银行员工合规手册

银行员工合规手册（共12篇）

1.银行员工合规手册 篇一

上海浦东发展银行 公司银行从业人员合规手册

(2006版)

宣誓誓词

我谨以至诚，郑重宣誓：

遵从于法令规章，恪守道德准则，秉承“笃守诚信、创造卓越”理念，视合规遵纪为天职。

忠诚于浦发事业，勤勉有为、无私无畏；履职尽责、开拓创新；奉行可持续发展，维护和赢取银行的声誉和利益。

诚信于浦发客户，专注客户、专心服务；不偏不倚，正直诚实；不徇私利，为客户创造价值。

谦和于同事部门，公道正派、充满爱心；团队合作、功成不居；共建和谐信任的职场家园。

尽责于社会，关爱自然、节俭资源；扶助弱者、服务社会；遵从社会责任的价值观。

珍惜个人声誉和职业生命，义不苟取、慎独慎微；持续学习、与时俱进；把我的智慧和力量奉献给浦发银行事业!

宣誓人：

手册使用说明

手册功能：

手册是公司银行从业人员增强合规意识与能力，规范从业行为，加强自身建设的重要文件。手册内容：

手册从必须和禁止两个维度，以举例的形式，向公司银行从业人员提示必须遵循的合规要点，包括基本行为规范、业务行为规范。

基本行为规范，是指公司银行条线所有岗位员工均应遵循的合规准则。业务行为规范，是指从事相关具体业务的人员应遵循的合规准则。注意事项：

1、手册的适用对象为公司银行条线全体从业人员，包括客户经理、产品经理、管理经理及各级主管人员。

2、手册列示的行为规范主要是从我行现有的公司银行业务规章制度中提炼、总结的重要条款。

3、手册列示的行为规范，不应理解为所有合规要求的汇总。对于手册未列示的合规要求，包括立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、市场惯例、我行内部规章制度，以及诚实守信和道德行为规范的准则，仍必须遵守和履行。

4、在手册使用过程中，如果所依据的规章制度对合规要求进行了相应修订或者废止，则手册中对应的行为规范亦应相应修订或者废止。总行公司及投资银行总部将根据外部法律法规规章、监管规则、市场惯例、内部规章制度的变化以及实际使用反馈情况，对手册内容进行补充、修改和完善。

上海浦东发展银行 公司银行从业人员合规手册

引 言

“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。”

——淮南子

公司银行条线作为全行主要业务条线，一直致力于为各方创造价值，包括股东、客户、员工、利益相关者和社会。为此，至关重要的是开展业务活动时必须是合规的、负责任的，展现出诚信和正直，建立起合规文化。

合规责任，不仅仅意味着遵守立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、商业惯例(如UCP500)、我行内部规章制度，而且在更广泛层面还包括诚实守信和道德行为规范的准则，实现外在他律和内在自律的和谐统一。

合规责任，不仅仅是公司银行条线员工的责任，更是各级领导和主管等管理人员的责任，管理人员应当以身作则，率先垂范，实现全员和全过程的覆盖。

合规责任，不仅仅意味着在违规时对违规者的惩戒，更重要的在于预防和提醒，牢固树立合规意识，避免违规行为的发生。当员工对其自身行为的法律后果产生质疑，或在工作环境中发现涉嫌违法违规的行为迹象时，我们鼓励员工向其上级或越级寻求建议和帮助。

基本行为规范

1.必须遵守国家法律法规和本行行纪行规；禁止参与涉赌、涉毒、涉黄和非法组织等违法违纪活动。

2.必须正确履行本职工作职责和任务，忠于职守；禁止未经批准在其他经济组织兼职、在行外从事经营活动。

3.必须求真务实地开展工作，如实反映业务情况、经营数据、潜在风险和隐患、重大事故；禁止故意隐瞒、包庇、谎报和虚报。4.必须在授予权限范围内开展业务活动、签署文件；禁止超越权限行为和变相规避权限行为。

5.必须遵守反商业贿赂规定；禁止索取、收受和进行商业贿赂。6.必须严守银行保密要求，保守银行和客户信息；禁止本人或怂恿、教唆他人违规泄露、刺探、窃取银行和客户信息。

7.必须了解你的客户，遵守我行反洗钱手册等规定；禁止从事、纵容和默许客户洗钱、舞弊、内部交易、价格操纵和其他违法行为。8.必须严格遵守外事纪律，维护国家利益和民族尊严；禁止做出有损国格和人格的言行。

9.必须自觉维护我行声誉和利益，遵守员工职业形象的有关规定；禁止做出有损我行声誉和利益的言行。

10.必须遵守财务规定，合理使用各项费用；禁止将营销费用挪作个人收入或其他与我行业务无关的用途。

11.必须尽责保护和看管我行的财产；禁止浪费、挪用、侵占银行财产。

12.必须遵守本合规手册；禁止对违规行为知情不报和对违规指令、授意的无原则执行。

业务行为规范

13.必须坚持诚实守信、公平无私原则发展客户关系，开展经营活动；禁止夸大许诺、欺诈客户。

14.必须严格执行客户经理工作规程，有序开展客户营销活动；禁止互相诋毁拆台、恶意竞争。

15.必须保持与客户之间的正当业务合作关系；禁止在客户处参股分红、报销费用等。

16.必须遵守业务价格及收费管理规定；禁止违规减免费用、突破价格控制、擅自向客户报价。

17.必须严格执行客户拜访和报告制度，及时掌握客户动态；禁止对客户重大变化知情不报（如高层管理人员变更、客户存款或结算量的大幅度变化、企业转制或兼并、资产质量恶化等）和误导、虚报欺骗行为。

18.必须严格执行客户信息披露管理要求；禁止擅自为客户出具开户证明、帐户证明及其他证明文件。

19.必须动态评估银企关系，及时协调、妥善处理客户需求和建议；禁止无视或粗暴对待客户投诉。

20.必须遵守客户开户规定；禁止私自保管客户印鉴、代办密押和密钥领取，以及擅自代理客户开户。

21.必须严格遵守凭证管理规定；禁止代购和私自保管客户的重要凭证、票据及其他重要文件。

22.必须遵守延伸服务规定和准入制度，与客户签署相应协议、获得客户正式委托后提供延伸服务；禁止擅自为客户提供收单收款、5 送单送款等延伸服务。

23.必须遵守延伸服务代理传递要求，坚持物不离身；禁止在途中处理与延伸服务无关的事项、搭乘规定限制的交通工具。24.必须严格执行延伸服务交接制度；禁止无手续办理交接或在规定以外地点交接，以及私自保管各种交接物品的行为。

25.必须制定服务方案并经有权人审批后方可提供汽车银行等延伸服务；禁止违规单人或兼岗操作，以及违规使用公章。

26.必须遵守各项业务规定的流程和要求；禁止擅自逆流程办理业务或减少业务环节、降低业务标准。

27.必须尽职调查客户的合法性；禁止与从事非法、不正当经营活动的客户开展业务往来。

28.必须尽职调查客户和业务的真实性；禁止伪造、提供或默许虚假信息或者隐瞒真实情况。

29.必须根据业务审批要求，正确使用、签署我行法律部门审核确定的法律文件；禁止擅自修改法律文件或在业务未批准前签署授信、保证、抵质押等各类业务法律文件。

30.必须严格按照我行保证金账户的有关规定办理保证金帐户的开户和销户，督促客户按时交存保证金；禁止挪用、默许挪用和串用保证金存款。

31.必须按照单位定期存款期限档次和利率管理规定吸收定期存款；禁止高息揽存或擅自改变计结息方式违规计付利息。

32.必须遵守定期存款开、销户和支取要求；禁止擅自将资金划付至出帐帐户以外的帐户。

33.必须向总行报批协议存款合同和利率；禁止擅自扩大协议存款适用客户范围。

34.必须按照国家外汇管理有关规定执行外汇帐户(资本项目帐户、经常项目帐户)开立、使用、备案等；禁止诱导、教唆和默许客户利用政策从事逃汇、套汇、骗汇等非法活动。

35.必须按照规定的最低起存金额和最低支取金额办理通知存款的存取；禁止协助客户随意修改支取通知。

36.必须按照规定办理协定存款业务，与客户签署协定存款协议，若需变更标准协定条款的，须报经总行审核同意；禁止擅自确定协定存款最低留存额。

37.必须严格按照证监会的有关要求办理证券交易结算资金专用存款账户的开立报备手续；禁止在获得核准前，使用证券公司及其营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。

38.必须严格按照规定划转不同性质的证券公司账户资金；禁止从证券公司客户交易结算资金账户向证券公司自有资金账户划转资金。

39.必须按照法律规定进行客户证券交易结算资金的划转；禁止接受证券公司以客户交易结算资金账户资金提供的担保，以及与证券公司就客户交易结算资金账户签订“三方监管”协议、保底协议等。

40.必须严格按照证监会的有关要求办理账户的注销报备手续；禁止在获得核准前注销或核准后继续使用客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户。

41.必须通过母（实）账户办理母实子虚集团账户的对外支付结算；禁止使用子（虚）账户对外办理支付结算。

42.必须遵守外汇管理政策的规定，为客户提供外币资金池业务；禁 7 止为母公司和子公司的委托贷款资金办理结汇。

43.必须遵守网银管理制度要求；禁止代客户办理网银开户手续、代领密码封、USB key，代替客户进行网银管理员和密码重臵等客户端操作。

44.必须按照网银开户要求，进行网银客户号的正确拆分与合并；禁止对不同法人的客户号进行合并。

45.必须对有异常或可疑公转私业务的客户进行经营情况了解或收集相关交易证明；禁止教唆和引导客户进行“化整为零”或突破人民银行有关单位结算账户现金管理规定的交易。

46.必须按规定将银企直连立项和上线申请上报总行审批，定期回访已上线客户；禁止教唆、引导或协助客户编造测试报告，代理客户填写客户反馈意见表或瞒报、迟报客户反映的故障。47.必须严格按照我行商户准入条件筛选商户，并根据《BTOB管理暂行办法》的规定上报总行审定，与总行审核通过的商户开展BTOB网上支付合作；禁止介入电子商户和买卖双方的商业活动。48.必须密切关注BTOB网站在经营范围、交易规则等方面的变动，及时反馈。一旦出现《BTOB管理暂行办法》中的退出条件，应立即根据协议约定与商户终止合作关系；禁止缓报、漏报、瞒报和谎报BTOB网站的变动情况。

49.必须按照有关规定签署银关通异地报关的四方服务协议，认真履行协议约定；禁止客户经理擅自将客户通关后的纸质缴款凭证代交给客户。

50.必须由客户自行申办对公及时语、电子对账、收付款特需等信息服务产品；禁止将客户指定范围外的个人手机、邮箱作为客户信息的接受方。

51.必须严格执行我行对各类业务岗位资格的要求；禁止不具备信贷业务主办资格的人员独立开展授信业务。

52.必须严格执行向关系人发放贷款的管理规定；禁止违规徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保。

53.必须按照标准客观评估客户信用等级，正确进行授信业务等级分类；禁止任意高评高估、掩盖风险。

54.必须严格遵守核保、核票等核查工作规程；禁止伪造核查情况。55.必须加强与担保评估、登记机构的沟通，确保担保登记真实有效；禁止疏职失察和私自保管权证和登记文件。

56.必须按照审批要求办理表内外授信业务；禁止在不满足先决条件的情况下为客户提供资金和信用支持。

57.必须按照审批要求和合同约定专款专用信贷资金，并跟踪资金使用情况；禁止资金违规进入股市、期市或挤占挪用等行为。58.必须按照业务审批程序和权限，开展信贷资产重组、展期、保全等活动；禁止擅自放弃我行权益，以及做出任何可能导致我行信贷资产损失的行为。

59.必须严格执行透支业务管理规定；禁止为专用存款账户或临时存款账户办理透支业务，以及透支资金违规流入法律法规禁止的领域。

60.必须遵守各类贸易融资业务的管理制度，严格查实贸易背景；禁止办理无贸易背景的贸易融资业务。

61.必须监控贸易融资业务客户的交易记录和结算记录；禁止对有不良交易记录或者结算记录出现重大不利变化的客户开展贸易融资业务。

62.必须严格遵守进出口贸易授信业务的客户资质要求，禁止受理无 9 营业执照、无进出口经营资质、无境内外贸易采购与销售合同的授信申请。

63.必须在我行认可的国内外金融机构范围内，叙作其签发、承兑、保兑的信用证或票据项下的押汇、贴现、福费廷及其他贸易融资业务；禁止叙作监管部门转发的联合国制裁地区和国家或处于金融危机、政治动荡剧烈地区的金融机构作为付款人或担保人的且无其他信用增级的各类贸易融资业务。

64.必须严格遵守打包贷款业务制度要求；禁止对可撤销信用证、已转让的信用证、信用证副本发放打包贷款。

65.必须按照进口押汇管理规定叙作进口押汇业务；禁止以进口押汇方式掩盖进口信用证垫款事实。

66.必须遵守提货担保管理要求；禁止为信用证以外的其他结算方式或提货担保申请人与开证申请人不一致等出具提货担保。67.必须严格按照业务审批程序办理对外担保、承诺；禁止擅自为客户出具担保承诺书、担保意向书等可能使我行承担担保责任的文件。

68.必须严格执行保函文件的传递、管理和保管要求，建立表外台帐，及时注销及核减担保业务余额。禁止在确认保函失效前释放客户保证金或其他担保。

69.必须按照规定承兑商业汇票；禁止以我行信贷资金作为银行承兑汇票的保证金。

70.必须注意贴现票据的流通性；禁止受理有“不得转让”或“质押”等记载事项的票据贴现。

71.必须严格审查关联企业之间商业承兑汇票贴现的贸易背景真实性，严格执行承兑人确认制度；禁止通过关联交易或伪造的交易 10 套取银行资金。

72.必须由保贴申请人在出票时逐笔确认保贴票据的真实性；禁止未经保贴申请人书面确认加盖保贴专用章或受理。

73.必须按照我行协议付息票据贴现的规定办理相关贴现手续；禁止在未扣收买方应付息的情况下发放贴现资金。

74.必须严格审核保理业务的基础交易背景和文件；禁止叙作违法或存在转让限制的基础交易的保理业务。

75.必须严格执行保理业务发生商业纠纷时的处理规定和流程；禁止拖延办理有关通知和款项扣收手续。

76.必须按照规定及时向总行报告国际保理业务进口保理商履行担保付款义务的情况；禁止擅自与进口保理商交涉。

77.必须严格执行项目资质要求受理项目贷款业务；禁止介入国家明令限制或禁止的项目。

78.必须严格执行房地产开发贷款政策；禁止对资本金不足、四证不全的房地产项目发放贷款。

79.必须严格执行房地产封闭贷款管理要求；禁止贷款用于缴纳土地出让金等改变资金用途行为，以及改变资金回笼路线。80.必须遵守法人按揭贷款的用途规定，确保贷款按照审批要求用于企业购臵生产经营所需的房产、汽车、机器设备或其他资产；禁止办理以转卖资产为目的的法人按揭。

81.必须严格执行法人按揭贷款操作规程，禁止在借款人自筹款未到帐前放款或将款项支付至卖方以外的帐户。

82.必须认真履行我行在银团贷款中所承担的牵头行、代理行、参加行等各类角色职责；禁止擅自组银团或承诺不恰当的责任。83.必须按照离岸业务开户要求，核查公司资料及公司董事身份；禁 11 止在未经核实情况下出具“正本已核”、“面签属实”等证明。84.必须按照规定办理离岸授信客户查册手续；禁止为注册登记资料过期的离岸客户办理任何的授信业务。

85.必须遵守离岸担保在岸贷款授信业务操作规程，确保借款人的主体资格和授信用途符合国家外汇管理政策规定；禁止明知离岸存款质押担保金额已超过借款人“投注差”额度，在我行无法通过其他有效方式控制在岸贷款授信业务风险的情况下，仍办理离岸担保项下在岸授信业务。

86.必须严格按照离岸贸易融资管理办法进行背对背信用证业务操作；禁止在无法确保子证与母证条款匹配且无法落实其他担保措施的情况下开立背对背信用证子证。

87.必须严格遵循在岸假远期信用证离岸代付业务操作流程；禁止在未收到在岸分行承兑及付款授权指示的情况下办理代付款项的支付。

88.必须严格审核短期融资券推荐发行的条件；禁止推荐报表未经有证券期货资格的会计师事务所审计、资金使用违反国家宏观调控政策、以及不符合我行贷款条件的拟发行人。

89.必须认真履行各项委托代理业务管理规定；禁止办理假委托贷款，以及体外经营。

90.必须按照规定办理代理资金信托的资金收付业务，并保持中立性；禁止擅自将我行信用介入信托产品，接受信托投资公司或委托人的要求代其签署信托合同，代销信托产品，以及为信托产品垫付任何费用或资金。

91.必须向客户明确揭示各类理财产品所包含的各类风险（包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、投资风险和不可抗力）； 12 禁止简单承诺预期收益的行为。

92.必须按照独立性原则开展资产托管业务；禁止参与交易双方基础交易合同的签署。

93.必须按照法律和合同规定对外披露有关资产托管信息；禁止披露含有不真实、误导或者欺诈成分的信息。

94.必须按照法律规定和托管合同约定办理资产托管业务；禁止挪用或擅自动用托管资产，以及执行不符合法律规定或合同约定的划款指令。

95.必须明确我行作为资产托管人与托管资产管理人之间的职责边界，监督管理人的投资运作；禁止介入资产管理人的保值增值承诺。

96.必须遵守资产托管业务章、证分管、岗位分设等运营规程；禁止兼岗、越权办理。

97.必须严格按照托管业务管理规范和托管合同的约定，安全保管、正确使用客户的印章、密钥和凭证；禁止在托管业务到期终止清算后私自扣留、复制客户印章、密钥和凭证。

98.必须保持年金帐户管理人职责的独立性；禁止对客户作出任何投资收益率的承诺。

99.必须严格执行业务印章管理办法；禁止在未经确认、审批和未填要素的合同、协议和凭证上加盖印章。

100.必须严格执行各类系统的权限管理和操作规程；禁止将本人密码或密钥交给他人使用，或窃取他人密码或密钥，或未经授权代为他人操作。

2.银行员工合规手册 篇二

加强合规操作意识, 并不是一句挂在嘴边的空话, 各项制度的建立并不是凭空想象出来的, 而是经历过实际工作经验总结出来的, 只有按章办事, 才有保护自己的权益的能力。增强规章制度的执行与监督防范意识, 规章制度的执行与否取决于员工对制度的认识与掌握程度。就临柜员工而言, 要从自身做起, 办理业务认真细心, 尽量避免重复审查凭证。对于特殊业务一定要再三审核合规操作, 每日的现金和重要空白凭证要仔细清点, 不流于形式, 做到账实相符。

加强业务知识学习, 提升合规操作意识。身为一线员工, 切实提高业务素质和风险防范能力, 是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此, 临柜员工要坚持虚心学习业务, 用心锻炼技能, 尽自己最大可能避免工作中失误, 但是一切都是要在合规经营的基础上实现的。合规教育能够切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性, 增强风险能力, 有效遏制违规问题和案件的发生, 增强维护农行利益的责任心, 从而建立良好的合规文化。

3.银行员工合规文化演讲稿 篇三

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好！

今天我演讲的题目是“如何建设ⅩⅩ银行特色合规文化”。

所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有合规文化的良好氛围，就没有我行业务的稳健行远。合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。

如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：

首先、领导干部以身作则，事事为先。“天行健,君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象，传承ⅩⅩ银行“与您同心，与时同行”的品牌理念；同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识、增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。

第二、赢在执行，注重细节。沃尔玛的成功启示：“没有执行的战略，犹如海市蜃楼，绝对不可能。”再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性,有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力,有效防范金融风险显得尤为重要.细节决定成败,责任造就辉煌,保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是邢银员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。

第三、构筑有效沟通平台，广开言路，加强群众监督。通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态； 增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。俗话说：“群众的眼睛是雪亮的”，唯有坚持以人为本，相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量，才能有效地化解潜在危机，共同构建和谐邢银。

第四、实现内部控制和外部监管的有效结合。建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防ⅩⅩ银行改革的新起点上，凭借覆盖范围广

泛的销售网络、庞大的客户基础、领先的科技水平、有效的风险管理和经验丰富的管理团队，我行必将继续保持独特的竞争优势，朝着一流城市商业银行的目标不断迈进。

4.员工学习银行合规心得体会 篇四

一、对合规要求的理解和掌握

“没有规矩，不成方圆”，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。规章制度不是在束缚着我们业务的办理，制约着我们的业务发展，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行，需要我们按照《银行业从业人员职业操守》的规定逐一加以对照。身为银行信贷工作人员，切实提高业务素质和风险防范能力，牢固树立职业操守，是做好本职工作的必然要求。

二、如何在实际工作中践行合规

在实际工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。认真践行合规准则，我认为，一方面要根据我们信贷工作的特点，组织学习，通过学习，使信贷工作人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;同时，要加强银行准则，银行业务的学习，尤其要学习好《银行业从业人员职业操守》并严格按照《职业操守》的要求去做。要踏踏实实、兢兢业业、严肃、认真的态度对待自己的职业，对待自己的本职工作。做到实事求是、客观公正、廉洁奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的头脑，严格的遵守员工准则办事，不为主观或他人意志左右。另一方面既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋;也可采取定期或不定期的明察暗访、自检自查、上级检查、交叉互查等方法，巩固学习成果，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

三、工作中存在的问题

1、由于客观原因影响，信贷队伍数量减少，素质不高，不适应新形势的需要。

2、服务意识有待于进一步加强，贷款审批手续过于烦琐，影响贷款效益的提高。

3、在工作中还或多或少地存在人情事件的发生。

4、信贷手续与客户动态档案跟踪管理需要进一步加强，不能给违规分子有机可乘的机会。

四、对我行现行的内控管理和风险控制的意见建议

1、要建立优质客户、优质贷款种类服务的绿色通道，实施优质客户发展战略，提供差异化的贷款服务。掌握好贷款进入的原则和标准，改善服务质量、提高服务效率、简化贷款手续，减少中间环节，提高贷款审批效率，从源头上控制风险;对项目贷款、开发贷款给予全方位的服务，在社会上树立××银行贷款业务方便、快捷、严谨的业务形象。使我行信贷业务持续、健康、稳步发展。

2、进一步加强各项基础管理工作，有效地调整信贷结构，把信贷管理纳入全行工作的大局中去，高度重视贷后管理工作。并配套建立目标客户动态档案跟踪管理制度建立贷款资产质量实时监控制度，建立贷款情况快速上报制度。要及时从资质差、信誉差的企业中果断地退出来，一方面要铁心硬碗收贷收息，另一方面，要抓住时机，用足、用好、用活双呆贷款的的核销政策，完善手续，甩掉包袱，轻装上阵。

3、营造良好的内、外部环境，对内建立和谐、高效的人际关系;对外取得市委、市政府、总行和有关部门的大力支持，防止企业逃废我行贷款，支持我行理直气壮地收贷收息。

4、培养锻炼一支高素质的信贷队伍。将具备较高的政治和业务素质、较强的分析能力和科学的管理技能的优秀人才选拔到信贷岗位，提高贷款操作的质量和水平。要充分调动我行信贷人员的积极性，加强信贷队伍的培训和培养，以适应目前业务的要求。

5.银行员工演讲稿《合规在我心》 篇五

大家下午好！我是很荣幸有机会站在这里和大家分享我对于合规的心得体会。我演讲的题目是《合规在我心》。最近一段时间，为了加强我们的合规知识学习。总行发给了我们厚厚的一本合规学习手册。州分行也组织了一系列的合规学习讨论。并且全行都参与了合规考试。从中可见合规意识的重要性和紧迫性。

但是建立良好的合规意识，并非一日之功。合规建设始终贯穿于我们全行全员每个部门。在分行组织的一系列合规学习中。我深深的认识到，在工作中不论办什么事请，处于什么岗位，都必须要具备良好的合规意识，要时时刻刻以制度和法律来衡量和约束自己。

如果说把我们银行比喻成一艘轮船，我想合规就是大海，是推动邮储事业这艘巨轮不断发展前行的源动力。然而，水能载舟也能覆舟。倘若是良好的合规意识定可以推动我们快速发展，但如果我们不按合规的路线去发展前行，就算是一个微小的违规行为也会积累成严重的合规风险，从而造成难以弥补的后果。我们亦可能会被合规风险这片大海所吞没。

在信贷实习的时候，师傅教我做的第一件事情就是看管理办法，我也从中体会到了，只有自己熟记办法中的每一项规章制度，打下扎实的基础。将来才能把每一笔业务做好。

在实习柜员的时候，师父和前辈们的教导与告诫，是我对于合规的初步认识。前台是直接面对客户，服务客户，直接操作现金的窗口。在繁琐单调的柜台工作中更是不能松懈。要做到正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，合法合规。安全防范，抵制各种违规操作等等。

规章制度并不是束缚我们的绳索，而是保护我们的安全带。罔顾规章制度就是将自己的职业生命陷于危险之中，轻则受到处理，重则断送掉自己的职业生涯，并使邮储银行的声誉受到损失。、现在的我到了公司业务部，但是不论岗位如何变化，我想良好的合规意识已经深深根植于我心中。以后的工作中可能会遇到很多困难，但我坚信只要将合规落于实处，通过不断的实践和学习，这些问题都会随之迎刃而解。合规不是纸上谈兵。我们该将它放到在日常的工作中，每一个环节都要随时保持警惕，时刻自问有没有做到合规操作？

不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江河。合规文化的建设是一个循序渐进的过程。它依靠的是我们每一位邮储人共同的努力。千里之行始于足下，在行业竞争激烈的今天，相信我们邮储员工，不论在哪个岗位，哪个地方，只要不断学习，努力充实和提高自己。不断适应银行合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能迎来邮储更加辉煌的明天!

6.银行员工合规手册 篇六

一、现阶段农商行合规建设的现状以及存在的问题

(一) 农商行合规建设的现状

目前来讲, 农商行在合规文化的建设中属于起步阶段, 面临着较大的挑战。我国农村商业银行, 首先就外围的具体环境而言, 银监会对于各个商业银行的监管力度越来越大, 并且向着规范性以及全面性的方向发展。社会群众对于银行的舆论监督热议的越来越激烈, 针对银行合规管理制度的举报投诉不断增加。其次, 就银行内部的规章制度来看, 主要体现以下几点:第一, 农村商业银行的管理制度仍然不够完善, 对于合规文化的认知仍然不够, 合规的自觉性、主动性不够强烈, 管理观念相对落后;第二, 农村商业银行在整体控制能力上仍然处于弱势地位, 执行力度不够强硬;第三, 农村商业银行其内部系统的建设工作发展不够完善, 在内部监管上存在着较多的障碍;第四, 农村商业银行的内部控制信息方面的交流不够, 或者沟通不够顺畅, 在规避风险以及报告案件的处理上仍然需要改进。

(二) 农商行合规建设的存在的问题

农商行在进一步扩展以及发展的过程中, 不断引进新的管理方式, 其中对于合规建设管理中仍然存在诸多问题。

第一, 农商行对于合规文化的建设意识薄弱。目前, 大多数银行的职工对于合规建设的认识比较浅, 导致这种现象的主要原因在于银行的领导者并没有意识到银行职工的合规经营管理对于银行发展的重要影响, 单纯的考虑到利益最大化的问题, 严重忽略了合规文化的建设与合规文化的风险规避等。领导的不重视自然导致银行职工也忽略了合规文化建设的重要性, 直接阻碍了银行更好的发展。

第二, 农商行对规章制度建设不重视。一部分农村商业银行在制定规章制度的初期, 采取武断的方式方法, 一步到位, 导致规章制度制定的不完善, 完成制度建设相对落后, 拖延了银行活动更好的开展。导致这种现象的重要原因是银行的管理机构并没有进行全方位的市场调查, 在严重缺乏现代化市场竞争意识的情况下, 就潦草制定规章制度, 对于存在的问题没有进行及时处理, 缺乏对领导责任的重要认识, 以敷衍的态度对待工作。

第三, 农商行制度执行力度不够。一部分农商行将银行的主要目标都放在了对业务的扩展, 忽略了合规管理的重要性和必要性, 银行管理部门认为银行最重要的就是完成规定的考核任务以及阶段性的经营目标。还有一部分银行管理人员没有做好相应的事前预防工作, 在出现风险的情况下才开始采取控制措施, 产生了不必要的麻烦。此外, 一些农村商业银行在整体的风险规避工作中, 对中上层的领导管理约束力度不够, 只重视对基层职工的管理, 导致银行的整体规范不够严谨。

第四, 农商行缺少合规建设计划。大部分的农村商业银行在合规文化的进程中, 只单纯的制定一些期限较短的计划或者有关宣传活动以及培训类的计划, 常常忽略计划的具体实施。有一小部分银行甚至没有制定合规文化建设的目标, 通常情况下, 银行工作的开展以及未来的发展就不能与合规建设同步, 导致大量的人力、物力、财力的浪费, 合规计划根本无法实施, 最后会变成一种摆设。

第五, 农商行合规建设工作考核不够科学。现阶段, 大多数农村商业银行的具体考核制度发展不够完善, 一般情况下, 只重视银行业务发展, 缺少合规建设的具体内容与措施, 甚至逐渐将合规转型为惩罚制度。农村商业银行这种只重视银行业务经营, 忽略合规建设的行为导致银行职工对合规建设工作的不重视, 基层职工也开始将工作重心放在业务经营上, 无视合规建设的重要性, 对合规文化建设工作的管理造成了阻碍。

二、优化当前农商行合规建设的有效措施

(一) 加大合规建设工作的宣传力度

农村商业银行要加强对宣传工作的重视, 加大宣传力度, 运用不同的宣传方式方法, 针对不同岗位的员工要相应的采用不同的宣传方式, 强化对他们的培训。并且要拓宽宣传的渠道, 从银行职工各自的实际情况和特点出发, 制定相应的目标计划, 将合规建设的信息以更好的方式传达出去, 加强职工对于合规理念、责任理念、问责意识的认识。

(二) 要以正确的合规价值理念促进发展

合规价值理念是商业银行职工必须具备的思想理念, 是银行从业人员综合素质的核心体现。银行以追求经济效益为经营理念的组织机构来讲, 职工的素质直接关系其整体发展, 如果职工忽略了合规的重要性, 不能以合规为职业的指引方向, 银行就不能正常合理的运营, 就会造成运营上存在障碍。

现阶段, 农商银行对于职工的具体绩效考核的重点工作, 就是对其日常工作中经营业绩考核, 对于合规的考核也基本略过, 主要表现在对于风险管理的方面上工作不到位。银监会曾经提出, 合规工作的有效开展有利于减少因监管对其相应的处罚以及由于法律纠纷导致的财物损失的发生, 并且可以加强商业银行整体的持续竞争力, 进而树立起良好的企业形象。所以, 农商行合规建设的管理应该作为经营发展中的重点工作, 并将其列入银行职工绩效考核制度中, 对于虚假行为要严重打压并且处罚, 对于内部控制管理水平较高、发展质量相对优良的职工要进行奖励, 银行内部都要提高对合规建设对促进银行发展的重视, 进而形成一种较为科学合理化的管理体制。

(三) 加大合规建设的执行力度

参照发达国家商业银行的先进经验, 要逐渐提升银行内部职工合规建设的执行力度, 确保制度的有效进行。要建立健全有效的激励机制、长远的合规检查机制、严谨的风险机制和强悍有力的内部审计机制等四大机制, 为银行合规建设工作提供强而有力的支持。农村商业银行对于合规建设工作的开展要借鉴外国的先进经验。第一, 农村商业银行要建立一套科学合理的激励约束机制, 使职工能够遵守章法制度, 有助于规范员工的具体行为, 并且要将最终的评价结果以及内部控制的整体效果作为最后的考核标准, 与职工的薪酬和职称评定挂钩考核。第二, 在进行合规建设工作的具体检查中, 要注重对岗位具体操作的各个环节以及业务全过程进行全面管理, 不能留有任何盲区, 要定期对职工规章制度的执行情况以及对法律法规遵守情况进行检查, 保证各项规章制度以及法律法规的执行都能进行合规性的检查与评定, 保证每一项规章制度以及法律法规都能得到有效性的执行。第三, 要建立健全合理的合规问责机制, 对于不按规章制度行事造成风险的管理人员进行处罚。要建立诚信检查机制, 积极鼓励职工对违反规定操作的行为及时举报。第四, 对合规检查、风险管理以及制度的不足之处要进行严格审计, 结合风险隐患的具体案例来处理督促相关制度的合理化落实, 进而确保内控机制的顺利运行。

(四) 建立有效的合规管理制度

合规文化建设工作的根本是合规管理制度的有效建立, 想要促进业务和安全的共同发展, 各大农商行就要建立统一的合规制度, 在满足法律法规的相关要求的同时, 还要与银行内部的各项工作相辅相成, 并且要逐渐与各岗位的运行机制结合, 形成以管理系统、银行监控评价系统、运行机制、责任机制等多元化的管理平台。就安全角度而言, 一方面要确保银行内部的各类运行活动都可以规范操作, 并且能够将所有的规范性章程进一步落实到实际的业务经营活动当中。另一方面, 要进一步建立后评价机制, 对制度后期的执行情况要进一步跟进了解, 并且根据商业银行具体运行情况进行改进, 对新出现的问题及时采取有效措施进行调整, 避免旧制度向新制度过渡中出现问题。从经济学角度来讲, 首先, 合规的规定要能够及时有效的折射出银行相关的经济效益的具体需求, 以及农村商业银行为地方经济、市民群众、中小型企业服务的具体定位性要求。其次, 合规中的规定要和监管机制的具体要求、相应的法律法规、以及商业银行本身的组织性机构、银行内部的业务活动、激励性机制和绩效性考核标准等要相辅相成, 并且要依据环境的改变对其进行动态式的调整。

三、结束语

综上所述, 完善合规体系建设, 对于农村商业银行的发展至关重要, 想要实现合规建设的管理工作, 就要经历长期的实践。所以, 农村商业银行要意识到合规建设的重要性以及价值体现, 通过分析合规建设中存在的具体问题, 并且制定相应的方案进行改进以及调整, 结合银行职工的实际情况进行合规管理, 逐渐改变职工的思想观念以及员工的整体素质, 强化合规文化的具体建设, 推动银行的有效发展。

参考文献

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[2]余方杰.浅谈农村商业银行合规文化建设[J].时代金融 (中旬) , 2014 (9) :88-88, 100.

[3]施慧杰.中卫农村商业银行合规风险管理对策研究[D].宁夏大学, 2012.

[4]康凤立.“合规经营”是农商行永恒的主题[J].中国农村金融, 2012 (22) :56-57.

[5]刘倩慧.面向流程银行建设的农商行管理模式研究[D].河北工业大学, 2013.

7.银行员工合规手册 篇七

经营的必然选择

——银行员工开展“合规管理年”活动心得体会

今年以来，我部根据上级行关于“建立合规管理长效机制”的要求，在全行开展“合规管理年”活动。制订“合规管理年”活动实施细则，组织员工学习规章制度文件。经过2个月时间学习和思考，本人对合规管理有了深刻认识，现浅谈个人心得估会。

一、对什么叫合规和合规管理定义的解读

银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。《商业银行合规风险管理指引》对合法的含义明确为：指商业银行的经营法动与法律、规则和准则相一致。我认为以上定义对农发行也同样实用。

农发行总行《关于加强合规管理工作的通知》（农银发[2009]233号）文件中的规定：合规管理是全面风险管理的重要内容，我行正处持续快速发展阶段，加强合规管理迫在眉睫。合规管理就是要使我行各项经营活动与国家相关法律法规、监管规定、行业准则以及我行的制度办法相一致，依法经营，提高管理水平。

二、合规管理在银行的作用

我认为在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误、促进知行合一，接牢安全链条的作用。

1、合规管理可以规范员工任为。合规是规范的先导，规范是合规的深化。要规范员工的行为，必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作做起。客户经理要遵循信贷管理规范，会计人员要遵循财务管理规范，办公室人员要遵特政工管理规范。

2、合规管理可以防腐剂止决策失误。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期间，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。

3、合规管理可以促进知行合一。知行合一是指用合规管理的理论指导行为规范，用合规行动来进一步丰富和深化合规理化。

4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。合规管理能从思想上、决策上解决问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。

三、我行如何深入推进合规管理与案件防控工作

1、认真筹划，扎实有效地开展“合规管理年”教育活动。一是全行上下应该以积极的态度，良好的精神状况投入到教育活动中去。二是明确教育活动目标、步骤和内容。按部就班推进教育活动。防止走过场。三是明确重点，把教育活动重点放在认真查找问题和整改上，面对问题敢于暴露、敢于

清除隐患。四是班子成员和中层骨干要带头开展教育活动，要从自身做起，使“合规创造价值、合规人人有责任，违规零容忍”理念兴入人心。

2、加强合规管理，不断提高规章制度的执行力。一是要提高员工对执行规章制度生要意义的认识，合规管理不仅仅是一种管理手段，更重要的是在维护制度的严肃性，进而让员工转变思想观念，模范地执行制度。二是班子成员要严格要求，严格执纪，做到有章必遵，违章必纠。三是要不断创新操作流程，对于因势变化，已经过时的管理规定，要及进梳理和完善。四是要培养员工良好的工作习惯，倡导“合规操作，从我做起”，自觉养成一种良好的合规操作习惯。五是要改进工作方法，建立与员工交流平台，把思想政治工作渗透到合规管理工作中去。通过与员工谈心、交心，了解员工的思想动态，帮助解决学习、工作、生活中的困难。

8.银行员工合规手册 篇八

作为一名ⅩⅩ银行的员工，我感到十分的骄傲和自豪。因为，ⅩⅩ银行有着先进的管理理念、拥有开拓创新的气势，具备严谨科学的人才资源管理，蕴含着强大的发展空间。特别是近些年,“依法合规”“提高合规执行力”在我行的强力推进，是我们看到了ⅩⅩ银行更强劲的发展势头。

合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致；合规，更是银行职员诚实廉正的准则；合规，是所有金融单位公平交易的行为准绳。合规，是保证国家经济发展的重要基础，合规，是保证银行快速发展的纲领。

在执行合规的前期，我们对合规的意义并不十分了解，只想着，这就是国家对银行的一项管理政策，作为一名营业部的职员，可能离“合规”的距离还有很远„„

可是一件事情的发生，是我真正体会到了合规对所有银行人的制约，也体会到了合规对银行人的关爱，更体会到了合规对银行发展的重大意义。

一天午饭期间，我接到我行一位重要客户的咨询电话，她问了我一些办理通知存款业务相关问题，我一一作了回答。她对我说因当天不能来办理支取业务，要求我取消三张存款单子的通知，确定再行预约办理业务。

七天后，她来到我行柜台办理支取三张通知存款的单

子，共计一千余万元，我的同事很快给她办理了业务，可是她发现少计了七天的利息共二千多元，同事解释，是通知存款如果已经办理通知手续而不支取，或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计利息。顾客听完解释认为不给利息不合理，说是我在电话里说的不清楚，损失了她的利益，还讲了很多不好听的语言，她还要求行里领导责令让我承担责任。

因为我是第一个接待她的人员，在电话里我也说明了有关的政策，可当顾客不理解银行的规定而发生争执的时候，我心里非常的委屈，认为在顾客询问有关问题时，我耐心的进行了一一解释，回答的原则完全是按照规定说的，而且这种事情属于正常业务，不应该让我承担责任。

这件事情的发生让我开始反思，为什么一个电话就能出现一场**？作为银行前台服务员工，应该在哪些方面熟练规范动作？苦练业务技术？对待不同类型的业务和不同心情的顾客，应该怎样合理服务？在看似很小的一件事情上，银行前台服务员应该用什么样的业务素养去对待？发生了不可预见的问题时，前台服务员应该具备什么样的业务素质？标准的事件处理程序又是什么？合规对我们工作指导的真正意义又是什么？

我开始仔细认真的学习“合规”的所有文件，从合规的定义到合规的风险与银行三大风险的关系，从建立合规风险管理机制的必要性到从五方面构建合规风险管理机制的

有效途径，从合规管理到合规文化„„。系统的学习让我深深感受到合规是银行生存的命脉，合规是银行职工生存的保障，合规是关爱银行人的春风，合规是银行发展的纲领。

通过“电话**”，我体会到：

一、银行前台服务员必须做合规的“忠诚战士”，明确自 己的职责，就是全心全意为顾客服务，无论顾客发生什么情绪的变化，我们都必须冷静、稳妥、面带笑容的服务，不能有任何私心杂念，更不能有冲动行为。这就需要前台服务员明确风险管理机制中“在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改”的含义。还要具有扎实的心理素质为基础，有应对各类事件的技巧，当自己不能准确的应对某类事件的时候，还要具备缓和气氛、寻找解决途径的能力。

二、合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，这需要银行加强规章制度的后评价，更需要银行职员时刻牢记制度的约束。知识的储备和面临事件的应对能力，有时候不能成正比。勤奋、热情的心态和面临突发事件的冷静、有条不紊心智有时候不能同级而论。年轻的服务员大多数时间是以热情和干练为特点的，在银行前台服务中，这种情况如果不加以控制就会适得其反，因为银行是特殊的服务行业，具有严谨的服务体系和直接关乎到顾客切身利益的精细特

点，所以说，前台服务员更多的需要是冷静的心态、稳重的行为、静心的处事、和蔼准确的语言等最基本的服务行为规范。

三、业务技术和政策把握必须精益求精。在面对自己没有经历过的较大业务办理之时，年轻的前台服务员一般都容易忽视缓行一步、请示领导、再做判断、进行办理的程序，经常会认为自己按照一般程序就能办理复杂的业务，往往就会出现不可预知的问题。所以，在大宗业务或复杂业务莅临的时候，应该按照和蔼对待顾客、请示有关领导、明确有关程序、稳步办理业务的原则进行。

工作在银行业第一线，我们的舞台，紧张、忙碌、严谨、充实，风险与机遇同在，成长与发展同在。我们必须坚定不移的遵守舞台规则，那就是合规。合规是我们的企业文化，是我们的工作准则，是保护我们机体的良药。合规是荣耀，是肯定，是付出，是关爱，是责任。

9.银行员工合规手册 篇九

各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成

绩。

三，更新服务

"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。

银行合规心得体会

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。

二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册

"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效

通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。

其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没

有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。

通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识

首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。

10.银行合规演讲稿： 合规在我心 篇十

（开场白）

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好，我是来自 路储蓄所的 很高兴能参加这次的演讲比赛。今天，我演讲的题目是《合规在我心》（暂定名）

（正文）近些年，“合规”一词在我国商业银行监督管理工作中频繁出现。那究竟什么是合规呢？

在2006年中国银监会颁布实施的《商业银行合规风险管理指引》中就明确指出合规是指“使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，而这里所称的法律、规则和准则，是指“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、行为守则和职业操守”。还包括更广义上的诚实廉政和公平交易的行为准则。（合规的法律定义）

众所周知，银行业是高负债经营的行业，与其他行业相比，银行业所面临的风险种类更多、范围更广，可能造成的损失也更大，而合规作为金融系统一项核心的风险管理活动，能有效覆盖和渗入银行业务的每个环节，是银行防范风险和金融案件的有效手段，同时也是银行稳健运行的基本前提，更是银行持续发展的内在要求。（行业性质）

纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！（违规后果）

作为一名心和员工----恪尽职守、以慎处事就是合规。在军队里，命令就是铁的纪律，在信合的经营管理中也有许多“铁的纪律”。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”还有什么行为，是比有章不循、有法不依更加可悲可叹的呢？各种规章制度一年比一年多，一年比一年完善，但是违法违规事件仍时有发生。由于行业的特殊性，我们每天都直接与金钱打交道。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。在这样一个如履薄冰的环境下，只有严格遵守这些规章，恪尽职守抛弃侥幸心理，才可以有效规避风险。

“合规”需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于

行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

作为一名信合员工----诚实守信、以德立身就是合规 《礼记•中庸》中曾说：“诚者物之终始，不诚无物。”意思是真诚贯穿于一切事物的始终，没有真诚就没有万物。可见古人对于“诚”的重视。作为一名信合业的员工，诚心待人有着两方面的含义，一是诚心对待客户，二是诚心对待同事。诚心对待客户就要求每个信合业员工牢固树立以客户为中心的理念，把更好地服务客户当作工作的中心，时刻为客户着想，急客户之所急，解客户之所难，以文明优质服务去获得客户的认可和信任。而同事，他们既是我们的朋友又是我们的家人，我们一点一滴的进步都有着他们的陪伴和支持，因此，在工作中，我们必须用感恩的心对待每一位同事，与其他同事融洽相处，同心协力，共同为信合业的发展献力献策。

做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

作为一名信合员工----爱岗敬业、一日三省就是合规 爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体信合人最大的心愿。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。做为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，日常的工作大多是繁杂而细微的，可是那些看似简单微小的事情，如果稍有疏忽，就会影响到信合的声誉与形象，甚至有可能给信合给自己带来巨大的损失。作为一名信合业员工，要本着对客户负责，对信合负责对自己负责的态度，细心对待工作中的每一件小事，认真履行好自己的岗位职责。

信合要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为信合人，为了信合的前途，为了信合的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是我们义不容辞的义务。

社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？

重视学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，在思想建设上做到每日一省。

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，在行为处事准则上，做到每日一省；

融“合规于实践”，处处合规，事事合规，确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，在日常工作的合规操作上也要做到每日一省。

（结尾）把“合规”二字常放心间。做到在工作中树立主动合规的意识，从思想上认识到合规的重要性，惟有如此，才能在工作中自觉、自律、自我督促，达到以合规意识促进合规操作、合规经营的目的。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

合规是一种原则，需要我们每一个人都坚守；合规是一种信念，需要我们每一人都坚持；合规是一种使命，需要我们共同去完成。只有我们把合规建设看做是每天必做的功

11.员工内控合规自查报告 篇十一

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作;风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则(20xx年版)》和《基层行内控评价操作手册(20xx年版)》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

12.员工手册(华夏银行银行) 篇十二

为明确员工在工作中的权利的义务，公司特制定本手册，旨在规范员工在工作期间应遵守的各项规章制度和应享有的福利待遇，每名员工须认真阅读、理解，并严格遵守各项规定。

第一章 总 则

1．1 本手册依据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《劳动合同实施条例》及国家有关规定制定本手册。1.2 1．2 凡与北京直通健康科技有限公司签订劳动合同的业务人员均使用本手册。1．3 北京直通健康科技有限公司对本手册拥有解释权和修改权，并有义务向员工公示修改内容。

第二章 员工录用

2．1 员工录用条件和要求

（1）拟录用员工年龄必须达到18（周岁）或以上，具有中国居民合法身份。（2）满足招聘职务和职位所要求的录用条件。

（3）录用人员须将本人人事档案交由公司管理，并与公司签订正式劳动合同。2．2 体检 在签订《劳动合同》前，员工需要先到制定医院进行入职体检，体检合格方可录用。

2．3 员工应提供的材料

（1）提供身份证和城镇户口复印件（含外埠）及学历和职称复印件；（2）提交2张1寸蓝色背景免冠照片；

（3）提供与原单位解除或终止合同的证明。城镇待业人员提供《求职证》（4）将人事档案及养老、失业、基本医疗、工伤等关系（社会保险转移证明、医疗保险手册）转至公司。2．4员工入职培训

（1）发放员工手册；

（2）学习相关制度和业务流程；

（3）进行《劳动法》及业务员具体事宜的政策宣传和解释；（4）根据用工单位工作的性质、内容及要求进行其他相关的培训。

2．5业务上岗（1）对员工手册内容进行确认，承诺遵守有关规定，并签订劳动合同；

（2）员工试用期满，由公司进行考核，合格者转正，不合格者增加一个月观察期或解除劳动合同。2．6 试用期 试用期为公司和员工提供了相互融合，以及确定职员真实在岗能力的机会。试用期结束，支援将通过正式的考核程序，确定试用结束。

（1）试用期三个月，试用期若职员表现优异可缩短其试用期1-2个月。（2）试用期工资按合同的80%发放。（3）试用期计入劳动合同期限内。

（4）试用期公司可随时停止试用，解除劳动合同，并按日计算工资。（5）试用期内的职员将在每个月末由所在部门进行评估，并根据评估结果决定其是否转正。2．7劳动关系的终止（1）职员辞职需要提前30日提出书面申请，承担有关违约责任，赔偿公司的经济损失，并确保工作的平稳交接，若申请尚未得到批准而擅自离岗的，按旷工处理。（2）员工离职前应交还公司的办公物品，完成工作移交和财产移交后，方可办理离职手续。2．8个人信息

（1）员工向公司提供的所有信息，如本人证件，证明等文件、资料均应真实有效，并承担相应责任，公司有权解雇提供不正确或虚假个人信息的员工。

（2）员工个人信息变更，如住址、联系方式以及其他信息，应及时（7日内）通知公司人事部门和所在部门进行相关信息变更。

第三章 工作时间与加班规定

3．1工作时间

（1）员工应严格遵守公司的考勤制度。

（2）休息时间在不影响公司秩序和纪律的情况下可自由利用。

（3）公司考勤记录上的时间为员工上下班进出公司的时间记录，员工加班，应向领导及时申请，加班结束应及时向领导汇报，待领导批准并有书面确认的加班有效，否则视为无效，加班时间由打卡时间为准。3．2工资支付及倒休(1)对加班的员工应尽量安排其补休，确实无法补休的，按国家规定和《劳动合同》规定发放加班工资。（2）具有以下情况之一者，不发加班工资：

a)加班后安排补休； b)未经公司部门主管批准；

c)员工为延长加班时间使用欺诈、隐瞒等手段的(经核实查证按违纪处理)。、第四章 薪酬

4．1薪金 员工工资按该员工的工作职责、资历、经验等有公司协商确定，并根据其工作表现，职位变动和在公司工作业绩情况加以调整，且不低于北京市最低工资。4．2薪金类别 基本工资，保险，全勤，饭补，车补，绩效，提成。业务人员每月销售20整单奖励1000元。4．3薪金计算

业务人员薪金计算方式为：

基本工资+保险+全勤+饭补+车补+提成+绩效 其中提成计算方式为： D档：每整单*5%，散单*3%。C档：当月若销售超10整单，则每超过C档1整单的提成计算方式为每整单提10%，每散单6%。

B档：若当月销售超20整单，则每超过B档1整单的提成计算方式为每整单提13%，每散单8%。

A档：若当月销售月超100整单，则每超过A档1整单 提成计算方式为每整单提18%，每散单10%。

其中绩效计算方式为：

每月销售超过10单奖励500元； 每月销售超过20单奖励1500元； 每月销售超过100单奖励10000元。

4．4人所得税 员工工资收入都应该按国家有关规定缴纳个人所得税。公司将在发放工资前代扣缴个人所得税。4．5殊情况处理

（1）因确定、迟到、早退等个人原因未能工作时，可扣除相应部分工资。（2）辞职者的工资按日计算支付。

4．6金保密 薪金保密是公司的制度，所有知情人员不得在未经允许的情况下，将有关薪金的资料透露给其他人，员工之间不得以任何方式谈论或传播自己及他人的薪金情况。如需了解本人或直接下属的薪金情况，员工或主管可以向公司申请查询。任何违反此项规定的人员，将按照违反公司纪律查处，行为严重的，解除《劳动合同》。

第五章 福 利

5．1保险 公司根据国家鬼情为员工建立社会保险（养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险、生育保险）等保险项目，公司将按国家和北京市规定，代扣社会保险等各项保险的个人缴费部分。5．2其他福利 过生日的员工，将获得生日礼金100元，礼金直接算入当月工资，工资发放日一并发放。

第六章 假 期

6．1请假手续

（1）员工申请各类假期，均需提出书面申请并附上有关证明，经部门主管或上级主管同意后方可休假。（2）若员工因突发事件未能依照上述手续事先请假，则应在事发当日上班后两小时内亲自打电话通知直接主管或上级主管，说明请假事由，经直接主管或上级主管批准后方位有效，然后与上班后两日内补办请假手续。（3）除病假或丧假外，所有休假必须提前得到批准。

6．2病假/医疗期

6.2.1请假手续

(a)员工因病无法上班时必须立即通知公司直接主管，并在重新开始上班时填写请假申请表并随附医院出具的病假证明，由其直接主管签字确认。

(b)病假证明须由医疗保险定点医院开据（急诊病假3天以内除外），用工单位有制定医院的，由制定医院出具；员工出差在外省市期间患病，应凭当地区县级以上公立医院的病假单申请病假。

(c)如若发现无效或伪造的病假证明，公司将根据情节轻重给予违纪处理，直至解除劳动合同。

(d)若建工必须住院治疗，请假申请表必须随附上述指定医院出具的住院通知书。

(e)若员工在休公假、年假、探亲假等假期期间生病,均不按病假处理。(f)若员工因故意自杀、殴斗、酗酒等主观原因生病而无法上班的，无权享受病假及医药费报销等待遇。

(g)病休时间以半天或一天为单位计算，员工经所在部门主管同意，在工作时间外出就诊超过半天的，按病假处理。

6.2.2医疗期

(a)员工因患病或非因工负伤，需要停止工作治疗时，根据本人实际参加工作年限和用过单位工作年限，按国家有关规定执行。

(b)医疗期的具体计算方式是：自职工病休之日开始计算，在规定的时间内累计病休时间达到规定医疗期限的视为医疗期满。在累计病休计算时间内再次病休，应视作前次病休的延长，连续计算医疗期时间。

(c)员工在医疗期内医疗终结，身体恢复健康，由本人提出申请并提供医院出具的病愈证明，经派遣公司及用工单位部门主管领导同意后，方可恢复工作。

(d)医疗期满尚未痊愈者，相关待遇及处理方法，按国家有关规定执行。6.3事假

6.3.1事假申请

员工确因有事，须提前向公司所在部门直接主管报告，经同意后，可请事假 6.3.2事假工资 事假期间扣发全部工资

6.4婚假（1）到法定年龄（男：22周岁以上；女：20周岁以上）结婚的员工可享受婚假3天

（2）婚假申请必须随附结婚证复印件（3）婚假必须连续使用且不得跨年使用

6.5产假

（1）根据政府规定，符合计划生育规定的女员工享受产假（2）正常生育：90天，其中产前假15天，产后假75天；

（3）违反计划生育规定生产的，不享受以上产假待遇，生产期间不发工资及各种福利待遇。6.6其他假期 根据国家有关规定，员工享受各个法定规定休息的节假日和双休日。

6.7考勤 每天9点前到公司打卡，未打卡视为旷工，有特殊情况须填写外出事由单。

6.8旷工 凡是下列情况之一的为旷工：

1.未办理请假手续或请假未批准不到岗的；

2.假期期满不办理续假手续或续假手续未被批准而不到岗的； 3.上班时间擅自离开工作岗位的；

4.上班时间干私活，办私事或不干本职工作的； 5.不服从任务分配或工作调动，经 仍不到岗的； 6.弄虚作假，索取或伪造假证明获得休假的； 7.未经批准擅自改变休假时间的；

旷工时间按实际缺勤或影响工作时间计算，并以半日为单位，不足4小时的按半日计算，超过4小时的按一日计算。旷工期间扣发全部工资，并受到纪律处分，年度旷工累计三天的，公司有权解除劳动合同。

第七章 考 核

7.1考核制度 公司定期对全体员工进行绩效考核，以评估员工能力、态度、工作成绩等综合素质,其目的在于：

1．提高现有的工作业绩； 2．提供职业发展信息；

3．确定工资、奖金的支付方案并确保其可靠性；

公司考核员工以季度为单位进行考核，连续两季度考核不合格者公司有权解除《劳动合同》。

第八章 培 训

8.1入职培训 公司将在员工入职后进行一次岗前业务培训，要求职员必须参加，对于不参加培训的或培训考试不合格的，公司和可以解除《劳动合同》

第九章 保密规定

9.1保密信息（1）员工在公司任职或离职后，未经允许不得直接或间接将公司的有关商业秘密或保密资料透露给他人。

（2）员工离职时，应将公司的保密资料（书面或电子文档）归还公司。（3）员工掌握公司的商业秘密和技术秘密，按照与公司签订的《劳动合同》保姆条款或保密协议，履行保密义务后竞业禁止义务。9.2利益冲突 禁止员工与公司有业务往来的机构发生直接或间接的经济利益关系，任何违反此规定行为都将受到违纪处理，包括解除《劳动合同》和追究赔偿责任。

第十章 安全规定

10.1安全规定（1）员工应遵守公司及用工单位的安全管理规章制度，严格按照并有责任制止他人违反安全管理规定的行为。（2）员工可以就安全隐患或不安全因素向公司主管经理或主管工程师提出咨询，要求给予解释。（3）每位员工有义务就潜在和现存的安全隐患，向有关人员报告，积极提出改进的建议和意见。

第十一章 员工守则

11.1职责

（1）员工应充分利用工作时间，集中精力尽最大的努力履行自己的责任。（2）公司各级负责人将员工的职责以书面和口头两种形式予以明确，并在公司备案。11.2劳动纪律

（1）严格遵守考勤制度，未经允许无故缺勤、迟到和早退；

（2）上班时间不得擅自离开工作岗位、外出或有其他玩忽职守的行为；（3）上班时间尽量少打私人电话，确有必要打电话时，说话要简洁，不要长时间占用电话；（4）遵守请假制度。擅自缺勤，时候无正当理由补假或涂改伪造医疗证明及其他证明骗取假期的，按旷工处理；

（5）坚守岗位，不在工作时间串岗，聊天；（6）不得在工作时间干私事及与工作无关的事；

（7）公司提倡员工广泛汲取知识，读书看报，学习外语，但不允许在上班时间进行（与工作任务有直接关系的书报除外）； 11.3仪表与着装（1）为维护公司的良好形象，员工应注意仪容仪表，保持个人清洁卫生，言谈举止文雅大方；

（2）配有工服的员工上班时穿工作服，其他员工职业装；

（3）男员工不留长发胡须，不剃光头、不戴戒指项链等饰物；女与昂不染鲜艳发色、不化浓妆、不涂抹过艳的口红、指甲油、不戴大耳环；

以上要求为工作时间要求 11.4工作秩序

（1）不允许有吵架、骂人、暴力、胁迫、伤害、赌博、偷窃等不法行为；（2）办公区内禁止吸烟和饮酒，不允许饮酒后上班或继续工作；（3）未经许可，不得带外人或亲友进入公司办公区和生产区，与公司有关的参观者应取得许可；（4）工作区内保持安静有序，不得大声喧哗，如需会客或员工间的工作会谈请到会议室或相关办公室，不准在办公区或走廊灯公共区域大声交谈、讨论、影响他人的工作；

（5）办公室和工作台要始终宝石干净整洁；（6）不准在办公区和服务区用餐。

11.5赔偿损失 故意或因过失损害公司利益时，不管惩戒处分与否，都应该赔偿损失。

11.6协助保全公司 员工在灾害及其他非常时期应在保证自身安全的前提下尽力协助公司渡过难关。

第十二章 违纪处罚 12.1过失种类

12.1.1甲类过失

（1）工作中未经允许擅自离开工作岗位的；、（2）1个月内有3次以上迟到、早退的；（3）扰乱公司正常秩序的；（4）疏忽易燃物保管的；

（5）违抗安全管理人员业务上的指示的；（6）上班时间饮酒或赌博的；（7）怠慢工作的；

（8）在工作时间内浏览或阅读工作无关的书报、杂志、网站或网页、光盘等，收听与工作内容无关的收音机、磁带或磁盘等；（9）使用公司的设备、设施（计算机、复印机、传真机、国际国内长途电话、生产工具等）做与工作无关的事情的；

（10）在工作时间偷懒或不工作、睡觉、玩电脑游戏等；（11）违反公司请假手续的；

（12）违反员工投诉程序反映情况，造成不良影响；（13）未按安全管理制度的规定正确使用安全防护用品；（14）未经许可，将与工作无关的人员带入（15）知情不举，隐瞒他人的违纪行为；

（16）隐瞒、藏匿技术资料或其他与工作有关的文件，影响正常工作的；（17）其他与上述请假和性质有相似之处的过失。

12.1.2乙类过失

（1）隐瞒姓名履历及其他重要事项而被录用的；（2）利用职权牟取私利的；

（3）未经公司许可从事其他经营活动或与其他公司建立劳动关系的；（4）无正当理由违抗上级业务上的指示的；

（5）在公司内胁迫他人，使用波阿里或方案他人工作的；（6）用不正当手段侵占公司财产，或有此企图的；（7）被追究刑事责任的；

（8）无正当理由出借或利用公司各项证书的；（9）伪造、制作出差或其他票据的；

（10）未经公司许可出示公司文书或账簿等才重要文件的；（11）违反劳动合同的条款的；

（12）故意或因重大过失破坏公司设施或损坏产品、原料等的；（13）因业务上的怠慢引起灾害及其他事故的；（14）受到公司依本手册惩戒处分后并无改过意图的。（15）违反国家法律被司马机关拘留审查的；（16）打架斗殴；

（17）有幸会。、受贿、贪污、盗窃、暴力胁迫、赌博、渎职、、伤害他人等不法行为的；

（18）利用工作之便收受回扣、受贿或索取额外收入，营私舞弊、牟取私利等行为；

（19）违反公司保密制度，窃取技术资料或商业机密，私自转让技术或泄露公司商业技术机密，未经公司部门主管同意，将机密文件或档案带出单位者；

（20）擅自战友、处置、挪用公司财务的；

（21）采用不正当手段、获得公司支付的补助、奖金、津贴或其他费用的；

（22）损害公司名誉、荣誉，使用恶意中伤、诽谤、要挟等手段伤害公司其他员工合法利益的行为；

（23）不服从主管人员的工作安排，物理纠缠或对管理人员进行威胁、谩骂、伤害等行为；

（24）违反生产制造程序、设备维护程序及其他规定进行生产操作，造成自身或他人人身伤害的；

（25）采取编造数据或谎报工作进度等方式制造假象以突出个人业绩，掩盖真实工作情况，或推卸责任，虚报情况以掩盖事实；

（26）违反薪金保密制度的，如通过任何方式泄露本人或他人工资、私拆他人工资支付清单等；

（27）假期期满后，未办理补假手续而不倒岗年度内累计三天或以上的；（28）医疗期满后在制定时间内不配合公司做医疗鉴定的；（29）不接受公司管理，公司安排其李刚而拒不服从安排的；（30）严重违反公司各项规章制度的。

12.2处罚种类和方法

（1）批评：书面检讨或口头警告

（2）罚款：罚款后的月薪低于北京市最低公司标准；（3）降薪：降低职位、级别或工资数额；

（4）解除劳动合同：不经预告，直接解除劳动合同；

以上处理决定归入员工人事档案。13.3过失与处罚

（1）批评、罚款、降薪：

初犯甲类过失的员工，视情节给予批评、罚款、降职处分可与罚款同时使用，罚款的具体数额根据公司利益或形象的损失由人事部确定。

（2）解除劳动合同：

（a）触犯乙类过失；

（b）十二个月内累计三次触犯甲类过失的员工；

（c）凡同时触犯多种狗屎，按所触犯过失的种类、条款分别给予处罚；（d）解除劳动合同可与罚款同时使用，罚款的具体数额根据公司利益或形象的损失由人事部确定。