加强合规操作意识

加强合规操作意识（精选13篇）

1.加强合规操作意识 篇一

“加强守法合规和社会责任意识”教育活动考试题

一、单项选择题

1、根据中国证监会《公司债券发行与交易管理办法》、中国证券业协会《公司债券承销业务规范》，以下关于公司债券承销业务的说法错误的是：（）

A、承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺价格或利率、承诺获得批文及获得批文时间等不正当手段招揽项目。

B、不得以任何方式向投资者发放或变相发放礼品、礼金、礼券等，也不得接受投资者的礼品、礼金、礼券等。

C、承销机构可以采取低于债券面值销售的方式向投资者“返佣”。D、承销机构不得操纵发行定价、暗箱操作；不得以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益；不得直接或通过其利益相关方向参与认购的投资者提供财务资助。答案：C

2、根据《上市公司重大资产重组管理办法》的相关规定，下列说法错误的是：（）

A、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易。

B、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。C、证监会对采取不正当竞争手段进行恶性竞争的财务顾问，可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

D、为上市公司重大资产重组提供服务的财务顾问主办人张某从上市公司控股股东处取得远低于市价的50万股股票作为“辛苦费”，未违反《上市公司重大资产重组管理办法》的规定。答案：D 3.证券营业部销售人员不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，可以通过（）等方式，向不特定对象宣传推介。A、报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体 B、讲座、报告会、分析会

C、手机短信、微信、博客和电子邮件 D、以上说法错误 答案：D 4．证券公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限、密码管理，权限的审批、设置、变动以及密码的使用、修改应有严格的控制措施并保留完备的记录。（）应当遵循权限最小化原则。A、密码设置 B、用户权限设置 C、用户权限管理 D、密码管理 答案：B

5．公安机关调查恐怖活动，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过（）个月，情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长（）个月。A、三个月，二个月 B、六个月，三个月 C、二个月，一个月 D、六个月，二个月 答案：C 6．国家安全机关对用于间谍行为的工具和其他财物，以及用于资助间谍行为的资金、场所、物资，经（）批准，可以依法采取查封、扣押、冻结等措。

A、设区的市级以上国家安全机关负责人 B、县级以上国家安全机关负责人 C、区级以上国家安全机关负责人 D、省级以上国家安全机关负责人 答案：A 7．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，股票类、混合类结构化资产管理计划的杠杆倍数不得超过（）倍。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：A 8．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八 答案：B 9．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金：（）A、公开出版资料 B、户外广告 C、电视

D、固定对象的微信群 答案：D 10．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，以下哪类为合格投资者。（）

A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元且最近三年个人年均 收入不低于50万元的个人； B、金融资产低于300万元的个人； C、净资产低于500万元的机构；

D、投资于单只私募基金的金额低于100万元的个人 答案：A

11．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，股票类结构化资产管理计划，是指根据资产管理合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比例不低于（）的结构化资产管理计划。A、50% B、60% C、70% D、80% 答案：D 12．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪一项目属于证券期货经营机构发行的资产管理计划可以投资的，符合国家产业政策、环境保护政策的项目（）A、被列入国家发展改革委最新发布的淘汰类产业目录的项目； B、违反国家环境保护政策要求的项目； C、高速公路建设项目；

D、通过穿透核查，资产管理计划最终投向AB两类项目的投资项目 答案：C 13．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年 A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 14．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。A、1 B、3 C、6 D、9 答案：B 15．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪一行为为合法行为（）

A、资产管理人以自有资金为产品提供有限风险补偿，且不参与收益分配或不获得高于按份额比例计算的收益； B、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制；

C、向投资者宣传资产管理计划预期收益率；

D、向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。答案：A

16．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下关于结构化资产管理计划的叙述正确的是（）

A、固定收益类结构化资产管理计划，是指根据资产管理合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及固定收益类金融产品的资产比例不低于100%的结构化资产管理计划；

B、由资产管理人以自有资金提供有限风险补偿，且不参与收益分配或不获得高于按份额比例计算的收益的资产管理计划属于结构化资产管理计划；

C、杠杆倍数＝优先级份额/劣后级份额；

D、其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数不得超过 3倍 答案：C 17．参与首发股票网下询价和配售时的禁止包括以下哪些行为： A、网上网下同时申购； B、提供有效报价但未参与申购 C、与其他投资者协商报价 D、无真实申购意图进行人情报价 E、以上都包括 答案：E 18.根据证监会《证券市场操纵行为认定指引（试行）》规定，“洗售行为”是典型的影响证券交易价格或者证券交易量的操纵行为，下列属于“洗售行为”的是：

A、行为人在某一时段内连续买卖某种证券 B、在自己实际控制的账户之间进行证券交易 C、行为人做出不以成交为目的的频繁申报和撤销申报

D、行为人为买卖证券所集中的资金相对于市场上一般投资者所能集中的资金具有数量上的优势 答案：B 19.下列哪项属于证券从业人员禁止行为：

A、利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量

B、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂

C、违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 D、以上都正确 答案：D 20.某证券公司投资经理根据其获知的公司投资信息进行股票操作，涉嫌： A、内幕交易罪 B、操纵证券市场罪 C、利用未公开信息罪 D、职务侵占罪 答案：C

二、多项选择题 1、2016年5月，原国信证券投行部业务三部负责人罗先进，因借他人名义持有发行人股权，被中国证监会处以巨额罚款并终身市场禁入。下列说法正确的有：（）

A、《证券法》第四十三条规定，证券从业人员在任期或法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

B、《中国银河证券股份有限公司合规守则》规定，当员工加入公司时，原持有的股票，必须依法转让。

C、证券从业人员与他人签署协议并受让股票收益权，由于未将股票过户至自己名下，所以不违反《证券法》第四十三条的规定。D、公司新三板业务总部、债券融资总部及投资银行总部等关键岗位员工，除将员工本人账户在公司合规管理平台报备外，还需要将配偶、父母、子女的股票账户向公司报备。答案：ABD

2、下列关于新三板业务与相关业务信息隔离的说法正确的有：（）A、主办券商应当实现推荐业务、经纪业务、做市业务以及其他业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。

B、主办券商应当参照中国证券业协会《证券公司信息隔离墙制度指引》有关规定建立持续督导工作与做市、自营、资产管理、研究、经纪等部门业务之间的信息隔离制度，主办券商及其持续督导人员不得透露挂牌公司未公开的重大信息，严禁进行内幕交易。

C、做市商应建立业务隔离制度，确保做市业务与推荐业务、证券投资咨询、证券自营、证券经纪、证券资产管理等业务在机构、人员、信息、账户、资金上严格分离。

D、根据公司《全国中小企业股份转让系统做市业务隔离管理实施细则》的规定，在公司做市业务投资决策委员会审议通过做市标的股票后，应当将有关敏感信息涉及的目标公司或证券编入限制名单。对因做市业务而列入限制名单的公司或证券，公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营。答案：ABCD

3、根据全国中小企业股份转让系统相关规定，做市商及其做市业务人员应依法、合规开展做市业务，不得从事下列行为：（）A、利用内幕信息进行投资决策和交易。

B、利用信息优势和资金优势，单独或者通过合谋，制造异常价格波动。

C、与其他做市商通过串通报价或私下交换做市策略、做市库存股票 数量等信息谋取不正当利益。

D、与所做市的挂牌公司及其股东就股权回购、现金补偿等作出约定。答案：ABCD

4、根据新华网2月4日报道，证监会行政调查查明，原平安证券总裁、华林证券董事长薛某作为内幕信息知情人，涉嫌向其亲属朋友多次泄露巢东股份、东源电器内幕信息、从事内幕交易活动，并指使其亲属朋友进行内幕交易，同时通过亲属设立公司在其保荐的项目鱼跃医疗中通过PE入股实现利益输送，交易总金额超过1亿元，非法获利总金额超过5亿元。下列说法正确的有：（）

A、证券从业人员不得通过经纪业务、保荐业务、推荐业务、做市业务谋取任何不正当利益，不得以任何名义或方式持有上市公司的股票。B、根据《刑法》第一百八十条的规定，利用内幕信息从事，或者明示、暗示他人从事相关证券交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。C、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，证券交易成交额在五十万元以上、期货交易占用保证金数额在三十万元以上、获利或者避免损失数额在十五万元以上、交易三次以上或具有其他严重情节的，应当认定为《刑法》第一百八十条第一款规定的“情节严重”。D、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款。答案：ABCD 5.某营业部经纪人在居民小区挂牌设点办理非现场开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该营销人员有哪些违规行为？（）

A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务

B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品

C、诱使客户进行不必要的证券买卖 D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物 答案：ABCD 6.我公司以下哪些柜台业务可以通过非现场方式办理（）A、账户销户

B、客户姓名、身份证件等关键信息修改及变更 C、资金账户开户 D、证券账户开户 答案：CD 7.公民和组织须履行下列维护国家安全的义务（）A、遵守宪法、法律法规关于国家安全的有关规定 B、及时报告危害国家安全活动的线索

C、如实提供所知悉的涉及危害国家安全活动的证据 D、为国家安全工作提供便利条件或者其他协助 E、向国家安全机关、公安机关和有关军事机关提供必要的支持和协助

F、保守所知悉的国家秘密及法律、行政法规规定的其他义务。答案：ABCDEF 8.在反恐应对处置中，下列说法正确的是：

A、任何单位和个人不得编造、传播虚假恐怖事件信息

B、任何单位和个人不得报道、传播可能引起模仿的恐怖活动的实施细节

C、任何单位和个人不得发布恐怖事件中残忍、不人道的场景 D、在恐怖事件的应对处置过程中，除新闻媒体经负责发布信息的反恐怖主义工作领导机构批准外，不得报道、传播现场应对处置的工作人员、人质身份信息和应对处置行动情况 答案：ABCD 9.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪种情况属于“资金池”业务：（）

A、不同资产管理计划进行混同运作，资金与资产无法明确对应； B、资产管理计划未单独建账、独立核算，未单独编制估值表； C、资产管理计划之间存在嵌套结构；

D、资产管理计划未进行实际投资或者投资于非标资产，仅以后期投资者的投资资金向前期投资者兑付投资本金和收益。答案：ABD 10.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金募集应当履行 下列哪些程序：（）A、特定对象确定； B、投资者适当性匹配； C、基金风险揭示； D、合格投资者确认； E、投资冷静期； F、回访确认 答案：ABCDEF 11.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，以下哪些词汇禁止在基金推介过程中使用：（）A、保本 B、无风险 C、预期收益高 D、投资需谨慎 答案：ABC 12.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪些属于违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利的行为（）

A、资产管理计划份额下设子账户、分账户、虚拟账户或将资产管理计划证券、期货账户出借他人，违反账户实名制规定；

B、为违法证券期货业务活动提供账户开立、交易通道、投资者介绍等服务或便利； C、违规使用信息系统外部接入开展交易，为违法证券期货业务活动提供系统对接或投资交易指令转发服务；

D、设立伞形资产管理计划，子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一资产管理计划的证券、期货账户。答案：ABCD 13.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪些机构可以成为证券期货经营机构私募资产管理业务提供投资建议的第三方机构（）A、成立满5年且持续盈利的公司；

B、可从事资产管理业务的证券期货经营机构；

C、在中国证券投资基金业协会登记满一年、无重大违法违规记录的会员，且具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人、无不良从业记录的私募证券投资基金管理人； D、信托公司 答案：BC 14.操纵市场行为可能的后果包括： A.向受损失的投资者承担赔偿责任； B.没收违法所得并处以一倍以上五倍以下罚款

C.单位犯罪的，处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人 D.处五年以上十年以下有期徒刑 答案：ABCD 15.属于异常交易情形的有： A、多次不以成交为目的虚假申报买入 B、多次进行高买低卖的交易

C、在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行日内回转交易的 D、通过影响标的证券交易价格或交易量，以影响其衍生品交易价格或交易量的 答案：ABCD

三、判断题

1.根据国家发改委《关于进一步规范企业债券发行行为及贯彻廉政建设各项要求的意见》的规定，企业债券发行人不得与主承销商等中介机构签署根据发行审核批复时长确定中介服务费率的协议；发行人及其利益相关方或主承销商一般不得有偿聘请中介类公司或个人作为债券发行的顾问或咨询方，确需聘请的，需在募集说明书中说明聘请的必要性，提供咨询服务的内容以及付费标准等。答案：对。

2.根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，为重大资产重组提供服务的证券服务机构和人员，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，遵循本行业公认的业务标准和道德规范，严格履行职责，对其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性承担责任。前款规定的证券服务机构和人员，不得教唆、协助或者伙同委托人编制或者披露存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的报告、公告文件，不得从事不正当竞争，不得利用上市公司重大资产重组谋取不正当利益。答案：对。

3.根据证监会披露的行政处罚信息，上市公司并购重组时内幕交易的高发区，根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，任何知悉重大资产重组信息的人员在相关信息依法公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖相关上市公司证券、利用重大资产重组散布虚假信息、操纵证券市场或者进行欺诈活动的，中国证监会依照《证券法》有关内幕交易或操纵市场的规定予以处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。答案：对。

4.证券公司从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送或财产继承的股票。答案：错

5.证券公司可以通过与客户签订协议的方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。答案：错

6.任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，须及时向公安机关或者有关部门报告。答案：对

7.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，须立即予以 冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。答案：对

8.管理人的自营账户与所管理的非法人机构投资账户之间可以直接进行交易。（）答案：错

9.报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台（）答案：对

10.保护客户权益，对客户信息保密，不向无关人员泄露客户信息。答案：对

2.加强合规操作意识 篇二

加强合规操作意识, 并不是一句挂在嘴边的空话, 各项制度的建立并不是凭空想象出来的, 而是经历过实际工作经验总结出来的, 只有按章办事, 才有保护自己的权益的能力。增强规章制度的执行与监督防范意识, 规章制度的执行与否取决于员工对制度的认识与掌握程度。就临柜员工而言, 要从自身做起, 办理业务认真细心, 尽量避免重复审查凭证。对于特殊业务一定要再三审核合规操作, 每日的现金和重要空白凭证要仔细清点, 不流于形式, 做到账实相符。

加强业务知识学习, 提升合规操作意识。身为一线员工, 切实提高业务素质和风险防范能力, 是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此, 临柜员工要坚持虚心学习业务, 用心锻炼技能, 尽自己最大可能避免工作中失误, 但是一切都是要在合规经营的基础上实现的。合规教育能够切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性, 增强风险能力, 有效遏制违规问题和案件的发生, 增强维护农行利益的责任心, 从而建立良好的合规文化。

3.加强实践操作，培养参与意识 篇三

圆是学生认识了长方形、正方形、三角形、梯形、平行四边形等多种平面图形的基础上展开的，是小学阶段认识的最后一种平面图形。低年级教学曾出现过圆，但只是直观认识。这单元有圆的认识、圆的周长和圆的面积。六年级下学期我们还将学习圆柱和圆锥的知识。

圆是一种曲线图形，我们前面学习的是直线图形，所以圆的教学是学生认识曲线图形的开始。不论内容本身，还是研究问题方法，都有很大的变化。教材通过对圆的研究，渗透曲线图形与直线图形的内在联系，体现“化圆为方”、“化曲为直”的转化思想。另外，加强了动手操作，为学生自主探索留下了很大的空间。

片段一：创设情境，唤起主动参与意识。

师：这里有一段录像，想看吗？

（出示课件——生活中的圆，如火车、自行车、硬币、圆桌子、圆杯子……）

师：看了这段录像，你有什么发现？还能提出哪些有关的数学问题？

反思一：重视让学生感受数学知识在日常生活中的应用。让学生体验数学与人类社会的密切联系，了解数学的价值是义务教育阶段小学数学教学的重要目标；将圆与生活联系起来，培养学生观察和认识周围事物的兴趣，唤起学生主动参与课堂的意识。

片段二：动手操作，激活主动参与意识。

1.认识圆的各部分名称。

（1）拿出准备好的圆对折，愿折几次折几次，你发现什么？（独立思考，再小组交流、汇报）

A.引出圆心“0”。

B.在自己纸上表示。

C.你能用语言表述吗？

（2）再折并用直尺画几条折痕，你发现了什么？

A.都经过圆心“0”。

B.线段两端都在圆上。

C.长度相等。

D.引出直径“d”。（展示课件）

E.用语言表述直径。（指着圆说）

F.用直尺量看直径相等吗？（记下多长）

G.在Flash中演示直径长度相等。

H.同桌互换圆，量直径多长，说明了什么？

I.你能在这个圆里画多少条直径？说明了什么？

（3）重叠折你还能发现什么？

A.引出半径“r”。（出示课件）

B.在你的圆上表示半径。

C.什么叫半径？（指着圆说）

D.量半径，你知道了什么？

E.在Flash中演示半径长度相等。

F.同桌互量说明了什么？

反思二：重视学生的实践操作活动。动手实践是学生学习数学的主要方式之一，促进学生对抽象数学知识的理解。对于圆各部分认识，教师通过让学生画一画、指一指、折一折、量一量、小组交流等活动，激活主动参与意识，进而自主探索发现，获取有关圆的知识，掌握圆的特征。

片段三：小组合作操作，积淀参与意识。

2.探索圆的特征。

（1）四人一组画三条直径，三条半径，（一人画）能发现什么？

（2）小组讨论。

（3）汇报。

（4）得出：d=2r或r=。

A.Flash课件演示。

B.求d或r（师告诉其中一个条件，生求另一个。）

C.同桌互相说。

反思三：小组合作便于形成宽松、民主、和谐的学习氛围，再引入实践操作，更直观、形象、动态地领会直径与半径的关系，每个同学主动探索、小组交流，发表自己的见解，深刻理解直径与半径的关系，比老师说效果强多了。

片段四：介绍资料，归纳公式。

圆周率的精确计算是我国古代数学家和天文学家祖冲之在数学研究上的伟大贡献，我们有必要向学生简单介绍祖冲之及圆周率的有关知识，增强学生的民族自豪感，受到爱国主义教育。于是，老师利用课件向学生介绍有关内容，并在介绍中引导学生总结出圆周长的计算公式。

∵圆的周长是直径的3倍多一些，“3倍多一些”可以用圆周率表示。

∴圆的周长=直径×圆周率。

又∵直径等于半径的2倍。

∴圆的周长=圆周率×半径×2。

用字母表示是：直径=d，半径=r，圆周率=π，圆的周长=c.

∴d=2r，c=πd，c=2πr。

反思四：简短几句话，让学生自己总结，不但使学生懂得操作实践、小组合作是一种重要的学习方法，而且提高学生参与学习的积极性，增强参与意识，并总结圆的计算公式。

本节教学案例的突出特点：

1.真正体现新课程标准（“参与式”教学）要求“要我学”，为我学充分发挥“参与式”教学的作用。

本节课教师没有说多少，只是组织、引导学生自主、合作参与学习，通过学生亲自操作、演示、合作交流得出圆的特征，从而激活学生学习兴趣，变“要我学”，为“我要学”。通过教师与学生、学生与学生、小组与小组等合作交流，对圆的认识在合作中得到分享；加深学困生对圆的特征的理解，使学生的逻辑思维在合作中得到发展。

2.重视学生在操作实践中学习数学。

教师在本次教学过程中通过学生动手操作领会知识形成过程，无论是对圆的认识，还是对圆的特征的探索，教师都是通过让学生画一画、指一指、折一折、量一量等活动，在自主探索、合作交流中发现有关圆的知识，掌握、了解圆的特征。

3.重视让学生感受数学知识在日常生活中的应用。

数学来源于生活，又服务于生活，刚开始教师就出示录像，展示生活中有关圆的物体。又让学生演示、思考为什么车轮都要做成圆的？从而使学生体验数学与人类社会的密切联系，这也是小学数学教学的重要目标。

4.充分发挥现代信息技术的作用。

4.从我做起 合规操作 篇四

当“合规”二字出现在我们脑海中时，不禁要想一系列问题：如何合规？柜台每一笔业务操作？反洗钱系统客户的尽职调查？等以上答案恐怕都不全面。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律,法规,监管规则和标准。在我看来它是我的保护伞，是我的红绿的，像一个铁面的判官，在约束着我们的同时，给予我们爱护，它需要的是你将它深深根植于心，然后实践于行。

翻阅一页页案例，观看一篇篇警示教育片及警示教育动画片，学习员工行为规范的各项制度，为了就是让我们能更深刻牢记于心，刻在自己脑海中，在平日的工作中严格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行为规范时刻提醒自己。

回想我们观看的各类教育片，类似的案例或其他违规行为为我们再一次敲响了警钟。一个个鲜活的案例，让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于合规文化与个人名利，职业道德与个人行为规范的思索。这些人本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣，前途，事业乃至家人的幸福生活都因为合规意识不足戛然而止。

5.防范业务风险,合规操作心得 篇五

-------------王荣敏

近期，我市分行风险业务部开展了，日常合规操作风险视频会我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又 好又快发展，作为一名前台工作人员，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。

这次学习结合一个案例分析让我印像深刻。今年3.15晚会上，记者用买来的身份证分别到工，农，中，建四家银行办理开卡业务，只有建行严格按制度要求审核客户证件，成功堵截了假冒开户，向社会传播了我行稳健经营，有效防范风险，保障客户利益，为建行赢得了荣誉。他就是我们的好员工-----林森同志。

学习林森同志的事迹起初，感觉他的故事儿没有什么惊天动的伟绩，只是一笔普通的开卡业务。再读一遍，细细品味，才深受感染和震撼：正因为这是一笔普通的业务，而他不因普通而放弃原则，不因千篇一律和重复操作而放弃对任何一例可疑事项的警惕和追溯，在普通中渗透着强烈的责任感。

“银行工作处处有风险，事事讲合规”作为一名前台工作人员，要从抓常的合规操作学习入手，使自己 充分认识合规操作的重要意义。树立“内控管理无 小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多 种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人 都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使 合规成为自己的一种自觉行为。

6.合规操作从我做起 篇六

文章出处: 泸州合江联社 作者: 饶懿发布时间: 2007-10-16 20:31:08.0浏览次数: 310

2（制度执行年演讲系列二十三）

首先给大家讲一则我才从网上看到的比喻：假设这里有一个一百个车位的停车场，如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人车大，要是德国人来停车，可以停一百辆，因为德国人严谨。如果日本人停车呢，则可以停一百二十辆，因为日本人车小。如果中国人来停车，只能停两辆，入口一辆，出口一辆。我讲这个比喻不是故意贬损国民素质，而是想借这个故事告诉大家，认真贯彻落实规章制度，也就是我们说的合规，能够让资源利用更加充分，让我们的生活更加秩序井然。停车还是小事，对于关涉国家经济安全的金融机构行为就更加如此了。

无以规矩不以成方圆。信用社作为特殊的金融企业，具有高风险性，各种规章制度是银行的基础工作，离开了各项制度，信用社管理则是无本之木、无源之水。当代中国的市场是竞争激烈的市场，农村信用社想要在金融市场中站稳脚跟就必须，不失时机的制定新的政策和相应制，让农村信用社业务有突飞猛进的发展，那么身为员工的我们就更应该深刻的理解合规文化，办理合规业务，防范金融风险，抵制不良习惯，从千千万万的“合规”小我做起。让我们信用社成为具有生命力与创造力的金融机构。

作为新员工的我，我珍惜这来之不易的工作机会，感受到了工作给我带来的前所未有的充实。岗位虽然平凡，但我深知奇迹就是从平凡中创造出来的。对于一个金融机构从业人员来说合规操作是一种基本的职业道德，我们有义务与责任按规章制度办事。3个月前，我怀着无比兴奋的心情奔赴到工作第一线-----凤鸣镇（3乡一镇）只有五个员工的业务繁重的信用社，这里除却了都市的繁华与喧嚣，唯有一批批淳朴的农民，短短的三个月，我们为他们发了三次粮食直补款（一次就有9000多户，三次就接近28000多户），真正的做到了响应国家的号召，符合国家的政策法规。在工作中注意了工作态度，维护我们信用社这群潜力巨大的客户。特别是赶场天，早上一开门他们就如潮水般涌了进来，为了服务好那些大老远来取钱的农民我们中午常常很迟都不能下班。记得刚到的第一天，主办会计便给我讲有关信用社规章制度，要我从每一件小事做起，养成良好的习惯，办理合规业务。我开始不大在意，直到我真正临柜办理业务，我才发现这是多么的重要。我临柜的第一天早上，柜台外围了许

多人，轻松地办理了一些业务，我正暗地里高兴原来信用社的工作是这样简单，突然对面的出纳将我所打印好的取款凭条仍了过来说，“你的大小写不符，重新填过。”围在外面的几个客户也在那里议论我不行，我拿过来仔细一看的确不符，可那不是我写的呀，是外面的客户自己写的，我心理委屈急了。我当时就错误的认为是出纳给我穿小鞋，故意让我在这么多人面前难堪。我的脸刷的一下红到了脖子，眼泪不住地流了下来，但我还是赶快重新填写。随着自己对信用社业务的不断熟悉，对规章制度的学习的不断加深，现在回想起来，自己的想法是多么的幼稚。银行的制度都是用血的教训或沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，一次小小的操作失误将会给你带来终生悔恨，邯郸农业银由于制度执行不严，结果造成重大损失，就是一个典型的例子。从某种意义上说一个人不可能搞好一个银行，但却可能搞垮一个银行。诸葛亮有句名言：“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”我们社根据上级部门的有关规章制度，多年来加强内控制度建设，重视制度的培育，坚持从深度和广度上延伸，从理念、思想、环节、操作和细节着手，强化“教育、制度、监督”三位一体的约束机制，强化“行为、社会、家庭”三位一体的管人机制，强化“事前、事中、事后”三位一体的检查机制，使员工摒弃了过去“习惯代替规章，权力代替制度，人情代替原则”的陋习，在全社逐步建立起依法合规经营的新型企业文化。

合规对于每个员工来说都不只是口头上或是书面上的，而是要求我们应用到实际当中，真诚服务于每一个客户，把“违规就是风险，合规就是效益，规范就是信誉”铭记于心。合规让资源利用最大化，合规使公路交通秩序井然，合规使人民的生命财产得到保护。合规使我们工作人员的天职，合规让我们的明天更加美好。

7.加强合规操作意识 篇七

一、在操作中激发学生好奇心

学生创新意识的培养建立在学生对数学学科感兴趣, 主动探究的基础之上。如果忽视对学生学习兴趣的激发, 忽视对学生好奇心的激发, 只是一味地进行知识的讲述, 教学枯燥无味, 学生参与动机不强, 培养学生创新意识自然无从谈起。为此要培养学生创新意识, 首先就要保护与不断激发学生的好奇心, 让学生面前所呈现的数学知识表现出强大的关注与积极的认可, 处于思维的最活跃状态之中。小学生活泼好动, 让学生亲自动手操作, 符合小学生好动的天性, 可以激发学生的参与热情, 激起学生强烈的好奇心, 让学生勇于提出各种新看法、新见解, 勇于提出问题, 这正是培养学生创新意识的新起点。如在学习三角形的分类时, 如果只是单纯而机械的讲解, 教学枯燥, 学生学习积极性不高, 难以达到对知识的真正掌握, 更不要说培养学生的创新意识。为此, 我让学生亲自动手与动脑, 第一个三角形只露出一个直角, 第二个只露出一个钝角, 第三个只露出一个锐角, 让学生积极动脑思考, 动手操作, 来猜猜这些可能是什么三角形。这样学生通过思考与操作, 发现第一个是直角三角形, 第二个是钝角三角形, 而第三个则不一定是锐角三角形, 还可能是钝角三角形或直角三角形。这究竟是怎么回事呢, 这样在学生积极的动手操作中激起了学生强烈的好奇心, 激起了学生强烈的探究欲望, 学生自然会产生更多的想法, 从而为创新打下基础。

二、在操作中引导学生提问

打开科学大门的钥匙是问号, 要培养学生的创新意识就不能只是让学生来解决问题, 更为重要的是要鼓励学生质疑问难, 让学生自主地提出问题, 增强学生的问题意识, 这正是培养学生创新意识的重要途径。我们可以为学生提供动手操作的机会, 让学生在操作中来发现问题、提出问题与解决问题, 提高学生分析与解决问题的能力, 增强学生的问题意识。如在学习“三角形内角和”时, 我首先让学生亲自动手来求解三角形内角和。学生通过逐一测量三个角的度数加起来, 或是剪切后拼成一个大角再测量等得出三角形内角是180度。此时再让学生将一个大三角形剪切成两个小三角形, 将两个小三角形拼成一个大三角形, 让学生来思考前后三角形的度数。学生通过剪切与拼接, 会对前后三角形的度数产生分歧。有的学生认为剪切前是180度, 剪切后是90度;拼接前是180度, 拼接后是360度, 而有的学生认为不管怎么变都是180度。这样就在学生心中产生了困惑, 这样学生就可以自主地提出问题。可以说操作为学生搭建起了通往数学世界的桥梁, 学生可以在操作中来发现问题, 并进一步展开独立思考与积极思维, 在探究中解决心中的困惑。这样的教学活动就是学生不断地发现问题、分析问题与解决问题的过程, 更加利于学生探究能力的培养, 利于学生创新意识的培养。

三、在操作中展开积极探究

新课改更加关注学生的学习过程, 倡导自主探究式学习, 让学生全程参与到探究中来, 经历知识形成过程。而动手操作正是学生学习数学的重要方法, 为此在教学中我们可以引导学生在操作中展开主动而积极的探究, 注重学生在探究过程中的情感体验, 这样更能发挥学生的主体作用, 挖掘学生的潜能, 展现学生的个性, 从而引导学生展开创造性地探究, 促进学生创新意识与创新能力的培养。如在学习“圆的面积”这一内容时, 我引导学生从前面所学过的平面图形面积公式的推导方法入手, 亲自动手操作, 通过剪一剪、拼一拼, 让学生展开主体探究活动。在这样的探究活动中没有了教师的全权包办代替, 没有过多的思维束缚, 而是让学生在操作中积极探究, 这样自然可以激起学生强烈的探究行为, 学生充分借鉴其他图形面积的推导来将圆形通过剪切转换成所学过的图形, 学生将圆形平均分成8份、16份、32份、64份, 这样可以重新拼接成三角形、平行四边形、长方形等近似图形。学生通过亲自动手发现分成的份数越多, 所拼成的图形越接近其他平面图形。此时再加以教师的启发与诱导, 学生自然就可以自主推导出圆形的面积公式。实践证明这样的实践操作活动没有了教师的机械讲解与灌输, 代之以学生的主动探究, 学生通过操作探究不仅可以体验数学探究的乐趣, 掌握知识、形成技能, 而且可以在探究中真切地感受不同的推导方法, 这样更加利于培养学生思维的发散性与求异性, 更加利于学生创新意识的培养。

8.合规文化与操作演讲稿 篇八

感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。

过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略;大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。

总体风险管理

目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，筛网滤布并管理和控制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如yogi berra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。

尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将(更多精彩文章来自“秘书不求人”)会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战?”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的.要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。

对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素(如利率或信用价差变化)风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么?它们如何影响你们的业务?如果它们发生，将如何应对等。这类分析是风险管理的首要责任。

但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。

控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。

金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些共同基金案例中，美联储作为有关银行业机构的联合监管机构，与银行首要监管机构、证券交易委员会密切合作，共同调查控制失效问题。各监管机构之间相互交换信息以比较各自发现的情况。证券交易委员会通过检查经纪交易员、投资顾问及共同基金分销人员发现的情况，与美联储和银行首要监管机构对银行持股公司和银行实施有针对性联合检查所发现的情况综合起来进行分析。银行业监管机构检查的重点在于全面合规的做法以及银行放贷的做法。

据我观察，共同基金实践中的重大缺陷源于几方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的经营活动没有受到共同基金董事会的有效监督。第二，某些共同基金管理公司为增加盈利而提供了强有力的财务激励，但这些激励措施的法律风险和声誉风险却并没有受到恰当地关注。第三，缺乏足够的职员培训导致职员为了迎合某些大客户而违反标准程序。比如，在一些案例中，职员常规性地免除重要客户的赎回费，以损害其他基金持有者利益为代价，任由这些客户从事择时交易。一个强有力的公司合规方案可使当地合规经理识别这些问题，并提请公司更高一层管理者予以关注。

根据我们对这些共同基金控制失效事件调查的经验，我想强调几点可资借鉴的经验教训。最显而易见的一点，就是要严格评判要求偏离标准程序的不正常客户关系。如果单一客户的利润贡献度较高，则更应提高警惕。此外，金融机构在建立客户关系的初始阶段应有一套审查和批准独特产品、客户和服务的正式流程。最后，对历来被认为是“低风险”的领域给予一些关注以证实原先的评判总是有益的。经营活动发生损失的低概率不应成为评估风险时唯一考虑的因素。

合规风险管理框架

以上经验教训表明，当金融机构未能遵循法律、监管规定或行为准则时合规风险就会产生。但庆幸的是，有各种模式可以帮助金融机构更为有效地管理合规风险。许多银行业机构都已建立，或正处在强化全面合规风险管理职能的过程中。许多金融机构还通过合规管理信息系统的升级，实现更为整合和透明的分析和监测，以支撑其合规风险管理方案的实施。全面合规风险管理方法在下列领域已经被证明是很有价值的，这些领域包括：银行保密法(bsa)和反洗钱方面的合规、信息安全、隐私保护、关联交易和利益冲突等。

大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变。以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。此外，局部的、重复的合规管理活动正被那些能够促使整个机构全面了解合规的管理活动所取代。然而，这并不是说各业务单元自身的合规管理活动已经过时了，压滤机滤布而是指这些合规管理活动应当成为全面一体化合规方案的一部分。这能促进合规管理活动的预期、文件以及合规风险评估和报告等相互保持一致。

有效的全面合规风险管理方案不但要具备应对变化的灵活性，而且要依据一家机构的公司战略、业务经营和外部环境来量身定制。此外，有效的全面合规风险管理方案还需要董事会和高级管理层实施强有力的监督。

董事会和高级管理层在确保一家机构全面合规风险管理方案取得成功方面，发挥着不同但却互补的作用。董事会负责确立强有力的合规文化，以使合规成为日常经营活动不可或缺的组成部分。董事会还要将此责任委托给机构的各级管理人员和职员。强有力的合规文化鼓励雇员提高对合规风险的关注，以及对增强或改进控制必要性的认识。

总结

9.合规经营 按章操作 齐抓共管 篇九

推动全省邮储银行信贷业务又好又稳良性发展

---在全省信贷业务合规管理专题视频会议上的讲话

席新国

同志们：

今天主要跟大家谈谈信贷业务的合规管理与三道防线的履职问题。

最近，中国银监会、湖北银监局连续密集召开风险管理和案件防控的专题会议，安排部署银行业在宏观调控政策下的安全稳健运行问题。湖北银监局把2011年定为“合规文化与执行力建设年”，出台了一系列关于合规经营、信贷新规及合规管理执行力方面的制度规定。监管当局高层严厉的态度、过硬的举措，传导出一种明确的信号：一方面，说明银行业在实际的经营发展过程中，还有许多不合规、不审慎的行为；另一方面，表明合规经营、审慎经营，从来都是监管部门关注和查处的重点。因此在这个时候，召开这次会议，专门研究部署我行信贷管理的合规问题，符合监管要求。

从湖北邮储银行信贷合规经营的情况来看，成立银行以来，我们先后查处了多起信贷违规经营问题，几十人受到处理。三大业务线中被人举报次数最多、查处问题最多、处理人数最多的是信贷业务条线。春节前我们刚刚查处了黄冈罗田和襄阳谷城的信贷违规问题，春节后又发现个别信贷业务一直发展得比较好的分 行，也出现信贷管理方面的严重问题，引起了省分行党委的高度关注、高度警惕。因此我们在这个信贷投放的高峰期、业务发展的关键期召开这次会议，符合我行的实际。下面，我讲三点意见。

一、邮储银行必须更加重视信贷业务的风险管理。商业银行出现风险最多、损失最大的业务有两类，一是资金类业务，这类业务案件发生率低，但损失大；二是授信类业务，这类业务风险发生率高，损失也大。银行业是经营风险的特殊企业，其经营过程本身就是与风险进行博弈并从中获取利润的过程，为了保证风险的最小化、利润的最大化，监管者和银行的上级管理部门都分别制定了相关的法律法规和规则，并强制要求经营者在实际经营过程中加以执行，偏离了这些法律法规和规则，就必然会产生风险。因此，各项业务以及业务的流程合乎规范，是保障经营风险的过程不被风险击倒的关键，这就是银行的合规。合规管理历来被银行的管理者和监管者视为防范风险的灵魂，成熟的商业都具备完备的合规管理体系和严格的合规制度体系。特别是在信贷业务领域，合规管理更是被视为信用风险防范的第一道屏障，这对于信贷业务起步时间不长、管理基础还不扎实的邮储银行来说，更是具有特别的意义。

基于以下三个原因，邮储银行必须要比其他银行更加关注信贷业务的合规问题：一是，从主观方面讲，邮储银行是一家新银行，绝大多数人员是从邮政整体划转而来的，金融从业经历、背景、知识储备要比其他老牌银行差，不管是业务条线还是风险管理条线，风险管理的意识、能力、技术等各个方面都有一个逐步进步的过程，这是不争的事实；二是，从我们面临的政策环境来 讲，我们永远没有国有商业银行改革时剥离不良贷款、农村信用社改革时央行票据臵换的政策机遇，自酿的风险必须自己承担；三是，从邮储银行改革发展的进程来讲，我们正处于改革纵深推进的关键期，管理能力与管理水平是投资者们必须首先要考虑的问题，谁也不敢把钱投到一个管理水平差、资产质量差的银行里面来。俗话说，“三岁看大，七岁看老”，我们真正分账经营今年才刚刚三年，如果我们不从一开始就以明确的导向、严厉的手段来管理信贷业务，未来我们发展就会遇到更大的风险。

省分行从开办信贷业务之日起，就充分地认识到信贷业务合规管理的重要性，非常重视业务发展的风险管理问题，严查重处信贷违规，始终坚持违规经营“零容忍”，保持对风险控制和案件治理的高压态势。但即使是在这种环境下，一些行仍然以业务发展为由，忽视风险管理和合规经营，顶风违规时有发生，对邮储银行的发展、管理、声誉等方面带来了严重的负面影响，所以，各级管理层必须保持清醒的头脑，深刻认识银行业风险管理的重要性，把信贷业务的合规经营、按章操作当作稳健安全发展的生命线工程来抓。二、三道防线对信贷业务的合规经营要齐抓共管、形成合力 邮政储蓄银行的风险管理框架，是以“三道防线”的设臵为制度安排的。所谓“三道防线”，是指以各级业务经营机构、业务管理部门为主导力量的第一道防线；以风险合规部门为主导力量的第二道防线；以审计部门为主导力量的第三道防线。“三道防线”在风险管理的重点、风险管理的职责、关注风险的方式、处理风险的时效方面，各有侧重，各不相同。

（一）信贷部在信贷风险管理方面的职责、任务和要求。省、市（州）、县三级信贷部是信贷风险管理的第一道防线，这个团队的每个员工在承担业务发展任务的同时，也应该承担内部控制和风险管理的责任，既是业务的直接经办者、规章制度的执行者，又是操作风险的所有者。正如一个产品的生产线，生产的产品出了质量问题，首先是生产线上的岗位工人的责任，而不是质检员的责任。

信贷部在信贷风险管理中的主要任务是：履行信贷风险管理的“第一责任人”的责任，通过自我评估、自我检查、自我整改、自我培训来实现业务经营过程中的自我风险控制。

一是要按照法律、法规和有关制度、流程的规定从事业务经营活动，对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告所发现的风险点,针对薄弱环节及时进行整改，实现“自己管自己”。

二是要依照法律、法规和有关制度，对业务经营活动进行现场与非现场检查，及时发现业务经营过程中的问题，核实“贷款三查”的履职是否真实、充分，并根据检查出来的问题及时进行纠偏校正，实现“自己检查自己”。

三是要根据日常经营管理和检查发现的问题，及时与二、三道防线沟通互动，修订制度、规范流程、查处违规。

对信贷部履行风险管理第一道防线职能的要求：

一是省分行信贷部要切实履行信贷业务非现场监测和现场检查的职责，安排专人监测信贷业务，对于短期内突然发生大面积逾期、短期内信贷投放量大幅度上升或者逾期贷款短期内大幅度下降等异动苗头要及时发现，及时预警，并组织力量进行现场 检查。

二是市（州）分（支）行信贷部要承担起对辖内县（市）支行信贷业务的日常检查职责，通过电话回访客户、实地走访客户、现场查阅档案资料等方式，对贷款三查制度的执行情况、档案资料的真实性、完整性、是否执行“面谈、面签、面放、面还”的基本流程等情况进行核实，并及时纠正经营中的违反流程和操作规定的行为。

三是建立合规管理履职考评机制，把各级信贷部门履行对信贷业务现场与非现场检查的情况，纳入全行“三道防线”履职考评内容进行考核评价。

要特别强调的是，各级信贷部门对信贷业务的现场与非现场检查，并不是省分行新赋予信贷部门的职责，银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》第二十条明确规定：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。因此，它既是监管部门的监管要求，也是内控制度的硬性规定，同时还是其他成熟商业银行的普遍做法，如农业银行规定：“信贷部（客户部）必须每月对辖内的信贷业务进行一次抽查，全年要覆盖到所有机构”。其他商业银行也都有类似的规定，可见，这并不是湖北邮储银行的的创新做法。如果信贷部因为全面履职而出现人员缺编问题，省分行将予以研究解决。

（二）合规部在信贷风险管理方面的职责任务和要求。一是制定内部控制和风险管理的政策、标准和要求，为一道防线提供内部控制和风险管理的方法、工具、流程，促进内部控制和风险管理的一致性和有效性；

二是制订业务检查计划，就一道防线执行各项规章制度和内 控要求的情况开展检查，并监督整改，建立内部控制和风险管理信息收集、分析和报告制度，评估和监控一道防线内部控制和操作风险状况。

三是对重点业务品种进行合规性评估。今年，风险合规部要对所有的授信产品进行合规性评估，对小额贷款、个人商务贷款、小企业贷款、票据贴现业务进行流程梳理和合规性检查。

四是密切关注“信贷新规”的落实情况，今年重点要做好“大客户名单管理制度”、“贷款走款监测制度”“内部联动监督制度”和“内部巡查制度”的落实到位，确保“信贷新规”在湖北邮储银行辖内执行不走样、规范不打折。

五是对外部监管、内部审计发现问题的整改督导，建立监管政策信息库，对外部监管要求要进行及时的传导和跟踪，并认真做好合规咨询工作。

（三）审计部在信贷风险管理中的职责任务要求。一是对信贷业务本身要安排专项检查，全年要安排至少两次信贷业务的专项审计，揭示和查处信贷业务发展中的违规问题；

二是针对一、二道防线发现的问题开展深层检查，并作为处理违规的直接依据。

三是要对一、二道防线履职情况进行审计评价。

三、重申制度规定，严查重处违规行为

一是坚守授权经营的底线。我们的管理体制是总分行制，执行的是授权经营、授权管理的基本政策。凡是没有经过授权的业务线都是“高压线”，碰不得；凡是没有经过授权的业务范围都是“雷区”，越不得。我们已经发现了个别行未经授权就开办业 务的现象，请各行认真自查，迅速纠正。

二是要坚决贯彻落实监管规定。上周，我参加了银监会的专题视频会，刘明康主席作了重要讲话，以严厉的语气强调了银行业风险管理和内控管理工作；今天下午，银监局又将召开银行业机构案件防控工作电视电话会，要求省、市、县各级行领导全部出席，我还要代表省分行与银监局签订《案件防范责任书》；下周三，我还要参加湖北银监局的“银行业合规高级研讨班”，合规部门还被指名要进行专题演讲。这一系列的会议，都说明，监管部门对合规管理的发条拧得越来越紧，我们一定要引起高度重视，切不可充当“出头鸟”而被监管部门“动真格”。下一步，我们要根据监管部门的要求，制定周密的活动方案，风险合规、审计安保与相关业务部门要紧密配合，把以信贷新规的贯彻落实为核心内容的“合规文化与执行年”活动抓扎实，抓出声势和效果。

三是执行动态差别授权的政策。风险合规部要拿出一个动态差别授权的管理办法，对于风险管理水平差、违规办理业务、风险较大的行实行动态差别授权管理，结合差别授权的情况，对新业务的准入采取审慎的态度，动态调整授权权限的大小。信贷业务中，对风险部门根据日常监测发出红色预警的行，要果断地调整授权，限制其经营某项产品的权限，必要时，可直接关停业务。

四是建立诚信举报制度。省分行将在风险合规部设立经营违规举报中心，全省邮储银行员工可就业务经营过程中的各类违规行为进行举报，凡实名举报，省分行将组织力量现场调查，并依法依规作出处理，同时严格执行保密制度，保护举报人的合法权益。五是建立自查自纠免责制度。省分行鼓励各二级分（支）行针对信贷业务开展全面的自查自纠工作，凡自我检查发现问题，且针对检查发现的违规问题对相关责任人进行了追究，并能举一反三，彻底整改并纠正违规经营行为的，省分行将不再对其进行处罚，也不影响该行风险管理等级考核评价。

六是始终保持严格管理的高压态势。我们现在内控管理上的问题，不是制度设计和制度覆盖的问题，关键是执行的问题，省分行将始终如一地保持严查严处违规行为的高压态势，对违规行为绝不姑息，不放过信贷违规的任何一例；对信贷违规的处理绝不手软，不放过顶风违规的任何一人。对此，全行上下要有清醒的认识，要有严格执行规章制度的基本素质。

同志们，信贷业务是我行未来发展中的骨干业务、吃饭业务和当家业务，现在的产品还有限，真正高风险的业务品种还没有开办。如果我们不从现在起加强管理，锻炼队伍，养成自觉合规、主动合规的良好习惯，将来我们就可能在信贷业务上栽跟头、吃大亏。因此，这次会议要成为我省信贷管理的一个转折点，要对全省信贷业务的规范、稳健发展起到“里程碑”式的重要作用，请大家牢记：合规才能稳健，违规必受处罚。

10.论商业银行内部控制与合规操作 篇十

金融是现代经济的核心，商业银行的稳健发展离不开良好的公司治理结构和严密的内控机制。近年来，商业银行虽然在规范业务经营、促进业务持续快速协调发展、防范化解金融风险方面做了大量工作，但还应从基础管理入手，进一步强化内控管理和合规文化建设。

一、建立和完善对经营管理活动的内部控制制度。具体体现在：一是建立责任分离、程序制约与岗位制约制度，大力推行内部工作的目标管理。二是建立业务控制制度。在健全资本金制度、全面实行资产负债管理的基础上，对各项业务建立完善的内部监督与风险防范制度并严格实施，特别是针对业务流程中关键风险点设计专门的管理控制制度。三是建立会计控制制度。按照规范化、授权分责、监督制约、财务核对、安全谨慎原则进一步严密会计控制制度，强化会计检查，确保内控信息的真实性。四是建立授权授信制度。根据业务经营活动的性质和功能，建立健全以法人授权授信为主要特征的内部授权、授信管理制度，完善统一授信制度，改进授信管理方法和手段，实现授信主体、授信形式、不同币种和授信对象的统一。五是建立管理信息系统、信息交流制度和相关控制制度。六是建立计算机系统风险控制制度。将风险控制制度、指标及规程等进行计算机程序化处理，形成一套完整的体系，实现“高效、客观、公正”的内部控制目标。

二、建立健全风险识别与评估机制，降低经营风险。要真正落实“直接对一级法人负责、垂直领导和下审一级”管理体制，实现执行与监督系统的相互独立和制约，调整充实具有风险识别与评价能力的人员。在权力上收的情况下，上级行必须建立健全完善的风险识别与评估机构，实行风险识别与评估动态管理，保持风险评估的连续性。同时，明确不同业务、不同经营环节承担不同的责任，落实责任追究制度。

三、拓宽信息交流渠道，加强信息反馈。一是建立内部控制信息传递奖惩机制，确保信息的完整性、可靠性和及时性，为内部控制体系的良性运作奠定基础。二是设立特别“谏言”奖，确保信息自下而上的畅通传送，为管理层随时掌握经营风险和运作状况创造有利条件。三是提高内部控制信息反馈的应知面和共享率。

四、加强内部控制，夯实管理基础。

由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行在合规风险管理方面也存在一定缺失，一些违规问题屡查屡犯，案件时有发生。少数领导干部理想信念动摇，作风不正，自律不严，有章不循，违规违纪，腐败堕落。规章制度执行不力，操作不规范，给犯罪分子以可乘之机。

近年来，监管部门对商业银行监管要求更加严格，监管力度不断加大。商业银行合规部门作为银行内部管理和外部监管连接的主要渠道，利用业务部门提供的风险信息，进行风险监测和评估；同时向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门做好合规风险管理，为业务与产品创新提供合规支持，降低法律风险。

高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。基层经营行应通过开展持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责，贯穿业务政策、行为手册和操作程序中，按照全员参与的原则开展系统性、针对性、专业性、实用性和多样性培训。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养，做到“实事求是、客观公正、廉洁奉公”；对其他员工开展法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入行人员的合规培训和测试通过多层次地合规培训，逐步形成良好的合规文化。

从持续发展的角度看，银行合规经营必须要实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。银行要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金，以及银证通、代客理财等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、私设“小金库”、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。对信贷管理、公司业务、个人业务、房地产业务、农业信贷、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。

银行内部必须要建立清晰的责任制、问责制及相应的激励约束机制，树立所有员工的职业责任感，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。一是建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度。对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，按照有关规定严肃处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。二是建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；三是加大违规处罚力度，提高违规成本。对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。四是建立检查人员的再监督制度。对合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，从严处罚。

五、建立有效的内控制度，强化责任管理和制约机制。一是对岗位进行合理有效的分工，这是实施内控制度的基础，商业银行要制定出切合实际的业务操作规程，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按工作性质、权限承担相应的工作责任。二是建立实施权利约束机制。商业银行各项业务应遵循相互制约原则。一项完整的经济活动，必须经过具有互相制约关系的两个或两个以上的控制环节完成，防止出现一人包办业务全部处理环节的情况。在横向关系上，至少由相互独立的两个部门或人员办理，通过权力相互约束机制，有效避免风险的发生。三是做好内控档案管理制度建设，建立责任档案备查制度。要求商业银行把内部控制的互不干涉的措施形成文字材料，有章可查。包括建立全员

11.加强合规操作意识 篇十一

1、强化思想道德教育和业务培训从源头上防范操作风险。第一从农村信用社发生的操作风险事件诱因来看，道德风险占了很大的比重。因此防范道德风险十分重要。道德风险的防范重点是教育干部员工认真学习和践行社会主义的荣辱观，用正确的世界观、人生观、价值观统领员仁的思想，冲刷他们的思想，让他们从心灵深处感到违法乱纪可耻、见利忘义可耻、损人利己可耻，用“八荣八耻”的社会主义荣辱观，树立正气，让那些有道德风险的人无处藏身，从而纯洁我们的队伍，防范道德风险。第二、重视文化知识教育以及业务技能培训。农村信用社的风险管理理念、技术和经验，如果仅仅掌握在少数专家手里，其风险控制肯定是不成功的，这些内容和技术 必须让整个团队的每位成员都去认识、去接受、去执行，才能真正控制风险。因此，农村信用社的各级管理人员和全体一线员工，都要学文化、学制度、学法律，千方百计提高防范风险能力。第三，切实关心基层员工疾苦，营造温馨和谐 的工作氛围，增强团队的凝聚力和亲和力。各级领导;要在现有的条件下提高员工待遇，关心员工生活，开展丰富多彩、形式多样的文体活动，培养员工的家园感和归属感，积极营造热爱岗位、合规经营、安全运营的良好氛围。

（三）构筑风险管理“三道防线” 4.风险管理组织体系在全面风险管理体系建设中处于优先位置，并在实践中不断优化。按照“集中管控、矩阵分布、全面覆盖、全员参与”的要求，全面梳理、合理界定各部门风险管理工作职责，明确汇报线路，厘清部门职责边界，努力建立全面、独立、垂直的风险管理组织架构，实现前、中、后台的分离，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系。

一）制度先行。在制度建设、管理和执行上下功夫，用制度防患风险。1.按照前、中、后台相互分离、相互制衡、限额管理、条块结合的原则重组、调整业务管理部门和业务岗位；

2.设立相对独立的专业风险管理部门，对信贷规模较大的法人机构可以探索试行设置首席风险官制度；

13.强化相对独立、专业的内部与行业稽核审计机构的职能，加强对各业务条线、各业务经营单元的现场、非现场，定期或不定期监督、检查和评价。同时，聘请合格的外部审计机构加强对各业务条线、各业务经营单元风险的检查和评价，提高评估、评价质量。

一是要通过历史经验的积累以及借鉴同行业风险管控的优秀做法，针对自身现实制订好科学、严谨、操作性强的风险管控制度，使案件风险防控有制可循。二是要采用科学方法对现行体制下的各种制度进行划分和归类，全面、系统、准确地掌握流程中的薄弱环节，结合实际操作抓住风险的要害和重点。三是强化制度教育，有重点的突出法律、制度、规章教育，使广大员工真正从思想深处认识到违法、违制、违章的严重危害，使其不敢想、不能违、违不得。四是要完善内控制度的检查机制，要明确内控重点，加大相互约束和监督的力度，特别是要建立起重要岗位、重要人员的权力约束机制，有效防范因权力失控而发生的风险。

三、合规执行必须坚持五个到位确定各个业务环节操作标准和具体的业务操作流程。一是以操作风险管理为核心，构建前、中、后台有效分离和高效的业务运营管理机制；二是依流程定岗、定责、定编，把岗位责任和风险控制要求落实到具体的工作目标责任之中；三是梳理、优化业务操作流程及管理流程，明确操作流程管理标准；四是以流程为基础，以全面风险管理为目标，定期或不定期地对各项业务操作及其运行机制进行有效的风险识别和评估，及时进行风险提示，防范各类风险发生。

（一）建立风险管理组织体系

（一）道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

（二）执行能力到位。根据目前农信社的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规执行程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操

作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规执行与业务发展的辨证关系，只有合规执行，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

（三）合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规执行、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

（四）监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规执行落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好

12.加强合规操作意识 篇十二

近年来，国内外银行业因为违章、违规操作导致重大资金损失的案件很多，令人触目惊心，严重威胁着银行和客户的资金安全，对银行的稳健运营和依法合规经营构成了严重威胁。

完善商内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的。只有拥有缜密的内部监管体系，才能保证各项业务顺利有序地进行，才能尽量消除人为的随意性而导致的业务风险。刚刚走进工作岗位的我们更应时时谨记规章制度，首先要树立正确的人生观，价值观，严于守纪，做到警钟常敲，预防针常打。其次是要提高自身业务素质，加强风险防范意识，自觉认真的学习业务，严格按照操作规程办理业务，要做到合规操作，从我做起，一定要仔细谨慎，不能因为一时的偷懒而为以后的操作留下隐患，不能因为客户是我们认识的熟人而放松了警惕。

一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，增强自律意识是根本，内部控制也不例外，良好的控制内部既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经验操作，二是要树立制度面前人人平等的信念，不再是唯命是从，再者要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，业务再忙也不忘学习规章制度，无规矩不成方圆，合规经营是银行实现发展目标的重要保障。

加强合规意识并不是一句挂在嘴边的空话，有时候，总觉得有些

13.合规文化与操作演讲稿 篇十三

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好！我是来自XX信用社的XXX，今天有幸在这里与大家交流学习，我感到十分荣幸。感谢支行党委为我提供的机遇，感谢同事朋友的帮助支持。今天我演讲的题目是“树立正确的荣辱观,塑造合规企业文化.鲁讯先生曾说过“当打开窗子时,有清新的空气涌进屋来,同时进来的还有苍蝇,灰尘及臭气”。一语道出现代经济迅猛发展的同时，也带来了社会价值判断的多元化,是非感日渐模糊,道德标准失衡及人生观的混乱等等问题。一切以利益最大化为目的的无需信守游戏规则的行为一度为自己找到了借口,曾几何时那高悬于公堂之上的“公正清廉，正大光明”,在利令智昏的灰尘里成为仅供观赏的卷轴。胡长清、成克杰等等一大批曾经忠实奉献的党员干部没有经受住经济狂潮的冲击而不顾廉耻大肆敛财，将自己钉上人生的耻辱柱，让光辉的党旗蒙羞。

总书记关于“社会主义荣辱观”的重要讲话适时地以一阵春雨洗刷掉了悬浮的灰尘,用一面旗帜重新引正了社会风尚。这“八荣八耻”是中华民族的传统美德、党的优良传统和作风与时代精神的有机结合，是对被多元化模糊的主流价值的一种重申，也是对多元化的一种价值整合。无论你追求何种生存方式，只要你是社会主义中国的公民，“八荣八耻”是一种最基本的价值共识，应以“八荣八耻”来作为最基本的是非、善恶、美丑的界限。就是说，是与非、善与恶、美与丑在程度上的差别，可能属于多元价值“见仁见智”的判断范畴，但判断的界限应以“八荣八耻”为标准。这是时代的要求，是历史的潮流

.当今是中国社会发展的关键时刻，要想立于世界的不败之林，经济是关键，而做为经济领域里的领头军，金融行业是关键，那么身为金融业的员工我们就更应该,深刻理解八荣八耻,认真学习贯彻这一思想，明了我们应有的道德准则！与之共鸣，抵制强大的冲击与诱惑。然而，在我们身边还存在着一些违规违纪行为。今年省分行通报的多起案例，给我们再一次敲响了警钟，它像一个警示牌，在时刻提醒着我们要严格遵守国家法规，只有这样，我们才能在工作岗位上牢固树立起“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”、以“遵守规章制度为荣，以违规违纪为耻”的社会主义荣辱观。当前，在农行改革正值关键时期，员工有着什么的荣辱观，对农行的发展有着至关重要的作用。一千多年前，诸葛亮在著名的《诫子书》中就曾经告诫他的后人说：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，后来成为历代官员做官与做人的一面镜子，可见一种好的思想文化对于行动的意义之深；我们农业银行的每一名员工应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。那么如果没有八荣八耻做基础，全行在加快改革和业务经营发展，增强竞争能力，减少和降低经营风险，确保稳健经营等方面就没有出发点和立足点！也就没有什么企业文化可言。所以，开展合规文化教育活动是当前我行规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升我行经营管理水平的需要。