证券营业部的故事

证券营业部的故事（共7篇）

1.证券营业部的故事 篇一

《证券交易》重点 第六章证券营业部的经营管理(1-5)

第一节 证券营业部的业务管理

一、申请设立证券营业部的条件;申请设立证券营业部的报批程序;申请筹建证券营业部应向中国证监会提交的材料;申请证券营业部开业应向中国证监会提交的材料;证券营业部日常管理的内容。

二、申请设立证券服务部的条件;申请设立证券服务部的报批程序;申请证券服务部开业应向中国证监会派出机构报送的材料;证券服务部的日常管理;证券服务部经营中的禁止待行为。

三、业务操作规程的内容;客户管理的内容：客户开发、客户资料管理、客户需求调查;客户服务的内容：对客户的一般化服务、对客户的个性化服务、客户服务的创新;客户服务创新的内容：交易手段高效化、服务功能自动化、信息管理智能化、业务处理网络化。

四、业务差错按业务性质分为出纳差错和交易差错;按导致差错的直接原因可分为事故性差错、责任性差错和技术性差错;事故的分类：意外性事故、责任性事故;业务差错的处理原则：按差错性质确定责任，按损失大小追究责任，建立差错事故报告制度，明确差错处理程序和审批权限。

五、业务应急方案的指导原则：保证正常交易原则、控制风险、降低损失的原则、维护社会安定原则、及时报告、处置原则;业务应急的日常准备;证券营业部交易系统常见故障及其应急处理。

第二节 证券营业部的技术管理

一、电脑系统管理的内容：硬件管理、软件管理;硬件管理和软件管理的内容;中国证监会颁布的《证券公司营业部信息系统技术管理规范》的主要内容：管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理。

二、营业场地管理;通讯设备管理;其它设备管理;电脑系统技术故障的应急准备;电脑系统常见故障及应急管理。

三、营业部信息系统技术管理操作规范的主要内容：技术人员管理、计算机机房管理、电脑硬件设备管理、电脑软件设备管理、网络安全管理、数据备份管理、运行文档管理、技术资料管理、病毒防范管理。

第三节 证券营业部的人力资源管理

一、各职能部室和各岗位的职责与分工范围;对各职能部室和各岗位的工作任务、目标、质量的要求;对各职能部室和各岗位工作人员的工作业绩考核和奖惩的规定。

二、人事管理制度的内容：员工的要求与聘用、经理人员的选择、员工的考核与奖惩、员工的培训;证券营业部对员工的要求：道德品质要求、知识结构要求、实务技能要求、身体素质、心理素质的要求;证券营业部员工的聘用;对经理人员素养的基本要求：道德素养、政策法律素养、专业素养、组织管理素养;经理人员的来源与选用：内部挑选、外部招聘;员工的考核与奖惩;员工培训的意义;员工培训的.种类：职前培训、在职培训。

第四节 证券营业部的财务管理

一、证券营业部建立财务管理制度的目的;财务管理制度的主要内容;自有资金的含义及管理;对客户资金的管理制度：分账管理、计息、对账、严禁信用交易、存取款自由。

二、证券营业部损益的含义;损益管理的内容：财务收入管理、财务支出管理、费用管理;费用管理的内容;固定资产的含义及管理内容。

第五节 证券营业部的安全管理

一、证券营业部业务经营及财务的稽核监督的主要内容;安全保卫制度的内容：营业场所的安全保卫要求，重要凭证、支票、印鉴的保管制度，票券运送的安全保卫制度，安全保卫值班制度。

二、突发事件的种类;预防突发事件的要求;处置突发事件的原则：“谁主管谁负责”原则、“快速反应”原则、“疏导化解”原则、“重点保护”原则、“依法办事”原则。

2.证券营业部的故事 篇二

关键词：证券营业部,经营管理,转型

截至2012年底, 全国证券营业部为5263家与2009年的3686家证券营业部相比, 已经增长了42.78%。经营环境的改变对传统盈利模式的挑战, 使得证券业进入了一个急剧扩张的时期, 证券公司的数量、规模实力和营业网点都呈快速增长态势, 随着证券营业网点的开放和券商离柜开户时代的来临, 证券营业部还将不断的发展。同时, 随着银行、信托、信息和网络技术公司这些潜在竞争者的进入和新业务方式的大量涌现, 证券营业部的经营遭遇到了前所未有的挑战。近年来我国证券市场整体低迷, 在市场深幅下跌, 新增开户锐减, 市场资金严重不足, 成交量持续萎缩的市场背景下, 随着监管部门的政策导向和职能的转变, 将迫使券商不断的创新以适应市场的变化。这样, 经纪业务作为证券公司传统的主要盈利来源, 在这场战争中如何确立自己的优势就显得尤为重要。

目前, 证券公司经纪业务的盈利模式比较简单, 同质性很高, 竞争策略不外乎两种, 一是规模扩张, 二是佣金战。盈利模式的雷同及竞争策略的单一性, 使得以交易通道为核心的盈利模式面临很大的挑战, 改变现有的经营模式和盈利模式已经势在必行。营业部作为经纪业务的核心部门, 是经纪业务最基础、最稳定、最重要的利润创造者, 由于市场的发展, 客户投资理念的提升及多样化, 营业部的经营管理模式也必须随着市场而转型, 以下从几个方面来阐述我的观点。

一、经营理念的转型

营业部的经营活动是证券公司经纪业务的主要表现形式, 主要为广大的客户提供交易通道服务, 它是证券公司重要的利润来源, 但证券行业长期激烈的同质化竞争已经使经纪业务步入了微利时代, 需要从以下几个方面着手做好经营理念的转型工作。

第一, 证券营业部必须树立经营理念的转变, 要从管理方面入手, 要满足多数投资者的需求, 以价值服务为核心, 实现客户投资价值个性化、单一化的新型营业部管理模式。

第二, 营业部有证券公司中最广泛的客户基础, 在资源共享的经营策略下, 应该为其他业务开发客户和综合服务方面发挥更重要的作用。随着市场的变化, 这对于资产管理、固定收益、投行等业务部门愈发重要;传统的通道式必须转变为多元化、综合化的, 为公司固定收益、投行业务提供相应客户资源, 为各项业务构筑强大的销售平台。

第三, 由于营业部是证券公司最前端的展示窗口, 无疑它是与客户最紧密接触的部门, 也是最了解客户需求的部门。因此, 营业部的管理者应该从原来单纯执行总部的销售任务, 转变为给公司其他业务部门提供新的客户资源, 以满足客户个性化的需求。

要整合营业部的各种资源, 转变经营理念, 由被动的经营理念转变为主动的为客户服务、满足客户需求的理念是每个营业部老总面临的管理理念的转变。

二、营销理念的转型

粗犷式的人海战术的经纪人模式已经不能适应当前营业部的发展。构建起适应自身特点的营业部营销体系, 是为投资者提供全方位高品质投资、咨询服务的需要, 也是营业部应对激烈的市场竞争, 全面提升管理品质和档次的需要。要以为客户提供比竞争者更好的服务为着眼点, 依靠产品、价格、分销、促销、流程及人员为支撑的营销体系, 即多样化的产品, 细分的价格, 积极的促销, 精干的人员, 精准的过程控制, 良好的客户服务态度。营销不是点和线, 而是体和面, 是一个管理体系, 一个具有良好营销机制的公司, 必须紧跟时代的营销步伐, 根据自身的战略机制和价值创造原则做好以下转型:

(一) 培育长期持续合作的战略伙伴

重点开发企业类型客户, 即战略价值型客户, 营销服务应当与该种价值取向型客户的需求变化和发展保持同步。投资者服务与保护既是证券公司经营之本, 也是思想、行动之先导。证券营业部只有真正领悟和意识到投资者保护工作的内涵和实质, 进一步提升对投资者保护工作的认识, 才能树立客户至上经营理念, 实现营业部持续发展。

(二) 营业部的促销活动可以从多方面展开

一方面可以借助于某些知名经济学家和股评家的市场影响力, 以讲座、办培训班等形式, 增强对投资者的吸引力, 扩大市场影响。将一些著名的专业投资咨询公司请进来, 以工作室、投资沙龙等形式, 来提高信息咨询服务的质量和效果, 增强市场竞争力。另一方面针对营业部所处地区的情况, 有计划地组织人员深入周边的居民区、单位进行有目的的宣传活动。例如利用在居民区与社区共同联办证券文化园地等形式, 进一步扩大券商的社会影响力, 并能够充分利用各种社会性的活动, 广交朋友, 吸引更多的投资者。

(三) 要争夺和占有客户资源, 就必须进行业务流程再造, 将营业部的核心职能, 由经营业务的经营场所, 转变为客户资源开发, 服务和管理中心

业务流程再造的首要环节是员工思想观念的改造, 要在员工中树立以客户为中心的理念。员工必须时时刻刻盯住客户, 关注客户, 主动了解客户需求, 并及时调整工作重点。营业部新的业务流程要包括以下几个方面的工作:第一是最前端的市场营销和客户开发工作, 核心职能是引来增量客户。这是直接面对市场、争夺客户的工作, 是营业部取胜的关键。第二是对客户的维护和管理工作, 核心任务是对存量客户的服务, 这是业务流程中的核心环节。第三是客户资源管理系统和咨询信息平台的维护工作。系统的总体维护主要依靠总公司和有关职能部门, 但是营业部需要做好衔接工作。其核心职能是为市场营销人员提供优质高效的工作平台, 实时的对近期影响证券市场的财经新闻全面深入解析, 剖析市场走势, 点评重点行业和最具潜力的品种, 提供最及时、最专业的投资资讯。可以依托总部强大的咨询实力以及营业部的咨询力量, 为投资者不定期地发放投资策略研究、市场热点板块评析、上市公司研究、行业分析、基金研究、专题报告、债券与金融衍生品等投资咨询类产品;第四是经纪业务的具体操作环节。这是营业部传统层面的工作, 要在高效的前提下尽量压缩。工作流程的四方面要相互衔接, 做到开发新客户, 不忘服务好老客户, 进而形成一个完整的客户资源开发和管理系统。

(四) 证券公司对从业人员进行有针对性的挑选, 对于有潜质的人才要舍得投入, 大力培养, 对员工要实行定期培训、学习, 以提高其业务素质

激励管理机制与营销的成功密切相关。证券营业部的价值依赖于人去实现, 重视发挥员工的价值, 通过不间断地, 系统地对员工进行专业知识和技能培训, 把营业部培养成一个学习型团队, 提高员工的综合素质;定期进行内部研讨, 加强对员工的业务支持, 使员工能够熟练地、有理论根据地对客户进行投资指导。员工的素质过关, 客户才能满意。而提高员工素质可从以下几个方面展开:

1. 通过强化学习, 逐渐用本公司的优秀文化来武装员工的头脑。

营业部每周定期定时招开10分钟的晨会, 让每一员工在开市前就能快速掌握可能影响证券市场的大量信息, 为投资者服务。同时收市后集中一小时进行业务学习, 强化其业务知识和能力。

2. 对从业人员进行培训, 把握两方面:一是如何进行市场营销, 客户资源开发和管理工作;二是如何针对客户的需求和偏好, 为客户提供一对一的顾问式服务, 把投顾业务上升到一个新的高度。

另外要求员工对新兴技术、新业务、新平台、新方法要及时学习并掌握, 融会贯通后充分发挥应用, 为客户提供更高效的服务平台。

3. 增加实质性员工激励制度, 通过制定一系列切实的营销奖励制度提高员工工作积极性, 并带动员工及其周围人群或客户积极开发增量有效客户, 并拉动交易频繁度。

(五) 实行重点客户负责制和客户终身制, 从而将营业部有限的资源优先服务好

对营业部最有价值的客户群, 将营销人员同客户的利益紧密的结合在一起, 提高营销人员的工作积极性。

面对目前新的形势, 有必要全面深入地探讨构建起营业部的营销体系, 借此提升营业部的服务质量和实现管理水平的全方位提升。

三、客户服务理念的转型

以往的客户服务一般都是按照资金量或者交易量的多少来划分客户, 这种只针对客户显性价值的分类显然太过简单, 无法根据分类对客户进行有针对性的服务。应该从关注客户的显性价值转变为关注客户的整个生命周期的回报总和, 因此, 我们应该着眼关注客户的显性价值、潜在价值和成长价值的总和。继续深化客户细分, 打造差异化的服务体系和客户价值分析体系, 提供客户信息收集质量。

第一, 应该树立以客户服务为中心的理念, 在标准化的服务模式基础上, 再针对客户的自身特点, 去满足客户个性化的需求, 实现量身定做差异化的服务, 从而提高客户的满意度。考虑各证券公司在整合和压缩有形证券营业网点的同时, 加大以网上交易为主的非现场交易拓展力度。营业部层面也应该转变服务理念和方式, 随着智能手机和平板电脑的普及, 推动了移动互联网的飞速发展, 营业部应该抓住这一契机, 通过QQ群、微博、网络朋友圈子等方式提供更多样的虚拟交互方式贴近客户, 利用互联网的便捷性, 可以实时了解客户投资理念状况, 了解客户实时需求, 从而提供相应的点对点和点对面服务。

第二, 现在大多数营业部还停留在新开户的挖掘上, 而忽略了对老客户的服务和潜在价值的挖掘上, 一旦客户开户, 销售人员立马转向新的潜在客户, 而营业部在客户服务上由于没有统一的标准, 因此在客户体验上非常差, 甚至很多客户开户之后, 并不知道营业部能提供什么样的产品和服务。

第三, 证券营业部对客户提供的服务不仅是为了满足客户买卖证券的需要, 而且是一种包含文化价值在内的高品位、高层次的享受。在为投资者进行投资咨询活动中, 可以对证券品种进行筛选, 定制出多种组合, 如短线组合, 中线组合, 长线组合, 以及激进型, 稳健型, 投机型等组合, 还有不同证券公司的品种的组合, 如股票, 债券, 回购等混合组合等等, 供各种类型的客户进行投资选择。还可以根据客户的要求提供客户需要的证券咨询, 上市公司财务资料以及各类预警服务, 为客户提供个性化的咨询服务, 提供多元化, 差异化的产品, 从而提高客户对营业部的满意度和忠诚度。

第四, 进行客户价值关注的转变, 实行差别定价, 对于不同类别的投资者制定不同比率的佣金制度。以往的客户分类一般都是按照资金量或者交易量的多少来划分客户, 这种只针对客户显性价值的金融分类显然太过简单, 无法根据分类对客户进行有针对的营销。应该从关注客户的显性价值转变为关注客户的整个生命周期的回报总和, 因此, 我们应该着眼关注客户的显性价值、潜在价值和成长价值的总和。继续深化客户细分, 打造差异化的服务体系和客户价值分析体系, 提供客户信息收集质量。

第五, 对于证券营业部而言, 针对不同的客户提供差异化的服务是十分必要的。如今客户期望值越来越高, 对服务标准的要求也相应地不断提高。证券营业部应该清醒地认识到, 在高度竞争的证券行业要生存和领先, 必须两眼紧盯客户服务。如果营业部客户大多为业余投资者, 工薪阶层和上班族占有相当的比例, 就需要耐心认真地做好每一项服务工作, 有相应的服务措施和服务手段, 通过提高信息咨询服务质量给投资者以正确的引导, 提高投资者的分析判断能力, 为投资者提供满意的服务, 以赢得更多投资者的信赖。此外, 核心客户往往是为公司贡献最大的客户, 因而对于核心客户必须予以高度重视:要高度重视与客户进行感情交流, 如节日联谊、客户回访等, 对大客户进行定期的感情沟通和投资辅导, 全方位保持客户的稳定, 同时采用电话联系, 手机短信, 电子邮件, 定期座谈等多种形式加强与客户的了解与沟通, 提高客户的满意度与忠诚度。

总之, 在客户服务理念上, 我们应该变被动为主动, 以客户为中心, 以客户盈利为目的, 主动了解客户的需求, 变客户需求为产品, 从而改变我们往往销售的产品不是客户需要的局面。

四、经营模式的转型

从大而全到小而精的转变, 由于成本的控制和营业部人员专业水平等的限制, 势必要求现在的营业部从大而全到小而精的转变。传统的一个营业部, 从场地租金、人力成本、系统及机器的投入都是非常庞大的, 但毕竟他们受制于自身资源和能力的限制, 无法单独完成从产品开发、销售的整个过程。因此, 资源必须倾斜, 由总部集中所有的资源来完成。这就是大总部小营业部的概念, 而营业部应该集中自己的优势去重点的发展专项业务。

第一, 营业部由交易通道向金融超市转型。佣金市场化及进入壁垒不断降低使营业部作为交易通道的价值迅速下降, 而客户对交易的个性化要求却不断增加。这就要求营业部由传统的通道提供者转变为投资者提供综合性服务。通过提供综合性的服务, 来识别有价值的客户, 改进客户服务水平, 加强客户关系管理。经纪业务一直以交易通道为核心, 为股民提供场地服务, 辅以信息咨询, 随着网络交易的发展, 场地交易量日益减少, 券商的坐商方式却不能及时转变, 明显不适应客户需要。所以拓展网络交易客户维护工作, 和网络客户信息个性化推送工作, 将会对增加客户交易频度及其提高营业部客户黏性有较大帮助。随着网络信息技术的发展, 经纪业务的拓展模式将出现一个与其他行业、企业联盟共同成长的新趋势, 证券经纪公司要尽可能地与银行、电信等存在潜在投资者客户群体的企业建立战略联盟。与其他行业或金融业中的银行、保险、信托相比, 证券公司的专业优势主要有两方面, 一是证券投资能力, 二是证券承销能力, 这些都直接反映在资产管理业务上。因此, 证券营业部的业务创新, 应主要集中在依托总部研发的资产管理业务的产品创新上。

第二, 随着非现场业务的放开, 营业部的销售重点应该从一线城市向二、三、四线城市转变, 由于这些城市的证券公司营业部普及率很低, 存在许多的潜在客户群体, 是未来兵家必争之地。其次, 随着离柜业务的放开, 极大的方便了客户, 使得未来的竞争更大, 更残酷。因此, 在向外挖掘新客户的基础上, 如何守住自己手上的一亩三分地就显得尤其重要, 我们要努力增加客户对证券公司, 对营业部的粘度, 提高客户对公司的服务、品牌的认同度, 从而使自己立于不败之地。所以进一步完善服务渠道和网络建设, 提高服务覆盖面, 已经成为经纪业务拓展的主要途径。

第三, 在营业部普遍高投入低产出的现在, 已经不能用简单的压缩经营面积, 减员缩支来实现增效维持局面了, 要从证券公司层面实行“顶层设计”来整合全体营业部, 构筑以营业部员工及其现有客户为基础的人与人的网际网络资源, 以信息化互联网为通道提供及时、高效、便捷的信息资源和专业化的投顾建议, 更利用移动互联的便利性、交互性和实效性的优势, 对客户提供实时的定制化投资方案。 (如:设计出假期休息日或针对不同需求客户定制多样比的股票、债券、基金、回购及其他理财产品组合的投资套餐) , 逐渐树立投资者与券商相互信任的品牌平台, 做大做强整体公司形象, 从而也带动全体营业部的收益提高。

第四, 不断的学习和创新。市场的发展非常迅速, 产品的创新和制度的不断完善, 这些都需要营业部的员工保持高度的重视, 不断的学习才能真正懂得产品的内涵, 才能真正为客户介绍和讲解产品的知识。

五、经营产品的转型

虽然传统业务的服务内容没有发生根本性变化, 但是盈利方式却需要与时俱进。券商在开展业务的过程中, 重服务职能, 轻通道职能。如承销业务, 券商除了充分利用其所拥有的承销业务的资格外, 还应承担设计开发各种融资产品的职能;其盈利方式不再依赖于过去的关系资源, 而是通过服务客户的品质来吸引客户。在经纪业务中, 券商除了拥有交易通道的专属权外, 在二级市场中还应为客户交易提供不同类型的金融产品。

第一, 自营业务的盈利离不开高抛低吸, 但盈利思路却是不断变化的。传统的盈利方式主要以资金推动为主, 配合板块的概念或者上市公司的题材炒作推高股价的庄家行为, 其投资手法以集中投资、重点持仓为主。随着市场的发展, 这种盈利方式逐渐受到唾弃, 价值型投资理念和机构投资者间的博弈成为主流。对于资产管理业务, 应该摒弃借钱炒股票的操作本质, 成为真正的金融中介, 收取管理费, 不承担资产损失风险。大力发展资产管理、战略咨询、投资顾问等具有较高稳定性的服务收费型创新业务, 降低传统的证券经纪、证券投资、发行承销等易受股市周期的影响, 加强证券业与银行业、保险业的合作, 积极拓展新的金融产品。

第二, 在证券营业部的传统经纪业务——通道业务受到了低迷市场的残酷打击的时候, 很多营业部把目光转向了中间业务, 而金融产品的代销无意成为了许多营业部成功的突破口, 如基金、债券、理财产品, 特别是前两年的基金代销, 使一些营业部尝到了甜头, 营业部通过基金销售的手续费养活了员工, 用基金分仓保住了营业部的盈利。尽管后来股票型基金的代销也随市场持续走熊重新跌入了低谷, 但大家对探索中间业务还是积累了丰富的经验和充分的自信。这种营业部的典型代表为银河证券、国泰君安证券和华夏证券的基金综合超市, 另外还有比较有特色的华泰证券等, 基金的代销不仅使公司的经纪业务占比不断上升, 甚至后来已经做出规模效应和品牌效应, 很多基金公司抢着要他们代销, 而老百姓也瞅准了他们。

第三, 因互联网经济的推动和发展, 同时派生出强大的移动互联信息平台, 信息的分享和传递变得更随意和高效, 银行、保险、证券业等金融的网上业务开展, 也使得资金的流动性更为便捷快速高效, 从而也使客户对资金利用效率的高效和高收益也提高到了一个更高的水准, 进而客户对投资因为高效信息化分享带来的风险加剧加快也需要更贴身及时的警示。以此相呼应的也需要催生出具有实效、便利、可靠、的交互性投顾平台, 及其专业化的信息获取平台, 由此为原证券公司盈利模式单一的情况开拓了转变的契机、提供了渠道, 为证券公司营业部对不同客户实现高附加服务创造了条件。为寻找新的利益增长点找到了出路。但此平台的建立还需要证券公司整合资源后成为营业部强大后盾后才能发挥作用。同时对公司员工素质有了更高的要求, 需要公司建立统一的一系列可持续发展的后续员工产品培训计划。

六、结论

证券营业部的转型要从经营理念、营销理念、服务理念、经营模式、产品营销等方面去研究、探讨, 只要坚持不懈地在这条路上努力一步一个脚印地走, 终能实现卓越营业部的理想, 才能使营业部得以生存与发展, 并成为证券公司的利润中心, 使证券营业部在竞争中立于不败之地。

参考文献

[1]上海证券交易所网站.

3.证券营业部的故事 篇三

大宗交易市场上，8月3日－9日，5个交易日里沪深两市共发生交易110笔，较上周增加14笔。其中沪市40笔，深市70笔，总成交量1.47亿股，成交金额15.26亿元。

从交易个股来看，单笔成交金额最大的前三只股票分别为南京中商（600280）、佰利联（002601）和三友化工（600409），成交金额分别为1.47亿元、7354.88亿元和6820万元。

这些交易中，折价率最高的为18.17％，较上周启明星辰的折价率上升了4.16个百分点。该笔交易发生在8月8日成交的天玑科技（300245）上。此外，折价率超过10％的股票有22只，较上周增加7只，包括三湘股份、比亚迪、三友化工、网宿科技、林州重机、雏鹰农牧、郑煤机、华谊嘉信、骆驼股份和天伦置业等。值得一提的是，本周有包括中国平安、招商银行、交通银行、浦发银行、贵州茅台等在内的多只大盘蓝筹股出现平价交易，卖出方多为中信证券股份有限公司总部（非营业场所）；买入方则以东方证券股份有限公司东方资财为主。有分析人士指出，这应该是机构对权重股在进行调仓，也可能与ETF套利有关，即通过大宗交易买入成分股，再在随后几天内配齐一揽子股票，兑换成ETF抛出，套取其中利差。

此外，本周有ST九发、ST欣龙和*ST园城三只ST股发生大宗交易。

在这些交易中，以下交易值得关注：

天玑科技高折价率成交：天玑科技（300245）8月8日发生一笔大宗交易，成交量60万股，成交金额456.6万元，成交价7.61元，当日收盘价9.30元，成交折价率18.17％。卖方营业部为华泰证券淮安淮阴北京东路营业部；买方席位为华泰证券上海牡丹江路营业部。

值得注意的是，8月8日天玑科技以平盘开盘，但在午后股价突然被强势拉升，最终以涨幅收盘。华泰证券上海牡丹江路营业部以456.6万元排在买入金额首位；华泰证券淮安淮阴北京东路营业部则以456.6万元排在卖出金额首位。而这两个交易席位也恰好是在大宗交易市场卖出与买入的席位。由此可见，华泰证券上海牡丹江路营业部通过两方面收集筹码，集中火力做多天玑科技。

天玑科技此前发布的半年报业绩预告显示，公司在上半年营业总收入实现30％增长的情况下，净利润却出现了30％的下滑。公司方面称，收入的增长主要因为公司积极开拓市场，业务结构调整且业务规模增加，导致销售额增加所致；利润下滑主要系随着公司业务拓展的需要，公司上半年的主营成本和管理费用增长较快。其中，募投项目的陆续启动和新业务方面的拓展对人员成本、库存商品及固定资产等各方面都有较大的影响。

或许正是业绩不佳的原因，天玑科技前期股价表现也较弱，在7月31日创出7.77元的上市新低后，该股有企稳迹象，连续收出多根阳线，并于本周三收涨停，同时放出天量。从技术形态上看，天玑科技在超跌后有一定的反弹需求，后市仍可关注。

喜临门迎上市首单交易：7月１7日上市的喜临门（603008）在本周迎来首单大宗交易。8月8日，喜临门成交49.43万股，成交金额490.39万元，成交折价率9.74％，卖出营业部为申银万国证券上海瞿溪路营业部；买入席位为申银万国证券上海川沙路营业部。

喜临门是国内床垫行业的领军企业，专注于设计、研发、生产、销售以床垫为核心的高品质家具。公司旗下有“喜临门”、“法诗曼”和“SLEEMON”三大品牌。公司床垫生产能力超过100万张，市场占有率3.98%，国内排名第一。公司发行价12.5元，但上市首日即告破发，最低股价仅10.26元，较发行价跌去17.92％。目前股价仍在发行价之下。

安信证券预计公司2012-2014年净利润同比增长32.2%、30.5%和20.0%；每股收益分别为0.55元、0.72元和0.86元。合理价格区间9.90元-12.10元，对应2012年18-22倍估值。宏源证券看法和安信证券基本一致，认为公司合理价值区间为10.70元-12.40元。由此看来，12.5元的发行价着实偏高，喜临门目前的股价或许才是公司真正价值的反映。

4.证券营业部的故事 篇四

国泰君安证券股份有限公司成都北一环路证券营业部 葵花宝典老巢

兴业证券股份有限公司福州湖东路证券营业部 aksing兄 证券股份有限公司上海肇嘉浜路证券营业部 徐生

东吴证券杭州文晖路 老章

光大证券股份有限公司宁波解放南路证券营业部 游资老大

金元证券成都西二环路 肖海东 权证大鳄

中信建投证券有限责任公司成都市马家花园证券营业部 cdrr 中国 银河证券宁波解放南路 徐生

东方证券股份有限公司杭州龙井路证券营业部 阿昌

财通证券绍兴人民中路和广发证券辽阳民主路手法相似。西藏证券经纪有限责任公司上海辉河路证券营业部： 真好玩

0970参股比例分别如下

赣州南方稀土高技术股份有限公司 8% 赣州科力稀土新材料有限公司 27% 江西赣州南方稀土高技术股份有限公司

本公司通过了ISO9002质量保证体系，产品有金属钕，镨，钇，镝，铈，铕，铥等稀土金属及其氧化物，产品出口到美国，日本，欧洲及中国各省。科研能力强，获国家级奖21项，省部级奖150余项，申请专利16项。

江西南方稀土高技术股份有限公司是我国南方唯一拥有稀土原矿开采、稀土分组分离、稀土金属冶炼、稀土金属材料加工、稀土应用、稀土贸易等科工贸一体化的高技术企业。公司总股本5000万股，总资...[ 查看详情 ]

赣州科力稀土新材料有限公司是由赣州虔东稀土集团股份有限公司、北京中科三环公司和美国MQI公司于2001年6月出资组建的中外合资企业，投资总额8000万元，注册资本4000万元，是国内最强最大的稀土金属生产与出口企业之一。

简 介

公司自创建以来，先后多次承担、实施了“国家级星火计划项目”、“国家重点新产品项目”、“国家级火炬计划项目”等，并获国家发明专利1项。拥有5条具有国内先进水平的稀土金属生产线，产品有金属钕、金属镧、金属镝、金属铽、金属钇、钕铁合金、镝铁合金等20多种；1条稀土化合物生产线，可生产各类稀土化合物400吨/年。1998年公司通过了ISO9002质量体系认证，在稳定常规产品质量的同时，公司在熔盐电解工艺和真空冶炼工艺方面向设备大型化发展。

近年来，企业被评为“国家火炬计划重点高新技术企业”、江西省首批“诚信企业”、江西省“高新技术企业”等称号。稀土深加工系列产品产业化技改项目被评为江西省“十五”优秀技术改造项目。

公司以“创造价值、成就希望、奉献社会”为企业宗旨，以“诚信、敬业、合作、创新”为企业精神，以“高、新、尖”技术为企业动力。“十一五”期间，公司将紧紧依靠科技进步，不断创新，把公司建成国内一流的现代化大型稀土材料生产企业，届时将实现稀土分离7000吨/年，稀土金属及合金8000吨/年，为中国稀土产业的发展和振兴当地经济发挥其积极作 公司严格按照现代企业制度建立法人治理结构，内设办公室、经营部、生产技术部、投资发展部、财务部，进行稀土矿山开采和稀土矿产品购销经营业务。公司将本着互惠互利、共同发展的原则，积极地与稀土科研单位和企业进行合作，逐步发展成为我国稀土行业集稀土开采、冶炼加工、应用开发的综合性骨干企

科三环(000970)是我国最大、全球第二大钕铁硼磁性材料制造商，在国际上具有较高的行业地位,是专门从事稀土永磁材料及其应用产品的研究、开发、生产和营销的高新技术企业,产品主要应用于计算机、消费类电子、电机等高增长领域，高端市场主要集中于在VCM的市场份额扩大和风力发电磁体等环保节能领域，获得国家政策重点扶持。钕铁硼正是制造环保节能产品的主要原材料之一。如钕铁硼在汽车，压缩机，风力发电机等领域的应用。

钕铁硼永磁材料是金属材料领域内最新和最重要的材料之一，因其优异的磁性能被称为“磁中之王”。自1983年出现至今，每年产量平均增长率均高于20％以上，进入90年代后更加高速发展，预计从现在至2010年产量将持续增长。就全球经济发展状况而言，这是除计算机和通讯行业以外，少数几个产品增长率在20％以上的行业。可以预见在今后的10-20年，甚至20年以后，稀土永磁产业仍然是“朝阳”产业。此外，计算机及通讯、航空航天事业的迅猛发展，以及国防军事战备的需要，使得市场对高性能稀土永磁体的需求量越来越大。据专家及权威部门预测，到2005年，全世界钕铁硼用量将超过30000吨，中国需求量将达15000-16000吨；到2010年，世界市场对钕铁硼永磁材料的需求量将超过100000吨，其中高性能钕铁硼永磁材料需求量将超过40000吨。

中科三环（0970）

公司于2000年4月在深交所上市，是国内规模最大、国际上仅次于日本住友信越公司的钕铁硼永磁材料生产企业，也是第一家取得钕铁硼销售“国际通行证”的国内企业（1993年签署专利许可协议）。公司在钕铁硼研究开发方面的优势极为明显，拥有国家磁学重点研究实验室、磁性材料国家工程研究中心等国家级的研究机构。公司下属钕铁硼生产企业主要有：（1）宁波科宁达工业有限公司，持有75%的股份。该公司是国内成立最早的钕铁硼生产企业，其主要设备均从国外引进，技术水平先进，是宁波首批科技企业之一，产品远销欧洲美国、东南亚、港澳台等国家和地区。截至2001年中期，IPO募集资金扩产技改项目已完成，并开始产生效益，目前年生产能力已达到1000吨以上。（2）天津三环乐喜新材料有限公司，持有66%的股份。该公司近年来先后开发了38H、N45、42M、30UH等中高档产品，95%以上产品销往韩国、台湾及欧洲等国家和地区。截至2001年中期，IPO募集资金扩产技改项目已完成，并开始产生效益，目前年生产能力已达600吨。（3）广东肇庆京粤有限公司，持有51%的股份。该公司引进美国、德国的关键设备，产品80%出口，目前IPO募集资金扩产项目尚未完工，预计年底达产，届时形成500吨的年生产能力。（4）北京环磁技术有限公司，持有95%的股份。该公司是以三环公司原研究部为基础发展起来的磁性材料工程研究中心，主要从事高档钕铁硼的研究、开发和中试。

另外，2001年上半年公司通过兼并收购、资产重组等手段实现向稀土金属上游产业的低成本渗透，一方面保证了公司主营业务所需的原材料来源，另一方面可以赚取上游产业的高额利润，获取新的利润增长点。

股票名称 稀土产能（亿）股份数（亿）每股产能（元）毛利率 每股毛利（元）股价期望 当前股价 上涨空间

包钢稀土 36.0 8.07 4.46 45％ 2.007434 120.45 93.10 29.37％

广晟有色 7.8 2.49 3.13 30％ 0.93975 56.39 91.67-38.49％

天通股份 7.0 5.89 1.19 25％ 0.2971 17.83 16.68 6.88％

中科环 20.0 5.08 3.94 25％ 0.98425 59.2 29.00 103.64％

宁波升 9.4 3.96 2.37 25％ 0.593434343 35.61 32.65 9.05％

银河

三韵磁体 3.0 1.62 1.85 30％ 0.555555556 33.33 36.97-9.84％ 北矿材 2.0 1.30 1.54 20％ 0.30769 18.46 39.34-53.07％

中色股份当前稀土的产能还是0，未来不好分析。

安泰科技稀土项目投产后预期产能2亿，折合每股产能0.23元，2011年每股最大贡献业绩不超过0.10元。

津滨发展就算300吨铷铁硼产能为真也仅仅有0.6亿产能，2011年每股最大贡献业绩不超过0.02元。

中大股份参股稀土子公司折算稀土产能大约为0.05亿，2011年每股最大贡献业绩不超过0.005元

综上，稀土板块各股大多已经严重高估仅有中科三环、包钢稀土还有投资价值。其中中科三环的合理股价应该为包钢稀土股价的50％。

5.证券营业部的故事 篇五

8日，随着华泰证券宿迁营业部开业的礼炮声，我市结束了没有合法证券公司的历史。市领导徐惠民、局领导曹秀明出席开业仪式。

10日，受市人民政府委托，市政府副秘书长、市财政局局长曹秀明同志向市三届人大一会议报告2007年财政预算预计执行情况和2008年财政收支预算草案，并通过审议。

11日，市财政局在耿车镇中心小学举行“关爱工程”活动基地揭牌仪式。在揭牌仪式上，市财政局75名职工与75名留守儿童结对帮扶，引导他们养成良好的学习和生活习惯，做一个文明礼貌好学的青少年，并当场捐款15000元，给他们送去节日的问候。局领导卢静、于登才出席的揭牌仪式。

12日，市财政局党组成员、纪检组长卢静同志带领局有关处室人员到结对帮扶企业——宿城区港务处慰问了20户特困职工家庭，给他们送去了6000余元现金及价值3000元的烹调油、大米。

16日，在全省财政工作会议上传来消息：我市被省政府授于“财政收入增收表彰单位”称号。这已是我市第二次获得此项殊荣，也是唯一受到此项表彰的地级市。同时受到表彰的还有沭阳县、泗阳县、泗洪县。

18日，市委任命曹秀明为宿豫区委书记、区人大常委会主任（宿委[2008]8号）；任命章其波同志为市财政局局长、党组副书记（宿委[2008]13号、宿委[2008]15号）。

19日，在宿豫区全区领导干部大会上，市委常委、组织部长白云萍宣读了市委关于调整宿豫区委领导班子主要负责同志的决定：曹秀明任宿豫区委书记、区人大常委会主任。会上，市委书记、市人大常委会主任张新实说，曹秀明同志思想政治素质好，大局意识强，贯彻执行党委政府的重要决策部署态度坚决，措施得力；熟悉财政工作业务，有一定的开拓创新能力；组织领导能力强，工作求真务实，为人正派、原则性强，担任市财政局局长以来，主动围绕中心，服务大局，有效组织财政收入，着力推进财政管理规范化建设，较好地化解了财政收支矛盾，为推动宿迁经济社会发展做出了积极地贡献。市委认为，曹秀明同志担任宿豫区委书记是合适的。曹秀明在讲话中表示，面对新的岗位，自己坚决与市委保持高度一致，坚决贯彻科学发展观，坚决关注社会民生民意，坚决维护领导班子团结，坚决永葆共产党员本色，珍惜难得的机遇，深深扎根宿豫，把自己全部的智慧和热血奉献给宿豫人民。

24日，省财政厅社会保障处处长戴明辉一行冒着凛冽的寒风到泗阳看望特困户陈勇，沈彩霞以及众兴镇敬老院的老人们。泗阳县委副书记、常务副县长张彤等陪同慰问。

25日，市财政局召开全局干部职工大会。会上，市委组织部副部长何通宣读了市委任命章其波同志为市财政局局长、党组副书记的决定。新任局长章其波发表履新讲话时表示：在今后的工作中，将团结和带领全局广大干部职工，尽心尽力，尽职尽责，全力做好各项工作，不辜负组织的重托、领导的信任和同志们的期盼。坚决做到五个“始终不渝”：一是始终不渝地与市委、市政府保护高度一致；二是始终不渝地加快财政事业发展；三是始终不渝地向上争取政策扶持和项目资金；四是始终不渝地抓好招商引资工作；五是始终不渝地加强行风建设。会上,原市财政局局长，现宿豫区委书记曹秀明满怀激动、留恋之情发表离别感言。29日，市财政局党组成员、纪检组长卢静带领基层局、农业处、企业处、行政政法处、社保处等处室负责人到广电总台《政（行）风热线》栏目，接受群众咨询、监督与投诉。这是市财政局第八次走进直播室，与广大听众热线交流

30日，市财政局在市级机关工委、市纪委机关党委举办的“落实三条禁令，建设和谐机关”为主题的演讲比赛，荣获优秀组织奖，丁兰兰同志荣获个人二等奖。

31日，市财政局党组成员纪检组长卢静带领局有关人员来到沭阳县怀文中学及茆圩乡中心小学，慰问3位春蕾女童，为他们送去棉被、烹调油及新学期学费。

2月

1日，局长章其波、纪检组长卢静分别带领有关处室负责同志到宿城区耿车镇湖稍村、宿城区社会福利院、宿豫区井头乡敬老院慰问贫困农户、五保户，为他们带去慰问金和慰问品。

△，市财政局荣获2007年度“目标管理先进集体奖”（宿委[2008]21号）

△，市政府免去武倩同志市财政局副局长职务，任沭阳县副县长（宿政发[2008]12号）。2日，市财政局在宿迁市争创全国双拥模范城活动中，荣立集体二等功（宿委[2008]24号）。3日，全市财政工作会议在市区召开。各县（区）长、各县区财政局领导班子成员及办公室主任、预算科长，市直各单位财务处长、市财政局全体职工200余人参加了会议。市委副书记、市长缪瑞林到位并发表重要讲话，市政府秘书长吕德明主持会议。缪瑞林在会上要求全市上下进一步形成重视和加强财政工作的共识与合力，促进全市财税经济更好更快发展，为宿迁实现更大突破提供强有力的发展支撑。

市财政局局长、党组副书记章其波在会上作题为《围绕发展 促进和谐 全力谱写财政工作新篇章》的主题报告。在报告中，章其波首先回顾了过去十年及2007年财政工作取得的成绩，并提出2008八项主要财政工作：一是切实提高财政支持发展能力，进一步加快工业化进程；二是以公共服务为方向，全面提升社会保障水平；三是完善强农富民政策体系，强化农村自我发展能力；四是推进教育优先发展，提高教育现代化水平；五是促进医疗和公共卫生事业发展，提高全民健康水平；六是促进中心城市功能完善，提升城市承载能力；七是以科学管理为目标，进一步加快财政改革创新步伐；八是狠抓勤政廉政，促进财政队伍建设。

20日，局党组召开全体干部职工学习暨中层干部述职述廉会议。局领导班子成员及全体干部职工参加了会议。各分管领导分别带领大家学习了近期市委、市政府有关会议精神，预算处、农业处、社保处、人教处、市契税所等处室负责人先后用多媒体的方式进行述职述廉。章其波局长结合会议就加强财政局自身建设提出具体要求。

21日，全市2007年度全民创业贷款贴息发放仪式在市财政局举行。这是我市创立全民创业发展基金以来首次发放贷款贴息资金，市区92家微小、初创企业共获得2007年度贴息补助101.7万元。市领导王益、许步健，局领导钱皓参加会议。

22日，市财政局组织干部职工收看全省财政系统反腐倡廉暨机关作风建设电视电话会议。局领导章其波、于登才参加会议。

25日，全省财政系统人事统计报表汇总会议在宿迁国际饭店召开各市、部分县市财政局人教处处长及经办人员参加了会议。省财政厅人教处陈志华处长、副调研员徐克坚到会并做重要讲话。市长缪瑞林、局长章其波到会看望与会代表，纪检组长卢静参加会议并讲话。

△，新的“宿迁财政网站”（）正式开通。

26日，省旅游局机关党委赵磊书记、叶青副主席一行莅临国际饭店指导饭店前厅部申创2007年“全国青年文明号”工作。

29日，市农机局、市财政局联合召开全市水稻机械化种植工作会议。会议回顾总结了全市2007年的水稻机械化种植推广工作，研究部署了全市2008年水稻机械化种植工作。

△，局长章其波同志带领相关处室负责人赴昆山开展招商活动。

3月

5日，全市财政决算报表会审会议在国际饭店召开。

6日，省财政厅信息中心主任聂小军一行莅临我市，调研市财政局视频会议室建设情况。8日，市财政局组织部分职工带着自己的孩子和年前在宿城区耿车镇中心小学认下的留守儿童，开展“喜爱宿迁新礼貌，享受快乐童年”活动，让他们也看看宿迁的变化，感受父母的关怀。局领导卢静参加了此次活动。

11日，市财政局局长章其波、局长助理于登才带领相关处室负责人在市建设局、水务局领导的陪同下，深入S249宿洪路（发展大道）和中心城市第二水源工程现场督查财政建设资金使用情况。

12日，市财政局党组成员、纪检组长卢静带领部分干部职工赴宿城区耿车镇湖稍村开展义务植树活动。

14日，广东省财政厅副厅长沈梅红一行在江苏省财政厅绩效评价处丁一飞副处长陪同下来我市，就我市财政支持经济发展和推动区域协调发展等方面开展调研。局领导章其波、钱皓等陪同调研。调研组先后参观了市经济开发区、市湖滨新城开发区、湖滨新城开发区。

15日，台湾六和集团-昆山六丰机械有限公司副总经理卓一鸣先生一行来宿考察。考察团先后参观考察了我市城建展览馆馆、宿迁经济开发区、湖滨新城开发区及苏宿工业园区。局领导章其波、于登才陪同考察。

19日，省农村综合改革办公室副主任许明一行4人来我市沭阳县、宿豫区调研村级公益事业“一事一议”筹资筹劳情况。局长助理于登才陪同调研。

20日，全市企业年报会审会议在宿迁国际饭店召开。

△，市委市级机关工委批复成立中共宿迁市财政局机关委员会。

21日，省财政厅农发办王云副主任一行5人到宿豫区调研农业开发参股经营项目实施情况。局领导章其波陪同调研。

△，市财政局开展了处室“包月领学”专题讲座，第一期由综合处处长袁轲同志为全体职工做非税收入管理方面知识讲座。

24日，省财政厅农发办副主任欧国平陪同世界银行官员李绍君女士一行到泗洪检查英国赠款项目实施情况，世行官员对项目实施给予了高度评价。

25日，全市财政系统党风廉政建设暨机关作风建设会议在市财政局二楼会议室召开。市财政局行风监督员，各县区财政局局长、纪检组长、监察室主任，宿迁经济开发区、湖滨新城开发区、苏宿工业园区财政局分管负责人，市财政局全体人员，市纪委常委、秘书长刘晓光，局领导章其波、卢静、何祖玉参加会议，局领导于登才主持会议。

△，省厅税政法制处张捷飞副处长一行3人到我市检查2007年度行政执法责任制工作开展情况。局领导钱皓陪同检查。

26日，局长章其波同志带领相关处室负责人赴苏州、常州等地开展招商活动。

29日，我市首期珠心算能力鉴定考试在市财政局二楼会议室举行,来自沭阳、泗洪、宿豫、宿城共78名在校儿童参加了鉴定考试。

4月

2日，全省契税工作座谈会在我市召开，各省辖市财政局基层局局长和契税所所长参加了会议，各市部分县区契税所所长列席会议，省财政厅基层局局长房民到会并做了重要讲话，市财政局局长章其波陪同会议。

10日，全市一季度财政预算执行分析会在市财政局三楼会议召开。市政府卞建军副秘书长、市国税、地税、人行相关处室负责人、各县区财政局主要领导参会，分析全市一季度财政收支情况，并对全年财政走势作出预测。局领导章其波、钱皓参加会议。

12日，局长章其波同志运用多媒体为全体职工做了题为“创新理财思路，推动城市发展”的专题讲座。

15日，全省2007年财政企业决算汇审会议在宿迁国际饭店召开。各省辖市财政局企业处负责人及报表编报人员、省财政厅企业处李建处长、辛林元调研员、局领导章其波、钱皓等参加了会议。

16日，市财政局“我能我行我成功”暨勤政廉政演讲比赛在市区举行，共有14名选手登台演讲，经过评委现场打分评定，丁兰兰、张文静获得一等奖，刘宝春、洪玮、何川获得二等奖。

18日，全省农业综合开发资金管理座谈会在宿豫区枫华丽致大酒店召开，各省辖市及部分县区财政局农发办主任参加了会议。会议总结2007年、部署2008年全省农发工作。会上我市被评为全省防洪保安资金征收先进单位。省财政厅农发办主任庄其祥同志到会并做重要讲话，市财政局局长章其波同志到会致欢迎辞。

22日，市政府副秘书长、研究室主任卞建军率领市调研组调研宿豫区乡镇财政体制改革及促进乡镇财政增收情况。局领导于登才陪同调研。

26日，市财政局党组召集局机关中层以上干部，立足财政工作实际，围绕“五破五立”主题，开展解放思想“头脑风暴”。

29日，省财政厅社保处戴民辉处长一行4人到我市对农村低保等工作进行核查，局领导钱皓陪同检查。

30日，市及县区财政、监察、审计等部门参加了“全省政府采购执行情况专项检查电视电话会议”。市政府秘书长吕德明，局领导章其波、钱皓参加会议。

截止30日，全市报名参加2008年会计从业资格考试已逾5000人。

5月

5月初，宿豫、洋河两个契税征收点正式运行，进一步扩大了税源、方便了纳税人。5－10日，市财政局会同市农业资源开发局对2007年度农业综合开发项目进行了全面验收。6日，市财政局党组成员、副局长钱皓带领办公室、农业处、经建处、社保处、采购处、市契税所等处室负责人到广电总台《政（行）风热线》栏目，接受群众咨询、监督与投诉。这是市财政局第九次走进直播室，与广大听众热线交流。

△，市财政局党组任命赵锦同志为市基层财政管理局副局长、农发办主任，李勇同志任市财政局办公室主任（宿财组[2008]6号）

△，市财政局任命王乃平同志任宿迁国际饭店总经理助理（宿财人[2008]6号）；局办公室成立后勤管理服务中心，朱杰同志任后勤管理服务中心主任（宿财办[2008]7号）。

8日，国家审计署驻南京特派员办事处审计组曹东一行来到我市，就支农专项资金使用管理情况进行普查审计，受到了市领导缪瑞林、田洪的热情接待，局长章其波向审计组汇报了我市支农资金使用情况。

△，市财政局召开市区对种粮农民直接补贴发放工作会议，布置2008年对种粮农民直接补贴发放工作，讲解中国农民补贴网2008版软件网络系统操作及“一折通”软件与中国农民补贴网衔接方法。各区财政局及各区乡镇负责对种粮农民直接补贴工作的同志参加了会议。

9日，市财政局党组成员、纪检组长卢静同志为全局职工做题为《私欲蒙心的代价》党风廉政专题讲座。

10日，市财政局召开大讨论活动征求意见座谈会，市财政局领导班子成员、各处室负责人、退休（老）职工、年轻（女）干部近40余人参加了会议。

16日，市财政局举行赈灾捐款仪式，全体财政干部职工充分发扬一方有难、八方支援的精神，踊跃捐款捐物、积极奉献一片爱心。仅仅一个上午，共筹集赈灾资金35300元。

18日，市财政局局长章其波、局长助理于登才带领部分中层干部冒雨来到挂钩扶贫村——宿城区耿车镇胡稍村，谋划胡稍村脱贫奔小康之路。

20日，市财政局副局长钱皓同志带领基层局、企业处、人教处、办公室等相关处室负责人来到和友化工、井头乡财政所等基层企业、单位，开展“解放思想，落实科学发展观，财政如何更好服务基层、服务企业”调研活动。

23日，市财政局召开机关党委选举大会暨特殊党费捐赠仪式，大会选举钱皓任局机关党委书记、张邦群任副书记，赵锦任组织委员、任江任宣传委员、李德敏任纪检委员、李勇任工会委员、程思亮任青年委员。局机关党委成立四个支部，李德敏、赵锦、任江、解红霞分别任支部书记。选举会议结束后举行了特殊党费捐赠仪式，60余名党员共为四川灾区捐款49745元。局长章其波作三年来党建工作报告，纪检组长卢静主持会议。

24日，市财政局联合宿城区财政局在市区马陵公园东门开展“财政宣传月”现场答疑活动，向群众免费发放政策宣传册和宣传单，解答相关民生政策问题。局领导钱皓参加活动并接受市电视台采访。

25-27日，局长助理于登才带领部分处室负责人及相关人员到沭阳等三个县乡对目前乡镇财政收支运行情况进行调研 26日，局长、党组副书记章其波同志就市财政局大讨论活动第二阶段的主要做法接受市广电总台记者采访。

27日，市财政局召开全市财政系统信息宣传科研工作会议。各县区财政局、市经济开发区财政局、湖滨新城开发区财政局、苏宿工业园区财政局分管领导、办公室主任、部分信息员、先进个人以及市财政局全体职工参加了会议，局长章其波同志到会并作了重要讲话，副局长钱皓同志主持会议。

△，市财政局召开部分人大代表、政协委员座谈会，恳请各位代表、委员就财政事业发展及机关政行风建设提出批评指正意见。市财政局领导卢静、钱皓、于登才以及部分处室负责人参加了会议。会前，参会人员还赴湖滨新城开发区参观了市财政局部分招商引资项目。

△，苏州市委副书记徐建明、苏州市财政局副局长陆文华、苏州大成置业发展有限公司董事长胡伟雄等一行8人来我市考察，并重点就苏宿迁大成现代农业园建设项目进行考察、论证、落实。市领导缪瑞林、局领导章其波等陪同考察。

29日，在全省农村公益事业“一事一议”财政奖补试点工作会议，我市宿豫区被列为省三个试点县区之一。

6月

4日，市财政局举行党风廉政暨机关作风建设专题讲座，专门邀请了市监察局副局长薛启书同志就如何进一步加强党风廉政暨机关作风建设进行了专题报告。讲座前，全体干部职工观看廉政警示教育片。

5日，市人大常委会副主任杨明强同志带领市人大财经委有关同志到市财政局调研指导工作。局领导章其波、钱皓、于登才及有关处室负责人参加了会议。

△，由张海军、洪玮、杨瑞三名队员组成的市财政局代表队荣获全市市直机关信息化知识与技能竞赛总决赛二等奖。

6日，我市召开全市农业综合开发资金管理座谈会，各县区财政局农发办主任参加了会议，会议总结交流了2007年全市农发工作情况，并对工作中存在的问题进行了探讨。

10日，市财政局邀请省财政厅税政法制处盛晴燕调研员来我市，就新企业所得税法出台的背景、意义及其主要内容作专题讲课，全市财政系统干部职工和市区20多家企业财务人员，共计150多人参加了培训。局领导钱皓主持讲座。12日，省财政厅外金处副处长张金一行来我市调研古黄河生态园、古黄河现代农业园、中运河项目及洪泽湖湿地等旅游建设项目。

14日，市财政局招聘人才面试工作顺利结束，此次共有6名考生竞聘2个岗位。

16日，市财政局召开解放思想大讨论转段大会，市财政局局长章其波同志传达了市大讨论转段工作会议精神，并结合财政实际工作就如何进一步开展解放思想大讨论活动进行了部署。

△，市财政局副局长、党组成员钱皓为全局职工做关于财政体制方面的专题讲座； 16-18日，市财政局与市公、检、法、司四部门组成检查组，对县区2007年度政法项目完成进度、装备等固定资产管理和档案管理情况进行检查。

19日，市财政局局长章其波同志根据市解放思想大讨论活动领导小组安排，在市电视台就支持经济发展、服务民生保障、规范资金管理、提升行风效能等四大方面的问题公开对社会作出整改承诺。该节目在21日晚《宿迁新闻》中播出。

20日，市财政局邀请苏州大学商学院副院长、博士生导师乔桂明教授为市财政局全体干部职工就外币与金融知识进行了专题讲解。局长助理于登才主持会议。

22日，2008年宿迁市地方会计职称考试在宿迁学院举行,全市共172名考生参加了考试。23日，全市党政机关事业单位公有房屋土地使用情况清理工作电视电话会议召开，拉开了我市此项清理工作序幕。

24日，省财政厅“五五”普法中期督导现场会在我市召开。会议听取了相关市“五五”普法中期制度建设、基础保障、依法理财等方面工作，查阅了我市普法档案、台帐和相关材料，观看了“普法”宣传片，考察了宿豫区“五五”普法开展情况。省财政厅税政法制处张捷飞副处长及部分兄弟市税政法制处负责人参加了会议。局领导钱皓参加了会议。

△，省财政厅教科文处处长倪道潜、副处长徐洪林等到我市沭阳县、泗洪县调查了解中等职业学校职教助学金发放情况。局领导章其波陪同检查。

25日，市契税所在楚街西侧的“滨河核心区”拆迁现场设立咨询台，对拆迁减免契税的相关问题进行了现场答疑和政策宣传，把党的优惠政策当面交到群众手中。纪检组长卢静在现场接受市电视台记者采访。

△，市级机关公务卡业务培训会议在市财政局二楼会议室召开，市财政局、市人行、市银联相关负责同志及市级预算单位相关人员参加了会议。本次会议的召开标志着我市市级机关公务卡结算方式进入运行阶段。

27日，我市召开市区耕地占用税预征工作会议，各区财政局分管局长、基层局局长、业务经办人参加了会议，会议传达了省耕地占用税预征工作会议精神，并对下阶段市区耕地占用税预征工作做了具体布置。局领导于登才到会并做重要讲话。

△，我市召开全民创业扶持资金首发仪式，市委常委、宣传部长王益同志到会并作重要讲话。市财政局、劳动局等相关部门及获得扶持资金补助的创业代表参加了会议。

7月

2日，市财政局招商引资项目——凯林瑞·巴黎都市商业广场开工奠基典礼仪式在霸王举鼎商业中心区隆重举行，市领导徐惠民、卜平、顾明珠、华志明等出席典礼仪式，市委办、市政府办、市建设局、宿豫区等相关单位领导以及我局部分干部职工代表参加了仪式。局领导章其波致辞。

3日，在省财政厅黄小平副厅长陪同下，国家财政部农业司水利处秦维明处长一行，对我市水旱灾害分级管理和民办公助小型农田水利建设等进行了调研，并实地查看了中运河郑楼段、洋北段及罗圩乡民办公助小型农田水利项目。副市长田洪，市财政局章其波局长、市水务局葛书龙局长等陪同调研。

4日，昆明市财政局局长助理焦振华带领有关处室负责人来我市，就公共财政建设、财政支出管理以及预算制度建设等方面进行交流学习。副局长钱皓陪同考察。

△，局长章其波陪同缪瑞林市长赴苏南、浙江等地开展招商活动。

△，由4名行风评议员组成的检查组对我局今年以来机关行风建设进行实地督查，并召开服务对象座谈会，征求意见，填写评议表。检查组一行对我局今年以来的政风行风建设给予了高度评价。

7日，市财政局举行解放思想大讨论调研文章汇报交流会。市财政局全体领导、中层以上干部参加了会议。与会代表就第二阶段中撰写的调研报告进行了交流和探讨。

9日，市财政局会同市统计局、国税、地税、人民银行等市直相关部门及三县四区财政部门，共同召开全市上半年财政预算执行情况分析会。

16日，省财政厅绩效评价处赵光处长和上海财经大学卫生政策与管理研究中心的专家教授等一行7人来到我市，就即将正式启动实施评价的全省城市社区卫生服务财政支出绩效评价项目进行调研。局领导章其波、钱皓、何祖玉等陪同调研。

22日，省财政社保处处长戴民辉一行到我市调研农村五保户供养经费落实情况。局领导钱皓陪同调研。

23日，市人大财经委领导到我局调研财政工作，听取了我局近期财政工作情况汇报，并就加强人大财经委与财政局工作交流交换了意见。局领导章其波、卢静参加了会议。

26日，国务院发展研究中心郭焦锋研究员、省财政厅行政政法处胡建军副处长一行9人来我市调研苏北地区典型市、县政法经费保障情况。局领导卢静、钱皓陪同调研。

8月

1日，市财政局部分党员干部慰问宿迁市港务处困难职工，为20户困难职工送去慰问金4000元。

2日，市财政局召开以“学习和实践科学发展观”为主题的领导班子专题民主生活会议，会上，大家畅所欲言，各位班子成员结合工作实际，深入查找领导班子及自身一些不适应、不符合科学发展观的思想观念，开展批评和自我批评，着力解决影响和制约科学发展的突出问题。

5日，全省乡镇文化站建设现场会在我市召开。省财政厅副厅长江建平，市财政局副局长钱皓等出席现场会。

4日，市财政局与宿豫区经济社会发展工作座谈会在宿豫区财政局召开。会上，宿豫区区委、区政府聘请市财政局为宿豫区经济社会发展工作顾问单位、聘请章其波为区委、区政府高级经济顾问。宿豫区区委书记、区人大常委会主任曹秀明，区长王柏生参加座谈会。

14日，省财政厅机关党委副书记高裕民一行到我局调研基层党建党务工作，并为为局全体党员作了党建党务知识讲座，会议由局领导钱皓主持。

16日，全市乡镇财政建设工作会议在市区召开。会议围绕通过2-3年努力，让全市所有乡镇财政收入都达到1000万元以上，目前已达到千万元的乡镇要成为亿元乡镇这一目标任务，分析形势，剖析问题，进一步细化落实促进乡镇财政收入上台阶的政策措施，推动全市乡镇财政收入上台阶。市领导缪瑞林、田洪、许步健出席会议。局领导章其波在会上作交流发言。

22日，宿迁市财政学会、会计学会、珠算协会在市区举行成立大会。省财政厅党组成员、纪检组长徐阳生，市委常委、常务副市长徐惠民同志到会并作重要讲话。包括镇江、徐州、淮安等兄弟市财政局来宾及三县五区的各位参会代表共金250人参加了会议。大会选举了章其波任财政学会会长、钱皓任学计学会会长、何祖玉任珠算协会会长。

27日，省财政厅外金处张金副处长等4人来我市对东方国际旅行社有限公司2007年度入境旅游接待情况进行调研。局领导钱皓、市旅游局副局长李爱华等陪同调研。

△，全市财政系统办公室工作座谈会在市区召开。全市三县五区财政局办公室及市财政局办公室主任、相关工作人员参加了会议。

9月

3日，市财政局全体干部职工走进市看守所，接受了一堂不一样的廉政教育课。通过实地参观、听取报告、现场观看警示教育片等活动，全体干部职工深受触动，纷纷表示一定会引以为戒，珍惜眼前。

4日，“全市2008年旅游饭店业服务技能大赛”在市区举行。来自全市13家旅游饭店的54名选手分别参加了中式铺床、中餐宴会摆台、西餐宴会摆台以及鸡尾酒调制4个项目的比赛，通过激烈的角逐，国际饭店蔡苗、刘立、张建丽、黄萍等八位选手包揽了4个项目的前一、二名。5日，由省农业资源开发局副局长黄非、省财政厅农发办副主任欧国平带领的2007年度黄河故道农业综合开发项目验收组到我市开展黄河故道项目验收工作，我市顺利通过省级验收。

6-7日，2008年度全国会计专业技术资格考试宿迁考区考试在宿迁中学举行，全市共1520人参加了考试，8日，全市财税形势分析会在市财政局三楼会议室召开，各县区政府县区长、财政局长，宿迁经济开发区、市骆马湖示范区、苏宿工业园区管委会主任、财政局长，市财政、国税、地税、人行、审计局等相关部门主要负责人参加了会议。市委副书记、市长缪瑞林参加会议并作重要讲话，会议由市政府秘书长吕德明主持。

10日，省财政厅外金处张金副处长等4人来我市对骆马湖旅游生态度假区规划编制项目进行检查，局领导钱皓、市旅游局副局长冉文红等陪同检查。

11日，市财政局及市人行、工行等相关单位与到访的安徽省铜陵市财政公务卡工作考察组召开座谈会，交流学习公务卡改革以及国库集中支付工作。铜陵市财政金融考察组高度评价了我市财政改革所取得的成绩。双方表示将进一步加强交流，促进财政工作取得新进步。13日，中秋节假日期间，章其波山局长带领相关帮办人员先后深入江苏翔盛、阿尔法制药、领业电镀、巴黎凯琳瑞等招商引资企业，亲切慰问坚守建设工地和生产一线的客商。

19日至21日，2008年注册会计师全国统一考试宿迁考区考试在市区马陵初级中学进行。我市共有623人报名参加考试。全市五科累计报考1255人次。

24日,全省中央财政支持现代农业发展项目落实会在宿迁市区召开，省财政厅农业处李建平处长、张建新副处长等领导出席会议。局领导章其波、于登才出席会议。25日，市政府印发了《市政府关于调整市区财政管理体制的通知》（宿政发[2008]98号），对市区间的税收收入范围和入库级次予以重新调整，为提高市政府调控力，进一步规范市区财税秩序，理顺市区财政分配关系调动市区加快发展的积极性提供了制度保障。

26日，市政府、市政府办相继出台《市政府关于全市实施综合治税的意见》（宿政发[2008]100号）、《市政府办关于成立宿迁市实施综合治税领导小组的通知》（宿政办发[2008]178号）、《市政府办关于印发宿迁市综合治税管理办法的通知》（宿政办发[2008]179号）等文件，全力推进全市综合治税工作。

10月

7日，农历重阳节，局领导卢静带领社保处、人教处、办公室等处室负责人，到宿城区耿车镇敬老院开展助老敬老活动。为每位老人送去新衣、新裤、新鞋一套，价值约10000元。

△，省财政厅外金处互查互学检查组一行4人来我市对外商投资企业财务报表、联合年检、财政登记等基础工作进行检查。

10日，市财政局会同市国税、地税及三县五区财政部门，共同召开全市三季度财政预算执行情况分析会。全面分析今年以来我市各级财政收支运行情况，深刻剖析当前财政增收中遇到的困难和问题，研究探讨下一步财政增收措施。

13日，我局引进的和信建材仓储交易中心、和融担保公司两个项目在宿豫区正式签约。和信建材仓储交易中心项目由上海旺园金属材料有限公司投资兴建，项目总投资4亿元，主要从事钢材等建材仓储、销售；同时，该公司还将投资成立和融担保公司，注册资金1亿元。局领导章其波，宿豫区领导曹秀明、王柏生、程斌等参加了签约仪式。

15日，全省旅游饭店服务技能操作大赛在南京饭店举行,宿迁国际饭店代表我市参加了全部项目的比赛。最终任武取得了调酒比赛第三名、刘力取得了中餐摆台比赛第七名、黄萍取得了西餐摆台比赛第七名、蔡苗取得了铺床比赛第九名的优异成绩，并荣获团体三等奖，取得了建市十年来我市旅游饭店参加全省服务技能操作比赛的最好成绩。

18日，市财政局党组任命任江同志为综合处处长；范嘉斌同志主持会计核算中心、国库支付中心工作；陈孝连同志为农业处处长；袁轲同志主持社会保障处工作；谢志强同志主持国库处工作；解红霞同志主持科教文处工作；叶书亮同志为宿迁国际饭店总经理（宿财组[2008]10号）。

21日，局领导章其波、于登才带领办公室、预算处、农业处等相关处室负责人到泗洪县车门乡调研乡镇财政收入和当地高效农业项目发展情况。

△，21日-23日我市举办财政涉农补贴“一折通”网络版软件培训班，全市124个乡镇及农场涉农补贴发放点业务经办人参加了培训。财政涉农补贴“一折通”网络开通后，可以在网上随时查看每个农户各项涉农补贴资金发放的数量和进度，让惠农政策更加公开透明。

24日，市委任命陈太东同志为市财政局党组成员（宿委[2008]93号）。29日，省财政厅黄晓平副厅长、社会保障处戴民辉处长等一行莅临我市对促进就业工作、人力资源市场建设、信息网络联运情况以及地方就业资金的筹集使用情况进行调研。市财政局副局长钱皓、市劳动和社会保障局局长苏耀西和有关部门负责人参加了调研座谈会。

△，省厅党组成员、纪检组长徐阳升同志来我局视察纪检监察工作。局领导章其波、卢静同志就我局纪检监察工作开展情况分别作了汇报。徐阳升同志对我局的纪检监察工作进行了充分肯定，并就如何进一步做好相关工作作了重要指示。

30日，市财政局举行2009年度部门预算编制布置大会，市直各有关单位财务负责人参加了布置会议。会议就2009年度部门预算编制要求、软件使用、编制规范等进行了深入讲解。

11月

2日，2008年全省会计从业资格考试在宿迁中学新、老校区举行，共有6879考生报名参考，比去年同期增长62.5%，为历史参考人数最多的一次。

4日，市财政局举行党纪政纪知识竞赛，各党支部组成4支代表队参加了竞赛，第一、二支部代表队分获一、二名。局领导卢静、钱皓、何祖玉观看了比赛，并为选手颁奖。

5日，市政府任命陈太东同志为市财政局副局长（宿政发[2008]119号）。△，局长助理于登才带领有关人员赴浙江等地开展招商引资活动。

8日，淮安市财政局老干部一行6人来我市参观，受到局领导章其波、卢静、钱皓、陈太东等的热情接待，钱皓同志向老干部一行通报了近年来我市财政和经济社会发展情况。

10日，省纪委宣教室轩然主任一行在市纪委刘晓光副书记的陪同下，到我局视察指导廉政文化建设。局领导章其波、卢静陪同检查。

17日，全市1—10月份财税形势分析会在市财政召开，会议专题分析、研究了今年以来全市财政收入完成情况。市委副书记、市长缪瑞林要求各县区、各部门要正视当前发展中的突出问题，应势施策、坚定信心，全力冲刺全年目标任务。局领导章其波在会议上分析了1-10月份财政收入情况。

21日，省财政厅科教文处倪道潜处长一行3人到我市就教师工资待遇问题进行了调研。市领导徐惠民，市政府秘书长吕德明、副秘书长朱乐先，局领导钱皓、陈太东等陪同调研

24日，省财政厅外金处检查组一行7人来我市对骆马湖生态示范区外商投资企业宿迁杰科化学有限公司进行财政检查。

29日，市财政局党组任命潘玉兰同志为主任科员（宿财组[2008]12号）。

12月

5日，全市财政系统纪检系统工作座谈会，会议县区纪检负责同志相互交流今年以来工作情况。市财政局纪检组长卢静参加了座谈会。

6日，我局举行事业单位中层干部竞争上岗面试，13位同志先后参加了面试活动。

10日，市财政局党组任命王华同志为市契税征收管理所副所长；严浩同志为市财政稽查办公室副主任；王乃平同志为市农村综合改革领导小组办公室副主任、宿迁国际饭店副总经理。（宿财组[2008]14号）

15日，市人大财经委朱根勤主任等一行到我局视察指导财政工作，并召开座谈会，副局长钱皓同志代表局党组向朱主任一行汇报了今年以来我市财政工作情况。16，全省农村财会人员教育培训研讨会在我市国际饭店召开，财政部财会教育中心韩粤处长、省财政厅教育中心张志良主任、会计处吴若莹副处长出席了会议。局领导章其波、陈太东参加了研讨会。

19日，2008年注册会计师全国统一考试成绩于公布。我市今年共有623人报名参加1255门次考试，单科合格49人，累计单科合格56门次。今年全市有6人累计通过全部5科考试，取得注册会计师考试全科合格证。

29日，市委任命于登同志为市财政局党组成员（宿委[2008]119号）。

6.证券营业部财会工作指引 篇六

证券营业部财会工作指引

第一章总则

第一条为进一步明确证券营业部财会管理职责，规范证券营业部财会工作，依据《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》等法律法规以及公司财会管理方面规章制度，特制定本指引。

第二条本指引适用于公司下属单独核算的证券营业部。公司下属其他单独核算的分支机构参照本指引执行。

第三条本指引中所称的证券营业部负责人是指证券营业部总经理或主持工作的副总经理。

第四条本指引中的财会人员是指担任证券营业部财务经理和从事证券营业部会计、出纳工作的人员。

第二章财会工作职责

第五条证券营业部负责人是其所在单位财会工作的第一责任人，对其所在单位财务会计工作和会计信息负责。证券营业部负责人应带头遵守国家财经纪律和公司财会制度，并履行以下财会管理职责：

（一）负责确保本单位各项财会工作的正常开展；

（二）负责确保本单位对内、对外各项财会信息报送的及时性、真实性、完整性；

（三）负责根据公司有关规定完成本单位财会人员的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）负责提供适当场所及设备保管本单位会计资料、财务印章印鉴、相关密码等，并确保其安全；

（五）负责在财会人员岗位发生变动时，按有关规定组织相关人员做好移交工作并履行报备手续，必要时可向公司人力资源部提出对财务经理进行离岗审计的要求；

（六）负责确保本单位财会工作的独立性，防止非财会人员干预财会工作或打击报复按规定履行职责的财会人员。

第六条证券营业部财会人员从事的财会工作具有一定的独立性，其履行日常财会工作职责应对证券营业部负责人负责。遇到涉及日常财会业务的专业性问题应向计划财务部分支机构财会管理岗咨询；遇到涉及财会业务的重大事项除向证券营业部负责人报告外，还应向经纪业务管理总部和计划财务部相关负责人报告。

第七条证券营业部财会人员应认真组织开展本单位会计核算和财务管理工作，及时、准确反映财务状况和经营成果，防范和控制财务风险，为本单位各项经营管理活动的顺利进行提供财务支持。

第八条证券营业部财会人员主要履行以下财会工作职责（具体岗位职责详见附件）：

（一）负责及时、准确完成会计核算及会计报表的编报工作；

（二）负责严格根据国家规定和公司制度要求审核费用支出的合法性、合规性、合理性，必要时向证券营业部负责人或计划财务部报告；

（三）负责监督、控制财务预算执行情况，必要时向证券营业部负责人或经纪业务管理总部和计划财务部报告；

（四）负责保障本单位所需资金及时申请、合规使用；

（五）负责妥善保管、合规使用会计档案及财务印章等；

（六）负责协调、办理各种涉税事项；

（七）负责配合有关机构和部门实施审计和监督检查，并就发现的财会问题积极进行整改；

（八）必须参加计划财务部组织的业务培训及测试活动；

（九）定期接受当地财政部门组织的会计从业人员继续教育。

第九条证券营业部会计负责审核出纳工作。会计工作的复核由证券营业部财务经理或通过公司内部稽核审计、内部合规检查和内部财务监督来完成。

第十条 证券营业部财会人员在保证履行财会工作职责的情况下，可以参与本单位其他经营管理活动，但遇可能存在不合规的情况时，应及时咨询本单位合规经理，必要时可向地区合规专员咨询。

第三章财会人员管理

第十一条证券营业部财会人员的数量原则上应视本单位业务需要由证券营业部负责人在公司规定的本单位编制内确定，但每家证券营业部至少要配备专职财务经理兼会计1人、兼职出纳1人。

第十二条证券营业部配备的财会人员应符合公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）规定的基本条件，同时还应具备以下任职条件：

（一）财务经理、会计应具备会计从业资格，尚不具备会计从业资格的出纳人员应积极取得；

（二）财务经理、会计原则上应具有助理会计师及以上职称；

（三）财务经理、会计应具有经济类相关专业全日制大学本科及以上学历，非直辖市及省会城市证券营业部、具有会计师及以上专业职称、具有注册会计师证书的财务经理、会计，其学历可放宽至财会类全日制大专；出纳人员的学历可放宽至财会类全日制中专；

（四）原则上应具有2年以上财会工作经验，出纳人员可放宽；

（五）熟悉金融企业财务管理、会计核算、经济法规等相关知识；

（六）熟练使用财务软件和OFFICE等办公软件。

第十三条证券营业部应严格按照公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）的相关规定实施财会人员的招聘工作。考虑到财会人员的专业性要求，招聘小组成员应包含至少1名财会人员。

第十四条拟聘的财会人员符合本办法第十二条要求的，证券营业部应将相关材料报公司人力资源部审核备案。审核备案的材料应包含但不限于拟聘人员个人简历、学历证书、学位证书、会计从业资格证书、证券从业资格证书、职称及其他相关证书的复印件以及笔试、面试成绩单、拟聘岗位、职级等。

第十五条 证券营业部财会人员岗位变化时，证券营业部应以正式文件上报说明人员变动原因，并参照本办法第十四条将接替人选的相关材料上报公司人力资源部审核备案。

第十六条 证券营业部在对财会人员进行绩效考核时，应按照公司双线考核的要求，按不低于40%的权重采用计划财务部对证券营业部财会工作质量评价的结果。

第十七条证券营业部财会人员不参加与营业部营销活动相关的各类考核。

第四章附则

第十八条本指引由公司总裁办公会负责解释。

第十九条本指引自下发之日起执行。公司原《证券营业部财务经理招聘指导意见（暂行）》同时废止。

附件：1.证券营业部财务经理和会计岗位说明书

7.证券公司营业部经营模式转型探析 篇七

一、推动证券公司营业部经营模式转型的因素

(一) 佣金自由化改变营业部与客户地位, 国外券商的进入加剧了市场竞争

一方面, 在固定佣金制度下, 证券行业处于一种垄断地位, 佣金是一致的, 客户在佣金幅度上基本没有谈判的空间, 只能被动接受。而随着佣金自由化, 客户在佣金方面有了谈判的空间和余地, 客户的谈判地位提高及其基于成本的考虑, 将会尽量压低佣金, 同时营业部与营业部之间的佣金战, 让客户有了更大的选择余地。另一方面, 随着佣金自由化制度的变革, 各营业部之间市场竞争将不断加剧, 目前已经出现营业部将佣金调整到千分之一以下, 更有极端的出现了零佣金, 市场竞争的加剧, 导致营业部利润下降, 甚至将发生亏损, 同时我国证券行业3年保护期已满, 国外券商的进入进一步加剧市场竞争。各营业部需要提高自身经营管理水平, 降低成本, 增强对市场变化的适应能力, 培养自己的核心竞争力。

(二) 新的金融品种不断出现

在近几年, ETF、LOF和各种权证等新的金融品种不断推出, 新产品的推出活跃了市场交易, 2008年前10个月深沪两市权证总交易额为11.07万亿元, 占两市股票、基金、权证、债券总额的18.4%, 而即将推出的融资融券、证券公司IB业务等, 将极大地提高券商经纪业务的市场深度和广度, 同时也对证券公司营业部提出了全新的专业服务要求。

(三) 技术变革对证券营业部传统经营模式的挑战

技术变革使证券交易的方式、速度、服务与手段发生了重大变化, 对证券公司营业部的传统经营模式产生重大挑战。从网上交易来说, 网上交易将对证券公司营业部原来的经营模式形成挑战, 因为在网上交易下, 地域、时空已不再成为业务拓展的核心障碍, 证券经纪业务竞争力已不再完全依赖于营业部的数量、规模与地域分布, 同时网上交易由于降低了成本, 使营业部在市场竞争中处于较为有利地位。手机炒股将使投资的交易更加便捷、更加活跃, QQ交流将丰富营业部与客户的交流方式, 提高服务的频率, 但这些技术变革对营业部的各方面提出了更高的要求。

(四) 监管环境发生变化

我国从政策主导市场逐步过渡到依靠市场自身调整, 对于证券公司监管采用分类监管原则, 对于营业部采用属地监管原则, 对于证券营业部的经纪业务监管通过账户进行清理检查, 杜绝非现场开户和不规范开户等。在新的市场监管环境下, 营业部的经营模式将加速转型、改革创新。目前, 营业部的合规经营、走专业化道路、为客户提供增值服务成为经营模式转型的重点, 并全力推进前后台分离, 实行客户交易结算资金第三方存管, 实施集中交易、集中清算、规范业务流程等新的业务管理体制和风控体制, 以适应新监管要求。

(五) 客户需求多元变化的挑战

随着投资者收入的提高和金融意识、风险意识的增强以及证券市场投资品种的增加、市场情况的变化, 投资者的需求也随之变化, 不仅只有对证券交易的需求, 还有获得咨询服务的需求、规避风险、投资理财和资产管理的需求、学习证券投资知识和技巧的需求。但是目前, 在我国证券公司营业部证券经纪业务几乎只有单一的服务通道, 基本上无法提供客户所需的上述服务。

二、目前券商营业部存在的主要问题

(一) 固定成本高, 业务单一, 赢利空间小

大部分营业部租用场地面积较大且固定资产投资多, 导致营业部的固定成本居高不下, 营业部的主要成本开支有:房屋租赁费、固定资产折旧费、递延资产摊销、通讯费、职工工资, 这些费用一般要占到营业费用的70%以上, 导致在收入大幅减少的情况下无法降低费用。按照目前券商的经营体制, 证券营业部主要以证券经纪业务为主, 部分营业部经公司授权可以进行自营业务, 这就决定了佣金收入是证券营业部的主要收入来源, 一般要占到总收入的70%左右, 这种业务范围狭窄、经营手段单一, 限制了营业部的盈利空间。

(二) 产品与服务同质化, 缺乏核心竞争力

现在大部分证券公司营业部, 提供的产品主要是进行证券投资、销售基金产品与证券公司集合理财计划, 提供的服务主要为投资提供交易通道, 这使证券公司只注重扩规模、拉客户, 不注重业务创新与服务内容的提升, 属于一种粗放式经营, 现在虽然这种情况有一定的改善, 但是仍然面临产品同质化, 业务结构雷同, 缺乏深层次的、专业化的、差异性的服务。缺乏鲜明的经营特色, 导致营业部缺乏核心竞争力, 陷入价格竞争混战中。

(三) 员工素质不高, 服务层次太低

证券行业作为知识密集型行业, 本身对员工的学历层次与素质提出了很高的要求, 由表1可知, 许多营业部还有较多学历在专科以下员工, 整体素质偏低。长期以来, 证券公司似乎有这样的误解, 认为投行人员、研究人员的学历越高越好, 而营业部的营销人员素质无关紧要, 这不仅影响了员工与客户的交流沟通, 因为营销人员不能提供专业水平的证券知识和投资咨询而影响了客户对营业部的信任和依赖, 使客户对营业部的忠诚度降低, 一旦遇到其他诱惑, 客户自然容易流失。

数据来源:经实地调研

(四) 营业部的空间布局有待优化

营业部是券商在各地的营业网点, 事实上也可将其看作券商开展各类业务的据点。若营业部未能合理分布, 就不能充分发挥其信息据点和业务桥头堡的作用。因此从效益角度考虑, 应该因地制宜, 适当调整部分营业网点布局, 力求使营业网点设置更为合理。在综合考虑当地人口密度、经济发展水平以及职业分布特点等因素的前提下, 对原有部分营业网点进行迁址或置换, 力求最大限度地发挥每一个营业网点的优势。

三、营业部的功能与经营模式转型

(一) 因地制宜, 有重点地逐步推进业务多元化转型

在经纪业务创利空间越来越小的形势下, 为了增加收入渠道, 营业部需要向业务多元化迈进, 向打造多产品的销售平台, 建立“金融超市”迈进。证券营业部需要尽早与银行、保险、信托、期货、基金、电信等公司建立伙伴式的战略关系, 营造大金融环境, 使自己有一个广泛的业务联盟作为支持。其合作的方式:一是引进来。将对方的产品, 如保险、基金、期货、信托计划等引进来, 互相代理销售。二是走出去。与银行或保险机构的大客户部、理财中心合作, 双方可以共享客户资源。三是协同创新。研究设计新的金融产品或服务, 如集合理财产品、证券质押贷款、银证合作、基于网上银行的投资服务、投资组合工具等。证券营业部要逐步演化成为证券交易终端、产品销售终端, 最终发展成为可以销售多种金融产品的理财超市。

(二) 服务方式与交易方式的转型

随着网上交易的发展和其他金融机构的市场进入, 有形的证券营业部将越来越显得不重要, 特别是营业部作为一种传统中介通道的功能会逐渐弱化, 营业部就将变成一个客户服务中心, 完成从“产品导向”到“客户导向”的转变, 由大众化服务向个性化服务转变, 实行差别化战略。客户服务中心其实质是一个面向股民的管理中心、响应中心、服务中心, 为其提供标准化、规范化的服务界面, 应当成为高效的服务工作平台。随着电脑的普及, 网络技术的发展, 证券交易的方式发生了重大的变化。市场调查表明, 90%以上的被访投资者很少亲临营业部, 他们选择营业部更多考虑品牌、公司或服务。特别是通信科技应用及处理资讯的能量的提高, 将造就移动交易 (WAP、IA) 的新市场;移动电话的频宽改善后, 手机下单不受地域、时间、上网等限制, 发展潜力也很大, 这些新的交易方式未来发展趋势需要引起营业部足够的认识。营业部要引导投资者进行非现场交易, 节约营业成本。

(三) 全员持证上岗, 建立高效营销队伍, 实现员工的转型

目前, 我国证券行业正在逐步实行持证上岗, 这一方面对营业部构成压力, 特别是新成立的营业部, 由于许多从业人员没有从业资格证, 符合要求能够展业的员工少, 影响到营业部正常的业务开展, 另一方面, 从业门槛的提高也将大大提高营业部员工的素质, 有利于业务的开展。在持证上岗方面, 营业部可以通过培训, 协助员工通过证券从业资格, 实现员工顺利上岗。同时通过业务与技能培训培养一支高效的营销团队, 是营业部可持续发展的必然选择。证券公司营业部的营销人员, 未来的定位是理财师 (银行、证券、保险、外汇等业务都要掌握) , 要给客户当理财的助手, 是高素质的人才, 不是岗位精简下来的员工。他们提供给客户的应是多样化的理财产品、公正客观的理财建议、高层次的服务。

(四) 营业部流程再造, 实现流程转型

营业部业务流程再造必须要理清新业务流程的核心环节, 新的业务流程最少包括4个层面的工作:一是最前端的市场营销和客户开发工作, 核心职能是引来增量客户。这是直接面对市场、争夺客户资源的工作, 是营业部能否取胜的关键。二是对客户资源的维护和管理工作, 核心任务是对存量客户的服务, 这是业务流程中的核心环节。三是客户资源管理系统和咨询信息平台的维护工作。系统的总体维护需要依靠总公司和有关职能部门, 但是营业部要做好衔接工作。这个层面工作的核心职能是为经纪人提供优质高效的工作平台。四是经纪代理业务的具体操作环节。这是传统层面的工作, 要尽量压缩。这4个层面的工作流程要相互衔接, 形成一个完整的客户资源开发和管理业务流程。

(五) 营业部营销策略与竞争策略的转型

传统的证券营销模式已不能满足客户日益提高的服务需求, 现在证券市场结构已经转变, 营业部应抓住机遇, 整合营业部甚至公司的各种资源, 进行有力度的整体营销, 从产品、佣金定价、销售渠道和促销等方面进行转型, 实现服务品牌化、营销品牌化。差别化战略就是利用品牌、人才和信息优势, 为客户提供个性化的服务, 个性化服务的重点是要对客户进行细分, 了解不同类型客户的特征、需求, 进而提供相应的产品和服务, 对高端与核心客户更要做好量体裁衣式的服务。竞争应由价格竞争向服务竞争转变。调低价格从短期看可能对吸引客户有一定的作用, 但并非长久之计, 70%的投资者认为佣金的高低无关紧要, 持续恶性竞争最终结果只能导致整个行业的崩溃。从客户的需要来看, 客户注重的不仅仅是佣金的高低, 他们更注重的是券商是否能通过提供高质量的咨询服务, 为其带来增值收益。因此, 营业部为了自身和整个证券行业的生存, 也为了迎合投资者的需求, 必须转变和创新竞争策略, 由低水平的价格竞争向高水平的服务竞争转变。实施服务竞争策略的重点是要提高投资咨询服务的质量和水平, 做好差别化服务。

摘要：随着股权分置改革的基本完成, 证券营业部所面临的市场环境发生了重大变化, 证券营业部的经营模式必须转型以适应这种变化。文章通过分析新形势下推动证券营业部转型的因素与所面临的困境, 提出了证券营业部应转型的建议。

关键词：转型,证券营业部,经营模式,经纪业务

参考文献

[1]、崔仲民.证券营业部经纪业务的困境与出路[J].山西财经大学学报, 2002 (11) .

[2]、中国证券业协会.中国证券业发展报告 (2004) [M].中国财政经济出版社, 2004.