食品安全法及实施条例简答题

食品安全法及实施条例简答题（共9篇）

1.食品安全法及实施条例简答题 篇一

1、有些国家直接通过法律对信用信息的用途予以明确规定，主要包括那些？

答：（1）金融交易活动中的判断2）招聘3）法院审理案件的需要（4）财政部门、中央银行、证券监管机构等部门执法的需要等

2、条例对采集企业信息不作过多限制的考虑有哪几个方面？ 答：1）促进我国企业征信业务的需要2）符合国际上对企业征信业务的管理规则

3、为企业征信提供较为宽松的制度环境的现实意义是什么？ 答：1）促进信用经济发展2）改善社会信用环境

4、美国征信机构企业信息来源主要有那些？

答：1）贸易债权人2）政府部门3）金融机构4）法院5）互联网6）企业业主7）报纸和其他出版物

5、日本征信业服务涵盖哪些范围？

答：1）企业背景资料2）信用调查服务3）信用风险管理4）催收账款5）市场调查6）行业分析报告

6、征信机构采集的企业信息主要包括哪些内容？

答：1）企业基本信息2）企业信用交易信息3）企业经营信息 4）有助于了解企业信用状况及经营风险的其他信息

7、征信机构可以通过哪些途径采集企业信息？

答：1）信息主体2）企业交易对方3）行业协会提供信息4）政府有关部门依法已公开的信息5）人民法院依法公布的判决、裁定等渠道

8、条例未对征信机构采集企业信息的方式作出限制，体现在哪些方

面？

答：1）除信贷信息外，采集无须征得主体同意，主体以外提供信息无须告知主体；2）查询无须主体书面授权3）无须约定用途，提供第三方无须征得主体同意

9、征信机构的内部信息安全管理制度应覆盖到哪些方面？ 答：1）物理环境2）网络和系统3）人员4）系统建设5）运行维护

10、保障信息安全要做到哪几个方面？

答：1）严格执行国务院征信业监督管理部门有关信息安全的规定； 2）建立保障信息安全的内控制度；3）采取有效的技术措施

11、保障信息准确性的合理措施有哪些？

答：（1）征信机构与信息提供者建立约束机制，保证提供数据准确性

（2）征信机构内部应采取合理措施，提高数据准确性

（3）让信息主体体验自身信息的准确性

12、政府部门在那些活动中也开始使用信用报告信息作为参考？ 答：项目审批、政府采购、项目招投标、招商引资、干部任免、公务员录用

13、为什么征信机构提供的信息仅供信息使用者参考？

答：1）征信机构难以确保所提供信息的完全准确；2）信用信息是对信息主体以往信用状况的记载，不对信用好坏作评断；3）信息使用者风险偏好、风险承受能力不同，对相同信息可能作出不同决策；4）信用记录不是唯一的决策依据

14、条例对信息跨境流动作出的原则性规定主要考虑的哪几个方面的

问题？

答：1）信息流向境外加大信息主体面临各种侵权威胁；2）我国对信息跨境流动进行管理符合对等原则；3）我国缺乏信息保护方面专门立法，需在条例中队信息跨境流动予以引导和规范

15、英国《数据保护法》赋予了信息主体、、、不准确信息的权利。

16、信息主体人物信息存在错误、遗漏，从而提出异议的原因主要有哪些？

答：1）信息主体基本实际信息发生变化，但未及时将变化后的信息提供给信息提供者；2）信息提供者的信息录入错误或更新不及时；3）征信机构或信息提供者的技术原因造成数据处理出错；4）他人盗用或冒用个人身份信息获取贷款、信用卡产生的信息不为信息主体所知；5）信息主体忘记与信息提供者的交易

17、信息主体可以向

或者

提出异议申请。

18、异议处理的流程是什么？

答：1标注异议信息2核查与处理异议信息3异议处理结果的答复

19、常见的侵权行为主要有哪些？

答： 1未征得信息主体同意进行信息的收集、处理；2因故意或过失导致信息错误；3信息主体行使知情权、异议权过程中，征信机构或信息提供者不履行或不恰当履行相应义务；4对超过法定保存期限的信息记录未做永久删除；5泄露商业秘密、个人隐私；6超出使用范围使用个人信息等

20、征信活动如果危害国家秘密，则会被追究怎样的责任？ 答：一是行政责任，二是刑事责任。

21、征信活动如果侵犯商业秘密，则会被追究怎样的责任？ 答：一是民事责任，二是行政责任，三是刑事责任。

22、征信活动如果侵犯个人隐私，则会被追究怎样的责任？ 答：一是民事责任，二是行政责任，三是刑事责任。

23、社会信用体系建设的关键是规范信用信息的收集和使用，主要通过哪两个方面来实现的？

答：一是规范政务信息的公开和不能公开信息的内部互联共享；二是建立健全征信系统，发展征信业，提供专业化的信用信息服务。

24、征信业务的定义？

答：是指企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。

25、条例所规范的对象中的征信业务相关活动是指？

答：是指与征信业务相关的活动，包括向征信机构提供信息的活动，使用征信机构所提供的信息的活动、信息主体维护自身权益以及征信业监督管理部门依法监督管理征信业的活动等。

26、从事征信业务及相关活动的各方主体都必须严格遵守国家保 密法律的有关规定，主要有两个方面的要求？

答：一是对于接触到的涉及国家秘密的信息，不得采集、整理、保存、加工以及对外提供；二是对于含有属于国家秘密信息的载体，不得非法获取、持有、买卖、转送、传递。

27、请列举个人隐私包括哪些？

答：个人健康状况、宗教信仰、个人财产、婚姻家庭情况、社会关系等。

28、请列举几种政府部门依据企业和个人的信用状况进行选择的 情况？

答：资金扶持对象、落实优惠政策、对企业实行资质管理、安排发展项目、干部招聘、评优评先等。

29、名词解释“ 信息提供者”?

答：是指向征信机构提供信息的单位和个人，以及向金融信用信息基础数据库提供信息的单位。

30、征信业的作用主要表现在哪些方面？

答：一是防范信用风险，保障交易安全；二是便利交易，扩大信用交易规模；三是促进社会信用环境改善；四是加强和创新社会管理。

31、本条例的立法目的包括哪些方面？

答：一是规范征信活动；二是保护当事人合法权益；三是引导、促进征信业健康发展；四是推进社会信用体系建设。

32、征信业务及相关活动大体包括哪些方面内容？

答：一是信息提供者提供信用信息的活动；二是征信机构采集、整理、保存、加工和向信息使用者提供信用信息的活动；三是信息使用者使用信用信息的活动；四是信息主体维护自身权益的活动；五是征信业监督管理部门对征信行业的管理活动。

33、我国的征信业起步较晚，发展较慢且不规范，与信用经济发展

和社会信用体系建设的要求还不相适应，主要表现在哪些个方面？ 答：一是征信市场处于无序发展状态，缺乏市场准入机制；二是征信管理缺乏法律依据；三是征信经营活动缺乏统一遵循的制度规范；四是金融信用信息基础数据库没有明确定位。

34、我国正处于经济社会转型过程中，社会诚信缺失问题突出，主 要表现为？（难）

答：社会信用观念淡薄，商业欺诈、制假售假等现象屡禁不止，不依法性质、司法不公等情况时有发生，破坏了市场环境和社会秩序，损害了公共部门的公信力，增加了社会成本和风险，降低了经济和社会的运行效率。

35、社会信用体系建设名词解释？（难）

答：是以法律法规为依据，以信用活动的参与者为主体，以信用记录为基础，规范信用信息的收集和使用，形成激励守信、惩戒失信的机制，覆盖全社会的诚信系统工程。

36、条例规定征信活动不得侵犯商业秘密，主要有那几点？ 答：一是采集信息的过程中，不得以不正当手段获取商业秘密；二是在整理、保存、加工信息的过程中，不得因过失泄露所获悉的商业秘密；三是在向信息使用者提供信息的过程中，不得违法提供或出售所获悉的商业秘密；四是国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员不得有泄露信息主体商业秘密的行为。

37、条例规定在从事征信业务及相关活动的过程中，不得侵犯个人隐私，主要有几个要求?

答：一是采集个人信息应当经信息主体的同意；二是在个人信息管理过程中，应当注意对所持有的个人隐私信息的保护；三是在个人信息对外提供的过程中，不得违法对外提供和出售属于个人隐私的信息。四是在使用个人信息过程中，信息使用者应按照与信息主体约定的用途使用个人信息，不得用作其他用途，不得未经同意向第三方提供。

38、从事征信业务及相关活动的各方主体，包括哪些？

答：征信机构，信息提供者，信息使用者，金融信用信息基础数据库运行机构的工作人员，国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员。

39、从事征信业务及相关活动应当诚实守信，主要考虑哪些原因？ 答：一是诚实守信是征信业发展的必然要求；二是诚实守信是企业与个人发展的必然要求；三是从事征信活动的主体是推动社会信用体系建设的主要承担着。40、个人信息的内涵包括？

识别信息主体个人身份的基本信息 2 能够反映信息主体信用状况的其他信息 3 其他社会管理信息

41、禁止采集个人敏感信息主要考虑了哪些方面（是出于什么考虑）？ 1 是为了保护信息主体的个人隐私不受侵害。2 是为了保证征信业务活动的质量。

42、建立提供个人不良信息告知义务制度具有怎样的现实意义？ 1 有助于保护信息主体的合法权益 具有督促信息主体履约的积极作用 告知制度有助于提高征信机构的数据库和金融信用信息基础数据库中相关数据的质量

43、规定个人不良信息保存期限的意义？ 1 一方面使个人受到不良信息的约束和惩戒 另一方面不良信息的保存也要有一定的期限，当有不良信息的主体受到相应的教育后，给其改过自新的机会，有机会重新开始，会更加重视自己的信用记录

44、建立个人不良信息对信息主体的约束机制主要考虑了哪些因素？ 1 有不良信息的个人只能是社会中的少数人 2 不良信息的保存期限应当适中 3 要给有不良记录的个人重新开始的机会

45、信息主体对不良信息的说明情形主要包括？ 1 对不良信息产生的原因及相关情况进行说明

在信息主体认为信息存在错误，但征信机构不认可且不同意修改的情况下，信息主体可以要求作出说明，通过记载这些说明，使之得到信息使用者更多的理解

46、通过查询自身信用报告，信息主体可以了解到哪些信息？ 1 征信机构采集了哪些信息

征信机构是否采集了禁止采集的个人信息

经营个人征信业务的机构是否未经个人信息主体同意采集了某些信息

征信机构采集的信息是否真实、准确 5 自身信用状况如何，是否有不良信息的记录

47、个人信用报告通常包括但不限于哪些内容？

1）个人基本信息2）信用交易记录3）其他社会管理信息 4）查询记录5）关于个人信用报告的解释说明

48、个人信用信息使用者查询个人信息时应遵循的义务包括？ 1）取得信息主体本人的书面同意2）与信息主体约定用途

49、根据现行有关法律规定，部分国家机关在履行职责过程中，有权对有关资料进行查询，主要包括？ 司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证所需查询有关资料 2 部分有执法权的行政机关在进行调查过程中，查阅，复制与被调查事件相关的资料

50、征信机构对信息使用者是否或得信息主体授权负有的审查义务包括？

信息主体是否有同意信息使用者查询的明确意思表示 2 是否约定了查询用途

51、征信机构或者信息提供者、信息使用者采用格式合同条款取得信息个人主体同意的情形，规定的义务包括？ 1）提示义务2）说明义务

52、经营个人征信业务的征信机构的设立应遵循下列哪些程序法？ 《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中国人民银行行政许可实施办法》、《征信业管理条例》

53、根据《中华人民共和国公司法》规定，采用有限责任公司形式，应具备下列条件？

（1）股东符合法定人数，（50人以下）；

（2）股东出资符合法定资本最低限额（3万元以上）；（3）股东共同制定公司章程；

（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；（5）有公司住所。

54、根据《中华人民共和国公司法》规定，采用股份有限公司形式，可以采取发起设立与募集设立两种方式，应具备下列条件：（1）发起人符合法定人数，（2~200人）；

（2）发起人认购和募集的股本达到法定额最低限额（人民币500万元）；

（3）股份发行、筹办事项符合法律规定；

（4）发起人制定公司章程，采用募集方式设立的，公司章程应经创立大会通过；

（5）有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构（6）有公司住所。

55、设立经营个人征信业务的征信机构，应当具备哪些条件：（1）一般条件：

①符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件； ②有符合条件的股东、出资、公司章程、组织机构、住所等（2）经国务院征信业监督管理部门批准：

（3）特殊条件：

①主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； ②注册资本不少于人民币5000万元；

③有符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备、制度、措施；

④拟任董事、监事、高级管理人员符合条例第八条规定的任职条件； ⑤国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。

56、第八条规定董事、监事、高级管理人员的任职条件有：（1）经营个人征信业务的征信机构的董事、监事、高级管理人员，应当熟悉征信业务相关的法律法规

（2）具有履行职责所需的征信业从业经验和管理能力；（3）最近3年无重大违法违规记录

（4）取得国务院征信业监督管理部门核准的任职资格。

57、经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案，并提供以下材料：

（1）营业执照（2）股权结构、组织机构说明（3）业务范围、业务规则、业务系统的基本情况（4）信息安全和风险防范措施。

备案事项发生变更的，应当自变更之日起30日内向原备案机构办理变更备案。

58、.征信机构按年度报告开展征信业务的情况，所包含的内容有：（1）征信机构，包括个人与企业征信机构；

（2）报告期限，每年一季度报告上一年度征信业务的开展情况；（3）报告内容：

①.征信机构基本情况 ②.报告期内征信机构主要业务开展情况 ③.征信机构财务会计报告 ④.除主营业务之外的其他业务开展情况 ⑤.其他需要说明的事项。

59、国务院征信业监督管理部门应向社会公告并及时更新征信机构名单

（1）公告目的（2）公告内容（3）公告方式（4）及时更新 60、征信机构解散或者被依法宣告破产的，应当向国务院征信业监督管理部门报告，并按照下列方式处理信息数据库：

（一）与其他征信机构约定并经国务院征信业监督管理部门同意，转让给其他征信机构；

（二）不能依照前项规定转让的，移交给国务院征信业监督管理部门指定的征信机构；

（三）不能依照前两项规定转让、移交的，在国务院征信业监督管理部门的监督下销毁。经营个人征信业务的征信机构解散或者被依法宣告破产的，还应当在国务院征信业监督管理部门指定的媒体上公告，并将个人征信业务经营许可证交国务院征信业监督管理部门注销。61、《中华人民共和国公司法》规定公司解散的原因：

（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；2）股东会或股东大会决议解散；3）因公司合并或者分立需

要解散；4）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（5）公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权百分之十以上股东，可以请求人民法院解散。

62、《中华人民共和国破产法》规定被依法宣告破产的原因：企业法人不能到期清偿债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。

63、建立金融信用信息基础数据库的积极作用：

1）由国家设立的金融信用信息基础数据库，能够满足我国社会信用体系建设对征信服务的迫切需求；2）由国家设立的金融信用信息基础数据库，是保护社会公众金融信息安全的需要；3）由国家设立的金融信用信息基础数据库，可以避免重复建设带来的社会资源浪费。64、金融信用信息基础数据库作为金融基础设施，由国家设立的专业机构进行建设、运行和管理的特殊属性，实际上是赋予了这一机构一定的专属地位，也决定了这一专业机构应当是不以营利为目的的公益性机构，不能从事与其他征信机构相竞争的经营性行为，条例明确提出征信中心不以营利为目的，主要有一些两方面原因：

（1）金融信用信息基础数据库，是中国人民银行投资建设的金融基础设施，其具有较强的公益属性。作为金融信用信息基础数据库的运行机构，征信中心只有坚持不以营利为目的，才能保障金融信用信息基础数据库的公益性地位：

（2）明确征信中心不以营利为目的，可以避免对市场竞争的干扰。

65、条例将金融信用信息基础数据库定义为主要收集信贷信息等金融信息为主的信用信息数据库，考虑到：

（1）从设立金融信用信息基础数据库的目的上看，该数据库是为防范和降低商业银行的信用风险，促进信贷业务的发展，维护国家金融稳定而设立的，其主要用户是金融机构和金融监管部门：

（2）从信用信息的收集上看，金融信用信息一般是金融机构在业务活动中产生的，由于金融机构的业务相对统一、集中，电子化程度较高，能够实现按照相同的标准、格式、频率的电子化、自动化提供，方便信息的收集、整理和使用；

（3）从社会分工的角度看，金融信用信息基础数据库是作为国家金融基础设施而存在的，如果该数据库收集的信息面面俱到，将大大压缩征信机构的业务空间，影响市场竞争和征信业发展。

66、从事信贷业务的机构有义务向金融信用信息基础数据库提供信贷信息的好处：

（1）金融信用信息基础数据库作为重要的金融基础设施，其主要的目的是防范信贷风险，维护金融稳定；

（2）金融信用信息基础数据库有效提供服务的关键是收集大量信息，并实现这些信息的持续更新；

（3）由从事信贷业务的机构主动向国家设立的金融信用信息基础数据库即公共征信系统提供信息，也被许多国家证明是有效的政策选择。

67、政府在下列情形时可以执行政府指导价和政府定价：

1）与国民经济发展和人民生活关系重大的极少数商品价格；2）资源稀缺的少数商品价格；3）自然垄断经营的商品价格；4）重要的公用事业价格以及公益性服务价格。

2.食品安全法及实施条例简答题 篇二

草案共九章五十七条。据国务院法制办有关负责人介绍, 草案进一步明确了企业作为食品安全第一责任人的责任, 强化事先预防和生产经营过程控制。其次, 进一步明确各部门在食品安全监管方面的职责, 完善分段监管工作中的协调、衔接与配合。此外, 草案还将食品安全法确定的较为原则的制度加以具体化, 增强制度的可操作性。

根据草案的规定, 医疗机构发现其接收的病人属于食源性疾病病人、食物中毒病人, 或者疑似食源性疾病病人、疑似食物中毒病人的, 应当及时向所在地县级人民政府卫生行政部门报告有关疾病信息。接到报告的卫生行政部门应当汇总、分析有关疾病信息, 并及时向上级卫生行政部门报告;必要时, 可以直接向国务院卫生行政部门报告。

3.食品安全法及实施条例简答题 篇三

第一章 总 则

第一条 根据《中华人民共和国食品安全法》（以下简称食品安全法），制定本条例。

第二条 县级以上地方人民政府应当履行食品安全法规定的职责；加强食品安全监督管理能力建设，为食品安全监督管理工作提供保障；建立健全食品安全监督管理部门的协调配合机制，整合、完善食品安全信息网络，实现食品安全信息共享和食品检验等技术资源的共享。

第三条 食品生产经营者应当依照法律、法规和食品安全标准从事生产经营活动，建立健全食品安全管理制度，采取有效管理措施，保证食品安全。

食品生产经营者对其生产经营的食品安全负责，对社会和公众负责，承担社会责任。

第四条 食品安全监督管理部门应当依照食品安全法和本条例的规定公布食品安全信息，为公众咨询、投诉、举报提供方便；任何组织和个人有权向有关部门了解食品安全信息。

第二章 食品安全风险监测和评估

第五条 食品安全法第十一条规定的国家食品安全风险监测计划，由国务院卫生行政部门会同国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理以及国务院商务、工业和信息化等部门，根据食品安全风险评估、食品安全标准制定与修订、食品安全监督管理等工作的需要制定。

第六条 省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门应当组织同级质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理、商务、工业和信息化等部门，依照食品安全法第十一条的规定，制定本行政区域的食品安全风险监测方案，报国务院卫生行政部门备案。

国务院卫生行政部门应当将备案情况向国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理以及国务院商务、工业和信息化等部门通报。

第七条 国务院卫生行政部门会同有关部门除依照食品安全法第十二条的规定对国家食品安全风险监测计划作出调整外，必要时，还应当依据医疗机构报告的有关疾病信息调整国家食品安全风险监测计划。

国家食品安全风险监测计划作出调整后，省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门应当结合本行政区域的具体情况，对本行政区域的食品安全风险监测方案作出相应调整。

第八条 医疗机构发现其接收的病人属于食源性疾病病人、食物中毒病人，或者疑似食源性疾病病人、疑似食物中毒病人的，应当及时向所在地县级人民政府卫生行政部门报告有关疾病信息。

接到报告的卫生行政部门应当汇总、分析有关疾病信息，及时向本级人民政府报告，同时报告上级卫生行政部门；必要时，可以直接向国务院卫生行政部门报告，同时报告本级人民政府和上级卫生行政部门。

第九条 食品安全风险监测工作由省级以上人民政府卫生行政部门会同同级质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理等部门确定的技术机构承担。

承担食品安全风险监测工作的技术机构应当根据食品安全风险监测计划和监测方案开展监测工作，保证监测数据真实、准确，并按照食品安全风险监测计划和监测方案的要求，将监测数据和分析结果报送省级以上人民政府卫生行政部门和下达监测任务的部门。

食品安全风险监测工作人员采集样品、收集相关数据，可以进入相关食用农产品种植养殖、食品生产、食品流通或者餐饮服务场所。采集样品，应当按照市场价格支付费用。

第十条 食品安全风险监测分析结果表明可能存在食品安全隐患的，省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门应当及时将相关信息通报本行政区域设区的市级和县级人民政府及其卫生行政部门。

第十一条 国务院卫生行政部门应当收集、汇总食品安全风险监测数据和分析结果，并向国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理以及国务院商务、工业和信息化等部门通报。

第十二条 有下列情形之一的，国务院卫生行政部门应当组织食品安全风险评估工作：

（一）为制定或者修订食品安全国家标准提供科学依据需要进行风险评估的；

（二）为确定监督管理的重点领域、重点品种需要进行风险评估的；

（三）发现新的可能危害食品安全的因素的；

（四）需要判断某一因素是否构成食品安全隐患的；

（五）国务院卫生行政部门认为需要进行风险评估的其他情形。

第十三条 国务院农业行政、质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理等有关部门依照食品安全法第十五条规定向国务院卫生行政部门提出食品安全风险评估建议，应当提供下列信息和资料：

（一）风险的来源和性质；

（二）相关检验数据和结论；

（三）风险涉及范围；

（四）其他有关信息和资料。

县级以上地方农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理等有关部门应当协助收集前款规定的食品安全风险评估信息和资料。

第十四条 省级以上人民政府卫生行政、农业行政部门应当及时相互通报食品安全风险监测和食用农产品质量安全风险监测的相关信息。

国务院卫生行政、农业行政部门应当及时相互通报食品安全风险评估结果和食用农产品质量安全风险评估结果等相关信息。

第三章 食品安全标准

第十五条 国务院卫生行政部门会同国务院农业行政、质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理以及国务院商务、工业和信息化等部门制定食品安全国家标准规划及其实施计划。制定食品安全国家标准规划及其实施计划，应当公开征求意见。

第十六条 国务院卫生行政部门应当选择具备相应技术能力的单位起草食品安全国家标准草案。提倡由研究机构、教育机构、学术团体、行业协会等单位，共同起草食品安全国家标准草案。

国务院卫生行政部门应当将食品安全国家标准草案向社会公布，公开征求意见。

第十七条 食品安全法第二十三条规定的食品安全国家标准审评委员会由国务院卫生行政部门负责组织。

食品安全国家标准审评委员会负责审查食品安全国家标准草案的科学性和实用性等内容。

第十八条 省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门应当将企业依照食品安全法第二十五条规定报送备案的企业标准，向同级农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理、商务、工业和信息化等部门通报。

第十九条 国务院卫生行政部门和省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门应当会同同级农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理、商务、工业和信息化等部门，对食品安全国家标准和食品安全地方标准的执行情况分别进行跟踪评价，并应当根据评价结果适时组织修订食品安全标准。

国务院和省、自治区、直辖市人民政府的农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理、商务、工业和信息化等部门应当收集、汇总食品安全标准在执行过程中存在的问题，并及时向同级卫生行政部门通报。

食品生产经营者、食品行业协会发现食品安全标准在执行过程中存在问题的，应当立即向食品安全监督管理部门报告。

第四章 食品生产经营

第二十条 设立食品生产企业，应当预先核准企业名称，依照食品安全法的规定取得食品生产许可后，办理工商登记。县级以上质量监督管理部门依照有关法律、行政法规规定审核相关资料、核查生产场所、检验相关产品；对相关资料、场所符合规定要求以及相关产品符合食品安全标准或者要求的，应当作出准予许可的决定。

其他食品生产经营者应当在依法取得相应的食品生产许可、食品流通许可、餐饮服务许可后，办理工商登记。法律、法规对食品生产加工小作坊和食品摊贩另有规定的，依照其规定。

食品生产许可、食品流通许可和餐饮服务许可的有效期为3年。

第二十一条 食品生产经营者的生产经营条件发生变化，不符合食品生产经营要求的，食品生产经营者应当立即采取整改措施；有发生食品安全事故的潜在风险的，应当立即停止食品生产经营活动，并向所在地县级质量监督、工商行政管理或者食品药品监督管理部门报告；需要重新办理许可手续的，应当依法办理。

县级以上质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门应当加强对食品生产经营者生产经营活动的日常监督检查；发现不符合食品生产经营要求情形的，应当责令立即纠正，并依法予以处理；不再符合生产经营许可条件的，应当依法撤销相关许可。

第二十二条 食品生产经营企业应当依照食品安全法第三十二条的规定组织职工参加食品安全知识培训，学习食品安全法律、法规、规章、标准和其他食品安全知识，并建立培训档案。

第二十三条 食品生产经营者应当依照食品安全法第三十四条的规定建立并执行从业人员健康检查制度和健康档案制度。从事接触直接入口食品工作的人员患有痢疾、伤寒、甲型病毒性肝炎、戊型病毒性肝炎等消化道传染病，以及患有活动性肺结核、化脓性或者渗出性皮肤病等有碍食品安全的疾病的，食品生产经营者应当将其调整到其他不影响食品安全的工作岗位。

食品生产经营人员依照食品安全法第三十四条第二款规定进行健康检查，其检查项目等事项应当符合所在地省、自治区、直辖市的规定。

第二十四条 食品生产经营企业应当依照食品安全法第三十六条第二款、第三十七条第一款、第三十九条第二款的规定建立进货查验记录制度、食品出厂检验记录制度，如实记录法律规定记录的事项，或者保留载有相关信息的进货或者销售票据。记录、票据的保存期限不得少于2年。

第二十五条 实行集中统一采购原料的集团性食品生产企业，可以由企业总部统一查验供货者的许可证和产品合格证明文件，进行进货查验记录；对无法提供合格证明文件的食品原料，应当依照食品安全标准进行检验。

第二十六条 食品生产企业应当建立并执行原料验收、生产过程安全管理、贮存管理、设备管理、不合格产品管理等食品安全管理制度，不断完善食品安全保障体系，保证食品安全。

第二十七条 食品生产企业应当就下列事项制定并实施控制要求，保证出厂的食品符合食品安全标准：

（一）原料采购、原料验收、投料等原料控制；

（二）生产工序、设备、贮存、包装等生产关键环节控制；

（三）原料检验、半成品检验、成品出厂检验等检验控制；

（四）运输、交付控制。

食品生产过程中有不符合控制要求情形的，食品生产企业应当立即查明原因并采取整改措施。

第二十八条 食品生产企业除依照食品安全法第三十六条、第三十七条规定进行进货查验记录和食品出厂检验记录外，还应当如实记录食品生产过程的安全管理情况。记录的保存期限不得少于2年。

第二十九条 从事食品批发业务的经营企业销售食品，应当如实记录批发食品的名称、规格、数量、生产批号、保质期、购货者名称及联系方式、销售日期等内容，或者保留载有相关信息的销售票据。记录、票据的保存期限不得少于2年。

第三十条 国家鼓励食品生产经营者采用先进技术手段，记录食品安全法和本条例要求记录的事项。

第三十一条 餐饮服务提供者应当制定并实施原料采购控制要求，确保所购原料符合食品安全标准。

餐饮服务提供者在制作加工过程中应当检查待加工的食品及原料，发现有腐败变质或者其他感官性状异常的，不得加工或者使用。

第三十二条 餐饮服务提供企业应当定期维护食品加工、贮存、陈列等设施、设备；定期清洗、校验保温设施及冷藏、冷冻设施。

餐饮服务提供者应当按照要求对餐具、饮具进行清洗、消毒，不得使用未经清洗和消毒的餐具、饮具。

第三十三条 对依照食品安全法第五十三条规定被召回的食品，食品生产者应当进行无害化处理或者予以销毁，防止其再次流入市场。对因标签、标识或者说明书不符合食品安全标准而被召回的食品，食品生产者在采取补救措施且能保证食品安全的情况下可以继续销售；销售时应当向消费者明示补救措施。

县级以上质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门应当将食品生产者召回不符合食品安全标准的食品的情况，以及食品经营者停止经营不符合食品安全标准的食品的情况，记入食品生产经营者食品安全信用档案。

第五章 食品检验

第三十四条 申请人依照食品安全法第六十条第三款规定向承担复检工作的食品检验机构（以下称复检机构）申请复检，应当说明理由。

复检机构名录由国务院认证认可监督管理、卫生行政、农业行政等部门共同公布。复检机构出具的复检结论为最终检验结论。

复检机构由复检申请人自行选择。复检机构与初检机构不得为同一机构。

第三十五条 食品生产经营者对依照食品安全法第六十条规定进行的抽样检验结论有异议申请复检，复检结论表明食品合格的，复检费用由抽样检验的部门承担；复检结论表明食品不合格的，复检费用由食品生产经营者承担。

第六章 食品进出口

第三十六条 进口食品的进口商应当持合同、发票、装箱单、提单等必要的凭证和相关批准文件，向海关报关地的出入境检验检疫机构报检。进口食品应当经出入境检验检疫机构检验合格。海关凭出入境检验检疫机构签发的通关证明放行。

第三十七条 进口尚无食品安全国家标准的食品，或者首次进口食品添加剂新品种、食品相关产品新品种，进口商应当向出入境检验检疫机构提交依照食品安全法第六十三条规定取得的许可证明文件，出入境检验检疫机构应当按照国务院卫生行政部门的要求进行检验。

第三十八条 国家出入境检验检疫部门在进口食品中发现食品安全国家标准未规定且可能危害人体健康的物质，应当按照食品安全法第十二条的规定向国务院卫生行政部门通报。

第三十九条 向我国境内出口食品的境外食品生产企业依照食品安全法第六十五条规定进行注册，其注册有效期为4年。已经注册的境外食品生产企业提供虚假材料，或者因境外食品生产企业的原因致使相关进口食品发生重大食品安全事故的，国家出入境检验检疫部门应当撤销注册，并予以公告。

第四十条 进口的食品添加剂应当有中文标签、中文说明书。标签、说明书应当符合食品安全法和我国其他有关法律、行政法规的规定以及食品安全国家标准的要求，载明食品添加剂的原产地和境内代理商的名称、地址、联系方式。食品添加剂没有中文标签、中文说明书或者标签、说明书不符合本条规定的，不得进口。

第四十一条 出入境检验检疫机构依照食品安全法第六十二条规定对进口食品实施检验，依照食品安全法第六十八条规定对出口食品实施监督、抽检，具体办法由国家出入境检验检疫部门制定。

第四十二条 国家出入境检验检疫部门应当建立信息收集网络，依照食品安全法第六十九条的规定，收集、汇总、通报下列信息：

（一）出入境检验检疫机构对进出口食品实施检验检疫发现的食品安全信息；

（二）行业协会、消费者反映的进口食品安全信息；

（三）国际组织、境外政府机构发布的食品安全信息、风险预警信息，以及境外行业协会等组织、消费者反映的食品安全信息；

（四）其他食品安全信息。

接到通报的部门必要时应当采取相应处理措施。

食品安全监督管理部门应当及时将获知的涉及进出口食品安全的信息向国家出入境检验检疫部门通报。

第七章 食品安全事故处置

第四十三条 发生食品安全事故的单位对导致或者可能导致食品安全事故的食品及原料、工具、设备等，应当立即采取封存等控制措施，并自事故发生之时起2小时内向所在地县级人民政府卫生行政部门报告。

第四十四条 调查食品安全事故，应当坚持实事求是、尊重科学的原则，及时、准确查清事故性质和原因，认定事故责任，提出整改措施。

参与食品安全事故调查的部门应当在卫生行政部门的统一组织协调下分工协作、相互配合，提高事故调查处理的工作效率。

食品安全事故的调查处理办法由国务院卫生行政部门会同国务院有关部门制定。

第四十五条 参与食品安全事故调查的部门有权向有关单位和个人了解与事故有关的情况，并要求提供相关资料和样品。

有关单位和个人应当配合食品安全事故调查处理工作，按照要求提供相关资料和样品，不得拒绝。

第四十六条 任何单位或者个人不得阻挠、干涉食品安全事故的调查处理。

第八章 监督管理

第四十七条 县级以上地方人民政府依照食品安全法第七十六条规定制定的食品安全监督管理计划，应当包含食品抽样检验的内容。对专供婴幼儿、老年人、病人等特定人群的主辅食品，应当重点加强抽样检验。

县级以上农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门应当按照食品安全监督管理计划进行抽样检验。抽样检验购买样品所需费用和检验费等，由同级财政列支。

第四十八条 县级人民政府应当统一组织、协调本级卫生行政、农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门，依法对本行政区域内的食品生产经营者进行监督管理；对发生食品安全事故风险较高的食品生产经营者，应当重点加强监督管理。

在国务院卫生行政部门公布食品安全风险警示信息，或者接到所在地省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门依照本条例第十条规定通报的食品安全风险监测信息后，设区的市级和县级人民政府应当立即组织本级卫生行政、农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门采取有针对性的措施，防止发生食品安全事故。

第四十九条 国务院卫生行政部门应当根据疾病信息和监督管理信息等，对发现的添加或者可能添加到食品中的非食品用化学物质和其他可能危害人体健康的物质的名录及检测方法予以公布；国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理部门应当采取相应的监督管理措施。

第五十条 质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门在食品安全监督管理工作中可以采用国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理部门认定的快速检测方法对食品进行初步筛查；对初步筛查结果表明可能不符合食品安全标准的食品，应当依照食品安全法第六十条第三款的规定进行检验。初步筛查结果不得作为执法依据。

第五十一条 食品安全法第八十二条第二款规定的食品安全日常监督管理信息包括：

（一）依照食品安全法实施行政许可的情况；

（二）责令停止生产经营的食品、食品添加剂、食品相关产品的名录；

（三）查处食品生产经营违法行为的情况；

（四）专项检查整治工作情况；

（五）法律、行政法规规定的其他食品安全日常监督管理信息。

前款规定的信息涉及两个以上食品安全监督管理部门职责的，由相关部门联合公布。

第五十二条 食品安全监督管理部门依照食品安全法第八十二条规定公布信息，应当同时对有关食品可能产生的危害进行解释、说明。

第五十三条 卫生行政、农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理等部门应当公布本单位的电子邮件地址或者电话，接受咨询、投诉、举报；对接到的咨询、投诉、举报，应当依照食品安全法第八十条的规定进行答复、核实、处理，并对咨询、投诉、举报和答复、核实、处理的情况予以记录、保存。

第五十四条 国务院工业和信息化、商务等部门依据职责制定食品行业的发展规划和产业政策，采取措施推进产业结构优化，加强对食品行业诚信体系建设的指导，促进食品行业健康发展。第九章 法律责任

第五十五条 食品生产经营者的生产经营条件发生变化，未依照本条例第二十一条规定处理的，由有关主管部门责令改正，给予警告；造成严重后果的，依照食品安全法第八十五条的规定给予处罚。

第五十六条 餐饮服务提供者未依照本条例第三十一条第一款规定制定、实施原料采购控制要求的，依照食品安全法第八十六条的规定给予处罚。

餐饮服务提供者未依照本条例第三十一条第二款规定检查待加工的食品及原料，或者发现有腐败变质或者其他感官性状异常仍加工、使用的，依照食品安全法第八十五条的规定给予处罚。

第五十七条 有下列情形之一的，依照食品安全法第八十七条的规定给予处罚：

（一）食品生产企业未依照本条例第二十六条规定建立、执行食品安全管理制度的；

（二）食品生产企业未依照本条例第二十七条规定制定、实施生产过程控制要求，或者食品生产过程中有不符合控制要求的情形未依照规定采取整改措施的；

（三）食品生产企业未依照本条例第二十八条规定记录食品生产过程的安全管理情况并保存相关记录的；

（四）从事食品批发业务的经营企业未依照本条例第二十九条规定记录、保存销售信息或者保留销售票据的；

（五）餐饮服务提供企业未依照本条例第三十二条第一款规定定期维护、清洗、校验设施、设备的；

（六）餐饮服务提供者未依照本条例第三十二条第二款规定对餐具、饮具进行清洗、消毒，或者使用未经清洗和消毒的餐具、饮具的。

第五十八条 进口不符合本条例第四十条规定的食品添加剂的，由出入境检验检疫机构没收违法进口的食品添加剂；违法进口的食品添加剂货值金额不足1万元的，并处2000元以上5万元以下罚款；货值金额1万元以上的，并处货值金额2倍以上5倍以下罚款。

第五十九条 医疗机构未依照本条例第八条规定报告有关疾病信息的，由卫生行政部门责令改正，给予警告。

第六十条 发生食品安全事故的单位未依照本条例第四十三条规定采取措施并报告的，依照食品安全法第八十八条的规定给予处罚。

第六十一条 县级以上地方人民政府不履行食品安全监督管理法定职责，本行政区域出现重大食品安全事故、造成严重社会影响的，依法对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过、降级、撤职或者开除的处分。

县级以上卫生行政、农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门或者其他有关行政部门不履行食品安全监督管理法定职责、日常监督检查不到位或者滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过或者降级的处分；造成严重后果的，给予撤职或者开除的处分；其主要负责人应当引咎辞职。第十章 附 则

第六十二条 本条例下列用语的含义：

食品安全风险评估，指对食品、食品添加剂中生物性、化学性和物理性危害对人体健康可能造成的不良影响所进行的科学评估，包括危害识别、危害特征描述、暴露评估、风险特征描述等。

餐饮服务，指通过即时制作加工、商业销售和服务性劳动等，向消费者提供食品和消费场所及设施的服务活动。

第六十三条 食用农产品质量安全风险监测和风险评估由县级以上人民政府农业行政部门依照《中华人民共和国农产品质量安全法》的规定进行。

国境口岸食品的监督管理由出入境检验检疫机构依照食品安全法和本条例以及有关法律、行政法规的规定实施。

食品药品监督管理部门对声称具有特定保健功能的食品实行严格监管，具体办法由国务院另行制定。

第六十四条 本条例自公布之日起施行。

附：国务院法制办对《中华人民共和国

食品安全法实施条例》解读

进一步落实企业责任，强化监管，保证食品安全法严格实施

——国务院法制办负责人就《中华人民共和国食品安全法实施条例》答记者问

《中华人民共和国食品安全法实施条例》（以下称条例）已经2009年7月8日国务院第73次常务会议通过。国务院法制办负责人就条例的有关问题回答了记者的提问。

问：制定条例的总体思路是什么？

答：《中华人民共和国食品安全法》（以下称食品安全法）已于2009年2月28日经十一届全国人大常委会第七次会议审议通过，2009年6月1日起正式施行。为了配合该法的实施，自2009年1月起，法制办会同卫生部等部门起草了《中华人民共和国食品安全法实施条例（草案）》。其间，法制办曾先后四次征求了有关部门和地方的意见；召开了五次协调会；同时专门听取了企业、行业协会的意见；2009年4月24日至5月4日，将草案向社会公开征求意见，共收到近万条意见；在充分研究各方意见的基础上，遵循食品安全监管客观规律，条例在总体思路上把握了以下几点：一是进一步落实企业作为食品安全第一责任人的责任，强化事先预防和生产经营过程控制，以及食品发生安全事故后的可追溯。二是进一步强化各部门在食品安全监管方面的职责，完善监管部门在分工负责与统一协调相结合体制中的相互协调、衔接与配合。三是将食品安全法一些较为原则的规定具体化，增强制度的可操作性；但对食品安全法已经作出具体规定的内容，一般不再重复规定。

问：条例在进一步落实企业的食品安全管理责任方面作了哪些规定？

答：为了落实食品生产经营者作为食品安全第一责任人的责任，条例作了以下三方面规定：

一是落实食品生产企业的安全管理责任。生产是食品安全的基础；保障食品安全，必须对食品生产过程实施全过程控制。为此，条例规定，企业应当建立并执行原料验收、生产过程安全管理、设备管理等食品安全管理制度；应当就原料、生产关键环节、检验和运输交付等事项制定并实施控制要求；生产过程中发生不符合控制要求的，要立即查明原因并采取整改措施；并应如实记录食品生产过程的安全管理情况，记录的保存期限不得少于2年。

二是建立食品批发企业的销售记录制度。落实食品生产经营者的责任，要求做到问题食品的可追溯。为此，在食品安全法已详细规定食品生产经营者的进货索证索票义务的基础上，条例补充规定，食品批发企业应当如实记录批发食品的名称、数量、购货者名称及联系方式等，或保留载有上述信息的销售票据；记录、票据的保存期限不得少于2年。

三是规定餐饮服务提供者的安全管理责任。餐饮服务属于食品的消费环节，其安全状况直接影响消费者的身体健康和生命安全。为此，条例规定，餐饮服务提供者应当制定并实施原料采购控制要求，确保所购原料符合食品安全标准；发现待加工食品及原料有腐败变质等情况的，不得加工或使用。条例还要求餐饮服务提供企业应定期清洗和维护食品加工、冷藏等设施设备。

问：条例在强化政府及部门的食品安全监管工作方面作了哪些规定？

答：为了促使地方各级政府和政府有关部门切实承担起食品安全监管责任，有效执行食品安全法确立的分工负责与统一协调相结合的食品安全监管体制，条例作了以下规定：

一是强化地方政府完善食品安全监管工作协调配合机制的责任。地方人民政府应当对本行政区域的食品安全监管工作负总责。条例规定，县级以上地方人民政府应当建立健全食品安全监管部门的协调配合机制，整合、完善食品安全信息网络，实现食品安全信息共享和食品检验等技术资源的共享。条例还特别明确了县级、市级人民政府统一组织、协调食品安全监管工作的职责，规定县级人民政府应当统一组织、协调本级卫生、农业、质检、工商、食品药品监管部门，依法对本行政区域内的食品生产经营者进行监督管理；对发生食品安全事故风险较高的食品生产经营者，应当重点加强监督管理。在卫生部公布食品安全风险警示信息，或者接到所在地省级卫生部门依照条例第十条规定通报的食品安全风险监测信息后，市级和县级人民政府应当立即组织本级卫生、农业、质检、工商、食品药品监管部门采取有针对性的措施，防止发生食品安全事故。

二是明确制定食品安全风险监测计划、标准规划等工作的负责部门。条例进一步细化了食品安全法的有关职责规定，明确国家食品安全风险监测计划由卫生部会同质检总局、工商总局等部门制定，食品安全国家标准规划由卫生部会同农业部、质检总局等部门制定，食品安全国家标准审评委员会由卫生部负责组织，食品安全标准实施情况的跟踪评价工作由省级以上卫生部门会同同级农业、质检等部门负责。

三是强化各部门在食品安全监管工作中的协调与配合。在实行食品安全分段监管的情况下，为保证监管工作的整体性和有效性，有必要进一步强化各监管部门间的协调与配合，以实现各监管环节间的无缝衔接。为此，条例规定，卫生部应当向质检总局等部门通报食品安全风险监测数据和分析结果；省级以上卫生、农业部门应当相互通报食品安全风险监测和食用农产品质量安全风险监测的相关信息，卫生部和农业部应当相互通报食品安全风险评估结果和食用农产品质量安全风险评估结果等相关信息；参与事故调查的部门应当在卫生部门的统一组织协调下分工协作、相互配合，提高事故调查处理的工作效率；食品安全日常监管信息涉及两个以上监管部门职责的，由相关部门联合公布。

问：条例作为食品安全法的配套行政法规，在细化食品安全法规定、增强制度可操作性方面，作了哪些规定？

答：为了确保食品安全法得到全面、有效、准确执行，条例对食品安全法中较为原则的制度作了具体规定。主要有以下几方面内容：

一是规定了应当启动食品安全风险评估工作的情形。在食品安全法已经明确规定食品安全风险评估制度的基础上，条例明确下列情形应当启动食品安全风险评估工作：（1）为制定或修订食品安全国家标准提供科学依据需要进行风险评估的；（2）为确定监管的重点领域、重点品种需要进行风险评估的；（3）发现新的可能危害食品安全的因素的；（4）需要判断某一因素是否构成食品安全隐患的等。

二是细化了食品复检制度。为方便企业和消费者查阅复检机构名录，同时避免因多次复检加重企业或财政负担，维护复检申请人的合法权益，条例规定，复检机构名录由国务院认证认可监督管理部门、卫生部、农业部等部门共同公布，复检机构出具的复检结论为最终检验结论；复检机构由复检申请人自行选择，但不得与初检机构为同一机构。

三是明确了食品安全日常监管信息的内容。食品安全法第八十二条规定了食品安全日常监管信息的公布部门。条例进一步明确食品安全日常监管信息包括：（1）依照食品安全法实施行政许可的情况；（2）责令停止生产经营的食品、食品添加剂、食品相关产品的名录；（3）查处食品生产经营违法行为的情况；（4）专项检查整治工作情况等。四是进一步明确了“病毒性肝炎”的范围。食品安全法第三十四条第一款规定：“患有痢疾、伤寒、病毒性肝炎等消化道传染病的人员，以及患有活动性肺结核、化脓性或者渗出性皮肤病等有碍食品安全的疾病的人员，不得从事接触直接入口食品的工作。”条例进一步明确了“病毒性肝炎”的范围，规定从事接触直接入口食品工作的人员患有痢疾、伤寒、甲型病毒性肝炎、戊型病毒性肝炎等消化道传染病，以及患有活动性肺结核、化脓性或者渗出性皮肤病等有碍食品安全的疾病的，食品生产经营者应当将其调整到其他不影响食品安全的工作岗位。

此外，条例还对食品召回制度等内容作了细化规定。

4.公路安全保护条例试题及答题卡 篇四

姓名-----工作单位或地址------------联系电话-------

一、填空题：共10题，每题2分，共20分（选对1题得2分，选错不得分）

1、公路管理机构依照本条例的规定具体负责公路保护的监督管理工作属于------授权。

2、国家建立健全------制度，完善应急物资储备、调配体系，确保发生公路突发事件时能够满足应急处置工作的需要。

3、任何单位和个人不得破坏、损坏、非法占用或者非法利用————。

4、新建、改建公路的建筑控制区的范围，应当自公路初步设计批准之日起30日内，由公路沿线---------依照本条例划定并公告。

5、禁止擅自在中型以上公路桥梁跨越的河道上下游各------米范围内抽取地下水、架设浮桥以及修建其他危及公路桥梁安全的设施。

6、建设单位应当按照许可的设计和施工方案进行施工作业，并落实-------的防护措施。

7、经省、自治区、直辖市人民政府批准，有关交通运输主管部门可以设立------，配备必要的设备和人员。

8、禁止通过------等方式为不符合国家有关载运标准的车辆逃避超限检测提供便利。

9、任何单位和个人不得指使、强令车辆驾驶人------，不得阻碍道路运输管理机构依法进行监督检查。

10、车辆装载物掉落、遗洒、飘散后，车辆驾驶人、押运人员未及时采取措施处理，造成他人人身、财产损害的，-------应当依法承担赔偿责任。

二、单选题，共10题，每题2分，共20分，多选、错选均不得分。

1、新建、改建公路的建筑控制区的范围，应当自公路初步设计批准之日起（）内，由公路沿线县级以上地方人民政府依照本条例划定并公告。

A、30 B、20 C、60 D、当天

2、以下哪种规定和《公路管理条例》不同？

A、公路用地的规定B、公路建筑控制区的规定C、公路集镇规划区的规定D、以上都不同

3、以下哪种道路不适用于《公路安全保护条例》？ A、国省道B、县乡道C、专用公路D、村道

4、违反本条例的规定，指使、强令车辆驾驶人超限运输货物的，由（）责令改正，处3万元以下的罚款。

A、公路路政部门B、道路运输管理机构C、公安交警D、公路经营企业

5、车辆装载物触地拖行、掉落、遗洒或者飘散，造成公路路面损坏、污染的，由公路管理机构责令改正，处（）元以下的罚款。

A、1万 B、2万 C、3万 D、5000

6、违反本条例的规定，未经批准更新采伐护路林的，由公路管理机构责令补种，没收违法所得，并处采伐林木价值（）的罚款。

A、3 B、5 C、3倍以上5倍以下 D、2倍

7、公路养护应当按照（）规定的技术规范和操作规程实施作业。

A、县级以上人民政府B、县级以上交通运输主管部门C、公路经营企业D、国务院交通运输主管部门

8、县级人民政府交通运输主管部门或者乡级人民政府可以根据保护的需要，在（）的出入口设置必要的限高、限宽设施

A、乡道B、村道C、乡道、村道D、县道

9、高速公路建筑控制区的范围从公路用地外缘起向外的距离标准不少于（）米。A、50 B、100 C、30 D、60

10、禁止在特大型公路桥梁跨越的河道上下游的（）范围内采砂：

A河道上游500米，下游3000米；B、上游500米，下游2000米；

C、500米，下游1000米。D、上下游各500米

三、多选题，共10题，每题4分，共40分，每题至少有一个答案，多选、错选、漏选均不得分

1、县级以上地方人民政府应当根据（），组织交通运输、国土资源等部门划定公路建筑控制区的范围。

A、保障公路运行安全的原则B、节约用地的原则C、公路发展的需要D、公路沿线村镇的要求

2、以下关于公路建筑控制区的的说法，正确的有： A、国道不少于20米；省道不少于15米；县道不少于10米；乡道不少于5米。高速公路建筑控制区的范围从公路用地外缘起向外的距离标准不少于30米。

B、公路建筑控制区内的土地权属性质：国有或集体所有，使用管理：多元化，公路部门享有使用权的限制权，C、专用公路的建筑控制区由专用公路的主管单位制定后报县级以上地方人民政府交通主管部门批准

D、公路弯道内侧、互通立交以及平面交叉道口的建筑控制区范围根据安全视距等要求确定。

3、以下说法正确的有：（）

A、在公路建筑控制区内，除公路保护需要外，禁止修建建筑物和地面构筑物，但可以种植庄稼；

B、公路建筑控制区划定前已经合法修建的不得扩建。C、因公路建设或者保障公路运行安全等原因需要拆除的应当依法给予补偿。

D、在公路建筑控制区外修建的建筑物、地面构筑物以及其他设施不得遮挡公路标志，不得妨碍安全视距。

4、以下在公路、公路用地范围内哪种行为是被禁止的？（）

A、摆摊设点、B、打场晒粮、C、种植作物D、利用公路边沟排放污物

5、以下关于公路附属设施的叙述，说法正确的是（）： A、禁止损坏公路附属设施B、禁止擅自移动、涂改、遮挡公路附属设施C、禁止利用公路附属设施架设管道D、禁止利用公路附属设施悬挂物品。

6、以下哪种行为依法需要向公路管理机构提出申请，经许可后方可实施？（）

A、在公路用地范围内架设、埋设管道、电缆等设施； B、利用公路桥梁、公路隧道、涵洞铺设电缆等设施； C、在公路上增设或者改造平面交叉道口； D、在公路建筑控制区内修建房屋

7、超过公路、公路桥梁、公路隧道()标准的车辆，不得在公路、公路桥梁或者公路隧道行驶； A、限载B、限高C、限宽D、限长

8、以下说法正确的有：（）

A、车辆装载物易掉落、遗洒或者飘散的，应当采取厢式密闭等有效防护措施方可在公路上行驶。

B、公路上行驶车辆的装载物掉落、遗洒或者飘散的，车辆驾驶人、押运人员应当及时采取措施处理；

C、其他人员发现公路上有影响交通安全的障碍物的，也应当及时报告公路管理机构或者公安机关交通管理部门。D、车辆装载物掉落、遗洒、飘散，车辆驾驶人、押运人员未及时采取措施处理，造成他人人身、财产损害的，道路运输企业、车辆驾驶人应当依法承担赔偿责任。

9、从事公路养护作业的单位应当具备资质条件：（）A、有一定数量的符合要求的技术人员； B、有与公路养护作业相适应的技术设备； C、有与公路养护作业相适应的作业经历； D、国务院交通运输主管部门规定的其他条件。

10、违反本条例的规定，有下列情形之一的，由公路管理机构责令限期拆除，可以处5万元以下的罚款。逾期不拆除的，由公路管理机构拆除，有关费用由违法行为人承担：（）

A、在公路建筑控制区内修建、扩建建筑物、地面构筑物 B、未经许可埋设管道、电缆等设施的；

C、在公路建筑控制区外修建的建筑物、地面构筑物以及其他设施遮挡公路标志或者妨碍安全视距的。

D、在公路集镇规划区内修建、扩建建筑物、地面构筑物或者未经许可埋设管道、电缆等设施的；

四、判断题，判断对错，共10题，每题2分，共20分

1、实施公路保护的主体不仅仅是交通运输主管部门、公路管理机构，县级以上各级人民政府发展改革、工业和信息化、公安、工商、质检等部门也要按照职责分工，依法开展公路保护的相关工作。（）

2、因公路改建需要采伐行道树，不属于公路护路林的更新采伐管理范围，应当由林业主管部门核发林木采伐许可证（）

3、禁止在下列范围内从事采矿、采石、取土、爆破作业等危及公路、公路桥梁、公路隧道、公路渡口安全的活动：

（一）国道、省道、县道的公路用地外缘起向外100米，乡道的公路用地外缘起向外50米；

（二）公路渡口和中型以上公路桥梁周围200米；

（三）公路隧道上方和洞口外100米。（）

4、公路管理机构向经营性收费公路企业派驻路政管理机构，其路政管理经费由公路经营企业负责。（）

5、涉路施工完毕，涉路工程设施的所有人、管理人应当加强维护和管理，确保工程设施不影响公路的完好、安全和畅通。（）

6、允许租借、转让超限运输车辆通行证。但禁止使用伪造、变造的超限运输车辆通行证。（）

7、违反本条例的规定，未经批准更新采伐护路林的，由公路管理机构责令补种，没收违法所得，并处采伐林木价值3倍以上5倍以下的罚款。（）

8、违反本条例的规定，在公路上行驶的车辆，车货总体的外廓尺寸、轴荷或者总质量超过公路、公路桥梁、公路隧道、汽车渡船限定标准的，由公路管理机构责令改正，可以处3万元以下的罚款。（）

9、违反本条例的规定，指使、强令车辆驾驶人超限运输货物的，由公路路政部门责令改正，处3万元以下的罚款。（）

5.化工厂安全培训简答题 篇五

简答题（共 48 题）

1、何为“三违”？

答：违章指挥、违章作业、违反劳动纪律。

2、事故“四不放过”的原则是什么？

答：事故原因分析不清不放过、事故责任者和群众没受到教育不放过、没有

防范措施不放过，事故责任者没有受到严肃处理不放过。

3、安全生产工人“四懂”的内容是什么？

答：懂得设备结构、懂得设备原理、懂得设备性能、懂得工艺流程中的作用。

4、操作工的六个严格指的是？

答：严格执行交接班制；严格进行巡回检查；严格控制工艺指标；严格执行操作规程；严格遵守劳动纪律；严格执行安全规定。

5、发现火灾，如何正确拨打119火警电话报警？

答：（1）要讲清着火单位详细地址。（2）说明燃烧的物质、火势大小、是否有人员被困、有无爆炸危险品。（3）讲清报警人姓名和联系电话号码。（4）报警后要安排人到路口、厂门口，为消防车指引到火场的道路。

6、何为“五交”？

答：(1)交本班生产、工艺指标、产品质量和任务完成情况。

(2)交各种设备、仪表运行及设备、管道的跑、冒、滴、漏情况。

(3)交不安全因素及已采取的预防措施和事故处理情况。

(4)交原始记录是否正确完整和岗位区域的清洁卫生情况。

(5)交上级指令、要求和注意事项。

7、何为“五不接”？

答：(1)生产情况、设备情况不明, 特别是事故隐患不明不接

(2)原始记录不清不接。

(3)工具不齐不接

(4)岗位卫生不好不接。

(5)交班者马虎不严格不接。

8、进入容器、设备的“八个必须”是指什么？

答：（1）必须申请、办证，并得到批准；（2）必须进行安全隔绝；（3）必须切断动力电，使用安全灯具；（4）必须进行置换、通风；（5）必须按时间要求进行安全分析；（6）必须佩戴规定的防护用具；（7）必须有人在器外监护，并坚守岗位；（8）必须有抢救后备措施。

9、仓库内货物要保持的“五距”是哪五距？

答：顶距、灯距、墙距、柱距、垛距。

10、油罐车尾部为什么要装有一条铁链拖地？

答：将产生的静电传入地下，以防止静电火花起火。

11、施工现场临时架设照明电线，距地高度应符合哪那些要求？

答：室内距地面不少于2.5米；室外不少于3.5米；骑跨马路不少于5

米。

12、危险化学品的贮存方法有几种？

答：隔离、隔开、分离。

13、安全标志有几种？

答：禁止、警告、指令、提示。

14、工业毒物通过哪些途径进入人体？

答：呼吸道、皮肤和消化道。

15、使用过滤式防毒面具时，环境空气中氧含量应不低于多少？

答：18%。

16、溶解乙炔气瓶为什么不能卧放？

答：目的是防止瓶内丙酮流入减压阀、皮管、焊枪产生回火。

17、特别潮湿场所或进入容器内作业应使用多少伏照明？

答：应使用12伏行灯。

18、化工巡回检查查哪几个方面？

答：（1）查工艺指标；（2）查设备；（3）查安全附件；（4）查是否有跑、冒、滴、漏；（5）查是否有事故隐患。

19、使用气瓶时怎样才能防止物料倒灌？

答：罐内留有余压。

20、发生触电事故，现场抢救主要采取什么措施？

答：口对口呼吸法和胸外心脏挤压法。

21、发生着火、爆炸、大量泄漏等事故时，操作工首先要做到的是什么？

答：切断气（物料）源，同时迅速通知相关岗位，并向上级报告。

22、火灾造成人员伤亡的主要原因有哪些？

答：主要有高温、缺氧、烟气中毒。

23、消防车通道的宽度不应小于多少米？

答：不应小于3.5米。

24、爆炸极限范围越窄，爆炸下限越高，爆炸危险性越大还是越小？

答：越小。

25、何为高处作业？

答：凡距附落高度基准面2米及其以上，有可能坠落的高处进行的作业。

26、必须穿过浓烟逃生时，应该怎样做才能逃生？

答：应尽量用浸湿的衣物披裹身体，捂住口鼻，贴近地面，逃出火场。

27、车间中各机械设备之间通道宽度应不小于多少米？

答：1米

28、火灾使人致命的最主要原因是什么？

答：窒息死亡

29、如果因电器引起火灾，在许可的情况下，你必须首先做什么？

答：将有开关的电源关掉 30、电器插头为什么要时常擦试？

答：电器插头不常擦拭，就会在插头两极逐渐积灰尘、毛发或产生铜绿，增

加电阻抗，进而产生火灾。

31、禁火区动火作业的“三不动火”是指什么?

答：禁火区动火作业的“三不动火”是指:(1)没有动火证不动火;(2)防火措施不

落实不动火;(3)监火人不在现场不动火。

32、动火作业“六大禁令”是指什么？

答：（1）动火证未经批准，禁止动火；（2）不与生产系统可靠隔绝，禁止动火；（3）不清洗，置换不合格，禁止动火；（4）不消除周围易燃物，禁止动火；（5）不按时作动火分析，禁止动火；（6）没有消防措施，禁止动火。

33、工作中硝酸或硫酸溅到人身上，如何进行处理？

答：立即用清水冲洗，再用5％碳酸氢钠溶液湿敷，然后再用清水洗创伤面。

34、工作中吸入氯气，现场如何处理？

答：迅速脱离现场至空气新鲜处。呼吸心跳停止时，立即进行人工呼吸和胸 外心脏按压术。

35、硫酸生产企业，安全联锁有哪些？

答：1）排渣埋刮板输送机与上料胶带输送机连锁报警装置；

2）余热锅炉汽包液位自动报警联锁装置；

3）二氧化硫超装报警联锁装置；

4）二氧化硫风机、空气风机、干吸循环酸泵联锁系统。

36、液氯钢瓶充装，注意事项有哪些？

答：1）液氯充装前，每班应对计量器具检查校零；

2）液氯充装前，应有专人对钢瓶进行全面检查，分析钢瓶内剩余氯气 的含量，确认有无缺陷和异常情况，符合要求后方可充装；

3）充装后的液氯重瓶应复验充装量，两次称重误差不得超过充装量的1%，严禁超装。复磅时应换人换衡器；

4）充装前的检查记录、充装操作记录、充装后复验和检查记录应完整保存；

5）液氯空瓶和充装后的重瓶应分开放置，设置明显标志，禁止混放；

6）严禁将气化器中的液氯充装到液氯钢瓶内；

7）充装后的钢瓶入库前应有产品合格证。合格证注明瓶号、容量、重量、充装日期等内容；

8）液氯重瓶存放期应不超过三个月；

9）液氯钢瓶起重机械使用前应进行检查。

37、氯化工艺，重点监控的工艺参数有哪些？

答：氯化反应釜温度和压力；氯化反应釜搅拌速率；反应物料的配比；氯 化剂进料流量；冷却系统中冷却介质的温度、压力、流量等；氯气杂质含量（水、氢气、氧气、三氯化氮等）；氯化反应尾气组成等。

38、裂解（裂化）工艺，重点监控工艺参数有哪些？

答：裂解炉进料流量；裂解炉温度；引风机电流；燃料油进料流量；稀释蒸汽比及压力；燃料油压力；滑阀差压超驰控制、主风流量控制、外取热器控制、机组控制、锅炉控制等。

39、氟化反应工艺，重点监控工艺参数有哪些？

答：氟化反应釜内温度、压力；氟化反应釜内搅拌速率；氟化物流量；助剂流量；反应物的配料比；氟化物浓度。

40、聚合工艺重点监控的工艺参数有哪些？

答：聚合反应釜内温度、压力，聚合反应釜内搅拌速率；引发剂流量；冷却水流量；料仓静电、可燃气体监控等。

41、硝化工艺的危险特点有哪些？

答：（1）反应速度快，放热量大。大多数硝化反应是在非均相中进行的，反应组分的不均匀分布容易引起局部过热导致危险。尤其在硝化反应开始阶段，停止搅拌或由于搅拌叶片脱落等造成搅拌失效是非常危险的，一旦搅拌再次开动，就会突然引发局部激烈反应，瞬间释放大量的热量，引起爆炸事故。（2）反应物料具有燃爆危险性。

（3）硝化剂具有强腐蚀性、强氧化性，与油脂、有机化合物（尤其是不饱和有机化合物）接触能引起燃烧或爆炸。

（4）硝化产物、副产物具有爆炸危险性。

42、加氢工艺的工艺危险特点有哪些？

答：（1）反应物料具有燃爆危险性，氢气的爆炸极限为4％-75％，具有高燃爆危险特性。

（2）加氢为强烈的放热反应，氢气在高温高压下与钢材接触，钢材内的碳分子易与氢气发生反应生成碳氢化合物，使钢制设备强度降低，发生氢脆。

（3）催化剂再生和活化过程中易引发爆炸。

（4）加氢反应尾气中有未完全反应的氢气和其他杂质在排放时易引发着火或爆炸。

43、重氮化工艺的工艺危险特点有哪些？

答：（1）重氮盐在温度稍高或光照的作用下，特别是含有硝基的重氮盐极易分解，有的甚至在室温时亦能分解。在干燥状态下，有些重氮盐不稳定，活性强，受热或摩擦、撞击等作用能发生分解甚至爆炸。

（2）重氮化生产过程所使用的亚硝酸钠是无机氧化剂，175℃时能发生分解、与有机物反应导致着火或爆炸。（3）反应原料具有燃爆危险性。

44、氧化工艺的工艺危险特点有哪些？

答：（1）反应原料及产品具有燃爆危险性。

（2）反应气相组成容易达到爆炸极限，具有闪爆危险。

（3）部分氧化剂具有燃爆危险性，如氯酸钾，高锰酸钾、铬酸酐等都属

于氧化剂，如遇高温或受撞击、摩擦以及与有机物、酸类接触，皆能引起火灾爆炸。

（4）产物中易生成过氧化物，化学稳定性差，受高温、摩擦或撞击作用易分解、燃烧或爆炸。

45、过氧化工艺的工艺危险特点有哪些？

答：（1）过氧化物都含有过氧基（-O-O-），属含能物质，由于过氧键结合力弱，断裂时所需的能量不大，对热、振动、冲击或摩擦等都极为敏感，极易分解甚至爆炸。

（2）过氧化物与有机物、纤维接触时易发生氧化、产生火灾；

（3）反应气相组成容易达到爆炸极限，具有燃爆危险。

46、离心泵的操作要点有哪些？

答：（1）泵启动前必须灌满液体，否则启动后不能输送液体；

（2）启动时应将出口阀关闭，这时启动功率最小，可避免烧电机；

（3）泵运行时要经常检查绷得密封的泄漏情况及发热情况；

（4）停泵前首先关闭出口阀，防止停车时液体倒流冲击叶轮。

47、生产装置中常见的安全部件有哪些？

答：生产装置中常见的安全部件主要有安全阀、爆破片、阻火器、呼吸阀等，石化行业还有火炬系统，均为化工生产装置中常见的安全部件。

48、化工装置内检修作业应采取哪些安全防范措施？

6.安全月活动知识竞赛简答题库88 篇六

1、《安全生产法》提出哪三大基本目标？

答：生命安全、财产安全、经济发展。

2、安全生产三要素是什么？

答：

（一）人的安全行为。

（二）物的安全状况。

（三）良好的安全生产环境。

3、人的基本安全素质包括哪些？

答：安全知识、安全技能、安全意识。

4、“三不伤害”是指什么？

答：是指不伤害自己，不伤害别人，不被别人伤害。

5、安全色中红色代表是什么意思？

答：红色表示禁止、停止、消防和危险的意思。

6、建筑施工中安全“三宝”指什么？

答：安全帽、安全带、安全网。

7、安全生产中的 “三违”现象？

答：违章指挥、违章操作、违反劳动纪律。

8、特种作业人员必须经过什么培训才能上岗操作？

答：必须经过专业部门的专业安全技术培训教育，考试合格、并取得操作证、才能上岗。

9、习惯性违章的三大特征是什么？

答：习惯性违章的三大特征是具有普遍性、反复性、顽固性。

10、我国安全色标准有那几种？

答：有四种：红、黄、蓝、绿。

11、火警电话？

答：“119”。

12、我国的安全生产方针？

答：安全第一，预防为主，综合治理。

13、我国的消防方针？

答：预防为主，防消结合。

14、五大伤害是什么？

答：高处坠落、物体打击、触电和机械伤害、坍塌及其他伤害。

15、安全帽的结构分几部分？

答：由帽壳、帽衬、下颏带、后箍等组成。

16、安全带的结构分几部分？

答：由带、绳、金属配件三部分组成。

17、2014年全国安全生产月的主题是什么？

答：强化红线意识，促进安全发展。

18、建筑工地有那几个工种是特殊工种？

答：架子工、电气焊工、电工、塔司、信号工。

19、电气焊工施焊作业前应做什么？

答：申请办理动火证、配备看火人、备水桶或干粉灭火器等。

20、入场三级安全教育是那三级？

答：公司教育、项目教育、班组教育。

21、全国“安全月”活动几月几日开始到几月几日结束？

答：6月l至30日22、2014年“安全生产月”活动主题？

答：强化红线意识，促进安全发展。

23、灭火器使用方法分几步？内容是什么？

答：4步，①提起灭火器②拉开安全插销③用力压下鸭嘴④朝火源根部喷。

24、水龙带使用方法分几步？内容是什么？

答：5步，内容：1打开消防栓箱外盖。

2取出水龙带，向火场方向展开。

3结合出水口与水龙带（快速接头结合）。

4持射水枪对准火场。

5开启出水龙头，开始射水。

25、安全技术交底由谁负责交？是否履行全员签字手续？

7.抽样技术简答题及答案 篇七

习题一

1.请列举一些你所了解的以及被接受的抽样调查。

略

2.抽样调查基础理论及其意义；

答：大数定律，中心极限定理，误差分布理论，概率理论。大数定律是统计抽样调查的数理基础，也给统计学中的大量观察法提供了理论和数学方面的依据；中心极限定理说明，用样本平均值产生的概率来代替从总体中直接抽出来的样本计算的抽取样本的概率，为抽样推断奠定了科学的理论基础；认识抽样误差及其分布的目的是希望所设计的抽样方案所取得的绝大部分的估计量能较好的集中在总体指标的附近，通过计算抽样误差的极限是抽样误差处于被控制的状态；概率论作为数学的一个分支而引进统计学中，是统计学发展史上的重要事件。

3.抽样调查的特点。

答：1）随机抽样；2）以部分推断总体；3）存在抽样误差，但可计算，控制；4）速度快、周期短、精度高、费用低；5）抽样技术灵活多样；6）应用广泛。4.样本可能数目及其意义；

答：样本可能数目是在容量为N的总体中抽取容量为n的样本时，所有可能被抽中的不同样本的个数，用A表示。

意义：正确理解样本可能数目的概念，对于准确理解和把握抽样调查误差的计算，样本统计量的抽样分布、抽样估计的优良标准等一系列理论和方法问题都有十分重要的帮助。5.影响抽样误差的因素；

答： 抽样误差是用样本统计量推断总体参数时的误差，它属于一种代表性误差，在抽样调查中抽样误差是不可避免的，但可以计算，并且可以被控制在任意小的范围内；影响抽样误差的因素：1)有样本量大小,抽样误差通常会随着样本量的大小而增减，在某些情形下，抽样误差与样本量大小的平方根成反比关系；2)所研究现象总体变异程度的大小，一般而言，总体变异程度越大则抽样误差可能越大；3）抽样的方式方法，如放回抽样的误差大于不放回抽样，各种不同的抽样组织方式也常会有不同的抽样误差。

在实际工作中，样本量和抽样方式方法的影响是可以控制的，总体变异程度虽不可以控制，但却可通过设计一些复杂的抽样技术而将其影响加以控制。

习题二

三 简答题 概率抽样与非概率抽样的区别

答：概率抽样是指在抽取样本单元时，每个总体单元有一个非零的入样概率，并且样本单元的抽取应遵循一定的随机化程序。2 普查与抽样调查的区别

答：普查是对总体的所有单元进行调查；抽样调查仅对总体中的部分单元进行调查。3何谓抽样效率，如何评价设计效果？

答：两个抽样方案的抽样方差之比为抽样效率。当某个估计量的方差比另一估计量的方差小时，则称方差小的估计量效率比较高，因方差的大小与样本容量有直接的关系，因此比 1 较时通常以样本量相同时的方差进行比较。4 何谓三种性质的分布？它们之间的关系怎样？

答：三种分布是指总体分布、样本分布、抽样分布。总体分布是指总体的标志值的分布；样本分布是指容量为n的样本标志值的分布；抽样分布则是指样本估计量的分布，它是一个变量，据中心极限定理：当n增大时估计量的分布趋向于正态分布，可用大样本理论对其进行区间估计。5 简述抽样估计的原理。

ˆ)，而且已知道在大样本的情况下ˆ趋向于正态分布，只要知答：如果样本的估计量E(ˆ的抽样标准误差S(ˆ)，就可以根据正态分布原理对进行区间估计。道习题三

五 简答题 何谓分层抽样？简述分层抽样的意义？

答：分层抽样是在概率抽样的前提下，按某种标志将总体划分为若干层，然后按随机原则对每层都进行抽样。分层抽样的效率高于简单随机抽样，能够推算子总体。2 试举一例说明分层抽样的抽样效率比简单随机的抽样要好。

答：简单简单随机抽样可能得到一个差的样本，如一个总体进行简单随机抽样，N=6，其标志值为1，2，3，4，5，6，当 眉2时其均值的变动范围在(1.5—5.5)；若1，2，3为一组，4，5，6为一组进行分层抽样进行则均值的范围在(2.5，4.5)，则分层抽样的精度提高。3分层抽样的分层的原则及其意义。

答：在总体分层后：总体方差=层内方差+层间方差。据方差分析原理，在分层抽样的条件下，抽样误差仅与层内方差有关，和层间方差无关，因此从其组织形式上看所谓的分层抽样是先将总体分层，然后在每层中抽取样本，遵循扩大层间方差，缩小层内方差的原则对总体进行分层，就可以提高估计的精度。4 简述分层抽样的局限性。

答：分层抽样一般说来比简单随机抽样的精度要高，但若层的划分或样本量的分配不合理时，可能会使分层随机抽样的精度比简单随机抽样要差。5 简述分层抽样中总样本量的分配方法。

答：当样本量一定时考虑样本量的分配问题，主要有 三种分配方法按层要进行分配：

1、比例分配；

2、最优分配；

3、内曼分配。6 怎样分层能提高精度？

答：考虑分层标志的选择及合理的确定层数。一般来说，增加层数能够提高估计的精度，同时考虑增加层数提高的精度和费用之间的平衡，即增加层数而降低量在精度上是否合算。

习题四

三 简答题 简述比率估计提高抽样效率的条件。

答：(1)有相应的准确的辅助可以利用；(2)推断的变量与辅助变量之间存在着相关关系；(3)要求的样本量较大 简述比率估计的应用条件。答：(1)比估计是有偏估计，要求的样本量较大；(2)研究变量与辅助变量之间有较好的相关关系。3 从等概率抽样与不等概率的区别来分析进行简单抽样的有效性。

答：当总体单元的差异不大时进行简单随机抽样，即等概率抽样是有效的，但若总体单元之间的差异较大时，要用不等概率抽样。4 简述不等概率抽样的主要优点。

答：提高估计的精度，减少抽样误差，以说明单元规模大小的辅助变量来确定每个单元的入样概率；改善估计量。试举一个利用区域可以直接进行抽样的例子。

答：特点：区域本身就是抽样单元，如调查某师团的总收入或总支出，以连队或团为抽样单元。6.分析PPS抽样与PS的抽样效率。

答：PPS抽样重复抽样，PS产是不重复抽样，因此从抽样效率上分析，前者的效率低于后者。7.回归估计、比估计与简单估计间的区别；

答：回归估计一般优于比估计和简单估计。当回归系数等于总体比率（即总体回归直线通过原点）

时，回归估计量与比估计量的效果相同；当调查变量与辅助变量间的相关系数ρ等于0时，回归估计与简单估计效果相同。8.辅助变量的选择原则；

答：选择与调查变量Y之间有密切相关程度的变量X作为辅助变量。9.回归系数的选择与确定。

答：1）β的不同取值当然会影响V（Ylr）的值，β取得合理，V（Ylr）就小，否则就大，事实上β为一特定常数时，Ylr是无偏的，可取到最优值，B=

ˆˆˆSxySx2，V达到最小值。

2）β为样本回归系数，此时回归估计量Ylr不是无偏的。

ˆ习题五

五、简答题 简述整群抽样的分群原则。

答：扩大群内方差，缩小群间方差，以提高整群抽样的抽样效率。2 您如何认识影响整群抽样抽样误差的主要因素是群间方差？

答：在整群抽样时，总体方差分为群内方差和群间方差两部分，在总体各群间进行随机抽样，使得抽样由群间方差的大小来决定，对被抽中的群进行全面调查所以不存在抽样误差即群内方差不影响抽样误差。整群抽样时，采用无偏估计的方法与比率估计的方法来估计总体总量有何不同？

答：(1)采用比率估计的方法时，是以群的规模作为辅助变量；(2)采用无偏估计的方法，是采用简单估计的方法进行的，因为没有用到辅助信息，使得无偏估计的方法估计精度不高。4 简述整群抽样的优点。

答：(1)样本集中，可以降低收集样本的费用；(2)抽取样本的效率比简单随机抽样高；(3)抽样框的编制得以简化。整群抽样时，比率估计的方法估计总体总量与比估计量中的辅助变量有什么不同？ 答：(1)比率估计的方法估计总体总量时，辅助变量是总体单元的规模大小Mi；(2)比估计量 3 中的辅助变量是Xi，简述使用整群抽样的原因。

答：(1)省时、省力、平均单元的调查费用较少；(2)样本集中，可以降低收集样本的费用；(3)抽取样本的效率比简单随机抽样高；(4)抽样框的编制得以简化。7.整群抽样与分层抽样的区别；

分组须满足的条件

组间

组内

分层抽样 1.无重复无遗漏； 2.各层单元数Nh已知

整群抽样 1.同左；

2.各群单元数Mi确知

分组目的

组间

组内

层间全面调查（各层都抽取样本）群间抽调查（只抽部分群）层内抽样调查（每层只抽部分单元）群内全面调查

将标志值或指标值差异较大的单元划归为同一群，将标志值或指标值相近的总体单元划

以扩大“总体抽样单元”，归为同一层，以“缩小总体”。

抽样时以扩大后的“单元” 为单位。

尽可能缩小群间差异（因

尽可能扩大层间差异（因抽样误差同

抽样误差只与群间差异有

层间差异无关）

关）

尽可能扩大群内差异（因

尽可能缩小层内差异（因抽样误差只

抽样误差同群内差异无

与层内差异有关）

关）

8.整群抽样群大小的计量方法；

答：1)常用尺度，群规模Mi，最常用；2）一般尺度，找辅助变量；3）最优尺度，即各变量值之和，该尺度理论上可以，但实际上不可实施 9.整群抽样的设计效应。

答：设计效应用deff表示：

1f1,c0ˆS21(M1)cV(Y)

整群抽样的deff=nM1(M1)c1,c0

1f2Vsrs(y)1,0ScnM习题六

三 简答题 简述系统抽样的主要优点。

答：(1)简便易行，容易确定样本单元；(2)样本单元在总体中分布较简单随机抽样均匀；(3)采用有关标志排队可提高估计的精度。2系统抽样的局限性有哪些？

答：(1)如果单元的排列存在周期性的变化，而抽样者对此缺乏了解或缺乏的经验，抽取出的 样本的代表性可能很差：(2)系统抽样的方差估计较为复杂。3 对于周期性波动的总体上在组织系统抽样的时候应注意什么问题？

答：应克服周期性波动对总体趋势的影响，如采用交叉子样本的方法，可以改变影响。4 对线性趋势的总体进行系统抽样时应该如何组织？

答：由于样本的确定失去了随机性，会对抽样带来不利的影响，对线性趋势总体的抽样方法可以进行如下改进：(1)采用中心位置抽样法；(2)对称系统抽样法以提高精度。5 试举一个总体单元按无关标志排列进行直线等距抽样的例子。

答：一个简单随机抽样的例子总体100人，样本量为10时。如调查总体的人均收入在编制抽样框时，按总体单元的先后顺序登记。简要分析影响系统抽样误差的因素。

答：(1)总体的特征，不同类型的总体在估计总体方差时，有不同的模型；(2)同其它方差一样影响：抽样比、样本容量、系统样本方差。

补充：（以下只给出答题要点）

1.误差主要包括哪两类？引起的原因分别是什么? 答：抽样调查中的误差有两类，一类称为抽样误差，另一类为非抽样误差。

抽样误差是由于用样本数据对总体特征进行估计所引起的代表性误差。由于每次只是抽取一个样本，而这个样本中包含哪些单元是随机的。不同的样本由于包含的单元不同，得到的估计值自然不同。各个估计值与总体特征之间不可避免的存在差距，由此产生了抽样误差。

非抽样误差的来源比较复杂，主要由有抽样框未能不重不漏的包含所有抽样单元导致的抽样框误差，调查测量不准确引致的测量误差，此外还有无回答误差、粗大误差等。非抽样误差不仅在抽样调查中，在全面调查中也是存在的。减小非抽样误差的方法主要是严格调查程序、规范调查步骤、加强人员的培训和管理，合理地设计问题和答卷，改进测量方法和工具。2.请列举出样本量在各层的三种分配方法，并说明各种方法的主要思想。答：比例分配，一般最优分配和奈曼分配。

比例分配的思想：每层的样本量nh都与层的大小Nh成比例。特点是估计量具有简单的形式。

一般最优分配的思想：对于给定的费用，使估计量的方差V(yst)达到最小，或者对于给定的估计量方差V，使得总费用达到最小。

奈曼分配的思想：各层的单位抽样费用相等时的最优分配。3．试述抽样调查的整体思路；

答：抽样调查就是从研究现象总体中按随机原则抽取部分单元组成样本，并根据样本调查结果对相应地总体参数做出具有一定概率保证的估计推断。

8.材料分析及简答题二 篇八

答问题。

材料一：左图【党的历程刻骨铭心】

材料二：【党的探索亘古未有】 20世纪50年代中

国共产党领导中国人民走上社会主义道路，由此

开始了中华民族在社会主义道路上实现伟大复兴的历史征程。......经过20多年的探索和建设，新中国不仅赢得了政治上的独立，人民民主专政的国家制度已经建立，以十一届三中全会为起点，中国进入了改革开放和现代化建设的历史新时期。1979年，中国农民以特有的首创精神奏响了改革的序曲。

材料三：【党的政策温暖我心】（未来中国）不仅要推动经济体制改革，还要推动政治体制改革„„我们党和政府要让每一个中国人活得幸福而有尊严；让人民感到安全有保障；让社会实现公平正义；让每个人对未来有信心.——2010年9月温家宝接受记者专访谈

请回答：

（1）请说出与图

一、图二相对应的重大历史事件，并谈谈其重大历史地位或影响。（2分）

（2）结合上述材料，指出新中国成立以来在民族复兴发展道路的选择上进行过哪两次成功的实践探索?（2分)

（3）十一届三中全会确立了哪位领导人为党中央的第二代领导核心？1979年，中国农民是怎样“以特有的首创精神奏响了改革的序曲”?（2分）

（4）综上所述，对此你何感想？（1分）

2、阅读下列材料：

材料一2009年《环球》杂志有文章称：（事件），被普遍认为是中国古代海上力量发展的高峰。„„中国人真正深入思考海权问题，是在鸦片战争以后。外敌坚船利炮的入侵，使得相当一批中国知识分子和官员认识到海洋的重要性，由此开始关注海权。一时间，中国海是力量出现了短暂的“复兴”。„„改革开放后，海洋问题和海权概念，又逐步成为社会关注的热点。其中的一个原因是社会经济发展的需要。另一方面，外界因素也成为刺激社会思想的重要动因。近30年来发生在中国周边海域的一系列事件，都使海洋、海权等问题在中国社会的热度不断升温。

材料二2009年《国际先驱导报》有文章指出：海权观影响海洋战略，西方扩张性的海洋文化注定了对外侵略殖民的海洋政策，中国农耕文明相对内敛带有更多和平的色彩。调查发现，有79%的受调查者认为海权就是中国依法享有的海洋利益，包括在领海以及专属经济区内航海、养殖、捕捞、开采油气和矿产资源的排它性的权力，而仅有15.9%的受调查者认为海权是控制海洋的权力。恰恰相反，西方社会则普遍认为海权无非是控制海洋的权力。

（1）据所学知识判断，材料一中“普遍认为是中国古代海上力量发展的高峰”指的什么事件？说明你的理由。（2分）

（2）据材料一，概要指出改革开放后海洋问题和海权概念又成为社会关注热点的两个主

要原因。（2分）

（3）据材料二，概要指出中西方海权观的主要差异是什么？据此你认为维护中国海洋权益的关键是什么？（3分）

3、英，美，法的资产阶级在血与火的洗礼中建立了自己的政治统治。从此，改变了人类历史发展的进程，远在大洋彼岸的中国也深受影响。阅读材料，回答问题。

材料一1610年，英国圆王詹姆士一世说：“国王是法律的创立者，而非法律创造国王。国王在世上可bC行使一种神圣的权力。”而在1689年，英国议会通过《权利法案》，规定，“凡未经议会

1同意，以国王权威停止法律或停止法律实施之僭越权力，为非法权力。”

材料二美国是一个没有童年的国家，土著人、殖民者和贩卖来的黑奴构成这块新大陆的居民。

长期融合后产生了新的民族，并宣告了国家的独立。以后美国《1787年宪法》规定：“全部立法权均

属于由参议院和众议院组成的合众国国会„„行政权属于美利坚合众国总统。”该部宪法为日后许多

国家成文宪法的制定提供了成功的典范。

（1）从材料一中可以看出詹姆士一世有什么主张？导致了英国历史上什么重大历史事件的爆发？《权

利法案》的颁布产生了什么历史作用？（3分）

（2）材料中二中北美宣告国家独立的文献是哪个机构发表的？依据材料指出1787年宪法的颁布有何

历史意义？（2分）

（3）英美的资产阶级革命深刻影响了中国历史发展的进程。中国近代史上，资产阶级领导的哪次政

治运动也进行了类似的探索？这场运动有什么重要历史意义？（2分）

4、世界资本主义发展史上，英、法、美、俄等国通过资产阶级革命或改革，纷纷走上了资本主义道

路，推动了世界历史的发展。

请回答：

（1）法国在资产阶级革命中和革命后，为巩固资产阶级革命成果，各颁布了什么文献？与法国资产

阶级革命的同时，英国正进行着另外一场悄无声息的革命，它是指？（3分）

（2）美国独立战争中颁布了什么文献？美国南北战争的领导人林肯，他的主要贡献是什么？（2分）

（4）怎样评价俄国1861年农奴制改革？（2分）

4、16世纪以后，世界历史上先后崛起很多大国，这给中华民族的伟大复兴以有益启示。阅读下列材

料，回答问题。

材料一谁主沉浮，各领风骚三百年。近年来，随着《大国崛起》在中央电视台的热播，大国崛

起问题一时成为社会议论的热门话题。16世纪以后，葡萄牙、西班牙和荷兰先后成为大国，但后来

降为二流国家。

材料二在工业化时代，世界领导国必须是拥有海上霸权的国家„„19世纪的世界领导是英国，在英国达到鼎盛时期的1860年前后，其现代化工业的生产能力相当于世界的40％—50％，或欧洲的55％-60％。英国始终保持着相当于他国两倍以上的海军。大英帝国号称日不落帝国，它的殖民地遍

布世界各大洲。—《大国崛起》解说词

材料三美国独立战争结束了英国的殖民统治，实现了国家的独立。南北战争维护了国家的统一，在19世纪末，美国跃居资本主义世界首位„„从现在起直到2030年或2050年，美国将是惟一的世

界领导国，这是毫无疑问的。——摘自[美]保罗·肯尼迪《大国的兴衰》

（1）导致葡萄牙、西班牙崛起的主要因素是什么?（1分）

（2）根据材料二分析英国成为世界大国的原因。（2分）

（3）根据材料三并结合所学知识分析美国经济在19世纪末能够跃居资本主义世界首位的具体原因。

(3分)

（4）综合以上材料，谈谈世界上各大国崛起对于实现中华民族的伟大复兴有什么启示？（1分）

5、阅读下列材料：

材料一（盛唐）开明的政治、繁荣的经济、强大的国力，促成了文化的全面繁荣，同时也使诗歌创

作进入了一个黄金时期。„„那种追求进步的政治理想，为国家建功立业的英雄气概„„乃是盛唐时

代精神的集中体现，也是盛唐诗歌的主流。——叶朗、费振刚、王天有主编的《中国文化导读》

材料二大批文化人士及中央级文化团体、报刊移至重庆，重庆成为抗战文化的中心。„„抗战时期的中国文化，在战火中成长，民族化、大众化、政治化的趋势十分明显，这是文化为抗战服务的必然。

材料三（14、15世纪)新生的资产阶级为了求得自身的发展„„他们不得不借用古典文化来表达自

己的世界观和人生观。„„文艺复兴时期产生的文学、艺术作品和其他著作，都鲜明地表现出为创造

现世的幸福而奋斗的乐观进取的时代精神。——吴于廑、齐世荣主编《世界史·近代史编》

请回答：

（1）根据材料一，指出唐朝诗歌创作进入黄金时期的时代背景。（2分）

（2）根据材料二，指出抗战时期我国文化具有什么特点？1942年4月3日，由郭沫若编写的哪一历

史剧在重庆成功首演？（2分）

（3）材料三表明，文艺复兴时期的文学、艺术作品具有怎样的时代精神？（1分）

（4）综合以上材料，你认为文化与其所处的时代有什么关系？（1分）

6、一部思想解放史，就是一部互融交流的文明发展史。中外历史发展经验告诉我们：一切进步和发

展都必须从思想观念的变革开始。请阅读材料，回答问题。

材料一14—17世纪，在欧洲出现了意义深远的文艺复兴运动。文艺复兴运动冲破了天主教教会一

千多年来对欧洲社会生活和人们精神世界的统治，淡化了神的主宰地位，强调人性的解放，重视人的价值和作用。

材料二意大利文艺复兴后，意大利的艺术家、建筑师多被招聘到西欧各国，而欧洲诸国的学者、文

人和青年学生前往意大利访问、留学，蔚然成风。在经济发展和资本主义萌芽的基础上，欧洲各国资

产阶级的新文化运动也接踵兴起了。15世纪中叶以后，文艺复兴在德国、法国、瑞士，以及英国、西班牙和尼德兰等地传播开来。

材料三这是一群激情荡漾的文人，这是一所海纳百川的学校，正是这群人和这所学校，在20世纪

中国大地上掀起了一次思想解放的狂澜，也由此引发了中国历史上第一次大规模的思想解放运动。这

场运动的口号“德先生”和“赛先生”也很快在中国传播开来。

（1）根据材料一指出文艺复兴的核心思想是什么？写出文艺复兴的先驱及其代表作品。（2分）

（2）根据材料二概括出意大利文艺复兴运动的特点。（1分）

（3）材料三“中国历史上第一次大规模的思想解放运动”是什么运动？这场运动高举是哪两面大旗？

（3分）

（4）综合上述材料，中外二次思想文化运动有何共同的历史作用？（1分）

7、改革和创新是一个民族前进的不竭动力。近代以来，中国为实现强国之梦进行了积极的探索。阅

读下列材料，回答问题。

材料一19世纪60年代，„„以军事工业为主的近代工业出现了，新式海陆军开始筹建，新式学堂

一一举办。留学生陆续外派，大清国有了些许新的气象。——引自《复兴之路》

材料二19、20世纪之交的中国，当北洋水师“致远号”的桅杆在黄海水域的波涛中沉没，国内民

族危机空前高涨。一批具有忧患意识的知识分子，开始挑起对民众进行启蒙的重任，探索实现救国自

强的道路。——《百年世博梦》解说词

材料三新时期最鲜明的特点是改革开放。从农村到城市、从经济领域到其他各个领域，全面改革的进程势不可挡地展开了；从沿海到沿江沿边，从东部到中西部，对外开放的大门毅然决然地打开了。

（1）给大清国带来了些许新的气象的是什么运动？（1分）有何地位？（1分）

（2）

19、20世纪之交，中国知识分子为实现救国自强，进行了怎样的探索？（1分）起到了什么样的作用？（1分）

（3）改革开放战略决策是在哪次会议上提出的？（1分）在农村进行了怎样的改革？（1分）

（4）根据材料三指出我国新时期改革开放的方式。（2分）

8、阅读下列材料

材料一在中国近代化探索的历程中，国人相继走过了自救之路、维新之路、共和之路：但都没有完

成反帝、反封建的历史使命，探索之路任重道远。

材料二1921年，中国共产党诞生，中国革命面貌从此焕然一新„„经过艰难抉择，中国共产竞终

于找到了“农村包围城市，武装夺取政权”的正确革命道路，使中国逐步走向民族独立和人民解放．

材料三20世纪的最后20多年，在世界的东方，中国进行了一场卓有成效的社会变革，解放了思想的中国人焕发出蓬勃的创造力，开创了一条走向民富国强的道路。

请回答：

（1）材料一所述“自救之路”、“共和之路”分别指什么？（2分）

（2）根据材料二，结合所学知识，请列举“农村包围城市，武装夺取政权”这条革命道路中的具有

开创性意义的历史事件和著名人物。（2分）

（3）材料三所述“一场卓有成效的社会变革”是以什么历史事件为开端？在农村实行了什么政策？（2分）

（4）依据上述材辩，结合所学知识，谈谈你对中华民族复兴历程的认识．（1分）

9、阅读下列材料：

材料一 2013年4月28日，日本首相安倍晋三又公开否认侵略历史，并称参拜靖国神社“理所应当”，明确表示允许内阁成员参拜。安倍与日本右翼政客的言行，引起相关国家强烈反对。中国、韩国、朝鲜等亚洲国家纷纷强烈抨击和严厉谴责。

材料二：中国人民抗日战争是世界反法西斯战争历史的光辉一页„„中国抗日战场长期牵制和抗击了日本军国主义的主要兵力，战争中歼灭日军150余万，对日本侵略者的彻底覆灭起到了决定性作用。中国的抗日战争在战略上策应和支持了盟国作战，配合了欧洲战场和太平洋战场的战略行动，制约和打乱了日本法西斯和德意志法西斯战略配合的企图。中国作为亚太地区盟军对日作战的重要后方基地，为盟国提供了大量战略物资和军事情报。中国抗日战争的胜利，在世界人民面前树立了一个以弱胜强的光辉典范，鼓舞了被压迫、遭侵略民族进行解放战争的信心和勇气。—徐修宜《百年的胜利》

材料三 1970年12月7日，联邦德国总理勃兰特跪在华沙犹太人隔离区所在地的纪念碑前。这就是具有划时代意义的“华沙之跪”。“华沙之跪”也成为联邦德国与东欧重归于好之路上的一座重要的里程碑，并为联拜德国在1973年9月加入联合国铺平了道路。——摘自《新闻网》

请回答：

（1）历史不容篡改。请指出日本发动全面侵华战争的事件，(1分)后来日本又制造什么事件使二战达到最大规模?(1分)

(2)根据材料二，简述中国人民的抗日战争对世界反法西斯战争的重大贡献。(2分)

（3）根据材料一和三，面对侵略的历史。德国与日本的态度有何不同？(1分)勃兰特“华沙之跪”对联邦德国国际地位的提高有什么重要的作用?(1分)对于日本的态度你有何感想?(1分)

10、阅读下列材料：

材料一

图一图二

材料二右图主要资本主义国家占世界工业生产总值的比重比重(％)

材料三（美国）仅1865年至1900年，被正式批准登记的发明专利就达到了64万多种„„为促进科学和实用技艺的普及，对作家和发明家的著作和发明，在一定期限内给予专利权的保障„„美国人第一次把专利权写入了宪法，用国家的根本大法来保护发明创造。——摘自《大国崛起》解说词 材料四科技方面，英国工业界满足于第一次工业革命的成就，坐享其成的思想日趋严重„„在新技术成果应用方面英国日趋落后。政府在科技投入方面也存在诸多问题，经费少，实验设备不足，管理混乱，科技人员地位低和待遇差成为普遍现象。——《世界通史》 请回答：

（1）根据材料一中的二幅图片，分别写出两次工业革命中的重大发明成果的名称。（2分）

（2）根据材料二，比较1870年与1913年英美两国在世界工业生产总值中所占的比重，说明美国经济地位发生了什么变化？并结合材料三及所学知识，分析发生这种变化的主要原因。（3分）

（3）根据材料四，概括导致英国经济地位衰落在科技方面的原因。（1分）

9.反洗钱选择判断简答题及答案 篇九

洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？ 答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。

洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？

答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。

“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。

《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？

答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？ 答：刑事打击和预防、监控两个方面。

任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？

答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

洗钱预防措施的核心是什么？

答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。

金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？ 答：由金融机构负责人负责。

实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？

答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？

答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告？

答：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。

保险公司发现客户的哪些信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心进行可疑交易报告？

答：保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。

保险公司应对哪些现金业务进行关注？

答：保险公司应对没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的

保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为？

答：重点关注通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形。

保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面？ 答：重点关注投保人的资金来源与其经济状况是否相符。

保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，或作为被保险人的医药费支付给医院。对于这类交易情况，考虑到《中华人民共和国保险法》相关规定及保险业金融机构的操作惯例，保险公司是否应当提交可疑交易报告？

答：可以不提交可疑交易进行报告。

在核对客户所出示的第二代身份证的基础上，客户身份识别第二代身份证阅读仪合成的电子影像可否作为客户有效身份证件的影印件进行留存？ 答：可以。

二、判断题（判断正确与否，对错误的进行修改）

1、现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪30（20）年代。（错）

2、国内外反洗钱著述广泛引用的第一宗洗钱案是英国伦敦（美国芝加哥）阿尔〃卡彭特犯罪集团通过洗衣店的形式，将贩毒收益与现金收入混同报税，使其变成名义上的合法资金。（错）

3、以德国、法国为代表的大陆法系国家以及中国主张（否认）只有上游犯罪主体构成洗钱犯罪主体（错）

4、跨国洗钱除具有一般的洗钱特征外，主要特征是其具有“跨国性”（对）

5、根据2001年联合国在国际会议上公布的官方数据，全世界每年洗钱的数额高达20000（15000）-30000亿美元。（对）

6、根据我国《反洗钱法》，洗钱活动的上游犯罪共有6（7）项。（错）

7、按反洗钱体系运行的方式，反洗钱体系包括：意识、理念（删除）、制度、行为四个子系统。（错）

8、反洗钱指导性的行业准则，具有（不一定具有）当然的法律效力，一般由行业协会、联合会等制定和发布。（错）

9、金融业反洗钱职责底线应该建立在金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议（巴塞尔银行监管委员会的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》、金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议）等国际公认的金融业反洗钱指导性准则的基础上。（错）10、1991年，美国（欧洲共同体）批准通过了第一个反洗钱指令，即《关于防止利用 金融系统洗钱的指令》。（错）

11、洗钱方式对合法交易行为模仿越成功，其暴露的可能性越低。（对）

12、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对（应当对）被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对。（错）

13、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告存在错误的，可以向金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10（5）个工作日内补正。（错）

14、金融行动特别工作组的英文简称为FAIF（FATF）。（错）

15、反洗钱法律制度从形式渊源的角度来看，一般包括四

（三）个层次。（错）

16、《个人存款账户实名制规定》是一部行政法规。（对）

17、《金融违法行为处罚办法》是一部部门规章（行政法规）。（错）

18、从法律规范的主要内容看，我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，又是一部反洗钱行为法。（对）

19、金融机构内部调拨资金可不作为可疑交易报告上报。（对）

20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（对）

21、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每季度（半年）进行一次审核。（错）

22、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（对）

23、中国反洗钱监测分析中心（中国人民银行及其分支机构）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）

24、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（对）

25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，要作为可疑交易报告（属于大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告）。（错）

26、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，不是（删除）只能用于反洗钱刑事诉讼。（错）

27、金融机构提供保管箱服务时，不必（删除）了解保管箱的实际使用人。（错）

28、经济结构中，小规模的独立企业或者个体企业的非金融商品和服务的提供和流通中占的比重越大，区分非法和合法交易的难度就越大。（对）

29、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）

30、我国反洗钱法律制度建设最早可以追溯到1989年（1979年）《刑法》规定的“窝藏、转移、收购、销售赃物罪”。（错）

31、美国《1970银行保密法》改革传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（对）

32、金融机构破产和解散时，可以将客户身份资料和客户交易信息自行销毁（应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构）。（错）

33、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报银监督会、证监会或者保监会。（对）

34、经过近30年的发展，我国已经建立了多层次的、完整的反洗钱法律体系，包括国家法律、行政法规和部门规章三个层次，其中《反洗钱法》（《刑法》和《反洗钱法》）是最 为重要的法律渊源。（错）

35、中国人民银行省级以上机构调查可疑交易活动时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）

36、我国反洗钱司法部门包括：公安机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和审判机关。（错）37、2003年，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位，目前，反洗钱工作部际会议成员单位包括25（23）个部门。（错）

38、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，要作为可疑交易报告。（对）

39、根据《反洗钱法》，对金融机构的最高罚款金额为50万元以上200（500）万元以下。（错）

40、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构应当按最短（长）期限保存。（错）

41、人民银行现场检查尤其涉及行政处罚时必须符合《行政处罚法》规定的“一般程序”，倘若拟作出较大数额罚款等行政处理决定之前，当事人要求听证的，还要遵循“听证程序”。（对）

42、《现场检查通知书》正式文本在进驻前五个工作日（天）送达被检查金融机构。（错）

43、金融机构对中国人民银行《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起10个工作日（日）内向发出文书的中国人民银行提出申述、申辩的意见。（错）

44、反洗钱非现场监管信息档案包括媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。（对）

45、反洗钱调查的客体是大额交易（删除）和可疑交易活动。（错）

46、合法交易的金融管制越严格，追踪和控制犯罪资金的难度越大（小）。（错）

47、在司法机关请求人民银行协助侦查洗钱案件的情况下，人民银行实施调查的客体是洗钱案件事实或证据（立案之后），并非可疑交易活动（尚未立案），因此，也不是真正意义上的反洗钱调查。（对）

48、按季报送的反洗钱非现场监管报表，要求金融机构于每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或其当地分支机构报送。（对）

49、金融机构委托第三方识别客户身份的，应由第三方（金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）

50、人民银行对某个金融机构漏报的可疑交易信息进行核实，这种行为也属于（不属于）反洗钱调查行为。（错）

51、洗钱案件协查的客体是已经立案的洗钱案件。（对）

52、在洗钱案件协查过程中的收集资料等调查行为，目的是调取或保全证据，以便将来用来刑事起诉和法庭调查。（对）

53、对违法反洗钱调查进行司法救济的典型方式就是行政复议（行政诉讼）。（错）

54、我国反洗钱调查主要采取现场调查（书面调查）方式。（错）

55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（对）

56、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，同时要向中国人民银行报备。（对）

57、跨境交易的大额交易规定是指：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10（1）万美元以上的跨境交易。（错）

58、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查应当成立调查组，调查组成员不得少于2人，并且至少2人（均应）持有中国人民银行执法证。（错）

59、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所规定的“短期”系指5日（10个工作日）以内，含5日（10个工作日）。（错）

60、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（对）

61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理10种（12种）业务时，应当开展客户身份识别。（错）

62、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人（高级管理层）的批准。（错）

63、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）

64、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式（书面形式）向人民银行当地分支机构和公安机关报告。（错）

65、金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需（应当）实行身份认证措施。（错）

66、金融机构的境外分支机构应当遵循我国反洗钱方面的法律规定。（错）67、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年11月31日（2006年10月31日）通过。（错）

68、中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（对）69、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以移送给人民银行（只能用于反洗钱刑事诉讼）。（错）

70、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，开展反洗钱行政调查（删除），对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（错）

71、反洗钱监测分析中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，对金融机构报送大额交易和可疑交易的情况进行监督检查（删除），履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错）

72、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问时应当制作询问笔录，询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。（对）

73、金融机构拒绝、阻碍反洗钱调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元（五百万元）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）

74、《刑法》规定，对洗钱犯罪情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之十（百分之二十）以下罚金。（错）

75、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》等法律、法规和规章对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）

76、中国人民银行在履行反洗钱职责的过程中，指导和部署国务院有关部门、机构和司法机关开展反洗钱工作（应当与国务院有关部门、机构和司法机构相互配合）。（错）

77、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得（不得违反规定）对外提供。（错）78、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保

险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（对）

79、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用《反洗钱法》外，还适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（对）

80、金融机构可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断分析相结合。（对）81、保管期限届满，客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，应单独保管到调查事项结束为止。（对）

82、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层批准。（对）

84、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当在10个工作日内（及时）以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（错）

85、金融机构的境外分支机构可以不遵循（遵循）驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。（错）

86、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，按照平等互惠的原则，开展反洗钱国际合作。（对）

87、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以进入金融机构进行检查，检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（对）

88、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会或者有关金融行业自律组织（删除）。（错）89、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5日（5个工作日）内补正。（错）

90、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）

91、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡行报告。（对）

92、金融机构应当设立反洗钱专门机构（设立反洗钱专门机构或者指定内设机构）负责反洗钱工作。（错）

93、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（对）

94、金融机构对“自然人银行账户之间，以及自然人与法人，其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万（50万元）以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

95、在报告大额交易中，累计交易金额以单一客户为单位，以资金收入和（或者）付出的情况，合计（单边）累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（错）

96、金融机构怀疑客户与恐怖组织、恐怖分子或从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）

97、反洗钱调查中，询问笔录记载有遗漏或者差错的，被询问人可以补充或者更正。（对）

98、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种的转换，符合大额交易标准的，如未发现该交易可疑的，金融机构也应当（可以不）报告大额交易。（错）99、汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（对）

100、金融机构客户的活期存款的本金或者本金加上全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，符合大额交易标准的，金融机构在办理业务

时，发现该交易可疑的，金融机构应该按规定提交可疑交易报告。（对）101、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，在黄金交易所进行的黄金交易，且符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（对）

102、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行业金融机构的可疑交易报告标准共有17条（18条）。（错）

103、“证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符”。对于这一可疑交易行为，应当由证券经营机构（银行）提交可疑交易报告。（错）

104、“保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”。对于这一可疑交易行为，应当由银行提交可疑交易报告。（对）

105、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，涉及证券期货业可疑交易有17条（13条）。（错）

106、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，涉及保险业的可疑交易有17条。（对）

107、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定，涉及外商投资企业的可疑交易有3条（2条）。（错）

108、当证券业金融机构发现“客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑”情形时，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（对）109、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）。

110、根据反洗钱有关规定，金融机构（银行业金融机构）履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（错）

111、如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告的理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。（对）

112、金融机构在利用技术手段筛选出《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列举的异常交易后，在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告前，无须（还应当）再审查交易背景、交易目的、交易性质。（错）

113、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“外国政要”指外国现任或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员。（对）

114、对于银团贷款业务，在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。（对）

115、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，因为外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，所以金融机构对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。（对）

116、考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来另一家银行业金融机构办理业务时，这家银行业金融机构对这类客户所提供的金融服务应作为“一次性金融服务”进行客户身份识别（无须再进行客户身份识别）。（错）

117、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。（对）

118、保费缴纳人在缴纳保险费时，采取将现金交付银行柜面或利用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，应视为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条第（二）、（三）项所规定的“款项划转”情形。（对）

119、金融机构如果或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，金融机构在按规定向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告的同时，可继续办理业务。我国法律和行政法规规定或者司法机关、国务院有关部门和机构依法要求金融机构不得继续办理业务的除外。（对）

120、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令?2006?第2号）第七条、第八条所规定的“工作日”包括（不包括）国家法定假日和公休日。（错）

121、根据最高人民法院于2009年11月10日公布的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，通过投资、经营等方式“理财”，协助转移、转换贪污受贿等犯罪所得及其收益，属于洗钱。（对）

122、境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。（对）123、任何经济体中，从外部进入的非法收入和合法收入的比率越低，区分犯罪收入和合法收入的难度越大。（对）

124、“金融机构内部调拨资金”，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（对）125、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易和查处洗钱案件所需的信息。（对）126、银行业机构为自然人客户办理人民币单笔10万元（5万元）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）

127、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际受益人（实际使用人）（错）128、证券业金融机构开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式，进行客户身份识别时，无须（应当）留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（错）

129、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，按照有关规定对被代理人采取客户身份识别措施时，无须留存代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（对）

130、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账次年（当年）计起至少保存5年。（错）

131、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《反洗钱法》等规定的，应当按照有关规定（应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定）对金融机构进行处罚或者提出建议。（错）

132、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务适用（不适用）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（错）

133、法人客户的身份证件包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营的营业执照，不包括（也包括）组织机构代码证、税务登记证。（错）

134、在对自然人客户进行身份识别，留存自然人客户身份证的复印件时，只须留存客户的姓名、性别、出生日期、住址和身份号码等信息的复印件，无须（也应当）身份证的签发机关、有效期限等内容的复印件。（错）

135《现金管理条例》属于行政法规。（对）

136、《现金管理条例》于1998年10月1日（1988年10月1日）起施行。（错）137、金融机构在办理业务时，发现对当前获得客户身份资料的真实性、有效性存在疑点的，应当重新识别客户身份。（对）

138、金融机构在履行客户身份识别时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性、有效性的，应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为。（对）

139、银行机构应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查，对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起5日（5个工作日）内向中国人民银行当地分支机构备案。（错）

140、金融机构大额交易和可疑交易报告、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易（删除）、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（错）

三、简述题

1、什么是洗钱？

答：洗钱是隐瞒或掩饰犯罪所得及收益的性质、地点、来源、所有权或者其他权利的行为，其目的是将犯罪者非法所得的资金或财产转换为合法的资金或财产，以逃避法律的制裁的行为。

2、什么是反洗钱？

答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。

3、我国跨境洗钱主要通过哪些渠道？

答：（1）“地下钱庄”成为跨境洗钱的重要渠道；（2）以直接现金走私实现跨境洗钱；（3）利用金融机构洗钱。

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱活动的上游犯罪有哪几种？ 答：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。

5、在中华人民共和国境内设立的金融机构应当履行的反洗钱义务是什么？ 答：该当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

6、国务院有关金融监督管理机构应履行哪些反洗钱职责？

答：（1）参与制定所监督管理的金融机构的反洗钱规章；（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

7、构成现代国际反洗钱活动的两大基石是指什么？

答：艾格蒙特组织反洗钱信息交流制度、金融行动特别工作组《40+9项建议》构成了现代国际反洗钱活动的两大基石。

8、金融行动特别工作组《40+9项建议》的核心内容是什么？

答：核心内容是：鉴于金融机构在一个国家的支付体系中以及金融资产转移过程中的独特作用，金融机构已经成为监测犯罪资金流动的核心领域。为此，金融机构应该做到，了解客户和受益人的真实身份，建立足够的记录保存系统，并承担识别异常金融交易的勤勉义务，制度和实施可行的反洗钱内部控制制度。

9、金融情报中心的职能有哪些？

答：（1）核心职能：指交易信息的收集、数据情报甄别和筛选、情报交流；（2）调查或侦察职能；（3）制定反洗钱规范职能；（4）研究职能。

10、我国反洗钱信息中心应履行哪些反洗钱职责？

答：（1）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；

11、我国《反洗钱法》所称金融机构是指哪些金融机；答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业；

12、反洗钱内控制度的主要内容是什么？；答：（1）内部控制环境和控制措施；（2）持续的员；

13、金融机构的客户身份资料和交易记录保存制度有；答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，；

14、《金融机构反洗

答：（1）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；（2）并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果；（3）履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

11、我国《反洗钱法》所称金融机构是指哪些金融机构？

答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

12、反洗钱内控制度的主要内容是什么？

答：（1）内部控制环境和控制措施；（2）持续的员工培训计划；（3）合规或审计部门对前述体系进行监督与评价。

13、金融机构的客户身份资料和交易记录保存制度有哪些内容？

答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

14、《金融机构反洗钱规定》所称的中国人民银行或者其省一级分支机构具体包括哪些机构？ 答：中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

15、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以采取哪些措施？答：（1）可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；（2）查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；（3）对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。

16、什么是大额交易和可疑交易报告制度？

答：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。

17、请说出金融机构反洗钱大额交易报告的报送程序？

答：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

18、请说出金融机构反洗钱可疑交易报告的报送程序？

答：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

19、金融机构如何报告涉嫌恐怖融资的可疑交易？

答：金融机构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

20、证券公司、期货经纪公司应重点关注客户资金账户的哪些变化？ 答：（1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测的交易情况；（2）没有交易或交易量较小的客户，要求将大量资金转移到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（3）客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；（4）客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发

生大量的资金收付。

21、保险公司应关注客户在犹豫期的哪些交易？

答：（1）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票金额达到大额的；（2）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

22、保险公司应重点对法人、其他组织的哪些交易或者行为进行关注？ 答：（1）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；（2）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

23、中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查时，被调查机构应履行的义务有哪些？

答：（1）配合调查的义务；（2）如实提供信息的义务；（3）不得拒绝和阻碍的义务。

24、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的哪些资料？ 答：（1）账户信息；（2）交易记录；（3）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

25、当出现哪些情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结措施？ 答：（1）接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；（2）在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。

26、请说出反洗钱非现场监管的定义？

答：是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

27、反洗钱非现场监管包括哪些内容？

答：信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

28、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取哪些方式进行确认和核实？

答：（1）电话询问；（2）书面询问；（3）走访金融机构；（4）约见金融机构高级管理人员谈话。

29、根据《中国人民银行行政处罚程序规定》规定，重大行政处罚包括哪些项？

答：（1）较大数额的罚款；（2）责令停业整顿；（3）吊销经营金融业务许可证；（4）对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定。

30、根据《中华人民共和国行政处罚法》，行政处罚的种类有哪些？ 答：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得、没收非法财物；（4）责令停产停业；（5）暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；（6）行政拘留；（7）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

31、根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，当事人有哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚？ 答：（1）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；（2）受他人胁迫有违法行为的；（3）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；（4）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。

32、根据《个人存款账户实名制规定》，个人存款账户包括哪些账户？ 答：是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

33、根据《个人存款账户实名制规定》，哪些身份证件可作为个人实名证件？ 答：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或临时居民身份证；（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（5）外国公民，为护照。

34、请指出下列用语在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的含义，短期、长期、大量、频繁？

答：“短期”是系指10个工作日以内，含10个工作日；“长期”系指1年以上；“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的；“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日第天发生持续3天以上。

35、银行业金融机构涉嫌洗钱的可疑交易报告标准分为哪四类？

答：（1）可疑交易报告标准的一般规定；（2）客户为外商投资企业、证券经营机构、保险机构的可疑交易报告标准；（3）客户为自然人的可疑交易报告标准；（4）其他可疑交易报告标准。

36、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为共有哪四类？

答：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

37、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？

答：（1）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；（2）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；（3）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；

（4）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

38、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，还应采取哪些措施？

答：金融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别、有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

39、银行业机构为客户办理一次性金融服务时，应当如何履行客户身份识别义务？答：识别主体是银行营业网点经办人员。识别对象是客户、代理人。识别要点：（1）银行应当要求机构法人、其他组织和个体工商户出示身份证件或者其他身份证明文件，并留存相应复印件；（2）要求自然人客户出示身份证件或者其他身份证明文件，并留存相应复印件；

（3）核对信息完整、准确并核对真实性后登记客户身份基本信息。40、简述银行业金融机构开展客户身份识别应当做哪些工作？

答：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证件文件的复印件或者影印件。

41、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理哪些业务时，应当开展客户身份识别，请说出其中的四类业务。

答：（1）资金账户开户、销户、变更、资金存取等；（2）开立基金账户；（3）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码申请、挂失、销户；（4）与客户签订期货经

纪合同；（5）为客户办理代理授权或者取消代理授权；（6）转托管，指定交易、撤销指定交易；（7）代办股份确认；（8）交易密码挂失；（9）修改客户身份基本信息等资料；（10）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；（11）与客户签订融资融券等信用交易合同；（12）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。

42、金融机构应当如何划分客户或账户风险等级？

答：按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

43、在什么条件下，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序？

答：（1）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求；（2）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

44、请至少说出四类金融机构需要重新识别客户身份的情况？

答：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（2）客户行为或者交易情况出现异常的；

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

45、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以其他哪些措施识别或者重新识别客户身份？

答：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地查访；

（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施。

46、金融机构为客户办理非面对面业务时，对客户身份识别的基本要求是什么？

答：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

47、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

答：（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；（2）金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；（3）金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

48、请说出自然人客户身份基本信息的内容？

答：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居民地不一致的，登记客户的经常居住地。

49、请说出法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息的内容？ 答：包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

50、指出洗钱的主要方式？

答：洗钱方式可以归纳为以下几种方式：（1）利用金融机构；（2）利用一些国家和地区

对银行或个人资产进行保密的限制；（3）通过投资办产业的方式；（4）通过市场的商品交易活动；（5）其他洗钱方式。

51、指出利用金融机构洗钱方式的主要种类？

答：（1）伪造商业票据；（2）通过证券业和保险业洗钱；（3）用支票开立账户进行洗钱；

（4）利用银行存款的国际转移进行洗钱；（5）利用银行贷款（洗钱）；（6）利用期货、期权洗钱。

52、指出通过投资办产业洗钱方式的主要种类？

答：（1）成立空壳公司（提名人公司）；（2）向现金密集行业投资；（3）利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

53、指出洗钱犯罪的一般特征？

答：（1）独立的刑事犯罪；（2）洗钱方式和手段的多样性；（3）洗钱的专业化；（4）洗钱的过程具有复杂性；（5）洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，这种货币资金和财产无一例外与刑事犯罪有关，系犯罪所得或用于犯罪目的；（6）洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、赃钱或其他犯罪收益的安全循环使用。

54、指出我国目前已经签署或者批准加入的国际反洗钱与反恐融资国际公约有十多项，请说出其中的4项？ 答：《联合国反腐败公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》。

55、综观反洗钱法律制度的发展过程，可以归纳出哪些基本趋势？ 答：（1）从单纯打击转向预防与打击并重；（2）洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大；（3）以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构；（4）反洗钱国际合作机制日益重要；（5）反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。

56、从形式渊源的角度来看，反洗钱法律制度一般包括哪三个层次？ 答：（1）第一个层次是立法机关制定的专门反洗钱法律；（2）第二个层次是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规；（3）第三个层次是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引。

57、反洗钱法律制度一般包括哪些主要内容？

答：（1）对洗钱行为的刑事处罚；（2）对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度；（3）反洗钱内部控制制度；（4）客户身份识别制度；（5）大额交易和可疑交易报告制度；（6）身份资料和交易记录保存制度；（7）客户金融隐私权利的保护；（8）现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度。

58、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括哪些内容？ 答：（1）建立完善的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行；（2）从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行；（3）建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行；（4）建立员工的培训制度；（5）将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容。

59、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？

答：（1）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和有关金融规章的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施；（2）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍；（3）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

60、人民银行反洗钱现场检查执法人员收集的证据，主要包括哪些具体形式？

答：（1）书证；（2）物证；（3）视听资料；（4；61、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构；答：（1）责令金融机构停止整顿或者吊销其经营许可；62、指出反洗钱调查的准司法性表现在哪些方面？；答：主要表现在反洗钱调查的结果和手段上；63、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控；答：（1）我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐；64、根据《中华人民共

答：（1）书证；（2）物证；（3）视听资料；（4）证人证言；（5）当事人陈述；（6）鉴定结论；（7）现场笔录。

61、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，可以建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会采取哪些措施？

答：（1）责令金融机构停止整顿或者吊销其经营许可证；（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人任职资格，禁止其从事有关金融行业工作；（3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。

62、指出反洗钱调查的准司法性表现在哪些方面？

答：主要表现在反洗钱调查的结果和手段上。反洗钱调查的结果有两种：其一，经过调查，排除洗钱嫌疑的，结束调查；其二，仍不能排除可疑交易活动存在洗钱嫌疑的，依法向有管辖权的侦查机关报案。由此可见，人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断，这已经有了一定的“准司法性”。此外，反洗钱调查的准司法性还表现在“查封”和“临时冻结”这两项强制手段上。“查封”具有明显的证据保全性质，而“临时冻结”具有明显的财产保全性质，这两者是司法领域中的重要强制措施，使得反洗钱调查表现出明显的“准司法性”。

63、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作，请指出监控名单应至少涵盖哪些内容？

答：（1）我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐融资监控的名单；（2）其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐怖融资监控名单；（3）联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；（4）人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单。

64、根据《中华人民共和国刑法修正案

（六）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有哪些行为之一的，构成洗钱犯罪？答：（1）提供资金帐户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

65、我国《刑法》对洗钱罪的处罚规定什么？

答：没收犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

66、金融机构有哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（3）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

67、指出反洗钱调查主要有哪两个目的？ 答：（1）确定可疑交易活动是否属实；（2）确定可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪。

68、在《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施，对于有效预防和打击洗钱及其上游犯罪具有哪些重要意义？

答：（1）有利于防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处臵；（2）有利于解决司法判决“执行难”问题；（3）有利于提高金融机构的风险意识，防止金融机构的不正当竞争行为；（4）为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础。

四、问答题

1、洗钱的基本特征有哪些？

答：一般特征表现为：（1）洗钱是上游犯罪活动的延伸；（2）洗钱的对象是从犯罪中获得的财产及收益；（3）洗钱的目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪收益的安全循环使用；（4）洗钱的形式的多种多样。

2、我国境内常见的洗钱形式有哪几种？

答：（1）物理式转移，即现金或实物的转移；（2）利用对境内投资进行洗钱；（3）假外商投资洗钱；（4）利用进出口贸易洗钱；（5）购买贵重物品，通过财产转移，达到掩饰财产性质的目的；（6）利用他人名或假名将犯罪所得存入银行。（7）其他洗钱手段。

3、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

答：（1）依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度；（2）按照规定建立客户身份识别制度；（3）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

4、金融机构有哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

答：（1）未按照规定履行客户身份识别义务的；（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（3）未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的；（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（5）违反保密规定，泄露了有关信息的；（6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（7）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

5、中国人民银行应依法履行哪些反洗钱监督管理职责？

答：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（4）在职责范围内调查可疑交易活动；（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（7）国务院规定的其他有关职责。

6、中国反洗钱监测分析中心应依法履行哪些反洗钱职责？

答：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。

7、大额交易的标准是什么？

答：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

8、金融机构按照规定建立和实施客户身份识别制度应包括哪些内容？ 答：（1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身

份信息发生变化时，应当及时予以更新；（2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

9、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？

答：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构工作，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

10、实施反洗钱调查时，调查组应当调查哪些内容？

答：（1）调查对象的基本情况；（2）可疑交易活动是否属实；（3）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；（4）被调查对象的关联交易情况；（5）其他与可疑交易活动有关的事实。

11、金融机构应当按向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？答：（1）反洗钱内部控制制度建设情况；（2）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（3）反洗钱宣传和培训情况；（4）反洗钱内部审计情况；（5）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

12、金融机构应当按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

答：（1）执行客户身份识别制度的情况；（2）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；（3）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；（4）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

13、中国人民银行及其当地分支机构可以按季通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送哪些反洗钱信息？

答：（1）报送可疑交易的情况；（2）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；（3）执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；（4）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。

14、中国人民银行按季度和撰写反洗钱非现场监管报告，反洗钱非现场监管报告应包括哪些主要内容？

答：（1）金融机构执行反洗钱规定的基本情况；（2）涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题；（3）根据非现场监管信息的分析和评估结果，依法开展现场检查给予行政处罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据；（4）非现场监管实施基本情况效果以及存在的不足；（5）改进非现场监管的建议。

15、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户的哪些可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告？

答：（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整地获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；（4）采取必要的措施后，仍怀疑先前获得的客户的身份资料的真实性、有效性、完整性的；（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

16、《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度是如何规定的？ 答：（1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行

识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（3）在办理业务时发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（4）保证与其代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

17、客户身份资料和交易记录保存制度应符合五项要求？

答：（1）保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整；（2）保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；（3）保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔记录的完整过程；（4）保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；（5）有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

18、洗钱的危害性主要体现以哪几个方面？

答：（1）洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失；

（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉；（4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；（5）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；

（6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

19、中国反洗钱工作主要关注哪三个目标？

答：（1）以《反洗钱法》及相关反洗钱法律制度的有效实施为重点，更有效地防止犯罪分子和恐怖分子滥用金融系统，有效打击“地下钱庄”等非法金融活动，提高金融机构的诚信，维护金融系统稳定，改善金融生态环境；（2）通过完善部门间协调沟通机制、统一资金监测系统、扩大反洗钱监管范围，进一步提高监管部门、执法部门、司法部门发现、调查、处罚毒品、走私、恐怖活动、贪污贿赂等犯罪活动的能力，有效防止洗钱风险和恐怖融资风险向非金融行业转移；（3）在预防和打击洗钱和恐怖融资方面，更有效地开展与其他国家和地区的刑事司法合作和金融监管合作，积极参与全球性和地区性的反洗钱组织及其活动，推动反洗钱国际合作框架的完善，参与国际反洗钱规则的制定。

五、案例题

1、A商业银行发现其开户单位某工艺品公司，于2010年1月11日至1月15日期间每天都能收到1-3笔深圳从某进出口公司的汇款，且每笔汇款金额均在150-200万元间。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”

2、投保人李某，在2009年3月5日以个人名义投保，金额为13000元，支票付款人是“江西省某废旧物资回收公司”。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系”的可疑交易标准。

3、某商业银行发现其自然人王某，于2010年3月期间，陆续在其辖内的6个营业网点用同一证明文件，开立专用存款账户11个，每次开户当天均能收到从深圳的大额汇款，金额均在60万元以上，一个星期内，逐步将这些款项分次汇到其他商业银行的个人银行结

算账户，然销户，银行在进行客户身份识别时，客户无法说清开销户的原因。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？ 答：符合“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付”。

4、投保人刘某，在2009年8月3日以趸交方式投保，投保金额为323万元。刘某在投保单上填写的职业为民办学校老师，自报月收入为3300元。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的”的可疑交易标准。

5、胡某于2010年6月21日，在A商业银行开立的个人银行结算账户内一次性存入现金186万元，于6月31日又取出现金185万元。银行经过客户身份识别发现胡某为某县国土资源局副局长，其收入来源均为工资性收入，无其他合法收入来源。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？银行应如何处理？

答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”。A商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

6、A商业银行于2010年3月11日为客户赵某办理活期存款转存业务。赵某将其活期存折户上的本息共计722000元，转为在同一金融机构网点以同一户名开立的2年期整存整取定期储蓄存款，A商业银行未发现该交易可疑，金融机构是否应该提交大额交易报告？后来又发现该交易异常，A商业银行应该如何处理？

答：A商业银行不用提交大额交易报告；A商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

7、A外商独资企业2009年5月6日向B商业银行某支行开立的资本金账户存入美元现钞400万元，资金用途为资本金，但并没有说明该美元现钞的具体来源。6月2日在外汇局向其聘用的会计师事务所出具了询证函后，该企业要求B商业银行将400万美元，汇往香港C贸易公司，用途为预付货款。该公司的交易行为符合哪条可疑交易标准，B商业银行应当如何处理？ 答：其交易行为符合“外商投资企业以外币现金方式投资或者在收到投资后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符”的可疑交易标准。B商业银行应该按照可疑交易报告程序，结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

8、南昌市某水果批零经营部，2009年12月23日至2010年1月27日以来，在甲商业银行共发生大额交易111笔,累计交易金额为21.6亿元，该账户交易频繁，经常在收到大额款项后，立即于当日通过网上银行业务分散转给个人银行卡账户，且交易金额之大与该单位的经营业务、财务状况、客户身份明显不符。该公司的交易行为是否属于可疑交易？符合哪条可疑交易标准？甲商业银行应当如何处理？

答：该单位的交易行为属于可疑交易。符合“短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”的可疑交易标准。甲商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

9、日本A公司于2009年8月8日在江西省投资成立了1家外商独资企业B公司。项目投资总额1000万美元，注册资本500万美元。投注差由其母公司通过商业贷款解决。2010年2月9日，C商业银行收到加拿大F公司从加拿大G银行汇给B公司的贷款750万美元,贷款用途为股东贷款。B公司的交易行为符合哪条可疑交易标准？C商业银行应如何处理？

答：该可疑交易行为符合“外商投资企业外方投资资本；

10、A商业银行客户刘某，在2009年12月其个；答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可；

11、人行某中心支行在对A商业银行进行反洗钱现场；答：违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及；

12、某证券营业部2009年3月25日发现，客户；答：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法；

13、某证

答：该可疑交易行为符合“外商投资企业外方投资资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入”的规定。C商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

10、A商业银行客户刘某，在2009年12月其个人银行结算账户的现金交易极频繁，一个月时间内共发生80笔交易，其中，超过20万元的业务50笔，且通常在距离住所地远近不同的A商业银行的多个营业网点以现金方式办理电子汇款，并且频繁从账户内提取大额现金。刘某的交易行为符合哪条可疑交易标准，某商业银行应如何处理？

答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”的规定。该商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

11、人行某中心支行在对A商业银行进行反洗钱现场检查时，发现: A商业银行一项境外汇款记录中汇款人信息不完整，询问银行有关人员，该人员解释已三次向汇入资金的境外汇款机构提出了获取有关信息要求，但对方一直未答复。检查人员在A商业银行的可疑交易报告中未见到有关报告。该银行违反了反洗钱的什么规定？

答：违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定。该条款规定：金融机构在履行客户身份识别义务时，“对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人账户和汇款人住所及其他相关替代性信息的”的可疑行为，应当结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

12、某证券营业部2009年3月25日发现，客户张某在3月20日至26日期间从第三方托管银行以现金方式转入其在证券营业部开立的资金交易账户20笔，金额达到370万元。客户张某的交易行为符合哪条可疑交易标准？该证券营业部应当如何处理？

答：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测”的可疑交易标准。该证券营业部应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

13、某证券营业部2009年3月25日发现，客户王某，于2006年1月8日在营业部开立股票交易账户，之后该股票交易账户一直处于休眠状态，2009年3月11日该账户突然启动，从3月11日至15日期间发生交易15笔，金额达到65万元。客户王某的交易行为符合哪条可疑交易标准？证券营业部应当如何处理？