投融资协议

投融资协议（共13篇）

1.投融资协议 篇一

项目投融资战略合作协议

甲方：投资管理有限公司

乙方： 京衡律师集团上海事务所

甲、乙双方本着平等互利、优势互补的原则，就投融资项目结成长期共同发展联盟，并为项目上的合作建立一个坚实的基础，经友好协商达成以下共识：

一、甲、乙双方皆承认对方为自己的战略合作伙伴，并有权在彼此互联网站的显著位置标识合作方的旗帜徽标链接或文字链接。

二、甲乙双方在有关金融等行业的各种展览会上，互相帮助、共同宣传，共同推进双方的品牌。

三、甲方希望通过乙方推荐项目客户（指具有股权融资需求的项目客户）,使甲方或甲方的关联企业或甲方所管理的基金获得股权投资或投融资的机会；乙方愿为甲方提供相关服务。

1、服务事项

（1）乙方同意为甲方推荐项目客户,并提供相关的项目推荐服务。

（2）甲方同意,甲方确认乙方所推荐的项目客户后,甲方或甲方的关联机构或甲方所管理的基金与该项目客户达成各种投融资协议(包括但不限于股权融资,债权融资, 信托融资和可转债融资等)，并使其项目客户或项目客户的关联企业获得融资的,均视为甲方在乙方服务下投融资成功.甲方应按照投融资额的%向乙方支付项目推荐服务

费。

（3）甲乙双方确认, 甲方与项目客户签订投融资协议且资金到达项目客户账户或其他为融资设立的指定账户后十个工作日内，甲方同意支付给乙方或乙方的指定收款人的项目推荐服务费。甲方自乙方所推荐的项目客户获得的每笔融资款项到账之日起10个工作日内,甲方应将项目推荐服务费支付给乙方.（4）凡乙方向甲方推荐的项目客户成功获得投融资，则甲方对该项目客户的尽职调查专项法律服务应由乙方完成。

（5）凡乙方向甲方推荐的项目客户成功获得投融资，则甲方有义务向项目客户唯一推荐乙方承担该项目客户的IPO（包括新三板、创业板、中小板和主板等）法律专项顾问服务工作。

四、双方的义务

1、甲方的义务:

1)甲方须按照乙方的要求提供甲方的资料,包括但不限于甲方的基本资料(营业执照,企业机构代码证,税务登记证),业绩等资料。

2)在本协议执行过程中,甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利.3)甲方应当按照乙方的要求,向乙方出具经有效签章的确认函,确认乙方对项目客户的推荐.甲方出具确认函后方可与乙方推荐的项目客户进行接触.4)甲方应当向乙方及时通报投资接洽,谈判及合作情况,特别是重要协议的签署,投资款项的到位情况等.5)按照本协议约定保守商业秘密.6)甲方应按本协议约定向乙方支付项目推荐服务费等.2、乙方的义务:

1)向国内项目客户定向推荐甲方.2)在甲方向乙方出具对乙方所推荐项目客户的确认函后,向甲方提供项目客户的基本信息,协助甲方与项目客户取得联系.3)按照本协议的约定保守商业秘密.四、声明与保证

1、甲方的声明与保证

1)甲方具备合法的资格和权利签署本合同,并已采取一切必要的行动以获得授权,接受本合同的条款和条件,签署及履行本合同.2)甲方向乙方提供的所有信息,资料等均真实,准确,完整.2、乙方的声明与保证

1)乙方具备合法的资格和权利签署本合同,并已采取一切必要的行动以获得授权,接受本合同的条款和条件,签署及履行本合同.五、保密

1、甲方提供的资料和信息中,如需保密或要求不完全向项目客户公开的内容的,应以书面形式向乙方另行出具说明.2、甲方有义务对从乙方处获得的项目客户的各种材料进行保密,并保证不用于本协议项下融资以外的其它用途.3、乙方有权向项目客户提供甲方所提供的资料(甲方书面明确要求保密或不得对外提供的除外)。

六、其他约定

1、乙方仅负责向甲方推荐项目客户.甲方与乙方推荐的项目客户接洽过程中发生的一切费用,产生的纠纷以及责任等,均由甲方与项目客户自行承担,乙方不承担任何责任.2、甲乙双方的合作方式没有排他性，双方在合作的同时，都可以和其他相应的合作伙伴进行合作。

3、本协议有效期一年，自2012年2月日起到2013年2月 日为本协议商定合作方案的执行期限。

4、甲乙任何一方如提前终止协议，需提前一个月通知另一方;如一方擅自终止协议，另一方将保留对违约方追究违约责任的权利。

5、本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

6、本协议期满时，双方应优先考虑与对方续约合作。

七、协议生效。

1、本协议的附件,补充协议均为本协议的有效组成部分,对甲乙双方均有法律约束力.2、本协议书一式二份,甲乙双方各执一份.本协议由双方法定代表人(或授权代表)签署或加盖公章后生效.甲方:乙方：京衡律师集团上海事务所 法定代表人:法定代表人：

(或授权代理人)(或授权代理人)日期： 年 月 日日期： 年 月 日

2.投融资协议 篇二

我国投融资体制改革的进程可以划分为以下三个阶段:

第一阶段 (1979-1987年) 。这一时期改革的主要内容包括三个方面:一方面, 实行“分灶吃饭”的财政包干体制, 改变了中央集中统支统收的财政分配体制, 出现了中央政府和地方政府两级利益主体, 包括投资事权在内的两级事权得到初步划分;另一方面, 中央财政预算内基建拨款实行“拨改贷”。地方财政利用机动财力和预算外收入扩大基建投入;国内银行逐年扩大固定资产投资贷款, 企业利用自身积累资金和折旧基金扩大投资;借入金融组织和外国政府贷款, 使投资资金融资渠道出现多元化;第三, 改进投资计划管理体制, 开始编制全社会固定资产投资计划, 缩小指令性计划和市场调节的范围, 下放了固定资产投资项目的审批权限, 简化了项目审批手续, 进一步扩大了地方政府和企业的投资决策自主权。

第二阶段 (1988-1991) 。1988年国务院颁发《关于投资管理体制的近期改革方案》, 这一阶段改革的主要内容包括:对重大的长期的建设投资实行分层次管理, 初步划分了中央和地方政府的投资范围, 加重地方政府的重点投资的责任;国务院发布《关于当前产业结构要点的决定》, 明确了国民经济各个领域中重点支持和限制的产业及产品, 提出产业发展序列, 并以此作为调整产业结构, 进行宏观调控的依据;为保证重点建设有稳定的资金来源, 建立了基本建设基金制。在电力、石油、铁道、交通邮电、民航等基础产业部门建立了专项建设资金;成立国家专业投资公司, 用经济手段管理经营性投资;进一步扩大建设债券发行规模, 建立上海和深圳两个证券交易所, 为直接融资开辟了新渠道。

第三阶段 (1992一现在) 。这一时期投融资体制改革的主要内容包括:在财政体制改革中, 开始实行经常性预算和建设预算相分离的复式预算, 组建了国家开发银行;实行了项目资本金制度, 建立和规范投资主体的风险约束机制, 开展了“贷改投”试点工作。

改革给投融资运行机制带来了深刻变化:首先, 投资主体多元化。传统体制下, 中央政府是唯一的投资主体;其次, 融资渠道多元化。现在固定资产投资中, 银行贷款、企业自有资金、利用外资和债券、股票等证券资金, 已成为重要的投资资金来源, 融资渠道呈多元化;第三, 投资方式多样化。目前, 除社会公益性项目外, 完全由政府投资的项目己很少。中央与地方、地方与地方、政府与企业、企业与企业之间的联合投资, 以及中外合资、合作和外商独资项目十分普遍, 项目融资和特许权方式也在逐步推广。

2 地方政府主要投融资模式及其比较

2.1 PPP模式

PPP (Public-private-partnership) 模式, 是指政府, 营利性企业和非营利性企业基于某个项目而形成相互合作关系的一种财政投融资形式。

舨PPP模式是一种优化的项目融资与实施模式, 以参与各方的“双赢”或“多羸”为合作的基本理念。其典型结构为:政府部门通过政府采购的形式与中标单位组建的特殊目的公司签订特许合同 (特殊目的公司-股份有限公司) , 由特殊目的公司负责筹资, 建设及经营, 政府通常与提供贷款的金融机构达成一个直接协议。这个协议不是对项目进行担保的协议, 而是一个向借贷机构承诺按与特殊目的公司签订的合同支付有关费用的协定, 这个协议使特殊目的公司能比较顺利地从金融机构获得贷款, 采用这种融资形式的实质是:政府通过给予私营公司长期的特许经营权和收益权来加快基础设施建设及有效运营。

2.2 BOT模式

BOT是英文Build-operate-transfer (建设-经营-转让) 的缩写。从内容上看, BOT是:一种适用于基础建设的投资, 融资方式。BOT投融资模式的典型形式是:政府将一个基础设施项目的特许权授予承包商。承包商在特许权期内负责项目设计、投资、建设、运营、并回收成本、偿还债务、获取利润、特许权期结束之后将项目所有权转交政府, 它是代表国际项目融资发展趋势的一种新型融资模式。简而言之, BOT是对一个项目投融资建设、经营回报、无偿转让的经济活动全过程典型牲的简要概括。

2.3 TOT模式

所谓TOT (Transfer-operate-transfer) 即转让-经营-转让, 是投资者用资金或资本购买某项资产的产权和经营权, 在合同约定的时间内通过经营资产收回全部投资并得到相应的合理回报, 然后再将产权和经营权无偿移交给原产权所有人, 从T-O过程来看, 其具有贸易性质, 标的为一定期限内的现金流量;但从T-O-T整个过程来看, 其具有租赁性质。只不过租金是一次性支付的, TOT具有项目结构简单、风险较小、涉及法律环节较少, 融资对象较为广泛等特点。TOT模式在促进城市基础设施方面的积极作用主要表现在:第一, 盘活城市基础设施存量资产, 拓宽融资渠道, 第二, 有效解决国有资产流失问题;第三, 改善基础设施的经营管理;第四, 可引导相关产业发展, TOT融资模式被广泛运用在电力, 水务、道路以及能源等项目并取得了成功、使我国基础设施建设在质量和效率上都取得了长足的进步。

2.4 PFI模式

PFI (private finance initiative) 即“私人主动融资”, 是西方发达国家在20世纪90年代逐步兴起的一种新的基础设施投资, 建设和运营管理模式.PFI是指政府部门根据社会对基础设施的需求, 提出需求建设的项目, 通过招投标, 由获得特许权的私营部门进行建设与运营, 并在特许期 (通常为30年左右) 结束时将所经营的项目完好地、无债务地归还政府而私营部门则从政府部门或从接受服务方来收取费用以回收成本的项目融资方式。

PFI表示一种制度结构:凡是需要通过税收来建设、维修、保养调配、运营管理等方面, 尽可能委托给民间的一种制度创新。从它的内涵来看, 包括四个方面:第一, 在公共服务提供方面, 最大限度地利用民间的专业性, 创造性, 技术力量和管理运营能力。第二, 由民间来进行公共产品的设计, 资金投入以及运营。第三, 不是由公共部门直接提供公共设施的资产, 而是购买从民间业界提供的公共服务。第四, 公共部门仅限于公共项目政策计划的制定。PFI模式在某些领域是低效或不可行的:诸如, 责权利不明确的项目;项目集成度过高, 容易导致系统性风险且不易划分风险责任的项目;投资年限过长的项目;技术或服务标准更新过快的项目等。另外, 如果采用PFI模式的交易费用与项目本身的投资价值不成比例时也应该放弃使用。

2.5 BT模式

BT (Build-transfer) 融资模式的内涵可以概括为, 由项目发起人通过招标的方式确定投资方, 然后由投资方负责项目资金筹措和工程建设, 并承担项目的建设风险, 项目建成竣工验收合格后, 项目发起人按照签署的回购协议接管项目, 并向投资方支付项目回购价款的一种融资建设方式。

从政府基础设施投融资渠道的角度看, BT融资模式的意义在于:一是既有助于加快基础设施建设, 又避免加重政府的财政负担;二是增加社会资本参与基础设施建设的渠道, 解决城市基础设施建设资金短缺的矛盾;三是发挥社会资本融资灵活的特点, 调动民间资本参与基础设施建设的积极性。从目前国内BT融资项目的实践来看, BT融资模式适用的范围主要有:一是不适宜于市场化公共基础设施;二是项目缺乏现金流或现金流不充分的非经营或准经营性基础设施项目;三是投资方不愿意经营的经营性公共基础设施项目;四是投资额较小的公共基础设施项目

摘要：地方政府投融资对促进经济增长和调节经济发展方向具有重大作用。本文首先分析了改革开放以来我国投融资体制变迁, 然后对主要的一些投融资模式进行了剖析。

关键词：地方政府,投融资,模式

参考文献

[1]吴存荣.基础设施建设与政府投融资[J].财政研究, 2007.12.

[2]张弘力.公共预算[M].北京:中国财政经济出版社, 2001.

3.投融资月报 篇三

少年商学院 获得香港某知名家族数百万元Pre-A轮投资

少年商学院（Youth MBA）是一家儿童跨学科人文教育服务平台，致力于帮助中国父母和孩子找到最适合自己的国际化教育整体解决方案。

明师教育 完成2亿元B轮融资

明师教育是一家主打中小学课外辅导的K12教育机构，为中小学生提供优质的1对1辅导、小学辅导补习班、初中辅导补习班、高中辅导补习班等。本轮领投方是基因资本和上海宏潮资本。

疯狂老师 获得腾讯2000万美元B轮投资

疯狂老师是一个面向K12阶段家教的移动互联网教育应用，用O2O的方式让优秀的老师与家长通过App直接对接，老师直接上门教学。

钢琴教学O2O平台 星空琴行 获得C轮2000万美元投资

星空琴行是一家主打O2O模式的钢琴教学服务平台，为客户提供线上课程服务和线下教学体验相结合的一站式钢琴学习培训。本轮由嘉御基金领投，顺为资本和蓝驰创投跟投。

顺顺留学 获得好未来1800万美元A轮投资

顺顺留学是一个C2C留学顾问平台，用户可以在线上挑选顾问，材料制作、网申、签证办理、行前辅导等申请过程中的工作都在线上完成，且平台方承诺不收取交易佣金。

学霸君 获5000万美元B轮投资

学霸君是一款学生学习辅助软件，为初高中生提供在线免费解答作业题、疑难点等服务。公司日前宣布完成5000 万美元的B轮融资，由挚信资本及启明创投领投，MFund 及祥峰投资跟投，其中祥峰资本是其A轮投资方。

师生互动平台 慧沃网 获1.2亿元B轮投资

慧沃网是一个幼儿园智慧办园解决方案提供商，旨在通过提供简单、实用的开放式网络学校、班级管理平台及服务，促进“家校沟通”，全面提高孩子成长的各项素质。本轮投资方为君集团旗下和睿资本和另外两家教育行业合作伙伴。

艺术教育平台 尚课无忧 获得千万元天使投资

尚课无忧是一个艺术爱好者学习平台，让艺术老师和学生高效对接。同时平台还为老师和学生提供教学辅助工具和服务，提升教学和学习效率。

O2O找老师平台 名师宝 获3000万元天使投资

名师宝是一个专注于K12学习服务的O2O平台，学生可以在上面找老师、找机构、找课程，同时平台方可以根据用户需要推送感兴趣的老师。本轮由广东广益科技旗下家族基金广益资本投资。

阿米巴基金领投1000万美金A轮投资 凡学教育

凡学教育成立于2014年，是一家教育产品研发商，产品包括教学管理、手持设备、幼儿园图书馆等，同时有研发AR增强现实和体感互动产品。本轮融资过后，估值超过一亿美金。

卓识成就 获500万美元天使投资

卓识成就是一个青少年素质教育平台，着力培养学员的商业、创新智能、法律等知识素养和实践能力。

艺友网 获杭州龙运网络科技有限公司500万元天使投资

艺友网是一个为艺考生提供培训服务的平台，除了针对考生需求推荐符合需求的画室外，考生如果在培训结束后通过了考试还可以返还学费。

教育O2O导购平台 拼班 获500万元天使投资

拼班是一个整合教育资源和用户资源的教育类O2O信息服务平台，用户可以在线对比课程、选择课程，并以团购的优惠价格加入课程。

达内科技 获KKR和公司CEO 9050万美元投资

达内科技（Nasdaq：TEDU）日前发布公告称，投资公司KKR、公司创始人、董事长兼CEO韩少云已与公司达成购股协议，将从公司IPO（首次公开招股）之前的股东（售股股东）手中购买9050万美元的普通股。

立思辰2000万元投资 凌声芯 占股20%

凌声芯语音是一家从事语音处理技术研发的科技公司，主要从事在线智能英语学习平台的研发、应用和服务，旨在为全国中小学生提供新一代教育信息化产品和教学模式。

轻轻家教 获得好未来领投的1亿美元C轮投资

轻轻家教是移动设备上家教与学生的对接平台，基于P2P模式提供找家教、找学生服务。本轮由好未来领投，IDG资本、挚信资本以及红杉中国跟投。

昂尼斯特 获UFO创投基金500万元天使投资

昂尼斯特是一家教学科研实验仪器研发商，同时还提供智能实验室、教室、博物馆、展馆、自动化温室、人工气候室的设计与建设，目前正在筹建实验仪器的电商平台。

全通教育拟5327万元收购 杭州思讯71.75%股权

思讯科技是一家教育软件产品研发商，专注于“教育互动”系统的研发、推广、运营及相关智能卡终端设备的开发制造。

硬件

丰巢快递柜 获5亿元战略投资

丰巢快递柜是一个智能快递终端产品研发商，提供24小时快递收取、寄递自助服务，专为物业公司、社区业主及快递公司、行业用户、电商企业用户打造。获得五大物流公司顺丰、申通、中通、韵达、普洛斯联合投资。

敏狐 获得A轮融资

卓旗电子是一家互联网智能硬件企业，目前旗下研发有敏狐智能手表。

迅游科技3000万元投资 锤子科技 占比1.13%

锤子科技是一个新成立的手机设计和研发公司，主打产品“锤子手机”是一款基于安卓系统的中高端智能手机。

极米 获得芒果传媒3亿元Pre-B轮战略投资

成都极米科技（此前叫几米科技）是一家智能微投创新企业，产品包括极米云影电视、智能投影设备等。

钛度 获得险峰华兴1000万元天使投资

钛度是一家专注高端游戏电子消费品研发的互联网制造公司，将设计研发生产电竞装备。

智能硬件项目PaPa 获4500万元A轮投资

葩葩（PaPa口袋影院）是一个可随身携带的口袋影院，支持投影播放电影、安装游戏。本轮投资方为两家人民币投资机构。

昂腾网络 获得数百万美元A轮投资

上海昂腾网络是一家专注于运动领域智能软硬件产品的科技公司，产品有mobiYY智能羽毛球动作分析器、莫比动力等。

智能硬件云平台AbleCloud获2500万元A轮投资

AbleCloud是一个智能硬件云平台，通过提供物联网云服务快速开发框架，让硬件开发者通过代码即可调用硬件云端功能，比如用户管理、数据存储和大数据分析、身份认证等。本轮投资由信中利领投，联想之星跟投。

文化娱乐体育

克拉手游 获星河互联天使投资

克拉手游频道是一家手游视频媒体，通过视频关注移动互联网手机游戏产业的最新动态，节目有《克拉手游联播》《新游播报》《克拉手游分享课》等。

紫光国际1.24亿美元投资500彩票

6月9日，500彩票网宣布与紫光集团国际有限公司（“紫光国际”）就增发和出售新的普通股事宜达成最终的股份认购协议。紫光国际将向500彩票投资1.24亿美元，并成为其第一大股东。

掌柜攻略 获风云天使200万元人民币天使轮融资

掌柜攻略是一个根植传统商业，帮助传统商家掌柜了解最新线上信息服务商，提供经营攻略、案例。

芒果TV获得5亿元A轮投资

芒果TV是一个网络视频媒体平台，系湖南广播电视台旗下独立品牌，本轮投资方包括上海国和、联新资本、厦门建发、中国文投等。公司估值超过70亿，拟登陆新三板。

通鼎互联3500万元投资 天智通达 持股7%

VC阅读（Vcread）是一个移动数字媒体开发及内容平台，隶属于北京天智通达信息技术有限公司。

赤龙世漫 获得创东方千万级人民币战略投资

赤龙世漫（Black Dragon）是一家独立制作漫画内容的初创公司，以原创长篇动画为主，项目主要针对海外市场。

星美控股 获得百度等4.5亿港元投资

星美控股是一家集影视产业、文化创意产业等多种能力于一身的媒体投资集团，主要业务包括在中国内地运营影院、影院相关广告及宣传业务，及其他增值业务。

众包译著出版平台 Fiberead 获470万元人民币投资

Fiberead是一个专注译著出版的互联网平台，通过互联网思维改变图书出版的方式。在Fiberead的平台上，译者和原作者可以直接进行沟通商讨翻译事宜，平台方负责翻译后的图书出版。本轮由清控科创的秦君和磐谷创投孙戈联合投资。

商业体主题展会运营平台 万嘉文创 获3000万元人民币A轮投资

万嘉文创是一个主打商业综合体文娱时尚主题展会及营销活动的运营平台，通过整合动漫、游戏、电影、娱乐的IP资源以及商业体公共空间，开展商业主题策展业务。

趣看 获得1400万元A轮投资

趣看是一个手机直播服务平台，提供移动视频直播云平台，主持活动、婚庆、旅游等相关的视频直播和社交互动服务。本轮浙报集团传媒梦工场、银江集团、复信创业投资、新锐浙商股权投资等参与投资。

骑行App黑鸟单车 获数百万元天使投资

黑鸟单车，是一款记录和分享骑行的应用。用户可以记录自己在骑行中的各种数据、骑行轨迹以及消耗的卡路里，还可以分享转发给好友。

恋爱平台 秀策坊 获得1600万元投资

秀策坊是一家致力于创意动漫开发的公司，希望以集中资源引爆“星座”“恋爱”两款产品，同时搭建一个网上“恋爱聚合平台”。

北半球国际传媒 获得2500万元Pre-A轮投资

北半球国际是一个新媒体内容提供商，业务范围涵盖体育原创视频、广告、微电影、企业宣传片，以及即将发布的线上社区和移动互联网应用。

龙视传媒 获得光线传媒2650万美元A轮投资

龙视传媒是一家全球性媒体公司，其业务集创作与开发电影、电视、动画片、漫画、游戏、衍生产品与服务为一体。

铁甲网 获得数千万美元B轮投资

铁甲工程机械网是一家专注于工程机械行业的垂直门户，提供行业新闻、行情导购、产品中心、二手设备、设备视频等服务，北京信达众联科技有限公司开发，旗下还有铁宝贝、二手工程机械网等。

去滑雪GoSki获清流资本天使轮投资

GoSki是一个专注于滑雪运动的移动平台，通过滑雪装备切入，未来可能会延伸到滑雪场门票、往返交通、当地住宿和其他消费以及教练等市场。

京东商城宣布收购 拇指阅读

拇指阅读是一个主打深阅读的应用，上海珠玑文化信息技术有限公司开发，旗下有拇指阅读、拇指博客App等。

万达院线拟112亿元收购 慕威时尚100%股权

慕威时尚是一家集电影实时大数据应用决策、电影制作投资和影片宣传推广、电影媒体广告业务于一体的数据化电影公司。

万达院线拟10亿元收购 世茂影院100%股权

世茂院线是一家主要经营影片放映业务、卖品销售业务和其他业务的投资管理公司。

金融

维氏盾 获得700万元A轮投资

上海维氏盾是一家企业征信服务公司，旗下有wisdom征信系统、“易起查”征信平台等，专注于为传统金融机构银行、信托、基金、小额贷款、融资租赁、保理、担保等机构提供信用风险解决方案。本轮由京北投资、风云天使、雪橙金服联合投资。

交易家 获得1000万元A轮投资

交易家是一个专注于黄金外汇市场的在线喊单平台。

宝点网 获得3000万美元A轮投资

宝点网是一个P2P网络借贷服务网站，隶属于注册资本2000万、拥有两年线下贷款资质的成都伟品资产管理有限公司。截至2015年5月宝点网注册会员超过50万，募资金额超过8亿元。

银客网 获得昆仑万维2000万美元B轮投资

银客网是一家P2P网络借贷服务商，为个人和中小企业提供网络贷款、理财服务，隶属于中业昌泰投资（北京）有限公司。

开财宝 获得同人资本千万级A轮投资

开财宝是一家供应链金融和P2B投融资平台，提供抵押贷、订单贷、供应商应收账款融资等金融服务，隶属于开财宝网络科技（北京）有限公司。

互联网金融平台 国佳财富 获得3000万元A轮投资

国佳财富是一个互联网金融平台，致力于为广大机构、企业和合格投资者提供综合性金融资产投资交易相关服务和投资顾问服务，借助网络平台降低投融资双方的交易成本、持续优化资源配置。

51金服 获天使轮千万人民币投资

51金服旗下“网贷工场”是一个网贷行业第三方综合门户网站，以网贷理财资讯为核心，为用户提供财经资讯、个人理财应用工具和无线智能移动理财产品等多方位专业理财信息服务。本轮投资方分别为明家科技董事长周建林、朗科科技创始人成晓华、广州艾媒传媒集团董事长张毅、北京神州光大科技股份有限公司总裁高峰、广州市毅航通信技术有限公司。

P2P网贷平台 惠人贷 获千万美元A轮投资

惠人贷为有资金需求和理财需求的个人搭建了一个公平、透明、稳定、高效的网络互动平台。本轮由网易资本、金石投资、凯兴资本三家机构联合投资。

SPI绿能宝 获得Vision Edge 公司4000万美元投资

绿能宝是一个专注于太阳能发电全套解决方案，以实物融资租赁为商业模式的新型互联网金融品牌。隶属于阳光动力电子商务（上海）有限公司。

筷来财 获得千万元天使投资

筷来财是一家餐饮供应链金融服务平台，通过C2S模式（个人对供应链），围绕餐饮供应链上下游企业采购融资需求，以供应链上的食材采购应收、应付账款为主要标的，提供金融借贷服务。本轮由上海联创、松树资本、九合创投联合投资。

彩云BANK获得京北天使机构投资

彩云BANK是一个互联网金融理财服务平台，已推出随存随取的“零活宝”、定期的“一月宝”及“三月宝”三个产品。

企e融 获得京北天使机构投资

企e融是一家新成立的互联网股权融资平台，专注于新三板、上海股交中心E板及Q板的公司融资服务。

考拉理财 获得数百万元天使投资

考拉理财是一个互联网金融理财平台，通过优选债权市场的债权进行分散投资，监控债权的运营情况为用户提供1元为1个份额的低门槛理财服务。

考拉征信 获得A轮投资

考拉征信是一家第三方的信用评估及征信管理服务商，其推出的考拉信用是面向政务、商务、社会、法务全方位的信用服务体系，运用大数据及云计算技术客观呈现机构和个人的信用状况，通过连接各种服务，让每个机构和个人都能体验信用所带来的价值。51job、广联达等参与本轮投资。

稳收宝 获得2亿元B轮投资

稳收宝是一家定期固定收益理财服务平台，提出“百元理财”口号。本轮由美银美林领投、多家投资机构跟投，整体估值达5亿元。

网贷之家 获得赛富亚洲和创东方1亿元B轮投资

网贷之家是P2P网贷行业资讯门户网站。

理财范 获得2.1亿元B轮投资

理财范是一家为中小企业提供P2B模式的投资贷款和理财网站，为中小企业提供迅捷、低成本的直接融资渠道，公司已经陆续推出融资担保、供应链金融、大学生分期消费、房产抵押贷款、汽车金融及活期理财等不同类型的理财产品。本轮由和玉另类投资领投，林广茂及熙金资本联合跟投。

雄猫软件 获得汉鼎股份1505万元首轮投资

浙江雄猫软件是一家互联网金融软件与互联网金融大数据的分析、挖掘及应用的综合服务提供商，主要为金融机构、类金融机构等行业中高端客户，提供P2P 网络借贷系统、商品、股权众筹系统、理财产品销售系统、新金融软件定制开发。

票据宝 获得人人公司2000万美元A轮投资

票据宝是一家票据理财平台，是票据散户的投资需求平台及资金第三方服务平台。

中量网 获得千合资本A+轮投资

中量网是专注于量化交易产业的垂直媒体，提供量化交易社区、量化策略研发服务等。

借贷宝 获得中化岩土子公司3000万元A轮投资

借贷宝是一家互联网金融服务平台，主打熟人间单向匿名借贷模式（即借款人实名、出借人匿名），通过互联网人与人之间的连接机制，实现直接金融交易。

中科柏诚 获得新沃资本等2200万元A+轮投资

中科柏诚是一家互联网金融解决方案及专业系统集成服务提供商，产品有P2P借贷融资系统、移动金融等IT信息化服务。

P2P平台 幻想盈行 获得天使轮投资

幻想盈行是一家P2P金融服务平台。

炒饭 获得梅花创投、明势资本3000万元天使轮投资

炒饭是一款针对有经验股票投资人的手机应用，通过“委托炒股”的模式让用户能够在炒饭平台上按照一定的杠杆比例操作资金。北京财富队长信息技术有限公司旗下产品。

金斧子 获得5000万美元B轮投资

4.融资中介合作协议 篇四

资金服务方（甲方）：杨海龙

项目服务方（乙方）：

法定代表人：

甲方拥有资金渠道，乙方拥有第三方委托融资的项目，甲方为乙方提供的第三方项目进行融资咨询顾问服务，甲、乙方双方本着平等自愿、互惠互利的原则签订本协议，具体条款如下：

一、甲方资金服务内容

1、为委托乙方融资的项目方寻找有融资与借款意向的投资方、贷款主；

2、对乙方提供的项目方项目进行初步论证，并从专业角度进行完善，使之更具有专业性；

3、对乙方提供的项目方项目进行整理，使之更符合投资方、贷款方的要求；

4、针对乙方提供的项目方项目与投资方、贷款方进行沟通与交流；

5、根据乙方提供的项目方项目具体情况，为乙方制定融资、借款方案，使合作意向尽快达成。

二、乙方项目服务内容

1、积极寻找高成长、风险小、质优和市场前景的项目；

2、指导项目方进行融资所需材料（项目材料和公司材料）的准备和提交；

3、与甲方一起就项目方项目具体情况，为项目方制定融资、借款方案，使合作意向尽快达成。

4、在融资运作过程中配合甲方与项目方进行沟通、解释和说服工作，以保证融资过程顺畅进行。

三、第三方项目融资涉及事宜

乙方提供项目方项目涉及项目内容、项目总融资额、融资方式（股权或债权）项目融资款使用期、放款方式等。

四、甲方义务和责任

1、积极地对项目进行运作，以尽快获得投资、贷款方的认可；

2、保证按照顾问服务相关内容向项目方提供优质服务；

3、保证对所有知晓的涉及项目方自身商业机密文件、资料、数据、计划、商业意向等不得向第四方公开（乙方有要求的除外）：相应的法律、法规要求或国家相关政府部门需要甲方提供乙方或乙方项目相关内容的情况下，甲方不承担任何责任。

五、乙方义务和责任

1、向甲方提供齐备的项目相关文件材料（具体内容见《融资所需材料清单》）；

2、在甲方对项目进行前期运作的过程中，应配合甲方把资金方意见传达到项目方，并说服项目方配合甲方投资操作程序的运作；

3、尽力促成项目方与资金方融资合作成功；

4、不得在甲方不知情的情况下纵容或协助项目方私自与甲方所推荐的投资、贷款方进行任何形式的协调、谈判和达成协议。

5、在项目方与甲方提供的资金方接洽后，再次起就其他第三方项目与该资金方进行融资合作时，乙方必须经甲方与该资金方运作项目融资过程，不得私下绕过甲方直接与甲方提供的资金方私下合作或达成合作协议。

六、项目方居间费的分配

关于项目方居间费的分成，甲乙双方约定：20亿以下项目，甲方占75%，乙方占单人25%（两人以上33%）。21-39亿项目，甲方占80%，乙方占20%（两人以上26.4%）；40-60亿项目，甲方占85%，乙方占15%（两人以上20%）；61-79

亿项目，甲方占90%，乙方占10%（两人以上13.2%）；80亿以上项目，甲方占90%，乙方占8%（两人以上10%）。

七、协议的解除

发生下列情形之一，甲方或乙方可以通过书面形式通知对方解除本合同。

1、本合同有效期:如甲方无主动终止合作意向，本合同持续有效。

2、甲乙双方通过书面协议解除本合同；

3、因不可抗力致使合同目的不能实现；

八、违约金赔偿

1、在与甲方合作期间，乙方不得私下提供项目与甲方提供的资金方进行协商、合作，否则乙方应按项目的融资总额的额度向甲方支付违约金。

2、如乙方私下提供项目与甲方提供的资金方以任何名义达成合作协议，乙方应向甲方支付项目融资总额的额度作为违约金。

3、如乙方在融资过程中纵容或协助项目方私下与甲方所推荐的投资、贷款方进行任何形式的协调、谈判和达成协议，乙方应向甲方支付项目融资总额的额度作为违约金。

4、在项目方与甲方提供的资金方接洽后，乙方再次起提供其他项目方与甲方提供的资金方接洽、谈判或达成合作协议时，乙方必须经由甲方与该资金方运作项目融资过程，不得私下绕过甲方直接与甲方提供的资金方私下合作或达成合作协议。否则，乙方应支付甲方项目融资总额的额度作为违约金。

5、在与乙方合作期间，甲方不得私下与乙方提供的项目方进行任何协商、合作，否则甲方应按项目的融资总额的额度向乙方支付违约金。

九、争议解决与适用法律

凡因履行本合同所发生的一切争议，双方应协商解决，协商不成的，则向甲方驻地人民法院提请诉讼解决，适用中华人民共和国法律。

十、其他

1、本协议的补充协议、附件、说明、解释与本协议具有同等的法律效力。协议本身及其附件中的修改、补充等为未尽事宜，必须经甲乙双方协商一致，并签署书面协议。

2、如果本协议中的任何条款无论因何种原因完全或部份无效或不具有执行力，或违反任何相关的法律，则该条款被视为为删除，但本协议的其余条款仍应有效并且有约束力。

3、本协议自甲乙双方盖章以及法定代表人或其授权人签字之日起生效。本协议一式四份，双方各执两份。

4、本协议扫描件与原件有同样的法律效力。

甲 方 ： 乙方：（公章）

（签章）

5.融资合作协议 篇五

甲方：<以下称甲方> 乙方：<以下称乙方> 甲、乙双方经多次友好协商，达成一致，对建设项目，由乙方融资并保证资金到位。为了用好这批资金，经双方商定特签订本合作协议，共同遵守。

一、合作原则：

1、甲、乙双方本着互利互惠共同发展的原则，大事共商，各负其责，充分利用各自优势，合作发展共建建设项目；

2、本次融资金额为亿人民币（不还本，不还息），资金到位后，银主返回____%，中间劳务费%，剩余部分甲方占%，乙方占%，各自的股东各自安排，互不干涉；

3、如果甲、乙双方任意一方有别的渠道的资金，则与本协议无关，到账方可独立操作由自己引进的资金；

4、项目资金未引进之前，甲、乙双方的债权债务各负其责，任意一方都不得擅自将债权债务转移给另一方。

二、合作双方责任：

1、甲方负责建设施工，安全施工等事宜，做到安全责任到各部分，落实到人；

2、乙方负责企业的资金运作、投资经营、财务监督；

3、甲、乙双方派出相应的有关人员（出纳、会计、甲乙双方各一名）成立财务结算中心进行财务管理：对整个建设，经营的财务进 1

行结算、审计和监管；对企业的发展决策及时提供真实有效的财务报表，做到专款专用。

三、利润分配：

每年的建设经营的纯利按甲、乙双方占股（分别为：甲方%，乙方%）的比例进行分配。

四、违约责任：

甲、乙双方签订《合作协议》后，必须严格执行，如果甲方不履行本合作协议，乙方可向甲方所在地人民法院提出诉讼，甲方放弃抗辩的权利。

五、本协议一式肆份，各执贰份，双方签字盖章款到生效。

甲方公司盖章：乙方公司盖章：

甲方代表签字：乙方代表签字：

6.联合典当融资协议 篇六

甲方：武汉_________典当有限公司法定代表人：

乙方：武汉_________典当有限公司法定代表人：

根据《中华人民共和国合同法》和相关法律的有关规定，经甲、乙双方友好协商，本着平等合作、互惠互利的原则，共同为武汉市**有限责任公司提供典当融资一事，达成以下协议:

一、典当融资总额及各方出资额

武汉市**有限责任公司（以下简称：**公司）所需典当融资借款总额为人民币***万元，以其公司设备做抵押（详见抵押清单）。甲乙双方就该典当业务达成共识，由双方共同出资办理。其中甲方出资金额为人民币***万元，乙方出资金额为人民币***万元。

二、操作方式及相关约定

1、甲乙双方经协商，以*方名义对**公司办理签订典当融资合同、抵押合同、抵押登记等具体典当业务。

2、*方与**公司签订的典当融资借款合同，合同总额为人民币***万元，办理设备抵押权利价值为****万元，实际放款金额为***万元，甲乙双方分别将放款资金划付到**公司指定账户。

三、利益分配及风险承担

1、甲乙双方根据其在本联合协议中的出资比例分享本协议项下典当融资业务的收益，分担风险及亏损。

2、甲乙双方对**公司提供的经工商部门登记的抵押物按各自的出资比例享有同比例的抵押权。

3、如**公司未如期归还双方典当融资本金和息费，双方都有对**公司的追索权，如追偿处置收回**公司部分本金和息费，双方按各自的出资比例分享。

四、保密

1、在本协议所涉各方权利义务完全履行完毕之前，除根据法律的规定接受政府部门或司法机关的强制调查外，本协议任何一方当事人不得向本协议无关的任何第三方以任何形式披露本协议与本协议有关的信息。

2、本协议约定的保密义务在本协议履行期间及本协议解除后持续有效。

五、下列任何一项事宜的发生，均属于违约：

1、双方未按本协议约定将其出资划入**公司账户。

2、双方在本协议中所作出的保证、承诺或声明是虚假、伪造。

3、*方未经*方同意，擅自解除**公司的抵押登记。

六、违约责任

本协议生效后，任何一方（下称违约方）未能按本协议的约定遵守或履行其在本协议项下的责任、义务均视为违约，违约方应赔偿因违约对守约方造成的一切损失，且违约方应承担的违约赔偿责任不因本协议的解除而解除。

七、双方对本协议有异议时，应协商解决，协商不成时，双方均可向

其管辖地人民法院提起诉讼。

八、本协议是武汉_____________典当有限公司与**公司签订的借款合同和抵押合同的补充，与借款合同具有同等的法律效力。

九、本协议双方代表签字并加盖公章后生效，本协议一式两份，双方各执一份。

甲方：

法定代表人：

委托代理人：

7.投融资协议 篇七

关键词：地方政府投融资平台,建设策略,融资模式

改革开放以来,我国城镇化进程加快,截至2012年底, 我国城镇化率已达到52.57%,而河南省城镇化率仅为42.4%,低于全国平均水平近10个百分点,河南省城镇化水平尚有很大的提升空间。 中共十八大提出了“新型城镇化”,即以城乡统筹、城乡一体、产城互动、节约集约、和谐发展为基本特征的城镇化,新型城镇化是土地的城镇化与人口的城镇化合二为一,使城市产业可以吸纳更多的农村劳动力, 是实现城乡基础设施一体化和公共服务均等化,促进经济社会发展,实现共同富裕的城镇化。 而这种更高层次的城镇化需要大量的资金支持,在市场融资不能满足资金需求时, 政府投融资平台的参与就显得非常必要。 近几年来, 保障性住房的建设是我国重大的民生工程,公租廉租房建设、棚户区改造的大力推进,更是孕育了地方政府投融资平台的诞生,加速了平台公司的发展,同时也带来了巨大的挑战。

一、地方政府投融资平台建设的必要性和存在问题

为认真贯彻落实中央新型城镇化精神, 加快推进保障房建设工作和棚户区改造工程等, 河南省委省政府以科学发展观为指导, 努力打造依靠金融创新助推以人为核心的小康社会的实现,地方投融资平台的作用大大显现,平台数量出现了大规模增长, 筹措的资金加速了河南省城镇化进程, 有效推进了保障性安居住房工程的建设和棚户区改造工作的进展。但同时也面临了诸多的问题:一是大部分投融资平台资产盘子大但公益性资产占比过大, 资产收益率很低,市场化程度较低,同时债务负担越来越重对其可持续发展也带来一定的威胁;二是融资方式单一,银行贷款资金占据了绝大部分的份额,传统融资模式面临着重大的挑战,融资瓶颈压力巨大,迫切需要探索融资模式的创新;三是投融资平台自身建设与运作不规范, 部分政府融资平台贷款的投放方式过于粗放,缺乏审慎管理。

二、地方政府投融资平台发展的建设策略

河南省投融资平台发展面临机遇和挑战, 在政府大力支持的同时也要依据现代企业制度规范运行, 才能实现企业的可持续发展。

(一)明确投融资平台的定位。 投融资平台未来发展的基本思路应该是“依托政府,市场运作;做强主业,多元发展;顺时应势,转型崛起”,即在承担政府职能的同时要按照企业发展规律积极培育经营性业务, 努力提高自身经营能力,实现多元化经营,实现企业可持续发展。首先,盘活存量资产以恢复举债能力, 通过注入经营性、 易变现的优质资产,做实做强投融资平台。 通过整合地方政府优质资源,将经营性资源、 优质资产以及未来需要资金推动的投资项目全部划拨进平台公司,以此充实资本金,降低对地方财政的依赖。

(二)探索多样化的融资模式。 继续拓展银行贷款、中期票据、发行私募债券等融资方式,同时探索资产证券化、产业投资基金、融资租赁、股票上市、PPP项目融资等创新融资模式。

1.资产证券化融资 。 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式,将缺乏流动性的资产, 转换为在金融市场上可以自由买卖的证券的行为,使其具有流动性。主要包括四种方式:(1)实体资产证券化:即实体资产向证券资产的转换,是以实物资产和无形资产为基础发行证券并上市的过程;(2)信贷资产证券化:是指把欠流动性但有未来现金流的信贷资产(如银行的贷款、企业的应收账款等)经过重组形成资产池,并以此为基础发行证券;(3)证券资产证券化:就是将证券或证券组合作为基础资产, 再以其产生的现金流或与现金流相关的变量为基础发行证券;(4)现金资产证券化:是指现金的持有者通过投资将现金转化成证券的过程。

这种融资方式对于政府投融资平台来说具有很好的意义:一是能够增强资产的流动性。平台公司将相对缺乏流动性、个别的资产转变成流动性高、可在资本市场上交易的金融商品的手段,通过资产证券化,发起者能够补充资金,用来进行另外的投资。二是能够降低融资成本。通过资产证券化市场筹资比通过银行或其他资本市场筹资的成本要低许多,这主要是因为:平台公司通过资产证券化发行的证券具有比其他长期信用工具更高的信用等级,等级越高,付给投资者的利息就越低,从而降低筹资成本。三是能够减少风险资产。 平台公司通过资产证券化发行将风险资产从资产负债表中剔除出去,有助于发起者改善各种财务比率,提高资本的运用效率,满足风险资本指标的要求。

2.基础设施产业投资基金 。 是指为上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、 风险共担的集合投资制度,即通过向多数投资者发行基金份额设立基金,由基金管理人管理基金资产, 并委托托管人托管, 从事创业投资、企业并购重组投资和基础设施等实业投资。我国基础设施产业投资基金起步于2006年,对金融创新具有重要的现实意义:一是有利于填补基础设施建设的巨额资金缺口,减轻国家财政负担; 二是以基金投资的产权约束优势和基金的专家管理优势,能有效提高基础设施投资及运营效率;三是有利于刺激社会投资,促进民间资金转化为有效投资,为社会提供稳定资金收益投资渠道。

3.融资租赁。 是一种特殊的金融业务,指出租人对承租人所选定的租赁物件,进行以融资为目的的购买,然后再以收取租金为条件, 将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。在平台企业投融资领域开展融资租赁具有重要的意义: 一是对于不能从银行和资本市场获得外源融资的企业来说是最有效的途径之一, 可将城建投融资领域中的公交、水务、城建等行业贷款转化为融资租赁贷款,可以部分规避国家宏观产业调控风险; 二是通过将表内固定资产释放增加货币资金的比例,实现盘活城建存量资产,优化资产结构, 缓解现金流压力,提高资产的流动性,提高资金使用率;三是有利于企业合理的节税和避税。

4.股票上市 。 我国有不少上市融资的案例 , 如首创股份、武汉城投、上海城投等等。平台企业股票上市融资,是将从事城市基础设施建设、 融资和经营、 管理的政府投资企业,通过独立改制、引资改制、切块改制等灵活、多样的方式,进行规范的股份制改革后,根据国家有关股票公开发行上市的法律法规,选择的一种直接融资方式。一般的平台企业都是由政府投资的国有独资企业, 投资主体单一和一股独大的不利影响,往往造成国有资产经营的低效率。通过组建股份公司,不仅扩大了资金来源,实现了产权多元化,还能进一步优化企业产权结构,完善法人治理结构。 同时,平台企业更加市场化,进一步拓宽了企业的融资空间,也能树立良好的市场形象。

5.PPP项目融资 。 是指政府部门通过与社会资本建立伙伴关系来提供准公共产品或服务的一种“多赢”的现代融资模式, 主要运作模式是由政府和私营企业合作成立项目公司,主要用于大型交通基建项目、电力、供水、垃圾处理等公用事业项目。 PPP项目融资最直接的优势就是快速提升基础设施融资能力,让企业参与建设运营全过程,有利于解决重复建设和建设质量问题, 社会使用者则会得到高效率的服务。在实施过程中,政府除了同企业共同做好前期规划设计、规定服务标准外,还需事先规定定价和补贴的政策对合作企业予以补贴, 并监督企业运营项目的质量和履行好维护设施的承诺。这种模式也是国家积极支持的一种方式河南省投融资平台可以尝试, 以吸引社会资本进入基础设施项目建设,同时减轻政府债务压力。

8.地方投融资模式求变 篇八

2013年12月28日，“2013第八届中国全面小康论坛”在北京隆重开幕。以“全面建成小康社会与政府投融资模式创新”为主题的分论坛在当日下午举行。中国人民银行金融消费权益保护局局长焦瑾璞，浙江省遂昌县人民政府副县长赵文明，中国工业经济学会副理事长、国家发改委经济安全研究中心顾问何维达，财政部财政科学研究所研究员、农银金融租赁有限公司战略发展部总经理孔志峰，成都投资控股集团有限公司、英国皇家特许测量师、中国小康发展基金筹备委员会副主任李彬作为主要对话嘉宾，求是《小康》杂志社副总编张凡作为主持人，共同围绕着“全面建成小康社会与政府投融资模式创新”这一主题进行了思想交流。

现实：阴云压顶

对于地方债务风险的担忧之声，近两年来一直没有间断，而号称“史上最严厉、最彻底的地方债审计”结果一再拖延发布，更是引发了市场诸多猜测和担忧。

目前，市场上关于地方债务规模的说法不一，比较低的数据是18万亿，比较高的数据是25万亿。对此，李彬分析认为，目前中国地方债务总体规模非常大，已经和地方财政的总额相差不大。

不过，在他看来，地方债的问题不仅仅在于规模，负债方式单一，集中还贷压力难以承受也是其核心风险之一。“从2013年开始，实际上地方财政直接承担，或者通过承诺担保等方式，已经到了偿还高峰。”

对于中国的地方债问题，何维达也非常担心。他明确指出，如果未来中国真的要爆发金融危机的话，可能的导火索只有两个，“一个是房地产，另一个就是地方债务。”

追根溯源：地方缺钱

根据目前我国的法律法规，地方政府举债是受到严格限制的，为什么还会出现如此严重的地方债问题？对于这个问题，与会学者一致认为，除了不正确的政绩观以外，主要还是和现行财税体制有关，中央和地方在财权和事权划分上出现严重失衡。

“钱不够花！”作为一县之长的赵文明深有感触。“这几年，无论是经济发展，还是社会事业的发展、民生的改善，遂昌的投入都很大。因为目前整个财权的关系，特别是县级财政的压力非常大。遂昌的税收只够用于政府的正常运转，要搞建设的话，还是要看政府负债和一些土地财政。”

赵文明介绍，遂昌县是浙江这个富裕家庭里的穷孩子，财政收入约9亿多元，其中地方财政收入5.4亿元，但2013年的财政支出17亿元，政府缺钱可见一斑。

在赵文明看来，无论是新型城镇化，还是工业化，尤其是全面建设小康社会，怎样让农民富起来，怎样让农民和市民享受一样的公共服务，都离不开巨额的资金投入。但是，不是所有的基础设施投入都可以引进民间投资。“很多项目投资就是找不到商业模式，最终只能由地方政府来承担。”赵文明说。

赵文明认为，从某种角度上讲，地方债是个自下而上产生的经济上的问题，缓解这个问题，很关键的一点就是重新梳理中央和地方在财权和事权上的划分，给地方政府在事权上松绑。

对于由中央地方财权事权划分问题引发地方债剧增的观点，李彬表示赞同。他进一步指出，地方政府成立融资平台，在形式上是家企业，但在真正运作上，很多地方都违反了市场化和企业化的根本原则，暴露出了很多问题，例如政府提供抵押、质押，或者与银行之间调整账表。

在他看来，地方债危机的真实背景就是，中央政府和地方政府的事权划分，以及由此带来的利益冲突，导致地方政府过度负债。

李彬说：“因为不管地方政府怎么负债，最终借贷主体都是银行，最后兜底的是中央政府。所有银行都在赌这一把，希望中央政府出手，把银行债务化解掉。”

化解之道：多管齐下

中央兜底靠不靠谱，目前尚不得知，但种种迹象显示，中央决策层已将控制和化解地方债风险列入议事日程。

“要把控制和化解地方政府型债务风险作为经济工作的重要任务。”刚刚闭幕不久的中央经济工作会议已经明确将“着力防控债务风险”列为2014年经济工作的六项主要任务之一。

另外，中央组织部也于近日印发了《关于改进地方党政领导班子和领导干部政绩考核工作的通知》，将地方债正式纳入官员考核目标，强化任期内举债情况的考核、审计和责任追究。

不过，孔志峰认为，中国的体制是共和体体制，中央承担无限责任，地方又有无限增加发债的机会，靠中央和地方的博弈很难从根本上解决地方债问题。他认为，应该使用金融的方法来提高财政资金的效率。“现在财政的钱是死钱，如果不用市场化手段，用金融手段来管理的话，财政资金的效率非常低。”

化解地方债务问题是个系统工程。焦瑾璞认为，全面建设小康社会，很重要的问题就是钱的問题，就是钱怎样来，怎样用，怎样让这些钱服务当地。在他看来，发展普惠金融，鼓励金融创新，以及加强金融知识的宣传和教育，将有助于在全面建成小康社会目标里进一步缓解投融资尤其是地方政府的投融资问题。

另外，有传言称，中国可能允许地方政府发行市政债券。赵文明对此也非常关注，他表示，“实际上以前的地方债券发行，像我们财政收入才五六个亿的县，很难获得这样的支持。应该给地方政府一定的自主权。”

化解地方债风险，建立现代财政制度，李彬建议两步走：第一步，遵循体制改革的思路和原则，先从模式创新下手，解决实际问题；第二步，按照体制改革框架与决定，完成体制改革的最终实施。

李彬进一步强调称，应该帮助政府实现从任务管理向效益管理的思维转变，探索财政的金融管理手段，以及进一步推动公共市场采购改革。他解释道，财税体制改革和金融体制改革一定是合二为一的，而不是独立分配的。

9.房产融资佣金协议 篇九

借 款 方：（以下简称甲方）

法定代表人：

身份证号码：

融资服务方：（以下简称乙方）

身份证号码：

甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，经甲、乙双方协商一致，达成如下协议：

一、合同目的：乙方为甲方从银行贷款提供融资顾问服务。

二、乙方保证为甲方融资贷款，贷款金额以乙方推荐金融机构审批为准。贷款期限:

根据银行政策和银行协商；贷款性质：经营性贷款；贷款利率：执行同期银行利率。

三、融资服务费：按贷款总额的%（大写：百分之）做为融资服务费（不含评估费

等其它任何费用）

支付方式：甲方委托乙方办理融资服务，在签定本《贷款融资服务合同》，甲方与银行

面签，在国土局办理抵押后、银行放款到帐的第二天由甲方支付乙方全部融资服务费等,否则视为违约。

四、甲方的权利义务

（一）、甲方的权利

1、甲方依约获得该笔融资贷款。

2、甲方按银行规定用途使用该笔贷款。

（二）、甲方的义务：

1、甲方提供足值房产作为抵押物。

2、提供贷款所需资料并配合银行及乙方办理相关融资贷款手续。

3、如果因为银行的原因，融资不能办理的前提下，甲乙双方签订的合同即行解除，甲

乙双方均不违约，乙方应当退还甲方交纳的服务费。

五、乙方的权利义务

（一）、乙方的权利

1、乙方依约获取相应融资服务费；

2、如果乙方把甲方推荐给相应金融机构后，在可融资能成功情况下，甲方直接和乙方

推荐的金融机构沟通融资成功，单方面解除和乙方的合约或以任何借口避开乙方，甲方

仍应按合同支付乙方相应的融资服务费，同时乙方保留追诉的权利。

（二）、乙方的义务：

1、保证和甲方按合同的约定执行；

2、保证甲方能够在金融机构贷款。

六、评估公司对甲方抵押物出评估报告书之后，甲方必须提前支付评估费领取评估报告书。

七、国土局抵押登记费、银行收取的保险费、公证费、印花税费、工本费等费用甲方必须提

前结清，乙方才通知银行下款给甲方。

八、本协议双方签字盖章生效。本合同一式贰份，甲乙双方各执一份。

同时甲方声明如下：

1、甲方委托授权乙方代为办理借款。授权委托权限、范围、期限为代为办理到金融机构贷款，期限为2012年4月30日之前。

2、甲方已知晓乙方的相关规定及沟通结果。

3、甲方保证无信用污点及未还借款；

4、甲方给予乙方的资料及证件为合法真实资料，如因甲方提供的资料有误而造成融资

服务停滞或银行否单，一切责任由甲方承担。

5、甲方提供的资料及信息真实且安全合法，否则按国家法律法规执行。

6、甲方已知晓借款用途，不得违规乱使用。

甲方：乙方：

法定代表人：身份证号：

身份证号：

签章：

10.融资协议书 篇十

我们本着把企业做大做强的目的和与社会各界同仁互惠互利的原则，在平等自愿的前提下签订本融资协议书。

甲方：xxxxxxxx房地产开发有限责任公司法定代表人XXX

乙方：

一、经甲乙双方共同协商，乙方自愿将其本人的合法收入人民币元整，贷给甲方使用。月利率为贷款额的百分之，期限为个月。甲方按收到现款之日起计提乙方应得利息，按个月支付利息一次，最后一个月连本及当月产生利息按照到期日一并还清。如甲乙双方还愿意合作，再重新签订一份协议书。如乙方要提前取回贷款则必须提前天通知甲方，以便甲方筹备资金。出于平等，甲方也本着节省支出的原则，在资金充足时也可提前通知乙方取回其贷款，通知日之后，即使乙方没取走款甲方也不再给乙方计提该日以后的利息。

二、借款时甲方为乙方开具收据一张，金额与协议书一致。

三、乙方收取甲方付给的利息时要给甲方打收条(或用付款凭证)。

四、甲方最后一次连本带利付清乙方贷款时，利息部分乙方单独打收条，本金则必须拿回甲方开具的收据和甲乙双方签订的协议书方可取回款。

五、本协议书一式三份，甲方二份，乙方一份。

六、其他未尽事宜，甲乙双方共同协商。

甲方签字：

甲方电话：

乙方签字：

乙方电话：

11.投融资协议 篇十一

两年前上海电影节的一场关于电影投资的主题论坛上,当值主持人、易凯资本的首席执行官王冉脱口秀式地开场白:“很多电影的投资方主要来源于房地产业和矿业,并且以提升婚外私人生活品质为主要目的”。闻言业内人士只有尴尬地苦笑,因为在前几年的电影市场上,其所言在某种程度上确是事实。不过最近两年,行业基金的纷纷出现,银行贷款的大量进入,使得电影融资开始朝向专业化转型。随着产业的深入发展,以银行为代表的专业投资与各类业内资本势必将扮演更重要的角色。

投资者趋于专业

2009年,华谊兄弟的成功上市被视为是电影投资领域的一个标志性事件。可以想见,随着内地电影的纵深发展,产业对投资人专业程度的要求会越来越高,房地产、煤老板这样的纯业外、或者说对电影投资缺少长期战略规划的投资人,越来越边缘化。毕竟电影投资大、风险高,加之内地电影业整体的规范程度仍有待提高。此外,影市票房的节节升高也并不等于盈利率在同步增长。因此在现阶段,除了资金实力,战略目标也是投资人必不可少的驱动力。

近两年来,除了金融资本的进一步介入,其他业内资本也开始涉足电影投资。其中电视台的举动尤其值得关注,毕竟电影与电视几乎是天然的合作者。一方面,相比电影,电视业的资本体量要大得多。另一方面,华谊兄弟董事长王忠军早就断言:与电视台合作更重要的肯定不是资金,而是资源合作。电视台在宣传方面的平台资源,对本质即为注意力经济的电影有着巨大的吸引力。而片方的片库资源,对于电视台来说也是优质资产。在美国等传媒业发达国家,大型电影制片厂基本都与公共电视台保持着资产联结的“血缘”关系。虽然中国的市场、政策情况有特殊之处,但影视之间的深度互动同样前途无量。

地方卫视的老大湖南卫视早在2008年初就与李湘共同成立了芒果影业,后者已推出过《十全九美》等成功作品;上海文广则选择了从动画切入,《喜洋洋与灰太郎》堪称是近年来国产动画电影的市场标杆;而江苏广电除了投资电影,还涉足影院建设……不过总的来说,国内电视台毕竟是以节目播出为主,在电影的制作、商业化运作以及专业人才等方面都缺少基础,因此目前涉足电影的电视台大多仍以投资为主。相比之下,同为内容制作方的电视剧公司则在这些电影的“专业”资源上更具优势。例如小马奔腾在去年获得了国际风投之后,在电影方面异常活跃。继《机器侠》之后,2010年,其主投的《越光宝盒》《剑雨江湖》等片都将先后上映。

此外,近年来参与电影投资的业内资本也出现了某种多元化趋势。2009年,一些新媒体公司在电影方面的投入开始产生不俗反响。网络游戏公司完美时空投资的《非常完美》是2009年内地最成功的中等成本电影。而广告营销商DMG去年不仅跟中影集团签署了战略合作协议,并投资了《建国大业》《无人区》和《杜拉拉升职记》三部电影,公司还参与发行了分账大片《神秘代码》和买断片《暮色》,尤其是题材相对特殊的后者的顺利进入内地,使DMG获得了不少业内关注。

相比传统媒体,新媒体公司参与电影更值得关注的是其能否将自己在各自领域的成功经验带入电影业。相比传统的影视公司,新兴的媒体企业在跟专业资本打交道方面无疑更有经验。此外,目前大多数投资电影的新媒体公司,其本行多少与电影都有所相关,在产业链上下端也有一定互补性,因此其投资同样带有一定的战略考虑。另一方面,此类公司在进入电影业之初,往往很难在短期内参与一线大片的运作,因此目前其主要还是以本地的中小成本商业电影为主,客观上也推动了内地电影在规模和类型方面的多元化探索。比如小马奔腾和乐视网主投的《机器侠》,虽然该片在内地的票房不算突出,但其在本土科幻方向的探索还是有一定行业价值。

银行作用日益重要

就专业投资而言,相比风险投资,银行近两年在电影投资中扮演了更为显眼的角色,尤其是国内银行与内地较为成熟的几家电影企业之间的融资合作,对于后者以及整个产业融资的专业化发展起到了明显的提升作用。

当华谊兄弟2006年的大片《集结号》首次从招商银行拿到5000万元的贷款时,内地银行参与电影融资还被认为是个案。时至今日,国内银行在影视贷款方面已有相当广泛的介入,例如华谊近几年来先后从深圳发展银行、招商银行、中国工商银行和北京银行成功拿到贷款。而北京银行近两年,也为保利博纳、万达院线、中影集团和光线传媒等多家影视企业提供了额度过亿的贷款授信,意向总金额超过10亿元。

相比最初只介入个别项目,目前国内银行普遍更倾向于对成熟企业及其项目整体的打包贷款。毕竟影视业风险高,市场也尚不规范,仍无法满足专业投资对风险控制的严格要求。之前风投在内地电影方面的尝试即受困于此。基于内地电影业的现实状况与前景,对于投资人来说,当前与其投内容,不如投渠道;在后者难以获得的情况下——与其投个体项目,不如投品牌企业。

对于处于成长阶段的电影公司而言,内地银行无疑是比较理想的合作伙伴。首先是国家鼓励文化产业的大背景保证了后者的参与热情。此外,相比前几年曾介入华语电影融资的渣打等海外银行,内地银行的利率更低,基本在前者的一半以下。而相比海外银行对于项目担保以及完片保证的严格要求,与内地银行打交道要方便得多。加之彼此都是中国人,因此也不存在文化差异这么一说。

另一方面,电影公司与银行打交道也有利于提高企业在资本市场的信誉度。除了已经上市的华谊兄弟,目前拿到国内银行较大额度授信的影视公司,无论是作为民营企业的保利博纳、光线传媒,还是中影集团等国有巨头,目前都正在积极酝酿上市。与银行的资金合作隐隐成为了企业以后再度融资乃至上市的必经之途。

从银行的角度说,贷款的前提是风险可控,抵押必不可少。目前国内的影视公司能够拿出的筹码更多还是版权等无形资产。虽然版权质押确实是国际影视业通行的融资模式,但目前在国内,版权内容的价值和风险在银行眼中存在不少变数,因此双方的顺畅对接仍需要时间。之前在华谊与各内地银行的合作中,除了版权质押外,作为公司法人的老总王中军也要抵押自己的房产、古董等财产,其本人还要承担无限连带责任。事实上,北京银行后来与保利博纳、光线传媒等企业的合作中也都包含着公司领导者个人承担无限连带责任的条款。

随着合作的增多和深入,银行与影视公司逐渐开始相互适应彼此的特点与规则,毕竟华谊上市也是以无形资产为主。目前,双方在不断探索新的合作模式。例如去年12月,包括郑晓龙、张国立、李少红等在内的国内23名知名电视剧导演获得了民生银行的无抵押个人贷款,每人的授信额度约为500万元,贷款将用于这些导演创意、立项或合作的电视剧项目——银行已经把授信的对象从企业延伸到了创作者个体。

另一方面,毕竟内地具备一定企业品牌和贷款信誉的影视公司仍为数不多,随着银行放贷渠道的增多,风险增高的可能也在上升。之前在电视剧领域,就曾出现过个别资深制片人携电视台预售款潜逃的恶性案件,使得整个产业的融资状况受到极大负面影响。究其根源,在于相关监督、担保机制缺乏,投资方承担了过高风险。因此为了实现长远发展,电影投资的当务之急是进一步完善融资监督、担保体系,尤其是在完片保证方面。

在具体的合作方式上,目前也有一些新的尝试。比如之前民生银行对导演的批量授信虽为无抵押信用贷款,但其引入了专业的投资公司进行封闭资金管理,对发放的每笔贷款都要查明用途,据实发放。

12.投融资协议 篇十二

一、铁路投融资体制存在的问题

（一）投融资模式落后，投资主体单一

我国铁路建设投资主要依靠国家建设资金以及财政预算内的专项资金。铁路局作为铁路总公司出资代表人，对铁路总公司进行管理的过程中，一般是利用统一调度或者安全监管等模式进行。铁路规划建设过程中，由于对资金的需求，需要非公资本投入，但是非公资本的投入将会打破铁道系统当下的运作模式。因此，需要对铁路投资体制进行改革，投资模式需要转变。

（二）观念、政策滞后，铁路企业直接融资、再融资能力有限

部分铁路运输合资企业虽然在法人治理结构上相对完善，但是铁路企业的产权一般是国家高度控股，这种情况有可能导致所有者缺位，或者存在着监管不力的现象。日常运行过程中，铁路由铁路总公司统一调度，运输所带来的收入一般是铁路总公司统一清算，铁路收入清单很难看清，这些因素的存在均是导致铁路运输企业改革困难的原因，从而使融资困难。

（三）投资壁垒过高，管理体制呆板使得非公资本难以进入

铁路属于国家经济发展的动脉，同时也是关乎国家安全以及领土完整的战略性行业。当今世界各国对铁路均有相应的管制措施。在我国，对铁路系统进行管制的过程中，其制度过于严格，这也是造成我国铁路投资改革缓慢的原因。伴随着我国在投资和融资方面政策的改革，特别是改革开放以后，一些民营企业逐渐发展壮大，这些企业具备着雄厚的经济实力，其有能力参与国际和国内的一些大项目的投资。当下，我国铁路投资主体单一的局面还没有得到根本解决。

（四）地域差距较大，铁路投融资改革不宜“一刀切”

一些人口密集的城市，铁路网十分发达，并且有能力实施市场化改造；处于经济起步阶段的地区，需要逐渐的向着市场化方向推进；一些人烟稀少的欠发达地区，还没有改革的条件，这些地区的铁路建设应维持现状。

（五）融资观念不新，市场融资渠道单一，金融供给体系不完善

当今我国相关政府认为，“应当全部由政府无偿提供的公益性设施”因为铁路领域受到国家的监管，除了我国财政拨款等，还需要对铁路系统金融供给产品进行开发。相关政策鼓励民营外资等非国有经济单位进行铁路建设，因为这种导向属于纯政策性质的，缺乏相应的经济效益导向，操作起来相对困难。

二、推进铁路投融资体制创新的措施

（一）构建投资主体多元化格局

1. 政府投资应发挥主导作用。当下，将铁路总公司作为主导的负债融资模式并不能作为市场行为或者企业行为，但在运行过程中，还本付息需要铁路运输企业承担，导致政府和企业之间存在着界限不清的情况。对国外的一些经验进行分析，铁路发展和改革复苏阶段，不能缺乏政府的扶持以及公共财政的相关投入。以德国改革为例，被列入计划的基础设施建设一般是政府为其提供相应的无息拨款。因此，要想使我国铁路得到快速发展，应当在扩大民营经济投资的基础上，将政府投入作为主体，充分发挥政府的主导作用。这主要是因为：（1）当下，我国还没有形成民间资本向铁路进行大规模投资的趋势，如果让民营企业向铁路进行大规模投资还面临着一定的阻力。（2）铁路属于国家的动脉，对于公益性铁路项目，需要政府主导投资，一些相对较好的项目也需要政府做出相应的投资，从而使国家对社会资本的带动以及引导作用得到充分发挥。（3）铁路独有的性质和体制等，需要国家主导投资，在此基础上吸引社会资本参与发展。

从以上内容得出，相关部门应当重视法律以及制度层面的保障制度，国家应当对铁路的改革和发展进行相应的改革。同时，我国铁路总公司出台相关法律和法规时，应当在税务上保持平等，还要保障在市场准入上相对平等，从而使铁路投资市场向着相对规范化和有序化的方向发展。

对于将在建设的铁路项目或者已经投入运营的铁路，在投资上应当结合相关标准，对其进行划分，将其分为公益性和经营性两种类别，通常情况下，政府利用的是财政投入的方式，从而对债务问题进行解决，或者为运输提供相应的补贴，使中央政府以及地方政府的主导作用得到充分发挥。

2. 积极鼓励和引导民间资本投资铁路。当下，铁路融资一般是银行贷款或者发行债券的方式，在融资渠道上相对单一，这就导致铁路建设需求难得到满足。要保障铁路建设资金充足，就要对当下的融资模式进行创新，进行市场渠道的开发，鼓励社会资金的投入。此外，国家发改委对地方政府和城际铁路开发模式高度重视，并鼓励民营企业在内的企业投资，倡导企业参与到控股城际铁路建设当中。部分地方政府认为，国家对地方政府搭建铁路建设投融资平台，是吸引民营企业投资的重要措施。对民营企业向铁路建设进行投资，需要实施以下措施：

(1）遵循平等准入和公平待遇原则，从而营造出相对平等的市场，明确企业投资过程中不允许的部分，同时保障投资过程中放宽部分。还需要完善关于铁道民间融资的实施意见和配套措施，并针对运输资源分配以及收入的清算等方面，建设相关规章制度，同时为投资建立相应的通道和平台，以方便各个企业对铁路建设的投资。此外，还需要对铁路运营投融资分配方式进行科学完善，对投资过程中所面临的风险进行控制，针对重大事项建立相应的责任制度。在铁路运营过程中，对建设项目进行科学审查，并做出有力监督，从而保护投资者的利益。对铁路价格运行机制进行进一步完善，并且完善特殊运价（下转第287页）（上接第285页）政策。提高运行成本核算的透明度，将成本作为依据，结合行业的特点，进行运价的设置。

(2）对民间资本进行鼓励，需要设立相应的铁路产业投资基金，或者发行股票债券等，并且与土地和物业等进行联合。通过这样的方式对民间企业进行吸引。其中的产业投资基金属于一种按照相关规定和投资方向进行投资的利益共享，并且对风险共同承担，具体的操作方式是，为投资者提供基金，委托专业人员对基金进行管理。为铁路产业设立相应的基金，可以将各方投资进行汇聚，从而形成一种大规模权益性投资资金。

（二）明确铁路建设的投资主体

对铁路投融资进行改革，不能仅仅依靠政府投入和政府担保，应当将这一局面逐渐向着政府引导，不同经济成分和境内外企业法人多元化投资形式，对支撑铁路跨越式发展资金来源进行大力开发。这首先要对政企所担任的全责做出明确，保障企业投资的主体地位，而政府在铁路中的地位应当是为新建的普遍服务提供相应的补偿，对公益铁路项目加大投资力度。与此同时，政府可以采用注入资本金以及贷款贴息等方式对社会资本作出大力吸引，使其积极参与到铁路项目建设中去，从而使铁路投融资向着多元化方向发展，形成多种类型的投融资渠道。

站在具体的角度进行分析，可以将铁路融资分成两个重要组成部分，然后对投资的主体区分开来。第一种是将国家利益作为主要目的，建设国家政治、经济以及国防服务所需要的铁路，这一类型的铁路主要体现在社会效益上，并不是将盈利作为主要目的，例如国土开发铁路、国际通道铁路等等，对于这类型的铁路主要由政府铁路公司进行投资，其中包括青藏铁路等。另外一种是主要将铁路运输企业的经济效益为主的，这种类型的铁路主要是以盈利为准，但也兼有一定的社会公益，在运行过程中将铁路公司作为主体，例如苏黄模式等。

（三）规范市场化运营

以某铁路为例，其从成立开始就建立了相应的项目法人责任制，并且组建了合资铁路公司，还确立了公司制铁路投融资形式。但是在运行过程中，只是在形式上组建公司制企业是远远不够的，还需要在企业内部建立相应的公司制治理结构，从而使股东之间形成有效的制衡关系，形成科学合理股权结构。形成良好的控股结构，可以改变政府在铁路投融资的主导地位，对于公司实施重大决策均起着至关重要的作用，并且为今后公司的规范化运作奠定了坚实的基础。采用这种方式，进一步使我国铁路投融资改革的方向得到明确。在运行过程中，将政府单一投融资的局面进行改变。需要注意的是，坚持政企分开，使政府在经济上的管理职能做出改变。

结束语

总之，进行铁路投融资制度改革和创新过程中，保障政府主导的基础上，发展多元化融资渠道，主要措施为构建投资主体多元化格局，深化铁路经营管理体制机制创新，通过这样的方式，为铁路建设和运营提供充足的资金，并且使铁路的建设和运营得到保障。

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[5]郭跃显,侯维磊,夏璐鹭.京津冀铁路一体化协调投融资模式研究[J].价值工程,2015(3):62-64

13.融资顾问协议书 篇十三

融资顾问协议书

甲方：烟台大海阳石材有限公司

乙方：国信证券股份有限公司

甲方聘请乙方作为甲方的融资顾问，甲乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，达成如下协议：

一、融资顾问工作内容：

1、乙方接受甲方的委托，根据甲方的要求和综合情况，帮助甲方寻找合适的融资渠道。

2、甲方应根据乙方的要求及时提供融资所需真实、有效的各项合法文件资料，全力支持、配合乙方融资顾问工作。

二、融资顾问费用：

1、融资顾问费用核算：甲方按实际融资额的2%一次性向乙方支付融资顾问费用；

2、融资顾问费的支付：甲方融资款到账次日将融资顾问费用一次性支付给乙方。

账户户名：国信证券股份有限公司

开户银行：工行深圳深港支行

银行帐号：***1817

五、违约责任和争议解决；

双方在协议履行中发生争议时，应协商解决，协商不成时，任何一方可以向中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会申请仲裁，仲裁地点在深圳市，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

七、其他事项

1、本协议有未阐明之其他事项，由双方依据国家有关法律法规协商决定；

2、本协议自双方签字盖章后生效；

3、本协议一式四份，双方各执二份，每份均具有同等法律效力。

（本页无正文，为烟台大海阳石材有限公司与国信证券股份有限公司融资顾问协议书》之签署页）

甲方（盖章）乙方（盖章）

法定代表人或授权代表人（签字）

签署日期