期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校

期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校（精选5篇）

1.期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校 篇一

中大网校引领成功职业人生

2010年期货从业考试期货基础知识章节综合练习试题

总分：122分

及格：0分

考试时间：120分

每题0.5分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。

(1)当市场处于正向市场时，空头投机者应（）。

(2)在（）不变的情况下，只有当现货市场和期货市场买卖的商品数量相等，两个市场的盈亏才会相等。

(3)目前，我国期货交易所期货结算机构采用的组织方式是（）。

(4)在芝加哥商业交易所中，1张欧元期货合约的交易单位是（）。

(5)如果违反了期货市场套期保值的（）原则，则不仅达不到规避价格风险的目的，反而增加了价格风险。

(6)我国目前的期货交易所中，采取分级结算制度的是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(7)投机者建仓时，应该注意（）。

(8)客户以0.5美元/蒲式耳的权利金卖出执行价格为3.35美元/蒲式耳的玉米看涨期货期权，他可以通过（）方式来了结期权交易。

(9)期货交易所将会员的合约强行平仓后，强行平仓的有关费用和发生的损失由（）承担。

(10)（）期货合约的每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的5%。

(11)（），国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，对“稳步发展期货市场”作出了进一步阐述和部署，成为“指导期货市场发展的纲领”。

(12)金融期货品种最先上市的是（）。

(13)涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(14)最早的商品期货是（）。

(15)1992年9月，我国第一家期货经纪公司——（）成立。

(16)期货合约的标准化带来的优点，不包括（）。

(17)期货市场上套期保值规避风险的基本原理是（）。

(18)期货合约是指由（）统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。

(19)1990年10月12日，（）经国务院批准，以现货交易为基础，引入期货交易机制，作为我国第一个商品期货市场正式开业，迈出了中国期货市场发展的第一步。

(20)2008年1月9日，（）期货在上海期货交易所上市。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(21)拥有外币负债的人，为防止将来偿付外币时汇价上升，可采取（）。

(22)在正向市场中，期货价格高出现货价格的部分与（）的多少有关。

(23)大连商品交易所黄大豆1号期货合约的交易单位、最小变动价位、涨跌停板幅度、最低交易保证金分别是（）。

(24)（）交易所作为一种传统的期货交易所组织形式，已有160年的历史。

(25)布雷顿森林体系崩溃，（）。

(26)同时买入2手1月份铜期货合约，卖出5手3月份铜期货合约，买人3手5月份铜期货合约，属于（）。

(27)下列关于衍生品交易描述不正确的是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(28)（）是期货市场的交易主体，对期货市场的正常运行发挥着重要作用。

(29)（）是世界上最具影响力的能源产品交易所，上市的品种有原油、汽油、取暖油、天然气、电力等。

(30)期货市场的（）功能，并不是消灭风险，而只是将其转移，转移出去的风险需要有相应的承担者。

(31)（）不仅对现货商具有规避风险的作用，而且对期货商的期货交易也具有一定程度的规避风险的作用，相当于为高风险的期货交易买上一份保险。

(32)国务院颁布的《期货交易管理条例》于（）起施行。

(33)下列交易所中，实行公司制的是（）。

(34)利用期货市场和现货市场之间的价差进行的套利行为称为（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(35)至今（）的期货价格依然是国际金属市场的晴雨表。

(36)以下不属于期货交易基本特征的是（）。

(37)下列说法错误的是（）。

(38)如7月1日的小麦现货价格为800美分/蒲式耳，9月份小麦期货合约的价格为810美分/蒲式耳，11月份小麦期货合约的价格为830美分/蒲式耳，那么该小麦的基差为（）

(39)（）是期货市场风险控制最根本、最重要的制度。

(40)以下不符合期权的垂直套利组合交易特征的是（）。

(41)关于期货市场作用描述不正确的是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(42)当市场价格低于均衡价格，投机者低价买进合约；当市场价格高于均衡价格，投机者会高价卖出合约，从而最终使供求重新趋向平衡。投机者的这种做法可以起到（）的作用。

(43)现代意义上的期货交易在（）产生于美国芝加哥。

(44)2007年由CME和CBOT合并而成的CME集团是（）交易所。

(45)1998年8月1日，国务院下发《国务院关于进一步整顿和规范期货市场的通知》，开始了第二次清理整顿，15家交易所被压缩合并为（）。

(46)期货市场具有高收益、高风险的特点，原因在于（）。

(47)世界上第一张股指期货合约是由堪萨斯市交易所开发的（）。

(48)期货期权的价格是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(49)CME标准普尔500指数期货合约的乘数为（）。

(50)以下可作为CBOT2年国债期货交割的是（）。

(51)对看跌期权来说，期权合约标的物的市场价格（）执行价格越多，内涵价值越大。

(52)在7月时，CBOT小麦市场的基差为一2美分/蒲式耳，到了8月，基差变为5美分/蒲式耳，这表明市场状态从正向市场转变为反向市场，这种基差变化是“（）”的。

(53)目前，我国的介绍经纪商由（）担任。

(54)对冲基金一般只有（）负责对冲基金的日常管理、投资策略的制定和具体措施。

(55)期货市场的套期保值功能是将市场价格风险转移给了（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(56)（）国务院和中国证监会分别颁布了《期货交易暂行条例》、《期货交易所管理办法》、《期货经纪公司管理办法》、《期货经纪公司高级管理人员任职资格管理办法》和《期货从业人员资格管理办法》。

(57)期货价格具有对（）进行预期的功能。

(58)某投资者预计1ME铜期货近月合约与远月合约的价差将会扩大，于是买入1手3月份1ME期铜合约，同时卖出1手5月份1ME期铜合约。过一段时间后价差果然扩大。该投资者将双边头寸同时平仓。该投资者进行的是（）。

(59)采取（），无论基差如何变化，都可以在结束套期保值交易时取得理想的保值效果。

(60)关于期货交易与现货交易的区别，下列描述错误的是（）。

每题0.5分。在每题给出的4个选项中，至少有2项符合题目要求。

(1)买人套期保值一般可运用于（）领域。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(2)交易量和持仓量的变动有以下关系（）。

(3)现货交易、远期交易、期货交易三者之间的联系包括（）。

(4)目前在上海期货交易所上市的期货品种有（）。

(5)会员制和公司制期货交易所的区别主要表现为（）。

(6)以下属href=“javascript:;”>于

实

值

期

权的有

（）。

(7)期货市场技术分析一般对（）进行分析。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(8)基本分析法所依据的经济学原理是（）。

(9)芝加哥期货交易所（）这些具有历史意义的制度创新的实施，标志着现代期货市场的确立。

(10)一个完整的期货交易流程应包括（）。

(11)属于反转突破形态的有（）。

(12)为了保护已有的标的物上的多头部位，可（）。

(13)期货市场的组织结构由（）组成。

(14)实物交割方式包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(15)大豆提油套利的目的在于（）。

(16)在下列期货交易品种中，采用集中交割方式的有（）。

(17)从机构的投资领域划分，期货市场的机构投资者可分为（）。

(18)假设面值为1000000美元的3个月期国债期货，成交价为96，40，以下正确的是（）。

(19)期货居间人下列行为属于越权代理的是（）。

(20)我国（）结算采用的是期货交易所内部结算机构。

(21)套利主要有（）种类。

(22)期货交易所会员、客户可以使用（）等有价证券充抵保证金进行期货交易。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(23)投机的作用在于（）。

(24)下列关于“结算担保金制度”说法正确的是（）。

(25)作为结算准备金的核心内容，当日盈亏包括（）。

(26)期货交易与现货交易的联系包括（）。

(27)《郑州期货交易所期货交易细则》(2008年3月1日实施)规定的交易指令有（）。

(28)以下对期现套利描述正确的是（）。

(29)道氏理论的主要观点有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(30)期货交易与期货期权交易的不同之处在于（）。

(31)以下属于期权的水平套利交易特点的是（）。

(32)在国际期货市场上，食糖是成熟的也是较活跃的交易品种。世界最主要的食糖期货市场是（），分别交易原糖和白砂糖，其形成的期货价格已被世界糖业界称作“国际糖价”，成为国际贸易定价和结算的依据。

(33)根据现代证券组合理论，股票市场的风险分为（）。

(34)下列关于中国金融期货交易所结算制度说法正确的是（）。

(35)下列关于金融期货说法正确的有（）。

(36)期货交易与现货交易的区别包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(37)我国的介绍经纪商能提供的服务有（）。

(38)技术分析法的理论是基于以下假设（）。

(39)以下采用实物交割的是（）。

(40)对于商品期货来说，确定期货合约交易单位的大小，主要应当考虑（）等因素。

(41)2007年位居全球期货、期权市场交易量前三名的交易所是（）。

(42)期货交易所为期货合约设定的主要交易条款包括（）。

(43)套期保值之所以能够规避价格风险，是因为期货市场上存在（）基本经济原理。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(44)需求的价格弹性随着各种商品和劳务的不同而有很大的差别。这些差异主要基于以下因素（）。

(45)期货交易所的重要职能有（）。

(46)会员制期货交易所的具体组织结构各不相同，但一般均设有（）。

(47)关于无套利区间，正确的是（）。

(48)目前郑州商品交易所交易的品种有（）。

(49)期货交易保证金分为（）。

(50)期货公司会员为客户开设账户的程序一般包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(51)下列农产品期货标的物是经济作物的有（）。

(52)某投资者在5月1日同时卖出7月份并买入9月份大豆期货合约，价格分别为8200美分/蒲式耳，8300美分/蒲式耳。若到了6月1日，7月份和9月份大豆期货价格变为8150美分/蒲式耳，8230美分/蒲式耳。则此时（）。

(53)期货市场机制不健全有可能产生（）。

(54)以下对期权交易描述正确的是（）。

(55)一个期权指令一般包括（）内容。

(56)下列关于衍生品交易说法正确的有（）。

(57)基本分析法的特点是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(58)在持续整理形态中，出现频率最高的形态有（）。

(59)（）状况的出现，表示基差走弱。

(60)期货交易所会员的保证金不足时，会员应在期货交易所规定的时间内（）。

每题0.5分。判断正确否。正确试题选“√”，错误选“×”。

(1)中国金融期货交易所是由上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所三家共同发起设立的。（）

(2)集合竞价采用最大成交量原则，即以此价格成交能够得到最大成交量。（）

(3)在规定交割期限内，卖方未交付有效标准仓单或买方未支付货款或支付不足的，视为违约。（）

(4)商品交易顾问(CTA)在研究商品价格走势时，通常用技术分析来判断其运行的大方向，然后用基本分析来决定进出时机。（）

(5)假设标准普尔500期货指数的点数为1400点，合约乘数为250美元，则一张合约的价值为35万美元。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(6)1973年，芝加哥期货交易所组织了一个以债券为标的物的期权交易所——芝加哥期权交易所(CBOE)，这堪称是期权发展史中划时代意义的事件。（）

(7)当市场是熊市时，一般来说，较近月份的合约价格下降幅度往往要大于较远月份的合约价格的下降幅度。（）

(8)近年来，不论是证券交易所还是期货交易所，公司化成为全球交易所发展的一个新方向。（）

(9)同种商品期货价格和现货价格的变动趋势虽然相同，但变动幅度在多数情况下是不相同的。（）

(10)交易保证金比率越低，则价格波动所引发交易者的盈亏幅度也会越小，其中蕴含的市场风险也就随之降低。（）

(11)流动性风险是因价格变化使期货合约的价值发生变化的风险，是期货交易中最常见、最需要重视的一种风险。（）

(12)期货投机与证券投资的区别在于期货投机主张横向投资多元化，证券投资主张纵向投资分散化。（）

(13)卖出套利中若价差缩小，则在价格上涨的情况下能够盈利，价格下跌的情况下会亏损。（）

(14)从客观上看，投机者的加入对生产经营者参与套期保值提供了很大便利。（）

(15)如果投机者预期价格上涨，但市场还没有明显上涨趋势时，也应该买入期货合约。（）

(16)世界各大金融中心的国际银行所公布的外汇牌价，都是以美元对其他主要货币的汇率，非美元货币之问的汇率则通过各自对美元的汇率套算，作为报价的基础。（）

(17)客户以0.5美元/蒲式耳的权利金买人执行价格为3.35美元/蒲式耳的玉米看涨期货期权，他可以通过再买入执行价格为3.35美元/蒲式耳的玉米看跌期货期权来实现对冲平仓。中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

（）

(18)期货交易所并不直接向客户收取保证金，只是向会员收取保证金。（）

(19)大连商品交易所豆粕期货合约的最小变动价位是1元/吨，即每手合约的最小变动值是1元/吨X10吨=10元。（）

(20)我国期货交易所会员以自然人为主，欧美国家则不允许自然人成为会员。（）

每题2分。在每题给出的4个选项中，至少1项符合题目要求。

(1)根据下列材料，回答{TSE}题：

(2)请回答第2空：（）

(3)根据下列材料，回答{TSE}题：

(4)5月2日该客户再买人8手大豆合约，成加价为2040元/吨，当日结算价为2060元/吨，则其账户的当日盈亏和当日结算准备金余额分别为（）元。

(5)根据下列材料，回答{TSE}题：

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(6)1月中旬、3月中旬白糖的基差分别是（）。

(7)1月中旬、3月中旬白糖期货市场的状态分别是（）。

(8)该食糖购销企业套期保值结束后，共实现（）。

(9)下列期货市场重大事件，与芝加哥期货交易所有关的是（）。

(10)下列交易具有规避风险、提供套期保值功能的是（）。

(11)根据下列材料，回答{TSE}题：

(12)与实物交割相比，通过期转现交易，买方和卖方分别节约（）元/吨。

(13)根据下列材料，回答{TSE}题：

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(14)请回答第2空：（）

(15)请回答第3空：（）

(16)郑州商品交易所优质强筋小麦期货、一号棉花每手合约的最小变动值分别是（）元。

(17)根据下列材料，回答{TSE}题：

(18)请回答第2空：（）

(19)某投资者预通过蝶式套利进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月铜期货合约，并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨，69500元/吨和69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为（）。该投资者平仓后能够净盈利为150元/吨。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(20)根据下列材料，回答{TSE}题：

(21)到了6月1日，整个股市下跌，现货指数跌到3402点(下跌10%)，期货指数跌至3450点。该基金的股票组合市值为1760万元(下跌12%)，此时该基金将期货合约买入平仓。则该基金在股指期货市场上的交易结果是（）。

(22)从3月1日至6月1日，该基金在股票市场上的投资状况是（）。

(23)该基金套期保值的结果是（）。

(24)美国期货市场中介机构包括（）。我国的期货公司类似于美国期货市场中介机构的是（）。

(25)根据下列材料，回答{TSE}题：

(26)当恒指在15900点时，交易者可（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

答案和解析

每题0.5分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。(1):D(2):C(3):A(4):B(5):D(6):A(7):B(8):C(9):B(10):C(11):D(12):B(13):B(14):B(15):A(16):A(17):D(18):A(19):A(20):D(21):B(22):B(23):A(24):C(25):A(26):B(27):C(28):C(29):C(30):C(31):D(32):B(33):D(34):D(35):B(36):D(37):B(38):C(39):A(40):D 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(41):C(42):C(43):D(44):D(45):D(46):D(47):C(48):D(49):B(50):C(51):B(52):A(53):A(54):B(55):D(56):D(57):D(58):C(59):D(60):C 每题0.5分。在每题给出的4个选项中，至少有2项符合题目要求。(1):A, B, C(2):A, D(3):A, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B, C, D(6):A, D(7):B, C, D(8):A, B, C, D(9):A, B, C, D(10):A, B, C, D(11):A, C(12):B, C(13):A, B, C, D(14):C, D(15):A, B(16):A, C, D(17):A, B, C, D(18):A, B, C(19):A, B, C, D(20):A, B, C, D(21):A, B, C, D(22):A, B(23):A, B, C, D 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(24):A, B, C(25):A, B(26):A, B, C, D(27):A, B, C(28):A, B, D(29):A, B, C, D(30):A, B, C, D(31):C, D(32):B, C(33):A, B(34):A, B, C, D(35):B, C, D(36):A, B, C, D(37):A, B(38):A, C, D(39):C, D(40):A, B, C(41):A, B, C(42):A, B, C, D(43):C, D(44):A, B, D(45):A, B, C, D(46):A, B, C, D(47):A, B, C, D(48):A, B, D(49):A, D(50):A, B, C(51):B, C, D(52):A, B(53):A, C, D(54):B, D(55):A, B, C, D(56):A, C, D(57):A, B, C(58):C, D(59):A, B, D(60):A, C 每题0.5分。判断正确否。正确试题选“√”，错误选“×”。(1):0(2):1(3):1(4):0(5):1(6):0 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(7):1(8):1(9):1(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1(15):0(16):1(17):0(18):1(19):1(20):0 每题2分。在每题给出的4个选项中，至少1项符合题目要求。(1):B, C, D(2):A, E(3):C(4):D(5):B(6):B(7):C(8):B(9):A, C, D, E(10):B, D(11):D(12):D(13):B, C, E(14):B, C, E(15):A, E(16):C(17):A, B, C, D, E(18):B(19):B(20):A(21):C(22):A(23):B(24):A, B, C, D, E(25):B(26):C

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

2.期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校 篇二

2010年证券从业《证券投资基金》过关冲刺题(2)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求）

(1)基金托管人内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部 控制的（）原则。

(2)ETF一般采用（）的投资策略。

(3)确定资产类别收益预期的主要方法有（）。

(4)存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

(5)保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

(6)市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0．5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(7)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

(8)债券投资者面临的主要风险是（）。

(9)基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。

(10)买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（）。

A.支付模式

B.对流动性的要求 C.有利的市场环境 D.风险情况

(11)基金持有的金融资产应计人（）。

(12)目前我国ETF的最小申购、赎回单位为（）份。A.10万 B.50万 C.100万 D.200万

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(13)一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。A.较高，较短 B.较低，较长 C.较高，较长 D.较低，较高

(14)当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5% B.10% C.30% D.50%

(15)托管人内部控制的基础是（）。

(16)（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

(17)1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

(18)常见的市场异常策略不包括（）。

(19)关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(20)当基金份额净值计价出现错误时，（）应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(21)下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（）。

(22)（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A.买入并持有战略 B.恒定混合策略 C.投资组合保险策略 D.战术性资产配置

(23)选择债券指数化投资的原因不包括（）。

(24)代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前（）日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

(25)基金会计必须以（）为会计核算主体。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(26)基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。

(27)（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

(28)对管理公司本身表现的衡量属于（）。

(29)封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.股票股利 B.配股 C.现金 D.转股

(30)基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。A.账务复核 B.头寸复核 C.资产净值复核 D.财务报表复核

(31)根据行为金融理论，投资者可以利用（）而长期获利。

A.人们的爱好 B.投资者的素质 C.人们的行为偏差 D.投资者的地域差异

(32)销售业务流程控制的内容不包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(33)通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的（）估值。

(34)基金募集失败，（）应承担法定责任。

(35)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益 B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险

(36)《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.1% B.2% C.3% D.5%

(37)下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（）。

(38)关于市场组合，下列叙述错误的是（）。

(39)基金（）对其资产按规定进行估值。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(40)考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16．4%，对因素1的贝塔值为1．4，对因素2的贝塔值为0．8，因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%，如果不存在套利机会，那么因素2的风险溢价为（）。

(41)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。A.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求 C.违法违规行为被监管机构调查

D.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项

(42)（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券。A.成长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基金

(43)下列关于有效市场的论述中，说法正确的是（）。

(44)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

(45)开放式基金的买卖价格以（）为基础。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(46)某债券面值100元，年票面收益率10%，到期一次还本付息，当前债券全价为100元，剩余期限整2年，则该债券到期收益率为（）。

(47)封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（）以上。

(48)基金半报告的披露时间为每个基金会计前6个月结束后（）日内。

(49)基金管理公司的设立须经（）批准。

(50)当估值或份额净值计价错误达到（），基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

(51)采用（）时，股价上升时则买入股票，股价下跌时则卖出股票。

(52)基金管理人的最主要职责是负责（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(53)采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。

(54)巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

(55)根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

(56)在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（）阶段的主要工作。

(57)假定证券href=“javascript:;”>

A的收

益

率

分

布

如

表

1所

示。

那么，该证券的期望收益率为（）。

(58)投资收益是指基金经营活动中因（）等而实现的收益。

(59)马柯威茨的《证券组合选择》发表于（）年。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(60)股票投资风格分类体系的标准不包括（）。

二、多项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

(1)证券投资基金在我国的作用主要包括（）。

(2)基金的会计核算对象包括（）的核算。

(3)BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，包括（）。

(4)下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有（）。

(5)下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(6)基金管理公司部门业务规章主要内容包括（）。

(7)基金份额持有人享有的权利包括（）。

(8)开放式基金的费用主要包括（）。

(9)一个良好的基准组合应具有特征的包括（）。

(10)成长型基金的主要投资对象包括（）。

(11)关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。

(12)与基金利润有关的财务指标包括（）。

(13)在分层抽样法中，一些最常用的特征包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(14)ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。

(15)按公司成长性分类，股票可分为（）。

(16)QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（）。

(17)关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（）。

(18)基金信息披露的实质性原则包括（）。

(19)下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。

(20)折(溢)价率反映（）之间的关系。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(21)完全不相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为16%，证券B的标准差为30%，期望收益率为12%，如果证券组合P为50%A+50%B，则下列叙述正确的有（）。

(22)基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（）。

(23)如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，其可以使用（）来构造具体的投资组合。

(24)基金组合表现本身的衡量不考虑（）的不同对基金组合表现的影响。

(25)基金客户服务方式包括（）。

(26)关于简单型消极投资策略，下列说法正确的有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(27)上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（）。

(28)证券投资基金市场服务机构包括（）。

(29)基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（）。

(30)基金托管人对基金管理人复核的财务报表有（）。

(31)商业银行在（）等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证豁会申请基金代销业务资格。

(32)基金管理公司的机构设置包括（）。

(33)基金财务报表附注的披露内容主要包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(34)基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（）。

(35)后台管理系统应当具备的功能有（）。

(36)关于基金管理公司独立董事的任职资格，下列说法错误的有（）。

(37)投资者在进行资产配置时主要考虑的因素有（）。

(38)公募基金主要具有的特征有（）。

(39)持有证券的上市公司行为的核算涉及（）等公司行为的核算。

(40)基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（）行为。

三、多项选择题（本大题共20小题，每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(1)消极的债券组合管理策略不包括（）。(1分)

(2)依据基金运作方式的不同，可以将基金分为（）。(1分)

(3)关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（）。(1分)

(4)关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。(1分)

(5)关于市场问利差互换，以下说法正确的是（）。

(6)（）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。(1分)

(7)下列属于基金业委员会主要职责的有（）。(1分)

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(8)1OF与ETF之间的区别体现在（）。(1分)

(9)基金管理公司制定内部控制制度的原则有（）。(1分)

(10)交易所资金清算包括（）。(1分)

(11)基金财产不得用于下列（）投资或者活动。(1分)

(12)关于动态资产配置策略，下列叙述正确的有（）。

(13)目前国际应用较多的基本分析方法主要有（）。(1分)

(14)关于凸性，下列说法正确的有（）。(1分)

(15)关于无差异曲线，下列表述正确的有（）。(1分)中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(16)按照范围不同，资产配置可分为（）。(1分)

(17)下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（）。(1分)A.银行存款账户 B.结算备付金账户

C.上海证券交易所证券账户 D.深圳证券交易所证券账户

(18)我国对（）买卖基金的差价收入必须征收营业税。(1分)

(19)下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。(1分)

(20)目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。(1分)

四、判断题（本大题60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错）

(1)交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。（）

(2)基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(3)规范性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）

(4)证券投资基金的集资能否成功是由发起人导向的。（）

(5)指数基金的投资对象是股票市场指数。（）

(6)简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。（）

(7)当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。（）

(8)基金管理公司的经营风险比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。（）

(9)营销的对象只能是有形的物品。（）

(10)基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。（）

(11)久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标。（）

(12)基金管理公司岗位分离制度包括投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位的分离。（）

(13)目前，我国投资者在ETF募集期间，可以采取网上现金认购、网下现金认购、网下股票认购、网上股票认购四种方式认购ETF。（）

(14)流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。（）

(15)由于人类的心理及行为基本上是稳定的，因此投资者不可以利用人们的行为偏差而长期中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

获利。（）

(16)交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。（）

(17)基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于严重的违法犯罪行为。（）

(18)货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）

(19)恒定混合策略在下降时买入股票，上升时卖出股票，其支付曲线是凹型。（）

(20)市场营销现状是指有关基金市场、基金产品、竞争和销售的相关背景资料。（）

(21)招募说明书摘要主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明内容。（）

(22)基金管理人按照规定对基金信托人的会计核算进行复核并出具复核意见。（）

(23)基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）

(24)保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。（）

(25)证券组合管理的特点主要表现在投资的分散性和风险与收益的匹配性。（）

(26)基金管理人通过构建证券组合，可以分散证券市场上的所有风险。（）

(27)恒定混合策略并非基于资产收益率的变动或者投资者的风险承受能力变动。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(28)1997年11月14日，国务院证券管理委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

（）

(29)在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规妻，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为“现金替代”。（）

(30)股票基金所面临的风险主要包括系统性风险、非系统性风险以及管理动作风险。（）

(31)公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式，明确授权内容和时效，对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制。（）

(32)动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合的积极战略。（）

(33)证券组合管理就是力争将期望收益率最大的一组证券组合在一起，以实现投资组合的优化。（）

(34)对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。（）

(35)成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

（）

(36)没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDI1基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。（）

(37)开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。（）

(38)当市场行情上涨时，投资组合的财富反而会减少。（）

(39)随着组合所包含证券数量的增加，组合的风险将会不断趋于下降。（）

(40)基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(41)根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。（）

(42)当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略。（）

(43)封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。（）

(44)基金投资不得涉及关联交易。（）

(45)投资者从基金分配中获利的股票的股息红利收人以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息红利利息时，代扣代缴20%的个人所得税。（）

(46)基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。（）

(47)代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。（）

(48)零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品。（）

(49)证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。（）

(50)货币市场基金把T+3日从基金银行账户中划出，最快可以在T+1日到达账户。（）

(51)对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质对普通股票和固定收入证券的投资循环特征等多方面问题的深刻理解基础之上。（）

(52)披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、开放式基金和股票型基金。

(53)方差度量法是最常见、最简便的资产管理风险度量方法。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(54)证券组合中的证券相关程度越高，则会导致风险分散。（）

(55)可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，在赎回基金份额时，该成分证券允许使用现金作为替代。（）

(56)单只基金在任何交易日买人权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的5%（）

(57)指数化投资策略属于积极型债券投资策略之一。（）

(58)投资者在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，构造债券投资组合的目标就是在最大限度避免市场利率变动影响的同时，使实际收益低于目标收益的风险最小化。（）

(59)资产配置的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法。（）

(60)基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面。（）

答案和解析

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求）(1):A (2):B

>(3):B 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

>(4):B

>(5):D

>(6):A

>(7):C

>(8):C

>(9):A

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(10):D(11):A

>(12):B(13):A(14):B(15):A

>(16):B

>(17):A

>(18):C

>(19):A 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

>(20):A

>(21):C

>(22):A(23):A

>(24):C

>(25):B

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(26):B

>(27):C(28):B

>(29):C(30):D(31):C(32):B

>(33):B

>(34):C

> 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(35):C(36):D(37):A

>(38):D

>(39):A (40):D

>(41):C(42):B(43):A

>(44):A

>(45):C

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(46):A

>(47):C

>(48):C

>(49):A

>(50):D

>(51):D

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(52):D

>(53):B

>(54):B

>(55):B

>(56):B

>(57):B (58):C

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(59):C

>(60):D

>

二、多项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

(1):A, C, D (2):A, B, C, D

>(3):C, D

>(4):C, D

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(5):A, B, D

>(6):A, B, C, D 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。其中部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。业务操作流程属于业务操作手册的内容。业务操作手册是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约束。(7):A, B, C, D (8):A, B, C, D

>(9):A, B, D

>(10):A, B

>(11):A, B, C

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(12):A, C, D

>(13):A, B, C, D

>(14):A, B, D

>(15):A, C

>(16):B, C, D

>(17):A, B, C, D

>(18):A, B, D

>(19):A, B, C

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(20):B, D

>(21):C, D

>(22):B, C, D

>(23):A, B

>(24):A, B, C, D

>(25):A, B, C, D

>(26):A, B, C

>(27):B, C 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

>(28):A, B, D

>(29):B, C, D

>(30):A, B, C, D

>(31):A, B, C, D

>(32):A, B, C, D

>(33):A, B, C, D

>(34):A, B, C

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

(35):A, B, D

中大网校引领成功职业人生

(36):A, C

>(37):A, B, C, D

>(38):A, B, D

>(39):A, B, C, D

>(40):A, B, C, D

>

三、多项选择题（本大题共20小题，每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）(1):B, D (2):A, C 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

>(3):A, C, D

>(4):A, B, C

>(5):A, B, C D:税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。(6):A, B (7):A, B, D

>(8):A, B, C, D

>(9):A, B, C, D

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(10):B, D

>(11):A, B, D

>(12):A, B

>(13):B, C, D

>(14):A, B, C, D

>(15):B, C (16):A, B, C

>中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(17):C,D

>(18):A, B

>(19):A, C

>(20):A, C, D

>

四、判断题（本大题60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错）(1):1(2):1(3):0 真实性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。(4):0 证券投资基金的集资能否成功主要由投资者决定。(5):0(6):1(7):0(8):0 基金管理公司的经营风险并不比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。(9):0 营销的对象可以是服务等无形的物品。(10):1(11):1(12):1(13):0 按交易所的相关规则，我国的投资者在ETF募集期问，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购。

(14):1(15):0 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(16):1(17):1(18):0(19):1(20):1(21):1(22):0(23):1(24):1 题干叙述符合保本基金的定义。(25):1(26):0 (27):1 恒定混合策略假定投资者风险承受能力会变化。(28):1(29):1(30):1(31):0(32):1(33):0 证券组合管理是承担一定的风险基础上使得收益率达到最大化。(34):1 我国法律规定对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。(35):1(36):0

>(37):0(38):0 当市场行情上涨时，投资组合的财富会由于单个资产的回报增加而增加。(39):1

>(40):1(41):1(42):0(43):0(44):0 基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(45):1(46):0 基金募集阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。(47):1(48):1(49):1(50):1(51):1(52):0(53):1

>(54):0(55):0(56):1(57):0(58):1(59):1(60):1

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

3.期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校 篇三

试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于保证金的说法，下列叙述正确的是__。

A．初始保证金是交易者新开仓(即新买入或新卖出一定数量期货合约)时所需交纳的资金，是根据交易额和保证金比率确定的

B．维持保证金是当投资者买卖一份期货合约时该投资者存入经纪人账户的一定数量的资金

C．保证金存款只能用现金支付

D．保证金制度的实施，提高了期货交易的成本

2、境内单位或者个人从事境外期货交易的办法的制定需要报（）批准后实施。A．国务院

B．全国人大常委会 C．全国人民代表大会

D．国务院期货监督管理机构

3、郑州商品交易所菜籽油期货合约的最低交易保证金是______。A．合约价值的2% B．合约价值的3% C．合约价值的5% D．合约价值的6%

4、在美国中长期国债期货报价中，报价由三部分组成，如“①118’②22③7”。其中，“7”代表。A：1／32点 B：0.25／32点 C：0.5／32点 D：0.75／32点

5、交易手续费是期货交易所按__收取的费用。A．成交合约金额的一定比例 B．成交合约手数 C．合约价值 D．成交价格

6、制定期货投资方案的目的一般是 A：为了发表在公众媒体上 B：为期货交易作出准备 C：将投资方案公之于众 D：展示自身的实力

7、某公司购入500吨小麦，价格为1300元/吨，为避免价格风险，该公司以1330元/吨价格在郑州商品交易所做套期保值交易，其在小麦3个月后交割的期货合约上做卖出保值并成交。2个月后，该公司以1260元/吨的价格将该批小麦卖出，同时以1270元/吨的成交价格将持有的期货合约平仓。该公司该笔保值交易的结果(其他费用忽略)为__。A．-50000元 B．10000元 C．-3000元 D．20000元

8、期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查，对不符合规定标准的情况和原因进行核实，并责令期货公司限期整改，整改期限不得超过（）个工作日。A．10 B．15 C．20 D．30

9、__依法对期货交易所实行集中统一的监督管理。A．中国证监会 B．中国期监会

C．中国证券业协会 D．中国期货业协会

10、当看涨期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权为

。A：实值期权 B：极度实值期权 C：虚值期权

D：极度虚值期权

11、根据《期货从业人员管理办法》，由中国期货业协会制订期货从业人员自律管理办法，并报中国证监会核准的事项有__。A．从业资格考试 B．执业行为准则 C．纪律惩戒

D．后续职业培训

12、某交易者在3月20日卖出1手7月份大豆合约，价格为1840元/吨，同时买入1手9月份大豆合约价格为1890元/吨。5月20日，该交易者买入1手7月份大豆合约，价格为1810元/吨，同时卖出1手9月份大豆合约，价格为1875元/吨，交易所规定1手=10吨，则该交易者套利的结果为__元。A．亏损150 B．获利150 C．亏损200 D．获利200

13、如果临近合约到期，股指期货价格与股票现货价格出现超过交易成本的价差时，交易者会通过，使股指期货价格与股票现货价格渐趋一致。A：投机交易 B：套期保值交易 C：套利交易 D：价差交易

14、期货公司发生严重违规或者出现重大风险，首席风险官已按照要求履行报告义务的，中国证监会可以__。A．减轻处罚 B．从轻处罚 C．免予处罚

D．将其作为立功表现

15、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司申请介绍业务资格，申请日前6个月，净资本不应低于（）亿元。A．12 B．10 C．8 D．4

16、申请设立期货公司，股东应当具有中国法人资格，要求持有5%以上股权的股东净资产不低于实收资本的____，或有负债低于净资产的____，不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险。____ A：30%；30% B：30%；50% C：50%；30% D：50%；50%

17、一般法人投资者申请开立股指期货交易编码时，其保证金账户可用资金余额不低于人民币____万元。A：50 B：500 C：5000 D：50000

18、期货经纪公司，是指期货经纪公司为了保证其各项业务的规范运作，实现其既定的工作目标，防范出现经营风险而设立的各种控制机制和一系列内部运作控制程序、措施和方法的总称． A：内部控制制度 B：内部监管运作 C：内部监督体系 D：内部控制模式

19、期货公司的独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。A．1 B．2 C．3 D．4 20、2007年《期货交易管理条例》修订发布后，随后修订了四个配套管理办法：《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》、《期货从业人员管理办法》、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》 A：国务院 B：证监会

C：证券交易所 D：证券业协会

21、期货公司申请金融期货结算交易业务资格，注册资本不低于人民币（）。A．8000万元 B．5000万元 C．1亿元

D．2000万元

22、伪造期货交易所或者期货经纪公司的经营许可证或者批准文件的，（）。A．处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 B．处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 C．情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

D．情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金 23、1月5日，大连商品交易所黄大豆1号3月份期货合约的结算价是2800元/吨，该合约下一交易日跌停板价格正常是__元/吨。A．2688 B．2720 C．2884 D．2912

24、某投机者以8.00美元/蒲式耳的执行价格卖出1份9月份小麦看涨期权，权利金为0.25美元/蒲式耳；同时以相同的执行价格买入1份12月份小麦看涨期权，权利金为0.50美元/蒲式耳。到8月份时，该投机者买入9月份小麦看涨期权，权利金为0.30美元/蒲式耳，卖出权利金为0.80美元/蒲式耳的12月份小麦看涨期权。已知每手小麦合约为5 000蒲式耳，则该投资者盈亏情况是__美元。A．亏损250 B．盈利1 500 C．亏损1 250 D．盈利1 250

25、期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例不得超过公司经理层人员总数的__。A．15% B．20% C．30% D．50%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、卖出套期保值的优势在于__。A．有利于现货合约的顺利签订

B．能够回避未来现货价格下跌的风险

C．可使保值者能够按照计划强化管理、认真组织货源和完成销售计划 D．能够回避未来现货价格上涨的风险

2、期货交易者的一笔委托分次成交的视为____成交记录。A：一笔 B：多笔

C：无(不计人交易记录)D：具体情况具体分析

3、对股指期货投资者的适当性综合评估的评估结果中，分值上限为15分的有__。A．基本情况 B．相关投资经历 C．财务状况 D．诚信状况

4、某证券公司委派甲为某期货公司介绍客户，甲找到了其好朋友乙，甲的下列行为符合法律规定的是__。

A．甲向乙明示其与期货公司的介绍业务委托关系 B．甲向乙明确解释期货交易的方式、流程

C．甲为了促使介绍业务成功，向乙保证投资该期货肯定赚钱 D．甲隐瞒了期货交易的风险

5、张华担任某期货公司业务主管，对自己与公司客户及公司领导之间的关系有如下认识，其中，错误的是__。

A．为和其他公司争夺客户，可许诺投资者较低的手续费标准，甚至低于行业自律标准，但绝不能低于经营成本

B．本单位管理人员发出违法违规指令的，应当予以抵制，并按程序向高管人员或者董事会报告

C．客户有不合理的要求时，不能迎合，不能为客户利益而损害所在机构的合法利益

D．如果发现客户有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向期货公司报告，并注意防范投资者的信用风险

6、期货公司的下列__行为无效。A．私下对冲行为 B．透支交易行为 C．超量平仓行为 D．与客户对赌行为

7、在形态理论中，属于持续整理形态的有__。A．菱形 B．钻石形 C．旗形 D．W形

8、期货公司变更法定代表人，应当提交的申请材料包括（）。A．变更法定代表人申请书

B．拟任法定代表人任职资格证明

C．股东会关于变更法定代表人的决议文件，公司章程另有规定的，从其规定 D．中国证监会规定的其他材料

9、涨、跌停板制度的内涵包括______。

A．期货合约在一个交易日中的价格波动不得高于或者低于规定的涨、跌幅度 B．超过涨、停板幅度的，仍可成交

C．跌停板制度的实施减少了价格波动幅度

D．跌停板制度为保证金制度和当日无负债结算提供了条件

10、某期货公司拟聘请张某为期货公司的首席风险官，对张某的提名和聘任，下列说法中错误的是__。

A．拟任职的人员应当取得证监会核准的任职资格 B．公司如设有独立董事，应当经全体独立董事同意 C．应当根据章程的规定进行提名和聘任 D．应当由股东会作出决议

11、天啸期货公司与客户笑天签订了一份期货经纪合同，但双方未在合同中约定交易结算结果的通知方式，事后也未达成补充规定。某交易日，市场行情突变，笑天因不知交易结算结果而继续持仓，多造成损失一万元。下列说法正确的是（）。A．如果天啸期货公司能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元不承担赔偿责任

B．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担次要赔偿责任

C．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担主要赔偿责任

D．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元最高承担八千元的赔偿责任

12、期货公司申请金融期货结算业务资格，要求结算和风险管理部门或者岗位负责人具有担任期货公司交易、结算或者风险管理部门或者岗位负责人（）年以上经历。A．1 B．2 C．3 D．5

13、甲获得从业考试合格证明。2010年2月，他被某期货公司聘用，该期货公司拟为其办理从业资格申请。但经过调查，发现甲在2008年3月曾因违法违规行为被撤销证券从业资格。那么该期货公司__。A．不能为甲办理从业资格申请 B．可以为甲办理从业资格申请

C．仍然可聘用甲，但甲不得开展期货业务 D．必须解聘甲

14、我国结算采用的是期货交易所内部结算机构。A：中国金融期货交易所 B：郑州商品交易所 C：大连商品交易所 D：上海期货交易所

15、若某投资者想为总价值为1 000万元、β系数为15的投资组合进行套期保值，此时期货指数为2 780点，乘数为50元/点，那么该投资者需要卖出期货合约__份。A．45 B．108 C．2 398 D．5 396

16、期货公司会员应当根据____统一编制的试卷对投资者进行测试。A：交易所 B：证监会

C：期货业协会 D：期货考试机构

17、非结算会员下达的交易指令进入期货交易所后，期货交易所应当及时将委托回报和成交结果反馈给。A：交易结算会员期货公司 B：全面结算会员期货公司 C：非结算会员 D：投资者

18、客户在期货交易中违约的，期货交易所先以____承担违约责任。A：该客户的保证金

B：期货交易所的自有资金 C：期货交易所的风险准备金 D：期货交易公司的储备金

19、期货从业人员应当具备__。A．投资经验 B．专业知识 C．职业道德 D．专业技能

20、A市B区的时迁与B市C区的阮小二签订一份期货合同，约定到期日在位于D市E区的滚滚红尘期货公司D市营业部进行交易，以下（）法院可以作为当事人的协议管辖法院。A．A市中级人民法院 B．B市中级的人民法院 C．D市中级的人民法院 D．D市E区人民法院

21、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具__，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。A．票据 B．存单 C．资信证明 D．信用证

22、《期货交易管理条例》明确禁止的行为有（）。A．欺诈 B．内幕交易

C．操纵期货交易价格 D．变相期货交易

23、蛛网理论主要是针对____ A：正常商品 B：周期性商品 C：任何商品 D：期货商品

24、下列应由期货公司承担民事责任的是。

A：期货公司授权非本公司人员以本公司的名义从事期货交易行为 B：期货交易所非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为 C：期货公司从业人员在本公司经营范围外从事期货交易行为 D：非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，相对人有理由相信其有代理权的

25、甲刚通过期货从业人员资格考试，还未获得从业资格就开始从事期货业务，对于甲的行为，中国证监会可以采取下列（）措施。A．责令改正 B．给予警告

4.期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校 篇四

卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、当价格稍有下降即造成大量需求时，称之为需求__。A．缺乏弹性 B．无弹性 C．富有弹性 D．其他

2、某期货公司向中国证监会申请新设一营业部，中国证监会经过审查，认为其符合规定，做出批准的决定，根据《期货公司管理办法》的规定，该期货公司的请求在获得批准后应当在（）上予以公告。A．期货交易所指定的报刊或者媒体 B．期货业协会指定的报刊或者媒体 C．中国证监会指定的报刊或者媒体 D．营业部所在地的媒体

3、通过期货交易形成的价格具有__的特点。

A．对未来供求关系及其价格变化趋势进行预期的功能 B．间断地反映供求关系及其变化趋势 C．集中在交易所内通过公开竞争达成

D．被视为一种权威价格，成为现货交易的重要参考依据

4、中国证监会及其派出机构依法履行职责进行检查时，检查人员不得少于，并应当出示合法证件和检查通知书，不得泄露所知悉的商业秘密。A：2人 B：3人 C：4人 D：5人

5、期货中介机构为期货投资者服务，它连接__，在期货市场中发挥着重要作用。A．期货投资者 B．期货交易所 C．期货结算组织 D．期货经纪人

6、套期保值的操作原则不包括（）。A．交易方向相同

B．商品种类相同或相近C．商品数量相等或相近D．月份相同或相近

7、在我国，基准利率通常是指____ A：中央银行的再贴现率

B：中国人民银行对商业银行贷款的利率 C：国库券利率

D：一年期活期存款利率 8、2007年《期货交易管理条例》修订发布后，随后修订了四个配套管理办法：《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》、《期货从业人员管理办法》、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》 A：国务院 B：证监会

C：证券交易所 D：证券业协会

9、期货公司可以采取以下（）形式报送风险监管报表。A．月度风险监管报表 B．风险监管报表 C．按周报送风险监管报表 D．按日报送风险监管报表

10、期货公司办理__事项，国务院期货监督管理机构派出机构应当自受理申请之日起2个月内做出批准或者不批准的决定。A．变更公司形式

B．变更期货公司8%的股权 C．变更法定代表人 D．设立境内分支机构

11、期货公司（）负责对期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理进行监督、检查。A．经理 B．监事会 C．独立董事 D．首席风险官

12、证券公司从事介绍业务，与期货公司签订的书面委托协议应载明的事项不包括．

A：介绍业务的范围

B：执行期货保证金安全存管制度的措施 C：报酬支付及相关费用的分担方式 D：为客户提供融资的利率约定

13、应用旗形形态时应注意__。A．旗形不具有测算功能

B．旗形出现前，一般应有一个旗杆 C．旗形持续的时间不能太长

D．旗形形成之前和突破之后，成交量都很小

14、期货交易所应当在期货保证金存管银行开立（）结算账户。A．基本 B．一般 C．专用 D．临时

15、《期货从业人员执业行为准则》是对期货从业人员的（）的基本要求和规定。A．职业品德 B．执业纪律 C．职业责任

D．专业胜任能力

16、投资者申请套期保值头寸的，应由期货经纪会员对其提交材料审核后报（）审批。

A．中国期货业协会 B．期货交易所 C．中国证监会

D．期货交易所会员大会

17、投机方法中，属于建仓阶段内容的是__。A．选择入市时机

B．平均买低和平均卖高 C．金字塔式买入卖出 D．合约交割月份的选择

18、题干: 期货投资基金支付的各种费用中同基金的业绩表现直接相关的是__。A．管理费 B．经纪佣金 C．营销费用 D．CTA费用

19、期货交易中套期保值的基本类型有__。A．多头套期保值 B．空头套期保值 C．交叉套期保值 D．平行套期保值

20、结算机构的职能包括__。A．设计期货合约 B．结算期货交易盈亏 C．担保交易履行 D．控制市场风险

21、董事会会议结束之日起（）日内，董事会应当将会议决议及其他会议文件报告中国证监会。A．3 B．5 C．10 D．20

22、下列关于期货公司作用的说法，正确的有__。A．有助于增强期货市场竞争的充分性

B．有助于提高客户交易的决策效率和决策的准确性 C．可以较为有效地控制客户的交易风险

D．有助于实现期货交易风险在各环节的分散承担 23、2000年底，（）成为美国第一家公司制期货交易所。A．CME  B．CBOI  C．KCBT  D．MGE 24、2009年在全球期货和期权成交量排名中，因为KOSP1200股指期权成交活跃，荣登榜首。

A：芝加哥期货交易所 B：韩国交易所

C：伦敦国际金融期货交易所 D：纽约商业交易所

25、我国对期货业实行分类监管属于。A：监管机构的风险管理 B：交易所的风险管理 C：期货公司的风险管理 D：投资者的风险管理

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、根据《期货交易管理条例》，下列表述正确的是．

A：实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成 B：结算会员的结算业务资格由期货交易所批准 C：期货交易所可以实行会员分级结算制度

D：期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织

2、下列人员可以申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格的是（）。A．因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起满3年 B．因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起已满5年

C．因违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期已满3年

D．因违法违规行为或者出现重大风险被监管部门责令停业整顿、托管、接管或者撤销的金融机构及分支机构，其负有责任的主管人员和其他直接责任人员，自该金融机构及分支机构被停业整顿、托管、接管或者撤销之日起未已满3年

3、下列人员中需要由期货交易所董事会通过的是（）。A．董事长 B．副董事长 C．独立董事 D．董事会秘书

4、以下操作中能使持仓量保持不变的是__。A．多头开仓，多头平仓 B．空头平仓，空头开仓 C．多头开仓，空头开仓 D．空头平仓，多头平仓

5、国务院期货监督管理机构可以对__进行现场检查。A．期货交易所

B．非期货公司结算会员 C．期货保证金安全存管监控机构 D．交割仓库

6、经中国证监会批准设立的期货交易所，应当标明____字样。A：“期货交易所” B：“商品交易所” C：“证券交易所”

D：“商品交易所”或者“期货交易所”

7、下列期货市场重大事件与芝加哥商业交易所无关的是__。A．S&P商品指数(SPCI)期货

B．道琼斯AIC商品指数(DJ-AIG)期货 C．标准普尔500指数期货合约 D．外汇期货合约

8、下列选项中，属于芝加哥商业交易所集团上市的外汇期货品种有。A：澳大利亚元／美元期货、英镑／美元期货 B：加拿大元／美元期货、欧元／美元期货 C：日元／美元期货、瑞士法郎／美元期货 D：美元／欧元期货

9、关于举证责任的分配，下列说法正确的是（）。

A．期货公司应当对客户的交易指令是否人市交易承担举证责任

B．期货公司不承认收到期货交易所发出的追加保证金通知的，由期货交易所承担举证责任

C．客户不承认收到期货公司发出的追加保证金通知的，由期货公司承担举证责任

D．客户不承认收到期货公司发出的追加保证金通知的，由客户承担举证责任

10、会计师事务所及其注册会计师应当勤勉尽责，对出具报告所依据的文件资料内容的__进行核查和验证。A．真实性 B．准确性 C．公平性 D．完整性 11、6月10日市场利率8%，某公司将于9月10日收到1千万欧元，遂以92.30价格购入 10张9月份到期的3个月欧元利率期货合约，每张合约为1百万欧元，每点为2500欧元。到了9月10日，市场利率下跌至6.85%(其后保持不变)，公司以93.35的价格对冲购买的期货，并将收到的1千万欧元投资于3个月期的定期存款，到12月10日收回本利和。该公司期间收益为__欧元。A．145000 B．153875 C．173875 D．197500

12、某投资者在10月份以50点的权利金买进一张12月份到期、执行价格为9500点的道·琼斯指数美式看涨期权，期权标的物是12月到期的道·琼斯指数期货合约。若后来在到期日之前的某交易日，12月道·琼斯指数期货升至9700点，该投资者此时决定执行期权，他可以获利__美元(忽略佣金成本)。A．200 B．150 C．250 D．1500

13、按执行时间划分，期权可以分为__。A．看涨期权 B．看跌期权 C．欧式期权 D．美式期权

14、金融期货全面结算会员期货公司为非结算会员结算，应当签订结算协议。结算协议应当包括的内容有（）。A．违约责任 B_结算流程 B．保证金标准 C．争议处理方式

15、以下属于期货经纪公司按照有关规定必须做到的事项有（）。

A． 每年至少一次在公众媒体上公布其合法分支机构名称及要求的其他信息 B．必须设立风险管理部门，不能只设立风险管理岗位 C．建立并执行严格的风险管理制度

D．必须建立合规审查部门，达不到部门规模的要设立合规审查岗位

16、下列期货交易所中，组织形式属于公司制的有__。A．芝加哥商业交易所 B．纽约商业交易所 C．伦敦国际石油交易所 D．上海期货交易所

17、期货投机者在平仓阶段应做到______。A．限制损失、滚动利润 B．活运用差价指令 C．灵活运用止损指令 D．灵活运用盈利指令

18、期货投资咨询从业人员的主要职能包括

A：运用各种有效信息，对期货市场或某个品种的期货合约或期货合约间价差变化的未来走势进行分析预测，对期货投资的可行性进行分析评判 B：为投资者的投资决策过程提供分析、预测、建议等服务

C：为企业的套期保值、采购定价和远期签约提供分析报告和操作方案

D：合理引导国家储备，提升我国在国际大宗商品市场的定价权，保护国家经济安全

19、下列人员或机构不能作为隐匿、销毁财会凭证罪的主体的有（）。A．企业内部的会计人员 B．单位

C．公司、企业的直接负责的主管人员 D．公司内部的一线生产人员

20、推荐人每年最多只能推荐__人申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事或者经理层人员的任职资格。A．1 B．3 C．5 D．10

21、期货业务的结算，下列说法正确的是（）。A．期货公司应当建立统一的结算制度 B．期货业务的结算由营业部统一进行

C．营业部应当于每日收市后，核对投资者的电话委托交易及手工出入金等情况 D．营业部应当按照合同约定及期货公司规定向投资者提供结算账单

22、季节性图表法的核心是____ A：确定研究周期 B：确定研究时段 C：计算季节性指数

D：判断价格的季节性变动模式

23、期货交易所有权约见指定的会员高管人员谈话提醒风险的情形包括__。A．期货价格出现异常 B．会员资金异常

C．交易所接到涉及会员的投诉 D．会员涉及司法调查

24、随着我国期货市场的不断发展，等更多创新业务的开展，我国期货投资咨询从业人员将会有更加的发展空间 A：股指期货业务 B：期货交易业务

C：特定客户资产管理业务 D：境外期货代理业务

5.期货从业考试《期货法律法规》过关冲刺试卷-中大网校 篇五

2011年银行从业考试《公共基础》全真模拟试卷(4)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求。

(1)境内机构原则上只能开立（）经常项目外汇账户。

(2)某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

(3)新中国第一家全国性的股份制银行是（）。

(4)采用数据电文形式订立合同，收件人指定特定系统接收数据电文的，（）视为到达时间。

(5)关于商业银行基金托管业务，下列说法中正确的是（）。

(6)目前，教育储蓄存款的储户是且只能是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(7)债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是（）。

(8)企业信息咨询业务不包括（）。

(9)根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（）。

(10)银行外币存款业务的主要币种不包括（）。

(11)对借款人的（）贷款需求，银行必须予以拒绝。

(12)某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

(13)职务侵占罪中所说的“数额较大”指的是（）。

(14)贷款业务是（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

A.银行最主要的资金来源 B.银行的中间业务

C.银行最主要的资金运用 D.银行的负债业务

(15)企业债的监管机构是（）。

(16)A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。

(17)在回购交易中，债券买方收益为（）。

(18)我国目前正在推行的货币指标体系一上海银行间同业拆放利率的英文缩写为（）。

(19)根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指（）。

(20)下列关于金融犯罪说法错误的是（）。

(21)某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

(22)（）是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

(23)关于利率和汇率的说法错误的是（）。

(24)下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（）。

(25)下列不属于商品期货的标的商品的是（）。

(26)中国银监会可以要求调整高级管理人员的商业银行是（）。

(27)下列各项中，适用于代理的情形是（）。

(28)《中国人民银行法修正案》于（）通过。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(29)在其他情况相同的条件下，商业银行减少贷款、增加债券投资，能有效（）。

(30)徐某大学毕业后应聘到一家城市信用社工作，在一起贷款业务中受各种名义的回扣，则徐某的行为有可能构成（）。

(31)某上市银行从业人员可以对外提供的信息是（）。

(32)下面关于银行卡的叙述不正确的有（）。

(33)贷后管理的期限是（）。

(34)金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。

(35)下列关于银行绩效评价的说法不正确的是（）。

A.运用定量和定性相结合的方法，对银行的经营业绩、管理效果及管理水平进行科学、客观、公正的考核与评价

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

B.确定经营目标是进行银行绩效评价的终点

C.是银行股东、监管当局和内部经营管理者了解银行目前状况，判断银行未来发展方向，并据以做出决策、采取相应措施的重要工具 D.是实现银行经营目标的一个重要手段

(36)债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。

(37)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。

(38)某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（）。

(39)消费指标主要有（）。

(40)贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征在于（）。

(41)以下对监管资本描述正确的是（）。

(42)金融市场分为现货市场与期货市场是按（）来划分的。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(43)我国目前的法规规定，商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格，这项规定属于（）。

(44)流动资金贷款的偿还方式多为（）。

(45)存款的计息起点为（）。

(46)《商业银行法》中对商业银行经营“三性”原则的表述顺序是（）。A.流动性,安全性,效益性 B.安全性,效益性,流动性 C.效益性,流动性,安全性

D.安全性,流动性,效益性

(47)下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是（）。

(48)对中国人民银行提出的对金融机构进行检查监督的建议，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予以回复。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(49)四大商业银行中，最早改制为股份有限公司的是（）。

(50)下列关于项目贷款还款叙述不正确的是（）。

(51)信用证开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据不要承担的是（）。

(52)存款是银行最主要的（）。

(53)单位通知存款按照存款人提前通知的期限的长短，可以再分为7天通知存款和．（）。

(54)哪一项不属于按金融犯罪侵犯的客体不同而产生的分类?（）

(55)有特殊原因需要延长冻结期的，每次续冻期限最长不得超过（）。

(56)存款是银行对存款人的（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(57)票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资的承诺。

(58)在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

(59)下列各资产中，流动性最强的是（）。

(60)商业银行提高资本充足率的一个非常重要的综合措施是（）。

(61)活期存款的起存金额为（）。

(62)商业银行向中央银行借款有再贴现和（）两种途径。

(63)（）是存款人的主办账户。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(64)银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）。

(65)合同成立需要具备（）和承诺阶段。

(66)下列贷款中，贷款期限上限最低的是（）。

(67)某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（）。

(68)1979年，新中国第一家信托投资公司是（）。

(69)2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立。

(70)自1984年1月l日、起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(71)银行业从业人员接受监管，违规的做法是（）。

(72)根据《反洗钱法》规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（）以上。

(73)金融犯罪侵犯的客体是（）。

(74)银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（）进行披露。

(75)下列哪些属于资本市场的特点?（）

(76)孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（）原则的要求相似。

(77)通货膨胀率是衡量（）的宏观经济目标。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(78)最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的小李头脑灵活，在外出揽存时，对客户说，“别看他们架子大，内部管理绝对混乱，别看我们店小，精细化管理水平高”。小李的言论不符合（）的要求。

(79)有特殊原因需要延长冻结期的，每次续冻期限最长不得超过（）。

(80)A公司在一年前从B公司处借得款项100万元，现在B公司因流动性紧张，向A公司要求立即归还现金。A公司的财务总监打开A公司的当期财务报表，则她首先会查看（）(假设B公司要求还款时恰是A公司一个会计期结束时)。

(81)国民经济发展的总体目标一般包括（）。

(82)设立公司必须依法制订公司章程，公司章程对（）不具有约束力。

(83)过去的交易、事项形成的现时义务，履行该义务会导致经济利益流出银行，这是（）。

(84)中央银行的窗口指导以（）为主要特征。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(85)下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税?（）

(86)以下应计入银行核心资本的是（）。

(87)根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主。

(88)禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求。

(89)现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。

(90)禁止银行用同行拆借资金用于（）。

在以下各小题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求。

(1)商业银行同业拆借市场的特点有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(2)下列可以作为抵押物的有（）。

(3)与国债相比，公司债（）。

(4)银行公司治理主体包括（）。

(5)下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（）。

(6)下列属于票据继受取得的方式有（）。

(7)根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(8)为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（）。

(9)在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有（）。

(10)一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是（）。A.消费者物价指数 B.生产者物价指数 C.国内生产总值

D.国内生产总值物价平减指数 E.居民生活消费指数

(11)信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（）。

(12)根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（）。

(13)目前，央行票据的期限通常有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(14)下列属于非法人组织的是（）。

(15)银行可以进行的代理业务包括（）。

(16)票据权利包括（）。

(17)银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当（）。

(18)有可能构成保险诈骗罪主体的有（）。

(19)中国人民银行对（）有权进行检查监督。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(20)我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M0不包括（）。

(21)《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。

(22)银行业从业人员常见的不正当竞争方式有（）。

(23)我国银行的担保类业务包括（）。

(24)信用卡恶意透支在法律上的界定是（）。

(25)外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(26)金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（）的特点。

(27)如果预计利率要上调，商业银行应该（）。

(28)商业银行关系人包括（）。

(29)效益性对银行的重要性体现在（）。

(30)严格意义上，金融衍生品包括（）。

(31)《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（）。

(32)下列属于可撤销的合同有（）。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(33)合同生效的要件有（）。

(34)下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（href=“javascript:;”>）。

(35)客户授信额度按授信形式不同，包括（）。

(36)以下银行各业务中，存在信用风险的有（）。

(37)以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构（）

(38)（）在交易之初就可以预计到自己的最大收益。

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(39)银行业从业人员的下列行为中正确的是（）。

(40)银行金融创新四个认识原则包括（）。

判断题（共15题，每小题1分，共15分）

(1)农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。（）

(2)与一般金融机构所从事的证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是为了盈利。（）

(3)中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。（）

(4)定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。（）

(5)《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(6)物价稳定是指零通货膨胀。（）

(7)银行金融创新应以产品为中心，以盈利为导向。（）

(8)支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。（）

(9)根据客户了解原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（）

(10)企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。（）

(11)连带保证不具有连带性。（）

(12)冻结银行存款逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。（）

(13)我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。（）

(14)金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（）

(15)农村资金互助社可以吸收公众存款，发放贷款。（）

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

答案和解析

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求。(1):A 经常项目外汇账户属于单位外汇存款。境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户，账户限额统一采用美元核定。(2):C 该男性客户邀请银行工作人员下班后单独为其解释的要求并不在工作人员的职责范围内，不一定需要满足。尽管该客户的要求不合理，银行工作人员仍然应当耐心说明情况，取得理解和谅解，而不应该采取“坚决不能做”的态度。工作人员对待客户应当礼貌服务，对客户的要求应当耐心说明情况，让保安驱逐该客户是不礼貌的行为。(3):A 交通银行是19B7年4月1日重新组建，是新中国第一家全国性的股份制银行。(4):D(5):B 基金托管业务是指有托管资格的银行接受基金管理公司或其他客户的委托，安全保管所托管基金的资产，并办理有关资金清算、资产估值、会计核算、监督基金管理人投资运作等业务的经营活动。基金公司向银行支付基金托管费，一般包括基金托管净值的一定比例支付。基金托管业务包括证券基金托管业务和其他基金托管业务。证券基金托管业务包括开放式基金和封闭式基金托管业务。其他基金托管业务主要包括：全国社会保障基金、企业年金托管、证券公司所托投资托管、合格境外机构投资者(QFII)证券投资托管。只有取得托管资格的银行才可以办理基金托管业务。会计核算不属于基金托管业务范围内。商业银行可以托管全国社会保障基金。(6):C 国家为鼓励学生接受非义务教育，特开设了教育储蓄这一存款项，为教育储蓄存的钱进行补贴从而免征利息税的。同时作出规定：教育储蓄存款的储户是且只能是在校小学四年级(含四年级)以上学生。(7):D 注意质押和留置、抵押的区别：质押是债务人为向债权人保证履行而主动主张的，动产要转移给债权人；留置是债权人的一种权利，是债权人主张的；抵押不转移动产，还是由债务人占有，而只是将财产抵押出去。(8):D 主要业务包括项目评估、企业信用评估、验证企业的注册资金、资金证明、企业管理咨询等。税务服务属于资产管理顾问业务。(9):C 《公司法》第十六条的规定，公司为公司股东或实际控制人提供担保，必须经股东会或股东大会决议。公司是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。《公司法》第二十六条规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元。公司经理只对公司日常经营管理负有总责，他要对董事会负责。而董事会才是公司的业务执行与经营决策机构，负责召集公司日常经营决策。总经理是无权批准为公司股东或实际控制人提供担保的。这一活动必须经董事会做出决策。(10):C 法国属于欧元区，法国法郎显然不在国际市场流通。

目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：美元、欧元、日元、港币、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。其他可自由兑换的外币，不能直接存入账户，需由存款人选择上述币种，按存入日的外汇牌价折算存入。(11):D(12):A 银行从业人员在向客户推销产品时，应进行风险提示。银行产品由于其特殊性质，必然存在中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

风险。故该销售人员说产品不存在风险，只强调去年的收益是不负责任的行为，没有做到向客户充分提示风险。(13):C C(14):C 存款业务是银行最主要的资金来源；贷款业务是银行最主要的资金运用。

(15):D 此题考查的是部门对于金融机构，金融业务的监管分工。特别注意公司债和企业债，是有区别的，对应的监管部门也不相同。企业债不一定是上市公司发行的，例如铁路建设债券。在我国，公司债的监管机构是证监会；企业债的监管机构是国家发展和改革委员会，银监会承担了对银行业金融机构的监管职责。中国人民银行则负责制订和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。此题属于记忆型题目，记住公司债、企业债对应的监管部门即可。(16):D 此种行为属于委托代理行为。即根据被代理人的委托授权而产生的代理关系。它一般建立在特定的基础法律关系之上。而代理人对于代理行为也应该遵循法律。对于被代理人的违法行为，若已经知晓但不反对，仍进行代理活动，需要对自己的代理行为承担民事责任。ABC都需要承担民事责任。(17):C 【答案】C(18):D LIBOR是指伦敦银行同业拆放率。上海银行间同业拆放利率的英文缩写为Shibor。其品种包括：隔夜，一周，两周，一个月，三个月，六个月，九个月及一年。(19):C 此题考查贷款分类的知识点，需重点掌握。

我国自2002年起开始全面实行国际通行的“贷款五级分类法”，将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。其中后三类称为不良贷款。不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标。(20):A 金融犯罪是在货币资金流通过程中，行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失的行为。它是一种图利犯罪，其主观方面一定是故意。(21):C 此负责人将该行未经审计的的经营数据透露，又因报告只限于课堂讨论使用，无盈利目的，因此不能够成内幕交易，此行为属于不当披露行为。

(22):D 分析题干的意思显然该贷款状况是良好的。(23):B 汇率是一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。

(1)按国际货币制度的演变划分，有固定汇率和浮动汇率。①固定汇率，是指由政府制订和公布，并只能在一定幅度内波动的汇率。②浮动汇率。(2)市场汇率是指由市场供求关系决定的汇率，其涨落基本自由。一国货币市场原则上没有维持汇率水平的义务，但必要时可进行干预。(24):B 农村金融机构包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。农村商业银行、农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的，而村镇银行和农村资金互助社是2007年批准建设的新机构。(25):B 由以上几个选项可以看出ACD性质相同，它们都属于商品，而B属于金融产品。故推断应选B。而根据概念，期货交易分为商品期货合约(标的商品主要包括农副产品、金属产品、能源)和金融期货合约(分为利率期货、股权类期货和外汇期货)。(26):C 【答案】C(27):D 证券公司是以自己名义代替他人买卖股票属行纪行为；必须由本人亲自进行的行为不适用代中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

理；C选项属于承损行为；证券公司以发行人名义发行股票，属代理行为。

(28):C 此次修改的重点是将原属于人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理委员会；并重新确定了人民银行的工作重点。(29):B 【答案】B(30):B 因为徐某属于银行从业人员，所以徐某行为可能构成金融机构从业人员受贿罪。(31):D 根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。那么什么样的信息算是商业秘密呢?我们可以通俗的理解：这一信息应当是未公开的，并且如果落到竞争对手手中可能会使本机构的商业利益受到损害。银行的具体经营规划关系着银行下一年的发展方向和发展方式，如重点进入的领域，将开展的新业务等。如果被竞争对手知道了会怎么样?你的战略战术都被对手洞悉了，人家当然是百战百胜了。客户名单，没有联络信息，看似没有什么用处。但实际上客户名单本身就是一种资源，因为如果竞争对手拿到了它，就相当于找到了一个潜在客户群，省去了自己寻找目标客户的麻烦，从而给本机构带来客户流失的威胁；银行高管及中层经理是一个银行的核心领导力量，如果他们中的人被竞争对手挖走，往往会造成银行的管理层动荡，往往还会 同时带走大批优秀员工，所以这个名单也是不能提供的；大家知道财务报表是要每年公布的，两年前的财务报表早已经是公开信息，当然可以对外提供了。

(32):B 银行卡是指银行发行的具有支付结算、汇兑转账、储蓄等全部或部分功能的信用支付工具。按不同功能分为不同种类。其中按清偿方式分为借记卡和信用卡。信用卡分为贷记卡和准贷记卡。贷记卡的透支金额由持卡人的信用度决定，并不涉及备用金额问题。准贷记卡是指持卡人必须按发卡银行要求存一定金额准备金，准备金账户不足时可在信用额度内透支，它也不由备用金额决定透支额，而借记卡是不能用于透支的。(33):D(34):B 【答案】B(35):B 绩效评价是银行实现经营目标的工具和手段，因此，确定经营目标是进行银行绩效评价的起点。(36):B 此题首先可以排除的是c和D，他们并没有参与到整个过程。债权人行使撤销权是在债务人对其利益造成损害的情况下进行的，根据公平原则，所以必然由债务人承担费用。撤销权是指在债务人放弃其到期债权或者转让财产，对债权人造成损害的；或债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人可以申请法院予以撤销债务人行为的权利。撤销权的行使范围以债权人的债权为限，其费用由债务人承担。行使时效：自债权人知道或应该知道撤销事由之日起1年内行使。自债务人的行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。(37):B 题干中涉及的是金融机构罪，那么其犯罪客体必然是金融机构，而C、D都属于金融业务管理范围，A包括的范围大于金融机构，只有B是与金融机构对应。擅自成立金融机构罪，是指未经批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。(38):B 监管规避原则要求银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、监管规定。ACD都属于正常业务范围，是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B是帮助客户不正当避税，违反了法规，也违反了“监管规避”原则。

(39):A 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额都属于消费指标。它通过销售和储蓄两个方面来间接反映消费情况。(40):C 贷款诈骗罪要求具有非法占有目的，骗取贷款罪不具有非法占有目的。(41):C 【答案】C 【解析】A是会计资本，BD指的是经济资本。

(42):C 根据定义，现货和期货是一个时间概念，它主要是以成交后是否立即交割为判断标准。这里交易场所显然错误，交易阶段和期限也许会引起混淆，但这两个概念都模糊不清，不足以作为判断标准，再结合概念，我们得出应选C。(43):A(44):C(45):D 存款的利息低于10％，所以规定计息起点为元，利息金额算至分位，分以下尾数四舍五入。分段计息算至厘位。合计利息后分以下四舍五人。除活期存款在每季结息日将利息计人本金作为下季度的本金计算复利外，其他存款不管存期多长，一律不计复利。(46):D 考查商业银行的三性原则需重点掌握。商业银行由于其特殊性质，面临着各种风险，其本质就是经营管理风险的机构。所以在商业银行的经营活动中，安全性是第一位的。同时，流动性目标是指银行能随时满足客户提取存款，借入贷款，对外支付的需要，保证资金正常流动。这是银行的业务所决定的。若处理不好流动性问题，也可能危及银行安全目标。效益目标是银行经营活动的最终目标，要求银行经营者尽可能追求利润最大化，但是这要建立在银行安全和具有充分的流动性的基础上。(47):A 《巴塞尔新资本协议》对于统一银行业的资本及其计量标准做出了卓有成效的努力，在信用风险和市场风险的基础上，新增了对操作风险的资本要求；在最低资本要求基础上。提出了监管部门的监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。(48):D(49):C 中国工商银行于2005年10月28日整体改制为股份有限公司；中国银行于2004年8月26日中国银行改制为股份有限公司；中国建设银行于2004年9月17日整体改制为股份有限公司。(50):C 中长期项目贷款的还款方式可以采用等额本金偿还法，也可采用按期结算利息，到期一次偿还本金的方式。后者在实践中较为普遍。对于有的项目，银行会给予宽限期。即在贷款初期(如前1～2年)，只偿还每期利息，不偿还本金。出现还款困难时，可提出申请展期(一般不超过原贷款期限一半，累计不超过3年)。(51):D 信用证开证行依照开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据付款或承兑、授权另一家银行付款或承兑、授权另一家银行议付。但不承担保证出口商品质量的责任。(52):D 银行由于其特殊的性质，吸取了大量的社会闲散资金来用于资金的融通。除了银行发起人在设立银行之初有少量自有资金之外，剩余的绝大部分资金都是来源于存款业务。(53):A(54):A 按照金融犯罪侵犯的客体不同，我们分为危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪和危害货币管理制度的犯罪。而诈骗型金融犯罪是属于按照金融犯罪的行为方式不同而进行的分类。(55):C 【答案】D 【解析】不得用贷款从事股本权益性投资，有价证券和期货方面的投机经营。

(56):A A

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(57):C 此题考查的是票据发行便利这一融资方式的期限和性质。票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。票据发行便利是商业银行承诺业务的一种，不是中央银行票据。票据发行便利属于贷款承诺业务，是一种具有法律约束效力的中期周转性票据发行融资的承诺。根据事先与银行等金融机构签订的一系列协议，借款人可以在一段时期内，以自己的名义周转性发行短期票据，从而以短期融资的方式取得中长期的融资效果。(58):A 在银行风险管理中，银行高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。股东大会确定银行整体风险的控制原则，现代企业制度的银行里，设立了一个由上而下的风险管理组织。主要由：股东大会，董事会及其专门委员会，监事会，高级管理层，风险管理部门等部门组成。(59):C 此题考查了资产流动性。

我们知道：根据流动性，我们可以把货币资产分为M0，M1，M2，M0是指银行体系以外各个单位的库存现金和居民的手持现金之和。M1是指眠加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的活期存款。M2是指M1加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的定期存款和城乡居民个人在银行的各项储蓄存款以及证券客户保证金。各金融资产中，流动性最强的是现金，为M0，属于货币市场的中介。而股票债券期权都属于资本市场产品，期限较长。(60):B(61):A 【答案】A(62):A 【答案】A(63):A 【答案】A(64):C C(65):B 要约和承诺是合同订立的两阶段，要重点掌握。(66):C 国家助学贷款上限为10年，一般商业性助学贷款上限为8年；二手车消费贷款上限为3年；商用车消费贷款上限为5年。(67):D 《银行业从业人员操守》中规定，银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。(68):C 这道题目可以从名称上初步判断为Ｃ选项。信托公司意在代人理财。在信托投资公司发展鼎盛时期达到了1000多家。第一家成立的是中国国际信托投资公司。它成立于1979年。由于我国社会信用体系缺乏，它难以起到相应作用。经常出现违规状况，已经历5次大规模的清理整顿。(69):C 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。(70):C 自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，并成立了商业银行，其分工是：中国工商银行专门经营工商代贷和个人储蓄业务；中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇；中国农业银行专门经营农村金融业务；中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。(71):D 银行从业人员应积极配合监管部门的监管，包括：银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。积极配合监管人员现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或毁损有关证明材料。按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。第四种行为属于违规行为。(72):C 【答案】C(73):D(74):B 根据信息披露原则，银行业从业人员应明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要信息。同时，根据信息保密原则，银行从业人员在销售产品时不宜透露其他客户的名单。简单地说，ACD三项都是可能会影响到客户利益，且客户有权知道的信息，必须进行披露；而B项是其他客户的隐私，要为客户保密，不宜向外披露。(75):C 按金融工具期限，我们把金融市场划分为货币市场和资本市场。根据货币和资本的定义，我们可以判断，货币的流通性强，相应的期限短，那么风险也小。而资本市场则反之。资本是应用于投资的，它的期限长，流动性相当弱。由于流动性弱，不利于变现，风险必然较高。(76):A 孔子这句话是要求人们讲信用，这与诚实信用原则是一致的。银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品德正直，恪守诚实信用的原则。(77):D 通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续的普遍的上涨。通货膨胀率反映了这一上涨的水平，是衡量物价稳定的宏观经济指标。(78):B 以获得业务为目的批评其他银行管理混乱，属于违反公平竞争原则。

(79):C(80):D 公司应该关心的是自身的还款能力，这是一个存量的概念，而A、B、C都反映的是流量水平，只有资产负债表显示的是存量的概念，应看还有多少资金能够用来迅速还款。(81):A 衡量宏观经济发展目标一般包括4个。即经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡，它们从各个层面反映国民经济运行状况，也是国民经济发展的目标。(82):A A(83):D 【答案】D(84):D 窗口指导以限制贷款增加额为主要特征，不具有法律效力，但是具有强制性。(85):C 下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税?（）(86):A(87):D(88):D 公平竞争基本准则要求银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。(89):D 此题考查货币政策的目标。操作，顾名思义，就是中央银行能够直接改变的量；中介就是因为操作目标的改变继而发生改变的量。

现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。即通过调节货币供应量来决定基础货币。(90):C C

在以下各小题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求。(1):A, B, D, E 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

ABDE(2):A, D BCE均属于不得抵押物范围，AD均可抵押。(3):A, B, D 此题是对于债券种类及性质的考查。企业债就发行量上看当然不如国债，风险又高，流动性当然也不如国债。

债券可分为企业债(即公司债)、国债(按偿还期不同分为短、中、长期债券)和金融债(是筹措中长期贷款的资金来源)三大类。其中，国债是国家发行的，以国家信用作担保，风险最低，相应的，其收益也较低，流动性较高。而公司债则反之，其风险高，收益高，流动性不如国债，且没有国家信誉作保证。(4):A, B, C, E(5):B, C, D, E 剥夺政治权利属于刑事责任，是对触犯刑法的自然人或单位适用的刑事制裁措施。它不由银监会行使。B、C、D、E都属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。(6):A, B, C, E(7):B, C, D 重点要分清董事会和股东大会的职责。股东大会倾向于决定公司战略性的重大问题，董事会倾向于日常经营决策。B、C、D都属于董事会职责。但是公司注册资本是不轻易变动的，要进行任何变更都需由公司股东大会作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并需进行相应变更登记。E也是由股东大会决定的。(8):A, B, C, D, E(9):A, B, C, D, E 题考查银行在贷款管理流程中贷款审核这一环节的内容。在做这道题时，我

们思考一下有什么问题是会影响贷款的或者说银行关注什么问题?贷款业务存在信用风险，我们是不是应该考查其信用评级；而在考查贷款人信用评级时借款人的历史还款记录应该是重要考量依据。同时，贷款需要担保，在贷款出现问题时，担保可以减轻银行损失。而衡量借款人能否还款，应该对其收入进行预测，准确地说，是衡量其现金流量，只有足够的现金流量才可能还款。借款人的财务状况直接关系到其还款的能力。(10):A,B,D 此题考查通货膨胀指标，我们需要知道只有三个指标是最常用的。一般来说，衡量通货膨胀的常用指标有：消费者物价指数、生产者物价指数和国内生产总值物价平减指数，而最常用的还是消费者物价指数。(11):A, B, C, D, E 信息披露监管要求银行业金融机构如实披露其风险管理状况、风险敞口、财务会计报告、董事变更情况和其他重大事项，以使得监管部门和客户更好了解银行运营隋况。(12):B, C, E 企业法人是以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。B、C、E都满足这一定义。而分行不能独立从事商品生产和经营活动，代办处则不属于营业性机构，不以营利为目的，二者都不属于法人。(13):B, C, D 中央银行票据是中国人民银行向银行发行的短期债券。目前，央行票据是中国人民银行发行的，吸收银行部分流动性，回笼基础货币以调节市场货币供应量的主要券种。其期限通常为三个月，六个月和十二个月。(14):A, C, D, E B项属于机关法人。

(15):A, B, C, E 商业银行代理业务包括代收代付业务；代理银行业务其中又包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务；代理证券业务，包括一级清算业务和二级清算业务；代理保险业务；其他代理业务主要有委托贷款业务和代销开放式基金业务。(16):A, C AC

(17):A, B, E ABE

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

(18):B, C, E BCE

(19):A, B, C, D, E 银行业主要监管职能由银监会实施，人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职能。答案中的各项监管职能都是与上述目标相关的。《中国人民银行法》对于人民银行的监督管理职能在第三十二条作出了规定.(20):B, C, D, E 需要记住M0是口径最窄的货币，任何定期的货币供应量都不包含在其中。(21):A, B, C, D, E 此类问题除了要熟悉教材，对各项措施有印象之外，如果内容方面没有过分的措施，基本可以判断正确。A属于强制风险披露；B属于现场监管；C、E属于审慎性监督管理谈话；D属于强制风险披露。(22):B, C, E BCE(23):C, E CE

(24):A, B, E 符合恶意透支定义。(25):A, C, D 此题考查的是外币存款业务和人民币存款业务异同。二者在币种和管理方式上是不同的。首先，它们的币种不同，那么在管理方式上面必然也存在着不同。外币存款业务要更多地考虑国际惯例。外币和人民币存款业务除了币种不同、管理方式不同之外有很多共同点：都是存款人将资金存人银行的信用行为，都可按存款期限分为活期存款和定期存款，都可将客户类型分为个人存款和单位存款，都可按期限分为活期和定期。(26):A, B, D, E 货币市场和资本市场在流动性、期限长短、风险和收益上是完全相反的，前者显然是保守的选择。货币市场指期限在1年以内的短期债务工具市场，所交易的金融工具包括银行承兑汇票、商业票据、回购协议、可转让存款证以及国库券等。货币市场工具一般来说是相当安全的资产，适合作为短期闲置资金的投资标的。货币市场主要解决市场主体的短期性、临时性资金需求，所使用的金融工具主要有同业拆借协议、存单、票据、短期国债等，相应的，货币市场可分为同业拆借市场、票据市场、可转让大额定期存单市场和短期债券市场。货币市场中各金融工具的共同特点是期限短、流通性强、交易成本低和风险低。风险是与收益对应的，低风险不可能高收益。(27):B, C 若利率上调，必然会影响到银行业务，特别是利率敏感业务。我们应在上调之前增加利率敏感性贷款，以增加上调后的贷款利息收入；减少利率敏感性存款，以减少上调后的利息支出，对以后的上调的业务起到一个对冲的作用。(28):A, B, C, D, E(29):A, B, C, D, E 效益性是银行追求的最终目标。因为，首先，它是股东所要求的。股东投资于企业，肯定会要求回报。其次，良好的效益能帮助银行抵御风险，在出现问题时用积累收益来进行弥补。再次，良好的收益可以增强银行的实力和信誉，提高银行竞争力。最后，只有良好的收益才能保证员工的利益，激励员工更好的工作。(30):A, B, C, D ABCD

(31):A, B, C, D, E 本题考查对象为《巴塞尔新资本协议》，对资本监管的三大支柱，最低资本要求、外部监管和市场约束应当熟记。

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括：资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。(32):A, B, C, D 中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

ABCD均为可撤销合同。(33):A, B, D, E ABDE(34):A,C,D(35):A, B, C, D, E 授信额度是银行确定的，在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标。银行一般要与客户签订授信协议，有效期限按协议规定(通常为一年)，适用于规定期限内的各类授信业务，主要用于解决客户短期流动资金需要。按授信形式不同分为贷款额度、开证额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度、进口保理额度、出口保理额度、进口押汇额度、出口押汇额度等。授信额度项下发生具体授信业务时，商业银行还要按照实际发生业务的不同品种进行具体审查，办理相关手续。由于从授信额度转化为实际授信业务存在一定的不确定性，因而可被视为商业银行对客户的一种授信承诺。

(36):A, B, C, D, E 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。它几乎存在于银行的所有业务当中，因而是银行最复杂、最主要的风险。ABCDE都有交易对手违约或信用质量变化的可能，故都存在信用风险。(37):D, E A是央行，它是行政部门而不属于银行业金融机构，B是行业自律组织，C受证监会监管，且是非银行金融机构。(38):B, C 我们需要了解以上几种金融产品的概念，买方卖方区别及其交易操作方式方能做出正确的判断。期权的买方有权在预先规定的未来时间(行权时间)以预先规定的价格(行权价)从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产(标的资产)，为了取得这一权利，买方需预先支付一定的期权费，卖方应得到一笔期权费。买入金融资产权利的期权叫看涨期权，卖出金融资产权利的期权叫看跌期权。看涨期权和看跌期权的卖方都会事先得到一笔期权费，其收益固定，若金融资产的涨跌与预期不符，买方可以放弃此种权利，但卖方仍可以保留这笔收入，故其最大收益可以预计。而看涨期权买方则可以预计到自己的最大损失即期权费。而期货合约买方与远期合约买方都是无法预计其收益损失的。(39):B, D 银行从业人员之间应尊重同事，包括尊重同事的隐私。银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。c项违背了信息保密原则。同时，从业人员准则要求银行从业人员离职后仍应恪守诚信、保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。D项属于协助执行，是符合银行从业人员行为准则的。(40):A, B, C, E 银行金融创新需要遵循以下原则：合法合规原则；信息充分披露原则；维护客户利益原则；风险可控原则；知识产权保护原则；成本可算原则；公平竞争原则；四个“认识”原则，即认识你的客户、认识你的业务、认识你的风险、认识你的交易对手。判断题（共15题，每小题1分，共15分）(1):0 农村资金互助社由于其特殊性质，是向社员提供资金方面的服务的。故其不可以向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务、不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。其资金来源主要是吸收社员存款，接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金。(2):1(3):0 《中国人民银行法》在第三十二条规定：中国人民银行对金融机构及其他单位和个人的一些行为有权进行监督检查。其中就包括对有关黄金管理规定的行为进行检查监督。这个管理监督对象不仅包括金融机构以及单位，也包括个人。(4):0 对于提前支取的，由于时间不足，也只能按所存日期当作活期计取利息，利息受到损失。(5):1 《票据法》对票据权利含义内容加以了规定：票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”

网址：

中大网校引领成功职业人生

据金额的权利。包括付款请求权和追索权。(6):0 此题考查大家对于物价稳定的认识。由于经济的波动性，物价稳定不可能就是零通胀。通货膨胀是很少的状况，只能在某些时点实现，它随着价格的变动很快就会偏离，按这样说来，经济不可能实现物价稳定。我们所说的物价稳定只能是物价总水平的大体稳定，即物价大体稳定，没有出现高通胀。物价稳定不是指零通货膨胀，是说保持物价总水平的大体稳定，避免出现高通货膨胀。

(7):0 金融创新是为了满足客户的需要，最后也是要通过客户的认可才能算是成功的，我们在创新时应以客户为中心。另一方面，金融市场是一个竞争性的市场，产品的优劣都要通过市场的检验，在设计金融产品时应以市场为导向。(8):1 中间业务，是指银行不需动用自己的资金，依托业务、技术、机构、信誉和人才等优势，以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项，提供各种金融服务并据以收取手续费的业务。它与资产业务、负债业务共同构成商业银行的三大业务类型。中间业务的主要收入来源都是手续费收入。

中间业务可分为如下九大类：(1)支付结算类中间业务：支票汇票本票；(2)银行卡业务；(3)代理类中间业务：代理政策性银行业务，代理中国人民银行业务，代理商业银行业务，代收代付业务，代理证券业务，代理保险业务；(4)担保类中间业务：银行承兑汇票，备用信用证，商业信用证，各类保函业务；(5)承诺类中间业务：贷款额度，票据发信便利；(6)交易类中间业务：远期，期货，期权，互换；(7)基金托管业务；(B)咨询顾问类业务：企业信息咨询业务，资产管理顾问业务，财务顾问业务，现金管理业务；(9)其他类中间业务。(9):0(10):0 企业集团财务公司的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。(11):0(12):1(13):0 间接标价法是以一定单位(如1个单位)的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币，我国采用的是直接标价法。指是以一定单位(如1个单位)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。(14):0 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；按照规定向中国人民银行报告分析结果；要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；中国人民银行规定的其他职责。金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。(15):0

中大网校

“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”