银行客户年终述职报告（精选8篇）
1.银行客户年终述职报告 篇一
银行公司客户经理年终工作述职报告
述职报告是任职者陈述自己任职情况，评议自己任职能力，接受上级领导考核和群众监督的一种应用文，具有汇报性、总结性和理论性的特点。下面就让小编带你去看看银行公司客户经理年终工作述职报告范文，希望能帮助到大家!
银行公司客户经理述职报告
尊敬的领导、亲爱的同事们：
大家好!
20____年__月我从____分理处调至____支行从事客户经理工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况汇报如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从____分理处调到____支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。我时时刻刻严格要求自己，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
谢谢大家!
银行公司客户经理述职报告
尊敬的领导、亲爱的同事们：
大家好!
20____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了____支行转型以来第一笔授信业务，截至20____年末，实现总授信额度____亿元，带动对公存款____多万元，实现利息收入____多万元，实现中间业务收入____万元。个人管户企业____成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家____企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款____万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
20____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住____区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
20____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
谢谢大家!
银行公司客户经理述职报告
尊敬的各位领导，各位同事：
大家好!告别20____年，我们迎来新的开端。今天是20____年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：
在营销工作方面，截止20____年12月31日，营销pos机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款?元，对公存款?万元。
再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的;譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄120?多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧!在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台pos机。
在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理!同时多学习银行产品知识，参加
并通过了行里组织的岗位资格考试。20____年10月通过了银行业从业资格考试，20____年11月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。
在社区营销方面，自20____年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获!作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家的理解和支持!
最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼!
真实，触动人心。
很经典很喜欢。
客户经理述职报告-银行客户经理述
职报告
客户经理述职报告
银行客户经理述职报告，客户经理，字面上的理解就是银行与客户之间沟通业务，处理客户存贷款业务的负责人，以下关于银行客户经理的述职报告整理了个人在思想作风，具体工作的实施，以及工作上的不足来向上级总结汇报工作情况，下面范文由第一公文网整理
银行客户经理述职报告
20xx年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放
作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近2900万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作述职如下：
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。为更好地为
**行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单质押贷款调研活动，并参与了《中国农业银行天然橡胶标准仓单质押贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管理，建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。
二、履行职责情况
在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网
点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有7名客户经理，要管理近30亿存款、亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。xx年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，xx年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，一是认真做好xx年度工作计划和考核方案，主笔撰写了《**支行绩效考核管理办法》、《**支行业务经营综合考核办法》等7个办法;二是积极落实《**支行目标大户管理方案》，定期或不定期走访**、***、****等100多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;三是积极拓展市场，全力以赴做好****、****、****、****、****的公关，发展了**医疗基金、**有限公司等一批有发展潜力的客户。四是认真抓好xx年****竞赛活动，在全省11项考核指标中，我行有6项指标名列前三名。五是抓好“****”管理，在xx年度全省“****”考核验收中，我行有9个网点被评为“三星级”以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。
2.银行客户年终述职报告 篇二
银行客户账户管理系统是给客户提供一个账户和密码,客户使用账户凭证(包括存款单、储蓄卡、工资卡、信用卡等)和密码就可以通过银行柜台、自动柜员机获得存款、取款、转账和查询服务,后来又发展到可以通过互联网、手机、电话等对账户内资金进行查询和转账。为防止信用卡被盗用,还提供了短信提醒功能。如果客户发现自己的凭证或密码丢失,要拿自己的有效证件到银行挂失,银行客户账户管理系统管理员接到申请后将该账户冻结,待补办凭证手续更换密码后再解冻客户账户。由于账户和密码是取款、转账的主要依据,因此谁掌握了银行账号和密码,而不管这个账号是不是自己的账号,谁就取得了该账号内资金处理权。这就给心怀不轨的人提供了可乘之机,很大部分信用卡诈骗、金融卡盗窃案件事后查明:犯罪分子通过某种手段获取银行卡(强抢、盗窃或复制)账号和密码并且在账户没有冻结之前达到盗窃目的。为尽量减少上述情况给客户带来的损失,本文提出一种“客户设置账户状态的银行客户账户管理系统”(国家知识产权局已受理发明专利申请,申请号:2009101684182)。
1 设计指导思想
如图1所示将客户的账户存在时间划分为若干组时间段,每个时间段分为冻结期、解冻期、流动期三个状态期冻结状态和解冻状态两个状态。其中冻结状态包括冻结期和解冻期,解冻状态即流动期。客户可以通过网络终端(包括电话、手机、柜员机、互联网)使用账户和密码随时将账户冻结和解冻。
2 实现方法
在目前银行数据库客户账户表中增加一个客户账户状态字段C、客户操作日期时间段Ti和冻结口令字段P,客户账户状态字段C只有“Y/N/NULL”内容,Y表示流动状态、N冻结状态、NULL客户没有选择该类服务;客户账户状态字段用于存放客户冻结和解冻账户的密码;在程序中设置一个时间变量作为解冻期T,客户操作日期时间段数值类型为日期型,分别记录客户下达的冻结解冻指令和日期时间。
客户通过银行客户账户管理系统客户端(柜员机、互联网、手机、银行柜台)进行资金调拨(取现或转账)时,系统首先检查客户控制段C内容判断账户为冻结状态N还是解冻状态Y,如果是冻结状态N,系统拒绝进一步的转账或取现操作;如果解冻状态Y,系统将与时间常量T与客户控制日期时间段Ti的和与当前日期时间Tm进行比较,当T+Ti
图2是系统流程图。
客户通过银行客户账户管理系统客户端(柜员机、互联网、手机、银行柜台)操作账户时,服务器端程序首先进行客户验证,验证完成后检查银行管理状态,如果该账户已被银行冻结,则向客户端发出该账户客户不能进行操作管理提示并退出;如该账户没有被银行冻结,则返回客户管理界面。如果客户之前已经将账户冻结或在流动期之外,客户只能选择解冻账户、查询账户余额、修改口令、退出;如果客户之前已经解冻账户并在流动期之内,客户可选择冻结账户、取现、查询、修改口令、退出全功能操作。
账户状态(解冻账户)和账户的关键数据(修改口令、转账、提现、支付现金)发生变化时,触发系统向客户发送变动情况短信通知,客户根据情况决定是否通过银行冻结自己的账户。
3 结束语
该系统提供了客户冻结账户、客户解冻口令验证、解冻时刻和解冻期4项安全措施,结合银行现在使用的银行冻结账户、口令验证、数据网络加密、短信通知等措施,即使客户在账户和密码丢失被盗的情况下,也有解冻期作为一个时间缓冲,在解冻期里通过银行将该账号冻结,从而降低了客户保存在银行中资产被盗窃、转移的风险。
摘要：根据时间客户账户分为流动期和冻结期,在流动期内客户可进行账户查询、修改口令、取现、转账、冻结账户、退出管理全功能操作。在冻结期客户只能进行除取现和转账之外的半功能操作。如果账户处于流动期,客户可通过银行提供的客户账户管理终端设备随时将自己的账户转入冻结状态。如果客户希望自己的账户在t时处于活动状态,客户必须在t-T时之前通过银行客户服务终端将自己的账户解冻。
3.银行客户经理年终工作总结 篇三
银行的业务我还是应该要继续做出调整的，我每天都对自己工作方面还是应该要做的更加认真一点，作为一名客户经理，这对我还是有非常大的提高，这一点我还是需要继续努力去做好的，我们银行一直都是针对客户做出更好的服务，让客户能够放心安心的把钱存进，这是一件非常重要的事情，在这方面我们是非常重视的，对此我也是感觉很有动力的，在这个过程当中我应该要继续认真一点的，作为一名客户经理，在这方面我应该要继续认真做出准备，我们银行一直对客户的服务是非常重视的，在这一点上面，我还是感触非常深刻的，现在回想起来还是很有提高的。
在家工作当中，我需要更加细心一点，作为一名客户经理，这对我还是很有动力的，在这一点上面我也是需要让自己接触更多工作，这对我还是非常有意义的，在业务能力上面我还是应该要做的更加细心一点，在未来的工作当中我应该要继续做出调整的，与银行的客户经常联系沟通，耐心的为客户解决问题，把客户的利益放在第一位，在这方面还是要继续去落实好的，我也应该要对自己更加有信心一点，在这个过程当中，也是在虚心的接触更多的知识，未来在工作方面我一定会让自己接触到更多的知识，为了客户解决问题是非常重要的，在这个过程当中，我真切的体会到了这一点，在这样的环境下面我也是做出了很多调整。
当然在过去的一年当中，我也是有一些做的不好的地方，现在我也是应该要做出调整的，我也会坚持做的更加认真一点，以后我会把自己的工作进一步的完善好，这对我个人能力还是有一定的影响的，这一点毋庸置疑，所以我需要去接触更多的知识，为客户更好的服务，客户的信任就是我们工作的动力，这一点非常的关键，我知道以后还会有更多的事情要去努力，但是这些都不重要，是应该要让自己有更多的进步的，相信接下来的工作当中，可以为客户提供更好服务。
4.银行客户年终述职报告 篇四
晚会主题思想
聆听新年无限畅想,迎接2008北京奥运!
晚会构思：晚会内容把新年祝福与奥运主题结合，追求喜庆,热烈,商务洽谈与未来合作展望等美好氛围!
晚会活动安排:
开场白,由贵银行五位优秀职员,扮演奥运福娃的角色,向台下的众多嘉宾致新春开幕词,美好祝福与新年畅想!
1:银行行长与众位优秀客户,上台合影,在晚会主办方,提供好的模板上,用笔写下新春祝福!以及对未来合作的展望,与真挚交流!
2:由银行职员表演潘长江小品{魔力奥运}!掀起活动高潮!
3:客户与银行职员现场大合唱环节!
4:角色互换活动!客户转换为银行职员,体验点钞,取款,盖章等一系列银行手续!银行职员变身为客户,体验成功人士的非凡感觉!此形式以小品的形式进行!
5:现场发送短信环节!无论客户还是银行职员,领导均编辑一番对新年的美好心愿,与对2008北京奥运的真诚祝福!活动以抽奖的形式,选出一位中奖者,奖励银行纪念品一份!6:现场火炬传递!每一位在座的客户,银行职员,采用编号的形式,从礼堂最后方,传递到主席台!体验火炬手的骄傲啊!7:游戏环节!传水果
挑战数数字
这是个简单的游戏，但又是绝对具有挑战的游戏。人数：5-10人 道具：无
适合场合：酒桌、破冰、趣味竞赛 规则：
1、所有人围成一圈，需要共同完成一件任务——数数。数数的规则是每人按照顺序一个人数一个数，从1数到50，遇到7或7的倍数时，就以拍巴掌表示。然后由原来的逆时针顺序改为顺时针开始数。
2、比如，开始按顺时针方向数到6以后，数7的人拍一下巴掌，然后按逆时针方向数8，当数到14的时候，拍一下巴掌，方向又变为顺时针，如此类推，直到数到50。
3、数错的人可以罚酒或者分小组进行竞赛。
8:时装秀表演!每位模特走过时,均现场展示一副新春贺联!要体现与银行,与奥运相关的春联内容!
以下建议及创意，（流程不表，地球人都知道）主题：2008年，交行与奥运同行
地点选择：庄重高雅 又 温馨亲和（也可在装饰上体现）
礼品：1.到场嘉宾送金猪银鼠一对，或者陶瓷的也可以
2.抽奖送限量版08奥运礼品，交行信用卡，理财服务等等
节目：一。歌曲选择：《 We are Ready 》，《 感恩的心 》，《 朋友 》，《 风雨无阻 》，《明天会更好》。。
二。中国艺术元素：
乐器类：唢呐（百鸟朝凤），二胡（万马奔腾）。。
舞蹈类：千手观音，腰鼓。。
相声，小品（与主题相关的）
。。。。
三。表演人员：交行内部，专业演员，与来宾互动
内部人员装扮成五福娃，设置在迎宾门口或节目中，可达到社会轰动效果
时间不够，贵在参与，祝圆满成功
文艺表演节目单
7：00－7：25 轻音乐 表演：音响师傅
7：25－7：30 NOL街舞组合 7：30－7：35 主持人开场 7：35－7：40 武术套系表演 7：40－7：45 R&B组合
7：45－7：55 主持人介绍活动主题与宣传，领导讲话
7：55－8：00 少年国标拉丁舞
8：00－8：15 模特彩绘 产品展示 葫芦丝演奏 8：15－8：30 魔术套系 可互动，送出小礼物 8：30－8：35 R&B组合 8：35－8:40 少年国标拉丁舞 8：40－8：45 二胡演奏 8：45－8：50 技巧套系表演 8：50－8：57 NOL街舞组合 8：57－9：00 主持人致谢词 9：00－10：00 轻音乐
演出风格：
以商品特点为基础打造的模特彩绘 产品展示，有宣传效果 武术技巧专业，大气，精彩，有可看性 魔术互动，精彩，营造气氛，送出答谢小礼物
以时尚街舞为开场，穿插R&B组合，热辣拉丁舞演绎至绚风情 民乐演奏营造气氛
演出形式 模特彩绘
特邀请专业彩绘师设计模特彩绘，展示产品 武术，技巧
武术作为中华民族的国粹，历史悠久，被称为“中华瑰宝”，演出成套系，有可看性。国家一级运动员套系演出 魔术
广西电视台合作伙伴
少年国标拉丁舞 全国少年拉丁舞冠军组合 曾参演非常6＋1 广西电视台合作栏目演员 葫芦丝,二胡演奏
广西艺术学院器乐专业演奏 R&B组合
原创音乐挑战赛最佳活力组合 百事优秀奖 NOL街舞组合
广西首届街舞大赛第二名 新和平首届街舞大赛第一名
2005年“舞动鲜活”PARTY最佳鲜活舞步奖 2004年动感地带街舞大赛南宁赛区的冠军
推荐主持：一个好的主持人是一场活动成功的一半 备选一
广西电台著名主持马达，主持经验丰富，气氛活跃 备选二
天梯乐队主唱陈永强，演艺经验丰富，多次主持类似活动
报价（含税）： 主持
NOL街舞组合 R&B组合 武术技巧
魔术
少年国标拉丁舞 葫芦丝二胡演奏
彩绘模特
彩绘师
总计
共谋大业 共求发展 强强联手 合作双赢
青岛商业发展战略研讨会暨2005半岛都市报社客户答谢会
一、主题：青岛商业发展战略研讨会暨2005半岛都市报社客户答谢会
二、主办：半岛都市报
三、协办：半岛新生活 半岛网（网上直播）
四、时间：2005年12月10日
五、目的：
1、借元旦到来即将之际，我报社以与商业客户展开研讨会的形式，将与我报一直保持广告合作的青岛市家电与综合百货业态的召集在一起，围绕岛城商业、家电业发展趋势、今后的共同合作方式等问题，展开良好的沟通，借此加强与我报答客户的合作关系，以利于今后的进一步广告及相关方面的合作。
2、借机邀请青岛市政府及各区市宣传部等相关部门负责人，加强与政府的合作。
3、答谢广大客户和相关政府部门领导。
六、地点：
丽晶大酒店（或香格里拉大饭店）1、100人容量的多功能会议室。
2、配套音响、话筒设备齐全。
七、参加人员（约100人，详细参会名单附后）
1、家电连锁、百货连锁、家电厂家代表约70名
2、政府参会人员约5名（包括青岛市政府及各区宣传部、工商局、消费者协会、卫生防疫局等单位领导）
3、新闻媒体约10名（包括电视台及半岛都市报、半岛网、半岛新生活记者）
4、我报参会领导及工作人员约15名
八、会议内容：
1、介绍半岛都市报6年来的发展历程和所取得的累累硕果；
2、邀请各商家代表讨论青岛商业及家电市场发展的趋势及看法（分为综合商业业态和家电商业业态两类）；讨论平面广告对岛城消费行为的影响，以及厂家通过平面媒体所传达的促销信息对整个消费群购买潜力的作用；进一步围绕今后的合作方向和方式方法展开研讨；围绕青岛各个商圈的发展展开讨论。
3、答谢宴会。
1、中餐餐费：200元/人×100人=20000元
2、酒水费用：5000元
3、媒体劳务费：200元/人×10人＝2000元
4、签到簿：30元/本×2本=60元
5、室外横幅：10元/米×30米×1条=300元
6、拱门横幅：10元/米×12米×1条=120元
7、背景喷绘：约5米×3米×60元/平米=900元
8、请柬：4元/份×70份=280元
9、礼品费用：200元/份×70份=14000元
9、不可预见费用：3000元
费用合计：45660元
附一：
1、参会商家名单：利群集团、海信广场、阳光百货、中山百盛、维客集团、北方国贸、利客来、国美电器、苏宁电器、大中电器、五星电器、三联家电、东方、国货、家世价、协亨手机连锁、东泰手机广场、天方手机超市、台东鞋城、华联、千川、中山商城、龙山商业街、家乐福、佳世客、法宝、伊都锦、大福源、万达购物广场。（待定）
2、参会政府领导名单：财贸委、工商局、消费者协会、卫生防疫站（暂定）
3、活动倒计时表： 1）提前2周定下活动场地；
2）提前2周确定参会人员名单并发出请柬；
3）提前2周做好主持人安排；
4）提前2周与半岛网、电视台等相关方面做好现场报道衔接工作；
5）提前1周做好幻灯片；
6）提前1周准备好领导发言稿、主持人串词、现场论坛研讨问题等相关文字工作；
7）提前1周观察好场地并做好桌次安排并定好菜谱；
8）提前1周礼品准备到位；
9）提前1天布置好活动现场（包括户外宣传横幅、拱形门、室内背景板、幻灯片调试等等相关活动）。
合作举办答谢酒会策划案
整体战略
抓住共赢、整合营销这一时代主线。通过“‘共赢天下’中兴道远《新餐饮》杂志答谢酒会”这一盛事，向受邀的京津知名餐饮企业家介绍、品尝、宣传、意大利APOLLONIO葡萄酒，实施现场订货方案；
通过视觉、味觉、触觉、理念等方面全方位展示意大利APOLLONIO葡萄酒的与众不同，借势《新餐饮》规模宏大的答谢酒会以及权威讲座、热点推荐等主题活动,形成强势营销、权威推荐的氛围，直击最贴近意大利APOLLONIO葡萄酒销售终端的知名餐饮企业，为意大利APOLLONIO葡萄酒打开最有效的销售通路。“共赢”概念在喜庆气氛中贯穿酒会始终！
活动安排：日期暂定为：2007年1月10日至15日 选择1天
上午：
1、会前布置：由中昊天昀“意大利APOLLONIO葡萄酒”提供展台、酒品陈列、迎宾员、礼仪服务；邀请函可由“意大利APOLLONIO葡萄酒”独家冠名，专题片播放，会场POP；名片交流收集
效果：可全方位形成空间氛围，给来宾以直观超强印象。通过现场服务，使来宾切身感受“意大利APOLLONIO葡萄酒”的规模化、正规化。通过专题片的循环播放加深来宾印象，进一步保证效果。现场名片收集可有效获取重要客户资料。
2、酒会致词（10：00）：中兴道远管理咨询有限公司《新餐饮》杂志酒会致词；
3、泰斗点评（10：20—11：50）：盘点2006餐饮大势，预测2007餐饮趋势； 效果：强势铺垫：借年会之机，拟由餐饮泰斗夏连悦老师做2006全年餐饮回顾与2007年展望。夏连悦老师不但学问权威，现场把握力、感召力强，很容易形成权威磁场。与此同时，借权威之口强化“共赢概念”，为下午“共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场”做强势铺垫；
4、答谢酒会（12：00）：会议主持人宣布“意大利APOLLONIO葡萄酒”为本次酒会全程合作伙伴，唯一制定供应商；
效果：借权威磁场进入酒会环节，邀请所有与会企业家共品“意大利APOLLONIO葡萄酒”：
午餐时间，由“意大利APOLLONIO葡萄酒”专业人员讲解成品文化、剖析市场趋势，促成现场销售。做最为直观的现场展示，形成视觉冲击从而掀起酒会的第一个高潮。
下午
1、例行讲座（13：30—14：50）：共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场。成功案例以“意大利APOLLONIO葡萄酒”成功销售模式为重点；
效果：由权威讲师从“如何共同开发新营销模式”入手，引出“共赢才能腰杆硬——餐饮企业如何与酒业供应商共同培育婚宴、庆典市场”，并把“意大利APOLLONIO葡萄酒”作为经典成功案例引出。进一步加深来宾对“意大利APOLLONIO葡萄酒”的高度认可，巩固长久效果。
2、“意大利APOLLONIO葡萄酒”营销推广会（15：00—16：30）；
效果：“意大利APOLLONIO葡萄酒”从众多权威铺垫中隆重登场，重点推出“营销模式的重点和关键”，可充分利用此次酒会平台，达到活动的第二次高潮。
3、“意大利APOLLONIO葡萄酒”答谢京津知名餐饮企业家招待酒会。
效果：招待酒会进一步密切与京津餐饮企业情感链接。我方特邀10-20位重量级嘉宾与“意大利APOLLONIO葡萄酒”做单独交流，达到促单目的并形成稳定市场效应。
整体效果：
通过全天答谢酒会，全面展示“意大利APOLLONIO葡萄酒”之独特产品文化魅力，并可以与京津地区众多知名餐饮企业家做广泛、深入地直接交流，直接拓展与之匹配的广阔商务平台，最终实现覆盖性的市场占有率和丰厚的经济回报。真正达到“双赢”的最终效果。
注：现场气氛调节建议：
1、可由主持人宣布现场落单情况，借以烘托高潮；
2、由“意大利APOLLONIO葡萄酒”提供现场高档礼品抽奖。
3、与会人员礼品发放，从形式上是否可以创新。
4、以上环节待与贵方共同商榷 另：本次酒会详细盛况，将由《新餐饮》杂志做大幅专题报道，借以扩大业内深远影响。
酒会整体预算：
场地：
午餐：
讲师：
会务：
酒品：
礼品：
其他：
中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部
首届策划精英沙龙活动方案
一、活动主题：
中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部 首届策划精英沙龙
二、活动口号： 精英聚首·真诚互动
三、活动时间：
2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45
四、活动地点：
上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）
五、活动组织机构：
主 办：
人事部全国人才交流中心
世界商务策划师联合会（WBSA）承 办：
人事部全国人才交流中心CBSA上海授权机构
上海大律企业管理咨询有限公司
中国注册商务策划师（上海）俱乐部
六、拟邀媒体：
《劳动报》、《21世纪经济报道》
七、沙龙活动策划： n 沙龙主题解释：
高规格的首届精英沙龙，凝聚上海策划精英欢聚一堂，在人事部全国人才交流中心、世界商务策划师联合会（WBSA）的指引下，为中国策划师行业树一个典范。提供一个智慧精英互动互爱的交流平台，做到良性互动、资源整合，打造中国第一个策划师俱乐部。n 沙龙主题活动：
1、交友游戏（以游戏形式交换名片、结交朋友放松心情）
2、体验活动（简易方式自我检测、感知身体健康状况）
3、策划讲堂（交流策划理念、传播创新思维）
4、互动游戏（以游戏互动的方式，挖掘策划真谛）
5、策划师交流（邀请代表性策划师发言，分享策划心得）
6、填写改良卷（提出建设性意见，已备俱乐部改良）
7、自由茶话时间（讨论策划收获和感想）
8、互动抽奖（抽取幸运奖，获赠精美礼品）n 活动安排：
预估时间 地点 活动板块 具体活动内容 与会人员状态 负责人 所需物品
13：30 会议室门口 入场 签到、抽组别（颜色）、放名片 自己抽取 接待员
1、颜色的分组牌
2、音乐
3、签到本等 13：45 会议室 组织开始 介绍活动承办单位 就座聆听 主持人
13：48 会议室 破冰 规定时间交换名片 互动 主持人 音乐
让全场交换到最多的1－2人到台前发言并给予奖励
13：58 会议室 体验活动 略 主持人 音乐 14：30 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐
14：40 会议室 专业知识 企业全程策划 就座聆听 唐欣勤 讲师介绍的PPT 15：10 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐 15：25 会议室 互动游戏 略 主持人
15：40 会议室 策划师代表讲话 就座聆听 策划师等4人
16：00 会议室 填问卷 填写调查表并且回收问卷准备抽奖 就座填写 主持人 音乐 16：05 会议室 自由交流 全场人员自由交流、沟通 随意 各小组负责人主持人 音乐 16：25 会议室 抽奖 嘉宾抽取 音乐
16：30 会议室 结束部分 抽奖、颁奖、致结束词 就座聆听 主持人 音乐
n 活动准备：
一、前期工作日程
10月11日，活动计划确定，分配工作。10月12日，相关人员前往勘查活动场地。
10月13日，Kickoff会议，工作分配。音乐的审核及确认。10月13日，确定人数及当日人员安排，15号上午10点场地预演。10月14日，主要负责人碰头会，主持人串词，所有物品准备完成并确认。
10月15日，上午9：00开始，相关人员出发开始物资搬运、会场布置、设备调试等工作。10：00现场预演、11：30午餐，所有人员不迟于12：00就位。
二、人员安排 总 负 责： 策 划：高言
会 务：姚婷婷、高言 业务跟进：高言 主 持 人：张彦 主 讲：唐欣勤 协 助：韩国贵、孔劲秋
三、具体工作安排：
● 物品准备：姚婷婷 会务物品准备（14号完成）
● 物品制作：高言、姚婷婷（自动播放公司介绍、投影PPT、讲师的PPT、医院代金券？张）（14号完成）物品制作审核：
● 资料准备：高言＋孔劲秋（公司介绍
1、俱乐部章程
1、调查问卷
1、活动流程、空白纸张3，公司象征性刊物放在边上取阅）100套，笔另外发放（公司人员协助装袋）（14号完成）●物品搬运：高言（8—10人）（当天十点前完成）●会场布置：高言（12人）（当天十一点前完成）●当天午餐：高言
●门口接待：姚婷婷＋一男一女（职责：签到、发资料袋、矿泉水）●引导：姚婷婷（职责：引导入位）●客户接待：高言（职责：沟通）
●音响控制：韩国贵（一人；职责：音响播放、音量控制）●电脑投影：孔劲秋（一人）●拍照：孔劲秋（两人）
●摄像：孔劲秋（职责：外请或公司内部安排）
●发奖：高言＋韩国贵（职责：礼品奉上）（为张彦服务）●主持人：张彦
●主讲：唐欣勤（要求试讲）
四、物品准备
背景板（1）、易拉宝（8）、投影仪（1）、幕布（1）、电脑（3）、激光笔（1）、小蜜蜂话筒及接收器（2）、接待台及台布、桌牌（接待台、请赐名片）饮料（立顿红茶
2、矿泉水100、柠檬一个、方糖、速溶咖啡、搅拌棒、2个玻璃凉水壶）、纸杯（120）、点心 包（甜、咸，包装精美）、水果（提子
2、香蕉4）盘子（4~5个）、抽纸巾（2）、资料（100套）、抽奖箱（1）、音乐CD（若干）、精美签到簿（1）、红色文件夹、签到表（１）、金色签字笔（3）、水笔（50）、医院的礼金券（？张）、优盘（自动播放公司介绍、投影PPT、讲师的PPT）、音响（1）麦克风（有
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中国注册商务策划师（上海）俱乐部 二OO五年十月十三日
中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部
首届策划精英沙龙 特·别·邀·请·函 先生/小姐：
您好！
随着现代商业化社会的不断发展，对策划的需求也在不断加大，但是对策划的要求也在不断提高，作为一个行业的优秀策划精英，不断提升自己并且能在行业内建立良好人脉关系，互通行业信息，才能更适应这个发展的社会。同时中小企业所面临的成长的各方瓶颈的困难也需要急待解决。
中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部首届精英沙龙为行业策划精英人士搭建了一个交流以及提高自己的平台。活动中，我们安排了交友、策划营销知识讲解、企业家经验分享、心灵休憩站、自由茶话时间等活动，旨在通过丰富多彩的现场活动，为商务策划师和职业策划人建立一个互动交流与项目合作的平台。并邀请知名企业家、策划师现场沟通，分享经验。相信您一定不虚此行！时 间： 2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45 地 点：上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）交 通：
出席对象：广告、咨询、房产经纪、医药医疗……策划精英 费 用： 80元/人（含资料和活动费）
联 系 人：高老师、张老师
电 话： 021-54479471◎54479473 传 真： 54479476
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中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部·首届策划精英沙龙
回 执
如您有意参加本次会员沙龙活动，请详细填写如下信息，以便我们为您预留座位！请于10月14日18：00前回传回执。（参会时请您带名片，抽奖备用）
参会单位 联系人
通讯地址 邮 编
电 话 传 真
参会人姓名 部 门 职 称 电子邮件
附件：首届策划精英沙龙活动细则
一、活动主题：
中国注册商务策划师（CBSA）上海俱乐部 首届策划精英沙龙
二、活动时间：
2005年10月15日（周六）下午13：30－16：45
三、活动地点：
上海社会科学院335室(第七会议室)（淮海中路622弄7号）
四、活动组织机构：
主 办：
人事部全国人才交流中心
世界商务策划师联合会（WBSA）承 办：
人事部全国人才交流中心CBSA上海授权机构
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五、拟邀媒体：
《劳动报》、《21世纪经济报道》
六、沙龙活动内容：
n 沙龙主题解释：
高规格的首届精英沙龙，凝聚上海策划精英欢聚一堂，在人事部全国人才交流中心、世界商务策划师联合会（WBSA）的指引下，为中国策划师行业树一个典范。提供一个智慧精英互动互爱的交流平台，做到良性互动、资源整合，打造中国第一个策划师俱乐部。n 沙龙主题活动：
1、交友游戏（以游戏形式交换名片、结交朋友放松心情）
2、体验活动（简易方式自我检测、感知身体健康状况）
3、策划讲堂（交流策划理念、传播创新思维）
4、互动游戏（以游戏互动的方式，挖掘策划真谛）
5、策划师交流（邀请代表性策划师发言，分享策划心得）
6、填写改良卷（提出建设性意见，已备俱乐部改良）
7、自由茶话时间（讨论策划收获和感想）
8、互动抽奖（抽取幸运奖，获赠精美礼品）n 活动安排：
预估时间 地点 活动板块 具体活动内容 与会人员状态 负责人 所需物品
13：30 会议室门口 入场 签到、抽组别（颜色）、放名片 自己抽取 接待员
1、颜色的分组牌
2、音乐
3、签到本等 13：45 会议室 组织开始 介绍活动承办单位 就座聆听 主持人
13：48 会议室 破冰 规定时间交换名片 互动 主持人 音乐
让全场交换到最多的1－2人到台前发言并给予奖励
13：58 会议室 体验活动 略 主持人 音乐 14：30 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐
14：40 会议室 专业知识 企业全程策划 就座聆听 唐欣勤 讲师介绍的PPT 15：10 会议室 休息 吃茶点、相互交流 随意 音乐 15：25 会议室 互动游戏 略 主持人5：40 会议室 策划师代表讲话 就座聆听 策划师等4人
16：00 会议室 填问卷 填写调查表并且回收问卷准备抽奖 就座填写 主持人 音乐 16：05 会议室 自由交流 全场人员自由交流、沟通 随意 各小组负责人主持人 音乐 16：25 会议室 抽奖 嘉宾抽取 音乐
16：30 会议室 结束部分 抽奖、颁奖、致结束词 就座聆听 主持人 音乐
七、特邀嘉宾：
谢敏奇 中国企业管理协会高级咨询顾问
复旦大学国际经营讲习所培训部 副主任 张晓鹏 复旦大学企业教育研究中心副主任
高等教育研究所硕士生导师
陈 晟 中国指数研究院（华东院）副院长 马小文 上海市社会科学界联合会培训中心 常务主任 詹琳达 美国亚洲协会 副秘书长
胡绳梁 上海《劳动报》编委副主编 上海作家协会会员 廖新军 21世纪经济报道 高级记者
八、加盟对象
企业总经理、中高层管理人员（企划、投资、管理、市场营销、规划、信息、公关、广告策划部门经理）、政府招商部，大专院校研究生、CBSA和WBSA商务策划师以及所有对策划事业有兴趣的人士均可参加。
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5.银行年终述职报告 篇五
台历已经翻到最后一页了，心里淡淡的一惊，转眼间，我加入信合系统已经一年零四个月了。站在虎尾兔头，我细细的整理着这一年多来的回忆和心情，以便能有更好的状态来迎接2011……
这一年，一边学习一边工作，一边工作一边总结，有过欣喜，有过泪水，但我能看到自己的努力与成长，下面，我将自己做到好的方面总结如下：
一、良好的服务态度。当的银行业竞争激烈，客户是我们的衣食父母，“服务是银行的唯一产品”。在工作中，我努力做好服务工作，做到来有迎声，走有送声，问有答声。坚持不把自己的情绪带到工作中去，耐心服务客户。不管多忙，都坚持微笑服务，优质服务，在细节服务上狠下功夫，下狠功夫，下细功夫，做到“耐心感动客户，细心温暖客户，用心留住客户”，尽自己最大的努力为信合留住老客户，吸引新客户，争取更多的客户资源。我相信，我会一直坚持这种良好的服务态度，不会因为时间而倦怠，不会因为疲惫而松懈。
二、积极的工作状态。作为一名资历尚浅的新员工，我会主动的去了解学习各种规章制度，金融政策和法规，不断增长自己的专业知识和技能，以便能更专业更从容的服务客户。在日常工作中，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”；能够坚持每日营业终了清点库存现金，做到帐实相符；能够认真办理人民币零破钞的兑换业务，整理时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出；能够在夜间值班时准时到岗，坚守岗位。我相信，我会不断的学习各种业务技能，坚持遵守规章制度，做一名优秀合格的信合人。
三、友好的同事关系。柏梓信合是一个温暖的大家庭，大家相亲相爱，互帮互助，其乐融融。每天早上，大家配合着开机打印报表、扫地、擦桌椅、烧水，没有分工，却默契十足；工作中，在不触犯原则的情况下，大家都会互相理解包容；闲暇时，大家也会互相探讨、互相学习，共同进步；生活中，大家会像家人一般互相关心和照顾。这样普通平凡的工作，这样轻松简单的相处，却透露着浓浓的和谐的同事友谊，让我觉得非常轻松自在。我相信，在以后的工作生涯中，我也会依旧以这样一种包容、豁达的集体心态来与同事相处，齐力共进。
6.银行客户年终述职报告 篇六
关键词：银行,客户细分,价值,市场营销
随着中国经济的快速发展, 居民个人和家庭变成社会财富的主体, 理财业务将成为中国商业银行竞争的新战场;只有转变市场营销理念, 从“产品导向”转变为“客户为中心”, 将客户按价值贡献细分, 然后对不同客户群实施差异化营销和服务, 才能更好的应对竞争。
一、客户细分理论和客户终身价值理论
(一) 客户细分理论
客户细分的概念最初由美国经济学家温德勒·史密斯于20世纪50年代提出。客户细分是指营销者通过对客户调研分析, 依据购买者的需要、欲望、购买行为以及购买习惯等方面的差异, 把某一产品的客户按差异性划分为若干购买者群的细分过程。每一类购买者群就是一个细分客户, 每一个细分客户就是具有相似需求倾向的客户构成的群体。进行客户细分的目的就是在具有差异性的客户中寻找需求一致的客户群体, 并把这一结果用于营销策略的制定中。细分客户是从客户的角度进行划分的。其依据消费者的需求、动机、购买行为的差异性和多元性来划分客户。现代营销学的研究成果表明, 客户细分对企业的生产、营销以及售后服务具有重要的作用。
1. 客户细分能为企业在选择目标客户和制定客户营销策略上提供科学依据。
客户细分后形成的小客户群很具体, 方便企业了解客户的具体需求, 从而根据自身经营方针、营销策略、生产技术和营销能力, 确定适合企业自身的目标客户和营销策略的服务对象。
2. 客户细分能让企业在发掘客户潜力, 开拓新客户等方面掌握主动权。
通过客户细分, 企业能够对每个细分客户的购买力、满足度、面临的潜在竞争情况等进行分析和对比, 从而找出最有利于企业的营销机会, 使企业在成本、销售决策以及编制新产品研发计划等方面取得优势。如果能进行关键产品技术储备, 掌握产品更新换代的主动权, 企业就有机会高效地开拓新客户, 更好的满足客户的需要。
3. 客户细分有利于将有限的人力、物力和财力投入目标客户, 即优质客户, 从而取得最大的经济效益。
任何一个企业的人力、物力、财力等资源都是有限的, 在细分客户后, 选择了适合自己的目标客户, 企业才能把有限的人、财、物及其他资源, 集中释放在目标客户上, 以在同等量资源投入但没有细分客户的竞争者面前取得优势, 再占领潜在客户, 击垮竞争者。
4. 客户细分能提高企业资源利用效率, 从而提升经济效益。
当企业在面对自己的目标客户时, 能够更好的生产出适销对路的产品, 既能满足客户需要, 增加企业收入;产品适销对路又能加速商品流转, 如果能够加大生产批量, 降低企业的生产以及销售成本, 提高生产工人的劳动效率, 全面提高产品质量和数量, 则必然会使企业的经济效益得到有效提升。
(二) 客户终身价值理论
1984年Berry首先提出了关系营销的理论, 这一理论在20世纪80-90年代得到了迅速发展。1999年, Gartner Group率先提出了客户关系管理 (CRM) 概念, 营销的主体逐渐转向以客户关系为主体, 而客户终身价值的概念, 是其中的核心内容。
客户终身价值研究的对象是客户对企业的价值贡献, 其研究的目的将客户价值作为企业营销决策的重要依据。企业可以通过对客户终身价值的分析, 判断并量化客户为企业带来的价值, 以此来辨别不同客户的重要性。研究发现, 并不是所有的客户都创造价值, 有些细分后的客户能够创造较大价值, 有些则不能甚至产生亏损。本文认为, 研究客户对企业的价值的意义在于:不同的客户群体所提供的潜在赢利能力是不同的, 企业的利润模式是动态变化的, 采取何种模式取决于客户的具体情况。只有通过长久保留较高比例的最有价值的客户, 企业才能显著地提高赢利能力, 并能保持长久的市场竞争力。
二、客户细分与终身价值理论在FS支行的实证分析
商业银行每天都会面对各种各样的客户, 判断哪些客户才能为银行创造价值, 并将有限的资源集中用在维系和保持他们与银行的长期关系上至关重要。因此商业银行对于客户产生的价值关注度日益提高。经济学中有个“帕莱托”定律, 也叫做80/20规则, 即20%的客户创造了80%的利润。可见不同客户带来的价值相差甚远, 网点转型后的银行网点必须学会对客户中最具有潜力的20%的客户提供一对一的优质服务, 以求将其潜在价值最大化。
(一) FS支行客户及其价值的初级细分
以客户在FS支行的金融净资产为客户分层标准, 可以将客户分为11个不同的层次。 (参见表1)
从表1可以看出, FS支行的客户群体存在典型的金字塔架构, 空账户和1000元以下的客户占了65.17%, 5万元以下的客户数量占比为93.42%, 5万到30万的客户占比为5.64%, 30万以上客户占比为0.95%, 与“帕莱托定律”类似甚至更进一步, 占账户数量的0.95%的客户群为FS支行带来了43.5%的金融资产贡献, 占账户数量的6.58%的客户群为FS支行带来了81.12%的金融资产贡献由此可见, 营销并维系好5万以上的客户群体, 是FS支行营销工作的核心。而11957个空账户的存在无疑在令银行赔钱, 浪费了银行大量宝贵的柜面及网点资源。这些价值为零的客户不但不能带来收益, 还有可能会带来负面效应, 挤走一部分中高端客户, 所以FS支行的营销策略及营销管理应依据客户细分状况制定相应对策。
(二) FS支行客户及其价值的进一步细分
按照客户的终身价值理论对客户进行分类, 通过分析客户特征, 将他们分类成不同群体, 上述分层体现了这一点, 为了便于制订营销流程, 还需要在对客户初级细分的基础上进行更进一步划分, 以便为他们量身打造有针对性的营销策略, 实现营销业务的深入开展。
1. 客户分类评级及资产结构分析。
把客户分层分类管理是基于客户需求差异产生的一种方法, 由于背景、职业、收入、年龄、性别等因素的不同, 客户产生的理财需求也会有所不同。比如养猪专业户和年轻白领的理财诉求必定相差很远, 资产2万元和资产100万元的客户的理财诉求也不可能相同。面对理财需求的层次性和多样性, 商业银行必须有选择的开展理财产品营销, 将理财服务向客户分层化方向进行管理。对于FS支行来说, 如果是为了实现精确营销, 可以将客户评为为七个等级, 如果只是针对一般营销则可以将客户分为三个客户群, 分别为大众客户、目标客户和贵宾客户, 其资产范围对应是5万以下、5-30万和30万以上。 (参见表2)
具体来说, 大众客户是低价值客户和无价值客户的合计, 这类客户给FS支行带来的效益通常负值, 因为FS支行为他们提供支持和服务所付出的成本往往高于从他们身上获得的收益。所以, FS支行必须降低这类客户群的服务成本或者提高服务价格来弥补损失。对银行客户收取小额账户管理费是我国央行认可且业内普遍执行的做法, 因为这些账户通常只有几百元甚至账户余额为零, 不能为银行产生收益但会增加管理成本, 收取小额账户管理费后, 银行可以少付出利息支出, 零余额账户超过2年后无任何交易发生则银行可以实现系统自动销户, 减少管理成本。
目标客户是具有发展潜力的客户。这类客户能为FS支行带来一部分利益, 而且具有发展潜力, 还有可能成为优质客户。他们的存款规模在5万至30万之间, 数量庞大, 例如FS支行有3233名目标客户, 在营销上应该考虑为他们提供部分优质产品和服务, 努力培养成为优质客户。
贵宾客户是FS支行的主要利润来源, 代表着FS支行的核心利益。应该对他们提供VIP优质产品和服务。在FS支行这类客户有545名, 处于金子塔型客户结构的顶端, 在营销策略上应优先把他们从其他两类客户中识别出并区别对待。
2. 大众客户金融资产价值分析。
表3显示, 大众客户由于总金融资产低, 虽然数量上有45438人之多, 但是在储蓄、国债、基金、理财、保险多个方面都无法给FS支行带来良好的收益, 因此他们没有吸引力, 甚至有可能成为FS支行的负担, 占用大量柜面资源。而且, 他们也不可能参与银行理财产品和其他高价值金融产品的认购, 因为银行理财产品的购买起点通常设定在5万或者10万, 某些专属理财产品的购买起点通常在30万或者100万, 这样的要求显然是大众客户所无法达到的。
3. 目标客户金融价值分析。
表3和表4对比发现, 目标客户的数量不足大众客户的7%, 但是目标客户定期储蓄的贡献是大众客户的3.75倍, 目标客户国债的贡献是大众客户的24, 38倍, 目标客户基金的贡献是大众客户的14.7倍, 目标客户保险的贡献是大众客户的2.72倍。总金融资产方面目标客户是大众客户的1.91倍, 仅有活期存款方面大众客户对比目标客户多出一些, 是目标客户的1.4倍。
4. 贵宾客户金融资产价值分析。
表3与表4和表5对比分析发现, 贵宾客户的数量是目标客户数量的0.17, 占大众客户数量的0.012;在总金融资产的贡献上, 贵宾客户是目标客户的1.12倍, 是大众客户的2.13倍;在活期储蓄上的贡献上, 贵宾客户是目标客户的1.04倍, 是大众客户的0.74倍;在定期储蓄的贡献上, 贵宾客户是目标客户的0.96倍, 是大众客户的3.61倍;在国债方面的贡献上, 贵宾客户是目标客户的4.69倍, 是大众客户的114.23倍;在基金方面的贡献上, 贵宾客户是目标客户的3.02倍, 是大众客户的44.36倍;在理财产品方面的贡献上, 贵宾客户是目标客户的6.98倍;在保险方面的贡献上, 贵宾客户是目标客户的2.6倍, 是大众客户的7.09倍。贵宾客户尽管人数处于绝对劣势, 但除了活期储蓄、定期储蓄这两个方面没有领先, 在国债、基金、保险、银行理财产品的贡献上都远远超过另外两类客户群。所以, 这类客户对银行极为重要, 他们既有很高的显性价值又有很高的增值潜力, 是对银行最优吸引力的一类, 可以说他们是银行开展理财业务营销的基石, 如果失去他们将伤及银行的元气。因此, FS支行应集中资源投入到贵宾客户维系中, 力争保持并发展这类客户的关系, 不遗余力的提供最好的产品和优质的服务。
(三) 客户分层与理财业务产品的价值分析
1. 大众客户理财业务产品分析。
从表6可以看出大众客户群体相对于其庞大的数量来说, 对于FS支行国债、保险、基金这三类业务只可以带来少量的收益, 其产生的贡献相当有限。
2. 目标客户理财业务产品分析。
通过表6和表7对比, 可以看出目标客户在国债、保险、基金这三类业务中能带来较大的收益;在国债方面, 目标客户是大众客户的0.75倍;在期缴类保险产品方面, 目标客户是大众客户的1.1倍;在趸缴类保险产品方面, 目标客户是大众客户的3.31倍。总的理财产品贡献方面目标客户是大众客户的1.79倍。
3. 贵宾客户理财业务产品分析。
通过表6和表7、表8对比发现, 在国债方面, 贵宾客户是目标客户的5.24倍, 是大众客户的3.92倍;期缴类保险方面, 贵宾客户是目标客户的0.45倍, 是大众客户的0.5倍;在保险趸缴方面, 贵宾客户是目标客户的1.23倍, 是大众客户的4.08倍;在基金方面, 贵宾客户是目标客户的0.91倍, 是大众客户的117.89倍;在总的理财产品贡献上, 贵宾客户是目标客户的2.37倍, 是普通客户的4.24倍。由此可以得出结论, 贵宾客户在2013年8月对FS支行在理财业务的贡献上是目标客户的两倍多, 是普通客户的4倍多。显而易见, 贵宾客户的重要性大于目标客户, 目标客户的重要性大于普通客户。
三、客户分类营销策略
FS支行针对存量VIP客户 (贵宾客户) 、存量普通客户和潜在VIP客户 (目标客户) 三类客户制定不同的营销流程, 以满足不同类型客户的差异化需求。其营销流程工作内容包括前期预约、接待客户、识别客户、了解需求、进行营销、绿色通道、送客离店、后继跟进八个步骤。前期营销是指客户经理应为其提供预约上门服务, 客户到店后应进行客户识别并将客户按金融资产价值进行分类, 依据不同的分类结果由不同的接待人员提供差异化服务, 针对不同客户群体要了解其需求的差异并有针对性的进行营销, 在客户在柜台办理完毕后则应有人送客离店并进行后继跟进。客户的第一次识别分类应由大堂经理完成, 如果客户的第一次识别分类出现遗漏的情况, 则由柜员进行第二次识别分类, 在识别分类完成后通过客户转介的方式由客户经理完成相应的营销计划和后记跟进等服务。
针对存量普通客户来说, 其营销流程应包括识别客户、一次营销、二次营销、后继跟进四步。大堂经理进行客户识别后进行一次营销, 主要营销网银、信用卡、短信通知、手机银行等业务, 由柜员进行二次营销, 主要营销储蓄存款等业务, 如有需要则最后由客户经理进行后继跟进服务。
针对目标客户来说, 其营销流程包括识别客户, 服务客户、绿色通道、陪同客户、跟进服务五步。由大堂经理进行识别客户, 如果成功识别并营销成功则由进行柜台开辟绿色通道办理业务并由客户经理进行后继跟进服务。如果不成功则由柜员进行二次识别并进行二次营销, 再由客户经理进行跟进服务。
针对存量VIP客户来说, 其营销流程应包括识别客户、预约上门、绿色通道、提供服务、陪同客户、跟进服务六步。客户经理在识别客户后进行预约上门, 提前告知柜员开通绿色通道为其服务, 客户经理负责陪同客户, 了解需求并营销产品, 主要营销理财、信托、基金、外汇等复杂业务, 最后由客户经理进行跟进服务。
针对三类客户群设计以上三种营销流程, 强调的是柜员、大堂经理、客户经理这三个岗位之间通过互相配合, 以团队合作的方式完成客户的分类管理和营销工作, 其中产品的售后跟进服务和VIP客户的营销还有客户档案管理等工作是由客户经理完成的, 网点负责人的作用在于拓展渠道、管理营销、辅导员工和激励整个团队, 而不是具体营销。客户经理是这个营销体系的真正核心, 所以这一营销制度又被人称为客户经理制。
参考文献
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7.银行财务年终述职报告 篇七
大家好!
不知不觉在业务部经理这个岗位上已工作三年，在这三年的工作里我始终牢记一个宗旨，那就是认仔细真履行职责，扎扎实实做好工作，以实为本，尽心尽力。在公司领导的关怀和指导下，在各位同事的热忱关心下，20xx年来，圆满的完成了公司交办的各项工作任务，现将详细状况向各位作以下汇报。
一、努力学习，全面提高自身素养，严格履行业务部经理工作职责和要求
1、在总经理的领导下，全面方案、支配、管理市场部工作，帮助总经理制定公司总体进展方案以及战略目标。
2、协调与其他部门的沟通合作关系，协调公司各相关部门的资源，推动工程项目的实施。
3、制定业务部的工作规范、行为准则。
4、指导、检查、掌握本部门各项工作的实施。
5、了解客户多方面信息，满意客户各种需求，接受并反映客户反馈信息。
6、建立和完善市场及客户信息收集、处理、沟通及保密系统。
7、负责伴随主要客户进行项目现场考察、验收等工作。
8、指导及开展相应的公关及商务活动。
9、制定不同时期完成项目的广告宣扬制作。
10、与合作方建立并保持正常稳定的关系，保证业务良好开展。
11、指导与拟写部门日常内外工作往来函件，并给与决策。
12、对于突发大事的协调处理，解决客户对于部门员工及工作的疑问与投诉。
13、阶段性进行工作总结并完善部门工作制度，结合公司支配，提出年度市场销售、出差及网点建设方案。
14、指导部门协作其他各部门进行公司资料档案的建立及整理。
15、在公司授权的范围内进行业务洽谈，完成报价部所涉及的各种表格、文件，并帮助财务部作好催款等后续工作。
16、为公司供应精确的行业定位，准时供应市场信息反馈。
17、指导组织部门人员接受最新业务学问与市场学问的相关培训。
18、协作人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。
19、协作业务主管的各项工作。
20、每日部门员工报告的信息整理。
21、改善部门员工的形象及礼仪。
22、整理部门员工每日工作汇报，合理安排工作。
23、合理解决有关客户投诉，热忱解答客户提出的疑问，维护客户关系，作好日常沟通工作。
24、业务开展期间，随时过问客户访问及合作状况，可不定时的召开业务沟通会议，争论解决相关问题业务部工作地位特别、关系重大，所以对人员的自身要求也特殊高，需要永无止境地更新学问和提高素养。为达到这一要求，我不断地加强学习。我觉得业务部每位同事都是我的.良师益友，他们中有业务骨干，有销售能手，也有管理精英，正是不断地相互学习和沟通，我自身的素养和力量才得以不断提高，工作才能顺当开展。
二、尽心履职，全心全意做好自己部门的工作，下面对大家汇报一下今年的业务部方案和目标运行状况及相关阅历总结
1、业务部目标的完成状况良好;
2、内部管理的执行状况：平常的工作中，业务部的每一分子对领导交办的工作，从不讨价还价，保质保量完成;对自己分内的工作更是乐观对待，努力完成，做到既不越位，又要到位，更不失职。工作协调上，做到真诚相待，互帮互学。
3、内部人力资源开发状况：新策略从战略的高度对待人力资源建立和完善适应市场经济需要的人才流淌机制，优化人力资源配置体系开发利用状况，真正使人力资源在企业中起到巨大的支持和推动作用。深化了人事和劳动用工制度，营造吸引人才、人尽其才、人才辈出的良好环境，加大人才资本投资，仔细实施人才工程，这一切开发活动极大地提高了业务员的才能;增加了每一个人的活力或乐观性。
三、业务部存在的几个问题
问题1：对业务员队伍的关注不够;对业务员的管理过于粗放，沟通方式只是通过日报、周报等几个沟通信息量相对较少的沟通方式，公司领导也很难准时了解到业务员的思想动态和想法。
解决方法：加强对业务员的关注度详细操作建议为：
1、每周随机给每位业务员打三到四个电话，准时沟通;
2、经理每天晚上准时与业务员沟通，解决其白天在走访市场过程中遇到的问题。
问题2、对于业务员在日报和周报上反映的问题和意见建议领导很难做到准时予以答复，这样间接影响到了业务员对市场问题反映的乐观性，这是单方面的信息接收而不是双向的信息沟通
解决方法：
1、对于在日报、周报、电话、邮件中反映过问题或提出过意见建议的业务员，请领导在邮件、电话中做出准时的确定的答复，告知其对于这方面问题、意见反馈，公司所作出的打算或对策。这样业务员更能感觉到自己的重要性而增加归属感
2、公司领导对意向客户的准时跟进，可以以公司的名义邀请有意向的客户参观公司办公区域让客户对公司有更直观的了解而增加对公司的信念
问题3：公司经理无法准时把握业务员的市场信息，无法有效把握业务员的工作内容，业务策略与业务现状的信息无法对称。问题分析：把握和了解当前的市场信息是每个销售经理的基本力量，是影响销售策略的制定和执行的主要因素，如何应对信息不对称、信息渠道不畅、信息内容不确知是企业首要解决的问题。销售经理在信息的获知渠道上是多方面的，可以是来源于资料、客户、卖场、经销商、业务员、行业关系等等，同时，如何有效提炼和使用有价值信息也代表了一个销售经理的水平和力量。
解决方法：针对可控资源来讲，业务员是管理者获知市场信息的关键渠道，我们应当充分利用业务员的工作性质和一线环境优势，结合业务总结收取有效信息。设计合理和有效的工具表进行业务信息收集，将业务员每天的工作内容与市场状况综合的一个工具表中，既是对业务员当天的工作总结，也是对市场状况的反馈，与业务员工作内容考核结合起来，是强化过程管理的重要手段。可以不定期进行实地检查，并与客户沟通，了解业务员的工作状况及市场信息，假如没有监督环节，可能不超过一个月，全部业务员的信息都会变成假的。
总之，在过去的一年里，我虽然做了肯定的工作，取得了一些小成果，但在某些方面，离公司的要求还是有很大差距，我肯定要仔细查找不足，乐观完善，不断探究新的工作方法，与时俱进，开拓创新，力争使业务部工作再上一个新台阶。
感谢大家!
8.银行运营主管年终述职报告 篇八
指缝很宽，时间太瘦，悄悄从指缝间溜走，回顾这段时间的工作，你有什么成长呢？快快来写一份述职报告吧。那要怎么写好述职报告呢？下面是小编为大家收集的银行运营主管年终述职报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行运营主管年终述职报告1本人自任职以来，在行领导的正确领导下，在全体员工的大力支持下，积极配合好上级工作，认真履行岗位职责，较好的完成了支行下达的各项指标任务，单位的各项考核均排在前列。现将一年来的工作汇报如下：
一、加强学习，提高素质
当前面临的是一个新的环境，结合自己以往的工作经验边学边适应新的经济形势，工作中不太明白的地方积极、虚心向同事请教，尽快掌握各岗位业务技能，同时，认真学习支行下达的各类业务文件，把握支行业务发展动态，以便在工作中正确处理好各种业务关系，很快就进入了角色。
二、进入角色，认真履职
作为一名营运主管，我严格按照标准化服务的要求及自身的岗位职责，一丝不苟，认真执行，坚持每天晨会制度，把短短十几分钟的晨会做的有声有色，提高了员工的士气，振奋了员工的精神。坚持每天三巡检制度、每日碰头会、每周汇报会。有力调动和激发了员工营销产品的积极性。结合优质客户管理系统，做好优质客户维护、营销与签约管理工作。
(1)、强化优质服务理念，提高柜台服务质量。以网点转型、标准化服务导入为契机。通过组织员工学习、观看流程及各岗位的服务标准及营销术语、技巧，进行讨论、写观后心得体会、让员工通过游戏中感悟等形式，使员工对优质服务内涵有更进一步的理解，强化优质服务理念，并将服务理念贯彻到工作中，规范柜台服务标准，掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧，柜台服务水平有较大的改观。营销人员在大堂进行业务分流，客户引导，引导客户使用自助设备;业务咨询，产品宣传;优质客户识别和推荐，潜力客户的拓展;个人金融产品营销与服务，处理客户异议及投诉;维护营运环境和秩序。各岗位协调配合，有张有弛。多名员工因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。
(2)、加强团队建设，发挥激励机制的积极作用。为进一步提高员工的工作积极性，员工的绩效分配考核按考核标准内容进行细化、量化，收到较明显的效果，为体现考核的科学性，按工作岗位不同设置不同的考核指标，为每位员工设立工作台帐，并让所有员工参与评议，每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一公布，使考核更趋公平、公正、公开，由于通过各项指标考核，使员工收入有所差距，员工之间的工作热情、工作效率和对产品营销的积极性有了较大的提高。
(3)、积极拓展业务，实现我行各项指标圆满完成。一是做好存量客户的维护和精耕细作工作，始终把为客户服务作为服务宗旨，用客户的满意度来衡量我们的工作质量，时时以客为先，不断改进服务方式，务求取得以旧带新的效应。二是积极开展各项宣传、营销工作，开发新客户，并通过平日人情化的有效的沟通，增进彼此间的了解和信任，对待每位客户都做到询问、指导、宣传、营销，对树立我行业务品牌和业务拓展都起到了一定的作用。
三、廉洁从业，树立形象
本人在职期间，一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策，认真学习支行文件领会精神，不断转变观念，提高服务水平，提高加强管理、严防风险的意识，保持廉洁的工作作风。作为一名营运主管我本着团结所有员工，以身作则，在处理问题上本着“公开、公平、公正”的态度，以事实为依据，不偏袒，以理服人。在工作之余，不断加强学习，提高自己的业务及管理水平，努力做好一名合格的副手。
四、存在的不足及工作计划
本人在一年中虽取得了不少成绩，但同时也存在诸多不足之处，如工作创新能力不足，在管理上缺乏经验，考虑、处理个别问题不够周到;综合素质有待提高，业务水平不够全面，管理能力仍需加强。在20xx年的工作中，我将做到以下几点：
1、采取有力措施，加强服务使存款稳步增长。
优质服务工作要做到常抓不懈，不滑坡，不动摇，除须制订和落实各项制度外，还必须强化监督检查机制。优质文明服务永无止境，重在坚持，贵在落实。小小窗口反映出的是银行的整体面貌和信誉，广泛征求客户意见和建议，解决服务工作中存在的问题，确保规范化服务标准落实到每一个工作环节，树立银行优质、高效、快捷、安全服务的良好形象。一要充分发挥窗口作用，强化柜台服务，监督指导柜员适时运用营销术语，开展“三多”服务，让顾客感觉到我所办理业务是一种享受。二要充分发挥与客户经理联系合作的作用，依托优质客户系统，结合柜面服务，在维护好现有优质客户的同时大力拓展新的优质客户，进一步提升营销层次，提高营销效率，以多样化的金融产品带动存款增长。三要抓住节日期间个人业务综合营销的有利时机，加大营销力度，促进储蓄存款再上新台阶。
2、加强优质客户的维护与营销。
网点功能转型，核心在于实现客户分层、业务分流、功能分区，让20%以上的中高端客户享受到建行最好的服务，以此提升优质客户的忠诚度，进而增进产品、服务的销售机会，建立建行自己的.品牌。针对优质客户在优化客户结构、提升业务发展质量方面进一步加强对优质客户的服务和拓展。在加强网点建设规范柜面服务的基础上，结合优质客户和贵宾窗口的开设，通过自助设施、网上银行何电话银行为优质客户提供多渠道、全方位、多样化的服务。加大优质客户资产、中间业务产品的创新力度，促使优质客户服务逐步由单一产品向多功能产品服务转变，让其使用我行产品的种类和比例不断提高。
时代在变、环境在变，银行的工作也时时刻刻变化着，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履职能力，把自己培养成为一个业务全面、思想合格的营运主任，做好上级的助手和参谋，工作上到位不越位。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。
以上是本人的述职报告，不足之处请批评指正。
银行运营主管年终述职报告220xx年对我而言，是非常有意义的一年，在这一年我迈进了工作一个新的里程碑，在这一年我带领分理处的的各位同仁，在支行领导的关心、爱护和大力支持下，以高度的责任感，恪守职责，务实开拓，将分理处的发展推上了一个新的台阶。一年来，我主要围绕以下几个方面开展工作：
一、从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进。
(一)建立健全各项规章制度，奠定会计主管工作的基础。
今年我根据总行“三化三铁”要求，对分理处原有责任、制度修旧补新，明确新的责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充制定了相应的手工登记簿，对分理处强化内控、防范风险起到了积极的作用。(二)加强监督检查，做好会计主管工作的保证。
在年内加强考核，制定详细台帐，实行柜员工资与绩效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。并加大检查力度，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，有效地防范了经营风险。(三)配合会计事后中心传票外包工作，坚持规范化管理。
自我行开展传票外包业务以来，严格按照会计事后中心要求，指导柜员进行传票整理与编号工作，加强日间对柜员传票的复核工作，使我处柜员的传票识别率稳步上升，柜员识别率由最初的50%上升至80%到90%以上，得到了会计事后中心领导的表扬与肯定。二、规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点。
(一)为更好的完成支行交予的年度财务工作，我严格按照农总行财务制度规定，认真编制财务收支计划，及时准确的进行各项财务资料的报送，并于每月、季末进行详细地财务分析。
(二)在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。
并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。(三)立足我分理处业务灵活这一优势，不断开拓客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和优势，取得了比较好的效果;
其次，开阔思路，努力发展中间业务，组织柜员全面营销我行电子产品及理财产品等，均收到了良好效果。三、恪尽职守，切实加强自身建设。
我在抓好业务和管理的同时，切实注重加强自身建设与学习，增强驾驭工作的能力。一是加强学习，不断学习新业务，掌握新规则。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制消极现象，在实际工作中，积极帮助主任、柜员及三方人员解决实际问题，推动分理处各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个人主义。
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