2022年反洗钱计划

2022年反洗钱计划（精选6篇）

1.2022年反洗钱计划 篇一

关于印发《xxxxxxxxx2012年反洗钱培训制

度及计划》的通知

各区县支公司（营销服务部），公司各部室：

公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为培育良好的反洗钱内部控制环境，提高员工对反洗钱工作的认知程度和参与意识，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专业知识，从思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实际情况，现对2012反洗钱培训工作做出如下安排：

一、2012年公司整体培训工作计划：

上述培训计划为公司2012年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容：

1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；

2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容；

3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。

公司反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。

二、各区、县机构及各部室培训制度要求：

各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构（部门）员工进行反洗钱工作培训，主要内容为：人民银行反洗钱最新动向；公司各项反洗钱相关制度文件。同时要求以纸质文件、会议记录、照片、视听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。

三、新入司人员及转岗人员培训制度：

所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。

三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。

Xxxxxxxxxx

二〇一二年一月十日

主题词：印发反洗钱2012年培训制度和计划通知抄送：总经理室

Xxxxxxxx

编录：

2012年1月10日印发校对：

2.2011年反洗钱自律评估报告 篇二

一、反洗钱工作基本情况

1、内控制度建设和执行情况：

合众人寿枣庄中支于 2008 年 1 月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗，指定运营部负责人负责 反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法 规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合 众人寿枣庄中支自 2008 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构的内部控制制度。2010 年在承继以往内控
制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善，3 月份修定了 合 于 《 众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。合众人寿枣庄中支于 2011 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的 反洗钱年终工作总结会，在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责 人认真总结了 2011 年反洗钱工作，并就各自职责制定了 2012 年反洗 钱工作计划。会上，中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 2012 年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了 2012 年的反洗钱工 作任务。
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2011 年我公司按照以往的惯例在 1 月 15 号之前印发了涵盖个险、银保、续期等全线业务在内的反洗钱工作计划和工作重点。按照 公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于 2011 年 12 月 25 日之前 将 2011 反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。2011 年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会，2011 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新

问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研 等各项工作进度。
2011 年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机 构反洗钱内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理，并于 2011 年的 7 月份、12 月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问 题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有 效性，在反洗钱小组的领导下，不断修订、出台新的反洗钱内控制度，进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、

各岗位反洗钱职责和 义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行 的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩，这样大大提高员工对反洗 钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。

2、客户身份识别情况 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客 户办理规定的业务时，按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证 件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客 户的自然人、交易的实际受益人；采取持续的客户身份识别措施，对 于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求
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进行了重新识别；在日常业务当中，严格按照《合众人寿保险保险股 份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》 进行客户等级划分，对高

风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金 融交易活动的监测分析。

3、客户身份资料和交易记录保存情况 我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》，在各项业务 关系或交易结束后，本着安全、准确、完整、保密的原则对客户身份 资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。保存的

客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险 公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料； 保存的交易记 录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业 务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。公司设立专人对业务 档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都 有资深人员及时审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样 确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、准
确。

4、大额交易和可疑交易报告情况 公司安排了专人负责报送反洗钱报表，并严格按照《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时有效地向中国人民银行 报送大额和可疑交易报告。为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了 《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》，完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，

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并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报

告主体身份，对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分
析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。

6、反洗钱宣传培训工作情况 为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执 行力，2011
年，我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司 合规反洗钱宣传与培训管理制度》，2011 年年初，支公司制定了 11 宣传培训计划，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训计划 都做了详细的 安排。本机构在 11 共组织反洗钱培训 7 次，其中全体内外勤员工 参加的培训 3 次，反洗钱岗位人员培训 4 次，并及时将新入司的员工 补入到培训班中。同时，2011 年 5 月份、11 月份分别对本单位下辖 的两个县区单位（滕州、薛城）外勤员工进行了两次反洗钱知识的重 点培训工作。培训结束前进行现场测试，当场公布成绩以此检测员工 的知识掌握程度。这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可

疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度，
又有公司反洗钱内控制度的内容。培训强调动态性和及时性，涵盖层 面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞 赛。反洗钱宣传方面，11 年各营销网点重新制作了展板、条幅、海 报，进行反洗钱宣传。11 年 11 月份公司在中国人民银行的要求下，举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大 提高了本单位的反洗钱宣传力度，在一定范围内起到了一定的宣传作 用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。活动结
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束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及 时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。此外，2011 年 8 月组织全体内勤员工进行反洗钱考试，测试成 绩纳入绩效考核。各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核 指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。对于当违返反洗钱 制度的员工取消其年中、年底参加评优、服务明星评选的资格；对于 违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。

二、反洗钱工作中存在的主要问题 1.反洗钱培训计划需要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围 要广泛。11 年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培 训力度稍弱，还需进一步加强。2.员工反洗钱知识学习除了培训外，需要增加对自主学习的检 查，应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查，检查形式可 以多样，这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。3.反洗钱对外宣传力度稍弱，需要继续增加对外宣传的次数，最 好能深入到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣传效果。

三、整改措施

1、结合 2011 年反洗钱培训工作中存在的不足，2012 年宣传培训计 划中，在保证 2011 年培训力度的前提下，增加对外勤员工的培

训次 数，确保每季度至少培训一次；

2、除了定期举行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测 试，从而提高员工的自主学习意识。

3.2014年反洗钱执证上岗测试 篇三

单位: 姓名:

一、判断题。(每题1分,共计20分)()1.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。

()2.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。()3.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。

()4.《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。

()5.洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。

()6.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

()7.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。

()8.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容之一。

()9.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

()10.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报()12.反洗钱义务主体仅指金融机构。

()13.对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。

()14.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

()15.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当重新识别客户。

()16.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。()17.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作

()18.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

()19.《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。

()20.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

二、单选题。(每题1分,共20分)1.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。A.3种 B.4种 C.7种 D.8种

2.以下说法正确的是：（）。

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作

B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备

C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 D.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，但是可以向金融机构内部工作人员提供

3.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.了解你的客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作

4.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。A.大额存取现金

B.用真实姓名开立银行账户 C.身份证轻易借给他人 D.发现可疑的洗钱线索尽快举报

5.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。

A.5 年

B.反洗钱调查工作结束 C.10 年 D.15 年

6.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门

C.保卫部门 D.稽核部门

7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以()罚款。

A.三十万元以上一百万元以下 B.八十万元以上四百万元以下 C.五十万元以上五百万元以下 D.一百万元以上一千万元以下

8.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）。

A.小张取出 2 千美元现金 B.小李存入 5 万元现金 C.中石油存入 20 万元现金 D.中石油取出 2 万元现金

9.根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是()。

A.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

B.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别 C.在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

D.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

10.以下活动可能存在洗钱行为()。A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是

11.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（）。

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

12.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照()的规定采取冻结措施。

A.《中华人民共和国反洗钱法》 B.《中华人民共和国治安处罚法》 C.《中华人民共和国刑事诉讼法》 D.《中华人民共和国刑法》

13.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人 B.分管领导 C.业务主管 D.柜员

14.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000 B.10万，1万 C.20万，1万 D.50万，5万

15.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A.刑事诉讼 B.民事诉讼 C.信息披露 D.调查

16.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（）。

A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易

17.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由（）签字确认。A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

18.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）。

A.当地公安部门 B.当地外汇管理局 C.当地人民银行 D.上级反洗钱机构

19.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构

D.公安部门或者是工商行政管理部门

20.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面形式 B.电话形式 C.报告形式 D.口头形式

三、多选题。(每题2分,共30分)1.在中华人民共和国设立的金融机构按照规定应当履行的反洗钱义务包括建立健全（）。A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.反洗钱调查制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

2.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B.是眼里打击经济犯罪的需要 C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

3.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应（）。A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.做实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景 4.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D.保密和宣传培训业务

5.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可处以罚款？()A.未按照规定建立反洗钱内控制度的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 C.未按照规定履行客户身份识别义务的 D.未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的 6.金融机构可以采取下列哪些重新识别措施()。A.回访客户 B.实地查访

C.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 D.向公安、工商行政管理等部门核实

7.金融机构有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，情节严重的，可以责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？（）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

8.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

9.客户身份识别的含义包括（）。A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 10.反洗钱岗位人员包括（）。A.反洗钱工作负责人 B.反洗钱合规官 C.反洗钱合规专员 D.反洗钱情报专员

11.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：（）。A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 12.“了解你的客户”内容主要是（）。A.确认客户的真实身份、交易目的和交易性质 B.了解客户的职业情况 C.了解客户的相关受益人情况 D.了解客户资金来源

13.对私客户开立账户，金融机构核对的客户身份证明文件包括（）。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16周岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证

14.客户身份识别，也称：()。A.客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户尽职调查 15.不得作为实名证件使用的有（）。A.临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信

四、简答题。(每题10分,共30分)7 1.按照国家反洗钱法律法规的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

2.金融机构如何报送大额交易报告和可疑交易报告？

4.2022年反洗钱计划 篇四

2009年反洗钱客户风险等级划分工作报告

中国人民银行肇庆市中心支行:

根据中国人民银行肇庆中心支行转发的《关于加强2009年金融机构反洗钱工作的通知》（广州银办发［2009］149号）文件要求,我营业部按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）要求，在公司总部的统一安排和指导下，分步落实客户风险等级划分工作，现将我部客户风险等级划分工作进展情况汇报如下：

一、高度重视，加强组织领导。

营业部对反洗钱客户风险等级划分工作高度重视，在3月份总公司下发《关于做好反洗钱客户风险等级初次划分工作的通知》（安证发[2009]43号）和《安信证券股份有限公司客户反洗钱风险等级初次划分工作实施方案》等相关文件后，立即召开营业部反洗钱工作小组会议，研究制订我部对该项工作的具体实施计划，指定反洗钱工作小组负责推进客户反洗钱风险等级分类管理工作的具体开展，并由交易部负责整项工作的具体实施。工作组具体职责如下：

营业部负责人负责对本单位风险等级划分工作的部署、指导和监督。

营运总监负责督促交易部落实本单位客户风险等级划分工作，负责对各部门风险等级划分工作的监督和检查工作。

反洗钱工作小组其他成员负责协助各部门开展风险等级划分工作。

交易部负责核对总部初次筛查分发的账户风险分类数据进行核对并予以反馈，确认存量账户风险等级的准确性，并对日常新开账户的风险等级进行划分并标识。

营业部其他部门负责协助交易部，在客户服务过程中，对客户身份进行识别，并根据客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等所掌握的信息，根据实际情况对客户风险等级进行调整等工作。

二、提高认识，结合实际制订计划。

1、组织全体员工认真学习《安信证券股份有限公司客户反洗钱风险等级初次划分工作实施方案》，明确反洗钱客户风险等级划分概念与标准，提高员工对反洗钱风险等级划分工作的认识，确保本项工作的切实履行。

2、风险等级初次划分工作阶段性安排：

（1）2009年3月16日起，在客户新开账户或不合格账户转为合格账户、休眠账户被激活后10个交易日内完成新开或规范、激活后资金账户的风险等级划分及柜台标识的加注。

（2）2009年8月20日前，完成存量账户（即2009年3月16日前所开立账户）的风险等级划分及在集中交易系统的标识工作。

三、精心组织，严格实施。

我营业部认真落实客户反洗钱风险等级划分的每一项工作，根据监管部门及公司《关于做好客户反洗钱风险等级初次划分工作的通知》要求，认真、细致地开展客户风险等级划分的核对及确认工作，顺利完成风险等级的初次划分的阶段性工作。

1、新开账户、休眠激活账户、不合格账户转为合格账户的风险等级划分

从2009年3月16日起，对所有新开账户或休眠激活、不合格转合格账户自办理之日起的10个交易日内，根据客户的有效身份证明文件、职业、资产规模、资产来源的合法性等信息，按照《安信证券股份有限公司反洗钱客户风险等级管理办法》的风险分类标准完成了上述资金账户的风险等级划分及柜台标识的加注。

2、存量账户的风险等级划分

（1）2009年6月1日至6月20日，根据账户币种、国籍、资金规模、客户的职业信息、账户转账频率、是否嫌疑账户、严重可疑账户等条件完成了对所有高、中风险等级的个人、机构账户的逐一确认工作。

（2）2009年6月21日至6月25日，根据账户的资金规模、客户的职业信息、账户转账频率、查询原始档案资料等方式完成了有代理人的低风险等级的个人、机构账户的逐一确认工作。

（3）2009年6月26日至6月30日，对在核对、确认过程中的存疑账户，营业部采取查询原始档案资料、联系客户等方式进行再次确认。

（4）2009年7月1日至10月31日，在日常业务办理、客户身份识别和客户服务过程中，根据其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等所掌握的客户信息，判断客户是否为高、中两级。

（5）截止2009年10月31日，我部已完成所有合格账户（共24458户）的风险等级划分工作，其中低风险客户23763户、中风险客户695户，无高风险客户。

四、下一阶段的工作计划

今后，营业部将继续根据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规及公司和营业部反洗钱相关制度和措施，持续关注客户的风险变化情况。

1、根据现有客户风险等级，采取不同的方式加强客户识别，监控其交易活动，定期对其身份信息以及资金交易进行审核，根据审核结果更新客户身份信息资料，并按实际情况完成对客户风险等级的调整工作。

2、在与客户的业务关系存续期间，关注客户资金变化及交易行为，对有异常情况的，采取可行的调查和检查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，调整客户洗钱风险等级。若核查后确认为有可疑的，按有关法规及时向人民银行及公司总部报告可疑交易。

特此报告

安信证券股份有限公司肇庆四会龙凤路证券营业部

5.2022年反洗钱计划 篇五

为了维护社会稳定，有序地开展教育教学工作，防范处理邪教对社会稳定的破坏，结合学校实际，特拟定本计划。

一、指导思想

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，根据构建社会主义和谐社会的要求，贯彻和落实科学发展观，继续深入学习贯彻中央和省、市关于防范、惩治邪教活动的法律、法规，以“崇尚科学、关爱家庭、珍惜生命、反对邪教”为主题，通过反邪教警示教育活动，充分认识开展反邪教警示教育活动的重要意义，采取有效手段，切实提高对各种邪教现实和潜在危害的认识，使广大师生进一步认清邪教的危害、增强识别邪教、抵制邪教的能力，进一步净化校园文化，营造良好的育人环境。

二、组织领导

为了切实抓好学校的反邪教警示教育活动，使该项工作落到实处，特成立长春中心校反反邪教警示教育工作领导小组。

组 长： 副组长： 成 员：各校校长

三、工作重点 1.在总结以往警示教育活动经验的基础上，重点放在提高广大教职员工和青少年学生的思想认识和树立正确的科学世界观上。

2.做好宣传动员，大力宣传反邪教的重要性

学校要组织教育学生当好反邪教警示教育的宣传员活动，让学生在自己搞好教育活动的同时，还要向家庭、亲友和社会进行宣传教育，以推动全社会反邪教警示教育活动的深入开展。

3.根据本校实际，采取多种形式开展警示教育活动。结合学校实际，立足于长期教育。要根据上级要求积极参加有关部门组织的反邪教警示教育活动培训，提高学校反邪教警示教育活动中的作用发挥。

四、各月活动安排：

一月

结合学校工作计划，拟定反邪教教育活动计划

二月

召开全镇校长会议，学习有关文件精神。

三月

书写、张贴反邪教宣传标语，中心校和各村校签订本反邪教教育工作目标责任书

四月

开展反邪教专题教育，展开各种形式的反邪教教育活动。各班开展知识竞赛为主要内容的主题班会。

五月

开展反邪教宣传周活动，出专刊、墙报。各校自查反邪教教育工作开展情况，包括教师、师资、课时到位情况。

六月

各校利用庆祝“六一”活动，编排反邪教教育了节目进行宣传教育。开展师生签名活动，造出反邪教声势，引起学生思想的触动，达到教育目的。

七月

做好假期反邪教教育工作安排，收集整理反邪教教育活动的有关资料和图片资料。

八月

组织学生开展假期反邪教宣传活动。让学生在假期间搜集一则反邪教资料，写出一篇体会文章。

九月

进行一次反邪教的实践活动，以“小手拉大手，共同反邪教”的形式引导广大学生投入“关爱家庭、拒绝邪教”的实践活动。学校印发《崇尚科学 提倡文明 抵制邪教》倡议书，带回家中与家长共同学习，并由家长签名后上交。

十月

开展庆祝国庆活动，在活动中进行“构建和谐社会，反对邪教”为主题的国旗下的讲话，出专刊、墙报宣传反邪教相关知识。

十一月

中心校检查各村校反邪教教育工作开展情况，对学生进行问卷调查，收集一年来开展活动的有关资料。

十二月

进行全年反邪教教育工作总结。

6.2012年反邪教创建工作计划 篇六

为了让辖区居民认清邪教的危害，增强抵御邪教的免疫力，社区以“弘扬科学精神、认清邪教本质，坚定理想信念，坚决抵制邪教”为目标，维护社区治安稳定、构建治安防控体系，创建平安社区。根据上级有关会议精神，特制定反邪教活动计划：

一、建立健全反邪教教育工作网络

成立社区反邪教工作领导小组。研究社区反邪教工作新情况、新问题、新对策，制定反邪教工作计划。组织有关人员，深入到群众中调查，采取明查暗访，边访边查，认真仔细的了解社情民意，及时掌握宗教动态。

二、建立领导和工作责任制

1、成立反邪教领导组织，由社区筹备组组长担任组长。小区各楼组确立反邪教信息员一名，负责日常宣传工作。建立健全组织，建立以社区为核心的综治网络组织和群防群治队伍；建立防范网络，落实防范措施。对外来人口专人负责，一旦出现有邪教人员的违法犯罪活动，能及时发现。

2、社区班子会议至少每年一次听取反邪教专题工作形势汇报。遇到特殊重要情况及时开会研究部署。对“法轮功”练者成立帮教小组，定期走访、约谈。

3.充分发挥社区综治小区管理员、群防队伍的作用，结合综治

入户访视、进家入户，对可疑对象，小区管理员要登记上报，社区要组织帮教、巡查和监控，并及时上报镇综治办。

三、大力宣传反邪教知识，提高全民反邪教意识

充分利用宣传橱窗、板报、横幅等宣传阵地，在社区内广泛布置创建专栏，宣传创建无邪教社区和谐社区的重要意义，并通过发放创建宣传资料和播放科普、文化、环保、道德等方面的电影，增强居民群众对创建工作的认识，提高他们参与创建的自觉性。利用宣传栏、科普进行宣传教育活动，定期为居民更换新的内容，对居民进行正反面教育，关爱家庭，珍惜生命，反邪教知识的宣传。

与普法工作、文化教育、综合治理等工作相结合，结合本社区实际，因地制宜，采取群众喜闻乐见的典型事例进行正反两面教育，利用文艺晚会、讲座等多形式、多渠道、全方位开展宣传教育工作。社区在组织居民参加活动的同时进行反邪教、科普知识的宣传。节假日，开展各类活动，以增加社区的凝聚力，让居民群众身心更加健康。

四、增强防控措施

组织动员全社区干部群众积极与邪教组织作斗争，做到及时发现、及时处理、及时上报，齐心协力搞好反邪教工作。积极配合各有关部门，严厉打击邪教组织活动，对工作中出现的问题，及时上报和依法整治，出现疑难复杂的问题及时向领导汇报。共同协商妥当解决，防止事态激化，铲除邪教根源。通过普法网络做好居民思

想道德、法律法规教育和宣传，真正把措施落实到每个小区、每个家庭。

宝翔社区筹备组