银行从业人员自我鉴定

银行从业人员自我鉴定（精选12篇）

1.银行从业人员自我鉴定 篇一

《银行业从业人员职业操守》

1.1.1 宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

职业操守是职业行为规范的总称。

1.1.2 从业人员

本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。

1.1.3 适用范围 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。

银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。

监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。

银行业从业基本准则

1.2 银行业从业基本准则

1.2.1 诚实信用

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

1.2.2 守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。1.2.3 专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

1.2.4 勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

1.2.5 保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

1.2.6 公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

银行业从业人员与客户关系

2.银行业从业人员职业操守的相关规定

2.1 银行业从业人员与客户

2.1.1 熟知业务 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：

一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。

二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。

三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

2.1.2 监管规避

银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。

实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：

1．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议； 2．明知所经办的业务是为了逃避监管规定的规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；

3．出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

2.1.3 岗位职责

银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。

（一）不打听与自身工作无关的信息；

（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险。

2.1.4 信息保密

银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。2.1.5 利益冲突

银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突。

（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议；

（二）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在的机构进行交易。

2.1.6 内幕交易

银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要包括以下两种：

1．当其所在机构为上市银行之时，获知有关本机构的内幕信息。

2．在履行基金托管、账户托管或其他义务的过程中获知内幕信息。2.1.7 了解客户

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财物状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

2.1.8 反洗钱

银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。

2.1.9 礼貌服务

银行业从业人员分在接洽业务过程中，应当衣着特体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

2.1.10公平对待

银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。

但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。

2.1.11 风险提示

向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

2.1.12 信息披露

银行业从业人员应当明确区分所在机构代理销售的产品和由其所在机构自但风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

2.1.13 授信尽职

银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财物状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

2.1.14 协助执行

银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产

2.1.15 礼物收、送

在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：

（一）不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违法商业习惯的礼物；

（二）礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；

（三）礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

2.1.16 娱乐及便利

银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅游等其他方面的便利时应当遵循以下原则：

（一）属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；

（二）不会让接收人因此产生对交易的义务感；

（三）根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内；

（四）这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。

2.1.17 客户投诉

银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：

（一）坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；

（二）所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；

（三）所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；

（四）在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

2.2 银行业从业人员与同事

2.2.1 尊重同事

银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。

尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。

尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。

2.2.2 团结合作

银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

2.2.3 互相监督

对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。2.3 银行业从业人员所在机构

2.3.1 忠于职守

银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

2.3.2 争议处理

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。

2.3.3 离职交接

银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

2.3.4 兼职

银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。

在允许的范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。2.3.5 爱护机构财产

银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。

2.3.6 费用报销

银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。

2.3.7 电子设备使用

银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：

（一）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；

（二）不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件；

（三）不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为。

2.3.8 媒体采访

银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

2.3.9 举报违法行为

银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。

2.4 银行业从业人员与同业人员

2.4.1 互相尊重

银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。

2.4.2 交流合作

银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多重途径和方式，促进行业内信息交流与合作。

2.4.3 同业竞争 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

2.4.4 商业保密与知识产权保护

银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财物数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。

银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财物数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。

银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。

2.5 银行业从业人员与监管者

2.5.1 接受监管

银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

2.5.2 配合现场检查 银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。

2.5.3 配合非现场监管

银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。

银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。

2.5.4 禁止贿赂及不当便利

银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

附则

3.1 惩戒措施

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。

3.2 解释机构

本职业操守由中国银行业协会负责解释。3.3 生效日期

本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。

2.银行从业人员自我鉴定 篇二

(一)对银行会计核算人员提出了新的要求

在传统手工条件之下,对于银行会计人员来讲,他们所需要具备的不仅仅是会计知识,而且还要熟练地掌握好各种银行业务的处理方法。这是因为银行的日常经营是和核算过程紧紧相连的,很多时候,会计处理的过程也就是银行业务处理的过程。而这一系列的过程,对会计人员的业务只是以及业务技能要求都是十分高的。而在信息化背景下,银行柜面核算业务的手段发生了根本性的变化,使得银行业务处理的流程也随之发生了更本性的变化。从而把柜面风险控制和内部管理要求通过电算化的手段予以固定,这样一来,银行柜面业务工作就变的智能化了。所以,这时候,会计人员不仅需要专业知识,同时需要具备很强的应用技术,需要掌握好计算机技术,了解众多系统的操作和原理及账务自动处理的流程,提出更多自动化处理的新方法、新模式。

(二)对柜面劳动组织的影响

在传统的手工操作之下,银行会计的储蓄柜面服务人员都有明确的分工,他们所负责的业务都是相互独立的,各个柜面分管不同的开户单位的业务。而同时,一系列控制账面存款业务信息、登记账簿信息以及柜员和柜员之间的信息等都是封闭的。但是,伴随着科技信息的发展,银行在业务系统商业发生了根本性的变化,每一个柜面可以处理综合业务。这种新型的柜面劳动组织方式,在大大提升了银行工作效率的同时,也使得传统的分离柜面业务处理方式被打破。

二、科技信息速猛发展对银行会计从业人员能力素质的要求

(一)具有新的知识结构及计算机和网络技术知识

在目前的会计信息化环境下,对会计人员的知识结构也有了新的要求,已经不能仅仅局限在本专业上面,在有一定深度的同时,还要有一定的广度,尤其是在信息化条件下,在网络技术革命的带动下,对会计信息的处理更是产生了重要影响,这就要求银行会计人员必须要熟练的掌握好网络和应用软件知识。流程银行的普及,清算系统和清算手段层出不穷,清算渠道多种多样,各种系统的应用,对于设计流程和系统建设的银行会计人员来讲,具有很高的知识要求,不仅懂得整个的运营流程、扎实的会计基础知识,还要有相当的计算机和网络知识,有创新的思维方式,通过系统实现流程再造、风险控制、账务的自动处理;对于使用人员,要熟悉和了解系统原理,才能熟练操作,完成日常的工作。所以,他们的知识结构,就好像是金字塔,在最上端,应该存储着专业学科知识,而中间部分,则是专业学科的相关基础知识,在下端,则是对专业学科知识进行有效运用的其他知识。换句话来讲,在会计信息化背景下,银行会计人员必须要更多、更丰富的掌握常规知识,计算机操作知识、数据库知识以及网络信息技术知识。当然。同时,还应该熟知专业知识以及一系列金融知识。

(二)良好的业务操作技能

伴随着科技信息的不断发展,要求银行会计人员也朝着新的高度迈进,传统的纸笔账簿,传统的算盘早已与目前的形势不相适应。而伴随着计算机技术在银行业应用的日益广泛,在经历了“会计电算化”、“银行电子化”后,现已进入“银行信息化”时期,信息技术和网络技术早已成为了各大银行会计业务处理的工具。熟练掌握和操作各支付系统、管理系统、行内核心系统、业务系统等,才能提高工作效率,有效防范风险,保证业务的正常处理,系统的正常运行。

(三)良好的沟通和解决问题的能力

随着银行IT技术的运用与发展,实现数据大集中,IT正在向与业务深度融和的方向发展,各项业务与管理依赖IT技术的支持,从系统的建设、运行、处理都需要与技术人员有良好的沟通,达成共识,才能有效地合作和解决问题。不管从业人员再怎么有经验,他们也总会有没有接触过的问题,他们也不可能对所有比较复杂的问题有一个熟练的解决思路。因此,对于每一个银行会计从业人员来讲,经验确实重要,但更重要的是要具备熟练的问题解决能力。良好的问题解决能力,要求会计人员要能够在遇到问题的时候,在问题引发的一系列接踵而至的更复杂的问题的时候,能过正确地把问题产生的原因找出来,并能够有针对性且及时的把问题解决好。而这一问题解决的能力,不应该局限在银行高层会计人员,更应该普及到所有的银行业务人员。

(四)具有较强的分析能力

1、业务需求的提炼和分析

业务部门根据自身的业务战略、市场机遇、效率改进、风险控制等要求,向IT部门提出业务需求,该需求要经过全面的分析、论证形成,编制符合计算机软件系统需求,可以将业务目标和要求转换为技术人员需要的规格说明书,起到业务和技术两种话语体系之间翻译的作用。

2、系统处理和风险的分析

系统完成后,对系统的每一个编码、步骤、环节、可能出现的情况和可能发生的风险进行大量的、全面的、细致的测试,业务人员除了具备精悍的专业知识、银行各岗位工作积累的经验,较强的风险意识和防范手段外,还必须具备较强的分析能力,才能保质保量完成新系统的功能测试,有了高质量的测试,新系统上线运行才能确保功能正常、风险得到控制。

(五)具有优良的思想品德

对于银行从业会计人员来讲,职业道德是他们开展会计工作所需要遵循的第一标准。职业道德标准,可以分为思想观念、价值观念、工作作风以及工作态度等等,期所体现出来的是银行会计工作的基本特征,也是会计职业的一个基本责任要求。在这一标准中,详细对银行会计人员在具体的从业过程中需要做好的职责做出了规定。我们知道,只有思想正确了,会计人员的行为才能够正确,而职业道德标准,正是银行会计人员实现自我约束和自我控制的标准,所以,这是目前银行会计人员所需要遵循的一项最基本素质要求。

(六)开阔的视野、创新的思维,能快速适应瞬息万变的环境

在信息技术高速发展的背景下,在全球经济一体化背景下,对银行会计人员的分析能力、判断能力、控制能力以及抉择能力等等,都有了更加高的要求。而伴随着银行日常会计工作中一系列不确定因素的日益增加,伴随着银行业务处理的日趋多样化,伴随着业务处理难度的日益增加。每一个银行会计从业人员,除了要掌握好相关的管理学原理,熟知本专业必备的基础知识、基本方法以及基本技能及计算机、互联网知识外,还要具备长远的见识、创新的思维、良好的分析能力和判断能力。要善于运用现代管理知识和方法,来把会计工作中所出现的一系列问题解决好,从容的应对会计工作中出现的各种问题。

三、结束语

总之,银行业是否能够得到可持续发展,就必须要由一支素质高、能力强的会计队伍来进行保证。所以,必须要明确目前科技信息不断发展的背景下,对银行会计从业人员的新要求,并有针对性地通过一系列措施,来切实提升会计人员的整体能力素养,最终为银行的可持续发展作贡献。

摘要：近些年来,伴随着科学技术的迅速发展,在我国银行系统中,新的业务也层出不穷。这时,必然会对我国银行业做出更加严格的规范,由此对银行从业人员的能力素质要求也越来越高。一直发展至今,银行从业人员资格认证的考试,也早已成为了银行业的从业标准。本文主要针对科技信息迅速发展背景下的银行会计从业人员能力素质要求展开详细的探讨,从职业道德素质要求以及专业技能素质要求两方面进行阐述,并有针对性的提出对策,具有一定的现实意义。

关键词：科技信息,银行会计,能力素质

参考文献

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[3]郭金良.论商业银行从业人员职业素质教育[J].时代金融,2012,18:163

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[6]黄子文.用持证上岗提升银行从业人员素质[N].中华工商时报,2009-03-30007

3.银行从业人员自我鉴定 篇三

1.开展农机职业技能鉴定工作是适应国家职业技能鉴定形势发展的迫切需要

《劳动法》第六十九条规定国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技术标准，实行职业资格证书制度。《农业机械安全监督管理条例》第二十条规定农业机械操作人员可以参加农业机械操作人员的技能培训，可以向有关农业机械化主管部门、人力资源和社会保障部门申请职业技能鉴定，获取相应等级的国家职业资格证书。职业资格证书是劳动者职业能力水平的鉴定书和市场就业的通行证。农机从业人员取得了农机职业资格证书就能得到用人单位的认可。因此，在农机从业人员中，开展农机职业技能鉴定，落实职业资格证书制度，既是贯彻国家有关法律法规的一项重要举措，也是加强农机工作，推进农机安全管理工作，保护国家和人民生命和财产安全的重要手段。

2.农机工作的发展急需开展农机职业技能鉴定工作

《中华人民共和国农业机械化促进法》的颁布实施，有力地促进了农机事业的发展，而农机驾驶人的文化水平多数较低，因此缺乏高级农机技能型人才。农机技能鉴定工作的滞后也是导致实用型人才的匮乏重要原因之一。面对这样的现状，开展农机从业人员的农机职业技能鉴定，就成为当务之急。一方面社会急需大量高素质的农机技能型人才；另一方面农机新型职业技能人才缺乏，农机从业人员不愿意接受农机职业技能鉴定。这是农机从业人员未取得职业资格证书就上岗，导致许多农机设施运行不良，甚至处于停车或死机状态的主要原因。

3.开展农机职业技能鉴定工作是提高农机从业人员素质的迫切需要

国务院出台的《关于大力推进职业教育改革与发展的决定》指出，国力的强弱越来越取决于劳动者的素质，取决于各类人才的质量和数量。国家实行先培训后上岗的就业培训制度，特别是对技术工种从业人员实行就业准入制度，其目的就是要促进劳动者改善素质结构和提高素质水平，进而促进劳动者就业和再就业能力的提高。通过实行就业准入控制，推行职业资格证书制度，一是可以规范劳动力市场建设，为劳动者就业创造平等竞争就业的环境；二是可以实现劳动力资源合理开发和配置，并使其纳入良性发展轨道；三是可以促进劳动者主动提高自身的技术业務素质。实践证明，凡是经过必要的职业培训，具备劳动力市场需要的职业技能的劳动者，在竞争就业中就会处于优势地位，即使下岗失业也能在短期内通过自己的努力实现再就业。相反，则会处于十分不利的地位，面对众多的就业机会而难以实现就业。因此，对技术工种从业人员实行就业准入制度，其根本目的是提高劳动者技能水平，增强其就业能力和适应职业变化的能力，实现高质量就业和稳定就业。

农机从业人员素质偏低，已经成为制约农机工作发展的瓶颈。因此，加快和建立农机职业技能培训和鉴定中心，开展农机职业技能鉴定，培养和造就一支高素质的农机从业人员队伍，提高农机安全管理工作的水平和质量，就成为一项急待加强的工作。

4.开展农机职业技能鉴定工作是推进农机工作社会化的迫切需要

开展农机职业技能鉴定工作的基本出发点和落脚点，就是加快提高农机从业人员的综合素质，增强全社会的农机安全意识，促进农机安全生产，提高农机安全效益，保护广大人民群众生命财产安全和维护社会稳定。

4.银行从业人员欺诈案 篇四

一、案情

案情之一：监守自盗诈骗银行资财

某银行分行的一位金库主管，在此岗位已经工作10年有余，上级领导对他极为信任。他获得了可以一人独自进出库房的权利。久而久之，他发现经理每日盘点资金时并不认真，只是走走形式而已。于是，他便起了盗窃的念头。他用粘土自制成金条形状，再涂上金漆，换走金库中80两黄金。不仅如此，他还从大捆现钞中取出若干张，据为己有。两项合计共盗取银行资金55万元，直到总行稽核小组来查库，问题才被发现。

案情之二：利用职权骗取银行资金

某银行副经理在银行工作23年之久，有一个较高级别的电脑授权码。于是利用这个授权码作案，为子女筹措学费。他用授权码借记在银行较长时间不动的账户和各种费用账户，同时贷记他私自开立的密码账户。为避免被别人发现，他作案后并不马上提取现金。如果客户查询扣款原因或银行查询支出账目，他便以记错账为理由搪塞过去，然后再反向作账与之对冲；如果无人查询，一两周以后再将款项提出。开始时，盗窃金额不大，由于未被发现，胆子日渐增大，盗窃金额也越来越大，在19个月的时间内，竟盗窃银行600万元。后来，这家银行换了一个总经理，新总经理上任后，立即聘请外部审计师稽查银行内部控制机制。在稽查过程中，审计师发现了数笔只有副经理授权而无原始凭证的转账交易，进一步核查，才发现此案竟是该行副经理所为。

案情之三：内外勾结伪造假凭证诈骗银行存款

某银行副总经理利用职权与某印刷厂老板合作伪造银行支票，诈骗银行钱财。他先从银行取得某客户商业支票的样本支票，然后交给印刷厂复制，再从支票户取得真实支票，交给印刷厂老板扫描支票上客户的签字样本、公司名称及地址的位置，并加盖支票号码。他以支票的影印本掩盖从客户档案中取走支票的事实，并附上“正本因受损而被取走”字样，加上本人签字。日后再将印刷厂扫描后交回的原支票放回客户档案中。当支票模版制成后便委托印刷厂使用同样的纸张和颜色，印制了100多张假支票，并印上不规则的支票编号。假支票制成后，由印刷厂老板按照金额大小折价卖给一个支票犯罪集团。由于支票款项只能在开出支票后一段时间客户对账时才被发现，所以到案发时，该银行副总经理和印刷厂老板已合伙骗取客户存款4000多万元。

二、思考题

1．分析上述诈骗银行存款案例的共同规律。

2．犯罪分子的诈骗行为能够得逞的主要原因是什么？

3．上述诈骗案件能否避免？银行应当如何防范诈骗案件？

三、案例分析

1．上述案例的共同规律是银行从业人员作案。堡垒是最容易从内部攻破的，用这句话形容上述案件是再合适不过了。在银行诈骗案中，银行从业人员占相当比重。上述案例中，有利用职权独自作案获取客户资金的，有伪造金条盗窃金库黄金的，也有内外勾结骗取银行存款的。可见银行从业人员内部作案是形成银行诈骗风险的重要原因。

2．银行从业人员作案动机分析。一般而言，银行从业人员作案动机无非以下几种：(l）当事者家庭出现经济困难，迫切需要得到现款；(2）当事者贪图享乐，私欲膨胀，过分追求个人利益；(3）存有侥幸心理，认为自己作案手段高超，不易被别人发现。

3．做好内部风险防范工作是防范诈骗风险的重要环节。（l）建立有效的内控机制。银行业务是由众

5.银行从业人员职业操守总结报告 篇五

员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员工的职业操守规范，新入行员工必须经过严格的以操守为核心的合规政策培训，考试合格并在劳动合同中签署严格遵守操守等相关内容后，才能够正式成为银行业从业人员。在国内，近年来银行业也从案件频发中，逐步认识到规范员工职业操守的重要性。但从业人员的素质，特别是职业操守已跟不上改革与发展的步伐，“重业务发展，轻员工管理”的思想还没有根本转变，其结果是违规操作行为时有发生商业贿赂行为屡禁不止，大、要案不能遏制。

提高全员职业操守执行是强化合规管理的前提。那么要加强合规文化建设，防控案件，从根本上解决人员不尽职、不履责的问题，必须从合规文化的基础抓起，从职业操守抓起，首先要解决思想意识问题。思想是行动的指南，针对当前员工以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念还没有树立起来，职业操守方面的教育做得不够，一些员工合规意识淡薄的状况，目前必须下大力气抓好对各级行管理人员和广大员工的职业道操守教育，风险意识教育，加强对各级机构负责人、关键岗位员工的培训，使全员清楚各自岗位的操作规范行为，要会背，能懂，牢记于心，严格执行。

使全员明白违反了职业操守就是违规，甚至违法，使全员认识到违规操作产生的风险及严重后果。形成一个人人讲合规，行行抓内控的文化氛围。其次，增强职业操守各项制度执行力。目前，我行现有制度、规章、规定、流程不是没有，而是得不到贯彻执行。职业操守是从业人员应当自觉遵守的职业行为，反映员工最基本的职业素质，每个银行员工务必认真学习，严格执行。针对制度执行力较弱的问题，目前农业系统正在升展增强执行力教育活动，并将在全行推行员工合规操作积分管理，使广大员工规范行为，合规操作，有效防范合规风险。银行从业人员应当具备的基本素质

《银行业从业人员职业操守》明确规定银行业从业六条基本准则：一是诚实信用。从业人员应以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。

三是专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。这是从业的基本前提．银行业务随着社会发展、市场需求的变化也在不断发展变化，从业人员必须不断学习和提高专业知识和技能，才能适应岗位工作的需要。

四是勤勉尽职。从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度．在业务操作中，要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员。

6.银行业从业人员职业操守 三 篇六

1.以下有关“接受监管”的说法，错误的是： √

A

B

C

D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

正确答案： C

2.银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： √

A

B

C

D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误

正确答案： D

3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： √

A

B

C

D 拒绝或推诿检查积极予以配合及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料

正确答案： A

4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： √A

B

C

D 长期监管非现场监管现场监管临时监管

正确答案： B

5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： √

A B

C

D 按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风险银行招聘大批新员工

正确答案： C

6.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√

A

B

C

D 合规风险行业风险银行风险规范风险

正确答案： A

7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√

A

B

C

D 由中国银行业协会制定并公布解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效

正确答案： D

8.在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括： √

A

B

C

D 查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密收集会议记录等证据

正确答案： C

9.从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。√

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正确答案： A

10.银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是： √A

B

C

D 不得向监管人员提供礼品可以适当给予监管人员加班费不得为监管人员报销因公因私的任何费用不得向监管人员借用资金

正确答案： B

判断题

11.面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法：√

正确

错误

正确答案： 错误

14.银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

15.银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法： √

正确

错误

7.软件从业人员绩效考核研究 篇七

1 软件从业人员的特点

1.1 年轻化

软件是靠知识的创新生存的,软件产品实际上就是软件人员用他们的智慧灵感进行的创造性劳动。人的最佳学习年龄和最佳创造年龄为25-45岁。所以竞争激烈的软件产业也要求软件企业保持其人力资源队伍的年轻化,以保持企业的创新能力。

1.2 总体文化素质高

软件企业是高技术企业,这一特征要求其员工具备较高的文化素质和专业技术技能。许多国际巨型软件企业同政府、高校联合培养软件人才。而高等院校计算机类的毕业生成为各类软件公司招聘新员工的最大来源渠道。

1.3 学习能力强

软件人员普遍具有较高的学历教育背景、很强的学习经验、方法和学习能力。软件技术的飞速发展、软件产品和软件工具的快速推陈出新使得软件人员拥有的知识很快被淘汰。只有通过不断学习,他们才能保持自己的工作能力和竞争能力。所以他们对学习有自身内在的动力。

1.4 自主性较强

知识型员工的高素质水平提高了他们的主观能动性,他们倾向于拥有一个自主的工作环境,强调工作中的自我引导,而且创造性的劳动必然要求工作方式和工作过程的自主性,限制和干预会影响和限制软件人员能力的发挥和灵感的产生。

1.5 工作期望值高,成就感强

与一般的员工相比,知识型员工更在意自身价值的实现,强烈期望得到社会的认可。他们更热衷于具有挑战性的工作,把攻克难关看作是一种乐趣,是一种体现自我价值的方式。获得成就、实现自我是他们参加工作的首要目的。

1.6 高流动性

知识型员工更加重视能够促进他们不断发展的、有挑战的工作,获得一份与自己能力相匹配的报酬是他们选择职位的重要因素。流动对于软件人员来说是一种学习和充实自己的方式,因为在不同的企业、不同的环境从事不同的软件开发工作对在短期内提高自身的工作能力有很大的帮助。

2 软件从业人员的绩效考核

鉴于软件人员以上特点,对软件工作人员的绩效考核也要有与之相适应的特点。软件企业的绩效考核应该以项目为基本单位,在项目的实施过程中完成对软件人员的考核。通过绩效考核使他们能够找出自己的不足,绩效评估也能给他们指出确定的发展方向。

2.1 绩效考核指标体系的设计

设计绩效考核指标时应把各项指标与企业的目标战略紧密结合,并且要平衡好各项指标之间的关系[1]。

2.1.1 业绩指标

由于软件人员有很强的自主性等特点,所以对软件人员考核时不应过于看重软件技术人员工作的形式,应把他们的业绩成果纳为重要的考核指标:项目计划完成率、设计的可生产性、运行质量、计划完成率、开发过程规范符合度等。

2.1.2 行为指标

对于软件人员工作行为的评估,可以从主动性、服从性、责任心、协作精神、工作合理性、纪律性等方面进行考评。

2.1.3 能力指标

普通软件人员的能力指标包括:业务知识、业务技能、计划能力、判断能力、解决问题能力、应变能力、人际技能、理解能力、学习能力、创新能力;对于软件项目管理者能力指标还有领导控制能力、决策能力、指导帮助下属能力、组织能力、员工管理能力等。

考核的目的不同,考核所采用的指标体系(见图一)也有所区别。如果要考评技术人员过去特定一段时间的工作表现,考评指标体系主要为业绩指标和行为指标;如果考核目的为员工前程发展,考核指标体系应包括业绩指标、能力指标和行为指标。

2.2 绩效考核的过程(见图二)

2.2.1 绩效计划

绩效计划的主要目的是项目主管与员工的意见能达成共识,项目的目标与全体员工的努力方向就会取得一致,这样才能在全体员工的一致努力下,共同达成项目的目标。在绩效计划阶段主要的工作是形成绩效计划文档与选择确定考核指标。

2.2.2 绩效实施

在绩效计划实施的过程中要对员工进行持续的沟通并对绩效计划不断的调整,使得员工能够根据自己的绩效信息不断的改进自己的绩效和提高自己的能力。管理者需要在员工工作的过程中及时地掌握工作进展情况,了解员工在工作中的表现和遇到的困难,协调团队中的工作。

2.2.3 绩效评估

绩效评估可以由员工评估、主管评估和对照评估三个阶段组成,三个阶段的有效组合,可以避免矛盾、增进沟通,对改善员工绩效、开展下一轮的绩效评估有重要作用。

2.2.4 绩效评估结果的反馈及应用

绩效考核实施的成功与否,关键在于如何将绩效评估的结果通过一定的形式将行为的结果告诉员工,并使员工得到激励[2]。绩效评估的结果可用于员工培训与发展的绩效改进计划,强化优势,用于激励机制,保存绩效评估的结果可对员工的晋升提供依据等。

3 实例分析

例如:某软件项目开发组有主管2人,软件开发人员7人。对其软件员工考核指标的选择如表一所示:

在项目开发中期,依照表一的考核汇总表,由员工相互评估和主管评估得出以下考核结果:A:2人;B:3人;C:2人;D:2人。中期考核结束后,把考核评价结果汇总,并把相应的评价结果反馈给各员工,让他们找出自己的不足并进行改善。项目完成后,根据考核步骤,对项目人员进行了最后的考核,最终评定结果如下:A:3人;B:4人;C:1人;D:1人。由此可见,在绩效考核过程中能够使员工根据反馈的考核结果调整状态,改正不足,获得进步,效果比较明显。

软件公司可以把绩效考核结果作为员工年终奖金的依据。按照A、B、C、D等级依次给予不同的奖励,对于表现特别突出的员工应予提拔,例如晋升为项目副总管,这样不仅能够留住员工而且能够调动员工的积极性。对于表现较差的员工要对其进行惩罚,如辞退或者调入其他非重要部门。

绩效考核过程中应注意:绩效考核必须和激励挂钩[4],绩效考核的一个重要作用就是满足软件人员的自我实现和成就感。绩效考核管理不是一个临时性的工作,它是一项长期的管理手段,需要将其制度化。

4 结束语

对我国软件人员的管理进行研究并根据我国软件从业人员的特点对他们进行考核,不仅能够促使我国软件人员不断进步、提高整体素质,而且使得软件公司、企业对员工的管理更加有效,同时能够促进软件企业效率、效益的提高和软件行业的健康发展。

摘要：软件行业的发展促使我国产生了众多的软件从业人员,文章在探讨软件从业人员特点的基础上,讨论了软件从业人员的业绩考核方法,设计了人员业绩考核体系指标以及考核的过程,并用实例说明如何对软件人员进行考核。

关键词：软件人员特点,业绩考核,考核过程,考核指标

参考文献

[1]谢晋宇,吴国存,李建新.企业人力资源开发与管理创新[M].北京:经济管理出版社,2000.

[2]加里·德斯勒(Gray Dessler).人力资源管理[M].北京:中国人民大学出版社,2003.

[3]侯光明,李存金.现代管理激励与约束机制[M].北京:高等教育出版社,2002.

[4]李德路.试论软件人员的组织与管理[J].企业经济与管理,2007,(6):125-126.

[5]万江平.软件人员能力成熟度模型及评估框架[J].计算机应用研究,2000,(1):16-18.

8.银行从业人员如何做好职业规划 篇八

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银行从业人员如何做好职业规划

如何让自己成为一个优秀的银行从业人员?当你要成功之时，你需要具备以下四个方面软件，具体指：态度、知识、技能和思路。

一是态度学习：包括对职业的热忱、挫折的应对、得失的取舍、学习的态度、情绪的控制等；

二是知识学习：包括行业/产业知识、企业知识、产品知识、行销专业知识、其他知识等；

三是技能学习：包括沟通、语言表达、领悟、应变、学习能力等；

四是思路学习：包括知识积累后的灵活运用、解决问题的方式/方法的哲学思维等。

四个方面组成如下模型，其中态度是基础、知识是主体、技能是提炼后的工具、思路是行为导向，四者相辅相成，构成一个软环境系统。同时，通自己的不断的执行与推进，创造一些机遇，最终也会达到成功的目的了。

银行从业考试考生如何制定职业生涯规划?制定职业生涯规划可从以下三个方面入手：

1、评估与回馈

俗话说：“计划赶不上变化。”是的，影响职业生涯规划的因素诸多。有的变化因素是可以预测的，而有的变化因素难以预测。在此状况下，要使职业生涯规划行之有效，就须不断地对职业生涯规划进行评估与修订。其修订的内容包括：职业的重新选择;职业生涯路线的选择;人生目标的修正;实施措施与计划的变更等等。

2、制定行动计划与措施

在确定了职业生涯目标后，行动便成了关键的环节。没有达成目标的行动，目标就难以实现，也就谈不上事业的成功。这里所指的行动，是指落实目标的具体措施，主要包括工作、训练、教育、轮岗等方面的措施。例如，为达成目标，在工作方面，你计划采取什么措施，提高你的工作效率?在业务素质方面，你计划学习哪些知识，掌握哪些技能，提高你的业务能力?在潜能开发方面，采取什么措施开发你的潜能等等，都要有具体的计划与明确的措施。并且这些计划要特别具体，以便于定时检查。

3、设定职业生涯目标

职业生涯目标的设定，是职业生涯规划的关键点。一个人事业的成败，很大程度上取决于有无正确适当的目标。目标的设定，是在继职业选择、职业生涯路线选择后，对人生目标做出的抉择。其抉择是以自己的最佳才能、最优性格、最大兴趣、最有利的环境等信息为依据。通常目标分短期、中期、长期和人生目标。短期目标一般为一至二年，可以拆分成日目标、周目标、月目标、年目标。中期目标一般为三至五年。长期目标一般为五至十年。鹏生教育—高端财经培训专家！

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希望以上“银行从业考试考生如何制定职业生涯规划”内容能帮助那些对于职业生涯规划仍然很迷茫的朋友，祝愿大家都能在职场纵横自如。

银行算是一种比较体面的职业，物理环境较好，相对稳定，由于一般机构较为庞大，所以只要你够强，上升空间也很大，但银行是一个很讲究资历的行业，从业经验很重要，所以短期内不要期望有多大的晋升机会。

银行的主要区别是国有银行和股份制银行，一般说来，国有银行人均收入相对较低，人际关系复杂，且官僚气氛较浓，但工作压力较小，比较稳定；股份制银行人均收入较高，但由于收入与业绩挂钩，不同考核业绩的收入差距大，容易导致心里失衡；股份制银行人际关系相对单纯，但工作压力大，稳定性也不如国有银行。

银行竞争很激烈，虽然银行一再强调专业营销、专业服务，但金融产品与服务容易模仿，导致银行之间的同质性很强，所以绝对是关系型营销占主导地位。因此，如果你学历很高但是收入和地位比那些有关系、有背景没学历的人低很多时千万不要不平衡。

对于缺乏社会资源的学生来说，银行中比较好的部门大约有人力资源、计财、风险，这些部门权力比较大。在这些部门对培养人脉或学习核心技能，以及职业发展有利。

从个人发展来看，可以选择三条路线：管理、技术、市场：管理即走行政路线，如果你综合素质够强，具备领导潜质，并且善于处理人际关系，或者说你有很好的靠山，你可以选择走行政路线。

业务上来说你可以不必很专，但要博，特别强调宏观思维，人际关系上来说你必须能在不同部门培植很好的朋友，或者说是利益联盟，这痒处理事情时有人配合并且效率很高。最重要的是要善于抓住时机采取适当的方式在领导和同时面前表现自己，一句话：走行政路线时关系处理的重要性绝对超过业务能力。

技术并非只指与计算机有关的科技，还包括风险评审、产品开发、方案设计、柜台业务能力等等。对于那些专业素质过硬、不喜欢处心积虑搞关系或不善于搞关系、或者每市场没后台但有学历的人来说，走技术路线比较适合，走的很专，待遇也上升很快，同时掌握了核心既能，到哪里都能找到好饭吃，心里也坦然。

9.银行从业人员自我鉴定 篇九

编辑:zlwyh | 2009-09-29 18:06:29| 作者:cba | 来源:中国银行业协会

第一章总则

第一条 为保障中国银行业协会（以下简称协会）各会员单位和银行业从业人员（以下简称从业人员）的合法权益，维护银行业公平有序的市场竞争环境，促进从业人员合理、有序流动，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》等法律、法规及《中国银行业协会章程》，制定本公约。

第二条 本公约适用于协会会员单位及其从业人员。

第三条 会员单位及其从业人员承诺互相监督、共同遵守，自觉履行公约的各项约定，自觉维护中国银行业的整体形象。

第二章人员流动

第四条 本公约所称从业人员流动是指从业人员在会员单位间进行的劳动关系或人事关系变动。

第五条 从业人员流动应以促进银行业整体协调发展为目标，遵循依法合规、公平竞争、有序流动、促进发展的原则。

第六条 从业人员流动可通过以下渠道：

（一）公开招聘；

（二）各类金融人才交流会洽谈；

（三）具有合法资质的中介机构介绍；

（四）会员单位之间协商并经从业人员同意,依法履行工作调动程序；

（五）其他方式。

第七条 会员单位的人才引入应以市场化为导向，坚持做到公开公平、优胜劣汰，侧重于引入高层次、高素质的金融、投资、法律等多方面的专业人才，不断优化人才结构。

第八条 从业人员具有以下情形之一的，会员单位不得招收、录用：

（一）涉嫌犯罪或其他违法违规案件，正在接受司法机关或者行政机关、监管机构依法审查，尚未结案的；

（二）被金融监管机构禁止从事银行业务，禁入期未满的；

（三）按有关监管规定进行离任审计，尚未完成的；

（四）处于竞业限制期限或脱密期限内的；

（五）因严重失职、违法违纪等原因被原单位解除劳动合同的；

（六）未与原单位依法解除或终止劳动合同而擅自离职的；

（七）与其他会员单位存在劳动关系的；

（八）其他不适合从事银行业工作或不适合在会员单位间流动的情形。

第九条 会员单位不得通过以下方式或手段进行招聘：

（一）在招聘另一会员单位经营管理人员的同时连带招聘该经营管理人员原下属团队成员；

（二）从另一会员单位短期内集中招聘同一类岗位从业人员；

（三）通过代为支付服务期违约金、竞业限制违约金或通过其他变通形式承担该等款项等方式，从另一会员单位招聘从业人员；

（四）其他不正当的手段或者方式。

第十条 会员单位应注重从业人员的从业诚信和职业操守，对有以下情形之一的从业人员应审慎录用：

（一）与原单位存在尚未结束的劳动仲裁或劳动争议诉讼的；

（二）受到监管机关监管处罚的；

（三）受到原会员单位内部处分、处罚的；

（四）有不按照国家规定或劳动合同约定支付违约金、赔偿金等失信记录的；

（五）近年内多次因个人原因提前解除劳动合同的；

（六）其他应审慎录用的情形。

第十一条 会员单位可依法通过劳动合同或其他协议，与从业人员就专项培训、服务期、竞业限制、保密义务等方面进行约定，明确双方的权利和义务。

第十二条 从业人员在劳动合同期限或服务期限内要求流动的，应按照法律规定、劳动合同或者其他协议约定提前书面通知所在会员单位解除劳动合同，并按照法律规定和会员单位相关规章制度办理工作交接手续，双方依法约定违约金或经济补偿金的，应按照约定支付。

在从业人员履行劳动合同和其他相关协议的约定后，会员单位应为其办理离职手续，依法出具解除或终止劳动合同书面证明，并办理档案和社会保险关系转移手续。

第十三条 会员单位不得采用以下方式对从业人员的流出进行限制，或以其他不正当手段对从业人员流出制造障碍：

（一）非法扣留从业人员档案、身份证件等；

（二）不按照国家有关规定和劳动合同约定出具解除或终止劳动合同证明；

（三）拒绝其他会员单位依有关规定提出的人员档案查阅请求；

（四）出具虚假工作鉴定、绩效记录或其他证明材料，误导其他用人单位；

（五）向劳动仲裁部门、法院、金融监管机构和协会出具虚假材料或提供伪证；

（六）其他不符合法律法规规定的限制措施。

第十四条 会员单位应客观、公正记录从业人员的工作经历，如实反映其工作业绩和表现，逐步实行推荐信、证明人等信用制度。

第三章管理与监督

第十五条 协会在管理从业人员流动方面的职能：

（一）接受会员单位的委托，对会员单位之间因从业人员流动所发生的纠纷和争议进行协调或会商；

（二）汇总会员单位违规、违纪、失信人员及金融案件涉案人员信息，为会员单位提供服务；

（三）受理会员单位及其从业人员对违反本公约的行为的举报，并及时核实、处理；

（四）其他与从业人员流动相关的协调、监督和信息服务工作。

第十六条 中国银行业协会自律工作委员会（以下简称自律委员会）有权对会员单位及其从业人员履行公约的情况进行监督检查。

第十七条 会员单位有义务主动向协会通报违规违纪、失信人员名单和违规违纪事实，并对提供资料的真实性、准确性负责。

第十八条会员单位及从业人员有义务对其他会员单位的违反公约行为向协会进行举报，经自律工作委员会办公室查实后，对违反公约行为采取相应措施进行惩戒。

第四章罚 则

第十九条 对违反本公约的会员单位，自律委员会可以根据违约程度采取以下措施：

（一）警示并责令限期整改；

（二）进行内部通报批评；

（三）暂停、取消其自律委员会成员单位资格；

（四）建议中国银行业协会暂停、取消其会员单位资格；

（五）报请中国银监会对其进行监管处罚。

第二十条 会员单位对自律委员会依据第十九条所采取的措施有异议的，可向中国银行业协会或中国银行业监督管理委员会反映情况。

第二十一条 会员单位从业人员有违反本公约的行为，由会员单位按照相关管理制度采取惩戒措施，有异议时可向自律委员会反映情况，经自律委员会调查后，确有不当的，由中国银行业协会指导该会员单位纠正其处罚决定。

第五章附 则

第二十二条 本公约由自律委员会负责解释。

10.浅析IT从业人员工作倦怠 篇十

随着社会经济的快速发展和高新技术的普及与运用，IT行业作为社会生产力和国民经济发展的支柱产业，高素质、高效率的从业人员是保障其稳步快速发展的重要保障。但在这个竞争剧烈、技术瞬息万变、市场风向标变幻无常的朝阳产业里，IT从业人员承受着常人无法体会的心理压力，IT从业人员的工作倦怠现象越来越普遍，这引起了心理学界和社会各界的普遍关注。

1.1工作倦怠的概念

工作倦怠(英文为“Job Burnout”，在我国也被翻译成“职业倦怠”、“工作耗竭”等)是指个体在长期的工作压力下，面对情绪、环境和人际关系等紧张源所产生的一种负性的、个体化的情感与认知反应。具体表现为个体的情绪资源过度消耗，感到疲乏不堪、精力丧失，以负性的、冷淡的、过度疏远的态度对待工作，还伴随着工作胜任感和成就感的下降。

工作倦怠会诱发个体产生一系列负性的心理症状，如焦虑、抑郁、自尊心受挫等，并常常会伴随头痛、失眠、肠胃功能失调等躯体不适现象，还可能会导致个体产生嗜烟、酗酒等不良压力行为反应。不仅如此，工作倦怠的负性影响还不可避免的波及到个体所属的组织、家庭和社会。对IT企业，从业人员的工作倦怠会诱发和产生工作效率低下、员工离职意向强烈、流动率增高、消极怠工等现象;对家庭和社会而言，高工作倦怠的倾向会使个体减少社会交往、疏远朋友和家人，有时甚至会产生自杀和攻击他人等极端行为。IT行业是知识、技术密集型产业，当前正是IT行业高速发展的关键时期，IT从业人员的工作倦怠理应得到重视和关注。

1.2影响工作倦怠的因素

导致个体产生工作倦怠的因素有很多，纵观国内外关于工作倦怠的前因变量研究，大致可分为两大类：一是个体因素。包括与人格特征有关的自尊水平、自我效能感、个体期望值等，以及与人口统计学变量有关的年龄、性别、工龄、学历、婚姻状况等。二是环境因素。包括与工作和职业相关的角色冲突、角色模糊、工作超负荷、职业类型等，以及与组织因素相关的组织性质、组织支持、组织内员工参与度等。本文主要从三方面来分析IT从业人员的工作倦怠情况：第一，IT从业人员工作倦怠程度及其影响因素;第二，IT从业人员的工作倦怠在人口统计学量表上的差异情况;第三，不同组织类型的IT企业内从业人员工作倦怠程度的差异性。

1.3工作倦怠的结构模型

目前，在关于工作倦怠的概念结构、理论模型和测量工具的所有研究中，Maslach&Leiter (1997)所提出的工作倦怠三维模式及测量 (MBI) 被认为是最科学、最简洁的方法，也是应用最广泛的研究之一。根据资源保存理论，Maslach提出了工作倦怠的结构模型，如图1.1所示。

二、研究过程

2.1工作倦怠的测量工具

在工作倦怠的测量工具中，最有影响力的是马氏倦怠调查表(Maslach Burnout Inventory, MBI)。MBI共22个项目，包含三个维度：情绪耗竭、去人格化和职业效能感，由此构成情感耗竭、去人格化和职业效能感三个分量表。各分量表的内部一致性较高，重测信度很好，与工作满意度、抑郁和焦虑等量表的区分较好。为了扩展MBI的适用范围，马氏倦怠调查表经修订发展成为马氏倦怠调查量表通用版(Maslach Burnout Inventory-General Survey, MBI-GS)。MBI-GS也包含情感耗竭、去人格化和职业效能感三个维度，形成3个分量表，共16个项目。其中，情感耗竭分量表测量个体对工作的一般态度;去人格化分量表测量个体对功罪对象的态度;职业效能感分量表测量个体对工作绩效的一般期望。为了满足我国工作倦怠研究需要，李超平和时堪于2003年对马氏倦怠调查表通用版(MBI-GS)进行了汉化和修订，修订后的调查表共15个项目，包含三个纬度：情绪衰竭、工作怠慢和个人成就感降低。

2.2调查问卷的设计和说明

调查问卷是参考相关职业倦怠资料并结合研究问题而设计的，具体内容如下：

第一部分：调查对象的基本情况。如性别、年龄、文化程度、职位、所在单位的性质等，通过此量表，了解被调查者的基本情况，为下一步分析提供依据。

第二部分：工作倦怠量表主体部分。问卷采用李超平、时堪第一次(2003)在国内使用和修订的MBI-GS量表，包含三个纬度：情绪衰竭、工作怠慢和个人成就感降低。本文采用五点计分法，：第一题至第九题正向计分，得分越高倦怠度越高;第十题到第十六题反向计分，得分越高倦怠度越低。

2.3调查问卷的对象选择

本文选取了大连市软件园和高新园区的软件企业共十五家，其中国有企业四家、民营企业六家、外资企业五家。共发放调查问卷240份，收回问卷231份，回收率96.25%，有效问卷228份，有效率98.7%。发放对象主要为IT技术人员、IT企业管理人员、软件产品销售人员等IT企业的从业人员。

下表是调查对象的人口统计情况：

2.4调查问卷的结果

通过对228名IT行业从业者的问卷调查，本文得出如下结论：

1. 工作倦怠调查问卷具有较好的信效度。研究数据显示，MBI-GS量表的Cronbachα系数为0.952，工作倦怠调查问卷的Cronbachα系数为0.959，问卷总体Cronbachα系数为0.875，表现出较高的内部一致性，具有较好的信度。因素分析的结果也表明，问卷具有较好的结构效度，因此该调查可以用于大范围测试。

2. 人口统计学分析显示，性别、年龄阶段、文化程度、工作年限、职务、婚姻状况和企业性质等人口统计学因素在职业倦怠的三个维度上都表现出显著性差异。

3. 通过对研究结果的分析，本文主要从预防的角度对IT企业和从业人员提出了建议。从组织的层面分析，企业可以加强组织基础管理建设，合理调配员工，为员工进行职业路径规划，给予员工充分的人文关怀，改善工作条件，实行员工帮助计划和工作/家庭平衡计划;完善薪酬培训激励体制;加强企业文化建设等，以此降低职业倦怠的风险。从个人的层面分析，IT从业人员应该保持积极的心态，制定切实可行的职业计划，发掘工作中有意义的方面，培养自己对工作的兴趣，并实行有效的时间管理和节奏管理。另外，丰富自己的个人生活，学会适时的放松也是有效的减压方法。

三、问卷调查测量结果的讨论和分析

1. 在IT从业人员工作倦怠的三个纬度中，情绪衰竭表现最为严重，其次为个人成就感降低和工作怠慢。总体来说，IT企业知识型员工工作倦怠程度为中等偏上。

2. 根据人口统计学变量对工作倦怠的差异分析，IT从业人员工作倦怠在人口统计学变量上存在不同程度的差异。

在性别方面，情绪衰竭纬度存在显著差异。男性得分高于女性，而在其他的两个维度上，这种差异表现并不明显。

在年龄方面，25岁以下员工个人成就感低落表现最严重。这是由于处于这一阶段的员工进入工作领域不久，工作经验较少，碰到挫折会更容易产生消极的自我评价。而35岁以上的员工，在事业上已经取得一定成就，家庭和工作都相对稳定，因此，他们的压力就相对小很多，工作倦怠水平较低。

在文化程度方面，从方差分析的结果来看，员工文化程度不同，对组织的创新发展要求也不同，文化程度越高对组织的创新发展要求也越高。IT企业员工普遍具有较高的文化知识水平，比较重视企业的发展前景和个人职业发展规划。此外，高知识型的员工为了保持其能力与价值，往往具有自觉学习的精神。在实际工作中，他们勤于思考、努力工作、积极展现自身价值。因此，他们对自己的期望也更高，工作压力也相对较大，在情绪上更容易产生耗竭感。

在婚姻状况方面，未婚员工在工作倦怠的三个纬度上都显现出较高水平。这是因为，未婚员工尚处于事业发展期，对个人的期望比较高，工作压力较大，但他们不能像已婚员工那样随时得到来自社会和家庭的支持与帮助，压力不能及时缓解，因此，他们的各项测试指标都较高。

在工作职务方面，普通员工的情绪衰竭程度明显高于管理人员，而管理人员的个人成就感降低水平严重。这是因为，普通员工较多的从事日常事务，工作自主性较低，更容易产生工作倦怠和情绪衰竭的现象。管理人员的个人成就感降低则是由于他们通常是学历较高、能力较强和资历较长的人，站在更高的层次上，往往会产生更多欲求，因此，他们对自己的职业发展和生活水平有着更高的期待。

在企业性质方面，IT企业性质不同，企业的员工在三个纬度上的表现就不同。国有企业员工在情绪衰竭和工作怠慢两个维度方面的得分明显高于民营企业和外资企业，而在个人成就感方面，得分则明显低于民营企业和外资企业。这说明，国有企业对员工的管理，尤其是对高知识型人员的管理并不完善。主要表现为，国有企业不能为员工提供工作所需的各种资源，工作绩效考核公平性较差等。虽然国有企业能为员工提供较为稳定的工作，相比民营企业和外资企业有更多的福利，但是，由于国有企业的激励机制不完善，员工往往工作积极性不高，效率低下。根据工作倦怠的资源保存理论，当与工作有关的工作控制权、决定权、自主性、报酬、时间等，也可能是与人格有关的自我效能和自尊等资源丧失或受到限制，不足以满足个人需求时，负面的结果即工作倦怠就可能发生。

四、改善现状的方法

IT企业员工从事的工作具有较高的知识含金量，需要较强的创造性，这就要求企业对他们的绩效考核与一般的员工要有所不同，必须进行及时的调整和创新。目前，“文化管理”被认为是企业管理的最高境界。企业文化是企业员工共有的价值观，是约束员工行为的“软件”。企业形成了适宜的文化，员工的日常行为就会在企业的文化影响下，按照企业倡导的方向去做。基于调研情况的结果，本文提出以下几点改善IT企业员工工作倦怠度的解决方案，以供参考。

第一、建立公平合理的绩效考核体系

绩效考核是企业人力资源开发与管理途径中一个重要的组成部分，是经营管理者改进工作方式的关键环节，是决定员工聘用、晋职、奖惩等行为的重要依据。IT企业的员工作为一个特殊群体，与普通生产制造型企业的员工相比，在个人特质、心理需求、价值观念、工作方式等方面有着诸多特性：一，他们具有专业特长和较高的个人素质;二，他们具有实现自我价值的强烈愿望;三，他们具有较高的创造性和自主性;四，他们的工作过程难以监督，工作结果不好测量;五。他们流动意愿强烈，忠诚度较低。企业应针对以上特点，制定适宜的绩效考核体系，倡导公平、合理。

第二、完善IT企业员工的激励机制建设

国外大量实验证明，IT企业员工的激励因素主要包括个体成长、工作自主、业务成就和金钱财富。调查结果显示，针对IT企业员工激励因素的排序为：工资报酬与奖励、个人的成长与发展、有挑战性的工作、公司的前途、有保障和稳定的工作。企业的激励策略应该包含对员工实行信任管理，适当授予员工参与管理和决策的权力等。为增强员工对企业的忠诚度，企业可以充分发挥员工的独立自主性，与员工一起制定他们的职业发展规划。

第三、加强团队建设

IT企业的员工大部分都是以团队协作的方式工作。这样的工作形式，要求企业在管理中要贯穿关爱、尊重、信任、沟通、赞美等情感激励手段，尊重他们的人格，给予他们公正的评价，满足员工情感实现的多方面需求，营造团结、友爱、互助的工作氛围，使员工融入到企业和睦的大环境中，以增强企业团队协作性与和谐度。

第四、加强员工的自我管理建设，实行员工援助计划

11.银行从业人员自我鉴定 篇十一

单选题

1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括： √

A 授权性规定

B 义务性规定

C 程序性规定

D 明示性规定

正确答案： D

2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：

A 为客户提供理财建议

B 为了完成任务向客户推销业务

C 向客户提供规避法律法规的建议

D 由于遵守法律法规而失去了老客户

正确答案： C

3.银行日常运营中面临的两种主要风险是： √

A 道德风险和操作风险

B 道德风险和经济风险

C 道德风险和职业风险

D 操作风险和行业风险

√

正确答案： A

4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是： √

A 是商业银行必须承担的一项重要义务

B 是评价银行从业人员是否合法的指标

C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准

D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标

正确答案： B

5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的： √

A 数据质量原则

B 公开性原则

C 负责任原则

D 使用限制原则

正确答案： A

6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括： √

A 信息收集限制原则

B 表明目的原则

C 安全限制原则

D 个人参与原则

正确答案： C 7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是： √

A 侵犯不特定广大投资者的合法利益

B 损害了上市公司的利益

C 扰乱了证券市场秩序

D 扰乱国际金融市场秩序

正确答案： D

8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是： √

A 协助反洗钱调查

B 大额交易应公布媒体

C 配合反洗钱相关培训

D 建立内部反洗钱流程和机制

正确答案： B

9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于： √

A 2006年

B 2007年

C 2008年

D 2009年

正确答案： A

10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是： √

A 耐心倾听客户投诉

B 将投诉告知经理

C 不及时将处理意见告知客户

D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户

正确答案： C

判断题

11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12.银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

13.妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

15.银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。此种说法： √

正确

错误

12.银行从业人员自我鉴定 篇十二

各信用（分）社、各部室：

为了解掌握银行业从业人员遵守行为准则的基本情况，督促从业人员全面掌握行为准则内容、基本准则和禁止规定，形成良好的行为规范并接受社会公众监督，打造良好的行业廉政文化，提升有效经营竞争力，促进银行业稳健经营和健康发展，中国银行会下发了《中国银监会办公厅对银行业从业人员和监管人员行为准则贯彻落实情况开展检查的通知》，通知要求各金融机构要对照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》开展好自查、抽查和总结。为贯彻落实好银监部门精神，我联社决定开展一次员工遵守从业人员职业操守的自查、抽查工作，自查阶段为2010年4月14日至16日，全体员工要逐条对照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的规定开展好自查，每位员工必须就本人执行职业操守情况形成自查报告，电子版于4月16日前传联社稽核监察部，纸质报告本人签字后于4月底前上交，联社稽核监察部必须于4月17日前形成自查材料报市办和银监分局。5月份将开展抽查工作，抽查时将对贯彻落实情况召开座谈会和个别谈话、组织民主测评，并对部分员工进行书面测试。

附件：银行业金融机构从业人员职业操守指引

兴国联社稽核监察部

二O一O年四月十四日 银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条 为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，第二条 本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条 本指引适用于银行业金融机构（含外资银行业金融机构从业人员）在中华人民共和国境内的从业人员和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。

第四条 银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和第五条 从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。

保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

第六条 从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

第七条 从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾第八条 从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

第九条 从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。第十条 从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第十一条 从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。

第十二条 从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。第十三条 从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十四条 董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守第五条至第十三条所列内容外，还应遵守以下职业操守。

一、认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。

二、忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。

三、以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任。

四、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

五、适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

六、细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。

第十五条 本指引是从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织可依照本指引修订或者制定本机构（行业）员工相关规范。

第十六条 本指引自公布之日起生效。

学习《银行业从业人员职业操守》的心得体会

中国银行业监督管理委员会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行，2006年l0月制定了《商业银行合规风险管理指引》，近期，中国银行业协会又制定并颁发了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员职业行为作了原则性规定，并要求从业人员熟知且严格遵守。《银行业从业人员职业操守》明确，违反银行业从业人员职业操守的行为视为违规行为，此项举措为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障，对我国银行业方兴未艾的合规文化建设将起到积极的推动作用。

一、职业操守与合规文化的内涵与特点

(一)职业操守的概念、特点

1．职业操守是职业行为规范的总称。职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。对较受公众关注的银行业而言，职业行为不局限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，日常行为常常也会与其职业身份联系起来，受到公众的关注。因此，银行从业人员保持良好的职业操守至关重要。

2．不同的职业其行为规范各不相同。中国注册会计师协会于2002年6月25日制定了《中国注册会计师职业道德规范指导意见》；中华全国律师协会于2002年2月26日修订了《律师职业道德和执业纪律规范》，并于2004年3月2O日通过了《律师执业行为规范(试行)》；在金融行业，中国证监会和中国保监会分别制定了从业人员行为准则和从业人员道德指引。2007年2月9日中国银行业协会审议通过并正式颁布实施《银行业从业人员职业操守》。

(二)合规文化的内涵、特点

1．合规是银行内部一项核心的风险管理活动，指使银行的经营活动要与法律、规则和准则相一致。从银行员工角度来说，合规同时包括与内部规章制度相一致。

2．文化具有大众性的基本特征，合规作为一种文化，强调的是人人合规。因此，合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的行为中，才能形成大众性的合规文化。

二、职业道德规范是合规文化的基础

（一）员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员工的职业操守规范，新入行员工必须经过严格的以操守为核心的合规政策培训，考试合格并在劳动合同中签署严格遵守操守等相关内容后，才能够正式成为银行业从业人员。在国内，近年来银行业也从案件频发中，逐步认识到规范员工职业操守的重要性。但从业人员的素质，特别是职业操守已跟不上改革与发展的步伐，“重业务发展，轻员工管理”的思想还没有根本转变，其结果是违规操作行为时有发生商业贿赂行为屡禁不止，大、要案不能遏制。邯郸农行中心金库贪污挪用特大案件，就是一个典型案例。震惊全国，损失重大，造成严重的社会负面影响。一个员工如果没有良好的职业道德，其在办理业务中就会违规操作，产生操作风险，甚至产生案件。因此，员工职业道德规范是构建合规文化的最基础层面，只有达到全员遵守职业道德，合规操作，才能有效控制合规风险、确保银行业稳健经营，实现银行经营价值最大化。

(二)提高全员职业操守执行是强化合规管理的前提。从我们农业银行情况看，通过对案件高发的剖析，人们已经深刻认识到制度执行力不够，员工管理不到位，是案件发生的重要原因和教训。那么要加强合规文化建设，防控案件，从根本上解决人员不尽职、不履责的问题，必须从合规文化的基础抓起，从职业操守抓起，首先要解决思想意识问题。思想是行动的指南，针对当前员工以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念还没有树立起来，职业操守方面的教育做得不够，一些员工合规意识淡薄的状况，目前必须下大力气抓好对各级行管理人员和广大员工的职业道操守教育，风险意识教育，加强对各级机构负责人、关键岗位员工的培训，使全员清楚各自岗位的操作规范行为，要会背，能懂，牢记于心，严格执行。使全员明白违反了职业操守就是违规，甚至违法，使全员认识到违规操作产生的风险及严重后果。形成一个人人讲合规，行行抓内控的文化氛围。其次，增强职业操守各项制度执行力。目前，我行现有制度、规章、规定、流程不是没有，而是得不到贯彻执行。职业操守是从业人员应当自觉遵守的职业行为，反映员工最基本的职业素质，每个银行员工务必认真学习，严格执行。针对制度执行力较弱的问题，目前农业系统正在升展增强执行力教育活动，并将在全行推行员工合规操作积分管理，使广大员工规范行为，合规操作，有效防范合规风险。

三、银行从业人员应当具备的基本素质

《银行业从业人员职业操守》明确规定银行业从业六条基本准则：一是诚实信用。从业人员应以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。二是守法合规。商业银行的整体经营活动的合规是由众多的从业人员合规构成的，任何一个人员违反政策、制度的行为，都可能带来风险。中国银行业监督管理委员会于2006年1O月公布的《商业银行合规风险管理指引》中将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。三是专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。这是从业的基本前提．银行业务随着社会发展、市场需求的变化也在不断发展变化，从业人员必须不断学习和提高专业知识和技能，才能适应岗位工作的需要。四是勤勉尽职。从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度．在业务操作中，要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员。五是保护商业秘密与客户隐私。保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应尽的义务。客户商业秘密、信息、和隐私的妥善和严格保护既是法律法规的强制性规定，也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求。六是公平竞争。公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。