网络诈骗案件屡有发生

网络诈骗案件屡有发生（精选2篇）

1.网络诈骗案件屡有发生 篇一

在2021年街道电信网络诈骗案件压降工作专题联席会议上的讲话

今天召开电信网络诈骗案件压降工作专题联席会议是XXX街道结合市委“x+x”文件精神，以党建为引领，通过专题联席会议的形式，把电信网络诈骗案件压降工作作为一项重要议题，搭建起街道党委、派出所、联席成员单位、各居委会的联动机制，从而进一步压降辖区电信网络诈骗案件。

结合XXX街道电信网络诈骗案件压降工作情况，讲两个方面内容：

一、认清形势，进一步提高对电信网络诈骗危害性的认识。

今年上半年，XXX街道内发生电信网络诈骗案件达到xxx起，排全市、全区前列。x月xx日全市部署会上XXX街道被列为XX市挂牌重点整治地区。x月x日市委常委、政法委书记、市公安局局长XX亲临联系点XXX街道召开调研会。x月x日上午XXX街道召开专题会议进行工作布置。x月xx日联合派出所组织辖区所有物业公司、居委会负责人及网格员、部分企事业单位开展了防范电信网络诈骗业务知识培训。x月xx日街道与派出所召开会议，明确街道党委班子和派出所班子实行电信网络诈骗案件压降工作联系点包保。x月xx日区政法办、公安分局督查XXX街道防范电信网络诈骗工作。一个月来会议密集、领导重视，前所未有。电信网络诈骗犯罪危害社会，群众深恶痛绝，严重影响群众安全感和满意度。该类犯罪方式、方法多样性，被诈骗群体大多为学生、妇女、老年人以及流动人口，一旦被骗，极易引发次生严重刑事案件，甚至给受害人家庭带来悲剧，也严重影响社会稳定，因此辖区各级党组织务必高度重视，提高认识，把防范和压降电信网络诈骗工作当作一项政治任务记在心中抓在手中，于日常工作、生活中不忘做好防范工作。

二、形成合力，进一步凝聚联席成员单位力量打好组合拳。

打击电信网络诈骗违法犯罪，街道委、派出所是牵头单位，但不是一家两家的事儿，各联席成员单位要发挥各自作用，统一协作，密切配合，打好组合拳，把严每个环节、每个关口，减少诈骗犯罪案件的发生。

各成员单位要深入开展防范宣传教育，组织单位财务、销售等重要部门开展防范电信网络诈骗知识宣传教育，要让每位员工知晓如何防范电信网络诈骗。

辖区银行、电信、人才、卫生以及酒店宾馆等窗口服务单位要针对服务群体开展防范宣传和咨询服务活动。

辖区房地产公司及物业管理公司在小区主要出入口设置宣传台、悬挂宣传横幅、电子屏滚动播放宣传标语以及通过小喇叭等多种形式开展防范宣传。

辖区中小学及大中专院校要通过多种形式组织面向师生开展电信网络诈骗宣传防范，重点面向新生开展全方位、全覆盖的防范电信网络诈骗宣传活动。

各居委会发动“两长多员”以及发挥协商议事会作用，引导居民、单位、企业及社会组织开展群防群治。

街道宣传、文化等部门也在依托街道公众号、微信群等新媒体开展通俗易懂、声情并茂的宣传，宣传防骗常识、诈骗案例，不断提高群众的防骗意识。

公安、市监、企服等部门以楼为单位、“楼宇经济”为重点，对写字楼、公司进行逐栋、逐个上门登记摸排，广泛搜集、梳理、摸排电话网络诈骗犯罪线索，实现辖区全覆盖。

前一段时间，街道相关部门联合派出所开展了防范电信网络诈骗进小区集中宣传以及专题电影播放进小区等活动，街道平安建设部统一制作了x万多份“致居民防范诈骗一封信”、“防范知识宣传折页”以及宣传画等宣传资料，各居委会正在开展入户宣传发放和楼栋张贴。

同志们，从今年开始，未来几年每个年份都是重要的历史节点，尤其是今年，既是大事喜事多的一年，也是敏感时间节点密集的一年。根据省委、市委、区工委的部署要求，XXX街道将深入推进基层党组织“强基础防风险”工作，落实开展“三个一”工作，即召开一次专题联席会议、进行一次下沉网格走访、解决一批物业管理难题。

今天我们在这里召开专题联席会议，就是要以“防电信网络诈骗”为突破点，积极推动基层党组织“强基础防风险”持续有效开展。从近期情况来看，经过近一个月的工作，XXX街道电信网络诈骗案件虽有一定的下降，但离XX市及开发区管委会的要求还有不小差距，这项工作也是一项长期性工作。请各联席成员单位迅速行动起来，充分发挥基层党组织统一思想、凝聚力量、联系群众的优势，不断提升基层党组织的组织力，做好风险防范工作，减少群众损失；请各居委会党支部每周至少组织一次下沉网格活动，广泛走访居民群众、小微企业、社会团体等，收集掌握民情动态，排查调解矛盾纠纷，深入排查重点单位、涉访重点人群等，做到风险隐患发现在早、处置在前、解决在小；请街道各科室、居委会会同物业公司、业委会等主体，排查梳理损害公共利益、扰乱小区持续等行为，综合运用民主协商、行政执法、依法维权等多种途径，解决好问题。

同志们，我们要充分认识到基层党组织强基础防风险的重要意义，要积极推动“三个一”工作的持续有效开展，要形成常态化、长效化的强基础防风险机制，从而营造和谐宜居的街道环境，共同维护社会稳定发展的大局。

2.网络诈骗案件屡有发生 篇二

1. 钓鱼网站层出不穷。

犯罪分子在互联网上建立假冒银行及电子商务等领域的网站,伪造真实网站的URL地址和页面内容,或利用真实网站服务器代码上的盲点在站点的某些网页中插入带有病毒的HTML代码,并通过设置关键字等手段使该网站显示在搜索页面的首页,从而诱导对网站页面不了解或防范意识不强的持卡人,使其在搜索相应的银行网站时误入假冒网站,来窃取持卡人提交的银行账号、密码等私密信息,并冒充相关工作人员或者银行客服对持卡人进行诱骗,从而盗取持卡人的账户资金。

2. 木马病毒难以防范。

国家计算机病毒应急处理中心对网络进行监测发现,一些证券相关网站在其提供的多种证券交易软件的安装程序包中绑定了木马病毒。用户在该网站下载这些安装包后,程序运行的同时就会自动下载网银木马,直接对网银用户的账号密码安全造成威胁。在受到木马程序的入侵后,被病毒感染账户的一些个人信息很有可能已经被泄露,此时持卡人应当在删除木马程序的同时,对个人资料也进行相应的修改,如登录用户名、个人密码、私人邮箱等,以确保信息的安全。

3. 违法广告铺天盖地。

一些犯罪分子随意粘贴如“无需抵押、银行贷款”等内容的违法广告,并留下手机号码。受骗人拨打手机号码向不法分子就小广告的内容进行咨询时,犯罪分子要求客户到银行网点开设一个空白账户并开通网上银行,并提供网上银行开通信息、密码等。受骗人遵照犯罪分子的要求开通了账户和网上银行,并将账户信息、密码等信息发送给犯罪分子。犯罪分子一旦得到这些信息后,便会立刻登录网上银行并对客户证书进行下载。之后犯罪分子要求受骗人再开设一个账户,并存入一定金额的保证金,犯罪分子要进行验证,验证合格后进行放款。犯罪分子还提醒受骗人要严格保密该账户密码,以取得信任,同时要求受骗人将此账户绑定网上银行。在受骗人将存有现金的账户绑定网上银行后,犯罪分子立刻通过网上银行将该账户的资金提走。

4. 诈骗短信花样百出。

犯罪分子通过发送短信,称受骗人在异地消费,如有问题可来电咨询,并留下其电话号码。在受骗人回拨电话进行询问时,犯罪分子会声称已查到客户在异地有消费,受骗人立即否认,犯罪分子称很可能是客户银行卡被窃取盗用并要求其报案,并留下“报案电话”。受骗人拨打“报案电话”,说明资金被盗取情况,由于受骗人误认是公安机关的报案电话,一般无防备心理,会将身份证号、银行账号,甚至密码等信息详细告知。犯罪分子在“报案电话”中声称公安机关已处理了类似案件,有处理经验,并和“银行控制中心”进行合作,目前案件已有眉目,“银行控制中心”已经建立了报警系统,一旦“犯罪分子”再次消费此银行卡,可立即进行抓捕,并要求受骗人拨打“银行控制中心”电话,重置报警系统。受骗人再次拨打“银行控制中心”电话,“银行控制中心”声称可为客户建立此系统,但需要客户到指定银行网点开通网上银行,并要求其严格保密。犯罪分子在得到这些个人信息后,立刻登录网上银行下载客户证书,将该受骗人的资金转出。

二、网络交易的安全隐患

1. 反网络钓鱼诈骗手段缺乏。

钓鱼欺诈是近年来网上金融诈骗案件常使用的犯罪手段,犯罪分子利用网络渠道(如假银行网站),对网银用户进行诱骗,从而对用户资金实施盗取。随着科技的不断提升,钓鱼网站制作也更加精良,足以达到以假乱真的地步,给金融网络市场的秩序建设带来极大的扰乱。据了解,电子商务、金融证券、即时通信仍是前三名的钓鱼网站种类,而以微博用户为主要对象的新钓鱼网站有大火之势,钓鱼网站的热点效应依旧明显。但是目前的反钓鱼诈骗手法仍不够有效,没能随着钓鱼手段的更新而做到防御技术的创新,反钓鱼技术匮乏,反钓鱼手段也较为单一。

2. 客户身份和交易认证方式单一。

网银使用客户身份的个人认证和交易的确认是网银风险控制的重要部分。通常中小银行的网银系统主要依赖数字证书、动态口令等单一化控制手段来防御被盗风险,但这种传统的防盗取手段较为低级,方法也较为简单,如果犯罪分子取得静态密码或者动态口令卡,不需持卡人身份证就可轻易对持卡人的网银资产进行盗取,这种认证方式的单一性所带来的安全隐患极大。

3. 技术外包带来安全隐患。

由于我国金融建设起步晚、起点低,中小银行的风险防范技术力量必然薄弱,而且受到地域开放程度和经济发展水平的制约,在资金技术等方面无法和国有商业银行相抗衡,在业务导向的激励下,技术外包可极大缩短开发周期和降低人员的成本费用,但带来的却是巨大的安全隐患:

(1)依赖性隐患。网银系统利用了大量新技术、新手段,而银行操作人员难以精确掌握网银系统的核心技术和设备的功能,因此很有可能对外包商形成技术依赖,更换外包商会使成本提高,同时也会影响网银业务的正常办理。

(2)信息安全隐患。由于外包商频繁的技术人员变动,使系统源头控制和设计精确性控制的难度增加,当外包商内部控制出现漏洞,其公司内部员工辞职或者与银行内部员工相互勾结,盗取网银用户的个人信息和资产,给银行和网银客户造成双重损失。

4. 外部监管手段无力。

银监会在2016年1月已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,规定明年起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。而目前国内一些银行规定,同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。这一规定将遏制银行卡买卖等行为,为电信诈骗设置屏障。但在银监会没有做出“4张”的限制前,同一银行对同个客户的开卡张数并没有明确的限制,大多数银行的上限是凭同一身份证最多可以开10张借记卡。银行工作人员称,收到文件后已开始对新开卡的客户执行新的规定,对存量客户中已超过4张的,并不会强行清理销户,所以这一规定在实施时肯定会面临很多“历史遗留”问题。而目前,网银的市场准入条件主要依据银行业监督管理委员会与2006年发布的《电子银行业务管理办法》进行管制,但该办法对金融网络市场运营监督没有详细明确的管制要求。2010年,为加强网上银行的管理,中国人民银行向银行业金融机构发布了《网银系统信息安全通用规范(试行)》,对金融网络系统安全构建、内部信息安全管理等方面都作了相应规定,但是没有明确规定人民银行具有对网银业务违规处罚的权力,容易让金融机构表面上呈现不公平的现象,影响文件的贯彻实施。

通过对诈骗案件进行分析发现,网络诈骗案件其所牵涉的操作风险点多且繁杂,其根本原因是内控建设存在漏洞。所以本文针对完善内控的建设提出了自己的建议。

三、防范网络诈骗案件的内控建设

1. 加强网络内控建设,提高技术水平。

近年来连续发生的网银盗取案件亟须商业银行网络支付的风险控制措施进行更新换代,防御手段要做到多样化、复杂化,为防御网银盗取案件的发生建立多重防护。同时,我国现行的网络法制建设落后,针对网络诈骗方面的法律法规基本是空白状态。我们应当学习国外互联网信息安全方面立法规范的先进经验,对我国现有的网络立法进行补充。提高我国网络防御技术是至关重要的环节,商业银行应当针对目前频繁出现的网络诈骗进行分析,逐一找到对应的方法手段,不断提高风险监控技能和办理业务水平,这样才能从自身对犯罪行为进行遏制,使金融网络环境更加安全。

2. 加强银行内部监控力度。

第一是增强横向的内部控制。严格划分计算机信息系统研发部门、技术应用部门与管理部门的责任,明确各个部门人员的业务关系和岗位职责,做到岗位之间的相互牵制,保证各部门的相对独立性,以确保各岗位之间不得相互兼任而产生的内部勾结。

第二是加强日常的内部监控。对商业银行使用的网络系统软硬件设备进行严格检查,建立和完善网络管控系统,构建完整的计算机监控系统,对计算机信息系统进行有效的用户和密码管理,对网络安全系统的进入建立恰当的授权接口,并对进入后的操作进行安全监控。

3. 提高全民自身防范意识。

防范网络诈骗最直接有效的途径还是从提高全民的主观意识入手,让广大消费者自主地学会防范,不轻信谎言,对自己陌生的行业谨慎投资。同时在体验网上消费便捷的同时,要时刻提高警惕,勿存任何贪小便宜心理,任何时候都不轻易透露自己的个人账户和密码。尤其是对方提出见面等要求时,一定要再三思考,以防上当受骗和遭到侵害。同时,一旦发现网络诈骗分子,要及时报警,这样才能构建一个健康、有序发展的网络消费环境。

摘要：自改革开放以来,随着我国金融市场的不断拓展和网络的日益普及,网上银行作为一种高科技支付工具,其业务的发展也越来越快,因为交易方便、支付快捷、成本低等特点而被广泛使用,不仅满足了公众消费和理财的需要,也提高了效率。但与此同时伴随而来的却是愈演愈烈的网络诈骗活动。目前银监会针对这种严峻的犯罪情况制定了很多管理法规,商业银行也对网上交易采取了多种防风险措施,可仍不时会有不法分子通过各种诱导手段对网银用户进行网络诈骗。这些诈骗行为不仅严重地阻碍了电子商务、在线金融服务业务的发展,也严重损害了银行的声誉,同时更侵害了公众权益。本文通过对现行网络诈骗手段的分析来探讨对这一犯罪行为的预防和治理,并提出了建议。

关键词：网上银行,网络诈骗,内控建设

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