公司业务部管理规章制度（精选14篇）
1.公司业务部管理规章制度 篇一
为了进一步规范xx门窗有限公司的各项管理制度，确保公司各项业务有序顺利发展，全面倡导以“以诚信促发展，以质量增效益”的公司宗旨，以年度120分目标考核管理奖惩办法量化员工工作绩效考核，特制定如下管理制度：
考勤管理制度
一、为了加强公司的考勤管理，维护公司的正常工作秩序，提高工作效率，公司所有员工必须自觉遵守劳动纪律。按时上下班，不得迟到，不得早退，工作时间不得擅自离开工作岗位，不得吵架、打架、打牌、玩手机等与工作无关的事项，外出办理相关业务须报请本部门负责人同意，违者每次扣发年度目标考核管理奖1分（员工月工作日27日，管理人员加班按基本工资补发；轮休由各部门负责人安排。夏天作休息时间：8时一12时，14时一19时；冬天作休息时间：8时30分一12时，14时一18时；门店员工中午要保证二人看店销售）。
二、公司员工休息及夜间加班。由邓总统一安排调度指挥,员工必须服从指挥，无正当理由无故缺岗加班的，违者按旷工处理，并扣发年度目标考核管理奖2分(门窗生产车间加班工资，由公司按计件工资核发);
三、严格执行请销假制度。公司员工因事请假1天(含1天)由所在部门负责人批准,部门负责人、员工请假2天（含2天）由邓总批准，月请假超过3天的，每天扣发年终目标考核管理奖1分，未经批准离开工作岗位的按旷工处理，每天扣发年度目标考核管理奖1分(婚、丧、产假，由邓总特批不作该请假范围内).
四、公司每十天召天一次部门负责人工作生产调度会议，通报劳动纪律、生产、业务等相关工作情况，每位部门负责人对前期工作简要总结和下一步的工作计划打算；部门负责人未经邓总批准请假的不得缺会，违者一律按无故缺会处理，每次扣发年度目标考核管理奖1分(开会时间:10、20、30日晚7时，地点：铝合金生产加工厂)。
五、员工考核考勤原则上由各部门负责监督考核，部门负责人要秉公办事，认真负责，严格履行“一岗双责”管理制。如弄虚作假，包痹袒护本部门员工早退、旷工、迟到、工作时玩手机等问题的，一经查实，一律按员工违规负同等责任扣发度目标考核管理奖分；
材料、营销、生产、安装、货款回收工作责任制
一．仓库保管材料员。对出入库的材料名称、规格、数量、金额验收确认无误后，方可签发三联单据办理出入库手续。平时要掌握各种材料性质及用途，每月对出入库的材
料进行盘点，做到帐、物、票一至，对损坏的材料要填报三联单据报生产厂长、邓总审定签发后方可入帐，材料员因工作失误造成的损失，每次扣发年度目标考核管理奖1分。
二．技术总监、后勤部长负责甲方门窗尺寸规格草图制作，交设计员制图后再呈报技术总监、后勤部长审核，三人签名，将设计图纸交门店长下单到生产车间保管员安排加工的原材料及设计图交生产厂长、生产队长安排员工进行样品下料制作，再经技术总监、后勤部长、生产厂长审核，确保样品制作无误后，生产车间方可大批量按合同生产加工，对未按该规定制作审核把关造成加工材料损失的，由上述相关责任人承担(来自:小龙文档网:门窗公司业务管理制度)损失，并扣发年度目标考核管理奖2分；
三．设计员未按技术总监、后勤部长负责甲方门窗尺寸规格草图制作及甲方提出的要求制图，并擅自改变制图规格形状后，未经技术总监、后勤部长审核签名交门店长下单加工的，每次扣发设计员年度目标考核管理奖2分；
四．安装队从生产车间领出的加工材料。必须经仓库保管员，生产厂长清点开出三联单据签名，方可领料出库安装，安装人员在运输、下料安装过程要妥善爱护加工好的材料，因工作失误损坏的加工材料，扣发责任人年度目标考核管理奖2分、队长1分。
五．公司员工有责任和义务对货款的回收。对单位和个人加工安装的门窗一律签定合同，并电话跟踪服务回访，
督促甲方按合同履行付款义务，对未按合同要求付清货款的.，业务员应跟踪在一个月内将货款回收，未收回货款的每户每月扣发业务员年度目标考核管理奖1分（收回货款后，报请邓总批准可恢复被扣分值）。
六．生产车间工作人员必须要遵守安全操作规程，严禁违规上线作业，严禁穿拖鞋、玻璃操作工不戴工作手套进入生产车间作业，严禁将非工作人员带入生产车间，违者每次扣发年度目标考核管理奖1分。
卫生、食堂、车辆、财务工作责任制
一．每天早上由各部门负责人组织本部门员工对责任区进行打扫。生产车间按各自生产线进行清理打扫，对脏、乱、差的部门，扣发部门负责人年度目标管理奖1分、员工0.5分。
二．食堂工作人员要保持食堂清洁卫生、整洁。对食物的采购要精打细算，力行勤俭节约，适时安排每天的用餐，严格实行员工实名报餐制，每天每位就餐员工餐费成本控制在10元内，超额部分由食堂工作人员承担，按时用餐，如发现食堂卫生脏、乱、差，每次扣发食堂工作人员年度目标考核管理奖1分（员工家属到食堂用餐按每人每餐5元收费；用餐时间：冬季早餐8时至8.30分、中餐12时至12.30分、
晚餐18时至18.30分；夏季早餐7.30分至8时、中餐12时至12.30分、晚餐19时至19.30分）。
三．公司工程车辆必须用于工作。驾驶员要遵守“交通安全法规”，安全行驶，爱护、维护、保养好工程车辆的安全性能，严禁公车私用，未经邓总批准将车辆用于非工作，一律追交油费100元，并扣发年度目标考核管理奖1分；
四、公司财务严格实行邓总一支笔审批。公司管理人员确因工作需要支出工作经费的，经报请邓总同意，凭发票经邓总审核，方可到财务报账。
附：1、公司管理制度如存在不宜事项待以后工作中完善；
2、本管理制度只限于本公司员工；
3、本管理制度解释权归公司董事长；
4、本管理制度自宣布之日起执行。
永兴xx门窗有限公司
二0一四年二月二十日
2.公司业务部管理规章制度 篇二
1金融资产管理公司的发展方向及定位
在我国目前金融业还只能实行分业经营和分业管理的情况下, 四大金融资产管理公司却可以在收购、处置和管理不良资产的同时涉足证券、金融租赁、保险、信托、期货、基金等行业。四大资产管理公司广泛的资本业务范围为将来的商业化转型提供了多种可能。2008年2月, “一行三会”联合发布的《金融业发展和改革“十一五”规划》中, 再次明确“具备条件的金融资产管理公司应加快向有业务特色、运作规范的商业性金融企业转型”。
金融资产管理公司商业化发展方向另人振奋, 不过从政策性机构向商业性机构转变, 从过去不以盈利为目的到向独立经营、独立核算、自负盈亏的企业转变, 金融资产管理要成功转型并持续发展, 必须创新业务, 找准公司利润增长点, 逐步建立稳定盈利模式。
2创新业务, 建立稳定盈利模式
2.1传统业务运营模式上的创新
(1) 提高产品价值。
目前不良资产处置业务工作内容和处置方式仍相对单一, 缺少多渠道、多层次立体全方位经营思路, 全面性的市场和运营观念也亟待开发。不良资产处置的业务流程主要可以规范地分为以下几个步骤:收购、定价和定方案和变现。从不良资产处置的业务流程来看, 提高不良资产处置的效益可以从以下两个方面入手。一是丰富每个业务环节的工作内容, 增加每个环节知识资本和劳动力的投入, 通过把每一个环节的工作内容做细做扎实来提高不良资产处置的效益;二是提高每个环节的工作水平, 通过各种技术手段及持续的创新, 不断提高具体工作的效率和效能, 不断缩小实际与预期目标的偏差。
(2) 服务产品化。
服务产品化是把一种业务的服务内容、服务方法、服务行为、服务规则细分为若干具有特定功能的、相对独立的程序, 使其各项内容标准化, 最终形成服务产品。世界优秀的投资银行、信用评级机构、会计师事务所、咨询机构已经在向中国客户提供优质服务, 我们能够明确地感觉到他们所提供的服务产品中有着明确的分工, 包含着精细的标准化流程控制, 表现为高质量的服务和高标准的业务水平。服务业的产品化更难以模仿, 因此一旦形成, 往往为企业带来长期的竞争优势。
(3) 综合创新不良资产的处置方式。
综合运用“债转股”与“资产证券化”的基本思路是:在资产管理公司对不良资产中的部分债权进行债转股的基础上, 债转股后资产管理公司将其持有的股权“证券化”以可转换债券的方式折价出售, 同时资产管理公司对企业进行重组, 然后利用其承销平台将企业推荐上市。股票上市后, 投资者在规定的期限内可将其持有的债券转换为该上市公司的股票, 否则可在债券的到期日要求资产公司还本付息。不良资产处置说到底就是一个效率问题, 通过对不良资产处置方式的综合创新是提高不良资产处置效率的关键所在。
2.2积极开拓新的业务领域
资产处置在我国有着广阔的市场, 但是在我国交易市场窄小, 市场化程度不高, 资产处置越来越广阔的市场和资产交易平台的缺乏之间的矛盾日益突出。2008年8月18日, 财政部对外公开发布《金融资产管理公司资产处置管理办法 (修订) 》, 首次规定金融资产管理公司将在省级以上产权市场处置部分股权资产, 这无疑为金融资产管理公司加快处置金融类国有金融资产及整个不良资产的处置提速提供了良好的市场机遇。但是根据该《办法》规定能进入产权市场进行交易的仅包括国务院批准的债转股项目股权资产及评估价值在1000万元以上的非上市公司股权, 进入门槛高。相对于数额庞大的有待处置的资产相比, 能进入产权交易市场进行交易的国有金融股权只是一个很小的比例。如何为分布广、规模小、处置成本高, 但总额大的资产搭建交易平台, 显得尤为重要。
利用现代信息技术、搭建资产交易网络平台不失为上佳的选择。通过与市场及客户的信息交流和互动, 建立一个开放性资产推介和处置体系, 逐步培育资产交易市场。资产交易网络平台可由三个资源库即资产资源库、客户资源库、服务资源库、五个操作平台即开放信息平台、封闭信息平台、资产定价平台、资产处置平台和外部资源平台和一个管理控制中心构成。搭建资产交易网络平台有以下几个优点:第一, 在技术上完全可行, 而且网上交易日益普遍;第二, 消除地域限制, 连通资产与客户的渠道;第三, 资产规模、种类不受限制;第四, 有利于实现价格和价值的吻合, “商家”通过理论定价、市场询价, 确定自己的可接受的最低价位, 然后通过网络公开竞价, 能够进一步提高资产定价的市场化水平, 并最大化实现资产价值的提升;第五, 可以产生稳定收入来源, 收入来源可以来自两方面, 其一, 提取“商家”处置资产的收入所得, 其二, 广告收入等。
摘要：四大金融资产管理经过近10年的发展, 已进入商业化转型的关键时期, 由政策性机构向商业性金融服务企业转变, 给四大金融资产管理既带来了机遇同时也意味着巨大的挑战, 能否转型成功, 并取得长远发展, 四大金融资产管理关键要创新业务, 找准公司利润增长点, 逐步建立稳定盈利模式。
关键词：商业性金融企业,创新业务
参考文献
[1]吴冬.银行不良资产处置的创新模式[J].科协论坛, 2007.
3.风险管理顾问公司的业务管理研究 篇三
摘要：全面风险管理建设的需要，催生了一类新型企业——风险管理顾问公司。风险管理顾问公司如何在这一新兴领域把握机遇，完善业务管理，是一个值得研究的课题。目前国内在这方面还研究较少。本文重点研究如何加强风险管理顾问公司的业务管理，提高风险管理服务质量。认为应在业务资源配置、业务流程设计、加强业务联系、业务知识储备四个方面重点规范管理。本文的研究结果，对风险管理顾问公司的规范发展，具有积极意义。
关键词：风险管理；业务管理；业务流程管理
一、前言
风险管理源于美国20世纪30年代。随着经济全球化的发展，公司规模不断扩大，经济行为日益复杂，风险管理的重要性也更加突出，企业越来越重视风险管理的研究。
国际上，许多国家已从制度安排上着手建立以风险容量控制为中枢的相关风险全面管理框架。2004年，美国反虚假财务报告委员会下属赞助委员会COSO在内部控制框架概念基础上，提出COSO报告《企业风险管理——总体框架》(简称EBM)，使内部控制研究发展到一个新的阶段。
中国加入WTO后，国内企业面临的风险因素也日益增加。借鉴吸收国外先进风险管理经验，探索适合中国的企业风险管理规范，是国内管理学界面临的重大课题。目前国内对风险管理的研究偏重于风险管理体系的建设，而在风险管理服务企业的运作管理方面，相关研究较少。笔者曾经在风险管理企业做过详细跟踪调查，在风险管理企业业务管理方面做了研究。
规范风险管理企业业务管理，对帮助所服务的企业更迅速有效的建立全面风险管理体系，并有效地组织实施，具有现实应用价值。
二、企业风险管理顾问公司产生的背景和意义
COSO委员会提出，企业风险管理是企业的董事会、管理层和其他员工共同参与的一个过程，应用于企业的战略制定和企业的各个部门和各项经营活动，用于确定可能影响企业的潜在事项，并在其风险偏好范围内管理风险，从而对企业目标实现提供合理保证。
目前国外发达国家中，多数大中型企业已实施了不同程度的风险管理。根据德勤2003年的调查，80％以上的世界性金融机构已设立了风险管理师(CRO)工作职位，CRO职位比例居首位的为南美洲金融机构，已达95％，居末位的为亚洲金融机构，仅为29％，在目前欧美的部分金融机构中CRO的职位职能仍然由企业的风险管理委员会行使。普华永道2004年对全球1400位CEO进行了调查，其中70％的CEO将发展与提高企业的整体化风险管理能力提高到他们当前工作内容的首位。调查还显示38％CEO认为，企业已经建立了行之有效的企业整体化风险管理体系，另有46％的CEO表示将在1～3年内建立与发展企业整体化风险管理体系。
从国内来看，相对于发达国家先进的风险管理理念、技术、方法和手段来说，中国对风险管理的深入是从规范内部控制体系开始的，2005年10月中国证监会出台了《关于提高上市公司质量意见》。国内企业在监管单位的要求下拉开了全面风险管理体系建设的工作，监管部门于2006年出台了《中央企业全面风险管理指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》、《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》等一系列法规。此外，2006年7月15日企业内部控制标准委员会也在北京正式成立。我国证监会、保监会、银监会等机构相续发布了相应行业的风险管理指引，企业相应建立了风险管理委员会实施风险管理，财政部并提出了《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制鉴证指引》、《企业内部控制评价指引》等指引性文件予以征求意见，并颁发了《企业内部控制基本规范》，规定上市公司必须在2009年7月1日开始实施，其他国有企业参照实施。目前，大中型国资企业，各地方国资部门都很重视风险管理体系的建设，并在积极推动和实施之中。
国际国内因风险管理不善或风险管理体系运行失效给企业发展造成严重危害的例子举不胜数，如：美国“安然公司”的丑闻、“房利美”、“房地美”的倒闭，法国“兴业银行事件”，中国“中海油事件”、“中储棉事件”、“三鹿毒奶粉事件”、“山西矿难事件”等。风险的严重危害性日益受到重视，它不仅给企业造成巨额经济损失、损害品牌声誉，甚至导致企业破产，人员失业。
风险管理的重要性和企业建立全面风险管理体系的迫切性，促使专业辅助企业建立风险管理体系的风险管理顾问公司应运而生。风险管理顾问公司是为企业建立全面风险管理体系，规范风险管理基本流程，培育企业风险管理文化提供专业化的建议和辅导，提高企业风险管理成效的专业服务公司，是顺应企业风险管理需要的新型公司形式。知识化、专业化、服务型是风险管理顾问公司的特点。
管理规范的风险管理顾问公司对促进企业风险管理建设具有积极的意义。
1帮助企业系统理解风险管理方面的法律法规和风险管理建设标准
风险管理建设要在国家相关法律法规的指引下进行，风险管理顾问公司掌握了最全面的风险管理法律法规信息，并作出专业解析，可以帮助企业尽快准确理解国家对企业风险管理建设的要求，辅助企业在规范的轨道上进行全面风险管理建设。同时严格保证企业风险管理体系的标准、高效。
2辅助企业进行规范的全面风险管理建设
全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理顾问公司帮助企业优化管理模式和控制流程，提高企业识别与管理整体层面多种风险的综合能力，从而提高企业的全盘控制能力，减小企业经营的不确定性与盈利波动性，增强企业核心竞争力。
3为企业提供各类专业风险分析报告
风险管理顾问公司通过对企业的战略风险、运营风险、财务风险、法律风险等进行研究分析，为企业提供风险分析、应对策略等报告，帮助企业从不同的角度去发现风险，应对风险，并及时有效的将风险任务细化到每一个员工，提高风险管理的专业化和高效化。
4帮助企业进行风险管理知识培训
金融危机背景下，企业更加重视风险；但是，作为一种全新的管理理念，国内企业对风险管理体系的价值和作用缺乏足够了解，甚至认为建设企业风险管理体系是为应付监管部门的要求而只需要形式配合，对风险管理体系建设对企业和企业的人的实质性价值缺乏研究。需要引进风险管理顾问进行培训辅导。
风险管理是一个动态的管理体系。针对企业发展过程中遇到的新情况、新问题，企业应有计划有步骤对企业全体员工就行业发展、市场环境、公司运营、客户需求等方面实施培训。风险管理知识的系统培训，也有助于企业培育适合本企业的风险管理文化。风险管理顾问公司对于帮助企业进行员工风险知识培训具有积极的作用。
5协助企业对风险管理的全程进行跟踪分析
风险管理顾问公司在企业风险管理流程的各个环节，从外部视角进行跟踪分析指导，有助于企业发现自身的问题并及时加以改进，保证做到对风险的全面监控，进一步降低了企业风险发生的概率。
风险管理顾问公司与企业发生联系的主要是风险管理业务部门，因此，加强风险管理顾问公司的业务管理，是保证上述目标顺利实现的根本。
三、风险管理顾问公司的业务管理的具体研究
风险管理顾问公司是一种中小型的知识化、专业化、服务化的管理顾问公司，以风险管理为业务目标，这决定了风险管理顾问公司自身的管理方式具有特殊性。应该在哪些方面进行研究，加强此类公司的规范管理，保证服务的高效率、高质量，这是本文重点关注的内容。笔者经过对四川一家风险管理顾问公司的调查研究，并结合国内外关于风险管理建设方面的标准和相关文献，进行了理论上的分析、总结，对风险管理顾问公司在业务管理方面得出几点结论。
风险管理顾问公司在业务管理方面，应该达到下述要求：业务资源配置合理、业务知识储备丰富、业务流程设计规范、业务联系顺畅。下面分别论述各个方面的管理中重点采取的措施。
1完善业务组织管理，合理配置业务资源
风险管理顾问公司的各项业务，要以全面风险管理建设的标准要求为基础，业务组织管理的内容，要与全面风险管理建设的目标相适应。
全面风险管理包括健全的全面风险管理体系、规范的风险管理基本流程、良好的风险管理文化三个方面。从企业风险的角度看，《中央企业全面风险管理指引》中指出五类风险：战略风险、市场风险、运营风险、财务风险和法律风险。同时，公司在运作中需要处理大量的业务信息。因此，风险管理顾问公司应在下列方面进行业务资源配置：
(1)人才配置上，风险管理顾问公司应储备法律、财务管理、行业分析、风险管理、信息管理、网络维护专业的顾问人才。
人才是企业发展的根本，尤其是专业化风险管理顾问公司，具备各方面的专业人才是企业业务发展的基础。在专业人才选拔上，要求称职，均衡配置，根据具体项目的不同组建具体项目小组。这样组建的项目小组，可以实现每个专业顾问的责任明确，具体。
(2)业务部门的设置上，要体现部门之间相互协作。既不出现业务重叠，也要避免业务衔接脱钩。风险管理顾问公司应具有下列基本业务部门：项目部、外联部、技术支持部、后勤部。项目部负责风险项目的分析研究，各类分析报告的研究制定，风险管理方案的制定与辅助实施等，外联部负责内外沟通，业务联络，政府、企业交流，公司宣传等；技术支持部负责信息处理，网络维护，软件开发等；后勤部负责公司基本规章制度，后勤保障等。各部门分工协作，相互支持，保持信息快速传递，各司其职，实现业务管理的流畅高效。
2业务知识储备管理
作为知识化、专业化的风险管理顾问公司，要对业务知识进行储备管理。包括以下方面：
(1)构建业务信息管理电子系统，对各类行业信息、经济政策信息以及企业战略风险、财务风险、运营风险、市场风险、法律风险等方面的信息资料收集、整理、存档。以小组讨论会的形式，定期进行已收集风险信息资料的总结，实现信息的消化吸收，并发挥头脑风暴的优势，集思广益，发现问题。
(2)加强风险管理顾问公司内部的专业知识交流。提高风险管理顾问对风险评估(风险辨识、风险分析、风险评价)，风险策略，风险组织体系，风险信息系统，风险管理文化的理解水平，以相互培训的方式互相带动提高。从实践来看，这种培训方式提高了风险管理顾问的防范风险、转移风险，利用风险的专业知识水平。
(3)储备风险管理公司业务中所需要的各类模板。全面风险管理建设是一项信息调用量庞大的工作，建立适用不同行业的风险调查报告、风险分析报告、风险策略报告、风险管理报告、风险监督报告、风险文化建设报告、行业分析报告等模板，各种风险内部控制方案(内控报告制度、内控批准制度、内控责任制度、内控审计检查制度、内控考核评价制度、重大风险预警制度、以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度、重要岗位权力制衡制度)，以及公司业务接洽意向函模板、协议文件等模板体系，可以起到事半功倍的效果。在实际业务管理中，将这些这些准备工作分解到每一个风险顾问的日常总结工作中，做到日积月累，稳步提高。
3设计规范的业务流程体系
在业务运作过程中，及时总结分析，制定一套业务操作流程，是业务管理负责人员的重要职责。业务流程体系包含多个层面，比如资料收集与使用管理流程、业务接洽流程，全面风险管理建设辅导流程等。比如笔者所研究的风险管理顾问公司就制定了完整的业务流程规范体系。举例说明：
例1、资料收集与使用流程管理：
(1)各工作人员负责日常资料收集工作。
(2)每周五下午四点，将近期收集到的资料简单分类后打包发到公司共享中，共享中建立日常资料收集暂存文件夹，用来暂时存放打包资料。
(3)资料整理人员负责对资料进行总的分类整理。
(4)对分类整理好的资料编制检索目录，将目录以电子文档或文本形式发送剑每一位公司成员，方便检索使用。
(5)资料备份、归档、异地保存。
备注：
(I)收集的资料上传时，打包文件注明姓名，资料收集期间。
(2)资料备份、归档、异地保存时，设立原始资料，整理分类后资料两个文件夹，及时更新。
上例中，是对资料的收集、整理、检索、归档、安全、调用等工作过程中总结出的流程，可以看出，这个流程对资料管理的各方面进行了有条理的安排，对于资料使用人员来说，是方便高效的。
一个好的业务流程，如果能以流程图的形式来表现，往往更加直观易懂，提高操作人员的掌握使用效率。比如下面的业务接洽流程图：
例图直观易懂地表达出了业务接洽阶段以及各阶段的工作仟务，简化和方便了风险管理项目小组的操作程序，也便于项目组的任务分派。
业务流程管理对提高风险管理顾问公司的运行效率具有重要作用，管理人员应该尽可能的发现业务运作中规律性的操作，同时发现存在的缺陷与不足，及时总结，加以改进，将操作程序规范化、流程化。
4打造通畅的业务外部联系渠道
业务外部联系渠道的开拓是风险管理顾问公司扩大业务的主要方式。由于风险管理顾问行业在我国还是一个新兴行业，国内企业对于风险管理顾问的了解不深，对风险管理顾问的作用认识很少。因此，风险顾问业务管理中，应重视外部联系渠道的拓展，通过举办、参办、参加风险管理论坛，风险管理培训讲座，或积极通过新闻媒体，宣传风险管理，扩大影响力，培育潜在客户。
通过宣传建立与各类企业的业务联系，不但可以与企业互通有无，相互了解，也能促使相关企业主动邀请风险管理顾问辅导全面风险管理建设，帮助企业建立以内控为核心的风险管理三道防线(各有关职能部门和业务单位为第一道防线；风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会为第二道防线；内部审计部门和董事会下设的审计委员会为第三道防线)。
四、结束语
现代企业风险管理是一个系统化的过程，其目标在于降低企业实现目标的风险，从而实现企业价值最大化。已有文献对企业风险管理体系进行了系统化的阐述。要将全面风险管理建设理论转化为企业可操作的风险管理体系，是一个复杂又重要的工程，这也对风险管理顾问公司提出了更高的要求。风险管理顾问公司应该加强自身管理，特别是加强公司运作各个层面的业务管理，重点做到业务资源配置合理、业务知识储备丰富、业务流程设计规范、业务联系顺畅。
4.化工贸易公司业务部管理制度 篇四
第一条 业务日常管理制度
1.业务员外出必须填写日报表，没有填写日报表的以旷工论处。
2.每日必须做好考勤记录，因外出无考勤的，以拜访日报表及外出登记为依据，结算工资以考勤记录为准。
3.业务部有关文书、报告、报价、报销单据，均需先由经理审批，方可上报。
4.新开客户，先由业务员陪经理视厂后方可送货。
5.新开客户量在二万以上的，每月由经理视厂一次；
6.业务员以现金客户，高利润客户为重点开发对象。
7.业务员所有报告均以书面申请并备案存档。
8.客户货款：如果由业务员与公司催收往返四次以上仍未收到的货款，第四次以后催收货款的差旅费及有关费用由业务员负责承担。
9.业务员的辞退
（1）长期不遵守考勤制度或其它管理规章制度，经警告仍无改正的，给予辞退处理。
（2）不服从部门经理管理，上班不务正业，工作长期没有成就的，业
务部经理有权对其进行处置直至辞退。
（3）业绩连续三个月未达到公司规定的且公司无法为其调岗的。
（4）有违法乱纪行为，造成恶劣影响的，相关人员自动离职。
（5）所有因违反公司管理制度或者业绩未达标而给予辞退的，一律不
给予经济补偿。
第二条 新增客户流程
一、在前台领取《新增客户申请表》，认真填写表内各项内容，要求字迹工整，内容属实。
二、新增客户必须具备以下资料交跟单文员及财务审核后，方交总经理审批
后即可出货
1.企业法人营业执照正副本；
2.税务登记证正副本；
3.中华人民共和国组织机构代码证；
4.危险化学品生产、经营许可证；
5.开票资料；
6.客户法人代表、采购负责人、财务负责人名片壹张。
以上资料必须齐备，如资料不全造成不能按时出货，给客户造成损失赔偿的由业务员自行负全责。
第三条 新开客户（月结）必备程序
1.先填写清楚详细开户申请表资料；
2.财务经理、业务经理视厂一次；
3.FAX客户营业执照与国税登记证；
4.报价单；
5.报价单回传确认；
6.总经理审阅；
7.送货签收要盖客户公章；
8.月营业额在五万以上，必须由业务经理、财务经理与客户法人代表、客
户财务人员接触每月一次。月结营业额在十万以上需总经理视厂一次。
9.应付款时间到后，按付款态度时间，决定月结数量；
10.所有月结客户需提供客户负责人名片一张；
11.第三个月由业务经理，财务经理、总经理，业务员对客户进行评估，决
定信用等级。
第四条 业务员传真报价单须知
1.所有客户传真报价单，只可由业务员或叫前台文员代处理。
2.传真报价单，先看客户名称，不可重复的。
3.未做的客户，除非现金，可每天报价。数据一般三天至一周传报价。连
续一个月未订单的，少报价。
4.同行少报价。
5.对每一位业务员资料保密。
6.对传真进来的资料及时报告经理及总经理。
7.同一客户只能由一个业务员跟进，不可同时几个业务员跟进。（无论开户
与否）
8.对非业务客户询价，及时报告总经理，由总经理处理。
9.对任何客户电话，传真必须及时处理。
10.对手中客户资料必须保管好，禁止业务员翻看前台资料。
11.管理文书需存档。
第五条 业务员拜访管理原则
1.凡是会当天支票、期票客户及其它数期客户，均需由业务部经理、总经
理拜访一次。
2.凡是需要拜访的客户，业务员需先行拜访一次，确认有可能合作后，方
可申请业务部经理、总经理陪同拜访。
3.所有数期客户，必须经拜访后方可申请数期。
4.拜访客户一定要先与客户联络好后，才去拜访。
5.数期客户金额在5万以下，可拜访客户采购或采购主管。
6.数期客户在10万元以上，必须拜访客户总经理以及老板或老板代理人。
7.拜访客户后，必须书面报告对客户状况的了解程度，详细填写“工厂信
用调查报告”。
第六条 业务用车管理
1.业务部至少配备一台业务车。
2.业务员外出拜访需要用车，必须提前一天填写用车申请，交由部门经理
安排拜访用车。
3.部门经理根据业务员申请，合理安排用车的时间和线路，做到节检办事。
4.未经批准和自用车的，根据 实际情况每次罚款100-300元。
5.交通违章所有费用由驾驶员自行负责。
6.出现交通事故，所需相关费用，驾驶人员负责30%。
第七条 客户招待费的管理
1.原则上公司对来往客户不予招待，个别重点来往客户确需公司出面招待的，经公司总经理批准，并且限定招待费用，超出部份由相关人员自行垫付。
2.往来客户确需招待的，其费用不能超过当月销售总额的0.5%，超过部分
相关人员自行垫付。
3.招待往来客户必须事先经公司同意，并且有正规发票方可报销。
第八条 发票规定管理
1.本规定所称发票包括普通发票和增值税专用发票。
2.需要开具增值税发票的单位需向我公司提供有关资料，包括营业执照复
印件、增值税一般纳税人资格证复印件、盖有“一般纳税人资格”印章的税务登记副本复印件。由财务部督促业务员协助收款。
3.发票开具的名称、数量、金额，原则上要与送货的情况保持一致，特殊
情况需要事先和财务部协商报总经理审批。财务部可根据实际需要有关业务员和客户单位联系更改开票的内容（包括品种、价格）。
4.业务员要事先和客户单位谈好是否需开具发票。需要开具发票的单位，其报价必须是含税价，同时约定好开票时间，并将开票时间书面通知财务部，以便财务部及时开出发票并作好预算。
5.需要开票的单位，要根据发票的票面金额将款汇到公司的基本帐户上。
原则上先付款后开票或票到款到（什么时候付款就什么时候开票，经同意收取远期支票也可以）。不可先开票再延期收款。
6.每月28日（2月份为25日）为财务部的结算日，原则上每月28日（2
月份为25日）以后不对外开具发票，有关业务员要联系安排好需要开票的时间，尽量在每月27日以前将本月的发票开出。
7.任何客户不可代开或虚开增值税发票。
8.原则上低于公司报价的客户不开发票。
9.有回扣的客户，回扣部分也将收取一定的开票税负。
第九条 供货出货管理
一、供货原则
1.开户资料齐全，开户必须经过财务部、总经理批准方为有效。
2.数期客户，必须有营业执照、税务登记证（需开增值税发票的必须有增
值班税一般若纳税金人资格证）。
3.放数超过五万客户必须的呈交客户主管卡片两张，一张交财务部，一张
交总经理。
4.放数超过二十万客户必须呈交老板卡片两张。
二、无订单客户出货程序
1.接听到订单电话后，做好笔录。
2.由跟单文员电话联络客户，明确订单数量、单价、送货时间、付款时间
是否与订单一致要及时通知相关人员及做出相应处理。
3.明确需现金的客户，一定要通知客户准备好现金，货物会在何时送达。
4.如果不能在客户规定的时间到货，一定要与客户沟通，因何种原因、可
能会在什么时间到。
5.无论何种原因，不能及时送货到客户手中，一定要通知相关业务员、文
员及主管（厂务文员必须要做的事）。
6.特殊急件客户，出货也要通知相关文员、业务员及主管。
7.货到客户不能收现金、支票或推迟付款，一定要第一时间通知主管及相
关业务人员，收到决定后方或执行。
8.所有上门提货的客户，必须是提货价格在公司报价以下的，均要请示厂
长与总经理，经上级批准后方或执行。
9.凡是上门提货未付款的客户，必须由厂长签名与总经理电话许可后方可
出货。
10.文员、主管、厂长应该签字未签字或未做好记录的，出现问题由相关人
员负责。
11.所有出货单必须有文员、主管、厂长签字后方可出货。
第十条 有关收取货款的规定
为了完善公司财务管理制度，加强财务管理，维护公司利益，现对公司货款的收款方面统一做以下规定：
1.公司实行销售与收款分工负责的原则，业务部人员负责市场营销，客户的跟综与维护，财务部负责应收货款的回收，核对，控制工作。
2.所有送货单要求客户签字盖章，不能盖章的必须有客户委托收款人签收的委托函（现金 除外），送货司机必须及时将送货单据交厂务负责人，并由厂务部厂长将原始单据每周一，周四两次送回财务部，如因单据回收不及时造成推迟收货款或不能收回货款的，由相关人员承担经济赔偿责任；
3.委托货运公司送货的，由相关业务人员督促货运公司相关人员，将经客
户盖章或
4.签字的送货单据第二天上午传真给财务部负责人，并于每周三，周六两
次及时将
5.单据快递给财务负责人。
6.公司的货款收取，一般原则上汇入公司指定的对公帐户中，上门收取货
款的，本公司以下财务人员凭公司委托收款书可以上门收取货款：肖晖，黎四明，李志锋，送货司机人员（在担保金额范围内，超过部分不能收取）；
7.财务部对开出，收回及作废的收款收据，委托收款书统一进行编号，统一进行登记管理；
5.公司固定收益业务管理制度 篇五
一、总则
为了规范公司固定收益业务的经营运作，防范债券经营风险，根据国家有关法律、法规，特制定本制度。
（一）、公司的固定收益业务必须坚持规范、稳健的经营方针，在防范和控制风险的前提下，争取较好的经济效益。
（二）、建立有序高效的运行机制，明确职责和程序，决策由上至下贯彻实施，意见由下至上反馈汇报，强化各层管理和风险控制。
（三）、建立有效的制约和激励机制，提高债券业务人员的思想政治素质和业务水平，防范和控制风险。
二、固定收益业务运行框架
（一）、公司主管领导代表公司对固定收益业务进行指导和管理，固定收益总部负责人具体负责固定收益业务的日常管理，并向公司主管领导负责。
（二）、主管领导负责核定固定收益业务经营规模，确定业务操作指导思想，作出重大投资项目决策，并对总体风险进行监控。
（三）、财务管理总部负责固定收益业务的资金调拨、头寸清算及财务核算。
（四）、固定收益总部的职责
1、负责对国家宏观经济、金融市场、国债一、二级市场及企业债券的研究工作及新业务品种的开发，提出投资建议，按期提交研究报告。
2、负责对债券的发行、承销工作。
3、负责在授权范围内进行债券的现券、回购交易及相关业务的操作。
三、债券营销业务
（一）、经常性地对债券发行进行市场调研，分析市场情况变化，搜集与债券承销业务的有关规定和资料，保持与债券发行主管部门和业务机构的联系，掌握债券发行动态。
（二）、做好与分销客户的联系服务工作，建立分销网络，提高债券承销能力。
（三）、债券承销准备工作
1、根据债券发行机构承销通知的要求，就债券预计发行条件和要求，拟发行债券的市场分析，公司拟承销金额、条件以及预计分销情况等经固定收益总部负责人审核并签署意见后向公司提出债券承销报告，报请主管领导批准。
2、与分销机构、公司有关部门及时进行联系，对上述分销单位的分销数量进行统计，以便确定承销数量。
3、根据公司批示，办理有关承销准备手续和授权文件，进行债券承销的前期准备工作。
4、按照公司授权派出业务人员参加债券承销会议并由授权人代表公司签订承销协议。
5、如果拟签订承销协议中的有关条件与公司主管领导批准或授权有所不同，应及时向固定收益总部负责人及公司主管领导报告。
（四）、市场营销部根据公司的批示签订债券承销协议后，应及时就本期债券承销的最终条件、承销额、预计销售情况、销售安排和分销条件、预计包销余额等情况及由公司统筹协调的工作向固定收益总部负责人和公司主管领导汇报。
（五）、分销组织与协调
1、市场营销部要组织落实好债券分销工作，协调关系并做好以下工作：
（1）场外分销（协议分销）：即由市场营销部代表公司与分销机构签订分销协议，并注明银行帐户及深、沪交易所的机构帐户，以便资金及相应债券的及时划拨入帐；
（2）场内挂牌（网上分销）：由公司在深、沪交易所公开挂牌卖出。
2、公司各分销部门必须认真组织销售所分销的债券，同时可组织柜台销售业务。
3、分销机构不能完成分销额度或卖出的数量超过分销额度时，可由市场营销部协调调配或与公司其它分销机构进行调剂。
（六）、债券发行跟踪管理
1、对于由公司包销的债券余额，市场营销部应按公司资金管理规定，与公司财务部联系，提前办理资金调拨申请手续，经办人员应根据分销情况变化及时通知公司财务部门作相应的资金划拨调整。
2、款项的划拨
（1）各分销机构的债券分销款，无论其是否完成分销额，都必
须按协议约定足额划入公司指定帐户；
（2）公司债券承销款必须按规定足额向发行机构划拨；（3）及时办理分销手续费的划拨工作，落实承销手续费的到帐；（4）对债券分销遗留问题作出处理意见；（5）落实包销余额的登记托管工作。
（七）、工作总结
（1）债券承销结束10个工作日内，市场营销部应就本期债券发行情况及存在的问题进行工作总结，并上报公司主管领导。
（2）及时将本期债券承销的完整资料形成项目档案作为固定收益总部资料登记存档。
四、债券交易业务
（一）、债券交易业务包括在深、沪证券交易所的债券现券交易和国债回购交易等。
（二）、债券交易业务必须得到公司主管领导的授权，授权包括业务范围授权和额度审批。
（三）、国债自营业务的操作原则和程序
债券交易业务的操作应根据债券券种的收益率、市场流通性、兑付期限和公司自身特殊情况等来决定策略，操作程序具体为：
1、交易部负责人根据固定收益总部负责人和公司主管领导下达的总体计划和指令布置交易员具体实施，同时向固定收益总部负责人和公司主管领导反馈运作情况，提出操作建议，并在授权范围内有一定的相机决策权。
2、交易员可向交易部负责人提出操作建议，但未被接受时必须坚决执行原定操作指令。
3、如确定有必要增加投资规模，应由交易部负责人提出报告交固定收益总部负责人和公司主管领导批准后方可实施。
4、项目完成后，交易部提交项目总结报告。
（四）、债券自营帐户的开立与资金调拨
1、交易部负责人向固定收益总部负责人和公司主管领导提出开立国债自营帐户的申请，经批准后派人实施，并向财务部备案。
2、自营帐户内的资金调往其它帐户，应由固定收益总部负责人和财务管理总部负责人共同签署后报主管领导批准后方可实施。
3、债券交易部门的不同帐户之间的日常调划由固定收益总部负责人根据头寸情况提出调拨申请，报主管领导批准后由清算员实施。
（五）、债券交易业务的风险控制
1、国债回购及现券交易风险主要有以下几种：
（1）回购中日拆入量超过标准券金额或现券卖出量超过托管量出现卖空的风险；
（2）回购中日拆出量超过当日资金余额或现券买入量超过资金余额，出现买空风险；
（3）回购中出现高价拆进资金低价拆出资金，或现券高买低卖，给公司造成经济损失的风险；
（4）现券及回购交易中单边投机性交易产生的风险；（5）现券和回购套利及回购不同品种之间套利产生的风险；
（6）现券市场价格下跌而持有的现券遭受价格损失的风险。
2、控制风险的措施：
（1）交易部必须与有关部门认真核对当日标准券和头寸余额并据此制定具体操作方案。交易部负责人对当日资金及标准券余额不出现赤字负责；
（2）主管领导有权查看任何一笔交易行为，针对异常情况可要求交易部负责人作出解释；
（3）各交易员之间实行逐层授权，逐层反馈制度，未经许可不得越权操作，并在电脑中设置相应的权限；
（4）定期对自营业务进行风险评估，采取措施，防范和控制风险。
五、债券研究业务
（一）、及时了解宏观经济走势和证券市场行情，组织搜集市场信息，分析市场动态及走势。
（二）、定期为固定收益总部和客户提供高质量的债券市场情况分析报告、债券一级市场中标预测分析报告、宏观经济分析及对债券市场影响分析报告。
（三）、密切关注债券市场的变化，为交易部门债券投资决策提供参考依据。
（四）、加强对债券交易信息资料的管理，督促检查有关信息资料的搜集、管理、利用及归档工作。
六、国债代理业务
（一）、公司有关部门及营业部接受客户委托代理业务，须与客户签订有关代理协议、机构客户应提供企业营业执照复印件、法人证明书、法人授权书、经办人身份证、债券所有权证明等文件。
（二）、营业部为每个客户设置单独的二级帐户，客户的债券（资金）仅限于在该帐户内运作，不得与自营及其它帐户相混淆。
（三）、债券交易人员对有关客户的所有资料必须进行妥善保管，对外应为客户严守商业机密，禁止泄露客户资料。
6.xxx公司业务接待管理制度 篇六
第一章
总则
第一条为深入贯彻落实中央八项规定及其实施细则精神，全面落实从严治党要求，切实加强企业党风廉政建设，进一步规范XXX发展有限公司（以下简称公司）接待管理工作，特制定本制度。
第二章
业务接待原则
业务接待应遵循依法依规、从严从紧、廉洁节俭、规范透明原则。
第二条严格预算：接待经费实行预算管理，接待事项须按审批程序事先报批，费用依照规定标准列支，厉行勤俭节约。
第三条归口管理：公司层面接待由综合管理部统筹安排，各部门层面的接待工作由其组织安排。
第四条协同配合：各部门要根据工作需要积极配合，协助做好各项接待工作。
第五条保守秘密：接待人员要严格遵守公司保密制度，重大接待要做好有关事项、文件资料等保密工作，确保不泄密。
第三章业务接待类型
第六条业务接待主要分为商务、外事以及其他业务接待活动等。
第七条在商业谈判或商业合作中接待客户、合资合作方、经贸联络考察团组的活动属于商务接待，商务接待对象不包括党政军机关工作人员和其他国有企业集团总部工作人员。
第八条因公接待外宾或其他外籍关系人员的活动属于外事接待。
第九条接待其他因公来访人员的活动属于其他业务接待。
第四章职责划分
第十条XXX公司层面承办的接待任务，由综合管理部负责制定接待方案，报XXX公司领导审批后统筹落实、组织协调。
第十一条各部门承办的接待任务，由各部门负责制定接待方案，报请分管领导批准后各部门组织落实，XXX公司综合管理部给予协调支持。
第五章接待安排
第十二条住宿安排：住宿费用原则上由客人自理。重要接待事项住宿费用需要XXX公司支付的，应当注重安全、舒适，不追求奢华，原则上安排在XXX公司协议酒店，注明酒店名称、客人姓名、人数、到达日期、离开日期、住宿天数、房间类别及需XXX公司付费的相关说明，并经部门负责人→综合管理部负责人→部门分管领导→财务总监→总经理审批后可作为报销凭证。
第十三条餐饮安排：接待用餐地点应首选本企业协议酒店，不得安排私人会所及高端的娱乐、休闲、健身、保健等高消费场所，不得提供香烟，不得提供用野生保护动物制作的菜肴，不得提供鱼翅、燕窝等高档菜肴，人数较多的一般安排自助餐，若人数较少或者不具备条件时，可安排简单的工作围餐。接待费用2000元以下须经部门负责人→综合管理部负责人→部门分管领导审批后可作为报销凭证；接待费用超过2000元须经部门负责人→综合管理部负责人→部门分管领导→财务总监→总经理审批后可作为报销凭证。
第十四条门票领用：XXX公司承办的接待原则上不安排需门票的景点，如有接待任务需领用各景点门票的，先请示部门负责人同意后，填写门票领用单，经部门负责人→综合管理部负责人→部门分管领导→财务总监→总经理审批后可作为报销凭证。相关费用由各单位与各景区单独结算。
第十五条座谈会：要与客人提前沟通好会议议程、会议主持人、着装要求等。座谈会一般由XXX公司领导主持，议程包括：1.XXX公司领导介绍出席的XXX公司人员；2.对方领导介绍对方出席的人员；3.XXX公司领导介绍XXX公司公司发展情况；4.对方领导介绍对方单位发展情况；5.对方领导讲话；6.XXX公司领导讲话。
如需使用会议室，应在公司OA上发起会议室使用申请，注明会议名称、会议地点和时间，审批后使用。
第十六条签约、会见、论坛、展会活动：合作方跟XXX公司公司有签约活动，需协调XXX公司领导出席致辞的，需项目负责单位提供致辞代拟稿，报XXX公司综合管理部核改。论坛、展会活动，要向办会单位了解活动着装要求；有外宾出席活动的，一般要求着正装。
第十七条车辆安排：接待用车应当遵循统一管理、定向保障、经济适用、节能环保的原则，合理调配、规范用车，严禁公车私用、私车公养。各部门根据来宾情况，酌情填写《公务车使用派车单》，审批后由车队协调安排车辆。其他交通费用原则上由客人自理，重要接待安排如需公司承担费用的，采取一事一报原则进行事前报批。
第十八条纪念品采购、赠送及领用：纪念品采购由XXX公司综合管理部负责。接待来宾原则上不赠送纪念品，如确需赠送，由综合管理部统筹安排。应当节约从简，以宣传企业形象、展示企业文化或体现地域文化等为主要内容。严禁赠送现金、购物卡、会员卡、商业预付卡和各种有价证券、支付凭证、贵重物品等。严禁违规公款购买、违规收受赠送高档烟酒、珍稀药材、天价茶叶、名贵木材、珠宝玉石、名瓷名画等名贵特产类特殊资源。
经办人领用纪念品需做好领用登记，相关费用要做到“单笔清”并及时核销。
第十九条新闻报道、档案管理：有XXX公司领导班子陪同考察、座谈会、会见活动的，综合管理部应安排人员记录报道和摄影留存。陪餐活动不安排宣传。
接待任务结束后，接待人员要及时进行客情登记；重要接待涉及的文件资料、新闻稿件等图文、音像资料按月份交档案室归档；相关资料的草稿和废纸在接待任务结束后要立即进行粉碎销毁。
第六章接待经费报销
第二十条各接待部门以接待各类申请单作为接待、消费、报账的依据，综合管理部负责汇总公司接待台账。
第二十一条费用审核报销：有关单位在接待任务结束后一周内，应进行报销手续。不得将业务接待费用以会议、培训、调研等费用的名义虚列、隐匿。
第二十二条有下列行为之一的，予以严肃处理，并追究有关人员责任：
（一）违规增加业务接待活动内容；
（二）擅自增高接待开支标准；
（三）虚报来访人数、天数等，套取接待经费；
（四）使用虚假发票报销接待经费；
（五）报销因私接待费用和个人消费费用；
（六）向所有出资企业等摊派或转嫁接待费用；
7.证券公司投资银行业务的风险管理 篇七
1. 融资渠道狭窄, 资本规模较小, 风险抵抗能力较弱。
我国券商投行业务目前的资产规模现状是, 实施投行业务的券商虽多, 但资产规模过小, 实力较弱, 抗风险能力差。对于券商投行业务, 体现其抗风险能力的指标主要有两个方面:一个是资金规模;二是资本金充足率。券商投行业务可支配资产的多少是决定其市场竞争力的重要参数之一, 充足的资金让券商投行业务避免在遇到资金面上的问题时抛售自营账户中的股票, 有利于释放金融市场风险, 起到价格稳定器的作用。
2. 缺少对风险管理的目标制定。
风险管理目标是通过发现和分析企业面临的各方面的风险, 并采取相应的措施避免风险以便券商投行业务实现其经营目标, 降低失败可能性, 和减少影响其绩效的不定因素的全部过程。在券商投行业务根据自身的风险偏好制定相应风险管理目标后, 需要制定相应的风险管理政策对风险管理进行指导, 并且, 需要在整个机构范围内对风险管理的重要性和战略目标进行深入沟通和宣传。
3. 缺少风险预警机制。
风险预警报告是进行风险管理决策的基础, 也是风险管理所必须依据的基本数据;同时, 券商投行业务的风险预警也能针对风险管理工具和行为效果实施定性和定量测评, 以便对风险管理体系的功能与效率作出报告, 作为风险管理部门及时更换管理工具和调整管理行为的依据。我国券商投行业务由于风险预警机制的缺失, 不能预报和分析在正常的经营活动中可能发生的、对券商投行业务造成损失的情况, 不能为券商投行业务提供警报及排警的建议, 不利于通过对预警指标的监测, 实时监控券商投行业务变化;不利于针对预警风险分析, 集中力量对高风险区域采取重点防范措施, 切实做到监管工作关口前移, 从而有效地防范和化解风险。
二、建立高效的投资银行风险管理体系
1. 明确的风险管理原则。
券商投行业务在风险管理过程中, 必须坚持超前性、有效性、安全性、制约性、独立性和创新性的原则, 同时要不断适应外界的变化。
2. 高效的风险管理机构。
风险管理机构的职能是制定风险管理政策规则和程序, 监督和管理公司及各业务部门的风险状况, 评估并监督各种风险暴露, 监督和管理公司及各业务部门根据各级管理的特征, 建立集中、自主的风险管理部门。
3. 严格的风险管理制度。
严格的风险管理制度至少应包括以下一些内容: (1) 风险控制目标制度。就控制论一般意义上说, 没有目标就没有控制。因此券商投行业务风险控制必须确立风险控制目标, 而且使之制度化。我国券商投行业务总目标是确保券商投行业务自身发展战略和经营目标的实施, 保障券商投行业务各项业务安全、高效和健康运作。我们应该把这一目标制度化。 (2) 风险管理范围制度。要通过严格的、科学的制度规定从总公司到分支机构乃至各部门的风险管理范围。这种范围划分要避免出现“真空区”和“重叠区”现象, 使风险管理不流于形式。 (3) 激励制度。赋予各级风险管理者明确的责任, 对管理者建立起强有力的外部约束机制。对风险管理者既有激励又有惩罚, 积极控制风险。 (4) 项目风险评估和决策咨询制度。券商投行业务在寻找和确立投资项目时必须受此制度制约, 避免“拍脑子”的方案得以实施。此项制度内容包括: (1) 项目提出可行性方案; (2) 项目风险评估委员会和专家小组评审; (3) 按不同投资权限送部门或公司领导决策; (4) 项目实施; (5) 项目跟踪评估。 (5) 财务会计管理制度。该制度的核心是规范公司的财务管理, 提高会计核算质量, 提高公司的经营管理水平, 确保公司资金安全、保值增值, 从而有效防范财务风险。 (6) 稽核审计制度。券商投行业务必须建立独立的稽核部门, 对各分支机构、部门的业务、财务、会计、及其他经营活动的合法性、合规性、准确性和效益性进行检查监督。 (7) 风险准备金制度。风险准备金指券商投行业务在收入分配中扣除用于应付、补偿各种经营风险而造成经济损失的准备基金。券商投行业务是高风险行业, 风险多种多样, 且具有突发性、系统性等特点。为了应付这些意外的风险, 保证券商投行业务日常经营正常进行, 必须在盈利中提留一定数额的资金, 作为风险准备金, 专门用于补偿因风险造成的损失。 (8) 各种业务管理制度。针对各种业务的特点, 分别制订相应的管理制度, 有效防范各种业务风险的产生。
三、投资银行业务风险管理的对策实施
1. 推进投行业务负责人和管理人员队伍的市场化, 引入独立董事, 增强风险意识。
外部治理和内部治理共同组成了法人治理结构。外部治理可以实现资本所有者通过市场对经营者的间接控制, 增加法人治理过程的透明度和客观性。在我国能上市交易的券商只是凤毛麟角, 所以通过外部治理完善我国券商投行业务的法人治理情况不可行。目前, 内部人控制问题只能通过经理人市场的建立与完善和引入独立董事来得到有效解决。
人力资本市场有长期的记忆力, 它能识别和评价董事和经理人员的人力资本数量和质量, 并通过其人力资本市场价格的波动, 对其施以赏罚。高素质董事和经理人员的上佳表现会为他们带来新职位, 而表现不佳则在离任后很难再被聘用于其他的公司。就中国现实而言, 积极的经理人市场尚未形成, 但人力资本市场对企业家资源的配置作用日益突出。有鉴于此, 推进董事和经理队伍的职业化和市场化建设, 最为现实的选择是要催育高效率的人力资本市场。
2. 建全防火墙制度和内控机制。
在一个有效的风险管理框架下, 如何充实内在的各种制度是至关重要的。这种制度建设就好比人体的经络一样, 将框架中各部门有机的连接起来并及时传递信息。
首先, 在全面风险管理系统中, 必须明确风险管理委员会、风险管理部门、专业风险管理人员和业务人员的权利和责任, 并在组织上、技术上保证重大风险决策和管理措施与业务经营管理要相适应相协调。明确规定内部单位和各重要业务岗位可以承担的风险的性质、限定风险涉及的范围、监测风险暴露头寸、明确各环节各岗位各组织的责任、对于各项风险决策都有切实的监督与控制的措施, 并在非常情况下具有应变的可能。对于超出管理权限的风险, 不但在行政程序上需要获得上级主管的许可, 还可以在技术上 (例如在计算机系统中) 设置不能轻易逾越的障碍。
其次, 应明确风险管理部门和职能部门在工作中针对风险问题的合作和沟通程序, 这一环节对券商投行业务防范和管理风险是必要的和有效的。由于在券商投行业务内部建立了风险控制和业务开展两条独立运作的专业线, 在一般情况下, 尽管双方秉承统一指导思想, 但由于立足点不同会带来分歧。因此就要建立逐层解决的制度, 并将这一过程延续到风险管理委员会, 直至管理层。
第三, 在有效性制度建设中, 应该建立相应的风险控制标准和奖惩依据, 这是整个风险控制工作的润滑剂, 是为更加积极地发挥风险管理作用而制定的。由于这个行业所具有的高风险和高收益并存的内在规律, 任何券商投行业务部门都不可避免地具有追逐高风险的内在动力, 为了减少业务过程中可能出现的操作风险, 制订相应的奖惩制度也是必需的。正因为风险管理人员的作用体现在通过减少风险、控制损失的方式来逆向提高公司的盈利水平, 因此, 这种绩效评定较为困难, 也需要更为有效合理的评定制度来予以保障。
第四, 券商投行业务内部业务部门之间的利益冲突产生的弊病很多, 因而建立各经营业务之间的防火墙不仅对防范券商投行业务经营风险具有重要的作用, 而且对证券公司长期的、稳定的、健康的发展具有极其重大的意义。建立我国券商投行业务各经营业务之间的防火墙也应积极从制度建设入手, 一般应包括以下规制内容: (1) 业务限制。券商投行业务经营业务部门之间的业务往来需受严格限制, 内部的交易应以通常的“公平交易”原则进行, 并不得损害券商投行业务稳健经营的要求; (2) 资本流动限制。券商投行业务各经营业务部门之间的资本流动不得损害券商投行业务稳健经营的要求, 最低不得低于券商投行业务要求的限制; (3) 信息流动限制。防止券商投行业务各经营业务部门之间有害的信息流动, 即在二者之间设立防火墙。
3. 健全风险管理人员激励——约束机制。
风险管理不同于业务经营, 所以没有办法用定量的标准去衡量风险管理人员的绩效。对风险管理人员实行恰当激励机制, 能更好的激励其进行风险管理, 达到控制风险的目的。在激励机制上, 借鉴国外券商投行业务的经验, 券商投行业务应普遍采用即期激励和远期激励相结合, 注重引导高管人员行为长期化的激励机制。如在保证员工基本薪酬不低于本行业平均水平的前提下, 利用不同期限的金融工具组合设计出以中长期为目标的激励方案。券商投行业务采用这种激励机制, 使公司成长性和高管人员、普通员工的个人利益紧密联系在一起并形成相互促进的良性循环, 保证券商投行业务长期持续稳定发展。
参考文献
[1]陈琦伟:《投资银行学》.东北财经大学出版社, 2002年版
[2]吴世农:《中国股票市场风险研究》.中国人民大学出版社, 2003年版
[3]黄复兴.《中国证券市场制度风险研究》.上海社会科学院出版社, 2004年版
8.公司业务部管理规章制度 篇八
一、信托公司大力开拓财富管理业务的可行性分析
特有优势是信托业及信托公司抢占理财市场的重要基础。信托，是一种代人理财的财产管理制度，其核心理念就是“受人之托，代人理财”，为此，回归“理财业务”是契合信托业核心理念的重要表现，也是发挥信托业特有优势的唯一选择。此外，信托公司作为资产管理类服务提供商，与基金管理公司、券商的资产管理业务相比具备显著优势：第一，信托公司可以在货币市场、资本市场、产业市场领域进行跨界投资；第二，信托计划设计灵活，可以满足不同委托人或投资人的个性诉求。
政策支持是信托业及信托公司发展理财业务的关键条件。2010年银监会颁布《关于规范银信理财合作业务有关事项通知》和《信托公司净资本管理办法》，通过对融资类银信理财合作业务实行余额管理的办法来限制大多数信托公司的融资类银信理财合作业务规模，强化信托公司专业理财特性和盈利能力。此外，在2010年12月召开的“中国信托业峰会”上，中国银监会非银行金融机构监管部负责人首次明确提出“鼓励信托公司研究创新中长期私募基金计划”。这均是鼓励信托公司做强财富管理业务的重要表现。
市场上大量闲置资金为信托做强理财业务提供重要保障。第一，居民储蓄存款继续保持较高增长势头，2012年9月底，我国居民储蓄存款已达39.01万亿元，同比增长16.84%，较金融机构各项存款余额增速高出3.55个百分点。第二，股市低迷，房地产调控等因素，导致众多投资资金撤离上述投资市场，撤出资金迫切需要新的投资渠道。第三，高净值理财市场具备潜在的发展前景。相关资料显示，我国社会财富积累速度不断加快，高净值人群总量迅速增加，个人财富的集中化趋势加剧，我国超过63.49%的高净值客户家庭可投资资产在1 000万～2 000万元之间，预计2015年我国高净值人群可达219.3万人，可投资资产总量将达到77.2万亿元。
公众理财意识增强，对信托理财产品的认可度增加。经济快速发展带动人们可支配收入大幅增长，在我国保险机制尚不健全，而人口老龄化问题日益严重，孩子教育体制尚不完善等背景下，公众对未来消费开支的担忧依然存在，客观上增强了公众的理财意识。为实现财产的保值增值，公众更倾向于选择专业理财机构为其进行财富管理。而近几年信托产品较高的收益水平给投资者留下深刻印象，提高公众对信托产品的认可度，这为信托业开拓理财市场奠定了客户基础。
二、信托公司大力开拓财富管理业务面临的巨大挑战
经过30多年的改革和发展，中国形成了多元化的金融机构体系，但是由于信托市场准入的非专属性，证券、基金、保险、银行等金融机构纷纷开始涉猎理财业务，尤其是对高端客户的争夺有愈演愈烈之势。具体表现如下：
商业银行：商业银行开展的与理财相关的业务包括委托贷款（特别是多方委托贷款）、个人理财计划、外汇结构性存款，带有代理与理财双重性质的业务，如定期定额购买基金、账户管理；此外，商业银行还大力开展私人银行业务，各银行分行均设立专门的贵宾中心力求对高端客户提供更好的服务。
证券公司：随着券商市场竞争的加剧及经纪业务佣金市场化，券商经纪业务盈利能力受到很大挑战，尤其是在经济增长乏力，股市低迷的当前，以经纪业务为核心增长点的盈利模式受到质疑，为此，各家券商均开始多种业务创新的探索，其中在理财市场上大做文章尤为突出。目前证券公司开展的资产管理业务包括一对一的资产管理业务，以及多对一的集合理财业务，未来有望推出保本、分级产品。与此同时，为保持证券市场的持续快速发展，证监会鼓励证券公司进行金融创新，预计未来利好证券公司资产管理业务的政策将会推出。
基金管理公司：基金管理公司是专门从事资产管理业务的金融机构。目前除推出各种公募基金外，已有一些基金管理公司作为社保基金的财产管理机构，从事一对一的资产管理，一些基金公司也被允许作为企业年金的财产管理者。同时这些基金管理公司还在积极争取从事私募型的资产管理业务，由于基金专户理财“一对多”业务无论是募集方式，还是投资运作模式都与私募及证券信托产品几乎相同，而公募基金公司的研究团队、营销团队、产品创新和设计能力均处于上风，使信托公司证券类产品面临销售压力。
保险公司：随着保费收入的迅速增长，保险业的综合经营和理财业务是国际保险的发展趋势。目前我国的保险公司已推出的各种投资联结险、分红险等产品，也在争夺财产管理市场份额。由于银保类产品基本在银行销售，产品起点低，销售渠道和网点众多，也分流了很大一部分理财资金，而且未来保险公司有望继续发力财富管理市场，给信托开拓理财市场带来较大的压力。
三、信托公司如何在财富管理市场上赢取制高点
综上所述，信托业及信托公司必须抓住当前我国财富管理市场快速发展的历史机遇，充分利用行业垄断优势，在财富管理市场上，与证券、基金、保险、银行等各类金融机构理财业务抗衡，尤其在高净值财富管理市场上下工夫，提升信托业及信托公司盈利能力，促进行业的可持续发展。具体措施如下：
培养、引進高端人才，为信托发展转型提供保障。原先以投融资为主导的被动管理业务，制约了信托自身合格人才的培养，人力资源短缺已成为制约信托业发展的关键。信托公司要在财富管理市场上立足，提升自己主动管理资产的能力、积极探索新的资金管理模式、设计特色产品来满足高收益群体投资需求是关键。为此，信托公司必须在人才建设和研发支出方面加大投资力度，建立起吸引专业人才的长效机制，重视建立先进的激励机制和系统的培训体系，从培养和引进高素质的管理人才、理财人才、研发人才、营销人才着手，建起一支高素质的专业人才队伍，努力提高公司主动管理资产的能力。
努力开发多元化产品，满足客户个性化需求。拥有多元化、系列化、个性化的产品是信托公司核心竞争力的集中体现，为此，信托公司要摆脱对融资类业务的依赖，逐步形成自己的专业的投资能力，充分发挥信托的制度和组合优势，以客户为中心，设计出更多投资类产品，满足客户个性化理财需求，尤其是对于高净值客户，采取一对一服务模式，才能在竞争激烈的金融市场上脱颖而出。
探索新型资产配置模式，有效改善资产组合质量，形成特定领域内的资产管理专家。信托公司可在公益信托方面寻求突破，开发更为合理的结构化产品，为公益资金提供更加安全可靠的保值增值渠道，如借鉴日本、美国等成熟的信托市场发展经验，针对中国人口老龄化问题，积极构筑企业年金信托管理模式，在开辟企业年金市场上大做文章。信托公司还可借鉴国外成熟市场将艺术品纳入资产组合和配置范围的经验，继续探索艺术品市场的投资机会。总之，信托公司要结合自身特点，在某一或某几个领域成为具备明显市场竞争优势的资产管理专家，不断提升资产管理能力和盈利水平，以高收益、低风险赢取客户的信任。
实施多渠道销售战略，在日趋激烈的理财市场上赢得主动。根据相关规定，我国信托公司不允许建立分支机构，加之信托公司的地域、人员、规模限制，与银行等金融机构相比具有人员少、网点单一的劣势。但基于“酒香还怕巷子深”事实的存在，信托公司要在日趋激烈的理财市场中赢得主动，必须在不违背相关规定的前提下，实施多渠道营销战略。首先建立以柜台销售、渠道销售、网络销售、其他直销渠道共同作用的有效的销售网络，拓宽销售渠道，增加客户来源，缩短销售周期，保证信托产品销售的顺利实现，才能有效地为业务发展提供保障，提高自己的市场份额。
实施专业化优质服务战略，打造一流金融品牌。确立长期的、持续的服务意识，提高专业化服务水平，在提高整个行业的专业形象上起着重要作用。为此，信托公司要从产品设计、销售、服务等方面着手，通过优质的专家理财、诚信的职业道德，努力为客户提供“值得信赖的，更有价值的理财产品”，打造一流金融品牌，提高信托公司品牌在区域市场和全国市场的影响力，从而在激烈的理财市场竞争中赢得主动。
参考文献：
[1] 张德华.当前理财市场竞争格局及信托公司营销策略[J].西南金融，2009， （7）.
[2] 曾林杨.信托业发展的两大趋势及新思维[J].广西金融研究， 2006，（7）.
[3] 秦春华.混业格局下信托公司的生存之道[N].金融时报，2006-11-13.
[4] 夏斌.努力構建我国统一的信托市场 [N].证劵时报，2005- 05-16.
作者简介：刘叔肄（1965-），男，山西霍州人，经理，经济师，从事投资与管理研究。
（山西信托有限责任公司）
9.集团公司财务部管理制度 篇九
第二条： 本制度所指的费用开支包括维持公司日常营运的所需的开支(如：租赁费用，办公费用，车辆使用费，业务招待费用、市内交通费用、差旅费用以及薪资奖金等相关费用)，但不包括成本项下的开支(如：广告费用，材料采购和工程费用等开支，成本开支管理制度另行规定)。
第三条： XX集团的费用开支从小帐户列支并实行一支笔的审批制度，各公司的费用开支在该公司总经理授权范围内的，由该公司总经理审批，集团公司总裁授权职能部门和项目公司负责人的，由被授权人审批;在授权范围外的，由集团公司总裁审批。
第四条： XX集团费用开支实施预算管理，各公司必须做出年度费用开支的预算，报集团公司审批后执行;各地区公司总经理有权在整体预算不突破的情况下，灵活安排各个月和季度的费用开支计划;各公司应于每个月的成本分析会上确定下个月的费用开支预算，并报备集团公司财务部。
第五条： 对于预算计划内除薪资奖金外的费用开支的审批权限与程序：
1、 费用当事人填写费用报销单或付款申请书(见附表一、二);
2、 在填制费用报销凭证时，要按费用类别分别列支;
3、 部门经理审查并签字后送交财务部审核;
4、 主管会计对费用报销单或付款申请书进行统一编号并审核签署意见后送交财务经理审核确认，之后呈报总经理，或被授权人批准;超过授权审批金额的，须经集团总裁与财务总监联签批准;
5、 费用的事项与金额在授权范围内的，由各公司被授权人审批，授权范围外的除各公司总经理审批外还要报集团公司总裁审批;
6、 已审批过的费用报销单或付款申请书，转到各公司财务主管签阅后，交由出纳办理付款手续;如公司没有另设财务主管，则直接返回到出纳处办理付款手续;
7、 出纳付款前核对各原始票据，并复核付款金额，正确无误后将相关款项支付给经办人，同时将已付款的原始票据加盖付讫章，并将已编号的费用报销单或付款申请书存档保管;
第六条：薪资奖金的审批权限与程序：
1、 薪资奖金在年度预算额度内的，每月未人力资源部专人负责核算，然后送交财务部审核，财务部审核无异议后，送各公司总经理审批后，发放当月薪资奖金;
2、 人力资源部门应将总经理鉴署的所有员工的薪资结构表、薪资调整表，加班表等与工资计算相关的资料原件报备财务部存档;
3、 超过年度预算额度的薪资奖金报集团总部追加预算后方可发放;
4、 在公司总经理授权范围外的薪资调整应报集团总部审批。
第七条： 超出年度预算的费用开支应报集团公司追加预算额度后方可按上述程序审批，否则财务部有权拒绝支付该款项。
第八条： 费用支出的有关规定：
一、 办公费用
办公费用由办公室统一采购、集中向财务部报销。各部门把经审批的办公购物申请表(见附表三)报办公室，办公室每月汇总的办公费用计划抄报财务部一份，由财务部监督执行。
二、 业务招待费
各部门员工(包括部门经理)因业务需要招待宾客，应事先填制《礼品/业务招待申请表》(见附表四)，详细填写招待对象、预计金额及时间，一事一单，不得与其他费用项目混合报销。按金额范围报总经理或其他被授权人批准，并严格掌握不得超支，特殊情况外出联系业务临时发生业务招待费的，应电话口头申请，于次日补办手续(遇周末和节假日顺延)。
三、 市内交通
1、 公司员工外出联系业务、工作一般以公交车、中巴为主，特殊情况下，经部门经理同意，公司总经理批准，方可报销出租车费用。
2、 在报销出租车费时，应填写差旅费报销单(见附表五)，所有的车票反面均需注明起止地点和原因，以便审核。
3、 因工作需要，公司已经为其配备专用车辆的部门经理或员工，原则上不允许报销市内交通费，特殊情况须由公司总经理批准方可。
四、 外埠差旅
1、 员工因公出差必须事先提出申请，经部门经理审核签字，总经理或其他被授权人批准。
2、 出差人员可凭批准的申请单向财务部办理暂借款手续，填写《暂借款申请单》，预借金额由财务部根据路程远近，时间长短核定，呈送总经理或其他被授权人签字同意后，方予借款。
3、 出差期间的市内交通费、伙食补助费归为外勤补贴均按出差的自然(日历)天数计算，实行分项计算、总额包干、调剂使用，
节约归己，超支自理的办法。
4、 凡出差到异地超过半个月以上的，按本出差补贴标准的80%报销，超过一个月以上的，按长期外派人员待遇报支。
5、 工作人员出差期间，市内交通费和伙食补助实行包干使用，不再凭据报销。乘坐往返机场或火车站等的交通费用不属包干范围，凭据另外报销。
6、 出差人员如自带交通工具或由接待单位提供交通工具，则不予报销出差地市内交通费用。
7、 如出差人员由接待单位提供食宿的，交通费用据实报销，其它补贴取消。
8、 员工出差返回公司，应在三天内到财务部办理结算手续。财务人员按公司规定标准，认真审核报销单，超过标准的支出，个人自理。暂借款如有剩余，必须于结算时返还给公司，否则下月工资中扣除。
9、 因公出差发的邮资、电话费(因业务而发生的)、行李寄存费，必须在票据上注明原因一同报销。
10、 长期外派人员或驻外机构人员，其住宿原则上应租房解决。每月补贴生活费(视具体情况定)。当地招收的员工，不享受生活补贴。
11、 出差人员乘坐交通工具、住宿标准及补贴标准依各地公司具体情况而定。
第九条：其他事项：
1、 本制度之修改须经董事会讨论、批准。
本制度自发布之日起执行，解释权属集团公司财务部。
10.XX公司财务部档案管理制度 篇十
总体文件档案管理可参照美康公司《MK-GMO-A-002》文件执行，对于XX公司财务部档案编号等问题应严格按以下内容执行：
一、销售合同档案管理
销售合同主要可分为仪器销售、耗材销售（包含试剂）、其他销售这三块内容组成。
1、档案号编制
财务档案号的编制规则：
如：YJ-XS(YQ)-2017080401 YJ:是“XX”拼音第一位字母的大写； XS：是“销售”拼音第一位字母的大写等
YQ:是“仪器”拼音第一位字母的大写，“试剂、耗材”业务统一用“HC”，其他业务用“QT”.2017080401：是一组序列号，其中“20170804”是指收到合同或资产采购、处置审批单的日期，“01”最后两位代表当天同类业务财务档案第1份编码，如当天前面同类业务已经有两份档案，那本次编码则为“03”。
2、编码编制时间
财务档案编码编制时间统一在财务部指定岗位收到合同、订单或审批单当天开始编制财务档案编码。
3、具体操作流程
流程、步骤
操作方式
A、收到合同（或审批单）前资料
将资料收集并分类存放在临时文件夹 ↓
B、收到合同、订单（或审批单）
编制档案标签，编制档案编码，并与合同
及前期资料分类整理后存入临时文件夹。
↓
C、中间其他资料收集
日常应及时收集验收单等资料 ↓
D、业务结束
指对本次合同内容全部实现销售并开
票，需对所有对应资料整理后归档。
↓
E、后续业务跟踪
对后续收款等业务需进行跟踪，登记
二、采购合同档案管理
采购合同主要可分为仪器销售、耗材销售（包含试剂）、其他销售这三块内容组成。
1、档案号编制
财务档案号的编制规则： 如：YJ-CG(YQ)-2017080401 YJ:是“XX”拼音第一位字母的大写； CG：是“采购”拼音第一位字母的大写。
YQ:是“仪器”拼音第一位字母的大写，“试剂、耗材”业务统一用“HC”，其他业务用“QT”.2017080401：是一组序列号，其中“20170804”是指收到合同或资产采购、处置审批单的日期，“01”最后两位代表当天同类业务财务档案第1份编码，如当天前面同类业务已经有两份档案，那本次编码则为“03”。
2、编码编制时间
财务档案编码编制时间统一在财务部指定岗位收到合同、订单或审批单当天开始编制财务档案编码。
3、具体操作流程
流程、步骤
操作方式
A、收到合同（或审批单）前资料
将资料收集并分类存放在临时文件夹 ↓
B、收到合同、订单（或审批单）
编制档案标签，编制档案编码，并与合同
及前期资料分类整理后存入临时文件夹。
↓
C、中间其他资料收集
日常应及时收集验收单等资料 ↓
D、业务结束
指对本次合同内容全部验收合格入库
并收到发票，需对所有对应资料整理后归档。
↓
E、后续业务跟踪
对后续付款等业务需进行跟踪，登记
三、固定资产档案管理
固定资产业务主要可分为“自用“和”外置“块内容组成。
4、档案号编制
财务档案号的编制规则：
如：YJ-ZJ(ZY)-2017080401 YJ:是“XX”拼音第一位字母的大写； ZC：是“固定资产”拼音第一位字母的大写
ZY:是“自用”拼音第一位字母的大写.另外对固定资产业务可分“自用”、“外置”，其中“自用”以“ZY”表示，“外置”以“WZ”表示。
2017080401：是一组序列号，其中“20170804”是指收到合同或资产采购、处置审批单的日期，“01”最后两位代表当天同类业务财务档案第1份编码，如当天前面同类业务已经有两份档案，那本次编码则为“03”。
5、编码编制时间
财务档案编码编制时间统一在财务部指定岗位收到合同、订单或审批单当天开始编制财务档案编码。
6、具体操作流程
流程、步骤
操作方式
A、收到 审批单 前资料
将资料收集并分类存放在临时文件夹 ↓
B、收到审批单
编制档案标签，编制档案编码，并与合同及前
期资料分类整理后存入临时文件夹并登记台账。
↓
C、中间其他资料收集
日常应及时收集验收单等资料 ↓
D、业务结束
收到固定资产正式使用整套资料。↓
E、后续业务跟踪
对后续数据进行统计，特别对“外置”
11.公司业务部管理规章制度 篇十一
关键词：人力资源业务伙伴体系；跨国公司；设计与管理；策略一、前言
在新形势下，随着融资方式多样化、科技与日俱新和贸易的国际化，企业若想靠资金与技术这一独木桥来维持其在市场竞争中处于不败之地，已经越显无力。人力资源的是一种不能轻易被复制的管理体系，同时具有实效性的人力资源管理模式也是企业发展战略中常胜不败的核心环节。因此，目前大部分跨国公司进行改革的首要任务便是人力资源管理革新。
二、目前跨国公司人力资源管理的特点
（一）管理技术手段信息化、网络化
在信息技术的更新、发展推动下，跨国公司的人力资源管理模式逐步演变为信息化、互联网形式。在人力资源管理中各工作环节转变为电子化，此模式是在电子商务和互联网的影响下形成的。该管理模在满足人员特性需求的同时也大大的提升了管理效能。
（二）人力资源实现跨文化管理模式
跨国公司最突出的就是人员多元化，人力资源来源五湖四海，具有很大的差异性。而员工之间无可避免的会因不同国家、不同背景、不同风俗、不同思想等问题产生一些冲突。因此如何解决这些问题，营造一个良好的工作氛围成为其人力资源管理中最艰巨的任务。企业管理者与人力资源从业者需要针对跨国公司的实际情况，重新调配公司员工的文化差异，缩小差异、信仰包容化实现文化多样化的整合，以期增强企业员工的向心力。
三、人力资源业务伙伴体系的综述
（一）人力资源业务伙伴体系的由来
基于目前新形势下，战略性人力资源日渐发展为跨国公司在市场竞争激烈当下得以生存与发展的核心要素，因此革新人力资源的管理体系十分必要。由此专家提出了相关人力资源业务伙伴体系的管理模式，即领先企业中常见的HR三支柱模式。与传统的人力资源管理相比，新型人力资源管理更符合跨国公司实现全球化的战略目标。人力资源业务伙伴体系分为两条主线，四个主要层面。两条主线包含：工作重心、主要活动两方面；四个主要层面：战略性人力资源管理、企业基层架构管理、员工效能管理、企业变革管理。
（二）人力资源管理体系的局限性
第一，人力资源管理体系缺乏战略性的组织基础。在与各部门的管理合作体系中，不具备密切相连的直线沟通、联络的人员或组织，忽略了人力资源直线沟通联络的职责。由于人力资源部门更多的是被动接受各部门的指示与任务，因此缺乏积极主动性，从而影响了部门的正常运行，也不符合人力资源业务伙伴体系的发展目标。第二，与供应商间缺乏全面性管理。人力资源受限于供应商的各类职能团队，因此人力资源的利用效率被局限。第三，企业欠缺内部资源调配应用。当其他部门出现人力资源问题时，没有针对性的人员进行分析研究，同时找出相关的应对策略。
四、人力资源业务伙伴体系设计与管理
（一）人力资源业务伙伴体系设计理念
科学合理的人力资源业务伙伴体系应当基于企业自身的发展战略原则上，结合自身的发展情况提出以下几点设计原则：
1、统筹事务专家和发展战略。人力资源的管理内容主要是企业日常事务所构成，跨国企业应当充分了解该项工作的重要性，对人力资源业务伙伴系统的设计应当在保证日常事务的处理高效性、专业性的同时，也统筹到资源与业务单元之间的沟通顺畅，并且不断的革新人才资源管理体系，使之紧跟企业的战略发展方向。
2、成员与组织之间实现协同发展。人力资源结构的自身优势决定了其能够协同成员与团队之间的发展和谐统一。其在满足人员发展的基础上，也能支撑团队更进一步的发展，并且团队在得到发展之后也能帮助员工实现自我增值的效果。以此达到成员与团队的协调发展。
（二）人力资源业务伙伴体系的管理
人力资源业务伙伴体系管理在跨国企业日常运行中的内容主要有以下几点：1、人力资源招聘流程。2、人员绩效管理流程。3、年度薪酬管理流程。4、员工培训流程。5、团队架构变更流程。而在人力资源业务伙伴体系的每个职能模式中，有效的利用日常工作使之符合管理目标，是该管理体系的首要任务。以此来为该管理体系的实效性研究提供更好的依据。
五、结语
基于当代经济全球化的基础，知识也逐渐趋于全球化。在新时代的驱动下，各大跨国公司正大力创设企业以适应全球化的进程。企业的人力资源战略目标是跨国公司生存与发展的重要构成要素，其对跨国公司的实现全球化具有极大现实意义。不仅能够有效的促进跨国公司自身企业文化的可持续发展，还对经济全球化的提升与扩展有着十分重要的能动作用力。参考文献：
[1]刘正.人力资源业务伙伴体系跨国公司的特点及发展趋势探讨[J].中国城市经济.2011，04（03）：19-20
[2]周劲波；程静.人力资源业务伙伴体系在跨国公司中的设计和管理[J].当代经济管理.2014，12（04）：32-33
[3]张少辉；高爱军.当代跨国公司人力资源的特点与启示[J].东岳论从.2010，15（06）：42-43
12.公司业务部管理规章制度 篇十二
(一) 美国公司债发行情况
2013年, 美国债券市场总发行量为6.42万亿美元。其中, 公司债发行量1.41万亿美元, 占总发行量的比例为21.97%, 与2012年相比, 公司债发行规模小幅增长, 占比提升2.55个百分点。1999~2005年期间, 美国公司债年发行量大多维持在6~8千亿美元之间;2006~2011年期间, 公司债年发行量则在1万亿美元左右;2012~2013年发行量则攀升至1.4万亿美元。
(二) 美国公司债存量情况
截至2013年底, 美国债券市场余额为37.35万亿美元。其中, 公司债余额为9.77万亿元美元, 占比26.15%。自1999年以来, 美国公司债余额占比基本保持在21%~26%之间, 市场发展相对成熟。
二、美国公司债承销业务基本情况
从美国公司债发行实践来看, 目前美国从事承销业务的机构按在发行过程中所起作用的不同可以分为主承销商 (lead manager or lead under w r iter) 、联合主承销商 (co-lead manager) 、副主承销商 (co-manager) 、承销商 (underwriter) 。其中, 主承销商起牵头作用, 主要确保交易的流动性、组织承销团 (syndicate) 、承担大部分债券的承销、负责分销安排等工作。当某一债券发行规模较大时, 可以设置一家或多家联合主承销商和副主承销商。
美国公司债承销业务市场化程度较高, 金融机构满足一定的基本条件 (详见本文第三点) 即可开展承销业务。监管机构也不对主承销商、承销商的资质准入进行区分。每笔公司债发行的主承销商由市场竞争产生或者是由发行企业自主选择。近年来, 美国公司债市场主承销业务呈现出“低门槛、高集中”的规律, 具体介绍如下:
(一) 主承销商 (Lead Underwriter) 数量平稳略有提升, 且与发行量的走势高度一致
根据Bloomberg统计数据, 2013年, 参与美国公司债承销业务的主承销商共174家, 较2012年增加18家。1999~2009年期间, 参与公司债承销业务的主承销商数量基本保持在85~115家范围内;2010~2011年则均为140家;2012~2013年数量均有较大幅度的增长。从增长趋势来看, 美国公司债主承销商数量与每年债券发行量走势保持高度一致。这充分体现出美国对于承销业务资质监管限制较低, 市场发展情况对开展主承销业务的金融机构数量起主要决定因素。
数据来源:SIFMA, Bloomberg.
(二) 主承销业务高度集中于少数优质金融机构
2013年, 参与美国公司债承销业务的机构共174家 (1) 。整体来看, 美国公司债主承销业务集中度较高, 行业集中度率CR8为67.30%, CR 12为81%。其中, 摩根大通的市场份额占比达到12.2%, 美国银行的市场份额占比达到10.5%, 花旗、摩根士丹利、高盛、巴克莱、德意志银行、富国银行的市场份额也均超过5%。1999~2013年期间, 美国公司债主承销市场行业集中率CR12均在80%以上, 累计市场份额占比超过80%的家数均保持在8~12家之间。
可以看出, 虽然美国监管政策对主承销资质未作严格准入限制, 但经过市场最终选择, 实质上形成了以跨国金融机构巨头为主的十多家主承销商“圈子”。这些机构规模大、实力强、业务能力更为专业。
数据来源:Bloomberg.
三、美国公司债承销商管理制度概述
(一) SEC对美国承销商的资质要求
目前, 美国证监会 (U.S.Securities and Exchange Commission, 以下简称“SEC”) 并不对承销业务资质进行行政审批, 而是要求从事承销业务的机构需事前在SEC注册, 并满足一定条件后即可开展业务, 金融机构是否能获得业务更大程度上是由市场竞争决定, 监管政策也未对主承销业务资质和承销业务资质做出区别对待。
SEC对于机构从事公司债承销业务的要求主要有以下几点:
1. 填写注册申请表 (Form BD) 。
该申请表主要目的是了解申请机构、股东及雇员的背景情况, 包含违法犯罪、民事诉讼、监管处罚、业务经营等多项内容。申请人通过中央登记存管系统 (Central R egistr ation Depositor y, CR D) 提交申请后的45天内, SEC将做出同意或否决注册申请的决定。同时, SEC要求如果机构相关信息发生变更, 应及时更新申请表。
2. 成为相关自律组织会员。
自律组织包括美国金融业监管局 (The Financial Industry Regulatory Authority, 以下简称FINR A) 以及各全国性证券交易所。如果该机构业务仅限于某一交易所市场, 则成为该交易所会员即可;如果该机构业务不局限于某一交2014年第7期下旬刊时易所市场, 或者涉及场外市场业务, 则必须成为FINRA的会员。
3.成为证券投资者保护公司 (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) 的会员。
申请注册的机构必须成为SIPC的会员, 并向SIPC缴纳一定数额的年费。如果该公司主营业务在美国国外或者业务仅限于投资公司的股票、各种养老金和保险的销售, 则可以不成为SIPC的会员。
4. 对关联人员的要求。
申请机构的业务伙伴、管理人员、分支机构管理人员、相关雇员等也必须满足相关的资质要求, 诸如需要通过自律组织 (如FINRA) 的证券资格考试, 需要注册登记等。
5. 对于净资本的要求。
《1934年证券交易法》的《一般规则和条例》的第15条款 (Rule 15c3-1) 规定, 从事承销业务的机构其净资本应不少于5万美元。对于从事结算代理业务的机构, 其净资本应不少于25万美元和负债总额的2%。
(二) 自律组织在承销商管理中的作用
作为美国金融市场最大的自律组织, FINRA负责美国金融市场包括承销商在内的经纪业务注册管理工作。目前, FINRA已经发布了较为完善的自律规则体系, 详细规定了会员机构的财务运行要求、会员调查、会员处罚的程序及措施, 以及关于会员机构交易行为的记录和报告、清算机制、客户账户信息的保存及指令的处理、交易人员行为规范等的具体业务管理制度。FINRA对于承销商的管理首先是基于以上基本准则进行。
同时, FINRA也针对承销业务出台了规则5100《证券发行与承销》, 该规则包括7项细则, 其中规则5110《承销条款和安排》和规则5160《分销协议的价格披露》对承销业务提出了具体的管理要求:规则5110主要规定了从事承销业务时需上报的文件种类及内容、提交的方式与时间、豁免情况以及承销费的具体构成、确定的标准和依据等;规则5160则规定分销协议中应该公布证券的发行价格或者发行价格确定的依据。
四、美国公司债承销业务对我国债务融资工具市场承销队伍建设的启示
美国公司债券市场已经过了多年的发展, 无论是市场制度和市场参与机构均已较为成熟, 其承销业务相关市场规律值得我们进行研究和借鉴。同时, 我国债务融资工具市场承销队伍建设在参考美国承销业务一般规律的同时, 也应充分考虑中国市场具体情况和当前发展阶段特点。
(一) 坚持市场化原则开展承销业务资质管理
美国公司债市场的市场化管理模式有利于强化承销队伍与债券市场发展的同步性和协调性, 及时反映和满足市场发展的需求。但考虑到我国非金融企业债务融资工具市场仍处在发展阶段, 市场成熟度低, 投资人和发行人在风险意识、风险管理能力和承受能力等方面仍较为欠缺, 当前尚无法达到与美国市场相类似的市场化程度。因此, 对于主承销业务来说, 鉴于其在市场整条业务链过程中的重要地位和作用, 仍需通过一定方式筛选能够承担相应市场职能和义务的金融机构来开展, 但筛选过程应坚持市场化的原则, 不断提升市场化程度;对于一般承销商, 与美国市场同类机构相类似, 可探索进一步降低非金融企业债务融资工具承销商准入门槛, 提高承销商资质管理的市场化程度, 不断扩充承销商队伍规模。
(二) 承销队伍管理重点应逐渐由准入向日常管理过渡
目前, 我国非金融企业债务融资工具承销队伍管理仍以业务准入为主。但随着市场的不断发展和成熟, 市场化程度日益提高, 承销队伍逐步丰富健全, 相关管理重心应由准入向日常管理过渡, 通过对承销商的日常管理不断提高其执业技能和业务素质。可探索通过市场化评价等方式对从事主承销和承销业务的金融机构市场表现和市场声誉进行综合评估, 客观公正地展现相关机构业务能力、尽职履责情况和市场认可度, 督导承销机构提升自身实力、积极履行义务, 并以此促进非金融企业债务融资工具市场良性竞争, 实现市场业务自然向优质机构集中。
(三) 应充分发挥自律组织的积极作用, 从行业自律层面促进各机构从业规范程度的提升
党的十八届三中全会指出, 要进一步简政放权, 处理好政府和市场的关系, 使市场在资源配置中起决定性作用, 推动可持续发展。因此, 非金融企业债务融资工具市场承销商队伍管理应充分发挥自律组织贴近市场的优势, 在政府监管部门相关政策和法规指导下, 由自律组织组织市场成员制定和完善主承销、承销业务相关业务准则和自律规则, 以市场自律的方式将政府相关监管要求具化到市场业务当中, 使自律管理和政府监管相互配合, 成为政府监管的有效补充。
摘要：“他山之石, 可以攻玉”。美国的公司债市场经过多年发展, 目前已经进入平稳发展的成熟。对美国公司债承销业务的发展现状、主要业务特征、管理制度等方面进行分析, 可探寻美国公司债市场发展过程中承销业务与市场发展之间的关系和规律, 并进一步探讨对我国银行间市场非金融企业债务融资工具承销业务自律管理的启示。
关键词：公司债,承销业务,市场运行,管理机制
参考文献
[1]王聪.美国的证券承销制度及其借鉴[J].广东金融, 1999, (2) :38-39.
[2]庞红学, 金永军, 刘源.美国债券市场监管体系研究及启示[J].上海金融, 2013, (9) :69-72.
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[4]周华, 韩立岩.美国市政债券的发行和监管及对我国的启示[J].经济与管理研究, 2003, (6) :60-63.
13.公司业务部管理规章制度 篇十三
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业务管理制度
为了更好的完成公司的销售任务，最大限度的调动员工的积极性和创造性，保持一个积极健康的团体，使公司能够更快更大的发展。特制定本制度，希望大家共同遵守。
一、岗位要求：
1.销售员应具有良好的综合素质，富有进取心、有服务精神、能吃苦、业务知识丰富。2.销售员主要工作是开拓新客户、留住老客户、促成成交、收集分析和传递市场信息，具体可分为营销人员的岗位职责和营销主管分派的任务。3.公司销售员必须经过公司培训及考试合格后方可上岗。
二、营销计划：
1.公司鼓励销售人员事先提出营销计划，经营销主管审核同意后，销售人员可按销售计划进行。
2.销售员私自答应客户要求其后果自行承担，公司不予解决。
三、销售过程
1.销售员一般自主进行活动，公司制定详细推销规程，且予以培训，销售员按该规程执行。2.销售员需以敬业精神采取各种努力和营销技巧促成交易。3.拟签订合同必须以国家颁布的标准合同或本公司文本为准。4.洽谈合同条款时，授权范围内的销售员自行决定，如有疑问的地方或在授权范围外的需请示公司领导。
5.销售员每月定期提交各类推销总结报告，业绩费用报告，并作为公司考核依据。
四、销售价格
1.公司制定销售价格方针和具体定价标准，并可印刷对外公开的报价单。2.公司制定各种促销条件和折扣标准，以及明确每位销售人员的折扣权限。3.客户报价低于定价标准或销售员折扣权限，报公司领导批准后方可成交。4.公司内部报价和折扣标准为公司商业机密，谨防泄密。
五、待遇与考核
1.公司对销售人员实行底薪加业务提成的薪资制度。
2.公司对销售人员的考核指标有：销售计划（数量）完成率，销售额增长率，销售价格保持率，欠款回收率，访问成功率，老顾客保持率。
3.营销部对营销人员每月进行业绩考核，对连续个月未能完成销售定额者，调离或辞退。4.业务提成的奖金在收到付款之月的次月支薪日发放。5.销售人员适用于一般员工的奖励和处罚条例，对业绩突出者予以晋升，核发一次性年终奖等；不能收回付款，形成呆坏账，被诈骗造成公司损失的，应负连带赔偿责任。
六、考勤制度
1、出勤。
每天在早上十点以前到办公室签到，签到的过程中不许代签、迟签，因开展业务需要，需在业务场所滞留，须当日说明，对于不签到且没有提出请假/外出申请的视为旷工或者迟到，除按公司相关规定考核外，办公室考核，迟到5—10分钟10元/次，迟到10—30分钟20元/次，迟到30分钟以上按旷工半日计算。一个月内无迟到，全勤奖励50元。
2、日常报表提交。
认真按时完成工作日报、周报表及各类总结计划。日报表、周报表将各项事宜交代清楚，并
地址：贵阳市金阳新区世界城福州街253号
电话：（86）0851 8535631
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于次日上午10点半前交办公室，不能按时完成的按20元/次考核；早上填写前日日报表的，按10元/次考核；字迹潦草、敷衍了事的，按10元/次考核并重新填写，重新填写后仍然达不到要求的按10元/次考核；月总结下月2日前交办公室，迟交无论理由，考核30元/次，完成质量按上述规定考核。
3、按时参加公司及事业部组织召开的各项会议或活动。无故缺席除按公司相关规定考核外，办公室考核20元/次。
七、新业务员管理
1、新业务员到公司正式报到需带身份证原件、毕业证原件、1张身份证复印件、1张毕业证复印件、1张个人简介、2张1寸照片。
2、新业务员到岗后，由公司统一安排参加岗前培训。每个业务员需通过基本培训后方可上岗。再上岗三个月业绩突出•尽职尽责的方可转正上岗。
3、业务员的业务提成每季度发放一次，新业务员实习期间只有基本工资无提成（但公司可根据实际情况实施奖励）。新业务员未出实习期或未满一个月离职者无工资无提成。
4、为了让新业务员早日熟悉公司业务，公司对新业务员采取有底薪（无底薪）、有定额（无定额），有补贴及有提成的工资发放制度，鼓励新业务员大胆拓展业务范围。
5、新（未出实习期）业务员无业务定额，业务提成为业务总额的5%（业务提成在业务款收进，项目开始产生账面利润后按比例兑现。）
6、新业务员实习期一般为1个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心、业务能力及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核，由总经理或业务主管决定业务员转正时间。新业务员试用1个月后仍不能通过业务考核的，做自动离职处理。（对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽试用期限。）
八、业务工作制度
1、业务员的前3个月（试用期），主要以发展的客户量为考核依据。标准：
底薪：800元。
基本任务：20个新的客户（完成不了按比例发工资，如：开发了10个新客户，就发400元底薪，提成按收回货款的5%提取）
提成：在完成20家以后，按收回货款的7%提取。如果开发了30以上家新客户，按收回货款的9%提取。
如果连续2个月完成不了月基本任务，就自动请辞。
2、业务员的3个月以后（转正），主要以销售额为考核依据。标准：
底薪：1200元。
基本任务：8000元的销售额+开发10个新客户。（完成不了按比例发工资，如：完成了4000元，就发工资的25%，就是300元底薪，提成按收回货款的5%提取。如：完成了8000的销售额，开发了5个新客户，就发工资的75%，就是900元底薪，提成按收回货款的5%提取。）提成：在完成8000元的销售额以后，超过8000元的部分，按7%提取，如果超出部分大于10000元，按10%提取。
3、年终奖励 标准：
每月保质保量完成基本任务 年销售额大于15万元 奖励：
年销售总额5%提成
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14.公司业务部奖惩制度 篇十四
为了维护公司形象，保护员工的正常利益和公司的发展，根据《中华人民共和国劳动法》相关文件，结合本公司实际情况，特制定如下：
一、奖励制度： 以下奖励制度主要针对精神、物质奖励，并将先进事迹记入该员工档案，以作为提升依据。
1、维护公司形象，树立企业良好形象事迹者：奖励50――200 元。
2、销售业绩连续三月保持第一者：奖励50――200 元。
3、团结同志，尊敬他人，谦虚忍让，获得一致认同者：奖励50――100 元。
4、善待团队，团队业绩同精神文明共进者(主管)：奖励100――500 元。
5、工作认真负责，用心专一者：奖励50――100 元。
6、因做好人好事，被相关媒体报道，为公司带来荣誉者：奖励500――5000 元。
7、拾金不昧者：奖励20――100 元。
8、给公司提出合理化意见，被采纳，并产生明显效果者：奖励50――1000 元 9、保护公司利益，提供同行业有效信息者：奖励20――200 元。
年度内获得公司不同将金额合计前三名，且未受任何处罚者，年终奖励500 元，以此鼓励。
二、惩罚制度(以下一律现金，当日结清)： 1、以下情况之一，罚款5 元 1.禁烟区吸烟。
2.不按规定着装。
3.不尊重他人劳动，随便扔垃圾或吐痰。
4.上班打卡迟到1――3 分钟。
5.公共场所不遵守文明礼貌。
6.不按时呈交报告者。
7.上班时间聊天，批评后再犯者。
2、以下情况之一，罚款10――50 元。
1.禁烟区吸烟不接受处罚。
2.正常工作有意拖延，经主管领导提醒不改者。
3.上班迟到3 分钟以上者。
4.上班时间讲与工作无关的话题，影响他人的正常工作者。
5.不积极接待公司顾客，自私行为影响公司业务开展者。
6.不按公司安排办事，给公司带来损失之行为，后有悔改之意者。
7.在公司卖场，不遵守卖场之规定行为者。
8.泄漏公司秘密，造成一定影响者。
3、以下情况之一，罚款50――100，使情节严重，予以辞退 1.无故旷工者。
2.言行损坏公司形象，造成不良影响者。
3.超过权责范围，给公司造成一定负面影响者。
4.不遵守职业道德，欺骗顾客，给公司带来信誉损失者。
5.与顾客发生争执，造成恶劣影响者。
6.泄漏公司机密，造成一定经济损失和名誉损失者。
7.不求上进，拉党结派，影响公司正常工作展开者。
8.不服从公司领导工作安排，恶意顶撞，造成不灵影响者。
4、其他：不遵守公司其他规章制度，视情节严重予以处罚。
三、违纪处罚程序： 1、业务部经理全权负责本制度的.管理和执行。
2、罚款50 元以下的违纪事件，为现金处罚，由主管上报经理执行。罚款交由财务部代管， 以做本部门奖励之用。
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