证券分析师简历

2024-08-05

证券分析师简历（共13篇）

1.证券分析师简历篇一

个人信息

yjbys

性别：男

婚姻状况：未婚

民族：汉

户籍：江苏

年龄：30

现所在地：南京

身高：1.76

联系电话：

E-mail：/jianli

求职意向

希望岗位：投资分析师

工作年限：职称：无职称

求职类型：全职

到岗时间：随时

工作经验

xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任投资分析师。主要工作是：1、负责整合行业数据、预测政策风险及走势;2、负责为高端客户开展培训，并定期举行报告会;3、负责审查、完善风险控制方案的设计;4、根据调研的情况和分析的结果为客户构建可行的投资组合，计算预期收益率和标准差，并定期关注投资收益情况，控制投资风险;5、负责维护客户与公司之间的.关系。

教育背景

毕业院校：xx大学

最高学历：本科

毕业日期：-07

专业：投资学

语言能力

英语水平：优秀

国语水平：优秀

粤语水平：优秀

获得证书

/7证券从业人员资格证书

/12大学英语六级

/12大学英语四级

自我评价

具有经济宏观、微观方面的综合研究分析能力，有较好的市场敏锐度;有较强实战操作能力;有过出色的投资业绩;对投资顾问的工作具有深刻的理解。从业多年已累计了丰富的客户资源，能够通过实际数据说服客户，懂得与客户联系和沟通。做事有计划，学习求上进，喜欢不断挑战自己。

2.证券分析师简历篇二

证券分析师作为专业的分析人员,其作用在于通过其强于普通投资者的信息搜集途径和专业分析能力,向市场提供能够合理反映证券内在价值的信息,通过在上市公司和投资者之间架起一座信息沟通的桥梁,减小市场的价格偏离,以促进资源充分有效的配置。财务分析师作为一种主要的信息来源,是解决信息不对称的重要机制,财务分析师能向投资者提供增量信息,合理引导资源配置,促进资本市场有效运作(Lys&Sohn,1990;Frankel&Li,2004)。不少学者证实证券分析师的存在有利于提高价格反映信息的速度。Chan和Hameed(2006)认为,中国证券分析师较少反映公司特质信息,而更多地反映来自市场层面的信息(冯旭南,2011)。高管是上市公司最宝贵的人力资源。高管的变更直接引起上市公司治理结构的变化。高管变更使得上市公司的信息环境发生变化,这必然引起作为信息媒介的证券分析师的关注,但是对于关注的广度和深度,以往的文献并没有做详细的说明。本文对这个问题进行了详细的研究。本文结合中国当前背景深入探讨了中国证券分析师是否会跟踪关注公司的高管变更及其相应的经济后果。

二、文献综述

(一)关于高管变更的文献高管变更意味着上市公司面临的信息环境发生了变化。公司的信息环境会受到董事会结构和审计委员会的影响(Karamanou and Vafeas,2005),外部董事和机构投资者的影响(Ajinkya et al.,2005),内部所有权关系(Moyer et al.,1989)和所有权集中程度(Chang et al.,2000)的影响。Jensen and Warher(1988)认为公司高管变更既是理解约束经理人力量的关键变量,也是衡量企业治理机制效率的重要指标。国内对高管变更的研究也比较多,龚玉池(2001)发现高管变更的可能性与公司绩效显著负相关,这与Kato和Long的结论一致,他们认为中国是研究公司内部治理有效性的比较理想的个案,原因在于控制权市场缺位、产权不清晰,责权不明确等。朱红军(2002,2004)发现,不同经营业绩的公司在更换高管人员上有很大的差异,具体表现为经营业绩低劣的公司更容易更换高管人员。目前文献重点在于研究公司业绩与高管变更之间的关系,而对于高管变更之后对外部信息使用者的影响却没有详细的研究。

(二)关于证券分析师的文献由于高管变更的特殊性质,财务报告对这一活动的信息承载量不足,进而导致资本市场对此产生较大的信息缺口。为了满足投资者对高管变更的信息需求,市场需要相应的中介机构来挖掘和提供深层次的高管变更信息,以降低高管变更信息的供给和投资者对高管变更信息需求的不对称,增加投资者对企业高管变更的认同。Frankel和Li(2004)认为,作为一种重要的信息来源,财务分析师能够减轻经理人和投资者之间的信息不对称。Barth,Kasznik和Mcnichols(2001)发现,证券分析师充当着弥补财务报告信息不足和解决信息不对称的重要角色。Easley和O'Hara(2004)以及Kimbrough(2007)的研究也得出了同样的结论。本文认为证券分析师正是这一媒介的合意人选,他们会跟踪关注企业的高管变更行为,并持续不断的向资本市场传播有用的信息。在我国,证券分析师已成为市场不可或缺的重要组成部分。朱红军等(2007)认为,总体而言,证券分析师的信息搜寻活动能够提高股票价格的信息含量,包含更多公司基本面信息,削弱股价同步性,增强价格对资源配置的引导作用,完善资本市场效率。胡奕明等(2003)发现,我国证券分析师较注重公开披露的信息,对股权变动、一般财务数据、会计政策和会计估计等信息较重视。

三、研究设计

(一)研究假设中国的证券分析师是否会跟踪企业的高管变更问题;跟踪后会产生哪些经济影响,这些都是本文研究的问题。高管变更是上市公司公司治理的重大事项,这一行为直接关系到公司未来的业绩和发展战略。中国的证券分析师会密切跟踪公司的高管变更。为此,本文提出以下有待检验的研究假设:

假设1:在其他条件不变的情况下,我国分析师会跟踪公司的高管变更行为

高管变更的原因很多,有工作调动、退休、任期届满、控股权变动、辞职、解聘、健康原因、个人、完善公司法人治理结构、涉案、其他、结束代理。相对于正常的高管变更,例如退休、任期届满,强制变更加强了公司的信息不对称。许多公司在高管出现重大的管理事故或违法犯罪时,往往要求高管离职,但在公司公告中却以辞职、健康原因等信息示人,这必然削弱了财务报告的可读性。故假设:

假设2:在其他条件不变的情况下,当公司高管发生强制变更时,分析师更倾向于对此类变更事件的跟踪关注

郭杰和洪洁瑛(2009)借鉴Chen和Jiang(2006)的分析方法对2005—2007年国内856名分析师对1005家上市公司的盈余状况研究发现无论分析师对公司盈余的个人预测比市场共识更加乐观或悲观,他们对公司的盈余预测都是无效的,其原因是分析师追求更高外在显示能力的主观动机和中国上市公司较差的信息披露质量。高管变更使上市公司面临的信息环境发生了变化,但是这种变化并不必然带来上市公司的变好或者变坏、已有的文献多是有关分析师对盈利的预测(方军雄,2007;白晓宇,2009等),对证券分析师决策能力和决策过程的研究则相对较少。盈利预测只是手段而不是目的,需要对财务分析师形成决策的过程进行探究。本文将分析师评级纳入研究范畴,提出假设:

假设3:在其他条件不变的情况下,分析师对上市公司高管变更的评级没有显著地变化

企业价值高的公司,分析师可能更喜欢跟踪,这类公司产权较清晰,责权较明确,受舆论监督,信息不对称程度较低。洪剑峭等(2011)研究发现,分析师对业绩增长公司的预测较业绩下降的公司更为准确。基于此,提出假设:

假设4:在其他条件不变的情况下,在发生高管变更时,分析师倾向于对好公司进行跟踪

假设5:在其他条件不变的情况下,变更后业绩变好的公司,分析师跟踪更为显著

蔡庆丰和陈娇(2011)运用事件研究法研究了2006年到2010年研究报告的市场反应,结果表明证券分析师向市场提供新信息非常有限,投资者据此获取超额收益也非常有限。然而,储一昀等(2008)的研究表明财务分析的价格预测是值得信赖的,他们的研究还为分析师意见分歧作为风险替代的假说提供了证据支持。我们运用事件分析法研究了高管变更宣告日前后的异常收益率与分析师跟踪、高管变更之间的关系。得到假设:

假设6:分析师跟踪事件提高公司的业绩,但高管变更事件对公司业绩的影响不明显

王福胜、王摄琰(2012)认为企业价值水平较高时,股东对企业价值的预期通常能够得到满足,导致股东依据企业价值水平要求变更高管的可能小。欧湛颖(2008)研究发现企业价值的持续增长受到CEO变更的显著影响。这些文献表明高管变更与企业价值之间存在一定的关系,本文继续研究分析师对高管变更的跟踪能否得到市场认同,故假设:

假设7:在其他条件不变的情况下,分析师跟踪有利于信息市场对公司高管变更活动价值的认同

(二)样本选取和数据来源本文以2006年至2012年在沪深证券交易所上市的公司为研究样本,整理出所有发生高管变更(专指董事长和总经理的变更)的公司。本文没有剔除金融行业的样本,主要原因是在数据收集过程中发现,我国上市银行有高管变更且同其他行业并无二致。剔除了数据缺失的样本后,得到633个发生高管变更的样本。分析师跟踪、上市公司财务和市场数据均来自于CSMAR数据库。

(三)模型建立和变量定义为了检验本文假设,构造了四个基本模型。借鉴以往的研究成果,本文以目标公司高管变更前后一个月证券分析师的跟踪人数作为分析师跟踪的替代变量,这一变量较好的反映应了证券分析师对目标公司的跟踪关注。我们根据公司高管变更的原因将高管变更分为强制变更和非强制变更,预计证券分析师会更加倾向于关注强制变更。分析师跟踪人数为正整数,不能直接使用OLS回归,因为OLS回归模型要求因变量为正负连续分布。基于此,使用Cameron和Trivedi在1986年提出的Negative binomial回归方法。

在模型3中使用托宾Q值作为企业价值代表变量,加入了证券分析师数量与高管变更虚拟变量交互项来研究证券分析师跟踪对企业价值带来的经济影响,如果交互项系数大于0,则表明了证券分析师跟踪有利于信息市场对高管变更活动的价值认同。

采用事件研究法,计算分析师跟踪对高管变更宣告日期间内的累计异常收益的不同影响。以变更宣告日为事件日(T=0),变更宣告日之前计算beta的窗口为180天,计算了变更宣告日前后30天的car(累计异常报酬),分析高管变更和分析师跟踪对上市公司绩效的影响。

以下是对各变量的解释说明:(1)因变量。分析师跟踪(Follow_num)。上市公司高管变更前或后30日内分析师的跟踪人数。分析师评级(Rate)。本文采用CSMAR统一换算标准,将投资评级转换为以下五种类型:5= 买入;4= 增持;3= 观望;2= 减持;1= 卖出,数值越大,对应的分析师评级越乐观。Rate为上市公司高管变更前或后30日内分析师对其的平均评级。托宾q(Tobin's_q)。Tobin's_q等于公司市场价值除以公司的重置成本,也等于年末流通市值、非流通市值占净资产的金额、长期债券合计和短期负债合计四者之和除以年末总资产。累计异常报酬。市场是否对经济事件做出反应,一般用事件期产生的累计异常报酬(Car)来衡量。参考了刘斌等(2007)的计算方法,Car计算的事件窗口为(-30,30),观察期窗口为(-180,-31)。每只股票每个交易日的日个股回报考虑现金红利再投资的日个股回报率,每日的市场回报考虑现金红利再投资的日市场报酬率(流通市值加权平均法)。(2)解释变量:公司是否发生高管变更(Change_if)。如果上市公司发生高管变更,其值为1,否则为0。分析师是否跟踪(Follow_if)。只要有分析师跟踪,其值就为1, 否则为0。公司发生高管强制变更(Mandatory_yes)。如果上市公司发生的高管变更属于强制变更,其值为1,否则为0。这里的强制变更是根据庞金勇,朱磊(2011)的处理,即“强制变更”是指:离任高管在离任时尚未达到我国企业高管规定的退休年龄(60岁为男性高管的退休年龄,55岁为女性高管的退休年龄);离任高管在离职时尚未届满以三年为一届,即任期年限不是3的自然整数倍);在变更原因中不是注明“死亡,犯罪,出国学习,健康原因,以及为完善治理结构而形成的职务分离”等的高管变更本文中高管变更均指主要高管强制变更。变更后公司的业绩变好(Better_if)。若上市公司发生高管变更后业绩提高,则Better_if值为1,反之为0。公司质量的高低(Quality_if)。对每一家上市公司的ROA减去同期行业平均的ROA,其值大于零的定义为好公司,小于零的定义为差公司。(3)控制变量。资产负债率(Lev)。根据负债总额除以资产总额计算。公司规模(Size)。用公司总资产的自然对数来衡量。预期资产规模越大的公司越容易吸引分析师的跟踪关注(Lang and Lundholm, 1996 )。波动率(Volatility)。波动率也会影响分析师跟踪(Lang and Lundholm, 1996)。使用每家公司股票季度回报率的标准差来衡量。交易量(Trading_vol)。经纪费和佣金会随着股票交易量的增加而提高,交易量越大会引起更多的分析师跟踪(Hayes, 1998)。使用交易量的自然对数作为控制变量。股价的倒数(Price_ins)。Brennan and Hughes (1991)认为股价的倒数直接关系到分析师佣金的高低,股价越高,佣金越高,分析师越倾向于对这一类公司的跟踪关注。机构投资者持股比例(Inhold)。El-Gazza(1998)认为机构持股比例越高,对财务分析报告的需求量就越大,越能引起分析师的跟踪关注,但是削弱了收益公告的信息效应。

四、实证检验分析

(一)描述性统计从表(1)中能够看到分析师对上市公司的跟踪关注差距较大,有的公司没有分析师跟踪,有的公司却有多达52个分析师对其跟踪关注。这一现象说明,尽管证券分析师的覆盖面逐年增加,但是市场中仍然有很多公司没有证券分析师的关注,而有些公司则是他们的明星。分析师的评级变化不大,标准差只有0.6445。股价波动率较大,这可能与我国股市的震荡不稳有关。在表(2)中统计了每年每家公司发生高管变更的数量,并且将高管变更分为强制变更和非强制变更。总体来说,高管变更多数是强制变更,这种现象在2008年和2009年更为明显。

(二)回归分析为了减少异常值对回归系数的影响,对样本数据分布的极端值做了1%的winsorize处理。从表(3)的结果可以看到,所有变量的符号都符合预期。模型(1) 研究的是证券分析师跟踪与上市公司高管变更的关系。实证结果表明高管变更(Follow_if)的系数为正,这说明证券分析师会跟踪高管变更,假设1得证。模型(2)将高管变更区分为强制变更和非强制变更,深入考察证券分析师跟踪与高管变更类型的关系,实证结果表明强制性变更的系数显著为正,这表明了证券分析师更加关注信息质量较丰富的强制变更行为,假设2得证。在模型(3)和模型(4)中,分别研究了公司质量信息和公司业绩信息对证券分析师跟踪行为的影响,好公司和变更之后业绩明显变好的公司系数显著为正,这表明分析师对质量较好和业绩较好的公司的存在跟踪关注的偏好,假设4和假设5得证。控制变量方面,模型(1)至模型(5)中的机构投资者持股量(Inhold)、股价的倒数(Price_ins)、交易量(Trading_vol)、资产负债率(Lev)、股价波动率(Volatility)、公司规模(Size)与分析师跟踪都有不同程度的显著性。这也证实了以往文献的结论,即上述因素是证券分析师重点关注的企业特征。

表(4)是回归方程(4)的结果,考察高管变更和分析师跟踪对公司业绩的影响,用累计异常报酬来衡量。在模型(1)中,可以看到高管变更(change_if)没有产生异常报酬,这说明市场对高管变更态度比较谨慎。在模型(2)中,分析师跟踪(Follow_if)系数显著为正,这说明分析师跟踪在一定的程度上解决了高管变更带来的信息不对称,有利于市场接受高管变更,从而给公司带来好处。模型(3)中交乘项系数显著为正进一步说明了这种现象。假设6得证。表(5)的模型(1)研究了证券分析师跟踪的经济后果,分析师跟踪(Follow_num)显著的提升了企业价值,这与表(4)中模型(2)的结果一致。高管变更变量(Change_if)结果不显著,这说明了单纯的变更行为并不能提升公司在市场中的价值。证券分析师跟踪与高管变更的交互项(Follow_num*Change_if)回归系数10%显著,这表明证券分析师对高管变更行为的跟踪提高了企业价值。也证明了本文假设7,证券分析师的跟踪有利于信息市场对公司高管变更价值的认同。在模型(2)可以看到高管变更(Change_if)的系数不显著。这证明了假设三,在其他条件不变的情况下,上市公司高管变更前后,分析师对公司的评级没有发生显著地变化。可能原因是高管变更虽然意味着公司的信息环境发生了变化,吸引分析师跟踪,但是高管变更并不意味着公司变好或变坏。

注:***、**、* 分别表示在 1%、5%、10%水平下显著;表格中系数下方表示其 P 值;多重共线性为“No”表示本文回归的 VIF 值判定变量之间没有显著的多重共线性。下同。

(三)敏感性分析我国证券分析师都隶属于某个券商机构,不能独立的出具研究报告。可能同一家券商中有多位分析师对高管变更的公司进行跟踪。基于此,用进行跟踪预测的分析师所属的券商数量代替跟踪分析师的数量,重新进行回归分析,发现结果仍然是显著的。另外,可能存在样本选择上的偏误,例如,这种显著地结果可能是企业价值较高导致的证券分析师跟踪,而不是由于高管变更导致的。基于这种情况,在表(3)中模型(3)的基础上,分析了低质量公司,即调整后的ROA小于零的公司,研究发现结果仍然是显著的。用Tobin's Q做同样分析,发现结果也是显著的。这就说明了对于市场价值和盈利能力较低的公司,分析师仍然会跟踪关注高管变更活动。

五、结论与建议

3.证券分析师：长期持有现金吧篇三

在证券分析师当中，王建法绝对是一名异类。首先他很低调，不怎么会说话；其次他对股市的态度相当保守，即使大盘指数高飙的时候；再者，他对工作关系以外的人甚少谈股票，即便说起，第一句话也是“别玩股票吧”。

“现在我每天的主要工作还是给机构投资者写报告。这个工作，牛市熊市都一样。不过现在大盘跌得那么厉害，大家不是很迫切地需要这些信息。”王建法说的时候，有点自嘲。

牛市的时候没人听我的劝告

一年前万人空巷，全民皆股的印象，还残余在他脑海里挥之不去：“之前牛市的时候，很多分析师都比较浮躁，因为随便写随便涨，胆子越来越大了。其实市道不好，更能体现我们研究分析的价值。现在每一句的报告我都会下功夫去写。”

股市走势不明朗，给研究分析带来更多的难度，王建法也坦言很有压力，“市场波动并非个人能准确预测，没办法把所有因素都考虑到。有时候把写完的报告翻来覆去地看，有信心不足的感觉。”

分析师不是神，观点当然对错参半，所幸跟他合作的客户都是基金公司、保险公司、投资银行等机构。如果王建法的报告稍微大胆一点，他们会有自己的思考不会盲从，比散户要理性一点，不会揪着分析师一顿臭骂。

在大盘从6000多点狂泻到1700多点这段时间，许多股民手上的80%到90%的资产蒸发了，有人甚至面临破产。

王建法有一个同事，在年初的时候给四川的一位股民推荐珠江实业。这位股民在大盘5000多点的高位买入，到了今年7月份，他在这一只股票上的亏损就达到70%，还没算其它的投资。

“他直接就坐飞机过来，下机后狂奔我们公司，见人就揪着问‘怎么办，怎么办’。那位先生说话很急，声音都抖了起来。办公室里面的人都紧张起来，他见大家都一脸警惕，忙解释他不是来闹事的，只是想解决问题。”这种行为，王建法能理解，但不认同。他觉得分析师只能帮你来避免常规的失误，最终的判断还是靠自己。

“这种人我见太多了，其中包括我的亲戚朋友。所以我从一开始就跟他们说，不要玩股票，我们玩不起。但是没人理我。”

“市场存在就是正常”

王建法的从业时间有5年了，并非首次经历熊市。他的保守也许因为他目睹过大盘跌破1000点的寒冰时期，所以在大盘高飙6000点的时候还保持着难得的清醒。

“当时大家对未来特别乐观，其实当时的经济环境并没有大家想象那么好。大盘过了4000点的位置，我就觉得有里面存在泡沫了，就想到熊市可能会到来，但没想到的是，熊市来得太快了。”

记者问：“像现在的跌幅，你觉得也是不正常的吗？”

王建法摇了摇头：“现在的情况，只要市场存在就是正常了。”

对话中他不经意地流露出一丝丝的悲观情绪，不过很快就以他专业人士的语调掩盖过去了。他认为现在任何保守策略都是正确的，因为股市的下跌只是第一波，接着楼市也会跌，然后公司也会陆续倒闭，马上就会出现经济大萧条。

王建法不相信中国的经济会独树一帜，在全球的金融海啸中全身而退。“谁说这种不负责任的话？如果是政府说的，还情有可原，它需要给民众信心。但是你想想，中国70%靠出口来拉动经济，30%靠内需。但现在周边股市都不景气，股票缩水40%以上，外国人消费力下降，生产肯定过剩，这样工厂就要倒闭，怎么可能不影响我们的经济？”

他开玩笑地说道，作为一个证券分析师，他给大家的忠告就是：长期持有现金。“不要再碰什么投资了，因为很多潜在风险连专业人士也无法看清。”这是采访以来，他开的第一句玩笑。

证券公司里面气氛也一天比一天差，也有人跳槽，或者转行。但王建法并没有打这个主意，“今年年初开大会的时候，老总已经跟我们做思想工作，让我们今年做好心理准备。做证券的，当然要有经历熊市的心理准备，否则职业生涯就不完整了。”

“这种环境下，你们的老总有鼓励你们吗？”记者问道。

4.证券简历式经济篇四

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5.证券求职简历篇五

姓名：

性别：男

年龄：23岁

婚姻状况：未婚

最高学历：本科

政治面貌：共青团员

现居城市：上海

籍贯：上海

联系电话：

电子邮箱：

求职意向

工作类型：全职

期望薪资：3000-5000元

工作地点：上海市

求职行业：金融保险、证券、期货广告、公关咨询、策划人力资源服务、人力资源开发

求职职位：全部经营管理全部证券/金融/投资/银行全部财务/审计/税务全部保险全部销售管理

工作经历

20xx-07-中国银行综合柜员

工作描述：受理客户各类业务需求，配合行长对客户进行营销。协助业务经理把控各类业务风险，尤其是对于高风险业务进行重点排查。

教育经历

20xx-09-20xx-07上海财经大学金融学本科

专业描述：公司金融、证券投资学、货币银行学、金融工程、国际金融

培训经历

20xx-10-20xx-06心理协会基本心理健康知识

培训描述：协助老师及会长进行日常部门管理考核，组织策划、承办心理健康讲座及心理委员培训。

语言水平

英语：良好

获得证书

20xx-05国家励志奖学金

20xx-04证券从业资格证

20xx-06银行从业资格证呢过

20xx-05全国计算机二级证书

20xx-05大学英语四级

20xx-05大学英语六级

自我评价

6.金融证券类求职简历篇六

简历不仅需要内容更加充实，同时需要外观能够引起招聘单位的注意。

个人信息

yjbys

性别：男

年龄： 21岁民族：汉族

工作经验：应届生居住地：浙江温州瓯海区

身高： CM 户口：浙江台州黄岩区

自我评价

本人是一个比较随和，喜欢交朋友的人，注重团队，对工作热情、积极主动、从不倦怠。乐于学习新事物，不断的为自己充电，本人认为人活到老就要学到老，不断的进步。虚心听取别人的意见，取人之长补己之短。

求职意向

希望岗位：金融/证券/投资类-证券期货从业人员金融/证券/投资类-证券经纪人保险/银行类-理财顾问/财务规划师

寻求职位：金融期货投资理财相关的工作

希望工作地点：浙江台州黄岩区

期望工资： 3000 /月到岗时间：-03-10

工作目标 / 发展方向

希望能找到一份适合自己的好工作。

希望公司能提供一个发展平台。

工作经历

▌2016-07--2016-09：黄岩移动直销中心

所属行业：通信、电信运营、增值服务业(国有企业)

担任岗位：销售类-人员/销售代表

职位名称：销售代表

职位描述：配合市场部以及公司其他部门进行产品推广相关的各种市场活动。

▌-07--2014-09：台州黄岩伯明翰英语培训学校

所属行业：教育、培训、科研院所(民营企业)

担任岗位：销售类-人员/渠道/分销专员

职位名称：渠道专员

职位描述：负责产品的市场渠道开拓与销售工作，执行并完成公司产品年度销售计划。

教育经历

2014-09--2017-06 温州职业技术学院金融证券类/ 大专

技能专长

语言能力：英语：一般; 中文普通话：精通

所在地方言：熟练;

计算机能力：全国计算机等级考试一级

其它相关技能：

通过证券从业资格考试。

熟练操作电脑并熟练运用办公软件操作。

具备独立的事务处理能力，沟通协调执行力强，能独挡一面。

拓展阅读：突出个人简历的“魅力” 获得高薪就业机会

薪水的高低与岗位高低存在必然的联系。想要获得高薪就业的机会，需要每位求职者能够掌握制作优质个人简历的技巧。由于求职者与招聘单位之间任何的彼此了解均通过个人简历，将个人简历的内容制作的更加充实，能够达到突出个人简历“魅力”的目的，从而引起招聘人员的注意。

能够突出个人“魅力”的简历必然受到企业的高度认可。由于不同招聘单位对于员工要求不同，在确定具体竞争岗位之后，求职者必须掌握有效提高个人简历质量的方法，只有高质量的个人简历才能够引起招聘人员的注意，从而达到成功投递简历的目标。

个人简历的“魅力”主要体现在语言艺术方面。任何招聘单位由于需要接触到数以万计的求职者，单个求职者简历的阅读时间非常短，谁能够利用更好的语言，将自己的优势完美的展现，谁就能够赢得招聘单位的认可。语言表达能力较好的求职者，以更好的文字与图片方式，将个人的竞争优势完美展现，以此方式得到招聘单位的.认可，以便获得更好的薪资待遇。

如果求职者的工作经历或者学历水平能够满足企业更高职位的需求，即便在招聘职位缺失的前提下，企业为积累丰富的人才，均会破格录取求职者。

7.中国证券公司业务结构分析篇七

一、中国证券公司业务结构现状

到2008年底, 中国证券公司共107家, 报表总资产1.2万亿元, 净资产3 585亿元, 净资本2 887亿元。客户交易结算资金6 969亿元, 受托管理资金本金规模919亿元。上述数据反映出证券公司经过几年的综合治理, 经营理念趋于稳健, 合规管理水平提升, 风险控制能力加强。在证券公司规模、业务集中度等方面也在向大型证券公司倾斜, 呈良性态势发展。但是中国证券公司目前的业务结构也存在着很多问题, 以下是2008年在总资产、净资产、净资本等方面排名靠前的中信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司的业务结构分析:

从以下的表格中, 可以反映出中国证券公司目前存在的一些问题:

1. 业务种类较少。

目前, 国内证券公司的业务结构主要包括证券经纪业务、证券承销业务、基金管理费、基金销售、资金管理业务、保荐业务、财务顾问业务以及投资咨询业务。而从世界范围来看, 国际著名证券公司的业务范围都比较宽泛。以美国证券公司为例, 自20世纪70年代以来, 除了传统的证券承销, 证券经纪和自营业务以外, 还大力拓展证券私募、资产证券化、资产管理、并购咨询等创新业务, 以满足资本市场发展的内在需要。而中国的证券公司, 由于受到金融证券相关法律的严格限制和过度的行政管制, 与发达国家的证券公司相比, 业务范围比较狭窄。到目前为止, 国外证券公司已经开展的衍生产品, 股指期货和做市商等业务中国证券公司均没有进行。除此之外, 中国目前实行金融, 证券, 保险分业经营, 分业监管, 这也就意味着目前的证券公司不能涉足商业银行业务和保险业务, 这在一定程度上也就限制了证券公司的业务发展。还有一部分业务比如财务咨询顾问业务, 虽然证券公司已经开展, 但开展的证券公司比较少, 这一方面是由于中国推行证券公司分类监管, 很多证券公司还不能达到创新类的标准, 因而能够从事的业务也就十分有限, 只有从事以一级市场的发行承销以及二级市场的经纪、自营、资产管理等业务;另一方面则是被自身的资本规模所限制。

注:以上数据来源于中信证券、海通证券、国泰君安证券和申银万国证券的2008年年报。

2. 业务收入集中。

从中信证券、海通证券、国泰君安和申银万国2008年的业务结构来看, 业务主要集中在证券经纪和证券承销两方面。其中, 证券经纪业务均占了最大的比重, 申银万国这部分的比例甚至超过了九成。尽管各家证券公司之间有所不同, 但即使是业务相对平均的中信证券, 证券经纪业务的比重也高达60%, 四家证券公司的平均也达到了79.64%。2008年度, 中信证券的基金管理费收入的比例较高, 但是鉴于海通和国泰君安的业务上还没有这一部分, 因此应该把中信做为特例, 还不能够认为基金管理费已经成为证券公司的主要业务收入来源, 只能说存在这个方面的趋势。为了进一步说明中国证券公司业务结构的情况, 我们选用了美国著名证券公司高盛集团业务结构情况来做对比。高盛集团年报把业务收入主要分为:财务顾问、承保、FICC、总权益、资产管理和证券服务, 在2008年, 这几项所占比重分别为:10.18%、9.70%、14.24%、35.30%、17.46%和13.12%。各部分业务均在业务构成中达到了一定的比例。相比之下, 中国证券公司的业务收入过于集中, 收入来源主要是证券经纪和证券承销。

实际上, 国内证券公司的这两方面问题是互相关联的。一方面, 国外证券公司的收入多元源于其多元化的业务结构, 国内证券公司业务种类较少造成了收入集中。另一方面, 国外证券公司积极进行业务创新, 不断拓展业务, 业务结构也广泛, 国内证券公司的业务结构狭窄也反映了各个公司的业务创新不足。

二、发展中国证券公司业务的对策建议

1. 作为一个资金密集型行业, 证券公司业的行业特征表现为规模经济, 即在一定的经济条件下证券公司经营规模越大, 则实力越强、效益越好。

中国证券公司业务的发展在很大程度上受制于资产规模的程度。因此, 扩大资产规模是中国证券公司与国外证券公司抗衡的重要举措。相对应的措施有: (1) 开辟新的融资渠道。比如积极推动证券公司改制上市, 增强资本实力, 这样一方面可以使其得到大量发展所需要的资金, 另一方面也可使证券公司通过资本市场进行并购重组, 因此, 证券公司改制阶段应引入新的股权资金, 待公司法人治理结构合理之时推向市场上市融资。其他融资的措施还包括发行中长期债券, 筹措中长期资本等。 (2) 公司合并。通过证券公司间的兼并重组, 扩大经营规模增强核心竞争力。可以以地区依据为进行跨区合作, 在资金技术市场上达成联盟, 实行资源和业务的合并, 组建区域性大证券公司。 (3) 发展金融集团。这也是扩大资产规模的措施之一。金融集团是以金融业为主的企业联合体, 具有完整的内部组织和管理框架实行分业经营和混业管理的集团经营模式。它一般由一个公司控股子公司, 集团业务在各子公司之间分配。目前国际金融控股公司一般为混合型金融集团。

2. 加强证券公司的业务创新。

近年来相关主管部门对于经营规范、业绩良好、综合实力较强的证券公司从法律和政策方面给予了大力扶持, 为证券公司进行业务创新提供了良好的发展空间。在这样的环境下, 国内的证券公司可以根据市场的需求特点, 借鉴欧美的发展经验并结合中国的实际情况, 积极创造适合市场需要, 受市场欢迎的业务品种, 不但能够为自身带来可观的收益, 也能形成新的利润增长点, 进而推动中国证券市场的成熟与发展。

同时, 证券主管部门应该成立专门的业务创新研究机构。由主管部门实施, 一方面, 可以加强对国外投资业务的实务性研究, 对适合中国国情并且条件已基本成熟的业务进行试点运作, 待比较成功以后再进一步在全国范围内推行;另一方面, 也可以对证券公司的业务创新给予技术指导, 对各项研究成果进行深入的可行性分析, 从而促进中国证券业务的创新。

3. 培养核心业务。

从世界范围来看, 世界上著名证券公司在业务上都有各自的特色, 这也成为其核心竞争力的一种体现。比如, 高盛在投资、融资、收购兼并、股票债券研究方面处于世界领先地位, 2008年在全球并购业务中排名第一, 摩根士丹利是全球证券、资产管理和信用卡市场上的佼佼者, 美林公司则是世界领先的债券及股权承销人。而中国目前的证券公司并没有实现业务的差异化, 这固然与中国的政策现状以及中国证券公司的资本有限、业务狭窄等实际情况有关, 但是中国的证券公司也应在现有的条件下, 根据自身的资本实力、服务特色、研究水平、区位优势等综合素质及目前市场的竞争状况, 培养其核心业务, 打造证券公司的核心竞争力, 实施差别服务与特色服务, 进而通过差异化战略来塑造自身品牌特色。这不仅是目前证券公司的长期发展所需, 也是中国证券公司逐步缩小同国外证券公司的差距的重要举措。

参考文献

[1]柳仲颖, 匡海波, 陈树文.中国证券公司业务结构的优化路径研究[J].科研管理, 2008, (11) :159-164.

[2]戴国强.中美证券公司比较研究[J].金融论坛, 2007, (3) :10-15.

[3]马诗阳.中美证券公司业务收入构成比较[J].科技情报开放与经济, 2008, (9) :78-80.

[4]任倩, 郭净, 刘兢轶.中外证券公司业务比较与中国证券公司的发展策略[J].时代金融, 2008, (10) :39-40.

[5]中信证券.中信证券股份有限公司2008年年度报告[EB/OL].http://www.sac.net.cn/cn/cx/nbpl/nbpl_new.jsp.

[6]海通证券.海通证券股份有限公司2008年年度报告[EB/OL].http://www.sac.net.cn/cn/cx/nbpl/nbpl_new.jsp.

[7]国泰君安证券.国泰君安证券股份有限公司2008年年度报告[EB/OL].http://www.sac.net.cn/cn/cx/nbpl/nbpl_new.jsp.

[8]申银万国证券.申银万国证券股份有限公司2008年年度报告[EB/OL].http://www.sac.net.cn/cn/cx/nbpl/nbpl_new.jsp.

8.证券分析师简历篇八

误入骗人公司，打工汉成“股票分析师”

今年29岁的林一峰是湖南省湘潭市雨湖区人，从湘潭学院毕业后一直在深圳一家私营企业工作。女儿还不到两岁，妻子许秀艳在家照顾女儿。2004年11月，林一峰所在的公司倒闭了，他拿出这些年的积蓄，买了一辆二手车，开起了出租车。但那辆车经常出毛病，挣的钱还不够修车，林一峰只好忍痛把车卖掉，前后一折腾，家里欠了一万多元的债。

2006年春节过后，林一峰四处找工作。一天，他漫无目的地在街上走着。突然，眼前路灯杆上贴着的一张小广告映入他的眼帘：某证券咨询公司招聘业务员。在华强北路一幢简陋商住楼里，林一峰找到了那家证券咨询公司。接待他的是该公司业务部经理杨蕊。她详细询问了林一峰的学历、专业以及年龄，然后说林一峰非常合适做这份工作，收入是底薪加提成，要他明天来上班。

第二天，林一峰准时来到公司报到。和林一峰一起招聘进来的还有几名刚毕业的大学生。在杨蕊的安排下，林一峰和几个新来的员工只做一些整理客户资料、订餐之类的杂活。林一峰百思不得其解：难道公司招聘他们进来就是吃闲饭的？

一个月后，杨蕊把林一峰叫进办公室，满脸笑容地说：“你现在已通过了公司的一个月试用期。从今天开始，你就是正式业务员，也就是股民眼中的‘股票分析师’了。我们这里的‘股票分析师’，有的不到一年就买了房子和车子，我希望你也能干出成绩来。”林一峰心里一阵狂喜。

可这种喜悦持续不到一个星期，林一峰就被自己所做的业务困扰了。这家证券咨询公司是北京一家公司的分公司，赚钱模式极为简单：招会员、做咨询。公司有几本手机号码名单，每天用群发短信的方式向手机用户鼓吹自己的知名度。当投资者按照短信上的电话号码打过来时，他们便“上钩”了。在“股票分析师”的极力游说下，投资者便成了公司的“会员”。咨询机构先给会员一些甜头，而后再慢慢将投资者套牢，等投资者经历了屡买屡套的厄运之后，抓住他们急于弥补亏损的心理，公司再把他们发展成为高级会员。而在发展会员的过程中，往往要有几个业务员合作，才能使会员一步步陷入公司精心设计的陷阱中。

更让林一峰感到吃惊的是：以专家身份给投资者指点投资秘诀的业务员，都是公司临时招聘来的，没有证券执业资格，有的和他一样从未接触过证券业务。林一峰开始感到不安：公司这样做不是变相骗股民的咨询费吗？他也想过辞职，可之前开出租车欠的债以及找工作的艰辛，都让他下不了决心。

在公司内部的培训下，林一峰像模像样地上场了。

疯狂骗取咨询费，婚姻陷入困境

2006年3月29日，林一峰接到来自东莞市刘小姐的电话。她在一家外资企业上班，每月有5000元的收入，本来想拿钱供房的，但看了他们公司发的短信之后想投资炒股，希望能赚到钱一次性购房。林一峰马上趁热打铁：“我们的总公司在北京，是大型国有企业，与中国证监会有密切的联系，能够得到证监会高层的内部信息。目前我们在全国各地已有好几万会员了，只要你入会跟着我们操作，收益能翻好几倍。入会费是1万元人民币，只要你把钱打入我们公司的账号，我会每天与你联络，指导你对股票买入卖出的操作。”

第二天上午，刘小姐将1万元打入了林一峰说的公司指定账户。当天下午，林一峰用短信通知她买入几家上市公司的股票，果然这几种股票在第二天就开始上升。过了几天，林一峰用短信通知她把股票抛出。赚了几千元的刘小姐高兴地给林一峰打电话，说：“你对股票分析得很准确，以后我就按照你的意见炒股了。”

其实，林一峰哪里懂什么股票，一开始让会员尝点甜头都是公司的计划。接下来，刘小姐不但没有挣钱，反而在不到半个月的时间里按照林一峰的推荐操作亏了1万元。林一峰担心刘小姐会找上门来算账。不出所料，刘小姐果然打电话来了，责问林一峰是怎么回事。林一峰顿时没了主意，紧张地跑去找杨蕊。谁知杨蕊竟然轻描淡写地说：“你不要紧张，这是正常现象。她身上还可以继续榨钱。”在杨蕊的授意下，林一峰给刘小姐打电话：“炒股亏损是很正常的，主要是你没有成为我们的高级会员。我可以向你介绍我们公司的‘股票高级分析师’，你只要加入高级会员，就可以由她来亲自指导操作。”刘小姐的怒气少了很多，问了一些加入高级会员的事情。

林一峰的搭档当晚发短信给刘小姐，说以前她叫会员买的是某某股票，第二天该股票果然涨停。刘小姐马上打电话过来，询问一些炒股的绝招。搭档吹开了：“我对你说实话吧，我自己有资金在运作(指做庄)，你要跟我操作必须严格保密，不能泄露消息。你加入高级会员后，我保证你的资金能够三个月翻一番。”被一连串口头承诺与“奇迹”冲昏头脑的刘小姐随后立刻汇出3.2万元的高级会费。但在陈菲这名“股票高级分析师”的指导下，又是大亏特亏。

清醒过来的刘小姐这才知道中了圈套，她找不到林一峰的搭档，又打电话给林一峰，声嘶力竭地怒吼：“你们让我亏了6万，你们赔钱给我！不赔钱，我就到有关部门检举你们……”

刘小姐打电话到证券咨询公司投诉，投诉部的董经理对她说：“我已经将林一峰等狠狠批评了，他们只是业务员，并非什么‘股票分析师’，你怎么一点分析能力都没有！他们这么做明显违反证券法，公司会严厉处分他们的。”听到刘小姐提出要退还会费，董经理一字一句地说：“我们公司本身并未违反证券法，只是业务员有些夸大，所以会费不能退还。”

如果说以前林一峰骗投资者入会还有点良心不安，那么现在，他完全陷入了疯狂拉投资者入会的状态中。每收取一笔会员费，林一峰都会拿到20%的提成。丰厚的收入使他越陷越深。很快，林一峰的月收入达到了一万多元。他在妻子面前从来不谈自己工作的具体内容，只是说公司业务量很大，员工福利很好。他心里很清楚，如果善良的妻子知道他在做伤天害理的事情，绝对不会原谅他。

纸终究包不住火。2006年10月29日晚上，林一峰下楼去买烟，包里的手机响了，许秀艳拿出来接听，不料里面传来愤怒的谩骂声，说林一峰是诈骗犯。想到这半年多来丈夫的高收入，她什么都明白了。

林一峰回来后，一向温柔的许秀艳第一次在丈夫面前发火了：“你明知道这是骗人的公司，还昧着良心去做，你还是人吗？”林一峰无奈地说：“我这样做不就是为了我们能过好日子吗？现在找工作不容易，想找收入高的工作就更难了。你难道想我们一辈子都租房住吗？”

泪水从许秀艳的眼里流下来，她对林一峰说：“我不要用这些钱来买房子，住在这样的房子里，会做一辈子噩梦的！一峰，你还是不要干了，我宁愿我们过得穷一点。”林一峰提高了声音：“不要给我讲那些道理。你要面对现实！既然人家能这样做，我为什么就不能呢？”“人家是人家，可我不愿意自己的丈夫是泯灭了良知的人。我想像不出这样的人能够善待我！”

许秀艳的态度是认真而坚决的。第二天，她在一家餐館找到了一份服务员的工作，说以后坚决不用林一峰的黑心钱。

不堪良心折磨，举报非法证券咨询公司

林一峰没有辞职，他和妻子陷入了冷战中。

2006年11月11日，通过老乡介绍，林一峰发展了广东省佛山市一名叫唐大鹏的股民为高级会员。唐大鹏做瓷砖生意，本已有了上百万元的资产，但去年一个广西商人在拉走一批预先订购的瓷砖之后，突然消失得无影无踪，使他一下子损失了七十多万元，唐大鹏看到股市火爆，决定炒股一搏。

收了唐大鹏3万元会费，林一峰仍旧是让他先尝甜头。见到跟着“专家”操作炒股这么容易赚钱，唐大鹏倾其所有，拿出了二十多万元投入股市。一个月不到，唐大鹏买的几种股票跌到了最低点，在痛苦与无奈的情况下，他只好将所有股票抛了出去。炒股亏了血本，他几乎精神崩溃，整天打电话骂林一峰。到了后来，林一峰一接到唐大鹏打来的电话就浑身冒冷汗。

一天傍晚，快要下班时，手机突然响了，又是唐大鹏打来的。唐大鹏悲愤地说：“你这个骗子，你太黑心了！常走夜路小心撞鬼呀！”那几夜，林一峰难以入睡，总担心会有什么事情发生。几天后，老乡打来电话说，唐大鹏跳楼自杀了！

愧疚、自责一股脑儿涌上林一峰的心头，他整夜整夜地睡不着觉，好不容易睡着了，又噩梦连连：有许多倾家荡产的股民死死拉着他的手，疯狂地撕扯他的衣服，自杀的唐大鹏更是死死抱着他的腿，令他动弹不得……

万万没想到，半个月后，林一峰又接到一个不幸的消息：他的表弟吃安眠药自杀了。表弟在中山市一家公司打工，这两年，他好不容易存了两万多元，可到了谈婚论嫁的時候，他看到林一峰是“股票分析师”，又见当时的股票炒得很火，也想让钱翻几番再结婚，就打电话要求成为林一峰的会员。林一峰不好明说其中的内幕，只叫他不要卷入股市。表弟以为林一峰是怕他赚到钱，就偷偷地加入了林一峰所在公司的普通会员，由林一峰的一个同事担任他的“分析师”。可想而知，他把钱全都“炒”没了。女朋友和他提出分手，他一时想不开，就吃了大量的安眠药。

听到噩耗，林一峰痛不欲生。表弟是死在他手上啊，非法证券咨询真是害人啊！

2007年1月20日下午，良心备受煎熬的林一峰向公司提出了辞职。走出公司，林一峰不知不觉地来到了妻子上班的那家餐馆，只见许秀艳正在收拾桌子，脸比以前消瘦了。他像是走失的孩子终于见到亲人，不顾一切地将妻子搂进怀里，痛哭失声：“我辞职了！你能原谅我吗？”许秀艳也哭了，说：“你知道我等你这句话等了有多久吗？”

春节过后，林一峰没有再去深圳，而是带着妻子和女儿来到了广州。辞职后的林一峰还是觉得良心不安，晚上经常失眠，他不知道深圳那家非法证券咨询公司还要害多少人。痛定思痛，林一峰决定将这家骗人的公司曝光。在妻子的支持下，林一峰打电话向深圳市公安部门举报了这家公司的非法经营。可当警察赶到时，那家非法证券咨询公司已不知去向。原来，一旦有员工无故离开，那家公司的老板就会立即转移办公地点。林一峰知道，他们仍然在做着坑蒙股民的勾当。

广州市正明律师事务所刘忠律师说，这些非法证券咨询的本质是欺诈，并没有什么投资技巧。一些投资者想通过炒股赚钱的想法是好的，但由于对证券市场缺乏了解，很容易被犯罪分子蒙骗。他们应该在投资前，要求查看证券投资咨询机构的营业执照等工商登记注册资料，判断其是否属于无证经营。

如今，林一峰在一家电子公司做销售代表，他说：“我现在的工作不稳定，收入也不高，但我过得很踏实。可是，每当想起那些被骗的股民，我的心仍然一阵阵刺痛……”

（责编/邓琳琳）

9.证券研究员岗位个人简历篇九

出生年月： 1986年4月专业：电话：地址：会计系

(+86)138-0013-8000 北京无忧区无忧东路123弄67号

政治面貌：团员学历：

硕士研究生

电子邮件： service@qiaobutang.com 新浪微博： @无忧简历

教育背景

2009.9-至今北京无忧大学

• 通过证券从业资格考试（全科）

• 通过注册会计师（CPA）考试的会计和财务成本管理两门科目 • 连续两次获得一等奖学金

2005.9-2009.7 北京无忧大学

商学院

会计学

学士

商学院

会计学

硕士

• 主修课程：高级经济统计学、会计理论、管理学研究方法、高级财务会计、企业并购研究

研究经历

2010.7-2011.4 财务分析行业研究项目

研究员

• 协助导师，深入研究11个行业的财务体系并做分析，行业包括银行、餐饮、酒店、旅游、水泥、玻璃、钢铁、肉制品、啤酒、制糖、交运等

• 结合行业配置，建立宏观经济多因素模型，分析各行业宏观经济

• 从市场需求的性质、容量、分销通路等方面入手，撰写多份研报的市场分析部分

2010.3-至今学生教育成本测算项目调研组调研员

• 对北京市所有中小学的属性进行研究，采用分层抽样法圈定了30家中小学校 • 负责设计学生教育成本测算问卷，收集了多项成本相关数据

• 撰写10000字报告，负责研究方法和测算结论部分的撰写，涉及了成本会计的相关内容

证券经历

2011.5-2011.6 北京黄金交易所

实习生/取得黄金交易员

• 处理日常交易数据，熟悉贵金属交易流程

• 翻译伦敦、苏黎世、美国黄金市场的资料和分析报告，整理交易档案，熟知黄金交易及期货交易知识

• 参加黄金交易员资格培训，通过黄金交易员资格考试

其它实践

2010.9-至今 2010.3-2010.7 网络学院管理会计/商学院会计系商学院学生会实践部

助教（院十大优秀讲师）

志愿者

技能荣誉

• 熟练运用WORD、EXCEL、PPT等办公软件；能够使用SPSS等软件进行统计分析 • 大学英语六级（CET 6）• 北京市计算机等级考试VB二级

自我评价

• 多项行业研究实习实践经历，熟悉行研所需的工具和模型

• 持有证券类多项资格和证书，拥有扎实的专业知识

10.证券投资风险成因分析篇十

关键词：系统风险；非系统风险；市场风险；技术风险

一、证券投资风险的划分

证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性。系统风险对所有公司、企业、证券投资者和证券种类均产生影响，因而通过多样化投资不能抵消这样的风险，所以又成为不可分散风险或不可多样化风险。非系统风险是指由非全局性事件引起的投资收益率变动的不确定性。在现实生活中，各个公司的经营状况会受其自身因素（如决策失误、新产品研制的失败）的影响，这些因素跟其他企业没有什么关系，只会造成该家公司证券收益率的变动，不会影响其他公司的证券收益率，它是某个行业或公司遭受的风险。由于一种或集中证券收益率的非系统性变动跟其他证券收益率的变动没有内在的、必然的联系，因而可以通过证券多样化方式来消除这类风险，所以又被称为可分散的风险或可多样化风险。

证券投资的总风险是系统风险和非系统风险的总和。这三者之间的关系可用图1表示。

二、系统风险的表现

1．市场风险。市场风险指由于市场行情的变化而引起的可能性。市场行情的变化一般为周期性的，其周期大致可分为四个阶段：盘整期、转势期、高潮期和低潮期。在市场行情走底时，证券的价格普遍下降，在高潮期，价格普遍上扬。影响市场行情走势的主要因素为经济的周期循环。此外，市场资金的供求变化、市场的季节变化、市场预期等也都影响市场行情走势。一般认为，现代市场经济中的经济周期大体包括四个阶段：复苏、繁荣、危机、萧条。在经济复苏和繁荣时期，社会总需求、总投资旺盛，经济增长率上升，就业率和个人收入水平也有较大提高，适应这种经济气候，证券市场筹资与投资十分活跃，证券投资收益看好，然而在经济萧条、特别时经济危机事情，整个社会活动处于停滞不前甚至于萎缩和倒退状态，经济秩序不稳定，证券市场业必然受到冲击。一方面，资金需求减少，市场交易规模之缩小；另一方面证券价格大幅度波动并呈现跌势，投资者实际收益下降，甚至蒙受亏损。“股市是经济活动的“晴雨表”。”这是对证券市场与宏观经济运行状况高度概括。据统计，美国股市行情走势仅仅比经济周期运动平均时滞四个月。

2．利率风险。利率风险是指由于银行利率水平的波动而带来的投资收益风险。当利率水平上调时，一般会引起：（1）银行存款者的机会成本下降，部分潜在投资者将钱存入银行，或原有的证券投资者移资存入银行，从而降低对证券的需求导致证券价格下降；（2）货币供应量减少，造成证券交易规模缩减从而影响证券价格下降。（3）公司贷款成本上升，或投资预期减少，利润下降，股价下跌；或影响债息的支付、到期债券的兑现。

3．政策性风险。政策性风险是指由于宏观经济政策调整而对投资收益带来的风险：（1）国家产业政策对支柱产业和限制产业进行确定与调整。并通过经济、法律手段调整行业收益水平。导向市场行为，使限制产业的公司盈利水平受到影响；（2）货币政策与财政政策调控力度过大，或操作不当，经济可能大起大落，市场波动随之升降。

4．贬值风险（收入或购买力风险）。贬值风险是价格持续普遍上涨，货币贬值使投资者承担的风险。当出现通货膨胀时，投资的名义收益率不变，则实际收益和价值下降。虽然在通货膨胀时期，由于商品价格的上升，公司销售收入增加，利润上升，股价随之上扬，但是持续的高通货膨胀将使公司成本加大，利润下滑，同时投资者对市场预期看跌，股价可能会随之暴跌。

5．汇率风险。汇率风险是指汇率水平波动而对投资收益带来的风险。这里所谈的汇率风险并不涉及国际投资。汇率与证券市场的关系主要表现在两个方面：其一，汇率变动将影响与进口产品相关联的经营性公司的原材料成本和产品销售收入，从而影响这些公司所发行的有价证券的价格；其二，对于货币可自由兑换的国家来说，汇率变动可能引起资本的输入输出，进而影响国内货币资金供给和证券市场的供求状况。在我国，汇率变动对“三资企业”的生产经营活动有直接的影响。

6．市场组织风险。市场组织风险指由于市场经济管理水平的高低而使投资者在交易过程中遭受损失的可能性。市场组织包括：（1）法律体系是否完整、完善，市场监管是否有力；（2）交易制度、信息系统和清算方式是否科学合理；（3）硬件设施的配置是否齐全、先进。市场组织水平高低通过影响证券的流动性、交易成本、市场效率和证券价格波幅等影响投资收益。

7．政治风险。政治风险指由于一国政治局势的变动而使证券市场发生震荡，从而影响投资收益的可能性。这里的政治风险同样不涉及国际投资，仅指一国政局的变动对本国证券市场的影响，如政府更迭，国家首脑的健康状况不佳，群众性大规模示威运动爆发，对外政治关系发生危机等。此外，政界人士参与证券投机活动和证券从业人员内幕交易一类的政治、社会丑闻，也会对证券市场构成很大威胁，往往丑闻一经披露，市场价格马上下跌。

三、非系统风险的表现

1．违约风险（信用风险）。违约风险是指一个公司不能按时向证券持有人支付利息和本金的可能性，他主要针对债券而言。证券发行者不能履行对其债务所承担的义务，主要是因为财务状况不佳，他的性质属于债务者失信，因此也称之为信用风险。

2．财务风险。财务风险是指公司因采用不同的融资方式而带来的风险。公司经营业务所需的资金，从直接融资角度来看，主要采用两种方式来筹措：发行股票和发行债券，由两者的所得款组成公司的资本结构。股票需要分配一部分净利给股东作为股息，但不固定，可以时多时少，也可以暂不支付，完全根据盈利情况而定。债券则不同，不管公司当年有无盈利或盈利多少，必须按期付清债息，成为举债公司的固定开支。倘若在公司资本结构中债务集资方式的比重较大，可以据此推断其财物风险较大，因为：（1）如果债券集资的数额增加，而盈利因种种原因没有增加反而减少，则有可能连固定的债息都无法支付，因而使这个公司的债券持有人承担损失债息收入的风险；（2）即使这个公司由一定的利润，但因需支付固定利息的数额增加了，留作股息分配的数额就会减少。同时，公司盈利状况每年各不相同，当利息支付是固定的，这样，普通股票的持有人每年能得到股息变动性不大，不能预先确定。

3．经营性风险。经营性风险是指由于公司经营状况变动而导致盈利能力的变化，造成投资者的收益和本金减少或损失的可能性。影响公司经营情况的因素很多，主要的有：（1）经济周期或商业周期引起公司收益的变动；（2）竞争对手条件变化，若公司在行业竞争中处于不利地位，收益率下降，会使公司的股价大幅度下跌，给投资者造成损失；（3）公司经营决策和管理的水平，公司经营决策失误，会导致产品的挤压，管理不善会导致产品质量下降，成本上涨从而引起公司盈利变化。

4．产品风险。产品风险是指产品的生命周期变化而给投资者带来损失的可能性。产品的生命周期是指从产品的产生到消失所经历的全部过程。产品的生命周期可分为四个阶段，投资者所面临的风险和收益是不一样的：（1）产生期。产品发展的初期由于新技术本身的不成熟，市场前景不明朗。需要投入较大的研究发展费用，而且获利较少。此时，投资者往往要冒失败的风险；（2）发展期。当产品进入发展期，新产品得到社会的认可，销售量急剧上升，所带来的巨大利润将吸引众多企业投入研究，更多产品投入市场。在这阶段，投资者往往可以得到相当丰厚的回报；（3）成熟期。在这一阶段，销售量只缓慢增长，行业内的竞争变得更为激烈，企业纷纷以低价策略争夺市场份额，利润也随之下降。进入这一阶段，企业大多表现出稳健发展的特征，收益增长虽不及发展期，但风险却更小；（4）衰退期。产品进入衰退期，利润下降，规模会逐渐缩小，竞争将主要来自新产品的成长。此时，投资者面临的风险增大，应密切注意证券价格的变动，适时调整相应的投资组合。

5．技术风险。技术风险即技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期与技术寿命期。其主要风险因素有：（1）技术开发难度大，关键技术预料不足；（2）技术知识无法获得；（3）关键技术难以突破；（4）存在技术障碍和技术壁垒；（5）试验基地、设备和工具缺乏。当今世界技术革新日新月异，新技术转瞬间就可能过时，造成无形损耗，这将降低产品附加值，减少科技含量，降低产品质量和档次，削弱产品的竞争力，从而减少市场占有率，最终影响到企业的整体盈利能力，这对证券投资市场来讲的确是一个很大的风险。

证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的，许多情况下是各种因素共同作用的结果。例如我国证券市场自2001年6月份以来股市一直处于“熊市”，起因是当时国务院出台的国有股减持办法，这是一个典型的政策性风险，但随后的发展就变成了多因素的共同作用，如市场风险、财务风险和经营性风险等。所以我们对证券市场的分析不应仅采取一因一果的分析方法，而应当采取一因多果或多果多因的综合分析方法能找准市场运行的脉络。

参考文献：

1．尹建国，汪涛，岳桂宁．证券市场运行与风险管理．广西人民出版社，1997．

2．吴晓求，证券投资学．中国金融出版社，1998．

3．陈共．证券学．中国人民大学出版社，1994．

4．Josef Lankonishok and Alan C.Shapiro．Systematic risk，total risk and size as determinants of stock market returns．Journal of Banking and Finance，1986，10：P115-132．

作者简介：张正华，上海理工大学管理学院副教授；张旭磊，上海理工大学管理学院硕士生。

11.证券市场的行为分析篇十一

假设投资者是在有界理性状态下对市场进行的投资。利益函数为:p=k-c, 其中k为总市场份额, c为总投资成本。其中投资函数为f=ax (m-nx) , 其中a为投资系数, m为投资平衡数, n为受负面影响时的影响系数。则当x1=0.82, a=3, m=1, n=1时与a=3.99, 其他条件不变时的混沌图形如下所示:

从上两个图形可以看出:在其他条件不变时, 从动力学角度看, 随着a增加, 混沌现象愈加明显;从经济学角度看, 随着的增大利润波动越来越大。说明投资系数越大带来的收益风险也越大。

当x1=0.82, a=3, m=1.2, n=0.2时与a=2.68其他条件不变时的图形如下:

从上述两图可以看出, 随着a和m、n的改变, 动力学特征较之前更加显著, 完全处于混沌状态;从另一个角度看, 随着投资平衡数和负面影响系数的改变, 利益波动在经过一小阶段的陡增之后相对较平稳。

本文基于有界理性状态下, 就一个寡头厂商的投资状态下的利益获得运用Matlab软件进行了动力学数值仿真。从直观角度得出, 在有界理性状态下, 虽然仿真结果出现混沌现象, 但总体上的利益获得较稳定, 总是随着时间的推移会在一个稳定值附近波动。说明在这种投资状态下, 投资者总是有利润可得并且投资风险小。

摘要：本文研究了在证券市场上的寡头投资问题;在有界理性状态下一个寡头考虑市场的投资状况, 通过数值模拟仿真研究其混沌现象及其经济学意义。得出在采取有界理性状态下其投资总是有回报的。最后, 给出了几点证券投资的合理化建议以减少投资者的风险概率。

关键词：寡头,有界理性,混沌

参考文献

[1]丁占文, 葛栋梁, 蒋书敏.《基于多期有限理性的可再生资源寡头博弈模型与分析》[J].运筹于管理, 2013.

[2]夏中苏.《浅谈证券投资的风险与应付》[J].科技资讯, 2011.

[3]杜习瑞, 张树哲, 李迎春.《几种证券投资分析方法的比较》[J].辽宁经济, 2007.

[4]康剑南.《证券投资技术分析存在的问题及对策》[J].商场现代化, 2011.

12.证券投资与管理专业毕业生简历篇十二

基本资料

姓名：YJBYS

性别：女

民族：汉族

出生年月：1991年10月17日

婚姻状况：未婚

身高：168cm

工作年限：应届毕业生

户籍：上海

现所在地：上海

自我评价

奉行：在其位，谋其政，负其责。

技能专长

证券金融，保险

求职意向

工作性质：全职

目标地点：上海

期望行业：金融业(投资/保险/证券/银行/基金),房地产及周边,其他,商业中心(百货/超市/专卖店)

意向职位：销售代表,人力资源专员/助理,其它(金融/保险/证券/投资),前台·总机·接待

到岗时间：随时到岗

期望月薪：1500—

教育经历

9月—6月 XX师范学院证券投资与管理专科

联系方式

13.证券分析师简历篇十三

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、T+1规则最早见于__。A．2001年1月 B．2001年6月 C．2002年1月 D．2002年6月

2、目前，我国实行T+3交割、交收方式的债券种类为__。A．B股 B．权证 C．A股 D．基金

3、企业改组为上市公司时，处理承担社会职能的非经营性资产时应当坚持（）原则。

A．非经营性资产和经营性资产划分开 B．坚持划分经营资产使用权 C．坚持划分经营资产所有权

D．非经营性资产和经营性资产合并

4、证券交易机制涉及证券市场的微观结构，不同的证券交易市场可能会有不同的证券交易机制，但总的来说，以下不属于证券交易机制的目标的是__。A．稳定性 B．流动性 C．收益性 D．有效性

5、上市公司发行可转换公司债券，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在__中披露。A．重大事项 B．重要事项 C．发行公告 D．财务报表

6、金融衍生工具按__可以分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具。A．基础工具种类

B．金融创新工具的功能 C．产品形态和交易场所

D．金融衍生工具自身交易的方法及特点 7、2001年11月我国正式加入WTO，我国政府在入世谈判中对资本市场的逐步开放作出了实质性的承诺。关于这些承诺的说法不正确的是__。A．外资证券商可直接从事B股业务，无须通过国内证券商与之合作 B．外资证券商在中国的代表处可成为证券交易所的特殊会员 C．中国加入WTO后，外资证券经营机构可与中国证券经营机构成立合资资产管理公司

D．合资证券公司可承销、自营和代理外币债券和股票，但不能承销本币证券

8、关于客户开立资金账户环节，下列表述不正确的是__。A．需到证券经纪商柜台开立资金账户

B．若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请 C．应按证券经纪商要求如实填写开户申请表

D．如果客户没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户

9、证券交易所上市公司股票交易实行退市风险警示的情形不包括__。A．处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个报告披露日期间

B．在收购人披露上市公司要约收购情况报告至维持被收购公司上市地位的具体方案实施完毕之前，因要约收购导致被收购公司的股权分布不符合《公司法》规定的上市条件，且收购人持股比例未超过被收购公司总股本80% C．法院受理公司破产案件，可能依法宣告公司破产

D．在法定期限内未披露报告或者半报告，公司股票已停牌2个月

10、根据中国证监会的有关规定，证券公司自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产的__%。A．80 B．70 C．60 D．50

11、按揭支持证券的基础产品是（）。A．资产池 B．应收账款 C．房地产

D．商业银行房地产按揭贷款

12、能够保证本金安全的投资品种是__。A．银行存款 B．股票债券 C．投资基金 D．金融衍生品

13、下列关于合规风险防范的说法中，不恰当的是__。

A．为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作 B．要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念 C．对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批 D．加强对经纪业务主要环节和风险点的控制

14、目前，工商银行、中信银行等在彭博系统上提供人民币协议FRA报价，参考利率为__个月期Shibor。A．1 B．3 C．5 D．6

15、大多数技术指标都是既可以应用到个股，又可以应用到综合指数。__只能用于综合指数，而不能应用于个股，这是由它的计算公式的特殊性决定的。A．BIAS B．PSY C．ADR D．以上答案都不对

16、__要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。A．特雷诺指数 B．夏普指数 C．信息比率 D．詹森指数

17、__指对基金管理人按照《证券投资基金法》和基金合同等的要求，计提管理人报酬及其他费用，并对基金收益分配等进行复核。A．基金账务的复核 B．基金头寸的复核

C．基金费用与收益分配的复核 D．业绩表现数据的复核

18、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率__的前提下，募集人才能偿付本息。A．不低于100% B．不高于100% C．不低于50% D．不高于50%

19、根据有关规定，上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为交易数量必须是__手。A．1 B．10 C．100 D．1000

20、证券__后，行情信息中无该证券的信息。A．停牌 B．复牌 C．摘牌 D．挂牌

21、某股份公司1997年分红方案为10送1转增2派1.00元，1997年7月9日除权，登记日收市价为14.69元，那么折合除权价为__ A．11.22元 B．10.32元 C．13.15元 D．10.07元

22、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。A．盈余公积 B．股本账户

C．公司资本公积金 D．留存收益

23、如果一项潜在损失是可能的，且损失的数额是可以合理地估计出来的，则该项损失应在（）上反映。A．评估报告 B．附注

C．法律意见书 D．会计报表

24、关于债券的内部到期收益率的计算，以下说法正确的是__。A．附息债券到期收益率未考虑资本损益和再投资收益

B．贴现债券发行时只公布面额和贴现率，并不公布发行价格 C．贴现债券的到期收益率通常低于贴现率

D．相对于附息债券，无息债券的到期收益率的计算更复杂

25、基金托管人是__权益的代表。A．基金发起人 B．基金持有人 C．基金管理人 D．基金监管人

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、某基金总资产为40亿元，总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额资产净值为__元。A．1 B．1.5 C．2 D．2.5

2、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是指__。A．每股股票的实际卖出价 B．每股股票在当日的市价 C．每股股票当日的实际交易价

D．每股股票所代表的实际资产的价值

3、依据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种，优先股票可以分为__。A．累积优先股票和非累积优先股票 B．参与优先股票和非参与优先股票 C．可转换优先股票和不可转换优先股票 D．可赎回优先股票和不可赎回优先股票

4、__是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．财产股息 C．现金股息 D．负债股息

5、债券根据券面形态可以分为__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．特种债券 D．记账式债券

6、股票应载明的主要事项有__。A．公司名称

B．公司登记成立的日期 C．股票种类 D．股票的编号

7、具有证券许可证的会计师事务所，可能不符合下列条件的是__。A．依法成立3年以上

B．60周岁以内注册会计师不少于40人

C．合伙会计师事务所净资产不低于100万元 D．必须经税务部门批准

8、不属于深圳证券交易所国债回购交易品种的是__。A．3天回购 B．7天回购 C．14天回购 D．21天回购

9、加强指数法的核心思想是__。

A．指数化管理与积极型股票投资战略相结合 B．获得高于市场的收益率 C．控制风险

D．寻求投资收益的最大化

10、金融衍生工具可能存在的风险有__。A．信用风险 B．市场风险 C．流动性风险 D．结算风险

11、下列__属于基金定期报告。A．基金份额上市交易公告书 B．报告 C．半报告

D．基金份额发售公告

12、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

13、国家发展和改革委员会对企业发行债券的审核主要根据以下两个方面：一是累计发行在外的债券总面额不得超过发行人净资产额的__。二是若募集资金投向为固定资产投资，发债规模不得超过固定资产投资总额的__；若募集资金投向为技术改造项目投资，发债规模不能超过投资总额的__。A．10%，50%，30% B．30%，20%，30% C．40%，20%，30% D．50%，20%，40%

14、自2009年1月12日起，深圳证券交易所用__取代原有大宗交易系统。A．创业板交易系统 B．综合协议交易平台 C．债券回购交易平台 D．特殊交易系统

15、以募满发行额为止的中标商各个价位上的中标收益率作为中标商各个中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同，这种发行方式称为：______。A．格为标的的美国式招标

B．以缴款期为标的的荷兰式招标 C．以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美国式招标

16、就我国的情况而言，__是三位数以上的通货膨胀。A．温和的通胀 B．严重的通胀 C．恶性的通胀 D．疯狂的通胀

17、国有企业改组为股份有限公司时，若进入股份公司的净资产为（），则折合成的股份界定为国有法人股。A．60% B．51% C．50% D．40%

18、某B股最后交易日的收盘价为0.650美元/股，每股红利为0.025美元/股，股权登记日收盘价为0.655美元/股，则该股除息报价为__美元/股。A．0.650 B．0.655 C．0.625 D．0.630

19、股息率可调整优先股票的股息率的调整一般随__的变化作调整。A．公司经营状况 B．银行存款利率 C．普通股股息

D．股票市场市盈率

20、企业有下列__行为之一的，应当对相关资产进行评估。A．整体或部分改建为有限责任公司或股份有限公司 B．经上级主管部门对企业资产进行审核之后 C．以非货币资产对外投资

D．企业合并、分立、破产、解散

21、在我国，国有股权行政管理的专职机构是__。A．国务院

B．国有资产管理部门 C．国有投资公司 D．资产经营公司