投资顾问营销

投资顾问营销（精选14篇）

1.投资顾问营销 篇一

甲方（委托方）：

地址：

法人代表：

电话： 传真：

乙方（受托方）：

地址：

法人代表：

电话：

甲、乙双方本着互惠互利真诚合作的原则，经友好协商，就甲方开发的中景名苑（暂定名）项目委托乙方作项目策划顾问事宜达成本协议，供双方共同遵守。

一、委托策划顾问之物业

甲方委托乙方作项目策划顾问的物业为：位于河北省石家庄市和平路的原金刚集团（东厂区）拆迁项目，总建筑面积约为33.67万平方米。

二、策划及顾问工作内容

甲方委托乙方的工作内容主要包括：

1.石家庄房地产市场研究报告（石家庄在售所有项目及潜在供应项目，内容包括：区域划定、调查样本、产品分析、总体规划、楼型分析、户型分析、会所、物业管理、配套设计、销售价格及销售走势、销售现状分析、客群特点分析等）；

2.本项目规划设计方案研讨及建议；

3.本项目市场定位报告（包含：项目自身分析、项目定位：项目市场形象定位，项目目标客群定位，价格定位、产品建议，项目最终定位等）；

4.项目配套设施建议报告；

5.户型设计修改建议并随时提供石家庄其它项目户型设计图；

6.项目装修标准建议；

7.项目建筑风格及立面设计建议；

8.项目园林规划设计建议；

9.市场项目地上、地下车位租售状况及本项目地上、地下车位租售建议；

10.物业发展建议；

11.项目全盘营销策划报告；

12.项目推广策略及排期；

13.区域项目及其它区域重点项目月度市场动态报告（包含政府相关政策的变动）；

14.销售价格建议及销售价格体系搭建；

15.项目销售策略（包含项目销售入世时机的建议、开盘策略及开盘活动方案）；

16.广告策略；

17.项目市场宣传包装建议报告（包括项目现场包装及售楼处包装）；

18.广告推广执行方案论证；

19.开盘推广执行方案；

20.项目物业管理及物业费用建议；

21.每月初5日前向甲方提供上一自然月工作总结，每月28日前向甲方提供下一自然月工作计划。

注：以上内容乙方均需提供书面及电子文本文件。

工作地点：河北省石家庄市。

三、项目策划及顾问期限

自双方签定合同并且甲方支付乙方首期策划费之日起8个月。

四、双方职责

1、甲方权责：

1）指派专人与乙方对接，负责协调有关方面的工作。

2）向乙方提供所委托项目之开发建设法定文件，提供项目规划设计的图纸、资料，项目运作的整体计划、方案及甲方要求等，以确保乙方工作的顺利展开。

3）负责双方确定的工作方案的具体执行。如在执行过程中需改变策略和工作内容，应事先经过双方论证确定。

4）提供乙方在现场的办公设施。

5）按时与乙方结算策划费并准时支付，如有拖欠则按所欠策划费总额每日千分之五计付滞纳金。

6）承担甲方提出的各类外出考察、工作的费用。

2、乙方权责：

1）按时完成甲方委托的各项工作内容，并应对甲方提供的所有资料保密，如未能按时完成甲方委托的各项工作，每推迟一天按每日千分之五的滞纳金，超过一周，甲方有权解除合同。

2）每周一向甲方传真周二例会会议内容，每周二下午两点，准时到达甲方办公地点参加项目专案组会议并提交上周工作成果。

3）成立本项目策划顾问工作组，并向甲方报送专案组成员名单及履历；根据各阶段策划顾问工作的需要，调配相应人员，新加入的人员需提前告知甲方，并获甲方同意。

4）根据甲方需要，随时参加本项目方案讨论会及工作坊会议（甲方需提前一天通知乙方），不得推诿。

5）按约定提供各项策划文件供双方讨论并修改、最终定稿。

6）自行承担乙方人员的工资及项目工作组自身基本办公费用（包含乙方驻场人员工资、食宿）。

五、策划顾问费及结算方式

1、策划顾问费：8个月策划顾问费共计：（人民币）38万元（大写：叁拾捌万元整）。

2、策划顾问费的支付方式：

第一部分：甲乙双方签定本合同之日起3日内，甲方支付乙方人民币60000元，乙方正式开始工作；之后甲方按月在每月20号之前向乙方支付人民币XX0元至付足策划顾问费人民币XX00元；

第二部分：若甲方项目后期未确定由乙方进行销售，则在甲方项目确定销售单位（包括自销）或本合同期满之日起3日内，甲方向乙方支付剩余策划顾问费人民币180000元；若甲方项目后期确定由乙方进行销售，则双方另行签定销售代理合同，乙方不在收取该笔剩余策划顾问费；

六、合同生效及其他

1、本合同生效后甲乙双方任何一方不得无故单方面终止合同，否则视为违约，违约方需向对方支付违约金人民币XX00元。

2、本合同执行过程中，如有因不可抗力影响有关条款之执行的，受影响一方应及时向对方通报，因此而影响履行有关条款的不视为违约。

3、双方对合作过程中的所有相关商业资料均负有保密责任，未经许可，任何一方不得擅自对外发布或提供给第三者。

4、本合同未尽事宜，双方协商解决。

5、本合同一式四份，双方各执二份，具同等法律效力。

甲方：

代表：

签约时间： 年 月 日

乙方：

代表：

签约时间： 年 月 日

2.投资顾问营销 篇二

1 顾问式营销与传统营销区别

顾问式营销与传统营销的区别主要体现在以下几个方面:

1.1 企业与客户关系

传统营销理论认为顾客是上帝, 企业应全力迎合客户, 满足客户需求。然而, 这种观点在实际营销过程中面临一些尴尬, 如, 顾客并不真正明白自己的需求, 尤其是未来的需求;顾客的消费认知缺口, 即顾客不清楚市场可以给他们提供什么样的产品, 也不知道现在还需要哪些产品或服务。

顾问式营销认为顾客是朋友、是与销售者存在共同利益的群体。经过与消费者充分交流, 挖掘出消费者内心深处的潜在需求, 对顾客的消费倾向与消费行为做出指导。从而创造出新的需求, 开拓新的市场。通过实现与顾客的“一对一”接触, 顾问式营销给顾客提供相关信息和顾问服务, 引导顾客到他们想去, 但目前尚未认识到的地方去, 填补消费认知缺口。顾问式营销将产品提供者与购买者定位在一个相互依存的利益体之中, 将顾客的需求反映在所提供的产品或服务上。

1.2 满足顾客需求

传统销售理论认为, 企业的生产和销售要从顾客的需求出发, 获得顾客需求信息的手段往往是问卷调查等以定量研究为主的方法。这种需求体现的特点是一般性、共同性、静态的、某一类人特点。企业只要根据这种被一般化了的需求提供质量好、价格低的产品或服务, 就能获得市场和效益。企业为客户提供的服务大多是为支持企业的核心产品而提供的售后服务。服务只是产品的“配件”, 服务在这一过程中只是为了更好地实现产品的销售。在市场竞争日益激烈的今天, 人们对产品或服务的需求不再是同质化的选择, 个性化和多样化得到空前的重视。

1.3 营销过程

一般说来, 顾客购买决策过程分为认知需求、收集信息、评价方案、购买决策、购后行为五个过程。传统的销售理论认为, 买卖是某一具体时段内达成的行为, 销售达成后, 买卖双方的责任与义务就已经完成了, 服务是附加在商品交换之外的一种行为。与传统营销相比, 顾问式营销给顾客带来最大的好处就是使顾客在收集信息、评估方案和购买决策这三个过程中得到顾问和咨询, 站在顾客的角度为顾客分析其现实的购买目的和真正需求, 帮助顾客理性地评估备选方案, 使顾客能够产生满意的购后反应和良好的口碑效应。

顾问式营销服务从客户接触开始, 在顾客还没有产生购买行为之前, 顾问式营销为顾客可以提供一些客观的信息, 如选择合适产品或服务的基本标准和选择技巧;产品或服务关联环境包括市场环境的分析资料;就产品或服务开展的诊断报告或解决方案;与产品或服务有关的技能咨询和交流渠道等顾问内容。营销人员不单纯是代表公司作为产品的供应商出现, 还要能为客户提供其可能出现问题的解决方案和策略等附加产品, 并成为客户心目中可信赖的业务顾问和咨询者, 使顾客对自己的产品或服务的需求有更清晰的认识, 对营销人员产生朋友般的信任。在营销过程中, 通过与顾客的交流互动深入了解顾客的需要与顾虑, 为顾客定制最优化的产品和服务。

2 顾问式营销的价值探讨

2.1 营销本身的价值

2.1.1 营销的精准性

在产品和服务丰富的市场竞争环境中, 提高营销的准确率和效率是赢得市场的关键。为了提高营销的精准性, 很多企业将产品和服务投入到细分的市场。顾问式营销起始于细分顾客的需求, 市场细分的最后一个层次是“一对一营销”。“一对一”和“个性化”的特点是顾问式营销具备提高营销精准度的先天优势。顾问式营销通过一对一的沟通和交流, 及时获得顾客的反馈, 更好满足顾客的个性化需求。在为客户提供个性化服务的同时, 企业产品和服务在顾客心目中树立起良好形象, 为企业培养和建立稳定的忠实顾客群。

2.1.2 营销的互动性

在顾问式营销过程中, 企业与消费者建立零渠道的接触, 从单向链条式推销向双向互动式营销。顾问式营销强调和顾客的良性互动, 充分考虑客户的意见和顾虑, 为客户提供个性化产品或服务。企业只有与消费者进行充分的互动沟通, 才了解顾客的个性化需求, 才能为顾客提供真正满意的产品或服务。在与客户互动过程中, 企业与客户相互学习、相互启发, 企业可以通过“换位思考”带来全新的观察问题的视角, 这为更好地与客户沟通奠定良好的基础。企业和客户的密切互动沟通, 从而不断满足客户个性需求, 最大限度提高客户满意度, 建立稳定的企业忠实顾客群, 实现客户链式反应增殖。同时, 通过与客户互动, 巧妙挖掘客户的潜在需求或关联需求, 有效为进行关联产品销售和客户价值提升提供主动营销建议。在与客户互动的过程中, 顾问式营销融入了企业个性特色、产品特色以及一定程度的感情色彩, 具备较强的抗复制能力。

2.2 顾问式营销的客户价值

顾问式营销的价值来自于公司为顾客提供了一种增值服务, 即一整套消费使用的方案和全方位的顾问咨询。企业随时为顾客提出良好的建议, 对于客户而言, 销售本身就是一种增值服务。通过增值服务, 顾客的感知价值被有效地提高了, 意识到使用或消费这种产品和服务可以给自己的生产和生活带来更大的效益。顾问式营销为客户提供专业化、个性化、一站式、全程式服务, 这些服务对特定人群具有很高的价值。另外, 顾问式营销能帮助客户在了解产品或服务信息方面节约大量的时间成本, 降低购买风险, 并获得全方位的贴身顾问和服务, 实现了顾客利益的最大化。

2.3 顾问式营销的企业价值

2.3.1 品牌效应

顾问式营销不仅给企业带来了赢利, 它带给企业的品牌效益是企业珍贵的无形资产。顾问式营销是能最大限度提高顾客满意度的营销形式, 也是最能帮助企业提升社会声誉的营销模式。顾问式营销是如何办公司树立起良好的企业形象?顾问式营销实施的基础是顾客需求的个性化, 而个性化的需求是无法通过一种简单的方式得到满足的, 因此对企业来说要满足这一部分需求往往需要企业具有很高的专业水平和很强的业务实力。然而, 一旦这一部分需求得到了很好的满足, 企业就能成功地塑造出高水平、专业化的优秀企业形象。而这一点正好是顾问式营销的特长, 只要企业有能力做好顾问式营销的业务, 很容易在顾客心目中树立起崇高的企业形象, 获得良好的美誉度。这种无形资产对于企业的价值是难以估量的。

2.3.2 客户的推广效应

当某个销售完成后, 企业与消费者之间的交流就会转化为消费者之间的沟通。一个满意的顾客是企业最好的广告。满意的顾客又作为这一品牌形象的传播者和推广者, 品牌的美誉度得到扩散。通过提供有价值的产品或服务, “让大家告诉大家”, 通过别人为你宣传, 实现消费者的口碑传播和无限客户增殖;“一传十, 十传百”形成裂变式客户增值效果。

3 顾问式营销的注意事项

顾问式营销是一种较高的营销境界, 要达到顾问式营销这种境界, 企业在认同顾问式营销的同时, 管理层必须要舍得投入, 特别是在营销人员素质培训提高和增值服务的设计上。企业必须拥有一支高素质的、专家型的营销队伍, 营销人员不仅仅是市场营销方面的专家, 而且应该是产品技术方面的专家, 营销人员必须对其提供的产品或服务有足够的专业知识, 要有较强的分析策划能力, 掌握高超的沟通技巧, 能够将客户的潜在使用产品或享用服务的利益与产品或服务的销售有机结合, 销售能够突破产品或服务本身的定义, 让客户能得到超值感受。

摘要：顾问式营销是一种新颖的、极具竞争力的营销观念和模式, 它在企业与客户关系、满足顾客需求、营销过程方面与传统营销有明显的区别。顾问式营销强调与顾客关系的平等, 力求实现企业与顾客的“双赢”, 其价值体现在营销本身的精确性和互动性、客户价值、企业价值三个方面。

关键词：顾问式营销,传统营销,品牌效应,价值

参考文献

[1]张艳芳.关系营销[M].四川:西南财经大学出版社, 2007 (第一版) :37～42.

3.从营销角度审视创业投资 篇三

对于一心想要创业的人来讲，每一个工商业领域都有它的吸引力，但选择一个什么样的项目进行创业，开始的那一步总是非常具体和重要。创业初始时期的投资不同于成功大企业的规模投资。如何将你的资金用到“刀刃”上，有哪些基本的原则需要我们去注意呢？我们从营销的角度来审视一下。

选择产业协作配套项目

80年代，许多国有服装企业，包括长沙的“英姿”、“培罗蒙”，看到国人逐渐开始穿西装，便引进许多西装生产线，10多年来却没有一个是赚钱的。尽管通过市场调研，西装是有消费需求的，但在80年代工薪阶层一般无力购买从进口流水线上制作的西装。老板们（那时还称个体户）忙于创业。根本无法“修饰”自己的形象，西装在当时只能算一个“潜在需求”项目，创业者无法等待去培育这个市场，也无须去和成衣厂竞争。要做西装必需要高级辅料，然而，当时市场上级布料和辅料奇缺，如果是创业者，此时不上成衣项目而是上辅料和扣子什么的项目，市场潜力和投资安全性都好许多。这是服装产业在长沙兴衰的例子。现在的温州市“扣子”“拉链”这个产业一年就有近100亿元的产值。15年前上成套西装项目，消费者处在一个舍不得花钱的时候，但95年后，西装是最畅销的产品之一。所以，湖南宁乡县95年以后投资的制衣企业大多成功。为了满足产业内不断地降低成本的需要和系统的发展。制衣厂必须寻求辅料企业配套。这种配套在经济学上称为“工业协作”或“产业协作分工”。

选择有钱人开发项目

假如我们把创业者开发老年人用品项目和中年人作比较，启动中年人消费市场要相对容易得多。老年人一辈子勤俭节约，除了食品、药品和保健品，任何多余高档消费品都舍不得消费，而中年人大部分忙于事业和家庭，但也是高收入人群，有钱人和繁忙者消费是不记较价格的，对他们来说，时间比金钱更重要。事业有成的中年人也是大综昂贵和耐用消费品的主要消费的目标群体，例如，汽车、电脑和商务通。“年龄段”是消费的总体概念，高档消费中还有需求（need）和欲望（want）的关系。高档商品在设计理念上尽可能考虑有钱人的欲望需求，而不仅仅是产品的功能利益，例如，劳力士手表、全棉衬衣、时尚手机、高档月饼。但具体到某一个产品，还要仔细权衡，把市场细分。但由一群富人构成的消费大军会带动许多产业和消费，围绕一群有钱人开发项目总是有利可图的，这一点相信每一个人都能理解。

应更多关注热点市场

热销产品都是市场上有迫切需求的产品，这种需求是市场生命周期的不同时候的不同反应。这些产品和某一个群体的收入和消费迫切性相关联。例如，当前消费的热点是购房、私家车和电脑等电子产品。投资创业围绕这一主潮消费跟进。创业者也可以投资做新兴建材、可以做汽车配件、内装饰和修车；可以投资高科技的电子产品。如果投资商可以在产品更新换代时“打入”，跟上热点消费，就可跨越式地跟上高科技的步伐。但要特别注意的是，并不是市场上有需求产品就一定热销起来，因为在某一个时期，每一位消费者只能有一定的购买力。例如，在一个供孩子读大学又要购房的三口工薪之家，显然，绝大数人只能选择其中某一项消费，送孩子读可就无力购房，购房后就无力购汽车。需求和消费能力是两个概念。要密切注意目标细分。消费者购买产品并不是产品本身，而是要满足消费者“功能利益”，购买摩托的人是要解决交通问题，而非摩托本身。购买瓶装矿泉水的人是要解渴，而解渴的替代品很多。所以，仅了解需求是不够的，还要考虑消费能力和其他产品的替代性。根据消费者利益需求程度的不同，可以分为迫切需求型、欲望需求型和情感需求型，投资者应该根据他们的需求分析其对创业的影响，真正做到“投其所好”！

掌握产品的心理属性

分析产品的心理属性，是要搞清楚你的产品投入市场后消费者的反应、消费者心目中的属性和地位，实际上就是人们经常谈论的“定位”。每一个产品投入市场，消费者一定会给这个产品归类和定位，除非发生短缺引发抢购风，否则，产品会由消费者自动归类，而不是企业自我“定位”。产品的心理属性有三种：感性化产品、理性化产品、中间型产品。

感性产品是由消费者随机购买的，不需要进行深思熟虑就可购买。市场等随机因素导致顾客的随机购买难以掌握，这个初期创业投资者以更多机会和历史悠久的公司一较高下，改变他们忠诚顾客的购买习惯。理性化商品是消费者在购买时需要经过谨慎考虑才会作出购买决定的产品，如汽车和商品房。这是企业做好宣传导向要考虑的。中间型产品是处在理性和感性之间的产品，这类产品对于创业投资者来说，最好的办法有两条，一是亲自去商场、超市或者其他工业制造企业看一看，作一番市场调研，看别人的产品是否行销，市场竞争程度如何，然后开始生产，我们称之为“跟随”战略，跟随者自己的公司不用开拓“尝试性”新市场。二是和已经成熟的或者增长性的公司进行合作，市场已经有公司行销的品牌，但有些企业产能有限，一时无法满足市场需求，和原品牌产品的企业合资、合作，或者采用OEM方式生产，例如美国戴尔（Dell）公司和耐克公司。

投资高新技术产品

创业投资者考虑投资高新技术产业同样可以选择时机切入市场，一旦吃准了这一点，也就是把撑了市场消费时机，投资回报是相当快的，例如，美国微软公司进入互联网领域，比尔·盖茨一直认为PC机市场前途无限，忽视信息高速公路互联网的商业价值，等到美国新经济成熟给许多公司带来丰厚利润，才发现自己已经落后。所以，投巨资直接插入这个领域，而不管这个领域许多中小企业的利益。事实上，微软公司一夜之间把许多增长性的中小网络公司送回老家。像岳阳旭红电子建设公司突然进入纳米油漆行业也是如出一辙。油漆是一个传统产业，没有多少创业投资者关注这个行业，但纳米技术热炒一番后，纳米油漆将迅速把传统造漆企业抛在后面。从电力到油漆的“转换”一步跨越到油漆产业的前列，打破了多年经营油漆行业的企业苦苦构建的市场格局。通常对高新技术的投资上有一定的风险，但把握好时机就可一举成功，而且还避开了早期的市场培育期，甚至让一些早期进入市场的增长型中小企业，不能等待市场成熟的投资回报，前期投资一夜沉没。新兴投资者很快控制了市场。

比较产品的市场价格

创业投资一个产业，如果是一个完全新的产业或者高新技术产业，当然风险很大，我们另行分析成功企业的投资方式。但绝大部分投资创业一定要比较同类产品或者替代产品的市场销售价格、制造成本、利润空间，这一点非常关键。有些成熟产品消费者对价格是相当敏感的。例如，冰棒、瓶装纯净水、牙膏，某些药品、甚至汽车价格涨跌都影响购买，特别新进这个行业的企业，这一点没有把握好，吃了大亏还一头雾水，不知所措。新进入行业的投资者，他们的产品没有品牌，无法做到“高价低量”，等待市场缓慢地购买，而必须尽快获得回报使资金回笼。而星级酒店对价格的敏感性就不大明显了，400元一晚的酒店也可以住，500元一晚也可以接受，强求酒店打折有时还有失自己身份。所以，酒店无需追求投资快速回报。

有些产品在消费者心目中的价格是“固定”的，例如，牙膏2至3元一只，再高级也不过10元一只，即使有金子般的品质和无数的广告，牙膏就是这么多钱一只。所以买牙膏从来没有人怀疑价格欺诈。新创业投资要进入这个行业，当然要算好自己制造所需的成本是多少，是否合算。如果自己办厂生产不合算，但又非要进入这个行业不可，投资者也可以采用OEM方式生产，把生产交给原牙膏制造企业，自己经营市场和品牌，像湖南的“金胆牙膏”就是采用这种方式取得了非常成功的业绩，金胆也成为“小本经营”，一步步迈向成功企业的典范。

创业投资者必须对竞争市场的价格作比较详细的分析，从而得出自己是否有能力控制成本，赢的客户，而获得利润，不管它是新兴产业还是传统产品，因此，对创业者来说，拿每一个项目以身试水毫无必要。

4.原油投资营销策划方案 篇四

销 划 案 目录 一、四川赤海商品经营有限公司简介

二、早期营销目的

三、寻找客户对象

四、赤海国际营销理念

五、川商油现货市场前景分析

六、川商油市场推广的实施计划和预想效果（初步构想）

七、川商油市场推广的具体实施步骤

1、如何定位合适的客户群体

2、如何寻找合适的客户群体

八、如何维护客户群体一、四川赤海商品经营有限公司简介

四川赤海商品经营有限公司是赤海国际商贸集团在渝分公司。2015年正式成为川商中心第203号会员单位，得到了四川省人民政府的审批。重庆分公司注册于2015年11月，注册资金2亿，成立于2016年1月。它是一家专业从事金融投资服务的综合类大型经营机构，精于川商油投资、现货投资服务、互联网金融、传统商贸，在国内同行业中已独占鳌头。已与建设、平安银行建立了长期合作关系，目前公司已经拥有2000余人的团队，聚集了来自全国各地的市场营销精英，以及重金聘请了一批资深的海归导师。随着公司规模的不断壮大，总部将会在重庆成立四家分公司，团队预期会达到10000人以上，继而进军上海金融市场，预计三年内上市。着力打造成为服务全球客户最好的金融服务业。

二、早期营销目的

宣传川商油投资知识，让更多的人了解川商油投资产品，为公司发展创造效益。

三、寻找客户对象

个人投资：主要是以前有过股票投资，期货，基金投资及有多余资金的企业投资（我们是针对需要川商油生产和销售型企业，给他们提供套期保值的平台）

四、赤海国际营销理念

诚信经营、稳步发展、合作共赢

五、川商油现货市场前景分析

石油作为一种不可再生的稀缺资源，对人类社会起到了至关重要的作用。不只是影响了人们的日常生活，更影响了人类社会的发展。现在石油更是作为一种投资理财产品影响着众多投资者的生活。石油价格走势整体上来说是稳步上涨的，作为新一类的投资理财产品还是比较稳定可靠的，前景也比较乐观。此外，现货石油做为一个新的投资品种它的切入点很好，并且现货石油投资的目标客户非常明确，再加上现货石油，现货川商油受国家政策的支持，具有很好的投资价值。

目前，现货川商油投资的优势以及投资现货川商油的获利机会比较大，因受国际上各种政治、军事、经济、供求因素，以及各种突发事件的影响，石油价格经常处于剧烈的波动之中，投资者可以利用这期间的波动差价进行现货石油投资买卖获利。

而且现货川商油投资的开户，交易还是非常方便的，投资资金也是比较灵活，操作简单并且可以使用电子平台进行交易。虽然现货石油的投资品种比较单一，但这也有利于投资者集中精力进行分析判断，以便更好的熟悉现货石油市场的运行规律，更好的把控风险。

现货川商油投资市场公平公正公开，因为现货石油投资交易的是国际市场，国际交易市场日交易量巨大，平均每天约有20万亿美元的交易量，不会被人为和机构所操控，信息公开透明，所有行情，数据和新闻都是公开的，有利于现货川商油投资者分析。这又提升了国际现货川商油的投资前景。

综上所述现货川商油投资的优势大概有10个，充分体现了现货石油投资前景的广阔。

第一：双向交易,涨跌都可以盈利

第二：只需要4%的保证金

第三：24小时都可以交易,T+0交易,即时买入卖出,不受限制

第四：可以无限期持有

第五：可以选择电子化交易也是可以随时提取实物

第六：全国所有的地方都可以做，在建行就可以直接激活

第七：交易止损 止盈 反手操作都是可以直接设置的，交易非常方便、第八：是结合了股票 期货 和黄金 三个品种的所有优势。

第九：国际同步报价,避免操纵

第十：开户门槛低：最低交易单位1桶/手，1000元即可入市交易。

十一 ：资金利用率高：原油投资为保证金交易，多倍杠杆，放大投资规模

十二 ：开户快捷方便：直接将开户资料交给会员单位即可完成开户

十三 ：交易时段充裕：原油投资有早、中、晚三个交易时段，尤其是晚盘弥补一些上班族白天无法看盘的缺失。

十四 ：行情每天都有一轮几百个点的大行情（相比较别的品种）

六、川商油市场推广的实施计划和预想效果（初步构想）

1、前期一个季度（3个月）——以大量的宣传为根本，在宣传中邀约客户以达到销售目的。

充分利用公司的各项资料，业务员可利用专业知识及公司目前有的各项资料邀请客户进入企业客户群（微信、QQ、资源部支持）进行免费的技术培训，同时对入群客户进行逐级划分（1，目标客户 2，意向客户 3，准客户 4，特大客户）将各阶段客户交由专项人员进行下一步的洽谈合作。我公司以三个月为一个大计划，一个月为大计划中的小计划，每个月中每个星期业务员至少要能邀约5位准客户，这样每个业务员一个月至少要邀约20位准客户，进而三个月即可达到至少60位准客户，然后再加上后期的跟进，维护潜在客户，相信一个业务员在非常敬业的情况下能一个季度能做到30个客户。

2、中期（以一个月为基准，三个月一个考核调整）——巩固调整时期（由于这一时期时间需要可能很长，但却是市场得以推广的最关键时期）

在前期开的客户基础上要做好维护客户的工作，同时就可以利用客户带客户这个渠道来寻找下一批陌生而又熟悉的客户，当然这一时期利用各网络渠道寻找客户还是必不可少的。在这一季度的实践过程中，准备开始摸索、总结具有公司自己特色的销售模式，逐渐总结在现有的环境和条件下，最适合这个行业的销售模式。为公司以后业务壮大打下基础！

3、后期——巩固拓展时期

随着前期中期业务的开展，如果发展趋势顺利，那么这一时期我们应该总结出自己成熟的独具特色的营销模式，已经有了固定而又广泛的客户群体，此时公司提供的投资平台已经不能满足广大客户的需求，所以这一时期可以在扩大公司规模的同时，又能满足客户更多样化的投资需求！

七、川商油市场推广的具体实施步骤

1、定位合适的客户群体

鉴于川商油投资订单交易门槛低，风险小，每天全时段交易时间等优势特点，理财投资渠道比较适合以下几种人群： ：由于近年来受金融危机的影响，股票，期货，都大幅走跌，面对通胀加速问题此种投资理财渠道无疑是他们值得信赖的选择！

企事业单位：近年来，川商油价格不断上涨，且价格波动也越来越激烈，由此，给很多企业的稳定经营带来了巨大的风险。随着我国川商油市场的逐步开放，川商油投资工具的日益完善，利用川商油投资工具来进行套期保值是规避价格波动风险不可或缺的手段。、如何找到合适的客户群体:

l

电话拜访 l

网络途径 l

银行代销点 l

媒体广告合作 l

高档场所合作 l

企业培训机构 l

政府机关企事业单位 l

客户带客户

八、如何维护客户群体

客户关系是企业赖以生存的重要资源，是公司产生利率的靠山，没有稳定的客户支撑，公司就没有持续发展的可能。稳定的客户资源已成为我们所有工作中的重中之重。所以对客户进行维护和售后的服务非常必要。下面我们具体分析下如何维护客户： l 不为难客户谈合作:

跟客户谈时一定要讲究时期。时期不好，好合作也会泡汤。当客户有为难之处时，一定要体谅别人，不要让客户为难。比如他正在有事，他认为那样做会不合适或不能做等，你就要马上停止你的要求，并告诉他不管怎么样，你都非常感谢他。你的善解人意会让他觉得很抱歉甚至内疚，下次一有机会他就不会忘记补偿你。l 替客户着想: 我们与客户合作一定要追求双赢，多多站在客户的角度上看问题，人与人之间是相互的，你的设身处地会迎来别人的认可和信任。l 尊重客户:

每个人都需要尊重，都需要获得别人的认同。对于客户给予的合作，我们一定要心怀感激，并对客户表达出你的感谢。而对于客户的失误甚至过错，则要表示出你的宽容，而不是责备，并立即共同研究探讨，找出补救和解决的方案。这样，你的客户会从心底里感激你。l 信守原则:

一个信守原则的人最会赢得客户的尊重和信任。

因为客户也知道，满足一种需要并不是无条件的，而必须是在坚持一定原则下的满足。只有这样，客户才有理由相信你在推荐产品给他时同样遵守了一定的原则，他们才能放心与你合作和交往。

比如，适当地增加某些服务和培训是可以接受的，但损害公司、客户甚至别人利益的要求绝不能答应。

因为当你在客户面前可以损害公司或别人的利益时，他会担心他的利益也正在受到威胁。

l 多做些销售之外的事情:

比如，我有客户要找某领导，却找不到好的机会。如果我认识又有机会，我就会为他引荐。比如他们需要某些资料又得不到时，我就会帮他搞到。甚至，他们生活中碰到的一些困难，只要我知道又能做到时，我就一定会帮助他们，这样，我与客户就不再是合作的关系了，更多的就是朋友关系了。这样，一旦有什么机会时，他们一定会先想到我。

l 让朋友推荐你:

如果前面的要诀都掌握并运用自如的话，你就会赢得客户和朋友的口卑，你的朋友就会在多数也是他同行的朋友中推荐你。那么你的生意就有如原子弹爆炸，会迅速在业界扩张起来。你就达到了生意的最高境界，让客户来主动找你。

l 不要忽视让每笔生意来个漂亮的收尾:

所有的工作都做完了，你与客户的合作告一段落，是不是就是终结了呢？也许这是大部分业务员处理的方式，但事实证明这是一个巨大的错误。事实上，这次生意结束的时候正是创造下一次机会的最好时机。千万别忘了送给客户一些合适的小礼品，如果生意效益确实不错，最好还能给客户一点意外的实惠。让每笔生意有个漂亮的收尾带给你的效益不亚于你重新开发一个新的客户。理由如下：

如果你前面的工作尚欠火候，还不能从合作关系提升到朋友关系的话，这个时候这样做就能很好地实现这个目标。如果前面的合作可能有些不如意的话，这更是个很好的补救方案。因为大部分的人都认为既然合作完了，那么我们与客户的关系也自然结束了，所以对这种不求回报的最后感谢，他们马上就会把你从合作关系提升到朋友关系上来。那么下次再有需求时肯定跑不了就是你的。

以让步换取客户认同

在与客户进行沟通的过程中，一些销售人员以为自己在每次沟通中都扮演着“进攻者”的角色：为了达成销售目标一步一步地向前迈进，不断地说服客户认可产品或服务的品质、接受产品或服务的价格等等。这些销售人员的销售目标是明确的，为了达成目标而努力奋进的勇气也是值得赞扬的，但是他们为了实现目标所采用的方法却不见得高明，至少，我们不提倡销售人员对客户进行单一的“进攻”意图明显的说服。

5.广州成美营销顾问有限公司 篇五

2001年，成美得到世界著名营销战略家、定位理论创始人杰克.特劳特先生授权，成为美国特劳特咨询公司大中华区唯一战略合作伙伴。

迄今为止，成美先后成功为数十家中大型企业制定品牌定位，如：

● 加多宝凉茶（原王老吉）——预防上火的饮料（怕上火，喝王老吉！）● 盒装王老吉——王老吉，还有盒装！

6.投资顾问营销 篇六

私募股权投资，主要投资于拟上市公司的股权，并以被投资企业上市或溢价转让股权而获得资本收益的投资。股权投资机构在进行投资决策时，会更加注重企业未来的高成长潜力，而不会过多地参考企业过去及现时的经营状况。

对确定拟投资的项目，私募股权投资机构会进行详细的经营、财务、法律等方面的尽职调查，并在此基础上完成对企业业务拓展领域的技术、管理、财务、法律等方面风险评估。商业银行可以借鉴私募股权投资机构的尽职调查和风险评估报告，根据自身对宏观经济发展的判断，挑选出未来几年内有成长潜力的行业，并在此行业内寻找有潜力企业。这对于中小企业扩面、尤其是高科技行业的中小企业扩面具有很好的参考价值。

在风险控制上，私募股权机构会进行交易结构设计，对不同的企业确定投资金额、投资工具、保障性条款以期从技术层面降低投资风险。商业银行将信贷业务与股权投资服务相结合，在VC或PE机构为投资项目提供股权投资资金支持后，根据项目进展状况，通过发放贷款，为企业提供信贷支持。毕竟，有私募股权基金进入的中小企业，由于先期做过尽职调查，相当于先替银行进行了“体检”，因此商业银行可以有选择地跟进贷款。

长期以来，商业银行的业务经营管理中存在着摩根规则，即注重借款人过去的信用记录而不关心未来预期。摩根规则在经济上升时期可能靠得住，然而一旦经济周期下行，不动产流拍或拍卖价低于预期价格等情况时有发生，银行原来固守的“安全边界”就变得不安全了。借鉴股权投资机构的做法，可以改变基层行通过拟授信企业过往经营业绩为评估企业经营能力的惯性思维，有机会分享中小企业高速成长的价值回报，甚至是未来上市后获得的制度性溢价。但是，基层行也要紧紧围绕中小企业核心风险特征，结合各地经营环境和经营行特点，因地制宜、分类指导、差异管理，把控好风险关，确保收益覆盖风险。

7.投资顾问营销 篇七

产品优势:

北京 (Mini) 影像馆自成立以来, 产品已经遍布全国20多个省市地区, 部分耗材出口北美、欧洲及中东等30多个国家。

迷你 (Mini) 影像馆采用世界先进技术的照片输出设备, 配备公司研发的专用高质量照片纸、墨水、DIY图片处理软件;设备无需连接电脑, 自带彩色液晶屏, 可显示扩印出各种数码相机/拍照手机/U盘里面的照片;配备专用纸张和家用电熨斗, 可把任意画面直接做到衣服、被单、被罩、帽子等上面。

1.最长可以输出1米长的大幅照片, 小到大头贴、1寸证件照, 轻松输出。

2.相纸全国价格超低, 分光面、绸面、绒面、金箔、银箔、绢丝布、油画布, 防水防褪色无污染。

3.迷你 (Mini) 影像馆能做什么?照片类 (普通的数码照片、网上下载的图片、手机照片、旧照片翻新扩印、证件照、1米长的巨幅照片、油画布照片、绢丝布照片、金银箔照片、油画布照片) ;相册、相框、写真集类;板画类;水晶类;杯子类;打印、复印、扫描类;转印类 (服装、拼图、磁砖、鼠标垫, 尤其适合婚庆、家庭、学生市场) ;个性台历、日历类 (尤其适合学生和家庭宝宝) ;钥匙扣、挂件类;卡贴类;请柬、贺卡类;大头贴类。

项目优势:

美国有81%的人在家打印数码照片, 占到数码影像输出市场总份额的70%。在中国, 该产业刚刚起步, 普及率不足5%, 商机无限。它弥补了传统冲印的一系列问题, 凭借低成本、高效便利、随意化、个性化、可移动性强、可操作性强、隐私保护性强等诸多优点, 越来越被接受, 必将成为未来数码输出市场发展的重点方向。

1.2009年至2011年连续三届中国科博会重点推荐项目, 中央电视台、北京电视台等媒体主动报道, 欧美客商广泛关注;2009年第一届大学生创业十佳项目;2010年在第八届“山东加盟连锁特许经营暨中小创业项目展览洽谈会”上, 北京迷你 (Mini) 影像馆被“山东省创业促进会”、“山东省电视台”、“山东省商务厅”、“山东省经济和信息化委员会”、“济南市人民政府”、“济南舜耕国际会展中心”联合评为“十佳优秀连锁品牌”。

2.全新的运营模式, 以颠覆性的价格, 为数码影像提供现代化的影像输出店。

3.立等可取。在家里就可以输出。防水防褪色。功能强 (除了照片输出, 还可以打印、复印、扫描, 彩色黑白都可以) 。成本低廉 (一张6寸照片成本仅有3角, 10张一寸证件照片成本只有3.5角, 一张12寸的防水防褪色照片成本只有2元) 。绿色环保 (耗材均为水性无污染产品) 。无需电源, 移动方便, 操作灵活。

4.迷你 (Mini) 影像馆进驻故宫。2009年5月, 迷你影像馆应邀参加第十二届国际科技博览会, 成功签约北京故宫照相馆--进驻“太和殿”“乾清宫”, 成为故宫博物馆内唯一特批的商业服务机构。

加盟优势:

1.经营版特惠:仅需6000元, 把照相馆搬回家!再送1000张防水防褪色照片纸!再送1400万像素防抖相机一部!还有后期市场的开发和业务的拓展等。

2.项目投资小, 风险低, 操作灵活, 以无店面、独立店面、店中店等模式快速经营。

3.十几种运作方案任你选:学校方案、社区方案、旅游景区方案、酒店方案、商超 (含售票点、彩票投注站) 方案、集市庙会方案、一线现场方案 (含晚会、比赛、会议) 、自助方案、婚庆方案、写字楼方案、医院、儿童方案……

4.不懂摄影、不懂技术, 都可以做这个项目。

5.预期收益。店面要求:无店面或2-10平方米独立店面、店中店都可以, 投资6000元, 月收入2000—20000元。旅游景点的利润空间可以提升到十几、几十倍。1000张不同尺寸的照片, 售出即可收回主要投资。一张12寸的照片成本仅需2元, 市场价15元以上。

6.推广宣传秘籍。免费给大家拍照、现场输出, 让大家真实地感受迷你 (Mini) 影像馆快捷、便利、高质量的现场效果。发放宣传单。免费的宣传渠道:坚持每天在网上发帖子进行店面宣传, 可以通过QQ群, SNS, 社区论坛, 摄影爱好者论坛, 驴友网, 婚庆网等网站发帖子;多参加网上组织的聚会活动, 扩展人脉。

7.无须加盟费, 诚招全国各地“独家”代理商。代理商达到每月任务量后将给予10-20%的利润返点。

已加盟的B级实体店 (部分)

迷你 (Mini) 影像馆故宫店

迷你 (Mini) 影像馆中山公园店

迷你 (Mini) 影像馆北京霍营店

迷你 (Mini) 影像馆山东政法学院店

迷你 (Mini) 影像馆中国海洋大学店

迷你 (Mini) 影像馆天津梦华店

迷你 (Mini) 影像馆河南信阳店

公司总部:北京影享众惠科技有限公司迷你 (mini) 影像项目部

总部地址:北京市朝阳区东三环北路戊2号国际港D座301室100027

招商热线:010-67163872

QQ:1372328181

8.马炜:做医生式的营销顾问 篇八

就是在这样一个舒服的日子，我们在新华保险总公司的2楼会议室，见到了一位爱笑的天使，曾荣获2007国际旅游小姐中 “最具气质小姐”称号的美少女，也是现在新华保险公司第十一届续收渠道的高峰会会长马炜。

未见马炜时，便听人说，“马炜当过模特呢”。待见到真人，果然名不虚传，“拥有魔鬼的身材，天使的面庞”。这个“85”后，不简单。

接下来2个小时的访谈，我们见识到了这位新生代保险营销员的魅力，她的真诚不做作，侃侃而谈以及丰富的现场感染力，给记者留下了深刻的印象。她直言，她信奉的是把事情做对，水到渠成。而她要做的，便是医生式的营销顾问，像医生一样，先给客户“望闻问切”（整理保单），然后再开出合适的“药方”（新保单）。

知道自己要什么

在马炜的个人简历上，有一长串的获奖名次，如2001年新丝路模特大赛新疆赛区冠军，2006世界小姐总决赛第四名及“最佳泳装奖”以及2007“国际旅游小姐”中国赛区总冠军及“最具气质小姐”。而马炜却说：“我从来不谈及这些，因为那只是我人生路上划过的一道美丽彩虹。”

或许是因为这份豁达和青涩，在她的几个人生阶段，似乎总是有无心插柳柳成荫的事发生。比如，从小是体育特长生的马炜，由于爸爸的一次无心之举（给她报了“新丝路”大赛名），马炜登上了舞台，做起了模特。

马炜开玩笑道：“我觉得体育挺苦的，跑着比走着累，所以后来就走文艺了。”说完，引来大家哄堂而笑，被她的天真、洒脱所吸引。

处女座、O型血的马炜虽然来自普通家庭，但却懂得规划人生，知道自己想要的是什么，30岁之前要干什么。她说：“我的定位是:30岁前积累经验，成长自己。40岁前，创造财富；50岁前，积累财富；之后，享受人生”

于是，在她2009年即将毕业时，她选择进入一家保险公司去实习。马炜说：“一开始就是想实习，毕竟做销售是比较能够快速成长一个人的职业，而保险营销又是其中难度最大的，所以就想试一下。”

也是一个机缘巧合，她加入了新华保险公司，没想到这一实习就是三年，而且还将继续进行下去。

整理保单查缺补漏

马炜所在的部门叫保费部，她解释说，保费部平时一般都是对保单老客户进行服务，比如提醒他们缴费、帮助他们变更信息、提供家庭保单整理等。一开始，保费部是以服务为主，更多的是把后期保费收上来即可，或者处理“孤儿”保单以及保全服务等，很少或基本不做开发新单业务。但自从2009年公司开始发展银代续期的新单业务，马炜抓住了这一机会。

“这是渠道的一个优势，外在看来，我们有这个客户的优势。”马炜坦言，开发新单也是，但有客户资源不一定能开发新单出来。

“而我可能是自身认识到这一点，”马炜表示，加上之前在学校接触的的金融专业化课程，她采用了顾问式营销方法，做的还比较如鱼得水。

她说，“我们去了之后，首先是以服务为主。做保全、信息的变更、保单的整理以及保单讲解。也是这个原因，这层关系，我们对这个客户来说，其实是更了解他保单现状的。这是续收渠道的一个优势。”

在马炜看来，现在的营销，要往医生式的营销或顾问式的营销发展。如果一个人永远背负着卖产品的心态去见客户，而不去对客户的保单进行了解，客户呢，也比较有自我保护意识，不太容易透露自己的真实情况。这样情况下的陌生拜访，做单的难度是非常大的。

我们跟客户以医生式的询问进行保单接触，寻找保单的缺口，进而再给他讲产品。因为消费者基本都不清楚自己保的是什么，而我做得就是站在他们的角度上，去帮他整理和分析保单，从而查缺补漏，不重复购买。

开出合适的“药方”

虽然入行只有三年，但马炜对保险的认识并不浅。她认为，其实保险包含两个方面，第一就是生老病死残，大病保障，医疗、养老等人身的基本保障，这些对所有客户都是适用的；第二是对高端客户而言，保险涉及更多的是对于资产的保全。比如资产、财富的传承以及建立企业与家庭之间的防火墙。

所以说，要想对症下药，先看这个客户是什么，只要是客户，“在我这，都能开出比较适合他的药方。”马炜很有自信的点头道。

而对于自己取得的成绩，马炜总结出三点经验：一是勤奋，99%的成功源于99%的努力，天道酬勤。但只有勤奋也远远不够，抓不到别人心里去，第二个就是专业性，持续性的学习，和金融环境接轨，包括研究政治和两会等，这些导向性的问题，可以帮助客户提供一些附加值的服务，第三个就是利他，先利他再利己，先奉献再索取。

采访最后，当问及“保险行业最重要的品质是什么”时，我们从马炜坚定的眼神中读到两个字，那就是“诚信”。她说：“和客户说的越真诚越好，而不是一味的以高收益率的数字来吸引客户。”

在马炜眼里，诚信就是先做人再做事。销售误导夸大了利益率，但如果客户拿不到当时所说的利益，自然对保险有微言。其实只要和客户讲清楚，你不可能花一分钱买所有的东西，客户还是能够理解的。保险就是均衡你的现金流，均衡你的财富，然后以小博大，通过一个资金，建立一个很大的保障。所以保险主要的功能是在安全性方面，自然不可能有那么高的收益。

9.投资顾问营销 篇九

两年前的金融危机，让去年走出大学校园的毕业生们更加体会到就业难的困境。据广东省就业指导中心调查显示：今年，企业提供给大学毕业生的岗位较去年增四成。其中，营销类的岗位更是供不应求。

随着整个市场形势的好转，各企业在吸取前年经验的基础上，更加重视市场开拓，需要大量营销人员筑固现有市场，或抢占新的市场。营销类岗位招聘中对专业限制不高，自我增值和学习锻炼的机会大，因此也成为了大学毕业生的首选。

日前，记者在一家知名的国际贸易一站式服务机构了解到，最近公司重点招聘的.岗位之一就是国际营销顾问。“诚邀百名营销精英共创财富神话”、“年薪30万不是梦想”、“员工持股”、“快乐工作，快乐生活”等理念吸引了很多充满激情，敢于挑战的年轻人。

然而，是不是所有的人都适合从事营销岗位呢?营销人员需要哪些方面的特质?近日，记者采访了几位有经验的营销类从业人员，他们给即将步入营销类岗位和正在从事此行业的人员提出了不少好建议。资深的国际营销顾问更是呼吁毕业生“别太把自己当回事儿”。

像妈妈爱孩子一样爱这份职业

来自环球市场集团，从事国际营销顾问半年多的Louis认为，从事营销类岗位的人员应该具备以下三个方面的特质：

第一，有兴趣，即喜欢这个行业。“你要知道带给你的满足感在哪里。”他以自身的经历进行讲述――一开始工作时，自己还没有车，往返工业区去和客户谈时觉得很辛苦。但正是因为自己对这份职业的喜欢，才能让自己不断地坚持，并在3个多月后签下了一张价值过百万的单。

Louis风趣地说：“就好像一个妈妈，她有一个孩子，那么即使离婚了，即使伤心欲绝，她还是会为了这个孩子支撑下去。喜欢和兴趣就有这样的力量!”

第二，要有商业思维。很多刚从大学校园走出来的年轻人就像一张白纸，经验不足、易犯错。Louis认为，对于刚毕业的学生从事这份工作，必须有很多的学习计划，除了尽快的掌握公司的商业理念和服务，还需要不断在平时积累商业知识，案例，形成一种培养商业思维的习惯，这样作为一名营销顾问，你就可以给客户感觉，你的专业度已经融入了血液。

第三，有目标。“有了兴趣，你就会有动力一直坚持，但是茫然和麻木的就坚持还是不足够，要有清晰有目标才行。”在Louis看来，一个一年或者半年的计划是一定要有的，甚至是细化到每天、每个星期的计划，因为只有清晰的规划，才能让自己步步为赢。而且如果将个人职业发展计划结合到工作计划上，你会发觉这已经是你一份事业，不是一份工作。

别太把自己当回事儿了

Michelle从事营销类岗位已接近8个年头，现如今已经是负责培训的高级经理。她给打算从事营销类岗位的年轻人这样的建议：“别太把自己当回事儿!”

“如果放不下以前的所谓光环，那只会给自己设障碍。”她说，在培训时，发现有些新人会很在意以前自己在学校的“光环”，想着自己在大学时学生会会长、某个部门的部长之类的头衔，没有以空杯的心态去全力投入到培训中、吸取学习新的东西。

在她看来，作为营销人员最需要的素质有四点：

第一，渴望成功。她在渴望成功前面加了四个“非常”来修饰。不想当将军的士兵不是好士兵，在她看来，只有追求突出和追求优秀的人，才能不断进步。

第二，对公司和对自己有坚定的自信。她解释说，任何事物都不是绝对完美的，碰到任何对公司或是对自己的疑问，都要懂得去分析，懂得从主流方向来判断。

第三，有较强的抗压能力。“尽管客户放狗把你撵出来，尽管客户一直挂你电话，对于客户给你的种种考验和磨难，你应该感谢他。因为这样你才能更快地成长!”

10.投资顾问营销 篇十

2018-2022年

【报告目录】

第1章：背景与现状篇

1.1 微信营销的概念界定

1.1.1 移动互联网的定义

（1）移动互联网的定义

（2）移动互联网的业务体系

（3）移动互联网的入口分析

1.1.2 移动营销的定义

（1）移动营销的定义

（2）移动营销的分类

1.1.3 微信营销的定义

1.2 微信营销的背景分析

1.2.1 微信营销的社会背景

（1）参与性时代到来，消费者合作化趋势增强

（2）移动端网民规模迅猛增长，上网时长不断增加

（3）大传媒格局改变，移动广告行业快速发展

1.2.2 微信营销的商业背景

（1）世界营销理念的变革及营销3.0革命

（2）移动电商市场规模迅猛增长

（3）传统行业与移动互联网的融合步伐加快

1.2.3 微信营销的技术背景

（1）4G的接入及其商业价值

1）4G网络通信技术的优点

2）中国4G网络通信技术应用现状

3）4G网络通信技术带来的商业变革

（2）大数据的发展及带来的商业价值

1）大数据的定义和发展现状

2）大数据发展带来的商业价值

（3）LBS技术的发展及其带来的商业价值

1）LBS位置服务技术发展现状

2）LBS技术带来的商业价值

（4）手机二维码技术的发展及其带来的商业价值

1）手机二维码的定义及应用模式

2）手机二维码技技术带来的商业价值

1.3 微信营销的现状分析

1.3.1 微信营销价值分析

（1）企业为何要重视微信营销

（2）微信营销的优势解读

（3）微信的功能及营销价值分析

1.3.2 微信用户情况分析

（1）微信用户数量分析

（2）微信用户属性分析

（3）微信用户行为分析

1.3.3 微信公众平台发展现状分析

（1）微信公众平台重点功能的演变历程分析

（2）微信公众平台现有功能及营销价值解读

（3）微信公众账号的账号类别及功能比较分析

1.3.4 微信营销模式分析

（1）第三方服务商营销模式

1）微信第三方服务商发展概述

2）企业选择第三方服务商的目的分析

3）微信第三方服务商领先企业分析

（2）企业自建自营模式

第2章：搭建与推广篇

2.1 企业如何搭建微信公众平台

2.1.1 企业如何选择微信公众账号

（1）微信公众账号的价值解读

（2）微信公众号的运营模式分析

（3）企业如何在订阅号和服务号中选择

（4）订阅号和服务号如何实现完美转换

（5）微信单号、双号及矩阵策略

2.1.2 企业如何设计微信公众号

（1）企业微信公众号的取名策略

1）直呼其名策略

2）实用法取名策略

3）形象取名策略

4）垂直行业领域取名策略

5）提问式取名策略

6）百科式取名策略

7）其他取名策略

（2）公众号自定义菜单的设计策略

1）订阅号自定义菜单的设计策略

2）服务号自定义菜单的设计策略

（3）微信欢迎语的设计策略

2.2 企业如何推广微信公众号

2.2.1 微信公众号的主要推广渠道分析

（1）非微信平台推广渠道分析

（2）微信平台推广渠道分析

2.2.2 微信二维码推广策略及优秀案例

（1）微信二维码功能及营销价值解读

（2）微信二维码营销推广策略分析

（3）微信二维码推广优秀案例分析

2.2.3 微信朋友圈推广策略及优秀案例

（1）微信朋友圈功能及营销价值解读

（2）微信朋友圈营销推广策略分析

（3）微信朋友圈营销优秀案例

2.2.4 微信红包等促销推广策略及优秀案例

（1）微信红包等功能的营销价值解读

（2）微信红包等促销推广的策略分析

（3）微信红包等促销方式优秀案例分析

2.2.5 其他微信推广策略及优秀案例

（1）微信漂流瓶推广策略及优秀案例

（2）微信LBS推广策略及优秀案例

第3章：运营维护篇

3.1 企业微信公众号的日常运营与维护

3.1.1 企业微信营销的整体运营规划分析

（1）企业如何设定微信营销目标

（2）企业如何制定微信整体营销方案

（3）企业如何总结阶段性营销效果并调整策略

3.1.2 企业如何设计与发布微信营销内容

（1）用户关注微信公众号的目的分析

（2）企业微信内容规划策略分析

1）内容定位策略分析

2）内容筛选策略分析

3）内容编制策略分析

4）内容推送策略分析

（3）微信热门内容设计策略分析

1）“问题专家型内容”设计策略

2）“娱乐八卦型内容”设计策略

3）“广开言路型内容”设计策略

4）“折扣促销型内容”设计策略

5）“自曝隐私型内容”设计策略

6）“励志型内容”设计策略

7）“原创互动型内容”设计策略

（4）微信内容的写作技巧分析

1）微信内容如何做到图文并茂

2）微信内容如何做到声情并茂

3）微信软文如何植入企业广告

（5）微信内容推送时间的选择

（6）微信内容设计与发布优秀案例

1）欧派电动车：与车有关的丰富世界

2）微媒体微信：关键词搜索

3）头条新闻：实时推送，实用性强

4）星巴克：音乐推送，声情并茂

5）慕思：“睡商大调查”，娱乐无极限

6）东莞联通玩家俱乐部：爱上技术贴

7）阿卡Artka：唯美图文很有范儿

8）绝味鸭脖：《绝味高考题》，热点互动

3.1.3 企业如何利用服务号提供客户服务

（1）微信服务号的营销价值解读

（2）微信服务号的应用模式分析

（3）微信服务号的运营策略分析

（4）服务号经典服务模式及优秀案例

3.1.4 企业如何利用订阅号提供客户服务

（1）微信订阅号的营销价值解读

（2）微信订阅号的应用模式分析

（3）微信订阅号的运营策略分析

（4）微信订阅号优秀服务案例解读

3.1.5 企业如何充分挖掘老客户的价值

（1）企业如何利用老客户数据

（2）企业老客户维护策略分析

（3）微信老客户维护优秀案例

3.1.6 企业如何评估微信营销效果

（1）企业如何利用客观数据评估微信营销效果

（2）企业如何利用主观感受评估微信营销效果

（3）微信营销效果评估的注意事项分析

3.2 企业如何通过微信营建品牌社群

3.2.1 企业品牌社群的形成原因与过程解读

（1）企业品牌社群的形成原因解读

（2）企业品牌社群的形成过程解读

3.2.2 企业营建微信品牌社群的策略及技巧

（1）企业维护微信粉丝个体的策略分析

（2）企业营建微信粉丝社区的策略分析

（3）企业营建微信品牌社群的策略分析

3.2.3 企业营建微信品牌社群的优秀案例解读

（1）粉丝个体维护阶段的优秀案例解读

（2）粉丝社区互动阶段的优秀案例解读

（3）品牌社群认同阶段的优秀案例解读

3.3 O2O思维如何助力企业微信营销

3.3.1 微信与移动O2O的适应性分析

（1）移动O2O的实现模式概述

（2）移动O2O思维的精髓解读

（3）微信与O2O的适应性分析

3.3.2 预约定制模式及优秀案例

（1）预约定制模式概述

（2）预约定制模式的实现途径

（3）预约定制模式优秀案例

3.3.3 微信会员积分模式及优秀案例

（1）微信会员积分模式概述

（2）微信会员积分模式的实现途径

（3）会员积分模式优秀案例

3.3.4 优惠券促销模式及优秀案例

（1）优惠券促销模式概述

（2）优惠券促销模式优秀案例

3.4 大数据如何助力企业微信营销

3.4.1 微信的大数据基因解读

3.4.2 微信大数据的应用及运营策略

（1）企业如何利用公众平台实现企业客户关系管理

（2）企业如何利用微信社交实现企业社交关系链管理

（3）企业如何利用LBS功能实现本地生活服务交易

（4）企业如何基于用户行为分析进行精准推荐

第4章：行业案例篇

4.1 不同行业微信营销优秀案例解析

4.1.1 餐饮行业之食尚国味

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

4.1.2 酒店行业之维也纳酒店

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

4.1.3 商超百货之王府井百货集团

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

4.1.4 航空行业之南方航空

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

4.1.5 金融行业之招商银行

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

4.1.6 珠宝行业之卡地亚

（1）企业基本信息分析

（2）企业微信公众号分析

（3）公众号自定义菜单分析

（4）企业微信运营策略分析

图表目录

图表1：移动互联网定义的各方观点

图表2：移动互联网的业务体系

图表3：移动互联网的入口分类情况

图表4：移动互联网入口之争已深入到内容层

图表5：移动营销的分类标准及具体类别

图表6：表达性社会媒体和合作性社会媒体的特点

图表7：信贷危机使得营销中消费者对企业的垂直信任转化为消费者间的水平信任

图表8：2011-2017年中国手机网民规模与普及率（单位：万人，%）

图表9：2015-2017年中国网民上网使用设备情况（单位：%）

图表10：全球移动互联网流量占整个互联网流量的比重增长情况（单位：%）

图表11：2012-2017年中国网民人均周上网浏览时长对比分析（单位：小时）

图表12：传媒行业发展历程图

图表13：2018-2023年中国网络广告市场规模预测（单位：亿元）

图表14：近六十年来世界营销理念的变迁

图表15：未来营销概念：协同创新、社区化、特征塑造

图表16：消费者社区存在的三种形式

图表17：全球化所带来的两大宏观矛盾

图表18：2015-2021年移动电子商务市场规模及预测（单位：亿元，%）

图表19：2009-2017年中国移动电商行业用户规模增长情况（单位：亿人）

图表20：中国移动金融行业移动应用用户规模及增速分析（单位：亿台）

图表21：中国移动视频行业用户规模及增长率（单位：亿台）

图表22：中国移动新闻应用用户规模及增长率（单位：亿台）

图表23：中国移动旅游应用用户规模及增长率（单位：亿台）

图表24：中国移动健康管理应用用户规模及增长率（单位：亿台）

图表25：中国移动教育应用用户规模及增长率（单位：亿台）

图表26：中国移动医疗应用用户规模及增长率（单位：亿台）

图表27：网络通信技术演进形态

图表28：4G LTE通信技术的优点

图表29：2015-2017年中国移动宽带用户当月净增数（单位：万户）

图表30：大数据的商业价值

图表31：LBS服务流程

图表32：基于LBS的移动互联网的主要应用模式

图表33：微信功能的发展演变路径示意图

图表34：微信的主要功能及营销价值分析

图表35：2012-2017年微信用户数量增长情况趋势图（亿人）

图表36：微信用户的性别分布（单位：%）

图表37：微信用户的年龄分布（单位：%）

图表38：微信用户的职业分布（单位：%）

图表39：微信用户每月手机流量比例图（单位：M，%）

图表40：微信用户打开微信的日均次数比例图（单位：%）

图表41：微信用户手机流量的使用分布情况（单位：%）

图表42：微信用户阅读公众号内容的方式（单位：%）

图表43：微信用户日均阅读公众号的文章数量分析图（单位：%）

图表44：微信用户日均阅读公众号的文章数量分析图（单位：亿）

图表45：微信用户日均阅读公众号的文章数量分析图（单位：千万）

图表46：微信公众平台功能演变历程示意图

图表47：微信公众平台的功能及营销价值

图表48：微信公众平台账号分类示意图

图表49：微信订阅号与服务号的功能异同分析

图表50：订阅号与服务号的功能差别分析

图表51：成都任我行科技有限责任公司基本信息表

图表52：成都任我行科技有限责任公司主要产品及服务介绍

图表53：长沙海商网络技术有限公司基本信息表

图表54：长沙海商网络技术有限公司主要产品及服务介绍

图表55：上海商派网络科技有限公司基本信息表

图表56：上海商派网络科技有限公司主要产品及服务介绍

图表57：上海明会信息科技有限公司基本信息表

图表58：同心圆电商主要产品及服务介绍

图表59：上海点客信息技术股份有限公司基本信息表

图表60：上海点客信息技术股份有限公司主要产品及服务介绍

图表61：上海晖硕信息科技有限公司基本信息表

图表62：微盟的主要产品及服务介绍

图表63：北京极欧科技有限公司基本信息表

图表64：北京极欧科技有限公司的主要产品及服务介绍

图表65：杭州起码科技有限公司基本信息表

图表66：《东南商报》微信矩阵示意图

图表67：直呼其名的微信公众号示例

图表68：实用法取名的微信公众号示例

图表69：形象取名法的微信公众号示例

图表70：形象取名法的微信公众号示例

图表71：提问式取名法的微信公众号示例

图表72：百科式取名法的微信公众号示例

图表73：微信公众号其他取名范例

（一）图表74：微信公众号其他取名范例

（二）图表75：2017年微信订阅号自定义菜单优秀案例

图表76：2017年企业微信服务号自定义菜单优秀案例

图表77：上海银行微信公众号欢迎语示意图

图表78：嘉人杂志微信公众号欢迎语示意图

图表79：企业公众号推广的非微信平台推广渠道及推广方式

图表80：企业公众号推广的非微信平台推广渠道及推广方式

图表81：微信二维码目前可实现的主要功能

图表82：微信二维码营销体系的构建

图表83：微信二维码营销着力点分析

图表84：朝阳大悦城“扫码成会员”活动整体介绍

图表85：朝阳大悦城“扫码成会员”活动宣传页面示意图

图表86：微信朋友圈目前可实现的主要功能

图表87：“疯狂猜图”朋友圈传播案例分析

图表88：“疯狂猜图”游戏截图

图表89：微信钱包和优惠券的功能介绍及营销价值分析

图表90：穷游网“发红包”活动营销案例

图表91：微信漂流瓶功能及营销价值分析

图表92：微信LBS相关功能及营销价值分析

图表93：根据SMART法则制定的微信营销目标示意图

图表94：微信营销团队层级结构示意图

图表95：微信营销团队人员分工示意图

图表96：微信营销预算资源分析表示意图

图表97：微信营销工作计划实施表示意图

图表98：微信用户关注的微信公众账号类型分析

图表99：微信内容推送时间示意图

图表100：阿卡Artka微信唯美图文示意图

图表101：微信公众号调查问卷模板示意图

图表102：产品整体概念的五个层次

图表103：美国天伯伦公司品牌的价值构成示意图

图表104：人的需求的五个层次

图表105：体验经济的特征

图表106：市场营销中消费者体验的五个层次

图表107：企业品牌社群的过程模型

图表108：微信上的社交接触点分析

图表109：微信部分接触点象限矩阵示意图

图表110：微信社交接触点基于会话及建构信任关系价值上的分类及企业对策

图表111：微信目前可实现的客服功能（部分）

图表112：穷游网“发红包”活动营销案例

图表113：北京交警微信预约验车服务示意图

图表114：上海大众汽车微信预约试驾服务示意图

图表115：吉野家“凭脸吃我”微信优惠券促销活动示意图

图表116：微信公众平台数据统计的类别及具体分析

图表117：广州沃美微信公众号微信定位导航功能示意图

（一）图表118：广州沃美微信公众号微信定位导航功能示意图

（二）图表119：广州市食尚国味饮食管理有限公司基本信息

图表120：食尚国味（微信号：shishangguowei）公众账号介绍

11.华颜商贸:用顾问营销模式打天下 篇十一

数码印刷时代加速到来

近十年来，数码印刷风暴席卷全球，数码印刷设备的装机量呈几何级数增长，单张纸数码印刷供应市场更是硝烟弥漫。尤其是中国市场，成为了各大品牌供应商争霸的数码印刷潜力市场。对此，有着丰富市场经验的华颜商贸有限公司协理张轶楠谈道：“中国正处于从传统印刷到数码印刷的转型过程中，其印刷市场规模正在不断膨胀，国内市场考虑更多的是印刷数字化的转型。基于庞大的市场需求，国内的数码印刷时代将更加快速地到来。”

对于国内市场，华颜商贸已经做好了规划布局，张轶楠说：“华颜商贸将强化数码印刷事业作为重要的企业发展战略。到2013年，我们要实现柯尼卡美能达数码印刷系统销售额翻番，成为国内数码印刷行业的一流销售公司。”

帮助客户赢得商业成功

为了确保目标实现，华颜商贸在国内深入推广“顾问式销售模式”。事实证明，这是一个很有效的，可以进一步强大的商业模式。其背后的涵义即指向“推广顾问式与客户有效沟通的销售服务模式”，从客户角度出发，在提供硬件和软件的同时，结合客户个性化需求提供具有高附加值的顾问式服务，帮助客户改善印刷工作流程，提高工作效率，推动商业印刷客户实现印刷业数字化工作流程，从而帮助客户赢得商业成功。

对于活动现场展出的最新设备，张轶楠说道：“bizhub PRESS C7000/C6000均首次采用多项高新专利技术，提供高附加值的按需印刷、印后处理等解决方案，无论在生产力、图像质量、纸张适应性、设备耐久性和灵活性等方面都比以往的产品有了全新飞跃，整体表现力更加专业。”

明天会更好

柯尼卡美能达自2006年开始，便在中国推广数码印刷系统。柯尼卡美能达办公系统（中国）有限公司的市场部副部长李刚这样讲：“华颜商贸自2009年到现在，已经发展成为其在中国的最大产品销售代理商。”此次柯尼卡美能达的升级设备选择用“PRESS”作为新品牌名称，即强调了高速、高效的概念。目前中国印刷行业发展很快，已经跃居全球第三，为了满足大量数码印刷的生产需求，华颜商贸将在2011年全面推广“bizhub PRESS”产品。

12.投资顾问聘请书 篇十二

海南XX投资管理有限公司

投资顾问聘书

聘书编号：

基金投资顾问聘请书

鉴于我司拟以私募股权投资基金方式发起设立股权投资基金，现正处于寻找和确定有限合伙人（以下称LP）的进程中，需乙方提供必要的投资顾问服务，推荐合格的LP；现聘请您担任甲方募资活动的投资顾问。

第一条 投资顾问工作内容

1、寻找和初审LP

在自己的朋友圈内寻找合适的LP，并对LP的资格进行初审，要求投资人具有较强的投资能力和风险承受能力，其资金来源合法。

2、解答LP的咨询事项

向潜在的LP解答有关投资事项，包括基金运作方式、投资风险提示、投资收益分析以及投资流程等。

3、协助签订入伙协议和合伙协议，督促LP按时缴付出资。

协助我司与LP签订入伙协议及合伙协议，办理相关手续，并督促投资人按时缴付出资。

第二条 工作期间

自2011年7月 日至2012年7月 日止。

第三条 投资顾问的职权

投资顾问有权对有关的事项和材料进行必要的调查和审核。

第四条 投资顾问的义务

投资顾问应本着遵守勤勉尽责的职业精神为我司的客户提供投资顾问服务，确保所推荐的LP具有出资能力和风险承担能力，并对在工作中知悉的商业秘密负有保密义务。同时，承诺不以公开方式募集、发行基金，不在互联网和报纸媒体上发布消息。

第五条 费用及支付

1、本次融资项目的专项投资顾问费按本协议第一条所列工作事项分阶段进行支付，具体事项、金额及支付方式如下：

（1）我司按投资顾问所推荐的LP在签署《入伙协议》及《合伙协议》中

确定的入资总额的 1 ％收取顾问费。并须于入伙协议生效且LP缴付首期出资之日起10日内支付顾问费的50%；余下部分待LP缴付全部出资后5日内补足。

（2）投资顾问解答项目实施中的咨询事项，不收取顾问费。

2、甲方应按前述规定在乙方完成相关工作后，将相应款项汇入乙方帐户。乙方户名：

开户行：

账号：

3、除以上顾问费之外，我司不承担工资、社保及其他费用。

基金管理公司：

法定代表人（或授权代理人）：

13.投资顾问岗位职责 篇十三

工作职责：

1、负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究；

2、协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户；

3、对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。

任职要求：

1、金融或相关专业，硕士研究生及以上学历；

2、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；

3、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；

5、有证券投资管理、资产管理或研究工作经验、有管理运作大资金经历或海外留学工作经历者优先。

经理岗位职责

1.主持投资顾问部日常管理工作。

2.落实营业部下达的各项任务和指标。

3.负责团队的建设、维护，负责内部培训和考核工作。

4.协调本部门内员工关系，培养团队精神。

5.完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问

岗位描述：

1、首席投资顾问是营业部投资咨询业务权威，制定营业部投资顾问团队的发展规划；

2、制定投资顾问部的客户服务计划；

3、根据总部的投资策略和股票池，制定本营业部的选股、选时策略；

4、研究金融衍生品的规则，为客户提供相关的投资、套利咨询服务；

5、通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户；

6、完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问享有管理津贴，其个人研究成果必须与营业部全体投资顾问分享，应承担营业部其他级别投资顾问的辅导、培训工作。

初级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部投资顾问及营业部首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、配合营销团队积极拓展新增客户；为投资者举办小型讲座，普及证券投资知识；

3、宣传对投资者风险教育知识；完成营业部交办的其他任务。

高级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部及首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、为营业部存量客户提供务类投资咨询服务；

3、盘活存量资产；

4、配合营销团队积极拓展新增客户；

5、为投资者举办中小型讲座或中小型投资报告会，普及证券投资知识、宣传对投资者风险教育知识；

14.认清投资顾问的品质很重要 篇十四

谁都想有钱，有钱到一定程度以后，理财就会变成生活的一部分。

人的一生中，钱和性是两个主要的个人隐私。即使在家庭成员之间，这种隐私都有可能存在。跟投资顾问交流投资的目标和打算，就要对投资顾问有足够的信任。这样的信任，必修建立在投资顾问的品质和投资人的胆识上。

先看投资人的胆识。中国人变得富有，也就最近二、三十年里的事。现在的富人，一般也是财富的创造者，即富一代。这一代人比较能吃苦耐劳，也比较自信。缺点是，他们容易认为自己无所不能，很多认为投资理财也是自己的天赋之一。当然，不排除许多企业家也是理财专家，但不是每个企业家都是理财专家，毕竟投资也是一门学问。

另一方面，因为中国文化的特点，中国人多半会让“家里人”理财。这虽然解决了可能的隐私问题，但随之而来的是“家里人”的理财能力问题和未来回报的分配问题。好的时候，什么都好说，反目时，要多麻烦，就有多麻烦。

现在投资理财行业很热门，但是要找一个好的理财顾问并不容易。

好的投资理财顾问的最基本要求是人品。理财顾问涉及到客户的财富，并且往往是大数目，所以投资顾问的人品就显得尤其重要。

巴菲特曾经讲过，招聘人时，要看三种能力：人品，智力和精力。但是，如果一个人品行不端的话，那么他的智力和精力将会给你带来灾难。

在当今世界，很多人对金钱看得太重。喜欢钱没有错，但是挣钱不能没有原则。在管钱方面，要严格分清客户的钱和自己的钱，客户的利益和自己的利益。譬如，如果有两种投资选择，一种投资对客户回报高，但对投资顾问手续费低；另一种投资对客户回报稍低，但对投资顾问手续费高。在这两种选择面前，投资顾问会做何种选择。或许你感到不奇怪，根据美国相关研究表明，如果你进银行理财部门时，心里还没有确定的投资选项，那么那里投资顾问给你做的选择，基本就是收费最高的那种。中国银行的理财部门会怎么样，我不知道，但我估计也差不多。

诚实的投资顾问会告诉你，你的投资回报大部分时间是由市场决定的，而非他的成绩。从1966年到1982年，美国股票基本是零增长。这段时间投资股票，不赔钱就不错，不要想回报。1982年到1999年，美国股票疯涨，想赔钱都难。1999到2009年，美国股票暴跌，很少不赔钱的。2009年到现在，美国股票市场涨了近200%。如果期望美国股票市场未来10年还像过去几年那样疯长，你最好认真学一学股市历史和周期性。

虽然没有一个投资顾问可以告诉你未来股票市场的走向，但是这并不代表投资顾问对客户无所作为。好的投资顾问可以告诉他的朋友和客户各种投资选项的优点和缺点。他可以根据市场的发展规律，预测每一个投资选项现在处于高价位还是低价位。

好的投资顾问也可以帮助他的客户在关键时刻保持冷静。当股票或者债券处于低谷时，好的投资顾问可以说服他的朋友买入，至少不要在那时卖出，譬如，现在的黄金和能源方面的股票；同样，当某种投资选项过热时，好的投资顾问应该说服他的朋友卖出，至少不要在那时进场，譬如现在美国的股票市场。

好的投资顾问必须是个好人，但仅是好人是不够的。好的投资顾问必须富有投资知识和经验，并且能够不断提高自己的知识和能力。他必须时刻想到客户的需求和家庭财产的变化，并能做出相应的投资战略调整。在找投资顾问时，要注意他的人品、经历、能力和学历。

不幸的是，绝大部分投资顾问都在忙着推销他们的产品和服务。我在收音机里，也经常听到这方面的广告。从这个角度，结识几个不卖产品和服务的财经方面的朋友，对你的投资理财会很有帮助。他们拥有投资方面的知识，但因为公司方面的规范，他们不能做客户服务方面的私人业务。他们可以给你诚实的意见，而不需要你购买任何产品和服务。没有利害冲突时，人就没有必要去撒谎和误导他人。当然，如果遇到人品不好的人，什么事都可以发生。