业务管理系统测试

2025-01-15

业务管理系统测试(精选14篇)

1.业务管理系统测试 篇一

银行业禁止性行为之自助设备业务管理

课后测试

测试成绩:70.0分。恭喜您顺利通过考试!多选题

1.遇以下哪些情况,必须清点并做账款核对?× A B C D E 钞箱备付金不足,采用原箱续钞法增加备付金时 吐钞不正常,开钞箱检查时

采用更换钞箱法,将旧钞箱替换,当日营业终了前 客户称吐钞有误,当日营业终了前 7个工作日(不含)未进行账款核对的

正确答案: A B C D E 2.下列属于自助设备现金管理重要时段的是?× A B C D 清机 装钞 卸钞 款项清点

正确答案: A B C D 判断题

3.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。√

正确 错误

正确答案:错误

4.严禁单人进行自助设备现金的领取。√

正确 错误 正确答案:正确

5.吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。× 正确 错误

正确答案:错误

6.清、装(卸)钞后必须进行账务核对。√

正确 错误 正确答案:正确

7.自助设备的钥匙和密码必须专人保管,交接时交叉交接。√

正确 错误

正确答案:错误

8.掌管密码人员临时变更或工作调动,在其变动前必须亲自更换保险柜密码。√

正确 错误

正确答案:错误

9.发现自助设备长短款后,应及时查明原因,并按照登记簿要求进行账务登记。√

正确 错误 正确答案:正确

10.应对重要时段的视频资料进行定期调阅,不定期调阅可以免除。√

正确 错误

正确答案:错误

2.业务管理系统测试 篇二

当前软件项目需求飞速增长,软件规模越来越大,软件的质量问题也比较突出。多年以来,人们认识到要想高效率、高质量和低成本地开发软件,必须以改善软件生产过程为中心,全面开展软件工程和质量管理手段,对软件生产的管理亟待改进。因此,软件测试在军工、银行、证券、保险、电信、控制、医疗软件、电力等行业都得到的重视[1]。

根据国内专业的软件测试技术网站www.51testing.com在2014年做的2013年度软件测试从业人员调查结果数据显示,79%的软件测试从业人员从事的测试工作类型为手工功能测试;其次是测试管理,比例为35%,如图1所示。从数据分析,绝大多数的软件测试从业人员都是从事手工功能测试工作,项目实施过程中难免涉及很多的信息交互、项目执行记录等,此时测试过程的规范化管理就显得尤为重要[2]。

开展软件测试服务业务以来,积累的项目越来越多,所有的材料提交、补正、更新、进度查询、报告或者证书领取通知等都通过工程师与企业联系人的口头交流方式(或者电话或者即时通讯软件)来进行,经常一个项目做下来,需要经过与企业联系人的多次、反复的沟通,既浪费人力物力又浪费时间,而且没有办法以书面的形式永久、正式记录下每个软件项目的实施过程。阶段性统计几乎全部靠人工计数,无法及时反应每个阶段业务的分布情况。对软件测试业务的过程管理亟待改进。

2 系统目标及需求(System goal and demand)

业务管理不只是管理业务、控制流程,还需要管理业务涉及的各个方面,例如:记录业务执行过程中的状态信息、相关附件等。而相应的,业务管理系统则是实现管理功能的软件平台[3]。本文预期实现的软件测试业务管理系统整合现有资源,做到维护方便,改变目前重复劳动、记录不便、无法电子存档相关信息的状况,实现后台相关数据录入方便,前台数据展示及时全面。功能主要分为后台录入、编辑部分和前台显示、查询部分。

前台满足用户对软件测试业务项目实施进度、相关新闻资讯的查询。后台实现对各软件测试项目各类文档的归档管理和各项目实施进度的记录等功能,项目实施流程的监督和查询,以及相关文件的上传下载等功能。实现统计分析,支持统计数据Excel形式导入导出。

该项目的实施便于相关人员对各类文档进行统一归档管理,记录项目实施流程的各个环节一些需要备注的信息,进一步规范化工作。

3 系统设计(System design)

3.1 系统业务流程分析

系统的业务流程如图2所示。

3.2系统主要功能模块

业务管理系统分为前台展示查询部分和后台编辑管理部分,主要功能模块有:业务数据录入管理、统计分析、软件企业信息库、相关下载、系统管理等。其中业务数据录入、统计分析、软件企业信息库为本项目的核心部分。

按照建设要求设计实现网站,对业务相关的各类文档进行归档管理,并实现用户对所实施软件技术服务项目流程的监督和查询。

(1)前台页面,企业或个人用户通过输入准确的软件产品名称和委托企业名称即可查询软件测试项目的实施进度。在没有登录的情况下只能进行精确查询,登录了以后可以进行模糊查询。

(2)前台页面,已经登录的企业或个人用户可以在线提交软件测试或著作权登记需求,并上传相关文件。

(3)软件测试项目实施进度分为:电子文档在审、电子文档已审、纸质材料受理、纸质材料受理结束并已缴费开发票、测试过程中、回归测试、测试过程结束、出具测试报告、企业领取报告、项目完结。

(4)后台页面:实施的软件项目列表可详细列出所有受理的项目信息,支持Excel导出;软件项目对应可以上传相关文档,每个软件对应一个文件夹。

(5)后台页面:可按照一个或者几个所选年度内所申报的软件进行查询统计,年度以受理日期为准。实现按年度、产品类型统计项目个数。支持尽量多的字段进行查询和排序,后台支持模糊查询。

3.3 数据存储结构设计

本系统的数据库服务器采用SQL Server2005,在.NET平台上对数据的存取通过ADO.NET来实现。ADO.NET包括五个主要部分:Connection负责连接应用程序和需要访问的数据库,Data Adapter提交并获取查询结果,Command对象执行数据库查询、添加、删除、或者返回特定表内容的直接请求。Data Reader对象一次存取一条记录,减少内存占用量,提高了应用程序的性能[5]。

根据需要实现的功能,为业务管理系统建立数据库,主要由用户信息表、软件测试项目信息表、项目所处状态类型表、软件企业信息表、软件测试类别表、文档资源表等组成。

(1)软件测试项目信息表:软件测试项目信息表是整个业务系统的核心,主要记录项目编号、产品名称及版本号、委托单位、开发单位、项目开发平台、开发语言、纸质材料受理日期及受理人员、测试项目缴费情况、项目进展状态、测试人员、测试日期、测试地点、项目联系人及联系电话、测试报告编号、报告接收人、上传的相关文档等。此表以项目编号为主键,同时作为外键与其他表关联。

(2)项目所处状态类型表:记录软件测试项目所处的状态,同时作为业务流程控制的判断条件。

(3)软件企业信息表:记录委托单位的相关信息,例如:公司名称、工商营业执照注册号、地址、商务联系人、联系电话、email等。以营业执照注册号作为主键。

(4)软件测试类别表:记录所展开的软件测试业务类别,如:登记测试、确认测试、验收测试、性能测试等。

(5)文档资源表:记录每个软件测试项目所涉及到的相关文档,例如:测试申请表、用户手册、测试方案、执行记录、测试报告等等。

4 系统实现(System implementation)

主界面是一个多窗口设计模块,包括菜单树和主窗体,可以从菜单中调用相应的功能模块。

数据录入管理模块用来管理所有的软件测试项目的所有相关信息。可以增加、修改、删除项目记录,可以上传项目各阶段涉及的文档。主要分为登记测试、确认测试和其他测试三种情况来进行信息的记录,各类测试记录的元数据总体类似,略有不同。

用户通过输入准确的软件产品名称和委托企业名称即可查询软件测试项目的实施进度。在没有登录的情况下只能进行精确查询,登录了以后可以进行模糊查询。

可按照一个或者几个所选年度内所申报的软件进行查询统计,年度以受理日期为准。实现按年度、产品类型统计项目个数。

5 结论(Conclusion)

3.业务管理系统测试 篇三

根据《跟单信用证统一惯例》(国际商会第600号出版物)(以下简称UCP600)第四条“信用证与合同”及第五条“单据与货物、服务或履约行为”,在信用证业务中,各有关方面处理的是单据,与实际货物、劳务及其他行为无关。但这并不是要求我们在处理信用证业务时可以完全不考虑贸易背景,具体到实际操作,为了防范风险、保证业务的顺利进行,在严格按照UCP600及有关国际惯例操作的前提下,有必要认真调查了解贸易背景,根据具体情况科学处理好信用证项下的单证业务。

我们来看一个案例,国内某银行收到韩国一银行开来的信用证,该信用证要求海运提单须由韩国一家船公司在中国的分支机构出具,全套正本提单交银行议付,但最后开证行还是予以拒付。后来得知,船公司未索取正本提单就将货物放给了申请人。看来申请人早已跟有关船公司串通好,所以在信用证当中指定船公司,并拒绝改证。虽然受益人后来向该船公司的分支机构索赔,但因该机构并无多少资产,实力很小,所以只挽回部分损失。如当时提单由大型海运公司签署,就不会发生这类问题,即使发生,也利于索赔。

作为寄单行,它的作用不仅是审查出几个不符点,更重要的是能够收回信用证项下的款项。如果一家银行只是单纯地审查出一些不符点,而不能采取有效措施保证收汇,它将最终失去客户的信赖,在激烈的同业竞争中处于不利地位。

进口开证方面,同样需认真分析贸易背景,严格按照UCP600 ,有理有据地处理单据。现在有这样一种观点,一些开证行认为拒付会损害开证行的信誉,这当然有道理,但这主要是由于开证行的无理拒付造成的,合理的不符点通知是必要的,而且在某些时候还是必须的。因为信用证是开证行有条件的付款承诺,这个条件就是提交符合信用证要求的单据,这个条件对进出口双方都是公平的,它保护的是信用证申请人和受益人双方的利益,而不是单方面的,如果单据符合要求,则开证行必须付款;如果单据存在不符点,则开证行可以拒付。如果开证行过分强调维护自己的信誉,而坚持认为信用证一旦开出,就不能拒付,则显失公平,很有可能损害开证申请人的利益,例如下例:

国内某银行开出金额为90万美元的远期信用证进口原材料,通知行为香港一银行。受益人自身为中间商,使用背对背信用证的结算方式,货物实际上是从北欧某国装船。一段时间后,开证行收到信用证项下单据,经审查存在一些不符点,但开证行认为不会影响交易的正常进行,为维护银行信誉,在征询过申请人的意见后,开证行对外承兑,此时货物还未到达。后来开证申请人通知开证行,货物晚于合理时间近两个月才到达(后来得知,提单为倒签的),而此时该种货物已大幅降价,且货物存在严重质量问题,申请人无法售出。虽经努力,申请人与受益人未能圆满解决,致使开证行到期后不得不垫款。

在上个案例中,开证行如能认真审查贸易背景,依据UCP600及时发出不符点通知,是可以避免这起带有诈骗性质的业务所带来的损失(当然,在符合条件的情况下申请人也可以受益人欺诈为由,要求法院向开证行签发止付令,但不符点通知则更直接有效)。在单据先到,货物后到的情况下,开证行与开证申请人应通过各种途径尽量落实好相关情况。在通讯手段日益发达的今天,查询有关资料还是比较容易的,如通过有关运输行或国际海事组织查询船只是否按时发出、货物是否已经装船、船舶的航程等。如发现实际情况与单据所载内容不符,应立即妥善处理。比如上例,假使当时能及时与有关运输行或国际海事组织联系,得知实际船期与提单不符,则会马上引起应有的警觉,及时发出不符点通知,掌握贸易的主动权,避免被骗。况且发出不符点通知后,如果开证申请人想提货,开证行通常还是可以放单的,因为依据UCP600的相关规定,开证行在收到交单行关于不符点单据的有关指示之前,如开证申请人同意接受不符点,则开证行仍可放单,这是国际惯例。

4.莎车五小 教师业务测试 篇四

莎车五小教师业务测试

(莎车讯 通讯员 蒋世文 摄影报道)为进一步推动我校师德建设工作制度化和常态化,充分发挥先进人物的榜样示范作用,弘扬崇高的师德师风风范,激励教师自觉加强师德修养,提高自身综合素质,5月9日、10日下午莎车县第五小学组织了一次语文、数学教师参与,以“重师德、强素质”为主题的教师业务考试活动。

举办这样的考试旨在:使“一年来,让年轻教师‘试水’,不仅可以让他们从学生的视角去看试题,锻炼自己的做题能力,还能在亲身体验中总结教学经验,这是学校加强教师队伍建设的一项有效举措。” 作为学校,通过此次活动的开展,对于老师而言,是让老师站在学生的角度去体验学生的处境,同时也是促进教师要把师德师风作为我们的行动指南,此外,也通过此次活动把我校下一阶段师德师风建设工作作了铺垫和启示作用。督促每位教师要把加强师德师风建设与提高自身素质结合起来,要进一步提高教师师德水平,增强教师业务能力,为学校今后的协调发展注入精神动力。据悉,该校还将对英语、体育、音乐学科进行相关考核。

5.其他银行业务 课后测试 篇五

课后测试

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测试成绩:100.0分。恭喜您顺利通过考试!单选题

1.中央银行票据的流动性次于: √ A 普通股票 B 企业债券 C 金融债 D 现金

正确答案: D

2.票据贴现属于的业务范畴是: √ A 票据发行业 B 票据一级市场业务 C 票据二级市场业务 D 票据延伸业务

正确答案: C

3.下列不属于银行中间业务区别于传统业务特点的是:A 直接运用银行的自有资金 B 不承担或不直接承担市场风险 C 以接受客户委托为前提办理业务

D 以收取服务费、赚取差价的方式获得收益

正确答案: A

4.中国人民银行向银行发行的短期债券被称作: √ A 央行债券

B 央行票据 C 央行贷款 D 央行国债

正确答案: B

5.下列不属于货币市场基金主要投资对象的是: √ A 债券回购 B 短期债券 C 央行票据 D 银行贷款

正确答案: D

6.商业银行满足企业短期融资需求和自身实施流动性管理、创造经营效益的重要工具是:A 资金业务 B 代理业务 C 票据业务 D 托管业务

正确答案: C

7.支付结算业务是银行的中间业务,主要收入来源是: √ A 利息 B 手续费收入 C 外汇收入 D 中间差价

正确答案: B

8.关于银行卡的功能,表述错误的是: √ A 支付结算、汇兑转账

B C D 储蓄功能、消费信贷 个人信用、综合服务 发行债券、储蓄转账

正确答案: D

9.发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的卡是: √ A 贷记卡 B 准贷记卡 C 借记卡 D 信用卡

正确答案: A

10.商业银行不可采用代收代付业务的是: √ A 代理各项公用事业收费 B 代发工资 C 代理行政处罚 D 代扣住房按揭贷款

正确答案: C

11.关于贷款承诺业务的分类,表述正确的是: √ A 项目贷款承诺、开立信贷证明 B 客户授信额度、个人贷款承诺 C 票据发行便利、个人贷款承诺 D 项目贷款承诺、个人贷款承诺

正确答案: A 判断题

12.银行扮演的只是中介或代理的角色,通常提供无偿服务。正确

错误

正确答案: 错误

13.现金是可随时兑付的资产,流动性最强。√

正确 错误

正确答案: 正确

14.存款业务是银行除贷款外最重要的资金运用渠道,也是银行重要的资金来源渠道。正确 错误

正确答案: 错误

15.代理政策性银行业务目前主要代理中国进出口银行和国家开发银行业务。√

正确 错误

正确答案: 正确

6.银行个人存款业务测试题 篇六

一、单选题:

1、人民币储蓄活期存款,储蓄存折起存金额为(A)元,多存不限。

A、1B、5C、10D、1002、人民币整存整取定期储蓄存款起存金额为(B)元。

A、10B、50C、100D、10003、零存整取存款按月存入固定金额,到期一次性支取本息的储蓄存款。一般(A)元起存。

A、5B、10C、50D、1004、通知存款起存金额:最低起存金额和最低支取金额都为(C)万元,客户需一次存入,可以一次或分次支取;

A、1B、2C、5D、105、一户通开户最低起存金额为人民币(C)万元,A、1B、2C、5D、106、个人活期存款一本通开户业务,启动(A)“交易,输入相关要素,根据系统提示进行授权。

A、1121B、1125C、1631D、163

5二、多选题:

1、个人存款业务包括(AD)。

A、个人活期存款B、通知存款C、教育储蓄D、定期存款

2、储蓄活期存款采用()。

A、储蓄活期一本通”存折B、储蓄卡C、卡折并用D、存单

3、个人定期存款包括本外币(ABCD)。

A、整存整取定期储蓄存款B、零存整取定期储蓄存款

C、教育储蓄存款D、定活两便储蓄存款

4、活期储蓄存款转账可以实现在(ABCD)之间的转账功能。

A、活期一本通、卡存款账户之间B、个人账户与对公账户之间

C、活期一本通、定期存款账户之间D、个人账户与内部账户之间的转账功能

5、系统提供四种活期存款支取方式,即(ABD),客户可以任意组合。

A、证B、折C、押D、印

6、人民币整存整取定期储蓄存款起存存期分为(ABCD)。

A、3个月、6个月B、1年、2年C、3年D、5年

7、零存整取存款存期分(ACD)。

A、一年B、二年C、三年D、五年

8、教育储蓄存款按存期分为(ABD)。

A、一年B、三年C、五年D、六年

三、判断题:

1、活期储蓄存款是指不规定存期,客户随时可以存取款,存取金额不限的一种储蓄方式,是目前客户使用最多的存款产品。利息每年结算一次,并入本金起息。(B)

2、活期一本通账户只有所有币种余额均为零的情况下,该账户才可以销户。(A)

3、系统控制零存整取存款按开户时的金额,按月存入,只能是漏二补一,否则对于漏存月份以后存入的款项全部按活期利率计息。(B)

4、教育储蓄每一账户起存50元,本金合计最高限额为5万元。(B)

5、教育储蓄的对象为在校小学四年级(含四年级)以下学生。(B)

6、通知存款不论实际存期多长,按客户提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。(A)

7、一户通存款属于七天的通知存款;(A)

8、定活两便储蓄存款是指整笔存入、不约定存期,可随时续存续取,银行根据客户存款的实际存期按规定计息的一种储蓄。(B)

9、定活两便储蓄存款,整个存期一律按支取日定期整存整取1年期存款利率6折计息。(B)

7.业务管理系统测试 篇七

针对现有多元化移动通信业务的测试, 包括语音业务和数据业务等, 除了一些通用的测试工具外, 很多公司都有内部的自动化测试工具。很多测试工具都是基于TTCN-3 (测试及测试控制表示法) 开发的, 比如TREX、Broad Bit、TAU Teste、Open TTCN3 等。TTCN-3 是由ETSI (欧洲电信标准化组织) 制定和推行的测试专用语言, 是全球各大通信设备厂商的主流测试语言。而项目组移动通信业务的自动化测试则引入了持续集成 (continuous integration, 简称“CI”) 系统。

目前, 全球80%以上的软件项目采用的是持续集成。持续集成是一种软件开发实践, 每次集成都通过自动化的构建 (包括编译、发布、自动化测试) 来验证, 从而尽快发现集成错误。谷歌作为当前科技领头羊, 率先在内部推行并使用了持续集成模式。在其内部的持续集成系统中, 数以亿计的构建动作会发起几百万次的自动化测试, 开辟了快速开发领域的测试新模式。

Jenkins作为开源集成测试软件的典型代表, 可以用来搭建企业持续集成自动化测试项目平台, 对移动通信业务进行自动化测试。

1 基于Jenkins搭建CI自动化测试平台

1.1 CI自动化测试平台框架

移动通信业务的CI自动化测试平台框架如图1 所示。该测试平台主要包括Jenkins、CIS-RC (Continuous Integration Server Remote Control) 、Control Unit和L1 (Layer 1) 物理层测试平台。

Jenkins和CIS-RC安装在Windows PC上, 而Control Unit、Linalfs、KSIM等测试工具则安装在Linux PC上, 相关移动通信业务的自动化测试也均是在Linux PC上完成的。Windows PC和Linux PC之间通过TCP连接, 进行工具调用、结果传输等。

Jenkins是一个配置简单、使用方便的持续集成服务器, 在CI自动化测试平台中起着指挥的作用。通过执行命令, Jenkins可以调用一些工具, 比如CIS-RC和L1 Wait And Check Result File。在Jenkins上, 相关人员可以根据不同的测试平台构建不同的项目来触发各类移动通信业务的自动化测试。

CIS-RC在CI自动化测试平台中相当于客户端。Jenkins要想调用CIS-RC, 可以通过两个参数, 分别是XML文件名称和XSD文件名称。XML文件和XSD文件中包含了一些设置和命令, 其中, XML文件包含了关于Control Unit、脚本序列 (script sequence, 简称“ssq”) 和结果文件的相关信息, 而XSD文件则描述了Control Unit与CIS-RC之间的连接。

Control Unit相当于TCP服务器, 同时控制着L1 物理层测试工具, 包括KSIM、Linalfs等。移动通信业务测试是在L1 测试平台上进行的, Control Unit会对测试过程和结果进行评估, 我们可以在log窗口和单独的统计窗口中观察自动化测试相关的log信息和测试结果。

1.2 L1 物理层测试平台

L1 物理层测试平台是基于RRH (Remote Radio Head, 射频拉远头) 建立的。Linalfs和KSIM等移动通信业务测试工具在平台上执行脚本命令, 并在工具测试界面上返回测试结果。测试工具均采用脚本的方式运行, 脚本语言为自定义关键字的形式, 无需动态编译, 可以直接运行。这样不仅节省了测试时间, 而且还便于测试用例的构造。

RRH是用于移动宽带网络基站中的新技术设备, 可以提升既有讯号的传输效率, 并在更容易建置的网络架构下扩大其网络覆盖率。RRH技术的特点是可以将基站分成无线基带控制 (Radio Server) 和射频拉远两部分。使用RRH技术可以灵活、有效地根据不同环境构建各种构造的网络。

除了RRH, L1 测试平台还包括SUMX、RF回环盒、衰减器、合路器和电缆等。这些部件通过一定的连接方式共同构成了L1 物理层测试平台, 如图2 所示。

2 移动通信业务自动化测试实例

2.1 测试目的

移动通信业务的测试包含了语音业务测试和数据业务测试等。以GSM基本业务测试为例, 在初始化不同GSM载波、Abis接口和PA数的情况下, 对物理层GSM基本业务进行了自动化测试, 以检测接收机的质量, 例如接收信号的能力、抗各种干扰的能力以及抗各种无线环境的能力等。

GSM语音业务包含全速率语音业务和半速率语音业务。采用FR和HR编码的语音业务, 在不同编码方案、时隙和信道配置下, 验证系统是否支持FR和HR编码的移动用户主叫业务功能和被叫业务功能。测试通过表示呼叫成功, 主被叫语音正常。

GSM数据业务也包含全速率数据业务和半速率数据业务。在不同编码方案、时隙和信道配置下, 测试短消息业务, 验证系统是否支持移动用户发送和接收短消息业务。测试通过表示在空闲和通话状态下, MSA短消息发送成功, MSB能正确接收和显示短消息。

2.2 测试脚本

GSM业务信道 (TCH) 携载编码语音或用户数据, 有两类TCH, 分别是全速率业务信道 (TCH/F) 和半速率业务信道 (TCH/H) 。在进行具体业务测试之前, 需要对GSM载波、Abis接口和PA数进行初始化配置。其初始化配置脚本如表1 所示, GSM基本语音业务和数据业务的测试脚本如表2 所示。

2.3 测试流程

在CI自动化测试平台上进行GSM基本业务自动化测试时, 将初始化脚本、语音, 数据业务测试脚本和测试过程中需要用的所有其他脚本和参数均按执行顺序集成到SSQ脚本序列中, 然后在SSQ脚本序列执行过程中再去调用具体的scr脚本。

在初始化1 个和2 个GSM载波、Abis接口为1 的情况下, 将GSM语音业务和数据业务在不同编码方案、时隙和信道配置下的所有测试集成到一个Jenkins job中, 新建一个job, 并进行相关配置, 如图3 所示。

为避免一个job执行的测试脚本命令过多, 一般将完整业务的自动化测试分为多个job来执行, 比如将初始化1 个和2 个GSM载波、Abis接口为1 作为一个job, 将初始化1 个和2 个GSM载波、Abis接口为2 作为一个job。以此类推, 在初始化所有GSM载波、Abis接口和PA数的情况下将完整业务的自动化测试分为6个job来执行。相关人员只需要在job配置项中选择上一个执行以及下一个执行的job, 即可按顺序执行6 个job。

新建并配置完成Job后, 在第一个job处点击“Build Now”开始自动化测试。在点击“Build Now”之前, 要确保CIS-RC和Control Unit已经开始运行。

Jenkins执行job首先调用CIS-RC, CIS-RC读取相应job的XML文件, 并参照XSD文件对其进行验证, 然后新建一个针对测试环境下应用Control Unit的TCP连接向Control Unit发送XML命令, Control Unit根据接收到的XML命令打开测试工具Linalfs、Ksim等, 并执行相关的SSQ脚本序列, 最后待测试结束后将测试结果返回CIS-RC和Jenkins中。

Control Unit执行SSQ脚本序列的过程如图4 所示。我们可以从Control Unit的log窗口看到整个测试的执行过程, 从Linalfs和Ksim界面看到正在执行的语音或数据业务的case, 从Running Test界面看到当前正在执行的scr脚本和整个测试进程。

2.4 测试结果

在GSM基本业务测试过程中, 一个case的结果是否通过主要看Linalfs测试结果界面上显示的接收机的质量和帧误率, 然后参考表3 作出评判。在测试语音业务时, 测试通过表示呼叫成功, 主被叫语音正常。在测试数据业务时, 测试通过表示在空闲和通话状态下, MSA短消息发送成功, MSB能正确接收和显示短消息。

Control Unit会对每个case的测试结果进行自动判断并记录。测试结束后, Control Unit关闭相关测试工具, 将测试结果反馈给CIS-RC, 并在相应目录下生成XML结果文件。在XML结果文件中, “Status=OK”表示所有语音和数据业务case均通过测试。除了XML结果文件, 可以在Jenkins界面的Console Output上直接看到测试结果, 如图5 所示。Console Output显示为绿球, 并且“Finished:SUCCESS”也表示测试通过, 即在初始化所有GSM载波、Abis接口和PA数的情况下, GSM语音业务和数据业务在不同编码方案、时隙和信道配置下均能正常工作。

3 结束语

软件持续集成和自动化测试的引入在一定程度上解决了通信产品在软件系统开发过程中的测试难题, 避免了手动测试的大量人力投入, 提高了测试的质量和研发速度, 具有重要的现实意义。

本文基于Jenkins搭建了企业持续集成自动化测试平台, 并将所有流程都集成到Jenkins持续集成平台上, 实现了移动通信业务的自动化测试。其中, 还具体介绍了CI自动化测试平台的总体框架以及各模块功能的构成和模块之间的关系, 并以GSM基本业务测试为例, 介绍了整体的测试流程和测试输出结果, 最终使持续集成与自动化测试在项目中得以顺利应用, 达到了项目组预期的效果。

摘要:随着移动通信业务测试需求的增加, 为保证通信产品的质量和研发速度, 利用Jenkins搭建了企业持续集成自动化测试平台, 用于移动通信业务的自动化测试。介绍了持续集成自动化测试平台的总体框架和各模块构成, 并以GSM基本语音和数据业务测试为例, 给出了平台测试流程和测试输出结果, 最终使持续集成与自动化测试在项目中顺利应用。此平台在实际项目的应用中取得了显著效果, 提高了测试工作的效率。

关键词:Jenkins,移动通信,通信业务,自动化测试平台

参考文献

[1]刘昶.LTE语音测试解决方案[J].电信网技术, 2013 (03) .

[2]董宏成, 张宁, 李小文.基于TTCN-3的RRM小区重选过程一致性测试[J].电信科学, 2013 (4) .

[3]陈刚, 羌铃铃.持续集成在项目中的分析与研究[J].电脑编程技巧与维护, 2011, 24.

[4]邢晓伟.持续集成在软件开发过程中的应用[J].金陵科技学院学报, 2014, 04.

[5]James W, Jason A, Jeff C.Google软件测试之道[M].黄利, 李中杰, 薛明, 译.北京:人民邮电出版社, 2012.

8.省级集中营销管理系统性能测试 篇八

关键词:性能测试;数据处理;场景设计;调优

中图分类号:TP274+.4 文献标识码:A 文章编号:1006-8937(2016)32-0086-02

1 概 述

性能测试是保证软件质量的重要手段,属于软件测试中的系统级测试, 它针对软件在继承系统中运行的性能指标进行测试, 旨在及早确定和消除新系统中的性能瓶颈[1]。

通过负载测试、压力测试等方法的性能测试,测试应用系统能否承受大量的并发用户数以及快速响应用户发送的请求,能否长时间稳定运行。在系统测试期间监控资源、获取性能指标并进行分析,找出系统在硬件、操作系统、数据库、应用软件等方面的性能瓶颈加以改善,使整个系统的性能得到改进优化[2]。

省级集中的一体化营销管理系统服务于全省广大用电客户和适于企业内部管理,具有如下特点:

①在可用性方面,需保证7×24小时不间断运行;

②在业务处理方面,应具海量数据快速处理、复杂业务流转畅顺、资料查询及时响应;

③在系统扩展性方面,需满足多层次应用、地域面积覆盖广、使用人员众多等多方要求。因此,系统的性能测试需要有完整、全面的方案。

为了获取省级集中营销系统性能指标瓶颈,提出改进、优化措施,基于已有成果,本文结合省级集中营销系统的体系结构,在设定具体测试目标基础上,提出了基于海量数据处理的测试场景具体设计原则和监控内容,通过案例分析说明了系统性能调优的具体方法。

2 性能测试概述

性能测试是通过模拟真实环境下的负载,采集系统各方面的性能数据,评估系统正常运行情况下的承受力和稳定性,分析系统的性能与存在的瓶颈。测试方法主要包括负载测试、压力测试、配置测试并发测试和可靠性测试等[3]。在测试过程中,通常需要合理的结合几种测试方法,模拟真实环境,设计不同的测场景获取更多有效的性能指标。

性能测试一般基于如下目的:

①验证系统在给定条件下是否达到设计目标或用户要求;

②探测系统在给定条件下极限处理能力;

③通过对系统各参数的调整,测试系统的最优性能配置;

④通过性能测试发现功能测试难以发现的与性能有关缺陷。

因此,对当前的系统给予相当的负载,并且能够分析系统在给定负载下的表现是实现性能测试的关键。为有效发现负载条件下的各项性能指标,需要筛选分析影响系统的主要测试性能因素,才能做到有的放矢。应用系统性能测试主要包括:响应时间、吞吐量、每秒事务数(TPS)、资源利用率、数据库性能等方面。

在进行性能测试时,需要对系统各个方面(包括系统硬件、操作系统、中间件、数据库等)统一监控,以便进行系统瓶颈的分析与优化。

3 测试方案

省级集中的营销系统为了满足高可用性、高可扩展性和高性能需求,采用了分布式协调服务ZooKeeper和自适配通信环境(ACE)技术构建通用的高性能分布式计算框架;同时,为了满足全省千家万户用电服务、电量电费计量收费的信息支撑服务要求,在系统中存放了海量的用户数据、电网数据,以及系统支持信息。测试场景的设计既要发现系统框架中用户访问的性能瓶颈,又要测试到海量数据处理的反应速度。

3.1 系统结构

基于SOA的多层架构的省级集中系统,在技术路线上采用将表示逻辑、业务逻辑与数据逻辑相分离,客户端支持PC、掌上电脑、手持电脑等设备;接入端通过负载均衡器将用户的访问按照一定的策略分配到不同的服务器群组;应用服务器将展示與运算逻辑分离,而逻辑运算服务组件采用混合模式,针对不同的服务要求采用C或Java来进行开发,以充分利用C语言及Java语言的优势;数据层通过小型机群与存储阵列实现海量数据的存放与访问。

3.2 具体测试目标

评估系统在现有软、硬件环境下可支持业务规模的系统性能。在包括多类业务场景情况下的如下指标:

①访问的平均响应时间;

②访问的最大响应时间;

③平均每秒处理访问数量;

④访问用户的成功率;

⑤规定最大用户并发数下的性能指标。

根据上述量化的指标测试,分析被测营销管理系统在不同并发用户数下的性能指标,找出系统性能瓶颈,提出改善性能方案。

3.3 测试场景设计|

性能测试的用例设计不同于功能测试用例,它只是有针对性地根据系统最可能出现瓶颈的功能点来编写,不需要覆盖整个系统需求[4]。为使性能测试的覆盖率更广泛,性能测试用例的设计需考虑单一场景测试用例和混合场景测试用例的同时存在,性能测试用例中也需考虑并发数、响应时间、持续时间、资源使用情况等关键设计值或者指标值的存在。见表1。

3.3.1 单一场景测试用例

单一场景测试用例(见表1)考察系统对于单一业务的并发处理能力,本次测试选择具有代表性、最核心的9个业务场景,按照实际数据确定并发数。

3.3.2 混合场景测试用例

在性能测试中,常见的错误观点是,认为分别优化单个操作,就能优化系统的整体性能,而事实上系统运行时,不同的操作之间往往对系统资源有互锁关系。为了模拟用户的真实体验,避免性能测试偏重于技术人员的想法,需要综合考虑整个系统的运行情况[5]。省级集中的应用系统中最具有代表性、最核心的9个单一业务场景组合起来则是有代表性、最核心的混合场景的测试用例,见表2。

按照实际数据情况确定并发数。在设计测试场景时,严格按照业务数据的处理关联和顺序,并且为真实模拟实际业务来满足测试的需要。

4 案例测试及分析

性能测试中的测试分析是难点,在应用测试实践中,需要针对具体测试结果进行分析。以下列举本方案中单一登录业务场景的测试及系统性能问题的调优方法和步骤,其中案例所用数据库为Oracle;数据库服务器操作系统为AIX;应用服务器平台为WebLogic。

4.1 测试结果

模拟实际操作员的登陆退出操作的功能,设置1 000并发循环10分钟,测试结果显示登陆的平均事务响应时间为3.139 S,HTTP返回状态全部是HTTP 200状态。

4.2 各测试结果指标分析

①系统响应:在10分钟内运行虚拟用户数一直在1000并发中,平均事务响应时间无特别大的波动,系统在此压力下运行比较稳定。

②在10分钟内每秒点击率图和吞吐量图呈现一致情况,平均每秒吞吐量为14 967 273.462Byte/s=14.27 MB/s,相对于千兆网络不会形成网络瓶颈。

③服务器性能:从Web服务器、Java组件服务器、数据库服务器资源情况来看,Web应用服务器CPU在30%左右,JAVA应用服务器CPU不超过5%,数据库服务器CPU不超过5%,服务器资源运行良好。

從上述结果中我们看到登陆功能压力测试期间运行稳定,各个系统资源没有形成明显的瓶颈。

④问题症结:平均响应时间为3.139 s,不符合要求。针对这种情况,我们对登陆事务进行网页细分进一步查看时间消耗,找到登陆中时间占比最大的页面请求,进一步排查发现登陆功能的页面请求量比较多。

4.3 系统优化

经程序代码排查,简化login.jsp页面请求、压缩grid.js文件组件,提高较大页面组件的执行效率,从而缩短响应时间,提高系统性能。调整后,登陆响应时间满足测试方案需求。

5 结 语

性能测试是应用系统上线前必须经历的过程。系统设计中的任何一个小问题都可能造成严重的性能影响,尤其针对省级集中的系统,一旦出现问题影响范围更大。在性能测试方案中,针对系统特点模拟运行真实的业务场景发现系统架构、系统设计、中间件、数据库、应用服务等各个方面的性能问题,对性能瓶颈有的放矢不断优化调整,使省级集中的营销管理系统达到设计和应用要求,为系统上线打下坚实的技术基础。

参考文献:

[1] 张永祥等.性能测试专家分析系统[J].计算机系统应用,2013,22(4):6-9.

[2] 李怡,周国祥.基于Load Runner 的一种性能测试流程方案研究与设 计[J].计算机应用研究,2009,26(11):4143-4145.

[3] 庄严,程绍银,廉明,等.性能测试在等级测评中的应用[J]计算机应用与 软件,2014,31(7):55-58.

[4] 李怡,周国祥.基于Load Runner 的一种性能测试流程方案研究与设 计[J].计算机应用研究,2009,26(11):4143-4145.

[5] 简玲.B/S系统性能测试的设计与实现[J].计算机工程,2009,35(10):

9.教师业务能力测试个人小结 篇九

教师从古至今都是一个非常神圣的职业,对于人类的发展和社会的进步而言,教师起着承前启后的作用。当然,随着历史的车轮滚入了21世纪,传统的“传道、授业、解惑”已经远远不能满足时代对教师的要求,于是乎与时俱进就成为教师发展的必然选择;各种考试和培训就成为人民教师“活到老,学到老”的佐证:为了提升教师的心理素质和心理学水平,我们就考心理学;为了提高教师的计算机水平,我们就一次次将计算机水平的考试层次提高„„,今年夏天为了提高教师的综合业务能力,在一个暴雨倾盆的日子里,我们又参加了平湖市教师业务能力的考试。

就如同所有的考试一样,结果必然是几家欢乐几家愁:金榜题名者自然欣喜万分,自觉水平高人一等,业务能力也扶摇直上。而如笔者这样名落孙山的人则踌躇满志,希望在下一次考试中能有上佳表现。于是也就有了我今天的小结:

一、正视差距,找准定位。

就像所有的老师在鼓励失败考生的时候都会说的一样:考试具有偶然性,一次考试的失败不代表每一次都会失败。但我想,考试的结局还是能说明许多问题的,它告诉我与别人之间还有差距,至少在考试中这个差距是客观存在,相信不能正确看待自己不足的人是很难在下一次有所作为的。

二、树立信心,迎头赶上。

失败并不可怕,可怕的是失败之后一蹶不振。我不想成为一蹶不振者,因此在下一次考试到来之前,我必须树立信心,相信自己不比别人差很多,相信通过自己的努力可以迎头赶上的;同时为了实现这样一个宏伟而远大的目标,我还必须在平时的教学工作中充分落实自己对自己的要求。

三、科学复习,积极应考。

上次考试结果的不理想,在很大程度上是自己对自己的要求不够严格,抱着侥幸的心理,希望能在考试过程中蒙混过关,又或者是寄希望与考试题目“合胃口”,都能够轻松答题,最终残酷的现实给我敲响了警钟。

10.票据业务风险评估课后测试答案 篇十

1.商业汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止,一般情况下最长期限不超过: √

A 3个月

B 5个月

C 6个月

D 一年

正确答案: C 2.下列选项中不属于票据业务种类的是: √

A 商业汇票承兑

B 商业汇票转承兑

C 商业汇票转贴现

D 商业汇票贴现

正确答案: B 3.形成企业存款,从而增加贴现企业的开户银行的存款、贷款和存款衍生功能的环节是: ×

A 汇票首次办理贴现后,贴现银行向企业支付资金

B 汇票的开出时

C 汇票在企业间的背书转让期间

D 汇票到期时

正确答案: C 4.下列不属于承兑业务的主要风险的是: √

A 承兑申请人的经营状况

B 项目现金流的可预测性

C 可实施的担保利益

D 可靠参与方的资信增级

正确答案: A 5.下列不属于贴现业务中操作风险防范措施的是: √

A 票面审查

B 票据查询

C 经办人员资格审查

D 授信审批

正确答案: D 6.商业汇票承兑业务基本流程中,调查评价阶段的主要任务不包括: √

A 客户调查评价

B 业务调查评价

C 汇兑数额评价

D 担保评价

正确答案: C 7.客户除了需要提交一般信贷业务要求的客户、业务、担保有关材料外,还必须提交的其他重要资料中不包括: √

A 商业汇票承兑业务申请书

B 客户资信及财务证明

C 基础交易合同的原件及复印件

D 连续申请承兑的企业的上一次商品、劳务交易已履行的证明

正确答案: B 8.下列不属于负责商业汇票贴现业务审批部门重点审查的内容是: √

A 承兑人的资信是否发生变化或是否有无理拒付行为

B 信贷经营部门送交的材料是否正确、完整、合规

C 贴现申请人资格和条件是否具备

D 调查人对申请人的评价分析是否准确合理

正确答案: A 9.资信状况审查中,在以客户评价报告为中心进行审查时关注的方面不包括: √

A 组织机构 B 财务结构

C 资金核算方式

D 资信状况

正确答案: D 10.贴现票据审查风险,除在商业汇票承兑业务中的真实贸易背景审查风险外,其他方面中不包括的是: √

A 合法持票人审查风险

B 贴现票据真实性风险

C 贴现票据查询风险

D 贴现后承兑人兑付风险

正确答案: D 判断题

11.按照贴现利息支付人的不同,可将商业汇票贴现分为卖方付息贴现、买方付息贴现和协议付息贴现。此种说法: √

正确

错误

正确答案: 正确

12.银行间办理转帖现业务,转帖现在总体上会衍生出新的存款。此种说法: √

正确

错误

正确答案: 错误

13.票据业务的信用创造和存款衍生功能主要来源于汇票开立和贴现环节。此种说法: √

正确

错误

正确答案: 正确

14.汇票在企业之间的背书转让与银行的存款、贷款和存款衍生功能有直接影响。此种说法: √

正确

错误 正确答案: 错误

15.防范保证金账户管理风险的主要措施是对保证金分账管理。此种说法: √

正确

错误

11.财富管理是基础业务 篇十一

“我们先对客户的资产进行评估,根据资产的形态、金额、财务目标来决定依靠什么金融工具达成目标,以及选择什么样的金融机构进行合作。”

根据黄威儒的介绍,目前盛隆利和涉足债券、证券以及对冲基金三大投资领域。基于黄威儒此前在美国二十多年对冲基金的经验和人脉,盛隆利和的主打业务目前以对冲基金为主,债券、证券基金为辅。

“我们自己不卖基金,而是找国际上做得最成功的对冲基金,开设专户。对方必须根据客户自己定的风险和收益目标进行特别设置。在此情况下,专户具有着很高的信息度和透明度,他们对财富管理有充分的知情权。比如有的客户偏好相对价值策略,一般定的收益率为15%~18%,那么就有专门的对冲基金公司为其设置。这个对冲基金机构就会根据投资走向、风险属性等信息对客户进行充分的信息披露。”黄威儒介绍,在对客户进行资产配置中,目前对冲基金的占比一般有70%以上是和海外产生关系。

至于债券和证券领域,考虑到对于资产规划更侧重于平稳的家族客户更为适用,盛隆利和会推荐他们购买资金流比较好、评级不错的中型公司的公司债,“这些公司最基本的特点是稳定地增长。”黄威儒介绍,买这些公司债券,一般能得到3%的收益率,虽然表面上看这样的涨幅一般,但由于富有家庭投入的资金池大,因此“水涨船高”的收益就已经很可观了。

12.业务管理系统测试 篇十二

当前, 随着通信技术的发展以及通信应用和设备对人们学习、工作与生活的渗透, 人们越来越多地使用用户设备中的移动应用或设备来获取信息。一般在发布一款移动应用或设备之前, 移动应用或设备的发布者需要对该移动应用或设备在不同的无线网络环境下的性能和可靠性进行测试, 以提供稳定的、可靠的移动应用或设备等。另外, 考虑到开发应用的时间、经济、人力等成本较大的情况下, 通信领域通常采用采用仿真的方法对各种业务、设备、网络等进行测试研究。本文主要针对中国专利申请中使用仿真业务量进行测试的相关专利进行分析研究。

二、使用仿真业务量进行测试主要研究方向概况

使用仿真业务量进行测试领域中国专利申请的研究方向主要集中在针对资源、故障分析、设备、网络仿真、话务的测试等方面, 通过上述各个研究方向的仿真测试研究, 不仅节约成本还很便利。以下针对主要研究方向进行举例分析。

2.1针对资源进行测试

在通信领域, 资源的概念比较宽泛, 可以包括信道、信号、载波等。例如CN201110178803, 通过搭建实验场景, 不仅避免了真实网络中的信号干扰, 提高了测试精确度, 同时, 由于在有线连接的环境下工作, 也可以避免测试及研发人员工作于辐射环境。

2.2针对数据进行测试

为了确保移动终端在随着高速火车、高速汽车或磁悬浮列车等高速运动的状态下实现各种业务时可以保持足够的稳定性, 必须能够准确预测其传输性能, 测试其中某些重要参数, 才能找到提高其性能的方法。

因此CN200710169959设置测试环境参数和频率;使用系统模拟器、噪声源、衰减仿真器和UE建立测试链路;建立呼叫连接, 且使终端进入测试模式;设置衰减仿真器为高速运动状态;以及测量DCH信道的误码率。根据本发明所提供的方法, 可以测得UE在高速运动状态下的误码率, 从而使终端设计制造商可以根据准确的误码率信息来优化终端的性能。

2.3针对设备进行测试

目前市场上推出的DO (Data Optimized) 数据卡和DO手机众多, 国内销售的手机和数据终端有几十种, 国外产品有上百种, 以后还会有更多的手机或数据卡会进入市场。如此多的产品要在不同的网络中稳定运行, 要求每款终端都经过严格的入网测试, 以达到较好的网络兼容性。为此, CN201110208534提供了一种终端模拟方法, 模拟终端写入设备STWE对一个或一个以上模拟终端接入设备STE进行识别, 并建立与STE之间的读写连接;STWE对STE的协商值进行改写并写入所述STE;所述STE运行所述写入的协商值, 完成所述终端模拟。

2.4针对网络仿真进行测试

CN201310412751提供一种模拟无线网络的方法, 通过根据待模拟的无线网络的网络性能参数, 来确定本地无线网络的本地网络设备的待调整的网络性能参数, 接着, 根据所述待调整的网络性能参数, 对所述本地网络设备进行控制, 以模拟具有所述待模拟的网络性能参数的无线网络;使得用户可以模拟具有特定的网络性能参数的无线网络, 节约了为搭建通用移动系统所投入的时间和金钱成本;进一步地, 可提高检测移动应用在不同的无线网络环境下存在问题的检测效率。

2.5针对话务进行测试

业务数据性能的测试是Wi MAX系统话务测试的关键, 但目前缺乏有效的方法解决大话务测试业务数据方面的缺陷, 迫切需要解决这问题以提高话务测试的有效性。CN200910246721提出一种大话务测试装置, 包括:控制后台, 用于向业务处理器发送话务测试命令, 启动话务测试;业务处理器, 用于当接收到所述控制后台的话务测试命令后, 当接收到数据客户端发来的业务数据时, 将所述业务数据通过被测系统发送给相应的目的服务器, 并通过被测系统接收所述相应的目的服务器返回相应的数据。从而可将数据客户端上的数据直接引入大话务测试装置, 作为模拟终端的业务数据, 提高话务工具的测试有效性。

三、结束语

综上所述, 在投入实际应用前使用仿真业务量进行测试的研究方法不仅减少了人力物力财力, 节约了资源, 还提高了测试效率。未来, 在其他应用领域和方向使用仿真业务量进行测试的方法有望得到进一步发展。

摘要:本文通过检索、统计、分析使用仿真业务量进行测试的相关中文专利申请文献, 从中获取了主要研究方向信息, 并通过具体案例阐释主要研究方向的研究的重要性, 为今后的研究提供了一定的参考。

关键词:仿真,业务,测试,成本

参考文献

[1]谈琳.“实时软件的仿真测试平台的研究”.计算机仿真.第22卷, 第1期, 2005.

13.融资担保业务基础知识测试 篇十三

一、单项选择题:(每题1分,共25分)

1、以下属于《担保法》规定的担保方式的是:(c)A、抵押、转让、质押;

B、定金、收权利证书原件、保证; C、保证、质押、定金; D、留臵、备案登记、三方监管。

2、根据《担保法》规定,保证方式可分为:(b)。A、共同保证和一般保证; B、一般保证和连带责任保证; C、差额保证和连带责任保证; D、共同保证和份额保证。

3、以下关于担保行业的说法,哪一种是不恰当的:(c)A、担保行业是一种准金融行业,经营的是风险; B、担保公司的风险来源于公司自身的风险和被担保企业的风险; C、只要通过科学、合理的风险控制手段,担保公司的风险可以为零; D、担保公司同样面临系统性风险和个别风险。

4、以下对风险的表述,哪一种不准确:(d)A、风险是指未来结果的一种不确定性; B、风险是有价值的; C、风险可以降低,但不能消除; D、风险是发生损失的可能性。

5、以下关于担保风险与收益的关系,不正确的是:(d)A、担保公司以“经营风险”为盈利的根本手段; B、通常认为,风险越大,盈利越高;风险越小,盈利越低; C、在一定条件下,担保公司盈利与风险可能呈反向关系; D、风险就是发生损失的危险性。

6、根据《合同法》的规定,当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形是:(a)A、在订立合同时显失公平的; B、恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益; C、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益; D、违反法律、行政法规的强制性规定。

7、现阶段,我国的主要货币政策工具不包括:(d)A、公开市场操作;B、再贷款与再贴现;

C、利率与存款准备金; D、政府投资与税收政策。

8、根据《煤炭产业政策》,四川省的煤炭企业新建矿井产能不得低于:(c)A、9万吨/年; B、12万吨/年; C、15万吨/年; D、30万吨/年。

9、以下关于房地产抵押的说法正确的是:(a)2 A、房地产抵押不办理登记手续,抵押合同无效; B、未成年人的住房在经其同意后可用于企业的抵押贷款; C、房地产已经抵押登记后不能再抵押; D、由县政府颁发了“房产证”的房地产可以到县政府办理抵押登记手续。

10、张某申请个人抵押贷款,用张某与妻子共有的房产作抵押。根据相关法律规定,办理抵押时应由签字:(c)A、张某个人; B、张某的妻子; C、张某和其妻子; D、张某一家。

11、根据公司规定,对融资担保业务享有最终担保决策权的部门或机构是:(b)A、公司董事长; B、审保委员会; C、风险管理部; D、合规部。

12、根据相关法律规定,以下主体能够作为保证人的是:(a)

A、美籍华商黄某; B、园区管理委员会; C、工程项目部; D、省一医院。

13、关于“担保意向函”的说法正确的是:(c)A、只能在风险管理部完成风险审查时才能向银行出具; B、因“担保意向函”具有法律效力,所以应谨慎出具; C、只要贷款银行要求,可以随时出具; D、已向贷款银行出具“担保意向函”的,业务未批准,“担保意向函”自动失效。

14、《项目审批表》的有效期为个月:(b)

A、1; B、3; C、6; D、以贷款银行的审批通知书的期限为准。

15、下列各种情况一般会认为风险较大的是:(a)A、企业的固定成本占总成本的比重过大; B、企业产品具有普遍适用性; C、经济周期变化的敏感度较低; D、没有过度依赖的原材料供应商。

16、关于反担保的说法正确的是:(d)

A、设臵反担保的目的是为了规范企业的经营风险; B、因反担保资产优良且足值,可以弱化对企业基本面的考察; C、因反担保较差,即使基本面很好的企业也不能为其担保; D、无论反担保设臵得如何,担保公司都是不愿意去行使反担保权利的。

17、关于保后管理的说法不正确的是:(b)A、保后管理是保前风险管理的延续,也可以识别出新的风险; B、保后管理的执行部门是融资担保部和风险管理部; C、除了按照公司规定的频率开展保后检查,还应多开展非正式的保后检查; D、风险管理部应定期对保后管理工作出具报告。

18、关于各部门职责的说法正确的是:(c)A、融资担保部的主要职责是营销、经办业务,可以不考虑风险管理的目标; B、风险管理部的主要职责是对业务进行风险管理,可以不考虑业务的发展; C、合规部的主要职责是进行法律风险的审查,也参与反担保措施的落实; D、审保委员会的主要职责是对业务进行集体评审,不能与客户直接接触。

19、关于风险审查的说法正确的是:(B)A、风险审查独立于保前尽职调查,只有风险管理部才会发生; B、《风险审查指导意见》除适用于风险管理部外,融资担保部、合规部等也应3 参考执行; C、风险管理部认为担保风险过大时,可以否决此业务; D、为促进业务的发展,只要融资担保部将资料移交风险管理部,就得安排人员进行风险审查。20、关于中、小微型企业的表述不恰当的是:(B)A、中、小微型企业在GDP、税收、城镇就业等方面起着举足轻重的作用; B、中、小微型企业尽管数量庞大,但出现问题还不至于威胁到国家的经济基础; C、中、小微型企业持续经营能力差,除自身原因外,还因金融机构的支持不够; D、中、小微型企业融资难是世界性难题。

21、某企业2011年末的存货期初余额为500万元,期末余额为700万元,全年主营业务收入4000万元,主营业务成本3000万元。全年的存货周转天数为:(D)A、63天; B、84天; C、54天; D、72天。

22、以下关于主营业务收入的说法正确的是:(B)A、主营业务收入就是企业可以用于归还贷款的资金总额; B、主营业务收入会制约企业的融资额度; C、主营业务收入就是从事营业执照上载明的经营活动所实现的收入; D、主营业务收入能反映企业的盈利能力。

23、解除担保时可以不提供以下哪一项资料:(D)A、《解保审批表》; B、《项目审批表》; C、还款凭证; D、借款借据。

24、关于项目到期前3个月的保后检查说法不恰当的是:(C)A、重点保后检查,融资担保部、风险管理部应联合进行; B、特别关注企业的持续经营、还款意愿和还款能力; C、向企业发《即将到期提示通知函》; D、发生高、很高风险事件时必须立即向公司董事长、总经理及相关部门汇报。

25、企业担保借款到期当天,应当采取的措施说法不恰当的是:(B)A、应到企业检查被担保人还款资金的落实情况,并随同企业到贷款银行办理还款手续; B、企业如果在下午4点仍未归还借款的,应立即向公司董事长及相关部门汇报;C、对特别优质的企业,经董事长同意后可不到现场,但应进行电话催收,并与贷款银行随时保持联系; D、确定企业不能归还借款时应可不立即代偿。

二、多项选择题:(每题1.5分,共30分)

1、以下甲、乙企业互为关联关系的情形有:(ABCDF)A、甲企业持有乙企业30%的股份; B、张某是甲、乙企业的实际控制人; C、甲企业担保了乙企业5000万元借贷资金中的2000万元; D、甲企业的法定代表人是李某,李某的妻子任乙企业的法定代表人;

E、甲企业从事煤矿开采,乙企业从事房地产开发,但都由国家控股; F、甲企业控制了乙企业的原材料采购和产品销售。

2、根据相关法律规定,以下房产和土地不得用于抵押:(ABCDE)

A、已经批准用于某大学的操场建设的300亩土地; B、卫生院的住院大楼及所占土地; C、幼儿园的教学楼、宿舍; D、李某将正在读初中的儿子的一套住房用于企业抵押贷款 E、张某想用其购买的两套安臵房抵押贷款; F、边远山区和外省的房地产。

3、根据《融资性担保公司暂行管理办法》,融资性担保公司可以从事以下哪些业务:(ACDE)A、项目贷款担保; B、吸收存款; C、应收账款保理业务; D、工程履约担保; E、诉讼保全担保; F、委托发放贷款。

4、以下属于续保的情形有:(ABCD)A、原来由客户经理L经办的企业向客户经理M提出“还后再保”的担保申请; B、甲企业提出“还后再保”的担保申请,但更换了贷款银行; C、甲企业在解保后2个月再次提出担保申请; D、甲企业提出“还后再保”的担保申请,但增加了200万元的担保额度; E、放款后6个月甲企业提出再为其在同一家银行担保500万元; F、甲企业在解保后4个月再次提出担保申请;

5、根据《担保法》的规定,下列关于保证的说法错误的有:(BEF)。A、保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用;B、保证期间,债权人许可债务人转让债务的,应当书面通知保证人,保证人继续承担保证责任; C、同一债权既有保证又有物的担保的,保证人对物的担保以外的债权承担保证责任; D、主合同当事人双方串通,骗取保证人提供保证的,保证人不承担民事责任; E、人民法院受理债务人破产案件后,债权人未申报债权的,保证人不得参加破产财产分配; F、保证合同未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起24个月。

6、以下属于担保公司面临的系统性风险的有:(ACDF)A、对所有担保公司注册资本金和保证金进行托管; B、客户经理专业水平差,代偿风险大; C、经济形势低迷,小微企业生产变数增多; D、担保公司数量大增,竞争加剧; E、人才、客户流失严重; F、房地产市场受打压,抵押物出现大幅减值。

7、以下关于保前尽职调查的说法正确的有:(ABCF)A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”; B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则; C、保前尽职调查过程中发现企业存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序; D、保前尽职调查应以财务信息为主,可适当关注非财务信息; E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程,客户经理不需进行风险审查;

F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料,客户经理必须认真对待,妥善保管。

8、融资担保部将项目移交风险管理部进行风险审查时,应具备以下条件:(ADF)A、编制项目资料清单并与资料核对一致; B、《委托担保申请表》经部门负责人签署复核意见; C、已向贷款银行出具“担保意向函”; D、反担保物的取得成本或由本公司专业人员认定的价值或指定的估价机构出具评估结果; E、打印实地调查现场摄录的影像资料; F、对项目资料进行分类整理,如企业基础资料、财务资料、购销合同、反担保资料等。

9、保证人签订保证反担保合同时,至少应携带下列那些资料:(ABC)A、身份证(军官证)原件; B、户口簿原件;

C、结婚证原件; D、工作证原件; E、收入证明原件。

10、按现行制度规定,以下各项应通过“其他应收款”科目核算的有:(ABCD)A、应收的各种赔款、罚款; B、应收的出租包装物租金; C、存出保证金; D、应向职工收取的各种垫付款项和备用金; E、已经两年未收回的销售货款; F、对关联企业的投资。

11、关于合同填制、审查与签订以下说法正确的是:(AB)A、合同填制由业务部负责,审查由合规部负责; B、合规部在2个工作日内对待签合同进行审查,特殊情况可适当延长; C、合同签订有公证处人员参与监督时,合规部人员可以不参加; D、合同签订完后由业务部自行保管合同并移交公证处; E、合同原件由合规部保管,归档时可不移交行政档案室; F、合同未完成公证,不得通知贷款银行放款。

12、以下关于时限的说法正确的有:()A、业务流程从企业正式提交《委托担保申请表》时开始计时; B、融资担保部应在业务受理之日起的10个工作日内完成保前尽职调查; C、风险管理部接受融资担保部移交的待审项目时,风险审查开始计时; D、风险管理部风险审查时间不得超过3个工作日,特殊情况可适当延长; E、融资担保部收到《项目审批表》之日起1个工作日内,应根据《项目审批表》完成合同及法律文书的领取、填制,并交合规部审查; F、合规部应在收到业务部门移交的合同之日起的1个工作日内完成合同文本、法律文书的审查及非标准格式合同的起草。

13、以下关于落实反担保措施的说法不正确的是:()A、办理抵押、质押登记由融资担保部负责,合规部监督; B、融资担保部负责登记取件(抵押、质押通知书或他项权证等)后交合规部; C、办理个人房产抵押登记应提供借款合同、保证合同、抵押反担保合同; D、机器设备、乘用汽车抵押以股权、应收账款质押都应在工商局办理登记手续; E、应收合同乙方的权利证照原件的,应由合规部负责收取后再移交财务部保管;

F、夫妻共有的房产抵押时,只有其中一人签字同意抵押就可以办理。

14、以下属于很高风险事件的有:(ACDE)A、客户故意转移、藏匿、变卖重要财产; B、正常的关联交易频繁; C、财务状况恶化或与同意担保时的财务状况相差甚远; D、面临或已经受到严厉的行政处罚,或已经涉入为被告的重大法律诉讼; E、现金流持续紧张且融资十分困难; F、实际控制人的配偶、子女移民。

15、以下关于“营业外收支”的表述正确的有:(ACDF)A、营业外收支是指与企业生产经营活动没有直接关系的各种收入与支出; B、营业外收入与支出存在配比关系; C、政府补助、处臵资产利得、个人捐赠属于营业外收入; D、固定资产出售的净损失、非常损失、赔偿金、违约金属于营业外支出; E、因营业外收支的发生具有意外性、偶发性,所以可不予关注; F、营业外支出影响企业当期的税前利润,但不影响产品的盈利能力。

16、矿山开采企业应当具备的资格包括:()

A、采矿许可证; B、探矿权证; C、生产许可证; D、矿长资格证和矿长安全资格证; E、矿山施工资质; F、安全生产许可证。

17、关于银行账户交易对账单(简称“银行流水单”)的说法正确的有:(CDE)A、银行流水单属于外部证据,能比较准确的、真实的反映企业的现金流水平; B、银行流水单的“借方”发生额为现金流入,“贷方”发生额为现金流出; C、银行流水单必须陪同客户到银行或委托银行打印且加盖银行鲜章; D、如果发生银行流水单属伪造的,应立即停止调查; E、审查银行流水单,除关注其真伪外,还应审查交易发生频率和单笔交易金额、日均余额等; F、银行流水单显示的某个时段的现金流入应与该时段的销售收入基本相当。

18、根据相关制度,反担保措施的设臵应遵循的原则有:(ACD)A、辅助原则; B、主要原则; C、可执行原则; D、触动原则; E、全额覆盖原则; F、合法性。

19、关于企业还款来源的表述恰当的有:(CE)A、企业的第一还款来源是指自有资金; B、第二还款来源是指反担保措施; C、企业的还款能力强与不强,受还款来源影响较大; D、经常参与民间借贷的企业还款能力较强,担保风险较小; E、以应收工程款作为还款来源的企业,出现逾期的可能性较大; F、企业可以随时通过变卖资产来归还到期借款。

20、企业的应收账款期末余额较年初数增加500万元,增长60%,针对这一信息,以下说法正确的有:(ADEF)A、应收账款余额出现异常波动,应引起高度关注; B、应收账款余额增加额不大,属于正常现象,但需了解变动原因;

C、有可能是企业调整了销售策略,加大了货款催收力度; D、有可能是同期销售额出现大幅增长,导致应收账款增幅较大; E、应收账款存在虚增的可能性; F、购货商资金出了问题,导致货款回收期延长。

三、判断题:(错误的应说明理由,每题1.5分,共15分)

1、原则上企业提供的反担保实物资产折后价值不得低于担保总额的50%。(错);

2、设臵反担保的目的是出现代偿时可通过执行抵(质)物或向保证人追偿以减少代偿损失。(错);

3、风险管理制度体系的建设与完善是公司管理层的工作,与普遍职工无关。(错);

4、企业的财务报告是对企业的经营情况、财务状况、现金流成果的综合反映,具有很强的可信度。(错);

5、被担保人出现风险的可能性越大,担保公司出现代偿的可能性就越高。(对);

6、企业的产业政策风险被银行广泛关注,相对较小,担保公司可以不关注。(错);

7、根据现行法律规定,有限责任公司的注册资本金应当在二年内缴足。(对);

8、质押除办理质押登记外,还必须将质物交付给质权人。(错);

9、风险管理部的主要职责是对项目风险进行审查和控制,因此,风险管理部才是项目风险控制的源头。(错);

10、只要严格按照公司的规章制度、操作流程办理业务,且每个人都尽职尽责,并设臵严格有效的反担保措施,就不会出现担保风险。(错)。

四、简答题:(每题5分,共15分)

1、简要陈述必须同时具备哪些条件,才能出具“同意担保”的意见或决定。

2、简述财务信息与非财务信息的主要内容、区别与联系、对风险审查的影响。

3、简述现场调查时应注意的事项。

14.中国农业银行托管业务测试题库 篇十四

(二〇一三年六月)

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是(C.信托)的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。A.管理 B.代管 C.信托 D.监督

2、托管人由依法设立的(C.商业银行或者其他金融机构)担任。A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求,由作为具有社会公信力的(B.独立第三方),为客户相关资产提供安全保管等服务。A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构

4、托管服务内容包括基础服务和(A.增值服务)。A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账

5、托管人履职的基本原则是(B.诚实信用、谨慎勤勉)。A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

6、以下(A.基金销售机构)不是基金合同的当事人。A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以()为基础。A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议

8、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制,一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402, 对托管业务进行()。

A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持()利益优先的原则。A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中,()是指买卖双方在商品、股权等交易过程中,委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付,促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

12、()是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门,负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中,按照()开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、()作为托管人可接受买卖双方委托,办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人

C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中,经办行网点柜员应()与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A.每周 B.每月 C.每旬 D.每日

16、在开展交易及专项资金托管业务中,经办行可保管托管账户的()或增加()为预留印鉴,以安全保管托管资金。

A.预留印鉴卡,客户印章

B.预留印鉴卡,一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡,二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡,经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务,经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为()。A.A级(含)以上 B.B级(含)以上 C.C级(含)以上 D.D级(含)以上

18、办理交易及专项资金托管业务,由()审查批准,并签署协议。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对

19、委托人应()原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员,由柜员办理资金支付。

A.当面 B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送

20、交易及专项资金托管业务实行()定价。各经办行可按照市场价格,综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素,确定具体收费金额。

A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是

21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的,由()按照监管要求提出准入标准。

A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点

22、()是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。

A.《业务开办通知书》 B.《资金到账通知书》 C.《委托付款通知书》 D.《托管指令授权书》

23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入()科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。

A.79182托管业务收入 B.79183托管业务收入 C.79184托管业务收入 D.79183托管业务账户

24、开展专项资金托管业务应对()进行调查。

A.客户基本情况、信用状况、资金去向 B.客户基本情况、信用状况、资金来源等 C.客户基本情况

D.客户基本情况、信用状况

25、委托人可采用()方式将资金存入托管账户。

A.一次性付款 B.分期付款

C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款

26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行()和综合收益。

A.资产业务收入 B.负债业务收入 C.中间业务收入 D.以上都不是

27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时,要(),吸引客户开展此项业务。

A.降低收费额 B.突出产品价值 C.突出产品可垫款优势 D.以上都是

28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时,()部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。

A.客户 B.业务综合管理 C.经办网点 D.机构和公司

29、在交易及专项资金托管业务开展中,托管人应控制()的不当流动和使用,托管人应控制()范围,不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。

A.敏感信息,知情人 B.市场信息,管理人 C.债券价格信息,委托人 D.投资标的信息,委托人

30、开展交易及专项资金托管业务时,为客户提供基础性服务收取托管费的费率标准是(),为客户提供增值服务收取托管费的费率标准是()。

A.0.2%,0.5% B.0.3%,0.5% C.0.5%,0.3% D.0.4%,0.6%

31、交易及专项资金托管协议只能由()签署。

A.一级支行 B.二级分行 C.二级支行 D.一级支行公司部

◇信托计划保管业务

32、我国由()对信托公司及其业务活动进行监督管理。

A.证监会 B.银监会 C.保监会 D.人民银行

33、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求,设立单个信托计划的自然人人数不得超过()。

A.20 B.30 C.50 D.100

34、信托计划存续期限不得少于()。

A.一年 B.二年 C.三年 D.五年

35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时,保管人应及时报告()。

A.证监会 B.人民银行 C.银监会(地方银监局)D.保监会

36、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是()。

A.投资管理 B.投资监督 C.发起信托计划 D.投资顾问

37、信托计划单位净值披露主体为()。

A.证券公司 B.信托公司 C.保管银行 D.投资顾问公司

38、按照投资范围划分,投资于证券投资基金的信托计划属于()。

A.证券类信托计划 B.非证券类信托计划 C.结构化信托计划 D.非结构化信托计划

39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定,分行开展不需要我行代理推介的,规模5亿元(不含)以上的信托计划保管业务,应报()审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行(机构业务部)D.总行(托管业务部)

40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定,分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务,应报()审批。

A.二级分行 B.一级分行

C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行

41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定,分行开展不需要我行代理推介的,规模5亿元以下的信托计划保管业务,应报()有权审批人审批。

A.二级分行 B.一级分行 C.总行托管业务部 D.总行机构部

42、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定,证券投资类信托计划保管协议由()审核。

A.托管业务部分部 B.总行托管业务部 C.总行机构业务部 D.保管专户开户行

43、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定,信托计划获批后,一般由()签署保管协议。

A.一级支行 B.总行托管业务部 C.一级分行 D.总行机构部

44、信托计划保管协议签署后()个工作日内报总行备案。

A.1 B.2 C.3 D.5

45、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时,应当立即以()形式通知信托公司纠正。

A.书面 B.电话 C.电子邮件 D.口头通知 ◇证券公司资产管理托管业务

46、按照证监会2012年制定的《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求,限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为()万元,非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为()万元。

A.5, 10 B.10, 50 C.10, 5 D.50, 10

47、按照我行规定,各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为()万元,托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为()万元。

A.5000, 500 B.200, 1000 C.3000, 500 D.3000, 300

48、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设臵的银行存款账户,其开户资料的真实性应由()负责。

A.证券公司 B.开户行 C.客户本人 D.以上所有选项

49、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品,只针对单一客户,投资准入门槛为()万元。

A.50 B.100 C.500 D.1000 50、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报()备案,同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。A.中国人民银行 B.中国证券业协会 C.银监会 D.证监会

51、按我行规定,证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于();定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式,单笔业务每年不低于人民币()万元。

A.1‰,5 C.1.5‰,5

B.1‰,3 D.1.5‰,3

52、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于()万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币()万元。

A.100,1000 C.300,3000

B.100,3000 D.300,5000

53、证券公司限定性集合资产管理计划,投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的()。A.10% B.20%

C.30%

D.50%

54、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券发行总量的()。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()。

A.10%,10% C.20%,10%

B.10%,20% D.20%,20%

◇商业银行理财产品托管业务

55、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的()。

A.5% B.10% C.15% D.20%

56、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。

A.保证收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.非保本浮动收益理财计划 D.固定收益理财计划

57、商业银行开展以下个人理财业务,应向()申请批准。

A.银监会 B.证监会 C.保监会 D.人民银行 ◇股权投资基金托管业务

58、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括,一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括()。

A.企业上市 B.股权转让 C.股权回购 D.股转债退出

59、股权投资基金主要的投资对象是()。

A.流通股票 B.未上市企业股权 C.国债 D.外汇

60、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查,定期现场检查的频率不得少于()。

A.一个月一次 B.一个季度一次 C.半年一次 D.一年一次

61、股份制股权投资基金投资者人数不得超过()人。

A.50 B.100

C.150

D.200 62、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过()人。

A.50 B.100

C.150

D.200 63、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过()人。

A.50 B.100

C.150

D.200 64、我行开展托管合作的股权投资基金,单个投资者最低出资额为人民币()。

A.100万元 B.300万元 C.500万元 D.1000万元

65、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构,注册资本不少于人民币(),首期缴付资本不少于人民币()。

A.500万元,100万元 B.500万元,200万元 C.800万元,500万元 D.1000万元,500万元

66、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动,以下做法合规的是:()

A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金 B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权 C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介 D.股权投资基金将其闲臵资金只可投资于国债

67、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金,按总行要求的格式,在托管协议签署后()个工作日向总行(托管业务部)备案。A.7 B.10 C.5 D.15 ◇企业年金基金托管业务

68、企业年金托管业务不包括的职能是()。

A.缴费归集 B.建立企业年金基金企业账户和个人账户 C.会计核算和估值 D.投资监督

69、企业年金基金由企业缴费、()及企业年金基金投资运营收益三部分构成。A.国家缴费 B.职工个人缴费 C.工会缴费 D.社会团体缴费 70、下列说法不正确的是()。

A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业,才可以建立企业年金 B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成

C.企业年金业务四个管理人中,受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构,托管人与投资人也可为同一家机构

D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立 71、关于企业年金与基本养老保险制度的区别,下列说法错误的是()。A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立

B.基本养老金有国家政府机构统一管理,而企业年金则由具有资格的金融机构管理

C.基本养老保险基金由政府机构管理和运营,保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债;企业年金主要是通过资本市场

D.基本养老保险筹资模式一般采取积累制,通过代际赡养来提供养老保障;而企业年金则大多采用现收现付制,实行个人保障 72、建立企业年金计划需要具备的条件不包括()。

A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务 B.具有相应的经济负担能力 C.建立集体协商机制 D.具有购买商业保险的记录

73、()指受托人将单个委托人交付的企业年金基金,单独进行受托管理的企业年金计划。

A.企业年金单一计划 B.企业年金集合计划 C.企业年金联合计划 D.企业年金独立计划

74、据财政部、国家税务总局下发的《财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》(财税[2009]27号)规定,为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费,分别在不超过职工工资总额()标准内的部分,企业可以在税前列支,在计算应纳税所得额时准予扣除。

A.4% B.5% C.6% D.8.33% 75、根据《企业年金基金管理办法》要求,投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经()同意。A.受托人 B.托管人 C.投资管理人

D.委托人

76、根据《企业年金基金管理办法》要求,法人受托机构设立集合计划,应当制定集合计划受托管理合同,为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名,投资管理人至少()名;并分别与其签订委托管理合同。

A.一 B.二 C.三 D.四

77、根据《企业年金基金管理办法》要求,委托人加入集合计划满()年后,方可根据受托管理合同规定选择退出集合计划。A.1 B.2 C.3 D.4 78、根据《企业年金基金管理办法》的要求,账户管理人应当采用()计量方式进行账户管理,根据企业年金基金单位净值,按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。

A.份额 B.金额 C.权益 D.足额

79、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发„2013‟23号)要求,企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例,合计不得低于投资组合委托投资资产净值的()。A.15% B.5% C.10% D.20% 80、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》的要求,企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)、股票型养老金产品的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的()。A.20% B.25% C.30% D.35% 81、根据《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发„2013‟24号),股票型养老金产品,投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)的比例,合计()。债券正回购的资金余额在每个交易日均()。

A.不得高于产品资产净值的30%;不得高于产品资产净值的40% B.高于产品资产净值的30%;不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%;高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%;高于产品资产净值的40% 82、投资管理人从当期收取的管理费中,提取()作为企业年金基金投资管理风险准备金,专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。

A.10% B.20% C.30% D.35% ◇基金专户业务

83、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于()。A.100万、500万 B.500万、1000万 C.1000万、2000万 D.3000万、100万元

84、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,()依照法律、行政法规和有关规定,对特定资产管理业务实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所

C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会

85、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,基金管理公司应当设立专门的(),通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。A.子公司 B.业务部门 C.业务团队 D.分公司

86、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产管理计划每季度至多开放()计划份额的参与和退出,为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。

A.一次 B.两次 C.三次 D.四次

87、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产委托人在订立资产管理合同之前,应当充分向()告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况,并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书 面承诺。

A.资产管理人 B.资产托管人 C.投资经理 D.开户银行

88、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过()人,但单笔委托金额在()万元人民币以上的投资者数量不受限制;中国证监会另有规定的除外。

A.200;300 B.100;200 C.200;500 D.500;800 89、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产合计不得低于()万元人民币,但不得超过()亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

A.3000;50 B.5000;100 C.5000;50 D.3000;100 90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的,资产管理人应当自初始销售期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资,并自收到验资报告之日起()日内,向中国证监会提交验资报告及客户资料表,办理相关备案手续。

A.10;10 B.5;5 C.20;20 D.30;30 91、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,()依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则,对特定资产管理业务活动进行自律管理。

A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.证券交易所 D.期货交易所

92、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,特定资产管理计划合同存续期间,资产管理人可以根据合同的约定,办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续,由此发生的合理费用可以由()承担。

A.资产委托人 B.资产管理人 C.资产托管人 D.以上都不是

93、除中国证监会另有规定外,QDII专户不可投资于哪类资产()。A.不动产 B.货币市场工具 C.普通股 D.公募基金 94、QDII专户与普通基金专户的不同之处是()。

A.QDII专户可以投资境外资本市场 B.可以计提业绩报酬 C.成立后不需要证监会备案 D.两者的初始成立规模要求不一样

95、基金专户“一对一”产品初始参与资金规模要求为()人民币。A.3000万元 B.8000万元 C.1000万元 D.1亿元 96、关于基金专户的说法,不正确的是()。A.基金公司QDII专户由基金公司担任资产管理人 B.商业银行作为资产托管人,不参与资产运作 C.托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证 D.除人民币外,QDII专户产品委托资产可以为其他币种 97、“一对多”专户300万以下委托客户数的上限为()。

A.100 B.200 C.300 D.50 ◇托管营运业务

98、企业年金计划开立托管资金账户时,需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书()。

A.投资管理人 B.受托人 C.账户管理人 D.企业

99、场内一级清算应通过()与中国证券登记结算公司进行资金交收。A.证券账户 B.结算备付金账户 C.DVP资金结算专户 D.基金账户

100、企业年金风险准备金账户应由()负责开立。A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 D.账户管理人

101、按照国家相关规定,保存企业年金计划托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少()年。A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

102、企业年金计划应由下列()机构出具确认函。A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门 C.保监会 D.人力资源和社会保障部

103、针对采用三方存管模式运营的托管产品,各分部负责每周二上午9:00-9:30间,查询委托人第三方存管保证金余额,并制作()传真给上海分 部。

A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》 C.《委托人账户信息确认书》D、《资金调节表》

104、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证?()A.基础信息管理 B.账户信息管理 C.我已处理 D.业务数据管理

105、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS),无法正常划付的指令,将如何处理?()。

A.直接进行手工处理

B.报告营运机构,由营运机构进行指令划付处理 C.报技术部门,由技术部门处理

D.报营运部门,并协助查找原因,经营运部门同意后进行手工处理,划款后,在CPS系统中将该指令臵为支付已执行。

106、关于中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)经办行上线,下面描述正确的是()。

A.只有普通柜员才可以注册CPS用户 B.二级主管不可以注册CPS用户

C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户,无需申请系统柜员

D.系统柜员是CPS上线的前提条件,所以上线分行必须申请足够的系统柜员。

107、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,关于指令状态描述正确的是()。

A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回 B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账 C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。

108、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)分部自营模块时,需要将新增的资产授权给()。

A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部自营复核岗 D.分部自营签发岗 109、使用CPS分部自营模块,除了需要新建资产信息,还需要新建下列哪些基础信息()。

A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行 D.开户行和账户信息

110、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案()?

A.私募基金 B.保险产品 C.年金 D.QFII 111、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算,目前由总行指定()负责清算。

A.北京分部 B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部 112、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是()。

A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品

113、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在()。

A.总行营运中心 B.托管账户开户行 C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。

114、托管业务部分部应在每月月初()个工作日内,将截止上月为止的协议(定期)存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。

A、1 B、3 C、5 D、7 115、托管业务部分部负责()对辖区内各开户行协议(定期)存款的存单以及协议(定期)存款台账等相关资料进行检查,并将检查情况书面报告总行托管业务部。

A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年

116、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议(定期)存款存单到期情况,并在到期前()个工作日(若为异地保管的,则至少提前五个工作日),以电话和邮件的形式通知总行托管业务部,确认相关信息后,完成协议(定期)存款到期支取相关事宜。

A、1 B、2 C、3 D、4

二、多项选择题 ◇托管业务基础知识

1、当前我行可开展以下哪些产品托管服务()。A.信托计划 B.其他商业银行理财产品 C.我行自主理财产品 D.慈善基金

2、根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定,下述描述正确的是()。

A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。

B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应,做到每个产品单独管理、建账和核算。

C.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。

3、以下业务联动营销信息对应正确的是()。

A.个人金融部——基金托管

B.金融市场部——商业银行理财产品托管 C.机构业务部——保险资产托管 D.大客户部——企业年金托管

4、证券投资基金信息披露的基本要求是()。

A.全面性 B.真实性 C.时效性 D.公正性

5、以下说法正确的是()。

A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。

B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。

C.非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。

D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。

6、证券投资基金的运作中的主要费用有()。

A.管理费 B.托管费 C.风险费 D.投资费

7、证券投资基金的当事人主要有()。

A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金托管人 D.基金管理人

8、根据新基金法有关规定,托管人的主要职责有()。

A.对所托管的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资 B.对所托管的不同基金财产分别设臵账户,确保基金财产的完整与独立 C.按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交 割事宜

D.按照规定监督基金管理人的投资运作

9、根据《信贷资产证券化试点管理办法》有关规定,信贷资产证券化项目所涉机构主要有()。

A.发起机构 B.受托机构 C.贷款服务机构 D.资金保管机构 E.证券登记托管机构 ◇交易及专项资金托管业务

10、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门,负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作,具体职责有()。

A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施 B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训

C.对交易及专项资金进行分类管理,根据市场和业务需求制定相应托管业务的协议非制式范本

D.协调、组织对一级分行交易及专项资金托管业务开展情况的检查与监督

11、专项资金托管协议中当事人包括()。

A.账管人 B.委托人 C.托管人 D.收款人

12、交易及专项资金托管业务中,委托人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时,可采取()解决方式。

A.协商 B.仲裁 C.诉讼 D.行政复议

13、交易及专项资金托管业务实行协议定价。各经办行可按照市场价格,综合考虑()等因素,确定具体收费金额。

A.业务成本 B.客户贡献度 C.市场竞争 D.同业价格

14、交易及专项资金托管业务中,委托人应以()原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》,客户部门审核确认后交柜员,柜员办理资金支付。

A.书面 B.当面 C.特快专递 D.专人递送

15、交易及专项资金托管业务中,委托人可采用()方式将资金存入托管账户。

A.一次性 B.随意性 C.两次性 D.分期付款

16、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定,委托人向经办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需提供()、交易合同(或相关业务文件)等资料。A.营业执照和组织机构代码证 B.开户许可证

C.税务登记证(国、地)D.法定代表人身份证件

17、交易及专项资金托管业务按照资金性质不同,分为()。

A.单位交易及专项资金托管业务 B.专项资金托管业务

C.个人交易及专项资金托管业务 D.交易资金托管业务

18、一级分行托管业务部分部为本行交易及专项资金托管业务的牵头管理部门,负责协调相关部门开展此项业务。主要职责是()。

A.负责协调相关部门开展此项业务,制定业务实施规范 B.落实相关部门职责和岗位设臵

C.负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训,对辖内交易及专项资金托管业务进行检查和监督

D.根据总行制定的协议非制式范本和辖内业务开展具体情况,修改或制定相应托管业务的协议制式或非制式范本

19、专项资金托管业务由委托人向一级支行客户部门提出办理专项资金托管业务申请。一级支行应对上述资料的真实性和合法合规性进行审查。对()、()和()等方面进行尽职调查。

A.客户基本情况 B.客户财务状况

C.客户交易对手的经营管理水平D.客户资信

20、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定,中国农业银行开展交易及专项资金托管业务应遵循()原则。

A.严格相符原则。B.保守商业秘密原则。

C.可垫付资金原则 D.中立原则

21、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定,各经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门(岗位)职责。各部门(岗位)应各司其责,相互配合。主要职责包括()。

A.客户部门主要负责交易及专项资金托管业务营销、组织、协议签署和管理工作

B.业务综合管理部门主要负责业务审查、协议文本审核,控制业务风险,检 查内控制度执行情况

C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施 D.网点按照业务操作规程及账户管理要求办理柜面业务

22、交易及专项资金托管业务中,委托人授权代理人订立协议的,须出具()。

A.授权委托书 B.委托书 C.身份证明文件 D.交易合同

23、交易资金托管业务中当事人包括()。

A.付款委托人(买方)B.收款委托人(卖方)C.收款委托人(买方)D.托管人

24、专项资金托管业务托管范围包括()。

A.资本金 B.有监管、托管需求的的其他资金 C.专项拨付资金 D.保证金

25、开展交易及专项资金托管业务的经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、网点等部门(岗位)职责,客户部门主要负责()等工作。

A.业务营销 B.业务组织 C.协议签署 D.业务管理

26、根据交易及专项资金托管业务开展需要,我行增加了()、()科目,并在科目下开立了专用账户,用于集中存放我行托管的交易资金。

A.49301 B.49302 C.49303 D.49304

27、一级支行应严格客户准入管理,开展交易及专项资金托管业务,应选择()的客户。

A.信用良好

B.无不良信用记录及结算记录 C.现金流良好、无不良记录 D.经营情况良好、无不良结算记录

28、一级支行开展交易及专项资金托管业务可以根据当地金融环境、自身服务能力,有选择地向客户提供增值服务。增值服务可包括以下内容:()。

A.融资服务 B.信息类服务 C.财务顾问服务 D.其他类别托管服务解决方案

29、一级支行应合规办理交易及专项资金托管业务,对()中存在的风险及时识别,落实风险控制措施。

A.业务营销 B.协议签署 C.客户经营活动 D.运行操作

30、开展交易及专项资金托管业务需遵循的原则有()。A.客户自愿原则 B.等价有偿原则 C.中立原则。D.不垫付资金

31、交易及专项资金托管业务档案要有()。

A.申请书 B.托管协议 C.登记薄

D.购销合同、委托付款通知书、划款凭证等服务记录和会计档案

32、对()客户开展交易及专项资金托管业务不得收费。

A.小微企业 B.弱势群体 C.涉农业务 D.公益性业务

33、经办行在与客户签订托管协议时,应落实我行有关合同的管理要求,()等要素应齐备。

A.签约主体 B.托管期限 C.托管金额 D.托管费率

◇信托计划保管业务

34、下列条件哪些自然人符合信托计划中所称的合格投资者()。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人。B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人。

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

D.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过50万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人。

35、信托公司可以经营以下哪些业务()

A.资金信托 B.动产信托 C.不动产信托

D.作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务。

36、信托计划文件应当包含以下内容():

A.认购风险申明书 B.招募说明书 C.信托计划说明书

D.信托合同

37、信托公司推介信托计划,应()A.有规范和详尽的信息披露材料 B.明示信托计划的风险收益特征

C.充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则 D.如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历

38、根据《中华人民共和国信托法》,信托当事人有()。A.委托人 B.受益人 C.银监会 D.受托人

39、信托资金可以直接运用于()

A.定向增发 B.提供贷款 C.股权 D.基金 40、信托合同应载明哪些事项()。A.信托目的

B.受托人、保管人的姓名(或者名称)、住所 C.信托计划的规模与期限

D.信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排

41、信托公司设立信托计划,应当符合()。

A.委托人为合格投资者

B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人,合格的机构投资者数量不受限制

C.信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定

D.信托受益权划分为等额份额的信托单位

42、以下哪些属于信托计划合格投资者()。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人 D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人

43、信托公司推介信托计划时,不得有以下哪些行为()A.任何方式承诺信托资金不受损失,或者以任何方式承诺信托资金的最低收益

B.进行公开营销宣传

C.委托金融机构进行推介

D.推介材料含有与信托文件不符的内容,或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况

44、信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容()。

A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历

B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格

C.信托计划的推介机构名称

D.律师事务所出具的法律意见书

E.风险警示内容

45、信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容()

A.信托计划不承诺保本和最低收益,具有一定的投资风险,适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。

B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位,不得非法汇集他人资金参与信托计划。

C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由信托公司以固有财产赔偿;不足赔偿时,由投资者自担。

D.委托人在认购风险申明书上签字,即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件,并愿意依法承担相应的信托投资风险。

46、信托计划保管协议至少应包括以下内容()。

A.受托人、保管人的名称、住所

B.受托人、保管人的权利义务

C.保管报告内容与格式

D.保管费用

E.保管人对信托公司的业务监督与核查

47、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》,信托计划的保管人应当履行以下哪些职责()。

A.安全保管信托财产

B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户,确保信托财产的独立性

C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令,核对信托财产交易记录、资金和财产账目

D.记录信托资金划拨情况,保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告

48、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》,信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为()。

A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划

49、证券投资类信托计划可以投资于()。

A.大宗商品 B.金融衍生品

C.债券 D.股票

50、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定,我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括()。

A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部

51、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有()。

A.设臵专门的人员

B.营运人员应经过统一培训

C.配备专门的办公场所和相应的办公设施

D.建立健全业务规章制度,完善营运的技术保障措施,制定切实有效的应急预案和灾难处理方案

52、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员()

A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管

53、行内信托业务联动营销的相关部门有()A.大客户部 B.公司业务部

C.私人银行部 D.金融市场部

54、非证券类信托计划可以投资于()

A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权 ◇证券公司资产管理托管业务

55、我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括()。

A.托管银行结算模式

B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式

56、证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为()。

A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险

57、证券公司结算模式下,证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定,在预先确定的业务经办支行开设()。

A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户

58、我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值,计算方法为按日计提,按()或()收取。

A.旬 B.周 C.月 D.季

59、我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式,共分为()。

A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率

60、证券公司办理集合资产管理业务,可以设立()和()。

A.定向资产管理计划

B.非限定性集合资产管理计划

C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划 ◇商业银行理财产品托管业务

61、根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求()

A.所投资的银行信贷资产为正常类。B.所投资的银行信贷资产为关注类。

C.商业银行独立投资管理的,应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。

D.委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管 理人自营同类资产的管理标准。

62、商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求()

A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求

C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。

63、商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应做到()。

A.应具有明确的投资标的、投资比例。

B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果。

C.理财产品发行文件中进行披露。D.应具有明确的募集资金规模计划。64、商业银行理财产品资金不得投资于()。

A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购

D.未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 65、按照客户获取收益方式的不同,人民币理财计划可以分为()

A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划

E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。◇股权投资基金托管业务

66、经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括()。

A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平

67、股权投资基金募集过程中的违规行为有:()A.在网站发布公告进行推介

B.向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报 C.向投资者揭示投资风险 D.举办研讨会、讲座进行推介

68、我国股权投资基金主要的组织形式是()。

A.个人独资制 B.有限合伙制 C.事业制 D.公司制 69、股权投资基金托管业务营销的潜在渠道有()。

A.分管政府机关(发改委、金融办)B.股权投资基金协会、重点企业客户 C.地方政府引导基金 D.金融同业等

70、股权投资基金的退出方式主要有()。A.股权上市 B.股权转让

C.股权回购 D.被投资企业清算

71、以下条件中哪项属于我行开展股权投资基金托管业务的前提条件:()

A.股权投资基金受托管理机构具有证监会授予的股权投资基金管理咨询资格。

B.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中,至少须有一方具备地市级(含)以上政府背景。

C.股权投资基金的发起人、受托管理机构的发起人、被投资企业中,至少须有一方为我行授信客户。

D.股权投资基金受托管理机构管理资产余额不低于人民币10亿元,已完成退出项目不少于2个。

72、开展股权投资基金托管业务,关于收费管理的要求,以下说法正确的是:()

A.可以采取比例收费方式 B.可以采取定额收费方式 C.可以零收费

D.具体收费标准应与客户协商确定

73、以下哪一项属于股权投资基金托管协议中应该明确的免责事项:()

A.股权投资基金按照基金合同或基金合伙协议约定范围的对外投资所产生投资损益的。

B.因股权投资基金及其受托管理机构提供数据不真实、不准确产生损失的。C.股权投资基金受托管理机构是股权投资基金会计的主责任方。因有关会计问题未达成一致意见,以股权投资基金受托管理机构计算结果为准而导致估值错误产生损失的。

D.股权投资基金托管存续期间,发生被有权机关执行或其他不可抗力事件,致使我行无法完成托管工作的。

74、总行托管业务部对一级分行股权投资基金业务开展情况进行检查监督。检查内容主要包括:()

A.客户准入管理 B.会签记录 C.托管协议 D.档案保管 ◇企业年金基金托管业务

75、企业年金业务涉及的管理机构包括()。

A.受托人 B.账户管理人 C.投资管理人 D.托管人 76、建立企业年金计划的步骤包括()。

A.设计企业年金方案 B.企业年金基金管理方案报备 C.选择企业年金管理机构 D.企业年金管理合同报备

77、目前中国的养老保障体系呈现三支柱的构架,这种三支柱是指()。

A.基本养老保险 B.补充养老保险 C.个人储蓄 D.儿女养老

78、企业年金业务对于营销行的意义在于()。A.巩固银企关系,增加业务营销突破点 B.增加中间业务收入 C.带来资金沉淀

D.促进银行卡、结算等业务发展

79、根据《企业年金基金管理办法》,关于企业年金的收费标准以下描述正确的是()。

A.受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财产净值的0.2% B.账户管理人的管理费按照每户每月不超过5元人民币的限额 C.托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的0.2% D.投资管理人年度提取的管理费不高于投资管理企业年金基金财产净值的1.2% 80、根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》,企业年金可投资的信托产品种 类限于以下哪些()

A.融资类集合资金信托计划 B.集合资金信托计划

C.为企业年金设计、发行的单一资金信托计划 D.单一资金信托计划

81、根据《关于扩大企业年金投资范围的通知》,企业年金可投资的商业银行理财产品种类限于以下哪些()

A、保证本金类 B、保证收益类 C、保本浮动收益类 D、浮动收益类

82、企业年金待遇支付的条件包括()。

A.退休 B.死亡 C.出国定居 D.离职

83、根据《企业年金基金管理办法》的要求,发生以下情形之一的,受托人应当聘请会计师事务所对企业年金计划进行审计。审计费用从企业年金基金财产中扣除。()

A.企业年金计划连续运作满一个会计年度时 B.企业年金计划连续运作满三个会计年度时 C.企业年金计划管理人职责终止时 D.国家规定的其他情形

84、下列选项中,符合《企业年金基金管理办法》关于治理结构要求的是()。A.一个企业年金计划应当仅有一个受托人、一个账户管理人和一个托管人 B.同一企业年金计划中,受托人与托管人不得为同一人 C.同一企业年金计划中,托管人与投资管理人不得为同一人

D.建立企业年金计划的企业成立企业年金理事会作为受托人的,该企业与托管人不得为同一人

85、根据《关于企业年金集合计划试点有关问题的通知》,发生以下哪些情形,企业年金集合计划终止()。

A.企业年金集合计划基金财产连续6个月低于5000万元人民币的 B.加入企业年金集合计划的委托人全部退出的

C.受托人与企业年金集合计划其他各管理机构协商一致决定终止的 D.人力资源社会保障部按照规定决定撤销的 86、下列关于企业年金方案说法正确的包括()。

A.国有及国有控股企业的企业年金方案草案应当提交职工大会或职工代表大 会讨论通过

B.企业年金方案在职代会通过之后,如存在上级管理机构,需报送上级管理机构审批

C.企业年金方案需经人力资源和社会保障行政部门备案

D.相关行政部门自收到企业年金方案及相关材料后15日内未提出异议的,企业年金方案即行生效

87、企业年金基金托管人应当履行的职责包括()。

A.以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等

B.对所托管的不同企业年金基金财产分别设臵账户,确保基金财产的完整和独立

C.及时办理清算、交割事宜

D.负责企业年金基金会计核算和估值,复核、审查和确认投资管理人计算的基金财产净值

88、企业年金基金管理受托模式包括()。A.法人受托模式 B.受托人信托模式 C.企业年金理事会受托模式 D.委托模式

89、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发„2013‟23号),企业年金基金投资范围在《企业年金基金管理办法》第四十七条规定的金融产品之外,增加了如下投资品种()。

A.商业银行理财产品 B.信托产品 C.基础设施债权投资计划、特定资产管理计划 D.股指期货 ◇基金专户业务

90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,开展基金管理公司特定客户资产管理业务,应当做到()。

A.遵循自愿、公平、诚信、规范的原则,B.维护证券市场的正常秩序 C.保护各方当事人的合法权益 D.禁止各种形式的利益输送。

91、基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务,资产管理计划资产可以用于下列哪些投资()

A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债 务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品 B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利 C.中国证监会认可的其他资产 D.投资范围不受任何限制

92、在开展基金管理公司特定客户资产管理业务时,资产管理人和资产托管人应当按照中国证监会的相关规定,为委托财产开立专门用于投资管理的()等相关账户,以办理相关业务的登记、结算事宜。

A.证券账户 B.期货账户 C.资金账户 D.甲类银行间账户

93、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,投资于以下哪些类型资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划?()

A.现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品 B.未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利 C.中国证监会认可的其他资产。D.以上全都包括

94、基金公司特定客户资产管理合同应当明确委托财产的(),采取有效措施对投资风险进行管理。

A.投资目标 B.投资范围 C.投资比例 D.投资策略

95、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定,在基金专户业务中,资产托管人发现资产管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反资产管理合同约定的,应当()

A.拒绝执行

B.立即通知资产管理人和资产委托人 C.及时报告中国证监会。

D.可酌情决定是否执行

96、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,基金管理公司特定客户资产管理业务中的特定客户,是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的()。

A.自然人 B.法人

C.依法成立的组织 D.中国证监会认可的其他特定客户。97、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产委托人在订立资产管理合同之前,应当充分向资产管理人告知其()等基本情况,并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。

A.投资目的 B.投资偏好 C.投资限制 D.风险承受能力

98、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产管理人应当了解客户的(),评估客户的财务状况,向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式,充分揭示相关风险。

A.风险偏好 B.风险认知能力 C.风险承受能力 D.个人隐私

99、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,资产管理人向特定多个客户销售资产管理计划,应当编制投资说明书。投资说明书应当()。

A.真实、准确、完整,B.不得有任何虚假记载 C.不得有任何误导性陈述 D.不得有重大遗漏。

100、与QDII公募基金相比较,下列选项描述QDII专户正确的有()。

A.投资比例不受限制 B.只可投资香港市场 C.可以计提业绩报酬 D.无需委托境外代理行

101、根据《中国农业银行合格境内机构投资者境外证券投资托管业务管理暂行办法》,我行QDII基金专户业务办理流程包括()。

A.客户提出需求

B.农业银行、基金管理公司与客户签署《特定资产管理合同》

C.农业银行按照合同约定开立境内托管账户,并委托境外代理行开立境外资金及证券账户

D.客户将委托财产转入托管账户,农行向委托人及资产管理人发送《委托财产起始运作通知书》,确认资产运作起始日

102、基金管理公司开展特定境外资产管理业务,应根据有关规定申请()。

A.特定资产管理业务资格 B.合格境内机构投资者资格 C.合格境外机构投资者资格

D.外汇额度

◇托管营运业务

103、以下()托管产品在开立托管资金账户时,投资管理人应提供特定客户资

产管理业务批复。

A.基金公司一对一专户理财 B.基金公司一对多专户理财 C.基金 D.企业年金计划

104、以下哪些业务应通过企业年金受托财产托管资金账户进行资金收付()。

A.投资分配 B.待遇支付 C.证券交易 D.企业缴费

105、托管产品办理协议存款业务应在协议存款开户行预留的印鉴为()。

A.托管产品财务专用章 B.开户行财务专用章 C.开户行负责人人名章 D.总行负责人人名章 106、可以开立基金账户的托管产品类型包括()。

A.企业年金计划 B.保险产品 C.证券投资基金 D.基金公司专户理财

107、目前,进行证券账户管理及登记结算的机构包括()。

A.中国证券登记结算公司 B.上海清算所 C.中央国债登记结算公司 D.上交所和深交所 108、企业年金计划的托管行应当履行的职责包括()。

A.安全保管企业年金计划资产

B.对所托管的不同企业年金计划财产分别设臵账户,确保年金财产的完整和独立

C.根据投资管理人指令,向受益人发放企业年金待遇 D.记录企业、职工缴费以及企业年金计划投资收益

109、在券商定向或证券类信托计划托管业务中,各分部负责()。

A.委托资产托管账户的开户确认

B.托管账户与第三方存管账户关系的建立和协议的签约确认 C.执行相关开户资料的审核

D.审核确认无误后,向上海分部发送《委托人账户信息确认书》

110、针对采用三方存管模式运营的托管产品,各分部负责每周二上午9:00-9:30间,通过()之一查询委托人第三方存管保证金余额,并将结果传真给上海分部。

A.投资资金存管系统(即DTS系统)

B.财务管理信息系统 C.ABIS系统 D.操作风险报告系统

111、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)上线之前经办行要做哪些工作()?

A.若托管账户需要每月批量扣收汇划手续费,需在A系统中进行手续费批量扣收维护

B.在CPS系统中注册用户

C.将机构和用户申请表传真至总行 D.在CPS指纹库中预留指纹

112、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)经办行用户岗位包括哪些?()

A.录入岗 B.划款经办岗 C.系统管理岗 D.划款复核岗

113、经办行可以在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中更改哪些指令信息?()A.大额支付行号 B.备注 C.开户行名 D.金额

114、关于中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS),下列陈述哪些是正确的?()A.CPS系统上线改变了营运机构和经办行之间指令传输方式。B.CPS系统上线提高了经办行指令处理效率

C.CPS系统上线后,经办行不再对指令要素的正确性负有核对责任 D.CPS二期上线之后,指令实现了从客户到经办行的直通式电子化处理。115、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,经办行用户的指纹编号由哪些信息组成?()

A.省市代码 B.身份证后四位 C.网点行号 D.柜员号

116、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)自营业务基础信息包括哪些?()

A.资产负责人信息 B.资产信息 C.账户信息 D.开户行信息

117、关于托管产品的协议存款,下列说法正确的是:()。

A.存单不得用于质押或者任何形式的被抵押 B.不得用于转让和背书

C.本息到期或者提前支取的所有款项必须划至产品托管专户内

D.本息到期或者提前支取的所有款项可以划入协议存款所在地的托管分部代为保管。

118、托管产品办理协议存款,如果托管账户和协议存款账户不在同一个省市,预留印鉴必须由下列哪些要素构成。()

A.基金财务专用章 B.产品财务专用章

C.托管专用账户开户行负责人名章 D.协议存款地托管分部负责人名章

119、下列哪类业务有严格的资金到账时点要求?()

A.网下新股申购 B.中登TA赎回款 C.托管费 D.席位佣金

120、托管产品办理协议(定期)存款业务时,开户行的业务要求包括()。

A、负责协助资产管理人办理协议(定期)存款业务手续,并负责保管协议(定期)存款的存单等重要凭证和相关资料。

B、办理协议(定期)存款开户、存入和支取等手续时,经办行不得采取邮寄存单等资料至存款银行的方式办理相关手续。如遇特殊要求,经办行需派出专门的业务人员配合资产管理人办理相关手续。

C、负责编制协议(定期)存款台账,在协议(定期)存款到期前及时通知当地托管业务部分部。

D、办理协议(定期)存款开户、存入和支取等手续时,经办行需获得由总行托管业务部营运中心出具的办理定期存款事宜的通知。

121、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)在处理托管业务资金清算业务时,其清算模式分为()和()。

A、总行集中清算模式 B、分行集中清算模式 C、开户行集中清算模式 D、经办行集中清算模式

122、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,总行集中清算模式下的托管产品类型包括()。

A、证券投资基金 B、股权投资基金 C企业年金基金 D 产业投资基金

123、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中应用机构分为()。

A、托管分部 B营运机构 C经办行 D开户行

124、用户进入中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)可以使用()或()

安全认证。

A、指纹 B密码 C签字 D盖章

三、判断题

◇托管业务基础知识

1、根据最新法规,托管人仅能由商业银行担任。(0)

2、国内托管业务最早发源于证券投资基金托管领域,后逐渐扩展至券商、信托、保险、QFII、QFII、企业年金及其他养老金、股权投资基金、交易及专项资金、股票市值管理等多个领域。(1)

3、证监会是信托公司的主要监管机构,银监会是证券公司的主要监管机构。(0)4、1998年,我行成为国内首批托管银行之一。(1)

5、我行持续多年保持业内最大的保险托管银行,并成为上市亮点之一。(1)

6、托管业务作为新兴中间业务,具有资本消耗低、收入稳定等特点,并可借以维护客户关系、促进稳存增存、提升社会形象,综合贡献突出。(1)

7、托管业务营销为典型的条线协作、总分联动,须借助主体业务开展联合营销。(1)

8、近年来,我行加快推进业务转型,由“总部经营型”向“系统推进型”转变,大力发展分行自营托管业务。(1)

9、各分支行须将自营托管业务收入纳入79183托管业务收入科目,将托管费下划收入纳入78903系统内托管业务手续费分配收入科目。(1)

◇交易及专项资金托管业务

10、交易及专项资金托管业务可按照资金性质不同,分为交易资金托管业务和专

项资金托管业务。(1)

11、专项资金托管业务是指托管人根据监管要求或委托人单独委托,在专项资金使用过程中保障资金安全和专款多用的交易及专项资金托管业务。(0)

12、交易资金托管业务是指买卖双方在以股权、土地等商品为标的物的交易过程中,委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付,促使交易成立的托管业务。()

13、各级行应将交易及专项资金托管业务纳入应急预案体系。一级分行应掌握客户经营动态,防止因客户经营出现问题,对我行产生不利影响。(0)

14、委托人应当面或以专人递送原件方式向一级支行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》和其他附件。客户部门审核确认后交柜员。柜员按我行资金汇划流程办理资金支付。(1)

15、托管人对业务开展中所涉及的委托人相关信息要严格保守商业秘密,可以向第三方披露,但国家另有规定的情况除外。(0)

16、交易及专项资金托管业务中,增值服务内容可以包括信息类服务和其他行政类服务。(1)

17、交易资金托管业务中当事人包括付款委托人(买方)、收款委托人(卖方)和托管人。(1)

18、付款委托人应在经办行根据托管协议约定开立结算账户作为交易资金托管的签约账户。签约账户必须是付款委托人在经办行新开立的结算账户。(0)

19、专项资金托管业务中当事人包括委托人和托管人。(1)

20、交易及专项资金托管业务主要分为交易资金托管业务和非交易资金托管业务。(0)

21、我行开展的交易资金托管业务主要是服务于不动产交易的托管服务。(0)

22、交易资金托管业务是商业银行受客户委托,对交易资金进行保管,并按交易双方约定对资金进行监督支付。(1)

23、专项资金托管是商业银行按照监管机构政策要求以及客户委托对专项用途资金提供的托管服务。(1)

24、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门,负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。(1)

25、由于交易及专项资金托管业务仅适应了部分客户的托管需求,因此我行开展此项业务对密切与客户关系没有任何影响。(0)

26、交易及专项资金托管业务中,总分行托管业务管理部门可根据我行制度、合同管理相关制度,自主审批协议文本。(0)

27、交易及专项资金托管业务具有风险低、营运简便的特点。(1)

28、因交易及专项资金托管业务托管费收入为总行统一收取,因此此项业务经办行的直接收益不大。(0)

29、交易资金托管业务的资金托管专用账户因开在内核系统,因此经办行开展此项业务的存款无法在经营指标中反映。(0)

30、开展交易及专项资金托管业务可以使用总行制式合同,也可以自行制定托管协议。(0)

31、经办行可以凭借委托付款通知书传真件执行划款。(0)◇信托计划保管业务

32、信托财产不属于信托公司的固有财产,也不属于信托公司对受益人的负债。(1)

33、信托公司终止时,信托财产应属于其清算财产。(0)

34、信托计划的存续期限不得少于一年。(1)

35、信托财产的保管账户和信托财产专户不得为同一账户。(0)

36、信托计划保管协议应明确规定保证信托计划的本金及收益。(0)

37、混合投资类信托计划在分行集中保管运营。(0)

38、混合投资类信托计划保管协议和操作备忘录应提交总行托管业务部征求意见。(1)

39、非证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的分部集中办理。(0)40、证券投资类信托计划保管营运工作由总行指定的集中营运机构办理。(1)

◇证券公司资产管理托管业务

41、证券公司定向资产管理计划投资范围由管理合同确定。(1)

42、证券公司定向资产管理业务是指证券公司与多个客户签订集合资产管理合同,根据合同约定的方式、条件、要求及限制,通过专用账户管理客户委托资产的活动。(0)

43、我行证券公司定向资产管理托管业务实行目录准入管理制度后,各分行如拟与尚未进入目录的证券公司合作,需按照首例审批制的原则报总行审批。(1)

44、证券公司结算模式下,证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定,在预先确定的业务经办支行仅需开设托管存款专户。(0)

45、各分行在营销证券公司定向资产管理托管业务中不得以任何方式对委托人资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。(1)

◇商业银行理财产品托管业务

46、我国目前所有商业银行都具有托管业务资格,都可以托管本行发行的人民币理财产品。(0)

47、各分行营销的其他商业银行理财产品托管业务报分行托管业务分部审批即可。(0)

48、商业银行理财产品(包含总行和分行营销的项目),由总行托管业务统一安排部署该业务托管营运工作。(1)

49、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。(1)

50、商业银行发售理财产品,应委托具有证券投资基金托管资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。(1)

◇股权投资基金托管业务

51、股权投资基金可以为被投资企业提供担保。(0)

52、根据发改委《国家发展改革委办公厅关于促进股权投资企业规范发展的通知》的有关规定,股权投资企业的资产应当委托独立的托管机构托管。但是,经所有投资者一致同意可以免于托管的除外。受托管理机构为外商独资或者中外合资的,应当由在境内具有法人资格的独立托管机构托管该股权投资企业的资产。(1)

53、合伙企业在工商登记部门注册时不需要验资,因此在托管业务开办前,经办行客户部门应核实合伙企业的实际缴付资本。(1)

54、股权投资基金可以对被投资企业发放贷款。(0)

55、我行股权投资基金托管业务开办过程中,会计核算属于增值服务。(1)

56、一家股权投资基金拟委托我行某分行托管。该基金有4个自然人合伙人,其中3个合伙人出资1000万,1个合伙人出资300万。我行客户经理小李认为该基金不符合我行准入标准,因此拒绝了股权投资基金的托管申请。(1)57、5亿元以上的股权投资基金需报国家发展和改革委员会备案。(1)

◇企业年金基金托管业务

58、企业年金,是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,强制建立

的补充养老保险制度。(0)

59、企业年金基金托管人,是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。(1)

60、企业年金可以投资于浮动收益类商业银行理财产品。(0)

61、根据《企业年金基金管理办法》规定,托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的0.2%。(1)

62、一个企业年金方案的委托人只能建立一个企业年金单一计划或者参加一个企业年金集合计划。(1)

63、企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金,集中进行受托管理的企业年金计划。(1)

64、企业和职工作为委托人与受托人之间是委托关系,双方签订委托合同;受托人与账户管理人、托管人及投资管理人之间是信托关系,分别与三方签订信托合同。(0)

65、投资管理人将投资组合的委托投资资产投资于养老金产品时,应该经受托人同意(1)

66、根据《企业年金基金管理办法》规定,托管人职责终止的,应当妥善保管企业年金基金托管资料,在45日内办理完毕托管业务移交手续,新托管人应当接收并行使相应职责。(1)

67、法人受托机构设立集合计划,应当制定集合计划受托管理合同,为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名,投资管理人至少三名;并分别与其签订委托管理合同。(1)

68、投资管理人管理的企业年金基金财产不可投资于自己管理的金融产品。(0)

69、企业年金基金财产适用于境内外投资。(0)

70、企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成,也可以聘请企业以外的专业人员参加,其中职工代表不少于三分之一。(1)

71、托管人应当在每季度结束后15日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计季度报告;并应当在年度结束后45日内向受托人提交企业年金基金托管和财务会计年度报告。(0)

◇基金专户业务

72、基金管理公司开展特定资产管理业务,应当设立专门的业务部门或者设立专门的子公司。(1)

73、基金公司从事特定资产管理业务,资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同,明确约定各自的权利、义务和相关事宜。(1)74、基金公司从事特定资产管理业务,资产管理人可以自行销售资产管理计划,但不能通过有基金销售资格的机构销售资产管理计划。(0)

75、基金公司从事特定资产管理业务,资产管理计划委托财产参与股票发行申购时,单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产,单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。(1)

76、基金公司从事特定资产管理业务,因证券市场波动、上市公司合并、资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使委托财产投资不符合资产管理合同约定的投资比例的,资产管理人应不必按照资产管理合同的约定进行及时调整。(0)77、基金公司从事特定资产管理业务,资产委托人可以通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额。(1)

78、基金公司从事特定资产管理业务,资产管理计划份额的登记,由资产托管人负责办理;资产托管人可以委托其他机构代为办理。(0)

79、基金公司从事特定资产管理业务,资产管理人可以与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。但固定管理费用和业绩报酬不能并行收取。(0)

80、基金管理公司办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理可以相互兼任。(0)

81、经中国证监会批准,基金管理公司可以设立全资子公司,但不能与其他投资者共同出资设立子公司。(0)82、在一个委托投资期间内,QDII专户产品业绩报酬和固定管理费用不得同时提取。(0)

83、QDII专户产品与境内专户产品同样适用《基金管理公司特定客户资产管理办法》。(1)

84、QDII专户产品变更投资顾问或在境外涉及诉讼及其他重大事件,基金公司应在5个工作日内公告。(1)

85、开展特定境外资产管理业务时,资产委托人在保证委托财产的来源及用途合法的同时,应保证其境外证券投资的合法性。(1)

◇托管营运业务

86、托管产品办理协议(定期)存款业务的预留印鉴应为托管产品的财务专用章和托管账户开户行负责人或当地托管分部负责人的名章。(1)

87、企业年金计划受托财产托管账户和投资资产托管账户的名称均与该企业年金计划的名称一致。(0)

88、开户行负责人预留印鉴变更应及时通知总行托管部,并进行书面报备。(0)

89、各分部在收到总行托管部的开户通知书后方可开立托管账户。(1)90、各分部负责保管托管账户的开户资料、预留印鉴、存折或者借记卡、网银密钥及密码。(1)

91、开户行在合同有效期内可以受理委托人单方面对委托资产托管账户及第三方存管专用账户的印鉴变更、挂失销户、密码挂失等。(0)

92、各分部要负责建立严格的折、卡、密、章的分人保管制度,并建立监督检查机制。(1)

93、各分部业务人员休假时,应该做好汇划资金密码、凭证等业务交接,保证划款的及时性。(1)

94、各分部只需要负责资金汇划,不用负责对委托资产托管账户的日常管理。(0)

95、各分部应建立有效的账户处理应急预案。(1)

96、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,经办行无需进行账户签约,只要通过CPS系统进行划款,汇划手续费就能批量扣收。(0)

97、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,经办行不可以对营运机构已经设定为“营运机构指定”的指令进行汇路状态调整。(1)

98、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,经办行用户可以不使用指纹进行划款。(0)

99、中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,分部自营模块的录入岗、复核岗和签发岗在人员紧张的时候可以由相同的人担任。(0)

100、每月批量扣收手续费后,经办行需对实际扣收情况进行核对,并在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中将最终扣收结果反馈至营运机构。(1)101、三级主管可以在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中注册成为经办行用户。(0)

102、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,无论何种原因,只要支付未成功,相关指令都会进入经办行异常指令处理流程。(1)

103、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,用户登录后 30分钟不进行任何操作,就会被强行签退。(1)

104、托管业务经办机构作息时间和总行不一致的,可以将本行实际情况报总行备案后,按照本行作息时间办理清算业务。(0)

105、对于托管账户余额不足的,如总行无特殊说明,优先支付托管费,然后支付投资行指令。(0)

106、托管产品协议存款到期后,有意向续存,如果利率不变,不必续签协议,只要管理人出具续存说明就可以了。(1)

107、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中,系统管理岗与业务管理岗可以相互兼任。(0)108、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)经办行岗位设臵中,若任职人员为我行综合应用系统柜员,则划款经办岗和划款复核岗可以相互兼任。(0)109、在中国农业银行托管业务清算管理系统(CPS)中开启或关闭认证模式需要经办人员填制《托管业务清算管理系统用户信息维护申请表》,经办人员所在机构批准后,提交至总行托管业务部审核执行。(1)

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