银监局现场检查总结

银监局现场检查总结（精选10篇）

1.银监局现场检查总结 篇一

银监局工作总结

一、力推战略合作，支持经济发展有思路

在分局的参谋和争取下，邓智毅局长于4月份带领21家省级金融机构到襄阳召开湖北银行业支持“四个襄阳”建设工作会，省局与襄阳市签订了《战略合作备忘录》。在省局支持下，XX区域性金融服务中心建设步伐加快，2012年引进了汉口、兴业2家银行，浦发、平安、广发等银行提出了设点计划。各行面向襄阳制定了业务创新试点、信贷审批绿色通道、贷款额度优先配置等倾斜政策，有效支持了襄阳省域副中心城市建设。省委常委、襄阳市委书记范锐平对襄阳分局支持实体经济发展政策措施专报给予了批示肯定。

二、实施惠农工程，农村金融服务有特色

按照银监会“三大工程”和省局“三覆盖一提高”的部署，在全市银行业实施“六个全覆盖”工程，得到了省局邓智毅局长的批示肯定。一是农信社改制农商行已实现5个，占全覆盖目标的71%。二是已设立4家村镇银行，占全覆盖目标的67%。三是布放转账电话4823部，电话银行在全市已布设电信线路的1928个行政村全部覆盖。四是襄阳金融网延伸到县全覆盖，实现了金融网县县通。五是中小企业俱乐部会员面向县域全覆盖，今年俱乐部会员已增至2000家。六是县域信贷主体评信全覆盖，目前覆盖面已达86.5%。11月末，全辖县域贷款余额432.8亿元，比去年同期增长28.1%;县域存贷比达到45.7%，比去年同期提高3.8个百分点。

三、坚持创新驱动，服务小微企业有亮点

2012年，制定并报请政府转发《襄阳市银行业进一步推进小型微型企业金融服务的工作意见》，精心组织开展小微企业金融服务宣传月、“百千万”等活动，引导银行业创新推出了小微企业信用贷款等20项新产品，满足了多元化的金融服务需求。坚持网部共建建设襄阳金融网和中小企业金融服务俱乐部的典型经验被省局表彰会推介，荣获全省最佳中小企业金融服务俱乐部称号。11月末，全市小微企业贷款净增93亿元，增幅41.96%，高于同期全部贷款增幅21.27个百分点，完成了“两个不低于”目标。

四、狠抓制度落实，案件风险防控有措施

坚持将防险控案作为监管工作的重中之重。结合实际制定了2012年案防工作意见，召开了全市案防专项工作会，组织各行一把手签订了案防承诺书，采取了“八个一”的案防工作措施，即：层层召开一次案防工作动员会、层层签定一份案防责任承诺书、组织一次案防专题教育培训、每月开展一次案防突查、每季开展一次案防排查、每行推出一项特色品牌、每年组织一次应急演练、年底组织一次案防工作考评，继续保持了案件防控高压态势。

五、加强监管督导，做实贷款五级分类有动作

坚持将做实贷款五级分类作为2012年重点监管工作，及时印发工作意见、召开推进会，组织对8家银行进行贷款五级分类现场检查，发现并督促整改贷款风险分类不准确、贷后管理不到位、贷款风险分类管理制度不完善等五大类问题，促使辖内银行业贷款风险分类意识明显增强，分类工作质量明显提升，形成的《做实贷款风险分类工作的制约因素与对策建议》调研报告被银监会刊用。

六、夯实监管基础，数据质量管理有起色

坚持以数据质量竞赛为载体，两次召开“提升数据质量”动员会、现场会，两次下发通报文件，不定期编发数据质量竞赛简报，通报情况、交流经验、剖析问题，加强统计数据报送质量监管。并对2家村镇银行开展了统计现场检查，督促银行机构夯实基础，提高了统计数据的报送质量。

七、创新工作模式，治理不规范经营有作为

坚持以开展“诚信与责任文化建设年”活动为主线，将专项治理与提升银行服务水平、保护金融消费者权益等6项工作整体联动，通过采取广泛动员、自查整改、现场检查、明查暗访等措施督导银行认真落实银监会“七不准”规定，牢固树立诚实守信的企业文化和效益第一增益社会的价值文化。今年以来，全市银行业收费项目得到全面清理，实现了公开透明，共清退不合理收费8291笔、765.29万元，8个网点被评为全国和全省优质文明规范服务示范网点。

八、严守风险底线，清理规范平台贷款有进展

加强沟通协调、多方联动、风险排查和重点推进，促使全辖平台贷款户数得到有效控制，存量平台贷款得到有效整改，新增贷款政策得到有效落实。11月末，辖内平台贷款14户，比2010年减少4户;平台贷款余额74.4亿元，已办理有效抵押担保73.22亿元，占比91.17%。二级公路贷款达到了债务分解、按季付息、每年至少一次还本的监管要求。

九、坚持联建共促，监管文化建设有深度

围绕“责任心、专业性、成就感”为核心理念的监管文化建设与实践，举办“监管文化与廉政文化联建共促研讨会”，提炼出具有自身特色的“科学审慎、务实高效、和谐包容、勇于担当、忠直清廉”的监管文化理念和“清廉、公正、诚信、守法、合规”的廉政文化理念。廉政文化建设试点工作得到省局秦汉锋纪委书记批示肯定。

十、深化创先争优，加强党的建设有成果

以基层组织建设年活动为推动，结合实际制订《为民服务创先争优工作意见》，采取强化党务、规范政务、优化服务、拓展业务、协调事务“五务合一”的新举措，创新活动载体，丰富活动内容，使创争活动不断引向深入。2012年，全辖获得省级以上荣誉9项，创先争优工作得到省局肯定，并在全省表彰大会上介绍经验。

2.银监局现场检查总结 篇二

市分行：

市银监分局于八月十九日对我部呆帐核销进行了现场检查，现将有疑事实反馈如下：

一、**家电站核销2万元及表外利息342516.01元的帐务处理地事实描述：

反馈：

该公司经**区人民法院出具（2003）法院执字第41－1号裁定终结执行，故对该贷款停止计息处理，所以申报核销数与实际数相同。

二、**市恒发物资贸易公司贷款属委托贷款，不符合核销条件的事实描述：

反馈：

1、恒发物资贸易公司于1994年在原市*行信托公司贷款20万元，截至2004年底余额10万元。后该信托公司公司按国家有关规定依法撤销，贷款并入市*行营业部，原贷款合同为委托贷款合同（协议），并帐时已纳入规模，[-http://找文章，到]按自营贷款管理，不再属委托贷款范畴。但由于时间跨度长，原经办人员都不在本岗位，故何时转为自营贷款，已无法查明。

三、对呆帐损失责任人未予责任追究的描述

反馈：**市轻纺经销公司2004核销本金94万元，利息139万元，该贷款的损失属企业经营不善及市场变化等外部原因造成，我行无人为责任，再者贷款经办人已调离*行系统，无法追索。

四、未建立“账销案存”核销台帐及未继续追偿的描述：

反馈：

2004我部按上级行的安排，共核销呆帐6户，本息313万元，其中本金120万元，利息193万元。

1、账销案存、核销台帐已由会计部门专帐管理，信贷建立微机台帐，无形式上的手工台帐帐簿（已整改）。

3.银监局文件 篇三

大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作

五十六条禁止性规定

（征求意见稿）

一、柜面业务类（29禁）

现金业务（8禁）

1.严禁超越授权范围办理业务。

2.严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”原则处理收、付款业务。

3.严禁离开岗位不退出业务操作界面或不加锁保管钱、章、证、预留印鉴等重要物品。

4.严禁代客户保管现金、卡、折、单、印章等重要凭证及物品。

5.严禁代客户签名、设置/重置/输入密码或办理电话银行业务。

6.严禁在柜台办理现金业务时向客户推销保险、理财产品或将保险、理财产品与储蓄存款混淆销售。

7.严禁在现金区办理本人业务和将非工作用物品带入现金区。

8.严禁明知或应知是违规办理的业务时不抵制、不报告。金库、业务库（3禁）

9.严禁单人开关库或单人保管钥匙、密码。

10.严禁单人办理现金出入库或不执行出库审批、入库交接手续。

11.严禁办理日结时由会计主管或柜员单人清点尾箱。上门收款（3禁）

12.严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

13.严禁代客户填写或更改存款、取款、转账等业务凭证。

14.严禁携带预盖印章的业务凭证或业务用章上门服务。印、押、证管理（4禁）

15.严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

16.严禁超限额领用重要空白凭证、跳号使用重要空白凭证或在重要空白凭证上预盖印鉴。

17.严禁向加盖预留印鉴不全、不符或购买人身份不符的客户出售重要空白凭证，严禁代客户购买重要空白凭证。

18.严禁对构成支付要素的印、押、证不实行分管分用。账户管理（5禁）

19.严禁未经有权人审核由前台操作人员一人办理账户开立。

20.严禁为正式开立不到3个工作日的单位银行结算账户办理付款业务。

21严禁通过本人账户为客户办理资金划转、套现等业务或利用客户账户过渡本人资金。

22.严禁未经批准复制客户资料信息或外借客户账户资料，严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。

23.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账。

权限卡或密码管理（2禁）

24.严禁一人持多张柜员卡或串用、混用、超权限持有柜员卡。

25.严禁不执行定期更换密码或操作口令要求。

自助设备管理（4禁）

26.严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞或进行清点库存、钞箱检查工作。

27.严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。

28.严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码。

29.严禁自助设备保险柜钥匙用毕不入库（保险柜）保管。

二、授信业务类（27禁）

贷款“三查“（8禁）

30.严禁授信工作人员未经本单位合规培训和考核直接上岗。

31.严禁以资料审核代替实地调查方式进行贷前调查，不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。

32.严禁对授信工作人员的贷前调查报告不加验证地采纳，不得缺少对授信工作人员的尽职情况独立验证、评价和报告环节。

33.严禁以化整为零等方式越权或变相越权进行授信，不得人为干预程序或减少程序进行授信。

34.严禁在授信条件发生变更或未完全落实授信条件的情形下实施授信。

35.严禁放松甚至放弃对授信资金使用情况的监控。

36.严禁忽视对抵（质）押物的定期价值评估，不得以中介机构的保管约定替代银行的贷后检查和管理。

37.严禁通过展期、虚构企业财务指标或夸大非财务因素等形式掩盖贷款风险隐患，不得随意上调贷款风险分类。固定资产贷款和项目贷款（7禁）

38.严禁为资本金不足、不符合国家产业、土地、环保等相关政策、投资主体资格和经营资质不健全的项目发放固定资产贷款。

39.严禁对存在囤地、捂盘惜售等行为的房地产开发商发放贷款。

40.严禁向“四证”不全的房地产开发企业发放贷款或向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的贷款。

41.严禁对新增中长期贷款采用“整借整还”的还款方式，贷款到期后不得随意或重组。

42.严禁在借款合同中不约定或不明确约定各方当事人的权利、义务、违约责任及其他重要事项。

43.严禁以任何方式规避受托支付要求，不得对单笔金额超过项目总投资5%或500万元人民币的贷款资金支付采用自主支付方式。

44.严禁破坏银团贷款秩序，不得违背协议约定单独与借款人接触或擅自降低贷款条件争抢客户。

流动资金贷款（7禁）

45.严禁超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

46.严禁以流动资金贷款名义发放固定资产贷款和项目贷款。

47.严禁设定过高的流动资金贷款受托支付起点金额，不得对自主支付的流动资金贷款弱化账户分析、凭证查验或现场调查等核查要求。

48.严禁放松对资金回笼账户的监控，不得对大额和异常资金流入流出情况熟视无睹或不加分辨。

49.严禁办理无真实贸易背景的票据业务。

50.严禁办理票据业务时先贴现后查询。

51.严禁接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。个人贷款（5禁）

52.严禁发放无指定用途的个人贷款。

53.严禁违反面谈、面签和必要的居访要求办理个人购房贷款业务。

54.严禁虚假承诺、捆绑销售、委托中介机构代签代收贷款合同和乱收费。

55.严禁由开发商代办个人购房贷款，不得接受开发商垫款作为个人首付款。

4.给银监局的汇报 篇四

省银监局：

今年以来，建设银行辽宁省分行积极响应省委、省政府发展和支持小企业的号召，围绕区域战略，发挥自身优势，积极破解中小企业融资难题，通过信贷投入和产品创新，扶持了一大批中小企业，促进了当地经济的发展，提升了中小企业品牌形象和发展能力，自身业务也得到了较快的发展。截至11月30日，全行小企业客户数量达到4000户，较年初新增1500户，增幅60%；小企业及个人经营类贷款余额136.28亿元，占全部贷款的9.12%，其中小企业贷款134.18亿元，个人经营类贷款2.10亿元；小企业及个人经营类贷款较年初新增60.33亿元，增幅78.57%，占全部贷款新增的32.72%，其中小企业贷款较年初新增59.04亿元，个人经营类贷款较年初新增1.29亿元。客户新增与投放创历史新高。

一、科学的流程和专业化人员形成高效的运行机制 目前，我行在12个地市及沈阳的5大城区行按照信贷工厂化模式设立了专门的小企业经营中心，并通过全行512个对外服务网点作业，形成了覆盖全省的小企业金融服务网络，使小企业业务形成“全员营销、就近受理、工厂化操作”的高效运行模式。我行各小企业经营中心是按照总行与淡马 1 锡联合开发的工厂化流程设计的。按照信贷流程科学设置岗位和时限，实行了环环紧扣的流水作业，真正实现了“一站式”的金融服务，办理一笔信贷业务只需7个工作日，能够极大的满足小企业对资金“短、频、快”的需求。在人员配置方面，我行一方面按照岗位需求设置必要的人员，另一方面按照业务发展的需要及时给予补充。经过两年来的调整，全行小企业从业人员已达386人，专职审批人40人，各小企业中心达到专职审批人2名。同时通过全程模拟的体验式培训和各类专题培训，使得刚刚建立起来的这支队伍，快速成为为小企业服务的生力军。

二、围绕企业要求，加强产品创新与应用，形成多层次的金融服务

我行的贷款产品“速贷通”和“成长之路”具有门槛低、价格适中的特点，是为小企业服务的主打产品。“速贷通”，不需要评级和授信，只要有足额的抵押担保并由企业主或股东承担连带责任保证即可办理。“成长之路”则需要评级和授信，因信息较为完整则贷款的额度通常较大。今年以来，为满足不同企业的需求，我行陆续推出了“小额通”、动产质押、定向保理、商户抵押、联贷联保、供应链融资等十余个小企业产品。为解决小企业融资成本问题，目前正在尝试在风险可控的情况下，发放信用贷款。同时，为使小企业能够享受现代金融的服务成果，对于一些长期合作的小企业，我行加强了金融产 品服务链的延伸，实现投行业务、国际业务、网银业务、年金业务、信用卡业务和私人银行业务等全面对接，让企业能够享受到高品质的金融服务。

三、围绕产业集群、专业化市场和核心企业实行批量化销售

一是紧跟政府的区域战略和产业结构布局，重点扶持和服务产业集群的建设。先后为大东汽车零部件、法库陶瓷产业园、本溪生物医药科技产业基地、阜新液压产业基地和氟化工产业基地、铁岭昌图换热器基地在内的115家小企业累计提供信贷资金13.57亿元。同时对鞍山钢材深加工产业、抚顺化工新材料、丹东仪器仪表产业、锦州光伏产业、辽阳芳烃和精细化工产业、铁岭专用车产业等进行深入调研和密切跟踪，积极与相关部门沟通，扩大项目储备基础，适时跟进金融服务。

二是围绕核心企业开展供应链融资业务，为核心企业的上下游小企业客户提供金融服务。围绕辽河油田提供产品的小企业有200多家，由于此前贷款回流不及时，这给小企业的日常经营带来困难。我行与辽河油田、供货企业开展积极协商，在辽河油田的积极配合下，为50多家小企业提供了国内保理业务，目前已累计投放5.29亿元。锦州汉拿集团，是生产发动机和起动机的外商独资企业，通过对为该企业服务客户的筛选，在汉拿集团的配合下，我行为其上游客户长 泽精工、华一汽车、宇龙电器、新万得汽车、海得汽车等5户小企业放贷1900万元，打通了供需双方的回款路径，有效地保障了企业的正常经营。为鞍钢做配套加工的辽宁浆液阀门制造有限公司、辽宁沈铁电缆制造有限公司、鞍山市新钢钢圈制品有限责任公司、鞍山亨通电动装置设备有限公司的四家企业发放联贷联保贷款2000万元。此外，围绕营口的镁制品、葫芦岛的泳装等核心企业的融资也已全面展开。

三是围绕专业化市场和商圈开展批量化营销。专业化市场具有商户集中、资金需求小、周转快、抗风险能力低的特点。我行积极与市场的管理方联系，取得管理部门的认可和支持，使银行、市场管理部门、商户成为利益的共同体。今年以来共为凌源市惠丰家电商贸有限责任公司、朝阳鑫宏程商贸有限公司等企业发放商户抵押贷款5.56亿元，其中80%以上为小微企业。下一步我行将为海城西柳、辽阳佟二堡等专业化市场和商户集中的地区全面开展“扫街”式筛查，为适宜的小微企业开展金融服务。

四、依靠政府部门，搭建服务平台，拓展服务领域 我行一直与省、市政府相关部门、保持紧密沟通，共同搭建小企业金融服务平台，多次参加省政府金融办和各地政府部门组织的中小企业融资座谈会、洽谈会，共同研究解决中小企业融资难问题。今年，我行还与省中小企业厅签署了《中小企业金融服务合作备忘录》,重点推广联贷联保模式, 在鞍山、本溪、辽阳等地已取得了阶段性成果。今年8月，我行与省中小企业厅共同举办了“建设银行金融服务产品推介会”，将建行小企业产品、投行产品、个人高端客户理财产品、国际业务等向省、市政府部门及小企业客户进行介绍，让大家了解我行的产品，提高合作效率和品质。目前已有营口、抚顺、朝阳、丹东四个行小企业贷款余额超过10亿元，余下的小企业中心贷款余额至少超过5亿元。

五、注重对下管理和辅导，促进合规经营，有效防范风险。

为适应业务快速发展的需要，促进合规经营，有效防范风险，省行加大了对下管理和辅导力度，在风险防控方面做了一系列的安排。一是在每个小企业经营中心，按业务量配置了专门的贷后管理人员，并组织了专题培训，使小企业贷后管理真正有人抓、有人管。二是为防范道德风险，去年以来，我们对小企业从业人员开展了签署“承诺书”活动，提高合规经营意识，防范道德风险。三是今年上半年，我们主动邀请总行审计部门，对我行去年小企业业务进行全面的审计诊断，对发展的问题及时进行整改。四是我们根据不同的业务，开展包括“三个办法，一个指引”在内的专题检查，目的是绷紧案件和风险防范这根弦。五是建立了日常风险监测提示制度，及时对下管理和辅导，把问题消灭在萌芽之中。六是开展诚信小企业评比活动，鼓励小企业讲诚信、守法纪。通过努力，截至目前，全行小企业不良率为0.8%，低于全行0.6个百分点，确保了业务发展的同时风险可控。

两年来，通过建设银行扶持，已有营口的盼盼起重机、青花集团、鞍山的金和矿业、彰武的禾丰农业等15家小企业上升为大中型企业。建设银行办理小企业业务，已为社会所广泛认可。内部思想认识高度统一，士气高涨，相信来年会有一个大的飞跃。

专此报告，请审阅。

建设银行辽宁省分行

5.银监局请示银行利润分配方案 篇五

XX银监分局：

为正确处理好投资回报，员工待遇与XX农村商业银行（以下简称“我行”）可持续发展的关系，做到实事求是，做实利润，全面、真实、准确反映财务状况和经营成果，根据《XX省农村合作金融机构2013年度会计决算工作指导意见》，《XX农村商业银行股份有限公司2013年分红方案》已经我行第一届董事会第四次会议审议表决通过，具体分配方案如下：

一、提取法定盈余公积。法定盈余公积我行拟按税后净利润10%的比例计提；

二、提取一般风险准备。按照银监办发[2013]309号文件，我行2013年共计提一般风险准备XX.XX元。

三、我行对2013年底在册股东按照现金与转增股本相结合的方式进行分红，具体为：

1.本次分红自然人股东以转增股本的方式分红，分红比例为所持股份的10%（按照国家有关规定需扣除20%个人所得税）；

2.法人股东以转增股本与现金分红两种相结合的方式。分红比例为按照所持股份的8%转增股本，按照所持股份2%进行现金分红。

以上分配方案妥否,请批示。

XX农村商业银行

6.银行和银监局金融联席会议纪要 篇六

（第1号）

2012年2月16日上午**银行、银监局联合召开**金融业务联席会议，会议由行长助理 主持，银监局副局长刘、现业局、运营部敏，州支行忠、玲、参加。

首先行长助理 传达了二月七日银监会召开的全国银行业系统整治不规范经营问题的视频会议精神，要求自营网点和代理网点进行严格自查，并学习了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）中的操作风险“十三条规定”及“十个联动”，坚决杜绝乱收费和变相提高利率的现象发生，同时通报了 州银监局对邮政金融存款风险滚动式现场检查意见书，要求建立好邮银之间的协调机制。

会上邮政局副局长 表示这次会议的召开非常及时并且重要。邮银双方的沟通很重要，建立预警机制，防范金融风险是一项长期而艰巨的任务，随着国际金融大气候的变化，对金融机构的监管力度都在加强，一是要发展业务；二是要合规经营；三是要加大从业人员的技能培训，提高风险防范。在日后的经营工作中，希望邮储银行管理人员给予大力的指导和帮助，加强监督检查的相互沟通，发现问题及时整改，把一切问题隐患消灭在萌芽状态

7.银监局现场检查总结 篇七

【真题回顾】

2011年2月27日上午河北银监局辖内办事处面试真题

1.请你做一三分钟的自我介绍。

2.你现在在做商业银行改革调查报告，现报告已经在拟定阶段，领导又交给你一项新的紧急任务，你怎么办？

3.银行资本分为核心资本和附属资本，分别包括什么？

4.银行资本不足，有哪些方法补充？

5.你怎么看待银行监督？

6.How do you think about CBRC？

7.why do you want to be a banking regulator?

【策略解析】

4专业类题目

【考查要点】知识水平、专业水平。

【题型分析】这类题目与考生所报考的具体岗位是非常接近的，所以考生在复习的过程中，一定要对该岗位所要求的知识结构有所了解。

【注意要点】

第一，职位调研。由于专业题题目和岗位要求较为接近，所以，考生在复习时应做好职位调研，主要了解该职位要求的知识结构，从该结构出发，做好相关的专业知识准备。

8.银监局现场检查总结 篇八

广东银监局辖内地方政府融资平台

退出操作规程（试行）

根据《中国银监会关于切实做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作的通知》（银监发„2011‟34号）、《中国银监会办公厅关于进一步加强地方政府融资平台数据报送的通知》（银监办发„2011‟190号）及《中国银监会办公厅关于印发地方政府融资平台贷款监管有关问题说明的通知》（银监办发„2011‟191号）等有关文件精神和要求，为进一步做好辖内地方政府融资平台贷款整改为一般公司类贷款（以下简称“平台退出”）工作，特制定本操作规程。

一、退出条件

平台退出，必须同时满足以下条件：

（一）主体合规。地方政府融资平台是指由地方政府出资设立并承担连带还款责任的机关、事业、企业三类法人。其中可退出平台的须为企业法人，并已按要求进行公司治理、抵押担保、贷款期限、还款方式和贷款利率等方面整改。

（二）现金流“全覆盖”。即各债权银行对借款人的风险定性均为现金流“全覆盖”。

现金流“全覆盖”是指借款人自身现金流占其全部应还债务本息的比例达100%（含）以上。借款人自身现金流主要包括借款人自身经营性收入、已明确归属于借款人的专项规费收入、借款人拥有所有权和使用权的自有资产可变现价值。其中，已明确归属于借款人的合法专项规费收入，除车辆通行费外，还可以包括具有法律约束力的差额补足协议所形成的补差收入，具有质押权的取暖费、排污费、垃圾处理费等稳定有效的收入。地方政府提供的信用承诺、没有合法土地使用权证的土地预期出让收入（专业土地储备机构除外）、一般预算资金、政府性资金预算收入、国有资本经营预算收入、预算外收入等财政性资金承诺，均不得计入借款人自有现金流。

（三）定性一致。即各债权银行对同一平台的风险定性均为全覆盖，且均同意将该平台贷款整改为一般公司类贷款。

（四）三方签字。即各债权银行均已就平台风险定性和整改措施与融资平台及地方政府相关部门达成一致意见，并通过三方法定代表人签字（地方政府相关部门、融资平台以及各债权银行）确认。

二、退出程序和各方职责

平台退出应遵循“由牵头行发起、所有贷款人共同参与，银行同业公会组织协调”的原则，按照以下工作程序进行。

（一）牵头行负责发起。平台贷款牵头行协调各债权银行提出符合条件拟退出的平台名单，报广东银监局。

（二）广东银监局协调广东银行同业公会组织召开联席会议进行审议。牵头行根据前述退出条件要求准备相应资料，提交广东银行同业公会做会议准备。牵头行报送的资料应包括但不限于以下内容：

1.地方政府融资平台贷款整改为一般公司类贷款申请； 2.地方政府融资平台的营业执照复印件； 3.地方政府融资平台各债权行银行贷款明细表； 4.地方政府融资平台各债权行现金流覆盖情况说明及现金流测算的依据；

5.地方政府融资平台贷款各债权行风险处置分类结果表；

6.地方政府融资平台各债权行对该平台的风险定性为全覆盖，且同意整改为一般公司类贷款的声明，该声明须由主要负责人签字并加盖机构公章。

以上报送的资料1-5，平台贷款牵头行应加盖机构公章。

（三）广东银行同业公会组织联席会议进行确认。广东银行同业公会在收到牵头行报来的材料后，组织召开由地方政府相关部门、融资平台、各债权行及银监部门共同参与的联席会议进行集体会商。对于达成一致意见同意退出平台名单的，形成联席会议纪要并由参会各方签字确认。

（四）完成三方签字四方备案。联席会议达成一致意见后，牵头行协调各债权行完成与地方政府相关部门、平台的三方签字手续，并报广东银监局备案。

（五）广东银监局在收到牵头行报来的整改资料、确认退出平台的联席会议纪要、三方签字备案材料后，向债权银行牵头行作出书面反馈，并同时将书面反馈意见抄送广东银行同业公会，确认平台贷款整改为一般公司类贷款并在上报的统计报表中加注调出平台时间。

9.银监局现场检查总结 篇九

――强化监管引导，把小企业金融服务工作列为重点。云南银监局将小企业金融服务作为全年工作重点，突出运用监管例会、通报提示、深入调研、座谈交流、典型推介等方式，引导银行业金融机构积极转变发展方式，服从国家宏观调控政策，坚持有扶有压，调整信贷结构和盈利模式，大力推进小企业信贷业务。要求辖内银行业金融机构按照银监会支持小企业金融服务59号文和94号补充通知的相关监管政策要求，继续深化“六项机制”建设，按照“四单原则”加强管理，进一步加大小企业业务的管理建设和资源配置，9月末全省中小企业贷款余额同比增长18.03%。

――强化联动扶持，把小企业金融服务工作全面推开。云南银监局联合省金融办、财政厅、工信委等部门，深入开展小企业贷款风险补偿机制研究，起草《关于建立小企业贷款风险补偿机制的实施意见》上报省政府。携手工信委、人行昆明中心支行举办2011年“云南省中小企业融资服务对接会”，启动开通云南省中小企业网上融资平台，达成全省银行业金融机构对1180户中小企业协议贷款67.47亿元。联合工信委编发《云南省中小企业融资服务手册》，系统介绍中小企业融资知识，对中小企业全面了解融资产品和服务提供了直接帮助。

10.银监局笔试题目及答案 篇十

答案

顺利完成工作，需要我们工作小组每一位成员共同努力。我应该在完成好自己工作的前提下，积极增进彼此的理解和信任，促进小组成员之间的相互配合，让小组工作能够顺利完成。

第一，作为一名新人，完成好组长交给我的工作永远是第一位的。遇到不明白的，我会积极向老同志请教，同时，配合好老同志的工作，在与老同志交流的过程中，充分向老同志学习。

第二，我相信老同志和组长一定是深明大义的，在工作面前一定全力以赴，他们之前有吵过架，说明两位同志都会坚持自己的意见，如果我们讨论工作时，出现一些争吵，我相信也很正常。这个时候我要发挥自己“小同志”的作用，认真分析分歧之所在，积极向两位同志请教，引导他们吸取对方意见之所长，我相信这种工作中的争吵只会使我们的工作方案更加合理，工作开展更有效率。

第三，我会积极促进小组成员密切合作，我要发挥“润滑剂”的作用，主动承担具体繁琐的事务和操作性的环节，多干苦活累活，多做实事，用自己良好的精神状态和饱满的热情来保证工作的顺利进行。