合规管理年”活动 文档

合规管理年”活动 文档（精选10篇）

1.合规管理年”活动 文档 篇一

开展合规管理年活动学习心得

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2009年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就该活动开展以来，如何提高银行效益，降低金融风险等方面谈几点心得。

一、加快构建金融合规管理体系

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但在金融合规管理体系建设方面仍有空白。合规风险管理机制建设是一项复杂的系统工程，涉及方方面面的关系，县支行是商业银行合规建设的重要基础，是合规风险管理的前沿，就支行这一局部和实际能力而言，必须严格按照监管部门及上级行的统一部署来开展，但也不等于消极坐等观望，目前可以摸索尝试、建议或作好前期准备。

（一）、树立合规创造价值的理念，正确处理好合规风险管理与业务发展的关系，从内部产生主动合规的源动力。全体员工必须掌握商业银行普遍的发展规律：只有合规经营，才能持续发展。我们应当清醒地看到当前金融系统查处的问题中，仍大量存在违规操作、无章可循或有章不循的现象，是导致严重资金损失的根本原因，归根到底是合规失效和内部相互制衡机制难以有效发挥作用的结果。

县支行是商业银行业务拓展和风险管理的前沿，既要坚持发展，又要高度重视发展的质量、效益和速度的统一，落实科学发展观，走可持续发展之路。当前邮储银行处于转轨时期，支行业务拓展任务相当繁重，如何正确认识并处理好发展业务与防控风险的关系，是必须解决的首要问题。首先，必须加强学习、提高管理人员认识。以科学发展观为指导，树立“规范运作、内控优先”的经营理念和正确的风险取向，切实处理好质量、效益和速度的关系，引领经营健康发展。其次，对风险防范要通过不断的概念渗透、认知强化，使风险观念、风险意识深深植根于全体员工特别是各级管理人员的心中，并自觉落实行动，使每个人深知，合法合规的事可做，违法违规的事不做；风险可控的事可做，风险不可控的事不做；逐渐从他律上升为自律，从外在要求转变为自我约束，实现风险防范的内化与升华。

（二）、合规从支行行长做起。监管部门强调合规风险管理应从高层做起，要融入到银行的日常经营中，以使所有员工都能清楚了解自身的合规职责以及他们在执行全面合规风险管理计划中的任务。因此作为支行级的高层，经营班子自身对于合规制度内容必须十分明确，贯彻执行必须到位，才能起表率作用。上级行在进行提拨考察、绩效考核时也应将合规风险管理作为一项重要内容，必要时实行一票否决制。

（三）、设立垂直管理的合规管理员。随着金融法律、法规的不断更新细化和金融产品的创新，合规风险管理需要专业人员的保驾护航，专职的合规管理员是建设合规风险管理长效机制的必备条件之一。主要是：一是有效性，即通过及时的合规检查、监督、管理才能提高效率，保证及时、主动合规；二是独立性，即垂直管理专职的合规管理员更能够不受干扰地发现问题、调查问题，以客观地评价合规风险；三是流程性，将经营管理和监督管理分开，进行流程式管理，符合业务经营发展的需要和科学管理的要求。可以进一步加强内部制衡，避免人为地掩盖问题。

（四）、规范岗位管理，明确业务流程。合规建设首先必须有一套明确的规章制度，合规部门及管理部门必须坚持动态管理，加强沟通，做到与时俱进，保证规章制度的可操作性及足够的细化，使所有员工均能清楚了解自身的岗位职责以及他们在履行职责时应遵守的制度，做到有章可循。其次是建立严格的责任追究、问责制度，严肃岗位责任。包括：制定明确的部门、岗位合规责任制、问责处理条款、贯彻落实问责制保证措施等环节。

二、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

三、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。从严治行，必须从大处着眼，小处着手。要认识到“从严治行、加强内控”是个系统工程，必须注重长效，通过抓住“防、查、建、纠”四个关键点，把细节管理融入长效机制建设之中。

中国有句古话：“千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之室，以突隙之烟焚。通过开展“合规管理年”活动，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立邮储银行改革发展的信心，增强邮储银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

2.合规管理年”活动 文档 篇二

关于开展“合规管理年”活动情况的报告

根据中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知精神及省、市银监局关于开展“合规管理年”活动的文件要求，**县支行高度重视，精心安排，认真落实总行下达的具体实施方案，详细制订自身开展活动的具体措施，在全行认真开展了“合规管理年”活动。现将有关情况报告如下：

一、我行开业以来基本情况。

**银行**县支行于2010年12月9日开业，现有支行行长1名，副行长2名，信贷、会计及营业室主管各1名，其他员工12名。截至2012年2月22日，存款余额为4773万元，其中储蓄存款为1392万元，占比约30%，对公存款余额3381万元，占比约70%。贷款余额为1632万元。累计发卡1581张，实现了安全运营无事故。

二、“合规管理年”活动的开展情况。

（一）召开动员大会，为全面开展“合规管理年”做好保障 2012年2月10日，**银行**县支行在会议室召开举行“合规管理年”活动动员大会，支行全体人员参加了会议。

在动员会议上，**银行**县支行行长与副行长分别从不同角度对“合规管理年”的开展做了安排。其中重点强调了防范各类业务风险的重要性；宣读了上级的文件指示精神，在会上做了具 1

体工作部署。让全员深刻地认识到这次会议绝不是流于形式的表面之举，而是真抓实干、旨在成效的有力举措，有力地保障了“合规管理年”活动的顺利开展。

（二）、制定活动实施方案，全面开展活动工作

1、成立领导小组，加强组织领导。我行成立了由行长为组长的“合规管理年”活动领导小组，负责支行活动的整体指导规划，研究解决活动中出现的各类问题。

2、加强规章制度的学习与效果测试。组织全体员工利用晨会及班后业余时间，集中精力对所有规章制度和业务操作流程安排学习，结合业务发展实际，落实各项制度规定要求。

3、签订“合规管理年责任与承诺书”，具体落实案防责任。全体员工逐层、逐岗位签订了责任与承诺书，认真做好案件防控工作，致力于案件防控的长效机制建设。

（三）、开展案件风险排查活动，落实各项活动措施。

1、我行在全行范围内集中组织对员工行为进行风险排查，抽出专门时间对员工进行谈话，围绕合规管理年活动要求，由支行行长出具排查结论并签字确认，引起了员工的高度重视。

2、集中对员工家庭进行走访，了解员工家庭情况及思想状况。为充分掌握每一位员工的思想动态和家庭对其工作的影响，支行领导班子专门抽出空闲时间到每位员工家里走访一遍，与员工家属及四邻座谈沟通，感谢他们对员工工作的支持，并邀请他们对我们的各项业务经营活动和服务工作进行监督，欢迎他们对

我们的各项工作提出一切意见和建议，并争取他们及身边的优秀资源到我们行办理金融业务，真正做到了家访、宣传、营销一举多得。

3、制定工作推进台账，全员积极参与学习。支行根据“合规管理年”活动方案的要求，制定了具体的学习计划和工作台账，并按月分周将具体的内容印发各个员工。每位员工都积极按要求进行了制度学习，并认真做好学习笔记，通过对制度的学习，不仅加强了员工的合规意识，而且完善了员工的知识面，为合规操作做好了思想和知识上的储备和保障。

4、制订员工行为合规管理积分规定，并逐步完善实施。为加强对员工合规行为的管理监督，支行起草了员工行为积分管理暂行规定，目前正在草案完善中，计划于3月份正式实施，内容涵盖员工仪表规范、姿态标准、岗位防范、服务规范及投诉举报等多个方面，使得每位员工对个人在遵守支行合规管理规定的方面有一个量化的考核标准，并做为综合考核的重要依据记录备案。

5、加大督导检查力度，落实活动方案要求。为促进我行“合规管理年”活动的顺利开展，确保学习规章制度及以后各个阶段工作不流于形式，我行建立督导检查机制，对每位员工督导检查内容主要包括：前一阶段活动的进展情况，下一步的计划与措施，以及内部风险检查工作的有关情况。

三、严格贯彻落实银监发【2012】3号文精神，杜绝不规范

经营行为。

我行接到总行转发的银监会关于整治不规范经营行为的通知后，迅速贯彻传达，召集专门会议，深入分析当前存在的银行业相关不规范经营行为，按照省、市银监部门的总体部署和统一要求，全面开展自查自纠，切实开展规范经营行为。我行由于成立较晚，多数业务尚待发生，而在此时期开展该项活动，对我们的长远稳健发展起着举足轻重的作用，支行从成立伊始就紧绷这根弦，确保2012年乃至今后不发生新的重大实质性违规行为。

四、下一步工作计划。

下一步，**县支行将紧紧围绕总行下达的合规提升年活动实施方案，认真贯彻市银监分局各项监管要求，结合自身经营情况，做好以下几点：

一是强化责任，认真落实。支行行长作为活动的带头人，将切实垂范合规、引领合规、推动合规、建设合规，并在员工中树立榜样，营造氛围；

二是做好规划，逐层展开。近期我们已经做了员工行为排查和签订了责任与承诺书，我们还要科学合理地安排阶段工作，努力做好学习培训计划和合规讨论、建言献策等工作；

三是积极推行积分管理规定，有效约束员工日常行为。在已经制订了员工行为积分管理规定草案的基础上，准备继续完善修订，征求各方意见，率先在我支行推行实施，并报总行备案，对我行整体素质的提高及合规管理工作的提升都将起到很好的推

动作用。

四是加强合规宣传工作力度。**县支行将通过固定LED、媒体刊物等形式，以及通过日常客户营销途径，多方位，立体化地宣传合规管理年的活动意义和实施效果，并争取近期主动邀请县政府有关领导或部门参加相关合规管理活动，借助行政的影响力和效果，共同打造县域金融安全区。

五是认真落实监管部门意见，积极整改落实各项管理要求。对监管部门检查出来的一切问题，我们将逐项分析，全面落实整改措施，力争不违规，杜绝重复违规现象发生，实现2012年安全运营无事故。

3.合规建设年活动实施方案 篇三

为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。

一、活动目的

通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。

二、基本原则

（一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。

（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。

（三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。

三、活动内容

（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工

《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。

2、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。

3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。

（二）自查自纠阶段：（2011年7至8月）

1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。

2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

4.合规管理年”活动 文档 篇四

雷州市农村信用合作联社

“合规文化建设年”活动实施方案

为积极贯彻落实银监会2011年全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发„2011‟132号）以及《广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。

一、统一思想，明确目标

（一）总体目标

通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；

市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。

（二）“合规守法大家谈”活动

为激发广大员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。

（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础

1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。

（2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。

（四）查风险、建机制，实施全面风险管理

1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。

2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的2011年案件防控治理工作实施方案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。

3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合2011年银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理

结合，确保合规教育培训工作持续化、层次化、多样化，不断增强员工依法办事、按章操作的自觉性。联社根据省联社“合规文化建设年”活动要求，从下半年开始，将分批对员工进行分类考试，为合规管理水平的提升提供人才保障。

（四）及时总结、促进提高

为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行及时总结，以便发现存在问题，提出改进思路和措施。各社（部）要按要求从7月开始，每月3日前向合规部报送上月活动开展情况，市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全面检查、评价和验收。同时市联社将各社合规建设实施情况纳入考核。对开展不积极、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进行严肃追责；对建设实施开展好的予以表彰和奖励。

（五）任务分解

为确保“合规文化建设年”活动的顺利实施，根据方案制定的目标和各项活动要求，联社做以下分工和要求，各部经理和主任做为责任人，要确保按时按质量完成。

（一）合规绩效考核办法、合规政策报备制度、合规管理评估制度、合规管理联动制度，由合规部负责制定，要求在十月底前完成。

（二）违规问责办法、诚信报告办法、重大违规报告制度由稽核监察部制定，要求在十月底完成。

（三）党委办、工会办负责制定“合规先进个人”评选方案，要求方案在六月底前制定完毕。评选活动在十二月上旬实施。

（四）在“合规文化建设年”期间要出《合规活动简报》3-5期，办墙报二期，组织开展演讲、座谈或合规知识竞赛活动一次。由办公室负责实施。

（五）梳理制度，由合规部牵头，对现实施的制度包括管理办法和操作规程进行梳理和评估及进行后评价，具体进行时间安排以下：

6月中旬：资产经营部业务条线；6月下旬信贷业务条线；7月上旬稽核监察部业务条线；7月中旬计财部业务条线；7月下旬会计结算部业务条线；8月上旬科技部业务条线，8月中旬安全保卫部业务条线；8月下旬人力资源部业务条线；9月上旬办公室和合规部业务条线；9月中旬市场营销部业务条线。

5.合规管理年”活动 文档 篇五

一、活动进展情况：

二、主要做法：

为进一步强化信用社员工依法合规经营意识，推动合规文化教育和案件专项治理活动的纵深开展，保证我县农村信用社学习阶段的学习质量和学习效果，确保全县信用社学习内容同步进行，联社对整个学习阶段的学习内容及时间进行了统一安排，并将学习时间安排表、学习笔记和学习教材及时发放到每一个员工，为员工学习创造了良好的条件。在开展合规文化教育和案件专项治理活动中，主要采取了以下几项措施：

一、搞好“三个统一”。

为使全县员工在学习阶段步调一致，联社活动办公室统一印制了学习笔记本，统一了学习时间，统一了学习内容，将学习内容量化到每一天，实现了学习内容和学习时间上的统一。

二、落实“四项”措施。

一是建立组织，加强领导。联社成立了以理事长任组长，主任、监事长、副主任任副组长，机关各部室负责人为成员的活动领导小组，及时召开动员会，制定了《合规文化教育和案件专项治理活动实施方案》，并下发到基层信用社，同时要求基层社成立相应组织，明确社主任为第一责任人，抓好基层社学习，为活动的顺利开展奠定组织基础。二是明确目标，落实责任。按照各部门的职能，结合工作实际，对100个风险点进行及时分解，逐项落实责任人，达到每一个风险点有人监督，有人负责，建立起上下联动，齐抓共管的防范机制。三是强化管理，合规经营。牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要务”的理念，增强全员合规管理、合规经营意识，全面防范风险，提升经营管理水平，使广大员工树立 “合规创造价值”和“合规人人有责”的理念。四是加强督导，确保实效。联社督导组将对各信用社学习阶段活动进展情况进行逐社督导、检查，确保活动取得实效。

三、坚持“五个”结合。

一是与开展优质服务活动相结合：为切实提高全员业务环境，增强合规意识，提高合规水平，制定了《xx县农村信用社优质服务实施方案》，对员工的业务操作提出了规范化要求，力求对一线人员实现格式化管理，对各岗位的专业技能提出了标准化要求，要求员工限期内必须达到上岗标准。二是与案件专项治理和治理商业贿赂相结合，贯彻落实银监会和省联社关于案件专项治理和治理商业贿赂工作的要求，严肃查处违规违纪人员，推动案件专项治理和治理商业贿赂工作深入开展。三是与提高制度执行力相结合，落实各项规章制度，真正使全体员工树立“合规创造价值”的理念。四是与推动精细化管理相结合，通过有针对性地学习金融法律、法规及省联社各项规章制度，提高政策理论水平和全员业务素质，进而推动信用社管理水平不断提高。五是采取单位集中学习与科室(柜组)组织学习、个人自学相结合，要求员工个人记学习笔记不得少于3万字，提高每位员工对开展合规文化教育活动重大意义的认识，突出学习效果，保证学习质量，推动合规文化教育向纵深开展。

四、达到“三个”效果。

6.合规管理年心得体会 篇六

自从“合规管理年”活动启动以来，通过强化合规理念的学习教育，建设合规文化，推动“合规管理年”活动的深入开展，我深刻的认识到，合规管理活动是具有农发行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农发行借鉴银行合规管理经验方式并付诸实践的观念。通过这次活动的开展，使我更进一步认清了岗位职责的重要性，努力完善自己，提高自身素质，提高工作能力。

一、加强合规文化才能打下坚实的长效发展机制基础。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。

二、加强合规文化教育，才能提高经营管理水平。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大

兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

7.邮储银行合规管理年心得体会 篇七

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，ⅩⅩ年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。

本次学习的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容，包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”

通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检

自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要

坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

银行规章制度宣讲教育活动学习心得体会

通过这次三个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度、会计出纳联行基本规章制度、信贷管理基本规章制度、银行卡业务基本规章制度、安全保卫工作基本规章制度、计算机数据及网络系统风险控制要点、银行业务中涉及的金融犯罪罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章制度的意识得到加强，并严格遵守

制度，达到了宣讲教育活动的预期目的。下面是我对这次教育活动的体会：

在上级行确定在我行开展规章制度教育宣讲活动后，我能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关制度规定，做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。

近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章制度履行岗位职责。

查摆问题及整改措施：

通过这次基本制度学习教育，对照各项规章制度规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对于严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是有些新的业务研究不够透彻。

针对本人存在的一些问题，采取如下措施并承诺：一是加强

8.合规管理年”活动 文档 篇八

开展情况的汇报

尊敬的河南银监局领导、各位同业同仁：

大家下午好！

根据河南银监局“合规执行年”活动安排，我行重点抓了“合规承诺书”签订落实和“合规卡”制作，开展了“组织架构、宣讲方式、交流平台”等方面创新，实现了案防工作与“合规执行年”活动相结合。现将前一阶段“合规执行年”活动开展情况汇报如下：

一、强化组织领导，加强“合规执行年”活动部署 一是省行党委高度重视。在全省金融机构第一家制订了“合规执行年”活动方案，确定2011年为“中国银行河南省分行合规执行年”，自上而下成立了由“一把手”任组长的领导小组，强化对“合规执行年”活动的组织部署，明确职能、分工协作，确保活动平稳、有序开展。

二是狠抓了重点工作的组织部署。首先是严守监管“红线”，加大查处力度，对重大、实质性违规风险实行“零容忍”；其次是明确合规责任，强化整改措施，彻底整改当前存在的违规问题；第三是加强学习和宣讲，进一步提高基层机构管理者和一线员工的内控和案防制度执行意识和执行力，培育自觉遵守规章制度、自觉执行合规要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，有效减少新发生违规的机率。

三是持续保持压力传导。法律与合规部作为“合规执行年”牵头部门，定期向省行党委报告“合规执行年”活动进展和效果，加强对活动的督导。在全行季度“经营形势分析会”和行务会上逐行、逐条线对活动开展情况进行专门点评，奖优罚劣，不断推进了我行“合规执行年”活动的深入开展。

四是强化绩效考核引导。我行将“杜绝案件”、“杜绝屡查屡犯问题”、“执行轮岗、强制休假、亲属回避制度”等重要监管要求直接转化为绩效考核指标，层层传导至各级人员、各级机构；同时，强化过程化管理，从组织领导、工作机制、工作力度、工作质量、工作效果等多方面，综合考核“合规执行年”活动开展情况，确保活动各项措施组织落实到位。

二、积极落实“合规承诺书”和“合规卡”工作，夯实合规基础

一是精心部署，制作了60余种承诺书模版。省分行分门别类制作了从省行行长、副行长、二级行行长、省行部门总经理，到经营性支行行长、派驻业务经理、基层机构员工等承诺书模板，以内控合规条线为节点，分不同层面、不同内容和不同岗位，逐级签订了《合规承诺书》，建立了员工和岗位之间互相约束、互相牵制的监督链条。3月底前，全辖已完成了所有机构（489个）、全部员工（11396名）的承诺书签订工作。

二是省行职能部门直接督导。在法律与合规部设立专人，按计划督办活动进度和开展质效；在监察部设臵专线，通过电话随访，远程检查基层网点员工对银监局领导讲话和“合规承诺书”内容的掌握情况。同时，要求有查必问“合规执行年”，将活动的开展情况纳入省行条线现场检查必查内容。

三是深入探索“合规卡”管理。我行将“应知应会合规卡”作为加强合规建设，保障合规执行的重要工具，设臵了两类形式 “合规卡”。一是桌签形式。通过在员工工位固定摆放“合规卡”桌签，冲击员工视觉，时时提醒员工合规要求，达到教育员工、督促员工的目的。二是电子形式。明确条线和机构职责，通过定期更新电子版合规卡，实现对员工应知应会和合规要求掌握情况的动态评价。

三、“三项创新”，全面提升合规效果

一是创新组织架构。我行在全国中行系统率先对二级分行内控合规职能进行整合，成立了集信用风险和操作风险管理一体的风险内控部，实现风险、合规统一化管理，多数二级分行由“一把手”直接负责，为内控合规工作提供了有力的组织保障。目前全辖二级分行内控合规职能整合工作已全部到位。

二是创新宣讲方式。采取“内控巡讲”、“内控合规流动课堂” “法律服务送基层”等方式方法，深入基层机构柜台，进行面对面宣讲，突出风险防控的重点手段和工具，汇集实际案例，组织员工现场进行分析、讨论，达到提高认识、掌握要点、学会应用的目的。

三是创新交流平台。合规无边界，在加大内部交流的同时，我行召开了银监局领导和多个商业银行参加的“合规执行年”共进会，取长补短，实现合规和案防成果的共享；同时，开拓了我行探索合规制度创新的思路，促进共进合规执行，共建合规机制，共赢合规发展局面的形成。

四、案防与合规执行相结合，严守合规底线

一是充分发挥一线自查的作用，提高自我防范风险能力。在“合规执行年”活动的启动伊始，我行就着手部署安排二级行开展自查，及时将银监要求，嵌入自查之中，要求上半年基层机构 自查覆盖率达到100%，鼓励各行在自查阶段发现问题。同时，省行加强了对自查工作指导，在交易数据、流程优化等方面提供了全方位支持和服务，形成了一道防线抓落实，二道防线抓组织抽查，三道防线提供协防，齐抓共管的良好局面，力争第一时间，第一道关口发现和消除风险隐患。

二是充分发挥非现场功效，实现“精确制导”。省行通过非现场分析的方式，锁定目标机构、目标环节，提高现场检查的质效；同时，重点关注案件和违规的形式、特点，通过数据下载和数据筛选，为全辖机构和业务条线提供异常账户及异常交易清单，提高核查和监控效率，实现风险关口前移。

三是充分抓好飞行检查，及时排除风险隐患。在充分利用各类非现场信息的基础上，事先不通知，不打招呼，对基层营业机构直接进行突击检查，进一步提高检查的效果，严防实质性合规风险。

四是充分落实整改措施，有效堵塞漏洞。针对前期银监部门检查发现问题，实行“一户一策”，指定整改责任人和整改时限，积极开展整改，目前已经完成监管发现问题整改工作的98.96%，同时，从源头入手，分析问题成因，防范相关问题再次发生。

五、全面动员，上下联动，形成合规氛围

一是通过“一把手”宣讲，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”等价值观念，提高全辖“合规执行年”宣传力度和效果。截止4月底，由各行“一把手”宣讲累计达106次，全辖接受宣讲人数达9127人次。

二是通过 “信息专刊”、“合规上墙“等方式，加强信息交流。目前，省行已发刊8期专刊，刊登各类稿件78篇，全辖实 现“合规文化上墙”1667块，重点宣传了我行“合规执行年”活动开展情况，交流了活动经验、促进了活动开展，并组织开展了“合规大家谈”有奖征文和征集“合规金点子”活动，加大电子屏、门头屏宣传力度，在全辖范围内营造良好的合规氛围。

三是通过“明理增智，共塑合规”学习活动，促进合规学习日常化。省行确定每周的周五和周六定为学习日，一周一主题，分层次、多形式开展学习活动。将银监部门的合规要求以及我行“双十禁”、“员工违规处罚办法”等规章制度作为学习重点，对基层一线员工应知应会的重点制度开展专题培训及测试。同时，各分支行、条线部门把对合规制度的学习、培训等与基层自查、现场检查、非现场检查、治本整改等工作有机结合起来，边学习边对照检查整改，消除风险隐患于萌芽之中。

通过前期细致周密的组织部署，我行持续保持案防高压态势，不断加强合规学习和宣讲，充分调动广大员工参与“合规执行年”活动的积极性和热情，全行上下营造出良好的内控合规学习氛围。

同时，“合规执行年”活动在二级分支行也得到积极的响应，在全辖范围内全面铺开，各行结合自身实际，开展了贴近员工工作生活的活动。如，鹤壁分行组织员工到新乡监狱开展“现身说法警示教育”；开封分行为每个网点制作合规宣传海报和人手一册合规宣传卡；周口分行开展“日新月异”内控合规辅导检查活动；南阳分行组织编写2011版“双十禁”记忆口诀；济源分行举办“庆业绩、促合规”青年风采大赛；平顶山分行组织“合规执行在基层”征文和“做遵纪守法好员工”演讲比赛；三门峡分行开展了“查违规、纠违章、建制度、促合规”百日活动等等，将“合规执行年”活动深深融入员工的日常工作中，行为规范之 中，促进合规习惯的形成。

以上是我行“合规执行年”活动主要工作情况的汇报，借此机会，再次感谢省银监局各位领导对我行长期以来的指导和帮助，感谢各位同业同仁的一贯的支持和配合。本次会议不但学习交流了同业先进的经验作法，还丰富启迪了今后的工作思路。会后，我行将充分借鉴本次会议成果，不断推进“合规执行年”活动向纵深发展，杜绝重大、实质性违规，杜绝案件发生；加大内外部宣传力度，塑造良好的合规文化，全力打造河南中行的合规品牌，全面提升我行合规建设水平。

9.合规管理年”活动 文档 篇九

进一步开展“万名教师访万家”活动情况总结

龙阳镇顾庙小学

2012年2月

生健康茁壮成长和学校长远发展的重大意义，充分调动了全体教职员工的积极性；同时，各年级班主任和科任老师知会了本班级学生，宣传了本次家访活动的主要目的、形式和要求，让他们对教师家访的内容有了一个全新的了解和思想准备，为活动的顺利开展奠定了良好的基础。此次活动，校级领导、班主任和科任教师都能实地走访学生家庭，并根据所在班级的实际情况制定详细的家访活动计划和家访日程表，学生的个人资料做到心中有数，活动的开展做到了有条不紊。

三、不拘形式 各具特色。

在家访中，班主任及任课教师能结合本地、本校实际，因地制宜地采取灵活多样的方式进行，许多教师的做法颇具特色。有的班主任老师以村为单位进行“普访”，还有的针对个别“问题”学生进行有针对性的家访。家访中，教师们深入到村队及各个学生家庭，耐心细致地与学生家长进行交流，许多教师还主动帮助家长及其子女解决学习、生活中遇到的困难。家访结束后，都进行了认真总结，收集整理家访工作有关情况，并一一记录在册，有些教师对收到的家长意见，及时给予了答复，有些教师则把家访情况做了汇总、反思。

四、真诚走访，扎实提高活动的实效性。

1、明确教师家访的责任。教育是爱与责任同行的事业，教育，承载着每一个孩子的纯真梦想、编织着每一个家庭对未来生活的希望。一个学生在班上、在学校不过是几十分之

一、百分之一甚至千分之一，很不起眼，而在家里，却是家长的百分之百，寄托了厚重的期望。所以，我们学校全体教师是本着负责的心态参与到这次家访活动

中来的，对此次活动不敢有丝毫的马虎。寒假期间，我们大部分老师，按照上级和学校统一要求，结合自己的家访计划和日程安排，不顾辛苦地奔波在村组街道的学生家庭中，对学生家庭进行了大面积的家访，足迹踏遍了学校周边村组街道的每一个角落。我们的家访深入到了每一个学生的家庭，平等的、面对面的、忠诚地与学生、与家长交流，了解每一个学生的家庭状况、学习环境、学生的个性、在家的表现，了解到家长的期望、要求以及教育方法等，了解了很多档案上看不出来的东西，了解了学生在学校以外的另一面，认识了更真实、更全面的学生；并做了详细的记录，为今后的教学工作真正做到因材施教奠定了基础，增加了教育的力度。

2、树立一种家访“上门服务”理念。教育是一种服务，所以家访工作就是一种上门服务。服务于学生，服务于家庭，服务于社会，服务于我们自己的工作。家访应是老师的必修课，是学校与家庭紧密结合起来的有效形式。成功的家访对学生是一种激励，对家长也是一个触动，对教育更是个促进。通过对学生的家访，许多家长都感到非常高兴和感激。普遍认为这是学校对自己孩子的关心和爱护，是真心的为孩子们好，是诚心的为家长为社会服务，是一个好教师形象的体现，是教育学生的有效途径之一。我们很多老师在家访的过程中有这样一种感受，那就是大多数家长希望老师能多到家中走走。虽然老师们和家长的身份不同、文化层次不同、沟通方式不同，但爱是我们共同的语言。在教育孩子的问题上，家长和教师的愿望是一致的，家长“望子成龙，望女成凤”，老师盼望学生能自强不息，成人成材，自

食其力。当老师和家长为了同一个目标开始面对面交流的时候，最能拉近距离，敞开心扉，畅所欲言。家访其实是一种寻求，家访绝不是某种行为的最终目的，仅仅表现为一种过程和手段，而需要寻求的是怎样和家长取得共识。老师们在家访过程中深深感受到家长对自己的尊敬、信任、期盼,以至于深感责任重大，对今后的工作丝毫不敢有懈怠之心。所以说，教师的家访，表面上是向家长反馈学生在校成长、学习的琐事，实质上则是学校教育的延伸，是教师教育责任的延续。

3、实事求是，注重活动的经验总结和督查。通过此次家访活动，我们建立了家访登记制度和双向反馈机制，及时掌握和分析家访中的相关信息，共同拟定教育培养的方式方法。我们教师每次返校后，都要整理家访内容，填写《家访活动记录表》等相关表格，并能按时上交学校统一存档。学校家访领导小组按期组织教师互相交流家访心得和经验，并随机检查教师家访活动开展的相关情况。

4、苦中有乐，体验家访带给我们的成就感。在家访过程中，我们所有的老师能诚恳的请家长对学校工作、班级工作及个人提出宝贵意见和建议，家长们均表示老师能亲身走进家庭，了解学生，关注学生成长，这使作为家长的他们非常感动，更对我们的工作有了一种全新的理解和支持。通过家访活动，我们每一名老师都获得了第一手育人的资料，增强了我们和家长之间的信任，拉近了师生之间的距离，这是我们在此次活动中最大的收获和取得的成果。此次活动的开展，总体是成功的。虽然，家访的路上千辛万苦，但是，只要我们收获了家长的信任和学生对我们的爱戴，赢得了社会对我们的尊敬，我们的辛苦是值得的，是快乐的，是充满成就感的！

五、深刻反思，明确今后努力方向

家访的最终目的在于收集信息、便于及时发现问题、总结经验。家访后，教师、家长反馈信息主要集中在以下几个方面：

1．学生礼仪教育力度还要加强

2．家庭监管不力，与子女沟通少

3．教师管理方式上灵活性、科学性欠缺

总之，这次寒假家访活动在全体教师共同努力下取得圆满成功，我们了解到大量真实的资料，向广大学生家长宣传了学校的办学特色和办学理念，宣传了党和国家义务教育阶段的大好政策，为以后更好地开展好家访工作积累了经验和教训，使家庭、社会增进了对我校教育教学工作的认同，使全校转化后进生的工作取得了可喜的成绩，使我校的教育形象和教学风气得到了很大的提升。当然，在开展“万名教师访万家”活动中，我校还有一些工作做得不是很圆满，亟待加强。在今后的工作中，我们将严格按照上级领导的指导思想，充分发挥教师的工作积极性，进一步巩固和完善“万名教师访万家”活动，让我校的家校共建工作更加精彩。

10.合规管理年”活动 文档 篇十

实施方案

为了进一步培育支行良好的合规文化，促进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，按照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发[2011]132号）和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，根据2011年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和****农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：

一、活动目标、原则和重点

（一）总体目标

通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高支行的风险管控能力和内控制度的执行力，促进各项制度和监管要求落实到位。

（二）活动原则

“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。

（三）活动重点

依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机

1制、三个办法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。

二、组织实施

为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责此次活动的组织实施工作。

组长：支行行长***

副组长：支行副行长***

成员：***

实施小组负责此次活动的组织、指导、协调、检查和效果评价等工作。

三、活动时间

2011年6月--2011年12月

四、活动主要内容

根据各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个阶段。

（一）第一阶段：动员发动阶段（2011年6月底）

阶段目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，促进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好氛围。

（二）第二阶段：全面自查，发现问题阶段（2011年7月-8月）阶段目标：通过开展系列活动，促进支行查漏补缺。重点是合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违

规事实，分析违规原因，并与省联社开展的“三项整治”相结合。逐步完善内部制度建设，同时，通过标准行的创建，推动支行合规工作的有效开展。

主要工作：

1、健全并执行各项内部控制制度。

一是与总行相关部门协调沟通，建立健全各项内部规章制度，形成科学、严谨的制度体系；二是维护合规价值观的权威性，严格执行内部规章制度，做到有法必依、有章必循，规范行为，切实提高制度的执行效力。

2、开展自查自纠活动，建立常规的合规检查机制。

（1）开展自查自纠活动。

根据自身实际情况，进行全面的自查自纠活动，自查自纠内容为各项内部控制制度的落实和执行情况，在自查自纠活动中，对合规管理中存在的问题进行分类清理，重点从执行、监督、问责等层面查找问题根源，制定有针对性的整改意见，并将问题分类和整改方案于上报总行相关部门。

（2）定期组织内部检查。

建立常规的合规检查机制，定期组织开展内部检查。检查内容是：授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重要岗位、重要人员和关键环节进行精细化合规检查。

通过开展自查自纠活动和检查整改落实工作，及时发现问题，并采取措施进行整改和纠正。

（三）第三阶段：整改完善，培训教育阶段（2011年8月-11月）阶段目标：通过开展自查检查并在此基础上对各业务流程、操作环节进行重新评估，并及时反馈总行。组织员工参加总行的合规培训、合规测试和合规演讲。进一步督促员工对存在的问题进行整改，提高合规文化水平和政策执行力。

（四）第四阶段：总结、促进提高阶段（2011年12月）

支行对合规活动情况进行认真总结并及时将总结材料上报总行合规部。在总行指导下明确下一步合规风险管理机制的重点，全面、持久、有效地促进合规文化建设。

四、工作要求

（一）加强领导。支行要切实加强对“合规文化建设年”活动组织领导，统筹兼顾、合理安排，做到业务发展与开展该项活动两手抓、两不误、两促进。

（二）落实责任。支行要统一思想，提高认识，明确分工，落实责任，同时，与总行合规部加强系统上下联动，加大对支行的督导，确保活动顺利开展。

（三）扎实推进。支行要把“合规文化建设年”系列活动作为2011年的中心工作和重要抓手，始终将“合规文化建设年”活动作为一条主线，贯穿于“三项整治”、制度的贯彻落实和案件防控等全年重点工作之中。

（四）确保实效。要加强对活动的跟踪评估和反馈，强化执行力和落实，防止做表面文章、走过场，确保活动取得实实在在的效果，真正使合规经营成为每位员工的自觉行动，培育起良好的合规文化。

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