证券从业资格考试题

证券从业资格考试题（共13篇）

1.证券从业资格考试题 篇一

多选题

1、证券承销方式有( )。

A.自销

B.零售

C.包销

D.代销

2、证券交易中主要的交易规则包括( )。

A.交易时间

B.交易单位

C.价位

D.报价方式

3、针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，实行比主板市场更为严格的信息披露制度，具体包括( )。

A.建立募集资金使用定期审计制度

B.建立涉及公司发展战略、生产经营、新产品开发、经营业绩和财务状况等内容的年度报告说明会制度

C.建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度

D.建立上市公司及中介机构诚信管理系统

4、我国的基金指数有( )。

A.中证基金指数系列

B.上证基金指数

C.深圳基金指数

D.中国基金指数

5、系统风险包括( )。

A.政策风险

B.信用风险

C.经济周期波动风险

D.利率风险

6、收益与风险的基本关系是( )。

A.收益与风险相对应

B.风险较大的证券，其要求的收益率相对较高

C.收益率较低的投资对象，风险相对较小

D.收益率较低的投资对象，风险相对较大

7、在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现的规律是( )。

A.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高

B.不同债券的利率不同

C.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券

D.股票的收益率一般低于债券

8、不符合以收益率为标的的荷兰式招标的选项是( )。

A.以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是相同的

B.以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的

C.以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的

D.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是不相同的

9、在证券交易所的交易系统中，不是整个交易系统核心的选项有( )。

A.交易大厅

B.参与者交易业务单元

C.交易席位

D.交易主机

10、证券公司以下哪些事项变更必须经证券监督管理机构批准( )。

A.证券公司的设立、收购或撤消分支机构

B.变更业务范围或注册资本、持有5%以上股权的股东、实际控制人

C.变更公司章程中的重要条款

D.合并、分立、变更公司形式，停业、解算、破产 11、证券承销业务可以采取( )方式。

A.零销

B.团销

C.代销

D.包销

12、禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为( )。

A.违背委托人的指令买卖证券，擅自为客户买卖证券，假借客户的名义买卖证券

B.挪用客户交易保证结算金

C.利益传播媒介或者通过其它方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

D.其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为

13、保荐机构负责发行的主承销工作，负有以下哪些责任( )。

A.对发行人进行尽职调查的义务

B.对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行审核

C.向证监会出具保荐意见

D.根据市场情况与发行人协商确定发行价格

14、介绍经纪商可以从事( )。

A.从事招揽投资者从事股指期货交易

B.协助期货公司向投资者发送追加保证金的通知书和结算单

C.为投资者下单提供便利

D.办理期货保证金业务

15、融资融券业务中证券公司应当在按规定为客户开立( )。

A.实名信用证券账户

B.实名证券账户

C.实名信用资金账户

D.实名资金账户

16、下面认识正确的( )。

A.证券投资基金对于中小投资来说提供了理想的直接投资工具

B.在美国基金占所有家庭的资产40%左右，因此可以说，基金已成为了大众化的投资工具

C.基金由专业人士管理和经营，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用

D.基金注重资本的长期增长，较少在证券市场频繁进出，能减少证券市场的波动

17、下列说法正确的是( )。

A.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产

B.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者基金管理人或其代理人之间进行

C.开放式基金没有发行规模限制，投资者可以随时提出申购或赎回申请

D.开放式基金一般都从所筹集的资金拨出一定的比例，以现金形式保持这不分资产

18、下列有关ETF的表述错误的是( )。

A.是上市开放式基金

B.是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

C.是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机的联系在一起的一种新的基金运作方式

D.结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

19、根据我国《基金法》规定，下列属于基金托管人应当履行的职责是( )。

A.基金保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的部份基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

B.保管基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令。及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定进度基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责

D.依法募集资金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分账记账，进行证券投资

20、根据《基金法》规定基金财产应当用于投资的范围是( )。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.房地产投资

D.证监会规定的其他证券品种 21、目前，对证券投资基金限制主要包括( )。

A.投资范围的限制

B.投资比例的限制

C.投资时间的限制

D.投资风格的限制

22、关于证券投资当事人描述正确的是( )。

A.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

B.基金管理人应依照我国《基金法》规定履行职责

C.基金托管人又称基金保管人

D.基金托管人应依照我国《公司法》规定履行职责

23、信用衍生工具主要包括( )。

A.保险

B.信用证

C.信用互换

D.信用联结票据

24、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是( )。

A.交易场所和交易性组织形式不同;

B.交易的监管程度不同;

C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同;

25、下列关于可转换债券转换价格的说法，正确的是( )。

A.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股所支付的价格;

B.应以公布募集说明书前30个交易日公司股票的平均收盘价格为基础;

C.应该公布募集说明书前20个交易日公司股票的平均收盘价格为基础;

D.在一定的基础上，再上浮一定的幅度;

26、根据证券化产品的金融属性不同，可以讲资产证券化分为( )。

A.股权类证券化

B. 债券类证券化

C.混合型证券化

D. 应收账款证券化

27、关于权证的各要素，下列说法正确的是( )。

A.行权价格在权证发行时即被约定，若标的证券在发行后有除息、除权等事项，通常要对认股权证的认股价格进行调整;

B.行权日期即权证持有人有权行使权利的日期;

C.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式;

D.行权比例指单位权证可以购买或出售的标的证券数量，目前上海和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权除息，行权比例应该作出调整;

28、债券发行者名称这一要素的作用是( )。

A.指明了债券的债务主体

B.指明了债券的债权主体

C.明确了债券发行人应履行对债权人的偿还本息的义务

D.为债权人到期追索本金和利息提供了依据

29、银行和非银行金融机构是社会信用的中介，他们资金来源主要靠( )。

A.公共存款

B.资本利锝

C.金融业务收入

D.自营业务

30、关于收益公司债券描述错误的是( )。

A.与一般债券相似，有固定到期日，其利息只有在公司盈利时才支付，清偿时债权排列顺序先于股票

B.其利息在公司没有盈利时也要支付

C.如果公司扣除各项固定支出后余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发

D.所有利息付清后，公司才可以对股东分红

[证券从业资格考试试题]

2.证券从业资格考试题 篇二

一、存在于会计从业资格考试中的相关问题

(一)会计从业资格考试的目的不明

通过近些年的考试内容不难看出, 会计从业资格考试着重突出对会计专业知识掌握情况的测试, 而往往忽略了提高会计从业人员能力的检验, 这样就使得很多考生利用简单的记忆方法来达到通过考试的目的,结果导致很多考生只是取得了资格,却不能将其实际运用到会计从业中去。 目前,我国的中级会计资格考试在专业知识的实际操作的能力以及广度和深度上不全面的问题。 而对于高级会计资格的取得,还存在由于人为因素所导致评定结果的不真实性, 以上这些都是需要尽快解决的问题。

(二)会计从业资格考试试题编写的局限

会计从业资格考试历年来的试题编写, 是通过集中每个科目的命题人、审题人在一定的时间、具体的地点进行集中式、封闭式命题。 这样所带来的问题就凸显出来了,由于不利于专家集思广益,参考资料,导致命题的不稳定性和随意性大增,而命题人的数量和组成结构的局限, 使得这样的命题方式不符合科学逻辑,进而影响了考试试题的质量。

(三)会计从业资格考试的教材良莠不齐

会计从业资格考试的教材编写是由各级省级主管部门负责, 在编写过程中,难免会出现由于相关编写人员时间有限,而产生较多错误的情况,在得不到及时修正的情况下,一些专家给出的所谓“正确”的错误答案也被编入考试题库之中, 这样产生的后果就是很多考生的正确答案由于不符合题库答案,而得不到分数。

(四)考试软件的选择脱离实际

会计从业资格考试的考试所使用的软件与各企业实际工作中使用的软件完全不一样, 这就使得会计从业人员不能很好的将知识进行实践能力的转化,考生只要按照考试要求将正确答案输入计算机,就可以通过考试,对实际会计工作流程和内容完全不了解。 另一方面会计从业资格考试所使用的考试软件, 也会使得考生不能真正接触到普及化的财务软件,从而影响了考生对财务软件的认识。

(五)考生素质、学习目的、态度差异大

会计从业资格考试的报考条件相较其他领域不是很严格,对学历、 工作、 年龄等要求不是很高, 这就从客观上决定了考生素质的参差不齐,而要在短时间内将会计知识学精、学透简直就是不可能的。 考生只是为了取得资格而进行学习, 而不是为了很好的掌握会计基本理论知识来学习。 这就导致很多即便取得了会计从业资格,却不无法将其和从业联系到一起的情况出现。 这就大大降低了会计从业资格的实效性,也无法通过考试来培养会计从业人员的水平。

(六)会计从业资格考试地域管理不同

会计从业资格考试目前是采取各个省市的财政厅来统一组织安排的,所以在教材的编写和实物考试软件的使用上也都不尽相同,因此产生了外地从业资格证书在当地很难得到认可的情况, 并出现了对外地会计从业资格证书的持有者不予进行注册的现象, 这些问题的产生无非就是地域差异导致的对持证者能力的不认可, 以及对自身利益等诸多方面因素的考虑。 这就大大限制了会计从业资格人员的就业条件,非常不利于会计人员的从业。

二、关于会计从业资格考试的问题解决思路

通过对上诉问题的分析、思考,究其症结所在,为了达到改善会计从业资格管理的现状,可以采取如下几个方面的措施得以实现。

(一)规范全国管理口径

通过国家财政部会计司或由全国性质的会计管理单位来组织会计从业资格的考试,也可以交由国家教育部门来组织,实施全国统一的出题模式,各个地方统一进行注册及年检,这样可以有效的减少地方管理的弊端出现,也同时实现了考生公平竞争的可能性。 也就从另一方面实现了公平就业的可能性,并且防止了利用地方组织的相互舞弊,减少腐败问题的产生。 就目前情况来看,亦可先规定会计从业资格证书的全国有效性,不能因为地域的问题对持证者给予差别待遇。

(二)培训开展要有针对性的进行

会计从业资格考试的培训针对的是不具备专业知识、 学历不高的一部分考生, 大部分通过科班学习已经掌握了会计基本的理论和实际操作的能力,就不需要再重复考取从业资格,这样可以大大减少社会资源的浪费,也提高会计从业人员的就业效率。 同时,培训要系统而具体, 不能单单只是为了盈利而进行培训, 要对培训的方式和内容进行合理的规划,通过现代化的教学手段,针对不同需求的人群,采取不同的教育模式,从而有效的实现培训的最终目的,使培训真正的起到互惠双赢的作用。 并且要根据现实社会经济的发展, 不断更新和完善培训的体系,让培训更好的服务于有需要的人群,使接收培训的人员不仅仅只是学习了会计基础理论知识,更多的是具备了会计从业的各项技能,这样才能更加适应社会的需求,促进社会分工的细化,将传统的会计更好的与实际相接轨,更好的服务于会计信息的使用者,这也是会计发展的最终目标。

(三)严加规范培训机构的资质管理

会计从业资格培训机构,作为专业性要求很高的办学机构,不能任意妄为,必须要通过具有专业资质的会计学校(院)来组织培训,而且要保证师资的来源, 要求任课老师具备注册会计师资格或在大学的相关会计专业具有高级会计职称的教授来担任。 从而保证学员能从根本上, 通过培训学到真正的能学以致用的会计知识。

参考文献

[1]梁文宇.中职学生素质分析与职业资格培训的研究[J].广西农业机械化.2009.04.P37-39

3.统计从业资格考试备战攻略 篇三

端正态度，正确对待考试

首先要有正确的态度，提高对统计从业资格考试的重视程度。根据《统计从业资格认定办法》的有关规定，只有取得统计从业资格证书，才能承担经常性政府统计调查任务。目前，通过考试是取证的主要途径。如果您有志于从事统计工作，就先要过考试这一关。每年都有一部分考生报名后，最终却未参加考试。究其原因主要是考生的重视程度不够。报名后就将考试抛在脑后，学习计划一拖再拖，等到快考试了才觉得没有把握，从而最终弃考。笔者在这里提醒考生，既然报了名就应将考试重视起来，做到有始有终，当成一个分内的工作或学习任务来完成，认真踏实备考，积极参加考试，争取过关。

持之以恒，参加考前培训

考前培训很重要，特别是没有接触过统计工作或是基础相对薄弱的学员，应选择参加考前辅导班，这将大大提高合格率。辅导班老师都是有多年经验的授课老师，针对教学和考试大纲，系统讲解所要掌握的内容，会对学员理解掌握统计从业知识内容起到决定性作用。报名参加辅导班后，要最大限度克服困难坚持听课，没有特殊情况尽量不要缺课。因为辅导班的每节课程内容都是紧密联系、上下贯通的，中途缺课会打乱您既定的学习计划，下次再去上课时很可能就会觉得一头雾水，前后不衔接，影响后面课程的听课质量。

彻底理解，切忌死记硬背

统计基础知识是统计实务的基础，两者相互关联。基础知识掌握不好，就会影响统计实务的学习，因为统计实务中有的章节会用到基础知识的内容。在学习过程中应该做到充分理解，切忌死记硬背。特别是统计基础知识的内容更是需要理解后才能掌握，死记很难取得好效果。

比如下面的多选题：在全国人口普查中，（ ）

A.全国人口数是总体

B.每一个人是总体单位

C.全部男性人口数是统计指标

D.人口的平均年龄是统计指标

E.人口的性别比是总体的品质标志

正确答案为BCD 。为什么不选“A”？因为全国人口数是说明总体的统计指标，而不是总体。总体是全国人口，而不是全国人口数。一字之差答案不同。为什么“E”不正确？因为人口的性别比是能用数值表示的，不可能是品质标志。再说人口的性别比是说明总体的，也不可能是标志，而是指标。

上述例题用到总体与个体（总体单位）、指标与标志的概念。在理解了总体和总体单位这对概念后，第二章统计调查中的统计调查对象与调查单位就好理解、好区分了。调查对象，即要调查的总体，调查单位是调查对象中的一个个具体单位。为了便于理解可以这样记忆：在统计调查章节中的统计总体叫调查对象，总体单位叫调查单位。

善于总结，梳理知识线条

听课也好，自学也罢，在学习过程中要善于总结归纳，梳理知识线条，抓住特点增强记忆。如第四章统计指标，这章可谓重中之重。内容对很多初学者来说有一定的难度。统计指标分类内容中，有的学员对不同分类极易混淆。但只要掌握各自的特点后，就容易区分了。

比如平均指标和强度相对指标，二者都属于质量指标，但什么是强度指标？什么是平均指标？区分二者的最主要特点是平均指标属于同一总体，而强度指标是不同总体对比。人均GDP就是强度相对指标，人均消费就是平均指标。因为不是每个人都创造增加值，消费是每个人都要消费。

统计指标这章是重点章节，内容较多，如平均数、标准差及标准差系数的计算等，出综合应用题的概率比较高。学员不仅要学会计算方法和整个计算过程，还应学会用计算器中的统计功能键计算平均数和标准差。要善于总结、归纳，找出其特点，提高记忆力。

灵活运用，善于举一反三

往年上课总有部分学员问：“老师我要是把课后习题都会做就会通过吗？”据往年的考试情况来看，如果课后所有练习都掌握的话，一般情况下通过考试是没有问题的。但若掌握得太死，题型稍一改变就不会了，那就很难说能否过关了。如2012年考题中的单选题：

居民的平均身高属于（）

A.数量标志 B.数量指标

C.质量指标 D.品质标志

正确答案为C。因为居民属于总体，居民的平均身高应该属于指标，平均身高属于平均指标，平均指标属于质量指标，故选C。

如果该题换一下，改成：某居民的身高属于（）

A.数量标志 B.数量指标

C.质量指标 D.品质标志

正确答案为A。因为某一居民不可能是总体，应是个体，说明个数的则应该是标志，再加上身高可用数值表示，所以是数量标志。

由此看来，考生们不应只限于课后习题，更应具有发散思维，由一道习题引申出相关方面的知识点，举一反三方可轻松过关。

张弛有度，学会加压减压

每年由于报名考试的考生基础不同，个人情况有很大的差异，有的学员压力较大，紧张过度；而有的学员毫无压力，过于放松。这两种较为极端的状况都不利于最终的考试，所以要求考生们要学会自我加压或减压。

在学习过程中不重视或比较放松的考生，要学会给自己加压。参加考前辅导的学员要紧跟老师的进程，不丢课、不落课。如有特殊情况缺课要及时补课，把缺课的章节在下次课前尽快补上。练习题有疑问的记录下来，下次上课时及时找老师请教，不能堆积。自学的考生要根据自身情况提前制订合理的学习计划，什么时候开始看书，每天要看多少页，平均每天要掌握多少内容，坚持按计划看书学习并及时做课后习题。通过做学习指导书后的练习题，看看自己对已学过的章节知识点掌握了多少。若基本掌握了，就可以往下继续学习。要根据自身基础、工作时间等来有效安排学习时间。最后还需给自己留出一定的复习时间，直到把课后练习熟练掌握理解，每次正确率达到八成以上。除此之外，临考前应通做一遍近两年的考试题，推算一下自己在什么水平上，给自己打个分，看看掌握程度如何，根据自身情况最后再找出薄弱点重点突击。

至于基础好又喜欢突击的年轻人，也可以不必将学习时间拖得太久。在大致了解章节内容后，根据自身情况合理安排时间进行备考。如计划一个月就可掌握，可以从8月份开始突击学习，每天完成事先制订的学习计划，确保在考前掌握所有需要掌握的内容。但此种做法只是适用于年轻且基础好的考生。基础相对弱些的考生不建议采取突击的方式，仍要遵循常规的学习方式，这样才能有把握通过考试，取得从业资格。

综上所述，统计从业资格考试没有想象得那么复杂与困难。只要掌握科学的备考方法，真正重视起这项任务，科学制订并严格遵循自己的学习计划，就会顺利通过考试，取得从业资格证书。最后祝愿每位考生通过自身的努力，交一张圆满的答卷。

编辑：单之卉 / 邮箱：szh@bjstats.gov.cn

4.证券从业资格考试的试题 篇四

1.不属于基金收益中其他收入的项目是( )。

A.新股手续费返还

B.赎回费余额

C.基金获得的赔偿款

D.存款利息收入

2.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应( )。

A.收益分配比例不得低于年度已实现收益的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%

D.每年不得少于一次

3.下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是( )。

A.对机构买卖基金份额征收花印花税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税

D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

4.在我国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金管理公司

5.目前在我国，基金买卖股票按照1%。的税率征收( )。

A.营业税

B.企业所得税

C.个人所得税

D.印花税

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

1.基金因持有股票而带来的投资收益主要包括( )。

A.股票价差收入

B.股票股利

C.现金股利

D.存款利息收入

2.根据有关规定，( )买卖基金的差价收入征收营业税。

A.证券公司

B.保险公司

C.个人

D.非金融机构

三、判断题(正确的用A表示。错误的用B表示)

1.基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。( )

2.本期利润既包括基金已实现的损益，也包括未实现的估值增值或减值。( )

3.基金管理人运用基金买卖股票不征收印花税。( )

4.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。( )

5.基金从证券市场中取得的买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。( )

6.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。( )

7.对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收企业所得税。( )

8.目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额暂不征收印花税。( )

5.证券从业资格考试大纲 篇五

一， 证券经纪业务构成要素

委托人 证券经纪商 证交所 证券交易对象

二，证券经纪业务的特点

业务对象广泛性 证券经纪中介性 客户指令权威性 客户资料保密性

三，经济业务管理制度

对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况进行一次后续评估

对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户回访比例不低于上年末客户总数10%

(不含休眠及终止交易账户)，相关回放资料应当保存不少于3年

证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司及营业部分别报所在地证监局备案。

证券营业部负责人离任的，应审计，违法违规经营问题，应内部追责并报监管机构或司法机关依法处理，2年内违规人员不得转任其他营业部负责人或证券公司同等职务及以上管理人员。

四，非交易过户

1. 自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，应提交以下文件

股份非交易过户申请表 证明被继承人死亡有效法律文件及复印件 继承公证书

继承人身份证原件及复印件 证券账户卡原件及复印件

股份托管证券营业部所涉流通股冻结证明

2. 自然人因出具定居所受赠予公司职工股交易过户，应提交以下文件

股份非交易过户申请表 赠予公证书

赠予方元户口所在地公安机关出具身份证注销证明及复印件

受赠方身份证及复印件

当事人双方证券账户卡及复印件 上市公司出具确认受赠人为该公司职员证明。

第二节 证券投资咨询

证券投资咨询：从事证投咨询机构及人员为证券投资人或客户提供证券投资分析和预测或者建议直接/间接有偿咨询服务活动。

证券投资顾问：为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。证券公司可能就投顾服务收取费用

1. 差别佣金

2. 按资产收取单项顾问费

3. 按服务期收取单项顾问费

证券研究报告：证券公司/证投咨询对证券及证券相关产品的价值，市场走势或影响其市场价格因素进行分析，主要包括：

1. 上市公司价值分析报告

2. 行业研究报告

3. 投资策略报告

证券经济业务与证券投资顾问业务具有不同要素和功能：

经纪：市场席位管理、开户、下单、参与撮合 功能：帮助客户完成交易

投顾：提供证券投资建议、收取服务报酬 功能：辅助投资者进行投资决策

证券经纪服务与投顾服务融合情形，实践中证券经纪服务、投顾服务收费上会有融合。

证券经纪人不是证券公司正式员工，投顾是正式员工。

申请证券、期货投资咨询从业资格机构

1. 分别从事证券或期货投资咨询业务机构，5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格专职人员;其高级管理人员仲，至少1名取得证券、期货投资咨询从业资格。

2. 有110万以上注册资本

6.证券从业资格考试题 篇六

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、根据国务院关于有关部门新的职能分工的规定，向外资转让上市公司国有股和法人股。涉及利用外资的事项由__负责。A．证券交易所 B．外资银行

C．中国人民银行 D．商务部

2、证券登记结算机构应当妥善保存登记、托管和结算的原始凭证。重要的原始凭证的保存期不少于__。A．5年 B．8年 C．10年 D．20年

3、某债券面值100元，年票面收益率10%，到期一次还本付息，当前债券价格为95元，到期期限为2年，则该债券到期收益率为__。A．15% B．12．8% C．11．6% D．10%

4、__是公司最稳妥、最有保障的资金来源。A．公司内部自有资金 B．银行贷款筹资 C．股票筹资 D．债券筹资

5、亚洲证券分析师联合会的注册地为__。A．悉尼 B．中国香港 C．澳大利亚 D．汉城

6、保荐机构在1个自然内被采取监管措施累计______次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格______个月。__ A．2；2 B．3；3 C．5；2 D．5；3

7、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是__。

A．国际债券 B．亚洲债券 C．金融债券 D．欧洲债券

8、下列关于基金的叙述，正确的是__。A．封闭式基金的总量是不固定的

B．封闭式基金的竞价原则和买卖程序与股票、债券一样 C．开放式基金是在交易所进行交易的基金 D．开放式基金以市场价格交易

9、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略

10、某*ST股票的收盘价为15.40元，则次一交易日该股票交易的价格上限和下限分别为__元。A．16.94；13.86 B．16.17；14.63 C．16.17；13.86 D．16.94；14.63

11、当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用__，同时要考察市场的流动性。

A．指数化的投资策略

B．规避和现金流匹配的策略 C．积极的投资策略 D．消极的投资策略

12、__明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。A．《证券投资基金法》 B．《公司法》 C．《证券法》

D．《证券投资基金管理公司督察长管理规定》

13、通常，认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择__ A．市场指数型证券组合 B．收入型证券组合 C．平衡型证券组合 D．增长型证券组合

14、__不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。A．收入型基金 B．上市开放式基金 C．公募基金 D．私募基金

15、对个别基金绩效的衡量属于__。A．内部衡量 B．绝对衡量 C．外部衡量 D．微观衡量

16、回购交易中直接就百元面值债券的到期回购价进行竟价。这种报价方式的一个缺陷就是不能直接反映回购的__。A．收益与风险 B．成本与风险 C．收益与流动性 D．收益与成本

17、证券交易的清算是指__。

A．结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为 B．一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算

C．公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和 D．银行同业往来中应收或应付差额的轧抵

18、社会保障基金的资金来源，不包括（）。A．国有股减持划入的资金和股权资产 B．中央财政拨人资金

C．发行彩票公益金的80%上缴社保基金 D．劳动者或单位缴纳的社会保险费

19、基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由__承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。A．投资管理人员 B．行政管理人员 C．财务管理人员 D．风险管理人员

20、上市公司进行重大资产重组，应当由（）依法作出决议。A．股东大会 B．董事会

C．证券交易所 D．经理层

21、假设一个投资者购买了一张面值100元、期限为3年的可提前退还债券，市场上同期限、司面值，并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为10%，那么上述可提前退还债券的年收益率最有可能是__。A．9% B．10% C．11% D．12%

22、基金销售机构内部控制的__原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．审慎性

23、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是__。

A．30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性公用事业大公司股票

B．20家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票

C．30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票

D．20家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票

24、基金销售的__反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A．专业性 B．服务性 C．持续性 D．适用性

25、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的发起设立和向特定对象募集设立，采取（）设立的原则。A．注册 B．准则 C．协议 D．登记

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、股份有限公司申请其股票上市必须符合（）。A．公司股本总额不少于人民币8000万元 B．股票经中国证监会批准已向社会公开发行 C．开业时间在3年以上，最近3年连续盈利

D．公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

2、股份有限公司申请其股票上市必须符合__。A．公司股本总额不少于人民币8000万元 B．股票经中国证监会批准已向社会公开发行 C．开业时间在3年以上，最近3年连续盈利

D．公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

3、关于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件，下列叙述错误的是__。A．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 B．取得注册会计师证书2年以上 C．不超过60周岁

D．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

4、发行人与承销团各成员之间的关联关系情况披露，主要应包括__。A．发行人、保荐人、副主承销商的前5位股东情况

B．发行人、保荐人、副主承销商的持有5%以上股份的股东情况 C．发行人、保荐人、副主承销商的持有7%以上股份的股东情况 D．发行人、保荐人、副主承销商的公司背景

5、基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由__根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A．基金注册登记机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构

6、头肩顶形态是一个长期趋势的转向形态，一般出现在一段省市的尽头。这一形态具备的主要特征有__。

A．一般而言，左肩与右肩大致相等

B．就成交量而言，左肩最大，头部次之，右肩最小 C．一般而言，左肩都高于右肩

D．突破颈线不—定需要大成交量的配合，但日后继续下跌时，成交量会放大 E．就成交量而言，右肩最大，头部次之，左肩最小

7、关于普通股票股东的义务描述不正确的是__。

A．公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担有限责任

B．公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担无限责任

C．公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益 D．公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

8、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有__的特点。A．自由认购 B．自由转让

C．主要吸纳储蓄资金 D．通常不记名

9、中小企业板块总体设计的不变是指__。

A．中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市的流通股本规模要求 B．中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同 C．中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件 D．中小企业板块的上市公司符合主板市场的信息披露要求

10、对于关联交易的内容，下列说法不正确的是__。

A．在我国评估和审计等中介机构尚不健全的情况下，关联交易就容易成为企业调节利润、避税和一些部门及个人获利的途径，往往使中小投资者利益受损 B．只有当一方直接或间接控制另一方时，才可以视为关联方

C．常见的关联交易包括关联购销、资产租赁、担保托管经营、承包经营等管理方面的合同、关联方共同投资等

D．关联购销在众多上市公司中或多或少地存在，交易量在各类交易中居首位

11、存券银行的职能有__。A．存券银行是ADR的发行人

B．在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户 C．存券银行负责ADR的保管和清算

D．存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务

12、投资者参与认购开放式基金，分__个步骤。A．1 B．2 C．3 D．4

13、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI（9）等于（）。A．45 B．50 C．61.54 D．56

14、如果投资者的实际保证金率低于最低保证金率，下列做法不正确的是__。A．投资者在资金账户上存人若干现金 B．抛出部分证券，并用收入偿还负债

C．投资者在其他渠道融资融券，以维持最低保证金率

D．若投资者拒绝券商的维持最低保证金率的要求，券商有权将其所持证券平仓

15、根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括__。A．认沽权 B．利率期权 C．看涨期权 D．互换期权

16、按资金用途，国债可分为__。A．赤字国债 B．建设国债 C．战争国债 D．特种国债

17、从20世纪70年代开始，证券市场出现了高度繁荣的局面，其重要标志是反映证券市场容量的重要指标__的提高。A．货币化率 B．资本化率 C．证券化率 D．资产化率

18、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为__。A．市场利率下降，基金收益下降 B．市场利率上升，基金收益下降 C．市场利率上升，基金收益上升 D．市场利率下降，基金收益上升

19、国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在__。A．资金来源广、发行规模大 B．存在利率风险 C．存在汇率风险 D．有国家主权保障

20、股东大会的职权可以概括为（）。A．决定权 B．经营权 C．执行权 D．审批权

21、下列各项中，不属于证券市场特征的是（）。A．价值直接交换的场所 B．财产权利直接交换的场所 C．风险直接交换的场所 D．收益直接交换的场所

22、按公司规模分类，股票可分为__。A．大型资本股票 B．小型资本股票 C．混合型资本股票 D．稳定类股票

23、以下属于证券投资基金与银行储蓄不同点的有__。A．信息的披露程度

B．投资者的期望收益不同 C．风险不同 D．性质不同

24、基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于__人民币。A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元

25、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为__。A．清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务

B．清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务

C．清笋费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务

7.证券从业资格考试题 篇七

一、精讲基础理论知识

会计基础是会计专业入门的专业基础课程, 同时也是会计上岗证必考的课程。必须注重会计基本理论的讲授。如果会计基本理论知识不讲清楚, 学生在今后的学习或工作中就会始终存在概念不清的现象, 这不仅影响教学效果, 也会影响学生对会计专业的兴趣。更会影响会计从业的考试。在具体的授课过程中, 教学要以“大纲”为原则, 把课本中较为重点难点的知识进行分析, 并引导学生对所学习的要知识果进行讨论, 归纳、总结。本课程的基础理论知识对初学者来说有些难。教师在教学过程中, 应做到重点难点突出、理论联系实际, 遵循会计准则和会计制度, 要像我校的宗旨样一切为了学生, 为了学生的一切, 根据学生的学习规律和特点进行精确的讲授。同时要充分调动学生学习的积极性, 培养学生独立的学习能力, 促使学生掌握必要的会计基础知识和会计准则, 为以后学习专业课打下基础, 同时也为会计从业资格证书考试打下了基础。

二、强化课本重点练习题

《会计基础》有许多概念和科目名称对初学者来讲比较陌生, 容易混淆, 这种情况就是要在讲概念的时候, 同时要求学生多做练习题。刚开始学生对练习题中绝大部分的经济业务十分陌生, 无穷下手或科目方向搞不清楚。看了学生完成的练习后经过与学生的交流, 我了解到学生对于老师在课堂上讲过会计科目、会计要素、业务类型、几乎不清楚, 能记住的会计科目少得可怜, 更别说透彻的理解和应用。作业题别说拐弯, 就是书要上的例题都不知所措。普遍一听练习就心理怕。因此, 授课时, 学生要先预习课本, 老师可结合生活中的实际问题, 让学生参于进来、先把会计要素区分、再把每个会计科目的“借”或“贷”的方向搞清。这样一来, 同学们对每一笔经济业务的来龙去脉弄清楚, 再加上同学们进行课堂练习与模拟实践练习, 这样经过作业习题与模拟实践的强化, 学习起来比较轻松, 并且知识也掌握的比较牢。

三、理论教学与实践教学交替进行

会计从业资格考试是只考理论不考实践的, 这样学生对这课程不感兴趣, 造成考试通过就率就差。在会计教学中, 要把理论与实践相结合。例如:在讲账薄的时候, 可以拿一些账页先给同学们看, 让他们自己来区分账页。登记账薄要注意什么。知道这些之后, 让学生自己动手来登记总账、明细账等。将二者教学结合在一起, 学生就容易掌握、理解。学生就会说原来会计就是这样子呀!以后做起事来也会仔细。重点难点突出, 对会计基础课程体系进行改造。打破以前的教学模式。

四、正确引导, 巧学多练

会计基础是会计专业入门的基础课程, 入门课程没有学习好, 主要关键还是授课老师。会计从业资格考试的题型一般有单选、多选、判断和不定项选择。从这题型来看, 课本上的理论知识及其重要, 熟记三十个科目 (账户) 的名称及会计要素 (即资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润) 。记熟三十个账户根本就不需要花多少时间, 然后再将每个账户放入会计等式, 其增减记账的方向会熟记, 我还从其他书本上找了一些口诀, 要求同学们记:

只要掌握了以上要领, 对于考会计从业资格证是没有任何问题的。

综上所述< 会计基础> 的教学工作仍需要不断完善。让学生轻松学生是课程教学的最终目标, 从而使学生获得会计从业资格证书, 为社会培养合格的会计从业人员。

摘要：会计基础是会计从业资格考试必考科目之一, 要从事财务方面的工作必须有财政部颁发的会计从业资格证书。那么要取得会计从业资格证书, 必须通过会计基础考试, 如何提高考试通过率。首先必须改变教学方法。

关键词：从业资格考试,会计基础,教学方法

参考文献

[1]李俊杰.让学生快乐学民—关于《会计基础》教学方法的探讨[J].中国校外教育, 2010, 16.

[2]王晓力.提高会计课堂教学质量初探[J].职业技术研究, 2009, 11, 183.

8.证券从业资格考试题 篇八

关键词:无纸化;会计从业资格;考试

中图分类号:F233 文献标识码:A 文章编号:1000-8136(2009)33-0058-02

随着计算机及网络技术的发展,无纸化考试这种考试形式得到了越来越广泛的普及。今年11月苏州将把这种考试形式首次应用于会计从业资格认证的《财经法规与会计职业道德》、《会计基础》考试中,真正实现会计从业资格证三门课程全部无纸化考试。

1无纸化考试技术模式

无纸化考试是指利用计算机网络技术、数据库技术、多媒体技术、现化教育技术,集数字化试卷、网络化试题传输与阅卷、自动化发卷交卷、快速高效的统计分析与管理于一体的无需传统纸介质参与的信息化考试系统,是帮助教师进行现代化考试、成绩分析及在线练习、在线测试的考试与管理系统,是一套网络多媒体数据库管理系统的总称。

通常所说的无纸化考试有常用3种模式,单机版模式,C/S模式,B/S模式常用3种模式。通过将3种模式比较,得到B/S模式在各项指标中都是最优的,所以B/S是目前无纸化考试系统中最优且首选的模式。苏州会计电算化考试一直使用C/S的考试模式。

2实行会计从业资格无纸化考试的必要性

2.1节约性

针对苏州从业资格无纸化考试的必要性,我们课题小组专门进行了调研,对有题库的传统考试和网络无纸化考试投入资金做比较。今年市区网络无纸化考试地点在苏州中华会计函授中专4楼计算机实验室,每个机房100台电脑。以2008年苏州从业资格考试报名人数38 000多人为例,考试分380批,每批2 h。每个实验室配备2名监考教师;以往采用的传统考试方式的地点在普通教室,每30人一个考场,38 000人共需要1 267

个考场,每个考场2名监考教师,采取同一时间考试,考试时间为2 h。

表1会计从业资格考试中《会计基础》两种考试方式投入资金的对比

项 目传统考试无纸化考试

出 题2 000元建立试题库5 000元

监 考1 267场×50元×2人=12 670元380场×50元×2人=3 800元

阅 卷38 000×1元=38 000元系统自动阅卷(0元)

印 卷38 000份×1元=3 8000元计算机自动从题库中抽题(0元)

耗电量0元38 000×2 h /4×0.61元=11 590元

合 计90 670元20 390元

注:一台电脑4 h1度电,苏州每度电0.61元。上述金额是苏州调研行情,仅供参考。

由表可知,仅仅一门课程的考试费用就比传统考试费用节省70 280元,并且报考人数越多,节约优势越明显。

2.2客观性

(1)客观出题。网络无纸化考试采用计算机随机抽题组卷方式,试题抽取面相对较大,并且同时生成多套试卷,试卷覆盖面大,可以全面考核考生的实际水平,保证考试的客观性。

(2)客观阅卷。网络无纸化考试是利用计算机考试系统自动评分,迅速准确,去除任何人为因素,从而避免人为误差及人情分等问题,保证考试的客观、公平、公正。

(3)客观分析。网络无纸化考试可以将每题所得分值自动导入试卷分析软件中,进行统计分析。大大提高了试卷分析的准确度。

2.3保密性

通常传统考试从出题到印刷、下发试卷等环节需要较长的时间,接触的人员相对较多,给试卷保密带来隐患。而网络无纸化考试系统则采用电子试题库方式来提供试题来源,考前无任何成套试卷,考试时考生考卷由计算机现场随机生成,各考生试卷不完全相同,避免互相参看导致作弊现象,电子试题库由指定专人负责管理,减少其他人员接触电子试题,从而增强试题保密性。

3预计存在的问题及解决方式

苏州首次从业资格无纸化考试还存在一些问题需要预防和解决。

3.1硬件问题

以网络技术为支撑的现代计算机应用,已经具备较大的规模且普及面广,利用计算机网络组织实施大规模实时考试已成为现代考试中的一种重要的方式,计算机考试系统是其中最关键的一环。苏州市此次无纸化考试在中华会计函授学校举行,预计今年暑假要再增加至300台电脑,每一考试时间段将由300人同时进行考试,2010年硬件规模还将不断扩大。

网络考试规模的不断扩大,容易在计算机的使用过程中遇到问题。造成计算机硬件方面的原因,总体可以概括为以下几种:

(1)虚拟内存不足造成系统多任务运算错误。虚拟内存是Windows系统所特有的一种解决系统资源不足的方法,其一般要求主引导区的硬盘剩余空间是其物理内存的2倍～3倍。由于考试场次过多,结果导致虚拟内存因硬盘空间不足而出现运算错误,出现蓝屏。要解决这个问题,需要每天结束考试后,由考试系统维护人员删除系统产生的临时文件、交换文件,从而可以释放空间;或可以手动配置虚拟内存,选择高级,把虚拟内存的默认地址,转到其他的逻辑盘下。这样就可以避免因虚拟内存不足而引起的蓝屏。

(2)硬件剩余空间太小或碎片太多。由于Win9X运行时需要用硬盘作虚拟内存,这就要求硬盘必须保留一定的自由空间以保证程序的正常运行。一般而言,最低应保证100MB以上的空间,否则出现的问题很可能与硬盘剩余空间太小有关。另外,硬盘的碎片太多,也容易导致考试系统运行错误的出现。因此,每隔几场考试进行一次碎片整理是必要的。

(3)系统硬件冲突。硬件冲突导致考试系统异常也比较常见。经常遇到的是声卡或显示卡的设置冲突。在“控制面板”→“系统”→“设备管理”中检查是否存在带有黄色问号或感叹号的设备,如存在可试着先将其删除,并重新启动电脑,由Win9X自动调整,一般可以解决问题。若还不行,可手动进行调整或升级相应的驱动程序。

3.2软件问题

软件要求:Windows 98(中文版)(会计电算化考试在Windows 98环境下操作),Word 2000(中文版)、Excel 2000(中文版)。目前,常见应用程序的系统结构有客户/服务器结构(C/D)和浏览器/服务器结构(B/S)。在C/S结构中,由于服务器主要充当数据服务器的角色,因此存在两个问题:一是客户计算机的运算能力有限,不能运行复杂的逻辑;二是不适宜频繁更新业务逻辑。与C/S结构相比,B/S结构中客户方只需把Web页面显示在屏幕上,全部的数据处理任务都交给服务器方来处理。Web结构把表示层、事务逻辑层和数据层分成独立的组件,极大地方便了Web应用程序的开发,并适合于开发规模庞大、结构复杂的网络系统程序。

此次苏州会计从业资格主要采用B/S和C/S的混合模式。对于面向大量用户的模塊采用三层B/S模式,在用户端计算机上安装浏览器软件,基础数据集中放在较高性能的数据库服务器上,中间建立一个Web服务器作为数据服务器与客户机浏览器交互的连接通道。而对于在系统模块安全性要求高、交互性强、处理数据量大、数据查询灵活的地点则使用C/S模式,这样就能充分发挥各自的长处,开发出安全可靠、灵活方便、效率高的数据库应用系统。

3.3题库问题

试题库系统是无纸化考试的基础。对于全部是客观题的考试,命题技术是建立试题库的关键,考试题目既要求灵活,又要求覆盖面广。以往传统的考试题目,如:简答题、分析题、计算题等都要改变为客观题,难度较大。

解决方案是首先确定命题与评分技术的关系,使得所有的命题必须能机器评分。可以采取的技术包括:设置测试知识点和对应的答案库及分值,核心技术采用“穷举法”,通过特别设计的知识点,限制“穷举”范围,减小题库容量,提高效率;其次,确定试题存储的格式。试题库的建设必须考虑到试题的知识点合理的划分、试题的难度、组卷的评估、试题的文字和图形表达的正确与合理性。因为最终需要通过组卷模块将试题分发给每一位考生,并要求每一份试卷具有非常近似的难度和知识点容量,所以题库的题目数量必须保证在知识点和难度的划分后,仍然能够满足组卷的需求。

3.4考场问题

对于网络无纸化考试的考场来讲,考生有可能利用U盘等移动存储设备、考生之间相互通过网络传递信息。在监考教师认真监督基础上,还需要有强有利的监控措施,例如可以利用IDS(入侵檢测系统)、SNIFFER(网络嗅探)等技术监控考生情况,考生一旦利用移动存储设备或传送信息,即可发出报警信号。

总之,构建网络无纸化考试平台,推广网络无纸化考试还需要我们的不断努力与探索。需要我们充分重视试题的质量和数量、重视测试与反馈系统的作用、重视考试管理系统的运作与控制。我们相信随着计算机网络技术的发展和数据库技术的成熟,无纸化考试方式一定能取代各门学科常规的纸质考试,成为一种高效实用的先进的考试方式。

Suzhou accountant is employed the qualifications paperless

to test the probe for the first time to analyze

Chen Jing

Abstract: Along with the computer technology and net working’s swift development, Suzhou accountant is employed the qualifications authentication inspection way also to face is reforming, will carry out the network paperless test for the first time with November. This article introduced this test’s preparation situation and to takes a test the question which possibly appears to carry on the forecast for the first time, the analysis knew the paperless test will be the future various disciplines test development direction.

9.证券从业资格考试题型分值 篇九

金融市场基础知识题型介绍：

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

证券市场基本法律法规题型介绍：

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选，错选均不得分。

证券投资顾问业务题型介绍：

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分，共20分。只有一个选项符合题目要求）

二、组合型选择题（本大题共80小题，每小题1分，共80分。只有一个选项符合题目要求）

发布证券研究报告业务题型介绍:

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分，共20分。只有一个选项符合题目要求）

二、组合型选择题（本大题共80小题，每小题1分，共80分。只有一个选项符合题目要求）

例题展示：

一、单项选择题

目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A．上海银行间同业拆放利率

B．国债回购利率(7天)

C．1年期定期存款利率

D．深圳银行间同业拆放利率

参考答案：D

参考解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

二、组合型选择题

下列关于风险与暴露的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.风险与暴露如影随形，紧密结合Ⅱ．暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

Ⅲ．风险是一种可能性

Ⅳ．没有风险暴露就没有风险

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

10.证券从业人员资格考试答问 篇十

1、考试大纲及教材购买问题：

《证券业从业资格考试统编教材（ ）》已由中国财政经济出版社出版发行，可至各地方证券业协会联系购买，详细联系方式请登陆中国证券业协会网站（ www.sac.net.cn）查询。

2、汇款表格格式问题：

如果考生发现当地邮局汇款单格式与样张不符，请选择普通汇款方式，不要选择需要设置密码的.汇款方式。但是必须附上报考帐号，否则汇款无效。

3、报考资格的审定：（网上报名时不需要提供任何证明，考生如实填写即可）

（一）报名截止日年满 18周岁；（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；（三）具有完全民事行为能力。

4、照片问题：

由于今年所有科目都采取机考，将采取现场拍照的方式，考生在网上报名时不需要提供照片。

5、准考证问题：

准考证将于9月下旬公布在本报名网页上，届时请考生登陆本网页并自行打印准考证。

6、证书问题：

关于报考科目数量、证书类型及申请证书方法等相关问题请登陆中国证券业协会网站（ www.sac.net.cn）查询。

7、信息修改问题：

修改考生姓名、报考城市及增删报考科目，请下载申请表（在首页上），填写后传真至021-68545717，并电话确认021-68545767）

8、报名截止问题：

报名截止日期为7月9日，邮局汇款截止日期为207月9日，以邮戳为准，请尚未报名的考生抓紧时间。

11.证券从业资格考试题 篇十一

一、单项选择题（每题有1个正确答案，将正确答案选项的代表字母填写在答题纸上；每题1分，30道题，共30分）

1.下列有权制定地方性统计法规的是（ ）。

A.省级人民政府

B.国务院各部门

C.国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会

D.地级市人民代表大会及其常委会

2.我国历史上第一部现代意义上的统计法律是（ ）。

A.《中华民国统计法》

B.《中华人民共和国统计法》

C.《户口普查法》

D.《关于充实统计机构、加强统计工作的决定》

3.政府统计的整体功能是（ ）。

A.咨询、决策、监督

B.信息、咨询、监督

C.决策、指导、监督

D.信息、决策、监督

4.在国家统计调查项目中，属于新的、重大的统计调查项目由（ ）。

A.国务院审批

B.国家统计局审批

C.全国人大及其常委会审批

D.国家统计局或国务院审批

5.经国务院批准的周期性普查项目，其中每隔5年进行一次的是（ ）。

A.农业普查B.人口普查

C.经济普查 D.基本单位普查

6.广义的统计标准除包括指标涵义、计算方法、调查表式、统计编码的统一规范外，还包括（ ）。

A.统计方法的统一规范

B.统计应用范围的统一规范

C.分类目录的统一规范

D.统计调查种类的统一规范

7.在我国政府统计工作中，统计资料的管理实行（ ）。

A.统一管理、分级负责的原则

B.分级管理、分级负责的原则

C.分散管理原则

D.分级负责的原则

8.各部门和各企事业组织上报统计资料，审核、签署人是（ ）。

A.主管部门的统计机构或统计负责人

B.本部门、本单位领导人或统计负责人

C.本部门、本单位所在地人民政府统计机构或统计负责人

D.主管部门的统计机构负责人

9.属于私人、家庭的单项调查资料（ ）。

A.可以对外提供

B.不可对外提供

C.非经本人同意，不得泄露

D.经主管部门批准，可以对外提供

10.统计职业道德的核心要求是（ ）。

A.坚持实事求是

B.保守国家秘密统计资料

C.对统计对象的商业秘密和私人、家庭的单项调查资料进行保密

D.进行统计调查时必须出示工作证件

11.统计人员有权（ ）。

A.对违反统计法的企事业单位进行罚款

B.检查统计资料的准确性，要求改正不确实的统计资料

C.公布在统计调查中获得的任何资料

D.对违反统计法的个人进行罚款

12.统计调查对象中，必须取得统计从业资格、持有统计从业资格证书的人员是（ ）。

A.法定代表人 B.统计负责人

C.会计人员 D.承担经常性政府统计调查任务的人员

13.某县长认为县统计局提供的夏粮产量数据的来源有错误，便亲自动手修改了夏粮产量的统计数据，该县长的行为属于（ ）。

A.依法履行职务行为B.行政监督行为

C.篡改统计资料的行为D.伪造统计资料的行为

14.虚报统计资料的统计违法行为，其最基本的特征是（ ）。

A.实多报少B.凭空捏造

C.非法修改D.实少报多

15.在统计执法检查实践中，被检查单位不按期据实答复《统计检查查询书》，其违法行为属于（ ）。

A.迟报统计资料 B.屡次迟报统计资料

C.拒报统计资料 D.篡改统计资料

16.某公司2008年3月份未按时向该市统计局报送劳动工资报表，市统计局遂向该单位发出了《统计报表催报通知单》，要求该单位在3日内补报。该单位在规定期限内补报了劳动工资报表，该单位的行为属于（ ）。

A.拒报统计资料 B.迟报统计资料

C.屡次迟报统计资料D.不报统计资料

17.查处统计违法案件的程序是（ ）。

A.立案、调查、处理、结案

B.立案、调查、审理、结案

C.立案、调查、处罚、结案

D.立案、调查、处罚、决定

18.依照《行政处罚法》的规定，应当依照当事人的申请组织听证的统计行政处罚案件是（ ）。

A.给予警告的案件

B.给予罚款的案件

C.给予较大数额罚款的案件

D.给予通报批评的案件

19.统计执法检查中，被处罚单位在接到处罚通知后，如果既不在法定期限内申请复议或向人民法院提起诉讼，又拒不执行的，由查处机关依法（ ）。

A.强制执行B.起诉

C.提请人民法院强制执行D.与相对人协商解决

20.某县统计局联合县乡镇企业局对某企业作出行政处罚决定，该企业不服，申请行政复议时，负责复议的机关是（ ）。

A.该县统计局B.该县乡镇企业局

C.该县人民政府 D.国家统计局

21.某镇领导指使镇统计员虚报本年度工业总产值，并在案件调查过程中不予配合。经查实后，统计部门可以（ ）。

A.对涉案的镇领导给予罚款

B.对涉案的镇领导给予处分

C.提请纪检监察部门对涉案的镇领导给予处分

D.对镇政府给予罚款

22.《中华人民共和国统计法实施细则》属于（ ）。

A.统计法律 B.统计行政法规

C.法规性文件 D.统计行政规章

23.统计调查必须按照批准的计划进行。当发生重大灾情或者不可预料的情况时，有权决定进行临时性统计调查的为（ ）。

A.县级以上地方各级人民政府

B.乡镇人民政府

C.地（市、州）人民政府统计机构

D.省（区、市）人民政府统计机构

24.各级领导机关制定政策、计划，检查政策、计划执行情况，考核经济效益、社会效益和工作成绩，进行奖励和惩罚等需要使用统计资料时，（ ）。

A.以自行调查的统计资料为准

B.以民间调查机构实施调查的统计资料为准

C.以新闻媒体登载的统计资料为准

D.以统计机构或统计负责人等签署或者盖章的统计资料为准

25.下列各项正确的一项是（ ）。

A.统计人员只要自己不弄虚作假，对下级报来的统计资料原原本本进行汇总，并将汇总统计资料报送上级，就可以不对该资料的真实性负责

B.统计人员对领导人强令或者授意篡改统计资料或者编造虚假数据的行为，不能拒绝、抵制，但应当向上级统计部门报告

C.统计人员对私人、家庭的单项调查资料，负有保密义务

D.统计人员在入户调查时必须出示工作证件，在其他统计调查中可以不出示工作证件

26. 我国现行的统计法律规范的表现形式主要包括（ ）。

A.统计法律、统计行政法规、统计行政规章

B.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规

C.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规、统计行政规章

D.统计法律、统计行政法规、地方性统计法规、统计行政规章和统计制度

27.如实、按时向政府统计机构和统计人员提供统计资料是统计调查对象的（ ）。

A.权利B.权益

C.义务D.任务

28.统计从业资格认定工作的实施机关是（ ）。

A.国家统计局B.省级人民政府统计机构

C.地市级统计局D.县级人民政府统计机构

29.根据《中华人民共和国统计法》规定，国家统计数据以下列哪一个机构公布的数据为准（ ）。

A.国务院B.国家统计局

C.最先公布的部门D.主管部门

30.地方统计调查项目，其审批机关是（ ）。

A.国家统计局

B.同级地方人民政府统计机构

C.同级地方人民政府

D.上一级地方人民政府统计机构

二、多项选择题（每题有2个或2个以上正确答案，将正确答案选项的代表字母填写在答题纸上，多选、错选、漏选、未选均不得分；每题2分，20道题，共40分）

1.统计调查对象必须依法如实提供统计资料，不得（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.虚报B.瞒报

C.拒报D.伪造

E.篡改

2.下列属于统计行政规章的是（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.《中华人民共和国统计法实施细则》

B.国务院批准的《关于统计报表管理的暂行规定》

C.国家统计局公布实施的《统计执法检查规定》

D.国家统计局公布实施的《统计从业资格认定办法》

E.《全国农业普查条例》

3.维护统计调查对象合法权益原则主要表现为（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.私人、家庭的单项调查资料，受法律保护

B.对非法定统计义务，统计调查对象有权拒绝履行

C.企业的统计调查资料，受法律保护

D.统计调查对象的商业秘密，受法律保护

E.统计机构、统计人员应尽可能减轻统计调查对象的负担

4.我国统计调查项目的组成包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.国家统计调查项目B.部门统计调查项目

C.抽样统计调查项目 D.定期报表统计项目

E.地方统计调查项目

5.统计人员依法进行政府统计调查活动时，向统计调查对象出示的有效合法证件包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.统计调查证 B.临时统计调查证

C.普查员证 D.普查指导员证

E.政府统计机构颁发的工作证

6.政府统计调查具有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.强制性B.营利性

C.协商性D.义务性

E.自愿性

7.《统计资料保密办法》规定，属于国家秘密的统计资料分为（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.绝密级 B.机密级

C.秘密级 D.保密级

E.一般秘密级

8.统计资料的特征有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.客观性 B.合法性

C.相关性 D.保密性

E.一致性

9.制定《中华人民共和国统计法》的目的是为了有效地、科学地组织统计工作，保障统计资料的（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.准确性 B.及时性

C.统一性 D.独立性

E.合法性

10.以下各项正确的有：地方统计调查项目（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.可以由县级以上地方各级人民政府统计机构拟订

B.由有关部门自行拟定

C.可以由县级以上地方人民政府统计机构和有关部门共同拟定

D.报上级统计机构审批

E.报同级地方人民政府审批

11.下列各项正确的有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.统计人员应当如实报送统计资料，准确及时完成统计工作任务，并对所报送的统计资料的真实性负责

B.统计人员对领导人强令或者授意篡改统计资料或者编造虚假数据的行为，不能拒绝、抵制，但应当向上级统计部门报告

C.统计人员应当对属于国家秘密的统计资料负责保密

D.统计人员在入户调查时必须出示工作证件，在其他统计调查中可以不出示工作证件

E.统计人员对统计调查对象的商业秘密和私人、家庭的单项调查资料，负有保密义务

12.统计行政处罚的种类有（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.罚款 B.警告

C.没收违法所得 D.责令停产停业

E.责令改正

13.某公司的统计员王某经公司领导批准向市统计局报送企业年产值数据时，多报了200万元。市统计局在审核年报资料时发现了这一情况，遂认定其行为构成虚报统计资料，根据《中华人民共和国统计法》以及其他有关规定，可以（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.对该公司予以通报批评

B.对统计员王某给予罚款

C.对该公司给予罚款

D.对该公司的法定代表人给予罚款

E.对该公司予以警告

14.统计执法检查（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.是一种行政执法活动

B.是由国家依法授权的机关进行的

C.具有严肃性、权威性

D.可以由执法人员随时进行

E.按照一定的权限、程序和方式进行

15.统计执法检查机关对统计违法案件审理终结，可以作出以下处理：（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.应给予行政处分的，提出处分建议，通知有关部门作出处理

B.应当给予行政处罚的，制作行政处罚决定书，并送达被处罚单位

C.被处罚单位在接到处罚通知后，既不在法定期限内申请行政复议或提起行政诉讼，又拒不执行的，由统计执法检查机构强制执行

D.违反统计法，涉嫌犯罪的，移送司法机关追究刑事责任

E.违反统计法证据不足，或者违法事实情节轻微，依法不应当追究法律责任的，即行销案

16.政府统计的基本任务包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.提供统计资料和统计咨询意见B.进行统计调查

C.开展统计分析 D.实行统计监督

E.进行统计执法检查

17.统计从业资格认定的程序包括（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

A.申请B.受理

C.审查D.决定

E.注册

18.依照统计法规定，统计机构和统计人员独立行使以下职权：（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）。

12.证券从业资格考试题 篇十二

这次会计从业资格考试是全省首次以无纸化形式组织的考试。这次考试恰逢全国两会召开期间, 切实做好考试组织工作, 责任重大, 任务艰巨。在考前召开的全省考务工作会上, 王范儒副厅长强调, 这次全省会计从业资格无纸化考试, 是全省会计考试工作的一次重大改革, 参加考试的人数多、规模大、考试周期长、技术要求高, 社会影响大。各市区财政部门要充分认识这次考试工作的重要性、艰巨性, 必须高度重视, 加强领导, 周密部署, 精心组织, 及早进入临战状态, 把工作做细、做实、确保考试顺利圆满。

在考试期间, 张社年厅长、王范儒副厅长等厅领导多次到省会计考试指挥中心视察, 现场指导考试工作。张社年厅长要求会计处要充分发挥指挥中心作用, 指导各考区千方百计做好无纸化考试组织工作。王范儒副厅长、史小平组长、韩传芝巡视员、吴全炜副巡视员等还分别前往省级考点西北税校和西安考区的西安培华学院、西安欧亚学院和西安软件外包学院视察, 厅监察室袁志敏主任、有关处室业务骨干等全程参与了考务工作。各市区财政部门将这次无纸化考试作为当前财政部门的一项重点工作来抓, 很多市区财政局“一把手”亲自部署, 财政部门内部各相关机构密切配合, 经过上下共同努力, 全省首次无纸化考试工作如期顺利完成。

全省会计从业资格实行无纸化考试, 是财政会计考试的一项重要改革, 也是实现财政会计管理科学化、精细化的一项重要举措。我厅从2011年开始, 在组织会计从业资格无纸化考试课题攻关的基础上, 科学制定会计从业资格无纸化考试实施方案, 积极开展无纸化考试系统研发, 多次组织不同条件下的无纸化考试试点, 经过不断总结, 全省会计从业资格无纸化考试系统进一步完善。全省首次会计从业资格无纸化考试主要有以下特点:

——实现“指挥中心”和“无纸化考试管理系统”相结合的立体化考试指挥综合管理系统。为确保全省首次无纸化考试工作的顺利进行, 在全国率先建成了陕西省会计考试指挥中心, 通过网络指挥平台, 第一时间对全省所有考场考试情况直接指挥和实时动态监控, 指导各考区及时处理考试过程中的突发情况。

——全程网络管理, 最大限度方便考生。充分利用网络信息平台, 实行网上报名、网上付费、网上打印准考证、现场拍照、网络查询成绩等, 实现网上办理各项考生的考试事务, 既方便了考生, 也大大减少了财政部门的工作量, 实现了考前零见面, 受到了社会有关方面的肯定。

——科学组卷, 随机抽取, 保证了考试公平公正。无纸化考试试卷由系统自动组卷, 试题及选项顺序随机生成, 考试全程采取可视监控等手段, 既有效防止了舞弊行为的发生, 同时也提高了考试的公平性和公正性。

——采取多种措施, 确保了考试信息安全。无纸化考试系统采用专用服务器管理, 编场组卷在镜像题库 (只有试题编号) 中完成, 试卷和答题数据均采用多重加密技术, 确保了考试数据安全。

13.证券从业资格考试题 篇十三

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、无记名股票持有人出席股东大会，应当于（）将股票交存于公司。A．会议召开3日前至股东大会闭会时止 B．会议召开3日前至股东大会开会时止 C．会议召开5日前至股东大会开会时止 D．会议召开5日前至股东大会闭会时止

2、发行人董事、监事、高级管理人员在近（）年内曾发生变动的，应披露变动情况和原因。A．1 B．2 C．3 D．4

3、公司未弥补的亏损达实收股本总额的__时，必须召开临时股东大会。A．1/2 B．1/4 C．1/3 D．1/5

4、根据深圳证券交易所的规定，中小企业板块上市公司试行（）。A．严格保荐制度 B．弹性保荐制度 C．终身保荐制度 D．规范保荐制度

5、应保证上市公告书真实性、准确性、完整性，并承担个别和连带的法律责任的主体不包括（）。A．发行人律师 B．全体董事 C．发行人 D．全体监事

6、根据证券发行的性质，债券上市发行交易条件中最为重要的是__。A．债券的发行额 B．债券发行的合法性 C．债券的信用等级 D．债券的发行价格

7、上市公司要设立__，负责股东大会和董事会会议的筹备、记录、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。A．监事会助理 B．监事会秘书 C．董事会秘书 D．独立董事

8、根据我国政府对WTO的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过__。A．33% B．49% C．50% D．25%

9、假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费为3%，赎回手续费率是 2%，则该基金的申购价和赎回价分别为__元。A．1.2 1.2 B．[1.2×(1+3%)] [1.2×(1+2%)] C．[1.2×(1+3%)] [1.2×(1-2%)] D．[1.2×(1+3%)] 1.2

10、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（）。A．清算  B．交收  C．成交  D．结算

11、在下列几项中，属于选择性货币政策的工具是__。A．直接信用控制 B．间接信用控制 C．公开市场业务

D．法定存款准备金率

12、记帐试国债是一种无纸化国债，主要借助于______来发行。A．中国人民银行分配 B．商业银行经营网点 C．财政部国债服务部 D．证券交易所交易系统

13、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营的业务不包括__。A．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 B．证券承销与保荐 C．证券资产管理

D．借用客户资金进行证券买卖

14、某A股的股权登记日收盘价为30元/股，送配股方案每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为（）元/股。A．16.25 B．20 C．23.33 D．25

15、证券从业人员禁止的行为是__。

A．接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务

B．以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动 C．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

D．举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会

16、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的__中。A．《证券投资基金信息披露指引》 B．《基金合同的内容与格式》 C．《基金信息披露管理办法》 D．《证券投资基金法》

17、根据需要，国家可以以一定年限的国有土地使用权作价入股，经评估作价后，界定为__。A．国家股 B．国有股

C．国家法人股 D．国有法人股

18、对于分离交易的可转换公司债券，认股权证自__起方可行权。A．发行结束至少已满6个月 B．发行结束至少已满1年 C．发行结束至少已满3个月 D．发行结束至少已满1个月

19、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资（）A．股票基金 B．混合基金

C．货币市场基金 D．主动型基金

20、证券公司经营证券自营业务，自营业务规模不得超过净资本的__。A．30% B．50% C．100% D．200%

21、对于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件，阐述错误的是__。

A．股票经国务院证券监管管理机构核准已向社会公开发行

B．公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上 C．公司股本总额不少于人民币3000万元

D．公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

22、上市公司进行重大资产重组，应当由（）依法作出决议。A．股东大会 B．董事会

C．证券交易所 D．经理层

23、与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于__的前提下，募集人才能偿付本息。A．20% B．30% C．50% D．100%

24、股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益。称之为__。A．红利

B．资本增值收益 C．股票股息 D．资本利得

25、在债券交易流通期间，发行人应在每年（）前向市场投资者披露上一的报告和信用跟踪评级报告。A．2月28日 B．4月30日 C．5月30日 D．6月30日

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于__。

A．内置型衍生工具

B．交易所交易的衍生工具 C．信用创造型的衍生工具 D．OTC交易的衍生工具

2、公司运用债券投资，不仅取得一笔营运资本，而且还向债权人购得一项以公司总资产为基础资产的（）。A．平价期权 B．看涨期权 C．看跌期权 D．以上都不对

3、作为ADR持有者、发行公司的代理者和咨询者，存券银行向ADR持有者提供的信息和服务包括__。A．解答投资者的询问 B．提供ADR的市场信息

C．提供基础证券发行人的信息

D．提供法律、会计、审计等方面的咨询和代理服务

4、盈利水平比较稳定，投资的风险相对较小的行业是处于__的行业。A．幼稚期 B．成长期 C．成熟期 D．衰退期

5、证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取__等监管措施。A．警示 B．公开警示 C．记过

D．责令处分有关责任人员

6、基金市场营销的内容，包括（）。A．目标市场与客户的确定 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理

7、下列各项属于股票上市保荐书内容的是__。A．发行股票的公司概况 B．申请上市股票的发行情况 C．发行人的上市费用

D．保荐人是否存在可能影响其公正履行保荐职责的情形的说明

8、证券公司融资融券业务的业务管理风险主要是指__。

A．证券公司融资融券业务经营中因规模失控而导致证券公司损失的可能性 B．证券公司融资融券业务经营中因制度不全而导致证券公司损失的可能性 C．证券公司融资融券业务经营中因操作失误而导致证券公司损失的可能性 D．证券公司融资融券业务经营中因客户违约而导致证券公司损失的可能性

9、下列关于国际开发机构发行人民币债券的审批体制的说法中，正确的是（）。A．在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意

B．中国证监会会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核 C．中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

D．国家外汇管理局根据有关外汇管理规定，负责对发债资金非居民人民币专用账户及其结、售汇进行管理

10、买断式回购应遵循的原则不包括__。A．公平B．公开 C．风险自担 D．自律

11、国有股包括__。A．国家股 B．国有法人股 C．非流通股 D．发起人股

12、内地企业在中国香港发行股票，如发行人预期上市时市值超过100亿港元，则香港联交所可酌情接纳一个介于__之间的较低百分比。A．10%～20% B．10%～25% C．15%～25% D．15%～30%

13、在债券的计息方式中，分次付息一般包括__三种方式。A．按年付息 B．半年付息 C．按季付息 D．一次付息

14、债券的成本可以看做__。

A．使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的终值与目前债券的市场价格相等的一个折旧率

B．使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值与目前债券的市场价格相等的一个折旧率

C．使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的终值大于目前债券市场价格的一个折旧率

D．使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值大于目前债券市场价格的一个折旧率

15、关于金融期权与金融期货，下列论述不正确的是__。

A．金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的 B．利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C．通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

D．在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

16、根据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择__的方式偿还向证券公司融入的证券。A．卖券还券 B．买券还券 C．直接还券 D．现金抵券 E．借券还券

17、政府证券不包括__。A．中央政府发行的债券 B．国债

C．地方政府发行的债券

D．经批准的政府机构发行的证券

18、当保荐机构出现__情形的，中国证监会自确认之日起暂停其保荐机构资格3个月；情节严重的，暂停其保荐机构资格6个月，并可以责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人；情节特别严重的，撤销其保荐机构资格。A．内部控制制度未有效执行

B．尽职调查制度、内部核查制度、持续督导制度、保荐工作底稿制度未有效执行

C．保荐工作底稿存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 D．通过从事保荐业务谋取不正当利益

19、债券发行注册制的核心是__。A．质量控制原则 B．数量控制原则 C．实质管理原则 D．公开原则

20、固定收益平台所交易的固定收益证券包括__以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。A．公司债券 B．股票 C．国债

D．企业债券

21、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有__。A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管

B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同

C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费

22、我国主要的债券指数有（）。A．中证全债指数 B．上证国债指数 C．上证企业债指数 D．中国债券指数

23、公司分配当年税后利润，应当提取利润的__列入公司法定公积金。A．10% B．5% C．20% D．15%

24、关于风险调整衡量方法的区别与联系的说法正确的是（）。A．夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致

B．特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度

C．夏普指数与特雷诺指数尽管衡量的都是单位风险的收益率，但二者对风险的计量不同

D．詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算

25、作为向中国证监会申请首次公开发行股票的必备法律文件有__。A．招股说明书 B．招股意向书 C．上市公告书