证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一（精选6篇）

1.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇一

2008 年基金销售考试模拟题之一

一、单选题

1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。

A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资

2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。

A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券

3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。

A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性

4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。

A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本

5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。

A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场

6.证券自律性组织包括（）。

A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会

C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会

7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。

A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性

8.下面说法正确的是（）。

A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让

9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。

A．多头套期保值B．空头套期保值

C．交叉套期保值D．平行套期保值

10.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。

A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会

11.贴现债券到期时按（）偿还。

A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额

12.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。

A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险

13.收益和风险的基本关系是（）。

A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大

C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系

14.在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。

A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金 D．私募基金

15.下面的特征中不属于证券投资基金的是（）

A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险

C．严格监管，信息透明D．收益平稳，风险较小

16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）

A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人

C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人

17.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金

18.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。

A．1949 年以前组建的基金

B．1979 年改革开放之前组建的基金

C．1991 年上海证券交易所成立之前组建的基金

D．1997 年 11 月 14 日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金

19.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证 券市场的证券投资基金是（）。

A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金

20.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的 报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。

A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金

21.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。

A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金

22.持有一定时期后(一般是 3～5 年，最长也可达 10 年)，投资者会获得投资本金的特定百 分比(例如

100％的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。

A．成长型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金

23.QDII 指（）

A．合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者 C．合格基金投资者D．合格证券投资者

24.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是（）。

A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B．本质上是一种指数基金 C．可以进行套利交易

D．ETF 交易不会出现折价或溢价交易

25.有关基金评级的特点表述，不正确的有（）。

A．基金评级必须针对同一类型的基金来进行

B．基金评级是基于历史业绩的评价

C．五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差

D．五星级基金在被评级时收益率必须为正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。

A．股东B．董事C．监事D．经理

27.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

A．8000 万元B．1 亿元C．12000 万元D．15000 万元

28.（）是基金管理公司的核心业务。

A．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务

C．基金行政业务D．受托资产管理业务

29.在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）

A 有限责任公司B．合伙制C．合作制D．股份有限公司

30.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。

A．合法、合规性原则 B．全面性原则C．审慎、适时性原则 D．成本效益原则

31.基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。

A．内部控制理论B．内部控制方法C．内部控制目标D．内部控制机制

32.在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。

A．中国证监会B．中国人民银行

C．中国人民银行和中国证监会D．中国证监会和中国银监会

33.以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合 同、（）、基金运作和基金终止。

A 基金募集B 基金申请C 基金财产保管D．基金资金清算

34.基金投资活动中的核心环节是（）。

A．基金的募集B．基金的登记

C．基金的托管D．基金的交易

35.基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计 算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。

A．基金资本净值B．基金资产净值C．基金负债净值D．单位基金负债 净值

36.依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。

A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值

C．基金单位资本净值D．基金交易价格

37.以下（）不属于基金估值的对象。

A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额

C．基金所持有的债券D．基金的权证

38.（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A．基金管理费B．基金托管费C．证券交易费D．基金运作费

39.我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的一定比例计提。

A．前一日B．前一周C．上一月D．本月

40.基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。

A．逐日B．隔日C．按月D．按年

41.投资者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）

A．8 月 3 日B．8 月 4 日C．8 月 5 日D．8 月 6 日

42.对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A．消费税B．房产税C．增值税D．印花税

43.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收 个人所得税以前，暂不征收（）。

A．个人所得税B．营业税C．消费税D．企业所得税

44.人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）

A．外在因素和内在因素B．心理因素和内在因素

C．个人自身的因素和内在因素D．外在因素和外部因素

45.在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。

A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券

46.保守型投资者最有可能投资于（）。

A．股票型基金B．混合型基金

C．债券型基金D．货币型基金

47.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A．电话服务中心B．自动传真、电子邮箱与手机短信 C．“一对一”专人服务 D．邮寄服务

48.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．15％B．20％C．25％D．30％

49.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

50.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理 赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A．1B．3C．6D．9

51.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。

A．基金单位资产净值B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格

52.LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。

A．份额申购，份额赎回B．金额申购，金额赎回

C．金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回

53.封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。

A．每交易日公开 1 次B．至少每周公开 1 次

C．至少每周公开 2 次D．至少每月公开 2 次

54.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A．30B．20C．15D．40

55.基金报告的披露时间为每个基金会计结束后（）内。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

56.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

A．时间B．性质C．特点D．方式

57.编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。

A．操纵证券市场罪B．内幕交易罪 C．诱骗他人买卖证券罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪

58.《公司法》于（）开始正式实施。

A．1993 年 12 月 29 日B．1994 年 1 月 1 日

C．1994 年 7 月 1 日D．1999 年 12 月 25 日 59.证券市场监管的主要手段是（）。

A．经济手段B．法律手段 C．行政手段D．自律方式

60.每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。

A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日

61.以下（）属基金定期报告。

A．基金资产净值公告B．公开说明书

C．基金持有人大会决议D．澄清公告

62.（）是对信息披露操作的时间要求。

A．全面性B．真实性C．及时性D．公平性

63.QDII 基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其 他文件。

A．2B．3C．4D．5

64.ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B．基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行 C．基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出D．基金申报价格最小变动单位为 0.005 元

65.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益 或减少权益的登记手续。

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

66.我国货币市场基金的申购采用（）原则。

A．确定价B．未知价法C．账面价值D．估计价值

67.《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。

A．1B．3C．6D．9

68.封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。

A．封闭式基金设立B．封闭式基金募集C．封闭式基金交易D．封闭式基金开 放

69.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。

A．50％B．80％C．90％D．100％

70.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。

A．一个月B．二个月C．三个月D．四个月

二、不定选择题题

1.有价证券是指（）的凭证。

A．标有票面金额B．证明持有人有权按期取得一定收入

C．持有人可以自由转让和买卖D．反映所有权或债权关系

2.下列属于有价证券的有（）。

A．提货单B．银行汇票 C．支票D．仓库栈单

3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。

A．非挂牌证券B．非上市证券 C．场外证券D．场内证券

4.公募证券与私募证券的不同之处在于（）。

A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否

C．采取公示制度与否D．是否上市与否

5.证券市场的主要功能包括（）。

A．筹资功能B．证券资产的定价功能

C．资本配置功能D．宏观调控功能

6.我国政府承诺证券业 5 年过渡期间对外开放的内容有（）。

A．外国证券机构可以直接从事 B 股交易 B．外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员 C．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33％，加入 3 年后外资比例不超过 49％D．加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过 1／3

7.参与证券投资的金融机构包括（）。

A．企业B．商业银行 C．证券经营机构D．保险公司

8.证券公司的主要业务有（）。

A．承销和自营证券B．证券经纪C．受托资产管理D．证券投 资咨询

9.证券业协会的职责包括（）。

A．履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律 B．维护会员的合法权益

C．审批证券的发行D．组织培训和开展业务交流

10.证券监管机构的主要职责是（）。

A．制定交易规则B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有秩序的证券市场

11.记名股票的特点有（）。

A．股东权利归属于记名股东B．安全性较差

C．转让时须履行登记手续D．便于挂失

12.普通股股东的义务包括（）。

A．遵守公司章程B．依其所认购的股份和入股方式缴纳股金

C．每年定时参加股东大会D．审阅公司财务报表的真实性

13.市场利率通过（）的途径影响股票价格。

A．改变公司利息负担B．改变资金流向

C．改变投资者融资成本D．改变投资者预期

14.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。

A．股权类权证B．债权类权证C．其他权证D．认股权 证

15.我国目前主要的场外交易市场有（）。

A．代办股份转让系统B．股份报价试点转让

C．银行间市场D．交易所市场

16.系统风险主要包括（）。

A．政策风险B．经济周期性波动风险

C．利率风险D．购买力风险

17.非系统风险也可称为（）。

A．可分散风险B．不可回避风险C．不可分散风险D．可回避风险

18.与私募基金相比，公募基金具有（）特点。

A．运作上受到的限制和约束较少B．面向社会公众发售

C．投资者的资格和人数常受到严格的限制D．投资风险较高

19.股票基金根据投资对象的差异，可分为（）。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金

20.货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。

A．股票B．可转换债券

C．剩余期限超过 397 天的债券D．信用等级在 AAA 以下的企业债券

21.境外的保本基金提供的类型有（）

A．本金保证B．收益保证C．红利保证D．风险保证

22.对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。

A．学历及工作经验B．性别、年龄 C．资产管理业绩评估D．投资风格

23.按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）。A．成长型基金B．价值型基金

C．保守型基金D．平衡型股基金

24.基金持有人的义务包括（）。

A．遵守基金契约B．缴纳基金认购款项

C．承担基金亏损D．不从事有损基金的活动

25.基金管理人的主要业务和职责是（）。

A．保管基金财产B．管理基金资产

C．发起设立基金D．向基金持有人支付基金收益

26.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）

A．基金注册登记B．核算与估值C．基金清算D．信息披露

27.基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有（）

A．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡

B．股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权

C．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

D．建立完善的内部监督和控制机制

28.关于基金托管人，下列说法正确的是（）。

A．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产

B．基金托管人是基金持有人权益的代表

C．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

D．基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任

29.基金托管人内部控制原则包括（）。

A．合法性原则B．及时性原则C．有效性原则D．集中性原则

30.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的有关规定，申请设立证券投资咨询的机构 应当具备的条件包括（）。

A．有 200 万元以上的注册资本

B．有公司章程

C．有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员

D．有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

31.基金的信息披露主要包括（）。

A．募集信息披露B．运作信息披露

C．定期信息披露D．临时信息披露

32.我国基金管理公司的一般决策程序是（）。

A．公司研究发展部提出研究报告

B．投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划

C．基金投资部制定投资组合的具体方案

D．风险控制委员会提出风险控制建议

33.基金管理公司风险控制制度体系由（）构成。

A．公司章程B．内部控制大纲

C．基本管理制度D．部门规章制度

34.基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。

A．基金资产总值B．基金资产净值 C．基金负债价值D．单位基金资产净值

35.下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（）

A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费

C．销售服务费D．基金合同生效后的信息纰漏费 36.界定基金会计的责任主体的意义在于（）。

A．将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来

B．将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来

C．将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来

D．将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来

37.基金会计核算的权益事项包括了（）。

A．新股B．红股C．红利D．债券

38.依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（）买 卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行B．非银行金融机构C．个人D．非金融机构

39.基金市场营销的特征有（）

A．服务性B．专业性C．持续性D．特定性

40.为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。

A．市场营销分析B．市场营销计划C．市场营销实施D．市场营销控制

41.营销环境中的微观环境指与公司关系紧密、能够影响公司服务客户能力的各种因素，主 要包括（）。

A．销售渠道B．客户C．竞争对手D．公众

42.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目标市场时，必须考虑的因素 有（）。

A．细分市场的规模B．细分市场的成长性

C．细分市场结构的吸引力D．销售机构的资源

43.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包 括（）。

A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型 44.基金组合投资的步骤可表述为（）。

A．组合投资目标的设计B．组合投资的配置策略

C．组合投资的品种选择D．组合投资的调整策略

45.销售促进包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一 基金产品。基金业常用的销售促进手段有（）。

A．销售点宣传B．投资者交流C．激励手段D．费率优惠

46.基金营销推广的主要形式有（）。

A．开展基金理财沙龙B．召开基金投资策略

C．举行基金产品推介会D．在媒体开设投资理财专栏

47.基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。

A．尽享牛市B．坐享财富增长，安心享受成长

C．净值归一D．预购从速，申购良机

48.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）

A．挪用投资者的交易资金或基金份额B．对投资者做出盈亏承诺

C．代理客户进行基金认购D．承诺利用基金资产进行利益输送

49.封闭式基金的主要常规收费项目包括（）。

A．交易佣金B．过户登记费C．转托管收费D．分红手续费

50.下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。

A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则

B．基金交易量可由投资者决定

C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位

51.申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。

A．发起协议B．基金契约C．托管协议D．招募说明书

52.股票、债券型基金的申购赎回原则有（）

A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则

53.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）

A．接受全额赎回B．拒绝全额赎回C．全部延期赎回D．部分延期赎回

54.开放式基金的非交易过户包括（）。

A．继承B．司法强制执行C．捐赠D．基金的无偿划 拨

55.ETF 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。

A．现金差额B．其他对价C．组合证券D．现金替代

56.境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。

A．净资产不少于 2 亿元人民币，经营基金管理业务 2 年以上，最近一个季度末资产管 理规模不少于 200 亿元人民币

B．具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少 于 2 名

C．具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于 3 名

D．最近3 年没有受到监管机构的重大处罚

57.QDII 基金申购与赎回的原则是（）。

A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则

58.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除（）问题 带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

A．道德困境B．逆向选择C．过度竞争D．道德风险

59.基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以公告，同时分别报送中国证监会和 基金上市的证券交易所备案。

A．临时报告B．报告C．半报告D．季度报告

60.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在报告 的扉页中就（）方面做出提示。

A．管理人和托管人的披漏责任

B．管理人管理和运用基金资产的原则

C．投资风险提示

D．报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

61.基金报告披露的持有人信息主要有（）

A．上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B．持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C．持有人户数、户均持有基金单位

D．基金持有人的住所

62.有关中国证券业协会的主要职责，说法正确的有（）。

A．组织会员单位从业人员的业务培训

B．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

C．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

D．收集整理证券信息，为会员提供服务

63.《公司法》的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。

A．公司B．股东C．经理D．债权人

64.在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价 格。A．当日公布的基金单位净值

B．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用

C．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用

D．以上都不正确

65.基金的日常监管由（）来具体实施。

A．中国证监会基金部B．证监局

C．证券交易所D．中国证券业协会基金公司会员部

66.根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，信息管理平台是指基金销售机 构适用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。

A．前台业务系统B．中台业务系统

C．后台业务系统D．应用系统的支持系统

67.基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）。

A．在销售活动中为他人牟取不正当利益 B．以吸引客户为目的，向他人提供基金未公开的信息

C．接受投资者全权委托 D．承诺利用基金资产进行利益输送

68.为使得基金合同生效，有关 QDII 基金首次募集应符合的条件的说法，正确的有（）。

A．只能以人民币募集

B．募集金额不少于 2 亿元人民币

C．开放式基金份额持有人不少于 200 人，封闭式基金份额持有人不少于 1000 人

D．按统一的面值 1 元进行募集

69.在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）

A．场内认购和场外认购B．集体认购和个人认购 C．公开认购和私人认购D．有偿认购和无偿认购

70.设立封闭式基金主要程序有：（）。

A．确定基金发起人，拟定基金方案B．提交设立基金的相关文件

C．监管机构审核与批准D．基金的发行

三、判断题

1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

2.货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。

3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。

4.格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。

5.当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负 担较高的利息。

6.证券公司债券属于企业债而非金融债。

7.期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。

8.股票的发行价格不得低于票面金额。

9.债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。

10.经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有同步 性。

11.公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企业经营状况的影 响，但公司的盈利变化同样可能使公司债的价格呈现同方向变动。

12.证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。

13.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

14.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。

15.在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。

16.2001 年 9 月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。

17.开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记 结算机构完成交易确认和账户管理等。

18.美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。

19.成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。

20.ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。

21.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。

22.在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。

23.一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

24.资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资 产组合的潜在风险起预警作用。

25.监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。

26.资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。

27.截至 2007 年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。

28.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请 人应当自变化之日起的 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料。

29.基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或进 行可比性处理。

30.赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格．

31.在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。

32.在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。

33.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核 责任。

34.按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

35.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公 允价值估值时予以确认。

36.基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将 其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。

37.对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得 税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。

38.营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

39.基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。

40.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料 一致。

41.证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在 5 个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。

42.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。

43.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。

44.基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用 作为申购价格。

45.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。

46.QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。

47.目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。

48.通过强制性信息披露，迫使所有信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德 风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

49.规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证信息披露的可比 性。

50.基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正 确的投资选择。

51.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新的招 募说明书。

52.封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购 赎回。

53.不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。

54.基金半报告、报告的财务会计均应当经过审计。

55.目前，法规要求在基金报告、半报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值 表现。

56.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 个工作日内编制并披露临时报告书。

57.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。

58.《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为 5 年有期徒刑，并处罚

金 50 万元。

59.基金管理人可以在合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定 的期限不得超过 2 个月。

60.信息管理平台应用系统运行数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的备份应当在不 可修改的介质上保存 20 年。

参考答案

一．单选题

1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA

21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB

46~50DCCBB

51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC

二．多选题

1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABC5 ABC.6.ACD 7.BCD8.ABCD9.ABD10.BCD11.ACD12.AB 13.ABC14.ABC15.ABC16.ABCD17.AD18.B 19.ABCD20.ABCD21.ABC22.ACD23.ABD24.ABCD 25.BC26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABC30.BCD 31.ABD32.ABCD33.ABCD34.BD35.ABCD36.BD 37.ABC38.AB39.ABC40.ABCD41.ABCD42.ABCD 43.ABD44.ABCD45.ABCD46.ABCD47.ABCD48.ABCD 49.ABD50.B51.ABCD52.AC53.AD54.ABCD 55.ABCD56.ACD57.AC58.BD59.BCD60.ABCD 61.ABC62.ABD63.ABD64.B65.ABCD66.ACD 67.ABCD68.BC69.A70.ABC

三．判断题

1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB 26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB 51~55 BABBA55~60 AABBB

2.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇二

（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1．下列关于各类基金的说法错误的是（c）。

A．在我国，社保基金由社会保障基金和社会保险基金构成 B．福利基金、科技发展基金、教育发展基金等都属于社会公益基金 C．企业年金基金可以用于信用交易

D．我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值

2．由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（B）。

A．低风险证券 B．无风险证券 C．相对风险证券 D．绝对风险证券 3．下列关于虚拟资本的说法中，错误的是（D）。A．有价证券是虚拟资本的一种形式 B．虚拟资本以有价证券的形式存在 C．虚拟资本能给持有者带来一定收益

D．虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格 4．证券化率是反映证券市场容量的主要指标，它是（A）。A．证券市值/GDP

B．证券市值/GNP C．GDP/证券市值

D．GNP/证券市值

5．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（A）。

A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．实物证券

6．单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总额的（b）。

A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 7．1984年11月，（c）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。

A．中国工商银行 B．中国人民银行 C．中国银行 D．中国建设银行

8．2006年6月，纽约证券交易所和（b）达成总价约100亿美元合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的证交所公司。

A．东京证券交易所 B．泛欧证券交易所

C．伦敦国际金融期权期货交易所 D．悉尼证券交易所

9．股票最基本的特征是（b）。

A．流动性 B．收益性 C．参与性 D．风险性 10．股票投资者经常性收入的主要来源是（a）。

A．分红派息 B．发放红股 C．配股 D．资本利得 11．股票未来收益的现值是（c）。

A．股票的票面价值 B．股票的账面价值 C．股票的内在价值 D．股票的清算价值

12．普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（a）。

A．公司解散清算 B．公司连续3年亏损

C．股东大会作出减少公司注册资本的决议 D．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 13．下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（c）。A．采取记名股票形式 B．红筹股不属于外资股 C．以外币标明面值

D．境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让 14．下列有关股东大会论述正确的是（b）。A．股东大会一般半年定期召开一次

B．股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制

C．股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过2/3人数通过 D．合计持有公司20%以上股份的股东请求时可召开临时股东大会

15．研究和发现股票的（c），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

A．票面价值 B．账面价值 C．内在价值 D．清算价值

16．下列关于股票的清算价值的说法中，正确的有（c）。A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B．股票的清算价值应与账面价值相等

C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 17．下面说法中，符合记名股票特点的是（d）。A．股东权利不一定归属于记名股东 B．认购股票的款项必须一次缴足 C．转让相对简单，不受限制 D．转让相对复杂或受限制

18．利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（b）。

A．借贷资金市场利率水平B．债券的变现能力 C．筹资者的资信 D．借贷资金市场利率水平

19．通常被称为“金边债券”的是（c）。A．公司债券 B．金融债券 C．政府债券 D．可交换债券

20．关于债券的叙述错误的是（d）。

A．债券是一种虚拟资本 B．债券独立于实际资本之外 C．债券反映和代表一定的价值

D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证 21．下面不属于我国金融债券的是（c）。A．央行票据 B．政策性金融债券 C．可交换债券 D．证券公司债券

22．某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该货币为面值的债券属（d）。A．欧洲债券 B．扬基债券 C．亚洲债券 D．外国债券

23．关于债券的特征描述错误的是（c）。

A．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬 C．具有高度流动性的债券相对来说是不安全的

D．流动性是债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况灵活地转让债券

24．中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行的，从广义上讲它应该属于（b）。

A．政府债券 B．金融债券 C．企业债券 D．公司债券

25．下列有关债券含义的说法中，错误的有（d）。A．发行人是借入资金的主体 B．投资者是出借资金的经济主体 C．发行人需要还本付息

D．反映了二者之间的委托与受托关系

26．公司不以任何资产作担保而发行的债券是（a）。A．信用公司债 B．保证公司债

C．抵押公司债 D．信托公司债

27．一般认为，基金起源于（b），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。

A．德国 B．英国 C．美国 D．日本 28．不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（d）。A．反映的经济关系不同 B．所筹集资金的投向不同 C．风险水平不同 D．投资收益不同 29．公开披露的基金信息不包括（b）。

A．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 B．对证券投资业绩进行预测 C．基金资产净值、基金份额净值

D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 30．对指数基金认识正确的是（d）。

A．指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种

B．指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资 C．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险 D．指数基金始终保持即期的市场平均收益水平31．对证券投资基金作用的认识错误的是（b）。A．在美国，基金占所有家庭资产的40%左右

B．基金一般注重资本的短期增长，多采取短期的投资行为 C．基金为中小投资者拓宽了投资渠道 D．基金的出现增加了证券市场的投资品种

32．对我国证券投资基金的认识错误的是（b）。

A．2004年6月1日，我国《证券投资基金》正式实施，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑

B．目前，封闭式基金是基金设立的主流形式 C．2001年9月，我国第一只开放式基金诞生

D．截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司

33．申请取得基金托管资格，应当经（c）核准。

A．中国证监会和国务院银行业监督管理机构 B．基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

C．国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构 D．国务院证券监督管理机构和基金管理协会

34．基金期限届满即为基金终止，基金管理人应把清产核资后的（d）按投资者出资比例分配。

A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

35．假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（c）元。

A．1.10

B．1.1

2C．1.1

5D．1.17 36．股权类产品的衍生工具是指以（c）为基础工具的金融衍生土具。A．利率或利率的载体

B．以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险 C．股票或股票指数 D．各种货币

37．金融衍生工具产生的最基本原因是（a）。A．避险 B．金融自由化 C．利润驱动 D．新技术革命

38．《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在（c）以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A．8%，40％ B．4%，50% C．8%，50％ D．4%，60％

39．可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（b）个工作日内应偿还未转换债券的本金及最后1期利息。

A．3 B．5 C．10 D．15 40．按基础资产的来源分类，权证可分为（a）。A．认股权证和备兑权证

B．股权类权证、债券类权证以及其他权证 C．认购权证和认沽权证

D．美式权证、欧式权证、百慕大式权证

41．2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（d）完成首笔交易。

A．中国工商银行 B．中国农业银行 C．中国建设银行 D．中国光大银行

42．资产证券化是以（a）为基础发行证券。A．特定的资产池 B．企业 C．资产 D．净资产

43．在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误的（a）。A．通常，利率提高会降低期权价格的机会成本 B．通常，权利期间与时间价值的变动方向是一致的 C．通常，权利期间越长，期权价格越高

D．通常，协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值越小

44．看跌期权的买方具有在约定期限内按（a）卖出一定数量金融资产权利。A．协议价格 B．期权价格 C．市场价格 D．期权费加买入价格

45．根据（d）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A．交易标的物 B．市场的效率 C．市场的主体 D．市场的功能

46．定向发行又称（c），即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。

A．招标发行 B．公募发行

C．私募发行 D．承购包销

47．中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（b）以上的基金资产投资于股票。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

48．根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（d）股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A．1亿 B．2亿 C．3亿 D．4亿

49．上证国债指数的样本是（a）。

A．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

B．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债

C．在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

D．在上海证券交易所上市的、付息国债剩余期限在2年以上的一次还本付息国债 50．（d）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．负债股息 C．财产股息 D．现金股息

51．我国《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司（a）。

A．资本公积金 B．法定公益金 C．盈余公积金 D．未分配利润

52．我国《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（b）。A．合伙制企业

B．有限责任公司或股份有限公司 C．非法人组织形式 D．私营独资企业

53．证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请（c）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．9个月 54．关于证券经纪业务叙述错误的是（d）。

A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C．不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失

D．必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

55．目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是（a）。A．净额结算 B．差额结算 C．总额结算 D．统一结算

56．对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（b）。A．不超过60周岁

B．取得注册会计师证书2年以上

C．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 D．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

57．（c）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A．深圳证券登记结算公司成立

B．中央证券登记结算有限责任公司成立 C．中国证券登记结算有限责任公司成立 D．上海证券登记结算公司成立

58．投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（b）年以上的经验。

A．1 B．2 C．3 D．5 59．关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近（c）年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其

他重大违法行为。

A．1 B．2 C．3 D．5 60．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的处（b）有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

A．2年以下 B．3年以下 C．5年以下 D．3年以上7年以下

二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。

61．关于证券业协会的叙述正确的是（abd）。A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C．根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以加入证券业协会也可以不加入证券业协会

D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责

62．证券具有极高的流动性必须满足三个条件（abd）。A．变现的交易成本极小 B．很容易变现 C．收益基本稳定 D．本金保持相对稳定

63．证券的机构投资者主要有（abcd）。A．政府机构 B．金融机构 C．企业和事业法人 D．各类基金

64．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段。此时证券市场的表现是（cd）。

A．处于证券市场加速发展阶段 B．政府债券在有价证券中占主要地位

C．股份公司数量剧增 D．有价证券发行总额剧增

65．从内容上看，中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别是（abd）。A．在国际资本市场募集资金 B．开放国内资本市场

C．有条件地开放境外企业和个人投资境内资本市场 D．有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

66．公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（abd）事项。A．各股东所持股份数 B．各股东取得股份的日期 C．股票发行日期

D．股东的姓名或者名称及住所

67．股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况的好坏，可以从以下各项分析（abd）。

A．公司竞争力

B．盈利性、安全性、流动性 C．抗外部冲击的能力 D．公司改组或合并

68．优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（abcd）。A．优先股票分配股息的顺序和定额 B．优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 C．优先股票股东的权利和义务 D．优先股票股东转让股份的条件

69．优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（abd）。A．对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻股息的分派负担

B．对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

C．在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

D．优先股股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变和分散

70．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（acd）。A．债券变现能力 B．借贷资金市场利率水平C．资金使用方向 D．市场利率变化

71．下列关于债券与股票的说法正确的是（abc）。A．债券与股票都属于有价证券 B．股票风险较大，债券风险相对较小

C．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资 D．发行股票和债券都是公司的负债

72．关于欧洲债券票面使用的货币说法正确的是（bd）。A．主要为英镑，其次还有欧元、美元、日元等 B．主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等 C．主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等 D．也有使用复合货币单位的，如特别提款权

73．关于保险公司次级定期债务描述正确的是（abd）。

A．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 B．其期限在5年以上（含5年）

C．中国银监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

D．其偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

74．在实际经济活动中，债券收益可以表现为以下几种形式（acd）。A．利息收入 B．投机性收入 C．资本损益 D．再投资收益

75．封闭式基金与开放式基金的区别有（abc）。A．期限不同

B．基金份额交易方式不同

C．基金份额资产净值公布的时间不同 D．投资收益不同

76．决定基金期限长短的因素主要有（bd）。A．基金份额交易方式 B．宏观经济形势 C．发行规模

D．基金本身投资期限的长短

77．下列关于证券投资基金当事人之间关系的说法正确的是（abc）。A．基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系 B．基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系 C．基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 D．基金管理人与托管人是相互独立的关系 78．公开披露基金信息，不得有（abc）行为。A．对证券投资业绩进行预测 B．违规承诺收益或者承担损失

C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 79．关于ETF的说法正确的是（ad）。A．ETF出现于20世纪90年代初期

B．多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是现存最早的ETF C．ETF可有效防止类似开放式基金的大幅折价现象 D．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

80．根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（abcd）。A．股权类资产的远期合约 B．债权类资产的远期合约 C．远期利率协议 D．远期汇率协议

81．利率期货品种主要包括（ac）。A．债券期货

B．股票组合的期货 C．主要参考利率期货 D．股票价格指数期货

82．与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来的好处有（abc）。A．以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 B．上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益 C．上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获利，而且是以美元支付 D． 机构投资者不受投资政策限制，可以投资非美国上市证券 83．金融期货的主要交易制度有（abcd）。A．标准化的期货合约和对冲机制 B．限仓制度

C．保证金及其杠杆作用 D．集中交易制度

84．关于可转换债券要素的叙述，正确的是（ad）。

A．赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

B．转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

C．可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

D．可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

85．存券银行的职能包括（abc）。A．发行ADR B．存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务 C．在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户 D．负责ADR的保管和清算

86．债券的发行方式有（acd）。A．承购包销

B．对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

C．定向发行 D．招标发行

87．上海证券交易所的样本指数有（abd）。A．上证成分股指数 B．上证50指数 C．上证综合指数 D．上证红利指数

88．现在人们所说的道—琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（acd A．运输业股价平均数 B．商业股价平均数 C．公用事业股价平均数 D．工业股价平均数

89．恒生流通精选指数系列包括（abd）。A．恒生50 B．恒生香港25 C．恒生100 D．恒生中国内地25 90．证券交易的主要交易规则包括（abcd）。A．交易时间 B．价位、报价方式 C．价格决定、涨跌幅限制 D．交易单位

91．有关债券发行的定价方式论述正确的是（ad）。A．债券发行的定价方式以公开招标最为典型 B．按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标 C．按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

D．以价格为标的的荷兰式招标，全体中标者的中标价格是单一的 92．上海证券交易所的运作系统包括（bcd）。A．综合协议交易平台 B．集中竞价交易系统

。）

C．大宗交易系统 D．固定收益证券综合电子平台

93．《中华人民共和国证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（bcd）元三个标准。

A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．5亿 94．证券公司的风险控制指标标准包括（bd）。A．净资本与各项风险准备之和的比例不得低于50％ B．净资本与净资产的比例不得低于40％ C．净资本与负债的比例不得低于10％ D．净资产与负债的比例不得低于20％

95．股东出现（abcd）的，应当及时通知证券公司。A．质押所持有的股权

B．所持股权被采取诉讼保全措施 C．决定转让所持有的股权 D．所持股权被强制执行

96．证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（acd）。

A．要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

B．限制转让财产或在财产上设定其他权利

C．对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

D．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 97．证券公司的主要业务是（abcd）。A．经纪业务 B．自营业务 C．证券承销与保荐业务 D．投资咨询业务和资产管理业务

98．下面关于我国证券公司的发展历程叙述正确的是（ab）。A．1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公司成立

B．1988年，国债柜台交易正式启动

C．2000年底，我国《中华人民共和国证券法》出台 D．2007年1月1日新修订的《中华人民共和国证券法》实施 99．以下符合证券公司自营业务的风险控制指标规定的有（ac）。A．自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％ B．自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的200％ C．持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％ D．持有一种权益证券的市值与其总市值的比例不得超过10％

100．根据《中华人民共和国公司法》规定，下面叙述正确的是（abc）。A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

B．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

C．公司上市条件是公司股本总额降低至3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为l0％以上

D．交易所无权决定暂停和终止股票上市

三、判断题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×，不选、错选、放弃均不得分。

101．有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（b）

102．证券市场根据交易方式可分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）。（b）

103．在证券市场的恢复阶段，不论从占各类投资方式的比重看，还是从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。（b）

104．非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。（a）

105．通常人们把无形市场称为“场内市场”。（b）106．有价证券是虚拟资本的一种形式。（a）

107．证券业协会的权力机构为由全体会员选举的理事会。（b）

108．非上市证券也称非挂牌证券，是指未能通过证券主管机关的核准，在证券交易所

外进行非法转让或交易的证券。（b）

109．有面额股票的票面金额就是发行价格的最低界限。（a）

CBDAA BCBBA CACBC CDBCD CDCBD

ABDBD BBCDC

CACBA DAAAD

CBDAD ABCDA BCBCB ABD

ABD ABCD CD

ABD ABD

ABD ABCD ABD ACD ABC

BD ABD

ACD ABC BD ABC ABC

AD

ABCD AC

ABC

ABCD

AD ABC ACD

ABD

ACD ABD ABCD AD

BCD

BCD BD

ABCD ACD

ABCD AB

AC

3.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇三

考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、以下哪条原则不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则__ A．合法、合规性原则 B．全面性原则 C．审慎性原则 D．成本效益原则

2、关于私募证券，下列说法正确的是__。A．发行人通过中介机构发行 B．审查条件严格，投资者也较少

C．证券发行的对象是少数特定的投资者 D．采取公示制度

3、附有可转换条款的债券是指__的债券。A．发行人有权提前赎回全部或部分债券

B．申购人有权在指定日期内以票面价值卖回发行人 C．按约定条件换成发行公司普通股票

D．有权按约定条件购买发行公司新发行普通股票

4、（）是发行人发行股票时，就发行中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出购买或销售其股票的要约邀请性文件。A．招股说明书 B．发行保荐书 C．法律意见书

D．招股说明书摘要

5、清算、交收与财产实际转移之间的正确关系是__。A．清算、交收均不发生财产实际转移 B．清算、交收均发生了财产的实际转移 C．交收发生财产的实际转移 D．清算发生了财产的实际转移

6、证券营业部专用基金的提取应当__。A．先用后提，量出为入 B．先用后进，量入为出 C．先提后用，量出为入 D．先提后用，量入为出

7、如果市场不是有效市场，基金管理人__。A．买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票 B．买入价值低估的股票和价值高估的股票 C．卖出价值低估的股票和价值高估的股票

D．卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票

8、对称三角形情况出现之后，表示原有的趋势暂时处于休整阶段，之后最大的可能会__。

A．出现与原趋势反方向的走势 B．随着原趋势的方向继续行动 C．继续盘整格局

D．不能做出任何判断

9、区位分析与__分析无关。A．产品质量分析 B．政府扶植力度 C．公司竞争优势

D．上市公司投资价值

10、发行人运行不足3年的，应披露最近3年及1期的__以及设立后各年及最近1期的__。

A．资产负债表；利润表和现金流量表 B．资产负债表和现金流量表；利润表

C．股东权益增减变动表；资产负债表和现金流量表 D．利润表；资产负债表和现金流量表

11、中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于__。A．互联网

B．上海证券交易所网络投票系统 C．深圳证券交易所网络投票系统

D．上海和深圳证券交易所网络投票系统

12、下列事项中，不需要经过2/3以上的独立董事通过的是__。A．公司及基金投资运作中的重大关联交易

B．公司和基金审计事务，聘请或更换会计师事务所 C．公司管理的季度报告

D．公司管理的基金的半报告和报告

13、外资股招股的说明书的制作在采用向一定的机构投资者或专业投资者进行配售的方式发行外资股时，发行人和承销商一般需要准备（）。A．信息备忘录 B．招股章程

C．适合配售或私募的信息备忘录和符合外资股上市地要求的招股章程 D．招股说明书概要

14、最容易产生对企业的控制权问题的融资方式是（）。A．债务融资 B．股权融资 C．内部融资 D．向银行借款

15、表示市场处于超买或超卖状态的技术指标是__。A．PSY B．BIAS C．MACD D．WMS

16、关于MACD的应用法则不正确的是__。A．以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测 B．DIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号 C．DIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号 D．当DIF向上突破O轴线时，此时为卖出信号

17、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息__计提。A．逐周 B．逐日 C．逐月 D．逐季

18、国际推介的对象主要是__。A．政府机构 B．机构投资者 C．证券公司 D．个人投资者

19、关于ETF交易，下列说法中正确的是__。

A．投资者的申购、赎[]ETF份额的申报指令可以撤销 B．ETF只能申购和赎回各一次的交易限制

C．投资者需要组合证券进行申购、赎回ETF份额 D．当日申购的基金份额当日可以卖出或者赎回

20、基金资产估值的对象是基金所持有的__。A．高收益资产

B．扣除负债后的资产 C．全部负债 D．全部资产

21、证券信用评级的主要对象是__。A．企业债券和地方债券 B．中央政府债券和地方债券 C．普通股票和优先股票 D．国际债券和政府债券

22、如果遇到由于突发的利多或利空消息而产生股价暴涨暴跌的情况，对数据分界线说法正确的是__。

A．对于综合指标，BIAS(10)＞35%为抛出时机 B．对于综合指标，BIAS(10)＜20%为买入时机 C．对于个股，BIAS(10)＞30%的抛出时机 D．对于个股，BIAS(10)＜-15%为抛出时机

23、收入型证券组合是一种特殊类型的证券组合，它追求__。A．资本利得 B．基本收益 C．资本升值 D．现金流量

24、营业部电脑管理的软件管理不包括__。A．运行效率 B．行情分析 C．业务处理 D．软件更新

25、如果在下降趋势的末期出现上升三角形，以后可能会__。A．进行整理 B．继续向下 C．反转向下 D．不能判断

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、金融期货的理论价格要想与金融期货的实际价格达到一致，至少要满足以下哪几个条件__ A．市场化程度极高 B．市场处于均衡状态

C．存在一个理性的无摩擦的市场

D．期货价格与现货价格具有稳定关系

2、__是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。A．现金股息 B．股票股息 C．资本利得 D．财产股息

3、在证券经纪业务中，包含的要素有__。A．委托人 B．证券经纪商 C．证券交易所

D．证券交易的对象

4、某股份公司因2008出现亏损，董事会提议该暂缓发放优先股股息，待以后盈利一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于__。A．可转换优先股 B．参与优先股

C．股息率可调整优先股 D．累积优先股

5、下列__不是资产配置的目标。A．改善投资者面临的环境 B．降低投资风险 C．提高投资收益

D．消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险

6、根据我国证券投资基金法的规定，下列事项应该通过召开基金持有人大会审议决定的是__。

A．提前终止基金合同

B．基金扩募或者延长基金合同期限 C．更换基金管理公司的高级管理人员 D．更换基金管理人、基金托管人

7、对证券投资基金的投资进行限制的主要目的是__。A．引导基金分散投资、降低风险 B．避免基金操纵市场

C．发挥基金引导市场的积极作用 D．增加基金资产的收益水平

8、股东大会是由股份有限公司全体股东组成、表达公司最高意思的权力机构。股东大会的职权可以概括为__。A．决定权和审批权 B．决定权和经营权 C．经营权和审批权 D．经营权和执行权

9、外国投资者股权并购的，除国家另有规定外，对并购后所设外商投资企业应按照以下__比例确定投资总额的上限。

A．注册资本在200万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 B．注册资本在210万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 C．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2．5倍 D．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2倍 E．注册资本在500万～1200万美元的，投资总额不得超过注册资本的2.5倍

10、上市公司应当在股票交易实行退市风险警示之前__个交易日发布公告。A．1 B．2 C．3 D．4

11、龙债券利率的确定基准是__。A．美国联邦基金利率 B．伦敦银行同业拆放利率 C．新加坡银行同业拆放利率 D．香港银行同业拆放利率

12、开立证券账户的基本原则是__。A．合法性和公正性 B．真实性和公开性 C．合法性和真实性 D．公正性和公平性

13、符合条件的证券公司提出申请后，需要经过证券交易所__的批准方能称为证券交易所的会员。A．监事会 B．董事会

C．专门委员会 D．理事会

14、__是基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。A．ETF B．权证 C．LOF D．可转换债券

15、根据行业中企业数量、进入限制程度及产品差别，行业基本上可以分为以下几种市场结构__。A．安全竞争 B．垄断竞争 C．寡头垄断 D．完全垄断

16、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（）个交易日内向证券公司申报。A．3 B．6 C．10 D．15

17、证券公司提供的服务有以下哪些特点__。A．无形性 B．不可分性 C．专业综合性 D．差异性

18、发行人最近一期末持有金额较大的（）等财务性投资的，应分析其投资目的、对发行人资金安排的影响、投资期限、发行人对投资的监管方案、投资的可回收性及减值准备的计提是否充足。A．交易性金融资产 B．委托理财

C．借与他人款项

D．可供出售的金融资产

19、关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是__。A．部门设置要体现职责明确、相互独立的原则 B．严格授权控制

C．强化内部监察稽核控制

D．建立科学严密的风险管理系统

20、下列不属于国际收支中资本项目的是__。A．各国间债券投资 B．贸易收支

C．各国间股票投资 D．各国企业间存款

21、基金的托管费用通常__计算并累计。A．逐 B．逐周 C．逐月 D．逐年

22、场外交易市场是一个以__方式进行证券交易的市场。A．公开招标 B．议价

C．上网竞价方式 D．累计投标询价方式

23、以下混合基金中投资风险最低的是__。A．偏股型基金 B．灵活配置型基金 C．偏债型基金

D．股债平衡型基金

24、关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有__。

A．集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构 B．参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额

C．证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划 D．证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

4.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇四

（六）一、单选题

1、由于汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡的事件中，属于风险因素的是（）。

A.刹车失灵 B.车祸 C.车辆毁坏 D.人员伤亡

2、根据风险管理理论，风险管理技术分为两类，分别为（）。A.感知型和财务型风险管理技术 B.控制型和财务型风险管理技术

C.控制型和分析型风险管理技术 D.感知型和分析型风险管理技术

3、甲保险公司与乙保险公司以某企业的固定资产1000万元的财产为保险标的，并以甲保险公司的名义签发1000万元的财产损失保险单，其中乙保险公司承保了500万元的财产损失保险，这一保险方式属于（）。A.原保险 B.再保险 C.共同保险 D.重复保险

4、在各种合同形态中，合同双方当事人相互享有权利、承担义务的合同叫做（）。

A.有偿合同 B.双务合同 C.射幸合同 D.附和合同

5、在保险合同变更的各种情况中，由于保险合同的被保险人变化而引起的合同变更属于（）。

A.保险合同主体变更 B.保险合同内容变更 C.保险合同客体变更 D.保险合同效力变更

6、在订立保险合同时，保险人应向投保人说明保险合同的条款内容，保险

人所履行的该项义务是（）。

A.解释条款义务 B.签发保单的义务 C.告知合同内容义务 D.如实告知义务

7、保险凭证的法律效力与保险单的法律效力相比较（）。A.保险凭证的法律效力小于保险单的法律效力 B.保险凭证的法律效力小于等于保险单的法律效力 C.保险凭证的法律效力大于等于保险单的法律效力 D.保险凭证的法律效力等于保险单的法律效力

8、投保人未按约定履行对保险标的安全的保护义务，保险人可以（）。A.减少保额或中止合同 B.增加保费或解除合同 C.增加保额或中止合同 D.减少保费或解除合同

9、在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时停止（）。

A.保险合同中止 B.保险合同终止 C.保险合同变更 D.保险合同消灭

10、下列各种解释方式中，不具有法律效力的解释是（）。

A.学理解释 B.立法解释 C.司法解释 D.行政解释

11、投保人对保险标的的保险利益的经济价值必须能够以货币来计量，这一要求说明保险利益是（）。

A.合法的利益 B.确定的利益 C.经济上的利益 D.利害关系的利益

12、某保险合同采用免赔额赔偿方法，规定免赔额为100元，发生医疗事故，发生的医疗费用为40元，被保险人获得保险金为（）。A.100 B.0 C.40 D.60

13、在海上保险中，若保险人已知被保险船舶改变航道而又没有提出解除保险合同，则保险人行为属于（）。A.确认行为 B.承诺行为 C.默示行为 D.弃权行为

14、在家庭财产保险中，一倍保险人的房屋因电线老化发生了火灾，有人趁火灾盗走了珠宝，造成被保险人珠宝丢失的近因是（）。单

20、保险客户服务中，保险人帮助寿险投保人填写投保单，对保险条款进行准确解释，免费体检，保单包装与送达，为客户暴力自动缴费手续等服务活动属于（）。A.火灾

B.偷窃

C.被保险人的疏忽 A.售前服务 B.售中服务 C.附加服务 D.售后服D.造成火灾原因的电线老化

15、最大诚信原则的基本内容一般是指（）。

A.告知、保证、主张与禁止反言 B.告知、诚信、弃权与禁止反言

C.告知、担保、弃权与合理反言 D.告知、保证、弃权与禁止反言

16、某人购买了10万元的终身寿险，在保险期间，不幸在一次交通事故中身亡，肇事司机应该赔偿其家属5万元，事后该被保险人的丈夫持保险单向保险公司理赔，保险人的处理方式是（）。

A.赔偿10万元 B.赔偿10万元，然后再向肇事司机追偿5万元

C.赔偿5万元 D.不赔，因为不属于保险责任

17、在保险承保中，对于属于标准风险类别的保险标的，保险公司通常做出的承保决策是（）。

A.正常承保 B.优惠承保 C.附条件承保 D.特约承保

18、一般来说，保险销售人员在为客户设计保险方案时应遵循的首要原则是（）。

A.高损失频率优先原则 B.高额损失优先原则 C.低损失频率优先原则 D.低额损失优先原则

19、因为原营销员离职而需要安排人员跟进服务的寿险保单被称为（）。A.遗留保单 B.瑕疵保单 C.孤儿保单 D.互助保

务

21、寿险公司“孤儿”保单服务的具体内容包括（）。

A.生存给付，续期收费和保全服务 B.保单错误更正，保险金和退保金给付服务

C.合同权益行驶和合同转移服务 D.保全服务、保单收展服务和全面收展服务

22、在某些情况下，人身保险中的保险利益也可以计算和限定，这种情况主要是指（）。

A.债权人对债务人的生命 B.投保人对自己的生命 C.子女对父母的生命 D.夫妻对妻子的生命

23、人的生命是无价的，因此人身保险的保险金额的确定无法以人的生命价值作为客观依据，在人身保险实务中，保险金额的确定方式是（）。A.由投保人和被保险人双方协商决定 B.由被保险人和受益人双方协商确定

C.由被保险人和保险人双方协商确定 D.由投保人和保险人双方协商确定

24、当人身保险的被保险人发生保险合同约定范围内的保险事故时，保险人按照（）支付保险金。

A.保险人与投保人协商的保险金额 B.保险人与被保险人协商的保险金额

C.保险合同规定的保险金额 D.不超过保险合同规定的保险金额

25、为了保障团体人寿保险承保质量以及保险公司的财务稳定性，团体人寿保险对风险选择与控制措施之一是，要求投保团体必须是合格团体，这里的合格团体是指（）。

A.有其特定的业务活动，客观存在的团体 B.有其特定的业务活动，独立核算的团体

C.有其暂时的业务活动，临时存在的团体 D.有其临时的业务活动，依附存在的团体

26、就人身保险的保险期限而言，人身保险合同特别是人寿保险合同表现出来的特征是（）。

A.长期性 B.短期性 C.临时性 D.变动性

27、在团体人寿保险中，保险人对不同团体分别制定保险费（）。A.风险程度 B.投保人数 C.参保比例 D.保险金额

28、某电子设备有限公司全体员工购买团体人寿保险，你认为不符合投保条件的是（）。

A.该公司的在职职工 B.该公司聘请的临时工 C.该公司聘请的合同工 D.该公司退休人员

29、在团体人寿保险中，团体中参加保险的在职人员通常被称为（）。A.被保险人 B.投保人 C.受益人 D.关系人 30、通常，在订有自动垫交保险费条款的长期人寿保险合同中，自动垫交（）。

A.必须经保单持有人同意 B.必须经被保险人同意 C.必须经受益人同意 D.必须经代理人同意

31、同一公司不同险种的死亡率经验（）。

A.有所不同 B.基本不同 C.完全一致 D.差异很大

32、在人寿保险实务中，既不需要体验也不需要提供其他可保证明的保险（）。

A.定期死亡保险 B.终身死亡保险 C.团体人寿保险 D.两全保险

33、保险的纯保费由危险保费和储蓄保费组成，其中，危险保费是（）。A.用于保险期限内费用支出 B.用于保险短期内意外支出 C.用于保险期限内伤残给付 D.用于保险期限内死亡给付

34、在人身保险业务中，人身意外伤害保险的保险标的是（）。A.被保险人的生命 B.被保险人的身体 C.被保险人的能力 D.被保险人的健康

35、保险人厘定健康保险费率时，主要考虑的因素之一是（）。A.疾病（伤残）持续时间 B.利息率 C.解约率 D.死亡率

36、与人寿保险和人身意外伤害保险相比，健康保险中道德风险的存在情况是（）。

A.道德风险几乎没有 B.道德风险比较少见 C.道德风险更为严重 C.道德风险容易控制

37、某人投保意外伤害保险一份，保险金额为20万元，在保险期限内发生医药费408元，事后，被保险人向保险人提出索赔，那么保险人的处理方式是（）。

A.按残疾程度赔付 B.不予赔付任何款项 C.赔付医药费408 D.赔付保险金20万元

38、在提前给付性重大疾病保险中，如果被保险人在保险期限内没有发生重大疾病，则当被保险人死亡时，保险人的处理方式是（）。A.由受益人领取与保险金额相等的死亡保险金 B.由受益人领取与保险金额相等的死亡返还金 C.由受益人领取与现金价值相等的死亡终止金 D.由受益人领取与责任准备金相等的储蓄利益

39、被保险人在保险期间内多次遭受意外伤害时，保险人对每次意外伤害造成残疾或死亡均按保险合同中的规定给付保险金，但当给付的保险金以（）。

A.累积不超过责任金额的50% B.累积不超过责任金额的100% C.累积不超过保险金额的50% D.累积不超过保险金额的100% 40、保险代理人进行代理活动的名义是（）。

A.以投保人的名义 B.以保险人名义 C.以被保险人名义 D.以保险代理人名义

41、保险销售从业人员在执业活动中，不挪用、侵占保费、不擅自超越所属机构授权，这所解释的是职业道德中的（）。

A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则

42、保险销售从业人员从事保险销售，应当主动向客户出示的证书有（）。A.执业证书 B.营业证书 C.身份证书 D.代理合同

43、保险代理人在保险人授权范围内出立暂保单、代收保险费或者协助理算赔案等权利属于（）。

A.保证权力 B.确认权利 C.默示权利 D.明示权利

44、各种执业集体对从业人员的道德要求，总是从本职业的活动和交往的内容和方式出发，选用于本执业的客观环境和具体条件，这说明执业道德是有明显的（）。

A.时代性特点 B.实践性特点 C.具体化特点 D.职业性特点

45、在我国，常见的保险兼业代理人主要有（）。A.银行代理、行业代理和机关代理

B.证券代理、社区代理和单位代理 C.证券代理、社区代理和机关代理 D.银行代理、行业代理和单位代理

二、判断题

46、根据我国保险法规定，投保人、被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除保险合同。（）

47、根据我国保险法的规定，保险人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的，保险人有权利要求增加保险费或者解除保险合同。（）

48、保险合同解除权，自保险合同成立之日起超过两年的。保险人不得解除合同、发生保险事故的，保险人可以不承担赔偿或给付保险金的责任。（）

5.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇五

基金特点考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是金融工程的核心内容之一。A．公司理财 B．金融工具交易 C．融资与投资管理 D．风险管理

2、封闭式基金期满终止，清产核资后的__应按投资者出资比例分配。A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

3、有价证券充抵保证金的，除上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票之外，其他股票折算率最高不超过__。A．65% B．70% C．80% D．85%

4、环境控制包括__等内容。A．经营理念 B．内部控制文化 C．组织结构

D．员工道德素质

5、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式运行。A．1990年12月和1991年7月 B．1991年7月和1990年12月 C．1991年7月和1992年10月 D．1992年10月和1991年7月

6、发行申请未获核准的上市公司，自中国证监会作出不予核准的决定之日起——不得再次提出新股发行申请。A．6个月内 B．10个月内 C．12个月内 D．18个月内

7、有如下程序：

Private Sub Command1 Click()

Dim a As Single

Dim b As Single

a=5：b=

4Call S(a，B)

End Sub

Sub S(x As Single，y As Single)

t=x

x=ty

y=t Mod y

End Sub

在调用运行上述程序后，a和b的值分别为__。A．0 0 B．1 1 C．2 2 D．1 2

8、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中折算率最高的是__。A．上证180指数成分股股票 B．交易所交易型开放式指数基金 C．国债

D．深证100指数成分股股票

9、发起人应在股款缴足后的__天之内主持召开创立大会。A．15 B．30 C．60 D．120

10、下列选项中__不属于并购一方当事人可以向商务部和国家工商行政管理总局申请审查豁免的情况。

A．重组亏损企业保障就业的 B．涉及商业秘密的

C．引进先进技术和管理人才并能提高企业国际竞争力的 D．可以改善市场公平竞争条件的

11、《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金收益分配比例不得低于基金已实现收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

12、提高市场透明度是加强证券市场__的重要措施。A．流动性 B．稳定性 C．有效性 D．安全性

13、下列各项不属于并购一方当事人可以向商务部和国家工商行政管理总局申请审查豁免情况的是__。

A．可以改善市场公平竞争条件的 B．重组亏损企业并保障就业的

C．引进先进技术和管理人才并能提高企业国际竞争力的 D．具有领先科技成果的

14、在下列指标的计算中，唯一没有用到收盘价的是__ A．MACD B．BIAS C．RSI D．PSY

15、存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日平均价 C．最近交易的市价 D．发行日收盘价

16、与别的大部分形态不同，__为我们提供了一些短线操作的机会。在早期能够预计到股价将进行这样的调整，那么就在下界线附近买入，在上界线附近抛出，来回做几次短线的进出。A．矩形 B．三角形 C．旗形 D．楔形

17、年，马柯威茨的学生（）提出了一种简化的计算方法，这一方法通过建立“单因素模型”来实现。

A．1952；威廉·夏普 B．1963；史蒂芬·罗斯 C．1952；史蒂芬·罗斯 D．1963；威廉·夏普

18、新《公司法》，关于公司上市条件，公司股本总额降低至__万元。A．1000 B．2000 C．3000 D．4000

19、__旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。A．消极型投资策略 B．积极型投资策略 C．个人投资策略 D．集体投资策略

20、单只标的证券的融资余额降低至__以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。A．10% B．15% C．20% D．30%

21、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是__。A．中央银行提高法定存款准备金率 B．中央银行提高再贴现率

C．中央银行通过公开市场业务大量买入股票 D．政府大幅提高税率

22、以下关于现金股利说法错误的是（）。A．现金股利的发放是以现金分红方式

B．个人投资者取得现金红利的过程中不用支付利息税 C．现金股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东 D．现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额

23、根据上海证券交易所的规定，A股机构投资者的开户费用为__。A．40元/户 B．100元/户 C．400元/户 D．免开户费

24、国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是（）。A．招商安泰系列基金 B．南方避险增值基金 C．华安现金富利基金 D．南方宝元债券基金

25、以下说法正确的是（）。

A．封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B．封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C．开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D．开放式基金投资人向托管人中购或赎回基金单位

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、国有股股利收入依法纳入__预算，国家股股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。A．国有资产经营 B．中央财政 C．地方财政

D．国有资产管理

2、关于中小企业板块上市公司保荐，下列说法正确的是__。

A．中小企业板块是在深圳证券交易所主板市场中设立的一个运行独立、监察独立、代码独立、指数独立的板块，集中安排符合主板发行上市条件的企业中规模较小的企业上市

B．中小企业板是现有主板市场的一个板块，其适用的基本制度规范与现有市场完全相同，适用的发行上市标准也与现有主板市场完全相同

C．中小企业报必须满足信息披露、发行上市辅导、财务指标、盈利能力、股本规模、公众持股比例等各方面的要求

D．中小企业报是现有主板市场的一个板块，其适用的基本制度规范与现有市场相比，有其独特之处

3、证券市场的特征不包括__。A．价值直接交换的场所 B．财产权利直接交换的场所 C．信息直接交换的场所 D．风险直接交换的场所

4、目前，深圳证券交易所B股佣金实行最高上限向下浮动制度，最高上限为成交金额的__。A．0.5‰ B．3‰ C．1‰ D．0.1‰

5、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为__等。A．未来收益证券化 B．境内资产证券化 C．债券组合证券化 D．不动产证券化

6、上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算上海分公司将每天按透支金额的__收取罚金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

7、政府采取降低税率、减少税收的积极财政政策时，证券价格将__。A．上升 B．下跌 C．不变

D．大幅波动

8、下列各项属于股票上市保荐书内容的是__。A．发行股票的公司概况 B．申请上市股票的发行情况 C．发行人的上市费用

D．保荐人是否存在可能影响其公正履行保荐职责的情形的说明

9、下列属于货币衍生工具的有__。A．股票期货 B．货币期货 C．货币期权

D．股票指数期货

10、下列关于证券分析师执业纪律的说法，不正确的是__。A．证券分析师必须以真实姓名执业

B．证券分析师的执业活动应当接受所在执业机构的管理，在执业过程中应充分尊重和维护所在执业机构的合法利益

C．证券分析师及其执业机构不得在公共场合及媒体对其自身能力进行过度或不实的宣传，更不得捏造事实以招揽业务

D．证券分析师可以兼营或兼任与其执业内容有利害关系的其他业务或职务，但不得超过三家

11、当公司股票发行有三家以上承销商时，承销团可设一家__，协助主承销商组织承销活动。A．包销商 B．代销商 C．分销商

D．副主承销商

12、以下不属于证券公司申请设立证券服务部应遵循条件的是__。A．风险管理制度健全 B．营业场所的面积不小于1000平方米

C．具有证券从业资格的业务人员不少于2人 D．资金存取采用银证转账方式进行

13、在__情况下，成交价格与债券的应计利息时分解的。A．净价交易 B．市价交易 C．全价交易 D．竞价交易

14、下列各项中，既属于首次募集信息披露的内容，又属于存续期募集信息披露内容的是__。A．招募说明书 且基金合同 C．托管协议

D．基金份额发售公告

15、国债承销团成员资格的有效期为__年，期满后，成员资格依照《国债承销团成员资格审批办法》再次审批。A．2 B．3 C．4 D．5

16、计算VaR的主要方法中，可以捕捉到市场中各种风险的是__。A．德尔塔一正态分布法 B．历史模拟法

C．蒙特卡罗模拟法 D．线性回归模拟法

17、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则是__。A．涨跌幅限制 B．价格决定 C．大宗交易 D．报价方式

18、《注册会计师执业证券期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括__。

A．所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第六条所规定的条件并已提出申请

B．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 C．取得注册会计师证书5年以上 D．不超过65周岁

19、税收对债券投资收益影响的主要途径不包括__。A．债券收入现金流本身的税收特性不同 B．现金流的形式

C．现金流的时间特征 D．征税机关

20、ADR数值在0.5～1.5之间是ADR处在正常区域内。此时大盘的走势__，股市大势属于一种盘整行情。A．波动不大、比较平稳 B．波动较大、不平稳 C．剧烈波动 D．无波动

21、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征有__。A．自由转让

B．主要吸收储蓄资金 C．通常不记名 D．自由认购

22、根据规定，证券营业部在经营过程中发生的各项成本费用应当以__核算。A．实际发生数 B．平均发生数 C．计划发生数

D．实际发生数的一定比例

23、上海证券交易所A股交易又改为T+1交收制是在__。A．1991年初 B．1993年12月 C．1995年1月 D．1997年3月

24、某上市公司去年支付每股股利为0.80元，预计在未来日子里该公司股票的股利按每年5%的速度增长，假定必要收益率为10%，该股票的内在价值是__元。A．32.5 B．16.5 C．32.0 D．16.8

6.证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 篇六

构考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、债券不能收回投资的情况有__。A．债务人清算后没有剩余余额 B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

2、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金

3、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则

4、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。A．股票周转率 B．行业集中度

C．时间加权收益率 D．持股的平均时间

5、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____ A：投资标的不同 B：投资目标不同 C：组织形式不同 D：交易方式不同

6、下列职权中，应该由经理行使的是____ A：提议召开临时股东会

B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章

7、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控

8、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

9、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。A．银华优选 B．华安富利 C．南方避险 D．南方宝元

10、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

11、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服务机构

12、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付

C．后端收费方式 D．账单收付

13、基金托管人的职责不包括____ A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：募集资金

14、证券投资基金在我国香港被称为__。A．共同基金 B．单位信托基金 C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

15、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人 D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

16、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000

17、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1  B．2  C．3  D．4

18、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

19、基金的系统性风险包括__。A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

20、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2 B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

21、债券的特征包括__。A．偿还性 B．流动性 C．安全性 D．收益性

22、基金销售费用包括基金的__。A．申购费 B．认购费 C．赎回费

D．销售服务费

23、制定和执行交易计划。A．研究部

B．投资部

C．交易部 D．法律部

24、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行

25、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。A．3 B．5 C．10 D．12

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。A．美式权证 B．欧式权证 C．认沽权证

D．百慕大式权证

2、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

3、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权 B．收入请求权 C．货币索取权 D．商品所有权

4、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。A．全球股票型基金 B．国内股票型基金 C．地区股票型基金 D．国外股票型基金

5、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。A．持续购买 B．直接关系型 C．间接关系型 D．陌生关系型

6、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有__。A．为100份或其整数倍 B．为1000份或其整数倍 C．基金单笔最大数量应当低于10万份 D．基金单笔最大数量应当低于100万份

7、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

8、通常情况下，__被视为无风险证券。A．金融债券 B．政府机构债券 C．中央政府债券

D．中央银行发行的证券

9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。A．电话服务中心 B．手机短信

C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务

10、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

11、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币 B．认购费用低于500元人民币 C．认购份额为49 504.95份

D．认购金额为50000元人民币

12、下列各项中，不是基会合同的当事人的是____ A：基金销售机构 B：基金份额持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

13、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1 000人

14、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

15、下列属于我国开放式基金销售渠道的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．基金管理公司直销中心 D．基金超市

16、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担

17、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____ A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期 C：证券市场的风险波动强度不大 D：资本市场没有摩擦

18、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

19、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。A．半 B．1 C．3 D．5

20、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略 B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度 C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制

D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势

21、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．风险性 C．流动性 D．永久性

22、、属于低风险、低回报的基金产品。A：保本基金 B：期货基金 C：对冲基金 D：伞形基金

23、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

24、特雷诺指数考虑的是____ A：总风险 B：市场风险 C：非系统风险 D：部门风险