档案管理考试复习资料

档案管理考试复习资料（共10篇）

1.档案管理考试复习资料 篇一

1． 各质量管理的阶段和特点：

答：质量检验阶段（特点：产品质量主要依赖于有实际操作经验的工人感官估计和简单的度量衡。工人是操作者，又是质量检查者，管理者，没有专制质量检查员。没有统一的质量标准，经验就是标准），统计质量控制阶段（特点：使用各种各样的检查设备和仪表。质量管理出现了三权分立的状态，专人订制质量标准，专人负责生产制造，专人按照质量标准检验产品质量），全面质量管理阶段，后全面质量管理阶段2．顾客满意和顾客忠诚的区别 答：顾客满意，是指顾客对一件产品满足其需要的绩效与期望进行比较所形成的感觉状态。顾客忠诚，指客户对企业产品或服务的依赖和认可、坚持长期购买和使用该企业产品或服务所表现出的在思想和情感上的一种高度信任和忠诚的程度，是客户对企业产品在长期竞争中所表现出的优势的综合评价。3．管理的职责和权限 答：1，确保质量管理体系所需要的过程得到建立，实施和保持。2，向最高管理者报告质量管理体系的业绩和任何改进的需求。3，确保在整个组织内提高满足顾客要求的意识。4，就质量管理体系有关事宜与外部进行联络。最高管理者应确保在组织内建立适当的沟通过程，并确保对质量管理体系的有效性进行沟通。4．

产品实现的过程

答：产品实现包括产品的实现和支持两个方面，是组织获得增值的重要过程。组织的最高管理者应确保产品的实现和支持过程以及相关的过程网络有效地运行，从而使组织具备满足相关方面的能力，最终实现产品的增值目标。5．

数据分析的目的是什么？会得到

哪些信息？ 答：数据分析的目的是把隐没在一大批看来杂乱无章的数据中的信息集中、萃取和提炼出来，以找出所研究对象的内在规律。数据分析可帮助人们作出判断，以便采取适当行动。数据分析是组织有目的地收集数据、分析数据，使之成为信息的过程。这一过程是质量管理体系的支持过程。在产品的整个寿命周期，包括从市场调研到售后服务和最终处置的各个过程都需要适当运用数据分析过程，以提升有效性。6．测量为了什么，以及依据

答：目的：为了证实产品的复合性，确保质量管理体系的复合性和持续改进质量管理体系的有效性，组织应策划并实施所需的监视、测量、分析和改进过程。通过这种策划活动，希望在组织中建立一个具有自我完善机制的质量管理体系。依据：对顾客满意程度的监视和测量，内部测量，财务测量，自我评价，对过程的监视和测量，对产品的监视和测量，对相关方满意程度的测量和监视7．控制图的判稳和判异准则

答：判稳准则：1，连续25个点子在控制界限内。2，连续35个点子，仅有一个点子超出控制界限。3，连续100个点子，仅有2个点子超出控制界限。判异准则：1，一点超出界限。2，连续9点落在中心线同一侧。3，连续6点递增递减。4，连续14点中相相邻点上下交替。5，连续3点中有2点落在中心线的同一侧的2σ~3σ范围之内。6，连续5点中有4个点落在中心线同一侧的1σ以外。7，连续15点在中心线正负1σ之间。8，连续8点在中心两侧但无一在中心正负18σ之间。．

QFD基本原理及其如何展开

答：ＱＦＤ的基本原理：注重产品从开始的可行性分析研究到产品的生产都是以市场顾客的需求为驱动，强调将市场顾客的需求明确地转变为产品开发的管理者、设计者、制造工艺部门以及生产计划部门等有关人员均能理解执行的各种具体信息，从而来保证企业最终能生产出符合市场顾客需求的产品。

建立“一体化管理体系”的步骤

答：准备阶段（最高管理者做出实施管理体系一体化的决策，确立IMS领导和工作组，各专业管理体系标准的培训，识别和获得适应的法律法规和标准），体系策划与设计阶段（最高管理者的承诺，建立一体化管理方针，确定目标，指标和管理方案，管理体系一体化的总体策划，设计IMS模式并确定具体的要素标准，确定组织结构、资源、职责和权限，IMS文件总体设计），体系文件宣贯（IMS文件编写和培训，IMS编写与评审，IMS文件的建立于发布）和试运行阶段（体系文件宣贯，体系文件运行，体系文件评审、修正），体系实施阶段（记录与信息管理，见识与测量，不符合控制，IMS内审）和评审改进阶段（纠正与预防措施，IMS管理评审与改进）六西格玛管理中的角色及其职能

答：角色：高级管理者（学习六西格玛管理、领导最高管理团队将六西格玛项目与组织目标联系起来，参加合适的六西格玛项目小组、保持对整个体系的全局把握避免仅仅是局部优化、保持一个长期的视野、在合适的情况下，解释６西格玛管理、主持对六西格玛项目的重要环节的审查和评价）、最高管理团队成员（学习六西格玛、在整个组织中开展六西格玛、管理和区分六西格玛项目的优先次序、给六西格玛项目分派倡导者、黑带和绿带，在他们的职责范围内，与高级管理者一起主持六西格玛项目的审核和评价、改进六西格玛过程、清楚六西格玛管理障碍、提供六西格玛管理所必要的资源）、倡导者（负责六西格玛管理在组织中的部署；构建六西格玛管理基础，负责六西格玛管理实施中的沟通与协调）、黑带大师（对六西格玛管理理念和技术方法具有较深的了解与体验，并将他们传递到组织中来，〃培训黑带和绿带，确保他们掌握了适用的工具和方法；为黑带和绿带的六西格玛项目提供指导，〃协调和指导跨职能的六西格玛项目，协助倡导者和管理层选择和管理六西格玛项目）、黑带（〃领导六西格玛项目团队，实施并完成六西格玛项目； 向团队成员提供适用的工具与方法的培训； 识别过程改进机会并选择最有效的工具和技术实现改进； 向团队传达六西格玛管理理念，建立对六西格玛管理的共识；向倡导者和管理层报告六西格玛项目的进展；将通过项目实施获得的知识传递给组织和其他黑带；为绿带提供项目指导。）、绿带和过程的所有人。

DMAIC与PDCA的区别

答：１。DMAIC拥有众多工具，且有不少新工具2：DMAIC模式优先考虑客户及评估措施3：DMAIC在改进时既可进行“流程改进”，也可进行流程再设计 过程方法的阶段

答：

一、调查诊断，调整资源

二、培训起步，系统策划

三、编写文件，发放运行

四、审核评审，纠偏完善

五、整顿改进，正式审核

六、总结提高，持续改进 产品质量因素

答：１）企业领导质量意识和职能的发挥情况 ２）质量组织的完善程度 ３）人的实际素质 ４）质量信息系统的完善程度 ５）质量体系文件的有效执行情况 ６）设计和规范质量 ７）采购质量 ８）过程准备质量 ９）过程控制质量

简单描叙质量屋

答：左墙：用户需求及其重要性。天花板：工程措施。房间：关系矩阵。地板：工程措施的指标及其相对重要度。屋顶：相关矩阵。右墙：市场竞争能力评估。地下室：技术竞争能力评估。名词解释;

产品：过程的结果，包括硬件、软件、服务和流程性材料

质量：反映实体满足明确和隐含需要的能力的特性总和

质量管理：组织为了使其产品质量能满足不断更新的顾客质量要求而开展的策划、组织、计划、实施、检查、改进等

管理活动的总和。

质量策划；致力于设定质量目标并规定必要的运行过程和相关资源以实现其质量目标

质量控制：致力于满足质量要求的活动 质量保证；致力于提供质量要求会得到满足的信任的活动

顾客满意；顾客对其要求已被满足的程度的感受

顾客忠诚：顾客在满意的基础上，对某品牌或企业作出长期购买的心理承诺，是顾客一种倾向性意识和行为的结合 质量成本：为了确保和保证满意的质量而发生的费用以及达到满意的质量所造成的损失

过程能力：在一定时间处于控制状态下的实际加工能力

过程能力指数；表示过程能力满足过程质量标准要求程度的量值

质量功能展开；将顾客满意因素与设计过程耦合起来的一种有效工具

抽样检验：从一批产品中随机抽取一部分进行检验，通过检验这少量产品来对这批产品的质量进行评估，并对这批产品作出是否合格、能否接受的结论 可靠性：产品(包括零件和元器件、整机设备、系统)在规定的条件下和规定的时间内，完成规定的能力 失效率：工作到某时刻尚未失效的产品，在该时刻后单位时间内发生失效的概率 六西格玛管理：管理者坚定、严格的追求在所有过程中减少偏差以实现连续的和突破性的变革，以此影响组织的上线和下线并提高顾客的满意度。

或由组织发起的对制造、服务和管理过程进行新的创造，由此在减少缺陷和缩短产品周期时间方面得到持续的大幅度的提高 SDSA模式；帮助员工进行流程标准化的一种方法或者路标，包含标准化，实施，研究，改进四个步骤 PDSA模式：员工通过减少顾客需求与过程性能之间的差异来提高或者变革过程的方法或路标。包括计划、实施、研究和改进四个步骤 填空选择

影响质量的因素：环境、设备、人、方法、材料。

质量管理体系的要素：管理职责、资源管理、产品实现、测量分析和改进。质量管理的阶段：质量检验、统计质量控制、全面质量管理。质量成本的分类：预防成本、鉴定成本、内部损失成本、外部损失成本。

质量管理的基本原则：以顾客为关注焦点、领导作用、全员参与、过程方法、管理的系统方法、持续改进、基于事实的决策方法、与供方互利的关系。质量管理包含的内容：制定质量方针和质量目标以及质量策划、质量控制、质量保证和质量改进。

七种老工具：分层法、排列图法、因果图法、检查表法、直方图法、散步图法、控制图。

质量管理因素：人、机、料、法、环。控制图的分类：计量值控制图和计数值控制图两大类。

各国的质量奖：美国波多里奇国家质量奖、欧洲质量奖、日本戴明奖、中国的全国质量奖。质量成本总额曲线：54页。质量成本核算的步骤：成本科目设置、成本统计、核算、分析、考核、成本的计划与控制。质量功能展开的过程：质量展开、成本展开、技术展开、可靠性展开。

内部审核实施的理由：①确保组织质量管理体系符合国际标准的要求②满足内部管理的需要③接受外部质量审核前的准备④持续改进的需要。相关人物的贡献

2.档案管理考试复习资料 篇二

答题说明

每一道考试题下面有A、B、C、D、E五个备选答案。请从中选择一个最佳答案。

1.关于慢性支气管炎 (慢支) 病因的描述, 不正确的是

A.感染是慢支急性发作的主要诱因

B.吸烟、大气污染是慢支发生、发展的重要因素

C.急性发作期的主要病原菌为肺炎球菌和流感嗜血杆菌

D.慢支是感染性和非感染性多种因素长期综合作用所致

E.多种抗原引起的过敏反应、气道免疫功能低下亦为慢支的病因

2.慢性支气管炎的诊断标准是

A.咳嗽、咳痰或伴喘息反复发作2年以上

B.咳嗽、咳痰或伴喘息反复发作, 每年至少3个月, 并持续2年以上

C.咳嗽、咳痰伴喘息3个月以上

D.长期有咳嗽、咳痰伴喘息, 经一般内科治疗不愈

E.以上都不是

3.下列对于结核病化疗原则, 哪项不恰当

A.应坚持早期、联用、足量、规律、全程用药

B.临床有结核中毒症状, X线检查病灶有炎性成分, 需用化疗

C.初治病例如条件允许, 尽量采用短程化疗 (6个月)

D.利福平对杀灭被吞噬在细胞内的结核菌有效

E.对病灶部分硬结、痰菌阴性者, 可先观察, 暂不用化疗

4.慢性肺心病X线所见, 以下各项错误的是

A.肺气肿征象

B.右肺下动脉横径<1 5 m m

C.肺动脉段高度≥3 m m

D.肺动脉圆锥显著凸出

E.右心室增大征象

5.肺心病并发心律失常, 最具特征性的类型为

A.室颤

B.房性过早搏动

C.紊乱性房性心动过速

D.紊乱性室性心动过速

E.阵发性室上速

6.支气管哮喘发作时的呼吸功能检查, 下列哪项不恰当

A.F E V1/F V C%下降

B.F E V1下降

C.M M E R上升:这是小气道阻塞的肺功能表现, 最大呼气流量-容积曲线M M E R应是降低, 而不是升高

D.I M E F 5 0%减少

E.P E F R减少

7.严重支气管哮喘发作病人, 应用支气管舒张药疗效不好的最主要原因为

A.未并用激素

B.伴呼吸性酸中毒或代谢性酸中毒

C.缺氧

D.感染未控制

E.产生耐药

8.在支气管哮喘的治疗中, 哪种作法既能抑制炎症反应, 又能增加β受体数量, 抑制组胺酸脱羧酶

A.吸入异丙基肾上腺素

B.吸入色甘酸钠

C.静脉缓注氨茶碱

D.静脉滴注糖皮质激素

E.口服麻黄碱

9.支气管哮喘发病的主要因素为

A.过敏因素+呼吸道感染

B.过敏因素+精神因素

C.感染+迷走神经兴奋性增高

D.过敏因素+大脑皮质功能紊乱

E.以上都不是

10.诊断呼吸衰竭最重要的动脉血气分析指标是

A.动脉血氧分压低于6 0 m m H g

B.动脉血二氧化碳分压高于5 0 m m H g

C.p H值低于7.3 5

D.二氧化碳结合力高于2 9 m m o l/L

E.B E<-2.3 m m o l/L

11.代谢性酸中毒病人的呼吸变化是

A.浅而快

B.浅而慢

C.深而快

D.深而慢

E.不规则

12.Ⅱ型呼吸衰竭最主要的发生机制是

A.通气/血流>0.8

B.通气/血流<0.8

C.弥散功能障碍

D.肺动-静脉样分流

E.肺泡通气不足

13.失代偿性呼吸性酸中毒时, 动脉血气分析及血清电解质的改变是

A.P a C O2升高, p H升高, 血钾升高

B.P a C O2升高, p H降低, 血钾升高

C.P a C O2升高, p H降低, 血氯升高

D.P a C O2升高, p H升高, 血氯降低

E.Pa CO2升高, p H升高, 血钾、血氯正常

14.院内感染所致肺炎时, 主要病原体是

A.真菌

B.病毒

C.耐药金黄色葡萄球菌

D.需氧革兰阴性杆菌

E.肺炎球菌

15.肺癌肺外表现 (副癌综合征) 的叙述, 下述哪项正确

A.出现副癌综合征提示肺癌晚期

B.可出现在呼吸道及X线表现之前

C.切除肺癌病灶后症状不能消失

D.出现副癌综合征为手术禁忌证

E.肺癌出现的杵状指 (趾) 具有无痛性特点

16.肺结核咯血后低热持续不退, 多提示

A.精神紧张

B.咯血吸收

C.病变播散

D.支气管感染

E.肺结核并肺癌

17.化学药物预防肺结核的适应证, 下列哪项是错误的

A.开放性肺结核患者家庭中结核菌素试验阳性且与患者密切接触的成员

B.结核病房护士, 结核菌素试验 (+) , 咳嗽, 发热1周

C.受结核杆菌感染易发病的高危人群

D.非活动性结核病, 正在接受长期大剂量皮质激素治疗者

E.右上肺结核稳定后l年又患红斑狼疮, 正在接受免疫抑制药治疗者

18.在SLE应用激素冲击疗法中, 下列哪项一般不是适应证

A.急性肾衰竭

B.N P狼疮的癫痫发作

C.N P狼疮的明显精神症状

D.严重溶血性贫血

E.严重血小板减少性紫癜

19.胸部损伤外科治疗原则是

A.纠正酸碱平衡失调

B.纠正电解质紊乱

C.给予脱水利尿药

D.给予镇痛、输血

E.纠正循环、呼吸功能障碍

20.损伤性血胸、胸腔内积血不凝固的原因是

A.多种凝血因子的减少

B.胸腔内渗出血液稀释

C.主要是凝血酶原减少

D.腔静脉出血

E.肺、心脏、膈活动去纤维蛋白作用

21.急性脓胸拔除闭式引流管主要依据

A.体温恢复正常

B.脓腔消失, 肺完全膨胀

C.白细胞降至正常

D.脓液每日少于5 0 m l

E.呼吸困难消失

22.高度怀疑食管癌而未确诊者有效的检查方法是

A.食管镜取活组织检查

B.定期食管钡透

C.反复食管拉网

D.开胸探查

E.纵隔镜检查

23.烧伤最常见的死亡原因是

A.A R D S

B.休克

C.肾功能衰竭

D.感染

E.心功能衰竭

24.甲状腺未分化癌的治疗为

A.甲状腺干制剂

B.外放射治疗

C.131I放射性核素

D.手术

E.化疗

25.早期食管癌的病变范围, 是

A.限于黏膜层

B.侵入或浸透肌层

C.远处淋巴转移

D.其他器官转移

E.病变长度超过5 c m

26.急性胃炎如要做胃镜检查应在

A.1周内进行

B.5天内进行

C.4天内进行

D.3天内进行

E.1~2天内进行

27.诊断慢性胃炎最可靠的依据是

A.慢性上腹部疼痛

B.胃酸常降低

C.X线钡餐检查

D.胃脱落细胞检查

E.胃镜检查及胃黏膜活检

28.见于萎缩性胃炎和老年人的黏膜变化为

A.肠型化生

B.假性幽门腺化生

C.中性粒细胞浸润

D.淋巴细胞浸润

E.以上都不是

29.下列哪种溃疡病最易发生大出血

A.十二指肠球部溃疡

B.十二指肠球后溃疡

C.胃小弯溃疡

D.幽门管溃疡

E.复合性溃疡

30.下列检查对于诊断胃恶性溃疡最有价值的是

A.粪便潜血持续阳性

B.胃液分析缺酸

C.X线检查见龛影直径大于2.5 c m

D.胃镜见溃疡形状不规则, 底凹凸不平

E.胃脱落细胞检查有核变异细胞

注:本栏由环球医学网校 (网址www.yx24.com) 协助, 特此致谢

3.小议小学语文考试复习 篇三

【关键词】小学语文 ； 考试 ； 复习

【中图分类号】G623.2 【文献标识码】B 【文章编号】2095-3089（2014）22-0113-01

做好小学语文的复习必须做好以下几个方面，供大家参考：

一、做好复习计划

复习时间紧，任务重，为了减轻工作压力，提高复习效率，应加强教师之间的相互交流与合作以及制定计划和编写复习资料。例如编写资料：明确编写的目的和要求；再把拼音、字、词、句、阅读、习作、口语交际与实践活动等细致归纳编写；这样，提高了资料的质量，实现了复习的目的和计划。

二、要正确对待两个问题

1.学生对复习的态度决定一切

兴趣决定态度，态度决定一切。上复习课时，教师要通过开展内容新颖、形式多样的教学，拓宽学生参与的渠道，调动学生复习的主动性，激发他们复习的兴趣。同时，教师还要适时做好学生的思想教育工作，使他们端正复习态度，克服畏难情绪，树立必胜信心。整个复习阶段，对学生要多表扬少批评，多鼓励少指责，使学生主动去复习。

2.资料的编写与使用

对于复习资料，要把准“度”：一怕无，二怕滥，三怕生搬硬套。首先，复习课必须要有适当数量的复习资料，这是搞好复习工作的物质基础；其次，正确对待自己手头的复习资料。现在的复习资料铺夭盖地，泥沙俱下，我们不能盲目崇拜、一味拿来。而要精心挑选，作深加工；以教材为基础；切合学生的学习实际，针对班级学生实际开展复习工作。

三、复习时应先处理好两种关系

1.字词的复习，处理好打好基础与巩固提高的关系

语文是一切学科的基础，小学语文更是这个基础的基础，因此，语文复习必须注重基础知识与基本技能的落实，展开拉网式的既顾及全面又突出重点的拼音、字、词、句、段、篇的系统.复习，并凭借拼音、宇、词、句、段、篇进行听、说、读、写的系统训练。在此基础上，还要促进学生的观察、思维、理解和表达能力的进一步提高；促进学生运用所学的基础知识、基本技能以及学习方法解决实际需要的综合的听说读写的能力；促进学生对所学的知识进行存储与提取、重组与整合、理解与运用、分析与综合的基础上，提高对知识结构体系的整体把握能力。最终，促进学生语文素养的全面提高。

2.处理好自主复习与老师指导的关系

教师要尽可畿多地发挥学生的主动性和创造性，尽可能多地给予自主复习的机会，坚决摈弃越俎代庖的做法，努力让知识成为学生自己的思考结果。课堂上，教师让学生练习、讨论、交流，老师弯下身子走近学生不在于形式，而在于实实在在的巡视和指导，教师尽可能了解所有学生的学习情况，尽可能给予有效的指导，尽可能发现普遍的问题，以利于针对性的讲评。学生能够解决的，教师不包办代替。对学习困难的学生：教师要加倍关心。复习过程中，可让学生自己确定最需要复习什么，最需要补什么。教师考虑得最多的是哪些地方需要讲解，哪些地方需要指导，怎样指导；重点是引导学生寻找知识规律，归纳复习方法。

四、复习时应明确目标、循序渐进

1.明确复习日标

复习目标是否明确，直接影响着复习计划、复习过程的设计和复习质盈的好坏。目标明确，能增强复习的针对性：反之，则导致复习出现盲目性和随意性，造成学生无所适从，容易挫伤学生的复习积极性。明确新课标阐明的语文教学的总目标和具体目标。总目标是“立足于促进学生的发展，为他们的终身学习、生活和工作奠定基础”，具体目标参照课标中的各年段要求和教材的教学要求：清楚新“课程标准”提出的教学理念和数学理论；吃透教材的重点、难点和特点，特别是单元训练重点：了解学生的学习情况，尤其是不同层次的学生学习差异，能使各个层次的学生都有所提高和发展。这是抓好复习工作的关键。

2.注意知识的整体和连贯

教师要以教材为依据指导学生自己动手理清知识线索。从宏观上，对拼音，字、词、句、阅读、习作、口语交际与实践活动等方面梳理出各自的知识要点、能力要求与题目呈现形式。从微观上，对每一知识点和能力点还需进一步细化、归类。复习不是简单地重复旧知识，而是对知识进行重新组合，因而必须循序渐进，进行精讲精炼，做到复习有一定的步骤、过程，从而达到复习的目的。一般情况下，复习课可以按照“讲、练、评、测“四步设计复习程序。

3.复习方法多样化

结果重要，过程更重要；知识重要，方法更重要。在复习中，教师要不失时机地进行学习方法的指导，让学生在复习中分析比较、归纳总结，举一反三，自悟规律，掌握学法，由“复好”向“会复”转化。例如，复习划分层次的方法，可以按以下步骤引导学生学习：读，了解内容；做，圈画关键词句；想，句子之间的关系；说，划分层次的原因。重点是图画关键词句。这样，学生在切实有效的实践活动中较易掌握抓住关键词句划分层次的方法，起到事半功倍的效果。

4.让学生变被动学习为主观能动

在复习中，要改变多做题、少思考甚至只做题不思考的做法，引导学生在练习中思考，做到同化和顺应。通过对识的归类练习，让知识同化；对教学薄弱环节要强化练习，或改变学生的思维惯式，做好知识的顺应。在习作练习中，对记实作文中的表达感受，要引导学生在事情的发展过程写感受，而不是仅在开头、结尾发几句议论而已，从而改变学生平时习作养成的种种不良的写作思维定势。

4.档案管理考试复习资料 篇四

科技的发展要求劳动力资源获得新的技能。更新人们的技能以应对新技术的发展是很多国家政府、工会和雇主的首要任务。在中国和其他一些国家，人们正在认识到学位的取得证明你拥有某一领域的技能。学历证书和职业资格证书(例如你现在正在学习的剑桥商务管理职业资格证书)已经变得越来越重要。人力资源管理的传统定义(一个为了生计的工作)现在已经很少用到了，其领域中的某些词汇也用得越来越少了，例如：“职业道路„晋升„接班计划”等，而听到的越来越多的词犯是：“终身学习„职业导航”“学习型组织”。这些词汇的出现是由于企业面对的激烈竞争和科技发展而对员工提出的要提高技能知识水平的要求产生的。

即使是像“宝丽来„理光”这样的大公司也可能在一夜之间倒闭。能够生存和成长的企业应该被看作是“有机体”(organisms)而不是“结构体”(struc tures)。有机体在学习的过程中成长，其最适合的称谓是“学习型组织”。从一个有生命的物体的角度来看，企业组织是永远在变化的细胞的组合。从商业的角度看，它是一个经过诞生、成长、变化及适应过程的组织，其主旨是竭尽全力达到目标并不断提高目标。学习型组织对培训的环节是最重视的。培训在后面的第5章还有论述。现在由于企业内部的员工不断更新自己的知识和技能，充实自己的经历，从而找到新的和更好的方式完成工作，因此企业本身正在面临传统培训和发展观念的挑战。这种员工对企业的价值是不言而喻的，企业应该是改善其结构和相关体系以配合这些技术和战略上的改变，从而获取竞争优势。

一个传统的企业对待产品的态度是：“如果它不坏，就不用去修。一这样的企业在培训环节也会是这样的态度。在出现问题的时候才处理。而学习型组织的态度则是：“让我们改进我们的产品，使它做得更好，即使我们还没有看到必须这样做的理由。”

5.档案管理考试复习资料 篇五

我考二级建造师是去年的事情了，那时候也没多想，就想着考一个试试。由于有工作平时事情很多真的抽不出太多时间来进行复习，我相信今年的很多二级建造师考生们的情况和我也都是一样的。所以，去年我就听从了一个前辈的建议去103网校报了个班，他当年就是在那上的课最后考过了。后来我发现103网校的课真的挺不错的，老师讲的很好管的也很严。今年我就想着作为一个过来人给后面跟我一样没那么多时间复习的考生们一点帮助吧，总结出了一些我在听103网校课程的时候的复习资料，本文是对施工合同变更管理知识点的总结。

合同变更是指合同成立以后和履行完毕以前由双方当事人依法对合同的内容所进行的修改。

工程变更一般是指在工程施工过程中，根据合同约定对施工的程序、工程的内容、数量、质量要求及标准等做出的变更。工程变更属于合同变更，合同变更主要是由于工程变更而引起的，合同变更的管理也主要是进行工程变更的管理。

工程变更的原因一般主要有业主、设计人员、监理方人员、承包商、政府部门等有关主体的原因，以及工程环境、合同实施过程中出现新的情况、产生了新技术或新知识而需要变更等。

变更的范围和内容：根据《标准施工招标文件》中的通用合同条款的规定，除专用合同条款另有约定外，在履行合同中发生以下情形之一，应进行变更：(1)取消合同中任何一项工作，但被取消的工作不能转由发包人或其他人实施；(2)改变合同中任何一项工作的质量或其他特性；(3)改变合同工程的基线、标高、位置或尺寸；(4)改变合同中任何一项工作的施工时间或改变已批准的施工工艺或顺序；(5)为完成工程需要追加的额外工作。工程变更的程序：(1)变更的提出。在合同履行过程中，监理人认为可能发生通用条款约定变更情形的，可向承包人发出变更意向书(对于已经发生通用条款约定变更情形的，监理人应按合同约定的程序向承包人发出变更指示)；承包人收到监理人按合同约定发出的图纸和文件，经检查认为其中存在合同约定情形的，在14天内向监理人提出书面变更建议。监理人收到承包人书面建议后，应与发包人共同研究，确认存在变更的，应在收到承包人书面建议后的14天内做出变更指示。经研究后不同意作为变更的，应由监理人书面答复承包人。(2)变更指示。变更指示只能由监理人发出。变更指示应说明变更的目的、范围、变更内容以及变更的工程量及其进度和技术要求，并附有关图纸和文件。承包人收到变更指示后，应按变更指示进行变更工作。

变更的估价原则：(1)已标价工程量清单中有适用于变更工作的子目的，采用该子目的单价；(2)已标价工程量清单中无适用于变更工作的子目，但有类似子目的，可在合理范围内参照类似子目的单价，由监理人按合同约定或确定变更工作的单价；(3)已标价工程量清单中无适用或类似子目的单价，可按照“成本加利润”的原则，由监理人按照合同约定商定或确定变更工作的单价。

6.档案员考试复习题 篇六

答：（重庆市城市建设档案管理办法）第二条规定，城市建设档案是指在城市规划、建设及其管理活动中直接形成的对国家和社会具有保存价值的文字、图纸、图表、声像等各种类别和不同载体文件材料的总称。2.城建档案利用的方式一般有哪几种

答：以城建档案原件提供利用，以城建档案复制品提供利用，综合城建档案内容编写书面资料提供利用。

3如何给出工程档案的‘密级’与‘保管期限’？

答：由城建档案管理部门按建设部《城乡建设档案密集划分暂行规定》和<城乡建设档案保管期限暂行规定>确定 4.公文有哪些作用？

答：组织指导工具、宣传教育的手段、规范行为的准则、交流信息的渠道、留存考擦的资料

5.请示的行为规则是什么? 答：一文一事、写一个主送机关、不得同时抄送下级机关、请示事项不得夹带在报告中。

6.城建档案保管工作有哪些要求？

（1）保管工作人员要有强烈的事业心和高度的责任感（2）要为保管工作提供必要的物质条件（3）要贯彻“以防为主，防治结合” 7在城建档案的保管工作有哪七防？

答：防火、防潮，防高温、放光、防尘，防有害气体、防虫防鼠、防磁、防盗，防突然事故。

8.城建档案鉴定小组有哪几部分人组成？

答;城建档案鉴定小组一般由有关领导、工程技术人员和城建档案人员三部分人组成。

9.制约城建档案价值量的主要因素是什么？

答：制约城建档案价值量的主要因素是：技术因素、功能因素、典型因素、时间因素、作者因素。

10.城建档案保管期限有几个档次？每个档次的年限是多少？

答：城建档案的保管期限一般分为永久、长期和短期保存三个档次。一般永久为六十年以上，长期为二十年至六十年左右，短期为二十年以下。11.简答城建收集工作的意义。

（1）城建档案收集是城建档案工作的基础

（2）城建档案收集是贯彻城建档案工作基本原则的重要手段（3）城建档案收集有利于维护国家机密 12.简答城建档案整理的原则。

（1）城建档案的整理必须遵循其自然形成规律的原则（2）城建档案的整理必须是便于保管、保密和提供利用的原则 13.简答工程档案分类组卷的方法。

（1）按载体类型进行分类（2）按专业进行分类（3）按文件形成责任单位进行分类（4）

按工程程序分类（5）按文件形成时间分类（6）按工程部位进行分类（7）按文件内容特征分类

14.简答工程档案文件在卷内排列的要求。

（1）文字材料按重要文件在前，次要文件在后，批复在前，报告在后，施工文件一般按程序和归档一览表顺序排列（2）图纸按专业依图号顺序排列

（3）文图混合（不含附图）文件材料在前，图纸材料在后（一般不混合装订）

（4）声像和电子档案分别按载体独立组成保管单位 15．什么是竣工图？

答：竣工图是各种建设工程在施工后根据施工现场的各种真实施工记录和指令性文件对原设计施工图进行修改或重新绘制的与工程实体相符的图。16.简述编制竣工图的依据。

（1）设计施工图（2）施工会审记录（3）设计变更通知单（4）技术核定洽商单（5）隐蔽工程验收记录（6）质量事故及处理记录（7）建构筑物定位测量，事故检查测量及竣工测量记录 17.什么是剖面图？什么是断面图？

答：假想用剖切面剖开物体，移去观察者和剖切面之间的部分，将剩余部分中与剖切面接触的区域内画上剖面线或材料图列后投影面投射所得的图像，称为剖面图。

假想用剖切面将物体某处断开，仅画出该剖面图与物体接触部分向投影面投射所得的图形，即剖切面截割物体的截割断面图像，称为断面图。18．什么叫“三等关系”？ 答：即：长对正、高平齐、宽相等。

长对正——正面投影与水平投影长度相等，且左右对正。高平齐——正面投影与侧面投影高度相等，且上下平齐。宽相等——水平投影与侧投影宽度相等。19.什么是脚手架，其有什么基本要求？

答：脚手架是为施工作业需要所搭设的临时性的架子。要求：（1）工作面满足工人操作、材料堆置和运输要求，（2）具有足够的刚度、强度、稳定性，（3）装拆简便、便于周转使用。

20.什么是施工缝？留置原则及处理方法是什么？

答：由于施工技术或组织原因，导致混凝土浇筑不能连续进行，先浇混凝土已经凝结硬化、再继续浇筑混凝土时形成的新旧混凝土之间的结合面成为施工缝。

留置原则：结构受剪力小、施工方便；

处理办法：清除施工缝出老混凝土上的松散碎石、泥浆等，并凿毛，刷水泥浆后，才能浇筑新的混凝土。论述题

1.简述工程项目竣工验收的资料主要有哪些内容？

答：工程项目竣工验收的资料主要有以下内容：（1）工程项目竣工报告（2）分项、分部工程和单位工程技术人员名单（3）图纸会审和设计交底记录（4）设计变更通知单、技术变更核实单（5）工程质量事故发生后调查和处理资料（6）材料、设备、构配件的质量合格证明资料（7）试验、检验资料（8）隐蔽验收记录及施工日志（9）竣工图（10）质量检验评定资料

2建设（施工）单位管理档案的职责有哪些？

建设（施工）单位管理档案的职责有：（1）属于进城市建设档案馆的建设工程档案，须经档案专项验收合格，于工程竣工验收后3个月内报送完毕；（2）归档的工程档案，应至少有两套，一套报送城建档案馆，一套留建设单位；（3）归档的工程档案应完整、准确、符合归档要求；（4）工程竣工图由施工单位编制，必须做到图物相符，加盖有经审查签字的竣工章；（5）工程档案的组卷按工程建设程序分类、分部位、分专业进行有顺序的排列，文字材料在前，图纸材料在后，没卷净厚度图纸、照片不超过3厘米，文字不超过2厘米，且案卷要素完备并使用重庆市城市建设档案馆的（6）建设工程停建、缓建的城市建设工程档案，暂由建设单位集中保管。撤销单位的城市建设工程档案，应向其主管机关或城市建设档案移交。

3.当工程按照建设程序完成后，到城建档案管理部门移交工程档案是需提供哪些手续？

答：经档案专项验收达到合格以上的完整的工程档案一套（含：工程准备阶段所形成的档案；监理档案；施工档案；竣工图；竣工验收档案）建设工程档案移交书一式五份

城建档案案卷目录纸质、电子文件各一份 工程著录单一份 4.简述工程档案报送程序 答：档案专项验收合格

工程竣工验收

各个单项验收

档案移交城建档案管理部门 5.试论如何做好该工程档案的收集工作。

答：该工程是一个大型市政工程，工期长，施工单位多，为了更好的收集该工程档案，应采取以下措施

(1)提高对城建档案馆重要性的认识，加强对城建档案工作的领导；(2)落实城建档案工作人员，必须持证上岗（监理单位、建设单位、施工单位均应配备专业的档案人员）

(3)配备必要的办公设备（计算机、照相机、录像机、办公桌、档案柜、防火防盗设备等）

(4)建立健全的制度：1.明确档案的内容、文字、图纸、声像、电子档案

2.明确档案接收管理单位

3.明确归档责任者

4.明确归档份数

5.明确归档质量

6.明确归档时间

7.竣工图编制要求

（5）纳入合同（设计、勘察、的收集监理、施工、材料和设备采购合同）（6）有奖励、有处罚

6.针对此案例，你认为建设单位的行为是否正确？为什么？ 答：1.建设单位的行为是错误的，肯定不正确

2.依据《中华人民共和国建筑法》《建设工程质量管理条例》等法律法规要求，建设单位有以下几条违反国家规定：（1）按照重庆市人民政府第38号《重庆市城市建设管理条例》第14条，工程竣工图由施工单位编制，必须做到图物相符，加盖有经审查签字的竣工章，因此，建设单位无权聘请与本工程无关的单位人员来绘制竣工图（2）按照国务院2000年01月10日颁发的279号令《建设工程质量管理条例》第16条规定：有勘察、设计、施工工程、监理等单位分别签署的质量合格文件的要求，建设、监理、施工单位有关技术负责人、经办人应对竣工图质量负责，谁签字、谁负责，建设的行为侵害了相关单位和相关人员的权利。（3）按照国家市相关部门有关规定建设、设计、监理、施工单位相关人员应具备国家规定的资质和上岗证。（4）质量责任终身追究签字一支笔或代替冒名签字的行为是极其错误的，也是违法的。

综上所述，建设单位有关人员无视法律法规的要求聘请与本工程的单位人员编制竣工图的行为是错误的

7.档案工作总结是施工过程及档案形成、收集、整理的一个回顾，你应从哪几个方面些档案总结？

答：（1）工程基本概况（2）工程档案的管理条例（3）工程档案收集、编制、分类组卷、装订整理(4)工程档案的自评

8.公文的书面格式包括哪些方面？法定公文的书面是否可以变通？ 答：书面格式包括了秘密等级和保密期限、紧急程度、发文机关标识、发文字号、签发人、标题、主送机关、印发日期等。不可以变通。9.试论城建档案的特点。

答：城建档案的特点：1.城建档案的综合性和整体性2城建档案的专业性3城建档案的成套性4城建档案的动态性5城建档案内容的计量性 10‘论述城建档案的作用。

答：城建档案在文件材料形成阶段作用（工程质量作出评价，反映相关单位的技术水平和管理水平，也是对工程质量的认可，做工程结算，是保证有关方面的经济效益）

工程质量终身负责致（是一切建构筑物在使用有效期内对工程自身质量的问题造成不能进行正常使用而需修复，可利用城建档案分析造成的原因和相互的责任、分析造成的危害真的程度，以及制定抢修、维修和弥补的方案

城建档案的历史作用：

1城建档案是城市建设的经验积累和技术设备

2城建档案是城市建设规划的基础

3城建档案是城市建设和管理工作的重要依据

4城建档案是一切建构筑物维修、改建、扩建的依据

5城建档案是防灾、抗灾、减灾和战争破坏后恢复重建的重要依据城建档案土地征用、房地产权、产权的法律依据

7城建档案是城市科学研究的重要资源 11.建筑模数规定了哪几种尺寸？其相互间的关系如何？ 答：建筑模数规定了标志尺寸、构造尺寸和实际尺寸。

7.高效复习,决胜期末考试 篇七

一、教材为本, 整体复习

课本是复习的阶梯, 学习须有“本”可依。复习时以课本为主线, 进行系统的复习, 使所学过的知识由零散过渡到完整, 构架起较为完整的知识系统, 训练综合运用知识的能力。以课本为主线进行整体复习, 并非简单地重复已学过的知识, 而是对学过的知识进行系统梳理, 对某些知识点进行归纳与对比。尤其对某些似是而非的知识点, 在复习中一定要弄清楚, 并能灵活运用。

二、梳理教材、绘出知识结构网络图, 形成完整的知识结构体系

归纳知识的时候, 要有序、多角度地思考问题, 找出知识点的内在联系;再根据知识结构网络图去发散、联想基础知识点和每个知识点的基础题, 并学会自我检测。

三、看“错题集”, 温故而知新

将日常练习、考试中自己失误的错题、典型题分门别类地收集在一起, 制定一本“错题本”。期末复习中, 一定要拿出一定的时间依次为根据或线索, 突破难点, 这样做, 会比做几道题有更大的收获。按“错题集”温习, 除复习语言知识点外, 还要重视某些试题的解题方法与技巧。只有这样, 才能充分发挥“错题集”的作用。

四、针对考点强化练习

练习是巩固所学知识必不可少的重要途径。练习中, 选题要精, 在教师的指导下, 从实际出发, 进行各种形式、多层次的练习, 练习要有步骤、有目的、有思考, 切忌一味做题, 陷入题海。

五、交叉复习, 提高效率

当我们同时面对多门课程的复习任务时, 最好采用交叉复习的方式。如先复习语文, 休息后换成数学, 再之后又换成别的学科, 这样的复习能有效缓解疲劳、消除倦怠心理, 从而提高复习效果。

六、团结合作, 共同提高

复习中也要和平时学习一样, 同学之间要多讨论、交流、解疑、帮助, 以达到共同提高的目的。

8.初中数学学业考试专题复习初探 篇八

1 数学思想方法和解决问题策略形成和发展的心理过程

1．1 数学思想方法形成和发展的心理过程

任何数学思想方法的学习，必须经历如下的过程：“解决具体问题——反思和总结——归纳与提炼——应用与发展”，学生不能从“告知”中体会和掌握数学思想方法，只能从体验解决问题过程、反思和总结解决问题过程中产生数学思想方法.也就是说，学生是在研究自己的思考和解决问题的过程中产生数学思想方法，这种心理操作是属于元认知的高级认知活动的范畴，从而是高级心理过程.这种学习活动既具有教育的高价值又具有复杂性,学生对数学思想方法的学习是从内隐的感知到外显的描述再经过练习变成内隐记忆的过程，是在师生的内隐知识与外显知识相互交流和转化中形成的^[1]，如方程思想的本质是用不同的含有字母的式子表示同一个量所形成的相等关系，学生必须经历建立方程（组）模型的过程，从中体验建立方程（组）模型时的图示分析法、表格分析法和变量关系分析法，体验方程思想在数学不同领域、其它学科和生活中的应用，在学生具备了建立方程（组）模型的实践经验和初步体验的基础上，归纳建立方程（组）模型的方法—归纳用方差思想解决问题的解题表^[2]，再经过进行集中的系列训练来巩固和内化方程思想，最后结合函数模型的研究，把方程模型纳入到函数模型体系中，实现方程思想的发展.

1．2 数学问题解决策略的形成和发展的心理过程

从认知心理学的角度可以把解决问题的策略分为算法和启发式，采用算法策略可以保证问题的解决，但是却需要大量的尝试. 启发法是人根据一定的经验，在问题空间内进行较少的搜索，以达到问题解决的一种方法.启发法不能保证问题解决的成功，但这种方法比较省力.它有以下几种策略：（1）手段——目的分析：就是将需要达到问题的目标状态分成若干子目标，通过实现一系列的子目标最终达到总的目标；（2）逆向搜索：就是从问题的目标状态开始搜索直至找到通往初始状态的通路或方法；（3）爬山法：采用一定的方法逐步降低初始状态和目标状态的距离，以达到问题解决的一种方法.

波利亚在他的《数学的发现》一书中，提出了数学解题思维过程的正方形模型，^[3]如图1. 在这个模型中，以问题结构为导向的知识动员与回顾、问题的重新表征、从问题结构中对数学基本原理的应用结构进行模式识别、对解决问题的思路进行合理的预见和进行“问题结构——原理”的选择性联想是促成问题解决的关键性心理操作.因此解决问题的策略来自于对数学问题的结构分析与数学原理性知识的联想.罗增儒教授在对数学问题解决过程进行分析的基础上，提出了解决数学问题的10种策略^[4] .

2 对初中数学学业考试专题复习的几点建议

根据数学专题复习对象和复习要求的特殊性，对数学专题复习提出下面建议：

（1）设计合理的问题系列，在寻求问题的方法层次解决的过程中概括数学思想方法并进行应用思想方法解决问题的活动，促进学生进行数学思想方法的内化.如在分类讨论思想的专题复习中，首先用数钱问题引导学生进行方法论层次的问题解决，再进行实证层次上的问题解决：

例1 如果你面对一堆人民币，其中有100元、50元、20元、10元、5元、2元、1元面值，你怎样用最快的速度清点出有多少元钱吗？

这个问题具有难度低、生动形象的特点，是分类讨论的典型问题，能帮助学生理解分类讨论的思想的本质和应用价值.

在学生提出解决问题的方法后，让学生思考分几类，为什么分成这几类，这样可以让学生通过思考发现“类别种数是由于人民币的不同类别面值决定”，理解“问题对象具有不同的类别”是需要进行分类讨论的原因.在进行初步感受的基础上，思考下面两个问题：

例2 如果x^a-2，则a=______,如果一个半径为r的圆中有一条长为r的弦,那么这条弦所对的圆周角度数是______.

例3 如图2，坐标平面上△ABO的三个顶点的坐标分别为A（-2，3），B（-1.8，0），O（0，0）；在这个平面上有点A′，使以A′、B、O为顶点的三角形与△ABO全等，求A′点的坐标.

这三个例题中,例1是由于对象本身是分类呈现的,因此需要对对象进行分类讨论,例2是由于数学原理本身的分类表述所引起的分类讨论,而例3是由于全等三角形的对应顶点不确定（对象运动）所引起的分类讨论.通过对这三个问题解决过程的反思，抽象出应用分类讨论思想解决问题的解题程序：

在学生完成对分类讨论思想解题程序的概括的基础上，进行具有典型性的系列应用：

例4 邮政部门规定：信函重100g以内（包括100g）每20g贴邮票0.8元，不足20g按20g计算；超过100g的，先贴邮票4元，超过100g的部分每100g加贴邮票2元，不足100g按100g计算.（1）小明寄一封信函贴了6元邮票，问这封信函有多重？

（2）如果要把九封重12g的信件分两个信封寄出，每个信封重4g，请你设计寄信方案，使寄出这九封信件所贴的邮票总金额最少？

例5 如图3所示，在平面直角坐标系中，O为坐标原点，B的坐标为（5，0），M为等腰梯形OBCD底边OB上一点，∠DMC=∠DOB=60°.

（1）求直线CB的函数解析式；（2）求点M的坐标；（3）∠DMC绕点M按顺时针方向旋转α（30°<α<60°）后，得到∠D1MC1（点D1，C1依次与点D，C对应），射线MD1交直线DC于点E，射线MC1交直线CB于点F，设DE=m，BF=n，求m于n的函数解析式.

通过对分类讨论思想应用过程的进一步体验，对应用思想方法的程序与规则进行再总结，使学生较好地把握分类讨论思想.

(2)注意专题复习中解决问题策略、数学思想方法的层次性，合理把握方法与策略抽象的时机.解决问题的策略是对数学思想方法应用的再抽象，而数学思想方法体系内部也具有层次性，如方程思想与函数思想的关系，数学建模过程中需要应用方程思想、函数思想、数形结合思想和转化思想等.要使学生建构起结构良好、联系广泛的数学思想方法与解决问题的策略体系，就需要在专题复习中进行有序的策略与方法抽象，合理把握策略与方法抽象的时机.

数学思想方法来源于问题结构分析和选择合理的数学原理解决问题的过程，数学解决问题的策略来源于问题结构分析与选择合理的思想方法解决问题的过程，这就需要以问题为载体，让学生在解决不同层次的问题中进行数学思想方法和解决问题策略的归纳与抽象.数学抽象需要对象类别，抽象数学思想方法需要在结构一致性问题系列（数学结构相同而表述不同）和结构变异性问题系列（结构与表述不同而所用的思想方法相同）解决中进行抽象，在对解决问题的方法抽象过程中需要对思考过程进行自我解释与自我总结.如在方程思想、函数思想和统计思想专题复习的基础上，安排如下的数学建模思想的专题复习，可以引导学生在建立方程、函数、统计、几何模型的基础上概括数学建模的思想：

（一）创设应用模型解决问题的情境.在解决问题的过程中体验和模型思想.

春节期间，小明和他的同学准备到淡竹原始森林风景区去旅游，下面是他们计划旅游和旅游途中出现的问题，请大家帮助解决.

1. 要去旅游，首先要解决交通问题.从家里出发到风景区有30千米的路程，如果单独乘公共汽车去，每人来往的车费需要20元，如果是包小客车（20座）车来回接送，则每辆车来回接送一次需要300元，请问，小明和他的同学应该选择包车还是乘公共汽车去景点？

（1）引导学生用函数的模型解决本问题.

（2）引导学生对解决问题的过程进行总结和自我解释.

（3）引导学生归纳利用函数模型解决实际问题的基本模式(如图4）.

2. 出发哪天，小明数了数人数，发现有24人要去旅游，由于汽车不能超载，小明准备与3个同学一起乘出租汽车去景点，由于临时叫车，在其他同学乘包车出发后，小明等了15分钟，并与乘包车出发的同学约定好同时到达景点，如果出租汽车的平均速度是包车速度的1.5倍，请问：出租汽车的平均速度是多少？

（1）引导学生用方程的模型解决本问题.

（2）引导学生对解决问题的过程进行总结和自我解释.

（3）引导学生归纳利用方程模型解决实际问题的基本模式（如图5）.

3. 小明和他的同学进入景区后，在上山的路上发现有两处台阶，这两处台阶都有20级，这两处台阶的每一级的高分别是：

A处台阶：有4级是22玞m；有5级是25玞m；有24玞m和26玞m高的台阶各3级；有22玞m和27玞m高的台阶各2级；还有一级是23玞m.

B处台阶：有5级是22玞m；有4级是27玞m，有21玞m和25玞m的台阶各3级；有26玞m的台阶和23玞m的台阶各2级；还有1级是30玞m.

你对这两处台阶的平均每级高度和行人行走的舒适性有什么评价？

（1）引导学生用统计的模型解决本问题.

（2）引导学生对解决问题的过程进行总结和自我解释.

（3）引导学生归纳利用统计模型解决实际问题的基本模式(如图6）.

4. 如图7，山里的景色的确美不胜收，走着走着，发现一块石笋直插云霄，大家发出了阵阵惊叹，小明灵机一动，提出了一个问题：这石笋有多高？（假设一段时间内石笋在阳光下的影子始终在同一直线上）.

小张思考了一下，说：只要大家在这里休息一小时，我就能大致估计出这石笋的高度，小张接着说，虽然我们走不到石笋的底部，但只要测量出现在石笋在阳光下的影子与一小时后石笋在阳光下的影子的差距，现在和一小时后我们自己的身高与影子的长，就可以计算出石笋的高度，你能根据小张的思路，设计出测量石笋高度的方案吗？

（1）引导学生用函数、相似三角形和方程模型解决本问题.

（2）引导学生对解决问题的过程进行总结和自我解释.

（3）引导学生归纳利用函数、相似三角形和方程模型解决实际问题的基本模式（如图8）.

(二)概括数学建模思想.在对上述问题系列解决过程进行总结和自我解释的基础上，归纳利用数学模型思想解决问题的基本方法和基本模式.基本模式如图9.

用数学建模思想解决问题的基本过程：

1.用数学方法（数、式子、图形、表格）描述问题，建立数学模型（如数据模型、方程模型、不等式模型、函数模型、几何模型等），把问题数学化.

2.用数学方法解决已经建立的数学问题，得到数学问题的解.

3.解释得到的数学问题的解的实际意义，根据问题的具体情境解释结果的合理性.对自己解决问题过程进行总结、评价与反思，提炼数学思想方法.

(三)应用与拓展.（选择应用各种数学模型解决实际问题的变异性样例系列让学生进行单独解决，引导学生在数学建模思想指导下独立解决实际问题.）

在专题复习中，应重视在问题结构分析与表征中进行解题定向与策略选择的活动开展.数学问题结构指的是组成数学问题的要素及其相互关系，这种结构往往包含了解决问题的策略.

例6 设x₁，x₂，x₃，…,x₄₀是正整数，且x₁+x₂+x₃+…+x₄₀=58，求：x²₁+x²₂+x²₃+…+x²₄₀的最大值和最小值.

如果注意到本题中的40个数据的和与数据平方和的特殊结构，联想到数据的和与平均数有联系，而数据的平方和与数据的方差有联系，就可以发现可以用数据的特征数分析的方法解决问题：设x₁，x₂，x₃，…,x₄₀的平均数

我们发现当方差最大或最小时，这40个数据的平方和也同时达到最大值和最小值.而当这40个数据中有39个为1，一个为19时，数据的方差最大，而当所有数据最接近[SX(]58[]40[SX)]时，方差最小，由于数据都是正整数，不可能等于[SX(]58[]40[SX)]，与[SX(]58[]40[SX)]最接近的数是1和2，所以当这些数据中只有1和2时，方差最小，设有k个1，则k+2（40-k）=58，k=22，所以当这些数据中有22个1，18个2时方差最小，从而求得数据平方和的最大值是400，最小值是94.

初中数学问题结构的基本关系的基本类型有结构交叉、结构隐含与结构映射，对于结构交叉的问题，需要在背景中寻找数学原理的基本结构，是条件与结论尽可能地集中到这个基本结构中，对于结构隐含的问题，需要分析问题结构的特殊性，寻找自己熟悉的结构，通过结构的复原（添加辅助元素）寻求解决问题的策略，对于结构影射的问题，则需要把问题改变表征方式，用建模和转化的思想解决问题.

数学专题复习是数学思想和解决问题策略的集中概括与应用阶段，是数学知识的综合运用阶段，在基础复习中渗透数学思想方法和在专题复习中采用合理策略，让学生经历从解题到思想方法再到解决问题策略的概括和应用过程，并对自己的解决问题过程进行反思和总结，这对学生解决问题能力的发展和数学素养的提升无疑是有益的.

ゲ慰嘉南

ぃ1］ 吴增生，周福群，朱明德. 初中数学课堂实践与研究［玀］. 北京:北京艺术与科学电子出版社，2007.[ZK)]

ぃ2］［3］［4］ 罗增儒. 数学解题学引论［玀］. 西安：陕西师范大学出版社，2001，63，29，342-425.

9.档案管理考试复习资料 篇九

一、单项选择题

1．保险公司的合规风险是指保险公司因不合规行为引发的： A．偿付能力风险

B．法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险 C．投资风险 D．保险产品风险

2．合规管理的目的是：

A.通过建立一套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规行为发生，从而免受法律制裁或财务、声誉等方面的损失。

B.依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，最大限度地控制合规风险。

C.促进公司与外部环境的协调、持续发展，保障公司实现最大的利益。D.通过制定严格的规章制度，对公司发生的重大违规经营行为进行裁定和处罚。

3.公司合规部门/岗的角色定位是：

A．协助公司（各级）管理层建立/推广合规文化。

B．作为公司风险管理的第二道防线，通过合规审阅、咨询、监督检查、评价、报告等手段。

C．为管理层有效识别和管理合规风险提供一层专业保障。D．以上都正确

4．合规工作的目标是： A．建立有效的合规管理体系；

B．开展合规审阅、咨询、督导检查、评价、报告等工作，强化合规风险管控； C．培育推广合规文化；

D．与法律部门、风险管理部门协调配合，共同建立起公司风险防范的第二道防线。E．以上都是

5.公司合规管理的主要策略有： A．借鉴和引进国际先进合规管理经验； B．建立健全合规管理组织架构和体系； C．健全和完善合规管理制度体系；

D．通过合规调研试点,研讨分公司如何有效开展合规工作,在总结成功经验基础上,扩大试点并在全系统推广；

E．开展合规审阅/咨询、督导检查、评价、报告等工作，强化合规风险管控。F．以上都是

6．以下哪项不是合规管理部门的职责。A．组织合规培训，提供合规咨询

B．实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险 C．制定公司合规政策与工作制度 D．开展日常合规管理与自查

7.关于合规职责的说法，下列哪一项是不正确的

A．合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

B．保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。

C．合规完全是合规部门和风险管理部门的职责。

D．合规管理部门和合规岗位应当向公司各部门、分支机构及其员工和营销员的业务活动提供合规支持，并帮助和指导公司各部门和分支机构制订岗位合规手册，进行合规管理。

8．合规不只是专业合规人员的责任，合规与公司的（）相关，是公司经营活动的组成部分。A．销售人员 B．各级领导干部 C．内部审计人员 D．每一位员工

9．对保险公司的合规管理负有最终责任的是： A．公司董事会 B．公司董事会审计委员会

C．公司监事会 D．公司股东大会

10．保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有的责任是： A．间接责任 B．直接和第一位的责任 C．没有责任 D．以上都不是

11．下列哪一项是构成企业合规文化基因，也是实现人人合规的首要前提 A.制定合规宣传手册 B.建立合规管理委员会

C.开展合规宣传 D.领导带头垂范合规

12．保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。其中主要通过以下哪种方式: A．组织合规培训，贯彻员工和营销员行为准则。

B．合规管理部与人力资源部建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织合规培训工作。

C．针对公司董事、监事和高级管理人员开展与其职责相适应的合规培训。D．组织员工新入司、晋升和转岗的合规培训。E．以上都是

13．以下哪部规范性文件中，首次对保险公司进行合规管理、设置合规负责人等方面提出了明确要求 A．《保险公司合规管理指引》

B．《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》 C．《保险公司财务制度》 D．《金融企业会计制度》

14.保险公司合规负责人对总经理和董事会负责,保险公司的监事和监事会有权向董事会提出撤换公司合规负责人的建议。A、是 B、不是 15．依据保监会《保险公司合规管理指引》，保险公司应当识别、评估和监测以下哪些合规风险: A.保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为 B.公司内部管理决策行为和规章制度执行行为

C.保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等

D.保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等 E．以上都是

16．保监会《保险从业人员行为准则》（保监发[2009]24号）具体规定了保险公司以下哪些人员的行为准则 A．高级管理人员

B．销售、理赔和客户服务人员 C．以上都不是 D．A和B

17．保监会《保险从业人员行为准则》（保监发[2009]24号）包括以下哪些内容 A．诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益。B．专业胜任，钻研业务，不断提高专业素养。C．保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料。D．公平竞争，自觉抵制不正当竞争。E．以上都是

18．关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是： A、内控是寿险公司的一种自律行为。

B、建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证。

C、寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节、各个业务部门和岗位。

D、建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长，总经理的命令能够得到有效执行。

19.关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是： A、内控是寿险公司的一种自律行为。

B、建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证。

C、寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节、各个业务部门和岗位。

D、建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长，总经理的命令能够得到有效执行。

20.数据安全关系着企业的生死存亡，尤其像金融、保险、电信这样采用大集中模式建设核心业务系统的行为最为迫切。系统越集中，灾难的损失就越大，为此，保险公司必须建立： A、灾难备份 B、风险转嫁 C、风险识别 D、风险监控

21.关于公司高级管理人员的任职问题，以下哪种说法不正确

A、总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人任职资格审查适用核准制。

B、支公司、营业部经理任职资格审查适用报告制。

C、适用核准制的董事、高级管理人员，在任命后应当由任命机构向保监会或者其派出机构报告。

D、保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过3个月。

22．“合规管理部/岗应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门”，这句话是否正确。A．正确 B．不正确

23．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）中的问责方式是： A．经济处理类

B．诫勉提醒类 C．组织处理类 D．以上都是

24．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）文件中规定的问责对象是指： A．公司领导

B．各中心、部门负责人 C．分公司总经理室成员 D．以上都是

25．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）规定的15项问责事项中不包括以下哪项

A．机构和高级管理人员管理 B．销售管理 C．公文管理 D．反洗钱和反商业贿赂管理

26．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）中的问责裁定机构是：（1）公司董事会（2）公司总裁办公会（3）董事会办公室（4）公司风险管控中心 A.（1）、（2）B.（1）、（3）C.（1）、（2）、（3）D.（2）、（4）

27.2009年上半年，公司投诉案件受理量快速增长，投诉案件的对象和主要类型无较大变化，投诉案件主因有以下： A．业务员品质问题 B．售后服务规则不满 C．保险合同争议 D．以上都是

28.保险公司重要的内部管理制度和业务规程在发布实施前，应当提交合规管理部门审查，并经合规负责人签字认可。A.是 B.不是

二、简答题

（一）公司面临的重大合规风险是什么？（请列举三个）

10.员工行为管理年考试复习题 篇十

一、判断题

1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动。（）2.员工可以利用客户的资源经商办企业。（）3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。（）

4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益。（）5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的。（）

6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止规定。（）

7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投资活动提供担保；（×）

8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（√）

9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（√）

10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实详细提示产品的特点和风险。（×）

11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和

客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。（√）

12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明。（√）13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户。（√）14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量。（√）

15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务。（×）16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（√）

17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理。（×）18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章。（√）

19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金。（√）

20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。（√）

21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务。（×）

22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等。（√）

23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（×）

24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低对账要求。（√）

25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。（√）

26.商业银行不需要指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。（×）

27.根据监监会规定，查案、破案必须要和处分适时与到位的双重考核制度建设联动。（√）

28.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入基层机构的人事管理制度。（×）

29.银监会定义案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。（√）

30.银行业金融机构可以在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施前，向银监局提交案件审结报告。（×）

二、单项选择题

1.员工不得参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额，是指单次人民币（）元及以上，或单月累计人民币（）元及以上。（B）

A 300 500

B 300 1000

C 500 1000

D 500 1500 2.员工违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的，违反了（）规定。（A）

A 员工从业禁止性规定

B 员工不正当交易行为规定

C 银行业金融机构从业人员职业操守指引

3.员工不得以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管（）。（E）

A身份证明

B 存折（单）、银行卡

C印章、有价证券

D 结算凭证

E 以上都是

4.员工不得利用本人或本人控制的账户从事以下行为：（E）

A 归集或过渡银行和客户资金

B 套取现金

C虚增存款

D 调剂库存

E 以上都是 5.以下（）行为是违反员工从业禁止规定的。（B）

A 购买体育彩票或福利彩票

B盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息

C 利用本人或本人控制账户开展虚假网银交易 D 以上都是

6.员工不得使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡（折），截留客户银行卡（折）和（C）

A 使用信用卡透支

B 使用信用卡取现 C 使用信用卡套现

D 使用信用卡跨境消费 7.建设银行员工违规代替客户办理对公单位结算账户的（）手续是不正当交易行为；（D）

A开户

B销户

C印鉴变更

D以上都是 8.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户（L）。A为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取现金； B过渡资金，恶意充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或出借他人或企业使用；

C归集资金，过渡信贷证明、造价咨询等中间业务收入；转账代收因贷款发生的向客户收取的各项费用；

D与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量；

E过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等； F虚增存款和库存现金，实现不同机构间调剂现金库存或为客户办理大额存、取款转账业务；

G在机构内及机构间虚存虚取现金、调剂库款，向自助

设备虚调现金、虚增存款和库存现金，办理取款或转账业务；

H违规办理上门收送款业务，截留现金；

I代客理财，伪造资料，为本人、亲属或他人骗取建设银行个人贷款，收取客户现金代为其偿还贷款，或通过其个人账户进行过渡；挪用客户资金或贷款额度，为其他客户归还贷款或用作其他用途；

J与客户的个人账户发生资金往来关系，进行客户资金的归集、核算、划转等违规交易行为；

K高息揽存、发放高利贷，或与地下钱庄进行非法资金往来；

L以上都是

9.信贷资金回流到（）本人的或控制的银行账户，进行虚假骗贷、截留资金、收受好处、替客户过渡资金或套现等属于违规交易行为。（C）

A经营主责任人

B客户经理

C以上都是

D 以上都不是

10.从业人员应当具备（），熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（B）

A相关职称

B岗位任职资格或能力

C相应学历 11.以下说法错误的是（C）

A从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益

B从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利害关系人时，主动汇报和提请工作回避。

C从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职。D从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

12.从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行为：（E）

A利用内幕信息为自己谋取利益

B利用内幕信息为他人谋取利益 C将内幕信息明示他人 D将内幕信息暗示他人 E以上都是

13.严禁银行员工盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等（B）。

A、重要信息

B、关键信息

C、有关信息 14.严禁员工使用或串通客户使用虚假资料获取银行（B）。A、资金

B、信用

C、账户

15.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡资金，（C）充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或出借他人或企业使用。

A、刻意

B、故意

C、恶意

16.金融从业人员应当遵循（B）竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行

为。

A、公正

B、公平

C、公开

17.金融从业人员未经（B）不得在其他经济组织兼职。A、批复

B、批准

C、认可

18.金融从业人员应当有效（A）现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

A、识别

B、辨别

C、鉴别

19.金融从业人员应当树立终身学习（B），与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。

A、观念

B、理念

C、信念

20.禁止授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经（B）重大风险（低风险业务、资产保全业务除外），仍审批无条件同意办理新增授信业务。

A、发生

B、暴露

C、出现

21.严禁（A）使用其他柜员的名章、业务用章、重要空白凭证及柜员卡等办理业务。

A、负责人

B、营业主管

C、客户经理

22.总行《员工从业禁止若干规定》明确了（C）项行为属于禁止性的行为。

A：16

B：18

C：19

D：不知道 23.根据总行《员工从业禁止若干规定》，对于实施从业禁止行为的员工，将处于（B）处罚。

A：警告处分

B：开除处分或解除劳动合同

C：记过处分

D：经济处罚

24.违反总行《员工从业禁止若干规定》，但符合减轻条件的，可以给予（C）处罚。

A：警告处分

B：记过处分或记大过处分 C：撤职或留用察看处分

D：经济处罚

25.总行《员工从业禁止若干规定》适用的对象为（A）。A：建设银行管理的在职员工

B：建设银行管理的在岗员工 C：中长期劳动合同制员工

D：劳务派遣制员工

26.银监会规定在对账方面，不得存在以下行为：（D）A：制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B：不按规定审核对账回执

C：不按规定处理存在问题的对账回执 D：以上都是

27.根据银监会的规定，柜员在办理具体柜台业务时，下列哪些行为不属于禁止性行为：（F）

A：柜员办理本人业务或不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务

B：代客户签名、设置／重置／输入密码或代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)C：代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品或代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

D：委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作

E：柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 F：柜员没有按要求核对客户身份信息，没有落实“了解你的客户”原则和实名开户制度

28.根据银监会规定，在柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（D）

A：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)B：将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用

C：使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务

D：以上都是

29.银监会规定，各银行机构在检查中发现银行员工存在柜台业务禁止性违规行为的，违规操作人员须立即（），依据银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚（）进行处罚，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。（B）

A：下岗 高限

B：离岗 高限 C：下岗 低限

D：离岗 低限

30.银监会规定，在银行账户管理方面，不得存在以下行为：1．获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2．利用

客户账户过渡本人资金；3．通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；4．违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5．空存、空取资金；6.没有按实名制要求开户；7.没有按要求对账。（A）

A：12345

B：23456 C：34567

D：13456 31.银监会操作风险管理指引所指的操作风险包括：（B）A：市场风险

B：法律风险

C：策略风险

D：声誉风险

32.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段。这些有效手段包括：1.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;2.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；3.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；4.定期对交易和账户进行复核和对账；5.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；6.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；7.建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；8.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；9.对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。(D)A:134567

B:3456789 C:245678 D:全部都是 33.商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现

灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（C）

A：报告制度

B：风险排查机制 C：应急和业务连续方案

D：管理制度

34.操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括（）类型。（B）

A：六种

B：七种

C：八种

D：九种 35.根据银监会内控十个联动的规定，基层行行长、主任的定期交流轮岗与（）联动。（C）

A：重要岗位的强制性休假

B：岗位审计紧密衔接 C：会计主管的委派制并行

D：对员工保护制度的配套建设

36.银监会防范操作风险13条规定：业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（）突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；（A）

A：独立的、交叉的B：独立的、单业务的 C：独立的、多业务并行的D：配合被查机构的、单业务的

37.银监会防范操作风险13条规定，要订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追

究有关（）的法律责任。（D）

A：高管人员

B：管理人员

C：经办人员

D：高管人员和管理人员 38.银监会防范操作风险13条规定，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行（），并对其进行审计。（B）

A:组织顶岗检查

B：调离原岗位 C：强制休假

D：积分

39.银监会防范操作风险13条规定，加强未达账项和差错处理的环节控制，（）和（）必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。（A）

A：记账岗位、对账岗位

B：记账岗位、复核岗位 C：复核岗位、对账岗位

D：会计岗位、出纳岗位 40.银监会规定，银行业金融机构案件的调查实行（）。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组（以下简称“督查组”），负责指导、督促或直接参与辖

内银行业金融机构案件调查工作。（C）

A：领导负责制

B：专人负责制 C：专案负责制

D：案件负责制

41.银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守（保密原则），不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。（A）

A：保密原则

B：透明原则 C：全面原则

D：公平原则

42.银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行(责任追究和整改)，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。(B)A: 责任追究

B: 责任追究和整改

C:整改

D:通报 43.案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）以内。（D）

A：12小时

B：36小时

C：48小时

D：24小时

44.根据银监会规定，案件涉及金额以（）为准。（B）A：上报时了解的金额

B：立案时公安、司法机关确认的金额 C：银监部门认定的金额

D：案发金融机构确认的金额

45.商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。（C）

A：发展优先

B：业务优先

C：内控优先

D：案防优先

46.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，（）应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。（A）

A：关键岗位

B：领导岗位 C：管理岗位

D：一般岗位

47.商业银行的业务部门应当对各项业务经营状况进行（），及时发现内部控制存在的问题，并迅速予以纠正。（B）

A：偶然性检查

B：经常性检查 C：突击性检查

D：必要性检查

48.商业银行应当严格审查（），防止借款人骗取贷款，或以其他方式从事金融诈骗活动。（D）

A：借款人资格合法性 B：融资背景

C：申请材料的真实性和借款合同的完备性 D：以上皆是

49.商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行（）、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经

营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。（C）

A：内部管理

B：规章制度

C：账户管理

D：对账制度

50.商业银行会计岗位设置应当实行()的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。(A)A:责任分离、相互制约

B:岗位分离 C:相互协作、相互配合 D:岗位协作

三、多项选择题

1.《员工从业禁止若干规定》禁止员工从事以下（）行为（ABC）

A 使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 B 伪造业务协议、业务凭证、资信证明 C 使用假名或冒用他人名义开立银行账户

2.员工（）他人实施从业禁止行为的，违反员工从业禁止规定。（ACD）

A强迫

B 暗示

C 指使

D 授意

3.建设银行员工除（）等特殊情况外，不得参与无真实经济往来的网上银行转账业务；（AB）

A系统测试

B为客户演示

C为完成任务

D领导要求

4.建设银行员工不得虚假发卡，不得在客户不知情情况

下利用客户身份（ABC）

A虚开银行卡（信用卡）账户 B对银行卡（信用卡）进行虚假激活 C利用银行卡（信用卡）进行虚假交易；

5.建设银行员工以下使用信用卡行为属于不正当交易行为。（ABCDE）

A代替客户签名

B利用本人信用卡代他人刷卡 C出借本人信用卡给他人使用D D自己或协助他人利用信用卡进行套现

E利用职务之便收取客户应缴款后以本人信用卡进行资金清算

6.以下说法正确的是（ABC）

A从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益

B从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务

C从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户

7.建设银行员工不得借用客户资金或使用银行信贷资金进行（）等投资活动或为上述风险投资活动提供担保。（ABC）

A、股票

B、基金

C、理财产品

8.银监会规定，在办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：（AB）

A：受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

B：受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

C：受理个人账户挂失时，没有核实申请人身份信息 D：受理企业账户开户时，没有核实企业贷款卡信息 9.银监会规定，在业务授权方面，不得存在以下行为：（ABCD）

A：不确认客户真实意愿授权 B：不审核凭证授权 C：不核实业务授权 D：超权限授权。

10.银监会规定，在授信方面，不得采取以下手段套取银行信用：（ABC）

A：利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B：使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C：违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 11.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（ABCD）

A：指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程

B：根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施

C：在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性

D：监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件

E：建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序

12.根据银监会规定，下列哪些联动属于银监会内控十个联动。（ABCD）

A：针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法

B：一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动

C：贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动

D：完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动

13.银监会防范操作风险13条规定，银行机构应加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。（ABD）

A：对账频率

B：对账对象 C：对账方式

D：可参与对账人员

14.银监会防范操作风险13条规定，严格（）的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。（ABD）

A：印章

B：密押

C：现金

D：凭证 15.银监会防范操作风险13条规定，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。（BD）

A：了解你的员工

B：了解你的客户 C：了解你的业务

D：了解你的客户业务 16.银监会规定，银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组，负责案件调查工作。专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：（ABCDE）

A：启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。

B：调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助

政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。

C：查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。

D：查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。

E：总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。

17.银监会规定，案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：（ABCDEF）

A：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B：客户反映非自身原因账户资金发生异常或收到重大案件举报线索

C：媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D：大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E：银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

F：其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况

18.银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：

事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；（）以及其他需要说明的情况。（ABC）

A：风险情况及预判 B：已经或可能造成的影响

C：事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施

D：责任追究的情况

19.案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》。案件信息报送的时点为案件确认后２４小时之内。案件的确认标准为：（ABCD）

A：公安、司法机关立案侦查的

B：银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C：银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D：银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

20.商业银行内部控制的目标：（ABCD）

A：确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

B：确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

C：确保风险管理体系的有效性。

D：确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

四、简答题

1、请说明银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策？

答：

一、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；

二、将案件风险整改与评级挂钩；

三、将案件风险整改与市场准入监管挂钩。

2、一案四问制度是指哪四问？

答：一问案件当事人之责；二问不严格执行规章制度的相关人员之责；三问与作案人交往较多的知情人之责；四问案发单位两级领导之责。

3、商业银行内部控制应当包括哪些要素？

答：一是内部控制环境，二是风险识别与评估，三是内部控制措施，四是信息交流与反馈，五是监督评价与纠正。

4、总行提出的案件防控“三个坚持”是什么？

答：一是坚持从严治行，二是坚持案件和重大风险事件零容忍，三是坚持“三个不放过”。

5、总行提出的案件及违规问题管理“三个不放过”是指什么？

答：一是违规原因未分析透不放过，二是责任人未严肃追究不放过，三是堵塞漏洞措施不到位不放过。

6、总行提出的员工从业行为十九项禁令分别是什么？ 答：1.参与非法的高息借贷、融资或集资活动。2.参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额，是指单次人民币300元及以上，或单月累计人民币1000元及以上。3.利用银行或客户的资源经商办企业。4.本人账户接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。5.利用职权谋取不正当经济利益。6.账外经营，或设立“小金库”。7.违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的。8.以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。本项所称代客办理业务，包括但不限于代客户办理开立变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续处理、电子银行签约、对账业务；本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管身份证明、存折（单）、银行卡、印章、有价证券、结算凭证。9.违规获取、私自留存或盗用重要单证。10.利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。11.盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息。12.私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。13.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。14.伪造业务协议、业务凭证、资信证明。15.使用假名或冒用他人名义开立银行账户。16.使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡（折），截留客户银行卡（折），使用信用卡套

现。17.冒用他人名义办理电子银行签约。18.泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害。19.强迫、指使、授意他人实施上述从业禁止行为。

7、根据银监会《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的规定，哪些风险事项需要在24小时内报送至银监会？

答：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。

8、违反总行员工从业行为禁令的，会受到什么处理？ 答：总行《员工从业行为禁止若干规定》第三条规定：违反本规定实施从业禁止行为的，按照《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的有关规定给予开除处分或解除劳动合同；符合减轻处理条件的，可以给予撤职、留用察看处分。涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关追究刑事责任。劳务派遣制员工违反本规定的，退回派遣单位处理，并不得重新在建设银行工作。

9、根据银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工

作意见》规定，银行机构检查发现员工违反银监会柜台业务禁令的行为，应当给予什么处理？

答：各银行机构在检查中发现员工存在以上违规行为的，违规操作人员须立即离岗，依据银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚高限进行处罚，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。

10、根据银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》规定，监管机构检查发现银行员工违反银监会柜台业务禁令的行为，应当给予什么处理？

答：各级监管机构或有关部门在检查中发现银行员工存在以上违规行为的，对违规操作人员按照上述要求处理的同时，要对有关管理人员问责，并追究上级机构的管理责任。监管机构可视违规情况对存在违规操作的机构采取暂停新业务准入等严厉手段，督促违规机构限期整改。

五、案例分析 案例分析

1、基本案情

2006年11月至2009年4月，某市分行个贷中心客户经理许某利用兼任贷款业务受理岗、调查岗、签约岗、抵押岗等不相容岗位的便利，利用个贷中心未指定专人领取抵押他项权证而由其一手包办的漏洞，冒名办理个人住房贷款，将贷款资金转入其利用客户身份证复印件开立的账户，随后支用，形成巨大风险。其中，在办理个人住房贷款过程中，许某伪造评估公司公章、评估师的注册号名章，以伪造借款人评估文件，骗取了贷款审批。

2010年1月，许某因犯职务侵占罪被判处有期徒刑10年，并处没收财产人民币10万元。

要求：

1、分析案例的关键风险点；

2、提出防范工作措施

关键点1：违反岗位不相容规定； 关键点2：伪造印章；

关键点3：使用客户身份证复印件冒用客户名义开立账户。

案例分析

2、基本案情

2005年12月至2007年11月，吕某违规套取空白的国债凭证，手工填写后骗取客户资金；或者冒用他人名义办理相对低额的大额存款以套取空白存单，待相熟的客户办理大额存款时，吕某将真实存单私自留下，并在先前套取的空白存单上复打存款信息交给客户，自己再持真实存单支取客户存款。2008年2月，吕某因投入股市的资金全部亏损一度意欲轻生，后从ATM盗取现金后携款潜逃。

2009年，吕某因犯挪用资金罪、职务侵占罪被判处有期徒刑8年。

要求：

1、分析案例的关键风险点；

2、提出防范工作措施

关键点1：赌博；

关键点2：违规获取空白凭证，私自留存存单。

案例分析

3、基本案情

2001年1月起，谢某采取套取空白存单并向客户开具的方式，骗取客户存款。2007年8月，谢某在经办某集团公司信用卡批量办理业务过程中，盗取客户的真实信用卡及密码；并使用虚假资料申请信用卡。随即交由不法商户在POS机上刷卡套现。2007年2月至3月，谢某使用伪造的房屋产权证、房屋抵押他项权证和虚假的评估报告等证明文件，以自己和他人的名义骗取银行贷款。谢某犯罪所得赃款主要用于归还高利贷和个人挥霍。

2008年10月，谢某因犯诈骗罪、贷款诈骗罪和职务侵占罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

要求：

1、分析案例的关键风险点；

2、提出防范工作措施

关键点1：盗取客户信用卡密码；

关键点2：使用虚假资料办理银行信用卡，截留客户信用卡，使用信用卡套现；

关键点3：使用伪造的证明文件骗取银行贷款。

案例分析

4、基本案情

2004年2月以来，魏某私刻单位和个人印章（分行和支行行政公章，分行行长、员工及其他人员个人名章），伪

造业务凭证（存款收据、借款收条）、文书（认股收据、分行拟任用魏某为支行行长的文件），并以支付高息、帮助购买“建行职工股票”等为诱饵，诈骗亲戚、乡亲和战友的资金，金额巨大。骗来的巨款被魏某用于赌博和挥霍。

2010年5月，魏某因犯诈骗罪被判处无期徒刑。

要求：

1、分析案例的关键风险点；

2、提出防范工作措施

关键点1：赌博；