车险续保需求说明书

车险续保需求说明书（精选3篇）

1.车险续保需求说明书 篇一

第一次电话跟进

-请问是**先生吗?我是****店的**。请问您此刻方便接听电话吗?-YES

-您的爱车最近是否有来店保养呢?如果没有的话，为了保证**先生您的用车安全，还是请您尽早来店为您的爱车进行保养。同时您的保险也快到期了，我们想在您来店保养时顺便为您办理一下续保相关事宜，这样不用让您为了续保的事情专门再跑一次，能够节约您宝贵的时间。您看怎样样?-YES

-那真是太感谢您了。我此刻给您报一下价吧，信息报价和传真报价，你觉得哪一种您更方便接收呢-FAX

-我将报价单传到****-****这个号码能够吗?

我此刻就将报价单传真给您，如果您方便的话，5分钟后我会再打一个电话给您，确认您是否已经收到传真。如果您此刻暂时还没有时间详细地看一下报价单资料的话，那么我将在2-3天之后再给您电话，就报价单资料与您进行沟通。

您对于这份报价单有任何疑问，都能够打电话给我，或是在您来店保养时让我当面为您解答。-感谢您的支持，祝您用车愉快。

-请问是**先生吗?我是****店的**。请问您此刻方便接听电话吗?-NO

-十分抱歉打扰您了。我还想再与您联系，不知您什么时候比较方便呢?(顾客若显得较为抗拒，试探询问原因。)

-那真是太感谢您了。我此刻给您报一下价吧，信息报价和传真报价，你觉得哪一种您更方便接收呢-SMS

-跟您确认一下，您的手机号码是***-****-****吗?我会将报价发到您的手机上，麻烦您查收一下。

对于这个报价您有任何疑问，都能够打电话给我，或是在您来店保养时让我为您当面解答。-感谢您的支持，祝您用车愉快。

2.车险续保客户标准接触流程 篇二

为提升我公司车险续保客户接触成功率，提高我司车险业务人员的续保销售技能，为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具，做好我司存量客户的续保工作，特制定本流程。

第一章 建立续保清单和制定每日续保工作计划

1、建立续保客户清单

每周建立续保到期客户清单，一般应在保单到期60天前完成。例如，4月份保险到期客户的清单应在2月1日开始建立。

保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》，分派到续保人员。

2、制定每日续保工作计划

根据续保客户清单，制定每日续保联络工作计划，确保每日安排4小时进行续保客户联络

第二章 初次与客户联络

1、初次联络时间

在续保到期前45天与客户联络。；例如4月1日到期的客户在2月15日联络。

2、联络方式

视客户情况而定，通常可以采取以下联络方式： 1）2）3）

3、电话：在适当的时间，与客户进行电话联系。短信：通过固定手机向客户发出续保提醒信息。

联络内容

告知客户保险即将到期，告知客户保单即将到期，在到期前30天与客户联系续保事宜。

4、如若资料有误

若发现客户信息缺失或有误的，应尽量更新客户资料，如无法修补更正的，应将情况向部门反映。

第三章 续保的跟进和投保

1、续保正式跟进时间

续保到期前30天，要正式对续保客户进行跟进。要确保一单至少跟进两次以上，跟进时点根据客户反映，做好计划安排。应做到每单跟踪，不能拉下任何一单。

2、与续保客户电话联系

向客户推荐续保方案，询问是否需要提供续保报价，若客户同意报价，则进如报价流程。若客户已经投保，则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况，并告知客户如有任何保险方面的问题，都可以向我司咨询，并希望次年任然在我司投保，最后祝车主用车愉快。

3、报价之前需要收集资料 1）上一保单信息

确认客户上一投保的险种，以便设计续保保险方案。确认上一的保费，以便于续保保费做比较。

2）上一理赔信息

确认客户过去一年的理赔情况，记录到“续保客户清单”中，以便有针对性的设计保险方案。

3）客户回访记录

了解客户是否在电话系统中留有回访记录，对我司客户服务的满意程度。

4、向客户提供准确报价

根据客户的保险方案，向保险公司过得准确报价，将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。

5、报价后的跟进 1）若客户同意续保 进入正常投保程序。

2）若客户不同意续保 判断客户是否可以被说服，并引用一下客户说服方案，二次、三次 催促时可以“利诱”为主： A、B、C、解释续保保费与上一年出险记录挂钩

解释在我司渠道投保的优势：理赔盖章代为办理

调整保险方案：保险公司、险种、保额、投保条件或参数。例如车价浮动，险种减少，保额下降。

D、3）赠送其他礼品或服务（要符合公司合规管理的要求）

若客户未决定投保

对于位居定投保的客户，在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期，建议尽快办理续保。

6、投保的手续 1）客户确认报价

客户在接受出单时，用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。

2）收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公司出单及寄出。

续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。

7、续保跟进记录 1）日常跟进记录

与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。

2）续保成交记录

若续保成交，则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。

3）续保未成交的记录

3.如何有效提升保险公司车险续保率 篇三

如何有效提升续保率?

作为一家寿险公司，应将续保率与拓展新市场作为寿险营 销工作中两个同等重要的问题紧紧抓在手上，予以通盘考虑，作到一手抓续保、一手抓新市场，保证整个 寿险营销工作的持续健康、快速发展。

一、影响续保率的因素及保单失效的原因 注重提高续保率，需要我们首先对影响续保率的因素及保单失效的原因有一个正确认识，在此基础上，研究制定相应对策，切实提高续保率。影响续保率的主要因素，归纳起来，有以下几个方面：一是消费者，购买一家保险公司产品的消费者 的特征，会影响这些产品的续保性。二是保险产品，寿险公司的营销产品也会影响续保率。三是销售过程。续保率也受到销售过程的各种要素的强烈影响。个人保单失效的原因归纳起来主要有以下几个方面：一是准备用另一个保单替换现有保单，以满足更 大的需求，获得更全面的保障;二是保单所有人遇到暂时的经济困难，无力支付到期续缴保险费;三是寿 险公司或营销员的客户服务水平低劣，使客户想离开这家公司;四是保单所有人不了解保障的内容或认为 该保障没有真正满足自己的需求;五是原保单过量销售，其保费已超出了保单所有人的支付能力。提高续保率，可使寿险公司盈利的可能性大大提高，可以最大限度地实现利润最大化的经营目标，可 以使寿险公司的客户服务水平不断迈向新台阶，使公司自身的社会知名度越来越高，为持续快速发展目标 的实现奠定有力的信誉保障。

优质业务续保率的高低是体现保险公司续保能力的最终指标，从当前我国车险业发展现状和趋势上看，笔者认为应该主要从以下几个方面的途径入手。

延伸车险服务链条

从原有的卖车险产品向提供全方位、全流程的保险保障和服务转变，建立全方位服务格局、培养客户忠诚度。

一是要充分研究客户需求，不断创新服务思路，根据客户需求有针对性地推出服务举措。

二是探索车友俱乐部模式，利用俱乐部平台，使客户能够在入会后得到包括保险投保理赔在内的全方位服务。在增值服务上，建立特约商网络，达到互赢共生的局面，通过特约商推出“紧急救援”“免费施救”“代办车辆过户、年检”以及特约商家优惠等服务内容，组织会员参与各类文体活动，提供会员依赖感，从而达到培育忠诚度的效果。

三是特别关注针对未出险客户的服务。未出险客户一般为优质客户，其在保险期限内没有获得保险理赔。这类客户往往有一种“交钱后没有得到任何服务”的想法。当前，大多数保险公司往往采取下年上保险时的“无赔款优惠”政策留住这类客户，但是笔者认为优惠不等于服务。这类优质客户群体需要得到保险公司的特殊关注，研究如何通过扩展服务、增值服务、创新服务，提高这一客户群体的满意度。这在提高优质业务续保率中是至关重要的。

落实差异化的费率政策

在当前车险市场环境下，价格仍然是最重要的因素之一。保险公司应该建立更加科学灵活的定价机制，依托强大的数据分析平台，掌握每一笔业务的质量和风险程度，根据不同的业务质量确定不同的费率或折扣率，使出险率低风险小的优质客户真正能够最大限度地得到优惠，这是留住优质业务的最有效手段。

提高渠道和客户掌控能力

客户的转保往往是由于专(兼)业代理机构改变合作保险公司，或者营销员跳槽造成的。这就要求保险公司一方面提高渠道掌控能力，具备长期战略眼光和规划，通过签订长期合同等方式，与代理机构建立长期稳定的合作关系;另一方面大力发展电话营销、网销、柜台销售等直销模式，减少对代理机构和代理营销员的依赖程度。同时，要充分运用CRM系统，做好客户关系管理，加强客户信息的收集和分析整理工作，及时、准确、全面掌握客户基本信息。建立转化机制和政策，逐步将营销员个人客户转变为公司客户，提高客户掌控能力。

建立续保管理体系

保险公司提高车险优质业务续保率，最根本的一点，就是要建立完善的续保管理体系，全面推动公司的续保工作。

一是要具备强大的数据分析能力，对庞大的续保数据进行细分，分类标准依据业务质量、渠道来源、费率政策，根据不同的续保类别确定采取不同的续保策略。

二是保障续保工作机构人员到位。在保险公司各级机构建立专门的续保部门或岗位，安排专人负责策略的选择、与客户的联系，续保手续的办理等业务，为续保工作提供人力资源和组织保障。

三是建立信息技术平台，利用先进的信息技术手段，进行客户细分，价格厘定、短信续保提示等，为业务续保提供技术支持。

四是完善续保考核机制，将优质业务续保率直接纳入保险公司各级机构业绩考核体系，实施严格的奖励和处罚措施。提高基层业务人员加强续保工作的积极性。