反洗钱结对子报告

反洗钱结对子报告（10篇）

1.反洗钱结对子报告 篇一

王家井信用社反洗钱风险自查评估报告

根据省联社要求，按照《河北省农村信用社反洗钱风险自评估工作方案》（冀信联办2015年162号文）的通知要求，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：

一、组织机构建设情况。得12分

2015年我社成立了以信用社主任为组长、委派会计为副组长，各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作机构。明确岗位职责，各柜员持证上岗，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。得7分

自年初以来，我社制定了反洗钱工作方案，对反洗钱工作进行了全面部署，制定了反洗钱岗位职责，在全社范围内大力开展反洗钱工作，明确具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期检查，每天必须登录两次，及时、准确、完整的报备，确保反洗钱工作的深入开展。

三、大额和可疑交易报告情况。得16分

2015年1月1日至2015年9月20间，我社大额和可以交易笔数498笔，存款业务242笔，金额2550万元，其中存款140笔，金额629万元，取款102笔，金额1921万元；转账业务182笔，金额2893万元，其中转账存取49笔，金额1142万元，汇兑67笔，金额781万元，网银业务66笔，金额970万元；ATM机业务41笔，金额14万元；短信扣款、消费、手续费共计33笔，金额 3万元。

我社基本能按照反洗钱的规章制度上报，没有漏报现象，对大额可疑交易没有超期上报现象，对大额可疑交易内容填写真实完整，认真甄别，通过联网核查进行客户身份识别。加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。

1、建立台帐制度和异常交易报告制度，加强对大额汇兑交易、大额现金交易、大额转帐交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。

2、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

3、狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

四、客户身份识别。得20分

1、我社基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；

2、能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

3、能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。

五、帐户资料及交易记录保存情况。得8分

我社职工能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。得4分

我社组织反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、悬挂条幅、到集市进行宣传等方式，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击反洗钱活动的社会氛围。今年7月份，联社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

七、自主管理。得9分

按规定开展反洗钱内部检查，对发现的问题及时整改，对整改不到位的追究责任人。

八、接受检查及处罚。得5分

积极配合人民银行的反洗钱检查及调查工作。

九、协助配合公安、司法机关打击洗钱犯罪活动。得3分

十、涉案情况。得3分

我社员工没有参与洗钱案件。

反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。今后，我们将严格按照反洗钱的有关规定及要求，继续加大反洗钱工作力度；不断完善反洗钱工作领导小组的整体职能，确保反洗钱工作的深入开展；要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要继续加强现金支付交易和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和网银转账登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；进一步加强反洗钱的社会宣传力度；严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

2.反洗钱自查报告 篇二

根据总行会议精神，我行对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报下：

一、组织机构建设情况。2012年，我行成立了以行长为组长，我行职工为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作。反洗钱工作，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。2012年，我行根据上级有关文件精神，组织制定了《榆阳合行鱼河支行反洗钱工作领导小组方案》对反洗钱做了全面部署，各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我行对2011年1月1日至2012年1月1间开立的帐户进行检查。

一、我行基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；

二、能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。二是按规定每季度报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我行的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

四、帐户资料及交易记录保存情况。我行职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

反洗钱自查报告

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3.反洗钱自律评估报告 篇三

自律评估单位名称：

自律评估单位负责人： 自律评估时间跨度： 自律评估时间： 报告完成时间： 报告正文：

为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规 定，结合人民银行2015年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将我支行反洗钱工作情况汇报如下：

一、基本情况

截至2015年5月中旬，我支行有较为完善的制度与组织架构，设臵了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。

二、反洗钱制度建设情况

我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。认真学习反洗钱相关政策文件，我支行根据

自身情况也制定了系列措施。

通过以上的工作安排，加强了我支行的内控制度建设，夯实了理论基础，为反洗钱工作的进一步开展提高了一个台阶。

三、反洗钱操作执行情况

1、认真落实客户身份识别工作

在与客户开户建立业务关系时严格按照规定建立和实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整性、合法性，并进行了核对和登记，并将各类开户进行专夹保管，在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等情形我支行严格按照要求进行重新识别客户身份工作，并做好登记。

2、积极配合开展反洗钱调查，认真履行反洗钱义务。我支行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合各级反洗钱调查工作，并将调查资料及调查情况及时如实的按要求上报人行。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识 我支行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，积极发放《反洗钱知识一点通》、《警惕身边的洗钱陷阱—远离犯罪》、《反洗钱知识26问》等宣传资料，并通过在网点电子显示屏滚动播出宣传口号以及

在网点长期摆放反洗钱宣传折页等多种方式进行反洗钱宣传。并且将反洗钱宣传与社区营销相结合，深入群众进行宣传。通过以上活动，加强了我支行员工对反洗钱知识和法律法规的理解，深化员工反洗钱意识，更好的推进我支行反洗钱工作的有效实施和开展，同时也增加了社会公众对洗钱活动的认识和警觉。

四、可疑交易甄别情况

2015我支行新开立各项账户较少，对公活期结算账户累计50户。我支行为解决因针对性和操作性不强导致的“防御性”报送问题，严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易目的、交易性质，结合客户风险等级分类的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测分析，逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，采取有效措施整合可疑交易监测分析和客户尽职调查两项工作，重点提高我支行可疑交易报告质量，增强我分行反洗钱工作的有效性。因此在2015我支行上报人行可疑交易大幅降低，坚决杜绝误报的情况发生。

五、档案保管情况

我支行严格按照要求保存客户身份资料和交易记录，完善保管客户身份信息、资料和每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。自今年下半年起，为便于归档保管，客户身份的资料全部由分行事后监督中心统一保管，支行保留影像系统查询权限。

六、反洗钱工作改进措施

1、我支行将继续加强反洗钱的相关培训工作。由于我行的快速发展，人员流动性较大，因此分行将在今年继续大力开展反洗钱的培训工作，针对新员工较多的情况，制定包括反洗钱政策、操作、识别方面的培训计划，让新员工全面熟悉和掌握相关知识，提升全员整体水平，进一步增强反洗钱的意识，提高员工的反洗钱的甄别能力，确保各项制度落到实处，我支行亦根据自身情况作出相应培训调整。

2、我支行将加强对支行反洗钱工作的自查工作。在本中，分行也把对支行反洗钱工作的检查纳入日常会计出纳业务检查中，督促、指导工作以提高支行对可疑交易的识别、甄别能力，提高反洗钱业务水平并纳入考核。

3、我支行将继续加强可疑交易甄别工作，重点利用技术手段筛选出异常交易后，应结合客户身份识别情况审查了客户的交易背景、交易目的、交易性质，对可疑交易报告进行主观分析甄别，并要求做好和留存甄别记录的工作。

4、持续更新客户等级风险划分工作。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作；应按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，确保半年一次对风险等级进行调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

5、我支行将加强与人民银行江安支行的汇报和沟通工作。在2015我支行希望可以加强与反洗钱处的沟通交流，提高

我支行的反洗钱工作水平。

在今年的反洗钱工作中我支行虽然有了一定的进步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我们会按照我支行的改进措施彻底加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的有效实施和开展。

特此报告

中国农业发展银行兴文县支行

4.反洗钱自律评估报告 篇四

根据人民银行《关于做好四川省2010年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【2010】262号）及省分行《关于在全辖开展2010年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（川中银发【2010】361号）的要求和省分行2010年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于2011年1月6日开始进行评估工作，具体汇报如下：

一、反洗钱内控制度和组织机构建设

1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙，无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。

二、客户身份识别

1、客户身份认证：对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结

算账户开立时，对提供的法人代表身份证，经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查，确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。

2、持续、重新识别客户：在与客户的业务关系存续期

间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；当我支行的客户出现以下情况时，重新对客户进行识别：

（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证

明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（2）客户行为或者交易情况出现异常的。

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法

机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信

息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整

性存在疑点的。

（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

3、客户风险等级划分及报备：对一次性金融服务且交易

金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；对新开立的个人结算账户和单位结算账户按金融机构客户风险等级划分规定进行风险等级划分，并建立客户风险等级划分表格及档案。保存客户的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

4、高风险客户身份识别：了解客户资金来源、资金用

途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析；按金融机构客户风险等级划分规定及时对客户进行风险等级划分，属于高风险客户的密切关注其资金动向等信息。我支行未及时做到把法院、检察院协助查询的客户列为高风险，已经在整改中。

5、可疑行为报告：在履行客户身份识别义务时需对以

下行为进行报告，（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和

汇款人住所及其他相关替代性信息的。（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。（4）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性。（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

三、大额交易和可疑交易报告

我支行指定高×和杨×负责大额和可疑交易报告工作；

明确大额交易发生后5个工作日内、可疑发生后10个工作日内进行上报，但我支行只发生企业可疑交易上报，涉及笔数6笔，涉及金额1990万元；1月至9月份对可疑交易分析的甄别过于简单，但已经于10月份进行整改，严格按照规定对系统提取和未提取但符合可疑交易的数据进行分析甄别，本着“了解你的客户，了解你客户业务”的原则。因未认真领会文件精神，在10月份以前的汇入汇款等值美元1万（含）以上未按要求进行可疑交易上报，现正在整改中。

四、宣传培训情况

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加

强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重负责人、业务经理的反洗钱知识学习，提高负责人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训，但有时业务经理未能及时的传达分行反洗钱培训的内容，对于此种

情况要求业务经理每周例会必须对反洗钱本周工作进行总结。三是注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合我支行开展反洗工作，我支行开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。

五、反洗钱保密情况

严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过

程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反洗钱义务而获得的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。

六、配合分行开展反洗钱工作

平时能积极配合分行开展反洗钱工作，但有两次因业务经理监督不到位，经办柜员未及时进行反洗钱工作的可疑甄别交易工作，已经在ICC系统中对经办柜员和业务经理进行扣分处理。

七、反洗钱内部监督检查

业务经理是支行反洗钱工作的第一责任人，及时对反洗钱工作进行监督检查，对于未按照制度规定及时进行大额交易甄别、可疑交易甄别、客户身份识别、保存客户账户资料和交易记录、记录客户信息的、违反保密规定泄露可疑交易

等反洗钱工作信息的员工将进在ICC系统中进行扣分并处罚金，情节严重的上报分行监察保卫部进行处理；在平时的监督检查中发生谭×、杨××未及时对可疑交易进行甄别，已经在ICC系统中进行的分处理。

特此报告

5.银行反洗钱工作2014报告 篇五

人民银行***行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2014反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行，**个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点 员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

（二）机制设置情况

为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

（三）技术保障情况 2014年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的IT核心系统联接的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了反洗钱软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。

（四）人员配备与资质情况

为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

为提高反洗钱工作人员业务水平，我行对反洗钱岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作，我行通过参加2013年及2014年两期培训，共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单 位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别情况

1、业务办理中客户身份识别情况（1）在开户环节对客户身份进行识别

在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。

2014年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（2）客户相关信息资料变更

我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

2014年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息####笔，其中：机构客户##笔，自然人客户##笔。识别过程中未发现异常现象，没有为身份 不明的客户办理业务或提供服务等情况。

（二）对高风险客户的特别措施

我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。

对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。

（三）客户资料和交易记录保存情况

我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。

2014年我行未发生客户资料泄密情况。

（四）大额和可疑交易报告

我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够通过河南省反洗钱系统自动筛选上报。

（五）对高风险业务的针对性措施

营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立10个工作日内完整填写《银行高风险个人客户认定表》或《银行高风险单位客户认定表》，经网点负责人初审和银行主管负责人复核后，交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险客户，自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息。

当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，同时还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。

（六）开展反洗钱宣传情况

按照人民银行及上级行的要求和部署，我行于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日进行了两次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动，我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点利用LED显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导、业务 咨询等形式宣传反洗钱政策规定，让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。

（七）组织反洗钱培训情况

今年年初，我行就制定了具体反洗钱知识的培训计划，定期组织员工学习反洗钱业务知识，组织反洗钱知识考试，促使员工特别是一线临柜人员学习反洗钱法律法规，熟悉操作程序，掌握支付交易监测、分析、报告的措施和办法，提高操作水平。同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性，增强风险和责任意识。

2014年4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参加了人民银行反洗钱岗位准入网上培训，本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中大部分学员参加网上学习《反洗钱法律法规》均在9小时以上，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》人均40小时以上，达到了规定的课时。在学习的基础上，参加培训人员按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试人均成绩91.7分，终结性考试平均成绩95.2分。参加培训人员全部合格，并取得了反洗钱岗位准入培训证书。

2014年8月12日至8月27日，我行以我行新IT系统 上线前演练培训为契机，组织全体员工分三批对新开发的反洗钱系统操作及反洗钱基础知识进行全员培训，这次培训共参加人员283人次，收到了良好效果。2014年9月24日我我行机构负责人及负责反洗钱工作的人员全部参加了**人行组织的反洗钱知识培训。

（八）自主管理、检查与审计

按照反洗钱法律法规规定，我行从完善制度入手，着力健全反洗钱内部控制制度体系，制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度，明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际，对各项反洗钱制度不断进行修正、完善和创新，使制度控制更加细化、缜密和科学。将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统，建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程，为反洗钱工作提供有力的制度保障。

为确保反洗钱工作扎实有效的开展，我行结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对基层银行营业网点的反洗钱工作进行督导检查。针对基层银行反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查，发现问题，及时整改，确保反洗钱制度规定的有效落实执行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况

2014，我行严格要求下属行反洗钱人员要按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求，认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反洗钱法律义务。

我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。

在做好协助上级人行、市办反洗钱工作的同时，我行还积极协助其他相关部门做好打击洗钱工作。

（二）接受现场检查及被处罚情况

2014我行未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查。

（三）工作报告及接受日常监管情况

根据监管部门、上级行及市办的要求，以及我行反洗钱工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行及时反馈反洗钱工作的情况、内控制度的建立完善情况，指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。遇到问题及时向当地人民银行请教，使我行的反洗钱工作得到正常开展。2014年我行及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给当地人民银行及上级主管部门，未发生漏报、迟报等情况。

五、存在问题

今年以来，我们虽然在反洗钱工作中取得一定成绩，但由于部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性认识不够深刻，工作中还存在一定的差距。在具体工作中还存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

六、2015年反洗钱工作思路

2015年，我行反洗钱工作的具体思路是：严格上级行对我行提出的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步做好对各级行及内部审计检查中暴露问题的整改工作，逐一对照，严格整改，继续加大反洗钱工作力度；二是要继续完善反洗钱内控制度，在自查中查找并减少缺陷漏洞；三是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；四是进一步加大反洗钱宣传培训力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险；五是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

6.反洗钱活动宣传总结报告 篇六

(一)采用LED屏循环滚动播放反洗钱标语，如：点滴行动，助力反洗钱”、“打击洗钱，人人有责”、“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”宣传洗钱危害，倡导广大群众远离洗钱犯罪。

(二)采用横幅、发放宣传页等形式开展活动。在活动期间，我支行三河周边各村设点宣传，向往来客户发放宣传折页，对群众讲解反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等;与此同时，我行结合工作实际，利用晨会开展反洗钱培训，提高员工的反洗钱理论水平及业务能力。

(三)最后，我行员工通过在微信中推送相关链接，并让亲朋好友积极转发，通过这样的方式进行宣传。毕竟现在大多数人最长活动的地方是朋友圈，利用媒体传播的形式进行宣传，能够保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，同时，由大堂经理负责负责反洗钱知识咨询，向客户提供反洗钱业务咨询，在营业厅宣传栏摆放宣传页、宣传册等，方便客户了解反洗钱工作的相关知识，这样可以高效快速的达到宣传目的。

7.XX支行反洗钱自查报告 篇七

分行法律与合规部：

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《XX银行XX分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：

一、工作计划完成情况

2010，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行X银发„XXXX‟XX号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、X银发„XXXX‟XX号文执行情况

1、我行及时组织相关人员学习X银发„XXXX‟XX号文，同时一并学习了分行制定的对XX号文理解和执行原则；

2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；

3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；

4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；

5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；

6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩X笔，巴拿马X笔）的汇入汇款共X笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按XX号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容；

7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。

三、客户身份识别开展情况

1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除股东信息部分由公司部进行录入）；

2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90％;

3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。

四、客户尽职调查推动和落实情况

我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。

五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《XX银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业，因此20XX年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;

2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。

六、可疑交易报告工作情况

1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;2、20XX年至20XX年X月我行对可疑交易的报告未做好人工分析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明;20XX年X月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保留了分析说明记录;

3、对系统提取的部分可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行则不上报，或对该客户持续关注暂不上报。在保留工作记录方面20XX未做到，20XX此项工作开始逐步完善改进；

4、自20XX开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报； 5、20XX年X月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员反复报送，导致可疑交易报告量过大；20XX年X月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。

6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有则通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。

七、监测分析工作情况

我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作，此项工作将于本月开始实施。

八、反洗钱检查及整改情况

对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我行均已及时整改到位。

九、反洗钱岗位准入及考核情况

1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度，通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;

2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入工作考评。

十、业务条线反洗钱工作情况及评价

会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习；分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。

十一、当地人行检查和评价

我行自20XX年X月开业至今尚未接受过人民银行XX中心支行反洗钱方面的检查。

8.营业部反洗钱自查报告[定稿] 篇八

尊敬的人民银行 市中心支行：

我部根据人民银行绥化市中心支行2016年反洗钱现场检查相关要求，特制定自查报告如下：

一、反洗钱组织机构建设和各项内控制度的制定及落实情况，高级管理层履行反洗钱职能情况，业务条线反洗钱工作概况。

1、反洗钱组织机构建设情况

根据中国人民银行反洗钱监管要求和《关于调整<华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责>的通知》（华泰证字„2011‟282号），营业部的反洗钱工作小组紧急召开会议、明确反洗钱工作小组职责、组长职责、组员职责以及专管员职责，并报备至中国人民银行肇东支行。

2、反洗钱内控制度建设情况

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、法规及《华泰证券反洗钱内部控制制度（试行）》制度，完善和下发了《华泰证券绥化肇东正阳大街证券营业部反洗钱内部控制制度》，并向中国人民银行肇东支行报备。

3高级管理层履行反洗钱职能情况 营业部总经理为营业部反洗钱工作小组组长，严格落实人民银行反洗钱相关规定，认真负责主抓反洗钱工作。

4.业务条线反洗钱工作情况

我部严格按照人民银行反洗钱要求认真布置各业务条线分反洗钱工作，实施专人负责制度。

二、按照规定履行客户尽职调查情况，特别是开展持续客户尽职调查的情况，在办理证券业务时了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的身份基本信息登记及留存情况。

根据人民银行反洗钱客户尽职调查相关要求，我部在开户环节对客户身份识别，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，柜台人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。三.是否按照规定报送大额交易和可疑交易报告情况，包括漏报、错报、迟报。

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

四、是否按照规定保存客户身份资料和交易记录情况，是所保存的交易数据是否达到“重现交易”的要求，是否按照规定保存了客户的尽职调查、可疑交易报告的工作记录。

1.客户交易数据保存情况

我部按照人民银行和公司规定完整准确保存客户交易记录并且达到“重现交易”的要求。

2.客户的尽职调查可以交易报告情况

目前大额和可疑交易批注由分公司风控岗操作，营业部无大额可疑交易情况。

五大额资金划转人工筛查情况

我部按照人民银行规定对资金资划转超过500万客户进行人工筛查，确保反洗钱工作落实。

六、反洗钱宣传培训工作情况，培训工作是否有计划、有实施、有记录、有效果。

1、反洗钱员工培训开展情况 营业部定期对员工进行反洗钱知识宣传和培训，并留存关文件和资料。营业部对反洗钱工作高度重视，积极开展各种相关反洗钱学习培训，认真落实反洗钱工作。并利用营业部列会，使营业部反洗钱工作上一个新的台阶。

2、反洗钱投资者教育情况

2015年1月1日至2015年12月30日，营业部开展多次大规模的反洗钱投资者教育宣传活动，并营业部微信公众平台推送反洗钱案例、营业场所悬挂反洗钱宣传条幅、柜面业务摆放反洗钱宣传册、紫金大讲堂等形式对营业部客户进行反洗钱知识培训，效果显著，客户反映很好。

通过反洗钱的培训教育，我部员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，对可疑交易的识别能力正在逐步提高与完善，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。我部将一如继往的把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，坚持规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实预防洗钱风险。

券营业部

9.信用社反洗钱检查工作自查报告 篇九

办事处：

为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发[ⅩⅩ]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：

一、组织机构

为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

二、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

三、精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。

（一）大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：

一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；

二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；

10.反洗钱工作自查整改报告 篇十

一、制度建设情况

根据反洗钱的“一法三令”和总公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。

作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。

上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。

二、组织建设和人员配置情况

为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。

按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。

按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。

三、反洗钱培训和宣传情况

制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。

四、各项制度执行情况

按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。

五、与监管机构沟通情况