桃林社内控和案防工作（精选4篇）
1.桃林社内控和案防工作 篇一
深化银行业内控和案防制度执行年活动
自查自纠阶段工作报告
根据宣皖农商行[2011]124号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了寒亭支行《深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：
1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守。建立业务线与监督线“双线责任追究”，将责任追究覆盖到所有岗位和人员。做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督。
2、会计业务和储蓄业务的操作基本符合制度要求。一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任分明；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续。四是公、私印章保管规范，随用随取，离柜收起。
3、信贷业务方面：我行已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度。在总行对支行授权的基础上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致。
在此次自查中，我支行结合“三项整治”工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查。经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款。该借款人胡
思伟，宣城市区居民，原为政府机关干部。于1996年10月1日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元。后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于1996年12月30日由吴霞还清。后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划。该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞。张学蓓为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了吴霞。故其夫妇二人不愿承担该笔债务，吴霞已判刑，家庭财产也已依法追缴，无力偿还贷款。现该笔贷款已丧失诉讼时效，后经总行认定为损失类贷款。
通过对大额不良贷款的排查，让我支行充分认识到在以后的信贷工作中一要严格贷款操作程序，严把贷前调查、贷时审查、贷后检查“三关”，尤其要抓好信贷资产跟踪监控工作，随时掌握信贷风险的变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态。二要完善信贷风险转移机制，全面推行抵（质）押贷款，严格依照“三个办法一个指引和《担保法》《物权法》办理抵押担保手续，对抵质押物的权属和价值及其可行性严格审查，防止“一物多保”、“担而不保”的现象发生，对以前担保失效贷款尽可能补办抵押担保手续，转移信贷风险。
4、“三防一保”方面支行已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任。安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态。支行制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施。
通过自查自纠,我行进一步提高了案件防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我行健康稳定发展。
寒亭支行
2011年9月15日
2.桃林社内控和案防工作 篇二
“深化内控和案防制度执行年”自查报告
县联社：
为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告如下：
一、加强组织领导
为深化“执行年”活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立“深化内控和案防制度执行年”活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的组织实施。
二、活动自查情况
（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。
结合我社正在开展的“三项整治”活动，对所有2011
年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发现的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。
（二）现金排查
严格按照现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行情况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关心出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想情况，及时掌握其思想、行为变化，加强思想教育，防范案件隐患。
(二)重要空白凭证管理、使用情况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、使用均能做到入库专人管理、及时入账，实物与账、簿一致。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号使用或漏号的问题。柜员使用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登记簿上，作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。
（三）大额存款进出情况排查。我社共3个营业机构，对2011年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一致，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格按照审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、及时；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否及时修改了客户信息，对印鉴做相应变更。有无频繁开、销户等异常现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一致，没有发现挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。
（四）对账制度落实情况。坚持记账与对账分离原则，按季检查往来对账、银企对账情况。对经常发生的单位结算账户按月向开户单位签发“余额对账单”，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥善保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回及时，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额一致。
（五）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。
（六）内控制度执行力突查
结合“四项”制度执行和“九种人”排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的情况，在具体实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。
三、自查发现的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
(三)个别机构对账不及时，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。
(四)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
(五)贷款“三查”制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
三、整改措施
针对本次自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高
信用社案件防控能力。认真做好以下工作：
(一)完善制度。信用社将组织力量对现有的规章制度进行认真梳理，按制度执行年要求，结合信用社实际，对内控制度要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。
(三)对本次自查发现的问题，要按要求逐项对照整改，逐项制定整改计划和措施。
(四)进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时对各网点整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
通过深化“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，加大对违规、违纪行为的处罚力度，做好案件防控和排查工作，努力建立风险防范的长效机制，确保全社依法合规经营，推动信用社各项业务经营又好又快地发展。
崔家山信用社
3.桃林社内控和案防工作 篇三
关于深化“内控和案防制度执行年”活动
自查报告
驻市农信办：
根据《驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》对自查整改工作的要求，为进一步转变工作作风，强化内部管理，全面及时排除案件风险隐患，实现依法治社，规范管理和案件风险防控工作目标，我县联社组织所有基层信用社（部）对本单位风险隐患进行了自查，通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备动员阶段和自查自纠的活动内容，现将活动开展情况汇报如下：
一、统一组织，加强领导，为活动的开展提供强有力的支持 县联社根据《驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》要求，成立了新蔡县农村信用合作联社深化内控和案防制度执行年活动领导小组，组长为王盘林，副组长为李斌、汪根旺、李玲，成员为联社各部门、信用社、所负责人。领导小组下设办公室，领导小组办公室由联社监察室牵头，其他部门分工协作，办公室主任由监事长李斌兼任。领导小组办公室根据领导小组的安排，具体负责组织、督导活动开展，宣传活动成效，处理违规违纪行为及日常工作。根据方案要求以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发 展观为统领，以抓案防促发展为目的，以现行内控和案防制度为标准，以查错纠弊为措施，以完善内控和再造流程为手段，重点开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实，着力解决依法合规经营等方面存在的突出问题，着力解决经营管理过程中执行力建设方面存在的突出问题。通过风险排查，分析成因，充分暴露我县农信社在内控制度执行方面的漏洞，及时消除隐患，有效控制和减少风险，杜绝各类违规违纪行为和案件发生，为实现我县农信社规范管理、稳健经营、科学发展提供有力保证。
二、加强学习、提高认识，为活动的顺利开展打下坚实的基础
按照方案要求，我们及时制定了学习计划，采取联社集中学习和信用社自学等方式学习了《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》、《稽核监督管理流程》、《人力资源管理流程》、《资金信贷管理流程》、《财务会计流程》、《电子银行操作流程》、《资金清算业务操作流程》、《信息科技管理流程》、《办公室管理流程》、《安全保卫管理流程》、《河南省农村信用社综合管理系统管理办法（暂行）》、《河南省农村信用社信用共同体贷款管理指引（试行）》、《河南省农村信用社抵债资产管理办法（试行）》、《河南省农村信用社联合社关于印发河南省农村信用社员工职业行为守则的通知》等与内控和案防制度有关的制度和文件。统一了思想，提高了认识，使全体员工认识到严格执行内控制度和自觉进行案件风险防控的重要 性，从思想上提高了认识，有力的促进了活动的开展，为活动达到预期的效果奠定了坚实的基础。
三、自查自纠的目标和要求
（一）风险隐患充分暴露。对全体员工行为和业务领域重点岗位、关键环节的排查，认真查找在全县农村信用合作联社干部员工队伍和业务经营中存在的突出问题，从中分析原因，消除隐患，通过充分约束和监督全县农信社各级各部门和全体员工的职业行为，遏制潜在风险或案件隐患。
（二）突出问题得以解决。这次排查活动涉及业务经营中容易发生的违法、违纪、违规问题，要突出强化教育预防措施。重点解决下列问题：一是解决风险防范意识和合规从业意识淡薄，制度落实不到位，在遵守内控制度和加强岗位制约机制方面，对于化解案件隐患防范经营风险重要性的认识不够，工作中容易造成内控制度执行和岗位监督制约缺位的问题。二是解决管理制度不完善，监督措施不力，相互制约环节存在漏洞的问题。三是从加强执行力建设着手，重点解决有令不行、有禁不止的问题。
四、结合自身实际，认真组织开展自查自纠工作
（一）联社根据自身风险和实际情况，以风险全覆盖为原则对2011年6月末单户余额在1000万元以上的大额贷款进行了排查，经查我县1000万元以上的贷款有7笔9100万元，均未形成不良，且能够正常安月、季结息。
（二）各信用社、分社、储蓄所、部、室结合本单位的具体情况，以方案为指导思想，以省、县联社制定的内控制度和 案件风险防范制度为标准，对照各岗位的职责，逐人进行了自查。通过自查从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。针对这些现象，我联社在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与此同时，我联社已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。
（三）高度重视、端正认识，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。针对发展不平衡的现状，以“分类指导、差别要求”为原则，落实“13条”的工作规划。一是高度重视防范操作风险的规章制度建设。及时召开了动员会、下发了活动方案，组织学习了各类规章制度。二是不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。跟据需要增加了稽核人员，定期对稽核人员进行培训，提高素质。三是加大对基层信用社的监督检查力度。实行联社人员包社制度，每个基层网点都明确了联社人员进行监督，并且参与工资考核。四是严格执行基层负责人岗位轮换、强制性休假和亲属回避制度。对五是受到举报件或接到举报电话及时登记、查处和反馈，对违规违纪人员责任追究落实到位。
总之，县联社继续加强对内控制度和案件风险防范制度执行情况的检查力度，针对各社工作实际，对员工行为进行定期 不定期的排查，做到早发现、早防范、早整改、早治理。并加大对员工合规文化、内控制度和执行力方面的培训，从根本上防范操作风险，狠抓“防范操作风险13条”的进一步落实，深化“内控和案件制度执行年”活动的开展。在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价和整改工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好制度执行的整改和规范化工作。
4.桃林社内控和案防工作 篇四
各位领导、同事们：
为认真贯彻省行、市行关于开展“内控与案防制度执行年”活动的工作部署，今天，我们在这召开“深入开展内控和案防制度执行年”活动的宣贯会。
自“内控和案防制度执行年”活动开展以来，市分行严格按照活动要求，认真组织实施，推动内控和案防工作扎实开展，为各项业务的合规发展营造了良好的环境。
例如***支行已经率先提出了“政治合格、纪律严明、作风优良”的执行方针，将风险防控的重要性放到了业务发展的前面，绝不因为业务发展的压力大而忽视对风险的管理。另外支行负责人还加大了对违规行为的处罚力度，不但如以往一般通报，更要在支行会议中点名批评，既对当事人进行严厉批评，又对相关责任人予以警告。通过扩大教育面，使支行人员对日常工作中的风险苗头引起足够的重视。虽然我们对内控和案防制度已经有了一定的认识，并作出了一些成绩，但是，我们应该清晰的认识到，当前我们合规经营的情况还不是很理想，员工对于业务风险的敏感度还不够强烈，开展与落实内控和案防制度的任务还很艰巨。
为进一步提高内控和案防制度执行力，保障各项业务稳健运行，强化员工的风险意识, 促进邮储银行健康持续稳定的发展，我们联合发出以下倡议，并号召全行共同遵守：
我倡议：加强学习，提高认识。落实内控与案防制度，创建合规经营需要每一位员工的积极参与。我们要主动学习，熟练掌握内控知识与风险点，切实把依法合规理念和要求转化为自觉行为，积极思考业务发展中遇到的风险问题，通过自己的合规行为，为内控制度的执行增光添彩。
我倡议：严格执行，严以律己。严格要求自己，规范自我行为，严格遵守内控与案防制度的各项规定，切实做到“五十个严禁”，努力提升自我的风险意识与制度执行力度，积极配合内控与案防领导小组的管理，共同塑造邮储银行合规经营的新形象。
我倡议：立足本职，身体力行。积极参加省行、市行以及支行的各项内控与案防活动，将内控与案防制度落实到自己的实际工作中，以“抓案防促发展”为核心理念，在遵守规章制度、提高风险意识的基础上开展各项业务。
我倡议：积极自查，不断提高。结合自身实际，自觉接受监督，并认真进行自查自纠工作，梳理出存在的问题，深挖根源，找准差距。不断完善检查管理机制，做到增进交流，互尊互助，努力实现银行与员工之间的共同发展。
从“蹒跚学步”到蓬勃发展，***银行走过了不平凡的岁月。回顾发展历史，我们倍感自豪；展望未来道路，我们责任重大。让我们携