招标代理风险防控机制

招标代理风险防控机制（10篇）

1.招标代理风险防控机制 篇一

完善廉政风险防控机制深化反腐倡廉建设

积极探索建立职权明晰、风险公开、制度防范、层层监管的廉政风险防控机制建设，是推进惩治和预防腐败体系建设的重要内容，也是推进反腐倡廉建设科学化的重要举措。当前基层廉政风险防控机制建设工作还存在权力职责不清、风险点查找不实、防控制度执行不力、监控责任不到位等问题，加强工作研究，采取有力措施切实加以解决，是深化反腐倡廉建设的现实需要。

着力解决权力梳理“边界不清、职责不明”的问题。一要编制权力清单。在深化规范化法院系统建设工作的基础上，对各部门和单位的公共权力进行全面清理，由法制部门对清理后的权力进行确认和规范，部门权力事项一经公开，任何部门和个人都不得随意增设、变更和中止。二要拟制职权目录。对保留的每一项行政权力，依照有关法规和政策，明确权力依据、权力行使的范围、自由裁量权基准以及除外条款，细化权力行使条件、司法处罚幅度、种类和时限要求等，实行权力台账管理。三要绘制权力流程。按照权责明晰、易于操作、便于监督、提升效能的原则，对所有权力实施流程再造，绘制权力运行流程图，细化权力行使过程中每个关节点的流程控制和监管责任，确保权力行使公开透明、廉洁高效。

着力解决风险查找“避实就虚、空泛无着”的问题。一是应分类查找。查找单位廉政风险“对权不对人”，重点围绕涉及人权、财权、执法权、行政审批权等重点环节，查找在重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金使用等方面的廉政风险和制度缺失；查找岗位廉政风险“对岗不对人”，主要查找本职岗位、业务流程、制度机制和外部环境等方面存在的廉政风险和表现形式；查找个人廉政风险“对事不对人”，对照职责分工、执行制度等，查找服务群众方面存在的不足和廉政风险，切实解决好风险点查找“像、准、实”的问题。二是应全面查找。从职权职责梳理的过程中、可能出现的权力寻租和有自由裁量权的部门和环节中来梳理查找；从一个时期、一个阶段重点工作的开展过程中、相关制度不够完善的地方来梳理查找；从重点部门、重点岗位存在的体制机制漏洞和缺陷来梳理查找；从系统和兄弟单位发生的典型案件中，举一反三，查找廉政风险；从近年来群众信访反映的突出问题来分析查找。

着力解决防控制度“流于形式、约束无力”的问题。一是要推进制度创新。从腐败现象易发多发的重点部门、重点领域和关键环节入手，探索质量管理PDCA（策划、实施、检查、采取行动）循环模式，建立包括廉政教育、风险预警及处置、检查考核、监督问责等内容的防控制度体系，提高廉政风险防控制度化、科学化水平。二是要完善内控机制。建立包括内控项目、监控内容、风险评估、业务流程(工作程序)、监控措施、监控方法等六方面内容的内控机制，注重把信息技术融入廉政风险防控制度设计之中，借助分级授权、在线运行、不可逆操作和电子监控等技术手段，把廉政风险防控制度固化为操作流程，形成环环相扣的权力运行监控流程，做到下一道程序对上一道程序有效控制。三是要强化制度执行力。建立完善领导干部带头执行廉政风险防控制度的工作机制，解决执行制度不力的问题，做到制度面前人人平等，执行制度没有例外。

着力解决监控责任“虚位、缺位、挂空挡”的问题。一要实行风险捆绑。完善风险共担、责任共负的机制，通过制作《岗位个人廉政风险点登记表》《廉政风险防控责任承诺表》，建立廉政风险“一对二”的捆绑模式，对每个廉政风险点明确防控制度落实人和监督责任人，对各自应承担的责任予以明确，确保风险点监控全覆盖、无遗漏。二要实行责任连带。按照谁主管、谁负责的原则，完善责任层级管理机制，一级抓一级、一级对一级负责。三要实行问责倒查。对廉政风险防控不力、责任不落实、发生严重违纪违法问题的，除严肃追究有关责任人外，对负有领导责任的应实行倒查问责。

着力解决推进机制“不够有力、延伸不广”的问题。一是要领导干部带头。领导干部是廉政风险防控的重点对象，也是防控制度落实的具体责任人。领导干部要身体力行，带头分析查找领导班子和个人存在的廉政风险及原因，带头制定和落实防控措施，带头抓好自身和管辖范围内的廉政风险防控工作，在廉政风险

防控上带好头，发挥示范和表率作用。二是要注重搞好结合。廉政风险防控机制建设要与深化规范化法院系统建设相结合，推进行司法公开透明运行；与构建惩治和预防腐败体系基本框架相结合，推进反腐倡廉制度创新和工作创新；与完善基层权力监督体系相结合，提升基层预防腐败的能力。三是要务求工作实效。坚持工作进度服从质量、工作内容服从效果，决不搞形式主义，不做表面文章，以求真务实精神推进廉政风险防控机制建设制度创新和工作创新。

2.招标代理风险防控机制 篇二

关键词：廉洁风险,防控机制,三河发电公司

1 概述

三河发电公司为了预防和控制廉洁风险转化为腐败行为, 有效开展党风廉政建设和反腐倡廉工作、提高廉政建设科学化水平, 在三河发电公司人、财、物等重要领域和薄弱环节中, 建立廉洁风险防控机制, 推动惩防体系建设融入安全生产、经营管理, 确保企业持续健康发展。三河发电公司在人力资源、财务管理、机组检修、物资采购、工程招投标等可能发生潜在风险的领域, 运用现在管理理念和科学的管理方法, 进行风险查找、风险识别、评估分析、建立廉洁风险防控机制, 进而有效化解风险和预防腐败。

三河发电公司开展廉洁风险防控机制建设, 无论是对生产经营, 还是对廉政建设都具有重要的意义。一是落实贯彻十八大精神、中央“八项规定”及上级公司的要求, 加强廉政建设工作的重要举措。二是创新纪检监察工作机制, 提高廉政建设科学化水平的有效手段。三是加强党风廉政建设, 促进广大党员干部廉洁自律, 实现自我保护的客观需要。四是有利于构建反腐倡廉建设与中心工作之间的关联机制, 较好地解决党政组织和领导干部履行“一岗双责”的抓手和载体问题。

2 廉洁风险防控机制相关理论概念

2.1 廉洁风险

是指在三河发电公司生产经营、物资采购、工程招标、科学发展等环节中, 关键岗位人员因个人利益发生腐败行为的可能性, 它具有危害性、描述性、可防性三个具体要素。

2.2 廉洁风险点

是指关键岗位的党员干部因业务需要, 行使权力的过程中, 可能产生廉洁风险的关键岗位和具体环节, 它是动态的、变化的, 随着权力的变动和岗位的调整而发生相应变化。

2.3 廉洁风险防范机制

是指运用现代管理学的理念和科学的管理方法结合三河发电公司廉政建设工作的实际, 围绕权力和岗位, 在人、财、物等领域, 查找出廉洁风险点, 制定有效防范措施, 进行教育、监控、遏制的管理体系。

2.4 廉洁风险的类型

廉洁风险的类型主要是因警示教育、完善制度、工作监督不到位和党员干部本身不能廉洁自律而产生的。综合起来有思想道德风险、岗位职责风险、工作流程风险、制度机制风险、外部环境风险五种类型。

2.5 廉洁风险防控机制的工作流程

三河发电公司的廉洁风险防控工作流程是按照风险管理的要求, 结合三河发电公司实际, 把PDCA循环管理经过优化, 运用到工作当中, 建立预警机制。一是查找风险, 评估等级 (Plan) 。从人、财、物等关键领域普遍开展查找廉洁风险, 根据岗位和关键环节确定“风险点”, 评估风险等级。二是制定措施, 实施防范 (Do) 。根据确定的风险点, 在重要岗位、关键环节领域, 以预防、监控和处置为主, 有针对性地制定防范措施, 通过前期预防、中期监控和后期处置的方法, 及时纠正不当行为, 避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为。三是评估风险, 检验效果 (考核Check) 。通过信息监测、上级检查、员工评议等方式, 对风险防控各项措施的落实情况进行考核评估, 实行廉洁风险动态防控。四是查找不足, 完善体系。 (Action) 。通过机制运行中员工反馈的信息, 完善反腐倡廉制度, 着力形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险防控机制。

3 廉洁风险防控机制建设的现状分析

3.1 廉洁风险防控机制建设的背景党的十八大报告指出:

反对腐败、建设廉洁政治, 是党一贯坚持的鲜明政治立场, 是人民关注的重大政治问题。这个问题解决不好, 就会对党造成致命伤害, 甚至亡党亡国。十八大以来, 中央对反腐倡廉工作高度重视, 在反腐政治目标上, 中央新领导层的意志很清晰, 就是“三清”:干部清正、政府清廉、政治清明。三河发电公司深入贯彻十八大精神, 加强企业内部廉政建设, 领导率先垂范, 改变工作作风, 多次参加上级公司组织的业务培训, 强化内部廉洁教育, 完善制度, 着力加强廉洁风险防控机制建设。

3.2 廉洁风险防控机制建设中存在的问题一是廉洁风险防控机制还需要不断完善。

国有企业当中, 只注重业绩的思想占主导地位, 对廉政建设重视程度不够, 认为会阻碍生产经营, 妨碍机制建设, 工作中固守老的监督模式, 从而把廉洁风险隐蔽化, 为廉洁经营埋下隐患, 对实际工作不力, 导致监督力度不够。二是全员认识不足, 民主监督作用需要进一步加强。目前公司员工认为监督是纪检部门的事情, 与自己无关, 自己做好本职工作就可以了, 对参与监督工作不重视。三是员工监督的渠道不够畅通, 对行权不能发挥监督的作用。

3.3 产生廉洁风险的诱因分析

从廉洁风险的种类及表现形式来看, 结合国有企业的发展现状分析, 产生风险的原因是多方面的。

3.3.1 思想道德风险和外部环境风险产生的诱因。

思想道德风险和外部环境风险主要是因为党员干部的思想境界、政治素质、党性认识以及外界客观因素的影响所产生的。防范措施:着力抓好党员干部的专项教育和日常教育, 组织好每季度警示教育片和每月镜鉴, 形成长效机制;开展好“电邑清风”廉洁文化建设, 加强人文关怀。

3.3.2 工作流程风险和制度机制风险产生的诱因。

工作流程风险和制度机制风险主要是在工作的流程和制度的执行过程中, 因程序不够完善引发的。防范措施;依据各部门的职能, 对各个岗位及关键环节的制度, 有针对性的加以修订完善, 优化流程, 使风险程序化、权利运行规范化、制度规定具体化。

3.3.3 岗位职责风险产生的诱因。

岗位职责风险主要是因岗位不同, 权力的自由载量度高、权力过度集中以及在“三重一大”等操作隐蔽, 缺少必要的监督造成的。权力的自由载量度高, 使用权行为成为滋生腐败的温床。权力过度集中导致权力被极少数人掌控, 群众难以监督。“三重一大”等操作隐蔽, 不能被公众所知晓, 民主监督难以实现。防范措施:进一步分解岗位职责权限, 缩小自由载量度, 加强不相容岗间的监督制约, 加大“三重一大”事项的领导班子集体研究决定情况的监督力度。

4 廉洁风险防治机制的开展情况

4.1 查风险、定风险、“预”于萌芽

查全、找准风险点是三河发电公司整个风险防控机制中的基础工作, 也是实现自我预防的有效措施。三河发电公司针对各部门、各级岗位的职责及重要性, 全面开展风险点查找工作, 坚持“查细、查严、查全”的六字方针, 成立领导组织机构, 召开查找动员会, 全面发动员工盯“漏洞”、查“隐患”, 确保不漏岗。三河发电公司经过全面查找, 梳理出人力资源、财务部、物资部、生产技术部、维修部五部门为重点廉洁风险点, 各部门经理、技术专业负责人为重点岗位, 建立廉洁风险信息库, 真正把各级岗位的一般风险标出来、隐蔽风险找出来、重点风险管起来。

4.1.1 强化“三种意识”, 正视风险。

三河发电公司充分发挥党政工团的作用, 统一思想, 提高全体员工的主动性和自觉性, 强化“三种意识”, 消除“三种心理”。一是强化全员查找、认识风险的意识, 消除“与我不相干”的模糊心理, 三河发电公司加大宣传力度, 利用网站、E刊等渠道, 深入宣传查找风险点的重要性;二是强化党员干部自我保护的意识, 消除“改革创新就要有风险”的宽慰心理, 三河发电公司利用教育、观看警示片的方式, 每季度对党员干部进行教育, 提高党员干部的自我保护意识;三是强化领导干部廉洁从业的意识, 消除“人至清无友, 水至清无鱼”的从众心理, 三河发电公司主要是通过参加业务培训、党的十八大精神学习, 提高领导干部思想重视度, 培养廉洁从业的意识。

4.1.2 突出“三节四环”, 查找风险。

三河发电公司党委、纪委充分调动党员干部的积极性, 全员联动、上下齐动、内外互动, 着重突出“三节四环”, 做到重点突出、关键环节突出。一是突出三河发电公司人、财、物三个领域的关键环节的查找, 逐步蔓延至全方面查找。二是突出个人自查、部门内查、领导评查和组织审定的四个环节的查找方法, 做到风险查找准确, 确定重点明确。三河发电公司年初就制定计划, 重点在人力资源的人事任免、财务产权的报销程序、物资部门的采购招投标重点领域开展查找风险点, 每个人确定自己的职责、岗位风险, 并经过部门讨论, 汇总到三河发电公司, 由三河发电公司领导小组审定重点廉洁风险点。

4.1.3 划分“三个等级”, 界定风险。

按照廉洁风险发生的几率和危害程度, 三河发电公司把查找出来的风险点进行梳理, 通过员工评议、领导集体研究确定不同的等级。依据廉洁风险点的个数对行政权力进行廉洁风险等级评估, 按照风险大小, 由高到低, 分为A、B、C三个等级。有3个及以上廉洁风险点的确定为A级;有2个廉结风险点的确定为B级;有1个廉洁风险点的行确定为C级。三河发电公司经过一段时间的查找, 梳理出物资招投标、机组检修工程领域廉洁风险点为A级;财务报销、人事任免等领域的风险点为B级;其他部门的风险点为C级。

4.2 重宣贯、筑防线, “防”于未形

三河发电公司既注重制度约束、行为管控, 同时又注重文化育人、教育塑人、管理砺人, 做到两手抓, 两手都要硬。从而把廉洁风险化解在萌芽、控制在未发、消灭在源头。

4.2.1 双管双控, 构筑层级防线。

近几年来, 三河发电公司认真落实《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》和《党风廉政建设责任制责任追究实施细则》等制度, 修订了“三重一大”等8个相关制度, 调整了廉政领导小组、惩治和预防腐败领导小组等组织机构, 设立了工作作风督查岗, 聘请了7名廉政监督员和5名职工工作作风监督员。。加大对重点岗位及重点领域人员的监督, 并组织党员干部观看廉洁教育片, 强化“人防”教育。同时优化各种办公流程, 实现电子化采购, 财务报销等表单电子生成、走OA流程、重点岗位加装电子监控, 实现“技防”, 做到“人防”和“技防”的有机结合。

4.2.2 电邑清风, 构筑文化防线。

三河发电公司大力开展“电邑清风”廉洁文化建设, 征集廉洁文化故事206篇、、编印《廉洁文化手册》并发到每一名党员干部手中;每季度编辑《电邑清风》廉洁季刊;充分利用三河发电公司网站、EE刊、宣传栏等渠道进行宣传。通过廉洁文化建设, 构筑廉洁风险机制的文化防线。

4.2.3 警示提醒, 构筑思想防线。

三河发电公司十分重视警示教育, 每季度组织党员干部进行廉洁教育活动;开展党委书记、纪委书记讲述廉洁党课;每月发送廉洁警示语, 并在重要的节假日期间加发廉洁短信, 结合机组检修, , 把廉洁教育扩大到承包商领导人。时刻提醒党员干部廉洁自律, 构筑起牢固的思想防线, 使廉洁风险根植于脑、内化于心、外化于行。

4.3 抓当前、重长远, “控”于未然

在查找出风险, 实现自我预防的基础上, 通过日常监测、警示教育、定期监管, 动态监督等手段, 完善措施, 强化执行, 及时发现廉洁风险点, 做到防控有效, 管控有力。

4.3.1 三级联动, 风险防控流程化。

针对三河发电公司确定的廉洁风险点, 建立前期预防、中期监控和后期处置“三级防线”, 对可能发生的腐败行为实施有效控制。三河发电公司从梳理出来的廉洁风险点入手, 制定前期预防措施, 明确重点岗位的具体监督任务, 组织签署并履行《廉政承诺书》, 结合三河发电公司经营目标, 把党风廉政建设目标列入年终绩效考核当中, 完善监督考核机制。在实施中期监控过程中, 通过信息监测、定期自查和垂直抽查等三种手段, 对党员干部行为、制度机制落实、业务开展过程进行动态监控, 及时发现苗头性、倾向性问题。加强对物资采购招投标的监督、对日常废旧物资等进行过程监督、对岗位升迁、先进评选等进行监督公示, 接受员工的反馈意见, , 实行工作检查的动态管理, 确保各项前期预防措施落实到位。后期处置主要是通过警示提醒、诫勉纠错和责令整改等手段, 对存在风险表现的个人进行告诫。三河发电公司在上级党委的正确领导下, 几年来没有发生违纪行为, 根据日常监督工作的经验, 逐步完善廉洁风险防控机制, 避免廉洁风险演化为腐败行为。

4.3.2 动态管理, 风险防控常态化。

三河发电公司为了把廉洁风险消灭于萌芽, 针对查找出来的廉洁风险点, 全面进行了梳理、归类、分析、处置和反馈。开通了三河发电公司党委、纪委邮箱, 公布了监督电话, 拓宽了监督渠道, 形成了网络监督格局, 随时接受员工的检举;设置了工作作风督查岗、聘任了三河发电公司廉政监督员和职工工作作风监督员, 每季度开展民主调查, 填报《监督简报》;有效开展“效能监察”工作, 规范业务流程, 提高工作效率;对人、财、物重要领域人员建立廉洁档案, 定期督察工作。根据实际情况和人员变化, 实施定期监测, 动态监管, 不让风险因岗位和人员的变化而变化, 使风险防范工作常态化。

4.3.3 规范运作, 风险防控制度化。

三河发电公司始终秉承用制度管权、按制度办事、靠制度管人的良好机制。每年针对国家法律法规、上级公司规章制度、三河发电公司发展实际需要, 从生产经营、科学发展、生态文明、节能减排、科技创新、党建标准等方面入手, 有针对性地进行制度的修订和完善工作, 逐年完善《三河发电公司制度汇编》工作。为了防止制度执行过程中的廉洁风险的产生, 三河发电公司加大日常的监督力度, 特别是对“三重一大”决策制度的专项监察、“小金库”的专项治理等活动。

实行廉洁风险防控以来, 三河发电公司通过查找廉洁风险点, 制定防范措施、落实风险责任, 较好地解决了一些滋生腐败现象的深层系问题, 初步显现出廉洁效应, 得到了三河发电公司广大员工的认可, 杜绝了违纪现象的发生, 三河发电公司几年来没有发生违纪现象、没有受到处罚的违纪人员。做好廉洁风险防控机制建设就要使之制度化, 做好两方面的结合:与构建惩治和预防腐败体系基本框架相结合, 推进反腐倡廉制度创新和工作创新;与完善各关键部门监督体系相结合, 提升各关键部门预防腐败的能力。

5 结论

廉洁风险防控机制是在加强党风廉政建设的实践中总结摸索出来的新思路、新方法, 通过对廉洁风险防控的相关概念分析、对国有企业廉洁风险存在的现状分析, 找出廉洁风险点, 廉洁教育及廉洁制度中需要完善的地方, 日常监督过程中监督不到位的现状, 提出了防范措施, 制定了应急措施, 完善管理制度, 做到防控到位、监督到点, 建设科学的风险防控机制理论。三河发电公司通过几年的反腐倡廉建设及惩防体系建设, 加上科学的管理方法, 把质量管理应用到“教育、制度、监督”并重的三级防控体系中, 使三河发电公司监督管理水平进一步提高, 广大党员干部的工作作风进一步好转, 企业廉洁从业的意识进一步提高。

参考文献

[1]柳晞春.行业腐败犯罪的状况分析与防治[M].中国方正出版社, 2011.

[2]范道津, 陈伟珂.风险管理理论与工具[M].天津大学出版社, 2010.

3.廉政风险防控机制建设的检察探索 篇三

一、当前检察机关职务犯罪预防工作与廉政风险防控工作中存在的问题

（一）当前检察机关职务犯罪预防工作存在的问题

1.缺乏系统性。这主要体现在三个方面。一是忽视制度建设的整体效应。从现有的制度看，一些制度都是在某一职务犯罪案件发生后，就其普遍性或趋势性进行调研后制定的，这些制度虽然具有较强的针对性，但从整体制度建设来看，并不能从根本上解决问题；二是因为职务犯罪查处的滞后性，往往是因事而防，导致查处职务犯罪中发现的问题具有事后监督固有的滞后性，就此建立起的一些制度也就相应具有滞后性，不利于及时发现并纠正问题，不具有预防功能。廉政风险防范管理最核心的理念就是预防，将廉政风险防范管理引入内部监督工作，通过监督关口前移，加强内部监督的主动性，能有效避免存在的滞后性；三是制度的监督、落实、反馈、评估、追究、惩戒等配套制度不健全，导致预防职务犯罪的相关制度措施落实情况无从反馈，也很难起到防范的作用。

2.没有形成常态化。当前职务犯罪预防工作因主要由检察机关等相关部门人员来完成，由于单位重视程度和人员等各方面限制使得预防工作不能成为单位的常态化工作。具体表现在三个方面：一是当前我国正处于市场经济的高速发展时期，广大公职人员面临的诱惑比较多，却对职务犯罪预防的重要性认识不足；二是有些单位的反腐倡廉教育过于形式化、表面化，拒腐防变教育机制尚未在全社会建立起来；三是我国还没有专门的关于预防腐败的法律，使得预防工作缺乏“刚性”依据，成为软任务，职务犯罪预防工作难以长期、深入地开展下去。这些问题都使预防工作存在着系统性不强，长效作用不明显等问题，一定程度上影响到了预防的效果。

3.实效性不明显。当前的预防职务犯罪相关制度主要是针对部门或单位，很少是针对人的行为，其制度内容对公职人员缺乏统一、系统，具有警示性、操作性的实施细则。

（二）东城区当前廉政风险防控工作中存在的四点问题

2012年，为贯彻落实北京市委领导关于加强纪委与检察机关协调合作，深化廉政风险防控机制建设的指示精神，东城区院与区纪委组成了调研组，对一些单位廉政风险防控机制运行情况、存在问题等进行了走访调研，同时结合东城区院近年来查办案件情况，我们发现，虽然廉政风险防控工作在实践中已发挥了明显效果，但各单位在廉政风险防控工作中仍然存在一些问题。

1.各单位廉政风险防控工作开展进度不一。东城区有的单位风险防控制度各方面工作做得比较深入，而部分单位的工作仍处于初级阶段，只完成风险点的第一轮查找，且现有防控措施简单、效果不理想。

2.部分单位风险点查找方式不科学。如东城区院查办的地税系统职务犯罪案件，针对其中反映出的地税系统对税收执法业务方面的廉政风险，进行了严密防控，限制了普通工作人员税收执法的自由裁量权，起到了一定的防范作用。但对于领导班子成员和内部事务廉政风险防控的规定则较为粗放和宏观，没有切中要害，为职务犯罪的发生埋下隐患。

3.部分单位等级划分待完善。一是部分单位廉政风险等级标识不完整，无法有效识别风险等级。二是风险等级划分标准不科学，综合评定体系不统一、不健全，如有单位单纯地以职务级别高低为依据，粗犷、统一地将党组成员采购环节廉政风险划分为一级；基层人员廉政风险全部归为三级。

4.风险防控措施过于笼统。如有的单位环节廉政风险点查找比较细致、全面，但对应的防控措施则较为笼统，欠缺针对性强、可操作性强、技术性强的防控对策，工作整体水平有待提升。如某单位针对“财务管理规章制度执行、落实不到位”的岗位风险，其防控措施仅为“严格按照规章制度办事，不徇私情”，而未有后续的检查、监督措施，防控效果未能达到廉政风险防控制度设计的初衷。

二、检察机关参与廉政风险防控工作的意义

（一）有利于促进预防工作的创新发展

廉政风险防控机制为预防工作创造了实现飞跃的契机，提供了大展身手的空间，有利于职务犯罪预防工作的科学发展。

1.有利于实现职务犯罪预防工作全面化。当前，廉政风险防控管理工作实现了“两个延伸”，即向一级企业领导班子和领导人员延伸；向拥有业务处置权的部門和岗位延伸。随着廉政风险防控管理工作在本地区范围内的大范围推进，检察机关充分发挥案例资源和专业预防优势，指导和配合不同行业的企业，将预防工作变为单位的重要工作内容，变为所有员工的重要工作内容，结合重点领域、重点环节、重点岗位、重点人员的特点，采取有针对性的预防措施，有利于推进职务犯罪预防工作的全面化和全员化。

2.有利于加强职务犯罪预防工作的信息化。2012年，北京市运用现代科技管理手段、信息技术平台，梳理廉政风险防控流程，实现对人、财、物、权、岗的网络监督控制，加大了科技防控力度。这种科技防控力度无疑将大大增强职务犯罪预防工作的效果，因此，职务犯罪预防工作也要适应廉政风险防控信息化建设的需要，结合廉政风险防范管理科技防控、发挥专家学者理论优势、联合专业研究机构、借助各种科技力量，研究科技预防工作，运用科技手段提升预防工作水平，有效促进预防工作的科技化和多样化。

3.有利于实现职务犯罪预防工作规范化。职务犯罪预防工作的内在要求与PDCA循环管理（提高产品质量，改善企业经营管理的重要方法，是质量保证体系运转的基本方式。）方法是内在统一的，使得循环管理模式能够适应预防腐败工作螺旋式上升的目的。廉政风险防控管理利用PDCA循环管理方法构建整个工作流程，将廉政风险的界定和风险防范措施运行纳入循环过程，可促使职务犯罪预防工作的规范化，达到持续预防的效果，有效推进预防腐败工作的深入开展。

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4.有利于实现职务犯罪预防工作的常态化。检察机关参与廉政风险防控，确定单位职务犯罪预防工作近期目标和远期目标，结合各单位工作实际，确定具体工作内容和方式，以廉政风险防范管理工作的经常化来推进单位职务犯罪预防工作的常态化。

（二）能够有效提高廉政风险防控管理工作的有效性

检察机关紧贴党风廉政建设要求、国家发展大局需求和执法办案特点，总结多年来开展职务犯罪预防工作的有效经验，把检察机关的办案经验和资源充实到廉政风险防范体系中，推动完善廉政风险防控机制建设，对提高廉政风险防控管理工作实际效果必将产生重要作用。

1.能够发挥办案优势，更准确地查找风险点。自2011年以来，北京市检察机关紧紧围绕首都经济社会发展大局，充分履行检察职能，深入各行业领域分析查找制度疏漏和廉政风险点，全面推进廉政风险防范工作，努力为全市党风廉政建设和反腐败斗争作出积极贡献。

2.能够有效解决廉政风险管理中全面管理与“抓大放小”的关系。廉政风险防控管理的成效，取决于全面风险的掌控和重点风险的应对，而这两者在一定程度上又是不可兼得的。全面风险的识别和评估，使得廉政风险防控管理的力量在面上全方位铺开；而重点风险的应对又要求管理的焦点集中在点上。由于管理资源的有限性和风险识别的局限性，使得管理者难以在全面管理和“抓大放小”两者之间收放自如，而检察机关参与到廉政风险防控中，把检察机关的办案经验和资源有效地充实到廉政风险防范体系中，根据办案实践帮助管理者发现管理的重点和焦点，使其对廉政风险有更正确和清晰的认识。

3.能够提高廉政风险防控制度的针对性和有效性。当前我国的职务犯罪呈现出一些典型性，其特点主要包括五个方面。一是“一把手”或高级领导职务犯罪多发，并进而引发本单位甚至全系统出现大量的职务犯罪问题；二是行业潜规则仍在一定范围内存在；三是重点领域及重点环节职务犯罪多发；四是犯罪持续时间长、犯罪数额特别巨大；五是权钱交易手段更加隐蔽化、多样化。从这些特点可以看出，当前职务犯罪专业化、系统化、隐蔽化。而廉政风险防控制度的建立，其目标之一也是有效地预防职务犯罪这一严重的腐败行为发生。因此，只有时时把握当前职务犯罪的新特点、新规律和新问题，加强廉政风险防控管理工作的针对性，才能更加有的放矢地做好风险防控工作，把防治腐败的各项要求落实到权力结构和运行机制的各个环节，强化对权力的制约和监督。

4.能够更加有效地发挥区域社会化网络大预防格局作用。职务犯罪预防是预防腐败的一个重要内容。而预防腐败是一个长期、系统和复杂的过程，涉及方方面面的内容，必须因地制宜、总体谋划、循序渐进、稳步推进。其中，一个关键因素就是必须最大限度发挥纪检、监察、检察、审计等相关部门的优势，保持各职能部门的积极配合。

三、检察机关参与廉政风险防控工作的主要做法和成效

近年来，检察机关坚持惩治与预防相结合，查办案件的同时，积极协调有关部门开展职务犯罪预防工作，努力探索检察机关职务犯罪预防工作与廉政风险防控机制相结合的有效方法和渠道。

（一）采用各种形式全方位发挥预防调查报告作用

1.发挥侦防一体化机制作用，在查处职务犯罪案件过程中适时介入、同步预防并持续跟进、敦促整改。如东城区院在查办国家食品药品监督管理局多人受贿案件时，预防处全体人员随案多次讯问犯罪嫌疑人；深入北至黑龙江，南至广东的11个省的58家医药单位进行了察访；5次深入国家食品药品监督管理局、中国药品生物制品检定所召开座谈会、研讨会，撰写的《关于药监系统受贿案件的预防调查报告》受到了单位的高度重视并进行了长达数月的专项教育和整改。

2.深入分析类案中反映出的问题，撰写出针对性强的预防调查报告以引起行业或领域的高度重视。如北京市院根据全市检察机关查办的拆迁领域职务犯罪案件情况撰写《拆迁领域职务犯罪风险防控对策》，查找了拆迁领域10个风险环节，39个风险点，提出了31条对策建议，对推進全市拆迁领域职务犯罪风险防控建设发挥了积极作用。

3.结合各地区工作重点，扎实开展专项调研，并积极促进专项调研成果的转化。近年来，各地检察机关以服务区域发展为指导，针对本地区工作重点，扎实深入开展了专项工作。如围绕农村集体经济产权制度改革，制定出《北京市农村集体经济产权制度改革过程中职务犯罪风险防控对策》，针对最易诱发职务犯罪的清产核资环节、成员身份界定及劳龄登记环节和改制后新型集体经济组织运行环节，提炼总结出19个风险点，提出了14条防控对策。

4.以年度预防报告形式对本地区本年度职务犯罪案件进行深入剖析并提出预警预测。近年来，各地检察机关高度重视职务犯罪年度报告工作，很多检察院都建立完善了年度报告制度，对当年惩治和预防职务犯罪工作进行了全面总结和梳理，归纳了本地区职务犯罪的特点和易发多发的行业领域，对当前本地区的反腐败形势、重点关注领域进行了预警预测，提出了详细的、具有针对性的对策建议并引起当地政府的高度重视。

（二）综合运用检察建议协助单位堵塞廉政风险漏洞

近年来，各地检察机关结合查办的案件及未构成职务犯罪的问题分析原因，查找漏洞，帮助相关单位建章立制，同时跟踪检察建议的落实。从效果看，检察建议采纳率、整改率、回复率较高。如近几年来，东城区院先后向国家食品药品监督管理局、国务院发展研究中心、人力资源和社会保障部东城区房地经营中心、东城区住建委、国家林业局、中国电信股份有限公司北京分公司等多家发案单位发出检察建议80余份，从制度执行、行业管理、人员教育等层面提出整改和防范建议，促使发案单位高度重视，采取措施积极整改，重新修订相关制度，收效明显。

（三）搭建平台，创新形式，充分发挥预防咨询和警示教育作用

近年来，检察机关预防咨询的形式不再限于在街道、单位及各公共场所设点咨询，而是充分借助各种平台开展广泛的预防咨询和警示教育。一是充分利用党委领导下的预防职务犯罪工作小组及国资委网络、金融系统网络、教育系统网络等各种网络平台的作用。二是充分发挥与各机关、单位共建机制的平台作用。如通过预防职务犯罪教育工作进党校活动，充分发挥党校教育这个主阵地作用，对在党校开设的各种培训班分层次进行预防职务犯罪教育，有针对性地开展职务犯罪预防宣传教育活动。三是充分发挥区域网格化管理或检察联络室作用。通过定期或不定期的交流、列席街道重要会议等形式，最近距离、最大限度地参与到基层管理工作中去。一方面通过有效的法律咨询、有针对性的法制讲座、法制宣传展览等活动，搭建日常法制宣传教育的平台，促进群众最关心、最直接、最现实的利益问题的研究解决。另一方面在民主决策、换届选举等职务犯罪易发多发的环节，强化监督、提出防控建议。

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（四）全面发挥行贿犯罪档案查询制度功效，构建廉洁准入机制

从近年来检察机关查办职务犯罪案件可以看出，腐败现象随着公共管理职权的扩散而蔓延。从犯罪类型来看，贿赂犯罪仍然是职务犯罪易发多发的类型，且其腐败面广、程度深，甚至可以说，只要存在公共权力活动的空间，就有可能发生以权谋私、权钱交易等腐败行为。针对这一问题，全国各地检察机关根据最高检的要求，深入开展行贿犯罪档案查询工作，保障进入市场企业的诚信度和廉洁度，有利于从源头上遏制行贿犯罪。

四、关于进一步加强检察机关职务犯罪预防与廉政风险防控对接的工作思路和建议

虽然近年来检察机关采用各种形式介入廉政风险防控工作，但从实践看，由于检察机关对各职能单位工作内容、流程了解不到位，职务犯罪预防工作针对性欠缺，检察建议、预防建议等法律文书还显空泛等问题仍在一定范围内存在，检察机关在廉政风险防控工作中的作用还很有限。为进一步发挥检察机关作用，加大职务犯罪预防力度，提出以下建议。

（一）打好基础。

首先要打好人才基础，即培养、选拔出一批政治上过硬，业务精通的纪检工作人员，同时加大对人员的培训力度。二是做好技术保障工作，即要在信息化体系完善的基础上，推动检察机关与相关部门数据库连接实现动态监控、廉政风险预警预测等“科技反腐”形式的创新，强化技防效果。

（二）把握重点。

检察机关预防职务犯罪人员有限，精力也有限，不可能参与到本地区廉政风险防控建设的方方面面。这就要求我们要把握住重点，服务区域发展，进一步找准参与廉政风险防控工作的切入点和有效路径，按照不断完善重点领域的廉政风险防控管理，确保本地区重点项目顺利完成和健康发展的要求，针对重点环节、重点岗位，有的放矢开展有针对性的预防工作，取得事半功倍的法律效果，确保检察机关参与廉政风险防控工作的实效性。

（三）加强机制建设。

1.围绕体系建设，实现机制对接（本地区纪委—本地区检察机关—相关单位）

检察机关应根据职务犯罪发案原因、特点、规律分析廉政风险防控点，主动把检察机关的廉政风险防控工作纳入市委、政府的廉政风险防控体系中，与纪委、预防腐败局加强配合，形成优势互补，通过建立六项制度，共建预防网络平台，促进职务犯罪预防与廉政风险防范工作的制度化。

一是建立联席会议制度。定期召开本地区纪委和检察机关工作联席会议，通报干部违法违纪、查办职务犯罪类型、特点、动态分析，工作动态、信息等，研究本地区与廉政风险防控机制建设相关的工作，同时对于在检察工作中发现的个别单位风险防控体系没有落实的情况，及时向同级纪委和上级主管部门反馈。

二是确立信息通报制度。定期或不定期地选择一些重点领域单位召开座谈会，听取意见和建议；加强工作调研，及时了解部门和岗位的廉政风险变化趋势。及时发现风险苗头，完善修订职务犯罪风险防控对策，提高区域廉政风险防控水平。

三是落实年度报告制度。当地检察院要分析每年职务犯罪发生情况，把握发展趋势，深刻剖析犯罪成因，特别是要找准带有规律性、源头性的深层次问题，提出既具有全局意义，又有效管用、切实可行、具体实在的防治对策，向党委、人大和政府提交高质量的报告。抓好年度报告提出的对策措施的落实，不断提高年度报告的影响力和执行力，深入推进惩防腐败制度体系建设和社会管理创新。

四是建立职务犯罪问题专题研讨例会制度。本地区纪委和检察机关共同建立专题研讨例会制度，定期分析典型个案、类案，总结腐败问题发展的特点和规律，关注解决人民群众反映强烈的突出问题和发生在群众身边的腐败问题，提出针对性建议、对策和措施，形成专题报告。不定期地研究重点领域、重要环节的查办和预防职务犯罪工作，把查办案件与加强教育警示、推进建章立制、强化制约监督以及刹风整纪等结合起来，推动相关领域行业深入治理，以重点工作的成效和关键环节的突破带动反腐倡廉工作全局的发展。

五是建立检察建议与预防调查报告备案、转发制度。由检察机关将所有制发的职务犯罪预防类检察建议报备区纪委，由区纪委相关部门针对被建议单位的采纳回复、整改落实情况进行监督检查，以最大限度地提升检察机关所提出防控建议的实效性，最大程度完善被建议单位的廉政风险防控制度。同时，检察机关针对部分行业领域所撰写的预防调查报告及时报备区纪委以供参考借鉴。区纪委对于领导批示的预防调查报告转发相关对口部门，并督促落实。

六是建立职务犯罪预警机制。针对可能发生腐败的重要领域、重要岗位以及重要环节，建立预警机制，针对典型职务犯罪案件，定期发布廉政风险预警信息，及时纠正苗头性、倾向性问题，实现从“单兵突进”到“协同作战”、从“以点带面”到“全方位覆盖”、从“亡羊补牢式案后预防”到“未雨绸缪式事前预防”、从“柔性预防”到“刚性预防”全面转变的工作目标。借助本地区电子监察网络，实施“并网运行、资源共享、实时监控、适时介入”的职务犯罪预警系统建设工作方式，将职务犯罪预警作为科技防腐体系的重要组成部分，作为对本地区相关各部门年度目标绩效考核的重要内容。在此基础上，建立风险提示制度。通过职务犯罪预警信息平台，及时发现职务犯罪隐患，针对廉政风险点，编写《职务犯罪风险提示书》，将职务犯罪的风险点、职务犯罪引发的严重后果一一列举，向有关部门发出，督促有关部门落实防控措施，并要求及时反馈，有效地预防职务犯罪案件的发生。

2.围绕重点领域，实现网络对接（本地区纪委—本地区检察机关—相关单位）

应充分发挥社会化预防职务犯罪网络领导小组作用，根据区域发展实际，也可建立重点领域预防网络，定期通报情况、分析问题、研究对策、制定措施，推动廉政风险防控深入进行。可设立重大项目廉政工作联系点，由区纪委和检察院负责日常工作联系，收集相关资料，了解薄弱环节，提出预防建议，随时将掌握的信息上报。在此项工作中要注重做到“三个配合”。一是配合开展调查研究。纪检监察机关调研室等部门与区检察机关每年共同确定针对性的调研课题，结合各自办案特点共同深化预防职务违纪违法的研究，有利于形成一批针对性强，质量高的调研文章。二是配合开展预防宣教。纪检监察机关与检察机关大力开展反腐倡廉宣传教育，借助各自的职能优势和资源，对本地区预防职务犯罪网络成员单位人员开展警示教育和法制培训工作，大力增强党员干部廉洁自律意识，扩大预防宣传的辐射面和影响力，共同营造风清气正的社会环境。三是配合开展案件查办。纪检监察机关与检察机关发挥各自优势，形成合力，推进查办工作。四是配合建立定点预防制度。在职务犯罪预警信息中查找权力相对集中、容易诱发职务犯罪的环节，制定“定点预防工作计划”。根据不同单位的特点，纪委、检察机关紧密配合，以预防职务犯罪流动大讲堂、警示教育展览、参观警示教育基地、建立联合预防机制等形式，落实各项预防措施。

3.发挥行贿档案查询系统功效，实现准入制度对接（本地区检察机关—相关单位/企业）

要进一步发挥检察机关预防部门“行贿档案”查询系统的作用，工程建设中恪守将廉洁内容纳入工程准入制度。建议建设单位加快建立工程信用档案，把行贿犯罪档案查询结果作为评价企业诚信度的一个标准。检察机关在办案中发现的工程建设项目勘察、设计、招投标等环节或者在项目的审批、交易等环节中单位或个人发生的行贿犯罪或行贿行为，视情节，向主管单位进行信息披露和预警提示，提出限制或取消资格的建议。

4.围绕重点案件，实现效力对接（本地区检察机关—本地区纪委—相关单位）

检察机关要充分发挥检察建议和预防建议的作用，牢固树立执法为民、维护公平正义的执法理念，恪守职责，在正确对待和处理好人民内部矛盾的同时，对确有不当行为的单位要发出检察建议，促进完善管理制度，强化工作人员的法律意识和工作责任心，避免发生因工作瑕疵或差錯导致的上访、缠诉案件。

检察机关要进一步调查研究立足检察职能参与廉政风险防控工作的定位、任务、具体模式和机制保障，在全面促进检察机关参与廉政风险防控工作常态化、机制化、规范化的基础上，加强与预防腐败局的信息互通、资源共享，优势互补，拓宽协作路径，实现检察机关预防工作和预防腐败局廉政风险防控管理工作的有效对接。

4.如何构建廉政风险防控机制？ 篇四

推进廉政风险防控机制建设，是加强预防腐败工作的重要举措，是促进党员干部廉洁自律的客观需要。当前，各地都在积极开展廉政风险防控机制建设工作，认真查找廉政风险，落实防控措施，为反腐倡廉工作奠定了基础。

但是实践中，还存在一些问题:一是一些地方对廉政风险防控机制建设重视不够，缺乏认真研究，组织安排不力；二是排查廉政风险不扎实、不细致、不全面，未涉及关键和要害环节；三是权力运行流程尚未全部规范明晰，绘制权力运行流程图在一些单位还是薄弱环节；四是工作进展不平衡，个别单位、地区工作被动。

笔者结合工作实践，就构建廉政风险防控机制谈一些体会。

深入查找廉政风险是前提

要防控廉政风险，就要先深入查找风险。要敢于真查、真找、真揭问题，不避实就虚、不避重就轻、不避难就简，在查清找准廉政风险上下功夫。

明确查找方法。以界定工作职责为基础，从梳理工作流程入手，按照全员参与的要求，采取自上而下和自下而上相结合的方式，通过自己找、领导提、相互帮等方法，系统梳理每个单位(处室)、每个岗位、每个人员的职责定位、法定权限和工作流程，全面深入查找廉政风险可能存在和发生的部位、环节，做到职权项目清楚、责权流程清晰、权力运行清透。

明确查找内容。重点从5个方面排查可能存在的风险。一是查找思想道德风险，即个人私欲私利导致以权谋私等现象的风险。二是查找岗位职责风险，即在履行职责、行使职权等过程中存在或潜在的风险。三是查找业务流程风险，即根据处室、单位的职能权限、业务流程，查找各个环节缺乏有效制约的风险。四是查找制度机制风险，即制度缺乏明确规定造成行使权力失控的风险。五是查找外部环境风险，即对工作人员进行利益诱惑或施加其他非正常影响导致行政行为失范的风险。

明确查找重点。着力查找领导岗位和重点岗位人员风险，重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金使用“三重一大”议事决策风险，行政许可、行政执法、行政处罚等重要环节的风险，涉及民生重点、难点和热点问题的风险。

认真进行风险评估是基础

对查找出的风险点要按标准进行分析评估，为科学有效落实防控措施奠定基础。

确定风险等级。要在列出权力清单、排查风险节点的基础上，按照权力的大小、风险发生的几率和可能造成的危害程度高低，评估权力廉政风险等级。细化风险内容，明确风险形式，编制岗位风险等级目录，实行风险分级分类管理。

科学合理确定。廉政风险等级评估要坚持实事求是的原则，科学合理确定，防止随意降低或拔高风险等级现象的发生。所有排查出的风险点及风险等级的评估结果，经各单位严格把关后，填写廉政风险点登记表进行汇总，经审核后在一定范围内公示。

制定预防措施是关键

针对廉政风险，要综合运用教育、制度、监督、惩处等措施，建立全面覆盖、责任到位、监管透明的廉政风险防控体系。

深入开展廉政教育。把教育作为防控廉政风险的第一道防线，不断增强教育的针对性、有效性，建立健全确保党员干部经常接受廉政教育的长效机制。针对不同层面、不同岗位党员干部面临的廉政风险，深入扎实开展行之有效的主题教育、示范教育、警示教育和廉政风险教育活动。

切实加强制度建设。健全和落实制度是廉政风险防控机制建设的保障。重点做好3个方面工作:一是完善制度，即对现有制度进行梳理，并根据工作和管理需要进行修改和完善。二是建立制度，即对实际工作和管理中监管制度缺失的权力，要尽快建立健全相关制度。三是落实制度，即着力提高制度的执行力，增强用制度管人管事管权的实效性，最大限度地防范廉政风险。

公开做出廉政承诺。干部职工要提交公开廉政承诺书，自觉接受组织、服务对象和社会各界的监督。廉政承诺书要依据岗位职责分工和有关廉洁自律的要求拟写，做到实事求是、规范有据、切实可行。廉政承诺书要在一定范围进行公示、并分层次存档备查。

5.大力推进廉政风险防控机制建设 篇五

时间:2010年01月27日 14时43分 来源:人民日报 作者:欧召大

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胡锦涛同志在十七届中央纪委五次全会上的重要讲话强调，要推进廉政风险防控机制建设，形成有效预防腐败的长效机制。认真学习领会这一重要精神，及时总结推广各地各部门在廉政风险防控机制建设方面的有益探索和成功经验，对于进一步加大从源头上预防和治理腐败力度，以改革创新精神推进反腐倡廉建设，具有重要意义。

廉政风险是指党员干部在执行公务或日常生活中出现违纪违法问题的可能性。为了有效预防和减少这种可能性，近年来各地各部门根据中央的要求和部署，对廉政风险防控机制建设做了一些有益的实践探索。在实际工作中，预防关口前移，通过查找风险部位、评估风险指数、界定风险等级、建立预警系统、完善相关制度、反馈实施结果等，建立健全融教育、制度、监督于一体的有效防控廉政风险新机制，进一步加强了从源头上防治腐败工作，取得了较好成效。

推进廉政风险防控机制建设是落实“三个更加注重”要求、拓展预防腐败工作领域的有效措施。党的十七大报告强调，在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作领域。这“三个更加注重”，从本质上说是要求超前化解权力运行过程中各种容易诱发腐败的风险，使腐败行为不发生或者少发生。在反腐倡廉形势依然严峻、任务依然艰巨的情况下，只有坚持预防在先，防患于未然，大力推进廉政风险防范机制建设，才能减少和控制诱发腐败的风险。

推进廉政风险防控机制建设是加强领导干部作风建设、促进领导干部廉洁自律的客观需要。应当看到，党员干部特别是各级领导干部大多掌管着一定的权力和资源，不同程度地面临着诱惑和考验，而且掌管的权力越大、资源越多，受腐蚀的风险就越大。这就要求把更多的时间和精力用在预防腐败的环节上，督促领导干部树立廉政风险防控意识，筑牢拒腐防变的思想道德防线，从而最大限度地降低腐败和不正之风发生的概率。这也是从根本上爱护和保护党员干部的具体体现。

推进廉政风险防控机制建设是创新纪检监察工作方式、提高反腐倡廉建设科学化水平的有益探索。推进廉政风险防控机制建设，突破了传统思维和习惯做法，将“风险管理”等现代管理理念和科学方法引入反腐倡廉建设实践，将预防腐败工作落实到权力运行的全过程，具有很强的创新性、科学性和可操作性，体现了党风廉政建设和反腐败斗争正在向科学化、制度化、规范化推进，是用发展的思路和改革的办法推进反腐倡廉建设的积极探索，为有效预防腐败开辟出一条新路。

6.统计廉政风险防控机制建设初探 篇六

孙云红

廉政风险防控机制，就是为了预防和控制廉政风险转化为腐败行为而建立起来的行之有效的制度体系和工作机制。其实质是将现代管理学的方法特别是量化指标、质量管理、风险控制的方法运用于反腐倡廉工作。通过廉政风险防范管理，将预防腐败工作落实到具体的人员和岗位，达到廉政风险防范的目的。

一、当前廉政风险存在的现状

一是思想道德缺失。个别单位和个人由于放松政治理论学习和世界观改造，权力观、政绩观、利益观不正确等，导致思想道德缺失严重，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。

二是岗位职责缺位。由于统计工作的特殊性，在岗人员不履行或不正确履行职责，导致岗位职责缺位、错位，最终导致权力失控和行为失范等廉政风险。

三是业务流程错乱。由于工作业务流程极不规范，有的前后矛盾，有的工作程序重复，有的重要程序缺乏，有的前后错位，甚至本末倒臵，导致造成权力失控和行为失范等廉政风险。

四是机制制度不完善。由于单位和部门机制制度缺失或极不健全，自由裁量空间较大，缺乏有效的制约监督，导致

一些权力岗位运行过程中自以为是，随意性大，有的凭个人好恶和心情好坏开展工作，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。

五是外部环境不优。受行业“潜规则”、生活圈和社交圈对个人的不利影响，工作、生活中贪图享受，攀比、奢侈之风严重，追求部门和个人利益最大化，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。

二、廉政风险防控机制建设存在的主要问题

1.思想认识不到位。廉政风险是国家工作人员在执行公务和日常生活中存在腐败的可能。廉政风险机制是针对可能出现的腐败行为建立的预警制度，做到早发现、早提醒、早纠正，把腐败程度降到最低，提前化解权力运行中腐败的风险。但有的领导对廉政风险防控机制建设不重视，没有认真地研究它的作用和效果，在单位的工作中注重个人的得失，注重政绩，对廉政建设“说起来重要，做起来不要”。有的从思想上就对廉政风险机制建设有反感情绪，从而导致许多部门没有开展廉政风险防控机制建设，助长了腐败现象的滋生。

2.工作开展不到位。有的单位开展了廉政风险防控机制建设，但很少认真地开展这项工作；有的单位根本不知道廉政风险防控机制建设是怎么回事，没有认真地宣传和落实。有的单位虽然开展了廉政风险防控机制建设，但没有一套完

善的实施方案，在实际工作中起不到防控作用。廉政风险防控机制建设的核心内容和着力点就是预防体制的建设，预防就是要紧紧围绕“教育、制度、监督”这三方面开展工作。由于许多单位没有实质性的廉政风险防控机制工作方案，也没有认真开展此项活动，难以从源头上预防腐败的发生，导致反腐的力度不强。

3.科学履职不到位。建立科学的廉政风险防控机制，对预防腐败行为的发生起到很好的抑制作用，方法运用得当，掌握得恰到好处可以起到事半功倍的效果。社会的飞速发展，使得许多的腐败行为很难发现，如果单位没有认真履行廉政风险防控机制各个环节的职责，不事前管理、监督，不仅查不出腐败问题，而且会使得腐败行为愈陷愈深，在社会上造成了不好的影响。

三、加强廉政风险防控机制建设的主要措施

1.找准廉政风险点。防控廉政风险，找出风险点是关键。查找廉政风险是将权力公开化的行为，主要是采用自己找、互相查、群众提、领导点、组织审等方法进行。一是查找领导岗位风险。重点查找重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用以及监督权、审批权使用等方面容易产生腐败行为的风险。二是查找中层岗位风险。查找行政、管理、执纪、执法等重要环节，排查发生或可能发生的廉政风险。三是查找其他重要岗位风险。各类重要岗位人员要查

找在履行岗位职责、执行制度、行使自由裁量权、内部管理权等方面存在或潜在的廉政风险。

2.加强廉政风险教育。把深入感知、认知廉政风险作为提升防控水平的前提。一是要做到过程和结果并重。预防腐败是岗位廉政风险防控体系建设的目标，但活动开展过程中的教育、警示作用同样不能忽视，风险查摆的过程也是自我教育和自我防范的过程。二是要树立“找不到风险就是最大的风险”的理念。通过广泛收集同类岗位曾经发生的案例，因岗施教、因人施教，提高廉政风险意识。

3.加强廉政风险监督。以开放的思路、科技的手段，拓宽防控体系工作的空间。一要加大科技促建力度。有条件的单位应建立岗位廉政风险监察系统，实现实时监控；统计执法应普遍推行电子影像实时摄录、存档制度，有效规范行政行为。二要加大公开力度。按照公开是原则、不公开是例外的要求，大力推进党务、政务、办事公开。要根据廉政风险点的数量和严重程度，对不同岗位实行风险定级，分类管理。岗位廉政风险等级、风险点及制定的预控措施应通过各种渠道公示、公开。三要发挥第三方监督的作用。探索建立重要岗位向监管服务对象述职述廉制度，充分发挥社会各层面、各方面代表，尤其是利益相关人的作用，进一步畅通监督渠道，充分发挥外部监督在风险防控体系建设中的作用。

4.建立防控长效机制。建立健全评价评估系统，推进廉

政风险防控体系建设。一是完善考核机制。将岗位廉政风险防控机制建设作为推进惩防体系建设的重要抓手，作为落实党风廉政建设责任制的主要内容，在党风廉政建设责任制考核工作目标考核中加以体现，增加持续完善的动力。二是强化纠偏机制。通过加大公众参与力度，增加党风廉政建设巡视督察工作的频度和力度，及早发现不良倾向和苗头，及时纠正存在的问题。

7.招标代理风险防控机制 篇七

一、水利工程风险管理理论内涵

任何民族在生存发展上都有忧患意识、风险意识, 也就是说风险意识自古就有。任何国家任何人在生存环境中都会努力探求自我保护的措施。不确定性是风险的主要特点之一, 它强调个人或组织在未来遇到伤害的可能性。水利工程风险管理而言, 它涉及到不同社会主体之间的默契合作, 涉及到风险识别、预警, 风险衡量、风险评估的整个流程, 涉及到水利单位纵向部门之间权责明晰, 横向部门之间协调合作等问题, 这一切都是为预控不确定风险做准备的, 从而达到规避风险、减少损失的目的。

水利工程项目风险指在整个水利工程项目施工的全过程中, 自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。一般不涉及自然风险它强调的水利工程风险中人为性的风险。

另外, 水利工程项目风险还具有下面的特点:

专业性强。鉴于专业限制, 由于水利工程工作的专业性质, 它要求具有专业知识的人才加入管理队伍。

发生频率高。现代工程项目的特点是资金注入巨大, 资金链长, 参与方多, 质量水平不一, 工作监管难以到位, 持续时间长, 市场价格不断变化, 因此在实施项目过程中风险高。

承担者的综合性。建筑安装工程项目参与的责任方较多, 在作业中任何一方都有可能造成风险, 一项工程通常有多个风险承担者, 风险事故的发生常常是多方责任造成的, 监管难度大, 寻租空间较大。在监管有难度的情况下, 鉴于利益趋向所需, 在诱惑面前势必会造成寻租机会的增加。

复杂性。工程项目风险的变化复杂。具体涉及到设计质量、施工分工、监管力量、执行到位、资金到位、方案可行、施工单位资质等, 风险产生的流程复杂。

水利项目工程风险处处显现, 它有可计量风险, 属于技术性风险, 通过量化的形式对可能出现的风险以数据的形式表现出来。也有非计量风险, 属于非技术性风险, 发生的概率较小, 有效应对的方法较少。

在风险管理之前, 应从技术和非技术的角度, 确定风险管理的目标。鉴别风险的来源、范围、特征, 必须建立信息收集机制, 听取有关人员的建议, 了解第一手材料, 以采用“头脑风暴“进行确认, 做好危险源的普查工作。

在水利工程建设过程中, 面对不确定性的风险要起先风险评估。从人员安排、技术支撑、资金到位等各个角度进行详细思考, 设计好多种风险应对预案。并注意按照有关技术和工作的经验, 进行风险源的确认。在水利工程方面, 要根据危险程度而确认风险发生次序, 把最有可能发生的风险放到警示位置。

水利工程风险管理必须引起重视, 因此水利工程项目的风险防范决策, 必须要进行风险防范方案的决策。它是风险防范目标的中心环节和基本途径, 决策和实施之后, 需要对正在实施的决策要适时修正, 对已经落实的方案要调查落实情况, 便于构建防范风险的指标生成体系。

二、完善水利工程项目风险防控机制的对策建议

风险管理能够对组织面临的潜在风险进行系统全面的分析, 针对水利工程中的风险可从宏观角度构建水利工程的风险管理框架。

水利工程风险管理框架的构建是一项系统性工作, 必须从以下几方面入手:

在水利工程领域, 要增强风险管理意识。管理者要有风险管理意识, 风险管理是重要决策执行的必要程序, 应是任何成熟企事业单位熟知的常态。风险管理意识的薄弱直接造就了各个组织高成本运转, 导致了较为落后的风险管理状况, 我们都应不断地加强风险管理意识, 加强现代社会风险管理意识。

水利工程项目中的风险管理要成为一种常态, 并成为一种企业文化。换句话说政府应把风险管理作为政府管理, 企业应把风险管理视为一种常态文化。在水利工程风险管理框架构建的过程中, 强调整个流程, 务必注重全局, 关注全面的风险管理范围, 从组织入手不断进行安全培训, 积极主动地培养风险意识, 建立利于组织风险管理的组织环境。具体落实三个内容:由市场选择项目法人。把选择项目法人的过程进行市场化、程序公开化。处理好政府和市场的关系, 公共利益和企业利益的关系。要做到选择项目法人的信息理应完全公开, 各种防范措施必完善, 在加大监管、完善制度的基础上, 建立好了一个市场环境, 真正做到由市场选择项目法人;内部审计独立性。独立性是一切审计工作的灵魂, 为保障内审的独立性, 要设立审计委员会制度, 提高内部审计独立性。用法律形式明确内审人员的责任和权利, 从而保障内部审计的独立性, 从而更有利于审计质量的提高;信息共享。在水利工程部门, 我们理应在理论上借鉴他国先进理念, 落实信息公开、提高信息资源利用率, 节约社会成本, 做到信息和信息产品的交流与共用, 创造更多的财富。

在水利系统, 对于概算工程施工招标预期效果和施工后实现的实际效果, 要有程序进行科学监管:首先要初步设计概算。选择具有一定施工经验的设计人员, 建立一个公正客观的第三方参与校对的施工中介。强化技术问责。设计人员责任问题不可忽视。因此严加管理, 从源头开始抓责任, 抓风险管理, 从程序上要求设计人员注重责任意识和工作态度;其次, 设计概算编制。应在概算编制质量方面落实管理, 编制依据、编制深度、编制内容;最后, 积极推行限额设计。要求设计人员树立强烈的工程造价控制意识, 熟悉建筑材料预算价格, 以刚性的规定要求责任到岗、责任到人。另外, 还要加强对施工单位的监督管理, 贯彻执行建设监理制度, 健全设计变更审批制度。把整个流程上的工作做到位, 落实好, 最大可能地减少甚至消灭各种水利风险。

水利工程有许多可控和不可控的风险, 所以要加强抵御风险的各种技能培训。加强以下风险防范, 进行合同风险管理, 帮助承包商规避风险, 以法律合同防市场风险, 防范投资风险。

参考文献

8.招标代理风险防控机制 篇八

关键词：廉洁；风险

1 认清自身现状、把握廉洁风险，定位监管难点

1.1 油气储运公司基本现状

油气储运公司是新疆油田公司下属的二级单位，承担着新疆油田油气储输、哈国油反输以及中亚气转销任务，体现着新疆油田对北疆油气资源的有效掌控。公司拥有原油、天然气管道近百条，经过多年来的大力投资和建设，形成了环准噶尔盆地的原油、天然气骨干输送环网，基本满足了新疆油田公司建设现代化大油气田、实现“新疆大庆”的发展需要。

1.2 理清廉洁风险，明确监管难点

1.2.1 点多线长面广、人员高度分散。公司油气管网横跨东西、纵贯南北，70多个油气站点、1200名员工分布在4000多公里的管道沿线，在地理上高度分散，在管理上牵一发而动全局。公司多年来实施点面结合的管理模式，对各油气站点实行统筹兼顾。公司很多员工都是一岗多能，特别是管理人员，既要谋，又要干，而这种强化突出个体的管理模式，在一定程度上削弱了相互间的监督和制约，增加了廉政监管难度。

1.2.2 业务涉及面宽。作为新疆油田的对外窗口，公司站点遍布准噶尔盆地，油气管道穿越多个市县、团场及连队、村庄，对外业务往来频繁。在生产管理过程中，除了要与油田采油厂、炼油厂日常往来外，还要与中央企业、地方政府、民营改制企业有所交往，乃至要与沿线的农牧团场，老百姓打交道。面对不同的利益群体，既要灵活交往，服务油田大局，又要把握原则，守住廉洁底线，这是对公司各级管理人员的严峻考验。

1.2.3 管理资金量大。作为新疆油田的经济枢纽，公司每年要为总部结算油气回款百亿元，上缴利费上亿元。公司每一位业务人员直接或间接经手的资金量都是数以千万、数以亿计，巨大的经济利益必将带来各种外部诱惑，如何保证业务人员能经得起诱惑，严把油气计量销售、结算回款等关键环节，确保油田效益和克拉玛依利益最大化，是摆在公司纪检监察工作面前最为现实的课题。

1.2.4 工程多任务重。近年来，得益于新疆油田公司的统筹规划和大力投资，重点工程不断上马，维修任务繁多。特别是“十一五”时期，分步实施了管道、站库改造等一系列硬件建设，实现了数字化储运全面覆盖，天然气输配系统完整性大幅度提升。过程中，公司成立多个重点工程项目部，开展工程建设管理与协调，在确保工程质量，练就了一批管理骨干的同时，如何做到工程建起来，干部不倒下，是廉政建设的重中之重。

2 对症下药，标本兼治，构建大廉洁格局

通过不断思考探索，公司纪委认识到，廉洁形象是一个公司企业形象的集中体现，廉洁工作并不单纯是党务工作，更是公司生产、经营管理工作的高度统一。廉洁工作的成败，取决于纪检监察业务部门的努力，更取决于生产经营管理部门的自律，最终取决于整个企业员工以什么样的心态来对待自己的岗位，看待自己所从事的事业。

2.1 提高凝聚力，增强归属感

“作为企业员工，只有阳光感恩，才能自重自爱，抵制诱惑”。这些年，公司大力推进企业文化建设，使广大员工充分认识到：作为新疆油田公司重要的经济枢纽和对外窗口，油气储运体现着新疆油田、体现着克拉玛依对北疆油气资源的有效掌控。通过花园式泵站设立，使员工身有所栖，心有所属，不断增强各族员工作为一个油气储运人的幸福感、作为一个克拉玛依石油人的归属感，阳光快乐地各尽其责，从心底筑牢廉洁防线。

2.2 党政合力，齐抓共管

“一个单位廉洁工作的好坏，成也在行政，败也在行政”。近年来，公司行政领导、行政部门都能够“一岗双责”，充分理解支持并投身于反腐倡廉工作。领导班子认真落实“三重一大”制度，职代会测评班子满意度达95%、优秀率近85%；中心组学习时，行政领导亲自授课，分享廉政经验，由上至下形成联动，把反腐倡廉融入到公司生产、经营、管理的各个领域。

2.3 强化纪检监察队伍建设

公司纪委要求纪检干部强素质、树形象，“吏不畏吾严而畏吾廉，民不服吾威而服吾公”，纪检干部个人廉洁自律，就是什么工作也不开展，也能震人三分。在严格执纪的同时，更注重人文关怀，由纪委副书记兼任机关工会主席，定期面对面交流，不谈廉洁，只叙家常，主动关心掌握干部的工作、生活及思想情况。

2.4 基层、机关双向兼顾，多点支撑

在文化引领、组织完善、队伍建设基础上，使反腐倡廉工作覆盖基层、机关两个领域、关键岗位，特别是给基层、机关划定了两条红线，不能逾越。

2.4.1 基层强调站务公开，红线是“站务隐瞒就是违纪”。在公司基层站队现有的扁平化管理模式下，促进基层党务、站务公开与廉政建设深度融合。全面落实职工知情权、参与权、决策权和监督权，定期把奖金分配、评选先进、食堂收支等关乎职工切身利益的事项上墙公示。重大决策征求群众意见，做到站务完全公开，避免廉洁风险。

2.4.2 机关强调个人自律。红线是“凡利用职权收受关联改制企业、民营、私人企业现金、有价证券和支付凭证的，不论数额大小，一块钱就是底线，一律清除出机关队伍”。公司纪委始终把机关列为反腐倡廉的前沿阵地，每年都要与各机关科室深度沟通，对所有机关人员、关键岗位开展风险识别，明确了“机关只有高风险的人，没有高风险的岗位”，用身边鲜活的案例来开展警示教育，给机关干部划定“高压线”，告诫干部不因权所困，不以物所惑，守住“安全、廉洁、稳定”三条底线。

9.廉政风险防控机制建设调研报告 篇九

廉政风险防控机制建设调研报告

为了认真贯彻落实区廉政风险防范机制建设工作会议精神，深入推进廉政风险防范机制的建立，我校深入分析了廉政风险防控方面存在的不足和问题，并针对这些问题进行了总结，现将有关调研情况报告如下：

一、思想道德方面

（一）细查思想道德风险点。为了避免查找的风险点不准、不实，党员干部自觉做到三个紧密联系实际，即紧密联系自己的思想实际，紧密联系自己的作风实际，紧密联系自己的日常表现实际。这样就使每名党员干部查找的廉政风险既具体、又实在。主要表现是：理论学习不够，政治素质低；工作不够扎实，组织观念不强；工作作风不够深入，开拓进取意识不强。

（二）针对思想道德建设方面可能存在的风险。我们施行了如下应对解决方案。一是进一步提高领导干部廉政文化素养，增强领导干部的自身素质和履行肩负的责任。作风建设的好坏，关系到区委、区政府的正确决策能否得到有效执行。二是进一步提高在职人员正确行使

1职能、履行职责、用好权力的能力，全面推进廉政文化建设。帮助广大党员特别是领导干部树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，坚持“立党为公、执政为民”的理念。进一步增强党的宗旨意识和群众观念，努力做到 “权为民所用、情为民所系、利为民所谋”，为提高党的执政能力、保持党的先进性，提供文化的滋养，为构建惩治和预防腐败体系提供重要支撑。三是坚持把党风廉政建设纳入日常工作的重要内容，与精神文明建设和其它业务工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核。做到集体领导与个人分工负责相结合，谁主管，谁负责，一级抓一级，层层抓落实。四是成立了党风廉政建设责任制领导小组，负责执行党风廉政建设责任制情况的考核工作。五是实行“群众监督”制度。领导班子成员做到经常听取干部和职工关于党风廉政建设工作方面的建议和批评，自觉接受群众、党组织和纪、监部门的监督。

二、制度机制方面

（一）重点关注制度若干风险点。随着改革的不断深入，有些制度机制出现漏洞，约束力和监督力不明显，就会产生隐患，形成风险点。

(二)采取的应对机制措施。一是建立廉政风险教育长效机制。通过开展建立廉政风险防控机制工作，让党员干部和员工接受普遍的反腐倡廉教育，提高廉政风险意识，切实增强责任感、使命感和紧迫感。充分认识到查“风险”不是查“问题”，而是要堵住腐败问题发生的源头，更好地预防腐败。二是建立岗位和部门廉政风险提醒机制。按照全员参与的要求，组织党员干部和员工对照以往履行职责、执行制度的情况，通过自己找、领导提、群众帮、集体定等多种方式，认真分析并查找出个人在思想道德、岗位职责和外部环境等方面存在或潜在的风险内容及其表现形式。重点查找在“三重一大”（重大事项决策、重要人事任免、重要项目安排和大额资金使用）等方面容易产生腐败行为的风险内容及表现形式。三是建立防控制度审查机制。坚持用制度管权、管事、管人，以发展的思路和改革的办法解决滋生腐败的深层次问题，不断加大从源头上防治腐败力度。同时，加强监督检查，着手对学校的规章制度，特别是对拥有审批权以及人、财、物管理权等重点部门和重点岗位制度落实情况进行一次全面梳理。看其是否存在腐败寻租空间，是否有预防腐败措施，努力构建防控制度审查机制。

三、岗位职责方面

（一）岗位职责方面整体存在廉政风险点。在廉政风险防范工作中我们做到廉政风险查到岗，风险隐患界到点。具体实施中，我们始终坚持以岗位为点，以分管业务为线，环环相扣查找廉政风险点，确保风险点查得准、找得全、定得实。主要从财务资金使用、食品采购、经营管理入手，逐一排查廉政风险点。

（二）针对岗位职责廉政风险点实施相应措施。对于本单位的廉政风险点，我们都对每个部门和岗位逐一认真进行了调研和总结，也针对不同的岗位，明确的做出了实施措施。

幼儿学校支部委员会

10.招标代理风险防控机制 篇十

【关键词】银保合作 农村小贷险 风险 防控机制

农村小额信贷的开展极大地促进了农业的发展，但农业生产容易遭受自然风险和市场风险的双重威胁，进而降低了其还款能力。对农户的小额信贷保险可弥补农村信贷主体因自然灾害或意外事故导致的损失，避免其因损失而无法偿付贷款造成的信贷风险，也为保险公司扩展了业务空间。所以，在银保合作发展的道路上，风险防控机制必然是个重要课题，它决定着银保合作能否得以维系、新常态下农业基础地位能否得以巩固。

一、安徽和河北农户小贷险的运行模式

国务院于2011年10月12日召开常务会议，确定了支持小型和微型企业发展的金融、财税措施，提出“积极发展小型、微型企业贷款保证保险和信用保险”。之后安徽和河北的农村小额贷款保证保险（以下简称小贷险）项目逐步发展起来，两省采取了基本相同的运行模式：

运行机制图

（一）三方当事人

小额贷款保证保险是保险公司在保险期内对投保人（包括法人和自然人）未能按期偿还的贷款，承担向发放贷款的金融机构偿还投保人所欠款项的一种责任保险。其基本模式涉及两方当事人，即“信贷+保险”。为推动农业发展，调动金融和保险机构的积极性，安徽和河北重点推广地区的县政府积极给与财政支持，建立“信用协会+信贷+保险”的共生模式。这是在基本模式的基础上，加入农户信用协会或农业政策性担保服务中心作为担保机构。担保机构负责调查农户的资信情况，为农户的小额贷保险提供担保，由政府提供一部分保费补贴。

（二）借款人的融资成本

借款人融资成本由银行贷款利率、保证保险费率及附加性保险费率三部分组成。保险费率采取的做法是，对于具有自然人属性的借款人，在其投保小贷险时，应向同一保险机构投保个人意外伤害保险，保险金额不得低于贷款本息。对于借款企业，当其出现违约不按时还款时，保险机构依据合约有权将保险赔款资金优先归还借款企业所欠银行的贷款本息。一般情况下，小额贷款保证保险和借款人意外伤害保险费的合计费率，不会高于贷款本金的2.0%。对小额贷款利率的规定是，原则上不应超过央行同期基准贷款利率的130%。

（三）风险承担

当借款人遭遇保险条款中约定的财产保险事故从而还款能力受到影响时，信贷机构作为优先受偿人，享有对保险金的所有权。对于农户无法偿还的贷款，由担保机构、保险公司与金融机构按比例承担偿还责任。在第一年，银行与保险公司暂按30%：70%的比例分摊贷款本金损失风险，以后根据情况进行调整。

二、农村银保合作的基本情况调查

我们的调研范围包括安徽省的五河、怀远和肥东3个县、河北省的徐水、兴隆2个县，通过对政府部门、农信社、保险公司和农户进行走访、调研，对农户发放了调查问卷共150份，回收有效问卷142份，问卷有效率为94.7%。通过调查得出的结论是，两省存在的问题基本相同，只是细节上有些差异。

（一）农户购买小贷险的基本情况

通过对表1的数据整理发现：

1.农民对银保合作的了解程度不够。农村小额信贷保险推向市场以来已经有较长一段时间，而在农户之中其知晓程度仍然较低，64.5%的农户并不知道农村信贷保险，说明农村小额信贷的宣传力度还不够，普及率还比较低，也说明这一对农户有利的贷款还有较大的增长空间。在对信贷保险有一些了解的农户中，对于没有政府贴息的银保合作，有56%的农户表示不愿购买，对于有政府贴息银保贷款的购买意愿明显增强，由44%增加到69.5%。

2.贷款投向有待合理地调整。从贷款用途上看，粮食的贷款保险占的比例最低，只有8.25%，说明粮食种植农户的收入不高，获得贷款的机会很小。贷款主要给的是当地的龙头企业，合肥、蚌埠的主要有汽车配件、照明设备、触摸屏、造纸等，占到21%；承德、保定的主要有饮料、榨油、罐头、造纸等，占到18%，所以贷款主要扶持的是工业，真正对农业缺少倾斜。

3.各机构需更多满足农户需求。在调查中了解到，小贷险实施过程中，由于工作不到位从而出现一些偏差。在贷款方面，一些农民种植户或专业合作社在半年前和农信社签约的信贷资金一直没有到账；联保贷款宣传不到位，存在行政“拉郎配”现象，没有体现自愿原则；55%的农户对还款程序不很清楚，一定程度上影响按时还款。在保险方面，有些保险兑现不了，使农户遭受损失；保险公司对农作物受害的调查时间过长，与农信社追贷款的时间不匹配。在政府贴息方面，有一些申请了小额贷款的合作社在还清贷款后都未曾得到政府的利息补贴，存在政府拖欠的现象。

（二）保险公司银保贷的基本情况

通过对表2的数据整理发现了一些问题：

一是开展小贷险的时间短。58%的农信社开展小贷险业务不足两年。由于开展小贷险时间短，缺乏经验，同时保险费率低，保险公司盈利难，存在经营风险，这是决定着小贷险维系的大问题。

二是保险机构与信贷机构的合作期限短、不稳定。根据调查的案例可以看出，农信社与保险公司合作开展小额贷款保证保险，只是短期协议，2年以上的只占20%，缺乏长期战略合作。政府建立了风险补偿机制，在其中起到了很大的促成作用。如果撇除政府的作用，银行与保险公司之间的合作由于利益分配、风险分担的要求不同而很难达成。同时，由于政府的参与增加了当事人，也使得合作更加复杂。

三是向农户提供信息量少。只有34%向农户提供信息，而农户信息不灵，是发生农业损失而造成欠款的原因之一。有待进一步提高信息传播普及度。

三、农村银保合作风险防控机制

（一）建立良好的信用和风险补偿机制

第一，建立良好的信用机制。为保证银保贷业务顺利、持续地开展，政府应充分重视信用机制的建设，调动社会各界力量共同创建“诚实守信”的信用环境和舆论氛围，健全风险指标体系，让农户从根本上了解小额信贷保险的功能和意义，使各种方式的贷款与银保贷一样，成为农户家庭经营发展的重要资源，成为农信社、保险业务发展、效益提高的新的主要增长点。

第二，实行差别化的保费贴补率。在规范财政补贴政策的基础上，应实行差别化的贴息政策，加大对粮食、农产品深加工的贴补力度，真正起到对产品开发的扶持作用。同时结合巨灾风险准备基金，保证对农户的足额赔付。

（二）健全机构间的长期合作机制

首先，转变合作模式。一方面，积极跟上新出台的法律法规，积极开展多种混业经营模式；另一方面，信贷、保险应建立长期的合作关系，建立战略联盟，开展深层次合作，将力推销售体制由专属营销向独立第三方转型。

其次，建立信息共享模式。保险公司在为农民承担了风险损失的同时，也应教给农民预防火灾、雹灾等灾害的方法，保证生产安全，减少损失。银保双方共同对贷款全过程实行风险管控。在实地资信调查、授信决策、贷款发放、贷中分析方面，以及贷后跟踪管理、逾期催收、损失追偿等各个环节，银保双方都实行共同参与和信息共享。政府与机构之间建立日常沟通机制。采取简易程序，把流程统一起来，保证即使在春耕备耕农民资金需求高度集中的阶段，也不会因操作程序上的变化而影响农民及时得到贷款。在借款人出现还款违约后，启动贷款追缴追偿程序、熔断机制和责任追究机制。

（三）完善信贷业务的执行和管理的市场机制

信贷人员的业务水平、专业水平对防范农户贷款风险起着至关重要的作用。因此，应加大对农保贷销售人员培训力度，强化资格管理，提升其专业素质、营销技能和服务能力。同时建立合理的激励机制和约束机制。力推销售服务模式由产品为导向向客户需求为导向转型；建立责任追究制，对在担保各环节中因弄虚作假、徇私舞弊、玩忽职守而造成的不良贷款，严格追究相关人员责任。从分配制度改革入手，创新营销与内控并重的农保贷管理新机制。

（四）加强保险公司的业务创新和程序规范机制

第一，保险公司应努力设计出规定更透明、功能更切合农村市场需求的贷款保险新产品。通过对已有数据的分析，同时结合行业经验，制定出明确的风险区划和保险费率精算标准，从根本上控制投保过程中的道德风险和逆向选择。

第二，修正农户贷款管理制度和操作流程。在加强各环节衔接的基础上，如能简化产品条款和办理手续，能在操作上实行“一个产品、一份合同、一张保单”，农户则更愿意接受，从而减少不还款的客观因素。

第三，需要做好理赔和无害化处理无缝衔接。调查中发现，有些养殖场户主对病死猪、病死鸡的上报、无害化处理不积极，地下死猪、死鸡收购产业链难以杜绝，这会严重影响环境和食品安全。因此，保险公司应与无害化处理中心三方共同制定养殖业管理、保险和无害化处理无缝对接流程，将无害化处理作为保险理赔的前提保证。

参考文献

[1]李喜梅.小额信贷与小额保险合作发展研究[j].经济问题，2010（5）.[2]邱峰.农村小额信贷保险协调性发展问题研究[j].国际金融，2013（2）.[3]李岚峰，余韬，雷芳.农村小额信贷保险财政支持机制研究――以保费补贴为视角[j].南方金融，2014（5）.[4]巴曙松.我国小微型企业贷款保证保险相关问题研究[j].经济问题，2015（1）.[5]杨菡.普惠金融视角下陕西省小额信贷保险业务发展分析――以陕西省为例[j].西部金融，2015（3）.[6]李广子.小额贷款保证保险的前景[j].中国金融，2015（14）.基金项目：南京农业大学srt项目，项目编号1527a05。