公司业务人员管理制度-法务

公司业务人员管理制度-法务（精选10篇）

1.公司业务人员管理制度-法务 篇一

刘雪霞2014年6月工作总结

不知不觉来公司已经将近一个月了，从刚从校园走出来的青涩毕业生到已经参加工作独自养活自己的职场菜鸟，我之后好长一段路要走，所以现在就这一个月的工作体会做一个总结，以随时提醒自己仍有众多欠缺，也可以在失落之余告诉自己我一直在进步。

我现在负责的事务大多可分为以下几个方面：（1）领导办公室的卫生和协助接待

作为总经办的一员，我的首要工作当然是负责好总经理办公室的卫生工作，保证办公室内随时窗明几净，茶水充足，为领导的办公和客户来访做好充分的准备。同时，尽心地办好王总交代的工作；有客来访时，协助周小云做好接待工作。

虽然我的工作任务不算特别繁重，不过有些琐碎，不再像学校里一样每天的课程安排都是固定的，所以为了自己能够及时有效地完成领导交代的工作，我开始学会去做工作笔记，在下班前把明天需要完成的事情一件件列出来，然后在次日上班的时候逐条去完成，若是遇到突然增加的工作，也得学会分清楚轻重缓急，紧要的事情我会用星号标注，相对不那么紧急的事务会标注完成的最后期限，这样就不会有所遗漏。

（2）法律文件的接收和整理

在我刚进公司之际，之前负责我公司法律事务的李工请求辞职，所以临危受命的我就接收了李工之前负责的法律文件，这一个月我尽快熟悉了我公司目前的几起案件以及李工起草和整理的合同备份，并根据合同的种类和时间进行了细致的归类处理。

不过这些文件多是一些李工起草的工程类合同初稿，暂时不会用到。以后像这类的合同越来越多，我这边也得提前做好准备，先对公司所签订的合同有个初步的构想，并做好文件夹分类，像人事劳务合同、工程建设合同、设计合同等之类的，除认真揣摩我公司法律顾问所审核过的合同外，还应多在网上学习那些合同范本的构成和排版，以便随时能够为工程部提供帮助。

（3）公司案件的跟踪处理和汇报

目前我公司牵涉的案件主要有三起：高龙田环山路案、扬州建安防渗案、内蒙金叶苗木案。其中高龙田一案已经进入最后的审判阶段，所有的证据材料已经收集完毕，就等着下月25号的开庭审理结果；扬州建安防渗案目前因为鉴定单位未定而陷入僵局，王律师与我都在积极寻找证据证明扬州建安公司履约未完成，挟此要求对方继续履约或减少工程款以求双方达成和解，尽快了解此件纠纷。至于内蒙苗木一案已进入上诉环节，现在需要的就是尽可能地收集证据让省高院察觉出问题从而发回重审，以此得到翻盘的机会。这三起案件是我公司目前牵涉其中的案件，我主要负责和律师那边接洽，积极配合他们，为他们准备案件需要的材料和必要的证据收集，并把案件的进度和律师的处理结果及时上报给王总，再将王总的意见反馈给律师。

另外工程部发过来的合同初稿都会经由我手转交给律师修改审核并签字，由于前几起案件的纠纷大多是由于合同制定不规范细致所致，律师近来对合同的评审和起草都会相当严格，我拿到修改稿后会仔细对比修改前与修改后的差别，了解工程部制定的合同初稿有哪些不规范和未考虑细致之处，涉及到不懂的法律条文我就去请教王律师，拓宽自己的知识水平。从这些经验中我了解到应加强对合同履行情况的跟踪。合同具体的审查，除了要注意双方的权利义务是否对等，付款方式，违约责任，履约保证，争议解决等基本条款外，还应当注意权利义务的内容是否明确且是否具有可操作性。

下一阶段自己需要改进的地方很多，例如：

1、需加深对我公司所经营业务流程的认识，学习相关业务知识，尤其是工程建设合同相关的法律知识，这样在合同审核的时候才能更专业。

2、需要加强自己的谈判合作能力，努力学习跟踪国家不断出台的法律法规，多研究网上的判决书，让自己的思维和法律更接近。

3、锻炼自己的社会交往能力。作为公司的一名法务人员，与律所、法院、检察院等打交道的机会非常多，如果自己与他人的沟通能力相对欠缺，造成信息迟延，将会给公司造成很大的损失。

2.法务人员管理办法 篇二

第一章总则

第一条 为进一步加强对集团及区域公司、专业公司法务人员的管理，规范法务工作，建立有效的风险防范机制，根据《集团法律事务管理制度》制订本办法。

第二章法务工作内容及职责

第二条 集团法务的工作内容及职责为：

（一）制定、修改、完善与法律事务相关的管理制度，参与制定集团重要规章制度；

（二）制定并推行重大合同标准文本，并根据集团实际运营情况和法律法规的变化，以集团利益最大化为原则随时修订标准合同文本；

（三）审查授权范围内的合同；

（四）监督集团、区域公司、专业公司以及其它分支机构法律文书（包括合同、生效裁判文书）的履行，对合同履行的关键节点进行评估和提出法律建议；

（五）接受集团、区域公司、专业公司以及其它分支机的委托，代理集团、区域公司、专业公司以及其它分支机的重大诉讼案件或处理纠纷；

（六）参与处理重大事件；

（七）参与集团、区域公司、专业公司以及其它分支机的投资、购并、重组、资产处置、对外担保、知识产权保护等重大经营活动，进行或配合专业中介机构进行尽职调查，出具法律意见，提示法律风险；

（八）参与重大项目谈判；

（九）参与公司重大项目的招投标活动，为招投标活动提供全程法律见证服务；

（十）对与集团经营活动有关的日常法律事务进行咨询；

（十一）对集团范围内的申诉与举报进行调查并出具法律意见；

（十二）针对集团的实际需要进行法律培训；

（十三）为区域公司、专业公司的法律事务工作制定岗位职责、任职要求，并对区域公司、专业公司的法律事务工作进行指导、监督、稽查，对集团所有法务人员进行管理与考核；

（十四）选聘一批优秀律师事务所并与之建立合作伙伴关系，以降低成本、提高法律服务质量为原则，协调、监督、考核律师事务所的工作，为集团积累优质的法律资源；

（十五）负责其它法律资源的积累和维护；

（十六）办理集团指定的其它法律事务。

第三条 区域公司、专业公司法务人员的工作内容及职责为：

（一）制定、修改、完善本公司与法律事务相关的管理制度，参与制定本公司、本部门的重要规章制度；

（二）负责本公司经营范围内的日常法律事务；

（三）在本公司范围内全力配合集团法务推行标准合同文本，建立标准合同文本的修订机制；

（四）审查授权范围内的合同，监督集团审核修改意见在合同签署前的落实，在签署后将合同复印件或扫描件交集团审计法务中心备案。

（五）监督本公司法律文书（包括合同、生效裁判文书）的履行，对合同履行的关键节点进行评估和提出法律建议；

（六）代理本公司一般的诉讼案件；

（七）配合集团法务参与本公司的投资、购并、重组、资产处置、对外担保、知识产权保护等重大经营活动。对本公司的重大项目及经营活动进行法律跟踪，提供法律支持，遇有风险及时向集团法务进行汇报；

（八）参与本公司的业务谈判；

（九）参与本公司的招投标活动，为招投标活动提供见证；

（十）参与处理本公司的重大事件或纠纷；

（十一）在本公司开展与经营活动有关的法律咨询和培训；

（十二）按集团法务确定的模式与本公司或项目所在地的优秀律师事务所建立合作伙伴关系；

（十三）积累和维护法律资源；

（十四）接受集团法务的指导、监督、稽查，办理集团法务指定的其它法律事务。

第三章法务人员的管理

第四条 法务人员应当恪守以下职业规范：

（一）恪守职业道德，不断提高职业素养和业务能力；

（二）忠于职守，维护集团合法权益；

（三）保守公司商业秘密，按规定方式和范围使用在履行职责时获取的资料。

第四条 各级法务人员每月应向集团法务负责人提交月工作总结和月工作计划，并就可能对公司经营产生重大影响的事项予以说明。

第五条 集团法务负责人有权不定期地对各级法务人员的工作进行检查。

第六条 集团法务负责人有权对各级法务人员的工作进行指导，对在日常工作中和检查中发现的问题，集团法务负责人有权随时指出并要求相关人员或单位及时予以改正。

第七条 集团法务负责人有权定期或不定期地对各级法务人员进行工作考评。

考评由专业考核和工作评价两部分构成。专业考核由集团法务组织命题，通过开、闭卷的方式进行考核。工作评价是对法务人员日常工作中表现出的专业素质、职业操守、工作作风等因素，逐项详细地给出书面评价。

集团法务负责人有权将考评结果提交给集团相关部门或相关区域公司、专业公司，并向人力部门提出嘉奖或处罚的建议。

第八条 对专业素质不符合岗位要求，或未能恪尽职守而给公司利益造成损失的人员，集团法务负责人有权按法律和公司的规章制度向人力部门提出调离法务工作岗位或解聘的建议。

第四章附则

第九条 本办法就法务人员的管理及行为规范未做出规定的，参照《集团法律事务管理制度》的相关规定执行。

第十条 本办法由集团审计法务中心负责制订修改和解释。

3.一、公司法务部管理制度 篇三

一、为规范本公司法务部的人员管理，明确人员分工及职责，落实加强公 司对合同等法律事务的综合管理，最大限度维护公司的合法权益，最大力度降低诉讼及非诉讼纠纷的法律风险，特制定本制度。

二、本公司设立法务部，法务部归属公司部直接管理，由公司领导分管其日常工作。公司法务部的人员编制及管理方式如下；

（一）、法务部的人员编制为人，其中法务经理人，法律副经理人，法务专员人。

（二）、法务部经理负责法务部的全面工作；法务副经理和法务专员在法务经理的管理和领导下，团结协助完成公司的法务工作。

三、法务部的事务范围如下：

1、为公司的经营管理和决策提供法律意见；

2、代表和辅助公司参与重大项目和重大业务活动（负责公司对外投资、收购、兼并等）的洽谈和谈判等商务活动；

3、树立公司良好的对外法律形象，与司法机关保持良好的沟通渠道，配合外聘律师事务所的业务工作；

4、起草、审核公司经营所需合同、协议、函件（具体报审流程详见附件二《公司合同报审流程指引》）；

5、为公司日常经营活动提供法律咨询；

6、处理其他事务（如工商登记、知识产权保护等）；

7、协助外聘律师办理公司诉讼案件、专项非诉讼案件。

8、卷宗归档、保管。

四、法务部的具体职责如下（更进一步具体职责内容详见附件一《公司法务部职责细则》）：

（一）、决策法律支持。

1、从法律专业角度为公司领导的决策提供支持，为企业的经营、管理决策提供法律上的可行性、合理性分析和法律风险分析，实现公司法律风险管理规范化。

2、为公司的发展战略提供法律角度的决策支持。

（二）、公司内部法律风险管控。

1、定期为公司员工举办相关法律宣传、教育、培训，不定期协商外聘律师为公司员工做法律专题讲座。

2、协助公司管理层建立、完善各项规章制度。

3、对公司管理存在缺陷的部门进行法律分析调研，提出加强管理的方案和建议，逐步完善建立的内部监督约束机制。

4、对公司员工的严重违法违纪行为（包括但不限于涉嫌贪污、受贿、渎职、失职等严重违法行为的）提出内部处罚、民事赔偿、刑事责任追究的具体意见并报公司管理层审核。

5、执行公司管理层对员工作出的追究责任的具体措施。

（三）、公司外部法律风险防范

1、参与公司重大经济活动谈判，提出减少或避免交易法律风险的措施和法律意见。

2、协助公司各部门与分支机构起草、修订、审核业务合同并对合同的履行进行监督，力争保证合同最大限度维护公司的合法利益。

（四）、公司部门间业务协作。

1法务部负责协助公司其他部门办理有关的法律事务并审查相关法律文件。2协助公司部门办理企业开张注册、合并、分立、兼并、解散、清算、注销等工商事务及公证、抵押等法律事务并审查相关法律文件。

3、协助公司部门办理商标、知识产权管理事务并审查相关法律文件。

4、协助公司部门办理合作单位（客户）的资信调查事宜，发表申明、启事等事务。

5、协助公司证券、融资部门及律师办理企业的相关法律事务及督导企业依法规范经营、管理事宜。

（五）、公司法务档案管理。

收集、整理、保管与公司经营管理有关的法律、法规、政策文件资料，负责公司的法律事务档案管理。

（六）、法律风险分析报告

1、公司法务部每半年应当向总经理递交书面《公司法律事务报告一份》；

2、报告中应当载明报告期内公司所遇到的纠纷处理情况及涉及或可能涉及的相关法律问题，该报告应由公司法务部经理签署意见或建议。

（七）、与外聘律师事务所事务联络

1、外聘律师事务所的推荐及业务审核。

2、与外聘律师事务所对接、处理公司涉及的劳动争议、合同纠纷等诉讼事项，委托外聘律师办理公司涉诉事务（具体流程详见附件三《公司诉讼案件处理程序指引》）。

3、与外聘律师事务所对接、处理公司专项非诉讼事务，委托外聘律师办理专项非诉讼法律事务。

五、《公司法务部管理制度》附件：

附件一《公司法务部职责细则》

附件二《公司合同报审流程指引》

附件三《公司诉讼案件处理程序指引》

4.公司业务人员管理制度-法务 篇四

在公司总体战略中，总法律顾问的职能作用开始备受推崇，它不仅影响着公司对未来变化的预判能力，还对公司高层的决策方向起到至关重要的作用。

趋势一：首席法务官/总法律顾问成为公司董事会主要成员

2000年前后，美国资本市场出现了一系列财务丑闻，安然、环球电讯、世界通信、施乐等一批企业巨擘纷纷承认存在财务舞弊，在全球资本市场上引起轩然大波，一批大的上市公司遭投资者抛弃，宣布破产。这些企业的造假行为不仅欺骗了投资者，考|试/大同时，也损害了资本市场的秩序，给全球经济造成了重大的影响。而这一系列公司丑闻及公司倒闭事件被认为是总法律顾问职责开始变化的一个主要转折点。正是在这样的背景下，总法律顾问作为董事会主要成员或者出席董事会会议的做法开始受到推崇。

2003年的调查结果显示，20%的调查对象反映其公司的总法律顾问是董事，2005年是14%，而2007年这个百分比是16.7%.虽然有所降温，但事实上担任公司董事的总法律顾问在人数上显然仍占据较高比例。

最新的PLC调查结果显示，董事级别的总法律顾问的职责和定位已经不再仅仅局限于总体的法律风险管理上，接近70%的调查对象赞同或者非常赞同企业法律顾问出席董事会会议，帮助解决公司治理问题，这一比例比两年前增长了20多个百分点。

趋势二：企业法律顾问成为公司治理问题的主要建言者

公司治理是通过一套制度或机制来协调公司与所有利害相关者之间的利益关系，以保证公司决策的科学化，从而最终维护公司各方面的利益。其主要特点是，通过股东大会、考|试/大董事会、监事会及管理层所构成的公司治理结构进行内部治理。

在2007年的调查中，三分之二以上的被调查公司认同或非常认同，在过去的一年中，律师在公司治理方面发挥的影响进一步增加，相比于两年前增长了20多个百分点。内部法律顾问在提供公司治理方面的意见时仍然发挥着核心作用，这一事实本身就能说明问题。2007年，67.7%的被调查公司表示，内部法律顾问是公司治理方面的主要建言者。这一比例与2005年的66.7%相比，略有增加。

显然，总法律顾问依然比公司内其他任何人更有可能全面负责公司治理问题。2007年和2006年的调查表明，全面负责（无论是单独负责还是与他人共同负责）商业道德及公司治理的总法律顾问在人数比例上基本相同。2007年单独负责上述事务的总法律顾问占38.3%，在共同负责的情况下，考|试/大最常见的合作对象是公司秘书。总裁或CEO全面负责上述事务的公司占被调查公司的20.5%，董事长全面负责的占9%。

趋势三：总法律顾问直接向CEO或董事长汇报工作

只要看一下总法律顾问直接向谁负责，就可以了解法务部在公司总体战略中的重要程度以及总法律顾问在公司决策中所起的作用。从法律风险的角度来看，这一点非常重要，因为它影响着公司对未来变化的预判能力，影响着公司高层的决策方向。

2007年的调查表明，绝大多数总法律顾问向董事会一级的领导负责。44.8%向CEO负责，21.9%向董事长或总裁负责。这与2005年的调查结果非常相似，当年有近一半的总法律顾问向CEO负责，约四分之一向董事长或总裁负责。在向CEO负责的总法律顾问中，68.3%直接向CEO负责，8.5% 间接向CEO负责，5.7%同时向CEO及另一位领导或部门主管负责。趋势四：企业法律顾问/公司律师要求享有“律师——当事人特权”等规定呼声越来越高

美国联邦证据规则中第501到第510条集中规定了“律师-当事人特权”

（Attorney-client privilege），该规则第503条规定：当事人具有可以拒绝公开或者阻止其它人公开为了给当事人提供法律服务而进行的秘密交流内容的特权。其适用情况是在司法程序中，当律师被传唤为证人或出于其它原因，而被迫出示有关客户的证据的时候。全球不同法域内，也有类似的相关规定，有的司法领域内，考|试/大就将类似条款规定在律师执业守则或者律师法中。

而近年来，随着公司律师/企业法律顾问的作用和价值的提升以及律师执业延伸到公司或者企业内部，公司律师/企业法律顾问纷纷要求在司法程序中，把“律师-当事人特权”（Attorney-client privilege）等类似规定覆盖其与雇主单位提供法律服务的过程。

作为唯一一个全球企业法律顾问协会（Association of Corporate Counsel，简称ACC），ACC在很多重大案件司法程序过程当中，充当公司企业法律顾问/律师业界的代言人发表了支持性意见。在著名的欧洲 Akzo Nobel Chemicals Ltd.And Akros Chemicals Ltd vs.Commission of the European Communities（Joined Cases T-125/03 and T-253/03）案例、在美国宾夕法尼亚高等法院 Nationwide Mutual Insurance Company，et.al v.John Fleming，et.Al等案例中，ACC更是通过其行业代言人的身份，发出了企业法律顾问/公司律师应享有“律师-当事人特权”（Attorney-client privilege）规定的呼声。在刚刚闭幕的ACC2007全球理事会会议和全球年会上，几乎全球所有跨国公司的总法律顾问们都非常赞同这一意见。但是，企业法律顾问是否真正、在什么情况下以及什么时候享有这一规定特权，还有待不同法域、不同国家的有权法院的个案认定。

趋势五：法务管理机制上，集中管理和属地管理双向并行的倾向性也在增强

众所周知，大多数的跨国公司法务管理采取的是集中管理机制，以确保其战略部署和合规政策在全球范围内各分支机构能够得到有效遵守和执行。而有效的全球法律风险管理机制取决于具体经营地方的法律实践和全球统一标准的最佳实践之间的恰当平衡，也即属地管理和集中管理的恰当平衡。法务管理结构直接影响这种平衡机制的效果。

我们看到，集中管理趋势在继续增强，但也有公司实行了双重的管理机制，即属地管理机制也在增强。

数据表明，53.8%的法务部是集中管理的，32.8%是部分集中管理，77.4%的企业法律顾问直接向总法律顾问汇报工作，但同时也有57%汇报给属地的法务部主管。考|试/大相关数据显示，当律师直接向当地法务部主管汇报时，通常能取得较佳效果。这种做法明智地折衷了属地法务管理的优势和集中管理的最佳实践。

趋势六：总法律顾问管理职责增加，正在变为公司的“4R 官”

从公司业务职能的宏观层面来看，法务部也颇为有趣。内部律师的汇报制度可以在很大程度上揭示公司是如何对待税务、知识产权管理、雇佣等具体风险领域。

在被调查的公司中，合规管理部门直接向总法律顾问负责的占60.8%（2005年为61.7%），公司治理部门向总法律顾问负责的占55.3%（2005年为64.8%），知识产权管理部门向总法律顾问负责的占63.4%（2005年为71.6%）。总法律顾问与财务部门、税务部门之间不存在明显的汇报关系，总法律顾问与这两个部门根本不存在汇报关系的被调查公司分别占96.2%和92.8%。

对于规模更大的公司（即年营业额超过80亿美元的公司），这种比例就更高了：合规部门向总法律顾问负责的占65%，知识产权管理部门向总法律顾问负责的占70%.这表明，当法律风险管理需要有更大程度的控制时，法务部门的核心作用就会更加突显。

在36.9%的被调查公司中，合规管理部门与总法律顾问之间不存在直接的汇报关系。在公司业务日趋规范、合规管理日渐重要的今天，这一比例有些令人吃惊。事实上，在银行和金融服务领域，这一比例更是高达41.2%.一种可能的解释是，由于公司业务领域高度规范，对法律风险和合规事务分别处理比交给一个部门集中处理更加有效。如果是这样，合规部门和法务部门之间就需要维持一种有效的沟通机制。

总法律顾问正日益变为公司或企业的首席规则（RULES）官、首席负责（RESPONSIBILITY）官、首席权利（RIGHTS）官和首席风险（RISK）官。

趋势七：主要的法律风险领域呈现大纵深、系统化、具体化态势

在全球范围内，公司的主要法律风险呈现大纵深、系统化、具体化态势。

大纵深：传统的法律风险领域向纵深发展，考|试/大一些新兴的法律风险领域随着科技领域的纵深发展，也延展到了一些新兴的领域、空白地带，例如生物工程领域。

系统化：法律风险管理日益成为公司各个相关部门之间需要互相协同配合才能取得成效的工作，呈现系统化的态势，可以说，每一项法律事务都是一项系统工程。

具体化：指的是法律风险越来越具体化，越来越细化，需要法务部门和法律顾问们采取非常具体的定量化的措施应对，不同行业具有不同的主要法律风险，同样，不同的公司面临的具体法律风险也不一样。

数据显示，反垄断/合法竞争被最大多数的被调查公司确认为公司面临的最大法律风险：18.1%的公司认为这是公司面临的最大风险，14.9%认为诉讼是最大风险，10.7%认为新法规是最大风险。

趋势八：业界对法律风险管理的成功要素和困难点基本认同

全球范围看来，有六点被认为是公司法律风险管理的成功要素：第一，在既定基础上重要风险得到识别和评估；第二，有明确的实施程序识别法律风险；第三，有明确的实施程序排序法律风险；第四，公司雇员明确理解什么样的法律风险对董事会来说是可接受的；第五，执行合规计划有明确的程序；第六，有有效的合规管理培训。其中，在既定基础上重要风险得到识别和评估，是排在第一位的。

同样，有五点用来形容公司法律风险管理的困难点：第一，取得高层支持；第二，监督和执行合规计划；第三，识别和跟踪法律风险管理领域；第四，风险排序和资源分配；第五，形成合规管理文化。

从全球范围看，取得高层支持是排在最困难这一列的，看来这是个世界性困难点。趋势九：法律事务经费/预算逐年增加

法律风险及合规程序的执行之所以被认为有了更大进步，考|试/大一种解释是，公司正在加大内部控制程序的资源投入。2007年数据显示，公司在这个业务领域中投入的资源似乎加大了。跨国公司法律事务平均支出占到公司总收入的1%。

数据显示，2007年，法律风险及合规管理预算增加的公司占61.7%，其中大幅增加的占25.9%.所有迹象表明，这方面的投资会持续下去，75.3%的被调查公司预计这方面的投资在今后两年还会增加。或许这会成为公司法务部提高自身地位的一个契机。

趋势十：法务部正在通过建立风险定期审核机制，对主要法律风险领域直接作出反应随着法制体系的不断完善，各公司对法律风险管理和重视程度也不断上升，比如86.6%的被调查公司表示，2006年他们至少审核了在反垄断/竞争、合同管理、知识产权、公司商业数据保护等政策中的一项，其中24%的公司对本公司实施的所有政策进行了审核，19%的公司审核了大部分政策。2007年，大部分公司审核的政策包括商业规范/商业道德、公司治理、合规事务、内部贸易和反垄断。考|试/大政策审核的两种最常见情形是：政策的定期审核或新法规出台后的针对性审核。

这些结果表明，法务部正在通过建立一套以最有可能暴露的风险领域为重点的内部政策定期审核机制，对主要法律风险领域直接作出反应。只有6.5%的被调查公司表示，审核是

5.保险公司业务人员述职报告范例 篇五

保险公司业务人员述职报告1

尊敬的各位领导、同事：

大家上午好！

时光荏苒，弹指一挥间，充满挑战的20____年即将过去。一年来，在总、分公司的正确领导下，在分公司总经理室的指导与各职能部门的通力合作下，在全体财务人员的倾力支持下，我忠于职守，不断开拓进取，紧紧围绕控股公司战略规划和财险公司“卓越工程”，以全年发展任务为目标，以实施总公司财务集中为工作重点全力以赴开展工作，深化落实分公司“降本增效、以效益为中心”的经营理念，坚持效益为先，坚持依法合规经营。下面我就20____年的主要工作情况述职如下，不妥之处，敬请批评指正。

一、工作回顾

20____年是公司财务管理变革的关键一年，我们紧紧围绕20____年经营目标，在全力配合总公司财务共享中心建设，新一代财务系统更换，加强财务基础管理，进行全面预算管控

（一）先战略后预算，优化资源配置，支持业务发展

20____年，预算的制定始终坚持“两超”目标不动摇，通过机构、政策、产品三大发展措施为保障，合理规划预算，促进业务发展。截止昨日，保费收入实现____万元。增速16.9%，提前完成总公司计划，年底综合成本率控制在____%，有望实现双超。20____年预算工作主要包括：

1.通过提前投放、加强后期考核的管理措施助推业务发展。

如车险渠道业务费用投放、部分非车险预算均进行提前投入，通过后期的考核，对投入产出见效快、发展速度快、效益良好的机构在后期都较大幅度地给予了预算倾斜；

2.优化资源配置权限，提高资源配置效率。

20____年分公司成立了精算委员会，通过加强与业务部门沟通交流，共同对激励政策的预算投入进行可行性分析，利用精算数据的测算，使资源配置效率有了明显的提高。20____年投入产出比较去年提高了近两个百分点；

3.扩大考核维度和深度，提高预算投入效率。

通过加大对预算投入的指标考核，如新单利润率、投入产出比等，扩大考核的维度和深度，提高预算投入效率；

4.建立预算管理制度，实现预算管理的制度化、科学化、标准化。

今年，为了提高预算的全面性，我们及时修订下发《分公司20____年预算管理办法（暂行）》，并通过多种渠道宣导，树立全员预算意识；通过预算管理的制度化，使公司的战略目标更加清晰可行，各项工作开展有章可循。

（二）实现费用、理赔资金省级集中支付，加强现金流管控

1、今年2、3月份，公司实现了费用、赔款省级集中支付，通过集中，提高了支付效率，防止了风险、降低了成本。

数据统计：通过快钱支付的赔款，在每天15点之前提交的24小时之内均可到账，支付时长由2.5个工作日下降到1个工作日，支付费用手续费从跨行__元/笔降至0.6元/笔，一年可为分公司节约成本约__万元。

2.加强现金流分析管控，做好资金计划。

20____年，资金使用效率的提高对资金预算提出更精准的要求，如何准确预测全省各机构每天的费用、赔款资金使用量成为重要课题。

一方面通过认真学习公司预算管理，将其思路融入到资金管理中，通过保费收入、赔款支出，及费用预算执行情况为资金计划提供基础，为短期、中期及长期的现金流状况提供预测；

另一方面对各个时期的现金流做出分析，查找规律，分类控制、逐项分解，将资金预算做到准确合理。截至目前百元保费净现金流入__元，年底有望达到__元。

（三）加强财务基础管理，提高综合管理能力

1、合理分摊费用，促进业务协调健康发展

年初，为了符合行业监管的要求，部分机构出现了车险费用率偏低，非车财险费用率偏高的不合理现象，为了准确核算各险种费用，真实反映盈亏水平，一方面我们加大了宣导力度，让全员认识到合理分摊费用的重要性；另一方面我们分3次进行了费用分摊专项培训，不断加强基层公司合理进行费用分摊的能力；三是实行动态监督，每月末对各中支各险种简单费用率进行通报。

经过一系列措施，各险种简单费用率从3月份开始逐步趋于合理，截止11月底，车险简单费用率__%，非车财险__%，农险__%，意健险__%，较真实的反映了各险种的费用情况，为科学制定险种政策，实现精细化管理，促进业务协调健康发展提供了依据。

2、加强、完善制度建设，坚持依法合规经营意识不动摇

20____年，部分机构经历了保监会、审计中心、税局、检察机关等内外部的多次检查，同时财务工作也暴漏出了一些问题，比如：虚列费用、虚拟实收确认银行存款、科目不规范等等。

为此，财务部积极采取有效措施进行整改，一是加强和完善了制度建设，进一步规范操作流程。今年年初，印制了《20____年度核算制度汇编》；下发了《财务核算工作规范》；10月份费控系统上线后，又及时出台了《费控系统报销审核工作规范》等。

通过制度的完善、流程的规范化使财务管理有章可循，有法可依；二是分公司加大了事前审批力度。对销售人员薪酬、装修费、查勘车修理费等重点事项进行事前审批，分公司设立专人负责审核，费用的真实性有了进一步提高；三是6月份和9月份在全省范围内开展了财务自查自纠工作，进一步查找需要改进的问题；经过一系列措施，夯实了财务基础工作，保证了财务数据的真实性；

3、大力清理应收保费，化解经营风险。

为防范经营风险，提高资金周转速度，10月份分公司财会部向各中支下发了《应收保费督导函》，明确了应收率和奖惩措施，制定具体措施加大清收力度。为保证应收保费清理到位，自9月开始，分公司实行动态监控，每月末将四级机构的应收保费明细下发给各个中支，每周对应收保费清理情况进行通报，确保12月底应收率控制在__%之内。

4、清理其他应收款，强化内控机制。

为确保资金安全，借着新、旧财务系统切换数据时机，9月份我们在全省范围内开展了其他应收款的全面清理工作，首先，成立“一把手”任组长的清收小组，由财务部门牵头和业务部门认真核对每一笔款项，查清应收原因。

其次，各个部门分工协作，共同开展清收工作。分公司财会部将“其他应收款”科目明细逐笔问清挂账原因后，根据挂账原因由各个部门分类清收，经过一系列措施，清收效果明显，共清理应收款590余万元。

5、严控成本、降本增效

为贯彻落实分公司“降本增效”精神，财务人员在审核票据时更加严格关注差旅费、公杂费、车辆使用费、招待费等业务活动频繁的费用列支的真实性，并取得了一定成效。其中招待费比例就由6月底的__%降低至__%，节约近__万元。

（四）全力配合支持总公司财务共享中心建设工作，顺利完成新费控系统上线工作。

今年，围绕总公司“三三九”战略规划”，总公司财会部也提出了要实现“三个财会梦”，其中一个梦就是“财务共享中心建设梦”，与此同时，新一代财务系统也要上线，2项工作同时开展，这在业内还是首例，为了实现这个梦，面对超负荷工作，全省财务人员毫不退缩，充分发扬了艰苦敬业的精神，全力以赴配合总公司完成了骨干人员新财务系统培训，业、财数据核对，新旧系统数据迁移等工作，为财务共享中心建设的稳步推进，新财务系统上线奠定了坚实的基础，同时也充分体现了财务队伍是一支特别能吃苦、特别能战斗、经得起工作考验的，铁打的队伍。

（五）加强人员管理与考核，加强培训

20____年年初制订下发了20____年《委派财务负责人绩效考核办法》，明确了委派财务负责人的职责和义务，对财务工作考核内容进行了整合与完善，围绕总分两级工作重点，区分非现场检查项和现场检查项，使财务管理工作考核项目更具可操作性，更符合当前管理要求。继续施行奖优罚劣制度，对于季度考核优秀的全省前三名给予奖金鼓励，对于工作出现差错的给予通报或罚款；下发了各类专项通报，使考核工作常态化；

二、工作中存在的不足

尽管我们今年做了很多工作，也取得了一定的成绩，但与总、分公司的要求还有一定的差距，财务管理工作中仍存在这样那样的问题有待解决：

（一）统筹分析能力有待加强，综合管理能力亟需改善

基层财务人员基础参差不齐，缺乏对上级政策充分了解、灵活运用的能力，发现、分析、解决问题的能力欠缺，前瞻性不够。由于对业务总体情况的统筹能力不足，造成投入与产出不成比例，同样比例的费用投放，获取的业务收入结果不尽相同。

（二）依法经营意识不够到位，防范风险能力尚需提高

从内、外部检查情况看，各机构仍然不同程度存在违规违纪问题，依法合规经营意识不强，防风险能力较弱，贴费现象依然存在。

（三）应付市场的能力不足，今年上半年市场竞争加剧，业务发展乏力，出台的各项费用政策缺乏灵活性，办法不够。

（四）深入调查不够，仅忙于日常事务，审批OA，深入一线少，不了解基层困难，以后要加强与基层的沟通。

三、__年工作规划

积极全力配合总公司全国财务共享中心建设，继续做好全年预算控制，加强培训，加强操作流程标准化建设，加大现场检查监督与考核机制，为公司完成20____年任务目标提供后援保障。

（一）继续全力配合支持总公司财务共享中心建设工作

由于集团在我省有建设后援中心的规划，为减少共享中心后续搬迁所带来的人员流失，总公司确定20____年财务共享中心推广工作直接在郑州开展。为此，我会全力配合支持总公司开展的职场选址、人员招聘、培训等工作。

（二）继续做好全年预算控制，确保预算执行的平稳可控

着力推行四保政策，让政策倾斜切实际、接地气；深入细化预算分析，实现以效益为导向的资源配置。

（三）继续加强对全省财务人员的培训，予培训于日常管理和日常工作之中。

持续提高财务人员的专业技能，促使其定好位、管好事，进一步履行好职责，加强责任心，发挥好职能作用。

（四）进一步加强操作流程标准化，积极纠正操作过程的常见错误点，统一和规范工作流程，提高工作效率，提升服务质量。

（五）加大现场检查监督与考核机制。

通过现场检查，加强对财务基础工作风险点的排查，防范和杜绝农险条线的基层违规操作。建立长效考核监督机制，定期进行跟踪、通报，奖罚分明，确保将合规管控落到实处。

20____年，我将带领全辖财务队伍继续努力，紧紧围绕公司保质提速发展的中心工作，进一步提高思想认识，紧跟发展步伐，及时调整工作思路和计划，创新服务，为实现公司各项任务目标努力奋斗！

最后，提前祝各位领导、同事圣诞快乐！谢谢。

保险公司业务人员述职报告2

大家好！

首先感谢大家来参与我们这一次会议。之前几位经理的报告都说的非常好，我感受到了他们作为管理人员的艰辛和工作的认真程度，现在到我开始报告了。我的报告就是我们部门的工作，即公司业务部进来的工作情况。

我与____年年6月任个人业务部经理，两年来，再省公司党委、总经理室得正确领导下，再机关各处室、市分公司得大力支持下，较好地完成了各项工作任务.再业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩.下面就两年来作得主要工作作简要总结，不妥之处请批评指正：

一、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效得保障体系.

几年来，教育训练始终处与业务发展得前沿，支持这业务发展和队伍管理，组训队伍得培训.至今不能忘记得是____年年8月，我省第1期以自己得力量教学，为期____天有116人参加得组训班.由与准备充分、训练严格、内容

二、努力学习业务理论，不断增加管理水平和岗位技能.

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习.由与保险市场竞争得日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量得业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性得文章六篇，分别再总省公司不同刊物上使用，起到了一定得导向作用.三、狠抓业务发展取得了明显成效.

我想作为业务部门得主要负责人，抓业务发展是我得中心工作，任何时候都不能有丝毫得放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：

1、搞好总结.业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力增加得关键.两年来坚持不失信与人得诚信原则，每一项活动结束后，即时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中得承诺，没有让一位业务员失望.当去基层公司看望业务员时，他门讲到“我门不是为了别得，我门连续开单零几日就是看看省公司得人讲话算不算话.”再一次巡回报告会上曾经承诺凡是再本月能够连续开单零天者，我都要亲自去看望他.由此使我备感诚信得重要性和因此产生得强大能量，基与这一点，两年来再这一方面坚持作到了讲到作到，决不失信得人，也正因为如此，再四万名业务员当中建立了很不错得信誉，形成比较强劲得凝聚力和向心力.

2、科学计划.两年来业务发展计划都是再大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委得指导思想，结合机关相关部门意见制定而成.

3、作好推动.业务计划能否落实，关键再推动.两年来先后组织实施了八个重大得业务推动活动，都达到了很不错得业务推动效果.20____年5至5月，由与分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资得影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点得产品讲明会为突破口，掀起了分红险销售得高潮。

四、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展得生力军.

队伍管理工作是个人业务工作得又一项中心工作之一.张总曾经指出：抓队伍就是抓业务.两年来再队伍管理问题上煞费了心思.20____年得队伍是再前几年业务规模急速扩张时建立起来得，由与人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员得业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定得状况.当时感到有千斤压力，面对现状作了以下几个方面得工作：

1、亲情管理.两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上得业务员直接见面和交流.任何时候都以一个兄弟般得身份和亲情对待业务员，最广泛地向他门传承公司得文化、观念和发展前景，结下了深厚得友谊，树立了很不错得公司形象.这一切也再队伍管理中也起到了零分重要得作用.

2、全面明白情况.到任得第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈.数零天得调查研究基本摸清了影响队伍稳定得六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等.

3、对症下药.根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、研究对策.各级公司根据各自存再得不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队得管理走上制度化.20____年6月，根据市地得工作情况和全系统一年多得思想和制度得准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行得“基本法”，到20____年底全拾基本法“达到了相对得统一，为实施新得”基本法“打下了坚实得基矗同时就业务员得相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，再业务员当中引起了强烈反响.这期间还借助推行”两个规范“，增加了活动量，加之后来新险种得上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。

保险公司业务人员述职报告3

今年以来，按照中支公司党委、总经理室的工作分工，我主要负责____营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间，在上级公司党委、总经理室的正确领导和____中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，取得一定成绩。截止到____年11月18日，完成保费__万元，完成全年计划的__%，超额完成__万元，并计划截止到____年12月31日完成保费__万元，计划超额__万元。

今天，按照____中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。

（一）积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者。

分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训，本人踊跃报名，积极参加。学习期间积极配合，善于沟通、尊重他人、关心他人，并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习，学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习，使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解；学习培训后，我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。

（二）积极主动的做好全面业务的推动工作。

按照公司党委、总经理室各成员的工作分工，我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务，针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势，重点做了以下几方面的工作：

一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响，____年经济继续呈疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点中，续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析，并逐笔分类，提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中，使其达到每笔业务都心中有数，每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。

二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策，我于上半年与____鹏华汽贸友好合作，签订协议，自此____营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今，车商渠道每月有十万左右业务产出，为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段，我正积极与北京现代____店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访，增进交流，加强联系，对今年及下年的合作事宜进行商讨，基本达成了共识，预计不久会有业务产出。

（三）理顺业务发展思路，为明年业务全面启动打好基础。

一方面加强内部建设，积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施，在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通，遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通；每逢他们的生日，集体庆祝的同时，为他们送上一份鲜花和祝福。

第二方面是积极协调，全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系，主动协调各业务人员与他们的业务合作，积极稳妥的开展车险业务，同时也在意外险开拓上做到稳发展。

第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够，我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽，加深我司品牌在当地的影响，在____县人民心中树立起美好的大地保险形象。

（四）存在的问题和不足。

在今年，工作中虽取得了一些新的进步和成绩，但距离上级公司的要求还存在着许多不足。主要表现在：一是细想业务素质的提高跟不上公司快速发展的形式，思想观念有待进一步提高；二是忽视业务与学习的两者关系，平日大部分时间忙于业务及事业性工作，用于业务知识学习的时间相对较少，有时工作中会出现些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改正。

保险公司业务人员述职报告4

自20____年____保险在____这片土地上扎根，我们已经携手走过了五年的时间，今天，我首先要向在座的各位致以由衷的谢意。感谢大家一年来辛勤的付出。谢谢大家！

五年来，在分公司党委、总经理室的正确领导下，在公司各位同仁的积极配合和协助下，我们克服各种困难，开拓创新、努力拼搏。经过全体员工的不懈努力，公司经营管理工作取得了明显成效，各项管理显著提高，职工精神面貌焕然一新。

下面，我将一年来的工作情况向全体同仁报告如下，请大家评议。

一、主要经营数据及业务开展情况

在____年，公司业务发展面临着很大的压力和困难。为了确保____年各项经营目标的实现，公司班子成员团结协作，公司全体员工集思广益，开拓业务新领域，采取积极有效措施，努力推进业务稳步发展。

____年，分公司的各项政策调整较大，公司经理室对分公司的经营决策高度重视，坚决服从，及时组织传达贯彻会议精神，分解下达业务结构调整指标，研究制定政策措施。为确保分公司结构调整目标的实现，我们以公司整体利益为重，及时调整业务发展方向，采取切实可行的措施，使我公司结构调整工作取得了初步成效。

公司将有效控制风险作为____年业务发展的基本原则。车险业务一向是公司整个业务经营中有代表性的，但车险赔付率很难得到控制，为了控制风险，公司经过市场研究，同时遵循分公司的业务政策导向，大力扶持非车险等效益险种。公司积极拓展业务发展领域，在____年加大攻关力度，承保了一直由人保公司牢牢把握的铁路货物运输险业务，对我公司优化险种结构起到了推动作用。

在确保业务发展的同时，我们将合规经营作为公司业务发展的生命线。坚决执行上级各项规章制度，公司的业务工作在开展中严格按照分公司的管理要求，严格执行省保监局和省保险行业协会的各项管理规定。坚持依法合规经营、坚持规模和效益并举的战略方针，加强业务内部管理，限制承保垃圾业务，杜绝经营风险。

二、加强政治理论学习努力提高自身的政治素质

企业是社会的细胞。要使企业在市场经济条件下的激烈竞争中发展壮大，就得不断学习，掌握法规政策，了解市场动态。我坚持以“科学发展观”重要思想和中国十九大精神为思想指导，思想上与分公司党委保持高度一致，努力提高执行分公司党委各项政策的水平和分析问题的、解决问题、驾驭全面工作的能力。

____年，根据分公司关于学习实践科学发展观活动的总体安排，公司将落实实践科学发展观作为贯穿全年工作的主线。科学发展观中全面协调可持续发展的阐述对于保险业具有重要的指导意义。培养员工高尚的职业道德，加强保险公司的社会责任意识也是我在全年工作中始终贯穿的一项重要工作。

个人方面本人坚持做到严于律己，规范行为。坚决贯彻执行上级公司决策和决议，自觉遵守公司的各项规章制度，带头搞好公司领导班子廉政建设。

三、民主决策，发挥集体智慧，充分发挥党员班子队伍的模范带头作用

凡涉及公司制度建设、运营管理、业务政策制定等重大事项，均通过会议研究决定，一时吃不准、定不了的事情，根据同志们提出的疑问，做考察调研，反复研究，直到统一认识，作出最终决定。重大事项的决定，广泛听取意见，力求决策正确。同时，加强与上级的联系，自觉请示汇报，听取意见，接受指导，争取支持，获得帮助。正是因为管理民主，决策透明，才使得领导班子团结，部门关系协调，职工心齐劲弘，上下支持有力，在公司内部创造了和谐发展的良好氛围。

四、做好各项基础工作，确保集中管理工作的顺利推进

20____年，公司将集中管理作为实现公司正规经营的重要举措，以高效化、正规化为公司制度建设的基本原则，在业务、理赔、财务、人力、印章管理等方面做了大量工作，我公司能坚决执行上级的各项决议，健全各项规章制度，加强了制度建设和内控管理。

集中管理有利于提升服务质量，加强风险管控，实现效率优先，整合资源配置。对于提升客户服务水平，提升公司风险管控能力、高公司核心竞争力具有重要的推动作用。

五、建立健全公司各项内控制度，强化考核，确保执行力

公司在每季度末成立考核小组根据考核办法对公司各机构的业务经营情况和内控管理情况进行了检查，对存在的问题及时提出整改意见，确保了公司的各项工作正规有序开展。保证上级公司的各项政策规定得到切实贯彻落实，有力推进了基层公司的内部管理水平和风险防范能力，使基层公司的内部管理工作有了进一步提高。

六、加强企业文化建设，推进精神文明建设发展，增强队伍凝聚力

在加强公司管理，深化公司改革，确保业务发展和效益提高的同时，我十分注重加强以党风廉政建设、领导班子思想作风建设、职工队伍建设、企业文化建设等方面为主要内容的企业精神文明建设。

20____年，公司圆满开展了政风行风评议、新保险法颁布实施等主题活动。在追求企业效益的同时，充分发挥了公司的社会责任，在____市树立了____保险的良好口碑。

七、下一步工作思路

一年来，在学习与工作等方面，虽然取得了较显著的成绩，但是，仍存在一些问题需要不断的加以完善和解决，理论知识与实践水平有待于进一步提高。在今后的工作中，我将继续深入学习各种优秀的管理办法，采取有力措施，力争把发展和管理工作抓得更好。

总公司二次创业的号角已经吹响，在公司发展进入二次创业的关键历史时期，我们承担着重大责任和使命，公司的二次创业这一重大战略部署带来了严峻挑战和难得机遇。我们要将二次创业所确定的指导思想、战略方针、奋斗目标和战略任务等真正落到实处的关键，主动适应形势任务变化要求，认真学习“二次创业”的相关文件精神，明确自身发展的方向，全面提升自身的业务水平，解决发展过程中出现的各种难题，以“企业文化”为指导，高标准、严要求，认真搞好思想定位，不断强化发展观、服务意识，破除旧的思想障碍，坚持通过各种行之有效的方式不断加强学习，用实践来检验和发展自身的创新力。

波澜壮阔的二次创业，为企业发展搭建了广阔的平台，也为自身提供了大有作为的舞台。我和大家一样，要不断提升学习力，增强执行力，发展创新力，坚持不懈地提高自己的综合实力。

今年，公司对现有机构重新进行了整合，人员分工更加明确合理，大家可以明显感受到我们新年新的气象，希望以此作为____中支新的事业起点，我将带领大家保持更加昂扬的工作作风，相信我们的未来会更加美好。

谢谢大家！

保险公司业务人员述职报告5

在刚刚过去的____年里，本人积极克服“内勤”工作与拓展业务的矛盾，在勤于学习业务知识、尽心尽力尽职尽责地做好内勤工作的同时，积极开展保险营销工作，除出色完成了所负责的内勤工作外，全年共完成保费业务70.05万元。

一是勤于学习，力求做财险方面的行家里手

本人认为，熟悉并掌握好保险工作方方面面的知识，是做好保险工作的重要保证。因此，本人除积极学习保险有关条款和知识外，还积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，基本做到了能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。如去年春天，市保监会委托我市市委党校对营销员进行为期两天的集中培训，本人一课不拉地参加了学习培训，并顺利通过了考试。上级组织的视频学习培训活动，本人也都非常珍视，尽量抽挤时间参加；平时在家看财经节目，也非常注意保险方面的内容，紧跟保险业发展的时代步伐。通过不断学习，大大提高了自己的专业技能，做好本职工作和业务营销的基础更加牢固。

二是利用各种渠道，积极做好保险营销工作

自己虽然是一名为外勤服务的内勤人员，但一直认为做好保险营销工作是保险业生存发展的有效前提。“皮之不存，毛将焉附”，一个公司如果没有相当的业务量做支撑，就失去了生存和发展的物质基础。因此，本人在做好本职工作的同时，尽量克服内勤工作与向外展业的矛盾，充分利用各种便利条件，积极向外拓展业务。如自己有不少朋友在本地党委和政府部门工作，他们认识的人相对较多，加上我公司又是本地最早的公司，牌子比较响亮，信任度也较高。自己就充分利用这种便利条件，积极向外拓展业务，收到了良好效果。另外，自己的老家因为离县城较远，地理位置相对偏僻，各保险公司在那里的竞争相对不太激烈，自己充分利用本地亲戚朋友较多的优势，积极在那里开展保险营销业务，也收到了丰硕成果。

三是积极改善服务，以良好的服务赢得顾客

近年来，在本地落户的财险公司达五六家之多，保险业竞争的激烈程度可想而知，而业务员的素质和优良的服务，就成了决定成败的关键因素。在开展保险业务时，自己时刻注重做到为保户着想，积极为他们提供力所能及的服务，这样既提高了公司的形象，又增强了对保户的吸引力。如有的保户因为工作繁忙，续保后没有时间亲自到公司拿取保险单。对于这样的保户，自己一般利用午休时间或在星期天亲自送单上门。一些老客户，有的虽然答应续保，但一时又钱不凑手。对于这样的客户，自己常常亲自掏钱为其临时垫付，以自己的真诚赢得他们的信任和支持。有的刚购新车的客户，对车辆保险的种类不太清楚，不少人混不清“交强险”与“三者险”的区别，也不知道自己的车辆入哪些保险比较合适。对于这样的客户，自己就不厌其烦地对其进行险种解释，并设身处地为保户着想，亲自为其谋划所入保险的种类，直到其听懂和满意为止。通过不断增强服务意识，不断提高服务质量，赢得了与自己接触的绝大多数保户的信任和支持，为业务开展打下了良好基础。

6.法务人员简历表格 篇六

2009.11-2009.12 西北政法大学新闻传播学院 普通话等级考试