基金公司岗位职责

基金公司岗位职责（共15篇）（共15篇）

1.基金公司岗位职责 篇一

一、法制法规有待进一步完善

目前, 我国关于基金管理和运作的法律法规主要有《证券投资基金管理暂行办法》;《开放式证券投资基金试行办法》;《中华人民共和国证券投资基金法》。这些法规尚未形成一套相对完善的体系, 给开放式基金的运作带来了不确定性因素。

首先, 以信托为核心的契约型基金, 其治理安排存在最具争议的缺陷。契约型基金的治理基础是基金持有人和基金管理人的信托关系, 理论上来说, 内部主要通过基金持有人大会来实施监管和治理, 外部主要通过法律、有关机构和市场等来治理。但实际上, 这种安排在未配备完善监管体制的情况下, 反而突出了一般公司中委托-代理关系的矛盾。基金投资者无论是在对于产品或是公司信息的知情权, 还是在基金运营、投资方面的决定权都处于极端的弱势。形式上存在的基金持有人大会极少召开。而诸如管理费用、基金规模、管理层激励等治理中的重大事项也是有基金公司全权掌握。这种类型的博弈往往导致基金管理人轻视投资人的利益, 而追求规模扩张后的管理费收入的最大化, 甚至不惜触犯法律法规, 来满足个人利益的膨胀。其次, 三方中的托管人理论上也肩负监督基金管理人投资运作的责任, 但是基于其收入来源一致性和投资专业能力的限制, 使得其对基金公司的监督, 不仅无力, 而且无心。第三, 独立董事制度在国内契约型基金中作用的发挥也很大为受限。

二、基金产品链条有待完备

基金运作的主要特点是集合理财、分散投资。各个投资基金在总的投资方向上都有所侧重, 或股票、或债券、或期货, 甚至指数、期权、权证等等。按照其投资对象、结构的不同而有所区分。国际成熟市场上, 基金品种繁多。多种类型的基金品种是活跃基金市场的重要手段, 不同的资金来源、不同的投资目标与策略、不同的投资领域、不同的运作方式和操作风格, 不仅给投资者以充分的选择余地, 几乎能满足不同类型的投资者的不同偏好, 而且在各自领域发挥特定的作用。但是, 我国目前市场上现有的开放式基金产品, 无论从规模上还是从数量上, 都相当单薄, 投资者可选择余地相对偏少。基金投向大多集中于股票市场, 债券及货币基金。无法满足投资者各种类型的需求, 也无法区别对待不同风险偏好的投资主体。当然, 这也与目前我国证券市场投资品种相对单一有关, 同时亦反映出政策法规的限制, 市场竞争不够充分而导致基金公司本身产品设计和创新动力不足。

三、投资者行为理性不足

受多种因素的影响, 资本市场的两类投资人, 即个人投资者和机构投资者, 在投资的决策行为上, 均不同程度存有非理性迹象;尤其是个人投资者占比过大的情况下, 非理性行为往往会更为突出。这在行为金融学上, 体现为有限理性或市场异象。

根据中登公司统计, 2008年末各类机构投资者持有的上市A股流通市值占比为54.62%, 比2007年末该比例提高了5.91个百分点;个人投资者持有已上市A股流通市值占比从2007年底的51.29%下降到了2008年底的45.39%。情况虽有改观, 但与发达国家相比, 这个比例依然偏高。

四、优化发展的政策建议

基金公司, 作为机构投资者的中坚力量之一, 它的良性发展, 对于保有居民财富、对于充实证券市场、对于完善资本市场, 乃至对于调节整个国民经济, 均有较大裨益。综合前述分析, 本文对比美国共同基金发展经验, 提管体系和较为完备的法律体系。证监会为监管主体的第一层次, 受国会委托, 对基金运作行使全面、集中、统一的监管职能;行业自律组织是监管主体的第二层次, 承担基金行业自我管理的作用;基金公司董事会是监管主体的第三层次, 由基金持有人选举产生, 负责基金的全面管理并对基金公司和投资顾问进行密切监督。

总体而言, 国内监管体制的构架目前已趋于齐备, 但功能的发挥有待加强。其后的重点, 应主要体现在法律法规的补充与完善方面。在保护投资者利益的同时, 尽可能的为营造完全竞争的市场氛围做好铺垫。同时, 正式规则的完备, 在一定程度上亦可减少或规避少数潜规则事件的发生;进而对整个基金行业的发展塑造良好环境。

(二) 培育并规范外在约束

外部约束通常体现为多种方式, 如当前大行其道的“基金业绩排名”, 然而, 现实的表现是, 基金之间在竞争加剧的同时, 联合行为的现象也在愈演愈烈。因此, 如何很好的规范外在约束是基金业良性发展不可或缺的一环。即便是多元化的基金, 其在决策时, 更多呈现出了一致性的态势。并且, 这种态势在某些情况下会被加强。基金业绩排名之所以被认定为是加强这种态势的因素, 也是基于存在着“领导效应”;也可以说, 是“明星经理”主导了这一切。这种现象就正好说明了现阶段国内基金业可能处于垄断竞争阶段, 一些大型的基金公司在市场定价等许多方面, 具备较强的导向作用;改变这一局面的最为简捷的途径, 就是鼓励设立更多的优质基金公司。

(三) 设立优质基金公司, 丰富创新基金产品

美国基金业的大发展, 除了完善的法律法规、齐备的监管架构之外, 也与其丰富的基金产品和发达的资本市场是分不开的。美国的基金产品资产分布大致为:股票基金占51%, 货币基金占31%, 债券基金占13%, 混合基金占5%。投资基金已成为美国居民最主要的金融资产。其规模已远远超过了国内银行存款的数额。据美联储统计, 1997年美国家庭净买入5490亿美元的金融资产, 包括共同基金、股票、债券和银行存款等;其中共同基金占65.3%。

相比之下, 国内无论是基金公司的组织形式上, 还是基金产品的丰富程度上均明显不足。截止2008年底, 国内基金公司数量为60家, 基金产品共计582只, 资产净值合计23, 721.48亿元人民币;同期国内全部金融机构本外币各项存款余额47.8万亿元, 基金的资产净值合计数值仅为其4.96%。故此, 设立优质基金公司, 并丰富创新基金产品是适时发展所需。

摘要：经过10多年的发展, 我国基金公司取得了快速成长的势态, 但也凸显了一些将影响长远发展的制约因素。文章分析了我国基金公司的现状以及发展中存在的问题, 并对比美国基金的发展实践, 提出优化发展我国基金公司的三个建议:一是完善法制建设, 强化监管职能;二是培育并规范外在约束;三是设立优质基金公司, 丰富创新基金产品。

2.基金公司岗位职责 篇二

在《投资者报》“最受尊敬上市公司”的评选中，格力电器连续第二年夺魁。这个结果是由国内的机构投资者在今年11月接受问卷调查后得出的，2012年的榜单是我们第三次推出的年度评选。

本榜单是由70家公募和5家主要的私募基金公司的200位基金经理评出。他们对200家大市值的上市公司表达了它们的不同尊敬程度（尊敬、略受尊敬、一般和不尊敬），这些基金经理合计管理了资产高达1万亿元，约占偏股型基金市场总资产的四成。

什么因素才会让基金经理尊敬呢？调查结果显示，2012年，基金经理最看重公司的经营战略，去年位居第一位的公司管理团队今年退居次要位置。

基金经理等机构投资者尊敬这些公司并不是停留在表面，他们用实际行动尊敬它们，即便在今年低迷的市场中，这些受尊敬的公司在二级市场的表现也是让投资者非常满意的，2012年50家入选的最受尊敬上市公司，今年以来的平均涨幅达到16%（同期上证指数却下跌1.41%），它们中有35家公司跑赢了大盘。

格力电器连夺魁

在最新的榜单中，有58%的基金经理把“尊敬”票投给了格力电器，因此，它的综合得分排名居首。能赢得“尊敬”，必有其道理，表现最为显著的是，无论其经营还是股票二级市场表现都极为突出。

2012年，格力电器在规模和盈利上都会超预期，年销售收入极有可能突破1000亿元，净利润预计将会达到70亿元，格力电器的股价今年以来有着47%的涨幅，这种不凡的表现应该在机构投资者心中加分不少。

尽管今年5月老帅朱江洪的卸任以及管理层的变动，也没有给格力电器带来多大的冲击；近期二股东大幅减持事件，也没有被市场视作利空，反而有很多机构认为是买入的好时机。

这些事实可以证明该公司的稳定性和吸引力。

除了格力电器，受机构投资者尊敬程度最高的公司中还有一些耳熟能详的名字，比如排在榜眼的万科A，再比如排在第4位的云南白药，还有第8位的青岛海尔，这些公司的入选意味着投资者对于成熟品牌的肯定。不仅如此，上述四家公司连续三年都排在 “最受尊敬上市公司”榜单的TOP10之中，这是一个了不起的成绩。

上海家化位于第3位，这家国内化妆品行业的佼佼者由于长时间的重组所以一直未能进入候选名单。但是最终中国平安入主，脱掉“国字头”的身份。该公司的“佰草集”、“六神”和“美加净”等产品在细分领域表现良好，在与众多国际化妆品巨头的竞争中也不落下风。

排名处在第5位到第7位的公司是歌尔声学、海螺水泥和恒瑞医药。这三家公司的排名处于快速上升当中，它们2011年在榜单中的位置都处在前10名以外，其中歌尔声学从去年的19位蹿升了14个名次，海螺水泥从17位上升了11个名次，恒瑞医药从40位蹿升了33个名次。

另一只医药股的排名同样急速蹿升，康美药业今年排名第9位，而在去年的榜单中，该公司的受尊敬程度得分仅排在47位。毕竟今年的医药股全面回暖，出现这样的结果并不让人感到意外。值得注意的是，康美药业上周遭遇了严重的财务造假质疑，如果我们的调查问卷发放是在这个月，恐怕该公司的排名就很难进入前10了。

让人意外的或许是排在第10位的金螳螂，该公司的总市值不到300亿元，是榜单前10名中最“小”的企业，也是首次入选榜单。但是，第一次入榜排名就如此靠前说明了该公司的实力。这家专业从事商业装修的公司早已做到细分行业的龙头地位，金螳螂近期以7500万美元收购美国HBA international公司70%的股权，更体现了该公司进军高端酒店市场和国际化决心。

上述文字较为详细地介绍了2012年“最受尊敬上市公司”榜单中的前10名（全榜单详见本期P17～P18版）。需要说明的是，这一次我们把“最受尊敬上市公司”的获奖者从20家扩展到了50家，一方面是因为此前两年的20家所占的A股公司比例较小，另一方面，我们希望中国应该有更多的值得尊敬的上市公司出现，所以，从今年开始获得“最受尊敬上市公司”称号的将会是榜单中的前50名。

客观地说，机构投资者对于参评的A股上市公司整体受尊敬程度依然不高。在我们的评分体系当中，实际上5分是满分，即代表100%“尊敬”，3分代表“略有尊敬”，换句话说得分在3分以下，“尊敬”的成分就比较少了。

如果按这个标准衡量，A股的200家候选公司平均得分只有2分，其中得分在3分以上的公司只有18家。即使排名第50位的公司，得分也只有2.27，这个数字其实表达的投资者态度仅仅是在“略有尊敬”和“一般”之间。

基金经理最看重经营战略

那么，究竟有哪些因素能让上市公司获得机构投资者的尊敬呢？尊敬包括哪些内涵呢？这些因素的重要程度如何呢？

我们每年都会问受访者，上市公司应当具备怎样的素质才受人尊敬，并且给出了四个可能的因素：强健的经营战略、优秀的高管团队、透明的信息披露和良好的股价表现。

受访者会在其中做出选择，2012年的最终结果是强健的经营战略和优秀的高管团队在基金经理眼中分量最重，透明的信息披露也受到了一定的重视，而良好的股价表现这一因素则排在了受尊敬重要性的最后。

今年，强健的经营战略被基金经理视为最重要的尊敬因素（去年是优秀的高管团队）是有原因的。苏宁电器的尊敬程度排名从去年的第7位下滑至今年的第12位，前年该公司曾经排到过榜单的第2位，而位次的连续下落一定与其错误地判断电商发展速度，以至于失去市场先机不无关系。

基金经理眼中公司受尊敬的第一重要因素和第二重要因素，强健的经营战略和优秀的高管团队今年都得到了超过30%的投票；对于透明的信息披露有9%的受访者选择为第一重要因素，16%的受访者选择作为第二重要因素；而对于股价表现的投票，作为第一和第二重要因素的比例都排在最低。

尽管股价表现不是受尊敬的最重要理由，但是今年股价表现不太好的众多金融公司排名集体下滑，就连此前两年均排第四位的招商银行在最新的榜单中也下滑到了第20位。而那些排名本就靠后的国有银行位次则继续大幅下滑。

例如，交通银行从去年的第27位下滑了95个名次，今年排到第122位；工商银行也从去年的第39位落到了今年的92位；农业银行则是从去年的第97位下滑到今年的161位。

2012年，我们还发现，其实商业道德在评判上市公司受尊敬程度中起到了极其重要的作用。具体例子就是今年白酒股的排名整体下滑：对比去年，贵州茅台和五粮液这两家公司在最新的榜单中下滑了20个位次以上。

由于今年的调查问卷收集时间主要集中在11月份，白酒业的“塑化剂”事件肯定影响了受访者的心情以及对待白酒公司的态度。

另外，有的公司因为竞争力缺乏，受尊敬程度也不会很高。中国远洋在连续成为A股的亏损之王后，它的排名在今年下滑位次最多，从去年的83位直线滑落到今年的194位。而煤炭、机械、电力、采掘等2012年整体竞争力不够强的行业，它们中的公司排名也下滑得比较厉害。

好名声会溢价

值得注意的是，在“最受尊敬上市公司”榜单中排名靠前的，也就是那些最受基金经理尊敬的上市公司，它们的股价表现也总会让人惊喜。

比如，两年榜单的冠军格力电器，今年以来股价涨幅达到47%，此外，万科A涨幅为29%，上海家化上涨48%，云南白药上涨20%，青岛海尔涨幅为43%，金螳螂飙升63%等数据都证明了上述观点。

2012年50家入选的最受尊敬上市公司，今年以来的平均涨幅达到16%（同期上证指数却跌1.41%），它们中有35家公司跑赢了大盘。

这个道理其实叫“好名声溢价”。前两次推出《投资者报》“最受尊敬上市公司”的时候，我们就曾经做过说明，当然这也是我们做这个榜单的初衷之一。

3.医疗保险基金会计岗位职责 篇三

2.依据有关医疗保险基金管理的法律、法规、规章制度和政策对医疗保险基金的使用进行会计监督。

3.为领导决策当好参谋，提供医疗保险基金的收支情况及其他各项经济信息。

4.严格执行国家规定的医疗保险基金支付标准,监督基金的科学合理使用。

5.搞好医疗保险基金会计档案的整理归档工作及各种票基金报表的登记。

6.协调好同局机关基金管理部门和上级医疗保险经办机构基金管理部门的关系。

4.基金公司成立流程 篇四

《1》名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。

《2》名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。

《3》、基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实 收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”

《4》、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

《5》、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。《6》、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：

（1）、发放贷款；

（2）、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

（3）、以公开方式募集资金；

（4）、对除被投资企业以外的企业提供担保。）

《7》管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”《8》、单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

5.基金公司岗位职责 篇五

此次发布会的主体内容, 是发布中国农业银行基金网上直销系统成功升级, 重点推出与展示农行与42家基金公司联合打造的基金网上平台, 已经成为业内功能最全、规模最大、基金品种最多、投资者最欢迎的业务平台之一。

据了解, 农业银行的网上银行业务在同业属于后起之秀, 而在基金网上直销业务上却做到了“一马当先”。正当网上理财热兴起并走入人们日常生活的时候, 农业银行把握机遇, 不失时机地推出了基金网上直销业务, 迅速抢占了市场制高点。早在2006年4月, 就与鹏华、中海等7家基金公司开展了基金网上直销的合作, 将电子商务技术与基金理财进行了完美结合, 引起了市场的强烈反响, 在不到两年时间里创造了网上直销开户数超过300万、基金产品涵盖75%以上的辉煌业绩。截至2007年底, 农业银行基金网上直销业务累计认 (申) 购金额达到426亿元, 当年认 (申) 购金额就达到396亿元。成功构想美国“信息高速公路”的微软总裁比尔盖茨曾经说过:“21世纪要么电子商务, 要么无商可务”。为更好地进行基金理财, 人们往往在选择基金公司、产品的同时, 开始关注基金交易支付渠道的选择, 并且特别关心支付渠道的成本、安全、便利等。而凭着现代电子商务技术构架起来的基金网上交易, 具有无可比拟的操作便捷、无需排队及费率优惠等渠道优势, 已经成为农业银行参与电子商务支付市场角逐的有限手段, 也逐渐成为基民们购买基金的新渠道。

在基金网上直销业务的快速发展中, 农业银行倾力打造以“基金e站”为品牌的基金网上直销平台, 使得这个平台更为迎合市场的需要、客户的需要、理财的需要。2007年, 基金e站进行全面的系统升级, 客户端的体验得到了进一步改善, 让基民真正体会到了操作便利、安全可靠。这就成为众多基金公司选择与“基金e站”合作的最主要原因之一。时至今日, 基金投资者已经从基金e站体会到“优惠更多、自由更多、财富更多”等鲜明的实惠与好处。“优惠更多”, 网络低成本的特性决定了基金网上直销交易手续费率可以比柜台低廉, 而且在促销期间费率将更加优惠。“自由更多”, 由于网络的超时空、零距离, 在网上可以全天候24小时交易, 更加快捷及时, 特别适合无暇去柜台办理业务或者强调效率的成功人士。“财富更多”, 投资者通过基金e站选择基金公司, 对照自己的风险偏好选择合适的基金产品, 获得财富增值。

6.基金公司岗位职责 篇六

与此同时，我们也注意到，基金管理公司之间的资产规模差距更加明显。与A股市场走势分化相似，基金行业不管是在产品的规模还是业绩上，都出现了明显的“一九”现象。资产规模排名第一的华夏基金管理公司规模是排名最末的中欧基金管理公司的43倍，基金行业出现垄断趋势。

基金资产规模的膨胀一方面在于最近两年基金回报率大幅提升，存量资产规模增长迅猛；另一方面，新基金的发行如火如荼。不过，并非所有的基金管理公司都能够分享这一盛筵。2007年以来，仍然有10家左右的-基金公司没有发行过新的基金产品，发展速度滞后于整个基金群体。可见，缺乏背景的小型基金管理公司根本没有能够分享到牛市的盛筵。

强者恒强成为基金管理公司生存的不二法门，也是未来基金行业格局演变的必然趋势。

十年磨一剑中国的伯克希尔雏形已现

基金规模和产品数量仅仅是衡量基金管理公司的一个层面，更为重要的是基金产品的业绩表现。巴菲特和他的伯克希尔·哈撒韦公司之所以被投资者广为推崇，是因为其在过去的几十年为投资者创造了平均年复合增长率25％的惊人回报。因此，保持业绩的稳定，是中国基金管理公司脱颖而出的必要条件。

不过，中国资产管理行业诞生时间较短，我们尚不能用几十年的时间去考量。最近三年多数股票型基金产品的年化回报率还是不错的。这当然包含了牛市的因素。以2008年3月初作为时点考察的数据显示，华夏大盘精选、上投摩根中国优势、富国天益价值、易方达策略成长、鹏华中国50、基金科翔、景顺长城内需增长、基金泰和、基金科汇、博时主题行业等10只基金产品位居最近三年年化回报率的前十名。

表2·3年年化回报率最高的基金产品(截至2008年3月3日)

相对来说，优质基金的分布比较分散，老牌基金管理公司和新兴基金管理公司都有机会打造出高回报的基金产品。

不过，中国基金管理公司旗下产品的业绩稳定性和持续性较低，究竟谁能够在长跑中取胜还有待我们用更加长期的视角进行观察。我们认为，经过多年的市场竞争文化积淀，一些治理结构比较完善、投资理念相对成熟、投资流程基本科学的基金管理公司已经在中国资本市场中诞生。

值得注意的是，由于银行背景的基金管理公司成立时间较晚，短期来看，资产规模尚不能与老牌基金管理公司媲美，同时运作未满三年，缺乏业绩比较的基础。但不可否认的是，银行背景的基金管理公司增长速度惊人，日后将在国内基金行业版图变迁中扮演重要角色。

關注在长跑中脱颖而出的基金品种

7.注册基金管理公司 篇七

《证券投资基金管理公司管理办法》第六条、第七条、第八条、第九条的规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件：

（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；

（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；

（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；

（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；

（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；

（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；

（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；

（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例（以下简称出资比例）最高，且不低于25%的股东。主要股东应当具备下列条件：

1、从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；

2、注册资本不低于3亿万元人民币；

3、具有较好的经营业绩，资产质量良好；

4、持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善；

5、最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；

6、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；

7、没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；

8、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

申请注册应提交材料：

1、《企业设立登记申请书》（内含《企业设立登记申请表》、《单位投资者（单位股东、发起人）名录》、《自然人股东（发起人）、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人名录》、投资者注册资本（注册资金、出资额）缴付情况）、《法人代表人登记表》、《董事会成员、经理、监事任职证明》、《企业住所证明》等表格；

2、公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；法人股东要加该法人单位公章）；

3、法定验资机构出具的验资报告；

4、股东的法人资格证明或者自然人身份证明；

5、《企业名称预先核准通知书》及《预核准名称投资人名录》；

6、股东资格证明；

7、《指定（委托）书》

8、《企业秘书（联系人）登记表》；

9、经营范围涉及前置许可项目，应提交有关审批部门的批准文件。

注册基金管理公司具体步骤：

1、到工商局核名称，需提交至少四个供核准的名称。

2、带上《名称（变更）预先核准申请书》及其相关材料领取正是的《名称预先核准通知书》。

3、领取《企业设立登记申请书》、《企业秘书（联系人）登记表》、《指定（委托）书》等有关表格；

4、经营范围及前置许可的，办理相关审批手续，到经工商局确认的入资银行开立入资专户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续；

5、递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》；

8.基金稽核股工作职责 篇八

1、认真贯彻国家有关法律、法规和方针、政策，依法管理和使用城乡居民养老保险基金。对城乡居民养老保险基金，坚持收支两条线，专款专用，不得挤占、挪用。

2、加强会计监督和内部审计工作，确保各项资金正确使用，对违犯《会计法》及国家相关会计制度的事项，有权拒绝办理或者按照职权予以纠正。

3、负责养老保险基金（经费）收支预（决）算和养老保险基金收支计划编制工作。

4、负责养老保险基金征收、支付数据的复核，银行结算工作。

5、负责养老保险基金和经办机构经费的会计核算、财务报告、统计报表、加强财务及统计管理工作。

6、负责建立健全财产管理制度。

7、负责基金和中心资产管理工作。

9.基金公司暴利轻微回落 篇九

逾8092万户基民，约2.44万亿元的基金资产，在2010年头四个半月沪深股市的反复下跌中，切实感受到了资本市场短期不确定性所带来的系统性风险。

截至2010年5月17日，上证综指已从2009年年底的3277.14点，下跌至2559.93点，累计下跌717.21点，跌幅达21.89％。

同期，在约400只股票基金中，有332只的跌幅超过10％，其中，跌幅超过上证综指的基金数量有57只，今年以来丑闻缠身的宝盈基金公司旗下宝盈泛海增长的跌幅高达28.59％，成为今年以来跌幅最大的基金。

与基民只能“靠天吃饭”、赢亏波动巨大相比，各大基金公司则无论股市涨跌，都能通过固定比例的管理费提成，旱涝保收，财源滚滚。不过，在广大基民赚钱难，甚至出现较大亏损的情况下，基金公司能一直持盈保泰吗?

在国内60家基金公司中，可以通过公开资料获得38家基金公司涵盖2008年至2009年的主要财务数据。第三方研究机构数据分析结果显示，这38家基金公司在2008年、2009年的净利润合计额分别为106.74亿元、91.45亿元，降幅为14％。其中，逾七成基金公司在2009年的净利润出现不同程度的下降，有近三成的基金公司表现为增长。

七成公司净利回落

在经历了2006年至2007年的大牛市后，基金公司的盈利出现了爆炸式增长，并在2008年创出基金业12年来的顶峰。从投资回报率指标看，即使是被称为暴利的房地产业也难以望其项背。基金公司的初始投资资本只有一两亿元，在2008年，有七家基金公司的净利润超过5亿元。

然而，自2008年起的基金规模缩水，已令2009年的基金公司凈利润出现下降。与2008年相比，2009年净利润减少额超过1亿元的有8家，其中博时减少2.35亿元，净利润由2008年的10.94亿元，下降至2009年的8.58亿元，减少额名列第一。

值得注意的是，博时的净利润排名仍仅次于华夏，居于第二位。

从营业收入看，2009年，博时的营业收入为18.94亿元，低于易方达的20.44亿元，但净利润高于易方达1.23亿元，其原因又是什么呢?

对比博时与易方达两家基金公司的营业收入构成可以发现，2009年，博时、易方达旗下公募基金的管理收入分别为16.20亿元、14.71亿元，在营业收入中的占比分别为85.55％，72％。由于博时旗下公募基金的管理费收入高于易方达1.48亿元，而各基金公司的净利润主要来自于公募基金，因此，这就会造成两大公司的营业收入排名与净利润排名间出现差异。

“基金公司在社保、企业年金以及专户等方面的非公募业务，主要着眼于公司的中长线发展战略，在现阶段对公司净利润的贡献可以忽略不计。”一位业内人士对本刊记者说。

博时的营业收入低于易方达，但净利润高于易方达，从中可以发现，巨额公募基金资产，是各大基金公司丰厚利润的主要来源，而这些公募基金资产属于每家基金公司数百万以至上千万的基金持有人。2009年以来，基金公司高额利润总体开始回落的趋势说明，“衣食父母们”如果最终不能赚钱，基金公司的发展就会如同杀鸡取卵一样难以持久。

2009年，虽然A股市场出现强劲反弹，但基金投资者在2008年的巨大亏损并未得到完全弥补。以博时、易方达、嘉实三家基金公司为例，从2008年至2009年，博时旗下股票基金的盈亏分别为978亿元、571亿元，易方达分别为-867亿元、529亿元，嘉实分别为869亿元、495亿元，在两个完整的年度内，博时、易方达、嘉实的股票基金持有人合计亏损额分别为407亿元、338亿元、374亿元。

在2008年至2009年，易方达的持有人亏损额相对最小，博时相对最大，嘉实居于两者中间。与此相伴随，虽然截至2007年底，这三家公司的公募基金管理资产规模的排名依次为博时、嘉实、易方达，但是，在2009年下半年，易方达的排名迅速上升，先后超过嘉实和博时，现在的排名已变为易方达、嘉实、博时。这种基金公司间公募基金管理资产规模排名的最新变化，预示着2010年的基金公司净利润排名也将再次发生改变。

近三成公司出现增长

自2008年至今，基金份额总体处于净赎回状态，这是造成国内七成多基金公司盈利趋降的主要原因。尽管如此，依然有近三成基金公司的盈利出现增长。其中，交银施罗德基金公司以8800万元的净利润增长额，名列第一名。

交银施罗德基金公司是银行系基金公司的典型代表。该公司成立于2005年8月4日，在不到五年时间里，交银施罗德已经后来居上，迅速晋升前十大基金公司。

考察交银施罗德管理资产规模排名快速上升，以及净利润大幅增长的原因，大股东交通银行的鼎力支持居功至伟。例如，自2008年以来，交银施罗德新发基金5只，首募规模合计达283亿元，同期，其他同等实力的基金公司的新发基金首发规模只及交银施罗德的1／2，甚至1／4。

近12年来，监管层一直对基金公司牌照的审批进行严格控制，相对于中国庞大的经济体，以及巨大的居民理财需求来说，处于供给方的基金公司数量至今只有60家，供需不平衡是基金公司获取高额利润的重要保障之一。12年来，国内基金业的特许经营与垄断竞争的特点，决定了影响基金公司发展的主要因素包括监管层的扶持政策、商业银行的渠道支持和人力资本等诸多方面，这与海外成熟市场主要依靠人力资本存在较大差异。

在2005年6月21日国内首家银行系基金公司工银瑞信成立以后，各大商业银行在全国数万个营业网点的渠道支，持作用，对于基金公司的重要性在快速上升。近两年，渠道的重要性甚至已超过监管层的政策，成为首要因素。这主要是因为证监会对基金产品的审批在逐渐放开，新基金审批的市场化取向改革，加剧了基金公司对银行渠道的竞争。

在这种竞争中，银行系基金公司处于明显优势。2009年，交银施罗德的公募基金管理资产规模大幅增长，净利润增长逾三成，就与交通银行在基金销售上所给予的扶持和倾斜有很大关系。

新老公司相差较大

在国内60家基金公司中，第三方机构了解到49家基金公司2009年的盈亏状况。统计显示，在这49家基金公司中，2009年有44家盈利，占比为90％，只有浦银安盛、中欧、金鹰、大摩等4家亏损，占比为10％。成立时间较晚，或在过去的经营过程中出现过重大失误或停顿，是少数公司亏损的原因。

而在上述44家实现盈利的基金公司中，新老基金公司之间相差较大，具体表现为基金公司的成立时间长短和净利润的高低间相关性较高。在成立于1998年至1999年的“老十家”基金公司中，2009年净利润最高的华夏达11.08亿元，净利润最低的长盛达2.29亿元，先发优势和早期的政策扶持是这些老公司获得丰厚利润的基础。

在2009年，有26家基金公司的净利润超过1亿元，除中邮创业成立于2006年外，其他25家公司都成立于2005年底之前。由于在2006年至2007年的牛市启动前就已成立，旗下拥有相对完善的产品线，因此，这些能够较好把握住牛市机遇的基金公司获利丰厚。

谈及影响基金公司发展的因素。一家基金公司的高管形象地说：“在国家政策、市场环境、股东投资和管理层的人力资本等诸多要素中，国家政策与股市环境相当于高速公路的建设，股东的支持相当于汽车商造车，而管理层则是驾驶员。要把汽车开得又快又好，这些因素都很重要。”

目前，国内共有60家基金公司奔跑在基金业的这条“高速公路”上，它们出发的时间各有先后，开车的速度各不相同，但从平均水平看，大多数基金公司的股东投资回报率都相当可观。例如，在2005年共有8家基金公司成立，在这8家公司中，交银施罗德2009年的净利润最高，达3.62亿元，即使是净利润率相对较低的华商也达2300万元。而这两家公司的初期投资资本金分别为2亿元、1亿元。

10.基金公司岗位职责 篇十

关键词：保险保障基金,保险监管,功能定位

1我国保险保障基金公司的法律性质

首先, 该法人团体不以营利为目的, 不自负盈亏, 资金的投资要以安全性至上。

其次, 保险保障基金作为保险公司自我募集形成的行业互助性质的法定基金, 该基金用于保证保险公司的正常经营, 维护保单所有人的利益, 其性质如同国家税收, 自上交之日起即成为国有资金, 因此公司的全部资本由国家投入, 公司的财产权源于国家对投资财产的所有权, 从资本投入来看其应属于一种国有企业。

再次, 股东只有一个。作为国有独资公司的股东, 国家授权投资的机构或者国家授权的部门是唯一的投资主体和利益主体, 国家是其唯一的股东。保险保障基金公司即是代表国家行使股权对基金进行募集、管理和使用。

最后, 性质上属于有限责任公司。保险保障基金公司按公司形式组成, 除投资者和股东人数与一般公司不同, 其他如公司设立、组织机构、经营制度、财务会计制度等均与有限责任公司的一般规定与特征相同或相近, 但是我国《公司法》规定, 国有独资公司不设股东会, 由国家授权公司董事会行使股东大会部分职权, 决定公司的重大事项。《管理办法》第十二条则规定了, 公司的解散必须经过国务院的批准。因此, 保险保障基金公司的性质应该属于国有独资有限责任公司。

2我国保险保障基金公司的功能定位

2.1 保险保障基金公司自身的定位

保险保障基金公司的设立与实施, 是保监会、财政部、税务总局、中国人民银行和国务院法制办等部委部门通力合作的结果, 是制度完善有效、各自功能作用充分发挥, 相关信息充分共享等为目的的制度机制。

2.2 保险保障基金公司对于保险公司的定位

随着保险业的发展, 保险风险日益扩大, 进而导致保险公司破产倒闭事件不断发生, 金融危机更是大大加剧了这种危机的出现, 新危机的出现则决定了新功能的出现, 保险保障基金公司应当进一步发挥防范保险公司破产、节约基金自身成本、风险预算的作用。

“预警器”功能, 其本质是赋予其提前了解、发现保险公司的经营管理风险、发挥风险监管进而使损失最小化的职能。在实践中, 发现风险、处置风险是监管部门的主要职责, 而金融监管部门面对自己所监管的对象时, 总是行动缓慢、犹豫不决, 因为一旦宣布公司破产, 就直接意味着监管的失败, 导致社会对监管者产生不作为的疑虑。所以在处置经营不善、偿付能力不足公司时总是不愿放弃, 或给予更多的宽容和延长。因此, 保险保障基金公司的风险预警功能也就作为政府监管力量的补充, 共同维护被保险人的利益和保险市场的稳定、健康发展。

“灭火器”功能, 其本质是保险保障基金的处置功能。即一旦保险公司经营状况恶化, 可能导致偿付能力问题, 保险保障基金公司需提前参与并积极主动了解公司的真实情况, 以便判断基金可能要支付的成本。为了防止支付成本的扩大, 允许其对该保险公司的处置做出有利于基金的处置安排, 从而达到损失最小化的目的。

2.3 保险保障基金公司对于保单持有人的定位

保险保障基金制度建立的初衷是为了救助或补偿因保险公司破产而受损失的被保险人, 因此经济补偿或救助自然成为其基本功能。单个保单持有人对保险公司而言, 处于信息不对称的弱势地位, 对公司的经营管理不胜了解, 因此社会大众委托政府进行监管, 而政府监管也可能“失灵”。在这种情况下, 政府保险监管部门通过保障机制给被保险人救助或补偿就是理所应当的了。

作为保单持有人的最后安全网。处于监管机构保护消费者的角度, 首先在事前应从确保保险人的清偿能力入手, 对保险公司的经营规范与财务健康进行必要的监督, 以确保保险人具有充足的偿付能力。但是, 偿付能力的出现往往具有突发性, 因此保险保障基金公司的建立可以很好保障保险公司的剩余风险问题, 使出现偿付危机的保险公司不至于引发保单持有人的恐慌以及社会的动乱, 从而保障被保险人的最后利益。

根据《管理办法》规定, 保险保障基金将按照“绝对数补偿限额”和“比例补偿限额”相结合的方式对保单持有人或保单受让公司进行救济。对于非寿险保单持有人, 损失在5万元以内的部分, 保险保障基金予以全额救助, 对其超过5万元的部分, 根据个人客户和机构客户的不同, 保险保障基金的救助金额为超过部分金额的90%和80%。而对于寿险保单持有人, 其持有的寿险保单必须依法转让给其他经营有寿险业务的保险公司, 同样, 根据个人客户和机构客户的不同, 保险保障基金的救助金额分别以转让后保单利益不超过转让前保单利益的90%和80%为限。从经济损失角度来说保单持有人的权益基本上不会因为保险公司的破产而受到难以承受的损失。因此, 保险保障基金公司最基本的职能定位也就是对于被保险人的经济保护, 而这种补偿或救助功能也可以看做是保单持有人“付款箱”。

参考文献

[1]何平平.浅谈我国保险公司偿付能力的监管[J].金融纵横, 2008, (9) .

11.基金管理公司开户材料 篇十一

2.5.1【开户主体】经中国证监会批准取得特定客户证券投资资产管理业务资格的基金管理公司，可委托资产托管人开立特定客户证券投资产品专用证券账户。

2.5.2【申请材料】托管人申请开户时，应当提交如下申请材料：

（1）《证券账户开立申请表（产品）》（见附录 1），其中，对于基金管理公司的单一客户特定资产管理业务，“名称”一项应为“基金管理公司简称-托管人简称-委托人名称”；对于多个客户特定资产管理业务，“名称”一项应为“基金管理公司简称-托管人简称-特定客户资产管理计划名称”；“主要身份证明文件号码”一项应为基金管理公司营业执照注册号；“辅助身份证明文件号码”一项应为基金管理公司组织机构代码证号码；在“备注”中注明开户数量；

（2）为单一客户办理特定资产管理业务时还需提供资产委托人的身份证明文件复印件（需加盖基金管理公司公章，投资者为机构的，还需加盖机构公章）；

（3）基金管理公司、托管人与委托人签订的特定客户资产管理合同原件及复印件（为多个客户办理特定资产管理业务，需与多个客户签订合同的，至少需提供一份合同原件 及复印件）；

（4）基金管理公司出具的承诺函（样式见附录 12）；

12.公司爱心基金倡议书 篇十二

为了爱，我们才存在。

有爱慰籍的人无惧于任何事物，任何人。”

今天我们天宏爆破成立爱心基金会，这就是一个善举。

这个爱心基金会就是我们公司全体员工爱心的集合体，是我们每个天宏人传递爱心的驿站。

也许你我都并不富裕，但只要我们都有一颗爱心，聚沙成塔，集腋成裘，涓涓细流便可汇成江河。

为此，我们天宏爆破爱心基金会向公司全体员工呼吁，请伸出您的援助之手，伸出您的友爱之手，奉献您的一份爱心。

众人拾柴火焰高，能力不分大小，善举不分先后。

让我们携起手来，用真诚的爱心、热情的双手，共同构织一道温馨的爱心网，帮助那些需要帮助的人共同创造美好的明天!

我们无法书写每一个闪耀人性光芒的瞬间，也描绘不了每一份至纯至真的关爱与真情，但我们发自肺腑地说“谢谢”!

13.基金公司岗位职责 篇十三

一、社保基金投资的现状

《社会保险法》规定,社会保险基金在保证安全的前提下,按照国务院规定投资运营实现保值增值。国家设立全国社会保障基金,由中央财政预算拨款以及国务院批准的其他方式筹集的资金构成,用于社会保障支出的补充、调剂。全国社会保障基金由全国社会保障基金管理运营机构负责管理运营,在保证安全的前提下实现保值增值。全国社会保障基金应当定期向社会公布收支、管理和投资运营的情况。这一规定把社会保险基金的投资运营以法律的形式上升到制度层面进行规范,为社保基金的投资提供了理论基础和立法保障(1)。

由于中国人口结构的变化,老龄化趋势不断挑战社保基金的代际供养模式,即年轻一代供养年老一代的基金模式[1]。随着社保基金未来支付压力的增加,隐性负债越积越多,社保基金的代际收支缺口越来越大。而中国近年来居民消费价格指数居高不下,流通货币贬值压力巨大,投资一半固定收益产品已经满足不了增值的要求,甚至连保值的最低标准都无法达到。这也从客观上要求社保基金投资必须更加科学合理,以实现社保基金的保值和增值[2]。

从2003年社保基金进入中国股票市场开始,社保基金投资一直遵循安全性、收益性和流动性的投资原则。观察近年来社保基金的投资情况,其总能在类似2007年股指相对较高的位置大举减持,而又在2009年股指相对较低的位置大举增持,由于社保基金的性质特殊,投资行为也自然成为广大投资者重点关注的对象。社保基金能密切紧跟国家的重大政策走向,信息来源丰富而权威。社保基金的投资方向甚至可大胆推测为政策面上的冷暖信号,其对于市场的方向性判断,显然要胜出其他机构投资者一筹,并被中小投资者视为“黄金投资”。

但是由于社保基金“国家队”的特殊性质,其作为一个特殊的机构投资者使得其投资信息的披露方式也与一般基金不同。社保基金的股市投资信息在其投资时是不对外公布的,其投资信息只能通过其持股上市公司的季报和年报而被市场投资者所获知。

二、社保基金持股后上市公司的市场反应

笔者结合国内外相关机构投资者投资理论,对社保基金投资的上市公司做了大量的数据分析和跟踪调查。笔者把2009年社保基金持股的上市公司作为观察组,同时按照相同行业和相同规模的原则选取类似的上市公司作为控制组,用以观察社保基金持股与未持股的上市公司在持股信息公布以后的市场反应,即累计平均超额收益(CAAR)。发现这些上市公司在社保基金持股后有着共同的特征:社保基金持股的上市公司股票价格走势往往比同期大盘指数走势更好,即获得超额收益。但是这种超额收益是在社保基金持股信息公布前7个交易日就产生,并在信息公告日前后达到最高,最后在信息公告日后10天回归正常(如图1所示)。

数据来源:中国A股资本市场。

这种异常的超额收益产生的原因是由于社保基金投资总能积极地顺应国家发展计划与政策战略方向,所以当社保基金持股信息通过上市公司季度报告或年度报告向资本市场披露的时候,必然会引起众多投资者的关注。2009年,中国政府实施积极的财政政策,刺激经济发展,推出产业调整振兴规划,并投入巨额资金。中国资本市场也迎来以创业板、中小板为代表板块和消费类、新能源类为代表行业的新一轮增长行情。而社保基金的投资重点早已从2008年底就开始积极换股,按照国家政策扶持方向投资。广大投资者在获得其投资信息后纷纷跟进,认为当他们的投资方向与社保基金投资相一致的时候,就会获得稳定的回报,所以竞相买入相关股票,导致社保基金持股的上市公司股价不断走高,使得超额收益明显。

令人难以理解的是这种超额收益表现形式极为异常,即平均提前7天就开始表现出超额收益。按照以往上市公司事项引起的超额收益研究表明,一般超额收益都是在事项公告日即披露日前后才开始产生[3],那么为什么社保基金持股的上市公司的超额收益会提前表现呢?这说明社保基金持股信息在信息公告之前已经泄露。

(一)上市公司的股权融资偏好概念延伸

上市公司的融资偏好一般情况下是指在资本市场的首次公开募集资金后再次或多次向社会公开募集资金。此时,股权融资成本、股权结构和资本市场融资环境是决定上市公司融资偏好的决定因素。但是上市公司融资偏好不但在再融资决策时显现出来,它也在公司日常股权交易中有不同程度的表现。上市公司尽管不可能从公司日常股权交易中获得任何现实收益,但是大多数上市公司还是希望在尽量减小股价波动幅度前提下,提高公司股价,增加企业价值。这就从主观上对上市公司的股权融资偏好产生影响,即上市公司更倾向于资金雄厚的机构投资者持有更多的股份作为对上市公司的长期投资。也就是说,当资本市场原有投资者打算出售公司股权,上市公司更倾向于选择机构投资者作为新增加或者持股比例增大的股东。笔者认为前文提到的超额收益正是由于在资本市场信息不对称的前提下,上市公司的融资偏好所产生企业行为造成的。

(二)社保基金持股后上市公司信息优势地位的分析

社保基金持股的上市公司作为证券市场的出售方和信息的披露方,即社保基金持股信息发布者,首先获得上市公司自身经营财务状况、经营成果、信用能力、实际盈利水平等能影响股票价格的信息,并把这些信息制作成季度报告或年度报告的形式,按照规定的时间披露给其他利益相关者。社保基金机构投资者的持股信息对股票价格的影响是不言而喻的,消息一经公布,必然会引起市场投资者的追捧。

(三)社保基金持股后上市公司的股权融资偏好动因分析

首先,社保基金持股信息对资本市场产生强烈的导向效应。笔者对社保基金持股的上市公司在社保基金投资前后的股权情况作了跟踪调查发现,社保基金持股的上市公司当季度新进入的其他机构投资者明显多于以前季度。造成这种提前的超额收益也正是由于上市公司在季报或年报的制作过程中把社保基金持股信息提前泄露给资本市场,特别是其他机构投资者,使机构投资者产生强烈的购买欲望,致使股价提前产生大幅波动。同时,其他机构投资者较中小投资者往往具有优越的信息捕捉、采集和处理能力。机构投资者通常聘请业界知名人士作为投资顾问,而投资顾问群体的构成通常是专职证券分析家和对市场极其敏感的投资组合经营者。近年来机构投资者还聘请很多与国家政策制定部门关系密切的业内人士作为投资顾问,了解国家政策导向和产业投资方向,获得必要的研究资料和信息,甚至先于市场获得投资信息,从而保证其投资决策的科学性。因此,代表国家宏观经济方向的社保基金投资领域就成为其他机构投资者重点投资的方向,其他机构投资者也有先于市场得知社保基金投资信息的主观愿望。

其次,市场投资者的投资行为是互相影响的。从羊群效应[4]的投资角度来看,投资者做出相同的决策,在很大程度上是由于互相学习与参考。从羊群效应的行为主体来看,主要可以分为机构投资者之间的羊群效应和中小投资者对机构投资者的羊群效应,这两者都可以引起股票价格波动性的变化。这也就不难解释为什么社保基金持股的上市公司会成为其他机构投资者的投资目标,而在信息披露后更是引发了中小投资者的投资热情。同时,这种羊群效应也可以分为理性羊群效应和非理性羊群效应。理性羊群效应是指市场投资者面对共同的市场信息,通过分析,独立决策做出的共同市场反应。这种效应实际上提高了市场对上市公司报告信息的反应速度,增强了市场价格对上市公司报告信息的反应质量,提高了资本市场的效率。非理性羊群效应则是投资者盲从的表现,增加了投资风险。

最后,上市公司在不同投资者间作出选择。在机构投资者和中小投资者两者之间,由于上市公司股权融资的目的是给企业带来稳定、持久、足量的资金支持,同时避免中小投资者短期投资引起股价波动。所以,当上市公司发生有利于吸引投资者投资的信息时,其股权融资偏好也就会偏向于机构投资者。当报告中存在利好信息时,如社保基金当期新进投资或者追加投资,被投资上市公司就会倾向于满足其他机构投资者先于市场得知利好信息的愿望,从而提前泄露社保基金投资信息,借此吸引除社保基金以外的、资产规模巨大、实力雄厚的其他机构投资者进行长期价值投资,以此扩大上市公司股权融资的范围,增加股权融资的稳定性和持久性,给上市公司提供更优质的资金支持。

值得注意的是,市场投资者中的绝大多数为中小投资者,由于受其自身资金规模限制,其作出投资决策判断所依据的信息,对国家经济政策的理解程度和信息渠道的制约,主要来源于上市公司对外公开披露的各种资讯和报告。当中小投资者在社保基金持股信息公告日,根据利好信息作出投资决策的时候,社保基金持股的上市公司股价已经出现较大幅度的上涨,并接近峰值。所以,对于期望社保基金持股信息能带来短期效益的中小投资者需要谨慎判断相关信息,采取适当的投资策略来避免被踏空或套牢。

三、结论及相关建议

综上所述,社保基金持股的上市公司在社保基金持股后存在明显的企业行为偏好。社保基金持股的上市公司在信息公告日前将信息提前泄露给其他机构投资者是为了满足上市公司股权融资偏好,扩大公司股权资本的来源渠道,提高股权资本的持久性,为公司发展提供雄厚的资金支持。但是这种行为会影响中小投资者的投资决策,不利于中小投资者利用利好信息在资本市场上获得短期收益。为了保护中小投资者的切身利益,相关政策制定和监管机构应制定相应对策以制止上市公司的这种短期行为。

1.建立健全社保基金持股信息的披露机制。相关职能部门应该制定政策规范社保基金投资信息的披露,保护中小投资者的切身利益。社保基金投资信息由于社保基金的特殊性质一直没有对外及时披露,导致广大投资者只能从上市公司公布报告的前十大流通股股东情况中得知。这种制度的缺失造成了上市公司利用时间差提前泄露社保基金持股信息的企业行为,给中小投资者带来投资风险。因此建立规范的社保基金投资信息披露制度是在顺应广大社保基金缴费人要求对社保基金投资知情权的情况下,满足中小投资者投资的需要,以降低其投资风险。

2.加强对上市公司信息披露的监管。机构投资者与个人投资者本身资金规模差异巨大,两者对资本市场信息的获知能力存在很大差异,信息不对称情况比较严重,而上市公司提前泄露信息的行为进一步加剧了这种信息不对称。相关监管部门应该对这种违规行为进行调查,一方面对上市公司信息披露进行规范,避免上市公司选择投资者的行为;另一方面跟踪随社保基金持股提前布局的机构投资者,追查其信息来源,加大处罚力度。

3.培养市场投资者理性投资思维。相关部门应该在打击市场价格操纵行为的同时,积极发展正规的、透明度更大的机构投资者对市场投资行为加以引导和遏制,从而从市场价格波动中滤除市场投资者尤其是中小投资者非理性羊群效应的影响,降低中小投资者的投资风险。

参考文献

[1]周咏梅.社会保险基金会计研究[M.]大连:东北财经大学出版社,2001.

[2]林治芬,宋志华.中美社会保险基金会计制度的比较研究[J].会计研究,2007,(1):38-43.

[3]程书强.机构投资者持股与上市公司会计盈余信息关系实证研究[J].管理世界,2006,(9):129-135.

14.基金公司坠崖榜 篇十四

6月30日，上证指数、沪深300指数分别收盘于2930点、3154点，相比去年上半年末收官时的点位，两指数分别下跌31.51%、29.49%。弄潮于沪深两市的公募基金们，虽然整体规模逆势增长，但大多也只能是共市场之冷暖。

在这种情况下，规模原地踏步的公司们已有资格额手称庆，一些规模增加千亿的大公司更是值得加冕。但是，有25家规模跑输大盘的基金公司（缩水30%以上，本文称之为“坠崖基金公司”）却没有理由为自己的失败推脱：同样的天时，为何自家规模江河日下，别人却蒸蒸日上？

解剖规模缩水的原因，《投资者报》记者发现，规模缩水的基金公司可谓各有各自伤心事，同时也存在一些共性的问题。

25家公司合计缩水5221亿元

“天地不仁，以万物为刍狗”，市场真是公平，不论公司历史长短、底子薄厚，只要在这个市场中搏杀，最后都要面对硬邦邦数据的检验。

以规模缩水幅度衡量，过去一年的输家——缩水幅度超过大盘跌幅的25家坠崖基金公司（表1：整体规模缩水超大盘跌幅前10公司）合计缩水5221亿元。

这些公司中，从成立时间看，既有刚成立两三年的新基金公司，也有经历过2007—2008年大牛市大熊市的老基金公司。基金公司所在地，北京、上海、深圳均有。

从规模看，大公司小公司均有，在2015年6月底时，规模最少者不足1亿元，最高者1502亿元。上投摩根、申万菱信等四家较大规模公司，在过去一年中，跌破千亿元，离开了千亿元基金公司俱乐部，属于降级者。其中，上投摩根从1329亿元降到919亿元，缩水30.82%，与大盘基本同步，尚可理解。申万菱信则大起大落，总规模从1025亿元猛降到380亿元，缩水幅度达62.97%，要想重回千亿元俱乐部，规模差不多需要翻两番，几乎如登高山般艰难。

这25家坠崖基金公司中，如不乏前海开源、红塔红土、英大、中原英石和华宸未来等新生力量。

前海开源成立于2013年初，诞生一年半后，就遇上2014年开始的大牛市，公司规模快速增长，2015年6月底时达到470亿元，是同期成立公司中规模壮大最快的公司。但在股市快速调整中，前海开源规模也缩水33.99%至310亿元。

红塔红土和英大两家公司规模曾经接近基金公司盈亏平衡线——80亿元的位置，可惜没能守住阵地，份额再度缩水60%以上，重回贫困线以下。

中原英石和华宸未来两家，无论是在2015年6月的起点，还是在作为本次统计终点的2016年6月，规模都在1亿元以下，对于成立已经3～4年的公司可谓太平庸，长大遥遥无期。

分级产品成重灾区

规模缩水基金公司的产品中，股票型基金（包括普通股票型、指数型、增强指数型）一年中缩水4370亿元。

缩水的原因有多种，其中之一是基金新规提高了普通股票型基金最低仓位，各公司陆续将不符合标准的普通股票型基金转成混合型。

第二个原因是，很多被动指数型基金是分级基金的母基金，在下跌的市场中，这类产品天然具有规模萎缩的劣势，如果公司旗下产品还以最为激进的行业指基为主，则是火上烹油，规模缩水是难逃的宿命（表2：股票型基金缩水前10公司），公司要检讨整个产品线的布局。

申万菱信股基缩水，就主要源于分级指基。由于公司分级指基跟踪的都是最激进的行业指数，公司旗下有7只分级B在统计区间内跌幅超过50%（表3：申万菱信旗下分级B净值变化），其中申万菱信中证申万证券B跌幅高达84%，漫漫熊途，钝刀子割肉，投资人或是卖出分级B，或是赎回母基金，都会导致规模缩水。数据显示，申万菱信旗下多只基金规模缩水超过50亿元，其中申万菱信中证申万证券336亿元、申万菱信中证军工68亿元、申万菱信中证环保产业60亿元、申万菱信医药生物54亿元。

而公司旗下申万菱信中证环保B对投资者伤害最深却是在一天之中发生的，可谓防不胜防。

2015年7月9日，经历前期连续下跌后，沪深300指数在临近上午收盘时开始翻红，在下午的交易中大幅反弹6.40%，大盘反弹，指基必然领先反弹，有着两倍杠杆的分级B更是反弹的急先锋，很多没有看到申万菱信风险提示公告的投资人，误以为申万菱信中证环保B就是这样的品种，遂进场买入，当日成交额达6.4亿元。

但实际情况是，这一天，恰好是申万菱信中证环保B不定期份额折算的基准日，不论大盘反弹与否，向下折算都势在必行，当日买入者铁定巨幅亏损。按照当日及折算后第一个交易日的收盘价算，当日买入者一天之间亏损43.6%，整体亏损2.79亿元。市场一片哗然，本报斯时也曾接到投资者的哭诉电话，询问该到何处去为自己的亏损讨个说法。

反观申万菱信规模从百亿到千亿元的过程，最为激进的行业分级基金是最大功臣，现在份额缩水也源于此，正所谓“成也萧何，败也萧何”。同样做分级基金，第一个将分级基金标准化的银华基金公司，一直走宽基指数路线，波动幅度远低于行业指数，在牛市中增长速度虽低于行业指基，但熊市中份额缩水也较小，从而保证一轮牛熊下来，还有增量留存。

机构资金是把双刃剑

除了股票型产品，申万菱信所管理的混合型基金规模也有缩减，而全市场中，混合型基金合计缩水比股票基金多一倍有余，达1.08万亿元，是规模流失最大的品种。

混合型基金仓位调整和择股都比较灵活，基金经理能在择时及择股两个维度内大范围活动。如果收益不好，责任将直接归到基金经理身上，投资人赎回欲望更加强烈。

nlc202309091307

统计区间内，全市场中仅有嘉实、南方、招商等为数不多的公司实现了规模增长，而旗下混合基金缩水幅度超越大盘的公司有57家，更有34家缩水超过50%，最悲惨的是长安、安信等公司，缩水都超过了90%（表4：混合型基金缩水前10公司）。

长安旗下混合基金规模从163.77亿元，猛减到5.8亿元，缩水96.46%，主要源于长安产业精选A的巨额赎回。作为长安基金公司发行的第4只产品，长安产业精选A在2014年5月成立，诞生两个月后就迎来股市反弹，可谓生逢其时。真正变成爆发户是在2015年二季度，基金份额从6.86亿份猛增到106亿份，基金规模也达到了125亿元，可以说，如果规模能够保持稳定，仅靠这一只基金，长安的营收就能持平甚至盈利，可这样的好日子最长也就持续了半年，到了9月底，份额只剩下1.56亿份，不仅前一个季度新涌入的申购资金全部撤退，连存量份额也流失。从持有人结构中看，此季度的赎回机构是绝对的主力，机构资金携风雨而来，带利润而去，在短短一个季度内，基金经理要清仓掉超过99%的股票来应对赎回。

同样的故事也发生在安信旗下基金身上，安信动态策略A从114亿元降到2.34亿元，安信优势增长A从122亿元降到0.41亿元，安信鑫安得利C从103亿元降到7.18亿元。这三只基金在2015年第三季度排名在前10，但如果没有稳定的盈利预期，机构即使投资的是暂时相对排名靠前的基金，为了躲避系统风险，赎回也是没商量。

远离业绩坠崖基金

市场系统性风险是天灾，基金公司可将其归因于时运，而业绩排名垫底导致的赎回，基金公司就要从自身多找原因。投资人买入基金，最关心的是收益，如果收益落后，首先想到的是赎回，当然，基金经理变更等容易让投资人对后市产生预期混乱，也会触发赎回冲动，泰达宏利和金元顺安就是这样的典型。

泰达宏利旗下混合型基金规模从523亿元缩到117亿元，缩水77.55%，统计区间内排名垫底是主因。纳入统计的23只此类产品，有13只同期排名位于后50%，更有8只处于后10%。并且，在混合型基金两个子类偏股混合型和灵活配置型中，都有垫底产品。

总数466只偏股混合型中，泰达宏利行业精选、泰达宏利红利先锋、泰达宏利蓝筹价值、泰达宏利稳定等4只产品分别排名倒数第15、19、20、21，合计规模从24亿元降到12亿元，腰斩。

泰达宏利复兴伟业、泰达宏利品质生活，两只在同类508只灵活配置混合型基金中分别倒数第10、第16。泰达宏利复兴伟业规模从38亿元降至9.88亿元，几乎只剩下零头；泰达宏利品质生活则从刚够脱离迷你基金阵营的0.65亿元规模，重回0.36亿元，基金经理又要为这只基金是否清盘发愁。

同属于灵活配置型的泰达宏利新起点A，是公司混合基金缩水的主要“杀手锏”。

泰达宏利新起点A成立于2015年5月，诞生后也出现净申购，但一个月后就遭遇股市见顶，当年6月底，规模达107亿元，是当时公司最大的基金，而现在只剩下18亿元。规模变化，与这只基金基本面变化直接相关。从基金名称看，能让人理解成这是一只主要在股票市场搏杀的产品，基金投资仓位限制“股票资产占基金资产的比例为0%-95%”也佐证这样的判断。实际上，该基金业绩比较基准“30%×沪深300指数收益率+70%×中证综合债指数收益率”显示，这是偏债方向基金。

此基金成立时配备的两名基金经理，都有着资深的债券交易和研究背景。基金成立一个月后，两位经理双双离任，履新的卓若伟，也是一位资深债券研究者。其他公司，这类既投股又投债的灵活配置型基金，多数配备分别管理股票和债券两个经理。泰达宏利却是只派一人，还是一个身兼数职的人，卓若伟此前管理着混合债基泰达宏利养老收益，当年9月初继续接手泰达宏利收益增强，一拖多之路远未结束，今年4月增加泰达宏利多元回报、5月增加泰达宏利聚利、6月增加泰达宏利增利，一人身管6只产品，既然公司不重视旗下基金，投资人也就没法重视，只能“用脚投票”，赎回了事。

任何公司旗下基金整体业绩落后，都会直接招来赎回盘，天治基金也是这样的典型（表5：混合型基金净值跌幅前10公司）。

天治基金在规模缩水及净值缩水两个表中，都位于前10。规模从84.5亿元缩减到10.23亿元，缩水87.89%。旗下8只混合基金中，天治低碳经济、天治中国制造2025、天治趋势精选都跑输同类。

对公司混合基金业绩波动影响最大的是天治趋势精选，这只2009年成立的基金，诞生后一直长不大，2014年后半年的牛市，让这只基金终于搭上顺风车，规模开始增加，2015年6月规模曾经达到68.53亿元，这一规模，超越此前公司成立后全部产品的规模。

但是，这只本可以带领公司走向盈亏平衡的产品，2015年全年业绩在同类中位于倒数第4，于是规模在二季度冲顶后，开始步入坠崖式萎缩阶段，三季度末剩26亿元，四季度末17亿元，今年6月，则只有0.31亿元。今年以来，该基金业绩排名依旧跑输同类，这当然值得相关基金经理反思。而作为公司整体业绩落后，负责公司整体策略布局的决策者，更应该反思一下错在何处。

15.基金公司,区域,销售,工作总结 篇十五

2013年转眼就要过去了，在公司领导和各级同仁的帮助和支

持下，我们按照公司“认认真真抓管理，扎扎实实练内功”的要求，围绕自己的岗位职责和签订的销售合约要求，有计划、有步骤的开展各项工作，古人云“以古为镜，可以明得失”。为明年顺利完成公司下达的销售目标，更好的开展工作，特把13年工作情况汇报如下：

一、销售目标完成情况：

今年西南区共完成销量3358吨，占销售计划3918吨的85.7%，货款回收100%，其中9度啤酒完成2400 吨，占销量的 71.5%，10度精品完成760 吨，占销量的 22.6 %，11度以上啤酒完成198吨，占销量的6 %，没有完成公司下达的销售目标，销量与去年同期持平，但中、高档啤酒比去年的53吨增长了3.7倍。产品知名度和美誉度都有了较大程度的提高，为下步市场开发与发展奠定了基础。

二、团队建设

1、团队组建

新市场由于距离远、基础弱、市场开发和客户管理难度大等原因，业务人员一直存在较大缺口，为破解用人瓶颈，经与人力资源部协商报请公司批准，试行在当地招聘业务员，探索了一条在合同工与季节工之间的用工方式，实行基础工资加绩效考核的办法进行管理，基本上满足了需要，同时也大幅降低了用工成本，如基础工资、差旅费、误餐补贴、通行费及各种福利待遇。

2、加强团队建设，打造了一支能吃苦，敢打硬仗的营销团队。尽管人员流动性大，新人多，但我们还是挤出时间、想尽办法对他们进行了啤酒酿造知识、产品辨别、终端开发、职业规划等方面的培训，手把手的教他们，对他们进行言传身教，使他们很快成长起来，也提高了他们对公司的忠诚度，增加了对公司的归属感，稳定了队伍，并且根据要求也为其他部门输出了五名优秀人才。

3.、划分目标，逐步加压，以达到“千斤重担人人挑，人人肩上有指标”。充分发挥每个人的积极性和主动性，为工作的逐步推进献计献策。业务员实行每天短信汇报，时时定位，电话抽查等手段，来提高和保证业务员的工作状态。每半月召开一次部门例会，对各市场情况进行分析和诊断，帮助业务员提高市场的把握和掌控能力；每次还选择一个课题或典型案例进行剖析，提高了业务人员分析市场、解决问题、驾驭市场的能力。

三、根据市场情况，调整营销策略，合理布局，基础市场求增长，空白区域求突破。

10年我部签约客户23家，比09年15家客户增加了8家，销售区域由09年的11个拓展到16个，增长幅度达到50 %以上，特别是离洛阳距离较近的济源、郑州和登封市场，在今年都成功的发展了经销商，销量都在10车以上，实现了北上济源，东进郑州，南进登封市区，结束了我们产品多年未进省会郑州、及其周边的局面，也实现了环洛阳周围的全覆盖，遗憾的是存在着个别市场没有巩固好，出现昙花一现的现象。

今年啤酒市场竞争尤为激烈，雪花、青岛、汉斯、金星捉对厮杀、可以说是肉搏战，金星依靠买断占领了65%以上的餐饮终端，雪花凭借品牌优势、进店送冰展柜和堆头陈列、瓶盖设奖等组合策略曾一举占领市场，超过汉斯和金星，成为市场上第一品牌，但金星、汉斯营销策略调整很快，汉斯在瓶盖内设奖，积极买店、派驻促销员进行终端拦截等。针对这种情况我们在4月份开始筹备建立办事处，积极、主动参与市场竞争。之后，我们以三门峡办事处为依托，组织了多次丰富多彩的、形式各样的促销活动。规模比较大的有三次，如五月份在三门峡黄河旅游节期间在富达广场举行了喝啤酒大奖赛，当时在会场上中间摆放了洛阳宫啤酒彩虹门，啤酒立柱，两侧是洛阳宫啤酒遮阳伞一字摆开，场面宏大，气势恢弘，并且三门峡电视台、陕县电视台进行了现场直播和晚间重播，三门峡日报等进行了专题报道，在当时引起轰动。

6月份在爱家超市门口进行了三次啤酒免费品尝，啤酒知识问答活动等；7月份，连续三天在兰香量贩广场举行了“冰凉一夏、洛阳宫啤酒擂台赛”。除了举行以上宣传造势活动外，还组织业务员粘贴了pop广告画四万张，通过一系列的促销宣传活动，进一步的扩大了产品知名度和品牌的市场影响力，同时也实现了干扰和牵制作用，为基础市场的巩固和发展减轻了压力。

此外，4、5、6、7连续四个月在零售终端和现饮终端有针对性的分品种，举办了不同促销活动，如零售终端开展了11度啤酒堆头陈列活动，这次活动共进零超688家，铺路率达到了83%以上；对餐饮终端开展了百家进店活动，根据公司要求对竞品专营店、混营店等开展了骚扰、破坏和进店活动，收到了较好的效果，有60多家专营店与金星解除了合同，180多家竞品专营店开始销售我们的产品。

当然，在2013年的市场运作中也存在着较多问题，如团队建设、客户管理、资源配置等。根据今年的市场运作情况，现把明年运作打算汇报如下：

1、调整区域布局，集中兵力打攻坚战，贯彻有所为，有所

不为，好钢用到刀刃上。根据10年产品推进情况结合市场发展趋势和竞争分析，在继续巩固现有市场的基础上，分清目标、划分战略市场和渗透市场，明年要抽调优势力量，集中资源，攻打战略市场。如三门峡、汝州等，把资源用在有开发前途的市场上。如三门峡、陕县、卢氏、灵宝、孟州、济源和登封等市场。

2、调整产品结构，树立品牌形象。城区聚焦形象产品如11 度洛阳宫啤酒，10°精品，实现产品的升级和可持续性、健康发展。

3、改变运作模式，增加动销能力。改变过去把促销资源一股脑的扔给经销商，和单纯依靠经销商运作市场，业务员只是跑市场缺乏运作市场和掌控市场的支点，丧失主动性的做法，要把促销资源集中在部门和业务人员手中，增加话语权，提高对市场的应变能力和主动做市场的动力。

4、加强内部管理，打造一支团结、高效、执行力强、能打硬仗的学习性团队，实行“绩效导向，过程监督，制度约束”的三维管理模式。同时加强业务人员的培训，每半月召开一次部门会议，选择一个课题或市场案例进行讲解，提高业务人员的应变能力和实战技能。

5、强化客户管理，收取合同保证金，加强对合同户的管理。采取收取保证金、签订协议、确定目标任务、纳入公司系统管理和考核。加强对经销商的沟通和管理，扶持发展符合公司理念的专营户，对忠诚度差，观念落后的进行整合或淘汰。总之，在新的一年里，我确信在公司领导的英明领导下，按照《2014年市场营销规划》要求，时刻把“认认真真练内功，扎扎实实做管理”的精神贯彻在行动中，同心同力，明年的销售工作一定能够取得突破，洛阳亚啤的明天也一定更美好！篇二：银行基金销售人员工作总结 银行基金销售人员工作总结

20××年初制定的工作计划，又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。

一、20××年第一季度工作总结

1、“基智团”的工作

在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。

3月份，在“××基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的问题，妥善解决

每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。

二、20××年第二季度工作计划

1、增强基金客户的服务工作

目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。

每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。

每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。

目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。

2、整理基金客户名单，改进基金服务模式

对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通；对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。

3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户

随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。

在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。

作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的发展作出自己的贡献。

4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩

心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。作为营业部的一颗“螺丝钉”，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让“基智团”成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能力、演讲能力都会有所提高。

通过书籍、微博等传媒方式来吸收正面能量，然后在部门员工之间、营业部员工之间起到传播正面力量的导体。

5、完成六月投资分析考试，做到有计划，有安排

6月11日，又是一次证券从业人员考试。我要利用现在起的两个月时间，对学习章节、学习要点按“周”进行划分，每周突出学习重点，把握书中的每一个知识要点，完成章节的练习题，争取在六月完成投资分析的考试。篇三：2011年区域销售市场工作总结报告 2011年区域销售市场工作总结报告

回首2011年的销售历程，我经历许多没有接触的事物和事情；见识了很多从未见识过新鲜；似乎从一开始，新年带来的一切都是新发展、新要求，摆在我的眼前，昂首只能选择前进。总体观察，这一年对我取得长足进步；不论与客户的谈判，还是销售经验与新客户的接洽工作，都在不断进步中。

1、非洲片区：单分开南非市场，我们非洲市场仍不理想；目前销售区域仍是集中在埃及和突尼斯，建立贸易关系的有3家，2011年有销售来往的只有两家，其中一家埃及大客户因为付款方式无法达成一致而取消大约30万美元的订单；但是埃及另一客户的贸易额由去年的一万多美金增大到近7万美金；突尼斯客户的贸易额也由去年的六千多增到一万美金；随着我司产品在市场的布局成熟与质量的提高，坚信能在北非市场有更大份额；

2、南非片区：目前南非市场客户共计5家，由代理xxx公司负责管理销售区域，我司监督；目前主要区域在约翰内斯堡，然后在德班和开普敦各有一客户；现行主导销售产品是制动分泵；销售额由去年的不到8万美金，增加到今年的18万余美金；初步预计2011年销售额达到28万美金，并向30万发出挑战；

3、中东市场：2011年有贸易来往的中东客户（阿联酋、伊朗、以色列）共计11个客户；2011年公司产品销售额5万余美元，外协产品销售额12万余美元，在业绩上都高于去年的产值；随着伊朗市场的不断拓展，我司起亚pride总泵和分泵将以主打产品进入该市场，同时争取通过明年的展会或者拜访，扩充日本车系列产品在中东迪拜以及周边国家的市场份额；

4、东欧地区：目前俄罗斯市场仍是空白，由于国家政策以及关税、运费等问题，对于我们来说，如何进一步努力的降低产品成本来提高价格竞争力是进军俄国市场的首要问题；出现一点危机的市场是立陶宛，由于价格问题，我们在和一个大客户出货时候产生了分歧，若能在2011年顺利解决价格问题，销售份额将有保持或者提升；东欧市场较好的是波兰市场，目前虽然只有两个客户，但是2011年的销售额有望达到18万美元（卡玛斯外协为主）；东欧市场另一福田是土耳其市场，虽然2011年跟我司贸易的客户不如以往那么多，但是市场前景较好，尤其是大客户的锁定以及小客户的推动，有望我司产品在该地区取得更大发展；

5、西欧地区：意大利和德国市场在2011年发展稳定，希望通过新厂房的规模和展会、拜访等品牌推广，赢取更多的客户和更大的市场份额；英国市场目前只有一个客户，但是由于助力器和硅油离合器水泵问题，今年贸易额不仅一般而且助力器的退货给我造成较大损失；此外经过2011年对西欧市场的了解，发现该市场要求质量高，价格要适中，在西班牙、法国新车较多，即使开发新产品，市场的持续能力也不高；基于此，我个人认为西欧地区市场策略，如何锁定关键大客户成了首要任务，比如说意大利的lpr，如果我们的产品能够达到他们的性能要求，就应当全力配合客户，从长远利益角度考虑，率先占领市场份额，然后推动价格的提升；

6、现行和客户的联系过程是：前期谈判工作（邮件交流、核对询价单和报价、价格的确认和所寄样品的确认、产品标识、付款方式的商定、订单的生产）下单前的待办工作（包装内盒、外箱唛头、内盒不干胶内容）生产中的联络（交货期的反馈、与生产部的协调工作）发货前的联络（船公司的联络与船期的安排、物流的管理）发货后的联络（货款的回笼问题、单据的邮寄或者银行交单）再次联络（新订单的谈判）；

7、对于客户所寄和给的新样品，我认为我司应该首先对其进行筛选，不能是汽车配件的样品我们就接受，如果数量、市场、利润不是很理想，就立即放弃，过多精力的分散，其结果必定是得不偿失；