合规经营之我见

合规经营之我见（13篇）

1.合规经营之我见 篇一

合规之我见

合规,顾名思义,就是做事要符合规矩,这是对合规的表面的简单理解。根据巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》的精神，合规的定义是指使银行的所有经营活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

农村信用合作社（以下简称农信社）其合规的本质是与商业银行一致的。作为高风险行业，农信社的安全稳健发展离不开合规的经营，既要有合格的“规”，又要大家自动“符合”这个合格的“规”。据笔者所了解国外商业银行大都设有合规部门，其职责包括合规风险的识别、监测、评估与报告，及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏；梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。对于目前正处于深化改革阶段的农信社而言，合规风险管理的建设才处于起步阶段，未来的发展任重而道远。

作为一名刚加入农信社工作不久的新员工，在岗前培训过程中，我对合规的认识还较为浅显，局限于对学习资料上的感性认识。然而在综合柜员岗位实习了一段时间后，通过实际的业务办理和操作，我对合规有了更为深刻的认识，开始逐渐意识到合规对农信社的重要意义。

实习期间，我时常碰到一些有关合规与否的行为。例如，一些客户代替他人来我们营业网点办理存折书面挂失申请的时候，在无法提供存折储户本人的身份证件的条件下却要求我们违规办理业务。又如，规章制度规定客户在办理大额现

金支取业务时须提供客户本人的有效身份证明，然而某些忘记携带身份证件的客户自认为跟柜员相熟就算不提供身份证件也照样可以办理。类似这些由客户自身问题引起的不合规行为屡有发生，所幸的是我们工作人员能够及时纠正和指导，确保客户和自己严格遵守规章制度办事。

不合规的行为除了发生在客户身上，也会由工作人员操作不当或失误所引起。就拿我自己来说，记得有一次在帮客户办理异地卡取现业务的时候，一时麻痹大意在还没打印取款单给客户签名确认之前就把现金递交给了他，这样做就违反了在办理现金付款业务时应当严格执行先记账后付款这一原则。尽管得到旁边同事的及时提醒，立刻采取措施纠正了过来，但这也给我敲响了警钟，时刻提醒自己要严格按照操作流程办事。

这些日常的不合规行为和现象虽非人为故意操控，但一个小小的失误也会酿成大错，造成难以补救的损失。例如，某地一柜员在替一外地客户办理一笔取款业务时，错把取款记作存款造成柜员短款，既支付现金给客户又在客户的账户上打进了一笔相应的存款，令客户账户无故增多了两倍于取款金额的款数。待到该客户走后当天扎帐才发现差错，采取补救行动也仅能追回部分的损失金额，结果令农信社蒙受了一笔不小的损失，其本人也受到被留职察看的处分。

上述的不合规行为仅仅是无意的操作失误所引起，也尚未触及国家法律，对农信社造成的损失毕竟还是有限的。真正令我们担忧的是不断发生的故意违规行为，这些违规行为所涉及的金额动辄起来就是数十万，数百万，上千万的大数目，甚至更多，对农信社的资产造成了巨大的损失，形象也大受损害。

2008年1月，涉嫌骗贷1.57亿元的河北高阳县信用联社副主任宋亚安逃离。任宋亚安在长达两年的时间里，利用手中的权力，对相关法律法规视而不见，肆

意妄为，指使基层信用社违规发放贷款，使用极其“原始”的作案手段，将1.57亿贷款骗了出去。而高阳县基层信用社主任和信贷员明知贷款方式的违规性，对宋亚安的安排却言听计从。

2006年5月12日顺德农信社（现为农商行）亿元存款失踪案浮出水面。顺德农信社前台柜员岑国良通过虚存后支取、虚存后冲销、转入资金后更换存单支取、转入资金后更换存折等多种手段，以“拆东墙补西墙”的手法，大肆挪用信用社资金累计高达2亿1662万余元，截至案发补回160笔共1亿597万余元。而对重要岗位领导离岗后未经审计，则是导致了这起挪用资金案长达6年才被发现的主要原因。

诸如此类的从业人员故意违规行为不在少数，这些频频发生的违规案件叠加的负效果就如蝼蚁负作用于千丈之堤，如果不加消除、整改，那么它对农信社的破坏将是极其严重的。

实习期间，经历或听闻各种各样的无意不合规行为和故意违规案件后，我越来越能感觉到合规风险管理对农信社的重要性和必要性。在这里，笔者作为农信社一份子本着“爱岗敬业，尽职尽责”的心态提出几点建议，但愿对我们农信社的合规风险管理能够起到几分启示。

第一，加强培训和教育，提高员工的合规意识。

笔者认为导致大部分员工出现违规行为的主要原因是对法律法规知识缺乏足够的认知，因此，必须通过对合规知识的学习，提高员工对合规知识理解程度。培训和教育的方式可以多样化，例如通过制定合规培训计划，定期或者不定期组织员工学习相关知识，采取案例的教育方式提高员工的法律意识和合规经营的自

觉性，让员工真正认识并信奉“合规能够创造价值”这一文化理念，愿为之切实行动，努力促进农村信用社各项业务安全稳健运营。

第二，完善合规管理机制，设立专职合规岗位。

在合规经营当中，单靠员工的自觉性是远远不够的，还必须构建完善的合规风险管理机制。为了加快完善风险管理机制，联社各部门应该通力合作不断梳理、整合和优化农村信用社的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。对于各个乡镇基层社应该考虑设置专职合规岗位，界定其功能和职责，让其独立于各乡镇基层社的经营活动。无论是对于无意不合规和故意违规行为，这样做的意义都是十分明显的，专职合规人员对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，能够及时当场阻止和纠正，情况严重的能够立即上报联社合规部，以便最大限度减少案件的发生。

第三，学习竞争对手的长处，优化岗位设置

在基层社实习的过程中，笔者强烈感觉到我们基层社的工作效益跟竞争对手的差距，服务水平迫切需要提高。就笔者所经历和观察到的，不少的客户在填写各种业务表单的时候很容易出错，不是填错栏目，就是张冠李戴，即使是在有样板参照的情况下也难以一次性正确填写完整，柜员不得不面对面耐心给以指导和帮助。有的客户对某些业务有疑问时，柜员也不得不花时间去跟他解释清楚，这样自然影响柜员的工作效率，甚至会引起其他正在排队的客户的不满。

针对这种现象，我认为可以根据实际情况因地制宜地增设大堂经理或者由其他员工兼任这一工作岗位。大堂经理不但可以为广大客户提供咨询服务，帮助客户解答疑惑，指导客户填写各类表格，而且可以随时监督客户是否存在不合规行为，对违规现象能够及时采取纠正措施和教育。这样一来可以减轻综合柜员的负

担，让其专心办理业务，提高基层社的整体工作效率，提升服务质量，改变群众对农信社的落后看法；二来可以减少客户的不合规行为，让合规氛围感染每一个客户，深入人心，形成“合规人人有责”的观念，由此营造良好的合规经营环境。

农信社的发展需要与时俱进，但不可急于求成。凡事欲速则不达，滴水石穿也非一日之功，发展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序渐进，建立有效可行的规章制度，加快完善合规风险管理机制。

而作为农信的一份子，我们员工应该一丝不苟的执行规章制度，深化学习合规风险知识，让合规观念和意识渗透到骨髓里。从自我做起，从细节做起，形成“合规人人有责、合规创造价值”的良好文化氛围，使依法合规经营成为一种习惯，全体员工上下一心引领农村信用社实现既好又快发展，走向更加辉煌的明天。

2.合规经营之我见 篇二

一、现代企业经管管理模式

现代企业经营管理模式从根本上来讲, 就是企业未来发展战略、经营策略以及内部的管理等事项进行规范性的总结。也是通过对外部环境以及企业内部结构的变化进行合理的、适应性的调整以及相应性的变革。而且企业还要挖掘自身现有的要素资源, 并充分运用, 把企业的生产经营活动的效用发挥到最大程度。

现代企业目前来讲的经营管理主要的模式有以下两种:一种是以科学的方法融入以人为本的原则, 与企业荣辱与共的一体式经营管理;另外一种则是强调现代高科技、高成本投入的规模化经营。

而我国目前经济环境良好, 并且一直呈现大幅稳定、持续增长的前提下, 我们煤矿企业则更应积极借鉴国际先进企业的经营管理经验, 侧重于人才与能力、技术自主研发、先进的管理方法、现代物流、良好的企业文化等组合效应, 这样才可以发挥并创造出最大的经济效益。

二、现代企业经管管理过程中不容忽视的问题

1、侧重企业专业人才培养、开发潜能工作

企业的成败在于才人的发现、培养以及发挥其真正的潜能, 以人为本的管理理念才是现代企业生存以至于持久发展的根本条件。

2、规模化经营

规模化经营可以使企业的生产经营成本大幅下降, 同时还可以降低企业经营风险, 增强企业的市场竞争力。

3、侧重高新科技应用与新产品研发

现代企业应侧重于高附加值的新产品和新技术的研发, 还极大地增加了企业的短期经济效益, 并可以在极短的时间内树立企业的品牌形象的塑造。

4、良好的企业文化

建设一个良好的企业文化, 不但可以提高企业内部员工的凝聚力、生产效能及企业竞争力, 同时, 还可以转化成企业的无形资产。

5、重视服务

“服务至上”是现代企业经营管理必须具备的, 它可以为企业最大程度地稳定、培养客户的品种好感度、忠诚度, 提高消费度, 并为开发新产品打下极好的潜在消费市场。

三、现代企业经营管理的有效途径

1、立足于以人为本的潜在人才开发

现代企业经营管理活动, 其人本精神应侧重体现出来。因为, 未来企业的资本将不仅仅是资金的多与寡, 而是人才智能的发挥, 这才是企业真正的资本。所以, 企业在经营管理过程中, 应着重向人力资源开发转变的同时, 强调以人为中心, 重点在潜在人才开发、培养以及智慧、技术和综合能力上, 将其潜能充分发挥出来, 并应用于企业实际生产经营生活中来。另外, 企业还能加强员工的专业技能的培训及再教育工作, 注重对潜在、现有人才智能资本的全力支持与投入, 全面开发其创造力。现代企业的发展将不仅仅需要具有一定素质的员工, 而是需要优秀的、全面的、高素质的综合智能型人才。只有将这些综合智能型人才资本优势进行充分转化, 来替代物质资本, 才可以令企业充分适应时代的变迁, 才能出现更新、更高层次的经营理念, 为企业在未来的发展保持稳定、可持续发展的能力。

2、建设良好的企业文化

企业文化的建设与渗透, 是21世纪现代企业经营管理模式进行全面创新的重要方向。企业文化与形象建设的不断具体与深化, 首先, 可以为企业塑良好的形象, 是企业在参与残酷市场竞争中, 能够最大程度地获取公众认同与信任的重要基础。同时, 也是在增加企业的无形资产, 不但在社会与公众中提高了其知名度, 也提高了企业整体的经济价值。其次, 凸显企业的经营策略。第三, 培养优秀的企业精神与素质。通过企业精神与素质的培养, 不但有利于企业自身的整体发展, 还可以提高员工对企业的“荣辱与共”思想观念的树立, 全面增加企业的市场竞争力与未来可持续发展的潜力。

3、加强企业经营管理中的创新精神

由于企业内外环境的不断变化, 在经营管理中势必要对其做出相应的调整, 而创新可以弥补企业经营管理中所存在的不足之后。同时, 企业的经营管理者还需具有长远的发展目光, 并结合创新精神, 将新原料、新产品、新的生产方式才可以令企业在经济环境不断变的残酷竞争中立于不败之地。同时, 企业还应把这种创新精神渗透给所有的企业员工, 使企业紧紧抓住时代的步伐, 保持企业的综合能力的持久性与稳定性。

三、结语

3.企业经营管理思路之我见 篇三

思 路 之 我 见

作者：薛纪海

2012年11月12日

做企业好比在大海上行船，船长手握方向盘指挥船务人员，依靠水手，以最短的航线、最快的速度将大船驶向目的地。在行船过程中会偶遇风浪雷雨，船长会指示大家勇往直前与风雨斗争或是会临时改变航线避开风险，但最终的还会驶向目的地，并且会成功抵达。思路路线

战略目标→实施计划→高效执行→过程跟踪→效果验证→持续改进→成果确认→逐步提升 实施前提

1、最高管理者的决心；

2、有力的组织保障；

3、有效的运作机制；

4、一定的资源保障。思路分解

一、战略目标

要制定一个明确、清晰、切合实际的战略方向和目标。

公司的战略目标是什么？如：

1、公司规模目标；

2、销售市场目标；

3、产品种类目标；

4、产品质量目标；

5、人才战略目标。

二、实施计划

要有一个详细的、全面的、科学的、可操作性强，并切合实际的为实现战略目标而设计的实施计划。对应公司战略目标制定，如：

1、几年内公司将上什么样的规模，分哪些具体步骤去实现目标？

2、还要开发国内哪些销售市场，需要多长时间，通过什么渠道开发？

3、现有品种是否继续扩产，还要增加哪些品种或型号，如何实现扩产和增加哪些产品种类？

4、结合市场需求，制定公司质量目标，如：机加工检验合格率；产品出厂检验合格率；客户满意率等。以及通过什么手段实现这些目标？

5、制定公司的人才战略计划，如何建立起吸引、培养、晋升、留才、用才等人才的机制？

三、高效执行

按照计划高效执行，确保计划能够按时、保质完成，尽可能早日实现预定的目标。在有最高管理者高度重视和大力支持下，利用好公司制定的管理运作机制，组织带领各部门，并且明确各部门的分工与责任到人，各部门应尽全力相互协调配合完成，执行必须有效、到位。

四、过程跟踪

在每个计划的执行过程中，要进行监督与跟踪，确保执行不会变味，流于形式，少走弯路。并且能够及时发现在执行过程中存在的问题，当场记录，作为效果验证的依据。

五、效果验证

对照计划执行过程的跟踪记录，以及执行的结果同预定的目标进行比较，判定其是否达到预定目标，还相距多少？如超预期达成是最好，如没有达到预期的效果，或者更糟，就得走下一步了，就是持续改进。

六、持续改进

针对发现的问题和差距，制定有效的改进措施。如适当调低不切实际的目标指数，调整部分不合理的计划，完善为有效执行而制定的各项章程、制度，调整部分人员或其职责、分工。尽可能扫清一切阻碍目标完成的障碍。

七、成果确认

对战略目标的完成情况进行最终的确认，总结宝贵的经验，巩固所取得的成果，为下一步能在更高的层次上提升提供了扎实的基础。

八、逐步提升

事物发展的基本规律就是要不断的向前发展，所以我们必须不断地、主动地改变与提升自己，去适应不断变化和不断发展的环境，也只有这样才能在恶劣地市场竞争大环境下继续生存下去。等有一天我们真正强大了就有力量去影响甚至改变自身所处的大环境。

4.合规经营之我见 篇四

2.1 搞好文化论文“ target=”_blank“>企业文化建设，发挥党员模范带头作用。金融企业之间的竞争归根到底是人才的竞争，而搞好企业文化建设，搞好农村信用社的培训工作是企业获得高质量人力资源的重要手段。一是抓好岗前培训，无论是何种渠道招收的人员，都必须进行岗前培训，考试合格才能上岗，做到持证上岗;二是人教部门要定期组织有关人员培训，做到思想政治工作与业务同时培训;三是选送骨干和优秀人员到大专院校学习、深造;四是鼓励职工自学或函授学习。与此同时要结合农村信用社实际，不断探索建立符合农村信用社自身发展特点的企业文化体系，把企业信念、企业精神、工作作风、思想政治工作、内部管理进一步完善和升华，展露农村信用社全新的精神风貌。充分发挥党员先锋模范作用。实践证明，党建和思想政治工作也是生产力，充分发挥党员先锋模范作用是农村信用社提高经营效益、健康发展的保障。

2.2 建立科学的用人管理机制，树立“两大理念”。一是树立新型人才理念。树立“以特长、业绩、贡献取向论人才”的务实人才观念;二是树立人才经营理念。采取有力措施用好现有的人才资源，充分发挥他们的聪明才智。让员工树立正确的世界观、价值观和人生观，给员工灌输先进的企业文化理念，激发全员为实现共同目标和愿望而不断追求、积极进取，进而充分发挥员工的创造力和潜能，促进农村信用社事业的发展。三是优化“增量”。现代科学技术发展迅速，要特别重视高级人才，充分发挥他们的潜能信用，有些高级人才很难在内部培养，应及时引进业务急需人才，从业务发展的角度出发，大胆解放思想，更新用人观念，广开门路，招贤纳士：一是严把进人关，克服迁就照顾，根据需要招聘大专以上的青年到农村信用社;二是提高员工素质。对那些素质不高，工作上不思进取，大错误不犯，小错误不断的要进行批评教育、帮助提高;对那些屡教不改，经常给信用社造成损失的人，要毫不留情地按待岗、辞退处理、直至开除公职。通过实行灵活的用人机制，透明的决策机制，严格的内控机制，才能解决经营效益不佳，竞争能力不强等诸多问题，实现经营状况的根本好转和经营效益的明显提高。

2.3 建好“两支人才队伍”。一是建设一支优秀的干部人才队伍。

严把入口关，继续坚持凡进必考，凭能力、凭业绩和思想道德水准选用干部;二是严把使用关，鼓励后备干部到一线去锻炼、去提高、去创造业绩。致力于建设一支高素质的经营管理人才队伍，大力实施走出去、引进来的战略，同时强化经营管理人才的源头培养。与此同时还要严格管理制度，改变传统经营模式。一方面，农村信用社要打破传统的经营模式，融入新的经营机制。首先要在如何用人上下功夫。人是生产经营好坏的首要因素。因此，人事行政部门要对农村信用社高级管理人员的任用实行严格的审定，并建立日常经营行为跟踪档案。

同时对信用社经营风险实行领导终身连带责任制，促使其一心扑在经营上。真正使信用社在能人手上操作运转，而对于平庸者坚决实行下岗，从管理层上杜绝人为因素的风险。其次，要抓好基层队伍的建设，实行人员优化组合。选用一批精湛能干、训练有素、技术过硬者上岗，淘汰一批光吃饭不干活的员工，以此达到先进更先进，后进赶先进的目的。另一方面，要严格财经纪律，坚决制止铺张浪费现象，严厉打击行为。在这一方面，监察部门的工作就显得尤为重要。之所以目前部分农村信用社由于行为造成经营效益低下的现象还存在，就是因为监察工作还存在着一些漏洞。因此，监察部门要提高案件查处力度，给行为以强有力的震慑，这是监察工作者义不容辞的责任，也是提高农村信用社经营效益的强有力武器。

5.合规经营 篇五

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农信社金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农信社信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农信社员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农信社改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我社内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全体干部职工企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农信社应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农信社的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我社的合规文化，进而提高凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

6.合规经营之我见 篇六

国务院办公厅《关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》(以下简称《意见》)提出,要严格界定违规经营投资责任,严肃追究问责,实行重大决策终身责任追究制度。到2017年底前,基本形成国有企业违规经营投资责任追究制度和责任倒查机制;到2020年底前,全面建立覆盖各级履行出资人职责的机构及国有企业的责任追究工作体系。

首先是国有企业经营投资责任追究的范围。《意见》责任追究的范围包括九类违规经营投资情形和一项兜底性责任,即集团管控、购销管理、工程承包建设、转让产权及上市公司股权和资产、固定资产投资、投资并购、改组改制、资金管理、风险管理等以及其他违反规定,应当追究责任的情形。以上范围囊括了54类违规行为,并详细规定了损失认定方式、处理规则。

上述责任追究的情形不仅涉及法律层面的责任,更多涉及的是企业合规方面的责任,比如在集团管控方面,对未履行或未正确履行职责致使集团发生较大资产损失,对生产经营、财务状况产生重大影响以及对集团重大风险隐患、内控缺陷等问题失察,或虽发现但没有及时报告、处理,造成重大风险等情形均被列入追究责任的范围。

其次是实行重大决策终身责任追究制度。《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决议》指出,要建立重大决策终身责任追究制度及责任倒查机制,对决策严重失误或者依法应该及时做出决策但久拖不决造成重大损失、恶劣影响的,严格追究行政首长、负有责任的其他领导人员和相关责任人员的法律责任。

《意见》依据中央上述决定的精神,实行重大决策终身责任追究制度,这将意味着国有企业经营管理人员无论已调任其他岗位或退休的,只要违反国家法律法规和企业内部管理规定,未履行或未正确履行职责致使国有资产损失以及其他严重不良后果的,都将纳入责任追究的范围。

再次是经营投资责任的划分与认定。《意见》依据经营投资责任的工作职责将责任追究划分为三大责任:一是直接责任,指相关人员在其工作职责范围内,违反规定,未履行或未正确履行职责,对造成的资产损失或其他不良后果起决定性直接作用时应当承担的责任;二是主管责任,指相关人员在其直接主管(分管)工作职责范围内,违反规定,未履行或未正确履行职责,对造成的资产损失或不良后果应承担的责任;三是领导责任,指主要负责人在其工作职责范围内,违反规定,未履行或未正确履行职责,对造成的资产损失或不良后果应承担的责任。

最后是经营投资责任的追究方式。《意见》明确了5种责任追究方式:组织处理、扣减薪酬、禁入限制、纪律处分、移送司法机关等。这5种责任追究方式可以单独使用,也可以合并使用。一旦被认定发生国企资产损失,相关责任人不仅面临批评教育或通报批评,免职、降职或改任非领导职务等组织处理;还将面临扣减和追索绩效年薪或任期激励收入,终止或收回中长期激励收益,取消参加中长期激励资格等经济处罚。

如果给企业造成的后果达到刑事犯罪的程度,将移送司法机关依法查处。对于发生较大或重大资产损失的,除了移交司法机关处理外,对领导责任人还给予调离工作岗位、降职、改任非领导职务、责令辞职、免职和禁入限制等组织处理。同时按照一定的标准给予经济处罚,如扣减和追索责任认定年度70%~100%的绩效年薪、扣减和追索责任认定年度(含)前三年70%~100%的任期激励收入并延期支付绩效年薪,终止尚未行使的中长期激励权益、上缴责任认定年度(含)前三年的全部中长期激励收益、5年内不得参加企业新的中长期激励等。

法律的生命力在于实施,企业规章的生命力也在于实施。我以为《意见》出台之目的不是对责任的追究,其真正的目的是要引导和树立国有企业的责任意识和风险意识,依法经营,廉洁从业,坚持职业操守,履职尽责,规范经营投资决策,维护国有资产安全。

7.合规经营承诺书 篇七

为了规范市场管理，创建良好的市场竞争环境，响应银联，人行等监管机构的监管政策，有效的把控金融风险，针对网络渠道违规售卖、宣传移联产品及产品不规范市场报价事宜，我公司做出如下郑重承诺：

一、规范业务

1.我公司开展业务严格遵守法律法规、监管机构要求以及双方签订的各协议及相关规范宣传及合规销售的通知；

2.我公司坚持自主经营，不向自有分公司以外的机构或个人分包、转包任何业务；

3.我公司切实履行对所发展商户实地现访工作，确保商户主体及业务真实合法，监督商户按照收单协议合法规范地使用收单服务并履行义务。

4.我公司使用移付宝及相关品牌标示, 按照规范宣传及合规销售合理使用。遵守中国银联和各金融机构的规章、办法，未经正式授权，我公司不得擅自使用银联及其他金融机构的名称、标示。我公司规范推广和宣传，杜绝虚假或采用可能误导公众的宣传方式。

二、风控与服务

1.我公司配备专人负责业务风险管理工作，配合移付宝按时完成对签购单调阅、商户巡防和商户违约处理工作；

2.我公司配合移付宝完成对商户收单业务的使用配合和风险防范的培训工作，做好机具日常维护服务等工作。

合作方签章：

年

8.合规经营个人剖析材料 篇八

在省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动期间，本人依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况进行深入学习，感到收获不小，并对对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。借此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”，身为县支行主管信贷的行长，切实提高部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险管理能力，是我当前最为实际的工作任务。

众所周知信贷是银行的主营业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。

常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行三铁：

9.合规经营之我见 篇九

一、新形势下保险业的发展状况

新形势下保险业的发展状况主要呈现业务专业化、结构调整深度化、经营效益显著化、资本实力增强化的强势发展趋势。首先, 就业务专业化而言, 我国保险业2014年实现收入2万亿元, 总资产达到10万亿元, 同比增长17.5%;而我国人身险保费实现收入1.3万亿元, 同比增长18.2%, 总保费收入也达到7203亿元, 实现同比增长16%。其次, 就结构深度化而言, 我国健康保险增长41.3%, 且仍然呈现强势上升, 民生保障保险增长77.2%, 实体经济保险增长66.1%。再次, 就经营效益显著化而言, 我国保险公司综合收益率达到9.2%, 同比增长5.1%, 投资收益率达到6.3%, 同比增长1.3%。最后, 就资本实力增强化而言, 保险业净资产增加1.3万亿元, 同比增长56.4%。除此之外, 我国保险业还呈现行业发展活力极大激发、服务大局能力不断提升的良好发展势态。

二、依法合规经营的重要性与必要性

伴随着“十三五”规划的顺利开局与供给侧结构性改革的不断深化, 保险监管工作主要抓好三个方面, 一是通过风险防范 (保障) 夯实供给侧改革基础, 二是通过深化改革 (手段) 培育供给新动能, 三是通过服务民生 (重点) 提高保险供给质量。因此《保险合规年会暨中保协合规专业委员会年会》明确提出, 保险业要强化依法合规的紧迫感和责任感, 准确把握保险合规工作面临的新形势, 提高合规管理能力, 充分实现合规效能。

1. 依法合规经营的重要性

依法合规经营在保险中的重要性主要体现在四个方面:一是依法合规促使监督工作的有效开展。公司内部的违规行为可以通过依法合规部门进行上报调查, 起到监督和管控的作用;二是促进了监管政策的落实。在保险企业内部构建合规经营机制, 可以提高监管标准、要求, 这在一定程度上促进相关政策的落实;三是培养工作人员的合规意识。依法合规机制构建约束工作人员的违规事件, 加强对工作人员合规事件的培训。鉴于以上四个方面分析, 依法合规经营对保险业而言非常重要。

2. 依法合规经营的必要性

依法合规经营对保险企业的必要性主要体现在两个方面:首先, 在我国经济发展进入新常态, 社会经济各领域发生重大转变的新时期, 更加迫切需要促进现代保险服务业的健康发展, 保险合规工作也面临着新的机遇和挑战。一方面, 在新常态背景下, 保险业依法合规经营显得更加重要, 它的作用更加突显, 只有保险业依法合规才能保障其发展协调、经营稳健、风险防范, 才能构建风险管控长效机制;另一方面, 依法合规是保险业创造价值的核心要素, 新常态下的金融监管重心逐渐转向风险监管, 保监会建立了风险导向的偿二代分类监管体系, 合规风险评价被纳入到偿二代监管体系中, 与资本金要求直接挂钩。鉴于以上两方面, 依法合规经营对保险业而言非常必要。

其次, 在“依法治国”背景下, 依法合规是保险经营管理的必然选择。依法合规经营的能力日益成为保险公司的核心竞争力, 对于广大保险公司的合规管理工作提出了更高的要求。行业要牢固树立“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念, 增强合规工作的针对性、时效性和及时性, 增强监管制度执行, 加大问责力度, 以全面提升合规管理能力, 充分实现合规效能, 就必须构建依法合规机制。同时, 依法合规也要求保险业在未来将着重从重视保险法律制度体系顶层设计、充分发挥合规导向、完善合规监管制度、切实规范合规工作、强化多种方式的监督引导、提高保险行业合规水平等方面进一步强化合规监管与落实合规责任。

三、促进保险业合规经营的有效措施

1. 确保保险业发展主动适应经济新常态

保险业要适应“依法治国”趋势, 构建依法合规机制, 就必须确保保险业发展主动适应经济新常态。一是要主动适应风险因素从相对简单向错综复杂的转变。新形势下保险业的传导途径、诱发因素、风险规模等均大幅度增加, 例如互联网环境带来的网络与信息安全风险, 经济去杠杆化带来的资金运用风险等;二是要主动适应发展方式从粗放经营向集约经营的转变。目前我国保险需求、资本、人才等生产要素均达到了市场平衡, 保险在不同的领域均有所发展, 且未来在投资工具、投资地域、投资领域等方面均会获得重大突破, 因此要把握集约经营带来的资产管理创新、负债产品创新;三是要主动适应竞争格局从分业经营向产业融合的转变。原来我国长期实行分业监管和分业经营的金融体制, 保险业的竞争格局相对简单, 但是随着市场环境的变迁, 产业间的关联度逐渐增强, 保险业的市场形态开始发生巨大变化, 例如保险业的行业壁垒逐渐被打破、产业链条逐渐延伸、新型业态开始进入, 因此保险企业必须持续强化行业的发展底蕴和竞争优势, 发展新业务增长点, 巩固传统市场, 创新发展模式, 更新发展理念;四是要主动适应监管方式从强调管制向放管结合的转变, 主动适应行业发展从自身意愿向国家意志转变。总之, 在依法治国背景下, 确保保险业发展主动适应经济新常态是对供给侧结构性调整的重要反馈与政策的有效运用。

2. 强化合规认识, 加大监管力度

强化合规认识、加大监管力度是促进保险业合规经营的有效途径之一。首先, 要创新工作人员培训与教育方式, 加大企业内部合规宣传教育, 保证协调性、提高针对性、强化协调性, 通过信息化平台创新员工合规教育模式, 尽力通过违规惩罚使工作人员“不敢违规”, 通过信息平台透明化使工作人员“不能违规”, 通过加大宣传使工作人员“不愿违规”。其次, 要整合信息资源, 充分利用信息化渠道实现信息共享, 使保险合规监管事项都要做到风险可控、有效、权威、准确, 同时要建立风险提示制度, 保险企业内部各级按时提交风险点跟踪报告。最后, 要加大监管力度, 一是要颁布内部相关法律制度, 二是要引入经济审计, 通过动态审计和数据审计监管保险业的合规发展, 三是要建立督查队伍, 对上岗员工要进行严格审查, 同时要制定回访制度。总之, 强化合规认识、加大监管力度是当下保障保险业产业调整、强势发展的重要措施。

四、结语

保险业是我国逐渐加大支持力度的行业, 目前正呈现强势发展态势。在依法治国和供给侧结构性调整背景下, 依法合规是保险经营管理的必然选择, 是实现保险业持续发展的关键要素。虽然近十年来保险业取得显著的成就, 但是仍然存在不足, 非常有必要研究保险业依法合规的重要性。鉴于此, 本文通过研究发现, 在“十三五”开局之年, 保险业依法合规经营具有重要意义。保险业要构建依法合规机制, 就必须确保保险业发展主动适应经济新常态、强化合规认识、加大监管力度。但限于篇幅, 本文对其优化对策等只能简单阐释, 期望后续研究可以进行深入探讨。

摘要：2015年第十二届全国人大对《保险法》进行了重新修订, 再次强调保险业合规经营的重要性。随着国家对保险业的支持力度越来越大, 合规经营在保险公司中的重要性愈加突显, 它不仅推动保险业的持续发展、促进监管政策落实, 还可以促使监督工作的有效开展、培养保险业人员的合规意识。但是新形势下保险业合规内控方面仍然存在一些不足, 例如合规意识亟待增加、合规组织架构亟待强化、合规执行力亟待加强。鉴于此, 本文试图结合新形势、新《保险法》背景下保险业的发展状况, 着重于探讨依法合规的重要性和必要性, 并提出促进保险业依法合规的有效措施。期望本文结论为保险业持续发展、合规经营有所启示。

关键词：合规经营,保险业,重要性

参考文献

[1]白一多.合规经营在保险公司发展中存在的问题及对策[J].法制与经济月刊, 2014, (10) .

[2]项俊波.经济新常态下我国现代保险业的发展[J].保险研究, 2015, (2) :3~13.

10.依法合规经营自我剖析材料 篇十

按照县联社关于职工作风整顿活动的布署，通过认真学习和深刻领会，结合工作实际对照检查，我对个人进行了认真剖析，深刻感受到自身在学习、工作、生活中还存在很多问题与不足，并按照干部整顿作风要求提出了整改目标与方案。

一、存在的问题和不足

1．理论知识学习不够，学习不深。对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想系统化学习不够，缺乏对科学体系和精神实质的把握。在学习内容上，对有关工作方面的政策、法律、法规学习比较浮浅，在学习的方式上，理论联系实际、指导实践不够，不能真正做到在干中学，在学中干。

2.工作作风不够扎实。虽然工作中取得了一定的成绩，但是树立为经济发展服务意识不够深刻，工作态度不够端正，工作作风不够深入、扎实。

3.缺乏开拓创新意识。在思维方式上，有时习惯于凭经验考虑问题，想事情在工作立足实际，大胆探索的方式方法比较少。

4.工作标准不精益求精。处理问题有时还存在畏难情绪，瞻前顾后、患得患失。忽视了工作的积极性、主动性、创造性，降低了工作标准。

二、整改目标 1.增强高度的责任感和不断的进取精神。我们的工作性质不同于其他行业，最重要的也是最简单的就是要便捷、高效，这就需要我们做到脑勤、眼勤、手勤，脑勤就是要勤思考，多总结每一笔业务如何做到快捷方便；眼勤要求我们在处理完每一笔业务时都要及时检查，看有无漏洞，是否符合程序，确保万无一失做到心中有数；手勤要做到每一笔业务都必须做好帐务处理，整理归档，不可抱有今天算了吧，明天再说吧等等这种明日复明日的思想，摒弃得过且过，懒于动手，当一天和尚撞一天钟的恶习。

2.增强宗旨观念，全心全意为群众服务。始终把群众满意不满意作为工作的最高标准。首先要有一个认真的工作态度，是一个服务于大众的金融单位，我们的一举一动，一言一行都直接关系到我们的整体形象。俗话说得好“做得好不好是能力问题，做不做是态度问题”，这就要求我们必须端正工作态度，认真处理每一笔业务，严格使用行业服务语言，工作认真，态度和蔼，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一个客户都有宾至如归的温馨感觉，这样才能提高我们的形象，从而吸引更多的客户。

3恪守规章制度，履行岗位职责.。坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；做到及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。

4.加强学习，不断提高业务能力和办事效率。积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用；在业余时间，自学本科课程，参加远程教育考试，为更好地适应各岗位的需要奠定良好的基础。

三、整改措施

1.加强业务知识学习，提高自身素质。认真学习钻研业务知识，熟练掌握本专业本岗位的基本技能、操作办法和工作流程。认真参加上级安排的各类培训活动，努力学习新业务新技术，不断提高新知识结构，适应工作需要。

2.加强政治思想修养，不断提高政策理论水平。认真学习国家金融方针政策和金融理论知识，了解金融业改革发展动态，明确工作方向。

3.切实转变工作作风，努力做好本职工作。在平时的工作中严格遵守财务规章制度，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理。

4.加强道德素质修养，树立文明形象。牢固树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人

11.银行合规经营演讲稿 篇十一

大家好!我是来自济南农信的张晓婷。今天我演讲的题目是《以史为鉴，助推合规新农信》。

历史，历史究竟为何物?

轻轻的，缓缓的，从遥远的爱琴海面传来，从古老的金字塔中传来，从两河流域那茂密的芦苇丛中传来，也从那恒河畔边传来。伫立在咆哮的黄河旁，倾听这神州大地的呼喊，触摸这古国苍老的灵魂，感受这历史长河的奔流不息!

历史，历史将与山河同在，千年不倒，耀示后方!

亦如横惯千年始终如一的金字塔，承载着历史的悠远与厚重。它从不肯坦示为什么要如此永久，但它却透露出永久是什么：永久是机制，永久是意识，永久是对文化和理念的交融与传承!

有着灿烂文明历史的中国从来都不乏这样的智者：商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国;包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序;人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。

综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规!法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元，令人触目惊心;国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款、帮助企业发行股票等，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚;近年来，省联社通报的多起案例，也引起我们深刻的反思。这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得个身败名裂，人财两空!

其实以上种种案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致!

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护;合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个信用社，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。

合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规;信贷人员在发放贷款时，需要合规;保卫人员在押送款箱时，需要合规;审计人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。

俗话说：一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。我们更应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化。农信社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根!根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。

农信事业的接力棒在我们手中传递，在历史的天空下，年轻的我们到底该留下怎样的背影?是送人玫瑰手有余香，栽下参天大树荫庇后人?还是留下黑洞，让众多的同仁勒紧腰带拼命填补?面对灿烂星空，我们的所作所为应经得起良心的审视、时间的检验。

喜看今朝，齐鲁农信的合规园地里已经小荷初绽;展望未来，农信构建宏伟事业的 篇章仍在继续!让我们行动起来，化身为农信历史长河中一个小小的字符，跟随它一起进入新的时代，创造新的辉煌!

这是一个明媚的清晨，当我打开营业室的大门，一缕缕阳光洒满我的全身。顿时，我沐浴在温暖清新之中。那一刻，我感受到了宁静，感受到了和谐，也

12.员工依法合规经营承诺书 篇十二

本人郑重承诺，我已全面认真学习、掌握了总、分公司的规章制度，保险监管法律法规，并保证做到：

一、诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则的要求，维护公司及客户的合法权益。

二、严格执行公司各项规章制度，不违反各项禁止性规定。

三、严格遵守承保管理规定，保费如实入帐，不违规承保，不违规批退注销，不挪用、截留、侵占、隐瞒保险费，不撕单埋单，不出具鸳鸯保单，不误导、诱骗客户，不违规跨区域开展业务，依法合规开展业务。

四、严格遵守理赔管理规定，不编造保险事故虚假理赔，不故意扩大保险损失虚增赔款金额，不与其他单位、个人合谋骗取赔款，不挪用、截留、侵占赔款。

五、严格遵守资金管理规定，不参与私设“小金库”，不使用虚假发票，不虚报虚列经营费用，不虚构、编造财务数据。

六、不以公司名义与第三者进行任何形式的借贷、担保、抵押等业务。不参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。

七、履行职责过程中，主动配合、接受中国保监会的监管，拒绝执行任何机构、个人侵害公司及其客户合法权益等的指令或者授意，发现有侵害公司及其客户合法权益的违法违规行为，将 及时抵制和制止，如确实无法制止的，将在第一时间向公司合规管理部门、合规负责人或监管部门报告。

如违反以上保证、承诺或有其他违法违规情形，本人承担一切法律责任，赔偿公司因此遭受的经济损失，并愿意接受公司给予的所有处分，具体处分指：

1.经济处分：扣减薪酬、限制薪酬、定额处分等； 2.纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同等；

3.其他处分：责令改正、责令书面检查、批评教育、通报批评等。

本承诺书一式贰份，本人签名以及所属机构盖章后，由本人及所属机构各持一份，具有同等的法律效力。

承诺人（签字）： 工 作 岗 位： 签 署 时 间：

13.合规经营之我见 篇十三

大家好！

在这枫树火红、金菊傲霜的季节，我们济济一堂，共商建行发展大计，身为建行人我有幸参加这次演讲，感到无比激动和自豪，银行合规文化演讲稿：谈合规经营,促建行发展。首先，请允许我代表济宁建行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢，也向在座的各位同志致以亲切的问候。

亲爱的同事们，如果你们问我：“你最爱什么？”我会毫不犹豫地告诉你们：“我最爱建行，行兴我荣，行盛我强，我始终为自己是一个建行人感到骄傲。”

建行，是我温暖的家。我爱建行，我是建行人，建行的发展关系着我的命运，建行的效益体现着我的价值，建行的辉煌成就了我的梦想，相信在座的各位也与我一样，身在建行，心系建行，期望建行飞速发展，盼望建行效益最佳，是我们每个人的心愿。而建行要快速发展、要出效益，合规经营、规避风险又是它唯一的保障，所以，这就要求我们所有的建行人必须同心协力，做到人人合规，处处合规，事事合规，树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，只有这样，才能保证我们建行事业的发展不偏离正确的方向。

一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中明确提出：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义深刻；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然，演讲稿《银行合规文化演讲稿：谈合规经营,促建行发展》。

提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中，合规是一种良好的习惯，合规是一个广义的概念。我曾经看到过一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小；但是如果某些中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：合规意识在我们国人心中还有些淡薄，提高大家的合规意识迫在眉睫，对规则进行认真贯彻落实很有必要，也就是我们所说的合规很重要。你想，如果大家都不讲合规，都不遵守制度，那一切将会是一盘散沙，局面将无法收拾。所以，合规无处不在，合规处处重要，合规体现了一个人的基本素质，合规保证了一个企业的发展方向，合规也促进了一个国家的兴旺发达。

众所周知，银行作为现代企业，要发展就要讲合规。俗话说：“没有规矩，不成方圆”。一个金融机构要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们才可以更好的得以发展。如果我们不求合规，只求发展，即使发展得很快，也无非是“拔苗助长，后患无穷。”