合规讲话

合规讲话（共10篇）（共10篇）

1.合规讲话 篇一

银行行长讲合规讲话稿范文三篇

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。下面带来银行行长讲合规讲话稿范文三篇。

银行行长讲合规讲话稿1

尊敬的各位领导、同事们：

大家好!

当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里?体现在前台柜员每一笔业务操作?体现在我们信贷人员每一笔贷款审批?还是体现在我们管理人员严谨的合规理念?是，或不全面。到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与信用社共同成长与发展。

在一次新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业?同学们回答的非常踊跃，有的说金融业,有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。

入社至今，一直在基层前台熟悉业务。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。有时候，面对客户的压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。

曾经那些惨痛的事实无时无刻不在的刺痛着我们的内心;曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志;曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友;曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手;曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随!

风险无小事，合规心中留!面对诱惑，我们守护心中的那一份净土;面对诱惑，我们坚守心中的正义力量;面对诱惑，我们更加热爱现在的亲情与友情;面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。岂知你的周遭只剩下势力的毒、浪漫的香、撩人与杀人的芬芳;女人呐，当你再度向财富致敬，向名利欢呼，向权力高举臂膀，岂不必询问那只曾经歌咏的画眉，它的嗓音已经干枯哀哑，为了真实、尊荣和洁净灵魂的灭亡。

亲爱的同事们，合规在哪里?仅仅是一句口号飘荡在边?仅仅是一种想法徘徊在脑海?还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中?都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与农信一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界!

谢谢大家!

银行行长讲合规讲话稿2

尊敬的各位领导，同事们：

大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。

大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。

现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。

业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。

关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题，“重业务拓展，轻合规管理”、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩”，在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”„„

这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢?不，归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是“合规”的发展，否则今天的发展，可能就是明天的包袱，明天的隐患，甚至是明天的案件。

我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一名农信人，我们幸福的源泉不就是创造效益、防范风险吗?只有业务发展才能创造效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如于丹《论语》心得中所讲到：“理想之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。”在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益，防范风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业务，合规文化约束着、保护着我们全员，一直以来，两者都是良好企业文化的重要组成部分。

当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良好氛围，才能有效避免盲目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本，从严治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是发展之基啊。

同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手，让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太阳!

谢谢大家!

银行行长讲合规讲话稿3

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严重损害了银行的社会荣誉。

近期，我行开展了“合规文化建设”的教育学习活动，以下我结合自己的工作实际总结出几点体会。

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险。

业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。

为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。

合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁!从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点。增强了合规办理和经营意识，通过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，对识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除隐患，增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大帮助、

2.合规讲话 篇二

——合规文化建设之我见 在全联社系统员工开展合规征文活动中，我作为一名新的信用社主任，我认为:合规要从社主任做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，才能保障合规经营在各项工作中落到实处，合规经营在信用社经营中才能发挥作用。金融行业风险无处不在，只有合规经营才能创造价值，只有合规经营才能保障发展。信用社的经营管理活动过程实质上就是对风险的经营管理过程，要实现信用社的持续、稳健发展，就必须使信用社的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，换句话说就是合规。合规经营是信用社构建有效内部控制机制的基础和核心，是信用社稳健运行的内在要求，也是信用社企业文化的一个重要组成部分。“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”必将对我们的经营管理活动的健康发展起到促进作用，更是实现又好又快发展的重要保障。

近两年，省联社提出“合规保障发展”的口号，主旨也就是要切实提高员工执行制度的自觉性、增强控制风险和识别风险的能力，从源头遏制违规违纪问题和案件的发生，通过对合规的透彻理解之后，我感触颇多，下面是我的一点个人体会：

一、主动合规，全员参与合规文化 合规风险分布于金融行业的所有工作岗位、各个流程、各个工作环节，与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规，要坚决克服被动合规心理，树立主动合规意识，这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。因此，合规文化建设应强调人人有责，每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。人人应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。

而且管理层要自觉做合规、合法的先行者和倡导者，率先垂范，倡导践行合规文化，要树立正确的合规意识，要在行动上以身作则，为全体员工作出表率，引导职工确立正确的合规理念，以点带面，形成良好的合规文化氛围。

二、坚守规章制度，熟悉业务流程，不盲目听从命令。信用社以前出现的很大一部份违规案例，都是因为我们员工缺少对制度的学习、同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会造成什么后果。比如：对业务的不熟悉，凭着同事关系，迫于社主任的威力，盲目听从社主任指示，结果后果是自己丢掉了饭碗，害了自己，如果当事人稍微制止的话，结果却大不一样，这都是自己对制度不熟悉的后果。说到这里，我又想到我们平时的工作，有客户拿来未到期的存单来社办理提前支取业务，本来按规定提前支取要存款本人的身份证和代理人的身份证才可以支取，可是有的柜员凭着与储户熟悉的关系或当事人求情、说路途之遥等等原因，就给储户办理了提前支取业务，结果呢，这笔存款刚好是家中二人闹离婚而当事人拿不到存款本人的身份证才出此下策。就因为这原因——我们没坚守制度，让存款人找上门来找麻烦，可想而知，我们的临柜人员就要为这钱负责追回，这就是没坚守制度的结果。

三、忠于职守，爱岗敬业，不做违法乱纪之事。

合规是金融工作人员在长期的工作经验的总结，它涉及到我们信用社的各个部门特别是一线操作人员，这里面有我们工作人员的操作流程，各个工作类别的职责与权限、工作的内容。我们每位员工要在工作上爱岗敬业、永不做违纪违规之事，就要认真学习合规知识文化，把合规文化精神彻底吃透。金融案件的层出不穷，就是因为我们不按规办事，有章不循、有法不依，有时明知道这事是不可以做的，但就是图个方便，图个人情，结果酿成了不良后果。比如：一线信贷人员，感觉到与一些贷户关系都不错、人又挺老实的，送来的身份证、房产证原件及复印件也不加认真比对，贷款用途、担保人资格身份也不加认真核实，感性冲垮了理性，甚至更为严重的把信贷审批资料直接交给客户暂时代为保管，结果造成信贷资料伪造，贷款用途失真、调查不实的下场。所以，我认为，金融业各部门工作人员“忠于职守、爱岗敬业”尤为重要。

四、工作处处有风险，慎重认真最重要。“合规不是一日之功，违规却可能是一念之差”。纵观我们金融部门各个职位，每个部门都有各自的风险，临柜的有付错钱的风险，信贷部门有贷款调查不实难于追回贷款的风险，前台有前台的风险，后台有后台的风险，就是内勤主管在授权时也难免有时事多而没审查业务就授了权，结果业务出了差错，而受到牵连的风险。所以说金融领域的工作处处都存在着风险，只有认真去做好每件事、慎重对待自己每一笔业务，才能更大可能的避免差错，避免案件的发生。

五、只有合规经营，才能保障发展。

信用社是企业，应该把经营管理放到突出重要的位置，合规本身也是一种创造价值的活动。首先，合规经营是实现信用社持续发展的重要前提。因为合规经营是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，各项业务的发展才会不迷失方向，才能健康、稳定、快速发展。其次，依法合规经营是信用社的首要任务。现在信用社的经营活动日益综合化，产品日益复杂，需遵循的法律、规则和准则十分广泛，信用社要真正做到各项经营活动都能合乎法律、规则和准则的要求，只有建立有效的合规风险管理机制，才能准确界定法律、规则和准则赋予信用社在各项业务中的经营尺度，并为信用社的经营创造最为有利的经营环境。其三，合规经营是防范信用社操作风险的需要。深入分析信用社所发生的各类风险，可以说大多都是由违规问题引发的，因而要想从根本上遏制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平，就必须合规经营、进一步提高合规执行力，将合规经营切切实实落到实处。

3.合规创造价值、合规保障发展 篇三

谈到合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，也就是确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能。

合规建设首先是合规文化建设，而合规文化又是银行文化的一个重要组成部分。今年是“合规文化建设年”，仪征农合行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设。

“合规创造价值，合规保障发展”。正是由于坚信这个理念，仪征农合行这几年取得了长足的进步。存贷款都比成立当初有大幅上升，市场份额从2007年开始一直居全市第一位，而且市场份额逐年上升。利润额也稳步提高。作为合规文化建设的必不可少的一份子。本人也积极投入到合规文化的学习和建设中，通过对合规文化的学习让我进一步认清了岗位职责、净化了自己的思想，同时也对合规文化建设有了新的认识：

首先是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。我们要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，只有这样才是全员合规、人人合规，这样才能有效控制合规风险，从而确保银行的经营不偏离目标。

其次合规创造价值。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；同时，通过主动合规，银行可以与监管当局实现更为有效的银监互动，在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求、缩短申办新业务的周期，获得竞争优势。此外，良好的合规风险管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户。

合规文化建设是一项长期的工程，看似容易，深究起来才发现绝非易事。一般说来，“规”是指规章制度，而规章制度应与法律法规和监管要求、银行自身的治理、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、流程程度和能力、绩效考核和激励机制等因素相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。这样看来，“合规”绝不仅仅是一个制度建设问题。

身为财务会计部门工作人员，在新形势下如何立足本岗做好合规工作和网点服务，也是我下一步的工作目标的准

则。

首先，加强合规文化学习，提高自身水平

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。同时要认真履行岗位职责，将合规文化贯穿到自已所干的各项工作中。用合规保驾护航，用实际行动诠释合规。

其次，从合规管理入手，继续推进制度建设 作为财务部门的合规风险管理员，要结合平时的部门及网点柜面的工作实际，不断找出业务中存在的不足，提出完善相关规章制度的要求，使各项规章制度和流程更具有综合性、系统性、专业性、实用性，从而确保能用完善的制度来规范业务，做到有章可循，切实堵住业务漏洞，防范业务风险的发生。

再次，加强合规的检查、培训力度，提高核算水平作为会计监管员，要善于从内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，归纳出会计业务的各风险点，针对普遍存在的薄弱环节制定了培训方案，通过合规培训，为内勤人员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每

一位内勤人员对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，从而使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。同时把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点。真正让内勤人员从“约束为本转变到以人为本”、“被动防堵风险转变到事前防控风险”、“回避检查转变到欢迎检查”。

4.合规讲话 篇四

各们领导、各位同事：

大家好！我是通渭支行的小亮，今天我演讲的题目是《严守合规准则，传播合规文化》。

众所周知，“没有规矩，不成方圆”，规章制度是企业内部管理的法律，它既是企业管理的准绳也是企业文化的核心。有了日益完善的规章制度，管理既“可行”，又“能行”。规章制度就是规范大家的行为，使大家的每一个行为都是为了客户满意，为了效益的最大化。

在“学制度、守规章、防风险”系列学习活动视频培训中结合自身岗位特点，我对工作过程中的业务流程、存在的问题和难点进行了反思，深刻体会到“违规就是风险，合规就是效益”的涵义，理解了风险理念对于增强全员合规意识、规范操作行为及夯实全行管理基础、遏制案件发生所产生的重大意义。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义，一念之差，终身后悔”的理念，只有每个人意识到违规有如触碰“高压线”，是对我们最大的伤害；而合规则是“安全阀”，是对自身最好的保护，才能构建起牢固的防范风险防线。

“学制度、守规章、防风险”不只是领导的责任，也不只是某个部门的责任，是单位内部各业务部门、各业务条线、各业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束。我们每一名邮储人，都应该看到，要达到合规经营，必须让合规的观念和意识渗透到血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使我们在经营管理工作中能够遵循法律、规则和准则，杜绝“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，唯有这样才能切切实实为业务发展保驾护航。

“学制度、守规章、防风险”，必须由规范操作行为做起，合规不仅是一种责任，更是一种工作，一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成”的。譬如在日常信贷工作中对每一个细节都不能疏忽，如离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密，要经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权等。只有加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，各项业务才能健康地向前发展。由我们身边每一件看起来无足轻重的小事做起。只有把合规融入到文化建设的全过程，融入到银行客户服务的全过程，才能引领银行走向可持续发展的道路。

思想上的一小步，行动上的一大步；以合规文化为先导，稳健经营为立足点；严守合规准则，平凡的工作也会变得生动、精彩。

5.金融服务合规文化合规操作演讲 篇五

文章标题：金融服务合规文化合规操作演讲

感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正

通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。[文章-帮您找文章]

过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略；大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。

总体风险管理

目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，并管理和控

制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如YogiBerra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。[文章-帮您找文章]

尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战？”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。

对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素（如利率或信用价差变化）风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么？它们如何影响你们的业务？如果它们发生，将如何应对等。这

类分析是风险管理的首要责任。

但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。

控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调

查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。

6.合规征文顺合规之势 行稳健之路 篇六

合规，从定义上讲是指坚守法律法规监管规则或标准。而每个企业的合规文化都有不同的差异，金融行业的合规就我理解，不仅包括具有法律约束力的文件，还应该包括更广义上的诚实廉正和公平交易。对于银行从业人员来说，由于金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求也比较高。因此一旦因不合规出现问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。

人人合规是基础。作为员工，我们应该意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而是我们自己应该做。严格控制自我合规的第一道防线不仅保障了客户的资金安全，也是我们自身的一道护身符。

事事合规是方向。一线柜员作为连接银行内外的主要渠道，应主动提供合规风险信息或风险点，配合合规部门的风险监测和评估，最大限度地减少业务办理带来的`风险。按照业务办理章程，保护自己的权益和客户的利益。

时时合规是目标。案例和经验告诉我们，坏的事情不会选时发生，因此践行合规也要做到无时无刻。要想促进三大银行建设，合规是基础，没有合规作保障，农商行就无法推动和发展。

处处合规是宗旨。合规经营不应仅仅只在业务上需要强化规章制度的执行力，在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，在源头上解决合规风险管理的制度基础。

农商银行要全面落实风险管理，在合规之路上一定会遇到荆棘阻碍，只有顺应合规发展的趋势，走的稳才行得更远。

7.合规讲话 篇七

培训大纲

主讲人：西安交通大学 冯涛

4、合规管理了是企业有效规避各类风险的重要途径。

四、国际合规管理的通行做法

1、巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》（2005）；

2、美国《联邦量刑指南》（1987）：企业犯罪；

2.1 是否构建防止并发现违法的合规项目

2.2 企业治理方面（特别是大公司管理高层的监控）的合规项目：

2.3 其他方面的合规项目

3、美国《反海外腐败法》；

3.1 长臂原则 3.2 最低联系

3.3 案例分析：美国证交会发布的依据反海外腐败法处罚的在华涉案的跨国公司

4、美国《多德-弗兰克华尔街改革法》（2010）；

5、英国《反贿赂法》（2011）； 6、50多个跨国公司联合出台《全球契约》（2000）；

7、《联合国反腐败公约》；

8、经合组织《内控、道德与合规的良好做法指引》；

9、世界银行《诚信合规指南》。

10、案例分析：世界银行黑名单上的中国企业

五、国际合规管理的发展趋势

1、全球反腐力度加强；

2、合规标准更趋严格；

3、强调社会责任、全球责任；

4、视监管和合规为

误区三：合规“增加成本”，影响经营效益。误区四：合规“重在结果”，其他可有可无。

三、国企海外经营中合规管理指引

1、健全组织机构

2、制定制度流程

3、加强宣传培训

4、全员协调配合

5、建设合规文化

6、畅通举报通道

7、查处违规行为

8、完善合规系统

四、合规管理部门的职责范围

1、识别并评估业务活动中的合规风险；

2、就合规问题向管理层提供咨询；

3、为员工设定合规的书面指导；

4、评估内部业务流程、管理制度等是否合规，并提出修改完善的意见或建议；

5、定期进行全面的合规风险评估，并向高级管理层或董事会报告重大合规事项；

6、开展合规方面的宣传和培训。

五、合规部门如何处理与其他部门的关系？

1、合规部门如何处理与董事会等高层管理部门的关系？

2、合规部门如何处理与业务部门及分支机构合规部门的关系？

七、合规性评价报告的内容

5、评价内容

6、评价记录

7、不合规处置

四、提出改进方法

1、公司合规性评价和改进建议表

2、撰写公司规章制度的修改建议书

2.1 如果公司的规章制度体系文件与现行的法律法规有冲突，则必须对规章制度体系进行修改。

2.2 应该通过与有关部门的沟通，了解公司规章制度这样规定的原因，并探讨有无可能做出既合乎技术原理又合乎法律法规的方法。

8.合规讲话 篇八

——浅析如何建立一套有效的合规机制

“不以规矩，不成方圆”、“法必明，令必行”是我们经常会听到的古训或格言警句，大意是做事情要遵循一定的章法，很好地说明了秩序的重要性。我们都知道，缺乏明确的规章、制度、流程，工作中就非常容易产生混乱，如果有令不行、有章不循，按个人意愿行事就会造成无序浪费，甚至导致严重的声誉损失、财产损失。规矩是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。人们要遵守规矩，只有这样才能让社会、个人更好地发展与进步。尽管规矩一词与我们生活息息相关，但“合规”这个概念却是在20世纪90年代才出现的。

“合规”是由英文“Compliance”一词翻译而来，Compliance原意为“遵守、服从”，起初并不是专门术语，自20世纪90年代以来，在国际金融领域中才逐渐发展出专门的特殊含义。

合规扎根并发展于银行业，20世纪90年代初，发达国家银行监管机构开始出现银行业内部合规管理规定。2001年，美国发生安然事件等系列财务丑闻，投资者对美国资本市场失去信心。2002年，美国针对上市公司颁布《萨班斯法案》，该法案对上市公司内部控制提出严格要求，是一部具有明显合规管理性质的法案，国内在美上市类公司率先经历了合规带来的压力。与此同时，国内合规概念也越来越普及，例如，保监会自20世纪末开始了内控监管之路，先后颁布了一系列加强内部控制监管规定，国内保险业的合规管理由此开始。

那么，我们一般说的合规，到底是合哪些“规”呢？其实就是合乎法律规定和内部规章制度，具体包括法律法规、行政规定及监管规定、内部的各项规章制度、诚实守信的道德准则及行业自律准则。

自从20世纪初国内合规出现并发展以来，尤其受到了金融业的重视。在工作中，我们经常会听到“这样做合规么？”“要不要咨询下合规的意见”、“制度是怎么规定的”、“这样做是不是不符合监管要求”这样的疑惑，尽管大家对合规的重视程度越来越高，但各类“不合规”的案件却时有发生。这其中的原因我认为，主要是因为我们始终还停留在认知的层面，而不是把合规当作一种文化，一种企业的无形资产，甚至是大智慧。如果说善良是一个人最大的智慧，我认为合规就是企业最大的智慧。历史上任何一个百年老店的企业都会投入很大资源在企业内部形成一种诚信正直、廉洁守法的合规文化，因为这样的企业知道合规是一个企业经久不衰、永续经营的基石，可以让一个企业从强大蜕变至伟大。

一个企业如果缺失合规，一个显著的特点就是走捷径，置法律法规及监管规定于不顾。不可否认，有很多企业通过这种方式短时间赚取了大量财富，占据市场主导份额，但这样的企业永远睡不了安稳觉，也不可能一直享受侥幸带来的短期利益，终究有一天会为这样的行为买单，引发一系列的危机事件，例如罚款、业务量下降、声誉受损，甚至停业整顿等。从这个角度来看，合规是一个公司不可或缺的守护或屏障。

那么如何建立一套有效的合规机制呢？我认为可以从以下几方面着手。

一、建立健全合规管理机制

要充分认识设立合规部门的重要性，按照监管要求设置独立的、强势的合规部门及合规委员会等架构，高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。此外，合规管理还需要和一把手KPI等关键指标结合，制定相关考核机制，将合规内容纳入一把手考核范围。界定好合规部门与业务部门的关系，坚持三道防线的工作机制：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线；合规部门、风险管理委员会及合规委员会等在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；稽核监察在事后对相关违规行为进行处罚等是合规管理的第三道防线。在日常工作中，合规部门还需要多途径识别风险，例如通过自查自纠、内外部反馈及公司业务数据等，将监管规则、风险提示以及监管意见等分享给各业务部门，帮助业务部门管理好合规风险。各个业务部门要主动寻求合规部门支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门开展风险监测和评估。

二、制订完善科学的制度体系

要想坚持合规治理的管理模式，公司必须建立一套完善的制度体系，否则，公司治理将存在粗略化、模糊化问题，制度执行时存在信任、情感及人情等无法衡量的因素。此外，还需不定期对规章制度进行有针对性的修订，要具体化，操作性要强，不能让员工对制度无从下手。制定制度时，要坚持业务部门为主，合规人员为辅的原则，并且要覆盖到制度所及的客户、产品和服务。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为员工的自觉行为。

三、加强合规宣导，营造健康文化氛围

要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，主动去做，尤其是高层，必须让高层意识到合规的重要性，这样高层才能主动推动并带领公司各业务条线以“规”为守则，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。必须让合规的观念和意识渗透到员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。具体可以从以下几方面着手：

1．日常宣传。通过制作视频、电子杂志、有奖知识竞答、宣传海报、微信公众号内容等方式，利用多媒体平台，将公司制度、行业监管规定及法律法规、反洗钱知识等内容向全体员工宣导，提升合规文化宣导参与度及趣味性。

2．主题宣传。公司还需要结合行业监管动态及核心价值理念，每年初确定合规文化年方案，并组织开展合规宣传月活动，形式包括但不限于制作“合规宣传栏”、合规海报、手册、横幅、易拉宝、宣传视频等，有序推进合规文化发展，帮助全体员工树立正确的价值观，营造全员合规的文化氛围。

四、搭建完善的合规培训体系

合规工作培训为要，为了提升员工的合规意识，公司需建立一套完善的培训体系。高层管理者、合规管理人员和其他员工是合规文化建设中的三个层次，公司要将所适用的法律、规则和准则、合规政策等按照全员参与的原则，开展针对不同层级员工的合规培训，例如新员工培训、管理层培训、专题培训等；此外，还针对不同内容进行合规培训，例如制度培训、反洗钱培训、高风险事项防范培训等。

五、开展多层次、多角度的风险排查

公司除及时落实并组织开展监管要求的风险排查外，为进一步摸清合规方面的突出问题和风险隐患，公司还需将营业单位及部门自查、重点高风险人员排查及公司定期检查相结合。具体如下：

1．营业单位/部门自查。各营业单位/部门根据公司的工作布署，开展季度、风险自查及日常自查自纠工作，确保在日常工作中持续落实公司各项制度。

2．高风险人员及环节排查。为定期摸清突出问题和风险隐患，强化对高风险人员及环节的风险识别，公司根据相关业务指标及数据抽取高风险业务人员名单或高风险业务环节，定期开展风险排查工作，不断的自我诊断、自我纠错、自我提升。

3．重点营业单位/部门及风险环节现场检查。为持续了解员工及部门运行的真实情况，公司需定期组织开展风险排查，检查内容包括公司办公电脑、办公桌等，并对关键人员等进行随机访谈。此外，公司还需通过日常LDC/CRSA/KRI等收集的数据分析风险环节，以制度为穿行测试文件，开展覆盖全面的内控自评工作，撰写内控自评报告，加强内部管控、遏制违规经营、遏制违法犯罪。

六、建立有效的奖惩机制

合规工作虽然更多的是个人义务、责任，但如果没有奖励制度支持，仅靠宣导、培训、检查等方式，并不能形成合规工作的闭环，需一边严厉打击，一边加大奖励，建立奖励机制，充分倡导合规和惩处违规的价值观念。例如对于及时发现风险、提出合理化建议、发现有员工收受贿赂等风险事件及违规行为的人员，要建立有奖机制，鼓励员工通过匿名举报等方式，及时将信息传达到合规及督察部门，并对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励，从而降低风险隐患。对于违规行为的，要加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。

以上就是我对合规工作的一点理解，也是我喜欢合规工作的最大理由。如果一个公司想要伟大，仅依靠品牌是不可能的，更深层次的是要依靠合规，而伟大的品牌形象究其原因，也是公司有良好的合规文化和一群合规的人。因此，相较品牌，合规工作对一个公司更加核心、更加重要，也更能体现自己的价值。

9.合规讲话 篇九

合规，信合的脊梁 信用社合规文化演讲稿 初次走进黎阳支行，门口的红色告示板让我眼前一亮，上面赫然写着“合规从我做起，合规创造价值”这十二个大字。那么，“合规”到底是什么呢？ 有人说合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成。渐渐地我发现，它还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。记得在四月的新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业？同学们回答的非常踊跃，有的说金融业,有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。在几个月的实习期间，我们经常参加有关合规知识的培训以及考试，我逐渐意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。法律也好，规则也罢都是外在的东西，如果说它仅仅只是被用来死记，而没用来约束我们的行为，那么再好的法规制度于我们来说也只是纸上谈兵。七月中旬，一次偶然的机会，我有幸参加了银监会开办的警示图片展活动，其中有一例案件让我看了之后颇为震惊：2007年3月份，**省**农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后二人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。

10.合规讲话 篇十

郎咸平先生在《热点背后》里曾讲到过新加坡的法制观念，在提到“鞭刑”时，有一句话让我很受触动：“用严刑峻法让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度降低了。“自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界著名的花园城市。我想，这就是对合规重要性深入浅出的诠释。然而合规在哪里？仅仅是一句口号飘荡在耳边，仅仅是一种想法徘徊在脑海？都不是，合规应该在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与xx银行一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的时候，那才是最高境界。

企业一年靠运气，十年靠经营，百年靠文化。企业文化是企业的灵魂，而合规守法恰恰是这样一种文化，在银行这个高风险的行业里发挥着它特有的功能，在行业竞争激烈的今天，更体现出它的重要性。我们应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化，xx银行就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根，根就是xx银行的核心价值体系，只有根深了枝干才能粗壮，叶才能茂盛，树才能健康成长。

金融业的特殊性与高风险，是我们众所周知的。金融业工作人员每时每刻都面临着道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。任何1%的疏忽都有可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上来说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。那些经不起形形色色诱惑，私欲膨胀，存在侥幸心理，逆规而动、越轨而行的人，最终必定会走向人生的另一个极端，轻者受到纪律处分，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的制裁，毁了自己、害了家庭。

曾几时，我们只顾学文件，学方案，却忘了把合规落在实处，“合规文化与执行力建设年”活动如火如荼开展之时，仍有少数员工依旧我行我素，违规办事。“千里堤穴，亏于一溃”，邯郸农行大案回声未落，江西鄱阳一案警钟再次敲响，大案频发的根本原因在于最基本的制度没有落实到位。“前事不忘，后事之师”，合规经营不仅是我们有效发展的当务之急，更是我们xx银行发展的千年大计。这个夏天格外美丽，总行党委审时度势、高瞻远瞩、运筹帷幄、决胜千里，合规文化的提出，更像是一场及时雨，滋润着我们xx银行家园的每一片土地。试问：如果我们每个员工都能坚守制度，那么这么多的隐患和漏洞还会有吗，那些触目惊心的惨痛教训还会发生吗？如果每个员工都不折不扣的合规，必将形成我们xx银行自己的合规文化，必将在我行全体员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！

在xx支行这一年的工作中，我始终按照行里的规章制度办理每一笔业务，时刻严格要求自己，不管多忙多累，都把严谨的工作态度系在心头，养成合规习惯，把合规守法从规章制度中拿出来，变成思想，转化成行为。因为我深知自己的岗位有多么重要，资金交易以千万、亿元计，稍有疏忽，可能会造成难以挽回的损失。有时候多一点细心，工作就会少一些差错；多一点耐心，客户就会少一些损失；多一点良心，社会就会多一份和谐。

思想有多高，路就能走多远，一种好的思想文化，对于行动的意义之深不容置疑。作为一名xx银行员工，应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。不管在哪个岗位，我们的一言一行就如同一砖一瓦，都直接关系xx银行企业文化大厦的坚固与否。我们今天所倡导的合规文化也正是我们xx银行企业文化大厦的基石。基石牢固，大厦才能风雨不动安如山。

如果有人问我：合规文化能不能改变我们工作中的那些违规违纪的现象？我会说不，合规文化就像一次教育、一次倡导，对于工作中不合规的现象，也许不能药到病除，但是，合规文化就好像是一盏灯，灯光亮一些，我们身边的黑暗就会少一些；我相信，每个人的心灵都像是一扇窗，窗户打开，光亮就会进来；我相信，合规就在我们身边，离我们很近很近，触手可及。我坚信，在合规的道路上，我们每个人迈出一小步，就会使xx银行迈出一大步。