合规知识要点

合规知识要点（共8篇）

1.合规知识要点 篇一

风险合规部2012年工作要点

一、工作思路

2012年，风险合规工作按照市分行党委“经营上要转型，管理上要合规”的整体工作思路，遵照四总“总闸门、总政策、总计量、总协调” 安排，履行四管“管风险、管合规、管法务、管保全”职责。以“合规提升年”活动为契机，以“风险管理委员会”和 “考核评级”为主要抓手，以“警示教育”为重点推动合规文化建设提升，以“四项机制”建设为重点促进操作风险管理水平的提升，以“资产分类”为重点促进信用风险管理水平的提升，以“四大平台”建设为重点促进合规风险管理水平的提升，以“风险经理派驻”为切入点健全基层风险合规组织运行机制，以“四个到位”为着力点夯实资产保全工作基础，进一步强化反洗钱工作，完善网点反洗钱工作管理。业务、风险、审计“三道防线”形成合力，实现风险管理在业务条线内部的上下联动、条线之间的有效配合，共同促进风险管理和内部控制长效机制的形成，促进漯河邮储银行可持续健康发展。

二、工作目标

1、全面夯实基础：深化风险管理体系建设，完善风险管理架构。

2、营造合规文化：持续开展警示教育活动，树立依法合规经营意识。

3、实现“四个到位”：实现资产保全“机构、人员、职能和制度”四个到位，年底抵押类不良率控制在0.2%以下，小额贷款不良率控制在1.0%以下。

三、工作重点

（一）加强风险管理基础建设

1.进一步完善风险管理委员会的议事机制。一是提升议题质量。要把议题作为风险管理委员会建设的重要环节来抓。二是做好决议督办。努力促使风险管理委员会真正成为风险决策、监督管理和组织协调的平台。三是要加强考核。既要加强对风险管理委员会运作的考核，也要探索对风险管理委员会成员的考核。四是加强对县区支行指导。指导下级行风险管理委员会运作，努力促使下级行风险管理委员会按照要求运作。

2.加强“三道防线”建设。按照“有安排、有要求、有指导、有检查、有考核”的标准，借助风险管理委员会，制定并督导落实“三道防线”履职管理办法，采取“完善制度、教育培训和监督检查”的 “三位一体”措施，进一步充分发挥“三道防线”的合力作用，积极有效的防控操作风险。

3.加强风险信息工作。一是合理设置风险信息种类，明确风险信息工作重点，要重点围绕全行的风险问题和隐患，进行有效揭示和提出切实可行的建议措施，为全行稳健发展

保驾护航。二是合理设置考核指标，探索如何定性有效的风险管理信息质量考核指标，真正提升风险信息报告的有效性、有用性和适用性。

4.做好风险经理派驻工作。要进一步健全基层风险合规组织运行机制，全省在全功能网点支行稳步推广风险经理派驻制工作，实现风险管理关口前移，努力提升基层网点各种风险的防控能力。

（二）加强信用风险管理工作

1、深入开展资产分类工作。一是加强工作督导。加强对行资产分类工作的指导和督导，细化资产分类工作措施和标准，加强对辖内机构资产分类的现场检查和抽查，确保本行资产分类结果的准确性和客观性。二是强化资产分类结果的运用。探索研究资产分类结果的运用，将资产分类结果作为全行资产质量考核的主要依据之一，同时将资产分类和偏离度检查结果作为计提资产拨备的主要依据。

2、加强信用风险监测。一是合理设置风险监测指标。随着信贷业务产品种类的增多，需要合理设置监测指标，能够覆盖相关产品和所有机构，这样既适应业务发展的要求，又符合监管部门的要求，还能确保对各级机构信用风险管理情况的掌握和了解。二是加强风险问题的整改落实。对监测发现的风险问题和隐患，及时提出整改措施建议，提交风险管理委员会进行审议，彻底将风险问题或隐患消灭在萌芽状

态。

3、关注新业务信用风险。一是把控新业务、新产品的风险，落实信用卡“三亲一访”“五不准”“十个严禁”等规章制度建设完善违规责任追究机制；二是与业务部门形成协同互动，加大逾期清收力度，提高新业务资产质量。

（三）加强操作风险管理四项机制建设

一是在业务决策机制方面，抓好客户、机构及业务准入关。完善各类授权备案、审批制度，建立适合业务健康发展的内控环境。二是在业务运行机制方面，抓好制度传导和人员培训。通过定期或者不定期的业务制度培训，确保各业务条线人员能够熟练掌握本岗位应知应会知识和操作技能，不断提高制度执行力。三是在监督检查机制方面，建立健全考核机制。及时发现问题和完善业务执行中的薄弱环节，督促各级分支机构和相关岗位人员加强履职，保持行内各项制度执行的有效性和规范性，不断完善业务制度操作规程。四是在信息交流反馈机制，畅通风险信息报告渠道。以风险信息报告制度为依托，加强各条线前、中、后台之间的信息交流，不断提高各岗位人员的风险识别能力，及时提示相关风险，并研究和制定具体的风险管理措施。

（四）加强风险合规法律事务四大平台建设

一是“四大平台”建设工作，做好合规审查平台，对违规行为进行早期预警，以增强内部控制，防范、化解和控制

合规风险。二是切实加强对四大平台的相关内容的培训，强化考核，督促各部门认真落实合规审查、业务合同审查、法律文件审查及授权管理的全行统一。三是开展调研检查，针对四大平台的实际运行情况进行调查、检查，及时发现现有操作流程与实际工作间的运行不畅之处及风险隐患。四是强化对一级支行的四大平台建设管理，赋予相应的权限，加强审查、检查、指导、考核，做好一级支行的四大平台建设管理。五是组织开展公司业务、票据业务法律风险评估。六是建立与监管机构的良好交流机制，做好监管部门检查问题整改工作。

（五）进一步强化反洗钱工作

一是充分发挥反洗钱工作领导小组会议作用。二是做好新反洗钱系统上线运行工作。三是进一步夯实管理基础，提升各级机构的反洗钱履职能力。四是强化反洗钱基础工作，落实反洗钱内控制度的执行，五是强化反洗钱培训宣传和评价工作。

（六）加强资产保全工作

1、发挥资产保全领导小组的作用，协调各部门做好资产保全人、财、物的保障工作，形成全行合力。

2、健全资产保全组织体系，在各级行机构已经到位的基础上，要求各级行必须做到人员到位并专职开展工作。

3、提升保全人员能力水平，做好业务培训和保全清收

经验交流，提升资产保全人员的素质能力。，规范日常管理和操作，全面实施“留痕”工作法，切实履行资产保全工作职责

4、强化资产保全职能体系建设，落实牵头组织协调、传达制定政策、指导监督清收、进行日常管理、法律事务管理、组织业务培训等六大职能。

5、做好资产保全激励考核机制，充分调动基层机构和保全清收人员的工作积极性，加大不良贷款清收、盘活力度，降低贷款不良率。

6、建立良性的资产保全信息交流和反馈工作机制，通过对资产保全工作中发现的信贷调查审查疏漏、岗位制约、贷后管理等方面的问题，组织人员进行风险点梳理、归纳和总结，提出完善信贷管理、提高信贷质量的建议。

2.合规知识要点 篇二

数字推理。给你一个数列, 但其中缺少一项, 要求你仔细观察数列的排列规律, 然后从四个供选择的选项中选择你认为最合理的一项, 来填补空缺项, 使之符合原数列的排列规律。

【例题1】

1, 6, 20, 56, 144, ()

A.256 B.312 C.352 D.384

【作答精讲】数列前两项的差的4倍等于第三项, 即 (6-1) ×4=20, (20-6) ×4=56, (56-20) ×4=144, (144-56) ×4=352。因此本题选C。此题的规律是看前两项通过什么简单的运算能得到第三项。由此延伸, 还应掌握前项通过什么简单的运算可得到后项, 或者前三项通过什么简单的运算得到第四项。

【例题2】

3, 2, 11, 14, () , 34

A.18 B.21 C.24 D.27

【作答精讲】数列与自然数平方列1, 4, 9, 16.25, 36……很接近。数列每项依次减2, 加2后是自然数千方列。所填之处应是52+2=27。因此本题选D。此题是自然数平方数列的变形, 要对1-10的自然数平方数列、立方数列牢固掌握, 并对它们的各种变体熟悉。

【例题3】

1, 2, 6, 15, 40, 104, ()

A.329 B.273 C.225 D.185

【作答精讲】数列等差后变成了1, 2, 3, 5, 8, ……的平方数列, 判断出1, 2, 3, 5, 8这个数列的下一项, 就可推出答案了。1, 2, 3, 5, 8数列的规律是前两项之和等于第三项, 由此可知下一项为5+8=13, 进而132=169, 169+104=273。因此本题选B。这是一个复杂数列, 数列中套数列, 作答时一定要认真分析, 逐一判断, 要提高对平方数的敏感度。

【例题4】

2, 3, 7, 16, 65, 321, ()

A.4546 B.4548

C.4542 D.4544

【作答精讲】前一项的平方加后一项的和为第三项, 即22+3=7, 327=16, 72+16=65, 那么下一项是652+321=4546。因此本题选A。作答此类试题要善于观察, 比如此题四个选项都是很大的数, 说明一定有平方介入, 否则321不会突然变成四千多。

【例题5】

1, 1/2, 6/11, 17/29, 23/38, ()

A.117/191 B.122/199

C.28/45 D.31/47

(二) 答疑解惑

通化网友“星亮前程”:作答申论试题前首先要认真审题, 请问如何审题呢?

答:四个原则:一是必须抱有老实的态度, 题目问啥答啥, 没有问的不要答。二是对题目的每一个字都认真研读, 题目中无论是前面的铺垫还是后边的要求, 每一个字都不是白白给出的, 都可能隐含着作答信息。三是对题目中很明显的要求, 要用最明显的作答方式体现。比如题目要求“有针对性”或“针对问题”, 不妨在作答中就直接写“针对……问题, ……”。四是要从党政机关工作的实际出发作答。我们多次强调一定要学会并运用党政机关的公文思路来答题, 要多考虑这道题在党政机关应该怎么写, 怎样作答才符合党政机关的公文风格, 等等。

(三) 行测月月练

1. 南昌的街名, 宛如这个城市的一张名片, ________了它的历史底蕴与文化含量。填入画横线部分最恰当的一项是:

A彰显B.凸显

C.突现D.呈现

2. 随着, 公共文化服务网络的逐步________, 大大________了文化供需矛盾, 普通百姓的文化生活质量明显提升。依次填入画横线部分最恰当的一项是:

A.建立降低 B.健全解决

C.完善缓解 D.改善消除

3. 穆罕默德亲王________了两国关系发展历程, 他说, 文中友好________, 双边合作基础深厚, 领域广阔、潜力巨大。依次填入画横线部分最恰当的一项是:

A.回忆 源远流长

B.回味 历久弥新

C.回眸 世代相传

D.回顾 历史悠久

4.2500年的博物馆史表达了人们对记录历史的渴望, 漫长岁月里人类创造了________的文明, 然而如果没有对历史的________记录, 再辉煌的文明也被岁月的尘埃裹挟而去。依次填入画横线部分最恰当的一项是:

A.灿烂 有目的

B.光辉 有兴趣

C.璀璨 有意识

D.辉煌 有主见

5. 刘克爱好广泛, ________, 当然也是为了把工作做得更好。他能根据受害人描述给嫌犯画像, 使民警在拥挤的人群中一眼就能认出目标;他走南闯北, 模仿起各地方言________;他化装侦查, 装什么像什么。依次填入画横线部分最恰当的一项是:

A.性格开朗 声色动人

B.工作认真 出神入化

C.能文能武 形象逼真

D.多才多艺 惟妙惟肖

6. 从发达国家引进先进技术是快速提高企业技术水平, 增强企业技术创新能力的重要途径。然而, 单纯的技术引进, 并不能________地提高企业的创新能力, 我国走进“引进—落后—再引进—再落后”________的企业也不在少数, 原因就是引进之后的消化吸收做得不够。依次填入画横线部分最恰当的一项是:

A.自然怪圈 B.明显误区

C.必然圈套 D.显然歧途

【答案及思路提示】

1.B。可以显现历史底蕴与文化含量的有许多, 而街名是特别凸出的, 用凸显比较好。凸显有超出、冲破之意, 不符合文意。

2.C。由“随着”、“逐步”可知, 网络应该用完善, 矛盾用缓解修饰最为恰当。

3.D。历程与回顾比较搭配, 形容两国历史关系长远最好是历史悠久。

4.C。辉煌的文明是因为历史的记录, 所以对历史的记录应该是有意识的, 目的一词程度太强。

5.D。刘农画像画得好, 能模仿方言, 会化装, 装什么像什么, 说明他多才多艺。

3.《曲线运动》知识要点例析 篇三

教材先通过实验来介绍曲线运动的速度方向，进而得出曲线运动的性质，再进一步介绍判断轨迹情况的方法，从而引入研究复杂问题需应用运动合成与分解来认识的思维方式，进而重点讲解两个重要的、典型的曲线运动的实例：平抛运动——匀变速曲线运动；匀速圆周运动——非匀变速曲线运动.

二、知识框架

物体做曲线运动的条件：速度方向与合外力方向不共线.曲线运动的研究方法：运动的合成与分解.分运动和合运动遵守平行四边形定则，具有等时性和独立性.

三、研究方法

1.将复杂问题应用分解的思想，变成研究简单的问题来研究，这样就将复杂问题的解决轻松完成，这也是我们研究其它问题的主要思想.

2.处理平抛运动类习题时，我们常用“化曲为直”的思想，将平抛运动分解为水平方向的匀速直线运动和竖直方向的自由落体运动.

3.必须精通的几种方法

（1）两个分运动的轨迹及运动性质的判断方法.

（2）小船渡河问题、绳和杆末端速度分解问题的分析方法.

（3）平抛运动、类平抛运动的分析方法.

（4）火车转弯问题、竖直面内圆周运动问题的分析方法.

4.必须明确的易错易混点

（1）两个直线运动的合运动不一定是直线运动.

（2）合运动是物体的实际运动.

（3）小船渡河时，最短位移不一定等于小河的宽度.

（4）做平抛运动的物体，其位移方向与速度方向不同.

（5）做圆周运动的物体，其向心力由合外力指向同心方向的分力提供，向心力并不是物体“额外”受到的力.

（6）做离心运动的物体并没有受到“离心力”的作用.

四、要点例析

要点1：曲线运动的特征与条件

曲线运动中，至少质点运动的速度方向是变化的.因此，曲线运动是变速运动，可以是匀变速曲线运动，也可以是非匀变速曲线运动.不管是那种曲线运动，共同的特征是加速度方向与速度方向不在同一条直线上，运动中速度的方向随时间在变化.若运动中加速度的大小、方向保持不变，属于匀变速曲线运动，如平抛运动.曲线运动的特征，还可以从力与运动的关系叙述，就是质点所受合外力的方向与速度方向不在同一条直线上.因此，质点做曲线运动的条件就是：运动质点所受外力的合力方向与速度方向不在一条直线上，曲线运动中，质点的速度方向总是朝合外力方向一侧偏转.若合外力恒定不变，质点是匀变速曲线运动.

例1 一质点在两个恒力的作用下做匀速直线运动，某时刻将其中一个力撤去，则质点将如何运动？

解析

质点在两个恒力的作用下做匀速直线运动，由牛顿第二定律知，这两个力必大小相等，方向相反.但这两个力的方向与质点运动的速度方向间是什么关系，题中未明确告诉，因此要分几种情况进行分析.

（1）若两力的方向与运动方向在一条直线上，必是一力与运动方向一致，另一力相反，若撤掉的是与运动方向一致的力，质点将做匀减速直线运动；若撤掉的是与运动方向相反的力，质点将做匀加速直线运动.

（2）若两力的方向与质点运动方向不在一条直线上，撤掉任一力后，由于剩下的一个恒力的方向与质点运动方向不在一条直线上，质点将做匀变速曲线运动.

【总结】曲线运动的条件是合力方向与速度方向不在一条直线上.

要点2：运动的合成与分解

运动的合成与分解有两方面的应用，一是质点同时参与两个运动，比如小船渡河时，一方面相对水面航行，一方面随水漂流.这样，小船同时参与了两个运动，为了研究方便，可求出两个运动的合速度、合加速度——合运动，用合运动等效替代两个分运动，简化研究过程.另一方面的运用是将一个复杂的运动分解为同时进行着的两个较简单的运动，用同时进行着的两个运动等效替代一个复杂的运动.比如将曲线运动分解为两个直线运动分别研究，求出两个分运动的速度、位移，然后运用平行四边形定则求出合速度与合位移，就是合运动的速度与位移.运动的合成与分解，关键是分清楚哪个是合运动，那个是分运动.

例2 两个相互垂直的匀变速直线运动的合运动是直线运动吗？

解析 A、B两车（质点）沿水平面的运动（实际进行的运动）是合运动，根据实际效果，A的运动一方面使右边的绳变长，小车与绳的连接点具有沿绳斜向下的运动；一方面右边绳子与竖直方向的夹角增大，小车与绳的连接点有随绳绕滑轮向右转动的运动，具有垂直于绳斜向上的运动.因此，绳子速度vA可分解为垂直于绳斜向上的速度vA1和绳斜向下的速度VA2，如图3所示；同理，B的运动速度VB可分解为沿绳斜向上的速度VB1和垂直于绳斜向下的速度 .则：

.运动中绳不伸缩、不断裂，故有

解得B车的运动速度为：

【总结】运动的分解，关键是分清合运动与分运动，实际进行着的运动是合运动.

要点3：平抛运动问题

对于平抛运动问题的分析与求解，常涉及到高度、水平位移、速度、位移等.通常的处理方法是将平抛运动分解为水平方向的匀速直线运动和竖直方向的自由落体运动，但有时也可根据实际问题的特点及解题的需要，分解为其他方向的两个直线运动.

解析 如图6所示，可将小球的平抛运动分解为垂直斜面向上的匀变速直线运动和沿斜面向下的匀变速运动，初速度v0沿垂直斜面方向上的分量为：V1= vosin θ，加速度g在垂直于斜面方向上的分量为：α=gcos θ.根据分运动各自独立的原理可知，球离斜面的最大距离仅由垂直斜面方向的初速度和加速度决定，当垂直于斜面的分速度减为零时，球离斜面的距离最大.由匀变速直线运动的速度位移关系式V2一V2/0= 2αs及v=0可得：

【总结】对运动的分解，通常是从合运动的实际效果确定分运动的方向，但有些问题中，依据问题的特殊情形，结合解题需要确定分运动的方向.

要点4：类平抛运动

物体被沿某方向以一定初速度抛出，抛出后只在与初速度垂直方向上受到恒定的外力作用，这类运动就是类平抛运动.和平抛运动不同的是，在合外力方向上的分运动不是自由落体运动，其加速度可依据牛顿第二定律求出.一般也是将其分解为初速度方向的匀速直线运动和合外力方向的初速度为零的匀加速直线运动.

例6 如图7所示，光滑斜面长为α，宽为b，倾角为θ.一物块沿斜面从上方顶点P水平射入斜面，而从右下方顶点Q离开斜面.求物块入射的初速度.

解析 由于斜面光滑，被水平抛出的物体在水平方向以初速度做匀速直线运动；在沿斜面向下方向，对物体运用牛顿第二定律有：mgsin θ=mα，解得：α=gsin θ.由此可知，沿斜面方向，物体做初速度为零，加速度为α= gsinθ的匀加速直线运动，设抛出时的速度为v0，运动时间为t，对上述两个方向 的运动分别有：b=

【总结】这类问题的处理方法与平抛运动相同.

要点5：圆周运动问题

描述圆周运动的物理量有描述运动快慢的物理量，如周期、线速度、角速度等，有描述速度变化快慢的物理量——向心加速度.在匀速圆周运动中，恒定的物理量是周期、角速度，向心加速度、向心力只是大小恒定，方向时刻指向轨道同心.向心力由作用在匀速圆周运动物体上外力的合力提供，它和向心加速度间满足牛顿第二定律.

例7 如图8所示，直径为d的纸制圆筒，以角速度ω绕轴O匀速转动，一子弹沿直径穿过圆筒，若子弹在圆筒旋转不到半周时在圆筒上留下α、b两个弹孔，已知αo、bo夹角为ψ，求：

（1）子弹的速度；

（2）若题中“在圆筒旋转不到半周时”去掉，子弹的速度又如何？

例8 如图9所示的皮带传动装置中，B、C两轮固定在一起绕同一轴转动，A、B两轮用皮带传动，A、B、C三轮的半径关系为TA=rc=2rn.若皮带不打滑，求A、B、C三轮边缘的α、b、c三点的角速度之比及线速度之比.

解析 由于皮带不打滑，A、B两轮边沿α、b两点的线速度相等，即vα/vb= 1/1，由关系v=rω可知，角速度之比为ωα/ωb=rB/rA =1/2；由于B、C两轮固定在同一转轴上转动，边沿上的b、c两点角速度相等，即ωb/ωc= 1/1，由关系式v=rω可知，vb/vc=rB/rc=1/2.由以上几式可得：ωα：ωb：ωc=1：2：2，vα：vb：vc=1：1：2.

例9 如图10所示，长度为0.5 m的轻质细杆OA，A端有一质量为3 kg的小球，以O点为圆心，在竖直平面内做圆周运动，小球通过最高点时的速度为2 m/s，取g= 10 m/s2.则止匕时轻杆0A将（

）

B.受到24 N的拉力

C.受到6N的压力

D.受到54 N的压力

解析 小球过最高点时，轻杆处于竖直方向，它对小球若有作用力，作用力的方向肯定也在竖直方向.设小球过最高点时受到竖直向下的拉力为T，对小球过最高点时的运动，运用牛顿第二定律有：mg+T=m .代人数据解得：T= -6 N，负号说明轻杆对小球作用的是竖直向上的推力，由牛顿第三定律可知，小球对轻杆作用的是向下的压力，大小为6 N.本题选C.

例10 如图11所示，质量为m的小球被细线悬挂在天花板上的O点，在水平面内做匀速圆周运动，运动中细线与竖直方向的夹角为θ，细线长度为l.求小球圆周运动的角速度.

解析小球运动中受重力mg和沿细线斜向上的拉力T的作用.由于小球在水平面上做匀速圆周运动，具有沿水平方向指向轨道网心的加速度，在竖直方向则处于静止状态.因此，在竖直方向对小球运用共点力平衡条件有：Tcosθ-mg =0，

在水平方向运用牛顿第二定律有：

Tsin θ=mrω2，由几何关系有：r= lsinθ.解得小球运动的角速度为：

4.合规知识学习心得 篇四

刘家垣信用社---许聪颖

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

5.银行分行合规知识竞赛题库 篇五

第一部分 员工违规处理办法

1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为

2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。答案： 我行规章制度

3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。答案：退回劳务派遣公司

4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退

5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准

6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系

8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职

、免职、辞退；答案：责令辞职

9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。答案：警告、记过、记大过、撤职、开除

10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月

12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个

13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月

14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同

15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。答案：提出复议意见

16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。答案：赔偿损失

17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪

＿＿＿的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪

18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在＿见面材料＿＿＿上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

20、员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可＿暂停＿＿＿其工作。答案：暂停

21、调查、复审（核）应实行＿回避＿＿＿制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。答案：回避

22、处理决定应以＿书面＿＿形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送达。答案：书面

23、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起＿＿三十＿＿日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十

24、员工对复审决定不服的，可在＿接到复审决定＿＿＿之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定

25、上一级管辖机构或总行作出＿复核决定＿＿＿后，申诉人继续申诉的，不再受理。

答案：复核决定

26、复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响＿原处理决定＿＿＿的执行。答案：原处理决定

27、经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对＿执行原处理决定＿＿扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：执行原处理决定

28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满 十八

个月，撤职处分满二十四个月。答案：十八

29、原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限＿不得超过＿＿＿原处分期限的一半。答案：不得超过

30、因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生＿＿两＿＿起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。答案：两

31、因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至＿一＿＿＿级分行、直属分行负责人。答案：一

33、不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减＿绩效＿＿＿收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。答案：绩效

34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项＿直接支付给＿＿＿收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给

35、违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用＿费用专户＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：费用专户

36、截留收入或虚列成本设立“小金库”的，除＿限期清理并账＿＿＿外，予以辞退或给予开除处分。答案：限期清理并账

38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、＿押运和交款＿＿＿等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款

40、因工作失职丢失金库钥匙或＿泄露密码＿＿＿的，给予警告至记大过处分。

答案：泄露密码

42、解款过程中，向无关人员泄露 解款

信息的，给予警告至记大过处分。答案：解款

45、将内部往来报单等应当由＿银行内部传递＿＿＿的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递

46、违反＿国库经收管理＿＿＿规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。答案：国库经收管理

47、违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成＿占压客户资金、延时入账、资金清算＿＿＿＿＿＿＿等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案：占压客户资金、延时入账、资金清算

49、违规代客户＿办理业务＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：办理业务

51、违反规定办理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。

答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款

52、违反规定，擅自为企业办理境内外＿外汇划转手续＿＿＿或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。

答案：外汇划转手续

55、叙做虚假交易、＿藏匿交易＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：藏匿交易

56、擅自变动或＿＿变相改动＿＿＿＿＿＿资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。

答案：变相改动

57、越权限向委托人做出＿不当承诺＿＿＿的，扣减绩效收入。答案：不当承诺

58、为非金融企业出具债务融资的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分。答案： 虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的

59、违规代客户办理开户、划账、＿修改密码＿＿＿等手续的，予以辞退或给予开除处分。答案：修改密码

60、违规在＿个人理财服务＿＿＿系统安装其他软件、连接非指定系统或

网站的，给予记过或记大过处分。答案：个人理财服务

61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行＿业务交易操作＿＿＿的，给予记过或记大过处分。答案：业务交易操作

63、丢失原始凭证不报告，＿擅自补制＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。答案： 擅自补制

65、违规办理死亡人存款或＿所有权有争议＿＿＿的存款过户的，扣减绩效收入。

答案：所有权有争议

66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定＿审查客户资料和有效证件＿＿＿＿＿＿＿，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件

67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及＿未在相关登记簿上＿＿＿＿＿＿＿签字的，扣减绩效收入。答案：未在相关登记簿上

69、未按规定申请、审核、修改、增删＿柜员资料＿＿＿及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料

71、违反ATM管理规定，造成ATM密码、＿ ATM钥匙＿＿＿被盗用的，给予警告至记大过处分。答案： ATM钥匙

72、违反ATM管理规定，未落实 “双人分管、双人操作”

规定的；扣减绩效收入。

答案：“双人分管、双人操作”

73、违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及＿反洗钱规定＿＿＿相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定

74、对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括 扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

＿＿＿＿；

答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

75、处理违规员工，应当坚持＿＿＿＿＿＿＿的原则。

答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法 76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应＿追究其责任＿＿＿。答案：追究其责任

77、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予＿ 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级＿＿＿＿＿的，由二级分行以上机构审批。答案： 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级

78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过＿五个＿＿＿月。答案：五个

79、直接责任人是指：实施的 违规行为＿＿＿当事人。答案：违规行为 80、管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的＿部门或团队负

责人＿＿＿。

答案： 部门或团队负责人

82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将＿证据材料、责任认定材料＿＿＿和＿处理建议＿＿等移送监察部门审理。答案：证据材料、责任认定材料、处理建议

86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间＿严重违规＿＿＿＿的，仍应追究其责任。答案： 严重违规

87、认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的＿结论性材料 ＿＿＿＿以收到的日期为准。

答案：结论性材料

89、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后＿三十日＿＿＿内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日

90、员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起＿三十日＿＿＿内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后＿六十日＿＿＿＿内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。

答案： 三十日、六十日

91、经复审或复核，撤销＿原处理决定 ＿＿＿，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。

答案：原处理决定

95、违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取＿承兑汇票保证金＿＿＿，并专户管理的，给予警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金

96、违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景＿＿＿＿银行承兑汇票的，给予警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景

97、违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务＿＿无产权证书＿＿，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的；

答案：无产权证书

98、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、＿增值税发票＿＿＿或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的； 答案：增值税发票

99、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间＿缺乏逻辑关系＿＿＿，且无正当理由的；答案：缺乏逻辑关系

101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、＿客户证件＿＿＿和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件

105、违反银行卡计息规定，擅自＿加、减、免＿＿＿ 利息的，扣减绩效收入。

答案：加、减、免 106、值班授权人员 擅离职守

的，扣减绩效收入。答案：擅离职守

107、未按 催收 管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。答案：催收

108、违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。

答案：成品卡

110、处理挂失申请不及时或信息登记＿遗漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整

112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或 质押合同

的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：质押合同

113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务

行为的，扣减绩效收入。

答案：账款业务

115、违反银行卡 资金清算

规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入。

答案：资金清算 116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整

串户 的行为的，扣减绩效收入。

答案：串户

119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的＿真实性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客户身份＿＿＿即受理业务的行为的，扣减绩效收入。

答案：真实性、有效性和客户身份

120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人 签名 的行为的，扣减绩效收入。

答案：签名

121、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予 警告

至记大过处分。

答案：警告 122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用 虚假 资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。

答案：虚假

123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。

答案：洗钱

124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 的行为的，扣减绩效收入。

答案：证件

126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行 服务协议

的行为的，扣减绩效收入。

答案：服务协议

127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能

设置的行为的，扣减绩效收入。

答案：功能

128、未按规定对客户申请 资料

进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。

答案： 资料

129、违规进行 网银 虚增交易的，扣减绩效收入。

答案：网银

130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证

工具的行为的，给予警告至记大过处分。

答案： 认证

133、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定＿核实企业申请意愿的＿＿＿，给予警告至记大过处分。

答案：核实企业申请意愿的

134、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案： 故障 139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金

汇划 的，给予警告至记大过处分。

答案： 汇划

140、因违规操作致使 汇划 信息丢失的，给予警告至记大过处分。答案：

汇划

141、不按规定时限查询查复 未达

账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案： 未达

142、违反规定为客户提供 透支

、垫款的，给予警告至记大过处分。答案：

透支

144、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关＿＿＿＿退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。

答案： 真实业务或虚填业务

145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息的，给予记大过处分。

答案：虚假

147、违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料，伪造

汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造

148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供

虚假证明

材料的，给予警告至记大过处分。

答案：虚假证明

149、经批准核销后，明知债务人有财产而不 追索，或追索不力的，扣减绩效收入。

答案：追索

151、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或 病毒

传播的，给予警告至记大过处分。

答案：病毒

152、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法

访问的，扣减绩效收

入。

答案：非法

154、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户 对账

服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。

答案：对账

155、伪造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。

答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单

158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰

轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。

答案：

干扰

159、对外 泄露

、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。

答案：泄露

160、未经授权或超越 权限

从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。答案：权限

164、无正当理由不服从调动或 岗位交流

的，给予警告至记大过处分。

答案：岗位交流

167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事＿违法活动＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

违法活动

169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标＿被抢、被盗

＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：被抢、被盗

171、违反营业场所安全管理规定，有对＿非本网点＿＿＿人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。

答案：非本网点

174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭

、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。

答案：门窗

175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了

未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。

答案：终了

176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账＿独立性＿＿＿原则的行为的，扣减绩效收入。

答案： 独立性

177、未经客户同意对客户在我行的账户进行 风险性

业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：风险性

178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金 损失 发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入

答案：损失

180、邮件业务中，未按规定完成数据 备份

或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。

答案： 备份

183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务，擅自 变更

或解除合同的行为的，扣减绩效收入。

答案： 变更

184、财务部门对 采购 结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。

答案： 采购

185、违反规定，擅自对外提供、携运 涉密文件或资料

含复印件）出境的，给予警告至记大过处分。

答案：涉密文件或资料

187、擅自对外发送

稿件、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 稿件 189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息

的给予警告至记大过处分。

答案：虚假信息

192、在 公众媒介

发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：公众媒介

193、为他人提供、垫付 赌资或赌债

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：赌资或赌债

194、为他人介绍、提供赌博 场所

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：场所

195、与 下属员工

赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：下属员工

196、以捏造、臆想的虚假材料抵毁 员工声誉

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：员工声誉

198、参与 任何形式

聚众赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 任何形式 199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产

的，予以辞退或给予开除处分。

答案：资金、财产

200、违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关 治安行政处罚

的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。

答案：治安行政处罚 201、员工违规处理办法自 2010年1月1日

起施行。原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 中银发〈2005〉68号）同时废止。

答案：2010年1月1日

206、为吸毒、贩毒人员 提供资金

的予以辞退或给予开除处分。

答案：提供资金

211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在＿＿＿＿＿ 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的 ＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的

212、违反规定，侵害员工 民主权利

和合法利益的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：民主权利

213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行＿工作秩序＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：工作秩序

216、由于保管不善丢失＿行政印章＿＿＿、＿业务印章＿＿＿、＿个人名章＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：行政印章、业务印章、个人名章

219、有＿＿伪造＿＿、＿变造＿＿＿公文的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造、变造

220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：违规

221、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序

的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：工作秩序

222、在关联交易监控与报送过程中，向 两

年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：两

228、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密

义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：保密

230、员工被依法追究刑事责任的，给予 开除 处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。

答案：开除

238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给＿客户或其他人员＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：客户或其他人员

241、在经营管理活动中，索取或收受各种名义的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，给予记大过或撤职处分。

答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用

243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，故意 瞒报 经济案件和重大事故的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：瞒报

254、违反印鉴、密押

使用保管规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：密押

255、未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿及其它重要文件、资料的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书 260、盗用他人密码的，予以 辞退或给予开除处分

。答案：辞退或给予开除处分

263、为他人提供、垫付赌资或赌债的，给予 记大过

处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：记大过

第二部分员工守则

1、员工守则的分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的＿行为界限＿＿＿。

答案：行为界限

2、员工应当 ＿依法、勤勉、诚实＿＿＿履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

答案：依法、勤勉、诚实

3、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越＿本人职权范围＿＿＿进行活动。

答案：本人职权范围

4、员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供＿商业机会和其他利益＿＿＿。

答案：商业机会和其他利益

5、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突＿＿＿＿，上级应及时安排其他人员接替。

答案：利益冲突

6、员工必须遵守国家和银行的 保密规则＿＿＿＿，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。

答案：保密规则

7、员工因工作需要而掌握的银行经费 包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作＿私人用途＿＿＿。答案：私人用途

8、员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等 ＿欺骗性＿＿＿行为。

答案：欺骗性

9、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料 真实＿＿、＿完整＿，并按银行要求及时予以更新。

答案：真实、完整

10、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或 ＿＿领取报酬＿＿。

答案：领取报酬

11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事 ＿有偿服务活动＿＿＿。

答案：有偿服务活动

12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行 ＿利益和声誉＿＿＿有现实或潜在危害的活动。

答案：利益和声誉

13、员工应当严格遵守银行关于岗位 职位）的 ＿＿合规＿＿要求，履行劳动合同和岗位 职位）协议规定的各项职责与义务。

答案：合规

15、员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何 ＿交易行为＿＿＿提供金融服务。

答案：交易行为

16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供＿专业、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的文明优质服务。

答案：专业、高效、周到

17、员工在为客户提供服务时，应使用规范＿服务用语＿＿＿，不得使用服务禁忌语言。

答案：服务用语

18、如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户＿＿发生争执＿＿。

答案：发生争执

19、办理业务时，员工应坚持 ＿客户自愿”＿＿＿原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

答案：“客户自愿”

20、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守 ＿柜台服务规范＿＿＿，熟

练掌握柜台服务方法、技能和技巧。

答案：柜台服务规范

22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于＿一般客户＿＿＿ 的特殊条件和程序予以办理。

答案：一般客户

23、员工对于在业务中知悉的一切＿客户信息＿＿＿资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。

答案：客户信息

24、员工向 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。

答案：人民法院、人民检察院、公安、税务

25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的 ＿＿商业信誉、商品声誉＿＿、＿＿＿＿，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

答案：商业信誉、商品声誉

26、员工不得违反银行有关 ＿定价＿＿＿制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

答案：定价

28、员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的 ＿协调与指挥＿＿＿。

答案：协调与指挥

29、员工在临时性工作组织 如组、小组、办公室）工作，应当＿服从＿＿＿ 该组织负责人的指示。

答案：服从

31、员工对行内监察稽核部门或 ＿外部审计机构＿＿＿依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

答案：外部审计机构

32、员工应当严格遵守银行的＿出勤制度＿＿＿，不得无故迟到早退。

答案：出勤制度

33、员工应严格遵守银行有关 ＿病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假

34、员工休假应按规定申请批准并及时办理好 工作交接＿＿＿＿，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。

答案：工作交接

35、在银行营业网点和银行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护

36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行＿＿强制休假＿＿的规定。

答案：强制休假

39、员工应爱护 ＿银行财产＿＿＿，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。

答案：银行财产

41、银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送＿私人信件＿＿＿和物品。

答案：私人信件

42、员工应遵守银行关于计算机使用的 ＿限制＿＿＿规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。

答案：限制

43、对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及 ＿版权纠纷＿＿＿，员工应承担责任。

答案：版权纠纷

46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 ＿提供场所、资金＿等便利。

答案：提供场所、资金

49、员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将＿保留索赔＿＿＿ 的权利。

答案：保留索赔

50、员工不能清楚判断出自己的行为是否违反《员工守则》时，可以向本机 构 ＿＿人力资源部门＿＿咨询。答案：人力资源部门

52、员工违规的处理种类有：＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。答案：

1、扣减绩效工资、降低薪酬等级；

2、责令辞职或免职；

3、处分，包括警告、记过、记大过、撤职 解除聘任职务）；

4、解除劳动合同

53、证实员工违规行为的日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。

答案：以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准

54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，发现问题不报告，故意＿回避或掩盖＿＿＿ 问题真相的，给予警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

答案：回避或掩盖

56、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在＿5个月＿＿＿ 内作出，其他处分或处理应在＿3个月＿＿＿内作出。

答案：5个月、3个月

60、受到警告处分的，＿12个月＿＿＿ 内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：12个月

61、受到记过处分的，＿24个月＿＿＿内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：24个月

62、受到记大过处分的，至少24个月＿＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少24个月 63、受到撤职处分的，＿至少36个月＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少（36个月）64、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，然后由 ＿有权机构＿＿＿按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。

答案：有权机构

67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成＿经济损失＿＿＿的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。

答案：经济损失 68、12个月内发生＿3起以上＿＿＿重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。

答案：3起以上

70、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行 ＿轮岗、交流＿或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。

答案：轮岗、交流 71、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现 ＿＿＿＿和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。越权行为

答案： 72、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有＿隐瞒、误导＿行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

答案：隐瞒、误导

74、违反 ＿＿＿＿和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。

答案：外事纪律

75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字职业规范为基本内容的。

答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”

77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以 ＿合理处理＿＿＿，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。

答案：合理处理 82、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密级字样的资料。

答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”

83、对于擅自使用银行＿行名、行徽、服务标识＿＿，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

答案：行名、行徽、服务标识

86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按＿＿＿＿规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。

答案：内部流程

87、如果发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者＿＿诫勉谈话＿＿，予以批评教育，责令纠正。

答案：诫勉谈话

90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式＿索要或收取＿＿＿客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务 如房屋装修）、特权 如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。

答案：索要或收取 94、员工应当遵守国家有关反贿赂及＿不公平交易＿＿＿的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

答案：不公平交易

96、员工必须坚持“授权有限”＿原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

答案：“授权有限”

98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时＿越级报告＿＿＿，否则应承担相应的责任。

答案：越级报告

99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在＿规定期间＿＿＿内答复。

答案：规定期间

104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到＿督导和管理＿＿＿的责任。

答案：督导和管理

105、如果上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级＿疏于管理＿＿＿而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。

答案：疏于管理

第三部分 反洗钱、双十禁

1、营业柜员严禁将 系统密码、用户号、个人名章

交他人使用；

答案：系统密码、用户号、个人名章

2、营业柜员严禁 代客签名、设置/重置/修改/输入密码

代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；

答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码

3、营业柜员严禁私自代客户保管 存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；

答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

4、营业柜员严禁借银行名义

等活动；

答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

5、营业柜员严禁

等物品情况下离柜/岗；

答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证

6、营业柜员严禁

等物品交给他人；

答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙 尾箱/ATM机箱）、生效合同

7、营业柜员严禁本人经办 自己

的业务；

答案：自己

8、营业柜员严禁非经办柜员 到前台操作经办柜员业务； 答案：到前台操作经办柜员

9、营业柜员严禁利用

过渡本人资金，或通过

过渡客户/银行资金；

答案：客户/银行账户

本人/他人账户

10、营业柜员严禁泄露

等银行商业秘密。答案：客户信息、可疑交易调查

11、营业机构负责人严禁将

交他人使用；

答案：系统密码、个人名章

12、营业机构负责人严禁使用

等进行业务操作；

答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证

13、营业机构负责人严禁私自代客保管

等物品； 答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

14、营业机构负责人严禁擅自出具

等资信证明;答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函

15、营业机构负责人严禁

下属违规处理业务； 答案：授意、指使

16、营业机构负责人严禁干预

履行职责； 答案：业务经理

17、营业机构负责人严禁

，设立各种形式的小金库；

答案：截留费用、虚报支出、套取现金

18、营业机构负责人严禁

等活动； 答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

19、营业机构负责人严禁泄露

等银行商业秘密；

答案：客户信息、可疑交易调查

20、营业机构负责人严禁对发生

等重大事项隐瞒不报或拖延上报。

答案：违法违规案件、突发事件、责任事故

省分行八条禁令皖中银发〔2011〕860号 2011年11月15日）

21、严禁本行员工参与客户之间

； 答案：资金借贷和融资担保

22、严禁员工信用卡

； 答案：违规套现

23、严禁员工利用本人账户

或出借个人帐户； 答案：过渡客户资金

24、严禁授信从业人员个人

完成业务指标； 答案：向授信客户借入资金

25、严禁员工向本行客户

进行个人投资理财； 答案：借入资金

26、严禁员工将在本行的个人贷款

； 答案：借给客户周转使用套取利差收益

27、严禁员工直接参与企业的 ； 答案：借款验 增）资行为

28、严禁违反规定为企业客户。

答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡 含空白）、对账单、网银认证工具

29、省分行财务管理四条禁令 答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立“小金库”

基层机构员工的案件防范工作职责

30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守

和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定

31、严格执行柜面业务操作流程。

，杜绝以人情代替制度。

答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防“熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为

32、加强对客户业务的查验。严格遵循

的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。

答案: “了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的客户业务单据”

33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应

，抵制不了应当及时越级汇报。

答案：坚决予以抵制和举报

基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责

35、协助负责人组织开展

。答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记录

讲评学习情况

36、负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员

等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督；发现问题及时向上级报告，并督促纠正。

答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力

37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守

规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现问题及时向机构负责人和上级报告。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”

39、协助负责人做好

的督促整改，跟踪落实整改效果。

答案：内外审发现问题

40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他

工作。答案：内控案防

中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为

。答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

2、我国反洗钱工作的行政主管部门为

。答案：中国人民银行

4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人

应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案：金融机构的负责人

5、反洗钱工作的核心内容为

。答案： 大额和可疑交易报告

6、国务院反洗钱行政主管部门设立 中国反洗钱监测分析中心

，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

答案：中国反洗钱监测分析中心

8、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以 予以封存。

答案：予以封存

9、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

批准，可以采取临时冻结

措施。

答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

10、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过

48小时

。答案： 48小时

11、根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后

48小时

内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当

立即解除冻结。

答案： 48小时

立即解除冻结

12、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 司法机关

依照有关法律规定办理。答案：司法机关

13、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对

给予纪律处分。

答案：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

16、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

年。

答案： 5

18、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的 真实性

，维护存款人的合法权益。

答案：真实性

19、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合 法律

的身份证件上使用的姓名。

答案：A、法律

20、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

22、根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的 真实性、有效性、完整性

有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：真实性、有效性、完整性

23、根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构

24、了解你的客户

是金融机构反洗钱活动的基础工作。答案：了解你的客户

26、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书

个工作日内补正。

答案：

29、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。

答案：由收单行报告

30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应在可疑交易发生后的

个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案： 10

31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

32、金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供

的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

答案：真实、完整、准确

35、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指

10个工作日以内，含10个工作日

答案：

10个工作日以内，含10个工作日

36、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑。

答案：金融机构应当报告可疑

37、《个人外汇管理办法》规定，我国对个人结汇和境内个人购汇实行 总额

管理。

答案：总额

38、根据现行外汇政策，企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，应当。

答案：由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案

39、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按

保管收款依据、付款依据的复印件。

答案：会计档案管理规定

40、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，个人持出票人 或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定，向开户银行出

具。

答案：最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据

44、金融行动特别工作组40+9建议是

的倡议。答案：打击洗钱和恐怖组织筹集资金

45、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，办理进出口跟单业务时，不得开立

；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务。

答案：无贸易背景信用证

48、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，银行卡业务中，对于 国际卡

业务，应严格控制每日取现限额，并严禁办理其转账业务。

答案：

国际卡

50、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，总行各相关部门

负责制定相关业务的反洗钱工作指引，指导各机构具体开展反洗钱工作。

答案：总行各相关部门

51、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加

两次

反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

答案：两次

52、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对反洗钱工作的各项落实情况应纳入各机构

绩效考核体系。

答案：绩效考核体系

53、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，在反洗钱工作中，应加强与

的沟通，及时获得其指导、支持、谅解和保护。

答案：监管机构

54、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，如果境外机构所在地当地要求比政策的某些规定更严格，应

以当地要求

为准。

答案： 以当地要求

56、洗钱阶段之“离析阶段”是指。

答案：转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成

59、《公司业务反洗钱工作指引》规定，按“了解你的客户”的要求，银行办理各类贷款业务时，应严格执行中国银行股份有限公司授信客户准入与退出相关管理规定，反洗钱工作

要始终贯穿于“＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿”三个阶段，重点关注银行资金流向和对象,全面监控洗钱风险。

答案： 贷前调查、贷时审查、贷后检查

61、《公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关

注。

答案：

空壳公司

63、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，定期核实开户资料的。

答案：

时效性

66、《国际结算及贸易融资业务反洗钱工作指引》规定，各一级分行国际结算部应定期向总行国际结算部报送本行国际业务条线反洗钱工作报告，报送报告频率为

一次。

答案：半年

71、《个人网上银行反洗钱工作指引》规定，各行应加强对个人网银服务渠道反洗钱工作的管理，严格管控个人网银及其相关业务条线各风险环节，防止不法分子利用个人网银进行。

答案：洗钱活动

72、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，单位卡账户的资金一律从其

转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

答案：

基本存款账户

73、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对

，应慎重接纳为特约商户。

答案：从事流动性、风险性较大行业的商户

74、《与金融机构往来业务反洗钱工作指引》规定，在开始建立业务关系之前，需要首先完成了解客户 KYC）的调查程序，确定目标金融机构

，并酌情要求目标金融机构提供补充信息。

答案：合规与反洗钱风险级别

75、总行《客户尽职调查与风险分类管理办法》规定，如辖内多家机构或部门对同一客户风险等级划分不一致的，以

为准。

答案：最高风险等级

76、应对客户交易保持持续警惕和关注，在办理业务过程中发现客户超出正常活动模式的可疑交易，应按照当地监管或本行规定报告。

答案：

与客户直接接触的业务人员

77、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、。

答案：大额交易和可疑交易报告制度

78、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、、保险业监督管理委员会。

答案：证券业监督管理委员会

81、《中华人民共和国刑法修正案》 六）所规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、。

答案：破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪

85、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的、交易的受益人。

答案：交易性质、交易目的86、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指交易行为＿＿＿＿和。

答案：营业日每日发生3次以上、营业日每日发生持续3天以上

87、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。

答案：金额、频率、流向、性质 88、根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质可以区分为。

答案：经常项目外汇业务、资本项目外汇业务 89、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的 进行检查监督。

答案：开立、使用、变更、撤销

95、《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》确立了我行反洗钱的基本原则、工作职责

、基本要求。

答案：最低标准

97、通常，洗钱活动要经过

等三个阶段。答案：放置阶段、离析阶段、融合阶段

100、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，开户行应认真审核单位客户的上级法人、、主管单位信息，履行尽职调查的义务。

答案：关联企业

104、《企业网上银行反洗钱工作指引》规定，各行在受理企业客户申请时务必对企业身份进行确认，不得为

办理企业网上银行服务。

答案：空壳公司、匿名公司、虚假公司

105、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，个人卡申请审批时应严格按照总行规定的发卡条件认真核对申请人、联系人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所

等相关资料。

答案：工作单位证明

106、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对申请人身份资料产生怀疑时，发卡银行可采取

、直接到当地公安机关进行调查措施以核实申领人身份证件的真伪。

答案：利用身份证鉴别仪 108、金融机构应当按照

的原则，妥善保存客户身份资料和交易记

录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案：安全、准确、完整、保密 109、什么是“洗钱”？

答案：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融秩序罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

110、简述洗钱和恐怖融资的区别。

答案：恐怖融资是指以恐怖为目的而汇集资金的行为。恐怖融资与洗钱主要有两方面的区别：恐怖融资的资金金额远远小于洗钱的资金；资金通常来源于合法所得。

111、根据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些？

答案：金融机构的反洗钱义务包括：金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作等。

112、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可以采取哪些措施？

答案： 1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证； 2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作； 3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

第四部分中国银行营业网点服务规范

1、为建设国际一流银行，实现服务的，全面提升营业网点文明优质服务水平，特制定本规范。

答案：规范化、标准化、统一化

2、本规范包括营业网点的 等内容。

答案：服务管理、营业环境、服务设施、服务礼仪、员工服务、客户投诉处理

3、营业网点外部机构标识 门楣、行标、署名、灯箱、标牌、营业时间牌、外币兑换标识牌、残疾人服务标识）的制作、排列、使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一，符合 要求。机构标识、地面，以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏、无污渍，无乱张贴。

答案：《中国银行机构形象设计手册》及《中国银行网点形象标准化手册》

4、网点门前应保持良好秩序，地面卫生整洁、车辆摆放有序，无乱设摊点。网点门楣应统一安装

，一般不悬挂业务宣传横幅。

答案：LED显示系统

5、网点外部应设置

，并设置标示牌。

答案：残障人士无障碍通道

6、网点内部设施应按《中国银行网点形象标准化手册》标准统一配置。玻璃门应有明显的。

答案：防撞条

7、营业网点及营业范围、主要负责人的《公示》等证件必须齐全，并装框挂置在封闭式柜台内墙面醒目位置，负责人调离后，《营业执照》等证件的负责人名称必须及时更换。

答案：《金融许可证》、《营业执照》）

8、摆放绿色植物的保持无灰尘、无枯叶，柜台上不放置花卉植物，清洁工具放置在 的位置。

答案：客户视线以外

9、宣传广告，产品广告、通知等张贴在统一的宣传告示牌上，广告内容无重复，过期或污损的广告、告示要及时清除或更换。节日或庆典期间用以美化环境的所有装饰，应在节后

拆除。

答案： 20天内

11、工作区域在客户视线内无任何

摆放，椅子靠背不挂有衣物。答案： 私人物品

15、女员工着制式行服 裙装）时，必须

。着裙装时，应配穿不带图案的肉色长袜，袜口、衬裙不外露。

答案：内着长袖衬衣，衣摆束入裤 裙）内，佩戴统一的丝巾 领带），穿黑色皮鞋

17、穿着行服时应保持平整、干净、得体，无油渍、汗迹或折皱，答案：袖口、裤口不翻卷

20、网点其他驻点人员，须着职业装，佩戴明确身份标识，仪表、言行举止符合我行。

答案：服务规范

21、上班时间，员工应佩戴总行统一制式的工号牌，且保持

状态。

答案：水平

22、着行服时，男员工将工号牌佩戴在左胸前的，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案： 兜口正上方

23、工号牌的右上角贴于西装行服的。

答案：领边沿

24、夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方

处，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案：一厘米

25、上班时间，仪容应

，发式庄重。

答案：干净、整洁、素雅、大方

27、女员工应淡妆上岗，使用香水以

气味为宜。答案：清新淡雅

28、留短发时，刘海不过

，过肩长发应束起盘成发髻，并佩戴统一发饰。

答案： 眉毛

30、文明礼貌、符合礼仪，接待客户面带微笑，神情专注。不在 以及打手机 接听或拨打业务电话、手机应回避客户）等。

答案：营业场所聊天、说笑、打闹、瞌睡、吸烟、看书报、吃东西

31、在客户面前应避免打哈欠、咳嗽、打喷嚏，难以控制时应适当。

答案：遮掩

32、在门口（2人以上）迎接开门的第一批客户，行30°鞠躬礼，柜员在柜台内站立行15°鞠躬礼，并向客户问候

等。

答案：“早上好”、“欢迎光临”

33、以客户感觉亲切自然为原则。

答案：举手招迎

34、需举手招迎客户，应，低柜台的柜员手腕关节与双眼同高

答案：五指并拢，手心向外45°，手腕与小臂成平直

35、当客户到达柜台

厘米处，做“请入座”手势。答案：50

36、当客户前来办理业务时，说“您好”、“欢迎光临”，按星级柜员牌的 键。办理业务中，说“请签名、请输密码”等。

答案：“欢迎光临”

37、当客户提交单据等物品时应双手接收；向客户递交单据等物品时，应。

答案：双手递送

39、服务用语应礼貌、规范，提倡讲普通话。答案：语言亲切、语调适中、语气平和

40、可根据区域习俗使用方言，实现语言

服务。

答案：无障碍

41、杜绝使用

和斗气语。

答案：蔑视语、烦躁语、否定语

42、营业前督促各岗位人员进行班前准备，做好

的组织和安排。

答案：晨会

43、不定期到大堂巡视，随时关注大堂各服务区的现场状况及人员服务情况，及时纠正员工的不规范服务行为，关注和处理好

，维持营业场所的正常秩序。

答案： 突发事件

44、做好网点营销宣传品的管理。根据不同季节、不同业务产品的销售及宣传重点，规划营销宣传品的摆放，督促各种宣传资料的。

答案： 补充和更新

45、指定专人负责网点门楣、多媒体显示屏、网点的、自助设备、服务配套等设施的日常管理和维护，确保各种设施的正常使用。

答案： 《金融许可证》、《营业执照》

46、每日查看客户意见簿，及时了解和处理客户的投诉与建议，并

处理意见。

答案：签署

48、指导大堂经理、客户经理、理财经理等做好客户的识别和维护，对

亲自拓展和营销。

答案： 重点客户、目标客户

50、指定专人做好营销宣传品和礼品使用情况的 等管理工作。

答案：登记、收发

51、根据设立的营销目标,建立员工的，及时对网点的服务销售进行评价，通过网点晨会或班后总结等形式，与员工及时沟通，提升服务质量和销售效果。

答案：绩效考核表

52、定期总结网点服务销售业绩，明确

，重点记录各类产品的销售额。答案：网点效益、人均效益

55、整理并补充工作夹内的资料，工作夹内应放置

常用的单据、便签纸和笔等。投诉日志、客户信息采集表及名片、热销产品折页、贵宾体验卡、）

56、携带

主动开展现场巡视，维护厅堂秩序、关注客户及各区域动态变化。

答案：移动服务夹

57、客户进入网点后，接待并询问客户需求，依据客户需求，将其引导至相应的区域接受服务。对老、弱、病、残、孕等特殊客户，给予优先照顾，提供

关怀服务。

答案：人性化

59、客户需要办理业务且需排队等候时，帮助客户拿取

，引导客户到休息等候区，提醒客户需排队等候。

答案：叫号单

60、根据客户等候办理业务时间的心理承受度，视不同对象与客户分别沟通、交流，主动递送茶水、报纸、书刊等，给客户以。

答案：心理安抚

61、客户过多时，应提出快速调配资源，增加营业窗口的建议，缓解客户等候时间。当出现系统故障时，应及时告知客户，用

安抚客户，并及时向客户通报故障进程。

答案：规范用语

64、查看意见簿，按客户投诉业务处理流程，回复客户或向上级领导反馈有关意见，当日意见必须在 内给予答复，如果客户留有电话，必须进行电话回访、解释处理结果。

答案： 三日

65、封闭式柜员应为客户提供优质高效的服务，并通过

营销推荐产品。

答案：“一句话” 66、营业前准备工作。检查电脑、点钞机、打印机、星级柜员牌是否开启，检查产品宣传折页、营业用凭条和单证、印章等办公用品是否齐备，做好

自查。

答案：仪容仪表

67、迎接客户时。柜员按叫号器后，微笑面向客户，并

客户；

答案：举手招迎

68、办理业务时。双手递接钞、单、卡、折、证等，以适宜的音量复述客户所办的业务，审核

等是否齐全、正确。

答案：现金、凭证要素

69、柜员不得随意停办业务，因系统故障等原因中断服务，须摆放

提示牌。

答案：“暂停服务”

70、对客户在网点提出的口头意见和建议，本着

原则处理。直接责任员工要虚心听取客户意见和建议，能答复的需立即答复，并表示谢意，不能解决的要及时向大堂服务人员或网点负责人报告。

答案： 首问责任制 73、对客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人要在第一时间报告上级有关部门，启动

预案，减少或消除负面影响。

答案：应急公关 74、对涉及服务态度、操作失误等责任在我方的投诉，应

，迅速整改。答案：分清责任

76、各级营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点主要负责人为网点服务工作的，负责本网点服务管理工作。

答案：第一责任人 77、贯彻落实上级行有关服务规范制度，在工作计划中有具体的 和措施，并经常保持服务自查。

答案：服务目标

78、开展经常性的岗位技术练兵、业务知识辅导，积极参加服务技能培训，新行员

内应达到业务技术能手水平。

答案： 一年

79、正确使用星级柜员评定系统，做好星级柜员的，星级柜员率保持在80%以上。

答案：动态管理

80、建立完善网点服务应急机制，包括

等，并做好日常演练。

答案：客户投诉、业务处理、系统故障、突发事件、媒体应对

81、合理安排节假日、休息日、业务高峰期、午休时间的营业窗口数量；制定实施

的工作和人员安排，确保以上时段客户能够得到及时快捷的服务。

答案：“弹性窗口” 82、采取发放“客户满意度问卷”、统计星级柜员牌满意率数据和召开客户座谈会等形式，做好客户满意度的调查分析，客户满意率达到

以上。

6.合规执行年知识竞赛主持词 篇六

男：各位同仁、朋友们

合：大家晚上好!

女：青春如歌，激情似火，知识作伴显现蓬勃朝气

男：人人合规，事事合规，依法合规共谱邮银乐章。

女：今天，我们相聚在这里，隆重举行夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛。男：本次知识竞赛通过前期选拔,共有八支代表队的24位选手进入今天的竞赛现场。

女：为了充分体现“公平、公开、公正”的原则，今天参赛队的座席都是由各队在赛前抽签决定的.现在介绍各参赛队成员:一台席：企业代理保险队;二台席：企业金融一队;三台席：企业金融二队;四台席：邮储银行一队;五台席：企业金融三队;六台席：企业金融四队;七台席：企业金融五队;八台席：邮储银行二队.男：在竟赛开始之前，为大家介绍今天到场的各位领导嘉宾:夏邑县银监局张峰亮局长夏邑县邮政局刘超局长中国邮政储蓄银行夏邑县支行吴海洋副行长

“合规执行年”领导小组成员以及银行从业人员代表。

男：让我们用热烈的掌声欢迎各位领导的莅临,:

女：俗话说得好:没有规矩，不成方圆”。为了确保我们的比赛公平、公正的进行，组委会制定了竞赛规则。下面为大家介绍一下竞赛规则：请各位选手仔细听好：

男：各队基础分值均为100分，每队3名选手参赛，参赛队员回答或补充回答完毕后，应说明“回答完毕”。

女：比赛共分为4个环节，分别为:个人必答题环节、集体必答环节、抢答题环节、风险题环节，每个环节的具体比赛规则，我们将在该环节开始之前作详细说明。

男：竞赛过程中要以主持人裁定为准。当主持人不能确认参赛选手回答是否正确时，请专家席现场裁定，专家席的现场裁定为最终裁定。女：四轮结束之后,如果有参赛代表队积分相等时，我们将进行附加赛，附加赛题型为抢答题。

男：担任本次活动专家的是夏邑县银监局张峰亮局长

女：选手们,准备好了吗?好，我们比赛正式开始！让我们一起进 入第一环节,个人必答题.女：个人必答题环节共有24道题，每个代表队的每名队员独立回答1题，答题时限60秒，其它队员不得补充或提示，每题分值10分，答对加分，答错或不能回答不得分。

男：在这里我想提醒参赛选手在回答结束之后,一定要说明“回答完毕”.现在有请一号台的一号选手选题.1号选手的题目是。。。，请做答（如果此题回答正确，说恭喜你：回答正确，请为1号台加上10分；如果答错了，就说，很遗憾，这个问题回答错误，不能得分）。2号台席的1号选手选题

女：各队一号选手已经回答完毕,现在我们有请每队的二号选手进行个人必答题,有请1号台的二号选手选题，2号选手的题目是，，请

做答（如果此题回答正确，说恭喜你：回答正确，请为1号台加上10分；如果答错了，就说，很遗憾，这个问题回答错误，不能得分）男：看样子二号选手们都发挥得不错,现在该三号选手回答了,我们从1号台开始.有请一号台的三号选手选题.3号选手的题目是。。。，请做答（如果此题回答正确，说恭喜你：回答正确，请为3号台加上10分；如果答错了，就说，很遗憾，这个问题回答错误，不能得分）。2号台席的3号选手选题

男：好，第一轮的比赛进行完了。让我们看一下各代表队得分情况，，1号代表队分2号代表队分。。。

第二环节群策群力---集体必答题

女：趁热打铁，我们立刻进入第二环节集体必答题

男：集体必答题环节共设24题，每个参赛队1题，选派一名选手答题,答题限时120秒，每题分值10分，答题时其它队员可以提示或补充.答错或不能回答的不得分也不扣分。

女：俗话说得好,人多力量大.希望大家在这个环节能充分发挥团体意识,取得好成绩.现在有请一号台选题.。。

男：好，第二轮的比赛进行完了。让我们看一下各参赛队的积分情 1号代表队分2号代表队分。。。落后的队不要灰心，第三环节 分秒必争 抢 答 题

女：现在让我们一起进 入第三答题环节.本环节设题30题，要求在主持人读完题并宣布“开始”，参赛队员方可按抢答器进行抢答，答题时限20秒，在答完之后必须说“答题完毕”。答对一题加10分，答错或超时，每题扣10分，主持人没有读完题或没有说“开始”就按抢答器的，扣10分，而且该题作废。各队现在测试抢强器(1—8)

悦耳的铃声告诉我们,抢答器一切正常,大家都准备好了吗,我们现在开始.主持人语：如果此题回答正确，说恭喜你：回答正确，请为1号台加上10分；如果答错了，就说，很遗憾，这个问题回答错误，不能得分

男：好，第三轮的比赛进行完了。让我们看一下各参赛队的得分情 1号代表队分2号代表队分。。。

第四环节化险为夷 风 险题

女：经过前几轮的比拼,各队的分数也逐渐拉开了距离,现在暂时领先的是，，那今天谁能获得我们的冠军,最后一轮见分晓.让我们一起进入最后一个环节 风险题……..男：本环节共设10分、20分、30分三种分值的题型，每种题型有8道题，分值越高，题目的难度相对也越大。参赛队根据情况自行选择分值，也可放弃答题.每组只有一次答题机会.风险题参赛队可以共同商量，但只能选派1名选手回答问题，其他选手在规定时间内可以提示，补充，答题时限120秒.答对加相应的分值，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答扣除所选相应分值，放弃答题不得分

也不扣分

女：这俗话说得好,心中有底才敢冒风险。稳中求胜还是最后一拼呢?一切由你们自己作主。我们有请一台号选题。

主持人语：如果此题回答正确，说恭喜你：回答正确，请为1号台加分；如果答错了，就说，很遗憾，这个问题回答错误，扣除相应分 男：本次知识竞赛所有的环节已经全部结束。让我们来看一看各组最后的得分情况。

1号代表队分2号代表队分

女：趁着工作人员正在作最后的核分之机，我们现场和观众来进行互动。让观众们也冲当一回选手,让大家体验一下竞赛的乐趣.我们准备了10道小问题,答对有奖.男：谢谢大家的参于.从我们现场参与的热情度和答题的准确性,可以看出,依法合规经营理念已经深深的根植于我们每个邮政员工的心灵深处,再次谢谢大家的参于.颁奖

女：朋友们,激动人心的时刻到了,现在宣布:女：获得夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛优秀赛手奖的是5名选手

有请夏邑县邮政局 徐子峰副局长为获奖队员颁奖

男：获得夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛优秀奖的是：他们最后得分分别为有请夏邑县邮政局 张辉副局长为获奖队员颁奖

女：获得夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛三等奖的是，，，,他们最后得分 分别为

有请中国邮政储蓄银行夏邑县支行吴海洋副行长为三等奖获奖队员颁奖

男：获得夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛二等奖的是，，，他们最后得分分别为有请夏邑县邮政局刘超局长为二等奖获奖队员颁奖 女：获得夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛一等奖的是，，，，他们最后得分是.有请夏邑县银监局张峰亮局长一等奖获奖队员颁奖.女：竞赛有高低，学习无止境；

让我们以这次竞赛为契机，深入开展依法合规经营实践活动，努力营造“以合规为荣，以违规为耻”的企业文化

男：让依法合规根植于每位邮政员工的思想深处，成为我们内在的素质。夏邑县邮政局、中国邮政储蓄银行夏邑县支行邮政金融“合规从我做起 合规人人有责”知识竞赛到此结束

女：最后祝愿各位领导、各位来宾、各位参赛选手，工作顺利，万事如意

7.公务员考试行测知识要点与训练 篇七

【例题1】红茶:发酵:保健

A.丝绸:染色:收藏

B.玉镯:磨制:装饰

C.石油:蒸馏:燃烧

D.中药:采摘:治病

【作答精讲】红茶、发酵、保健三个词的关系是, 红茶是经过发酵制成的, 红茶可以起保健作用。四个选项中, 玉镯、磨制、装饰与给定词的类比程度最恰当, 玉镯是经过磨制而制成的, 玉镯可以起装饰作用。因此本题选B。不选A, 是因为丝绸不是经过染色制成的 (不是核心工艺) 。不选C, 是因为石油和蒸馏没有制成的关系。不选D, 是因为中药不是采摘制成的 (不是核心工艺) 。

【例题2】言而有信:言而无信:承诺

A.童叟无欺:明码实价:交易

B.心满意足:贪心不足:满意

C.言之凿凿:口说无凭:证据

D.文思泉涌:搜索枯肠:知识

【作答精讲】言而有信、言而无信是两个词义截然相反的词, 区分是言而有信还是言而无信的是承诺, 践行承诺就是言而有信, 没有践行承诺就是言而无信。四个选项中, 言之凿凿、口说无凭、证据与绘定词的类比程度最恰当, 言之凿凿、口说无凭是两个词义相反的词, 区分说话是言之凿凿还是口说无凭关键看证据, 有证据就是言之凿凿, 没有证据就是口说无凭。因此本题选C。不选A, 是因为童叟无欺、明码实价词义不是相反。不选B, 是因为满意不是区分心满意足、贪心不足的关键, 不满意或没有达到满意并不是贪心不足。不选D, 是因为有没有知识不是区分文思来涌、搜索枯肠的关键, 有知识并不一定会文思泉涌, 搜索枯肠也不一定是因为没有知识。

【例题3】厨师:炒鱿鱼

A.法官:和稀泥B.司机:开天窗

C.脚夫:撂挑子D.高手:摆擂台

【作答精讲】厨师是一种职业, 抄鱿鱼是厨师的动作对象, 在含义上既可以是厨师做的一道菜, 也可以有另一层含义不干了的意思。四个选项中, 脚夫、撂挑子与绘定词类比程度最恰当, 脚夫是一种职业, 撂挑子是脚夫的动作对象, 既可以是脚夫休息时的一个动作, 也可以有另一层含义, 就是不干了。因此本题选民不选A, 是因为和稀泥不是法官的动作对象。不选B, 是因为开天窗没有另一层 (不干了) 含义。不选D, 是因为高手不是一种职业, 摆擂台也没有两方面的含义。

(二) 行测月月练

【类比推理】

1. 抽样调查:抽样原则

A.调查问卷:征求意见

B.人物访谈:访谈内容

C.数学模型:建模软件

D.设备操作;操作规程

2. 交通:拥堵:治理

A.生活:贫困:救济

B.食材:讲究:享用

C.音乐:动感:聆听

D.健康:虚弱:保健

3. 木材:抽屉:收纳

A.钢铁:剪刀:切割

B.棉花:毛线:保暖

C.城墙:石头:防御

D.橡胶:气垫:缓冲

4. () 对于国家相当于免疫对于 ()

A.民族;脱敏B.人民;淋巴

C.国防;生物D.阶级;疫苗

5. 坚若磐石对于 () 相当于 () 对于良心

A.懦弱;金石为开

B.意志;知恩图报

C.信心;落井下石

D.品质;铁石心肠

【答案与思路提示】

1.D。抽样调查要严格按照抽样原则进行, 同样, 设备操作也要严格按照操作规程操作。

2.A。交通搞不好会出现拥堵, 然后需要治理, 同样, 生活搞不好会出现贫困, 然后需要救济。

3.D。抽屉有的是用木材制成的, 抽屉可以进行收纳, 同样, 气垫有的是用橡胶制成的, 气垫可以进行缓冲。

4.C。国防和国家的关系, 与免疫和生物体的关系类比最为恰当。

8.知识要点精析与精练（九） 篇八

1. feed 动词，意为“喂，喂养”。

Give him water and feed him. 给他水喝然后喂食物给他。

【易错提醒】 feed的过去式是fed。

【搭配】 表示“给某人或动物喂食物”用feed sth. to sb.或feed sb. on/with sth.。

【拓展】 feed on sth. 意为“以……为食”。

【词汇运用】 翻译句子

她用牛奶喂小孩。She ______ the child ______ cow？蒺s milk.

【答案】 feed；on/with

2. build 动词，意为“建造，建筑”。

We built many beautiful buildings in our city last year. 去年，我们城市里建起了许多漂亮的高楼。

【联想】 building意为“建筑”；builder意为“建设者”。

【易错提醒】 build的过去式是built。

【搭配】 build... out of... 意为“用……建造……”；build... into... 意为“把……建设成……”。

【词汇运用】 翻译句子

（1） 我们是1989年建的房子。

We ______ ______ ______ in 1989.

（2） 我们想把我们的城市建成一个大花园。

We want to ______ our city ______ a big garden.

【答案】 （1） built our house （2） build；into

3. fight 动词，意为“打仗（架）；与……打仗（架）”。

My parents often tell me not to fight with anybody for anything. 我父母常常叫我不要和任何人为任何事情打架。

【易错提醒】 fight的过去式是fought。

【搭配】 fight for... 意为“为……打仗（架）”；fight with... 意为“和……打仗（架）”。

【词汇运用】 用适当的介词填空

The dogs always fight ______ bones ______ each other.

【答案】 for；with

4. end 名词，意为“末端，尽头，终点”。

We walked to the end of the road. 我们走到了马路的尽头。

【联想】 endless意为“无止境的，没有尽头的”。

【搭配】 at the end of意为“在……的尽头（末端）”；by the end of意为“到……末为止”；in the end意为“最后，终于”，相当于at last。

【词汇运用】 用含有end的适当短语填空

（1） Our school is _____________the street.

（2） We will finish the work _____________this year.

（3）_____________ ，we decided to send the sick boy to school.

【答案】 （1） at the end of （2） by the end of （3） In the end

5. trouble 名词，意为“麻烦”。

She had trouble learning English. 她学英语遇到了困难。

【联想】 trouble也可用作动词，意为“麻烦，打扰”。常用trouble sb.，意为“麻烦某人”。

【搭配】 have trouble（in） doing sth. 做某事遇到困难；in trouble 陷入困境。

【拓展】 Never trouble trouble till trouble troubles you. 别自找麻烦。

【词汇运用】 翻译句子

（1） 很抱歉，给你添了很多麻烦。I？蒺m sorry to ______ ______ so much.

（2） 你怎么了？ ______ ______ ______ with you？

【答案】 （1） trouble you （2） What？蒺s the trouble

6. noise 名词，意为“声音，响声；噪音”。

Every night，I hear strange noise outside the window.每天晚上，我听见窗外有奇怪的声音。

【搭配】 make a noise意为“发出吵闹声”。

【拓展】 noise的形容词形式是noisy，意为“吵闹的，嘈杂的，喧闹的”；副词形式是noisily，意为“吵闹地”。

【辨析】 noise，sound，voice

noise指不悦耳的、不和谐的嘈杂声、喧闹声，或任何令人讨厌的声音；

sound指人能听到的任何声音，包括大的、小的、好听的、难听的声音；

voice指嗓音。也可以指人说话和唱歌的声音。

【词汇运用】 用noise，sound和voice填空

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（1） I enjoy the country life，away from city______.

（2） ______ travels more slowly than light.

（3） Do you often listen to the______ of American？

【答案】 （1） noise （2） Sound （3） Voice

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【原句再现1】 I love my parrot because he can sing，and I want to teach him to speak. 我喜欢我的鹦鹉，因为他会唱歌，我想教他说话。

【结构解析】 teach sb. to do sth. 意为“教某人做某事”；teach sb. sth. 意为“教某人某事”（注意句中sb.要用人称代词的宾格形式，不可用形容词性的物主代词）。

【句型运用】 翻译句子

Jim教我英语，我教他汉语。

Jim ______ ______ ______，and I ______ ______ ______.

【答案】 teaches me English；teach him Chinese

【原句再现2】 I like gold fish because I like watching them swim around. 我喜欢金鱼，因为我喜欢看他们游动。

【结构解析】 watch sb. do sth. 意为“看见某人做某事”，后一个动词用原形，强调动作的全过程，用动词的ing形式表示动作正在进行。类似的动词还有see，hear等。

【句型运用】 翻译句子

（1） 我回家的路上，看见他正在买东西。

I ______ ______ ______ ______ ______on my way home.

（2） 张老师喜欢看着学生们做作业。

Mr Zhang likes ______ ______ ______ ______ homework.

【答案】 （1） saw him doing some shopping （2） watching his students do

【原句再现3】 He does wonderful tricks，builds me camps out of sticks. 他做精彩的把戏，用木棒为我搭建营地。

【结构解析】 does wonderful tricks 意为“做精彩的把戏”。play a trick on sb.意为“搞某人的恶作剧”。

【句型运用】 翻译句子

我的狗会做许多奇妙的把戏，我们经常捉弄它。

My dog can _______________，and we often _________ it.

【答案】 do many wonderful tricks；play tricks on

【原句再现4】 And I？蒺ll look after him till the end. 我要照顾他直到最后。

【结构解析】 look after意为“照看，照顾”，和take care of意思相同。表示“好好照顾/照看”用take good care of...或look after...well。

【句型运用】 改写同义句

Our parents look after us well. Our parents ______ ______ ______ ______ us.

【答案】 take good care of

【原句再现5】 He says ‘Hello！’ when I come back home. 当我回家的时候，他说“你好”。

【结构解析】 when 引导的句子表示时间，come back home意为“回家”，home是副词，所以前面不要to。“回到学校”用come back to school。含有back的短语还有 go back（回去） ；give back（归还）；take back（拿回）等。

【句型运用】 根据中文完成句子

（1） You have to ______（回家） to ______（拿回） your homework to school.

（2） You can borrow these books，but you？蒺d better ______（归还它们） on time.

【答案】 （1） go back home；take back （2） give them back

【原句再现6】 Do not pick them up with hands. 不要用手捡它们。

【结构解析】 这是一个祈使句，pick them up意为“把它们捡起来”。up是副词，pick up接代词作宾语时，代词要放在pick和up之间。类似的动词短语还有turn on/off/up/down（打开/关掉/调高/调低），give/take/get back（归还/拿回、收回/取回）等。

【句型运用】 翻译句子

（1） 请把地上的书捡起来好吗？

Would you please ______ ______ the books on the floor？

（2） 把收音机声音调小点或把它关掉，爸爸正在睡觉。

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______ ______ the radio or ______ ______ ______，father is sleeping.

【答案】 （1） pick up （2） Turn down；turn it off

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一、 描述事物的形容词

描述事物的形容词可以放在名词前或放在一个连系动词后面。如：

我弟弟非常聪明。 My brother is very clever.

我有一个聪明的弟弟。 I have a clever brother.

花园很美。The garden is beautiful.

那是一个美丽的花园。It is a beautiful garden.

【语法运用】 改写同义句

1. I have a black cat. ______ ______ ______ ______.

2. They are special friends. ______ ______ ______ ______.

【答案】 1. My cat is black. 2. The friends are special.

二、 不定代词的用法

不指明代替任何特定名词或形容词的代词叫做不定代词。常用的复合不定代词有someone/somebody/ something，anyone / anybody/ anything，no one / nobody/nothing和 everyone / everybody / everything。它们在句中可用作主语、宾语或表语。something，someone 等和 anything，anyone等的区别与 some 和 any 的区别一样，前者一般用于肯定句，后者一般用于否定句、疑问句。

【语法运用】 用someone/ somebody/ something，anyone / anybody/ anything，no one / nobody/nothing和 everyone / everybody / everything填空。

1. Would you like ______ to eat？

2. ______ is crying in the next room.

3. — Who was late？ — ______.

4. ______ is difficult if you put your heart into it.

5. Not ______ will go well.

6. ______ has his/her own words.

7. I can？蒺t meet ______ on the island.

8. He listened，but didn？蒺t hear ______.

【答案】 1. something 2. Someone/Somebody 3. No one/Nobody 4. Nothing 5. everything 6. Everyone/Everybody 7. anybody/anyone 8. anything

【原题再现1】 I could look a ______ myself well when I was ten. （2011·长沙）

【答案解析】 根据所给的首字母及固定词组look after，可知答案为after。

【原题再现2】 Jim is a computer fan and he wants to be a computer engineer when he ______（长大）. （2012·内蒙古包头）

【答案解析】 “长大”是固定短语“grow up”，注意动词的第三人称单数形式，答案为grows up。

【原题再现3】 Mum，can I have something to ______ now？ I？蒺m really hungry！（2012· 辽宁大连）

A. do B. use C. eat D. see

【答案解析】 根据句意“妈妈，有东西吃了吗？我真的很饿！” C是正确答案。

【原题再现4】 — Is Tom in the next room？

— Well，it？蒺s hard to say. But I heard him ______ loudly when I passed by just now. （2012· 江苏盐城）

A. speak B. to speak C. spoken D. speaking

【答案解析】 本题考查hear sb. do sth.“听见某人做某事”和hear sb. doing sth.“听见某人正在做某事”的区别。句意为“—— 汤姆在隔壁房间吗？ —— 嗯，这很难说。但我刚刚路过的时候听到他正在大声说话”。答案为D。

【原题再现5】 — What does your new English teacher look like？

— She is a pretty lady ______ long hair. （2012·山东菏泽）

A. at B. for C. with D. of

【答案解析】 本题考查介词用法。句意为“—— 你的新英语老师看起来什么样子？ —— 她是一个漂亮的留着长发的女士” 。 with有“带有”的意思。答案为C。

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【原题再现6】 She sang a song I believe I can fly in Yangzhou English Classics Reading Contest. I have never heard a ______ voice than that before. （2012·扬州）

A. good B. well C. better D. best

【答案解析】 本题考查句意理解。句意为“她在扬州英语经典阅读比赛上唱了一首‘我相信我能飞翔’的歌曲。我之前从来没有听到过比那更好的嗓音”。根据句中的than可知，要用比较级，答案为C。

【原题再现7】 My dog is very ______. It is safe to touch him if you want to. （2012·江西）

A. smart B. brave C. happy D. friendly

【答案解析】 本题考查形容词的辨析。句意为“我的狗很友好。如果你想摸它，会是安全的”。smart“聪明的”，brave“勇敢的”和happy“快乐的”均不符合题意。只有friendly“友好的”符合题意，选D。

【原题再现8】 — I have ______ in learning English and I？蒺m so worried. Could you help me with it？

— Sure，I？蒺d love to. （2012·贵州毕节）

A. joy B. interest C. trouble D. fun

【答案解析】 本题考查名词的辨析。joy“快乐”；interest“兴趣”；trouble“困难”；fun“有趣”。根据“我很担心”以及“你可以帮助我吗”可知，此处表示“我英语学习有困难”，故选C。

一、 单项选择

（ ）1. Which of the following is the right search engine about how to look after a pet？

A. pet B. pet care C. pet problems D. different pets

（ ）2. Which of the following just bubbles？

A. cat B. goldfish C. dog D. rabbit

（ ）3. We take good care of him，so he ______ worries.

A. often B. usually C. sometimes D. never

（ ）4. That grey cat is usually very ______ and ______.

A. friendly；quietB. friend；quiet C. friendly；quietlyD. friend；quietly

（ ）5. — Does your dog play ______ balls？ — Yes，I sometimes see it runs ______ the ball.

A. with；with B. after；with C. after；after D. with；after

（ ）6. — Did you go to sleep late last night？

— Yes. I didn？蒺t go to bed ______ I finished reading the book.

A. when B. after C. until D. while

（ ）7. ______ is knocking at the door. Go and see who it is.

A. Nobody B. Somebody C. Anybody D. Everybody

（ ）8. My father likes sitting by the river watching fish ______ around.

A. swim B. swimming C. to swim D. swims

（ ）9. Jack？蒺s mum is ill in hospital and Jack has to _____ her in the hospital.

A. look after B. look at C. look for D. look up

（ ）10. — Don？蒺t play with the fire next time. It？蒺s dangerous. — ______.

A. Sorry，I don？蒺tB. No，I don？蒺t C. Sorry，I won？蒺t D. Yes，I will

二、 词汇运用

A. 根据句意和所给提示，写出单词。

1. Please ______ [fi？蘼d] my dog when I am away.

2. He didn？蒺t pass the exam，but he didn？蒺t seem to ______[k？藓？藜].

3. The boxes look small，but they ______[weI] about twenty kilos.

4. It is not polite to ______（打架） .