金融工作者先进事迹

金融工作者先进事迹（共15篇）

1.金融工作者先进事迹 篇一

今天，中国人民银行、中国人民银行工会工作委员会在总行隆重召开中国人民银行先进集体、先进工作者电视电话表彰大会。中国人民银行党委书记、行长周小川出席会议并作重要讲话，党委委员、副行长苏宁，党委委员、纪委书记兼工会主任王洪章，党委委员、副行长马德伦、易纲，党委委员、行长助理杜金富出席了表彰大会。会上，行领导向获得先进集体的代表和获得先进工作者荣誉称号的个人颁发了奖状、奖章和证书。三位先进集体和先进工作者代表在会上发言。

周小川说，今年是中国人民银行建行60周年。这次受表彰的60个先进集体和60名先进个人都在各自的工作岗位上锐意进娶勤奋敬业、扎实工作，为人民银行发展做出突出贡献的集体和干部职工的代表，是展示新时期央行人精神风貌的榜样。

周小川说，从1948年12月1日中国人民银行宣布成立至今，人民银行在浴血中诞生，在探索中前行，在改革中发展。60年来，几代央行人与时俱进，不断开创我国金融事业和人民银行工作的新局面。特别是改革开放30年来，人民银行在党中央、国务院的正确领导下，坚持以邓小平理论和“xxxx”重要思想为指导，深入学习实践科学发展观，各项工作取得了显著成绩。

周小川指出，近年来，人民银行灵活审慎地实施货币政策，金融调控的预见性、针对性和有效性进一步增强，促进了国民经济平稳较快发展和物价基本稳定。特别是今年以来，面对百年不遇的低温雨雪冰冻灾害和汶川特大地震灾害，各级机构及广大干部职工临危不惧，万众一心，奋力拼搏，全力投入抢险救灾工作，确保支付、国库、货币金银等系统的安全运行，保障了金融秩序的稳定，经受住了国内严重自然灾害带来的严峻挑战和重大考验，有效应对了国际金融危机的严重冲击。金融重点领域和关键环节改革实现突破，工商银行(4.14,0.04,0.98%)、中国银行(3.00,0.01,0.33%)、建设银行(4.59,0.05,1.10%)和交通银行(4.76,0.00,0.00%)完成了股份制改造并成功上市，农业银行股份制改革工作正式启动，国家开发银行商业化改革稳步推进，人民币汇率形成机制改革顺利实施，利率市场化改革稳步推进，农村信用社改革取得阶段性成果。金融市场在创新和规范中快速发展，依托银行间债券市场创新短期融资券、中期票据等金融产品，大力促进直接融资发展。成功化解金融业历史形成的风险，初步建立健全了维护金融稳定的长效机制。加强金融法制建设，基本实现了支付服务现代化，金融统计分析体系不断创新，人民币的印制工艺、防伪性能和适应货币处理现代化的水平不断提高，国库服务体系不断完善，全国集中统一的个人和企业信用信息基础数据库顺利建成，打击洗钱犯罪工作取得了重大成果，金融服务质量和水平明显提高。积极开展金融对外交流与合作，为我国经济金融发展创造了良好的国际环境。适应人民银行职能调整，积极完善内部组织体系和职责分工，加强和改进管理，切实发挥系统整体功能，开创了各项工作新局面。

周小川说，这些先进典型是十几万人民银行职工的突出代表，在他们身上充分体现着广大干部职工求真务实的作风、开拓创新的意识、团结向上的状态和奋力拼博的精神，为人民银行履行职责提供了强大的保障，使得人民银行的事业蓬勃发展。他说，总结这些先进典型的经验，就是要求全行上下将人民银行这些宝贵的精神财富继承下来，发扬光大;就是要求各级人民银行党政、工会、共青团等群众组织在新的历史时期和新的形势任务要求下，统一思想，坚定信心，振奋精神，履职尽责;就是希望全体干部职工以先进典型为榜样，奋发有为，为人民银行的事业发展再立新功。

周小川强调，今年以来，国内外经济金融形势复杂多变，国际金融危机继续扩散和蔓延，我国发展的外部条件更趋复杂，这对于分析判断经济金融形势，制定和落实各项金融政策增加了难度。因此，要认真学习、全面理解和准确把握中央经济工作会议精神，进一步把思想和行动统一到中央对经济形势的分析判断上来，统一到中央的决策部署上来，统一到贯彻落实科学发展观的要求上来，坚定信心，统筹兼顾，积极工作，不断开创人民银行工作新局面

金融先进工作者小结（2）：

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，XX年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。XX年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在XX年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。XX年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在XX年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

2.金融工作者先进事迹 篇二

12 月16 日,人民银行会同发改委、财政部、银监会、证监会、保监会和扶贫办日前联合召开全国金融助推脱贫攻坚电视电话会议。人民银行副行长潘功胜在会上指出,新时期金融扶贫工作的重点是大力发展普惠金融,增强贫困地区金融服务的可获得性。要健全贫困地区金融组织体系,充分发挥互补优势。创新运用货币政策工具,引导金融资源向贫困地区聚集。推动金融产品和服务创新,拓宽融资渠道。加强金融基础设施建设,优化金融生态环境。

3.金融工作者先进事迹 篇三

一、金融危机给社区党的先进性建设带来的问题

(一)群众生活保障问题更加突出。面对金融危机的持续性影响,随着市场经济的发展、社会结构的转型、政府职能的转变、社会利益分配格局的调整,各种社会矛盾更加凸显,我国经济的发展速度放缓,中小企业破产倒闭、降薪裁员、失业率骤增,就业压力加大。据有关部门保守统计,包括大学生和农民工等,2009年我国的失业人口将超过2500万。严峻的就业形势不可避免地影响到基层党建工作,考验着党的执政能力。

(二)群众心理问题更加突出。世界卫生组织曾警告说,金融危机可能引发更多精神健康问题乃至自杀事件。裁员、丢房、丢订单,铺天盖地的经济负面消息可能引发更大的心理危机。当前,中国正值心理问题高发期,各类心理问题丛生,包括讨工钱不成跳楼的农民工、报复校园的大学生、绑架人质的下岗工人,以及被焦虑症、抑郁症困扰的许多社会精英。据中国疾病预防控制中心精神卫生中心提供的信息,精神疾病在我国的疾病总负担中已排名首位,约占20%。在社区中,按照人员类别划分,其心理问题有下列几种情况:一是外来务工人员。他们的生活方式、行为习惯与当地社区居民存在差异,容易产生焦虑感、孤独感。二是下岗失业人员和贫困群体。这些群体中许多人是因病、因残致贫的居民,生活困难,心理压力大,情绪不畅。三是老年人。老年人有许多特殊的生理、心理、文化和交往需求,与人交流、被人关注的心情最为迫切。四是未成年人群体。他们求知欲、好奇心和叛逆性较强,心理不成熟,容易出现一些较偏激的情绪性行为。五是部分富裕群体。他们在精神文化上有较高的追求,但社会责任心不够强,在社区内的人际交往很少,与社区其他居民的隔阂感较明显;六是一般居民。邻里纠纷、夫妻矛盾、亲子教育、空巢现象、子女网瘾等问题都容易让他们陷入困惑,他们常感到精神压力大、心理负担重,心态不易保持平衡。社区作为居民群众的聚集点、各类矛盾的交汇点,承接着调和社会矛盾、融洽社会关系、促进社会和谐的重大职能。因此,社区党的建设不仅要关心群众的物质生活,还要关心群众的精神生活;不仅要关心群众的身体健康,还要关心群众的心理健康。

(三)党群关系问题更加突出。群众基础是检验党的执政能力的试金石。在困难面前,党群关系所面临的客观环境、任务等发生了变化:经济下行压力加大,财政收支矛盾突出。群众的就业和生活因经济下滑而受到影响。这些变化,要求我们更加关注改善党群关系问题。在新时期我们党为人民服务的宗旨也有了新的内涵,需要我们在巩固基础上下功夫,真正体现发展为了人民、依靠人民,让人民共享发展成果。要把切实实现好、维护好、发展好群众根本利益作为一切工作的出发点和落脚点,紧紧围绕广大群众最直接、最关心、最现实的利益问题,制定实施一系列改善民生的新举措,在促进经济又好又快发展的同时,努力使改革发展的成果更多更快地惠及广大群众。

(四)社区党员资源发挥作用问题更加突出。作为社会群体的优秀分子,充分发挥广大党员在社区党建中的先锋模范作用,是基层党的工作的重要内容。现在部分党员对社区党建工作的重要性认同不够,对他们来说参与社区党建工作是“份外事”,不愿为此投入过多的精力,从而在社区中没有真正形成共建合力。有相当一批在职党员,“单位党员意识”较强,而“社区党员意识”相对较弱,他们还没有意识到自己作为社区居民的一员与社区党建的相关性,没有认识到身居社区参与社区建设是自己应尽的义务,这与不断推进的城市社区党建工作发生着冲突和碰撞。目前,尽管制定了在职党员与街道社区建立双向联系、双向管理的有关制度,要求党员主动到社区报到,积极参与社区建设与管理,但由于对在职党员实行单位与社区双重管理制度和监督制度尚未完善,在职党员到社区登记报到这一制度尚未全面推开,大部分在职党员没有到社区党组织登记报到、亮出党员身份,即使已经登记报到的在职党员,由于其单位对此未作相关硬性的要求,尤其是一些条管、级别较高单位的在职党员的管理难以到位。因此,如何整合社区党员资源,针对社区党员的不同情况,健全社区党的组织,推进社区党的建设,让广大党员积极参与社区党建工作,发挥先锋模范作用,是一项紧迫任务。

(五)社区党务工作者队伍自身稳定和自身能力提高问题更加突出。当前,社区党务工作者普遍感到工作强度大、难度高,压力也大,但待遇不高,自身能力不强,这一问题直接影响党联系社会、整合社会和调控社会的作用发挥。社区党组织承担着领导、协调社区各方的作用。然而,相对于社区党建的高要求,投入到社区的财力、物力明显不足。街道社区对应的上级部门多,涉及社保、治安、计生、绿化、城建、卫生等各个领域,但相关职能部门都没有按“权随责走,费随事转”的原则,将相应的职能、权利下放,导致矛盾、问题解决不畅,失去了群众对社区工作的认可。部分社区党务工作者待遇低,在一定程度上影响了社区工作者主观能动性和创造性的发挥,也影响到队伍的稳定。要改变这一现状就必须完善财力保障机制。可根据事权与财权相一致的原则,采取以下措施:随着部分政府部门职能职责向街道社区的转移,把部分收费权利向街道社区移交,用于社区建设管理;积极探索在街道建立街道社区建设发展基金,通过政府财政拨款(每年按比例),社会募集、个人捐资等多形式多渠道筹集资金,保证财源通畅不竭,从而解决这一问题。党的建设和发展的核心任务之一在于保持和提高党的基层组织的有效性和战斗力。因此,关注社区党务工作者队伍自身的稳定和自身能力的提高尤为重要。

二、金融危机为社区党的先进性建设提供契机

(一)为制度建设提供了契机。越是深刻的危机,越是孕育着巨大的变革。这场金融危机的影响绝不止于经济衰退和失业,从中长期来看,这场危机孕育着推动社区党建制度建设的契机。我们党加强执政能力建设,已经把重点放在党的制度改革上,党的制度改革是政治体制改革的核心和关键。而社区党的制度改革恰恰是基础、是着力点,是涉及到社区党的先进性能否体现、人民群众是否满意的大问题。制度的弊端在金融危机环境下更容易凸显,更能让我们了解问题的实质,提供解决问题的动力,从而抓住机会突破现有制度障碍。我们应该抓住危机中显露的机遇,理顺各类主体关系,明确各自职责,稳定社会结构的基础,在反金融危机周期中加强各类制度建设,从而提高党的执政能力。

(二)为建立新的工作机制提供了契机。基层党组织要与社会融合,继而整合社会、动员社会、改造社会,就必须建立相应的社会工作机制,发挥社会功能。当前要解决金融危机带来的各种困难,需要建立社区党建新的工作机制。要正确处理社区党组织、居委会和政府职能部门三者的关系,明确各自职责。社区党组织是社区组织的领导核心,其主要职责是宣传贯彻党的路线、方针、政策和国家的法律法规;团结、组织党支部成员和居民群众完成本社区所担负的各项任务;支持和保证社区居民委员会依法自治,履行职责;加强党组织的自身建设,做好思想政治工作,发挥党员在社区建设中的先锋模范作用。社区居委会是在社区党组织的领导下,按照《城市居民委员会组织法》和《社区自治章程》履行基本职责,管理社区日常事务,实现居民自我教育、自我管理和自我服务。而政府职能部门派出机构的主要职责是依托社区,完成各项政府性事务。政社应当分离,要减少或取消不必要的针对社区的各类检查、评比和考核,对于属于职能部门的事,要坚决制止转嫁行为,防止行政性事务过多向社区下移,需要社区配合、协助完成的,应赋予社区必要的权利和提供必要的经费。

社区党建的领导方式要由纵向的行政管理模式,向协调、指导、服务的横向模式转变;活动方式由过去的以条为主、条块分割向条块结合、优势互补的网络化转变,通过转变工作方式,拓展工作领域,创造性地发展党务工作,从而体现社区党的先进性。要用社会科学方法来收集民意,发展和完善一些可操作的、可模仿的、常规化的具体的工作程序,造福于人民,并在程序细节的设计上落实科学发展观的理念。

(三)为准确定位社区党建功能提供了契机。准确定位基层党组织的功能,提高服务意识,是当前应对危机的需要。党的十七大报告提出,加强基层党的建设要充分发挥基层党组织推动发展、服务群众、凝聚人心、促进和谐的作用。由此可见,凝聚党员、服务群众成为基层党组织的基本功能。金融危机为增强基层党组织的服务功能提供了契机。基层党建工作应从党和政府的重大决策,从改革发展的创新举措,从广大党员、群众关心关注的问题中寻找着力点,精心设计载体,搭建工作平台,让党员、群众广泛参与,从中受教育、得实惠,努力做到好的形式、载体与好的内容的最佳结合,增强针对性、实效性。

三、加强社区党的先进性建设的思路

(一)坚持思维方式的科学性。加强社区党的先进性建设,首先要坚持科学的思维方式,贯彻落实科学发展观。要用联系的观点看待问题,从全局出发,通盘考虑,照顾到方方面面,协调好各种关系,发挥各方面的积极性,实现局部与局部,局部与全局良性互动和最优发展。世界所有事物是普遍联系的。社区党建是整个社会系统链中的一环,脱离不了其他因素而独立存在,坚持整体性的思维方式,将有助于解决难题。例如,上海某街道(社区)为缓解该社区土地资源紧张的问题,没有另建社区文化活动中心,而是利用街道内拥有较多学校、学院、教育活动中心资源打造文化一条街,同样为社区居民提供了文化活动场地。用这种科学的思维方式分析问题,把握事物的全局性,可以更好地解决问题。

(二)坚持推动工作的务实性。社区党建工作要注重务实,不切实际的做法将浪费社区紧缺的资源。毛泽东指出:“按照实际情况决定工作方针,这是一切共产党员所必须牢牢记住的最基本的思想方法、工作方法。”目标不能太远、太大,要切实可行,而且要特别留心在达到一个目标以后立即设定第二个目标。想问题、办事情不能脱离客观现实条件,不能借口条件不成熟而相互推诿,同时也不能超出现实条件提出过高的要求,否则会导致事与愿违、背道而驰,影响社会整体发展进程。上海市社区党建,在实践中探索出了一些行之有效的做法,如“一线工作法”、“楼宇党建”、“双结对”、“传帮带”、“送温暖”等都体现了工作的务实性。

(三)坚持对策措施的时代性。坚持对策措施的时代性就是要求我们制定和落实社区党建工作对策措施要体现与时俱进。要充分认识环境和条件的变化对党的建设工作提出的新要求,用新思路来研究新情况,用新办法来解决新问题,自觉地把思想认识从那些不合时宜的观念、做法和体制中解放出来,不断增强社区党组织的建设创新的积极性、主动性。如浦东新区的“阳光驿站”,通过设立党员责任岗、组建党员志愿者调配站,通过党组织为群众提供的各种非行政服务逐步转移到阳光驿站操作等方式,有组织地引导党员为群众开展各类服务,不断强化阳光驿站服务群众的功能。这一做法体现了社区党建工作坚持对策措施体现时代性、把握规律性、富于创造性的要求。

(四)坚持自身队伍建设的先进性。社区是社会生活方式多样化最突出的地方,随着社会的发展,居民开始追求丰富多彩的生活,因此,加强对群众的服务和引导越来越重要。社区党建如何坚持自身队伍建设的先进性是一个必须尽快研究的课题。做好社区党建工作离不开一支高素质的党建工作者队伍。加强社区党的先进性建设对党建工作者队伍的思想素质、业务能力、工作作风提出了更高的要求。必须把自身队伍建设放在更加重要的位置,坚持以人为本,大力实施人才战略,不断加强思想建设、组织建设、作风建设和制度建设,努力建设一支“特别能吃苦,特别能拼搏,特别能忍耐,特别能战斗,特别能奉献”的社区党建队伍。

当前,“抱团取暖,共渡难关”已成为全社会的共识,保持社会和谐、夯实党的执政基础,密切党群关系、推动经济社会发展是社区党组织努力的方向,必须以创新的思维、以人为本的服务和科学化的管理,来激发广大党员的民主参与意识和内在活力,使党的执政能力在金融危机的环境下更加强大,党的执政基础更加稳固。

作者单位:中共上海市虹口区委党校

4.金融工作者先进事迹 篇四

金融系统优秀员工先进事迹汇报演讲奉献金融事业实现人生价值我于2000年参加工作，2002年入党，是**营业所的一名柜员。

参加工作以来，在支部领导的亲切关怀和同志们的精心指导下，刻苦努力，勤奋工作，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起，在平凡的岗位上忠实践行“三个代表”重要思想，默默的奉献自己的青春，受到领导和同志们的一致好评。勤奋学习，加强理论武装有坚定的理想信念，坚持学习和理解马列主义、毛思想和邓理论建设有中国特色的社会主义理论。能自觉的用邓理论和“三个代表”重要思想武装自己的头脑。从工作实际出发，以党员先进性教育活动为动力，认真学习“十六大”精神，努力实践“三个代表”做到“讲政治、讲学习、讲正气、讲贡献、讲创新”。金融工作说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。农业银行把最广泛的资金吸收为存款，同时又把最多的存款通过贷款发放出去，中间还有许多细小环节，这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。为此，我在繁忙的工作之余，挤出时间，认真学习和钻研各项基本制度和操作规程，掌握了其基本内容和精神实质，并根据实际情况和自身特点，认真总结，做到业务操作又快又准。除了积极学习金融知识，还积极参加国家认可的学历教育和职称考试，取得了保险代理资格证书，不断提高自己的理论水平。严于律己，乐于奉献在工作中时刻以一个党员的标准严格要求自己，做到口勤、腿勤、不怕苦、不怕累，力争为大家办好事、办实事，主动承担打扫办公室的卫生，每天提前半小时清扫。春节期间是农行全年资金组织工作的重中之重，身为一线柜员，发扬牺牲奉献精神，主动放弃春节与家人团聚的时间，认真做好柜台业务，保证了全所的资金组织工作圆满完成。从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对人民群众；以优异的成绩来报答党组织对我的栽培和厚望。牢记党的全心全意为人民服务的宗旨，永葆共产党人的先进本色，始终把客户满意不满意作为工作标准。坚持科学的态度和求实的精神，兢兢业业地做好各项工作。善于总结，做好领导工作的参谋和助手在一线柜台积极做好信息采集工作，及时对各种信息进行总结，提出建议和意见为领导决策参考。根据春节期间业务特点，向领导提出对客户进行细分，整合柜台优势，实行差异化服务，保证了工作的顺利开展，提高了工作的整体效益。在优化服务环境方面，积极倡导人性化服务，根据客户的实际困难，打印出温馨提示，给客户带来很大的方便。立足本职，争创一流业绩银行是国家融资工作机构，但衡量一个金融机构运行状况的硬性指标却往往是储蓄存款余额。为此，利用自己是本地人的关系，亲戚朋友比较多，主动上门宣传农业银行的业务品种，并且发动亲朋好友也成为农行的义务宣传员，大力宣传农行的特色产品，吸引了一大批客户到我行开户，今年仅亲友介绍的存款就近百万。我决心从自身工作实际出发，以党员先进性教育活动为动力，对工作的全身心的投入，树立坚定的信心，面对任何困难和挑战，把握人生方向，找准人生坐标，通过不断的学习和实践，提高自身素质，积极投身农业银行改革和发展大潮中去，让人生价值在农业银行改革中充分发挥和升华。有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动力和心血汗水，我愿我所从事的金融事业永远年轻和壮丽，兴旺和发达。

5.金融工作者先进事迹 篇五

****同志是****市**局二分局金融市场**所所长，该同志多年来，能认真学习党的各项方针、政策和法律法规，在学习邓小平理论和“三个代表”中，表现特别突出，领会深刻，做事做人都表现出一个共产党员的崇高的风格。该同志拥护中国共产党，拥护社会主义，拥护经济体制改革，一贯追求进步，特别对党的信念表现出坚定的立场，在他五十岁时光荣地加入了中国共产党。****同志在学习、工作、生活中，能以身作则，坚持原则，办事公道，作风正派，严于律己，能团结和带领本所全体同志在两个文明建设中，办实事，能很好地将自己的工作贯穿于“三个代表”之中。由于他的工作出色，多次被评为市局、分局先进个人和优秀公务员。他曾经领导过的生产要素市场管理科和现在领导的金融市场**所也多次被评为市**局和分局的先进集体。

一、努力学习，提高认识，不断充实自己

在多年的工作实践中，****同志深刻体会到，一个人学习知识少，没有追求和奋斗目标，那就意味着是一个浑浑噩噩的人，什么都干不好。他做为一个科级干部，要带领全所同志做好工作，自己必须先有一个好的状态，好的素质，为此他努力学习，提高认识，充实自己是他和全所同志的愿望。

多年之中，分局认真组织学习邓小平理论、“三个代表”、党的十五届四中全会精神，十六大的会议精神，学习“两整顿”的文件精神，开展“三讲”教育等等，他都能从自身做起，带领全所同志从一点一滴的小事做起，认真负责抓好，特别是在清正廉洁和揭批“法轮功”方面，立场坚定，态度端正。在学习中，****同志能带领全所同志积极参加，认真听讲，无一缺课，并能积极组织全所同志谈认识、谈体会。结合工作，结合“风纪窗”里的警示教育案例，表明态度，分清真善美和假恶丑。由于学习抓的好全所同志的人生观，价值观逐步得到了升华，政治信念坚定了，机关作风改变了，工作态度端正了，工作成绩出来了。这些喜人的局面来自于全所同志的共同努力，更离不开****同志的带头作用。

金融市场是生产要素市场的组成部分，是社会主义大市场的重要枢纽和命脉，是一个深层次的专业化市场，要搞好金融市场的培育，发展和监管，不但要学习和熟悉**行政管理方面的法律法规及业务知识，而且要学习和熟悉银行、证券、保险、典当等金融市场方面的法律法规和专业知识。****同志不畏艰难、努力学习，在实践中摸索，不但熟练的掌握**管理方面的法律法规及业务知识，而且还熟悉掌握了金融市场方面的法律法规及专业知识，为他的工作打下了坚实的基础。他系统的学习了注册会计法、拍卖法、资产评估机构管理条例、税务师管理办法、劳动法、房地产法、技术市场管理条例、人民银行法、商业银行法、证券法、保险法、典当业管理办法等一系列生产要素市场方面的法律、法规。他曾经参与起草了****市中介市场管理办法、****市技术市场管理规定、****市技术合同管理暂行办法，****市技术信息经纪行章程，****市加强**业用房租赁管理规定等一系列地方规章。

二、积极工作、勇于创新，搞好金融市场的监管

****市**局市管二分局金融市场**所根据市**局的授权，负责对****地区三县五区的金融机构进行监督管理，目前共监管金融企业1120户，其中包括各类商业性银行，国家政策性银行，农村信用社和邮政储蓄机构，证券、保险、典当、信托投资、财务公司等非银行金融机构。这些金融企业过去都是实权单位，开始对**局的监管不太适应，实质出现抗拒监管，各方面都很乱，有无照经营的，有照不年检的，不按规定办理变更登记的，乱设分支机构的违法违规现象很严重。****同志针对这种情况，带领全所同志搞了一次全面摸底，搞清了问题根源，加大了宣传力度，举办了金融企业**法律法规培训班，首先从法制观念上改变他们，然后加大清理，补办了一批金融企业的营业执照，纠正了一些违法违规行为，把金融企业逐步带领到法制化规范化的轨道上来，同时对一些拒不改正违法行为的金融企业，加大了处罚力度，震慑了他们。使金融市场基本上纳入了规范化管理。在多年的监管中，共纠正违法违规金融企业450多户，对262户无照经营的金融企业补办了营业执照，查处违法违规案件260多起，罚没款363800元。过去有说法，银行不好管更谈不上罚款了，但是经过****同志和全所同志的努力，这种局面被改变了。现在****市的金融市场已经很规范了，注册登记达到100%。每年的年检率都在99.8%以上，多年来共办理金融企业变更登记3000多户。

三、****同志总结经验、不断探索、勇于创新

在监管金融市场方面有着丰富的经验，但该同志还是不断探索，勇于创新。他曾经专门写了一篇加强市场监管力度，促进金融市场监管只能到位的工作探讨的文章，提出了对金融市场实行统一监管，这样工作积极主动，及时高效。监管执法统一高度专业化，多元化，有利于监管社会主义大市场，有利于不断强化和促进**监管职能到位。他虚心好学，不断地与人民银行、银监证监局、保监局、经贸委联系，协调关系，交流情况，交流信息，共同研讨监管方法和金融体制改革的难题难点，并建立了多家单位快速联动处理金融市场突发事件机制。由于他和这些行业行政管理部门关系融洽，所以在改革金融体制是时对历史遗留下来的很多难题就都得到了合适的解决，进一步树立了**行政管理部门的权威。

四、强化干部素质，提高监管水平

金融市场是一个较高层次的专业化市场，这个市场经营的商品就是货币，而且内含多种专业知识，干部素质的好坏是监管水平高低的决定性因素。分局领导十分重视金融所干部的配备和人员素质的提高，六位干部都是大专以上学历，都有一定的解决问题的能力。但是****同志不满足于这些一般条件，经常组织干部进行经济理论和金融知识的学习，带领同志们经常到金融市场搞调查研究，搞理论和实践结合的训练，诸如发现问题怎么去解决，查处金融企业违法违章所要把握的基本要素等等，这样对干部的素质提高很快。多年来金融**所没有因执法不当而违法，也没有引起过金融市场的动荡等，而且提高了干部的工作效率，改变了干部的工作作风，杜绝了“门难进，脸难看，事难办，办事不当”的不良作风。****同志还在对“案、费、证、照”的重点环节上加大了监管制约机制，经常性的对干部进行反腐倡廉教育，促进了廉洁从政，他和全所干部从没出现不廉洁的行为。

五、抓住机遇、开创金融市场监管的新局面

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6.金融工作者先进事迹 篇六

申报材料

（2017年10月22日）

按照银行业协会统一部署，2017年7月1日至9月底，银行开展了为期三个月的“普及金融知识万里行”活动，共开展集中宣教活动180余次，参与员工超过1210人次，发放各类宣传资料3.3万份，发送短信1.8万条，发送微信推送6期，总受众人数超过3.6万人次，活动得到人民网、安徽日报农村版等媒体的关注和报道，取得了较为明显的成效。根据要求，现将情况总结如下。

一、主要做法

（一）高度重视，明确责任分工

银行成立“普及金融知识万里行”活动领导小组。党委副书记、行长担任组长，其他班子成员任副组长，成员包括综合管理部、电子银行部、个人银行部等部门负责人。活动领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，负责执行领导小组要求。同时，各网点也成立由支行行长任组长，明确牵头人员，有效确保活动顺利开展。

（二）周密部署，全方位推进活动

按照职责分工，相关部门结合我行情况制定了“支付结算”、“电子智能服务”和“防范电信诈骗”三个子方案，分别确定了宣传主题、时间、内容、范围、对象、形式等。同时，统一印制了宣传横幅及宣传折页，制作相关视频发放到营业网点，在各网点播放进行循环播放。在活动开展过程中，张勇董事长、刘敬福行长和其他班子成员按照分工，分别对活动开展情况进行了督导。

（三）创新形式，确保取得实效

为确保本次活动取得实效，在往年活动的基础上，银行根据本行实际，共设计了六大活动内容：

一是网点全方位厅堂宣传：以网点为宣传主阵地,利用网点客户、设立体验专窗、循环播放相关知识视频等各种资源和形式加大宣传力度,向广大客户进行面对面宣教。

（银监分局调研员、市银行业协会常务副会长董培显一行对银行活动

进行检查指导）

二是设立户外宣传展台：工作人员统一行服、佩戴绶带,通过布放展台、发放资料、现场讲解等方式，引导公众了解掌握基本的金融知识，向广大客户和群众进行宣传。

（行长对网点宣传活动现场进行督导）三是各网点结合自身特色开展专题活动：深入颍州区西湖镇白行村金融知识宣传点、我行精准扶贫帮扶点--九龙镇五坑村等地，走进辖内敬老院、高校、中小学等开展宣传。结合我行小小银行家、厅堂微沙龙等活动，进行更有针对性的宣讲活动。

（西湖支行、河水支行深入颍州区白行村和部门商户家中，向农村群众开展金融知识宣传活动）

（走进职业技术学院、阜阳市老年大学活动现场）四是利用官方微信平台开展宣传：利用银行微信公众号,发布多期以普及金融知识万里行为主题的金融知识推送信息。

五是借助媒体全方位进行宣传：与人民网安徽频道、阜阳在线、阜阳新闻网、颍州晚报等媒体合作，进行普及金融知识万里行活动的宣传。在网点宣传栏设置金融知识万里行宣传专栏。通过本行短信平台开展针对性宣传

二、存在的不足和下一步打算

7.金融审计工作未来发展趋势 篇七

收录日期:2012年2月8日

一、我国金融业发展现状

近年来, 随着计算机技术、网络技术、现代通讯技术的发展, 我国金融业的组织架构、管理模式、经营方式、经营范围等发生了巨大的变革, 我国金融业发生了质的飞跃, 金融体系不断完善, 市场功能进一步发挥, 金融改革迈出重大步伐, 金融开放稳步扩大, 服务水准显著提升, 整体实力持续增长, 抗风险能力不断增强, 成功经受了国际金融危机的严峻挑战, 有力地支持和促进了国民经济持续健康发展。

(一) 市场规模不断扩大。

目前, 我国各类商业银行、证券公司和保险公司市场规模不断扩大。例如, 截至2010年底, 银行业金融机构本外币资产总额为95.3万亿元, 比上年同期增长19.9%;负债总额89.5万亿元, 比上年同期增长19.2%, 各项存款余额为73.34万亿元, 各项贷款余额为50.92万亿元。

(二) 经营方式更加多元化。

信息技术的广泛应用改变了支付与结算、资金融通与转移、风险管理、信息查询等银行基本功能的实现方式。电子货币、网络货币等数字化货币的应用使得以支票和现金为主的支付结算、资金转移方式正在趋向无现金的方式转化, 各种信用卡、数字钱包得到了广泛应用;实时在线的网络服务系统为客户提供全时空、个性化、安全快捷的金融服务;基于信息技术的各种风险管理与决策系统 (如自动授信系统、风险集成测量系统等) 正在取代传统落后的风险管理方式, 大大提高了工作效率和准确性;新金融产品和服务的开发迅速加快。

(三) 混业经营更加常态化。

目前, 金融市场运行过程中, 银行、证券公司、保险公司等机构的业务互相渗透、交叉, 不仅仅局限于自身的分营业务范围。随着全球金融一体化和自由化浪潮的不断高涨, 混业经营已成为国际金融业发展的主导趋向。随着信息化的发展, 一些大型金融机构已经具备了金融混业经营的能力, 其完整庞大的海量信息可以让金融机构从银行、证券、保险等各个角度对用户的风险进行全面的评估, 为用户提供更全面的金融服务。另外, 信息技术的发展为混业经营提供了技术支持。信息技术的发展极大地降低了金融通讯与金融数据处理成本, 使金融管理技术开发与金融信息传播效率大大提高, 从而提高了金融机构的业务扩张能力, 使其可以进入原先不敢进入或无法进入的非传统领域。

二、云南省金融审计工作基本情况以及存在的问题

(一) 2006年以来我省金融审计工作的基本情况。

自2006年以来, 我厅围绕防范和化解地方金融风险、维护地方金融安全、服务金融改革的目标, 不断强化地方金融审计工作。

根据《国务院办公厅转发银监会人民银行关于明确对农村信用社监督职责分工指导意见的通知》 (国办发[2004]48号) 的相关精神和省政府的要求, 我厅2006年及2007年连续两年组织全省审计机关对全省131个农村信用社联合社的资产负债损益情况进行了专项审计调查, 摸清了农村信用社的财务状况, 反映了带有普遍性、倾向性和典型性的问题。

2009年我厅授权8个州市审计机关联合厅金融审计处对9家县级农村信用联社2008年的资产负债损益情况进行了全面的审计, 此次审计揭示了农村信用社在执行国家宏观调控政策以及信贷资产风险及管理等方面存在的问题, 移交检察及公安机关涉嫌犯罪线索5起, 并且就促进我省农村信用社建立规范的金融风险防范机制, 不断提高资产质量与运行效率, 推动农村信用社稳健、可持续发展, 提出了有针对性的建议。

2010年我厅又对我省自己的唯一的一家商业银行—富滇银行总行进行了审计, 此次审计着重揭示了富滇银行内控及系统管理中的薄弱环节, 披露了业务运行存在的突出风险, 发现了该行金融市场部的重大违法犯罪行为, 并移交给了检察机关, 为省政府决策提供了服务, 给富滇银行的决策层和管理层敲响了警钟。

(二) 存在的问题

1、缺乏防范金融风险意识。

近年来, 为适应市场经济发展变化的要求, 金融企业, 尤其是商业银行加大了股权分置改革力度, 积极推进综合化经营发展战略, 基本形成了以传统的存、贷业务为主体, 以现代保险、信托、基金、证券等金融服务为补充的混业经营体系, 并依托银行综合性竞争优势, 积极拓展金融市场新领域, 通过并购、合作、参股等形式, 实现了金融混业业务的快速发展。但目前, 我们开展金融审计主要还是财务收支和存贷业务审计为主, 对金融机构经营风险的评价较少, 揭露不出潜在的金融风险, 缺乏从宏观、全局、多角度看待问题的眼光, 找不准存在问题的原因, 看不到深层次、隐藏性的问题。

2、运用计算机审计开展审计工作的能力还不强。

针对金融企业信息化程度高、数据集中度高、业务关联度高、业务范围广、产品不断更新等特点, 审计署目前主要是以总行为龙头开展审计, 在总行通过对全国数据的分析, 确定重点地区、重点问题, 实施“精确打击”, 提高了审计效率和审计质量, 但我省部分的审计人员还不能熟练地运用计算机开展审计工作, 制约了我省金融审计工作的快速发展。

3、对审计成果的提炼和转化利用不够。

审计人员缺乏对审计结果的深入分析和提炼, 存在审到哪里算哪里的现象。不能从全局的角度、宏观的高度, 多角度、全方位的对问题进行分析, 对问题的整理、提炼不够, 不能捕捉到带有苗头性、倾向性的信息, 不能冲破就事论事的局限, 将局部的现象和问题放到经济发展的大环境中去研究和分析, 审计成果不能反映出产生问题的症结, 不能提出从根本上解决问题的建议, 致使审计成果为政府决策服务的作用发挥得不好。

三、对金融审计工作未来发展趋势的思考

(一) 突出金融企业风险审计。

在今后的金融审计工作中, 我们应当始终坚持把防范金融风险、维护金融安全放在第一位, 将过去的以贷款风险审计为主扩大到经营风险、盈利能力风险和政策风险等更多领域的全面风险审计, 通过揭示重大违法违纪问题, 尤其是揭露大案要案线索, 反映金融行业中存在的普遍性、典型性问题, 促进金融企业深化改革, 提高综合竞争力, 促进金融企业稳定高效运行及可持续发展。

(二) 加强计算机审计和信息系统审计。

我们应主动适应金融企业信息化发展的客观情况, 加强与计算机中心的合作, 充分发挥各自的专业优势, 做大做强我省的地方金融审计, 继续加强审计队伍建设, 争取将我省金融审计队伍建设成为审计队伍中的“精英部队”, 金融监管队伍中技术最精湛、战斗力最强的“特种部队”。逐步开始尝试信息系统审计和联网审计, 及时发现信息系统本身存在的风险, 并通过信息系统审计追溯到金融业务本身存在的风险。

(三) 强化宏观意识及服务意识, 提升审计成果。

8.金融工作者先进事迹 篇八

关键词：违法发放贷款罪；金融机构从业人员

近年来，随着经济下行，银行不良贷款快速劣变，剪刀差不断扩大，盈利压力不断增加，从而导致银行从业人员任务压力增大，部分资金链断裂或债台高筑的企业利用这个机会通过包装或其他方式从银行套取贷款，目前银行从业人员由于缺乏对违法发放贷款罪的认识，认为不收受客户钱财即不会触碰法律底线，客户提供担保即不会造成银行损失，因此放松了对客户资料的审查，甚至为完成任务帮助客户伪造资料，造成调查疏漏，最终触犯刑法入罪获刑。

一、因贷前调查不尽职，贷后管理不到位被判违法发放贷款罪的案例

2011年12月，杭州某电子有限公司向某商业银行申请贷款500万元，企业是该银行的存量客户，并熟知银行对贷款资料的要求和审查要件。贷款发放前，对于该笔贷款的申请人及保证人杭州某贸易有限公司提交的交易合同，财务数据等材料客户经理余某和市场营销经理王某甲未进行实质性的调查审核，并以此形成调查报告，报告中称该企业的资产负债率逐年下降，但实际该公司自2008年起已年年亏损，资产负债率达85%以上，即将面临破产。

银行贷前审查人员未对贷款申请的资料进行实质审核，并且该笔业务中的交易背景虚假，调查人员在贷前调查时凭借经验轻信该笔业务真实，贷款发放后也未对该笔贷款进行实质性的跟踪调查，同时该部门经理孟某亮为该笔业务审查的主要负责人，未按国家规定严格履行贷款业务审查职责，未进行相应的贷前真实性调查，贷后也未对贷款资金流向进行必要的追踪调查。综上，法院判处三人犯违法发放贷款罪，判处王某甲和余某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元，孟某亮有期徒刑四年六个月，并处罚金3万元。

二、我国对违法发放贷款罪的规定

我国现行《刑法》第一百八十六条规定“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。”

对违法发放贷款罪立案追诉标准为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

其中并未提到银行从业人员是否存在主观故意，只要金融机构从业人员违反国家规定发放贷款，同时贷款数额超过100万元或造成直接经济损失超过20万元即达到立案标准。

对违法发放贷款罪的风险提示

根据目前我国现行的法律规定和司法实践中的判决标准，违法发放贷款罪并未对银行从业人员的主观要件进行规定，当事人收受客户钱财与否与该罪名的成立并无直接关联，银行或其他金融机构的从业人员在发放贷款前未对客户提供的资料进行实质性审查，或贷款发放后未对资金流向进行实质性的追踪调查均属于违反国家规定发放贷款的情况。

面临经济下行压力的增加，企业出现亏损或资金链断裂的情况比比皆是，企业经营者迫于债务压力通过伪造资料向银行或其他金融机构申请贷款的情况随时可能发生，与此同时银行不良贷款劣变提速，剪刀差不断扩大，造成银行盈利能力下降，导致银行从业人员所面临的考核压力与日俱增，如相关工作人员法律意识不强，工作中出现疏漏，将会有极大可能造成贷款逾期形成不良，银行资产出现损失，甚至使自己身陷囹圄。

为了避免这种情况的发生，防止银行或其他金融机构的工作人员由于工作疏忽而触犯刑法，对相关人员进行风险防范建议如下：

纠正过去“不收受客户钱财就不会触犯法律，提供担保就不会造成损失”的错误观点，提高对当前经济下行形势下重点行业、重点企业的警惕，应对存量客户，尤其是属于钢铁、煤矿等行业的客户，进行更加严格的审查，防止出现由于经验主义，轻信客户资料从而造成不良后果的情况。

规范工作人员的调查和审查流程。在经济上行期间，我国企业逾期不良的情况较少，因此金融机构常常迫于考核时间节点的压力而減少了许多必要的调查程序。但随着不良贷款劣变加速，风险的不断增加，金融机构在发展自身业务的同时，也要提高对风险的控制，坚守发展和风险两条底线，从严从实的对客户经营情况、偿债能力、财务状况等进行实质调查。

认识到所从事工作的严重性，加强关键岗位和关键人员的法律意识，时刻提醒尽职免责，严格按照国家要求做好贷前调查和贷后管理等工作。

参考文献：

[1]王某甲，余某犯.中国裁判文书网，违法发放贷款罪一审刑事判决书，http：//wenshu.court.gov.cn/content/content？DocID=d722561b-d1d4-4a9e-ad11-56081a5e3265，2016年6月23日.

9.金融工作者先进事迹 篇九

**同志，30岁，2006年入党，2010年到中海华北物流工作，现任金融物流部经理助理。

**同志始终如一坚持贯彻执行党的路线、方针、政策。在工作中认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，努力践行科学发展观，讲党性、重品行、做表率。热爱中海物流事业，具备扎实的物流专业知识。

任秀起同志任我华北物流金融物流部经理助理以来，对所从事金融物流业务，始终坚持以效益让位于安全，控制风险为第一原则，对金融物流业务的管理方向进行了明确的定义，在业务发展初期,结合区域公司业务特点及管理模式的需要,制定了金融物流业务管理体系及与之相配合的考核体系，形成中海华北物流金融物流业务标准化管理的工作规范。围绕业务的发展和风险防控，通过标准化管理，总结经验、提高风险意识、强化管理能力、规范业务操作水平，从而切实地体现了促进企业科学发展的骨干力量的作用。

在2010年下半年任秀起同志发挥共产党员模范先锋作用，带领业务骨干管理区域内各代管单位金融物流业务的同时，结合业务的开展情况，加大对业务研究的力量，对新的品种、协议、制度、模式、流程和操作提出创新思路和措施。利用中海华北的综合优势，使金融物流业务和海运、订舱、仓储、公、铁路运输、货代、船代等相结合，形成服务链条，增加综合收益。

他积极学习党的政治理论，进而掌握国家经济形势动态发展趋向。在对科学发展观理论和国家宏观调控政策充分理解的基础之下，他参与管理的金融物流业务在华北物流领导的带领下，截止2010年1季度实现较高业务收入。应该说，任秀起同志在把理论学习应用于本职工作实践中，取得了较为突出的思想政治成果，也赢得了喜人的经营业绩。

10.金融工作者先进事迹 篇十

正视企业面临困难 从容应对加速发展

xx镇xx包装厂于2004年初在xx镇工业集中区兴建并投产，至今已有将近五年的时间。在这五年的时间里，我厂既经历了创业的艰辛，又品尝了成功的喜悦。企业固定资产从开始的150万元，已扩增到现在的2100万元；从开始年销售200多万元，到2008年的3500万元，从以前只为周边的小企业服务，现在已经为日资企业味之素公司、德资企业升德升电子公司等世界知名企业服务，并跟随他们走出了国门。近来，企业又通过了日本来福公司的三次考察，他们计划在日本工厂所需的包装从该厂直接进口。现在该厂已通过了9001质量管理体系的认证，领取了出口备案企业资格证书。14000环保体系认证工作正在有条不紊地进行。

然而，正当xx人踌躇满志地展望工厂明年更美好的发展前景时，却遭遇了国际金融危机的寒流。从今年9月份开始，客户的订单已明显减少，资金难以回笼。到10月份，个别客户已经停产，11月份原有客户生产计划已降至50%，情形十分紧张。

针对这一严峻的形势，企业没有惊惶失措，而是针对市场，深入进行调研、分析和预测，一至认为，困难是暂时的，关键能否在危中把握机遇，提升企业质效。为此，xx包装厂积极采取了四项应对举措，企业运营在12月上旬有了明显改善。

一、全员发动，降本节耗

面对国际金融风暴的影响，xx包装厂首先组织了管理层学习、讨论当前的困难，再让他们深入到车间做监督员、辅导员，分片分人宣传，让每位一线的员工感受到形势的艰难与自己肩负的责任，增强了他们的主人翁意识，使他们坚定了与工厂同生共荣、共渡难关的决心和信心。其次从加强内部管理入手，着力节能降耗。四季度以来，该厂的产品没有一起质量问题，没有受到一起客户的质量投诉。原材料利用率上升了2%，辅助材料消耗下降了3%。个别能耗大的工序由白班改为夜班，仅电耗就下降了70%。

二、积极融资，扩大生产

借着县委、县政府对中小企业融资方案的东风，xx包装厂通过企业联保向银行贷款200万元，自筹资金200万元，仅用1个月的时间扩建了厂房，购进了一台先进的五层纸板生产线，现已正常投产运营，产生了良好的经营效益。这样就大大的增强了我厂在包装业的综合竞争能力和抗风险实力。加上已拥用的苏北最大的彩色印刷设备，该企业在苏北的同行业中已由当初的“流浪儿”成长为今天坚强有力的男子汉。

三、保障员工，稳定队伍

博鳌论坛秘书长龙永图先生说，在当前的形势下，一个企业主最大的责任是保住员工的饭碗，这不亚于任何一个慈善家为社会所做出的奉献，这样的企业更应该得到社会的尊重。虽然有的企业为了本身的利益裁减员工，以减轻企业的负担。但是，当企业负责人陈xx想起他们曾经为工厂所做的贡献，曾经与企业患难与共的经历，没有任何理由走裁员的路子，更应该让他们手中的饭碗菜香四溢，这是每一个有良知的企业家的最大责任。虽然企业遭受了危机，但陈xx毅然决然的引收了10多名南方工厂倒闭而返乡的技工，他们的加盟，充实了企业的技术力量，提高了生产效率，为将来的进一步发展又注入了一股新鲜的血液，可以毫不夸张的说，xx包装厂我们做到了双赢。

11.金融危机带给统计工作新契机 篇十一

数据采集和分析职能分散在联邦政府各个职能部门

在管理体制方面，美国政府统计系统在水平方向上实行分散管理，依靠部门统计；在垂直方向上由联邦政府垂直管理国家和地方各级统计工作。在此模式下，美国统计数据采集和分析的职能分散在联邦政府各个职能部门下面。联邦政府各部下属的统计机构及其在各区域的分支机构承担了国家政府统计的主要职能，而州、郡、市一级政府通常不设专职的统计机构。在这种大背景下，美国的政府统计职能主要由商务部下属的普查局和经济分析局，劳工部下属的劳工统计局，农业部下属的国家农业统计服务办公室等众多职能部门下属的统计机构合作完成。而州、郡等地方统计工作则主要由经济分析局、普查局等机构及其在各区域的直属分支机构完成，数据来源除了联邦政府各部门掌握的地方统计数据外还包括所在地区的州、郡、市定期报送的税收和财政数据。

由于美国联邦政府没有设置类似我国国家统计局这样的部级独立统计部门，管理、审批、协调联邦各机构统计活动的重要职能由直接向总统报告的管理与预算办公室承担。其下属的信息管理办公室设有总统计师一名，负责联邦政府100多个机构所执行统计项目的管理。为了实现各个机构在统计标准、职能分工和信息数据交换方面的一致，管理与预算办公室还建立了由各统计机构领导参加的部际统计政策协调委员会，来协调部门数据和标准的衔接。

金融危机爆发以来公众对政府统计数据关注度明显增加

在美国，企业、组织和个人将政府公布的统计数据视为投资、就业等决策的重要参考依据。特别是金融危机爆发以来，美国公众对于政府统计数据的关注程度明显增加，失业率、住宅销售价格、新建房屋开工许可数量、城市人口变化等指标成为了媒体上最热门的词汇。在这种情况下，公众对于政府统计系统的数据和信息公开提出了更高的要求。而管理与预算办公室在1997年建立并不断完善的一站式联邦统计数据发布平台(www.fedstats.gov)为满足这种需求提供了良好的服务。尽管美国负责统计工作的机构众多，但通过这个平台，公众可以方便地链接到超过100个联邦统计机构，并得到相应的统计数据。这些数据涵盖了经济、人口、犯罪、教育、医疗、航空安全、能源消费、农产品产量等广泛的美国经济、社会各个领域。

在此基础上，各个统计机构也纷纷建立了自己的数据发布和查询网站，除了一般性的汇总数据和分析报告外，还采用最新的计算机技术为公众提供互动式的信息查询工具，可以动态生成与统计数据相关联的图形和表格，方便公众直观地获取信息。此外，管理与预算办公室还对各联邦政府机构公布统计数据的职能做出了明确的规范，出台了一系列的规章和制度，对各类统计数据的发布日期制定了详细和准确的时间表。

非常时期美国联邦政府给予统计工作更大力度的支持

在金融危机爆发后，美国联邦政府不但没有缩减政府统计工作开支，反而在资金和人员配备上给予了统计工作更大的支持。

根据管理与预算办公室的2010财年美国政府统计项目报告，2010财年联邦政府统计工作预算为123.861亿美元，其中用于2010年人口普查的预算为69.01亿美元，其余的54.851亿美元作为常规预算。值得一提的是，在美国经济不景气、财政赤字持续增加的不利情况下，联邦政府开始大幅削减政府开支，很多部门预算减少甚至开始裁员，但这些并没有对统计工作造成不利影响。数据显示，2010财年美国联邦政府总支出比2009年减少了4070亿美元，同比下降10.2%；而根据政府统计项目报告，在扣除人口普查预算后的联邦常规统计工作预算依然保持小幅增加，达到54.851亿美元，比2009财年增长5.0%；在过去三年间，年度统计工作预算超过50万美元的美国联邦机构多达80余个，分布范围十分广泛。

在资金得到保障后，2010财年美国联邦政府明显加强了联邦统计机构的人员力量。美国政府统计项目报告显示，13个以统计数据的采集、处理和分析为主要任务的联邦统计机构中有9个机构人员比2009年增加，4个机构与2009年持平，没有一个机构出现人员数量减少的情况。

美国政府统计系统资金和人员力量的加强，一方面得益于2010年是美国的人口普查年，普查局等相关机构大幅度增加了人力资源方面的预算支出；另一方面得益于民主党的奥巴马政府陆续出台的一系列新政，包括应对金融危机的美国经济复兴法案，旨在扩大医疗保险覆盖范围、降低政府医疗费用支出的医疗改革计划和绿色清洁能源政策。这些新政策强化了美国政府调控市场经济的力度，对统计数据和分析的需求也明显增加。在这种大背景下，很多在共和党布什政府当政期间因预算资金限制停滞的统计调查和研究项目得以恢复和加强，如商务部经济分析局恢复了外国直接投资统计，加强了此前基础薄弱的郡一级地区经济核算以评估美国地方经济的复苏情况；一些新的调查项目也正在积极地部署和开展，如劳工部劳工统计局的清洁能源产业带动新增就业情况等，金融危机带给美国政府统计工作新契机。

12.金融工作者先进事迹 篇十二

各省、自治区、直辖市人力资源社会保障厅(局)、物流行业牵头部门、物流行业协会:

近年来,在党中央、国务院的正确领导下,全国物流行业广大干部职工高举中国特色社会主义伟大旗帜,全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导,深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神,认真落实执行国务院《物流业调整和振兴规划》、《关于促进物流业健康发展的意见》和《物流业发展中长期规划(2014-2020)》,抓住机遇,深化改革,为我国物流业的快速健康发展做出了重要贡献,涌现出一大批成绩显著、贡献突出的先进典型。

为表彰先进,树立榜样,进一步激励全国物流行业广大干部职工的积极性和创造性,促进我国物流业更加快速健康发展,人力资源社会保障部、中国物流与采购联合会决定,授予北京长久物流股份有限公司等56个单位“全国物流行业先进集体”荣誉称号,授予黄少阳等24名同志“全国物流行业先进工作者”荣誉称号,授予任永富等182名同志“全国物流行业劳动模范”荣誉称号。被授予“全国物流行业先进工作者”和“全国物流行业劳动模范”荣誉称号的人员,享受省部级先进工作者和劳动模范待遇。希望受到表彰的先进集体和先进个人把荣誉作为新起点,谦虚谨慎,再接再厉,继续发挥模范表率作用,不断作出新的更大贡献。

全国物流行业广大干部职工要以受表彰的先进集体和先进个人为榜样,高举中国特色社会主义伟大旗帜,紧密团结在以习近平总书记为核心的党中央周围,团结拼搏,扎实苦干,创新奉献,为开创我国物流业的新局面,为推动我国物流行业快速健康发展而努力奋斗,为全面建成小康社会、实现中华民族伟大复兴的中国梦做出新的更大的贡献!

13.先进工作者先进事迹 篇十三

爱注学生

情洒事业

赵亚莲，女，汉族，出生于1979年，平遥县香乐乡西王智小学一名小学语文高级教师，1999年到香乐乡大堡小学任教。2001年调入西王智小学任教，先后担任英语、语文、科学、美术、体育等各学科教师，同时兼任班主任及教导主任。十几年来，她刻苦钻研，勤学苦练，从不计较个人得失，把所有的爱全部倾注在学生身上，把所有的情全部洒在教育教事业上，结出了累累硕果，取得了较好成绩。她曾先后获得“县级优秀教师”、“县优秀班主任”、“先进工作者”、“优秀辅导员”等称号，而且撰写了多篇论文获市级一二等奖。

十多年来，她一直站在教学最前沿，忠诚并热爱教育事业，在平凡的岗位上十多年如一日，踏踏实实工作，与时俱进，严格要求自己，不断加强自身的师德修养，廉洁从教，热爱学生，为人师表、团结协作。她的教育教学工作得到了学生、家长、学校和社会的广泛认可。回眸多年来走过的每一步，坚实而又不凡。

一、“爱”，是她勇于攀登的不竭动力

1、爱孩子赛妈妈。赵亚莲同志就是因为喜欢孩子才选择了教师职业。13年来她始终立足于第一线，对孩子一视同仁，无私奉献，促进每位学生在不同水平上发展。她常说，孩子的心灵最纯洁，每个孩子都是一朵最美的花，教师应该热爱每个孩子，爱孩子是教育工作的核心，教师要将爱心倾注在每一位孩子身上。她不仅是这样说，而且也是这样做。2007届她担任六年级的班主任。当时这个班汇集着一批成绩优秀而又调皮的男同学，班里有一位文

静、各方面也都很优秀的女生名叫畅文超。班级工作开展了一段时间后，细心的赵老师就发现畅文超同学变得十分寡言少语，而且总是心事重重。于是她就故意找机会和这位学生聊班里的工作，有意提及了一下她最近的状况，没想到这孩子说了两句话就痛哭失声，赵老师静静地等她把情绪宣泄完毕后，开始耐心地与她交流，通过交谈才明白，原来这孩子有着极强的好胜心，面对班里那些调皮的男同学，她心理长期处于紧张状态。了解到事情的真相后，赵老师一方面疏通这个女孩子的心理，另一方面又与家长沟通取得家长的帮助与支持。第二天赵老师就有意安排这名女生与班里一位优秀的男生同桌，同时在班级工作中加大班干部之间的交流与合作，而私下里她又叮嘱几位调皮的男同学多与这位女生交往、沟通。经过一段时间的努力，这位女生终于与同学大方交往，成为班里的活跃分子。

她还关注对学困生的帮扶与提高。与这些同学耐心交流，让他们首先树立信心，然后针对他们的学习基础制定训练方案，从基础入手强化双基训练，每天抽出时间专门给他们辅导，及时与他们反馈交流。经过一段时间的坚持，这些学生的成绩有了明显进步。

2、爱校胜爱家。13年来，她从未因个人原因而影响工作。在工作中，她从不计较个人得失，从不叫苦叫累。平日总是早到迟走。在她的眼里，学校胜似自已的家。

3、爱同事似姐妹。由于学校里年轻人较多，作为青年人的领头人，赵亚莲时时处处事事爱护她们、关心她们。

二、“学”，是她刻苦钻研的永恒追求

好学、勤学是赵亚莲的挚爱追求。她始终认为学习使人前进，多年来，她从未间断过学习，从一个中师毕业生一直学到大专、本科。为了不放过任何一次学习的机会，她总是利用假期参加各种培训，从未完整地休息过一个寒暑假。2010年参加国家班主任远程培训，2011年参加北京首都师范大学举办的骨干教师培训，均合格。

在教学实践中，她博采众长、竭心尽力、认真学习课程标准，积极探索有效的教学方法。同时她还注重发挥学生的主体的作用，努力激发学生的学习兴趣，课堂教学效果显著。付出总有回报，经过不懈地努力，多年来她所教的各届学生的成绩均列全乡前茅，先后几次被评为乡模范教师。

除致力于教学工作外，赵亚莲同志还承担着班主任。参天大树，不是一日形成；滴水穿石，非一日之功。班主任工作的能力，也是靠不断学习，不断积累，不断尝试，不断升华而来。她读过许多教育专著，也细致品读过魏书生老师、于漪老师的教育经验介绍。她揣摩着他们的经验，反思着自我，并注意联系自己的工作实际来学习。她借鉴着他们的做法，改造利用着他们的做法，创新着新的做法。在班级管理中，她注重全员参与、民主管理。创设融洽氛围，构建和谐的人际关系，培养积极向上的集体主义精神——是她管理工作中的特色景观。任教以来，带出一个又一个班风正、学风浓、纪律严明、学业优秀的班集体。长年摸爬滚打，积累了一定的班级管理经验，在严慈相济中完善着德育工作。

三、“研”，是她开拓创新的重要法宝

做一个研究型教师，一直是赵亚莲追求的目标。她钻研、善研，始终致力于教育教学改革实践和科学探索。教育教学科研活动是教育“面向现代化，面向世界，面向未来”的要求，多年来她积极开展教科研工作，自觉进行课题研究，踊跃撰写教研论文，不断借鉴、总结、完善、发展。她组织学校教师进行了一轮又一轮课题研究，研究过程中将学校管理与教师的成长发展结合，从理论和实践中都进行了很好的总结，取得了较好的成效。

四、“传”，是她尽心履职的真情流露

长期以来，赵亚莲同志主动做好传、帮、带。无论是校内还是校外，她认为每一位教师都是我们事业发展的力量，培养他们是自己应尽的责任，因此，她总是不厌其烦，毫无保留，全心全意地帮助青年教师。生活上无微不至地关心，工作中耐心细致地指导。

在平日工作中，她有良好的师德修养，严谨的工作作风。对学校青年教师，她更注重言传身教，多年来她对年轻同志的帮助竭尽心力——大到教育理念，小到如何上好一节课，如何转化一名后进生，她都言传身教。在她的帮助和他们自身的努力下，几位青年教师很快成长为学校的教育教学骨干。

14.社团先进工作者个人先进事迹 篇十四

个人先进事迹

轻羽飞扬羽毛球社

园林102班张磊

2012.4.15

社团优秀工作者个人先进事迹

我是山西农大信院农业与生命科学系园林102班张磊，现任轻羽飞扬羽毛球社副团长及财务负责人。

和所有同学一样，我满怀憧憬的来到大学校园，宽松的学习环境，让我感到一时的迷茫，有时候觉得人生没有了目标。由于学校是新建的，没有太多的课余文化活动，显得有点无聊，于是准备成立一个社团，成为大学课余生活的一部分，丰富多彩的校园生活，我喜欢打羽毛球，有一个强手如林的竞争氛围，想到这一切就让我感到振奋。

有想法就得行动，只有行动起来才能靠近成功。成立社团第一件事就是志同道合的人，因为一个人的努力是有限的，只有靠团队的力量才能有机会接近成功。所以我开始通过自己周围的同学，朋友以及网络等各种渠道找到与自己志同道合的人，有了自己的一个团队。

在成立社团的团队形成以后大家分工合作，各施其职，准备成立社团的资料。从为一个社团取一个好的名称到社团的章程。没完成一样，我们就迈向成功一步。以激昂、坚持为社团理念，以满足同学们对健康、力量、和谐与美的追求，使同学们寻找到更好的生活方式向至善至美的境界升华。同时也丰富学生的校园生活，增强同学们的身体素质，营造一种积极向上、文明健康、具有凝聚力的校园气氛，并积极为学校举荐人才，培养一支具有专业羽毛球水平的团队为宗旨。

这件事让我知道了创立社团是一件多么艰难的事，从来没有写过章程的我们上网搜查，咨询老师，请指导老师，办一些小型的活动，终于经过一年多的努力，我们的社团成立了。

在社团准备的这一年里，我不断向着自己的目标前进，努力，全面认识自己，提高自己，磨练自己的意志。入大学已经两年了，自己的组织能力和领导能力都得到很大的提高，自己创立的社团也有了良好的基础，有了各种部门，各种规定，进入了正轨。自己也认识了更多的朋友，扩大了自己的交际圈。

记得社团办起来第一件事就是社团招新，我们的社团得到了大批学生的响应，这是我们所没有想到的，太多的人让我们来了个措手不及，遇到了第一个大的问题。但我们还是下来开个小会，研究解决这种问题。为了让社员能在短期内相互认识，相互了解，开展会员座谈会和各种小的活动。

我必须得有一定的实际操作能力、综合分析能力、心理承受能力，迎接各种挑战，面对各种可能出现的状况。自己也要加强自己在羽毛球这方面的知识，在这各方面的刺激下，我对羽毛球知识也有了更多的了解，平时主动地去看一些羽毛球视频和资料，加强自己的技术水平。精通一门专业知识，才能有进行理性思维的能力，才有进一步去拓宽自己的知识面，提高自己各方面综合素质的可能性。

我主管社员技术方面的内容，社员比较多，所以采取了分小组的方法。我先举办一个小型的比赛选出了一些打的可以的当教练进行教学，这样就把责任落实到每个人的头上，便于社团的管理，不会像一盘散沙。经常联系技术部的成员，进行研究商讨，使社员能最大化的从社团中学到更多的知识。

虽然不是团长，但我还是任劳任怨，只要自己能帮上忙的地方都会出现我的身影，做海报，当后勤，各种事都干过，增加了自己的经历，知道什么都不好做，更加了解了每个人的感受，可以更好的了解，和他们相处的更加融洽。

作为社团财务负责人，是一个社团的命脉，每月都认真做好经费报表，并且及时的让大家知道，做财务就是做人，堂堂正正。让大家相信你，通过努力，社员对自己也有很好的评价。在工作中以身作则，讲原则，讲方法有很强的组织协调能力和团结合作精神。平时的生活中也关心着每一位社员，及时给需要帮助的同学在学习和生活上给予关心和帮助。

我一直严格要求自己，在工作中提高自己，完善自己，具备了较强的组织管理能力和团队协作精神。对待工作，态度端正、积极主动、认真负责、甘于奉献。积极为同学们服务，主动关心帮助同学，与同学保持良好的关系。

在大学里走过年的两年时光里，使我像海绵吸水一样，越来越充实。社团办好了，也帮助了别人，实现了自我的价值，使自己成为一名合格的大学生。

播种一个想法，收获一种行为；播种一种行为，收获一种习惯；播种一种习惯，收获一种性格；播种一种性格，收获一个人生。”结合自身的情况，在平时严格要求自己，凡事都有一个适应过程，相信自己才是最重要的！

我认为在以后的日子里，必须不断扩大自己的知识面，并要用战略的眼光去看待自己的工作，率领社员及全校学生一起接受遇到的各种挑战和考验，同时使自己走在时代的前列，站在理想的颠峰，向明天的辉煌不断前进，争取为社团的发展，为学校取得更大的进步做出自己最大的努力。

轻羽飞扬羽毛球社

园林102班张磊

15.金融工作者先进事迹 篇十五

同时, 为夯实反洗钱工作基础, 提高反洗钱工作水平和有效性, 人民银行一直致力于做好基层金融结构反洗钱培训工作。

一、基层金融机构反洗钱工作现状及特点

近几年, 现有的基层金融机构, 云南省已经只剩农村信用合作社和邮储银行, 这两家结构的工作人员在开展反洗钱工作时也面临着诸多主客观等多种难点:

主观上:一是广大基层群众对反洗钱的认识不足。近年来基层人民银行或是当地金融机构虽然都加大了对反洗钱知识的培训宣传力度, 但由于对反洗钱工作自身认知不足和工作量大, 基层金融机构甚至存在一定的抵触情绪, 导致宣传仍旧不够广泛和深入, 对需要核对或获取客户真实身份信息的相关规定执行不坚决, 特别是在边疆山区开展反洗钱工作较难。

二是作为以赚钱为目的的经济利益主体, 目前仍有不少金融机构从自身利益出发, 认为建立健全反洗钱体系及系统机制不仅要增加成本投入, 而且并不直接创造利润, 甚至因为严格执行反洗钱相关规定, 诸如“了解你的客户”而引起客户的反感导致客户流失等原因, 或多或少放弃执行有关客户身份识别和登记报告的义务, 特别是躲在边疆山区的基层金融机构。

三是有些金融机构制度健全程度不够, 也未指定专人负责反洗钱工作, 认为洗钱指挥出现在大城市, 小地方特别是经济欠发达地区不会产生洗钱风险, 未对反洗钱工作进行足够的重视。

客观上:一是缺乏反洗钱专门人才, 岗位从事人员业务知识掌握不到位, 开展培训力度不够大, 导致反洗钱知识掌握停滞不前或是无从下手, 由于基层金融机构人员配置少, 年龄结构偏老化, 人员素质等原因, 现今基层金融机构人员兼岗太多, 事杂, 工作强度大, 反洗钱的知识及业务技能欠缺, 加之人员岗位间轮换流动频繁, 更在一定程度上导致基层行人员对反洗钱工作的理解只停留在字面上, 缺乏实际操作和实践经验, 很难达到反洗钱工作的连续性和传承性。

二是缺乏有效的反洗钱监管体系。由于基层人民银行也受人员少, 兼岗多, 人员素质等原因, 会计部门在承担反洗钱这项重要工作上难免会有些力不从心。因此, 对辖内金融机构的培训、检查监管的力度和深度都是远远不足的。此外, 农村信用合作社是几级法人制, 管理体系也正在逐步完善之中;邮储银行的基层网点人员对银行业务的特点还很不收悉, 特别是受地域的极限, 基层金融机构反洗钱工作体系的有效性是远远达不到人民银行的要求的。

三是反洗钱业务知识及案例培训不够, 由于基层央行及金融机构地域、经济环境等因素的限制, 使其在反洗钱实际案例上接触有限, 这也在一定程度上导致了反洗钱业务知识很难在实际工作中加以时常运用, 培训机会较少, 业务知识面也较窄。

四是当前基层央行的反洗钱手段仍停留在金融机构的大额支付交易和可疑交易支付交易报告的审查上, 也没有技术手段建立与支付清算系统对接的支付交易监测体系, 造成了基层央行但洗钱工作量大, 效率低, 监督检查力度不够, 阻碍了反洗钱工作的深入有效开展。

二、如何培训基层金融机构反洗钱工作人员

首先, 针对基层金融机构面临的工作现状, 根据相关工作人员流动性大、兼职多, 年龄偏大, 实际接触反洗钱工作不深入的特点, 需结合人员、地域、年龄结构等因素有针对性地编写、制作培训材料。

其次, 可以通过举办专题讲座等方式, 顺着普通人的一般思维逻辑性, 用通俗易懂的语言来讲解, 方便基层工作人员理解记忆。讲述反洗钱案例及反洗钱理论知识, 加强反洗钱培训的针对性;

一是从洗钱的起源着手, 讲解洗钱罪的定义, 洗钱的上游犯罪分类, 反洗钱法定义务性, 让基层央行反洗钱相关人员充分理解反洗钱工作的重要性和必要性。例如结合上游犯罪破坏金融秩序24种小罪, 涉嫌非法出具、伪造、变造金融票证罪等犯罪来讲, 让一线的金融机构人员了解洗钱犯罪距离他们并不遥远, 履行法定义务是他们应尽的社会责任。

二是从制度框架来讲, 按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等一法四规。紧紧围绕建立健全内控制度、建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度, 建立大额交易和可疑交易报告等概念, 反复灌输反洗钱的四个基本制度, 加深检查工作人员的理解记忆。

三是有侧重点地讲解客户身份识别工作。客户身份识别包括三层含义:一是了解客户的真实身份、职业;二是了解客户的经济状况、经营状况、交易目的、交易性质、资金来源和用途;三是了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人。核对有充分理解《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定, 结合第七条新开户、一次性金融服务, 第八条办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的, 第二十条代理关系的操作中识别、核对、登记几个动作的具体含义, 留存身份证明文件或者其他身份证明文件的文件特指等等。

四是结合尽职调查、客户风险等级划分, 做好可疑交易的人工甄别工作。结合人民银行总行对可疑交易监测的最新要求: (1) 以客户为单位; (2) 可疑交易监测分析应覆盖各项金融业务; (3) 可疑交易监测分析应覆盖金融业务的各个环节; (4) 对网银等非面对面高风险业务进行监控; (5) 设立监控名单, 实行全天候监控。

讲解可疑交易识别的方式方法、途径, 至少应从客户的职业、年龄、收入、账户的基本情况入手;结合交易的可疑特征;客户的风险等级、历史交易情况, 行为特征、关联客户的基本信息和交易情况等来分析甄别可疑交易。

通过培训, 让基层金融机构的反洗钱工作人员进一步了解规范反洗钱工作的重要性, 引导、督促金融机构正确处理反洗钱与依法经营、严格履行反洗钱义务。在业务办理中加强人工甄别, 发现超过规定金额的、频繁进出的大额交易应结合交易金额、频率、流向、用途等不符合正常特征和可疑交易要记录、分析, 符合重大可疑特征及时向人民银行报告;依据客户身份识别管理办法, 严格开户审查, 认真审核其提交证件的真实性和合法性;加强现金管理, 严禁为单位和个人违规提现;提供保管箱等可能发生洗钱活动的中介服务时, 严格执行身份核实制度;办理票据承兑、贴现时, 要对票据的真实交易背景认真审查, 防止犯罪分子利用虚假交易的商业票据进行洗钱。

此外, 面对日趋复杂的洗钱活动, 客观上要求反洗钱工作人员也要不断加强反洗钱业务知识的学习、实际运用和操作的提高。因此培训重点应加强在使反洗钱工作人员理解有关法律规定, 明确金融机构单位和个人应承担的职责, 掌握支付交易监测系统的数量分析方法, 提高监测分析水平和能力。