证券业个人年度工作总结

证券业个人年度工作总结（共15篇）

1.证券业个人年度工作总结 篇一

国泰君安个人投资报告

第一部分：

2010年行情总结

回顾整个全年行情走下来的情况，八二风格的行情延续了全年，因此出现了现在这个局面，中小盘股的股价都相对很高，股价都在天上，有大部分股价高的公司基本面都已经不支持现在的股价。而大盘股也就是权重股，却出现了在价格洼地上进行了一整年的窄幅震荡。偶尔有下大涨，但是又马上跌回原来的整理平台，只出现几次脉冲行情而已。

第二部分：

全年值得说的个股或者板块

1：全年中小板块被炒作的个股很多，但是给投资者最大影响的，也就是锂电池概念，成飞集成园林概念疫苗题材

2：全年的地产板块，受到了地产调控的影响，因此全年只出现了下脉冲行情，就一直趴在价格洼地上窄幅震荡平台整理

总结：1对于炒作的题材股，我的建议是一般的投资者都不要去参与，题材股涨幅惊人，但是也要知道题材股被大家所知道题材股后，都是涨幅已经很高了，才成为题材。因此如果再去追，就很容易成为击鼓传花中最后一个人。如果从对赌的性质来看，有赌对和赌错的概率。但是万一赌错了呢，损失的就是钱。当然也可以说我接受被套，那也可以的。但是去看看历史，被大炒过后的题材股，要翻身是多么的不容易。因为你要解套，主力和跟风的小机构也要不断的出些零散的货的。如果赌对了呢，也不是就那么好盈利。你以为赌对了，你就能把所有的盈利吃到吗，不能。因为在这过程中，你要把持仓主力不停的恐惧和贪婪的引诱，所以你不是那么好就能骑着牛股坐到顶的。因此综合来想想，赌题材股，赌对和赌错的概率是各百分之五十，而且赌对了，盈利的利润并不是那么好赚，所以本人强烈不建议投资者去赌题材股。

2．对于地产板块和银行板块的评价

地产和银行股，从价格和价值和大盘的指数和大盘所有股的情况来讲，已经值得中线，长线投资者介入和持有。这种持有一定是从价值投资的角度去介入，买入放着，股价不涨上去，坚决不考虑卖。一定等所有散户都也看好地产和银行股了和股价已经从现在的股价上涨幅几倍以上了，再考虑卖。因为他们值那个价格。作股票的人，一定要拿出这样不从众的投资策略。别人不看好，我来看好，市场的百分之九十的人都不买，我来买的买股哲学来买入。当然买入前一定要考虑是否值得投资的好价值股，买入后，坚持信心，保持耐心不急躁盈利，等待获大利出局。2011年，我坚信这两个板块有机会。做短线的，对这两个板块也都可以做

做，因此地产银行，现在在上涨趋势不明朗的情况下，脉冲的次数都会很多。

第三部分

散户思维的调整：

1． 很多散户，都在积极的寻庄，辩庄，分析庄家行为。对于这个思维我是一

直不看好的。我经常打比喻的说，一只羊和十只狼对峙，和十只羊和一只狼对峙的情况，到底哪种情况羊最容易死。不言而喻的，当然是十只羊和一只狼对峙的时候，羊容易死。因为一只羊，在十只狼对峙的情况下，狼内部会起冲突，羊可以在冲突的时候，有可能有逃走的机会。因此股市里也一样的，散户没研究股票，没更多的钱，没更多的信息等等，就是像羊一样的。而庄家有钱，有时间，有信息，有内幕等等，庄家就是狼。因此羊想胜，很难。除非散户都是喜羊羊哪些羊了。

2． 对小亏不在乎 散户经常做短线，对日常的短线亏几块几百块不在乎，对手

续，交印花税不在乎。这也是很不对的。如果把股市比喻是战场，那钱就是子弹，想想，总是把子弹丢了，今天丢一颗，明天丢一把。这战是不是越打越不行。就算你又再好的作战策略，你没子弹肯定是没法打的。

3． 对技术分析太热衷，太信仰

我经常说，技术分析只是工具而已，做个参考介入股票就可以了。不要去设想有什么指标，可以把所有的买入卖出都提示给你和提示对。如果真的有这样的指标，那赚钱的不是你，而是这个发明的人。

4． 操作太频繁散户对股票操作的频繁，这些频繁分为换股频繁，买入股的时候考虑的不周到或者看实际的走势并不强劲就想去买入强劲的股票。或者是买入了一只股后，频繁的操作，认为可以涨上去了，我先卖下，等跌了我又买回来，或者跌下去了，认为可以先卖一下，等跌完了再买回来等等这些动作，看似很好，其实一点都不好。到最后都是聪明算尽，反误了自己的钱。想想，股市里的变化那么多，你哪里可以抓的那么好啊。不要偶尔抓对一次，就可以不停的去抓，到最后都是勤劳无功。

5． 买入卖出的理由不成熟很多散户买入股票都是听专家的或者听电视广播的，首先要知道专家都是不炒股的，所以他们是否都真的看股票很准？这是其一。其二，就算很准，但是要想到买入容易，但是持有和卖出的操作是多么的难。持有的时候，要考虑到持有时候要面对上涨的贪婪，下跌的恐惧，要面对这个专家说，那个专家对后市的判断等等。因此推荐股票简单，但是持有不简单啊。还有些散户买入卖出股票理由也太牵强同时买入理由和卖出理由不一致的更多。例如今天天冷了，散户说肯定燃气会被炒，这样的理由可对可以错，并且是否真的就会因为天冷而涨呢。如果真的涨了，那卖的时候是什么理由呢，难道是气温回升吗？所以散户一定要认真考究买入的理由和找到卖出的理由。

6． 对收益太急躁散户买入股票后都急于赚钱。进入股市赚钱无可厚非。但

是如果追求急了，那就不对了。想想上班工作，也要一个月发一次工资，如果是拿年薪的，还是以年来计算工资呢。因此买入股票也要持有好长时间才能对盈利可期待。而不是今天买入，明天就想要它涨，如果不涨那我就卖。去买那些能涨的，去追涨杀跌。

7．看题材不看价格是否值得，只买入不考虑买入时机，说牛熊市但不知道现在到底是牛市还是熊市

2.证券业个人年度工作总结 篇二

一、从政府工作方面

(一) 政府加大支持住房抵押贷款证券化力度

要想优化商业银行的房抵押贷款证券化产品的发展, 让它有利于国家经济长期稳定发展, 政府必需做到积极参与其中。政府需大力推动, 制定必要优惠政策和法律法规监管体系, 建立高效、规范、安全的证券化市场体系和规则, 扩大投资者的多样性。

此外, 政府还应出面建立信用保证机构, 对住房抵押贷款支持证券的发行进行担保, 提高证券的流通性。而且还可以参考国外先进地区那样建立有政府背景的SPV, 使证券化的风险得到更有效的隔离。

(二) 完善的法律、法规与监管体系

根据我国特色与市场特点, 适时地、分阶段、修改阻碍有利于社会发展的房抵押贷款证券化的法律、法规与相关制度环境, 提高政策透明度, 让商业银行在进行住房抵押贷款证券化时有法可依, 减少不必要的弯路, 令证券化的成本减低、不确定性和交易成本减少。

政府应参考国外成功案例国家的法律、法规, 结合我国相应情况, 积极组织相关部门着手制定完整的政策法规, 在市场准入和退出、各类参与主体行为规范、风险控制、监管主体、会计准则、税收制度等方面提出试行方案。

(三) 扩大商业银行住房抵押贷款证券化试点

首先, 发行住房抵押贷款证券化试点主体可扩展到那些有完善的管理体系、盈利能力的中小商业银行, 不应一味追求规模的大小。其次, 鼓励国内商业银行进行金融创新活动, 放开它们的思路对于今后住房抵押贷款证券化继续发展有很大的好处。再之, 进一步扩大可证券化资产的范围。最后, 政府应大力营造良好的外部环境。随着试点的扩大, 住房抵押贷款证券化本身的风险也会有所暴露。

为此, 政府和监管部门除了要加强对试点工作的监管外, 还需要继续完善有关法律、税务、会计制度法规, 不断提高银行监管水平, 减少各环节的道德风险;要增强银行信息披露的范围和透明度, 降低资产交易风险;是要大力发展相关中介机构, 尽快建立客观公正及高效率的市场中介服务体系。

二、完善制度框架设计

(一) 完善参与主体的设计

1、抵押贷款证券发起人。

在美国, 一级个人住房抵押贷款市场上的金融机构有四类:储蓄贷款协会、商业银行、互助储蓄银行和人寿保险公司。而我国只有商业银行发放的个人住房抵押贷款一级市场体系, 在理论上任何一家商业银行都可以作为个人住房抵押贷款证券化的发起人。但是, 由于历史背景、贷款结构以及银行所在地区经济发展状况的不同, 各家商业银行个人住房抵押贷款的规模也存在着明显的差异。从省市分行个人住房抵押贷款占贷款总额的比重来看, 有的银行已超20%, 有的银行还不足5%。从当前个人住房抵押贷款证券化处于刚起步阶段来看, 出于稳健的考虑, 其资格除商业银行以外还可授予信托公司、住房公积金管理中心等金融机构。但长远来看, 应该允许和支持非银行按揭贷款提供者的产生和发展, 促进中小金融机构按揭市场的繁荣。

2、特殊交易载体 (SPV) 。

就我国的国情而言, 学术界一般认为SPV的设立主要有以下几种方式: (见表1) 。

根据国外的成功经验和我国目前的实际情况, 建议可采用以下方案。

(1) 建立具有政府背景的SPV。政府对于二级抵押贷款市场大力而灵活的支持, 有助于提高和强化SPV的资信力度, 提高抵押支持证券的信用等级, 从而增加投资者参与这一市场的信心。另外, 如果SPV具备强大的政府背景, 那么将有利于抵押支持证券评级费用、担保费用、保险费用、运作成本的减少。尤其是目前我国的信用基础差, 中介机构的服务远不规范, 银行不良贷款比例高, 潜在金融风险依然严峻的环境下, 政府的支持对SPV新形象的树立、稳定市场具有重要的意义。

(2) 选择多元化结构模式。各地开展个人住房抵押贷款证券化的基础有别, 要求也各不相同。SPV的设置应根据其经营特色、产品的不同来设立, 而不是让它们集中在一家或一地。同时也可以避免单一公司在规避信用风险和利率风险上产生的失误。作者认为, 美国设立SPV的多元化机构模式是我国在推广个人住房抵押贷款证券化过程中应该借鉴并选择的模式。我国在个人住房抵押贷款证券化初期, 主要由官方金融机构作为SPV和证券发行人, 从各银行购买抵押贷款, 将众多贷款汇集起来并推出各种适应投资者需要的证券。当市场发育到比较稳定的阶段, 各种规范己经建立起来后, 可以允许非官方的金融机构甚至外资、合资金融机构进入SPV行列。

基于上述两方面基本要求, 作者认为在个人住房抵押贷款证券化初期, 除目前已充当了SPV的信托公司以外, 还可考虑由国家开发银行暂时充当SPV, 国家开发银行作为政策性银行具有政府背景, 身份类似其他国家由政府成立的SPV机构, 可以提高个人住房抵押贷款证券化的资信评级, 增强投资者的信心, 吸引更多的投资者进入个人住房抵押贷款证券市场;今后随着法律和市场条件逐渐成熟, 再成立多家、独立第三方组建的SPV, 按照商业市场化原则进行运作。

3、个人住房抵押贷款证券投资者。

目前我国的机构投资者除商业银行存款外还包括社会保障基金、保险基金、证券投资基金、住房公积金等。近几年来这些机构投资者得以飞速发展, 蕴含着巨大的潜在投资需求。但目前受法律法规和传统风险意识的影响, 上述机构除商业银行外都还没有将个人住房抵押贷款证券化这种新型金融工具作为投资方向。因此在进一步推广个人住房抵押贷款证券化的过程中我们应将以上各机构投资者引入个人住房抵押贷款证券化市场, 并使之成为稳定的市场参与者。

(二) 完善标准设计

发行个人住房抵押贷款证券过程中的一个重点、难点, 就是设置入库标准。即选择什么样的抵押货款组成资产池;结合建行发行实践, 作者认为贷款发起机构组建资产池时应确定如下标准:

1、从贷款类型上, 应选择浮动利率贷款。从抵押房屋的占有状况上, 应选择借款人自住的房屋, 这种情况通常表现为首次贷款购房, 对二次贷款抵押的要慎重;

2、从还款方式上, 必须选择按月还本付息。从而固定分期偿还款和偿还期限, 同时为降低提前还贷而减少利息收入的风险, 选择月等额本金还款方式的贷款为佳;

3、在抵押贷款率上, 应选择贷款率最高不超过70%的;

4、在贷款偿还能力要求方面, 应选择购房者债务收入比率不超过50%的;

5、在还贷剩余期限上, 为确保稳定性和防范风险应选择期限在5至20年贷款;

6、在贷款额度上, 为获得规模效益同时为控制风险应选择额度在10万元至70万元之间的贷款;

7、在借款人个人信用上, 应选择未发生过任何延期支付的贷款;

8、在财务担保上, 应选择贷款所购房屋已完好抵押给银行并办理完毕抵押登记手续的;

9、在地区选择上, 应选择一级市场发达的地区。

以上贷款组合标准的确定应建立在个人住房抵押贷款一级市场较为规范与成熟的基础上。为此我们必须在不断扩大住房贷款规模的前提下对一级市场进行进一步标准化改造。建议由政府监管部门对抵押贷款的操作流程、抵押担保、发放条件、贷款利率、合同文本等统一规范, 同时建立个人信用体系, 通过互联网使个人信用调查情况实现资源共享。所有贷款机构使用统一操作系统, 遵循统一程序和规则, 使个人住房抵押贷款成为便于交易的标准化产品, 为个人住房抵押贷款证券的发行奠定良好的基础。

(三) 完善信用增级和信用评级体系

在信用增级前, 首先要估计个人住房抵押贷款资产池的风险, 以计算出为达到一定的信用等级, 个人住房抵押贷款支撑证券所需的信用提高幅度。由于我国住房贷款起步晚, 有关数据还比较缺乏, 因此在根据已有数据进行估计的同时, 还可以参考国际上的标准。

估算发生违约率的损失程度。损失程度= (贷款额-收回价值) /贷款额。抵押品的回收价值等于住房原始价值减去估价下降额、回收费用。如果贷款除了有抵押担保外, 还有保证担保, 那么违约时保证人须承当还款的义务, 由于有保证人还款, 因而贷款损失程度降低。将违约率与损失程度相乘就可以计算出每一笔抵押贷款所需要的信用提高度。例如, 违约率是10%, 损失程度是4 0%, 则需要的信用提高度就是10%x40%=4%。根据每笔贷款所需要的信用提高度以及每笔贷款在资产池中所占的比重, 就可以计算出整个资产池所需的信用提高度。根据所需的信用提高度, 就可以确定信用增级方式和信用增级水平。

信用增级方式可以采取备付金、利差账户、优先从属结构等内部信用增级方式, 以及保险、信用证和现金抵押账户等外部信用增级方式。评级机构最终会根据资产池的情况、信用增级程度、交易结构模式等对住房抵押贷款支撑证券确定一个信用等级。

三、完善个人住房抵押贷款证券化配套法律法规体系

为了进一步促进个人住房抵押贷款证券化的发展, 我国政府应该修改《担保法》, 同时制定《信托法》或者《个人住房抵押贷款证券化法》, 允许债权与抵押权相互分离, 允许抵押权单独转让, 由个人住房抵押贷款证券的受托人单独持有SPV的抵押权益, 并以个人住房抵押贷款证券持有者为受益人独立行使抵押权, 从而更好地保护个人住房抵押贷款证券持有者的利益。在个人住房抵押贷款证券化税收方面的相关规定中, 应明确投资者涉及的税务问题, 即投资者获得的债券利息是否需缴纳利息预提税, 投资者在出售债券时是否需缴纳所得税或资本利得税。

在发展个人住房抵押贷款二级市场方面, 应该优先制定以下几类法律法规:

(l) 为稳定和扩大现有的个人住房抵押贷款一级市场, 保障贷款机构的利益应该首先制定与抵押贷款一级市场有关的法律法规, 如《个人住房抵押贷款法》、《住房贷款保险法》等。

(2) 为培育二级市场上的机构投资者, 应该在制定《投资基金管理法》等法律法规的同时, 完善现有的法律法规, 提高法规的针对性和可操作性。此外, 目前我国还没有针对证券化交易的会计与税收法规, 这使得证券化交易处于一种无法可依的境况。个人住房抵押贷款证券化的开展和推进还需要《破产法》、《信托法》和《票据法》等法律法规的支持, 有了这些法律法规的支持, 才能保证“真实销售”这个证券化的核心。

另外, 我国个人住房抵押贷款证券化的信息披露制度已经初步建立, 但与真实、准确、完整、及时的信息披露要求尚有一定差距, 还需要我们不断的发展与完善。

对我国开展住房抵押贷款证券化的研究, 对于缓解我国商业银行的流动性压力、解决我国商业银行的资本充足率不足问题、提高我国商业银行向房地产业发放抵押贷款的积极性、保证我国房地产业和金融、资本市场的良性健康发展以及整个国民经济的可持续发展等, 都具有十分重要的现实意义。

摘要：2009年以来, 楼市的观望情绪日益浓重, 低迷的成交量使房地产企业面临严重的资金缺口。同时房地产企业融资渠道少, 主要来自银行贷款, 受最近两年国家对房地产的宏观调控影响, 银行贷款也愈加困难。在这种背景下开展住房抵押贷款证券化对房地产业和银行都有很重要的积极意义。

关键词：住房抵押贷款,证券化,信用,风险

参考文献

[1]、黄晓东, 试论我国住房抵押贷款证券化的模式选择, 福建金融管理干部学院学报, 2004

[2]、Kendall, Leon T.&Fishman, Michael J., A Primer onS ecuritization, Massachusetts:TheM ITP ress, 1996

[3]、于风坤, 住房抵押贷款证券化:理论与实务, 北京:北京大学出版社, 2002

[4]、李著、刘洪玉, 日本住房抵押贷款证券化中外理债权让与通知问题的经验及其借鉴, 中国房地产金融, 2003 (10) :

3.2010年私募证券基金年度报告 篇三

阳光私募行业发展简评

2010年共新发279只阳光私募产品

晨星数据显示，目前市场上尚在运行的阳光私募总数已达700只，2007到2009年成立的新产品数目分别为87只、112只和211只，仅有11只是在2007年之前成立。虽然受到信托账户停开的影响，但2010年新成立的阳光私募产品数量仍高达279只，平均每月成立23只，创历年新高。其中，8月份和11月份的新成立产品数目均为30只，为全年单月发行之冠，历史上仅次于信托账户停开前的2009年6月（34只）。

2010年新成立的私募公司瀚信资产成为今年发行阳光私募产品最多的投资顾问，全年共成立了14只新产品，势头强劲。瀚信资产的管理层拥有丰富的公募基金和券商任职经历，这是其能够迅速扩张的良好基础。与此同时，新价值也凭借着2009年全年收益冠军的头衔新发了11只产品，规模迅速扩大。此外，2009年度业绩彪炳的尚雅投资也成立了9只新产品。

上海、深圳、北京私募三分天下之势持续

晨星数据显示，2010年共有85家新私募公司成立，截止到2010年底，全国已共有私募投顾275家。这其中，上海共有96家私募，占比约35％，深圳有78家，占比约28％。

市场上这种信托产品的模式是国内私募基金寻求阳光化的首选道路，早期的深圳由于政策和市场环境的关系成为不少私募投资顾问的首选。但随着近年市场的不断发展，上海已经逐渐超越深圳，成为阳光私募投顾最多的城市，并一直维持着领军优势。

阳光私募资产管理规模（AUM）已超千亿

近年来，随着信托模式被广大投资者所认可，阳光私募发展速度极快，从2007年之前的仅11只产品，到现在的700只产品，不单数量上取得了突飞猛进的发展，而且规模也急剧扩张。晨星联系了目前市面上所有275家私募投顾公司，并收到了80家公司的有效回复；其中包括目前国内所有规模较大的一线私募公司，共覆盖了尚在运行的产品362只，占市面上阳光私募产品总数的51.7％。这80家管理的资产规模超过了660亿元人民币，平均AUM已接近2亿元。

考虑到不愿意披露规模的中小型私募公司一般规模较小，我们估算后认为，目前市场上所有私募投顾所管理的阳光私募类产品总规模已经稳超千亿大关，在1100到1400亿之间，如果算上专户账户以及代客理财等业务的资产，则这些私募公司管理的总资产规模应该在1450到1700亿规模之间。阳光私募已经成为了二级资本市场上一股不可忽视的力量。虽然这一规模较公募基金的2.5万亿还有很大一段距离，但随着高端客户需求的迅速发展以及相关法律法规的不断健全，我们相信2011年私募的资产管理规模会有新的快速突破。

部分信托公司积极拓展业务

从阳光私募的发展过程来看，2009年下半年的信托账户停开的政策对阳光私募行业的发展还是有一定影响的。由于可用账户数量的减少，几家较早从事这一业务的信托公司不得不采取更为严格的投顾挑选流程，以期能最有效地利用手中仅存的账户资源。相比之下，一些剩余账户相对比较充裕的信托公司则奋起直追，积极拓展相关业务，发行了不少新产品。

统计数据显示，2010年在中融信托、中信信托以及北京信托3家信托平台上发行的产品数目最多，分别为59只、57只以及29只。从历年来的总量来看，华润深国投仍旧占据老大的位置，平台上共有138只产品，不过中融国际和中信信托已经超越了昔日排在第二的平安信托，总共有阳光私募产品117只和85只，数量上仅次于华润深国投。

2010年阳光私募业绩点评

阳光私募业绩整体表现合格

2010年沪深300指数全年下跌了12.51％，成为全球经济体中表现最差的市场。因而过去一年对基金经理来说并不轻松，大盘股和中小盘股估值分化严重，晨星股票型基金指数也录得了1.8％的跌幅。

不过，晨星数据显示阳光私募的业绩尚算不错，全年晨星中国·华润信托对冲基金指数（以下简称MCRI指数）上涨了4.88％，优于晨星股票型基金指数和沪深300指数。成立满一年的369只私募基金中，有90.5％的私募基金战胜了同期的沪深300指数，另有六成产品优于同期的晨星股票型基金指数，整体表现合格。

从绝对收益来看，2010年录得正收益的私募产品有254只，占比68.8％，收益率的中位数为6.42％。各私募产品业绩呈正态分布，以收益在0到10％之间的产品为主。这样的业绩应该说多得益于私募基金灵活的仓位配置（契约中一般均为0到100％的股票仓位）。晨星数据显示，用于计算MCRI指数的百余只基金2010年的平均仓位在60％左右，在年中甚至一度接近了45％的低位，显示私募基金的仓位调整相当灵活。

中小型私募领跑，各私募业绩分化严重

与往年明星私募领跑所不同的是，2010年收益排名靠前的主要以成立在2009年的中小型私募为主。对这些私募来说，一方面由于没有2009年的全年业绩排名，因此从市场的角度出发，需要在2010年交出一份满意的答卷。另一方面，虽然大盘股下跌，但是中小盘有不少个股涨幅相当可观，这也为规模较小的私募资金利用择时能力抓住市场热点提供了非常好的机会。

此外，由于2010年市场本身波动极大，因此私募之间业绩也分化严重。我们在此统计了那些已经满两年的近200只阳光私募业绩，结果显示这些产品近两年的业绩并没有相关性。通俗的说，就是过去的业绩并不能代表将来的业绩，这对于这两年风格变化较快，波动较大的市场尤其如此，这也是我们为什么不鼓励投资者过分关注短期业绩的重要原因。

多基金经理制逐渐增多，同一私募公司业绩差别扩大

在阳光私募市场发展初期，由于规模有限等原因，各私募公司多采取单基金经理制，而且为了维护品牌和拓展市场，大多数公司在发行多个产品时均会尽可能采取复制策略。不过随着资产管理规模的不断扩大以及建仓时点的不同，单基金经理制以及复制策略已经不能适应市场发展的需求，不少私募公司已经转为多基金经理制度，同时许多私募旗下的不同产品之间也出现了较大的业绩差异。如下表所示，我们统计了一年期以上产品数量超过5只的私募公司业绩数目，结果显示部分公司的产品业绩相差极大，主要是由于不同基金经理或者不同产品策略造成的，而星石、民森和淡水泉公司则控制得较好。

阳光私募的未来发展

信托模式制约市场的继续发展

中国市场的私募从地下逐渐转入阳光化，应该说信托模式起到了非常关键的作用。早年的地下私募由于鱼龙混杂，使得投资者缺少应有的信任，极大地限制了市场的发展。而信托模式的引入正是起到了为投资者增加信心的作用，在早期很好地促进了这一市场的发展。

不过随着市场的逐步发展，信托模式的缺陷却慢慢显露。由于政府对信托账号的限制，现在一个账号动则需百万的账号使用费，而一般中小型私募公司募集1亿资金所收取的管理费也就在百万元级别，这样的费用让不少有意阳光化的地下私募望而却步。而且，由于阳光私募近年来发展过快，不少信托公司的业务水平也没有跟上，在诸如净值复核、披露等环节上并无规范化的流程，对于银监会要求的每周披露一次信托净值，有少数信托公司至今未能遵循。这一切都一定程度上制约了市场的发展。

事实上，从全球范围来看，信托模式也并不是一种常见的模式。我们统计了晨星对冲基金数据库中的上万只对冲基金，结果显示仅8％的对冲基金采用信托模式，这其中就包含了中国市场上的这700只阳光私募，公司制、合伙制等模式才是国际上对冲基金的主流模式。

阳光私募市场急需法律认可

必须指出，从法律的角度讲，中国现在所谓的阳光私募并不是真正意义上的私募公司，他们在法律上只是信托公司发行产品的投资顾问，只是契约制中的一个参与者。而且从实际操作来看，目前的信托法以及相关的指引对契约型阳光私募的规管上应该说是监管不足，管治过紧；一方面限制了新开信托证券投资账户，另一方面指引式的条款对现有的信托产品又不能形成有效的监管。

目前，国内已经有一些合伙制的私募公司出现，规避了契约制，但因为没有现成的法律可以参考，所以架构相对复杂，也无法得到法律应有的保护。未来中国的对冲基金市场要想和国际接轨，建立真正的公司制、合伙制私募或对冲基金，还需监管机构的相关法律给予认可。

阳光私募市场潜力巨大

不少私募公司在筹建之初并没有太多的人力财力来组建相关的市场营销团队，不过近年来阳光私募逐步受到投资者认可后，第三方代销，尤其是银行渠道的介入，成为了市场发展的一个重要原因。私募以及对冲基金对客户投入资金的要求较高，国内的入门门槛一般在100万左右，这一特点恰恰满足了银行高端客户的差异化需求，因此各银行均纷纷介入相关的市场。此外，据统计，至2009年底，中国的千万富豪已经超87万人，面对这些高净值客户的理财需求，银行渠道显然有更多的动力进行维护。因此未来的阳光私募市场潜力十分巨大，随着相关法律法规的不断完善，这一市场必将迎来新一轮的快速增长。■

4.证券公司年度工作总结 篇四

1.柜台业务方面，20xx年截止7月22号，共开户561户，经办开户操作212笔，客户档案采集扫描1422件，客户联合身份信息修改7笔，开通债券回购业务12笔，转户业务受理笔，其他业务操作若干。在客户开户资料信息一致及档案采集上传总部等方面，做到认真对比，仔细审核，按照总部提出的流程要求来完成，均未出现差错。

2.股票机发放方面，20xx年上半年，由于股票机缺货较为严重，加之总部更换股票机供应商，我部共收到总部寄来股票机部，上半年共发放股票机115部。从客户资产方面可以看出，约75%的客户资产在9万-20万之间，通过客户经理们的宣传及营销，开发了很多优质的客户资源，这也成为了我们营业部最重要的营销策略之一。

3.在系统测试方面，20xx年上半年，参与并配合总部柜台系统测试13次，其中深交所及电话委托程序升级测试6次，上交所报盘升级测试4次，沪深交易所集中交易系统应急演练1次，单客户多银行存管业务上线测试一个月，代办股份转让系统测试3周。在这些次测试当中，每次都很好的完成了总部交给的测试任务，按时上传测试报告，保障了系统的有效运行和正常运转。

4.四月份为了完善客户经理CRM系统客户增加情况，配合综合部规范客户资料，自查并整理客户签署的《客户知情确认书》及《一对一经纪关系建立表》500余件，保证了客户经理名下客户资料的完整性。

5.个人客户营销方面，上半年客户营销做的不理想，共开户9户，客户资产约15.6万元。从以上几个方面可以看出，上半年工作内容比较繁琐，客户营销工作做的很不够，在接下来的下半年工作计划中，将要做好以下工作安排：

第一，在做好本职工作的前提下，配合财富中心，做好“民富其实”产品签约录入工作，做到客户签约及时录入，客户信息及时反馈，客户试用结束后，佣金及时调整的工作计划，认真做好每一步工作流程，让客户充分享受到公司提供的优质服务。

第二，由于上半年代办股份转让系统也就是新三板的业务一直处于测试阶段，估计下半年通过几次测试后，会有上线的可能。做好新三板上线前的准备工作，认真学习和熟悉新三板上线后的操作流程，对业务上要有更深一层次的理解和认识，掌握所有业务流程。

5.证券公司个人总结 篇五

白驹过隙，时光荏苒。一转眼2009年即将消失在我们的视野当中。2009年既是我整整在国盛证券工作届满六年，也是我紧随营业部同仁在蔡向彤总经理带领下响应公司号召“解放思想、转变观念、推进改革、加快发展”当中，奋勇直追的年份。盘算自己2009年取得的成绩，首先我可以非常肯定的是自己在对待本职工作当中还是体现出了兢兢业业、任劳任怨、独立自主、勤奋学习的积极态度。为营业部乃至于公司的发展做出了自己应有的贡献。

一、顾全大局，服从安排，坚守岗位。

自从2003年10月份加入到国盛证券景德镇营业部工作至今始终奋战在与客户接触最前沿的驻外昌河服务网点当中。虽然自己的家距离工作的地点非常遥远，平时坐公车都要中途转站方能到达，但自己从无怨言，坚决服从大局，服从营业部领导的岗位安排。

二、坚持以邻为善，搞好与服务网点相关部门的关系。

裘强董事长曾经在员工大会上说过“关系就是生产力”，凭借自己多年与合作单位主要领导建立起的良好个人关系，在2009年初的网点续约谈判当中不仅密切配合营业部领导争取到了最实惠最优厚的租金待遇，同时个人还利用了对方在签署合同当中的一个小小疏忽为营业部的续约多获得了一年时间。成功续订租约也就意味着为我们国盛证券和江南、世纪证券在昌河的长期竞争提供了场地保障。

三、协调监督服务网点的场地改造。

2009年三月份由于服务网点内部需要配合对方的场地整体改造而面临结构调整，自己主动跟合作单位的翟校长积极协调，要求施工方在不妨碍我们客户正常交易的情况下将施工时间拖延至周末进行。而且施工方案也经过本人的再三确定在不构成网点未来安全隐患的前提下才得以施工。为了认真监督这次施工的质量排除隐患，自己也主动在周末连续两天寸步不离的在施工现场充当了一回监工的角色。直至施工改造完毕，自己动手将网点内的卫生搞好，交易设备测试无误之后方才放心回家。

四、促使当地电信部门更换架设服务网点宽带专线。

我们昌河服务网点成立距今已有六个年头，当初安装的宽带线路历经风雨的腐蚀和场地改造的变迁经常出现莫名的网上交易信号中断、停顿，极大的影响现场客户的正常交易。但由于此线路较长而且信号并未完全缺失，当地电信部门起初仅同意进行适当维护而不愿彻底更换。但为了能够保证现场客户的交易过程更加流畅，在经过自己不下N次的交涉之后，最终电信部门被我的毅力打动，终于在今年四月份全部更换了网点内的宽带线路，并且还是专门架设的一根全新专线。自此，服务网点内的交易信号得到充分保障。在客户交易当中再未出现过网络信号方面的问题。

五、切实保障网点内外客户的交易设备，实现网点主机零损坏。

2009年还让我比较欣慰的就是在经过本人每天的精心维护下，虽然大部分还是网点成立之初的“实达”品牌电脑，但在我所管理的网点内，除了更换几台由于磁化而出现图像不清的电脑显示器之外，无一台交易主机出现永久性故障。另外，在整个2009，经过本人的不完全统计，大致上门维护客户电脑的次数超过200次。而且基本都是“手到病除”。极大的保障了昌河及周边客户的正常交易。

六、在勤奋工作之余，努力学习，增强业务知识，提高咨询能力。

我在昌河服务网点工作期间面对客户日益增多的新的服务需求，自己在工作中的角色除了网点的管理人员之外还必须同时具备股票咨询、市场营销、柜台开户、电脑维护等一系列的综合能力。尤其在股票咨询的理论知识方面，自我感觉还是有点欠缺。因此自己在2009年下定决心，要参加咨询资格的考试，提高自己的咨询业务能力和理论知识。功夫不负有心人，在2009年经过一个多月的努力学习，自己终于在五月份第一次报名参加咨询资格考试

就顺利通过。此外自己还身兼营业部咨询团队的一员，为了配合营业部的咨询工作，在完成本职工作之余，还利用下班的时间几乎独立撰写了2009年三季度股市展望一文，并在营业部现场为客户做了演讲。目前手头还有一件正在酝酿当中行将完成的工作，继续为营业部客户撰写2010年股市展望。自己也希望，随着2010年股市展望的出台，不仅能够为我们营业部咨询团队2009年的工作画下一个完美的句点，同时也能够为我们咨询团队2010年的工作奠定一个良好的开端。

七、始终严格要求自己爱岗敬业、坚持原则、热情服务。

虽然自己几年如一日的孤身奋斗在客户服务的最前线，但本人始终以敬业、热情、耐心、高效的态度投入到工作当中。严格要求自己，在整个2009未发生一起迟到早退的现象，无论是对待现场交易的客户，还是非现场的客户，无论是市值多的客户，还是市值少的客户，都能够做到一视同仁、热情服务、耐心讲解、有问必答、有求必应，时刻不忘以自身良好的服务态度以及专业能力做好国盛证券的品牌宣传工作。在工作过程中，也从不刁难客户、遇到问题总是在第一时间解决从不推诿、从不违反证券从业人员管理规定私自接受客户全权委托交易、从不接收客户馈赠的现金和礼品。努力提高工作效率和服务质量，自始自终保持高效、优质、专业的服务态度，极大的增强了客户对我们国盛证券的忠诚度。

八、与营业部各部门团结协作抵御市场的恶性竞争。

进入到2009年以来，我市的证券营业环境发生明显的变化，特别是在原世纪证券景德镇服务部升格为营业部之后，在市场上以各种优厚的待遇大量招聘经纪人，以降低佣金的方式四处开发并挖掘客户。再加上之前一直就在昌河设有网点的江南证券，昌河客户资源的抢夺战可谓是空前险恶。值此关键时刻，我一方面跟营业部的部门经理刘强时刻保持联系。对情绪激烈转户意愿较强的客户采用针锋相对调降佣金的的方式慰留，对情绪尚可但存有疑问的客户则采用现场面谈和电话沟通的方式予以挽留。前者通常快刀斩乱麻，后者由于考虑到营业部的整体利益，经常是动之以情，晓之以理，主打我们国盛的服务品质以及咨询能力，终于感动到部分客户答应在不大举降低佣金的基础上依然愿意继续留在我们国盛证券指定交易。另一方面也密切与营业部的总经理助理黄荣华保持联系，观察昌河客户的资金有无异常卖空转空的情况，一经发现就立马与其沟通，掌握第一手动机。所幸，在经过自己慎重对待以及与营业部同仁们的团结协作之下，在整个2009我所管理的昌河服务网点最终交出了一份无一人转户也无一人资金异常卖空转空的零损失成绩单。

九、积极开展市场营销，努力为营业部增加市场份额。

本人在2009的营销成绩总体看主要呈现以下几个特点。在基金销售方面由于受到08年证券市场的影响，之前营销的大部分客户所购买的基金还有相当一部分依然处在亏损状态，其中也不乏自己的亲朋好友。所以导致在2009年的基金销售成绩相对于往年有所下降。但是在新增客户上，依靠自身的优质服务以及国盛证券的品牌效应，还是相对同期有所上升，达到并超过了每周一户的既定目标。新增客户资产也继去年之后再度超过了百万市值。此外，自己还利用工作之余加大创业板的宣传力度，鼓励客户签署并开通创业板交易。

十、对国盛与江信国际再度融合的感触以及2010年的期许。

九月份我们国盛证券与江信国际再度融合之后，经过这几个月轰轰烈烈的改革下来，我发现营业部最大的变化就是大家无时不刻的都处在一种亢奋的工作状态当中，而且在经过自己私下和公开的与同事们交谈接触之后，感觉现在大家无论是在凝聚力还是士气斗志上都处在一个空间统一的高度，似乎时刻准备着，随时都可以为了公司而战斗，随时都可以为了公司而牺牲个人利益。

6.证券业个人年度工作总结 篇六

2012学年度, 全省各地学校重视教育宣传和推荐阅读工作, 《云南教育》杂志的教育宣传发行工作取得了较好的成绩, 涌现出一批重视教育宣传、重视向教师推荐优秀读物的优秀学校及个人, 为全省各地学校校园文化建设做出了积极贡献。为了表彰典型, 激励先进, 进一步发挥杂志对学校文化建设的服务功能, 根据工作实绩, 云南教育报刊社决定对133所优秀学校和70名优秀个人予以表彰。

希望受表彰的单位和个人戒骄戒躁, 再接再厉, 在新的一年里取得更好的成绩。同时, 希望各地全省各地学校校长、教师要以先进为榜样, 进一步增强教育宣传工作的主动性和创造性, 不断提高教育质量, 更好地为全省社会经济发展服务。

7.证券业个人年度工作总结 篇七

2.中国兵器装备集团公司

3.中国铁路工程总公司

4.中国南方电网有限责任公司

5.中国移动通信集团公司

6.中国冶金科工集团有限公司

7.中国核工业集团公司

8.中国航空工业集团公司

9.鞍钢集团公司

10.中国航天科技集团公司

11.中国中煤能源集团公司

12.中国远洋运输（集团）总公司

13.中国华能集团公司

14.东风汽车公司

15.武汉钢铁（集团）公司

16.安徽省國资委

17.广西壮族自治区国资委

18.天津市国资委

19.内蒙古自治区国资委

20.长安汽车股份有限公司

21.中铁九局集团公司

22.中国兵器内蒙古北方重工集团公司

23.中国兵器内蒙古第一机械集团公司

24.重庆南桐矿业有限责任公司

25.广东电网公司

26.中国十九冶集团有限公司

27.成都陵川特种工业有限责任公司

28.中国兵器晋西集团公司

29.大庆油田有限责任公司党委

30.四川华庆机械有限责任公司

31.中铁隧道集团二处有限公司

32.中铁电气化局集团公司

33.中铁八局一公司

34.中铁五局第六工程有限责任公司

35.重庆建设摩托车股份有限公司

36.一汽解放汽车有限公司无锡柴油机厂

37.重庆大江工业有限责任公司

优秀个人（57名）

（以姓氏笔画为序）

丁利生马永华马修洁仇万平孔政尹坤毛小民王平王猛王琳王宏伟王志红王志坚王晓彦王海林王理珩邓科卢滢华月强吕翠薇邵艳娟邬缨齐冬平宋全业张森张爱华张蜀渝张德英张嘉国李鸿李和平李春光李洪福杨晖杨文珍杨文涛肖强陈冬陈敬宁邹彧周红丹欧阳敬之郑中普金多胡永勤胡庆华钟铃郭清华黎远宏盖立学程少人谢世康谢维贵赖晓敏谭亚夫薛所文戴品华

8.证券公司员工个人工作总结 篇八

任何改变对于一个人都是艰难的。我也试图按照新的工作路径去改变一些态度、方式或思路。在这方面，我认为自己已经在慢慢尝试和接受新的转变，例如与各个部门、同事间的的工作配合，工作流程、方法的采纳等，但是仍然存在不足的地方。我的成长、工作和生活经历让我习惯性的去一个人完成某项事件或任务，这样的结果会有两种：要么顺利完结，要么被遇到的困难打到。因为一个人的能力、精力毕竟是有限的，而对自己尚在不具备成熟处理问题的条件下，个人的力量就更显单薄了。

20xx年对我来说，正确的蜕变很重要。要改变的问题很多，首先就是意识。纵观我们公司的发展历程，和其他公司的差距越来越大，如何多争取定单，促进公司的发展。意识转变能反作用自己的行为。写出来分析是对自己的警示，提醒自己需要树立深刻的危机意识，认识到问题是蜕变的第一步。其次就是行动，在行动中时刻提醒自己在做什么，问问自己做的对不对，做的是否到位，怎么样才能做得更好。

二：提高

公司的发展形势的客观原因不用过多描述，因为任何公司的发展都要经历这样那样的曲折道路，我想有部分来自自身原因，说明从我们工作人员自身还有需要改进和加强的地方。这要求勤练内功，提高个人的专业知识和操作技巧，保证质量。对于我们一个后台员来说，勤练内功和提高专业知识、技巧更是必要的。

三：发扬

有时候觉得自己很幸运能从事证券这个行业，从开始工作到现在已经有近4年的时间了，期间明白了很多道理也认识了很多朋友，有时候也会去想如果自己离开这个行业又会去做什么呢？想来想去，自己对这个行业不舍的原因之一就是结识了许多真心帮助我的朋友。我想对于自己从事工作领域来说，我的工作重心将是继续做好各项工作。保持和发扬与他们良好沟通的渠道，主动积极的提出问题和解决问题。这是一项持续性的工作，同样也容不得丝毫的怠慢。

最后我要感谢各位局领导给我这个机会，同时给予我的工作重担，让我在20xx年经历了更多，我也不可能完美的总结过去的一年；我们没有回到过去的能力，但我们却有改变未来的能力！其次要感谢所有帮助支持我的每一位同事，是他们身体力行的帮助和一如既往的支持，让我一步一步的走到了今天。

9.证券公司员工个人年终总结 篇九

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证券公司员工个人年终总结

进入信达证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

莲山 课件 w w

10.个人投资者证券投资行为分析 篇十

关键词：个人投资；证券投资；行为分析

近年来，随着FPA性格色彩理论的推广，其在实际生活中的应用是越来越广了。有人将其应用于文学创作，有人用它进行酒店管理，有人用它进行心理咨询、留学咨询，有人用它进行员工招聘测试，当然也有人将它应用于学校的教育，进行分类教学、因“色”施教，将该理论应用在这些具体实践中都获得了不错的效果，它作为一种系统工具，能够很好地帮助人们分析自己与了解他人。本文将利用“性格色彩学”理论来分析投资行为，并利用调查问卷的形式揭示“红、黄、蓝、绿”不同性格色彩的个人投资者分别在上涨与下跌行情中所呈现的不同投资行为。

一、性格色彩学理论概述

“FPA? （Four-colors Personality Analysis） 性格色彩”的四色分类可追溯到古希腊，以西医鼻祖希波克拉底的四液学说作为源头。希波克拉底认为：构成人体体液的四种主要成分分别是心脏的血液、肝脏的黄胆汗、胃部的黑胆汗和脑部的粘液。每个人体内体液的混合比例是各不相同的，血液占优势的人属多血质，粘液占优势的人属粘液质，黄胆汗占优势的人属胆汁质，黑胆汁占优势的人属抑郁质。他认为“没有两个完全一样的人，但许多人有着相似特征”。

乐嘉借鉴了气质学说的精髓，将乐观爱玩的人归为红色；将循规蹈矩、感情细腻特征的人归为蓝色；将喜欢成为领导者的人归为黄色；而将乐于旁观、很轻易就会被人所领导的人归为绿色。每个人的性格都有其独特的色彩密码，这些性格色彩具有一定的支配功能，会影响人们在具体实践活动中的思想与行为，最终表现出千差万别的行为表现，其具体特征如下表所示。

二、不同性格色彩投资者在上涨与下跌行情中的行为特征

红黄蓝绿四种性格各有各的性格特点，他们在进行证券投资的过程中，不同的性格色彩会影响其具体的投资行为，并且不同性格色彩的个人投资者在股市涨跌中的投资表现有比较大的区别，表现如下：

三、不同性格色彩个人投资者投资行为的问卷调查分析

（一）调查目的。为了验证不同性格色彩的股民在牛熊市中投资行为的不同，旨在了解不同性格色彩对股民投资行为的影响。

（二）样本说明。这次调查通过手机app问卷星完成，共回收208份问卷。调查对象为福建师范大学协和学院2012级金融学、2013级投资学的在校大学生。问卷中利用乐嘉性格色彩学测试题对调查者的性格色彩进行了归类，共有84位红色股民、18位黄色股民、44位蓝色股民及62位绿色股民。为保证调查的质量，被测试者均被告知所有题目均无标准答案，完全由其按自己的第一反应或倾向来答题。

（三）调查结果及分析

1、上涨行情中，不同色彩股民的投资行为特征

问卷题目一：您在上涨行情中的投资行为倾向是（ ）

A、密切关注股市的信息，参考股评专家推荐，作出买卖。

B、相信自己的判断，遇到合适的买卖时点，快速买卖不犹豫。

C、独立分析，构建资产组合，密切关注股市价格的走向。

D、不追求股价的快速上涨，涨的快也跌得深，投资有收益就好。

从上表中可以看出：在上涨行情中，四种性格色彩的被调查者呈现出不同的投资倾向。其中红色股民中有52位倾向于选项A，占红色性格总数的61.9%，说明他们更热衷于追寻市场热点，依据市场信息做出决策，甚至有时候会四处打听消息参考他人意见。黄色股民有11人选择了B选项，占黄色性格总人数的61.1%，说明他们更加自信、勇于冒险、敢于投资，全力把握市场机遇，力求在一波良好的行情中实现资产的快速增值。此外，29位蓝色股民选择C选项，占蓝色被调查者总人数的65.9%，说明他们在追求获利的同时也保持谨慎小心的性格特点，更注重策略，优化资产组合配置，防范市场行情突然变化带来的风险。53.2%的绿色股民偏向于选择D选项，乐天知命并且倡导中庸之道的绿色股民主要以保卫获得的资产增值所带来的利益，追求资产的稳定增值。

2、下跌行情中，不同色彩股民的投资行为特征

问卷题目二：您在下跌行情中的投资行为倾向是（ ）

A、情绪波动，但心中仍犹豫不决，偏向于持股观察等待股价上涨。

B、相信自己的判断，可能是机构诱空，继续观察，但下跌太多会进行止损。

C、全面分析排查下跌原因，调整策略，构建新的组合。

D、快速撤离资金。

从上表中可以看出：在下跌行情中，58.3%红色股民选择了A，说明情感充沛的红色股民的情绪容易受到股市下跌的影响，他们倾向于持股观察。黄色股民中有44.4%的人在股市下跌中相信自己的判断，但如果股价跌得太深，他会止损，避免亏损扩大。严谨细致的蓝色股民，在股价下行时，有54.5%的比例会进行全面排查下跌原因，企图找寻新的股票组合来减小原组合风险。最后，绿色性格股民在股市下跌中，做出的选择的比例较为分化，其中有33.8%的人数选择了快速撤离股市，也有32.3%的绿色股民选择调整资产组合。

四、总结

本文通过调查问卷的统计结果验证了不同性格色彩的个人投资者在股市连续上涨和下跌中的反应与行为存在着不同，并得到以下结论：在股价上涨中，红色股民乐于捕捉市场热点、黄色股民敢于冒险追逐收益增值、蓝色股民注重构建资产组合、绿色股民要求资金安全；在下跌行情中，红色股民持股待涨、黄色股民果断自信、蓝色股民严谨分析、绿色股民迅速止损等。

但本文也存在一定的不足，因其样本的选择受限于高校正在进行模拟炒股的大学生，并未将有进行实盘炒股的学生分离出来单独分析，此外，也并未考虑男女性别的影响，仍然存在改进的空间。

参考文献：

[1]乐嘉：《色眼识人： FPA性格色彩密码解读》，文汇出版社，2006。

[2]乐嘉：《色眼再识人》，天津教育出版社，2010。

11.证券业个人年度工作总结 篇十一

1、会议内容:10月15日晚19:30-21:30召开一届二次常务理事会, 10月16日举行2010年度全国医院医保管理先进单位、先进个人表彰;第二届全国医院医保管理学术年会优秀论文表彰;大会主题报告及获奖论文经验交流。主题报告内容:新医改背景下的医疗服务管理、浅谈全民医保新形势下的谈判机制、医保管理在医院评价评审中的标准解读、医院医保管理工作的语言艺术。拟邀请嘉宾:人力资源和社会保障部社会保险事业管理中心吴光主任, 中国医院协会医院医疗保险管理专业委员会韩全意秘书长, 中国医院协会评估评价部张振伟主任, 中国医科大学附属第一医院医疗保险工作部周士金主任。参会人员要求: (1) 全国各级各类医院院长、医保处 (科、办) 、医务处、门诊部、院办、专业科室、药剂科负责人;各省 (市、县、区) 卫生局、农合办负责人;劳动保障厅 (局) 医保处、科、医保经办单位负责人;相关协 (学) 会等社会团体;大专院校和科研机构的专家学者。 (2) 全体常务委员、委员。

2、报名方式:可通过电话、短信、邮件索取正式通知, 会务联系人:李双、王佳然,

12.XX证券公司员工个人年终总结 篇十二

首先，我必须要感谢公司为我提供了良好的学习环境，让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识。其次，我还要感谢各位在工作中给予帮助的同事，在今年的工作中，我们不仅仅是理念上有了长足的进步，在客户服务质量和营业部柜台形象方面，半年来也有了很大的提升。现将半年来的工作情况总结如下：

配合公司的统一形象，统一管理建设，我们柜台不仅在装修和着装仪容仪表上坚持做到公司的各项要求，而且对存量客户的服务质量方面有了较大改观，办理业务的流程更加合理有效规范，目前已实现客户办理业务由大堂经理负责接待，填写完业务单带领至柜台一对一服务，并且开展了业务资料电子档案扫描工作，由于目前已经实现系统提取证券账户开户扫描件由总部发送至登记公司，所以对扫描质量有了更高的要求，而且现在办理业务必须留存客户影像资料和读取身份证信息，这样也使客户对营业部有了更好的认识和信任。

上半年我们公司参加了两次交易所下达的应急演练测试，这项工作都是在周六进行的，当出现信号中断时如何在最短时间内切换至灾备机房服务器，如何进行风控报备，如何进行现场客户的安抚和解说工作等，都进行了很好的测试和学习，让营业部交易系统正常运作，防范于未然。

上半年我们公司组织了几次恒生账户系统的升级测试工作，主要包括联合开户、创业板业务、电子凭证扫描业务的升级改版，现基本可以用系统实现所有业务。在测试期间，我们利用了下班和周末加班的形式进行了测试工作，由于系统一个控件联系到多个菜单，所以每次测试都是要每项业务菜单都测试一遍，包括个人、机构账户，发现问题及时记录，对于一些新增内容重点学习，比如新增了客户的证件签发机关、联络方式和联络频率，修改了客户反洗钱风险等级设定，最终配合总部完成了每次测试工作。

这项工作开展的时间很长，为贯彻中国证监会《关于加强证券公司账户规范日常监管的通知》和中国证券登记结算有限公司《关于进一步加强证券账户日常管理的通知》的精神，落实“证券公司应当定期对其柜面系统以及登记结算系统登记的投资者账户信息进行全面核对更新，我们花了两个月时间，加班加点对三万多个客户进行了留存资料的核对和制作电子文档工作，对客户进行标识，如无反面、缺身份证、身份证过期、缺职业学历等，并最终完成了所有客户的资料核对，制作成表，将13000多个人客户提供给客服人员电话通知前来补充更新资料。对于xx年12月31日之前的机构客户也进行了集中核对，记录客户的留存证件复印件年检情况、询证函和各项业务单据的留存情况，并制作成表，提供给客服人员进行客户沟通。

公司每季度将进行运营条线员工星级晋级评定工作，我参加了今年第一次的星级评定考试，考试内容包括账户业务，第三方存管业务，大宗交易，限售股份转让业务，协助司法执行，基金，创业板，ib业务，反洗钱，新老三板等各项业务，由于涉及面广，备考时间紧，我们再次体现了团队的力量，在不忘日常业务的基础上，抓紧复习近平时不易接触到的业务知识，在考试中取得了好成绩，并通过了本次晋级二星级员工的申请。在今后的星级晋级评定中，我会一如既往地认真巩固各项业务，扎实基本功，并积极拓展自己的才干，争取能再上升至三星级员工。

在即将过去的xx年里，面临上半年股市行情低迷、账户资料集中核对工作量大、基金营销遇阻等诸多困难，我们全体员工团结一致，共同努力，取得了一定成绩，但也认识到了自身的不足，本人也未能完成本次金如意3号的营销任务，希望在下半年中，紧跟公司发展步伐，继续完善日常工作，提升客户服务质量，树立良好口碑，让管理和服务上一个新台阶。

进入信达证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

13.证券业个人年度工作总结 篇十三

个人工作总结合集

2018年度邮政营业员个人总结范文

三项基本在制度的执行到位想必就不会出现任何问题，每一个细节之处才能让客户满意而归;邮件的时限，营业员的态度，一个人态度好了，任何问题就不是难题，而对出口的特快邮件寄出五天还没收到，着急的用户前来询问，我们能不能主动要求帮客户拨打11185查询呢，一个微笑，一个态度，一个简单的意识上的改变，就能使用户心坎上感到温暖，对于农村地区上了年纪的大爷正确引导如何办理他们需要的业务，年纪大了眼睛花了，多备一副老花镜不就可以。来交话费的大妈不会用手机查询自己要交的号码，我们拨一下自己的号码不就能简单显示。一天的疲惫加上连日的工作自会有心理上的抱怨以及将怨气发泄到客户身上的倾向，我们何不将心比心的考量，面对一个态度蛮横的营业人员，你去过一次，下一次还会来吗?每一次面对客户的表扬与鼓励总感觉心里暖滋滋的，记得一次一位大爷因为我服务周到，当着众人的面面带微笑的点头默许。

处理工作的中心是凡事要事优先，开拆邮件逐件勾挑邮件，审视邮件后几位清单加盖日戳勾挑邮件号码，加盖名章，一袋邮件处理完毕。好记性不如烂笔头，所以凡事我都爱记录，每日的工作量业务笔数，着重处理重点业务，例如身份证、护照、代收货款的每日登记盘存，日清日结分别建立相应登记簿。每做好一件都要处理，今日划了几笔款，转账回执集中保管方便日后对账查询，而每日袋盒的统计是一件复杂的事情，我习惯每天在一张纸上记录，出与入各种邮袋的记录，封发走了几个袋，进口开拆了多少袋，待日终结账前一一录入电

14.个人年度工作总结 篇十四

【精选】个人年度工作总结范文锦集 7 篇 ?

总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它在我们的学习、工作中起到呈上启下的作用，让我们抽出时间写写总结吧。我们该怎么去写总结呢？下面是小编精心整理的个人年度工作总结 7 篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。

? ?个人年度工作总结 篇 1 ?

20xx 年就快结束，回首 20xx 年的工作，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，时光过得飞快，不知不觉中，充满希望的 20xx 年就伴随着新年伊始即将临近。可以说，20xx 年是公司推进行业改革、拓展市场、持续发展的关键年。现就本年度重要工作情况总结如下：

一、虚心学习，努力工作，圆满完成任务！

（一）在 20xx 年里，我自觉加强学习，虚心求教释惑，不断理清工作思路，总结工作方法，一方面，干中学、学中干，不断掌握方法积累经验。我注重以工作任务为牵引，依托工作岗位学习提高，通过观察、摸索、查阅资料和实践锻炼，较快地完成任务。另一方面，问书本、问同事，不断丰富知识掌握技巧。在各级领导和同事的帮助指导下，不断进

步，逐渐摸清了工作中的基本情况，找到了切入点，把握住了工作重点和难点。

（二）20xx 年工程维修主要有：在卫生间后墙贴瓷砖，天花修补，二栋宿舍走廊护栏及宿舍阳台护栏的维修，还有各类大小维修已达几千件之多！

（三）爱岗敬业、扎实工作、不怕困难、勇挑重担，热情服务，在本职岗位上发挥出应有的作用。

二、心系本职工作，认真履行职责，突出工作重点，落实管理目标责任制。

（一）20xx 年上半年，公司已制定了完善的规程及考勤制度。20xx 年下半年，行政部组织召开了年的工作安排布置会议年底实行工作目标完成情况考评，将考评结果列入各部门管理人员的年终绩效。在工作目标落实过程中宿舍管理完善工作制度，有力地促进了管理水平的整体提升。

（二）对清洁工每周不定期检查评分，对好的奖励，差的处罚。

（三）做好固定资产管理工作要求负责宿舍固定资产管理，对固定资产的监督、管理、维修和使用维护。

（四）加强组织领导，切实落实消防工作责任制，为全面贯彻落实“预防为主、防消结合”的方针，公司消防安全工作在上级领导下，建立了消防安全检查制度，从而推动消防安全各项工作有效的开展。

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三、主要经验和收获 ?

在安防工作这两年来，完成了一些工作，取得了一定成绩，总结起来有以下几个方面的经验和收获：

（一）只有摆正自己的位置，下功夫熟悉基本业务，才能更好适应工作岗位。

（二）只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状态。

（三）只有坚持原则落实制度，认真统计盘点，才能履行好用品的申购与领用。

（四）只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好。

（五）要加强与员工的交流，要与员工做好沟通，解决员工工作上的情绪问题，要与员工进行思想交流。

四、加强检查，及时整改，在工作中正确认识自己。

（一）开展常规检查。把安全教育工作作为重点检查内容之一。冬季公司对电线和宿舍区进行防火安全检查。

（二）经过这样紧张有序的一年，我感觉自己工作技能上了一个新台阶，做每一项工作都有了明确的计划和步骤，行动有了方向，工作有了目标，心中真正有了底！基本做到了忙而不乱，紧而不散，条理清楚，事事分明，从根本上摆脱了刚参加工作时只顾埋头苦干，不知总结经验的现象。就这样，我从无限繁忙中走进这一年，又从无限轻松中走出这

一年，还有，在工作的同时，我还明白了为人处事的道理，也明白了，一个良好的心态、一份对工作的热诚及其相形之下的责任心是如何重要 ?

（三）总结下来：在这一年的工作中接触到了许多新事物、产生了许多新问题，也学习到了许多新知识、新经验，使自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进一步的完善。在日常的工作中，我时刻要求自己从实际出发，坚持高标准、严要求，力求做到业务素质和道德素质双提高。

五、要定期召开工作会议，兼听下面员工的意见，敢于荐举贤才，总结工作成绩与问题，及时采取对策！

六、存在的不足 ?

总的来看，还存在不足的地方，还存在一些亟待我们解决的问题，主要表现在以下几个方面：

1、对新的东西学习不够，工作上往往凭经验办事，凭以往的工作套路处理问题，表现出工作上的大胆创新不够。

2、本部有个别员工，骄傲情绪较高，工作上我行我素，自已为是，公司的制度公开不遵守，在同事之间挑拨是非，嘲讽，冷语，这些情况不利于同事之间的团结，要从思想上加以教育或处罚，为企业创造良好的工作环境和形象。

3、宿舍偷盗事件的发生，虽然我们做了不少工作，门窗加固，与其公司及员工宣传提高自我防范意识，但这还不能解决根本问题，后来引起上级领导的重视，现在工业园已

安装了高清视频监控系统，这样就能更好的预防被盗事件的发生。

七、下步的打算 ?

针对 20xx 年工作中存在的不足，为了做好新一年的工作，突出做好以下几个方面：

（一）积极搞好与员工的协调，进一步理顺关系； ?

（二）加强管理知识的学习提高，创新工作方法，提高工作效益； ?

（三）加强基础工作建设，强化管理的创新实践，促进管理水平的提升。

在今后的工作中要不断创新，及时与员工进行沟通，向广大员工宣传公司管理的相关规定，提高员工们的安全意识，同时在安全管理方面要严格要求自己，为广大公司员工做好模范带头作用。在明年的工作中，我会继续努力，多向领导汇报自己在工作中的思想和感受，及时纠正和弥补自身的不足和缺陷。我们的工作要团结才有力量，要合作才会成功，才能把我们的工作推向前进！我相信：在上级的正确领导下，cssm 大安防的明天更美好！

?个人年度工作总结 篇 2 ?

机械厂装配车间钳工二班，全班 20 人，男职工有 16 人，占全班人数的 90%。主要承担烟气轮机生产装配、工业泵的装配任务和各类配件加工，这个班组的特点是班组员工人心

齐、作风硬，工作认真心细、风气正。

20xx 年生产呈现出交货期较短，生产任务重的特点，钳二班员工承担着巨大的生产压力。在班长的.精心组织下，边生产、边配合 550 万吨常减压装置的施工，安排人员加班加点完成生产任务，组织人员将所有班组人员的工具箱都负责搬运过来，表现出一个集体团结和谐的作风。

日常工作中员工们做到早出工、晚收工，特别是遇到急件，中午更是不休息，义务加班是常事。每周的设备保养认真仔细不留死角，卫生值日更是比别的班组搞得彻底，把休息室、动平衡机房、车间玻璃、厂房卫生区域搞的干干净净，得到其它班组的夸奖。

在分厂和车间的正确领导下，1 至 11 月份，共完成新制10台烟机整机装配试车任务（含修复整机一台），完成4999套烟机配件及新制烟机转子 7 套，烟机转子组修复 20 套，工业泵 4 台，泵配件 42 套的生产任务，如此大的工作量能够顺利完成，钳二班的员工付出了辛勤的汗水，也再次证明了他们是一个能够吃苦耐劳、团结和谐、作风硬的集体。并且在班组建设工作中成绩显著，被分厂工会授予“二星级班组”。班组建设和生产任务完成两方面均取得了好成绩。

成绩的取得，是钳工二班员工在 20xx 年共同努力的结晶，为了取得以上成绩，主要作了以下工作：

一、努力学习，全面提高班组综合素质。

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机械厂是我国唯一能够生产特大的烟气轮机的企业，烟气轮机和特种阀门国内市场占有率达 95%以上。在实际工作中它要求每一个人都要永无止境地更新知识和提高素质。因此，在工作中我们班非常重视学习，坚持一边工作一边学习，进一步提高业务水平，深刻领会工作特点和方法，用正确的世界观、人生观、价值观指导自己的学习和工作。不断提高班组综合素质，认真学习业务知识，重点学习烟气轮机装配各种工艺技巧和知识。在学习方法上做到抓住重点，在重点中找重点，并结合在工作实践中学习到的知识和经验，有针对性地进行学习。同时，刻苦钻研与本职工作相关的知识，努力向“复合型”人才靠近。虚心向身边师傅学习，努力提高适应本职工作需要的本领，取人之长，补己之短，努力培养员工勤于思考的工作习惯，增强了工作和思维能力。在修复完成 YL12000B 导叶组，胜利油田轴承箱体、径向轴承、推力轴承、导叶组件、进气锥一系列复杂任务过程中，全班员工集思广义，共同制定修复方案，最终取得了很好效果。

二、扎实工作，全力培养敬业爱岗精神。

班组无论是在思想境界，还是在业务素质、工作能力上都有了长足的进步，这主要得益于车间领导的培养教育和师傅们的帮助指导，得益于车间的良好的工作作风和昂扬的精神状态的影响。这些也促进了员工敬业精神、爱岗精神的培养。“干一行，爱一行，专一行，精一行”这是我们班的工

作作风，无论负责什么工作都能够竭尽全力的完成每一项具体工作，从而在实际工作中体现热爱本职、珍惜岗位的工作心态。

三、班组重视对员工奉献精神的培养。

一年来，班组员工舍小家顾大家，讲大局讲奉献，废寝忘食的奉献努力工作。尽最大努力，以饱满的热情和良好的状态，积极投入到各项工作中，努力完成车间交给的各项工作任务。因工作的繁重，我们的员工自己都说不上具体的配件数目，只能以“多”来形容。我们的员工在春节、五一、国庆的假期中，他们均未休息，都在生产线上加班。我们班有 4 位女员工，他们巾帼不让须眉，工作中和男职工一样出色，并不以完成任务为目标。从 1 月份到 11 月份，我们班月人均工时 475 小时/人。

四、齐心协力创建“五型”班组。

钳二班从创建“星级班组”入手，以创建“五型班组”的明确要求为目标，培养班组员工爱岗敬业的职业操守，引导大家对工作要有责任心、耐心和进取心。班组努力做好“三个公开”，即：班员考勤公开，当日考勤，每月核对；工时公开，让每个人清楚自己当月挣了多少工时，可拿多少奖金，一目了然；任务量公开，根据岗位，该谁干就谁干，不看人行事，不讲情面，决不讲关系人情。在班组建设基础管理规范化上顺利通过一星、二星验收。四季度将在三星达标的工

作中，齐心协力争去顺利过关。

新产品装配时，通过全班员工和车间技术人员的共同努力完成了具有知识产权的新产品：YLX20xxA 硝酸尾气透平、衬里油浆泵、1000 球阀，上报一项 QC 成果。在工作过程中，我们班员工克服了高温和巨大的困难，表现出了吃苦奉献的主人翁精神，顺利完成了任务。为了创建“和谐型”班组，钳二班工会小组配合车间、分厂，在百忙中组织班组员工参加“全民健身广播操比赛”和庆祝建国 xx 周年歌咏比赛并且分别拿了 3 等奖，展示了钳二班团结和谐的精神风貌。

五、存在的问题和不足：

一年来，钳二班在班组建设和生产任务方面均取得了一定成绩，但也存在以下不足：班组员工对 API 质量管理及程序文件学习不足，对安全生产重要性还需加强；对成本核算还有待改进。为此钳二班将在 20xxx 年以此作为工作重点，力争做到以下计划：

1、耗损材料的领用上，做到最节约的原则；从一张纱布、一个螺钉着手，随时注意节约一度电、一滴油，把“双增双节”做到实处。

2、生产上配合车间，服从车间的统筹和按排，搞好产品质量和员工自身的安全。

3、加强技术、业务学习，争取早日提高技术水平和理论知识，建立合理的知识结构。积极参加各种培训，储备完

善的技能知识。

4、加强政治学习，及时了解党员中央的新政策方针，以提高思想觉悟。

5、严格遵守厂规、厂纪，学好六条禁令和 HSE 管理原则。

6、安全无事故。

7、质量杜绝大事故。

20xx 年，是全新的一年，也是自我挑战的一年，钳二班将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做好，加快有自主特色新产品、新技术的开发，搞好技术改造，与企业同呼吸、共命运，创造自己的品牌目标而努力，为机械厂的发展再建新功 ?个人年度工作总结 篇 3 ?

200x 年在公司各领导的领导下和各位同仁的帮助下，我顺利的完成了公司的会计工作,取得了一定的成绩，现将主要工作总结如下：正确履行会计职责和行使权限,认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度;积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执行有关的会计法规.在局会计工作规范化检查评比标准中荣获第一名.?按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部

门的经费需要情况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金.公司上半年曾一度出现资金短缺,会计室通过努力,保证了职工工资按时足额发放及其他各项急需资金的落实.?工作中审核一切开支凭证，及时结算记账，做到各项开支都符合规定，一切账目都清楚准确。对经费的使用情况和存在问题，经常向有关领导请示汇报。

4、按照规定编造全年、每季、每月的各种预算报表统计资料和月度结算，做到准确无误，并及时报告分管领导。

5、所有财务凭证，及时整理、装订和保存。

6、经常与各部门管财产的同志联系，建立必要的手续，做到各单位的财产和全校的总账相符合.?

7、配合、督促各有关单位，及时处理一切暂收、暂付款项。

8、指导和帮助出纳工作。

在过去的一年里,兢兢业业,圆满的完成了公司的工作任务,并得到各领导肯定和许多同事的赞扬,这对我是一种鞭策,在新的一年,将以更加饱满的工作热情投入到工作中去.?个人年度工作总结 篇 4 ?

光阴荏苒，不知不觉中学生会已伴我走过了美好的大一生活，回想起来，在这一年里，我真的觉得有锻炼到自己，学到了很多东西，令我受益匪浅。

从陌生到熟悉，从只身到团队，随着时间而慢慢地适应。很平淡的过去，却在回忆之后变得欣然。

作为学习部的一员，我深刻地了解到自己的工作，除了收缴评价月卡并上交教务处，还要做好查课工作，督促同学们更好的学习，并在需要的时候帮助其他部门一起做好学生会的工作。虽然会有一些挫折，彼此之间或有一些矛盾，但在学生会这个大家庭里都会被一一化解。

说道查课，首先真的很感谢大家对我们工作的支持。有的干事真的是比较辛苦。由于班级的原因，查课的次数会比较多些。虽然总体效果还是不错的，大家都把查课的工作做得很好。写作参考但难免也会有一些特殊情况，有时候会忘记了去查课或者查课时不负责任。甚至于应付责任。当然这是少数情况，相信以后不会再发生。个人觉得虽然查课没有多大的促进同学们的学习，但相比于其它什么都不做的情况下，我们已经付出了劳动，正所谓没有功劳也有苦劳。

至于收缴评教月卡，每个班级的学习委员都很负责任，每次顶多通知两次就会交上来。以至于到了后来一遍甚至到了该交的时候都会记得交过来。所以这个工作一直都很顺利。

这一年来我们的学习部虽然没有单独的举行过什么大型活动，但是我们都很积极地配合主席团及其他部门的活

动。以前的记得不是很详细。就拿前段时间来说，首先是李雄部长负责的大二团组织生活展，举办的相当成功。李雄部长更是气势如虹，范文很卖力的工作及演出。再就是刚举办不久的纪念党 90 周年的红歌会也是由我们系承担的，虽然很辛苦，但我们很快乐。

年终的总结总是有些伤感，马上就要和我们亲爱的部长及其他学姐学长们说再见了。难免会有些想法，不管怎麽样，他们为我们做了好榜样。我们也会为了学生会继续工作下去，将学生会带向更加辉煌的明天。

说是总结，其实一想，也没做几件大事，都是一些繁琐的小事，但正是这些小事，让工作不会那么乏味，而且哪一个成功的人不是从小事做起的。相信我们在学生会的锻炼下，会变得更加优秀。

?个人年度工作总结 篇 5 ?

我从事超市收银工作的时间不是太长，自身的素质和业务水平离工作的实际要求还有必须的差距，但我能够克服困难，努力学习，端正工作态度，用心的向其他同志请教和学习，能踏实、认真地做好本职工作，为超市的发展作出了自我应有的贡献。现针对自我在工作中遇到的问题谈谈自我的心得和体会，也算是对自我工作的一个总结吧。

(一)作为与现金直接打交道的收银员，我认为务必遵守超市的作业纪律。收银员在营业时身上不可带有现金，以免

引起不必要的误解和可能产生的***私挪的现象。收银员在进行收银作业时，不可擅离收银台，以免造成钱币损失，或引起等候结算的顾客的不满与抱怨。收银员不可为自我的亲朋好友结算收款，以免引起不必要的误会和可能产生的收银员利用收银职务的方便，以低于原价的收款登录至收银机，以企业利益来图利于他人私利，或可能产生的内外勾结的“偷盗”现象。

(1)在收银台上，收银员不可放置任何私人物品。因为收银台上随时都可能有顾客退货的商品，或临时决定不购买的商品，如果有私人物品也放在收银台上，容易与这些商品混淆，引起误会。收银员不可任意打开收银机抽屉查看数字和清点现金。随意打开抽屉既会引人注目并引发不安全因素，也会使人产生对收银员营私舞弊的怀疑。

不启用的收银通道务必用链条拦住，否则会使个别顾客趁机不结账就将商品带出超市。收银员在营业期间不可看报与谈笑，要随时注意收银台前和视线所见的卖场内的状况，以防止和避免不利于企业的异常现象发生。收银员要熟悉卖场上的商品，尤其是特价商品，以及有关的经营状况，以便顾客提问时随时作出正确的解答。

(2)认真做好商品装袋工作。将结算好的商品替顾客装入袋中是收银工作的一个环节，不要以为该顶工作是最容易但是的，往往由于该项工作做得不好，而使顾客扫兴而归。

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装袋作业的控制程序是：硬与重的商品垫底装袋;正方形或长方形的商品装入包装袋的两例，作为支架;瓶装或罐装的商品放在中间，以免受外来压力而破损;易碎品或轻泡的商品放置在袋中的上方;冷冻品、豆制品等容易出水的商品和肉、菜等易流出汁液的商品，先应用包装袋装好后再放入大的购物袋中，或经顾客同意不放入大购物袋中装入袋中的商品不能高过袋口，以避免顾客提拿时不方便，一个袋中装不下的商品应装入另一个袋中;超市在促销活动中所发的广告页或赠品要确认已放入包装袋中。装袋时要绝对避免不是一个顾客的商品放入同一个袋中的现象;对包装袋装不下的体积过大的商品，要用绳子捆好，以方便顾客提拿;提醒顾客带走所有包装入袋的商品，防止其遗忘商品在收银台上的状况发生。

(3)注意离开收银台时的工作程序。离开收银台时，要将“暂停收款”牌放在收银台上;用链条将收银通道拦住;将现金全部锁入收银机的抽屉里，钥匙务必随身带走或交值班长保管;将离开收银台的原因和回来的时间告知临近的收银员;离开收银机前，如还有顾客等侯结算，不可立即离开，应以礼貌的态度请后采的顾客到其他的收银台结账;并为等侯的顾客结账后方可离开。

上面就是我在实际工作中的一点想法，请各位领导和同事批评指正。

?个人年度工作总结 篇 6 ?

本人于 1993 年 3 月参加工作，工作于**发电厂财务部，任财务部副主任。

我在 20xx 年的一年来，在公司党委和党支部的领导下，积极参与公司党委举办的各项实践活动。做为一名**省送变电工程公司党委领导下的共产党员，我积极投身于各种活动之中，以服务民生、奉献社会为己任，争当履行责任、恪守诚信、创造业绩、积极变革、崇尚服务、促进和谐的旗帜和表率，作为公司财务部副主任，负责公司成本管理等工作，在成本控制方面表现尤为突出。本人能坚决支持党组织的工作，爱岗敬业，忠于职守，团结同志，讲究和谐，表现突出，充分起到了共产党员的先锋模范带头作用，良好的形象和富有效果的工作受到领导和基层同志的一致好评。

本人自出任财务部副主任以来，工作具体负责公司所属分公司、项目部的成本考核、成本过程控制工作，我在工作中信守原则，严格按照财经管理规定及要求，认真抓好规范落实，强化了经营管理工作，当好公司经营者集团的参谋，把监督与检查的职责落实到实处。一年来，考核、检察分公司及项目成本和财务基础工作几十项，效果显著，受到公司和部门领导的好评，也得到了公司审计部等兄弟部门的认可。

在工作中，我首先想到的是自己是一名共产党员，在这

一年中，首先针对后方单位上年度下达的费用指标，进行了年度考核，考核的单位有：国际公司机关，管道公司机关，变电分公司机关，水泥杆厂，机械化分公司，风电分公司，物业公司，租赁公司，管道设备公司，培训中心，共 10 家。在职代会前顺利完成考核任务，为职代会报告及时提供了相应的数据。

春节后，参加完公司一年一度的公司职代会后，又对国际公司机关，管道公司机关（含设备公司），变电分公司机关，水泥杆厂，物业公司，租赁公司，培训中心 7 家后方单位核定了年内费用指标，顺利完成费用核定工作。而后陆续对完工项目（含分公司所属项目）进行了经营结果考核，考核的完工工程共有 34 个。为能够对完工项目及时、准确的经营成果评价奠定了基础。

调查了**直流项目的预亏情况，组织了南方分公司的财务主管交接工作，并对已完工的利源所属项目的成本进行了取数，检查了东北及内蒙地区的在建项目的财务基础工作及成本过程控制，检查的项目共有 13 个。发现了一些问题，对于容易解决的问题皆作了现场指导并直接整改，对于难以解决的问题给予了相应的指导意见，并限期整改、复查，一定程度上防范了经营风险。

一直以来，做为一名普通的领导干部，我非常注重学习，时刻用学习来充实自己的头脑。一方面我加强党和国家精神

政策方针方面的学习，用以进一步坚定了自己的理想信念，增强自身修养，为做好经营管理工作打牢了政治基础；另一方面，做为一名财管理工作者我努力学习业务知识，学习制度、条例、规定，职责一系列专业知识，为保障公司实现最大的经济效益，作出自己最大贡献。

作为一名多年的共产党员，我始终站在为公司负责、为职工利益负责的大局，始终站在和公司党委保持高度一致的坚定立场上。通过努力学习来坚定自己的政治信仰，通过努力工作来表现对党和电力事业的忠诚。充分展示出了一个优秀共产党员的风范，永远保持共产党员的先进性，是我最大的思想追求。

本人坚持原则，信守职责，在 20xx 年整个年度里，我在思想和行动上高度和党组织保持一致，积极参与此次活动，并把“创造新业绩，永葆先进性”的理念灌输到自己的工作与学习的实践当中，树立正确的世界观和人生观，用以作为自己精神食粮和工作动力源泉的长期机制。

虽然在有些方面作出了些许成绩，但依然存在少许的不足。如：有些工作作的较急进，体现出了心理素质依然不很成熟。有些工作作的也存在一些小漏洞，体现了工作作的不很扎实等等。都体现了一个公司中层管理者不应有的小错误，因而继续加强学习是必要的，要始终保持学习的状况，使自己始终保持一种积极向上的状态，为公司的蓬勃发展做

出应有的贡献。

?个人年度工作总结 篇 7 ?

时间一晃而过，弹指之间，20xx 年已接近尾声，过去的一年在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了诸多不足。回顾过去的一年，现将工作总结如下：

一、工作中取得的收获主要有：

1，在商场开业前夕，跟进商场开荒工作，并初步熟悉商场物业管理基本知识、努力为商场开业做前期工作、?

2，配合办公室其他同事开展日常工作、后勤服务和卫生、纪律方面的检查工作，并实行每日跟进商场，办公室等卫生情况、进行考核与监督、?

3，在上级领导的指导下，负责跟进商场开业后每个活动工作、令活动顺利完成、?

4，与同事们共同努力完成了每个活动举办前期的布置 ?

5，根据上级领导给予策划工作，努力完成上级领导的计划内容 ?

二、工作中存在的不足当然我还有很多不足，处理问题的经验方面有待提高，团队协作能力也需要进一步增强，需要不断继续学习以提高自己各项能力。综合看来我觉得自己还有以下的缺点和不足：

1，缺乏基本的办公室工作知识，在开展具体工作中，常常表现生涩，甚至有时还觉得不知所措 ?

2，对各部门的工作情况缺乏全面具体的了解，从而影响到相关工作的进行 ?

3，对管理商场物业还不够成熟，这直接影响工作效果 ?

4，工作细心度不够，经常在小问题上出现错漏 ?

5，办事效率不够快，对领导的意图领会不够到位等 ?

三、坚持管理、服务与效能相统一原则：

营运部不断健全管理职能，完善服务体系，现场管理成效斐然。为了能及时、准确有效地解决处理好营业现场的各类问题。在走动中去发现问题，在走动中去寻找问题。通过及时的现场观察，去掌握工作中存在的问题和不足，从而去制定相应的改进提高方案并能做到及时向上级部门进行信息反馈。对营业现场发生的各类违规现象和纠纷立即给予制止和纠正，避免矛盾的激化和不良后果的产生。坚持深入一线的现场走动式管理，使管理工作更具针对性和时效性。

四，加强企业精神文明建设，努力提高服务水平。

1，针对商场新开业，新员工大批增加的情况，为保证服务质量：

2，对员工强化进行服务规范教育，从营业员的站姿站规，树立良好的服务形象，提高服务质量，努力扭转因新工迅速增加而导致服务规范不到位的现象 ?

3，弘扬传统，助人为乐。广大员工发扬顾客至上的精

神，给顾客一个舒适的购物环境 ?

明年工作计划：

20xx 年，是全新的一年，也是自我挑战的一年，我将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做好，为公司的发展尽一份力。在今后的工作和学习中，我会进一步严格要求自己，做好上级领导给予属下的每个工作安排，虚心向其他领导、同事学习，我相信凭着自己高度的责任心和自信心，争取在各方面取得更大的进步，一定能在 20xx 年做出更好的工作成绩。

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15.证券公司个人月度工作总结 篇十五

证券公司个人工作总结

依照2014年的工作计划，结合公司与营业部的工作安排，我坚持严格要求自己，正确认识自身的工作价值，向专业化服务模式靠拢，在高总和全体同志的帮助、支持下，充分发挥岗位职能，较好地完成了各项工作任务。现将今年工作情况总结如下:

一、改进工作方式，细化工作流程，我主要新增了以下三方面的工作，首先结合公司对投资者园地新的要求，参与了投资者园地的建设工作，新增基金债券专栏与，并及时搜集、更新投资者园地内容，除了必要的法律法规提示外，还结合“反洗钱”、“打击内幕交易”和“防

范非法证券活动”活动，在营业部投资者园地张贴上述公告和案例，提醒投资者到合法的证券经营机构进行证券交易。

其次是对投资者的资讯广播工作增加“天天十分钟、天天跟我学”时段，根据行情变化及时将一些风险防范、投资技巧等内容第一时间提供给现场投资者，力求通过长期广播的方式取得客户对我部客户服务工作的认可。

最后咨询岗的工作较为繁杂，为有效体现咨询岗的具体工作，我依据监管部门和公司制度文件，再次草拟了投资者教育、投诉、回访等制度，并新增了满意度管理办法和投资者教育工作考核评价管理办法，通过对工作细节的考虑，制定了覆盖主要业务环节的投资者教育工作规范和流程，并在实际工作中切实推进投资者教育的相关内容在各个业务环节得到完整揭示、准确表述、有效开展。

二、本着人无我有、人有我多的精神，做好投资者教育讲座。

元月份每日下午收市后进行2014年投资策略分析讲座，分别对证券、地产、有色、化工、航空、汽车、旅游、食品饮料、建材、机械、医药、军工、电力等行业进行投资策略分析，通过对政策导向、投资理由、风险来源以及行业内的优质个股等内容的讲解，使我部投资者了解了证券资讯对证券投资的帮助，并从宏观的角度对2014年的投资方向进行选择，更加合理的进行资产配置。

从2月份开始每周四举办一次证券市场投资策略类讲座。内容主要针对大盘具体走势，利用新闻政策解读、投资技巧等内容进行证券投资方法宣传，根据国

家政策法规、并结合投资者手中所持证券，点评各类证券交易亏损的原因，常见 的心理误区，提倡证券交易的心态及方法。通过长期的宣传教育，使部分投资者 的投资意识、投资技能都有一定程

度的提高。

从6月份开始每周三举办一次证券风险教育讲座。重点面向广大投资者讲解

证券市场风险及各种投资品种的特点、内容涵盖证券相关法律法规、投资基础知

识、业务流程、反洗钱、防范非法证券、打击内幕交易等内容，三、全力做好专项投教活动，大力宣传我部服务。

3.15消费者权益日活动，3月14日至3月16日在营业部大厅，举办了 “3.15”

投资者教育宣传专题讲座4场，分别通过介绍和推广投资者权益保护知识讲解，识别和防范非法证券活动、反洗钱的一般方法，95582使用介绍，金鼎智赢理财

终端、手机证券的下载、安装及功能等内容，有效的加深了投资者对讲座

内容的

理解，多次的培训讲座使广大投资者特别是中小投资者进一步熟悉了证券市场规

则、并学习了新业务、增强了维权意识。

9-10月行业集中开展了“打防内幕交易宣传教育专项活动”，开展打防内幕

交易宣传教育专项讲座1场。通过围绕什么是内幕交易、内幕交易有什么危害、为什么要禁止内幕交易等内容向投资者讲解“打击和防控内幕交易”相关知识。

促使投资者清醒认识参与内幕交易活动的危害，树立正确的投资理念，自觉远离

和抵制内幕交易活动，从源头上压缩非法证券活动的生存空间，净化证券市场环

境，维护证券行业正常经营秩序。

“12.4”是投资者法制宣传周活动，12月7日下午收市后开展了“宪法””

和“反洗钱法”投资者教育宣传专题讲座，通过精心制作的宣传课件，对宪法和

反洗钱法的内容进行了详实的介绍，使投资者了解宪法的意义、分类及其发展等

内容，认识洗钱活动的内容和危害，倡导投资者支持和参与反洗钱活动，力争从

源头上切断洗钱活动进行的链条，保护投资者特别是中小投资者的合法权益。

四、通过其他多种形式，进行多种内容的客户服务工作。

日常的客服工作主要包括：电话、现场问题咨询处理、门户网站信息发布、广播公告、短信发送、电话沟通、教育手册折页的发放、宣传条幅海报的张贴、投资者教育视频的播放等方式开展客户服务工作。

在营业部大厅张贴各类风险宣传海报，营造浓厚的宣传氛围，使进入营业场

所的投资者能够很直观的看见宣传内容，起到了很好的风险宣传作用。

加强短信风险提示工作，内容包括行情研判、个股信息、营业部通知、各类

风险提示、交易操作注意事项等等，通过短信平台，让客户第一时间接收相关信

息，从而帮助更多的客户了解市场的变化；

在营业部交易时间滚动播放动漫宣传片，今年从互联网下载了各类生动形象

地传播证券投资知识、反洗钱、打击和防控内幕交易和防范非法证券活动知识，寓教于乐，；

提供法律法规文件。制作相关法律法规文件，在宣传栏摆放供投资者随时

翻

阅学习；

为增强宣传实效，利用公司制作的档次不同、种类各异的各类宣传品，在客

户服务区摆放供客户取阅、在投教讲座和社区宣传时向社会公众散发各类宣传

品。

通过现场、电话等渠道解答投资者咨询，并了解投资者的需求与建议，及时

与各部门沟通改进。

遇风险教育问题，利用与投资者面对面、电话窗口等形式及时向投资者揭示

风险教育。

积极与投资者联系，有效落实客户回访工作。通过回访

8、真诚服务客户，及时告知权益信息和提示风险。咨询岗设专职分析人员，五、受理客户投诉，加强客户关系的处理

今年受理客户投诉2起，处理过程遵循合规原则，处理结果客户都表示非常

满意。另外处理客户意见、抱怨不计其数，主要针对交易费用、工作流程、客户

服务等内容，本着大事化小与客户满意的原则，处理过程中做了大量的解释安抚

工作，客户反映问题中可以改正的，逐个上报综合部进行了纠正和解决，也通过

问题处理的过程提升了营业部整体的服务水平。尤其针对希望降佣的客户，我引

导客户通过个股诊断、申请免费短信、听投资讲座等方式加强客户投资方面的需

求，同时保证在业务办理环节优先服务，保证客户满意度的持续。

六、以客户利益为重，坚持做好客户提醒工作

为体现营业部的优质服务，除了公司要求进行的客户通知事项以外，我对两

市全部即将到期的配股、配售、权证、可转债等，及时进行持仓状况查询，通过

电话通知客户进行相应的操作，维护了客户的利益。也避免了营业部客户因此类

原因造成损失而产生纠纷和矛盾，将可能发生的风险化解在萌芽状态。

七、强化培训，提升自身客户服务能力和水平

为确保客服工作的顺利开展，在营业部总经理的支持下，我今年参加公司组

织的基金与客户服务专项培训，从提升业务能力等方面入手，着力夯实我部客服

工作的基础。其中在客户服务专项

培训中，我以投资者教育工作内容丰富、形式

多样、留痕清晰、总结全面从而获得了公司授予的投资者教育能手称号。

八、积极配合营业部基金销售工作，并完成了银华中证等权重90指数分级

基金、诺安上证新兴产业基金、博时深证基本面200etf基金的销售。

九、工作中存在的不足与改进思路。

通过一年的工作和客户的意见与建议，也给了我很多工作中的想法，目前主

要是投资者对投资知识和投资技巧的缺乏，更多的是对交易规则及投资意识的漠

视，我将继续加大投资者的深度和广度，力争开展内容更丰富、更通俗易懂、创

新的投资者教育渠道，来提升投资者的投资意识和能力。

十、2014年工作计划

我计划在2014年继续做好上述工作的基础上，重点开展如下工作：

1、扩大营业部品牌影响力

我计划2014年在投教讲座、夜市以及企业、社区报告会中大力宣传我部服

务，内容分成三部分，分别对投资的观念与策略，投资方法与技巧以及交易软件

和网站功能等内容进行宣传介绍，力争通过长期的宣传在投资者中形成认可，提

高我部在宝鸡市场的知名度，在有效提升我部投资者忠诚度的基础上，吸引更多

投资者与我部共成长。

2、进一步进行基金、债券的推广工作

基金市场的投资者是证券市场投资者的好几倍，我公司的代销基金比起银行

费率相对优惠，大力宣传可以让投资者了解到我部现有的投资品种，即使是纯基

金、债券投资者若到我部开户也可扩大我部市值。

2014年国内经济增速下行趋势已经确立，政策已出现调整，将逐步释放流

动性，为债券牛市奠定了坚实的基础，我们应重视债券的投资机会；其次国债回

购作为无风险交易品种，其收益率也一直高于银行利率，我准备大力宣传类交易品种，吸引无风险投资者到我部开户，择机再建议股票投资。

3、提高客户服务短信的覆盖度。通过公司的客户服务平台的短信平台系统，我部已有7％的客户使用了公司的免费短信服务，本着营业部优质服务的理念，2014年希望大家和我一起大力宣

传推广短信平台，使我部投资者能得到更多的

资讯，提高客户服务的覆盖度。

4、完成公司和营业部安排的其他工作。

以上就是我2014年的工作总结，以上客服工作以我个人能力是无法做完的，在次我对给予我工作中帮助支持的所有人说声：谢谢你们！同时希望在龙年中，通过我们的努力，人人都有好业绩，好收入!