海通证券实习报告

海通证券实习报告（精选11篇）

1.海通证券实习报告 篇一

每日投资策略20100719

2010-07-19 投资理财中心

一、上周市场回顾

上周市场未能延续反弹，呈现冲高回落走势。在农行上市、上半年经济数据、股指期货7月合约到期交割等敏感事件一一水落石出后，市场还是选择了向下调整。沪指报2424.27点，全周下跌46.65点，周跌幅达1.89%；深成指报9806.64点，全周下跌10.22点，周跌幅约0.1%。本周两市的资金净流出为51.92亿元。

二、证券市场要闻

1、国务院总理温家宝7月16日说，中国经济第二季度的发展速度比第一季度有所回落。这除了基数的因素，主要是主动调控的结果。当日，温家宝与德国总理默克尔在人民大会堂举行正式会谈。会谈结束后，两国总理共同会见记者时，温家宝作出上述表示。

2、《经济观察报》消息称，沪深证券交易所已在不久前就上市资源的分配达成初步共识：新发股份超过8000万股的非金融企业将在上交所挂牌上市，低于5000万股（另有版本为6000万股）的在深交所挂牌上市，中间部分则由上市企业自主选择上市地，而金融企业的IPO则按照4亿股的新发股数标准划分。如果不出意外，这一举措计划于今年11月份执行。而此前沪深交易所挂牌企业有不成文的划分界限，即以1亿股为主要基准。

3、美国财政部7月16日公布了5月份各国及地区持有美国国债的状况。中国的持有量为8677亿美元，环比减持325亿，为去年12月份以来单月最大规模减持，但持债总量依然位列各国首位。今年3月至4月中国持有的美国债量连续环比上涨。去年11月至今年2月，中国持有的美国债量连续四个月环比下降。

4、《经济观察报》援引知情人士透露，社保基金目前正在进行组合调整方面的研究，社保基金计划在投资组合中，出现的将不仅仅是债券型、股票型等大类资产配置，中小盘、创业板等更加细分的组合类型也可能会成为社保基金的选择。

5、环保部网站最新披露信息显示，目前，有34家上市公司遭到环保部“重点关注”。环保部在本次整改通知中明确要求这些被“重点关注”的上市公司，必须在7月30日前将整改完成情况上报。对于整改仍无进展的公司，视具体情况约谈公司负责人，依法进行处罚。

6、张江高科近日公告称，将出资1600万元参与组建上海股权托管交易中心股份有限公司。新设立的上海股权托管交易中心股份有限公司拟注册于张江高科技园区内，注册资本为人民币8000万元，由上海联合产权交易所、上海国际集团有限公司和张

江高科分别按50%、30%和20%的比例出资持股。上海股权托管交易中心股份有限公司成立后，将为非上市股份有限公司和有限责任公司提供股权托管、股权登记、股权转让以及相关咨询服务。

7、24家基金公司首批公布了旗下基金二季报。统计显示，震荡市中基金趋向以静制动，二季度平均减仓近一成，金融股成为最大减持对象，而医药生物制品受宠。8、7月15日、16日，十一届全国人大财经委员会举行全体会议，听取国务院有关部门关于今年上半年经济运行情况的汇报，并进行了分析讨论。委员们强调，做好下半年经济工作，要进一步加强对经济运行中突出问题的研究分析，保持宏观调控政策的连续性和稳定性，切实落实好已出台的各项政策措施，处理好保持经济平稳较快发展、调整经济结构和管理通胀预期的关系。

9.财政部7月16日公布的数据显示，今年前6个月，全国国有及国有控股企业累计实现利润9275.9亿元，同比增长57.1%。有色、电力行业利润大幅增长，化工、汽车、交通、房地产等行业同比继续保持较快增长，钢铁、石化、石油、煤炭等行业环比出现下降。

10.住房与城乡建设部部长姜伟新7月18日在哈尔滨出席“2010中国市长论坛”时表示，要坚定不移地继续坚决贯彻落实好国务院《关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》，加快保障性住房建设，做好利用住房公积金贷款支持保障性住房的试点工作。

11.国新办上周五举行新闻发布会，介绍夏粮生产和上半年农业形势等情况。农业部新闻发言人、总经济师陈萌山在发布会上表示，上半年农业农村经济形势的最大特点，就是夏粮再获好收成。今年夏粮总产2462亿斤，接近上年水平，是历史上第三高产年，仅次于1997年的2559.3亿斤和2009年的2469.7亿斤。从目前的情况来看，秋粮的生产面积也进一步增加，为全年粮食稳产奠定了基础。

12.中钢协在7月16日公布的6月份钢材市场统计报告里表示，目前国内市场钢材价格已跌至钢厂成本线附近，继续大幅下跌的空间有限。加上部分企业已开始采取减产、停产、检修等措施控制产量，预计后期钢材市场将呈小幅调整、窄幅振荡的运行趋势。

13.在日前召开的新闻出版业“十二五”发展规划编制工作专题务虚会上，重点产品的打造成为各司局规划编制的重点领域。新闻报刊司司长王国庆表示，要大力调整报刊产业结构，形成10家左右具有较强辐射能力的报刊出版产业集聚中心，形成10家左右跨地区、跨行业、跨媒体经营的大型国有报刊传媒集团。

14.4月中旬中央出台房地产调控新政至今已近百日，市场仍处在深度博弈之中。一些地方政府甚至宣扬“补涨论”。自3月18日国资委责令保留16家以地产为主业的央企至今短短的3个多月时间里，继续跑马圈地，出手阔绰，3个月的时间耗资300亿元。

三、海外金融市场表现

金融市场

道琼斯工业平均指数

标准普尔500指数

香港恒生指数

NYMEX原油期货

COMEX黄金期货 收盘 10097.90 1064.88 20250.16 75.76 1188.20 涨跌幅（%）-2.52-2.88-0.03-0.33-1.79

四、今日投资策略

就盘面上观察，上周热点虽转换频繁，但多以超跌反弹为主，缺乏可持续性。农行上市后对市场资金产生实质性需求，其对银行股等存量资产的挤出效应已经显现。而农行股价的最终定位，将直接影响到大盘短期的走势。技术上上周大盘冲高受阻于30日均线后，短期均线系统再度失陷。预计后市大盘惯性下探的可能性大，将考验2319点年内低点的支撑。

上周市场的焦点无疑是聚焦在农行上市表现以及二季度经济数据状况。农业银行平稳上市基本符合市场预期。但二季度经济数据则对市场造成了不容乐观的走势，应该说整体表现为量价齐跌，经济指标加速回落。如二季度的GDP增速从11.9%回落到了10.3%，6月份工业增加值从上个月的16.5%大幅回落至13.7%，单月CPI、PPI分别下降至2.9%和6.4%，各项经济指标都表现出量价齐跌的趋势，使得6月份成为经济指标加速回落的一个时间窗，市场对下半年经济景气度下降的担忧也势必加剧。另外，剔除季节因素后测算的6月份发电量环比萎缩了2.2%，发电量、工业增加值这些宏观一致指标的下行趋势才刚刚开始；出口方面，外贸出现明显拐点。6月份进出口额都出现了环比萎缩的苗头，尤其是受到国内总需求回落的影响，剔除季节因素后6月份单月的进口额环比下滑了13%。随着国内总需求的进一步回落，下半年进口增速回落的速度可能超出市场预期，同时，随着美国经济刺激措施的退出和消费的回落，下半年出口增速也将持续放缓。好的方面主要是6月2.9%的CPI数据好于市场预期，说明加息等紧缩预期正在消失。总的来说，在二季度政策紧缩力度加大的条件下，目前的经济小周期已经步入实质回落阶段，下半年将出现经济指标持续走低的可能性。这必然将影响市场投资者做多的热情，助长了看空者的情绪。

而就市场期望最高的政策放松带给市场做多动力来看，近期三部委重申严格贯彻执行前期已公布房贷政策以及上海、北京等地再次明确二套房认定标准，使得市场期望地产等调控政策就此放松的愿望恐难实现。我们认为宏观调控政策目前仍处于观察期，但政策回归常态的大方向不会改变，只有退出节奏和步伐的变化。当然，下半年政策虽然不会大力度放松，但更严厉的政策也不会有。在此背景下，银行地产等受政策影响大的品种虽有技术反弹的动力，但尚未到战略性布局的时期。而从供求关系的角度看，目前证券市场的融资功能发挥良好，新增资产包括各类解禁股正源源不断进入到二级市场，其对存量资产的挤出效应正逐步显现。

海外市场方面，近期欧美资本市场经过连续上涨后，在经济数据不佳以及最新发布的公司业绩不及预期的情况下，预计重归调整之路的概率较大。如上周五公布的7月密歇根大学消费者信心指数从76.0下降至66.5，远低于市场平均预期的75.0，并创下2009年3月以来最低值。而早在消费者信心指数公布之前，大量利空经济数据已使美国经济复苏前景蒙上了阴影。另外，花旗集团、GE与美国银行等重量级的美国企业均报告称营收不及预期，使投资者对经济增长前景也感到悲观。同时，美联储14日发布的经济形势报告也调低了今年的经济增长预测，并提高了失业率预测。而经济的不景气以及巨大的不确定性将考验民众脆弱的信心和耐心。因此，如果外部环境不容乐观，对A股市场必然带来负面影响。

综合来看，在当前宏观背景和相对复杂的市场运行环境下，预计结构性热点机会仍将较为活跃，但市场大范围的做多信心仍不具备，短期看大盘调整的趋势仍未结束，前期2319点的低点也将面临考验。而部分板块、个股泡沫依然较大，特别是部分高估值中小板、创业板的价值回归之路远未完成，并将可能成为市场做空动能的主要来源。投资机会上，首先，在稳增长、调结构的宏观基调下，消费、并购重组和符合产业发展方向的新兴产业类个股仍将是市场的重要布局方向；其次，中报进入披露期，业绩增长超预期以及高送配预期个股也将成为市场追逐的热点。策略上建议继续保持谨慎，低仓位参与活跃个股机会。

五、板块/个股视点

今日无。

2.海通证券身陷“研究员门” 篇二

监管剑指券商研究

正当光大证券IPO冻结上万亿资金，券商上市吸引无数眼球之际，一家已经上市的证券公司，悄悄进入了监管的视野。这次的内容，是久受市场诟病的卖方研究报告。

8月5日，《证券时报》不点名地报道了某上市券商研究员涉嫌代客理财遭调查的消息。一石激起千层浪，追踪媒体毫不费力地找到了事件的主人公一海通证券机械行业的首席分析师叶志刚。

据海通内部人员证实，叶志刚确实因为被举报而正在接受有关方面的调查，个人电脑被封锁，他的网上聊天记录也被下载配合调查。

是谁举报了叶志刚?一种说法是他的前女友，因分手费只有6万元，比起叶与私募合作所得的好处费只不过九牛一毛，女友一怒将其告发。CBN提供的另一说法是，叶代客理财，由于巨亏而被合作者告发。据悉，叶与私募的合作方法很简单，私募先买人一只股票，他就开始大力推荐，吸引投资者购买以拉抬股价，而后私募抢先出货。

叶志刚在业内也算星光闪耀，被传具有“点石成金”的本事，其推荐的股票往往涨势惊人。有消息说，叶与私募合作的股票可能是宗申动力。宗申动力是重庆一家主营摩托车的上市公司。

2008年12月12日，叶志刚撰写的《与比亚乔合作进入更深层次，有望列入政府支农名单》，建议买入宗申动力。截至今年6月24日，叶一共发布4篇宗申动力的研究报告，3月6日和17日更是连续发布报告，均给予宗申动力“买人”评级。

在迈博汇金股票资讯网查询宗申动力的研究报告，发现同期所有券商关于这家公司的研报仅11篇，叶志刚独占1／3强。而宗申动力的表现也没有辜负叶的判断，从去年12月1日的5,05元一路上升，今年4月14日达到阶段陛高点13.11元。

这究竟是研究员的高瞻远瞩还是另有玄机的人为操纵?券商研究报告的背后隐藏着怎样不可告人的秘密?

据《21世纪经济报道》披露，目前市场流传的说法是，上海证券稽查局调查确认叶与私募“合作”，初步处理意见是叶志刚将被罚款2000万元，但是监管层尚未公开发布处罚结果。

久受诟病的券商研究报告，也许将由此掀起整肃风暴。

下一个出事的会是谁?

无独有偶，早在2007~g5月25日，联合证券医药行业研究员宋华峰就因涉嫌炒卖自荐股票广济药业而被深交所调查。宋华峰时年26岁，2006年7月刚获得浙江大学金融系硕士学位，大学期间就开始炒股。2007年4月16日到5月18日的一个月时间内，他连续以联合证券研究员名义推出《广济药业调研简报——已错过鑫富岂可再错过广济》等四篇有关广济药业的价值投资分析报告，强烈看好该股行情。

与此同时，广济药业的股价也从4月18日启动上涨趋势，连续四个涨停后被深交所于4月24日紧急停牌，而在4月27日复牌后，该股依然强硬地封死在涨停板上。尽管广济药业不停发布澄清报告，该股依然难改暴涨强势。从4月16日到5月18日的交易日内，广济药业股价就从9.42元一路狂飙至19.90元，涨幅高达111.3％。

时间吻合、趋势吻合，一个从业不到一年的研究员撰写的研究报告与现实中的股价怎么会对接得如此天衣无缝?这引起了深交所的警觉。经过深圳证监局调查，发现宋在此期间以本人的名字开户直接参与了广济药业股票的炒作，获利12万元。5月24日，宋华峰被联合证券除名，非法所得被追缴。

业内人士认为，研究员出事看似偶然，实则必然，海通的“研究员门”不过是冰山一角。据知情人士掌握的消息，今年初某知名券商研究所的研究员参与炒作股票，险些被媒体曝光，该券商急忙花钱堵口，才算把事情压下来。北京市万商天勤律师事务所合伙人李季先表示，对于监管部门调查券商分析师一事，很多业内人士并未认真对待，认为只是相关分析师“点背”而已，明知故犯的侥幸心理依然普遍存在。

然而纸里包不住火，身处公募、私募、上市公司以及评价机构的利益漩涡中心，有多少研究员能做到心无旁骛?有多少研究报告的客观性和真实性不受干扰?下一个出事的又会是谁呢?

如何破解“研究员门”

海通“研究员门”的发生，再一次暴露出券商研究报告的公信力危机。

一般而言，研究报告是分析师通过研究上市公司公开信息，加上分析师对行业的研究以及对上市公司的调研，达到对上市公司价值发现、价值重估的目的。在高度专业化分工的资本市场，研究员的报告是投资者进行投资决策的重要参考依据，国际大投行一些金牌分析师开口影响股价和市场的案例比比皆是，也被认为是投资者对其公信力的钞票认同。

近几年来，随着公募基金的发展壮大，中国券商的研究也一改早些年做面子、做形象的路子，开始走上向专业投资机构出售专业研究报告的发展路径。然而，在新兴市场，由于基金等买方机构的过于强势，人们一直对券商卖方研究报告的中立性与客观性存有质疑。银河证券首席经济学家左晓蕾就曾公开批评国内一些行业分析师惟“基金经理”是从，发现了上市公司的问题也不对公众披露，而是采取“基金经理想听什么，就讲什么”的策略。

券商研究报告的买方主要是基金经理，为了讨好他们，研究员往往唱多基金持有的股票。但基金经理不好惹，据深圳商报报道，某券商研究员2007年唱空房地产股，引起相关客户不满，最后只能卷铺盖走人。

而对于私募基金来说，他们的影响力没有公募基金那么大。但如果研究报告唱好他们的持有股，无疑将放大他们的利益，研究员与之合作可获得数倍于薪酬的高额回报。一个普遍的行业潜规则就是：私募买人，研究员报告推荐，公募接盘，最后大众投资者买单。

全流通背景下，上市公司开始关注自己公司的市值，也由此关注对自己公司进行估值的研究报告。上市公司是研究报告的重要信息来源，研究员的报告，也开始受到上市公司的影响。

除此之外，分析师排名也是套在研究员头上的紧箍咒。知情人士说：“叶志刚恐怕是分析师排名的牺牲品。”据说，业内排名前三的分析师的年薪可以达到上百万元。为了迎合各榜单的排名标准，拉到各机构的选票，很多研究员只好通过虚夸估值抬高股价的方式赢得机构的信任。每年排名来临前的8月到10月，部分研究员就忙着四处拉票。这种状况下，研究员哪有精力深入做研究?

这还算好的。一些研究员连排名都不在乎，在研究报告中竟然将主观臆断、大胆猜测、甚至传言作为估值的依据，对于推荐某只股票的理由根本难以自圆其说。这些人大都混几年捞一把走人。

随着调查的深入，公募、私募、上市公司、评价机构以及券商自己与研究报告之间的一些潜规则，将逐渐浮出水面。

在国外，研究报告潜规则也并不鲜见。2002年，美国最大的证券经纪公司、华尔街巨子美林公司因欺骗客户被罚款1亿美元，原因就是该公司某些大牌股票分析师故意向投资者推荐了很可能导致投资不利的公司股票，以促使这些公司和美林从中获利。之后，美国证券交易委员会火速批准实施了一些“应急措施”，旨在减少分析师与投资银行家之间的联系，以防止华尔街证券分析师自身的利益冲突。

3.海通证券实习报告 篇三

网易财经 2014-09-04 10:33:14 来源: 网易财经9月4日讯 央企薪酬改革正衔枚急进。中共中央政治局近日召开会议，审议通过了《关于合理确定并严格规范中央企业负责人履职待遇、业务支出的意见》。此前，中共中央政治局于8月29日通过了《中央管理企业负责人薪酬制度改革方案》。

综合媒体近期报道，央企薪酬改革的重要内容主要包括两个方面：其一，央企、国有金融企业主要负责人将降薪：薪酬将削减到现有薪酬的30%左右，削减后不能超过年薪60万元。其二，“薪酬改革应与中央企业负责人选任方式相匹配”，也就是说，薪酬的确定与所处行业的行业属性（垄断或竞争行业），是否运用职业经理人的选任方式有直接密切相关的关系。

海通证券分析认为，如果真如此，将产生两个重要影响：其一，低基本薪金使得企业管理岗在政企人员交流中吸引力下降，从而使得企业更有效的采取职业经理人制度，摆脱行政干扰。其二，倒逼竞争行业企业进行大力度的股权激励，加大浮动薪金的部分。否则无法吸引有能力的核心管理人员，从而倒逼目前股权激励限制红线的放开。

海通证券指出，考察05年以来的国企上市公司股权激励案例，虽然市场表现均正面：股权激励公告后的股价表现超越行业指数大概率超过60%，而且相对涨幅均值随着时间延长而上升。但是，如果考察公司的业绩提升，业绩增长或ROE改善相对于行业基准并不占优：股权激励实施后，业绩增长（净利润增速）超越行业的公司占比逐年下降。

海通证券将以往实施股权激励激励效果不明显的原因归结为两方面：其一，股权激励设立的目标上，往往采取绝对指标。其二，激励力度限制较大。根据相关法律规范，上市公司中境内上市公司高管股权激励收益不能超过薪酬30%，H股、红筹上市公司激励不得薪酬40%和50%。此外，高管个人累积获得的股权激励累积不得超过股权的1%。另外，激励力度的限制也是导致股权激励效果不佳的原因之一。

不过，海通证券也预测，随着央企薪酬改革的推进，以及今年6月《关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见》发布前后，上市公司员工持股计划的陆续出台，再加上上港集团股权激励创新案例额度带动，国企上市公司股权激励有望破冰。因此。对于国企改革未来改革的方向，海通证券认为，国企高管任免权下放董事会、明确竞争性行业的高管考核以业绩为唯一导向、逐步放开竞争性行业中激励力度限制是未来国企改革的方向。

以下为研报全文：

【荀玉根等*海通】动薪酬奶酪，破制度僵局——国企改革系列（5）

2014-09-03海通策略荀玉根-策略研究

核心结论：①央企负责人薪酬改革方案获通过，将倒逼职业经理人和股权激励制度改革深化。②国企职业经理人制度的核心在于任免考核权，目前国企的核心管理人员考核任免权仍在国资监管部门，职业经理人不能专注于市场。③05年来国企股权激励改革未能有效提升业绩源于激励目标不合理及限制力度大，各方均积极尝试不同激励形式。④国企高管任免权下放董事会、明确竞争性行业的高管考核以业绩为唯一导向、逐步放开竞争性行业中激励力度限制是未来国企改革的方向。

1、国企改革重视“人”的因素

（1）如何理解习近平在深改第4次会议上的讲话

习近平在深改第4次会议上指出：“逐步规范国有企业收入分配秩序，实现薪酬水平适当、结构合理、管理规范、监督有效，对不合理的偏高、过高收入进行调整。”我们认为这并不妨碍改革的进程，也不会造成股权激励推行的阻力。首先，习近平提到，是要对不合理的偏高、过高收入进行调整。如果没有业绩指标，公司经营一塌糊涂，还给与高管高薪，自然是不合理的。但是如果引入的职业经理人切实提高了公司的经营业绩，带来了实际的效益，如果不能给与相应的薪酬，则反而是不合理的，也容易造成人才的流失。

权责不对等，没有业绩而给予高薪是不合理。从绝对水平看，国企上市公司高管薪酬水平并未超过平均水平。国企不合理的薪酬存在于两个方面，其一，垄断行业或企业，利用国企的特殊背景获取了垄断利润，虽然业绩不错，但高管并未为之付出相应的努力，不应获得高薪酬；其二，处于竞争性行业的公司，业绩并不理想，即使行业的平均薪酬高，这家国企的高管也不应比照行业水平获取高薪。

（2）薪酬改革有望倒逼职业经理人和股权激励实施

媒体报道央企薪酬改革的重要内容包括两个方面：其一，央企、国有金融企业主要负责人将降薪：薪酬将削减到现有薪酬的30%左右，削减后不能超过年薪60万元。其二，“薪酬改革应与中央企业负责人选任方式相匹配”，薪酬的确定与所处行业的行业属性（垄断或竞争行业），是否运用职业经理人的选任方式有直接密切相关的关系。

如果真如此，将产生两个重要影响：其一，低基本薪金使得企业管理岗在政企人员交流中吸引力下降，从而使得企业更有效的采取职业经理人制度，摆脱行政干扰。其二，倒逼竞争行业企业进行大力度的股权激励，加大浮动薪金的部分。否则无法吸引有能力的核心管理人员，从而倒逼目前股权激励限制红线的放开

2、解析国企职业经理人

（1）目前高管委任体制存弊端

当前企业核心高管仍由行政任命，考核体制仍是政企合一，非业绩因素占比高。根据《企业国有资产监督管理暂行条例》，国有独资企业和国有独资公司的核心管理人员仍是由国有资产监督管理机构或政府部门负责任免。以中央企业的考核为例，领导班子综合考核评价指标体系中与业绩不相关的指标合计权重占到50%。表现形式上，主要体现在以下三个方面：1）向上负责制，不对市场和企业负责。2）董事会、股东大会形同虚设。3）政企不分遗留管理问题。（2）改革持续进行中，质变源于量变

国企经营中存在的这些问题，也早为管理层所关注。自2001年以来，中组部、国资委已组织了7次公开招聘，有92家央企从8946名应聘人员中招聘到了108名高管。其中有65人来自企业外部，一部分来自外企或有较长时间海外学习工作经历。2010年8月30日，中组部、国资委通过国资委网站和华文媒体向海内外公开招聘央企高管20名，希望通过全球招聘高管引进的是全球化的管理理念。

3、股权激励如何破冰

（1）过去股权激励效率提升业绩效力不强源于两方面原因

股权激励对提高上市公司绩效作用有限。考察05年以来的国企股权激励案例，市场表现均正面：股权激励公告后的股价表现超越行业指数大概率超过60%，而且相对涨幅均值随着时间延长而上升。但是，如果考察公司的业绩提升，我们可以看到，业绩增长或ROE改善相对于行业基准并不占优：股权激励实施后，业绩增长（净利润增速）超越行业的公司占比逐年下降。

激励效果不明显，主要有两方面原因：其一，股权激励设立的目标上，往往采取绝对指标。其二，激励力度限制较大。根据相关法律规范，上市公司中境内上市公司高管股权激励收益不能超过薪酬30%，H股、红筹上市公司激励不得薪酬40%和50%。此外，高管个人累积获得的股权激励累积不得超过股权的1%。激励力度的限制也是导致股权激励效果不佳的原因之一。

（2）股权激励新尝试

上港集团尝试常规激励结合公司发展，获得市场认可。上港集团股权激励分为两个部分：（1）2012年3月28日，上港集团披露《上海国际港务集团股份有限公司中长期激励计划》，对党政领导班子成员、高级管理人员、对公司整体业绩和持续发展有直接影响的重要管理人员实施股权激励。（2）13年8月14日公告称，长江养老保险公司为其量身定制了一款养老保障产品，该产品下设专门投资账户，其中80%资金配置于公司股票，另20%资金配置于公司相关债券、衍生品等固定收益类资产。通过借道长江养老，上港集团成功的将高管激励成果与公司持久发展捆绑起来。证券市场上，我们可以看到，市场给予上港集团这种将激励与公司经营结合的行为很好的市场评价，股权激励计划公布后，上港集团的二级市场表现非常突出。

员工持股再现，助力公司经营提升。今年6月《关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见》发布前后，上市公司员工持股计划陆续出台，一般操作是通过金融机构（证券公司、基金管理公司）集合理财计划购入股份，公司员工作为该理财计划的受益人。

4、小结

真正给予董事会任免考核权，引导职业经理人以经营为唯一目标是改革导向。对于国企管理上存在的这些问题，各级国资监管机构也在积极突破。央企多次进行公开招聘和全球高管招募。国资委、上海、广州等地方都曾进行提升董事会权限的积极尝试。未来，真正将任免权赋予董事会，将经营权作为高管工作的唯一目标是改革的方向。

各方积极尝试股权激励，多种激励形式均需关注。股权激励是本次改革的关注焦点，各地国企也积极进行股权激励不同实现形式的尝试。上港集团将对高管的激励和公司的持久发展联系起来，曲线实现高管股权激励，在业绩和市场表现上均有较好反馈。以公司定增机会实施股权激励，拓展股权激励至员工持股等多种激励方式都在积极尝试当中。

4.海通证券实习报告 篇四

09汽车营销班 姓名：梁海通 学号：109333260111 摘要：经过多年的发展，我国劳动力就业状况有所改善，但长期累积的问题正逐渐显现，就业形势依然十分严峻。本文首先探讨目前我国就业形势中存在的难点；其次对其成因进行了详尽分析；最后，针对上述难点提出具体解决路径。

关键字：劳动力过剩 就业困难 解决对策

自上世纪90年代以来，我国经济进入了大规模产业结构调整期，与此伴生出高失业这一负面现象。这些年来，我国政府和许多专家学者不仅提出了许多积极的建议和对策，而且各级政府在实践中也取得了一定的成绩。目前，我国劳动力就业状况有所改善，但长期累积性问题正逐渐显现，就业形势依然十分严峻。

一、当前我国就业形势的难点分析

1．劳动力供求失衡状况将长期存在

今后若干年，从劳动力供给来看，城镇每年新增劳动力约1000万人，加上结转的1400万下岗失业人员，每年需要安排就业达2400万人。从劳动力需求来看，由于宏观调控、国际贸易摩擦等因素，就业增量会受到一定的影响。按照经济增长8～9％计算，每年可新增800多万就业岗位，加上补充自然减员，可实现1000～1100万人，劳动力供求缺口在1300～1400万人左右。诸多方面的因素交互作用，使我国就业与失业问题日益严重，从全社会来说，失业规模逐步扩大，隐性失业日趋突出，并显性化。

2．城乡富余劳动力就业日趋严峻

随着社会经济转型，农村劳动力向城市转移速度的加快以及城镇下岗职工再就业难度的加大，使得城镇失业现象日益严重。据中国劳动力市场信息网监测中心对2010年第四季度我国94个城市的劳动力市场职业供求状况信息的统计分析，劳动力市场上劳动力的供给依然大于需求，从用人单位对劳动者的年龄要求看，16～34岁之间的劳动者占总体需求的67.4％；而对35～44岁间的劳动者占16．9％，对45岁以上的劳动者需求仅为5．0％。由于下岗失业人员本身的就业技能偏低，加上产业结构升级和科技进步加快的影响，低素质、高年龄的劳动者已经成为就业困难的大群体。我国是一个农业人口大国，在计划经济体制下，农村作为劳动力蓄水池，积淀了大量的富余劳动力。改革开放以来，随着农村劳动力转移的制度和政策界限逐步取消，农村剩余劳动力离开土地向非农业、向城市转移的压力越来越大，每年还有不断新成长起来的劳动力加入劳动力市场。当前，我国农村劳动年龄人口每年增长1000万左右，农村富余劳动力规模在1．5亿左右。

3．高校毕业生就业矛盾迅猛凸现

城镇新增劳动力特别是高校毕业生群体就业问题进一步突出，从1999年开始，我国高校招生规模逐年增加，研究生扩招幅度也很大，在加上民办高校的快速发展，每年高校毕业生的数量呈跳跃式增长，而就业率呈逐渐下降趋势。国家自1996年开始进行就业率统计，1996年大学毕业生就业率93．7％ ；1997年就业率为97．1％ ；1998年就业率为76．8％；1999年就业率为79.3％； 2000年就业率为82％ ；2001年就业率为90％~；2002年就业率为80％； 2003年就业率为75％；2004年就业率为73％ ；2005年就业率为72．6％ ；2006年就业率为70％ ；2007年就业率为70%；2008年和2009年都是68%；2010年630万大学生毕业，国家六部门说力保70%的就业率，目前暂时查不到信息，2011年预计达650万，就业形势依然十分严峻。

二、我国就业困境的成因分析

1．产业结构调整导致就业弹性系数下降

近年我国经济高速增长，但就业弹性系数却未呈现上升趋势。就业弹性系数是从业人数增长率与GDP增长率的比值，即GDP增长1个百分点带动就业增长的百分点，系数越大，吸收劳动力的能力就越强，反之则越弱。首先，我国产业结构在不断地调整和优化，劳动密集型产业所占的比例明显减少，类似化工、建材、医药、电子信息等一些资本密集型产业在增多，逐步替代了原来的劳动密集型的产业。虽然投入了同样的资金，能够吸纳的劳动力却减少了，就业弹性系数就会下降。1980年代的就业弹性是0,4，个百分点的GDP能够创造0．4个百分点的就业)，现在下降到了0．3，可能更低。其次，同样的资本投入，大企业吸纳劳动力的数量要少于中小企业，国有企业吸纳劳动力的数量要比民营企业小。我国现有国有企业当中的资源型产业，比如石油、石化、钢铁、煤炭、电力，这些年发展比较快，特别是实施有保有压以来，一个客观的结果是国有企业的投资占到相当重要的位置，但对就业的贡献却在下降。同时，国有经济进行改制重组过程中释放出大量的劳动力，导致这部分原先相对稳定的群体形成失业。

2．劳动力成本上升导致部分劳动密集型企业外迁

劳动力价格的差距正在使中国的东南亚、南亚邻国成为的投资“洼地”。例如耐克公司海外工厂的迁徙就是一个典型个案。原先印尼是耐克鞋的一个重要生产基地，后来由于印尼政局不稳以及劳工运动的发展，耐克鞋把生产基地逐渐迁移到中国。但随着中国劳动力、土地、水电等方面的成本上升，耐克公司又开始把大量订单投给其越南的工厂，并且计划在越南建立耐克鞋的最大海外生产基 地。一个国家的经济发展与其劳动力的供应及价格有密切关系。在特定情况下，东南亚、南亚一些邻国的低廉劳动力，给中国吸引跨国资本带来竞争压力。但这也是社会发展、时代进步、劳工权益提升的结果，同时，劳动力价格上升也可能带来产业结构调整的契机，带来资本密集型和知识密集型产业的迅速增长。

3．多层次原因导致高校毕业生就业困难

从宏观层面来看，自1999年开始我国高校扩招所导致的总量供求矛盾逐渐显现，原先通过扩招所缓和的青年群体就业压力正在逐步释放。社会经济环境的变化，使得很多用人单位特别是企业倾向于招聘有技术、有经验的人员；从中观层面来看，目前不少高等学校的教育重理论轻实践，专业设置不合理所导致的结构供求矛盾。课程设置欠缺所导致的市场适应性差，缺乏对学生情商的教育辅导，这些在一定程度上影响和阻碍了大学毕业生工作后的发展；从微观层面来看，大学毕业生的个人素质，包括理论素质、技术素质和道德素质，还不能完全适应人才市场的需要。就业观念没有转变，大学生普遍不愿意到中西部落后地区、农村地区和基层单位就业，自我创业愿意不强，国家对于自主创业的大学生支持力度不够。

三、解决就业困境的对策探讨

1.完善区域功能定位，发展比较优势产业

目前，我国的工业化还处于中级阶段，东中西区域经济发展还极不平衡，包括在一个地区内部，由于区域位置、历史延续、资源禀赋等差异导致经济发展不平衡，各地区应根据本地的实际，规划本区域功能定位，发展具有比较优势的产业。东部沿海地区要加快产业升级，把资本密集型产业和技术知识密集型产业作为发展的重点，同时在一定程度上发展具有比较优势的劳动密集型产业；东部沿海地区要把劳动密集型产业向中西部扩散与转移，利用产业升级的契机，尽可能地涉足国内产业链，形成纵深的产业链延伸。中西部地区发挥具有丰富劳动力的优势，大力发展劳动密集型产业，因为劳动密集型产业能够带来更多的就业增长，与其资源禀赋相匹配同时，根据区域条件适度发展资本密集、技术知识密集型产业，形成有序的产业梯度转移，避免恶性竞争，形成一个有效的内循环，因为经济发展不可能违背其基本规律。

2．大力扶持中小企业，积极推进服务业发展

在国有企业吸纳劳动力下降的情况下，要大力扶持中小企业和民营企业的发展。民营企业虽然不大，但对就业的贡献却不小。在同样的资金投入，同样的增长的情况下，中小企业和民营企业会雇佣更多的劳动力，对就业的贡献也更大。要积极推进发展第三产业，服务业发展门槛较低，对就业的贡献率大。第三产业的发展需要城市化发展这个平台，没有城市化的发展，没有城市规模的扩张，就没有第三产业的规模需求。而只有需求才能催生产业的发展，从而吸纳更多的劳动力就业。在推进城市化发展的过程中，政府和社会应该给这些服务业部门创造—个良好的发展空间。

3．多管齐下，推进就业与创业工程

加强技能培训，提高劳动者素质，减少结构性失业。积极开拓海外劳动力市场，中国也可以借鉴印度、菲律宾一些劳工输出大国的经验，加强对发达国家和石油输出国的劳动力输出，使中国的经济发展呈现出更多的全球化特征。重视灵活就业方式，大力发展季节工、临时工、小时工、轮岗工等多种就业形式。社区服务特别是家政服务具有很大的就业潜力，要鼓励发展家政服务业，以灵活的形式吸纳更多的人就业。在一些发达国家，社区服务从业人员占全社会从业人员的比重高达30～40％。地方政府要建立农民工工作联系会议制度，切实保障农民工的合法权益。在解决农民工欠薪问题上，相关职能主管部门应建立预警机制，预防和解决拖欠农民工工资问题。建立和完善工资支付与监管制度；实行工资支付备案制度；推行企业劳动保障诚信制度建设；建立中小企业欠薪保障基金；建立和完善劳动保障权益的宣传渠道与途径；发挥媒体的舆论监督作用，对恶意拖欠工资的企业予以曝光。

4．完善政策机制，转变人才培养模式

目前我国一方面存在失业现象，另一方面又有着大量的岗位空缺，应加强政府职能和政策导向，将创造就业岗位、控制社会失业率作为公共行政管理的重要目标，并加快推进基本社会保障制度的建设。创造比较宽松的创业和就业环境，提供相对平等的就业信息平台，为就业信息的透明公开提供制度的保障。建立分层次最低工资制度，体现人力成本的投入差异。当前应尽快建立起高等教育专业信息预警机制，以市场为导向，调节学校专业结构和课程设置，为大学生的入学专业选择、中期专业调整、就业等提供有效的信息指导，科学地指导毕业生就业。逐步转变高校现有的人才培养模式，协助大学生做好职业生涯规划，整合当前各地分散的大学生就业市场资源。在劳动力资源逐渐由市场来配置时，大学生要积极转变就业观念，政府完善就业市场、高校适应就业市场、学生走进就业市场。

参考文献: [1]蒙永亨，孙良媛.当前农村劳动力转移受阻的原因及对策研究[J].改革与战略，2006，（01）.[2]徐平华.我国农村剩余劳动力转移分析[J].农业经济问题，2006，（06）.[3]张沁悦.民工的劳动力价值复归趋势及其制度保障[J].经济论坛，2006，（11）.[4]吴大兵，刘亚兰.对促进我国农村剩余劳力转移的思考[J].经济论坛，2006，（01）.[5]邵际珍 对大学生就业与人才培养的思考[J]，中山大学学报论丛，2006 年第26 卷

[6]傅剑锋等.《南方周末》文章《大学生求职困境调查：宁做都市新盲流也不去西部》2006 年4 月6 日

5.证券实习报告 篇五

暑假期间，我利用此次难得的机会，不断关注家乡动态实践报告。我在一家证券公司当实习生.简单的说,在这一个月，我学会了在社会上要善于与别人沟通。与在学校的生活作了一个小小的对比,经过一段时间的工作让我认识更多的人。如何与别人沟通好，这门技术是需要长期的练习。以前工作的机会不多，使我与别人对话时不会应变，会使谈话时有冷场，这是很尴尬的。与同事的沟通也同等重要。人在社会中都会融入社会这个团体中，人与人之间合力去做事，使其做事的过程中更加融洽，更事半功倍。别人给你的意见，你要听取、耐心、虚心地接受。

这次暑假社会实践我以“善用知识，增加社会经验，提高实践能力，丰富假期生活”为宗旨，利用这段宝贵的时间参加有意义的实践活动，接触了社会，了解了社会，并从社会实践中检验了自我。这次的社会实践让我收获不少。我相信“心有多大，舞台就有多大”。

怀着满心的欢喜与“高人一等”的想法，当然想的是我找工作有什么难的，小菜一碟!“对不起，我们不要暑期工”，“新员工要和我们签合同，一般是一年”，“你有销售本产品的经验吗?我们要熟练工”等等，层出不穷。我知道工厂里很缺人，但是我去年暑假就是在酒店，所以想换换环境。而且工资低的让我觉得不可思议。其实是无所谓的，刚进一个新的领域，你能学到的东西是老板所能给你工资的好几倍。但是找个工作最好是与我的专业挂钩。后来经过一番努力终于在长城证券找到一份义工---帮助一些客户买卖证券股票。本以为只要会使用软件就可以了，没想到这是万万不够的。客户虽然会告诉你他要买什么，但是我接触的那些人或者不懂电脑，或者不懂证券，更有胜者两者都不懂。在工作的过程中有与交流，就问我那只股好，大盘走势怎样?其实我也不是很懂，也根本不懂证券。虽然实现自学了证券与投资，但是没有和实际联系起来，只是理论上知道熊市牛市均线日线。而且炒股不是那么简单的。这需要宏观经济学，微观经济学，国际经济学的支持。要知道经济全球化环境下那些产业是“绩优股”，哪些产业是夕阳产业，运用比较优势原理和绝对优势原理考虑该买什么样的股票组合;要运用宏观经济学分析整个行业有没有实现利润最大化，是否存在最高限价与最低限价，以及国家出台的相关规定法律是否对该产业有良好的导向作用;当然微观分析是少不了的，要看该上市公司销售额与同行业在同期是否有有增长趋势，该公司作为一个独立的经济人是否追求利润最大化，有没有实现规模效应等等。很多的经济学理论要为证券投资做基础，不仅如此，现在投资学也独立划出来，投资也是一门学问。说炒股不是那么容易，不懂这些，那你肯定赚不到大钱甚至血本无归。所以“股市有风险，投资需谨慎”。

我分析一下自身，不是很了解股市，经济学理论知识也没有和实践挂钩，电脑也只是过了二级，对国家出来的相关政策反映有比较迟钝，不能给客户提供全面的服务。有时候他们问我这些问题时，我很想找个地洞钻进去。于是只好硬着头皮找前辈们指教，这个时候我们才能真正意识到，各方面的知识都需要具备，只有拥有了足够多的知识储备，我们才能在贸易中获益。我相对于那些会炒股的人来说：理论基础不足，社会实践不够，电脑知识关于证券这块没他们懂得多，对企业的分析不够，对国家出台的政策不敏感等等，就像李嘉图说的大部分处于劣势。但是我任可以有“骄傲”的资本。那就是我年轻学的快，掌握的也快。于是我花更多的时间向前辈们学习，花更多的时间向前辈们指教，我还买了有关于期货和证券的书来钻研，希望在我这段实习生涯内能真正意义上给我的客户带来便利，而不是一问三不知的回避客户的问题。功夫不负有心人，在我许久的努力下，我还是能顺利的解决客户的疑问，比如说，客户来开户，我会分发给他相应的资料，让他填写，有时候客户忘记了密码，或者准备销户，我也能顺利告知相应的资料指导他填写，然后按着要求让客户到服务台办理相应的手续。整个复杂的过程在努力的半个月之后变得轻松而容易。

在证券行工作其实很轻松，下午3点大盘关闭，我的工作也就结束，下班早就找了些事做。我在图书馆当代课老师，我教的是五年级英语，遇到了活泼而好动的孩子，这次的代课经验给我的启示是这样的：没有思想的人，是很难走出自己的风格的。要真正活出自己怕道路来，就必须拥有自己的思想。必须要善于思考问题。我越来越发觉，我们很多的朋友，恰恰缺少的就是思考，对任何一件事情，无法形成自己的思维，这个时代不能缺少思维，有脑子的人不怕找不到伯乐。记得，在从前，我也不是爱提问的学生，不爱思考，不爱发现问题，如今我希望自己做事时，可以从一个很不起眼的事件中，引申至一个常人难以想象的高度，可以从中看到其背后看不到的东西，可以从中学到一些平时生活学不到的东西，这就足够了，但是，这种功力不是一时半会就可以锻炼起来的，也不是平白无故就可以达到这种高度的，所以，这就需要我们在平时的生活中，不停地思考，不断地思考，时时思考，处处思考。只有这样才能达到这样的高度，才能达到自己预期的目标，也才会逐步地开阔自己的眼界，拓展自己的思维，也只有这样，才会更快地取得成功!在这，我总结认为以下四点是在实践中不可缺少的。

一.在社会中要有自信。自信不是麻木的自夸，而是对自己的能力做出肯定。在多次的接触顾客中，我明白了自信的重要性。你没有社会工作经验没有关系。重要的是你的能力不比别人差。社会工作经验也是积累出来的，没有第一次又何来第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。

二.在社会中要克服自己胆怯的心态。开始放假的时候，知道要打假期工时，自己就害怕了。自己觉得困难挺多的，自己的社会经验缺乏，学历不足等种种原因使自己觉得很渺小，自己懦弱就这样表露出来。几次的尝试就是为克服自己内心的恐惧。如哥哥所说的“在社会中你要学会厚脸皮，不怕别人的态度如何的恶劣，也要轻松应付，大胆与人对话，工作时间长了你自然就不怕了。”其实有谁一生下来就什么都会的，小时候天不怕地不怕，尝试过吃了亏就害怕，当你克服心理的障碍，那一切都变得容易解决了。战胜自我，只有征服自己才能征服世界。有勇气面对是关键，如某个名人所说：“勇气通往天堂，怯懦通往地狱。”

三.工作中不断地丰富知识。知识犹如人体血液。人缺少了血液，身体就会衰弱，人缺少了知识，头脑就要枯竭。

以上是我自己在这次寒假社会实践中所学到的，是我自己认为在社会上立足所必不可少的要求。

大学是一个虚拟的小型社会，社会是真的社会，凡事都只能靠自己。在学校，只有学习的氛围，毕竟学校是学习的场所，每一个学生都在为取得更高的成绩而努力。无论是学习还是工作，都存在着竞争，在竞争中就要不断学习别人先进的地方，也要不断学习别人怎样做人，以提高自已的能力!记得老师曾经说过大学是一个小社会，但我总觉得校园里总少不了那份纯真，那份真诚，尽管是大学高校，学生还终归保持着学生的身份。接触那些刚刚毕业的学长学姐，他们总是队我说要好好珍惜在学校的时间。在这次实践中，我感受很深的一点是，在学校，理论的学习很多，而且是多方面的，几乎是面面俱到;而在实际工作中，可能会遇到书本上没学到的，又可能是书本上的知识一点都用不上的情况。

6.海通证券实习报告 篇六

未来新一轮国债利率2时代里，票息可能无法覆盖负债成本和要求回报率，这意味着债券资本利得日益重要，任何预期对利率的影响作用较过去放大，任何风吹草动都可能引起利率超调。因此，除了利率中枢可能创新低，未来债券收益率的波动也将加大。同时大量资金游走在金融市场，使得股债轮涨。

10月12～18日这一周，受经济下行和货币宽松预期影响，利率债大涨，10年国债收益率从此前的3.3%一路下行至3.04%，此后又小幅反弹至3.12%。

当前股市下跌后价值凸现，而债市利率经过此轮下行后已接近短期中枢，利率继续往下突破需要基本面或宽松政策的进一步支撑，因此短期内，10年国债利率可能围绕3%的中枢波动，10年国开债利率围绕3.5%的中枢波动。

7.证券实习报告 篇七

我们在民族证券实习期间，公司代销一种LOF型基金---国泰价值经典基金。在次之前，我对基金的知识一窍不通，很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对基金的知识进行了全面的了解，下面是对LOF基金的简单介绍：

LOF基金：上市型开放式基金，同样属于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场(股市)进行交易。也就是说，既可以申购赎回基金份额，也可以买卖基金份额。

在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的买入和卖出是一样的，所有的交易是在投资者之间进行的，基金公司并不参与。也就是说，你是从别的投资者手中买入基金份额，不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点，如果没有投资者想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的;如果没有投资者想要买进基金份额，你手里的基金也是卖不掉的。

LOF基金的特点：LOF是创新型基金品种，集合了开放式基金和封闭式基金的优点。 lof基金本质上是开放式基金，实际上却可以像封闭式基金一样在实时交易。

lof基金既可以在一级市场申购，也可以在二级市场购买。一级市场是指基金公司和基金投资人之间的交易。二级市场是指基金投资人和基金投资人的之间的交易。两者有很大的差别。

8.广发证券实习报告 篇八

年级专业班别：

学号：

姓名：

指导老师姓名：

提 交 日 期：习报年月日告

实习报告

一．公司简介

广发证券股份有限公司，是中国首批综合类券商之一。广发证券股份有限公司的前身是广东发展银行证券部。2001年改制为广发证券股份有限公司。自1994年开始，广发证券在行业内唯一16年蝉联“中国十大券商”，成就了证券业的一个传奇。凭籍着正确的发展战略、规范的经营管理以及完善的风控机制，已发展成为市场上具有较高影响力的证券公司之一。公司（含子公司）现有证券营业部网店225个，数量列居国内券商前三，网点遍布全国。在长期的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色： 以稳健的经营原则始终贯穿于公司的经营管理工作当中公司成立以来，始终坚持“稳健经营、规范管理”的经营原则，高度重视内部管理体制的健全和风险防范机制的完善，初步形成了一套具有自身特色、合乎证券业规范运作要求的制度化管理体系。公司一贯重视企业文化建设，“知识图强、求实奉献”的核心价值观深入人心，这些由员工共建共享的企业文化在公司的经营管理中起到了至关重要的作用，集中的人才优势，雄厚的研发实力使公司享有中国证券行业“博士军团”的美誉。

二.实习基本情况

（1）实习时间:2011年3月14日----6月9日

（2）实习单位:广发证券南宁营业部

（3）实习目的：在实习阶段对所学的投资与理财理论知识进行进一步的巩固和提高，以期达到根据理论知识，指导日常的工作实践的目的，收到了较好的效果。

（4）实习人员完成任务情况:按时按质完成每天的工作任务。

（5）实习形式:全程体验

三.实习过程

2011年3月,我离开了学校，为巩固投资与理财专业的专业知识，提高实际操作技能，丰富实际工作和社会经验，掌握操作技能，将所学知识用于实际工作，我来到了广发证券开始了我的实习生活。回顾这几个月的实习生活,有过欢笑有过泪水，酸甜苦辣尽在心头。

在这两个月脱离学校的锻炼中，我在社会中不断努力渐渐得以立足，并得到了最快速度的成长。

四．实习总结

刚开始去公司实习的时候，我的心情充满了激动、兴奋、期盼、喜悦。我相信，只要我认真学习，好好把握，做好每一件事，实习肯定会有成绩。但后来很多东西看似简单，其实要做好它很不容易。通过实践我深有感触，几个月的实习期虽然很短，却使我懂得了很多。不仅是进行了一次良好的校外实习，还学会了在工作中如何与人相处，知道干什么，怎么干，按照规定的程序来完成工作任务。为我以后更好的发展奠定了基础。在这几个月的工作中，认识到在学校学习的是理论知识，与实际运用中有很多不同之处，但是理论知识也不能丢弃，要与实际相结合。通过这一段时间的学习，强化了自己组织协调能力，专业工作能力，表达能力和熟练使用各种办公设备的技能。同时也发现了个人的不足之处，就是喜欢一心两用，喜欢一口气做许多事情。如今想想,这样其实并不好，如果我一段时期内专注于一项工作，不求博但求精, 相信一定能更好更精的完成。自从我发现自己有这个缺点和问题后，我常常警戒自己，以后无论做事还是做人也不能一心两用。

9.海通证券实习报告 篇九

就在证监会刚刚公布万福生科造假上市结果不久，康芝药业又被前审计总监何晓梅实名举报公司2011年到2012年间存在重大违法行为，虚增利润、粉饰业绩、违规开具增值税专用发票、虚构交易以及隐瞒关联公司等重大违法行为。市场在关注康芝药业的同时，也关注到了其保荐人海通证券。虽然有别于造假上市，但海通证券在持续督导方面显然未尽到应尽的责任。事实上，这只是海通证券近年来在保荐项目上爆出“丑闻”的冰山一角。记者统计后发现，在IPO如火如荼的2010年、2011年，海通证券投行可谓“劣迹斑斑”：超过八成保荐项目上市后业绩变脸、在道明光学上市时擅自修改封卷后的招股说明书并提交了内容有误的上市保荐书、多家公司涉嫌IPO造假等。

对康芝药业未尽到持续督导责任

据悉，康芝药业前审计总监何晓梅实名举报康芝药业2011年至2012年存在虚增利润、粉饰业绩、违规开具增值税专用发票、虚构交易、隐瞒关联公司等重大违法行为。虽然这类造假行为是证监会所不能容忍的，但由于这是发生在康芝药业上市以后，因此，在性质上有别于万福生科案，也使得保荐人海通证券尚不至于步平安证券的后尘，但海通证券也很难完全逃避责任。按照我国当前证券发行的相关规定：“首次公开发行股票的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度”。换言之，康芝药业在2010年5月26日上市，海通证券持续督导的最后期限是2013年12月31日。

值得注意的是，在2011年11月，康芝药业原保荐人胡宇跳槽至江海证券，海通证券决定由刘晴接替胡宇担任康芝药业首次公开发行A股股票并在创业板上市持续督导保荐代表人，履行相关职责和义务。海通证券投行部门一名工作人员对记者表示，康芝药业是海通证券投行深圳部门做的，但我们运气不好，胡宇2011年辞职后，把这个烂摊子丢给了我们，目前内部已经通报。这名工作人员还透露，胡宇早在2008年就因在大东南保荐项目上未能勤勉尽责地督导该公司建立健全并有效执行会计核算制度和信息披露制度而受到通报批评。

过去两年投行很受伤

自创业板IPO开闸后，券商投行业务开始火爆，一方面，这为有实力的券商投行带来了机遇，另一方面，一些风控不严的投行为了揽项目，忽视公司质量，通过包装实现闯关。但“常在河边走，哪有不湿鞋”。记者发现，在IPO最为火爆的2011年，海通证券投行在IPO上多处碰壁，被否项目数量居行业第四位（参见表1）。

2012年，IPO陷入停滞，证监会发起的核查风波使很多企业望而生畏，自行撤单。同花顺统计数据显示，2012年以来，共有111家拟上市企业被终止审查，其中，海通证券有6个项目撤单，再次“荣居”行业第四。

业绩变脸项目高达86.67%

平安证券与国信证券因保荐项目业绩变脸多，被业界冠以“保贱人”的称号，殊不知，海通证券的“保贱”功底也并不比平安证券、国信证券差。记者统计了海通证券2010年与2011年的首发上市公司，发现业绩次年变脸的比例高达86.67%（参见表2），之所以在“保贱人”的排名上没有超过平安证券与国信证券，是因为首发项目远少于两个IPO巨头所致。由于业绩下滑，大部分公司自上市以来跌幅非常大，相较发行价，整体跌幅达到40%以上，毫无疑问，参与其中的投资者已被深度套牢。

记者还发现，业界对于海通证券去年成功IPO的五个公司：新文化、双成药业、信质电机、鞍重股份、宏昌电子也存在较大的争议。比如，双成药业大股东与5家机构投资者签署了对赌补充协议、鞍重股份则涉嫌利益输送等。现在，证监会对康芝药业的调查结果尚未公布，保荐人海通证券或许并不会在此事件中遭到严惩，但海通证券投行过往的种种“糗事”却值得市场高度关注。

10.最新华泰证券实习报告 篇十

本文是一篇最新华泰证券实习报告范文，文章向大家展示了实习生在华泰证券公司营业部的工作内容报告，希望对大家有所帮助。接下来一起看看全文吧！

今年暑假，经过重重关卡——简历筛选，面试考核，我很荣幸被华泰证券股份有限公司录取为暑期实习生，分配到公司旗下最大、历史最悠久的、也在公司的作为标杆性的营业部——止马营营业部进行了为期一个月的实习。在这短短4个星期多的实习生活，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的、细致的了解，更重要的是结识了一批有十几年的证券从业经验的专业人士(在此，我应该称他们为指导老师)，在与长辈们和同龄人的交流中以及自己的实习期间的耳濡目染和亲身体会，我对于证券行业有了一些颇深的认识。另外，这次实习经历也让我感觉到了自己今后事业发展的方向，也明确了自己当前的不足，以及自己需要在学校为未来做些什么。

感谢面试我的人力资源总监李总，谢谢您给了我这次实习的机会;感谢营业部总经理马总，谢谢您对我们实习生的大力支持和鼓励;感谢实习生团队带头人季总，谢谢您每天晨会上对我们工作的细致指导和尊尊教诲，特别感谢我的指导老师——张总，谢谢您对我的关心，和不厌其烦地解答我奇奇怪怪的问题的耐心，您的解答让我对证券行业有了更深层次的认识，您的言行和工作态度让我无形中也懂得了许多简单而深刻的道理。还有有幸一起实习的伙伴们，和你们交流和学习，并肩作战的时光很充实，很快乐!

记得刚刚进入华泰的时候，公司给我的第一印象就是内部控制严格，招聘暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试成功后，还签订实习协议。记得实习的第一天我们被请到华泰证券大厦进行上岗培训，请了华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，井井有条，培训严谨而不失活泼。下面是我从网上找的华泰的简介：

华泰证券股份有限公司前身为江苏省证券公司，1991年5月26日在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。XX年年7月，华泰证券在券商首次分类评级中被中国证监会评定为a类a级券商，2013年7月被评定为a类aa级，成为全国十家获此评级的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股(香港)有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的第二大股东，已基本形成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。

“以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的”是华泰证券坚持的服务理念。华泰证券拥有证券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。XX年年，华泰证券在“高效、诚信、稳健、创新”核心价值观的基础上，明确提出了“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提供商。

首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以为最后一天没希望了，后来还是在鹏鹏哥哥的鼓励下鼓起了勇气，凡事得勇于去尝试，才会让自己不后悔!(感谢鹏鹏哥哥!)

面试还算顺利，也结识了好几位一同去面试的南大同学。李总的和蔼、淡定、亲和力给了我很轻松的面试氛围。相信我充满概括力的总结和层次清晰的分析，一定给他留下了不错的印象。他总是给人一种谦和的感觉。我想人力资源总监都会是这种处世风格的吧。因为他的工作是和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最适合的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人力资源发挥最大的效率。另外和他的交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决扞卫以及在细节上的灵活、人性化的处理，可见其素质之高，真让人深深敬佩!

值得谈的是季总，作为客户经理，他每天和各种各样个性的客户打交道，帮他们处理各式各样奇奇怪怪的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理地井井有条，他有几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。他很注意说话的语气、措辞和分寸，并且很有自己的风格，他说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒舒服服的，说话是一门艺术。

而且，在每天的晨会上，他总能为我们觉得枯燥的工作注入鲜活的动力。说实话，在实习中，每天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台支持„„终于体会到现实中日常工作的单单调和枯燥。其实，真实的工作就是这样，没有每天所谓的“新鲜”。比如，公交车司机会几十年如一日地在同一条线路上，绕着一圈又一圈，只是每天旅客不同罢了;商场的售货员每天也在同一个小柜台前穿着同样的服装，说着同样的话，一年又一年;中国移动客户服务中心的小姐们每天都只是坐在电话机前回答着已经被问过上千遍的问题，只是声音不同罢了„„“但你得在其中找到乐趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法”，季总如是说，比如，在账户清理的同时，看着那一页页发黄的客户档案，从明细程度和法文规范的变化，都能体会到中国证券行业的沧桑巨变，中国证券行业市场的逐步健全过程，窥斑见豹。再比如，准备一个记事本，开会时记笔记，有客户打电话来，记录好，将一天要做的事，条理清晰地记录下来。好记性不如烂笔头。如雷贯耳!

听蒋老师跟我们分析大盘走势，真是一大享受!他关于紫金矿业，还有浦发银行、五粮液的一些问题，让人感觉风度偏偏，用词专业，分析到位，语言也清晰易懂。当时我们就非常希望能接近这个人物。后来打听到他是这里唯一的“御用”内部讲师，而且还是自学成才的，拿下和好多含金量相当高的证书，客户门庭若市，点名要他开户，更加感觉有点神圣„„此时，能如此接近这位人物，我们都兴奋不已。

11.招商证券实习报告2020 篇十一

招商证券实习报告 1

一、实习公司介绍

招商证券与中国资本市场一起成长壮大，创建于 1991 年。公司是在招商银行证券业务部的基础上发展壮大起来的，十多年来，经过了三次大的历史性飞跃：1994 年 4 月，招商银行证券业务部改制为具有独立法人资格的招商银行的全资子公司----招银证券公司，注册资本1。5 亿人民币,实现了第一次飞跃。1998 年 10 月，公司成为首家经中国证鉴会批准改制增资的证券公司，并更名为“国通证券有限责任公司”，实现了第二次飞跃。新千年伊始，公司再次增资扩股，资本金增至 22 亿元人民币，并被中国证鉴会核准为综合类券商。2001 年，公司致力于现代化企业制度建设，完成了股份制改造，资本金为 24 亿元。2002 年 7 月，为谋求国际化之路，公司更名为招商证券股份有限公司，实现了第三次飞跃。2004 年 12 月，公司获得创新试点券商资格。经过十多年的创业发展，各项业务和综合实力均进入国内十强。

招商证券以“敦行致远”为核心价值观，以风险控制为前提，扎实建好技术支持平台和业务开发平台，先做强，再做大，力争通过卓有成效的服务创新、产品创新、技术创新，推动中国证券市场的进步。秉承百年招商“爱国、自强、开拓、诚信”的精神，努力将自身建设为现代化的金融企业，成为中国券商的民族精品。创业十余年，公司坚持合规、守法经营，构建稳健的业务组合，促使公司长期健康、稳定持续的发展，围绕券商金融服务中介的本质属性，不断提高服务的专业化水平，树立起了“规范经营、创新发展、高速成长”的市场形象。截至 2004 年末，公司总资产逾 57 亿元，净资产逾 17 亿元，净资本 14.2 亿元，资产质量良好。

二、实习时间和地点

2006，7.10—8.4

招商证券武汉中北路营业部(武汉市武昌中北路 158 号帅府商通大厦)

三、实习目标和方式

目标:(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大三暑期的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

方式: 以五人为一小组,分别进入各个证券公司,由公司作具体的安排

小组成员:肖铭彬,吴帆,沈星星,莫璐蔓,我四、实习内容

(一)了解招商证券概况

1.招商证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2.招商证券的企业文化：“敦行致远”;招商证券标志含义

3.中北路营业部的内部设置，下设客户部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。

招商证券实习报告 2

班级：06 级 2 班 专业：经济学

姓名：__

学号：085 号

实习地点：招商证券公司成都西一环路营业部

实习时间：2009.7——2009.9

主要工作：客户部工作

实践是检验真理的惟一标准。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中。作为一名即将毕业的大学本科生，我立即投入到了对本人所学专业实践操作的实习中，进入招商证券公司成都西一环路营业部学习和实习。在这里两个月的实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有多年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。在此我非常感谢给我这个实习机会的张总以及共事过的同龄人徐姐、鲁哥、喻姐、桂喜、东明、文娜等人，他们在证券公司每日的工作教给我许多简单而深刻的道理，在他们的言行和工作态度中显露了他们多年从业经验在这一行的老到和熟悉，从他们身上不止是学到了很多专业知识，更多的是学到了许多待人处世的道理。并且在两个星期的新人培训中更是学到了许多的专业知识，在和许多资深的老师交流学习中，彻底的把理论和实践结为一体，其体验更为深刻。再次感谢这两个月里所有和我相识的人们，认识你们是我一生的财富，你们教会我的东西必将使我终身受益。

招商证券与中国资本市场一起成长壮大，创建于 1991 年，迄今已经走过了十一年的发展之路。公司是在招商银行证券业务部的基础上发展壮大起来的，十多年来，经过了三次大的历史性飞跃：1994 年，经中国人民银行批准，由证券业务部改为招商银行全资的专业性证券公司--招银证券公司;1998 年，按照国家关于银行、证券分业经营的规定，经中国证券监督管理委员会核准，实施改制增资，由招商银行的全资公司变为由 13 家股东组成的有限责任公司，资本金由 1.5 亿元增至 8 亿元，实收资本 13.2 亿元，并正式更名为国通证券有限责任公司;为顺应中国证券市场的大发展，1999 年 10 月，公司又进行了第二次增资扩股，资本金增至 22 亿元，股东增至 15 家;2001 年底，公司完成股份制改造，为上市奠定了基础。十多年来，广大招商证券人奋力拼搏，锐意创新，在证券公司中形成了较为明显的比较优势。

公司的电子化技术一直同业。1997 年，公司与招商银行合作，在业内率先推出了一卡通证券保证金转帐业务。1999 年，公司推出了中国证券业第一张多功能卡——招商证券牛卡，实现了各营业部之间证券的通买通卖、24 小时电话委托咨询、多家银证自助转帐。2000 年初，公司推出了支持网上交易的证券专业网站——招商证券牛网，并获得国内首批网上证券交易资格。2000 年 8 月，在深圳举行的“第一届中国国际互联网网站展览会”上，“牛网”荣获“网站”和“现场活动奖”;同年 11 月，在《证券时报》举办的全国股民评选证券类网站活动中，牛网又荣获“中国优秀证券网站奖”。公司率先使用小型计算机，实施全公司集中清算及集中交易。2001 年 7 月，公司又推出了业内第一个多媒体客户服务中心——证券 e号通。

2009 年 7 月至 9 月期间，我在招商证券公司成都西一环路营业部实习。这是我第一次正式与社会接轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。每天 8 点不到就得起床去挤公交车，就算再炎热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不去。每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦，但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给公司带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。但“适者生存”，我们必须命令自己在最短的时间里适应职场的需要，学会与周围的同事领导相处，保持良好的心态，处理好各方面的人际关系。

在这两个月的实习期间里，我始终保持了积极、主动、严谨的工作态度，遵守公司规章制度，虚心学习，也有幸得到部门领导的教诲与指导以及各位同事的帮助，这使原本对社会实践一无所知的我，尝试去做并力求做好从未做过的事，因为，无论从事哪个行业，都会有那个行业的特殊要求，都需要一定的时间，作出一定的努力去适应。逐渐地，我熟悉了证券公司的日常工作流程，掌握了客户服务部的基本工作要求，这为我以后的工作打下了坚实的基础。从积累芝麻绿豆大的经验开始，不断在实践中提高自己各方面的能力，为以后的全面发展做好铺垫。两个月工作中的经验收获与不足都是我日后学习工作的借鉴，我将继续扬长补短，不断提高自己，为塑造全面发展的自我而努力奋斗。

我是学经济的，在书本上学过很多经济理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正进入社会进入一个公司企业时，才会体会到难度有多大。我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这两个月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为自己将来的工作之路做准备。

招商证券实习报告 3

这学期经过在网上投简历、面试之后，我有幸被中信证券古北路营业部录取。这是我第一次在券商公司实习，在这段时间里，我学到了许多在学校未能学到的新知识，这将对我未来职业的发展发挥重要的作用。第一次近距离的走进证券公司，我不但了解到了公司的发展历程，企业文化，组织结构及管理制度，同时进一步夯实了我的专业知识，提升了我的表达沟通能

力和营销能力，养成良好的工作习惯和态度，使我获益匪浅。

实习单位概况

中信证券股份有限公司是一家综合类证券公司，全牌照、创新类 AA 级券商(国内暂无 AAA级)，国内券商中综合实力排名第一。中信证券上海古北路营业部位于长宁区古北新区古北路黄金城道路口。我部营业面积近1000平方米，环境布置独树一帜，客户厅设有 100 多个位置，环境舒适。公司近年来在中信证券上海地区业绩迅速上升，无论在产品销售，现金增值业务，融资融券业务，非通道业务上都有明显的提升。古北路营业部致力于为客户提供各种高端理财咨询，为满足客户理财，融资需求提供各项服务，为个人客户和机构客户提供多样化的融资渠道。

实习工作和体会

实习期间每天的工作时间是早上 8:30 至 11:30，下午 1:00 至 5：00。工作安排是每天早上开完晨会后就开始着手做自己的工作，我的工作内容按时间前后主要分为两部分：人事助理和前台助理工作。

作为人事助理，主要工作还是招聘。在开始工作之前，负责老师先开会对我培训了一下招聘的相关事宜。他告诉我公司主要招的岗位，用人标准，怎么搜索简历等，完了之后我便开始工作。工作总是有节奏的一步步开展，刚开始时老师只是给一批名单我，让我打电话约来面试。刚开始打时或多或少都有点紧张和恐惧，等打了一两天后效果就好了许多，也掌握了一些打电话的窍门。接着我开始搜简历，这个工作也是慢慢推进的。一开始是老师给我一堆简历作为例子教育我怎么取舍，接着由我到网上挑 25 个简历让老师过目，并对我挑的简历进行深入浅出的分析，这样来回几次之后我就能自己晒简历约面试了，而不需要经过老师来审阅。最后还有一项工作就是老师还带着我去面试应聘者。这是个很有意义的工作，老师在面试结束后总会向我分析应聘者的一些状况，从而教会我怎么看人。

前台助理的主要工作是营销推广和营销推动两个部分，具体包括产品销售，摆摊开发新客户、评选颁奖，信息传递等工作。在我实习阶段正好赶上了公司微信推广，两融开户，个股期权模拟交易等多个活动。这些活动的推广自然落到了我的身上。微信推广、两融开户主要是通过打电话途径要求客户绑定公司的公共微信账号、约客户来营业部开两融账户。个股期权交易则是通过邮寄的方法对客户进行相关业务知识教育。在做这些工作之前，负责老师都会对我进行相关的培训和学习。颁奖主要针对营业部表现出色的员工进行奖励，这是营销推动的一种方式。每个我月负责把获奖名单列出来，然后将名字用一种能吸引眼球的方式公布在公司显著的位置。销售产品统计汇报也是推动营销的方式，及时让投资顾问了解自己的业绩状况，这将有助于完成任务。我每周都会将最新数据统计出来并在周一晨会向投顾汇报。

这次实习，收获很大，学到的东西很多，归纳出来主要分为三大块内容：专业知识的提升、营销沟通能力的提升以及工作习惯的养成。

专业知识的提升。由于营业部的主要工作是业务办理和营销产品，因此我会接触到各种各样产品和业务。在大学期间的课堂上我主要学习到的是一些股票基金债券等的一些基本概念，但详细情况和具体操作都不是很了解。在实习过程中，公司给了我这样一个学习的机会，让我更深入的学习了解。首先是个人开户流程：1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;3、证券营业部为投资者开设资金账户;4、办理开通证券营业部银证转账。其次是产品学习。如今各种金融产品的概念，要素，特点等我都已经十分清楚。最后就是证券市场的分析。每天晨会都会有资深投顾进行市场的分析，这对我来说是难得的学习机会，我也从中获益颇多。1.熟悉 K 线理论。K 线代表市场多空博弈，阳线表明多胜空，阴线表明空胜多。K线图有多重形状以及由 K 线图可以组成多重形态。我们从 K 线图中，既可看到股价(或大市)的趋势，也同时可以了解到每日市况的波动情形。比如太阳线，此种图表示价与收盘价相同，与开盘价一样，上下没有影线。表示强烈的涨势，股市呈现高潮，买方疯狂涌进，不限价买进。各种图状就不一一赘述，总之，K 线图可以做为很好的一个判断依据。2.宏观市场分析。宏观经济与股市运行：(1)宏观经济下的强势产业选择。(2)估值、政策与股市走势。(3)行业周期与产业链。关注的重要指标有原油价格、有色金属价格、煤炭价格、BDI 走势。(4)投资策略：估值与成长。投资策略的几个关键词：经济周期与股市周期、自上而下与自下而上、行业周期与机构调整、价值投资与趋势交易。

营销沟通能力的提升。在实习阶段，营销在营业部是每天都会有的工作，我不但在看别

人营销，同时自己也营销。经过三个月的实习，在这方面有了一定的建树。营销就是根据市场需要组织生产产品，并通过销售手段把产品提供给需要的客户被称作营销。营销的主要过程有：(1)机会的辨识(2)新产品开发(3)对客户的吸引(4)保留客户，培养忠诚(5)订单执行。电话销售的话整个过程分为四部分：1、电话销售心态调整 2.快速陌生电话约访 3、电话中的销售技巧 4、电话销售自我管理。由于在营销过程中遭到拒绝打击是家常便饭的事情，因此，内心受挫，心情低落便自然而然的容易出现。然而心情是影响营销成败的关键因素之一。解决这个问题的途径只有多锻炼，当经历了足够多的打击时，就能从容面对这一切了，而不是因此心情低落。在实习阶段我打了很多电话，也遭受了很多的打击，很多次也都使我心情低落，但效果还是一次次变好了。我的语言沟通能力也上来了，心理承受能力也增强了。营销需要的不仅是技能，还需要积极的心态，自信心，承受力等软实习，对我的锻炼起到非常大的作用，使我在这些方面进步很多。

工作习惯和工作态度的养成。作为新入职的人来说，刚开始的工作很关键，养成的工作习惯或将影响一生。幸运的是，公司负责我的老师不但很负责，要求严格，而且还利用闲散时间教会我这方面的东西。首先在工作态度上一定要谦逊积极。作为新人态度要恭敬，谦虚好学。这不但关系到工作的顺利进展，也关系到和同事的人际关系处理问题。当领导交代任务是要积极的去完成，而不能找理由推脱。在习惯方面最基本的是遵守公司准则，不迟到早退。作为新人还要谨言慎行，毕竟和老同事之间有一定的年龄差距和分歧，不乱说话，乱做事，工作才能顺顺利利，开开心心!在实习期间我严格遵循着公司的规章制度，同时坚持低调做人，高调做事原则，这些习惯对我工作的顺利进行都发挥了重要的作用。

这次实习时间很短，但的确很有必要，很有意义，同时也是一次令人非常难忘的经历。实习中我收获的主要包括三方面内容：专业知识的进一步深造学习、营销沟通能力的提升、良好工作习惯和态度的养成。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，经过这次实习，我深切体会到理论和实践的关系及重要性。理论来源于实践并对实践有指导作用，实践检验理论并促进理论的发展，二者相辅相成，共同发展。我们只有将二者结合，才能理论的重大作用，才能在实践中学得更多，收获更多。在未来的学习工作中，我们要切记二者的结合，在工作中不

忘加强理论学习，在学习中更不要忘记实施行动。总之，在工作中注意工作习惯和态度，多方面的学习，坚持理论与实践相结合，我们才能成长的更快，更优秀，更成功。

招商证券实习报告 4

作为一名经济信息管理专业的毕业生，目前我是在招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部实习。自己面试的第一家公司，就是招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部，很幸运的被录用。根据证监会的规定，证券从业人员必须拥有证券从业资格证，由于以前自己在学校的时候考取了证券从业资格证，可以正式签署劳动合同。通过上岗工作，让我更多的了解了证券公司的运营模式和自己具体工作内容。我明白了投资者开发和基金、债券、等其它理财产品的销售对证券二级交易市场的重要性。

本文主要从中国证券市场的发展现状、自身工作经历、和对投资者的了解阐述证券公司客户经理工作的要点。

一、中国证券市场的发展现状

我国证券市场自从 1990 年正式成立以来，至今已历经 22 年的发展，取得了令人瞩目的成绩。实践结果证明，国民经济的快速发展促进了证券市场的良好发展，而反之证券市场的建立和良好发展，促使更多的投资者参与到资本市场上来，加快了市场的投资融资，推动了企业的重组和战略结构调整，支持了一些国家重点建设工程和企业的发展，从而更加快了国民经济的发展。不过我国证券市场还很年轻，很多法律法规还很不完善，业务也还很不成熟，产品也比较单一，各券商之间的经营规模大同小异，不同证券公司之间的盈利模式差异化程度较低，主要收入来源依旧为经纪、自营、投行三大传统业务，同质化竞争现象比较突出。加上行业的集中程度相对集中，行业内对外开放程度不断加深，相对的竞争压力日益加重。经历了 20__年的大牛市之后，我国的证券市场近几年受国际和国内各种宏观和微观因素的影响，出现下跌的趋势，尤其是 11、12 年，我国投资者对证券市场信心不足，市场经济不景气，受国家各种经济政策的影响，大多数投资者资金被套，出现亏损的现象。

二、营业部柜台岗位

在刚刚进入招商证券第一周期间，安排我到营业部柜台岗位熟悉柜台开户业务。我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种委托方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐心帮助下，我已经可以熟练的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户普通信息修改、客户特殊信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在银行驻点营销客户的工作都有很大的帮助，只有熟悉这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户到公司后开户的具体流程，提高服务质量。

在这一周的实习过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，粗心大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的情况。在柜台工作“粗心”是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不可挽回的损失。所以这是我务必要认真对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认认真真去做每一件事情，避免失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位!

三、银行驻点客户开发的体会

到招商证券上班的第二周，团队经理安排我跟从一个老员工到建政园湖路的建设银行驻点实习，通过实习后就自己在银行网点驻点上班的了。在工作过程中我认识到。

(一)银行驻点的重要性：

证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。

(二)银行驻点的客户来源：

1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系复杂，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿强烈，通过适时引导，开立证券帐户参与股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。我每天上班都会跟他们多聊天。

2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务知识和一定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系密切，有一定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延伸到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。对于这些人员，我上班时候很认真的对待。

3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我只要做到耐心守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。

(三)银行驻点的注意事项：

1.克服害羞心理，主动开口。刚走出校门的我来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销。

2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面向 20-35 岁的年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面向 35-50 岁中年人，鉴于其在工作创业的过程

中，积累了相当的财富，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入。至于对 50 岁以上的中老年人，则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。

3.协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识，熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。

4.以客户利益为主，关心客户所关心的方面。在与客户的交流以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。

5.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员经常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店容易守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深入，慢慢的，积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。

6.在驻点过程中我每个星期都主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。

7.做到与银行互赢互利。每次我公司有新的产品进行销售时我都会跟银行做好沟通 他们不给卖的产品就坚决不在银行网点进行销售。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。

四、控制风险对投资者的重要性对投资者的重要性

入市有风险，投资需谨慎。这一句话是我们经常耳熟能闻的。我在通过在工作期间接触到的很大一部分小散户投资者都是处于投资亏损、或者股票被套牢当中。

这就要求做为普通投资者在炒股之前要学好相关知识，认清中国二级股票交易市场的本质。做好风险控制、资金管理尤为重要。对于那些对股票认识都不太清楚的客户，我都给出中肯建议，建议他们先从货币基金，国债逆回购等低风险固定收益的产品做起。只有这样子锻炼好自己的技能才有更大的机会在股市中生存下去，获取更大的收益。

五、结束语

总而言之，目前我国这个新兴的资本主义证券市场还很不完善，各种各样的问题还是存在的。作为一名证券从业人员，我希望能尽我所能，对客户负责，服务至上;同时不断提高自我，跟上社会的脚步，随时吸取新知识巩固旧知识，做一名优秀的从业人员，给投资者一个良好的售后服务。

最后，祝愿我的母校广西职业技术学院将来越来越辉煌!

招商证券实习报告 5

在 20__年 11 月 15 号至 20__年 12 月 25 日期间，我在光大证劵股份有限公司进行了长达两个月左右的实习。实习过程中我将书本上所学到的理论知识结合运用到社会实践环节中，对“学以致用”这一说法有了更深层次的体会。同时我也深深体会到了社会工作的繁杂和压力，另外也确确实实感悟到光大证劵为客户着想的经营理念以及此理念所带来的竞争优势。

一、实习目的或研究目的

通过实习，我更广泛的接触社会，了解社会的需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想和业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。

这次在光大证劵股份有限公司的实习进一步加深了我对专业知识的了解和对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，了解到证卷经纪业务中的相关流程。

二、实习内容

光大证劵的发展历程及其在中国证劵业的地位：

光大证券股份有限公司创建于 1996 年，是由中国光大(集团)总公司投资控股的全中国性综合类股份制证券公司。20__年 1 月 18 日，公司 2006 股东大会审议通过增资扩股方案;20__年5月29日完成此次增资扩股的工商变更登记，增资完成后公司注册资本由244,500万元增加至 289,800 万元。

光大证劵价值理念：

公司成立十年来，秉承“提升客户价值 造就员工未来”的核心价值观和“诚信、专业、卓越、共享” 的经营理念‘积极投身于国内外资本市场，各项业务迅速发展，在巩固证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务顾问、投资咨询等传统业务优势的同时，全方位抢跑集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务，业务规模及主要营业指标居国内证券公司前列，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一和首批 17 家 A 类 A 级证券公司之一。

光大证劵公司业务：

公司在各大中城市拥有一个遍布全中国的服务网络，现有 51 个营业部，并和中国光大银行、工商银行、上海浦东发展银行、广东发展银行的全中国网点联网开展业务。公司历年交易规模排名和单个营业部排名始终保持业内。20__年全公司股票、基金总交易量 1516.58 亿元，市场占有率为 2.52%，行业排名第 9 位，单个营业部行业排名第 5 位。光大证券交易品种为业内最为齐全的券商之一，涵盖沪深 A 股、B 股、基金、债券、权证、三板业务和四板业务。光大证券除为投资者提供柜台委托、电话委托、磁卡委托、热键委托等传统下单方式外，还提供方便快捷的网上交易和手机炒股服务供客户选择。光大证券为客户提供多达 70 多种优质基金的一站式购买服务。

光大证劵的竞争优势：

光大证资产管理业务优势：

(1)研究与投资互动。光大证券资产管理部所有的投资行为始终建立在对证券市场环境、对上市公司的深入研究的基础上，在国内最早建立以研发为先导的投资模式，将光大证券研究所、业内知名研究机构和资产管理部门自身的研究力量相结合构建研究体系，坚持在投资上理念超前、设计超前、方法创新。

(2)优秀的团队、规范的制度。规范的制度是基础，优秀的团队是保证。

光大证券资产管理部门在管理上形成了职责分明、执行通畅、保障有力、监管到位的制度保证体系，同时，考核分明、奖惩有效。

(3)“客户至上”的服务理念。光大证券从创立至今，视“诚信如生命”、视“客户为父母”。在被光大证券资产管理部服务过的客户中有崇高的信誉，这种信誉的取得完全依靠光大证券良好的业绩回报和精诚所至的服务。

另外还有经纪业务优势和管理团队优势。其中经济业务优势主要体现在渠道优势;技术优势;服务优质;服务特色等方面。管理团队方面，光大证劵公司的管理层都是本科以上水平，管理层的文化素质普遍高，管理团队方面的优势会作为一种无形的强大力量，势必会给贵公司的发展带来巨大飞跃。

实习的工作：

1、我主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

2、每天定时打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的证劵分析报告，并把当天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财资讯建议打印出来，黏贴在客户经常能看到的公示栏上。

3、一般从 9 点半开市以后客户就开始源源不断的出来了，我会提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看理财中心钟经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，了解客户的需求。

4、整理客户资料。客户资料客户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

5、学习新业务和股指期货，并参与了联合民生银行对融资融券业务进行的宣讲、征信工作。

二、实习总结或体会

在光大证劵股份有限公司实习的两个月里，我了解了光大证劵股份有限公司的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务诸如开户与转户的流程、客户开发的方式、如何选择股票的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证劵市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

一思想决定行动。

“ 做一行,爱一行”。我认为这是一种工作的态度，也是一种人生的态度。这句话说出了无论对待每一份职业都要有一份荣誉感,有爱岗敬业的精神。在证券公司这个舞台,我也能作为其中一份子,献出自己的一份力量,我感到非常的骄傲,同时也很珍惜这次工作机会.只要用心,相信自己能做出成绩。

二看通做透,学以致用。

有了爱岗敬业的工作态度,宣传公司产品时,我们还需掌握扎实的业务知识和对市场的敏感力。通过实习我学会了前台的服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转账的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证劵公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验。在实习期间，我就更加关注股市的运行和对股民心里的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

三团队合作,合理分工是提高工作效率的关键。

团队之间合作,进行互补，提高了工作的顺畅度。最重要的是体会到了相互之间的关爱,看到了同事的坚强,我们重视的是一个团队的凝聚力,相信众人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

四保持积极进取的工作态度。

在工作中，你不止为公司创造了效益，同时也提高了自己;像我们这样对这行业没有经验的新人，更需要通过多做事情来积累经验。特别是现在实习工作并不像正式员工那样有明确的工作范围，所以工作态度要积极，这样就有更多机会提高自己的工作效益。要始终保持积极进取的精神，没有工作可以给你一直保持新鲜感的，即使是你的兴趣所在。因此会有很多人

在一成不变的工作中斗志一点一点地被磨灭掉。这可以是工作的致命点。