合规部门工作计划

合规部门工作计划（精选13篇）

1.合规部门工作计划 篇一

法律合规部是负责全行法律事务及合规管理工作的职能部门。法律合规部设综合组、综合法律事务组、对公法律事务组、对私法律事务组、法律纠纷事务组、合规一组、合规二组等七个组。

主要职责：

01.负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理；

02.负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和计划；

03.负责全行规章制度建设管理工作，包括编制省分行规章制定计划，对省行各部门草拟的规章制度和业务手册的合法合规性进行审查，省分行规章的汇编、清理工作，对全行遵守和执行国家及建设银行有关金融法规的落实情况进行监督检查等；

04.负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导下级机构再转授权工作，组织对法人授权制度执行情况的监督检查等；

05.负责关注、跟踪有关金融法规的最新发展情况，及时组织研究与建设银行权益有重大影响的法律合规问题，为高管层和业务前台提供前瞻性的法律合规建议和风险提示；06.负责组织制定与修改建设银行重要业务合同文本，负责管理省行标准业务合同文本库，负责标准业务合同文本自行下载打印使用审批表的审批；

07.负责审查全行对外签出的非标准格式法律性文件；

08.负责为参加的重大业务活动谈判、重要业务决策审批会议提供必要的法律合规服务；09.负责对银行新业务、新产品的研究开发提供法律合规支持；

10.负责为全行业务经营活动提供法律合规咨询服务并承担外部单位的法律征询工作；

11.负责全行法律纠纷管理工作，包括诉讼案件审批，法律事务费用审批，管理备选律师库，审查律师代理协议，协调与司法机构的工作联系，管理省分行本部的民事诉讼和仲裁工作，统一管理各分支行在省高院、最高院进行的民事诉讼事务，指导各分支行在当地法院进行的经济诉讼案件，行内内部经济纠纷的管理、调解与仲裁等；

12.负责全行知识产权管理工作，包括牵头组织省行本部并指导辖内分行开展知识产权申请，全行知识产权权利维护及侵权应对工作等；

13.负责督促、落实内外部审计及监管发现问题的整改工作，协调、督促全行及时有效落实内外部审计及监管部门提出的整改要求，并将整改工作的结果向有关部门报告；

14.负责全行关联交易、内部交易管理工作，承担省分行关联交易领导小组办公室日常工作；

15.负责组织、管理全行反洗钱工作，牵头组织反洗钱大额交易和可疑交易报告工作，承担省分行反洗钱工作领导小组办公室的日常工作

16.负责协调与省高院、省人民银行、省银监局等司法、监管机构的法律合规工作联系；

17.负责省分行营业执照、组织机构代码证的注册、登记、变更、年检事宜；

18.负责法律合规相关工作管理系统的建设、管理工作；

19.负责组织开展法律合规信息宣传、培训工作；

20.负责省分行招投标监督及各类抽奖活动公证工作；

21.负责完成上级领导交办的其他工作。

2.合规部门工作计划 篇二

一、农业银行山西省分行内控合规工作的供给分析

山西省分行内控合规部设有内控管理、合规督导、反洗钱、审计部、合规检查、查库飞行队等科室, 分别承担了内部控制、综合管理、整改督办、授权、反洗钱、审计监督、业务检查、整体接管和飞行队等职责, 垂直管理全省的10个内控合规办事处。山西省分行内控合规部自成立以来, 结合农业银行总行工作规划, 加强了以下四项基础建设的供给:

(一) 内部控制人才供给的加强

任何工作的成效都与主持和参与工作的人员素质密切相关, 内部控制工作成效的提高也离不开高素质人才的供给。内控合规员工的队伍建设是内部控制工作的基础, 没有一支过硬的员工队伍, 内部控制的推进就无从谈起。山西省分行对派驻内控合规办事处的人员安排实行垂直管理, 对二级分行内控合规员工的条件实行业务指导;对于未设立内控合规部的统一由内控合规办事处派人员进驻二级分行综合管理部承接。进驻二级分行综合管理部人员接受二级分行分管行长和翻牌后的内控合规办事处双重领导, 实行双线报告;县级支行层面由二级分行向下派驻合规经理。

(二) 内部监督制度供给的加强

内部控制结果是否整改落实到位主要还需依托内部监督制度的落实, 内部控制的结果如果能落实到位, 就能够有效防范相同或者类似问题的再次发生, 进而更有效地遏制各类违规违纪案件。山西省分行内控合规的内部监督检查制度的执行情况如下:

1.在农业银行总行的审计后续整改工作中成立了整改工作督导组, 将涉及问题整理归类, 建立整改台账, 对全省9个二级分行进行了现场督导, 重点针对后续审计未整改到位的情况提出了整改措施, 努力将整改工作落到实处。此外, 继续实行现场督导和交叉检查, 严格按照整改标准, 实行异地交叉检查。

2.案件集中排查工作的落实。山西省分行结合自身的实际情况, 细化排查方案, 通过排查工作的顺利展开, 实现了预期的良好效果。在排查过程中得到了省行领导的高度重视, 还抽调大量的业务骨干, 成立排查组, 层层签订案件排查责任书。排查的范围也进一步扩大, 例如:对个人贷款50万元以上的贷款进行逐笔排查。通过排查, 发现了部分柜员代替客户办理业务、柜员本人账户与企业账户发生大额资金交易等问题。排查中还实行专人负责收集排查信息, 定期通报, 较好地实现了排查方法和经验的交流。虽然排查工作任务重、要求严, 但通过层层签订排查工作责任书, 合理分布排查力量, 结合专长确定工作任务, 使得排查顺利完成。

3.还采取了对山西省各分支行高管人员和关键岗位人员责任审计的有效手段。近几年来, 山西省分行内控合规部以履职情况为主线, 以履职经济责任为重点, 全面对被审计人的履职情况进行评价。审计对象涉及二级分行、营业机构、山西省分行培训学校等机构。

(三) 风险评估控制供给的加强

内控合规的最终目的是把各类风险正确的评估出来, 通过科学合理的控制手段妥善进行处理。授权和反洗钱监测作为控制风险的有效方式, 具有预防性和及时性的特点, 是日常风险监测的重要手段。

1.从授权管理方面来看, 一是通过建立授权的调整机制, 强化授权调整、收回、暂停的作用, 根据业务发展及授权行的执行情况适时对授权行的权限进行调整。通过特别授权与授权调整, 既增强了转授权对市场的动态反应能力, 也有效促进了业务发展。二是通过做好对职能部门及分管行长的转授权工作, 按照“明确职权、规范程序、落实责任”的原则, 授予银行卡部门负责人及信用控制部门主管和独立审批人合理、适度的经营管理权限。同时按照分管副行长的分工分别对其进行转授权, 使内部管理更加规范化和程序化, 真正建立起权责明确、相互制约、相互协作的管理体制。

2.从反洗钱监测方面来看, 通过强化反洗钱内部控制的建设, 完善了反洗钱工作程序。一是根据农业银行总行出台的《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法 (试行) 》的规定, 将2010年1月1日至5月31日所有新开户的客户资料及时下发各营业网点, 对于有效防范洗钱和恐怖融资风险, 建立有效的客户风险管理体系发挥了积极的作用。二是能够严格履行反洗钱报告职责, 加强报告管理, 按照人民银行要求做好非现场监管报表、交易客户尽职调查及数据补正工作, 并对反洗钱信息管理系统中营业机构的行政区划代码进行了维护, 确保客户风险的持续识别和分析。

(四) 信息交流平台供给的加强

信息不对称 (asymmetric information) 是行为双方或者各方关于行为信息的无法呼应, 互相之间不互通有无, 这样就会使行为的效率降低。而内控合规的目标是要保证企业各项经营活动合法合规、各类信息真实有效。这就要求内控合规部门必须能够掌握大量的企业内部信息并互通有无, 尤其是各类经营业务信息, 保证信息来源、信息渠道和信息反馈的准确和及时。为此, 山西省分行从原有非现场审计系统入手, 强化对非现场数据的采集和使用。以此为基础, 提高了对各类业务经营数据的共享范围和共享速度, 保证了内控合规信息来源的及时准确。

二、农业银行山西省分行内控合规工作的需求分析

(一) 明确二级分行以下内控合规机构和职能的需求

根据农业银行总行关于内控合规体系的总体要求, 内控合规体系实行2级机构, 2级派驻, 双线报告制度。在具体的执行过程中, 发现由派驻二级分行内控合规办事处来履行全部内控合规职能有一定难度。大量的内控合规职能需要由二级分行本身或者县级支行营业机构来完成, 由垂直独立出来的办事处来处理, 难度较大, 工作的效率和准确性难以把握。需要对办事处和二级分行内控合规职能进行明确厘清。同时还应当考虑到:根据农业银行总行关于内控合规体制的要求, 在二级分行以下将不设立内控合规部门, 而大量的合规教育需要由二级分行和县级支行来承担, 如果没有一个具体承办部门, 自上而下的合规教育就会流于形式, 培育合规理念、提升合规意识和建立长效合规教育体系将无从谈起。

(二) 风险评估控制可操作性手段多样化的需求

虽然授权和反洗钱监测可以甄别一定的风险隐患, 但在使用范围上还是有局限性。对风险的控制仍然停留在人为掌控和事后防范层面, 缺少对内外部风险识别的分析系统, 无法提前掌握, 更谈不上对风险进行科学合理的分析。另外, 在风险分析方面, 如何协调和处理好与风险管理部门之间的关系, 保持2个部门之间信息沟通畅通, 共享资源有很大的必要性。

(三) 发挥内控合规职能比较优势的需求

经济学告诉我们每个经济主体都有它的绝对优势和比较优势, 而经济资源中的时间资源又是稀缺的, 如果在一定的时间中想要让效益最大化, 最好的方式就是发挥经济主体的比较优势。但自内控合规部成立以后, 在山西省分行内设部室中是职能最多的一个, 达到了7大项职能, 可以说是大杂烩。各项职能齐头并进, 没有形成一个主线业务, 职能过多与人员配置不足的矛盾比较突出。

(四) 对业务流程再造的需求

要对当前的各项业务流程进行再造, 在业务流程中增加常规性的合规性审查制度, 明确业务流程中合规性审查的必须性和必要性, 否则, 合规性审查将会流于形式, 审查的效果也会受到很大影响。

三、解决农业银行山西省分行内控合规工作供需矛盾的措施建议

(一) 内控合规体系的健全

1. 依据近年来的实际调研, 建议可以通过以下两种模式进行体系的完善:

一是从自上而下内控合规管理条线出发, 取消现有的山西省各派驻二级分行内控合规办事处, 全部回归各二级分行, 在二级分行内部设立内控合规部, 承担全部内控合规职能;二是将现有审计办事处翻牌为内控合规办事处, 承担审计监督、内控评价和业务检查等职能并在二级分行内部增设合规部, 承担内控合规办事处职能以外的合规教育、综合管理、反洗钱管理、授权管理、整体移位、飞行队、关联交易、员工违规积分管理、法律审查与支持 (法律事务部单设的除外) 和牵头整改等合规职能。并通过由二级分行向下派驻合规经理的方式, 由被派驻经理履行二级分行合规部的全部职能, 在支行合规管理上向二级分行行长负责, 在支行业务管理上向二级分行合规部负责。

2.

基于经济学中通过努力降低行为成本而使行为效率最大化的原则, 在二级分行内部建立人才库, 由省分行统一调配和调度人才库里的资源, 纳入人才库的员工保持现有工作岗位不变, 遇到检查, 随时随地抽调使用, 在省分行层面, 不建立专门的飞行队和整体移位团队。

(二) 进一步明确内控合规部门与相关业务部门的分工

根据《农业银行总行关于内控合规检查管理办法》的规定:由内控合规部牵头对全行各项业务进行检查, 同时取消各业务部门自律监管职能。规定指出的归口管理的初衷是好的, 但实际操作中, 这项规定的落实效果并不理想。原有各业务部门自律监管职能涉及14个部室, 业务内容和范围庞大, 再加上当前责任审计工作的事项繁多, 除了正常的干部离责审计外, 强制休假、拟表彰、各项人员鉴定和考核等, 全部都要求审计, 范围越来越大, 职责越来越多, 完全由内控合规部全权负责, 难以实现。因此, 还是应该明确内控合规部门和各业务部门的具体分工, 可以由内控合规部负责统一管理, 除了自己组织的检查外, 由全行各业务部门各自制定具体方案、抽调人员和安排检查, 再将检查结果抄送内控合规部掌握。

(三) 提供更加多样化的内控风险评价手段

在农业银行总行内控合规部3510规划中, 提到要推动内控合规信息系统建设, 拓宽内控合规信息的来源渠道, 为非现场检查和评价提供数据支持。希望能够尽快配套和使用上这些系统, 充分发挥信息系统反馈及时准确的作用。此外, 在风险评估手段上, 能否借鉴国际和国内其他银行在这方面好的措施和办法, 提供科学化、系统化、数据化的风险评估分析模型和数据资料, 通过这些不断更新的新模式方法, 摒弃以往旧的思维和模式, 杜绝易受主观影响的人为因素。

(四) 尽快出台新的内控评价办法

现行的评价办法已经稍显陈旧, 在评价内容和评价标准上有很多已经不适应现有的形势要求。如果不能及时了解和掌握内控评价的新思路和办法, 势必影响对全行内控评价工作的开展。内控评价办法的不断修正, 能够为不断更新的内控评价工作以及业务经营提供有力的保障和支持, 为自上而下的内控合规意识的培养和提高起到应有的积极作用。

(五) 增加有效提升内控合规相关部门员工素质和能力的途径

农行山西省分行内控合规部门自上而下刚刚成立不久, 从省分行到各办事处都是由原来的审计人员转变为内控合规人员, 而县级支行的派驻合规经理, 则大多来自不同的岗位, 对内控合规职能更是知之不多。要想自上而下形成合力, 需要对现有人员进行大范围、大频次的培训和教育。只有农业银行总行能够提供和给与较多的支持, 通过不断的学习和进修, 从根本上真正了解内控合规的真实内涵, 才能为将来的工作提供不竭的精神动力和智力支持。具体来看, 提升员工素质的途径可以有很多, 例如:鼓励自主学习、参加专业培训、开展知识竞赛、行业间相互交流、出国进修等。

参考文献

[1].池国华.基于管理视角的企业内部控制评价系统模式[J].会计研究, 2010 (10)

3.合规部工作计划 篇三

本人于XXXX年XX月正式加入XX银行内审合规部，开始了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作经验，对柜台的操作流程没能做到很深入的了解，检查时存在许多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析，同时对现行制度掌握不全面，具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。

一、目前状态

本行合规部正式成立于XXXXX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行了重新整理，进而得到有效改进。

二、2013年工作计划

1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进行学习交流。

2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间计划表及检查的注意事项。

3、加强对新建的XXXXX站的管理，建立好检查机制。

4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。

5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

10、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。

4.合规工作总结 篇四

年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。

一、主要工作情况

1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。

2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。

3、根据市分行全年工作总体布局及2008监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。

4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。

4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部 门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。

5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。

6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。

7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。

8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我 行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2008年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%；二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。

二、当前合规管理中存在的问题

1、思想认识上还存在一定误区。

主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事；二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。

2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作，部门之间仍存在职责不清的现象。

在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。

三、09年主要工作打算

1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念

（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。

（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国X行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。

2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。

3、做好合规基础工作，确保不错不乱。

（1）计划于4月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。

（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。

5.2012合规工作报告 篇五

合规工作报告

省公司：

2012年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神，深入实践科学发展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期发展战略，贯彻落实总公司2012年合规工作会议和省公司2012年全省工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我市系统合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统2012年合规工作情况报告如下：

一、2012年合规工作面临的形势回顾

近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。

从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2012年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2012年，是公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出2012年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

2012年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验，2012年我市紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。

二、2012年合规工作重点

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系 一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；执行第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“

二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规部门的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制

目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年，我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设，充实合规部门的力量：一是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员，确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推进，延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。

（三）抓培训宣导，提高全员合规意识

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层，市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作；市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对广大员工，分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训；分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；三是对合规条线，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险重点开展培训宣导。2012年，在全市系统开展以反洗钱培训宣传、重要业务风险操作、环节风险评估等为重点的合规培训宣导，以提高市县分支机构的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2012年3月、9月、11月是公司系统“反洗钱宣传培训月”，分公司按照省公司下发的《四川省分公司“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，组织辖区各级分支机构和相关人员，认真做好反洗钱宣传培训工作。同时，向人行广安中支积极汇报。

（四）抓合规检查，促进全面风险管理

进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。分公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总省公司要求组织辖区两级机构开展全面整改完成情况的自查验证，确保检查问题整改的全面覆盖。二是配合开展重点业务内控流程梳理，配合总省公司就健康险、家财险、信用保证保险、船舶险等重要业务领域分阶段开展内控流程梳理工作，完成风险控制矩阵和测试工作底稿，撰写风险评估报告，并组织开展自我测试评价，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。三是组织开展专项风险业务排查。与相关业务部门协作配合，就车险理赔、农业保险、费用管理、中介业务、财务业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是推动内控缺陷改进验证测试，对公司整改完成的内控缺陷进行改进有效性验证，通过业务穿行测试和系统控制测试等方式，全面测试内控缺陷整改情况，确保流程刚性控制。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。分公司在2011的基础上进一步加强对辖内反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。

（五）抓合规考核，发挥正向引导作用

合规是各级机构和管理者绩效考核的重要组成部分，总公司于年初草拟了《省级合规负责人管理办法》及相关工作考核指标指南（征求意见稿）。前者主要是明确合规负责人的任职条件、职责与权限、考核与奖惩，后者主要是对合规负责人的工作考核，主要内容为机构合规管理、重点工作评价等考核内容的指标构成和评分标准。其关键指标包括亿元保费合规综合评价得分率、合规重点工作完成情况、合规文化宣导和培训情况、合规检查组织实施情况、内控缺陷改进有效率以及反洗钱工作落实情况等。我市分公司也按照总省公司要求在逐步推动出台《支公司合规负责人管理办法》和《支公司合规负责人工作考核指标指南》。

特此报告

6.高校保卫部门工作网站建设 篇六

1 网站建设原则

1)简单易用原则。对于保卫干部,保证他们不需要特别的培训就可以熟练掌握网站各项功能的使用,能轻而易举地完成各项事务的处理。对于学校师生员工,只需打开浏览器就能完成相关的查询工作。

2)及时性原则。保卫部门网站内容不是一次性建设的结果,它更需要根据当前形势要求适时地调整。及时更新网站信息、及时报道学校保卫工作新闻和工作动态、及时发布校内发生各项安全事务,以保证网站的价值与生命力,才能更好地体现出网络的优势。

3)生动活泼。网站页面尽量富有动感,精彩、新颖的动态页面才能得到师生员工的关注,才能真正抓住高校师生的心理特点和兴趣爱好。

4)可扩展性和开放性原则。保卫部门网站的功能不是固定不变的,它会随着社会形势、学校发展和社会需求集成更多的服务功能。因此,网站建设必须坚持可扩展性和开放性的原则。

5)页面下载快。获取某些需要的信息是用户访问网站的目的,网站页面新颖美观的同时也要兼顾访问速度,以防因为速度慢而降低网站的访问量。

6)网站布局需要精心设计,合理架构。网站的整体布局直接关系到浏览者对网站的第一印象,与网站的访问量有直接的关系。保卫部门网站的整体布局力求简洁的同时,还应注意采用图片、动画、声音等元素活化网站页面,做到动静结合,以此增强网站的吸引力和感染力。

2 网站内容

网站内容是网站的生命线,高校保卫部门网站应秉承“宣传教育、管理整改、网上服务”的服务理念。网站各栏目主题要鲜明,各栏目之间的导航应便捷和清晰。

1)各类安全知识宣传:向全体师生员工宣传法律、法规及各类安全知识的职能。

2)保卫工作动态:介绍保卫部门发生的各类新闻,采用图文并茂的形式发布增加页面的吸引力。

3)校内安全状况通报。及时报道学校内发生的一些重大事件、新闻热点。

4)案例或讲座:各类安全讲座和典型案件,用图文、声并茂的方式让师生员工更容易接受。

5)提供相关资料下载:网站设置保卫工作相关的各类办事指南服务,为广大师生员工提供各类表格下载,如校内车辆通行证申请、网上户籍咨询等。

6)论坛和网上聊天:论坛,就保卫方面的热点、难点问题,让师生在上面发表意见。网上聊天(ICQ),让学生可以就某件事、某个观点展开无隔阂的语言文字交流等等。这些沟通方式突破了黑板报、教室讲座、安全知识测验等传统的宣传教育方式,适应了当前学生的学习兴趣。

7)相关链接:高校之间保卫部门网站的相互链接、公安部门的相关网站链接、社会生活常用网站链接,提高网站访问量的同时,也让师生员工增强安全意识。

3 网站维护

1)加强网站队伍建设:保卫部门网站建设是一个系统工程,它是信息技术与传统保卫工作事务管理的综合体现。保卫部门要加大对本部门内具有一定计算机技术和网络技术的工作人员的相关网络知识培训、参观和学习,为他们配备一定的网络工作条件,提高他们的网络工作技能,使他们成为网站建设和维护的主力军。也可以将校内一些有计算机网络特长的学生来组建保卫部门网站工作小组成员,这锻炼了学生的能力,也满足了网站的人力需求。

2)保卫干部观念的更新:网络的普及化改变了人们的生活工作方式。高校保卫工作中的工作通知、工作动态、文件传送等都可通过网络进行,这就要求保卫干部改变传统的工作思维和习惯,养成定期浏览保卫工作网站的习惯。

3)提升保卫干部业务素质:对保卫干部加强计算机知识、网络知识等方面的业务培训,提升保卫干部业务素质,提高他们在网上开展工作的能力,形成良好的网上工作习惯。

4 网站推广

高校保卫工作网站的宣传推广方法常有:1)校园内各个警示牌、宣传材料上宣传保卫部门网站网址;2)校园网论坛发布保卫网站更新信息;3)计算机机房设置保卫部门网站为主页;4)校园网其他部门网站进行链接;5)在名片、信封、办公用品等媒介上加上网站的网址。

5 小结

互联网在高校的普及,师生员工使用网络已经成为生活的一部分。保卫部门网站是向高校师生宣传国家法制法规、校园安全的前沿阵地,体现了当今社会信息化的高速发展。该文介绍了保卫部门工作网站建设的原则及内容,并对网站维护和推广提出了有益的见解。

参考文献

[1]袁蓓缅.关于高校武装保卫工作网站建设与推广的思考[J].科教文汇,2009(8):63.

[2]王勇.医院网站建设的经验与体会[J].医疗卫生装备,2011(10):111-112.

[3]高辉庆,陈毓谦提高高校党建网站访问量的探索及其对策[J].思想政治教育研究,2006(6):45-47.

[4]周娜.加强高校保卫工作是建设和谐校园的有力保障[J].高校管理,2009(3):62-63.

[5]卢东霖,王良金.高校保卫工作信息化建设初探[J].科教文汇,2009(11):69-70.

7.营业部2013年合规工作计划 篇七

为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险。我部制定2013年初步合规工作计划。

一、合规目标

通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。

二、合规文化

倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

三、工作思路

1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与业务流程制度的完善，为日常工作的实施提供政策法规支持；

2、正确处理日常工作中发现的问题，每季度对合规风险的有效性作出评价，并向合规部提交合规风险报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

4、主动对员工工作中的违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

8、持续性梳理补充行内各项规章制度。

XX农商行营业部

8.合规文化大讨论学习计划 篇八

1、《项俊波同志在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话》、《张云同志在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话》、《中国农业银行2011年合规文化建设实施方案》、《青岛分行“基础管理提升年”活动实施细则》、《中国农业银行贯彻落实<企业内部控制基本规范>及配套指引实施方案》、《中国农业银行尽职监督工作管理办法》、《中国农业银行合规手册》等。

2、《关于印发<中国农业银行2011年合规文化建设实施方案>的通知》（农银办发[2011]437号）、《关于印发<中国农业银行合规文化建设大讨论实施方案>的通知》（农银办发[2011]474号）、《总结经验巩固成果将合规文化建设推向新高潮—张云同志在中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲报告会上的讲话》（内部情况通报[2011]第35期）

3、《关于印发<中国农业银行青岛市分行2011年合规文化建设实施方案>的通知》（农银青岛发[2011]99号）、《关于印发<中国农业银行青岛市分行合规文化建设大讨论实施方案>的通知》（农银青岛发[2011]106号）等。

9.合规部门工作计划 篇九

关键词：县级,气象部门,财务工作,探讨

如今, 随着社会经济的发展, 气象工作越来越受到社会的关注和重视, 县级气象部门的工作日益彰显重要, 加强基层财务管理, 用好用活各项资金, 充分发挥资金的使用效益, 全面提高财务管理水平, 才能为气象事业发展提供坚实的物质保障。因此, 做好县级气象部门财务工作是当前且今后一段时间内重要的任务。

1 县级气象部门财务工作现状

1.1 岗位设置

目前, 县级气象部门财务管理隶属于各市气象局的财务服务中心, 县级只设置有出纳员、报账员两个岗位, 开具使用支票及发票。报账员每月初需到财务服务中心报账, 和市气象局分管的会计核对当月的财务收支和资金结存表还附有银行存款的对账单等, 同时还要履行原始凭证交接手续。分管会计审核原始凭证的准确性、合规性、合法性后, 编制记账凭证并登记会计账簿、提供财务报表。

1.2 人员状况

县级气象部门的财务人员以气象业务为主, 财务工作基本都是兼职, 其所学专业与财务专业基本无关, 缺少专业的财务会计知识, 大都通过传统式的师傅带徒弟模式开展财务工作, 县级气象部门财务人员具有财务专业技术职称很少。

2 做好县级气象部门财务工作分析

2.1 财务人员要具有良好的职业操守

财务人员要具有良好职业道德, 才能够正确地履行会计的职责及行使权限;才能够认真的学习国家的财经政策、法令和制度;才能够热爱本职工作, 廉洁奉公, 遵守职业道德;严格遵守法纪, 执行会计相关法规;才能够依照财务制度与标准, 做到合理使用各项资金。

2.2 加强财务知识学习, 不断提高会计核算水平

由于县级气象部门的财务人员没有经过系统的会计基础知识学习, 会计学基础知识相对缺乏, 所以兼职财务人员要自觉学习会计基础知识, 熟悉财务相关的法律、法规, 在工作中, 要善于用理论联系实际, 不断充实自己, 不断提高会计核算水平。

2.3 合理安排工作, 做到气象业务与财务工作两不误

财务工作是一项责任心很强的工作, 在日常工作中, 财务工作要与气象业务工作同等认真仔细对待。财务人员在做好气象业务工作的同时, 要妥善合理安排时间, 处理好两者之间的关系, 做到两不误两促进。不能只注重气象业务, 而忽略了财务工作。记账必须心细, 国家有明确的记账管理规定, 必须严格遵守《会计基础工作规范》的具体规定。如果发生了差错, 一定要按照规定的方法改正。记账必须做到内容真实, 数字正确、账目清楚, 核算连续, 结转清楚。

2.4 工作认真细心, 要有吃苦耐劳精神

平时要按时完成会计凭证审核、填写录入数据等日常工作, 及时申报纳税、统计报表等, 还要完成领导临时交待的其它工作。工作较多且杂, 所以财务人员要特别认真细心, 原始凭证要填写完整、规范, 不要有遗漏。兼职财务工作人员工作确实比较辛苦, 特别是如今财政预算国库集中支付的执行, 好多工作相比之前细化了许多, 要求也高, 财务工作量及所花的工作时间也相应增加, 所以财务人员要有吃苦耐劳精神。

2.5 依法理财, 增强预算管理意识

坚持依法理财, 要做到“取之有据”和“用之有道”, 在审核每一项经济业务时, 要做到认真负责。编制预算要科学和具有可操作性, 所有的财务收支要严格按照预算执行, 确保预算的科学合理。目前, 预算执行进度也是县级气象部门常规工作考核中的一项, 所以财务人员还要对每个科目的预算执行进度情况进行跟踪, 若发现达不到或执行困难的要及时与单位领导沟通, 采取有效措施, 使预算执行顺利合理且安全。

2.6 及时报送各种材料

如今财务工作中每月中要报送的材料都是有时限要求的, 如劳资报表、政府采购报表、节能耗能统计、工程进度表、预算执行进度报表等等报表均在要规定的时间期限内完成。同时, 要注意监控上级业务主管部门及地方政府下发的有关财务文件通知, 有报送材料要求的要按规定及时报送。

2.7 加强国有资产等管理

对国有资产的管理主要是进行价值的管理。把财产的物资管理与货币资金管理紧密地结合起来, 管理目的是完成国有产权的保值增值。对于新增固定资产要及时录入资产管理系统, 没有使用价值的要及时进行处置, 定期核对账实, 保持账实相符。

2.8 加强会计档案管理

会计档案是会计工作的组成部分, 切不可马虎了事, 档案在归档保管前, 一定要全面检查完整。归档前时要办理交接手续, 以分清责任, 保护单位资产安全。同样, 也是保护会计人员工作成果、维护财经纪律的必然要求。

2.9 积极与领导沟通, 取得单位领导的支持

财务人员要及时主动向领导汇报当前资金使用、预算执行等等情况, 特别是编制预算、政府采购预算、基础设施建设项目等重大事项预算方面, 多与领导沟通, 按照单位的要求, 从多方面考虑, 让领导掌握本单位的财政预算、气象科技服务及日常开支等方面, 才能有利于对本单位的工作进行正确决策, 也有利于财务工作的开展。

3 结论

要做好县级气象部门财务工作, 要在遵守国家相关财经法规和制度的基础上, 结合实际情况, 探索和完善管理机制, 不断提高财务管理人员的综合素质, 加强预算管理等, 以确保财务资金的安全和整个部门的有效运行, 推动事业单位的发展, 促进经济的进步。

参考文献

[1]吴龙广.我国事业单位财务管理存在的问题及对策分析[J].经营管理者, 2010 (24) .

[2]米天明.加强新时期气象部门财务管理与监督的思考[J].陕西气象, 2010 (04) .

[3]巨爱丽.加强会计职业道德建设提高会计人员素质[J].价值工程, 2006 (8) .

[4]黄宁.浅谈气象部门预算管理[J].会计之友, 2008 (5) .

[5]刘宗坤.国库集中支付下的单位财务管理探析[J].商业经济, 2011 (23) .

[6]高建宁.浅谈加强事业单位财务管理[J].山东气象, 2004 (2) .

10.合规部门工作计划 篇十

导语：银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。

银行法律合规工作计划

**年我行法律合规管理工作的基本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。

(一)开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识，提高对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的基础。

(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上，巩固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。

(三)开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原则，以合规管理与经营发展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。

(一)健全问题整改长效机制。完善监督检查办法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，达到问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省**因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标

(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结XX年签订反洗钱目标责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱目标责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。

(三)加强规章制度管理，强化规章制度计划的指导作用，确保规章制度建设的规范性和严肃性。将牵头各业务部门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，规范优化工作流程。

银行法律合规工作计划

我行风险合规部201x年工作思路为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定201x年初步工作计划。

通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。

倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持；

2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

11.关于内控合规工作情况汇报 篇十一

根据《平阳县农村信用合作联社“内控与合规建设年”活动实施方案》（平信联„2010‟71号）文件要求，我社积极发动员工开展各项内控合规工作。现将工作情况汇报如下：

一、我社积极配合参与联社举办的内控与合规征文、知识竞赛及“照镜子”活动，增加员工内控与合规的意识，培育良好的内控与合规文化。

二、我社已组织人员于六、七月份对《浙江省农村金融机构综合业务系统操作规程（试行）》、贷款新规“三办法一指引”、浙江省农村合作金融机构会计基础工作等级考核评分表等规程制度进行了进一步的学习、消化，并结合工作实际排查风险点，对可能因违规导致案件发生的情形设臵防火墙。

三、针对我社业务差错率居高不下现象，要求差错反馈当天留下来学习反思，同时对平时业务操作流程及新的流程规定进行再梳理，提高员工业务操作水平，提升风险防范能力。

四、我社成立信贷业务合规性检查工作实施小组于2010年7月14日至8月5日进行信贷合规自查，对检查出的问题，及时提出整改意见，制订切实可行的整改措施，检查与整改同步进行。此外，七月份组织开展“违规问题整改月”活动，对联社各类检查中已发现的问题进行对号入座，开展自查自纠工作，确保逐条逐项整改到位。通过检查整改，强化合规经营意识，提高制度执行力。

五、我社以茶话会的形式组织全体员工讨论会，内容侧重于自我检查评估、经验交流，并根据联社要求，全体员工按时提交自己的内控与合规评估报告。

XX信用社

12.2014年风险合规部工作总结 篇十二

2014年工作总结

2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、2014年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 2014年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

13.合规季度工作总结 篇十三

2、对营业部炒新客户进行自查，投资者的适当性进行自查，三板账户的整理工作

3、共收到交易所3份协查函。都及时的上报了材料。

4、反洗钱工作。每日对营业部新开客户进行发洗钱等级划分工作。监控反洗钱的可疑交易行为。筛查可疑交易行为13份，都进行可疑交易的分析。存在问题：

1、有些员工合规意识比较淡薄。比如:与客户签署协议时，明明知道不是本人却还要让其签署某些协议。说轻点年轻毛躁。说重点就是职业道德的缺失。我也希望以后咱们员工不要再发生这种情况。如果再发生类似情况，我会以通报的形式在营业部交流群里进行通报。第二点我想跟大家说的在我们服务客户时，如果遇到自己没有把握的业务可以稍缓回答客户。不要盲目的回答，最后会造成一些很乱的纠纷。这也体现了我们的专业性。

2、由于创新业务的发展，合规风险加大。如果不接触到业务，也想不到推介业务会产生什么风险点。所以还要靠大家在接触新业务时，多考虑是否合规。如果大家拿不准的可以咨询我，我咨询总公司。合规单靠我一个人不行，希望大家一起努力做好合规工作。