新员工合规教育

新员工合规教育（精选6篇）

1.新员工合规教育 篇一

合规之花盛开我心

日子像从指尖流过的细沙，在不经意间悄然滑落。转眼间，参加工作已经一年。这一年是我人生旅途中的重要一程，这一年，我顺利完成了从一名学生到一名职场人员的过渡，在各位领导和同事的关心和帮助下，较为圆满地完成了自己所承担的工作任务，个人思想政治素质和业务工作能力都取得了一定的提高，为今后的工作和学习打下了良好的基础，回想这一年的工作生活，收获颇丰。

非常荣幸能够来到这个大家庭。2010年8月，结束了为期十天的新入行员工培训，终于来到了期盼已久的工作岗位，成为一名综合柜员。从刚开始的点钞珠算到各种对公个人业务的办理，我慢慢熟悉了这个岗位。柜员的工作，细小而琐碎，简单而平凡。海尔总裁张瑞敏曾说过“把每一件简单的事做好就是不简单，把每一件平凡的事做好就是不平凡”这正是柜员这个岗位的真实写照。一年的实践让我感触最深的是，要想做好一名综合柜员，把简单的事做的不简单，平凡的事做的不平凡，最基础也是最重要的是要遵守规范。“工欲善其事，必先利其器”违规就是风险，安全就是效益，合规既是农行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源。合规是基础是保障。综合柜员是直接面向客户的窗口，更是合规工作的第一站。银行业是高风险的行业，柜员更是风险的最直接的承担者，这更要求我们要牢固树立安全合规意识，在努力拓展业务的同时，切实减少经营管理中的各种损失，实现风险的最小化。

很多时候，我们认为很平常的一个小动作或是小事即可造成违规，在我们身边也经常能听到这样的话，只要不发生案件，为了业务的发展踩点线，出点差错是正常的，殊不知，“千里之堤毁于蚁穴”，案件和违规常常发生于疏忽的瞬间。正式因为思想认识不深刻，才造成了这种种后果。实践是检验真理的唯一标准。有了深刻的思想认识还不够，很多时候发生的违规行为，是由于对规章制度操作规范不熟，做错却不自知，这就要求我们积极主动学习，明确对错，明确什么能做什么不能做，全面掌握临柜操作要领和操作技巧。“三人行，必有我师焉”学习同事的优点和做法，常常能够对我们培养良好的操作习惯起到事倍功半的作用。思想上时刻保持警惕，提醒自己有所为有所不为，树立“以合规操作为荣，以违规操作为耻”的荣辱观。行动上严格落实各项规章制度，坚持流程，用制度规范日常行为，从一点一滴的小事做起，准确把握柜面业务中的关键环节，明确风险点所在并重点把握和控制。相信我们就能从根本上减少甚至消除违规行为的发生。合规操作更在于坚持“行百里者半九十”日复一日重复的工作可能会使我们感到枯燥乏味，思想上松懈，行动上执行不到位，以前所有的合规努力可能都会毁于一旦，我们要有水滴石穿的精神，日复一日，让合规操作成为一种习惯，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值。

正如伟大的圣人先祖老子所言“天下难事，必做于易；天下大事，必做于细”，再艰难复杂的的事也是一件件简单细小的事情累积的，合规操作并非想象中的那么困难，只好我们用心细心办好每一笔业

务，违规又从何谈起？世上无难事只怕有心人，只要我们每一名柜员将合规意识的种子深植于我们心中，用行动去浇灌她，合规之花一定会在农行的沃土中绚丽的绽放！

2.管控与合规成银行IT新方向 篇二

由美国次贷危机引发的全球性经济衰退凸显了金融稳定的重要性，监管以银行为主体的金融机构正变得越来越严格。中国银行业多年来在央行、银监会的双重监管下，一直都执行着较高的监管标准，伴随中国银行业和银行监管业体制机制改革迈出关键步伐，资产规模、经营效益、结构改革、监管体制都取得了举世瞩目的成果。然而中国银行机构的业务种类、创新水平等方面距离国外仍有很大差距。

加强IT应用建设

规避金融风险

对外开放、混业经营、加大业务创新是银行业发展的大势所趋，目前中国银行机构自身在合规经营、风险管控上还有很大不足。

在国际金融危机之后的几年间，国内银行业警钟频敲：2009年广发银行执行董事、副行长兼首席整合官涉嫌在重组过程中不良资产处置不当被警方带走接受调查；2009年北京农商行商务中心支行被骗贷数亿元案件曝光；2010年齐鲁银行发生巨额金融票据诈骗案；2011年鄱阳农信社发生近亿元监守自盗大案。处于深化机构改革、提升经营能力时期的众多银行机构，面对各种各样的市场、操作、信用风险，隐患不容忽视。

多年来，央行和银监会就银行在市场、操作、信用等方面的风险隐患，出台了多项文件加以规范指导。从2007年开始，银监会开始在国内部署实施《巴塞尔协议》；2009年3月，银监会加入巴塞尔委员会；2010年，《巴塞尔协议3》的出台更清晰地表明，风险管控、合规经营将成为银行机构未来关注的重点方向。

值得注意的是，2010年在《巴塞尔协议》的指导下，银监会提出了对各类银行资本充足率的要求，银行机构纷纷增资扩股、上市融资。在外部环境和自身发展的要求下，国内银行机构也纷纷自发加大了对风险控制、合规经营的投入力度。资质优良的国有、股份制银行都投建了相关的系统。

信息技术是实施各类风险管控、合规经营的重要手段。据国际清算银行统计，90%以上的金融风险事件都与IT间接相关；在已经报告的损失事件中，50%以上的事件与IT间接相关。银行机构必须以IT为工具，通过强化数据基础、加快内部评级体系、开发风险计量模型、推进风险管理组织体系和流程整合等措施，逐步落实各项有关要求。银行机构实施风险管控、合规经营会涉及许多系统开发，并影响相关设备、服务的采购。

中小银行面临变革

中国银行机构主体间差异巨大，与国有大行相比，数量众多的中小银行机构的不良贷款率较高、资本充足率偏低。随着监管层的阶段治理重心开始向中小银行转移，国内中小银行机构正在进行深刻的变革，如城市商业银行实施省域的合并重组、跨区域经营，农信社的合并、改制等。

近年来，监管层对国内银行机构的整体改造使绝大多数商业银行都满足了资本充足率的要求，但因为业务结构、发展历程等方面的原因，中小银行仍存在诸多风险管理的薄弱环节。如发展战略仍以规模扩张为主，缺乏对精细化经营的投入；内控体系仍未有效运转，与中小银行经营能力相适应的风险管理产品严重不足等，表现如下。

1. 陈旧核心业务系统的更新，将引发中小银行对风险管控的重视。

作为银行机构最重要的应用系统，核心业务系统直接决定着银行的业务效率、创新能力以及服务水平。目前，国内多数银行机构的核心业务系统已使用了多年，其业务流程、功能种类已远不能满足现今银行业发展的要求，随着中国银行业改革的不断深入，许多银行机构开始再造其核心业务系统，以增强竞争力。

2. 区域扩张力度的增强、业务准入的丰富，给中小银行带来了潜在的风险。

一直以来，以城商行、农村类金融机构等为代表的中小银行在经营区域、业务种类、资产规模等方面都较国有银行有着巨大的差距，但随着相关监管政策的落实，这种差距正在逐渐缩小，差异化经营的格局正在形成。中小银行开始更多实现跨区域经营、不断丰富业务种类、资产规模不断壮大，在快速发展的同时，IT应用水平的薄弱、管理体制的不健全也给中小银行带来了各种潜在的风险压力。

3. 中小银行数据、应用层的上移给总行带来更大风险隐患。

继国有银行普遍实现数据集中后，借合并重组、业务整合的浪潮，中小银行开始将其数据层、应用层向总行迁移，这给总行带来了更多的风险。中小银行机构将进一步加强数据集中、应用集中的实施，而IT层面的风险管控也会占据更重要的地位。

3.新员工合规教育 篇三

“合规创造价值”，是银行监管部门和世界先进银行业共同倡导和推崇的价值理念。据研究调查，合规管理可以提高业务效率，有助于创造价值，增强银行间的持续竞争力，而这种竞争力又是给银行带来财富、收入和声誉的不竭源泉。农村信用社的成长和发展离不开合规经营，防控风险始终与合规操作如影随形，推动合规文化建设必将给信用社创造永恒的价值。

合规创建与信用社的成本、风险控制、资本回报等经营的核心要素是成正相关的联系，违规加大风险成本，给信用社造成一定的经济损失，企业形象也会遭到大打折扣。合规能为信用社的发展创造价值，因此要倡导和实施合规创建的落实，从联社高层到基层员工都要充分认识到合规对信用社效益的提升有直接或间接的影响，要做到“主动合规”、“事事合规”、“持续合规”，用行动来证明和实践合规创造价值的正确理念。

一、合规管理是全面风险管理的基础

合规风险与信用风险、市场风险、战略风险有非常密切的联系，而合规风险在其中是居于核心位置。健全良好的合规体制有利于提升信用社管理各类风险的有效性，避免资产减值和财产损失，树立健康优质的企业形象，吸引到广泛的客户群，从而给信用社带来经济效益和无形资产价值。

二、主动合规，做到合规人人有责

合规不仅仅是管理部门的责任，它涉及到信用社的各个流程，各个工作环节和每个员工的岗位职责。只有将合规意识和观念渗透到每个员工的神经细胞中，才能真正做到人人合规。古人云：“千里之行，始于足下”，规章制度的制定是信用社将合规制度真正落实到经营管理活动之中。作为信合员工，应当自觉遵守合规章程，按章办事，从身边的每一笔业务做起。合规操作在凤台联社上下已蔚然成风，有章不偱，违规操作，屡查屡犯的顽症要坚决得到整治。通过“学规章，重规范，守法纪”为主线的合规创建培训活动，对金融违规案例的分析，深刻警示全体员工，使员工在行为准则上筑守“不能为，不愿为，不敢为”的合规意识。作为一线员工，要针对记账、出纳的岗位职责和业务风险进行系统的培训和教育，变“要我合规”到“我要合规”。通过全体员工的共同合规建设，主动参与，主动做起，主动报告，违规事件也能得到很好的遏制，减少或避免违规形成的风险和损失，为信用社创造有效的经济价值。

三、优质合规服务，树立农金品牌

优质服务离不开合规操作，先进现今社会，金融机构之间的激烈竞争和客户需求的不断增长，优质服务已成为金融机构提高经济效益的必要手段。而合规则是优质服务的基石，“以客户为中心”的经营理念是信用社业务发展的源泉，也是信用社产品创新的动力。以合规文化为先导，优质服务才能创造价值，在日常业务中，注重合规操作，以客户的需求为可信，及时了解和掌握何中华规章制度，做到时时有标准，事事有依据，努力提升合规意识和培

养合规习惯，使合规贯穿于工作和服务的全过程，以合规防范风险，以合规提升服务质量。这样通过娴熟的业务操作，耐心办理业务，热心对待客户，才能树立良好的企业形象，让广大客户实实在在的感受到信用社的真诚、专业和放心的服务水平。

四、培养合规文化，创造永恒价值

合规文化是农金文化的核心，是合规风险管理体系的重要组成部分，擦汗感到和培育良好的合规文化，包括诚实、守信、整治和审慎等价值理念。合规是效益，也是生产力，培育合规文化是合规经营建设的长效机制、治本之策。要全力倡导合规文化，管理层首先要做出表率和带头作用，应自觉守法合规。建立科学的考核激励机制，奖励合规典型员工，将“违规为耻，合规为荣”的理念灌输到每个员工的思想中，否定和严厉打击违规行为，形成正向激励，丰富合规文化培育方式，组成成效评估。在信用社战略转型征途中，要时刻坚守合规经营底线，坚持大力培育合规文化，从而有效地控制合规风险，减少成本，确保信用社的经营不偏离目标。最大限度地创造经济价值、品牌价值和声誉价值等等。

4.员工内控合规自查报告 篇四

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作;风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则(20xx年版)》和《基层行内控评价操作手册(20xx年版)》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

5.员工依法合规经营承诺书 篇五

本人郑重承诺，我已全面认真学习、掌握了总、分公司的规章制度，保险监管法律法规，并保证做到：

一、诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则的要求，维护公司及客户的合法权益。

二、严格执行公司各项规章制度，不违反各项禁止性规定。

三、严格遵守承保管理规定，保费如实入帐，不违规承保，不违规批退注销，不挪用、截留、侵占、隐瞒保险费，不撕单埋单，不出具鸳鸯保单，不误导、诱骗客户，不违规跨区域开展业务，依法合规开展业务。

四、严格遵守理赔管理规定，不编造保险事故虚假理赔，不故意扩大保险损失虚增赔款金额，不与其他单位、个人合谋骗取赔款，不挪用、截留、侵占赔款。

五、严格遵守资金管理规定，不参与私设“小金库”，不使用虚假发票，不虚报虚列经营费用，不虚构、编造财务数据。

六、不以公司名义与第三者进行任何形式的借贷、担保、抵押等业务。不参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。

七、履行职责过程中，主动配合、接受中国保监会的监管，拒绝执行任何机构、个人侵害公司及其客户合法权益等的指令或者授意，发现有侵害公司及其客户合法权益的违法违规行为，将 及时抵制和制止，如确实无法制止的，将在第一时间向公司合规管理部门、合规负责人或监管部门报告。

如违反以上保证、承诺或有其他违法违规情形，本人承担一切法律责任，赔偿公司因此遭受的经济损失，并愿意接受公司给予的所有处分，具体处分指：

1.经济处分：扣减薪酬、限制薪酬、定额处分等； 2.纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同等；

3.其他处分：责令改正、责令书面检查、批评教育、通报批评等。

本承诺书一式贰份，本人签名以及所属机构盖章后，由本人及所属机构各持一份，具有同等的法律效力。

承诺人（签字）： 工 作 岗 位： 签 署 时 间：

6.新员工合规教育 篇六

关键词：商业银行 合规文化建设

什么是合规文化？合规文化是商业银行企业文化的重要组成部分，其主要内涵包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守。“合规人人有责”“主动合规”“合规创造价值”“内部合规与外部监管有效互动”等理念和行为准则，以及银行对社会责任、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。商业银行合规文化建设是一个长期而复杂的过程，在当前经济形势错综复杂、经营管理难度加大的新形势下，深化合规认识、狠抓薄弱环节、加强合规管理，对当前商业银行整体推进合规文化建设具有现实意义。

1、商业银行合规工作面临的挑战和问题

1.1、对合规价值的认识存在误区

目前商业银行片面地将合规工作简单地等同于牵制、制衡、复核、监督，错误地将合规管理与业务经营对立起来，把合规管理看成一种成本负担，认为强调什么都按规章制度办，可能什么都会办不了，导致一些打擦边球、钻空子、甚至违规经营的行为时有发生，这可能在短期内商业银行能把业绩指标做上去，但从根本上加大了风险，弱化了管理，削薄了根基，忽视了合规管理对商业银行整体管理效率和经营效益的价值创造功能。

1.2、合规组织管理体系有待完善

商业银行合规工作具有极强的系统性，涵盖了所有的机构、部门、岗位和人员，涵盖了所有的业务、产品和经营管理活动，涵盖了决策、执行和监督的全过程，具有“全员、全面、全过程”的鲜明特点。目前各商业银行均成立了相应的合规管理部门，各商业银行所属一级分行也明确了合规工作的牵头部门，商业银行的合规工作进入了新的快速发展阶段。由于商业银行合规工作的特点决定只要当其融入到商业银行各业务条线、各项经营管理活动之中才具有蓬勃的生命力。但目前各商业银行在各级业务主管部门没有明确的合规管理团队或合规岗位，没有清晰的合规岗位职责定位和相对独立的合规管理绩效考核方法，不利于商业银行整合合规资源，从而一定程度上造成了商业银行内部合规部门单打独斗的局面。

1.3、合规缺陷的治理重点需进一步明确

对商业银行合规缺陷的治理在整体推进的同时，应以分析、完善重点业务领域和关键环节的合规缺陷为切入点，比如建设银行目前提出了按照“突出重点、稳步推进、逐年提高、持续改善”的指导思想，全面梳理、分析近年来内外部审计监管检查揭示的内控缺陷，通过业务部门和审计部门的共同参与判断，既个别把握具体问题的风险大小，又整体把握这一具体问题在整个业务流程中的风险大小及严重程度，从而确定各业务条线合规的最薄弱环节，通过逐项研究、改进、监测和评价，不断取得实质性的合规改善效果，以提升建设银行合规对业务稳健发展的支持保障能力。

2、对下一步推进合规工作的思考和建议

2.1、深化对合规价值创造能力的认识

商业银行合规工作看似不能直接创造价值，但确保稳健经营，减少和防范因违规造成的风险损失就是创造价值。但认识到，商业银行是经营高风险的行业，内控薄弱、违规经营将带来极大的负外部性，而强化合规、坚持合规能带来良好的口碑，提升商业银行的声誉，对培育商业银行的品牌效益意义重大。更要认识到合规工作管理人员的重要性，因为人是最宝贵的资源，培养一个合格的干部、员工要付出长期的努力，而一旦犯错，将会给自身的职业生涯带来很大的影响，因此，商业银行在加强合规管理过程中，要积极倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规延续竞争力”等文化理念，以合规创造价值引领业务发展，同时，引领全员大力推进合规文化建设。

2.2、着力打造合规队伍

在当前商业银行专职合规人员较为有限的情况下，为突出业务部门合规管理的主体地位，需要商业银行在各级业务主管部门设立合规管理团队或合规岗位，并明确其合规岗位职责，作为商业银行以企业级姿态整体开展合规管理的重要依托和真正着力点，从而将合规工作全面介入具体的日常经营管理活动。同时，商业银行应设计有差别化的考核指标对合规岗位人员进行考核，以确保合规管理要求在业务条线得到贯彻落实，确保在音乐响起的时候，所有人都能跟着起舞，唯独合规人员必须以理性、稳健、独立、审慎的态度，时刻关注风险、保持警惕，看紧底线和边界。

2.3、重点推进合规薄弱环节的全方位治理

商业银行科学的合规管理应深入把握风险防范和业务发展的辩证关系，注重成本与收益的动态平衡。商业银行在确定合规薄弱环节、对合规缺陷进行风险大小判断的基础上，深入剖析问题发生的根源，摆脱对具体问题进行一事一改的高成本模式，建立开展整改工作小组负责制，提高问题整改的层级和重心，以融入业务为方向，以支持协助业务条线完善合规措施为出发点，从制度设计、流程优化、完善系统、业务操作、运行监督等多方面开展系统性整治，才能找到合规管理和经营管理内在联系的节点，也才能使商业银行的合规工作不断地在更高的平台上向前发展。

参考文献：