信用社四季度案件风险排查实施方案

2024-11-03

信用社四季度案件风险排查实施方案（精选10篇）

1.信用社四季度案件风险排查实施方案篇一

***村信用社

案件风险排查工作方案

根据《中国银监会黑龙江监管局关于开展银行业案件风险排查工作的通知》（监通[2010]号）要求，为促进全省农村信用社有效防控各类风险，堵塞漏洞，防范案件发生，结合实际，制定本方案。

一、组织领导

此次案件风险排查工作由省联社统一组织实施。省联社成立以李久春理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件风险排查工作领导小组。领导小组办公室设在省联社稽核部，负责排查工作的协调、落实、指导。

二、排查时间

此次案件风险排查时间自2010年1月27日起至2010年2月25日止。

三、排查业务时间界定

贷款、存款以检查日余额为准。其他业务自2009年1月1日至检查日。如发现违规问题往前追溯。

四、排查方式

此次案件风险排查采取县联社组织各业务部门自查，市地稽查分局组织抽查，省联社稽查局组织重点抽查的方式进行。

（一）自查

2010年1月27日至2010年2月12日。各县联社组织业务部门组成工作组负责对辖内营业网点进行自查。自查要确保检查深度到位，自查机构、业务覆盖面要达到100%。尤其是2005年以来发生过各类案件的基层信用社和营业网点要列为重点排查对象。

各县联社将本次自查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、自查责任人、自查发现的所有问题和整改查处情况。县联社理事长要在原始作业记录上签字确认。

（二）抽查

2010年2月20日至2010年2月25日。市地稽查分局负责对辖内营业网点进行抽查。抽查比例不低于市地所辖基层信用社网点数量的30%。其中营业部、城镇社为必查单位。

各市地稽查分局要将本次抽查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、抽查责任人、抽查发现的所有问题和整改查处情况。市地稽查分局局长要在原始作业记录上签字确认。

（三）重点抽查

2010年2月20日至2010年2月25日。省联社稽查局负责对全省农村信用社营业网点进行重点抽查。重点抽查比例视自查、抽查情况确定。

省联社稽查局要将本次重点抽查的原始作业记录留存备查。原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、抽查责任人、抽查发现的所有问题和整改查处情况。省联社稽查局直属分局局长要在原始作业记录上签字确认。

五、排查内容

此次案件风险排查内容包括但不限于：

（一）业务风险排查信贷部分：

1、是否存在发放冒名贷款问题。

2、是否存在自批自贷和人情利率减免利息等问题。

3、是否存在超权限、垒大户问题。

4、是否存在收贷不及时入账，截留、挪用贷款问题。

5、是否存在发放跨区域贷款问题。

6、是否存在放新收陈、放贷收息问题。

7、是否存在抵（质）押贷款手续不合规；虚假抵（质）押、无效抵（质）押等问题。

8、是否存在担保贷款不合规；虚假担保、超能力担保、重复担保等问题。

9、是否存在向国家限控行业发放贷款问题。

10、是否存在无合同及签订无效合同发放贷款问题。

11、是否存在人为原因导致贷款超诉讼时效和超担保时效问题。

会计结算部分：

1、存放准备金存款、存放中央银行特种存款、缴存中央银行财政性存款、存放其他同业款项等同业往来款项是否存在挪用、盗支等问题。

2、资金拆借科目是否存在违规向系统外拆出资金问题。

3、长、短期投资类科目资金去向是否真实，是否存在挪作他用等问题。

4、账户开立、变更和撤销等有关手续是否符合规定，账户支现业务是否严格执行审批制度。

5、是否存在为验资账户提供虚假验资问题。

6、账户资金支取凭证上的印鉴是否与预留银行印鉴一致；是否开出远期、过期支票。

7、应付利息、应付利润、其他应付款、应交税金等负债类科目是否存在盗取、挪用问题。

8、股本金是否按规定以货币资金的方式入股，有无用其他债权、实物资产、贷款或有价证券等形式入股的问题；是否存在盗支、挪用问题。

9、资本公积转增资本程序是否合法，有无挪用资本公积问题；接受捐赠的财产是否足额进入资本公积，有无挪用问题。

10、同城交换岗位设臵是否合理，是否存在占用同城结算资金问题。

11、是否存在未按规定办理银行汇票业务。

12、现代支付系统、农信银系统业务是否严格执行岗位权限控制，是否存在越权操作问题。财务部分：

1、其他应收款有无超审批权限、列支超期限、非业务性垫款问题；列账项目是否符合规定，是否存在截留、挪用问题。

2、是否存在固定资产购臵资金来源不合规，形成账外资产；是否存在擅自列支、超标准列支固定资产；是否存在虚列固定资产套取资金问题；是否存在暗箱操作出售固定资产套取资金问题。

3、是否存在侵占、挪用、出借、赠送抵债资产以及出售抵债资产未按规定入账套取资金等问题；抵债资产转为自用固定资产是否参照固定资产的审批权限履行相关的报批手续。

4、是否存在隐藏、截留、挪用贷款利息问题。

5、金融机构往来收入是否按规定全额入账，是否存在往来收入利息不及时入账套取资金挪作他用问题。

6、是否按规定标准、范围收取手续费；有无违反结算规定或代理合同（协议）擅自改变收费标准，有无乱收费问题；有无截留私分手续费收入问题。

7、其他营业收入是否全额入账，有无截留、挪用、私分等问题。

8、固定资产盘盈、出售固定资产净收益、固定资产及抵债资产出租收入、出纳长款收入、罚没款收入是否全额入账，有无截留、挪用、私分等问题。

9、是否存在虚列存款利息支出，调入调剂资金利息支出等各项利息支出款项套取资金问题。

10、是否存在多提各项提取、虚列营业费用、虚列营业外支出套取资金问题。

储蓄部分：

1、储蓄存款挂失手续是否合规，查询、冻结、扣划存款手续是否符合规定。

2、办理储蓄转存业务是否存在虚存后支取的方式进行业务操作。

3、是否存在盗支、挪用储户存款问题；是否存在挤占、挪用长期不动户款项问题。

4、定期储蓄存款提前支取业务是否合规。出纳部分：

1、库存现金账款是否相符；是否存在超库存、尾箱超限额、白条抵库、空库等问题。

2、是否严格执行调、缴款程序和手续，是否存在调缴款未签发调拨单、款项运送不到位、入库不及时等问题。

表外部分：

1、重要空白凭证账实是否相符，是否存在丢失重要空白凭证问题；重要空白凭证的印制、保管是否合规。

2、重要空白凭证是否存在提前加盖业务公章问题；作废重要空白凭证是否加盖“作废”戳记；是否定期清点库存重要空白凭证。

3、表外有价凭证、有价单证及物品管理及使用是否合规；是否坚持定期或不定期查账和盘点工作。

4、对代保管物品的审查认定是否全面，交接手续是否完善；代保管物品标价或估价依据是否正确，收费是否合理，手续是否完善清楚；是否按委托人设立账户和登记簿；代保管品中有无来源不明和违禁物品。

5、抵质押有价物品管理是否合规；是否有专人管理、有无毁损问题。

6、已核销呆账贷款认定程序是否合法、合规；账、据是否相符；有无篡改、抵换贷款借据现象；有无未经税务部门或联社审批的问题；有无弄虚作假和收回不入账而挪作他用等问题。

7、已臵换不良贷款是否存在收回贷款本息不及时入账而挪作他用等问题。

安全保卫部分：

1、营业场所是否存在门窗不关或不加锁的问题；是否按公安部门规定配齐了消防器材；营业场所在营业期间边门、后门是否上锁，网点是否安装、使用了防尾随门或闭门器。

2、营业期间营业室内是否是三人在岗，并至少有一名男员工；是否存在外部人员或无关人员进入营业柜台内的问题；是否存在柜台外携款箱候车的问题；是否按规定程序接受安全检查。

3、营业场所内的恐吓报警器、红外线报警装臵、公安局“110”报警器和联防铃以及监控设备是否齐全、灵敏；监控摄像头的布局是否合理、有无监控死角，监控资料保存期限是否在30天以上。

4、营业室窗户是否安装了铁栅栏和窗帘，一、二楼之间是否设臵了安全防护门、营业室现金库房是否安装了防盗安全门，金库内设施是否符合规定。

5、各项安全制度落实及员工安全保卫教育是否落到实处。

6、检查护卫大队队员上岗是否符合规定。

7、营业厅值勤护卫队员是否在岗，是否着装整齐、佩带防卫武器，是否做与职责无关的事情。

8、亲属回避人员是否同时管库或同时值班。

9、值班值宿人员在守库期间是否有酒后上岗、看电视、搞其他娱乐活动等问题。

10、分管安保副主任、保卫部负责人、信用社主任、是否执行每月值班值宿查岗制度。

11、是否坚持双人押运、是否身穿防弹衣、头戴钢盔武装押运，押运时证件是否齐全。

12、枪支是否定期保养，是否存在锈蚀和损坏的问题。

13、综合业务网络系统设备是否使用专用机器，专人管理与维护，是否安装与本系统无关的软件，有无乱接电源、电线等问题。

14、安全认证系统管理终端是否使用专用机器，专人管理。

15、安全认证系统管理终端是否设定开机密码或登录密码，是否安装与本系统无关的软件，是否与非生产网络连接。

柜员管理部分：

1、空白柜员卡是否入库（或保险柜）妥善保管；是否双人领取，并办理交接手续。

2、柜员卡是否仅限本人使用，是否存在一人多卡、一卡多人或出借柜员卡，借用他人柜员卡问题。

3、营业期间柜员卡是否随身携带、离岗时是否存在人走卡未收，是否存在柜员卡在抽屉保管问题。

4、柜员是否按规定使用和更换密码，柜员业务范围设臵是否合理。

5、柜员交接是否办理交接手续并填写相关交接登记簿。是否按规定办理授权业务。

6、柜员是否未经批准在非工作时间上机，柜员暂离岗位是否退出综合业务系统。

7、勾挑员是否履行岗位职责。中间业务部分：

1、是否存在未经省联社批准，擅自违规开办中间业务；

2、是否存在未向省联社报备咨询，擅自报送相应监管机构审批；是否存在未经省联社批准，擅自停办中间业务或拒绝为客户办理。

3、是否存在中间业务收入不入账挪作他用问题。

4、是否存在擅自泄露客户信息、占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。

5、各项中间业务的收费标准，是否按照标准执行收费，是否有违反收费管理权限，自立收费项目，自定收费标准，擅自超过浮动范围提高或降低收费水平，扩大或缩小收费范围等问题。

银行卡部分：

1、是否存在卡片运送时未采取安保措施，卡片运送时是否有专人进行负责管理，是否严格执行运送程序及运送交接手续。

2、卡片是否按照重要空白凭证进行管理，保管是否合规，保管地点是否安全。

3、是否定期或不定期对卡片进行实物盘点，有无账实不相符问题，作废卡片是否逐卡登记，销毁时是否按照银行卡管理有关规定进行统一销毁。

4、是否存在银行卡申领时未按申领环节进行领用、是否存在单位卡申领时无开户许可证、个人卡申领时无本人有效证件等问题。

5、银行卡业务办理人员是否按照银行卡业务操作有关规定进行业务处理，是否对银行卡“真伪”进行严格审查。

6、银行卡进行清算时是否及时对账户内所结欠款项进行追索，银行卡进行销户时是否符合销户条件。

7、发卡机构是否存在缺陷，进行交易密码管理时是否能够按照卡密码管理有关规定进行正确操作。

8、ATM自助设备是否按照要求做到专人（营业网点）负责管理，操作岗位是否实行岗位制约；ATM自助设备是否按照要求安装监控设备，是否经常对设备进行检查，保证其正常运转。

9、POS机业务开展时是否对相关人员进行培训，机具管理是否规范，是否对特约商户经营情况进行跟踪管理，是否按规定建立定期巡视维护制度。

（二）规章制度落实情况排查

全面排查各级农村信用社执行规章制度情况（具体见附件二）。通过现场检查、调取监控资料等非现场信息系统等手段，重点对基层营业机构和重点业务领域、环节、岗位是否有存在违反规章制度问题，对制度的执行力进行监督和检查。

（三）监管部门检查整改要求落实情况

对2009年以来各级监管部门下发的案件风险提示、操作风险检查整改要求落实情况进行排查（具体见附件三）。检查是否按照监管部门要求落实检查，是否存在流于形式，检查不彻底问题。检查发现的问题是否指定整改责任人限期整改，整改是否到位。

六、具体要求

（一）加强组织领导。各级农村信用社要高度重视此次案件风险排查工作，切实提高风险防范意识，成立相应领导小组，按要求组织相关部门和人员落实好辖内风险排查工作，要敢于正视问题和勇于暴露问题，积极查找案件防控薄弱环节，有效堵塞漏洞，确保案件风险排查工作落到实处。

（二）落实排查责任。此次排查各县联社理事长为自查第一责任人，各市地稽查分局局长为抽查第一责任人，省联社稽查局直属分局局长为重点抽查第一责任人，并按照组织分工指定人员具体负责。自查、抽查、重点抽查要严格落实案件风险排查工作责任制，对排查走形式、敷衍了事的，要追究责任人责任。严格落实主查人责任制，谁主查、谁签字、谁负责。对于玩忽职守，应检查未检查、应发现问题未发现问题、应上报未上报的，今后形成案件、重大事故或今后被内、外部检查发现的，一律追究主查责任人、相关责任人和领导责任人责任。

（三）严格实施处罚。对排查发现的问题，严格按《黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》提出行政处分建议，移交监察部门进行处理。涉及案件、重大违规违纪问题和线索的，要及时上报省联社。对涉嫌违法犯罪的，建议移交司法机关处理。

（四）上报具体要求。统计排查出的问题均为此次新查出的问题，之前已检查出的问题并且已落实整改的，不计入这次排查问题统计范围。抽查问题为自查未查出问题；重点抽查问题为自查、抽查未查出问题，问题不得重复统计。自查、抽查、重点抽查要单独形成检查报告和填制报表。自查报告、报表由市地联社、办事处汇总，由市地联社理事长、办事处主任签发；抽查报告、报表由市地稽查分局局长签发，以正式文件形式于2010年3月1日前上报省联社稽核部，并附带电子版。

附件：

1、黑龙江省农村信用社案件风险排查问题统计汇总表

2、黑龙江省农村信用社案件风险排查各项制度落实情况检查目录

3、黑龙江省农村信用社案件风险排查监管部门相关文件目录

2.信用社四季度案件风险排查实施方案篇二

为认真落实《湖南省农村信用社风险排查工作方案》（湘信联办[2012]31号）文件精神，确保排查防控化险工作取得实效，根据我县实际情况，特制定本方案。

一、排查目标

信贷风险排查目标要求是：排查风险，建立台帐；明确责任，逐项（笔）施策；限期处置，严格考核；完善机制，控制风险。

二、排查内容

（一）新放贷款风险排查。对2008年以后新发放贷款逐笔进行排查，排查面达100%。排查重点：新放贷款的结构、质量及风险状况，贷款投向是否符合国家宏观调控政策，是否投向“两高一剩”行业和国家限控行业；新发放贷款中农业贷款和小企业贷款所占的比重、质量、方式等情况；是否存在借款人转移资金用途情况等。

（二）不良贷款风险排查。对排查日止全部不良贷款余额，采取“逐笔检查，成因分类”的方式，逐笔进行风险排查，排查率要达到100%。排查重点：不良贷款中有无隐含正常贷款；不良贷款进帐是否按权限逐级审批；不良贷款是否对责任人责任追究；有无对到期债权不及时催收，致使债权超过诉讼时效、保证期间而造成损失的；有无对债务人的故意逃废债务行为，不采取积极措施挽回损失的；有无玩忽职守，内外勾结，弄虚作假，造成信用社债权丧失的。

（三）抵质押及保证贷款风险排查。对2011年末贷款余额中的全部抵质押以及保证贷款（包括担保公司担保贷款），采取“排查问题，认定风险”的方式，逐笔进行风险排查，排查率要达到100%。排查重点：是否按信贷新规发放贷款；抵质押物是否办理抵押登记止付手续；抵质押率是否超过规定比例；抵质押物是否具备担保条件；有无虚估抵质押物价值；有无办理虚假抵押押手续；有无以产权不明晰或有争议的财务办理贷款抵质押；贷款未还清，抵质押物有无提前解付或擅自抽走抵质押凭证；保证人是否具备担保资格，其担保总金额是否超过其担保能力；有无违反规定办理借新还旧、放贷收息。

（四）置换贷款风险排查。对央行票据置换到表外的不良贷款以及其它方式置换到表外的不良贷款，逐笔进行风险排查，排查率要达到100%。排查重点：有无借置换之机，恶意逃废员工、关系人债务行为；有无虚假置换不良贷款；置换的实物资产是否办理产权过户；置换的实物资产价值与市场实际价值是否相符。

（五）假冒名贷款风险排查。对全部贷款采取“贷款本息进行全面对帐”的方式，逐笔甄别假名、冒名、借名贷款，排查率要达到100%。排查重点：内部工作人员自身或内外勾结，以伪造、编造的虚假借款人身份信息材料，以虚假借款人名义在信用社骗取贷款的行为；实际借款人冒他人之名借款，署名借款人并不知情或否认且其本人未签字确认的行为；内部工作人员自身或内外勾结，利用所掌握的他人身份证明材料骗取贷款的行为；合同借款人与资金实际使用不是同一人的行为等。

（六）重点领域贷款风险排查。对房地产贷款、政府融资平台贷款、“两高一剩”产业贷款、小额贷款公司和典当行、投资公司等涉及

民间借贷的关联贷款等，逐笔进行风险排查，排查率要达到100%。排查重点：房地产贷款、政府融资平台贷款、“两高一剩”产业贷款、小额贷款公司和典当行、投资公司等涉及变化趋势；对限控行业贷款是否进行核查清理，掌握此类贷款的风险状况，是否加强了管理；对已经出现风险的贷款，是否及时制定和采取了相应的风险化解措施并得到有效化解。

（七）信贷管理情况检查

1、风险分类制度。是否认真执行了贷款五级分类有关规定，严格按分类标准和程序划分贷款类别；重点检查正常贷款的偏离度；是否有人为调整不良贷款比例的现象。

2、信贷政策。是否根据国家宏观调控政策要求调整了信贷政策，是否根据国家和区域产业政策对“区别对待，有保有压”的原则进行细化。对存量授信业务如何落实有保有压政策，农村信用社信贷规模、计划、导向等信贷政策是否符合宏观政策要求，有无冲突情况。是否建立了科学实施贷款责任追究制度，对现有的尽责、问责和免责制度以及对贷款增长、不良贷款等考核指标是否进行了科学界定和适当调整。

3、贷款新规和“三查”制度。贷前是否做出正确的调查结论；贷款时是否进行了严格审查；是否按贷款新规实施实贷实付、委托支付；贷后是否对贷户进行跟踪监控，并形成书面检查报告。主要检查借款人是否符合规定标准，是否违规向关联企业（人）贷款，是否存在假名冒名贷款；检查有无违规向关系人发放信用贷款和其他优惠条件贷款；检查抵质押物是否足值、有效。

4、贷款审批制度。是否制定贷款业务管理办法和操作规程，是否实行审贷分离。审查委员会成员对每笔审批贷款是否有明确意见并如实记录，是否明确贷款第一责任人。有无超权限审批贷款，有无违反贷款规定程序发放贷款，有无信贷人员和管理人员违规自批自贷贷款。

三、组织领导：风险排查工作联社成立领导小组，由理事长夏功国任组织，联社主任xxx、监事长xxx，副主任xxx、xxx为副组长，联社业务、贷审、风险、稽核、监察负责人为成员。联社同时成立三个检查小组。

第一小组组长xxx，成员xxx、xxx、xxx、xxx，检查xxx、xxx、xxx、xxx等信用社。

第二小组组长xxx，成员xxx、xxx、xxx、xxx, 检查xxx、xxx、xxx、xxx等信用社。

第三小组组长xxx，成员xxx、xxx、xxx、xxx, 检查xxx、xxx、xxx、xxx等信用社。

三、排查要求

1、开展全面深入细致排查，联社将组织相关部室按照排查方案要求，组织对本社辖区内网点信贷业务逐笔进行排查，排查面必须达到100%。通过排查，要求全面建立“新放贷款、不良贷款、抵质押贷款、担保贷款、置换贷款”三联单认，即认定风险形态，认定责任以及确认风险化解期限。排查要不留死角，定形不留瑕疵，认责不留隙，化险不留遗憾。

2、实事求是认定风险责任。对风险排查的责任认定，要坚持客

观公正的原则，即对主观故意与客观因素区别对待，主动说清认责与检查落实责任区别对待，违规事实与风险区别对待，自查风险与化解风险区别对待。

3、此次风险排查不得走过场、图形式。各排查组和各社必须严格按照县联社排查方案要求认真操作，因刻意隐瞒的将追究网点负责人或其他相关检查人员的责任。

四、排查时间

3.信用社四季度案件风险排查实施方案篇三

7月11日,省联社召开全省农村信用社电视电话会议,安排部署从7月中旬到10月中旬在全省农信社开展“以诚信廉洁、求真务实、依法经营”为主要内容的作风大整顿和案件大排查专项活动。7月14日市办召开全市信用社作风大整顿和案件大排查专项活动动员会议,对专项活动进行了深入动员和部署。7月15日县联社先后召开党委会和领导班子会,对如何在全县信用社深入开展作风大整顿和案件大排查专项活动进行了认真研究,并决定今天召开全县信用社作风大整顿和案件大排查专项活动动员会议。这次会议的主要任务是按照《**省农村信用社作风大整顿和案件大排查专项活动实施方案》和市办《**市农村信用社作风大整顿和案件大排查专项活动实施细则》的要求,对全县农信社进行再动员,并结合我县信用社实际,对全县农信社专项活动的开展进行详细地安排部署。

参加今天会议的人员有县联社领导班子、各社副股级以上人员及联社机关全体人员。

今天会议的主要议程有两项,一是由县联社县联社纪委书记、监事长**同志传达《**县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动实施方案》;二是由县联社党委书记、理事长**同志作全县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动动员讲话。

下面,会议进行第一项,首先请县联社县联社纪委书记、监事长**同志传达《淅川县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动实施方

案》,大家欢迎。

……

会议进行第二项,请县联社党委书记、理事长**同志作全县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动动员讲话,大家欢迎。

……

刚才,县联社党委书记、理事长**同志对全县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动作了重要讲话,对全县市农信社扎实开展作风大整顿和案件大排查进行了深入的动员和详细的安排与部署;县联社纪委书记、监事长**同志传达了《**县农信社作风大整顿和案件大排查专项活动实施方案》,明确了活动目标、提出了活动重点工作和具体措施,为全面扎实开展好专项活动指引了方向,提出了要求。下面我就如何贯彻落实今天的会议精神讲三点意见:

一是要突出认识上的坚定性。近年来,县联社不断完善各项制度,加强内部管理,深入开展案件专项治理工作,全县信用社社呈现了业务快速发展、案件基本控制、形象不断提升的良好态势,但是从外地出现案件的`成因分析上看,目前全县农信社存在的案件隐患仍然很多,不能有丝毫的侥幸心理。刚才郭理事长从农信社体制改革、业务发展和干部员工队伍建设的高度阐述了开展整顿和排查专项活动的重要意义,大家必须认真学习,深刻领会,切实把全员的思想统一到专项活动的开展上来。

二是突出工作上的针对性。理事长在讲话中明确指出了全县信用

社在专项活动开展中必须要保证达到“五个目标”,抓好“四个关键”,突出“三个重点”。这些要求,明确了活动的方向、重点与目标,各社部在工作中必须要认真研究,准确把握,严格落实,切实确保本次整顿排查活动的质量与效果。

三是要突出行动上的时效性。今天会议之后,各社部要在两天内召开活动动员大会,要在3天内把省、市、县三级动员会议精神传达到辖内每一个干部、职工,让大家深刻认识整顿与排查活动的重要性、必要性;了解活动的方法、步骤和重点、目标,积极投身到专项活动中来,使全县信用社整顿排查活动取得扎实成效。各社部要在下周一上午12:00前会议贯彻情况报县联社专项活动办公室,逾期不报严肃处理。

4.银行案件防控、风险排查自查报告篇四

按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、资金柜面业务方面

通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。

通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

二、信贷业务方面

通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款委托支付合规，风险控制有效。

三、下一步工作开展计划

5.挪用保险费案件风险排查专项报告篇五

在当前外部金融形势复杂多变的情况下，保险业面临的风险因素更加复杂，防范风险的任务十分艰巨。为进一步加强保险风险防范工作，守住不发生系统性、区域性风险的底线根据省公司《关于开展公司系统全面风险排查、挪用保险费案件风险专项排查和案件警示教育的紧急通知》（闽人保财险办发〔2016〕96号）文件精神，泰宁县支公司积极开展对挪用保费案件风险的排查工作。

一、排查内容

（一）资金管控风险。包括侵占挪用保险资金、利用职务之便进行非法集资、保险资金参与民间借贷、向非保单持有人开展保单质押贷款业务、非法占有公司资金、保险资金“体外循环”等影响保险资金安全性的风险隐患。

（二）内控管理风险。包括管理制度不健全、内控执行不到位、系统管控不力、单证及印鉴管理不善以及对分支机构和人员缺乏有效管控措施等内控管理方面存在的制度设计及实施疏漏。

（三）业务操作风险。包括：销售误导、客户回访不到位、拼凑团单、农险业务承保理赔不规范等业务操作过程中存在的风险，以及保险中介机构非法开展传销活动和实施股权激励可能引发的风险。

（四）群体性事件风险。包括由销售误导引发的非正常集中退保、司法案件、信访投诉及理赔纠纷处置不当引发的群访群诉风险。

二、排查方式

（一）排查资金管控的安全性

1、排查长期应收未收及失效保单。通过保费催缴、客户

回访等措施逐单排查，确认客户知悉保单状态，取得客户书面确认材料。对已离司人员的业务进行逐一回访，对已支付的退保金及理赔金通过核对账户信息和客户签名或开展回访，落实资金去向，切实防范挪用、截留、侵占保险资金风险。

2、排查保单质押贷款客户。重点排查超期未还、委托代办、现金领取、缴费账户与贷款支付账户不一致、日期集中、网点集中、地市贷款数量较大等风险隐患，核对缴费账户与贷款资金支付账户一致性及投保人、被保险人亲笔签名情况，防止利用保单质押贷款将资金贷给非保单持有人。

3、排查中介代理业务。检查中介代理业务各项应收款项是否及时清缴，防止中介代理机构截留挪用保费。检查公司是否将直销业务虚挂在中介代理公司名下，通过“手续费”科目向中介代理公司支付相关资金，中介代理公司再将扣除一定“开票费”后的资金转回保险公司账外账户或其指定相关人员、机构。

4、排查非法集资线索。重点关注客户咨诉、群众举报及有关部门发现的非法集资线索，对发现的重要线索应逐条核实、及早处置。

四、工作要求

（一）统一思想，高度重视。各保险机构要增强大局意识和责任意识，时刻绷紧防范风险这根弦，充分认识加强保险风险防范工作的重要性和紧迫性，增强风险防范工作的自觉性和主动性，不断提高风险管理水平，确保对各类风险做到早发现、早报告、早处置。

（二）加强领导，落实责任。本次风险自查工作涉及面广、时间紧、任务重，各保险机构应精心组织，周密部署、加强内部协调，制定排查工作实施方案，建立风险排查责任制，明确责任部门，逐级落实责任人员。各单位主要负责人作为本次风险排查工作的第一责任人，要把风险防范工作作为一项重要的政治任务，切实抓紧抓好。

（三）围绕重点，深入排查。各保险机构要结合自身业务特点，逐条对照通知要求，紧密围绕排查内容，全面梳理关键风险点，深入查找公司经营管理中存在的漏洞和不足，确保风险排查工作取得实效。

6.信用社四季度案件风险排查实施方案篇六

案件风险排查自查报告

2012年9月

按照渭农信联社发【2012】158号“转发《陕西省农村合作金融机构2012—2014年案件风险排查实施方案》的通知”文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：冯亚虎

成员：封永铭刘芳宁张录勋

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查现金管理和大额异常存取款；二是异常账户检查；三是票据和贴现业务；四是冒名和违规贷款；五是重要空白凭证和柜员卡管理。

三、排查具体情况

（一）现金管理和大额异常存取款

在办理日常业务中我们始终坚持大额现金支取授权管理制度，无违规抵库现象；对大额现金的支取严格执行授权审批制度，尤其对30万元以上重点登记审批。

（二）异常账户检查

重点是对公账户开户资料的合规合法行检查，是否按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；同时对银监会规定的六类账户进行了重点关注排查，我社均没有异常情况发生；加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；过渡性账户发生额经过核查均属真实；每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”；不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。

（三）票据和贴现业务

重点检查保证金缴存管理情况，经查我社银行承兑汇票均开立了保证金专户，没有用信贷资金做保证金的现象，票据解付前没有

动用保证金的情况，贸易背景均真实有效，合同合法有效，标的与签约双方经营规模匹配；贴现业务合规，均符合各项规章制度，无操作风险。

（四）冒名和违规贷款

由于我社成立时间较短，贷款余额不大，通过电话随即抽查，与部分袋户见面等方式进行检查了解，无冒名违规贷款，无多头贷款，无跨区域、关系人等违规贷款的发放。

（五）重要空白凭证和柜员卡管理

有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记；印、押（压）、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象；个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；柜员卡管理执行到位，落实了一人一卡，卡随人走制度，柜员卡，授权卡无串用、混用情况发生；密码管理规范。发卡行（社）按照规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务，不存在替客户办理密码挂失和密码重置业务;

（六）案防制度落实情况

案件风险防控方面，上半年，岗位轮岗、交流、强制休假及近亲属回避工作持续推进，各部门均无需要回避的亲属；案件风险排查及督导整改工作按季度持续开展，有效消除和防范

了业务经营管理中的操作风险及潜在隐患；开展了一次“九种”行为人员和异常行为人员排查，共排查员工10人，排查面100%，没有发现“九种”行为人员和异常行为人员，原来受过联社处分的两名同志能虚心接受联社批评，工作认真、积极，已经符合一名合格的信合员工要求；通过对全社员工是否参与民间借贷及非法集资进行风险排查，没有员工参与民间借贷或非法集资方面的问题。

我社积极组织相关人员，从现金管理、账户管理、票据业务管理、贷款管理、重要空白凭证和柜员卡管理、案防制度落实等6个方面，进行全面排查，重点加强柜台业务及重点人员的排查，切实加强柜台业务风险控制，把风险降到最低点，确保我社安全经营，无风险。

通过这次案件风险隐患排查，我社进一步完善各项规章制度，进一步提升案件执行力,把我社的风险进一步降低，确保我社财务稳健合规发展。

7.银行信用风险排查自查报告篇七

一、今年工作完成情况

(一)积极引进金融企业，高质量完成招商引资工作任务

今年金融办重点围绕打造南开区亿元楼宇的工作目标，把引进金融企业与楼宇经济建设紧密结合，克服区内楼宇规模数量不足、品牌楼宇不多的客观难题，借助区内新载体资源，努力引进金融机构入驻我区重点楼宇，高质量完成招商引资工作任务。

截止目前，在我区新注册并开业经营的金融企业总共19家，其中包括银行8家，股权投资企业6家，股权投资管理企业1家，融资性担保公司1家，小额贷款公司2家，其他企业1家。现已获得筹建批筹小额贷款公司4家，正在组建的`股权投资企业2家。完成招商引资额47420万元，完成年工作目标的118.56%。

(二)强化协税护税责任，提高金融企业税收贡献率

截至9月份，金融办105家协税单位完成协税19450.82万元，完成年工作目标的88.85%，完成年冲刺目标的83.54%。xx年实行新的金融机构分税体制以来，金融业对我区的税收贡献率逐年增长，金融办坚持以下做法：一是努力发展高税源企业，比如深圳发展银行天津分行;二是与区财政局、税务局及工商局定期核对数据，形成追税工作机制，追税企业有光大银行、浙商银行等;三是解决异地经营问题，目前正在和有关部门共同协商，尽最大努力增加留区税收。

(三)落实金融服务业项目，推进服务业综合改革试点工作

根据区2020xx年服务业重点项目责任分解情况，金融办高度重视、狠抓落实，全力推进2个金融服务业重点项目，其中包括帮助组建普惠圣地小额贷款公司和润通小额贷款公司，总注册资本金10000万元，经过金融办多次辅导帮助企业修改公司筹建材料，目前普惠圣地小额贷款公司于10月18日正式开业运营，润通小额贷款公司已经市、区金融办约谈后获批筹建，进入开业材料的准备及现场办公环境的准备阶段。

(四)搭建金融服务桥梁，重点解决中小企业融资难题

在市场经济条件下，构建银企互动双赢的关系，是促进经济和金融健康发展的有效途径。5月份，金融办组织召开了深化“调惠上”活动服务企业座谈会，中国银行南开支行、亚联财小额贷款等9家金融机构以及天合力药物研发公司、哇点科技公司等12家科技型中小企业负责人参会，双方就融资贷款需求进行了有效对接，初步构筑了银企对接的平台。

为解决有融资需求的企业与金融机构信息不对称问题，今年金融办投资建设金融网络服务平台，现平台已经正式上线使用，并最终与天津OTC市场网络连通，通过平台的载体作用实现金融机构与企业融资信息的有效对接。

天津创投之家有限公司作为今年我区服务业重点项目，在金融服务领域大胆创新，不断搭建银企对接新桥梁，截至目前，共举办17场企业见面会、股权融资对接会，已为全市超过500家科技型中小企业提供融资服务，服务金额逾30亿元，为中小企业提供“一对一、全流程、诊断式”服务。

(五)抓好企业上市工作，引导支持中小企业加速发展

我区中小企业众多，认定为科技型中小企业的达2400余家，加快中小企业发展离不开金融的支持。为了扩大企业直接融资渠道，全面推动有条件企业上市是金融办的一项重要工作。今年按照市金融办关于建立上市企业后备资源信息库相关工作的要求，金融办建立了上市后备资源信息库，并与区科信委全力配合，已完成区内94家科技型中小企业的信息录入工作，为今后培育上市源奠定基础。

天津股权交易所是经国务院批准设立的全国性非上市公众公司股权交易平台，已经成为中小企业、科技型成长型企业直接融资的重要渠道。天津尚学教育投资股份有限公司于今年5月3日在天津股权交易所挂牌上市，首次融资金额达1185万元。该企业是注册在我区的一家教育咨询机构，于2020xx年12月2日完成股份制改造工作，为扩大企业规模、拓展经营领域，该企业选择在天交所上市融资，是我区在天交所上市的首家企业，成为我区中小企业借助资本市场快速发展成功案例。金融办将以此为契机，努力挖掘上市后备资源，引导支持中小企业快速发展。

(六)认真履行监管职能，保证金融业健康有序发展

为了加强对我区融资性担保公司和小额贷款公司的监督管理，规范公司经营行为，促进行业健康发展，今年金融办首次开展融资性公司和小额贷款公司年审工作。目前在我区注册并获得经营许可证的融资性担保机构10家，注册资本达74900万元;小额贷款公司7家，注册资本达70000万元。10家担保公司2020xx年度在保责任余额达到147019.23万元，担保业务收入1225.12万元;7家小额贷款公司累计放贷104笔，放贷总额达到84400万元，实现净利润3278万元，不良贷款率为0%。

建立小额贷款公司动态信息监管系统。为提高小额贷款公司内部管理水平和防控风险能力，有效提升监管服务工作效率和水平，按照市金融办的相关要求，金融办建立了小额贷款公司动态信息监测系统，专门负责我区注册的小额贷款公司动态监管工作。目前我区注册的6家小额贷款公司的完整信息全部录入系统，并责成专人负责监测小贷公司报送数据情况，督促公司按要求逐日上报数据。

(七)做好金融风险排查工作，维护金融秩序和社会稳定

近年来，非法集资案件呈上升态势，目前我市出现多起借助私募股权基金进行非法集资的案件，严重扰乱了经济金融秩序，危害广大人民群众的切身利益。为了严厉打击非法集资活动，严防非法集资引发区域性和系统性风险，我市出台了《天津市打击非法集资专项整治工作方案》，金融办全力配合区发改委按照工作方案的具体要求，于今年3月份迅速展开股权投资基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

一是逐户走访已注册的股权投资基金公司和基金管理公司，与企业签订《守法经营告知书》，与企业高管正式约谈，告知企业防范风险及配合监管部门监管等注意事项，并向企业下发市金融办印制的宣传小册子。

二是按照市发改委下发的《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法补充通知》的有关内容,要求已注册企业提供相关材料，归入档案进行规范管理。

三是制定《南开区股权投资基金及基金管理机构设立流程》，安排专人负责股权投资基金及股权投资管理公司的约谈、设立、变更、备案等相关工作，规范股权投资企业及股权投资管理机构发展，严格防范金融风险及非法集资等非法金融活动。

(八)加强金融知识培训，提升金融服务的能力

金融办自成立以来，金融业务知识培训工作常抓不懈，从领导到干部都把金融业务知识学习作为一项重要工作。随着金融服务工作的不断深入开展，金融办充分认识到加强金融业务知识学习、提高金融业务能力的重要性和必要性。今年参加市金融办、市证监局等部门的有关金融业务方面的培训总共30次。金融办还邀请到立信中联闽都会计师事务所、第一创业证券天津黄河道证券营业部分别针对财务报表知识及证券业务知识为工作人员开展了相关培训，组织部分工作人员到外埠参加小额贷款、担保机构从业人员风险管理专题培训班。

二、明年重点工作要点

1、金融服务与科技型中小企业发展结合，多层次多渠道扩大融资。

2、金融服务与大项目落地结合，助推我区服务业综合改革。

3、以“新三板”试点为契机，全力帮扶企业上市。

4、严格金融监管职能，做好监管工作。

5、加强金融风险防范，打击非法集资活动。

8.信用社四季度案件风险排查实施方案篇八

解专项行动工作方案

为贯彻落实《在全省加强和创新社会管理做好新形势下群众工作经验交流现场会上讲话》精神，切实做好我县教育和科技系统信访维稳工作，维护教育和科技系统平安和谐稳定，为党的十八大和全国人大、政协“两会”、省第十一次党代会胜利召开创造良好的社会环境，结合教育科技实际，特制定本方案。

一、指导思想

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照构建社会主义和谐社会的总要求，全面贯彻落实党和国家、省、州、县关于维护社会稳定的一系列指示精神，按照“属地管理，分级负责”和“谁主管，谁负责”的原则及“预防为主，教育疏导，积极稳控，依法处理”的要求，紧紧围绕全县教育和科技事业发展大局，全面深入排查教育和科技系统内信访案件，有效化解各类信访案件，为教育科技事业持续健康发展、为党的十八大和全国“两会、省党代会胜利召开营造和谐稳定的环境。

二、工作目标

通过信访案件排查化解工作，全面掌握系统内信访案件，特别是掌握重点信访突出问题、群体性事件隐患和可能引发信访事件的苗头性、倾向性问题，确保年内无一人到州省和进京上访，确保党的十八大和全国“两会、省党代会期间教育和科技系统实现“零非访”、“零事件”目标。建立预防化解责任制、信访工作责任追究制、信访工作目标管理责任制等制度。落实“三个结合”，即与解决困难教职工和贫困生的生活问题结合起来，与治理学校乱收费结合起来，与确保学校财产和师生生命安全结合起来。做到“四个到位”，1即排查到位、化解到位、预防控制到位、宣传教育到位，有效防止简单问题复杂化、局部问题扩大化，切实维护教育和科技系统平安和谐稳定。

三、组织领导

为加强教育和科技系统信访案件排查化解工作的组织领导，特成立**县教育和科技系统信访案件排查化解专项行动领导小组（以下简称“排查化解工作领导小组”），排查化解工作领导小组下设办公室，负责信访案件排查化解的组织联系协调工作。

四、方法步骤

此次教育和科技系统信访案件排查化解工作专项行动分四个阶段进行。

第一阶段：启动阶段（2月25日－3月31日）。全县各中小学、幼儿园要进一步增强政治意识、大局意识、责任意识，切实把思想和行动统一到中央、省、州、县关于做好信访工作的一系列要求和部署上来，要制定信访案件排查化解工作方案。要采取切实可行的措施，及时排查化解本校本区域内信访案件。

第二阶段：实施阶段（4月1日－5月31日）。一是要全面排查。要通过走访群众、接待来访、召开群众代表会议等形式，对中小学存在的信访隐患、突出矛盾纠纷、重点信访案件进行拉网式排查和仔细梳理，尽可能地将各种不稳定因素全部纳入监控管理的范围，并分类建立台帐，做到底数清楚、目标明确。要将排查清理出的信访案件、矛盾纠纷及时汇总上报；二是要全力化解。按照“属地管理，分级负责；谁主管，谁负责”的原则，对排查出来的信访案件按“一案一单”逐一建立台账，明确细化责任单位和责任人，做到 “六个一”和“五个清楚”，即：一名包案领导、一个工作班子、一套化解方案、一套稳控措施、一个化解结果、一个效益评估报告；做到信访人姓名地址清楚、反映的诉求和难点清楚、责任主体清楚、以往处理情况清楚、处理和化解要求清楚。全面建立“包化解”、“包稳定”双包责任制，明确包案领导、包案责任单位、责任人和化解时限，采取有效措施，把问题解决在基层，把人员稳定在当地，做到“责任不落实不放过，矛盾不化解不放过”。要综合运用法律的、行政的、经济的、思想教育的手段，妥善解决排查出来的信访案件。对于要求合理，符合政策的要一次解决到位。对于暂不具备条件解决的，要列出时间表，积极创设条件适时予以解决，力求尽快给群众满意的答复；对于群众提出的不合理要求，要耐心细致地做好说服、教育、引导工作，尽力争取群众的理解和支持；对于可能采取极端行为制造事端的人员，要采取有效的防范措施和果断的处置办法，将其可能造成的负面影响围堵到最小范围。

第三阶段：深化巩固阶段（6月1日－6月30日）。各中小学、幼儿园要在第二阶段的基础上，认真对活动开展情况进行总结分析，进一步改进工作措施。要进一步建立健全预防化解责任制、信访工作责任制、信访工作目标管理责任制等规章制度，巩固排查化解成果，使信访排查化解工作逐步规范化、制度化、常态化。

第四阶段：考核评估阶段（7月1日－7月31日）。县教育和科技局对中小学、幼儿园开展专项活动情况进行考核评估，考核评估结果作为学校评优的重要依据。

五、有关要求

1、提高认识、统一思想。开展信访案件排查化解专项行动，是根据当前信访形势作出的重大战略部署，是落实科学发展观，构建社会主义和谐社会的本质要求，全县各中小学、幼儿园要从讲政治、讲大局的高度出发，切实将开展信访案件排查化解工作作为当前一项重要的政治任务，切实抓紧抓实抓好。

2、加强领导，落实责任。各中小学、幼儿园要切实加

强对信访案件排查化解工作的领导，要成立专门的领导小组。学校主要负责人要亲自部署、亲自过问，学校其他领导要各负其责，加强配合。要按照“分级负责、归口管理”和“谁主管，谁负责”的原则，一级抓一级，层层抓落实。凡发生重大不稳定事件，造成不良影响的，严格追究相关责任人责任，对因领导不力、失职、渎职造成严重后果的，从严追究相关领导和责任人的责任。

3、改变作风，务求实效。教育和科技系统信访案件排查化解工作涉及到广大人民群众的切身利益，事关教育发展稳定大局，全县各中小学、幼儿园主要负责人要切实改进工作作风，依法、及时妥善解决信访问题，切实做到不敷衍塞责、不推诿扯皮，不违法违规、不损害国家、集体和个人合法利益，切实将信访案件排查化解工作的各项目标任务落到实处，为党的十八大、全国“两会”和省第十一次党代会胜利召开创造良好的社会环境。

9.信用社四季度案件风险排查实施方案篇九

排查整治工作实施方案

根据丹综治[2008]2号关于继续深化农村平安建设排查整治混乱地区和突出治安问题的通知精神，第三季度奥运会和残奥会的召开，经研究决定，将铁路周边环境整治列为工作重点，制定整治方案如下：

一、指导思想

以党的“十七”大会议精神为指导，以湖北省社会治安综合治理条例贯彻落实为契机，以确保奥运会和残奥会顺利举行，加大社会治安综合治理工作力度，全面落实各项措施，解决好社会稳定、农村和谐面临的新情况、新问题，着力维护铁路安全。

二、总体目标

铁路安全，群众情绪稳定。

三、实施步骤

共分三个阶段：第一阶段（6月20日—6月25日）成立维护铁路安全和排查整治工作领导小组，制定实施方案，明确指导思想和工作目标，确定范围、方法和步骤；第二阶段（6月26日—6月30日）广泛宣传，印发致铁路沿线村民的一封公开信，组织专班进行大排查。排查范围包括铁路周边乱搭乱建，开荒种地，上线行走，偷盗铁路器材，收购铁路器材等，采取强硬措施，彻底遏制铁路边开荒种地，畜牧上铁路现象。第三阶段（7月1日—7月20日）检查验收阶段，组织好检查、总结、汇报工作。

四、措施要求

1、各村、各单位要切实加强领导，提高认识，单位、村主要负责人要亲自过问和参与这项活动，制定切实可行的工作方案。

2、对排查出来的问题，要认真处理，统一制定整改方案，落实人员、时间，按时保质完成整治内容，确保铁路周边环境得到明显改观。

丁家营镇党政综合办公室二OO八年六月十五日

丁家营镇第四季度治安混乱地区

整顿实施方案

根据丹综治（2008）2号文件，关于继续深化农村平安建设，排查整治混乱地区和突出治安问题的通知精神，第四季度将森林防火和校园周边环境整治列为整治重点，特制定实施方案如下：

一、指导思想

以党的“十七大”和十七届三中全会精神为指导，以湖北省社会治安综合治理条例贯彻落实为契机，加大农村综合治理力度，解决农村发展面临的一系列新问题，使农村灾害性事故，群众性事件和可防性事件明显下降，增强农村安全感，农村学生平安建设参与率大幅度提高。

二、总体目标

遏制火灾事故，确保学生平安，学校周边环境净化，群众生活平安和谐。

三、工作安排

集中排查整治从2008年10月中旬开始，共分三个阶段：第一阶段：10月20日—10月30日，宣传发动阶段。镇成立森林防火领导小组，组成专班，各村成立巡逻队，宣传冬季森林防火的目的和意义，学校开展法制教育。

第二阶段：11月1日—11月20日，集中整治阶段。镇组成专班对各村、企业单位的森林防火情况进行检查，严查野外用火和毁林开荒案件，对学校周边商店、网吧进行清理，严查违纪事件。

第三阶段：11月21日—12月1日，考核总结阶段。各单位、村要写出书面材料，将排查整治情况汇报、上报。

四、工作要求

1、各村、各单位要精心安排，采取多种形式宣传森林防火，中心户长、治保主任要带队巡逻，发现问题及时纠正处理。

2、学校要在各班级开展安全知识教育，提高自身防范意识，发现矛盾及时上报处理。

丁家营镇社会治安综合治理办公室

二OO八年十月二十五日

丁家营镇第四季度治安混乱地区整治工作情况

根据丹综治[2008]2号文件，关于继续深化农村平安建设，排查整治混乱地区和突出治安问题的通知精神，第四季度我镇把森林防火和校园周边环境整治，农村防火防盗做为工作重点，召开专题排查整治会议，具体工作开展情况如下：

一、成立了农村防火防盗治安巡逻队，所辖7个村分别成立巡逻队，由村治保主任带队开展排查整治工作，中心户长参与,并负责所管辖联防对象宣传工作，排查重点是农村及森林用火，农村防骗、防盗等。

二、开展校园周边环境整治，组成专班，排查校园周边商店、网吧，清理“三无”食品，禁止未成年人进入网吧，对学生进行安全和法制教育，禁止学生野外郊游和用火。

三、加强森林防火工作，各村、企业、驻丁单位相继出台了《禁止厂矿家属上山砍柴和野外用火的通知》，使私自上山砍柴和野外用火现象得到遏制。

丁家营社会治安综合治理办公室

二OO八年十二月五日

2008年度防范和处理邪教问题

自查报告

2008年在镇党委、镇政府的直接领导下，在市委610办的具体指导下，我镇以党的十七届三中全会精神为指针，深入贯彻党的十七大会议精神，坚持旗帜鲜明，态度坚决有效处置的指导方针。把防范和处理邪教问题摆在重要位置，明确政治责任，强化基础工作，落实四个纳入，开展群防群治，提高防范处置能力，警示教育开展的有声有色，为我镇经济发展社会稳定，创造了稳定的社会政治环境。镇610办于11月份按照年初签定的责任书对7个村，26个单位进行了自查、考评。通过考评自查得分都在98分以上。现将我镇一年来防范和处理邪教工作报告如下：

一、基本情况

我镇辖7个自然村，36个村民小组，镇直单位26个，境内有襄渝铁路、汉十高速公路、316国道穿境而过，有总后企业1家（3541），十堰市企业1家，市直企业1家，总人口15750人，信教人员7人，其中男2人，女5人（初中2人，小学4人，文盲1人，全部是基督教信督），于2008年全部转化。

二、领导重视，把反邪教工作纳入议事日程

一年来我镇高度重视反邪教工作。做好了四个纳入、3个结合。即把农村反邪教警示教育纳入基层组织建设，纳入社会治安综合治理，纳入学习实践“三个代表”重要思想活动，结合保持共产党先进性教育活动，结合当前的新农村建设，结合“五五”普法教育活动，具体做法。一是由于人事变动，调整了反邪教领导小组，并下设有办公室，组成工作专班；二是明确了责任，层层签订责任状；三是每月召开一次反邪教专题会议，安排布置反邪教工作；四是与抓经济工作一样，有布置、有安排、有落实、有检查，使我镇反邪教警示教育活动得以顺利开展。

三、防范和处理邪教问题工作开展情况

按照市委610办公室的统一安排部署，首先对各村治调主任进行了防范和处理邪教问题知识专题培训，并组织观看有关反邪教光碟片；二是开展了以崇尚科学、关爱家庭、珍惜生命、反对邪教为主题的反邪教警示教育活动。镇政府组织了两个宣讲队，各村成立了宣讲小组，按照进村入户，面对面的宣传要求，进行宣讲，共宣讲15场次，宣讲面达到100%，做到了贴近群众、贴近生活，对广大人民群众进行巩固在教育，并向党政干部，企事业单位延伸。三是结合综治宣传月进行再宣传，并在电视上进行滚动字幕宣传；四是发放宣传提纲100余份，书写固定标语50幅，发放宣传画册300余本；五是由610办牵头，由镇派出所、司法所参加在学校举办法制教育课6场次，推行“警示教育进课堂”，引导学习崇尚科学、远离邪教。六是为了进一步巩固过去教育转化成果，防止信教人员，有反弹现象，我们又于今年5月对原已转化的部分信教人员进行了培训，通过培训进一步反省“三书”，进一步加强认识邪教的危害，确保本辖区无非法信教人员。七是抓好了信教人员的排查工作，通过面对面的宣传后，专班进村入户逐人进行排查，做到不留死角，不留空档，通过排查没有非法信教人员。

在新的一年里，1、我们继续做到领导重视不放松；

2、入户排查不放松；

3、宣传教育不放松；

4、干部培训不放松；

5、抓平时、抓基础不放松；确保本镇政治稳定、经济发展、社会和谐。

丁家营镇610办公室

二OO八年十二月八日

丁家营镇二OO八年度铁路护路联防

工作总结

今年我镇铁路护路联防工作，在市护路办的具体指导下，紧紧围绕创万米平安铁路线建设，保一线平安为己任，开展各项工作，定期召开护路专题会议，按月进行矛盾排查，具体做了以下几个方面工作。

一、年初首先调整了铁路护路领导小组，组长由镇党委副书记、镇人大主席徐利平同志担任，镇党委委员、武装部长张修彬同志为副组长，有关职能部门镇综治办、派出所、司法所、相关村（饶祖铺村、丁营村、花园村）负责人为成员，组成了领导小组，总结过去一年的护路联防工作，安排部署08年铁路护路联防工作，并签订了道路安全责任书。

二、在实施创万米平发铁路建设活动中，将护路联防工作，重点路段周边环境整治列为重点对象，并制定了整改方案。铁路沿线3个村，高速公路沿线4个村都成立了护路联防队，设有举报电话，制定了值班制度，每班5人在铁路周边进行巡逻检查，一是发现情况及时调处；二是配合公安部门重拳打击涉铁、涉高的不法分子；三是对重点路段的周边环境实地进行检查整改，清除安全隐患，按月进行矛盾排查。四是对铁路、高速公路重点路段、重点部位实行包段责任制。

三、多次召开护路联防会议安排部署护路工作，加大对护路工作的宣传力度。3月18日上午，我镇举办了全镇中心户长专题会议，会上邀请有六里坪铁路派出所负责人专门对铁路护路进行培训讲解。下午,在我镇41火车站位置对当地百姓300余人进行铁路知识、规定、注意事项进行讲解宣传。同时举办了铁路近期交通事故伤亡图片展，宣传爱路护路十不准。4月20日我们邀请丹江交警队、六里坪铁路派出所在镇内3所学校专门对学生交通安全常识进行轮换培训讲解；今年春我们在铁路周边村组发放宣传品500余份，刷写固定宣传标语22幅，通过以上活动的开展，使我镇爱路护路宣传面达到家喻户晓，人人皆知。截止目前没有发生一起道路交通事故和路外伤亡事故。

四、开展了为期二个月的清理整治铁路沿线废旧金属收购站点专项行动。首先调整了铁路专项整治领导小组，并下设三个清理工作专班，其次制定了工作方案，再次全面排查摸清底数。全镇现有废旧金属收购站点3个，流动收购点一个，在春季开展了集中清理，分类整治，在摸清底数的基础上，我们按照铁道部、公安部、工商总局《关于严禁拆卸、偷盗和收购铁路器材的通告》、《铁路公安函（2005）511》、《再生资源回收管理办法》及有关规定，依法清理整治铁路沿线废旧金属收购站点和个体收购人员，对无照经营的收购站点坚决予以取缔。

五、我镇每月24日综治例会对爱路护路工作开展情况进行通报，并安排护路联防工作。

六、由镇综治办牵头，每月组织一次对铁路周边矛盾纠纷及不稳定因素进行一次大排查，发现问题及时处理。

七、对本辖区内废旧金属收购站点、个体流动收购业主进行清理检查，并与他们签订了不准许收购铁路废旧金属责任书。

一年来，在上级护路办的正确指导下，我们具体做了一些工作，但与上级的要求还有一定差距，比如，少数单位对护路工作不够重视等。在今后的工作当中我们将多培训、多宣传、多与铁路公安部门联系，确保铁路、高速公路一线平安。

丁家营镇护路办

二OO八年十二月八日

丁家营镇国家安全人民防线建设工作总结

丁家营镇党委、政府积极贯彻落实中央、省、市有关国家安全人民防线建设工作会议精神，紧紧围绕发展经济主题。维护政治稳定这一中心，坚持从科学发展观和构建社会主义和谐社会的思想统领国家安全人民防线建设，深入学习贯彻落实丹国安小组（2008）5号关于认真做好北京奥运会期间维护社会政治稳定和情况信息工作的通知，及丹国安小组（2008）4号关于印发《2008年丹江口市国家安全工作要点》的通知精神，按照鄂办发（2004）43号文件的要求，大力加强国家安全人民防线建设。全面提高人民防线的自行运转能力和战斗力，充分发挥人民防线组织在维护国家安全和社会政治稳定中的职能作用，为构建生态和谐、繁荣丁家营创造了安全稳定和谐的社会环境。

一、提高认识，抓安建

人民防线建设事关国家的安危。做好国家安全人民防线建设工作任重而道远。

1、提高认识，成立机构。国家安全人民防线建设是国家安全的前提和基础，国家安全人民防线建设好与坏直接影响到国家的安全，为此年初镇委、镇政府就把国家安全人民防线建设列入综合治理工作内容，同部署、同落实、同考核。首先召开了专题会议，成立了国家安全小组。党委书记、镇长纪道斌同志担任组长，镇人大主席、党委副书记徐利平同志担任副组长，相关部门和村负责人为成员。并下设办公室，办公室设在镇综治办。综治办主任兼任国安办主任，主持全镇国家安全的日常工作，同时要求相关部门和村也相应成立领导机构，确保此项工作组织、制度工作的落实。其次，制定了全年国家安全人民防线建设实施方案。使全年工作有目标、有方向。

2、认真组织两次大检查。按照丹国安小组（2008）4号《国家安全人民防线建设工作要点》，进行半年和全年工作检查。检查采取听、查、看、议、评等方式严格进行，把检查的结果列入全年综治考核，实行奖惩兑现。工作倒数后两名的单位和村将被列为下一年重点整治地区。

3、签好三层反邪教责任书。第一层，镇委、镇政府与各村单位；第二层，各村、各单位与中心户（店）长；第三层，中心户（店）长与联防户签订责任书，纵向到底、责任到人，形成反邪教工作人人有责的工作机制。

4、全面实行六个纳入。即把国安工作纳入领导干部任期目标责任制及政绩考核的重要内容；纳入综合治理、实行奖惩兑现；纳入“五五”普法宣讲内容；纳入党委使用干部的必备条件；纳入目标管理考核的重要内容；纳入评先表模的必备条件。

二、坚持四项制度

一是坚持领导干部挂片包村负责国家安全工作制度。党委政府领导干部全部包村负责，责任到人，实现了基层国安有人抓，有人管。

二是坚持了综治，国安例会制度。每月进行一次例会，参加人员有各村治调主任、镇直各单位负责人，总结安排了国安工作。三是坚持了综治国安简报报道制度，每月对国家工作开展情况进行通报。

四是坚持综治国安责任追究制。对因管理不善，保密不严，制度不实，工作不力，造成严重后果的单位及人实行责任追究制。

三、构建国家安全人民大防线网络，增强群防群治能力。借助综治网络建设，明确了每位中心户（店）长，就是国家安全人民联络员。每十人组成一个小组。职责就是上传下达，互通安全信息，落实联防户出国人员行前对国家安全防范教育，境外期间的安全保密和回国后的回访工作，防止叛逃、出走、滞外不归等事件发生，并将出国人员情况、回访情况和发生的叛逃、出走、滞留不归等情况及时上报镇国安小组办公室。同时做好保密工作，增强国安人民防线建设群访群治能力。

2008年我镇在国安建设工作上，虽然做了一些工作，但我们也清醒的认识到我们工作中还存在一些薄弱环节，工作方法还有待改进的地方。为进一步提高我镇国安工作水平。在今后的工作当中，我镇将进一步不懈努力，扎实工作，为构建和谐、繁荣、稳定的丁家营而努力奋斗。

丁家营镇党政综合办公室