠，并约谈部分实名制落实不到位的虚商。按照工信部的要求，虚商要实现2016年底新增用户100%实名登记，存量用户95%实名补登。

而面对更加严苛的实名制，一些虚商停止放号。远特通信官网显示，號码已售罄，新号码上线时间敬请期待。乐语通讯则是：“因系统升级，暂时停止销售170号卡，恢复时间另行通知。”天音移动称：“从即日起170.com选号入网功能进行系统升级，升级期间暂停使用。”

电信专家项立刚认为，虚商未来活下来的不超过5家。而邹学勇则表示，虚商发展两年来给我国通信行业带来很大的变化，比如推动实现了套餐流量不清零，并在业务模式上带来很多新元素。而目前的困难只是“成长的烦恼”。据悉，目前41家虚商已经放号约3200万。

值得关注的是，360公司互联网安全中心发布的《2016中国电信诈骗形势分析报告》显示，在2016年8月份诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56%；其次是400/ 800电话，占比为27%；手机呼出的诈骗电话仅占诈骗电话呼叫总量的15.4%。尤其是，诈骗电话中只有3.6%来自虚商。

裴智勇分析指出，固定电话和400/ 800号码，更应该成为诈骗电话治理的重点对象。尤其是400/ 800电话面向企业用户，不能用作呼出，但是在现实中却占据如此大的比例。在他看来，在治理电信诈骗上，运营商应该还有空间可以作为。

电信诈骗往往始于一条短信、一个电话，电信运营商也为此背了不少黑锅。在项立刚看来，电信诈骗如此猖獗，电信运营商难逃其咎。实名制（包括固定电话和手机）不能杜绝电信诈骗，但是能提高犯罪成本，抑制部分犯罪行为。在这一点上，运营商责无旁贷。

对电信诈骗的这些新套路，请擦亮你的双眼

电信诈骗新套路一：“你的账户有资金异常变动”

骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作，制造银行卡上有资金流出的假象。然后，假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款以骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易，制造用户账户有资金退回的假象，但由于存在交易手续费的问题，所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来，骗子会使用受害者网银进行转账操作，或开通快捷支付操作，并选择短信验证码的方式进行验证。这样一来，受害者的手机上，就会收到一条验证码短信。最后，骗子再以限时退款为由，要求受害者立即提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。

怎么破解：最简单有效的办法是，立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实，别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。

电信诈骗新套路二：“你涉嫌违法了”

“你涉嫌洗钱”“你涉嫌非法集资”“你信用透支需负刑事责任”，这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜，但由于其极具恐吓性，不了解此类诈骗的人很容易上当。现在很多骗子通过改号软件，伪装成官方客服电话，如果受害者真的反拨回去，一般就能识破骗局。这类骗术甚至还出现了“升级版”：骗子以赠送免费物品为由，引导用户通过电话下单，以货到付款的形式邮寄。若用户拒绝签收快递或者退货，诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓，进行诈骗。

怎么破解：不要轻易相信陌生人打来的电话。如果有人说你涉嫌犯罪，应当首先拨打110询问；或向身边的亲友询问一下，一般都能很快识破骗局。

电信诈骗新套路三：“您乘坐的××航班取消了”

手机订机票，成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签、退票等理由，引导民众进入钓鱼网站，虚假号码，进入到汇款的陷阱。《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示，这一诈骗类型高达44%，成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息，多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。

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怎么破解：机票退改签业务，通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理，别相信任何电话、短信，即使与本人信息完全相符。

电信诈骗新套路四：“你购买的商品断货，可以申请退款”

骗子首先完全掌握了受害者的网购信息，并通过准确描述受害者购物信息来取得受害者的信任，进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子有的时候是直接用电话套取相关信息，有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露，骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。

怎么破解：遇到商品交易出现异常、断货等情况，应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询，不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码，并且密码要足够复杂，定期更换。

电信诈骗新套路五：“向您推荐十大牛股”

此类骗术，通常以学习股票知识、推荐股票为名，向用户收取押金或保证金，对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上，正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的，更不会以此为名向用户收取押金或保证金。

怎么破解：不要相信任何荐股、选股信息，不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。

电信诈骗新套路六：“699元免费赠送苹果6S”

湖南警方通告的一起新型诈骗案，某诈骗团伙以“收取699元个人所得税，免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义，向被害人寄送假冒、已坏手机或手机模具进行诈骗，两个月里先后诈骗受害群众数百人，诈骗金额数十万元。

怎么破解：对这类以貌似合法促销为名义进行的诈骗，不能存有利可图的心理，哪有天上掉馅饼的好事。

电信诈骗新套路七：“请您及时领取新生儿补贴”

犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗。由于他们能说出受害人的详细信息，让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后，通常会要求受害人到ATM自动取款机操作，按照对方的“引导”进入英文操作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示，往往把转账程序当成输入验证码，最终上当。

怎么破解：对此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM机操作。

电信诈骗新套路八：补换手机卡

最近出现的这种诈骗，其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信；然后，拿着一张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使机主本人的手机卡被动失效；最后就是更改手机客服密码和银行卡密码，并通过短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

怎么破解：常用网站密码、客服密码与银行密码，和其他关键业务登录密码最好不相同，而且要定期修改；对于各类号码发送的链接，不要随意点击。如果接收到大量骚扰电话或短信，切勿关机，应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码，并立刻解除银行卡绑定；在使用公共WiFi的场合下，尽量不要登录手机中的银行类APP或者使用手机转账。

链接：160万人分布在黑色产业链，几十个工种环环相扣

360首席反诈骗专家裴智勇表示，如今电信诈骗已形成从上游的个人信息攫取、兜售到实施诈骗、分赃的黑色产业链。这个链条越来越产业化、专业化，分工越来越细，新的角色不断冒出，二三十个“工种”环环相扣。

根据360猎网平台的数据，中国信息诈骗产业规模超过1152亿元，诈骗从业者超过160万人。电信诈骗屡屡成功，究其原因，360安全专家认为，电信诈骗数量巨大、信息泄露现象普遍、产业链完善、从业人员经過体系化的培训等都成为关键因素。

据了解，诈骗产业链上至少分为4大环节：上游的信息获取、中间的批发销售、面向公众实施诈骗、最后的分赃销赃。在这4大环节上，又有钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM小马仔、分赃中间人等多个工种环环相扣，将受害人一步步引入陷阱。

裴智勇分析指出，这些工种在2015年年底时大约有15种，但是目前掌握的信息来看，新的“工种”还在不断冒出。比如今年居然出现了教学培训者，他们中有人负责研发骗术，有人负责钻研业务漏洞，有人负责编辑诈骗剧本，还有人做心理学分析，专门针对人性的弱点和不同群体的诉求来设计骗局。这些黑色链条上的环节，相互之间神龙见首不见尾，给案件侦破也造成了一定难度。

延伸阅读：电信诈骗是“全球病”，看看这几个国家是如何破解

韩国：“延迟提款制” 冻结30分钟

韩国警方通过视频、短信、传单等多种方式，加大具有针对性的预防宣传活动。韩国金融界为应对电信诈骗案频发，也进行了政策调整。2015年9月，韩国银行将“延迟提款制”的金额限度，从300万韩元降低到100万韩元。即收到100万韩元以上银行转账后，若想将钱从自动提款机里取出来，需要等待30分钟以上。

美国：建立“拒绝电话推销名单”平台

美国治理电信诈骗，主要依靠两部法律——1991年出台的《电话消费者保护法》和2003年出台的《控制非自愿色情和推销侵扰法》。这两部法律明确规定，不得向消费者发送与商业营销、产品推广、服务广告有关的垃圾短信。用户只能在两种情况下接受此类手机短信：一是明确表示同意接收；二是这些短信用于紧急情况。后来又推出“拒绝电话推销名单”免费登记平台，任何向平台登记用户发送未经同意的商业营销、产品推广、服务广告等垃圾短信的行为，都属于违法行为。

银行方面也有责任帮助打击犯罪。美国法律规定：当事人转账后，可以对自己的转账行为提出异议，并有权要求立即冻结对方账户。银行可在规定时期内，帮助用户追回因诈骗而损失的资金。

德国：银行还有追讨服务

德国2003年通过的《联邦反垃圾邮件法案》规定，任何机构向用户发送推销商品和服务类手机短信，都要经过用户的书面同意；在21时至次日8时发送广告信息，须再次征得用户同意。即使获得同意，商家短信也要注明“广告”字样。同时，德国有严格的实名制登记制度，并且和个人信用挂钩，信用太低的话，无法在银行、电信和网络等机构开户。许多德国银行不仅有防范措施，还有“追讨”服务。只要收款人在德国，而且事件发生时间在一个月内，银行就能帮客户把钱追回来。

（据《北京晨报》）

3.电信诈骗犯罪典型案例 篇三

月19日11时许，事主李某接到02361849448的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后对方帮其转电话到北京公安局(01085953400)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到62290985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。

4.最新电信诈骗案例 篇四

一、案例回顾

支行网点走进一位神色匆匆的客户，大堂经理迎上前去，在经过与客户的交谈中得知：客户之前接到自称为社保中心工作人员电话，告诉其一笔自己的退休养老保险要给他，让客户到了银行再通过电话联系社保工作人员。网点大堂经理立马意识到这可能又是一起电讯诈骗，立即提示客户加以防范并将近阶段发生的各类案件的各种手段向客户加以说明。但此时客户却对大堂人员的提示不置可否，他拿出对方发给自己的手机短信，表示其对自己的工作经历等情况都很清楚，而且的确自己有一笔社保养老金要领取，觉得很符合自己的实际情况，对此信以为真，不理会网点人员的劝告。

为了谨慎处理，大堂经理提示客户此类诈骗案件就是让其往对方账户里汇钱，并与客户达成共识：先由客户打电话给对方，如遇到对方要求其汇款入某账号时，就以不会操作为由交大堂人员处理，果然在交谈了几句之后，对方便提示客户前去汇款，网点大堂遂拿过手机，与对方核对起来，没过多久对方所谓的社保中心人员就露出了破绽，主动挂掉了电话。客户最后终于明白真相，对工作人员的谨慎态度和责任心表示由衷的感谢，并表示等自己他行的资金到位之后就来该行办理业务。

二、案例分析

汇款诈骗案件尤其是电讯诈骗近来越发泛滥，各种法院传票、社保账户、账户欠费、安全账户、医疗事故等名头都成为了骗子惯用手法，其中又多以中老年人上当的概率最多，这就要求我们时刻保持警惕，加强日常的网点的巡视工作，凡事多询问一句，保障客户的财产不受损失。若不能及时制止此类风险，虽不会直接给银行资金损失，但会形成社会不安因素，违背银行品牌服务形象。

三、案例启示

（一）主动询问，善于识别。网点大堂服务人员作为防范风险案件第一道防线，有必要加强主动服务，养成多问一句的习惯，对客户业务办理多留心，涉及转账汇款业务，多问一句汇款意图，关心客户的同时有效遏制案件发生。

（二）加强宣传，防微杜渐。落实网点内各种防诈骗宣传资料摆放，做好网点内特别是自助机具区域的安全防范工作，提高广大客户防范警觉，利用网点内宣传小手册为等候办理业务的客户提供必要防范小知识，建立起一个安全的网点环境。

5.电信诈骗（推荐） 篇五

“电信诈骗”案件的特点、种类及防范对策

摘要：笔者近年在侦办电信诈骗案件的过程中,切身体会到电信诈骗作为一种新型的侵犯财产类犯罪,其社会危害性已到了各级相关部门必须重视的地步。本文阐述了电信诈骗犯罪的概念、起源和发展过程。目前在我国较为常见,且犯罪份子诈骗成功率较高的电信诈骗手段约有二十种余,本文中对这些诈骗手段进行归类和揭露。目前执法机关在打击电信诈骗犯罪中,在案件侦破、追回赃款、获取证据等方面存在诸多困难,因此要防止被电信诈骗犯罪侵害，重点是做好案发前的防范工作。本文重点总结并提出了几点预防与应对电信诈骗案件的经验与办法。希望能对减少高校内电信诈骗发案率起到一定的作用。

关键词：

电信诈骗

特点手段

防范措施

一、电信诈骗的概念

电信诈骗就是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、银行卡透支、电话欠费、低价购物、中大奖、购车（房）退税、低息贷款、亲人出事、冒充熟人、彩票预测、推荐股票等借口设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

二、电信诈骗的特点

（一）是犯罪活动的蔓延性比较大，发展迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理编造虚拟事实并广泛发布，侵害面大，造成损失严重。

（二）是诈骗手段翻新速度快。犯罪分子的骗术不断变化，翻新频率很高，有时

一、两个月就产生新骗术，令人防不胜防。

（三）是团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程、非接触式诈骗。犯罪团伙采取企业化运作，内部组织严密，分工明确，且上下家采取单向联系，相互隐瞒身份。

（四）是跨两岸、跨境犯罪比较突出。特别是以台湾人为首的电信诈骗团伙，通过冒充公检法机关工作人员实施的跨两岸、跨境诈骗危害较大，打击困难。

三、电信诈骗手段

随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延。

天津大学保卫处防范电信诈骗论文

名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。

（七）、虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚姻介绍等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。

（八）、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。

（九）、在网上以“购物、购车票、购飞机票”等实施诈骗。嫌疑人在网上设置“钓鱼网站”，以假冒“淘宝”或提供虚假的网站链接，在你操作网银后，不法分子乘机盗取你的网银账号，从而转走你的钱财。

（十）、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人钱财。

（十一）、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电脑等信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”等为借口，实施诈骗。

（十二）、贷款信息诈骗。犯罪分子利用银行放贷手续较为严格繁琐的特点，群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主与其联系时，犯罪分子一般会要求向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”，以诈骗钱财；或索要事主银行账户，再层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。

（十三）、中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人大量群发彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。

（十四）、银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。

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（七）、骗子打电话的时间一般在上午9点到下午5点，请您加强提防；

（八）、税务、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，绝不会仅通过打一个电话说要退你的税钱，或用普通手机号码发送短信，而且要求回拨的电话大都是普通固定电话号码。

五、被骗后的处理方法

市民在发现上当受骗后要采取五项紧急补救措施：

（一）、一旦汇款后发现自己被骗了，可以在第一时间拨打相关银行卡的客服电话请求协助及时冻结转移财产；

（二）、及时拨打110报警或向附近派出所报案；

（三）、看对方的账户是哪家银行的，然后用电话拨打该银行的客服电话，输入你汇款的目标账号(犯罪分子的账号)，在提示输入密码时连续5次输入错误，这时该账号会自动锁定，时间是24小时，这宝贵的24小时将使犯罪分子无法将钱转移，避免了损失扩大，也为警方侦查破案提供了时间；

（四）、为防止犯罪分子用网上银行转账，及时登录该银行的网上银行，登录时输入目标账号(犯罪分子的账号)，密码连续输错5次，该账号网银将被锁定24小时；

（五）、及时和你汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，要求协助。

总而言之，防范电信诈骗最简单最有效的方法就是：凡是陌生电话、短信，无论来电显示是什么号码，无论对方自称是谁，无论对方以什么理由，只要最后要求转账、汇款，就坚决地予以拒绝，不给犯罪分子有隙可乘。

天津大学保卫处

6.电信诈骗为何会成功？ 篇六

那天我正在超市结账，忽然接到一个电话，电话那头是个广东口音的人跟我说：

“小付啊，明天来我办公室一趟，你知道是什么事情”

我这边一愣，第一反应肯定是问对方：“您哪位啊？”对方说：“你连领导的声音都听不出来啦？”

忽然我明白了，那是个骗子，因为当时我的领导是个女的……

相信你也接到过这种电话，但据说真的有很多白领上当受骗，造成了经济损失。于是我们不禁想问，究竟是什么心理因素让我们在那一刻智商欠费？

投射的作用

投射是我们认识世界的初级阶段，它将我们内心中的某一部分情绪、性格转移到了他人身上，使我们无法正确的看待和认识对方。例如疑邻盗斧的故事，在我的想象中，是邻居偷走了我家的斧子，于是我就感觉邻居的一举一动都是做贼心虚。

在受害者的内心中，实际上就上演了投射的作用。

他们接到了一个电话，听到对方以“领导”自称，而且说话方式和语气“貌似”和领导有几分相像（实际上这种相像也有投射的成分在），于是开始相信，对方就是自己的领导。加之受害者也许在内心中对领导有几分忌惮，因此在这样的对话环境中，被领导训斥的场景和感受遭到激活，受害者会变得紧张，于是在紧张情况下，就更难理性的分析事情，最终一步一步落入陷阱。

因此这类电信诈骗之所以成功的原因之一，便是受害者将自己内心中严厉冷峻的领导形象，如同投影仪一般投射给了骗子，自己对此还深信不疑。

幸存者自恋

我们每个人内心中都有一种不理性的冲动，我们会无条件的认为，自己“很有可能”就是那个被命运垂青的人，也许某些自己就会被天上掉下来的馅饼砸到。这种念头一旦出现，就会在我们的大脑中开始放电影，我们会幻想自己被“馅饼砸到”之后会发生什么？别人会如何看自己？生活中的麻烦会如何被解决掉？

正是这种冲动，让我们在接到诈骗电话，尤其是以“奖励”为噱头的诈骗电话时，盲目相信自己可能就是那个幸运儿，于是一步一步落入骗子的陷阱。

顺便提一句，刚才那个电话如果继续打下去，故事的发展是这样的：你的领导会在第二天约定的时间跟你说，他正在谈重要的客户，“你那个事情”等一等，中午就给你办；在临近中午的时候，他会给你打电话说要招待客户，所以出去一下，但是身上的钱没带够，你先打点钱过来，一会儿还你钱再帮你把事情给办了。

所以你会发现，该骗局最终能够有效的原因，是受害者自己准备请领导办一件事情，结果被骗子抢得了先机。换句话说，如果我们本身就能够本分的做自己的事情，不期待领导能给我们“开后门加小灶”，也就不会上当。

因此我们会发现，电信诈骗之所以能够成功，是因为它确实利用了我们每个人内心中都有的欲望、需要、情结。但如果我们能够更清晰的认识自己，也就能够提高对骗术的抵抗力，减少经济损失。

7.防电信诈骗征文 篇七

概括的说，电信诈骗就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。

有资料显示，仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在西部地区甚至中部大中城市也屡屡发案。有的人被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里毕生储蓄都被骗走。

每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害人蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么多人上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。要预防电信诈骗，就必须做好以下几点：

1、最关键的一点就是要树立正确的价值观，金钱观，不要相信什么天上会掉馅饼。许多人喜欢贪小便宜，会在接中奖电话或者是短信的时候，就被利益冲昏了头脑，上当受骗。

2、防止身份信息泄露。在个人身份信息或者是家人信息的保密工作上，不要轻易将填写有个人资料的凭证、单据等随手丢弃，这样会给诈骗分子有机可乘。另外要妥善保管好自己的电子银行口令卡、U盾等，切莫将信息透露给他人。尤其老年人更不要在取钱的时候，相信外人，最好只求助银行工作人员的帮助。

3、如果你在接到了短信或者是电话的时候，记得，一定要仔细核对真实的信息。收到短信时，可以打电话给当事人，问到底有没有这回事。只要仔细核实，就能将大部分的诈骗手段识破。如果还是不能确定真伪的话，就找家人或者朋友商量一下。如果是银行发来的，你可以拨打银行的服务热线咨询一下，比如是建行的信息，可以拨打95533核实。

4、还有一种情况，就是恐吓电话。遇到这一类的电话，不要惊慌，因为99%以上的“涉嫌洗钱”、“法院传票”之类的电话都是假的。这时你可以让对方向你提供证据，你把这些证据收集好，拨打110电话举报。

5、平时的时候，多身边人分享一下这些诈骗的信息，把这些信息与大家共享，你也能得到一些诈骗的信息类，这样，你遇到的时候，就能做到心中有数，而不是急于上当了。

8.电信诈骗防范手册 篇八

冒充公检法部门的电话，以查收法院传票、包裹藏毒等为由，要求事主汇款实施诈骗。防范要点

公安局、检察院、法院等国家机关工作人员在履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录。所以，当有人自称是上述机关人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，要求汇款的，都是诈骗行为，切勿上当。

二、叫你汇款到“安全账户” 作案手段

通过非法手段事先获取事主信息，然后通过固定电话或手机以涉嫌洗黑钱等为由，要求将自己的存款转到对方所谓的银行“安全账户”。防范要点

遇到此类电话，对方以洗黑钱等为由要求汇款的，应不予理会并立即报警。

三、通知中奖、领取补贴要你先交钱的 作案手段

利用邮箱、短信、论坛等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口进行诈骗。防范要求

增强主动防范意识，拒绝不明虚利的诱惑，天上没有馅饼掉下来。如果遇到此类虚假中奖、领取补贴，要求交费，那一定就是诈骗。

四、通知“家属”出事要求汇款的 作案手段

打电话谎称你的孩子或亲属在外被绑架、受到意外伤害或突发疾病，要求你汇款的。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人的银行账户上。防范要求

接到此类电话，首先要保持冷静，问清楚事情的来龙去脉；其次要通过可信渠道验证信息的真实性，别轻易跟着对方“跑”；最后，最重要一点，别轻易汇款。

五、在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码 作案手段

冒充相关工作人员，以电话或电脑的形式告知事主的银行卡存在某些安全风险，要求事主告知银行卡信息以及短信验证码。防范要点

当提到银行卡信息和手机验证码的时候，一定要提高警惕。相关工作人员，不会以电话的方式向事主索要相关银行卡信息，如需要办理应到相关的单位或部门咨询。

六、让你开通网银接受检查 作案手段

冒充银行工作人员，让你登录相应的“钓鱼”网站开通网银接受检查为由，盗取钱财。防范要点

陌生人员不要轻信，理智处理事情，以防上当受骗。

七、在QQ或微信上自称领导（老板）要求打款的 作案手段

在QQ或微信上自称领导或老板，以急用钱或公司账务货款之类的方式，要求员工或下属打款过来，进行诈骗。防范要点 遇到上述类似要求打款的，一定要提高警惕，冷静思考。可以进行打电话等方式确认身份信息，确保安全。不要轻易相信对方种种理由进行汇款。

八、陌生网站（链接）要登记银行卡信息的 作案手段

利用虚拟空间及携带木马、病毒链接，要求输入银行卡信息，向受害者进行诈骗。防范要点

9.110反电信诈骗专线开通 篇九

110反电信诈骗专线开通

本报讯 据了解,今年1月至10月,仅北京市全市电信诈骗案件持续高发,涉案价值近亿元。11月11日,北京市110报警服务台专门设立反诈骗专家咨询席,由反诈骗专家金大志等经验丰富的民警轮流值守。

今后市民遭遇电信诈骗,可以第一时间拨打110报警电话,接警员可第一时间将报警电话切到反诈骗专家坐询。据统计,开通首日,110报警服务台已接到此类报警电话400余个,其中劝阻警情60余起,汽车退税骗局和电话欠费骗局分列当日此类警情前两位,涉案金额数十万元。

1461亿元

中央财政科技支出增长25.6%

本报讯 近日,全国科研条件与财务工作会议在重庆召开。会上,科技部副部长刘燕华介绍说,2008年,全国财政科技支出总计2540亿元,其中,中央财政科学技术支出达1163.29亿元,比上年增长16.4%。2009年,中央财政科技支出预算1461亿元,较上年增长25.6%,充分显示了国家对科技工作的重视。

刘燕华透露,科技部正会同有关部门研究制定《关于进一步加强科技金融工作的若干意见》,对科技金融工作做出部署、提出要求,将会同有关部门搭建科技、金融、企业交流、合作的新平台。

数量达220个

中国加强国家重点实验室建设

本报讯 近日,据科技部透露,我国现有国家重点实验室已达220个,固定人员1万余人,仪器设备总值130多亿元。

“建设国家重点实验室符合中国国情,是推动我国科技创新、提高自主创新能力的重要组织方式。”科技部副部长曹健林指出,去年国家设立了国家重点实验室专项经费,修订发布了国家重点实验室《建设与运行管理办法》、《专项经费管理办法》和《评估规则》,国家重点实验室工作进入了新的发展阶段。

10.打击电信诈骗通告 篇十

1、利用阿里通发布或传播任意有害信息的，即违规操作(参考第6条);

2、违规操作一经发现，立即对该用户账号进行封禁处理;

3、如需解禁账号，用户需证明没有违反任何相关的法律、法规;

4、视情节轻重，同一用户账号最多解禁两次，即对第三次违规操作的用户账号进行永久封禁处理，不予解禁;

5、对于永久封禁账号的用户，阿里通将保留上报公安机关的权力，并配合公检法部门进行调查，联系电话：00852-81203166或QQ：800069777;

6、以下是关于违规操作行为的内容：

(1)反对宪法所确定的基本原则的;

(2)危害国家安全，泄露国家机密，颠覆国家政权，破坏国家统一的;

(3)损害国家荣誉和利益的;

(4)煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的;

(5)破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信的;

(6)散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的;

(7)散布淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪的;

(8)侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的;

(9)假冒银行、银联、公权机关或者他人名义，进行诈骗或者实施勒索公私财物的;

(10)非法销售枪支、弹药 、爆炸物、走私车、毒品、迷魂药、淫秽物品、假钞、假发票或者明知是犯罪所得赃物的;

(11)多次拨打他人电话或者发送短信，干扰他人的正常生活、造成骚扰的;

(12)含有法律 、行政法规禁止的其他行为。

以下为部分相关的法律和法规：

根据《治安管理处罚法》规定：对于骚扰行为，警方将处以5日以上10日以下治安拘留，造成严重后果的，将追究刑事责任。

根据《刑法》规定： 犯敲诈勒索罪的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制。 数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上以下有期徒刑。

根据《刑法》规定：诈骗公私财物，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

根据《刑法》规定：犯网络赌博罪者，处3年以下有期徒刑，拘役或者管制，并处罚金，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

11.电信诈骗该谁来管？ 篇十一

尽管国家多部委多年来采取专项整治行动，对电信诈骗进行了严厉打击，但形势并未得到缓解。2013年，仅公安部门有案可查的电信诈骗，就超过30万件，民众被骗资金总额多达一百多亿元人民币。

“净屏行动”

工业和信息化部电信研究院通信信息研究所主任张炎滨向《财经国家周刊》记者表示，工信部已经牵头，由运营商为主体，配合公安部门打击欺诈短信。这项于今年5月启动的“净屏行动”，历时半年，将持续到11月底。

其中，中国移动采取了一系列措施，通过多种方案和预案，防范电信诈骗。例如，针对当前超过80%的诈骗电话都来自海外的情况，对从国际运营商进入到公司网络的国际来电，中国移动采用在国际关口局对主叫号码加前缀的方式（长于8位号码加“00”、否则加“000195”），以提醒用户此为国际来话；并从2013年6月开始，在国际局对“+86”开头的违规国际来话实施拦截，目前月均拦截190余万次。

此外，运营商还对利用伪基站、钓鱼网站、垃圾短信等手段进行诈骗的违规行为开展了专项打击。

早在2012年，中国移动就在洛阳建立了300余人的信息安全运营中心，专职负责电信诈骗、垃圾短信等不良信息的集中研判和打击。

中国移动已不满足于“被动”地防范对电话诈骗的封堵，更是主动围绕如何更好地封堵和拦截国际诈骗电话，设立专项研究并在现网上进行试点。

知情人士向《财经国家周刊》记者透露，中国移动在试点期间，仅单个试点省公司，单月拦截诈骗电话呼叫次数就达70余万次。

据内部信息，中国移动已在全国范围进行扩大试点，以强化对国际诈骗电话的拦截力度。

“执法”难题

电信诈骗属严重的违法行为，仅依靠运营商单方面的力量根治电信诈骗无法实现，需公安等部门携手运营商共同打击。

在2014年全国两会期间，来自广东的全国人大代表陈伟才表示，他从公安部获得的资料是：仅2013年，中国就发生30余万起电信诈骗，群众损失资金超过一百亿元。

原隶属于广东公安系统的格力电器副总裁陈伟才，在此次两会召开时提交题案认为，通信线路和银行网络是实现电信诈骗的两个重要渠道。陈伟才还提到，2013年5月，工业和信息化部曾下发通知，要求运营商对境外网络改号电话进行拦截，“中国移动和中国电信3个月内就拦截了2766万条改号诈骗电话”。

北京邮电大学教授曾剑秋对《财经国家周刊》记者表示，“由于网络电话技术的复杂性，使得监管的难度过大，而且不法分子越来越多地在境外实施电信诈骗，运营商网络也处于‘被欺骗’状态。”

有电信专家对《财经国家周刊》记者表示，运营商仅仅能够依据可商用、成熟的技术，来对电信诈骗的各种手段进行侦测，判别后予以拦截；但另一方面，电信诈骗无论从技术上、方式上，都层出不穷，不断翻新。同时，目前对于国际电话号码的传送尚没有国际标准，这尤其加大了对国际虚拟改号电信诈骗的识别和打击治理难度。

该专家比喻说，“这就如同在高速公路上，有人开车行骗，高速公路管理方最多就是发现骗子之后，禁止他的车上高速，一定要求高速公路入口的管理员能够准确无误地辨别出哪辆车里的人是骗子，这本身就是很难完成的任务，况且抓骗子，是警察的责任，高速公路管理方是没有执法权的。”

况且，中国的手机用户和电话用户加起来，总量已经超过16亿部，即便运营商被授予“一旦发现骗子就立即停机”的权力，在如此海量的号码中，去辨别某个号码（甚至该号码本身就是仿冒的）是否为骗子，就已经是难于登天——让运营商发现和阻止电信诈骗实施者，无异于让更应当负起责任的部门更容易地推诿自身的责任。

账户可控

2013年9月1日开始，工信部制定的《电话用户真实身份信息登记规定》（以下简称“规定”）开始实施，根据该规定，不仅手机号码，包括固定电话和移动上网卡，都需要登记真实信息。

据知情人士介绍，运营商全面启动电话用户实名制的时间要更早。

在2010年9月1日三大运营商启动用户实名制时，中国没有进行实名登记的手机用户总量高达3亿多人，如此大规模的在网用户进行信息补登，几乎是无法达成。

并且，随着公安部联合其他多个部委，多年来持续打击电信诈骗的行动，越来越多的诈骗团伙，已经迁移到东南亚地区。

“更好的做法，是将对电信诈骗的防范重点，设置在银行环节。”北京市某区法院经济庭梁法官说，防范电信诈骗的重点，其实不仅是诈骗发生之后的追踪和抓捕，更是挽救受害人的资金，或者是不被诈骗人转移走，或者是通过银行账户信息跟踪诈骗人的资金流动并予以锁定。

问题在于，即便是公安部门根据受害人报案，要求银行立即冻结款项，根据银行现有的规定和流程，银行也需要公安部门出具相关的证明文件。

“最好的办法，是公安部门设定一个专门机构作为中转通道，这个机构直接能够对所有国内商业银行快速下达账户冻结指令。在公安部门内部，各地公安机关也能够较快与该机构确认电信诈骗的产生和报案。”曾在山东省某检察院担任检察官的王学强建议说。

12.电信诈骗谁之过？ 篇十二

【测一测】

近年来，伴随着互联网的发展，电信诈骗横行，这给我们的生活带来极大影响。我们无法拒绝互联网带给我们的便利，然而诈骗来势汹汹。那么，你的防御指数足够吗？在文章开头，不如先通过一份防范电信诈骗自测题，来测一测自己的“防御指数”吧。

1、如果有陌生人加您微信好友，您会怎么办？ A、都加为好友 B、陌生人一律不加 C、问清是谁再加为好友

2、您的手机是否有设置密码锁屏？ A、太麻烦了，没有设置

B、设置生日或者连续数字为密码 C、设置图形或无规律数字为密码

3、如果您的手机丢了，第一时间您会想到什么？ A、真是太倒霉了，明天补卡换新手机 B、先通过客服挂失手机号

C、挂失手机号并且冻结手机网银，解绑与手机号绑定的支付宝、微信等支付方式

4、您的手机有安全软件吗？ A、不知道 B、没有 C、有

5、接到陌生电话，对方让您猜猜我是谁，您会怎么办？ A、回忆 B、挂断

C、随口编一个名字试探一下

6、街上捡到有奖奖券，您会怎么样？ A、看看哪里兑奖 B、找人商量下再决定 C、扔掉

7、如果ATM机出现英文界面会怎么办？ A、不知所措

B、凭借中文界面印象操作

C、联系银行工作人员，寻求帮助

8、当需要复印身份证时，您怎么办？ A、直接交给对方复印 B、问清用途再复印

C、问清用途，并且在复印件上注明

9、您知道您所用银行客服电话吗？ A、不知道

B、有印象，用时再查询 C、知道常用的

10、当对方自称是“机构工作人员时”您是否会相信？ A、对方电话是对的，那就相信 B、不信

C、看内容而定

11、当您收到有威胁内容的信息，并让汇款到指定账户，您会怎么办？ A、不想惹事上身，立即汇钱

B、不知所措，给家里人打电话求助 C、猜测是诈骗，打电话报警

12、如果有朋友跟您借钱，您会不会借？

A、只要是朋友用QQ或微信发来的，都会帮助 B、根本不借

C、必须当面确认或者多渠道核实身份才借

13、当您接到称孩子受伤住院电话，您会相信吗？ A、赶紧救人，不管别的 B、自己打电话去和学校核实

C、只有自己熟悉的老师通知才相信

14、如果在交友网站上认识的人骗了您钱，您会怎么办？ A、气愤的将该男子的QQ号、手机号码全部删除

B、非常着急，通过各种渠道寻找该男子，试图找回被骗钱款 C、拨打110报警，并提供详细联系方式

15、收到的手机验证码，您会告诉其他人吗？ A、会 B、不知道 C、不会

16、当您刚刚买完车，就接到了购车退税好消息的电话，您会怎么做？ A、赶紧交手续费领钱

B、向周围亲友咨询是否有此政策 C、找有关部门核实一下情况

17、当您收到中奖短信，称参与某栏目中了大奖，让缴纳保证金后即可领奖，您会怎么办？ A、即刻与其联系，按照指定步骤汇手续费兑奖 B、对该短信置之不理

C、对该短信置之不理，同时告诫周围好友注意防范

18、当您买完飞机票，却收到航班延误的短信通知，您会怎么办？ A、打对方提供的电话进行退票 B、上网搜索一下相关信息

C、向航空公司官方客服电话进行核实

19、某日，您手机收到了一条告知您的网银需要升级的短信，您会怎么办？ A、确保安全，马上按照短信要求进行升级

B、怀疑是诈骗短信，但还是点击短信中的的链接看一看 C、先拨打银行官方电话进行核实了解，看是否真的需要升级 20、如果您看到网上有预测彩票的广告，您是否会缴纳咨询费？ A、会交咨询费，试一试万一中大奖呢 B、怀疑真假，又怕错过大奖 C、肯定不会交咨询费，这是诈骗 ◆自测分值对照

回答 A：0分 B：1分 C：2分

0-18分：防范菜鸟，您很危险，因为您的抗电信诈骗能力太弱了，骗子们很喜欢您这种类型的，所以您一定要注意了。要加强自己的防范意识，不是任何人都可以相信的，千万不要被骗了再追悔莫及啊!19-28分：防范高手，您已经有了一定的电信诈骗防范意识，但还需要继续加强努力，时刻保持头脑清醒，不要让骗子钻了空隙。

29-40分：防范达人，很不错，您在这次的抗电信诈骗测试中成绩优秀，希望能继续保持，再接再厉。

“开发”与“保护”难同步

测试结束，获得满分的同学可真是要恭喜了，你已经获得了百毒不侵的技能，可以在诸多诈骗伎俩中游刃有余地进退，甚至于反杀一波。可有些同学就不那么幸运了，近日，媒体传出的“诈骗死”案件就是实例。受害者徐玉玉和我们一样，也是即将开始体验美好大学生活的准大学生，却因为一通诈骗电话，骗去了近万元的学费，最后伤心过度，因心脏衰竭身亡。缅怀逝者、谴责罪犯的同时，我们不禁思考，电信诈骗究竟是何种妖魔鬼怪，竟能凭借一些简单到令人发指的手段骗取巨款乃至于谋财又害命？

先解释一下，所谓电信诈骗，并不是指大家电话的几大运营商诸如中国电信实施诈骗行为，而是指犯罪分子通过电话、网络和短信等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。如果说这太官方了，那我们深入浅出，先列举一些常见的电信诈骗吧。

1、QQ诈骗

犯罪分子利用木马程序盗取某人同事或好友的QQ密码，截取聊天视频资料，熟悉此人情况后，冒充盗来QQ的主人向对方以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

2、微信诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

3、虚构紧急事件诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇需要立刻处理的紧急事件，如车祸、绑架、急病等，然后要求对方立即转账，当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

4、冒充知名企业中奖诈骗

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

5、娱乐节目中奖诈骗 犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

6、冒充官方人员电话诈骗

犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

7、快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

8、补助、救助、助学金诈骗

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。

9、“猜猜我是谁”诈骗

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

10、钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

由此可见，电信诈骗方式多种多样，可究竟是什么原因，让如此简单粗暴的电信诈骗在以防火墙闻名世界的中国横行？纵观各种渠道，我们不难发现，再天花乱坠的方式，也离不开对受害者信息的了解，故个人信息的泄漏该是电信诈骗的首要原因。

科技是把双刃剑，有人用技术提供便利、造福民众。也有人用技术窃取信息，从而实施诈骗。徐玉玉一案中，犯罪分子就是知道其申请了助学金才能以此骗取到徐母的信任。据媒体报道，有业内人士称“只要是听说过的学校，他们都有数据”。不止学校，像政府、医院之类的地方，掌握着大量的个人信息，却又缺乏能够安全管理的技术人员，黑客可轻易侵入其数据库，致使信息泄漏，电信诈骗猖獗。有网友新办的电话号码还未满三个月，却几乎每天接到不下十通的诈骗电话；有网友则是在高考后，遇到诈骗嫌犯清楚掌握其录取大学、假期去哪玩等讯息，“知道的消息比我还准确”，这位网友如此表示；另有网友是在奶奶过世后，一通以发放政府抚慰金为由的诈骗电话中，对方连家人去世时间都晓得。

除了黑客入侵数据库，另有一些个人信息的管理人员，漠视他人信息安全的同时，甚至将他人的个人信息当作牟取利益的筹码。9月18日，新华社记者从安徽省合肥市公安局了解到，当地警方日前打掉一侵犯公民个人信息的犯罪团伙，该团伙非法获取、存储公民信息约5000万条，通过贩卖公民个人信息，非法获利近130万元。更有媒体报道，黑客或相关人员贩卖个人信息，已形成一个巨大产业链，数据贩子随处可见，在网络上随意搜索，都能找出大量贩卖个人信息的QQ群、微信群，他们将个人信息明码标价，长期做着损人利己的黑心生意。贩子们出售来自全国的各类数据，如股民的账户数据、机票数据、网络购物数据、车辆保单数据、新生儿数据等等。甚至有“业内人士”宣称，“国内学校，有一半数据我都有。即使手头没有的，只要你告诉我名字，我也都能拿到。”

除个人信息泄漏一环，个人防范意识薄弱也是造成电信诈骗猖獗的重要原因。我们无法阻止那些丧心病狂到将自己的奢靡建立在他人痛苦之上的害人者，也无法劝解那些以出卖个人信息作为自己实现发财梦桥梁的奸商，但我们可以用自己的知识和力量保护自己及身边的人不受到伤害和欺骗。所谓“害人之心不可有，防人之心不可无”，懂得保护自己，学会在尔虞我诈的世道中生存，自我保护并不代表我们默许和纵容别人害人，只是谴责无法根绝恶念，坦诚未必换来真心，与其做一个抨击社会的愤青，不如守住自己心中的净土。

防骗秘籍

实策千计嫌少，闲话一句都多。附上警方的提醒：九条防电信诈骗秘籍

一、“验证码”谁都别给

银行、支付宝等发来的“短信验证码”是极其隐秘的隐私信息，且通常几分钟之后即自动过期，所以不得向任何人和机构透露该信息。

二、手机不显号码，别接

目前，除极少数军政方面人士还拥有“无显示号码”电话之外，任何政府、企业、银行、运营商等机构均没有“无显示号码”的电话，所以今后再见到“无显示号码”来电，直接挂断就好。

三、闭口不谈卡号和密码

无论电话、短信、QQ聊天、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息，以免被诈骗分子利用。

四、有些号不能接但能打

为了防止遇上诈骗分子模拟银行等客服号码行骗，遇上不明来电可选择挂断后，再主动拨打相关电话(切勿使用回拨功能)，这样可以保证号码的准确性。

五、.钱财只能进不能出 任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼，警方建议如需打款可至线下银行柜台办理，如心中有疑惑，可向银行柜台工作人员咨询。

六、.陌生证据莫轻信

由于个人隐私泄露泛滥，诈骗分子常常会掌握用户的一些个人信息，并以此作为证据，骗取用户信任，此时切记应多长个心眼，绝对不要轻易相信陌生人，就算朋友家人，如果仅仅是在网上，也不可轻信。

七、钓鱼网站要提防

切不可轻易信任那些看上去与官方网站长得一模一样的钓鱼网站，中病毒不说，还可能被直接骗走钱财，所以在登录银行等重要网站时，养成核实网站域名、网址的习惯。

八、新鲜事要注意

诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容，如房产退税、热播电视节目等都常常被骗子利用。如果不明电话中提及一些你从未接触过的新鲜事，也切莫轻易当真。

13.电信诈骗犯罪 篇十三

一、情况介绍

今年1月至7月，涪陵区发生电信诈骗案高达200余件，涉案总值达到300余万元。电信诈骗犯罪涉案的银行卡数量众多，涉案金额巨大，主要以远距离、跨区域（甚至跨国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪，呈现出作案手段科技化，诈骗流程标准化、模块化，集团作案，组织严密，职业化水平较高的特点。电信诈骗严重威胁到人民群众的财产利益，严重影响了各银行系统的正常经营，眼中那个扰乱了社会经济秩序，破坏了社会稳定，阻碍了国家的经济社会发展。

二、采取措施

本着对人民群众高度负责的态度，为防止骗子再次使用涉案账号在境内实施诈骗和境外专区赃款，切实减少案件的发生，减少人民群众的损失，有效保护人民群众利益。根据公安部下发的通知精神，经中国人民银行涪陵中心支行、涪陵银监分局和涪陵区公安局三部门研究决定，为坚决封堵电信诈骗涉案银行账号，采取以下措施：

（一）、辖区各银行加强宣传教育，在营业厅醒目位置张贴防止电信诈骗宣传海报，并张贴涉案银行账号，不再给诈骗账号办理汇款业务。

（二）、辖区各银行加强与公安机关沟通合作，堵塞批量开卡、重复开卡的漏洞。

（三）、各银行严格执行实名开卡开户制度，无有效证件办理银行卡，一旦发现追究相关人责任。

三、相关问题及思考

一是发卡泛滥、实名制不落实问题突出。金融机构在办理银行卡业务中把关不严、为不法分子赃款套现和逃避打击提供了便利。据统计，全国公安机关共收缴2万余张涉案银行卡，涉及各大银行，无一是以犯罪分子本人身份开设的。目前已出现专业地下办卡卖卡公司，诱发潜在的社会危害加剧。

二是网银转账业务的安全漏洞问题凸显。犯罪分子大肆利用网银转账无金额限制、无次数限制的漏洞，将骗取的大额赃款快速层层转账，最后通过分布在各地的A T M机提取现金，达到短时间内占有赃款、规避打击的目的。

14.电信诈骗：台湾人的“专利”？ 篇十四

始于台湾

电信诈骗是指使用电话、短信、网络等平台，利用民众贪心、恐惧和同情心等心理，骗取不特定民众钱物的犯罪行为。随着大陆经济崛起，民众财富不断增加，中国大陆已经成为手机和网络普及面最广的地区，因此针对中国大陆民众的电信诈骗呈现高发态势。

中国大陆的电信诈骗最早源自中国台湾地区。20世纪90年代，台湾某些犯罪分子利用发放传单和使用“王八卡”电话（冒名申请的电话卡）的方式，声称受害人中刮刮乐和赌马等大奖，但在领奖前必须先寄出一定额度的税金。在被害人汇出第一笔钱后，诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等名目，一次又一次要求被害人汇钱，直到被害人幡然醒悟或钱财被榨干为止。早期，这种骗术都是采用不断画大饼的方式，让被害人误以为“天上掉馅饼”，其结果却是被害人任由诈骗集团予取予求，陷入“心有不甘”又“欲罢不能”的苦楚。

由于电信诈骗的成功率较高，而且不劳而获的金额相对较大，因此很快就成为台湾地区最重要的犯罪形式之一，大批不良分子、甚至是曾经拥有良好工作的人都纷纷加入。2001年前后台湾一吴姓犯罪分子便“发明”了以退税的方式进行诈骗。据称，此人从事诈骗前，曾在台湾嘉义县担任县议员，其手下有10套人马，这些人都必须受到严格的绩效考核，并实行奖惩制度，不仅以诈骗所得核定业绩，而且定期组团前往东南亚度假胜地进行检讨总结。此人曾吹嘘，最好赚的时候一周便进账8000万元（新台币，下同）。

民进党上台以后，由于缺乏执政经验，对台湾社会治理束手无策，致使电信诈骗达至疯狂。任何中奖信息都被民众认为是诈骗集团所为，正规的中奖活动也受到连累，曾出现过台湾行政部门通知发票中奖亦被挂掉电话的情况。据岛内警务部门统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是猛增至4.3万件，诈骗金额也由1999年的12亿元增加到2006年的185.9亿元。

谋求“国际化发展”

电信诈骗在岛内引发天怒人怨后，台湾当局的打击力度有所加大。2004年，台湾当局专门开展“反诈骗行动年”，“行政院”成立跨“部会”平台向电信诈骗犯罪宣战，从严把关电话卡申办，实行金融账户警示冻结机制，规定取款机每次转账金额不得超过3万元，并开设“165反诈骗专线”。台湾“最高法院”检察署成立“查缉电话电信诈骗恐吓督导小组”，“法务部”提议研修“电脑处理个人资料保护法”，并成立保护个人资料专责机关。

在台湾当局的打击下，台湾诈骗集团开始“产业外移”，先把诈骗机房搬到大陆沿海地区，此后又向大陆内部转移，现今则是开始转往东亚和东南亚地区。

由于在大陆东南沿海地区可以接收到台湾的移动电话信号，而且两岸迟迟没有建立共同打击犯罪的机制，因此台湾诈骗集团最开始将诈骗据点转往紧邻台湾的福建沿海地区，继续利用“王八卡”对台湾民众进行诈骗。2003年11月，厦门公安机关主动出击，突击搜查设在沿海地区的24个台湾诈骗集团据点，一举逮捕台湾嫌犯56人，给台湾诈骗集团以有力打击。

2004年后，由于大陆沿海地区对台湾电信诈骗集团的打击力度加大，加之第二类电信（向电信固网及行动电话等第一类电信业者租用，主要从事网络电话服务及语音单纯转售服务等）的开放，台湾诈骗集团开始退出福建沿海据点，往大陆其他省市转移。2004年6月，上海市公安部门经过4个多月的侦查，一举破获1949年以来犯罪人数最多的诈骗犯罪集团，逮捕台湾犯罪分子57人，涉案金额达1000多万元。

2005年前后，由于台湾民众的反诈骗意识提高，对台湾民众实施诈骗的成功率越来越小，同时由于大陆经济崛起、民众财富增加，因此台湾诈骗集团又将目光盯上了大陆民众。2006年8月，台湾“警政署长”侯友宜称，滞留中国大陆的台湾诈骗集团与大陆犯罪集团展开合作，将作案对象转为大陆各省，除了偏远的青海、西藏两地外，其余省份已全数“沦陷”。2006年4月，厦门警方便破获一宗由台湾诈骗集团与大陆不法分子勾结组建的跨境特大诈骗集团案，抓获涉案人员10人，破获诈骗案件836起，涉案金额达2.7亿元。

在将诈骗手法复制到大陆的同时，台湾诈骗集团还积极谋求“国际化发展”之路，加速向东南亚、东亚其他地区的扩展，触角遍及日本、韩国、泰国、菲律宾、马来西亚等国。2007年，为了了解台湾诈骗集团的手法及警方办案经验，韩国MBC电视台及日本富士电视台先后到台湾刑事局采访取经。

两岸联手成效显著

台湾电信诈骗集团的惯用操作模式是，首要犯罪分子雇佣培训呼叫人员，同时在诈骗对象地设立多个冒名账号，当受害人将金钱汇至该账号后，由专门人员进行提取（被称为“车手”），然后再存入指定账户。也就是说，电信诈骗一般由呼叫人员和车手两部分人组成。

在两岸间进行诈骗的多数情况是，诈骗首要嫌疑人是台湾人，他们通过直接雇佣台湾人或者在大陆培训人员进行呼叫诈骗，同时在台湾开设多个账号，并由台湾方面的车手取款。也就是说，电信诈骗的上游在大陆，下游在台湾。在2009年之前，台湾当局虽然采取多种措施予以严厉打击，但成效甚微，因为只能抓捕“车手”，无法擒获实施诈骗的头目，控制诈骗的上游。台湾警方对诈骗集团的多次扫荡也证明，落网的诈骗分子多是集团内部最底层成员，头目则逍遥法外。

因此，打击台湾诈骗集团的最有效方式是两岸警方联手办案。虽然1990年两岸两会曾经签订了涉及共同打击犯罪的《金门协议》，但却仅限于“嫌犯遣返”。2000年陈水扁上台以后，两岸政治互信丧失，两岸关系一直呈现紧张状态，两岸警方根本不可能联手打击犯罪。2008年马英九上台后，两岸恢复制度化商谈。在解决两岸“三通”和大陆民众赴台旅游等最急迫问题的基础上，在2009年4月第三次“陈江会”中，两岸签署了《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》。

双方警务部门也积极落实协议相关内容，持续保持善意及加强互动交流。在两岸警方的努力下，打击电信诈骗取得重大成果。据统计，2009年6月至2012年12月，台湾刑事局在大陆的协助下，共侦破电信诈骗集团497件，逮捕9049人。其中，两岸合作侦破跨境电信诈骗犯罪集团39件，逮捕4412人（包括台湾嫌疑人2670人、大陆嫌疑人1696人）。在两岸警方的共同努力下，岛内电信诈骗案发数量和涉案金额大幅下降，从2008年的4万余件下降至2012年的2万余件。至于诈骗案件损失金额，则从2008年的117.5亿元下降到2012年的44亿多元。

为何屡禁不止、屡打不绝

虽然两岸共同打击电信诈骗已经取得了一定的成果，但是电信诈骗仍是屡禁不止、屡打不绝，其中一个重要原因就是台湾法令对电信诈骗犯的刑罚不足。一般情况下，诈骗集团的主嫌犯往往只判一两年的有期徒刑，共犯也不过是六个月以下的有期徒刑，甚至可以易科罚金（用缴纳罚金的方式代替原宣告的刑期的制度）。因此，电信诈骗多数是累犯，往往后脚刚刚迈出监狱大门，前脚重又踏入诈骗集团。2011年2月，菲律宾将逮捕的14名专门诈骗中国大陆民众的台湾籍诈骗分子移交中国大陆方面，除了政治和犯罪行为本身的考虑之外，还有一个重要原因就是菲律宾认为台湾对电信诈骗的刑罚力度不够。2011年11月，一名台湾电信诈骗分子在大陆被判处无期徒刑，其他犯罪分子也被判处10年以上的有期徒刑。几乎同时，26名台湾电信诈骗分子由大陆遣返台湾后，其中17人获得缓刑，8人被允许易科罚金，只有1人被判处1年的有期徒刑。

此外，台湾和大陆对第二类电信的管理不够规范，也是犯罪分子进行大规模诈骗的重要原因。