规模经济案例分析

规模经济案例分析（共8篇）

1.规模经济案例分析 篇一

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题目：企业竞争战略及规模经济性分析

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商务管理

专业

学生姓名

李

海

昊

论文完成日期：二0一0年十二月二十八日

企业竞争战略及规模经济性分析

一、前言

20世纪末我国已经摆脱了短缺经济，但产业结构和产品结构的木合理性却日益明显，一般产品生产能力严重过剩，高新产品开发和生产严重缺乏，产业升级和产品升级换代缓慢，大多数产品缺乏市场竞争能力，企业开展严重受挫。为面对知识经济、全球经济一体化以及“入世〞后的各种挑战，使国有企业尽快摆脱困境，我国正进行“以开展为主题〞的经济结构的调整，企业将面临一系列的重组和变革，规模化、专业协作化将是企业开展的方向。面对国际和国内未来的开展趋势，企业如何创造竞争优势？如何提高竞争能力？——这将是我国企业〔尤其是国有企业〕普遍面临的抉择。

二、国有企业战略选择与规模经济

美国著名战略管理学者迈克尔·波特在著名论著?竞争优势?和?竞争战略?中就企业竞争优势、竞争战略等相关问题作出精辟的论述，他认为：竞争战略的实质就是将一个企业与其环境建立关系，其关键在于企业对外部的应变能力。战略选择的意图是针对行业的各种竞争力的影响，在一个行业里寻求长期的、有利的竞争地位和竞争优势。取得竞争优势的根本竞争战略可以概括为本钱领先战略和差异化战略。在企业经营实践中，竞争战略很少有单一的本钱领先或差异化形式。企业竞争战略通常采取以本钱领先为主，兼以差异化战略；或者以差异化为主，兼以本钱领先。当然企业的竞争战略不同，取得竞争优势的途径也不相同。就我国实际情况而言，大多数国有企业采取的战略对策是：一方面，通过加大技术创新、提高技术水平、提高产品质量，以增强企业的市场竞争能力。另一方面，通过企业的战略重组和资本经营的方式，实现其规模的扩张，到达行业内资源的优化配置，以提高市场的竞争能力。本文主要讨论战略重组和资本经营过程中的规模扩张问题。

〔一〕产业结构与规模经济

我国国有企业的组织结构以中小企业为主〔据统计中小企业占企业总数90％〕，这种以中小企业为主的产业结构面对未来剧烈的市场竞争，存在诸多的不适应。主要表现在以下几方面：

1．产业集中度低，规模效益差是我国经济的一个突出问题

我国不少工业产品总产量名列世界前茅，这说明我国产业具有相当的生产总规模。但由于产业集中度低，产业组织过于分散，企业规模偏小，尤其是缺乏实力雄厚、竞争力强的超大型企业，这一点从我国最大企业与世界最大企业相比就可以得到证明。造成产业集中度低的主要原因是：长期以来我国形成的投资体制和分配体制，使国有企业创造利润的绝大多数被国家抽走，而国家对企业资金注入极少，银行融资有限，又缺乏直接融资渠道，企业规模偏小；我国的产业结构中，追求“大而全〞、“小而全〞，重复建设和重复投资，也造成企业规模偏小。企业规模偏小导致了资源的严重浪费和规模不经济。

2．产业的供应规模超过市场的需求规模，导致市场的过度竞争，这是我国经济的又一个突出问题

由于经济体制上的“条块分割〞，造成产业同构。重复建设，产业的供应规模超过市场的需求规模；同时由于政府的作用，使得产业进入障碍比拟低，而退出障碍比拟高，造成产业供应规模膨胀。我国市场机制还存在很多缺陷，尚未形成标准的市场竞争规那么，致使规模偏小、布局分散的众多小企业，在国内市场上展开无序的竞争，经常使用不公平和不正当的竞争手段来谋取企业自身的经济利益，其结果是全行业利润水平下降，缺乏与国外竞争对手的竞争，也影响整个产业的稳定开展。

3.我国技术创新的鼓励机制尚未形成，创新意识不强，技术创新投入不够，产品缺乏市场竞争力

由于追求产业规模，大量的重复建设和重复生产，必然缺乏技术创新的意识，很多企业只是单纯地以模仿创新为主，不愿花大精力进行自主创新。正是企业技术创新投入不够，企业产品升级换代缓慢，企业开展缺乏后劲，很难与兴旺国家相竞争，在国际市场的竞争处于劣势地位。在产业规模膨胀，而需求缺乏的情况下，也导致了很多企业经营难以维持，甚至出现一批企业破产倒闭。

〔二〕国有企业战略重组与规模经济

由于我国产业布局的不合理而带来的产业规模的不经济和组织结构的不合理，如果想仍在原有的格局下搞好国有经济，是很难取得实质性突破和取得较好的成效的，因此改变国有企业现有状况，必须对整个国有经济实施战略性改组。一方面可以到达调整国有经济产业结构和组织结构的目的，另一方面在企业内部实现资产重组，调整集团内部产品结构，进而促进功能优化，从而实现从整体上搞活国有经济的目标。因此，我们把国有企业战略重组作为国有大中型企业的总体战略选择，而把实现规模经济作为国有企业战略重组主要任务之一。

从微观层面，规模经济对企业生存和开展是至关重要的。在目前产业供应规模偏大，而企业在资本投入、技术投入、人力投入、市场容量等各种资源有限，企业不可能通过自己的实力来扩大生产规模。通过国有企业战略重组而表达的规模经济的意义就在于：l〕规模经济有利于提高企业的市场份额，具有增强企业对市场的支配能力。2〕规模经济有利于有效利用、组合社会各种资源，发挥各自资源的使用优势，有利于提高企业生产效率，也有利于降低本钱，增强企业的竞争能力。——这也是国有企业战略改组的目的所在。

从中观层面，产业中有规模经济企业的存在，能够增强企业整合币场的能力，减少产业内过度竞争，减少由于资源过度使用而造成资源浪费。而企业能否实现规模经济，在一定程度上取决于产业供应规模是否与市场规模相适应，市场规模大而产业供应规模小，或者市场规模小而产业供应规模大，都不利于行业内企业的规模经济。产业内存在规模经济的企业，容易对产量、价格等达成协议，对市场具有较强的支配能力，易于形成本钱优势，有利于阻止新的竞争对手进入，特别是境外竞争对手的介入。实现规模经济，有利于我国从根本上改变主要产业重复建设和重复生产，以及由此造成的过度竞争状况，有利于优化产业结构和行业的资源配置。

从宏观层面，企业规模经济有利于增强企业。行业的市场竞争能力，从而提高国家的国际竞争能力。国际竞争也是不同国家经济实力的竞争，表现为不同国家同类行业企业之间的竞争。我国要想进入世界强国之林，就必须开展经济，提高自身的经济实力，不仅要走向国际市场，而且要在国际经济舞台占有一定的地位，尤其是在参加WTO后，要迎接“竞争国际化〞挑战，更需要树立有强大实力和竞争能力的世界级的企业和企业集团。

〔三〕资本运营与规模经济

资本经营是国有企业实施战略性重组的一种有效形式，也是国有企业竞争战略选择的有效形式。资本经营有多种含义，这里所指的资本经营是企业本身或者其局部资产作为一种“商品〞在资本市场上进行买卖的活动，包括投资银行的筹划、融资，企业的兼并、收购，产权在不同经济主体之间的流动等一系列的活动。资本经营是由市场配置资源的原那么决定的，由市场配置资源就是要求各生产要素在国民经济各行业和企业之间进行流动，从而达成资源有效配置的动态优化。资本经营作为竞争战略实施的有效途径，其意义在于：

1．从微观层面，通过资本经营是可以提高企业的经营效益，迅速扩张企业规模，提高企业的竞争力

国有企业开展过程的问题之一就是规模过小，而解决问题的方法就是使优势企业进行规模扩张。企业扩张离不开资本，如果完全依靠企业自身的积累进行规模扩张，一来是由于我国长期以来分配体制以及近年来经济大环境的影响，企业自身的积累极为有限，要想通过这种方法进行扩张是非常困难的。二来是全世界大集团都不是通过自身积累来进行扩张的。目前国有企业负债普遍偏高，通过银行的借贷资金来进行规模扩张也是不可能的。因此解决问题的方法应是推动大中型企业的资本经营，通过重组别的企业来扩大规模，实现低本钱的扩张。

通过资本经营的方式，重新构建企业的产权结构或所有权结构，盘活企业存量资本，以弥补增量资本的缺乏。实际上就是通过资本经营的方式筹集扩张所需的资金，以重组存量而推进增量的扩张。比方可以通过出售企业现有的局部产权，所集资金可以进行新建规模的扩充或者收购其它企业，也可以利用企业现有资本优势、产品优势、技术优势以及市场优势对其它企业实施购置、兼并等资本经营活动。

2.从中观〔产业〕层面，通过资本经营可以调整产业结构，提高产业整体效应

从我国的产业结构看，因为我国企业的组织结构是以中小企业为主，大企业只占全国企业总数的0．5％，而且大企业的规模也偏小。由于我国知名企业集团规模太小、产品单一，一旦中国进入世贸组织，便无法同世界大企业相抗衡。解决这一问题，最好的途径就是依靠推进资本经营，通过资产重组的方式，把以中小企业为主的组织结构，转变为以大企业为龙头的组织结构。

通过资本经营优化产业结构，改变过去企业产品结构单一，促进龙头企业产品结构的优化组合；扩大龙头企业的规模，提高市场占有份额，扩大市场的影响力；促进不同优势企业〔尤其是技术优势。产品优势和市场优势企业〕之间的互补，使重组后的企业既有市场，又有领先技术和开展后劲，提高规模效应，以增强技术开发和技术创新的经济实力，逐步培养企业的专利技术和专利产品，带动产业整体技术水平提高，推动产业结构优化升级。

总之，通过资本经营的形式，推动产业结构的优化调整，使以大企业为龙头的产业结构有充分的实力和灵活可变的应变能力面对剧烈的市场竞争“尤其是面对“入世〞后的剧烈竞争〕。

3．从宏观层面，通过资本经营可以使社会资源得到有效配置，促进存量资本的流动，实现企业之间的优势互补与地区之间的投资合理化同时还可以促进产权结构的合理化，推动现代企业制度的建立，以使经济改革的全面推进和进一步深化。

通过资本经营，使一元化的产权结构转变为多元化的产权结构，有利于推进政企分开，减少政府对企业的行政干预，以有利于形成有效的治理机制，保证国有资产的保值增值，促进国有经济改革的深化。通过资本经营，促进存量资本在木同企业及不同所有制企业间、不同行业间、以及不同地区间的流动，使龙头企业的增量资本得以扩充，也促使企业资源在市场机制作用下以资本经营的形式，通过流动不断到达优化配置，最终实现社会经济的平衡和协调开展。

三、资本经营与实现规模经济的几点思考

〔一〕规模经济的评价标准

1．规模经济分析的前提

西方经济学关于规模经济的定量分析主要是针对某特定商品，以单一工厂制企业为前提进行研究的。而现实经济中，通过资本经营重组的企业包括同类〔产品同类〕、相关〔产品之间是相关的〕以及不相关〔产品之间不相关〕多个工厂组合的一体化企业，或多个企业组合的企业集团。因此，在一个现实的企业战略下来研究规模经济定量分析，确实有一定的难度。

西方经济学关于规模经济问题的另一个前提就是所有要素按相同比例增长，所表达的要素增加的倍数与产出增加的倍数的比例关系。当产出增加的倍数大于要素增加的倍数，生产效率是增加的。也就是各种要素的投入要遵从生产经营的活动规律，即遵从比例性和协调性。而在资本经营过程中，很难做到绝对意义上的比例性和协调性。

2．规模经济分析的评价标准

西方经济学关于规模经济的标准：随着企业生产规模的扩大，会带来生产效率和收益的提高。生产效率可以表示为产量增加的倍数与要素投入增加的倍数的比值，即改变前后产量的比值。实际上，生产效率也是较难确定的，企业或企业集团中产品大多相似或不相似，产品产量不具有可比性，自然也不能简单相加，这使从数量上来确定规模经济标准变得比拟困难，而使从技术经济和经验估计规模经济标准变得越来越重要。

3．规模经济分析的评价指标

规模经济不仅是企业资本经营所要到达的目标，也是行业结构优化和行业开展，乃至整个社会经济结构调整和经济开展的一个目标。因此，我们在规模经济的效果时，应从企业的微观标准、行业的中观标准和宏观的社会经济标准进行评价，其中主要是企业的评价标准和行业评价标准。从企业方面，其评价标准应包括：资产报酬率、资本本钱、生产本钱、市场占有率等指标；从行业方面，其评价标准应包括：行业集中度〔行业中大中型企业的数量、资产总额、在世界同行业的排名〕、新产品和技术创新在同行业的领先程度、大中型企业在国内、国际市场的占有率等。

这些指标中，有些指标是可以量化的，而有些指标是很难量化的，这就需要在合理的指标体系下，运用技术经济的评价方法进行评价，比方要素变化过程中实际上由于技术进步因素的作用，使各种要素的构成关系发生变化〔即要素的比例性和协调性发生变化〕，也可能因外部环境使各种现实因素发生变化，如要素价格、税收等因素。因此在采用规模的比拟分析时，应该剔除相关因素的干扰和影响。

〔二〕规模经济实现中的几种关系

资本经营对我国企业的竞争战略的实现发挥着重要的作用，但我们也应认识到，我国企业在以资本经营的形式实现规模经济，最终实现企业竞争优势上还存在一些问题，主要表达在以下方面：

1．实务资本与人力资本的构成关系

我国经济已从粗放型增长方式向集约型增长方式转变，集约经营实际上就是以效率为中心的经营思想，而这正是规模经济实现的前提。资本经营中，对资源有效配置和有效利用应表达集约经营的思想。

在西方经济学的生产函数中，技术一定情况下的最大产出量不仅取决于资本、劳动投入的数量，而且取决于资本之间、劳动之间和资本与劳动之间的结构和比例关系，这里的资本是指实物资本〔或称资本品或投资品，可以表现为实物形态或货币形态〕。在现实中，通常所说的资本是由实物资本和人力资本构成，因为人是企业中最活泼的因素，尤其在知识经济的时代，人的因素是企业取得竞争优势的决定因素。因此，企业的战略重组不仅是实物资产的重组，也是人力资源的重组，而且还应该是实物资产与人力资源的重组。这样才能保证规模扩张中资产与资产、人员与人员、资产与人员的比例性、协调性，如在企业购并中，往往重视土地、厂房、机器、专利等实物资本，而无视实物资本与人力资本的结构关系，如优化人员结构的投入，人员在职培训的投入，劳动人事改革本钱和时机投入等。实物资本与人力资本比例失调，会影响企业的创新能力、影响企业文化和精神，最终影响企业的开展后劲。人力资本决定实物资本是否发挥其应有作用，影响企业的未来收益，自然影响到企业规模经济的实现。

2．有形资产与无形资产的构成关系

资本经营是对企业资产的重组，其中应该包括有形资产与有形资产、无形资产与无形资产以及有形资产与无形资产的重组。有形资产是指企业长期发挥作用且具有实物形态的资产，无形资产是指企业长期发挥作用而没有实物形态的资产。无形资产中的商誉包含着企业家及企业员工的创造力、企业文化和企业精神的凝结、企业品牌和形象在过去和现在给企业带来的高于正常投资报酬的价值，或未来可能给企业带来开展的潜力或未来会给企业带来高于正常情况下的投资报酬。有效的资本经营，应该能够表达市场机制对企业乃至社会资源配置的根本要求，其无形资产在资本经营中起的作用是有利于有形资产发挥更大的效率，形成规模效应，并使重组后的生产效率大于单个企业生产效率的总和。

然而在实际的企业购并中，企业比拟重视被购置方或被兼并方的有形资产，而对无形资产以及与有形资产有效组合不够重视，特别是重组后企业整体的无形资产重组、无形资产与有形资产的重组重视不够，比方对于重组的企业，如何重塑企业形象。如何重组企业品牌，以真正发挥规模优势，表达规模经济；如何融合重组各方的企业文化和企业精神，使重组后企业的管理模式和经营运行机制尽快融合，能够表达较高的生产效率的管理效率，以更好地发挥规模效应的作用，这些方面都缺乏分析和研究，并形成一套行之有效的实施方案，也影响了资本经营的效果，影响规模经济的实现。

3.市场行为与政府行为的关系

政府和企业角色与功能问题一直是我国经济体制改革的关键性问题之一。在资本经营〔如企业购并〕过程中，两者的关系和作用主要表现为企业重组主体是企业还是政府？作为国有资产所有者的政府，在企业资本经营行为，因此，它必须遵循市场经济规律，从这个意义上说，企业的战略重组应该使企业为主体。但在我国现实经济体制下，政府在企业经济行为中仍然起着重要的作用，政府作为国有资产的所有者，理应对国有资产行使决策权和监督权。问题的关键是政府行使所有者的权利，应该对国有资产保值增值负责，如果行使政府管理者的权利，那么对包括企业在内的社会利益负责，政府的作用在于：政府推动企业重组是为了解决因旧经济体制产生的“条块分割〞，可以促进跨地区、跨行业的重组；加快配套改革和配套设施的建设，协调企业与各方面的关系；政府应站在全局的角度来指导企业的行为，防止企业行为的盲目性。然而在现行企业制度下，政府的职能未能完全转变，政府对企业的行政干预仍然存在，作为各级政府代言人的管理者的知识能力和主观意识、个人偏向对资本经营的效果起着更大的作用，在对管理者鼓励和约束监督机制不完善的情况，也必然会对企业重组带来不利的影响。因此，为保证企业重组的成功，应该明确政府和企业的责任和作用，处理好政府和企业之间的关系，既不能拉郎配，也不能撒手不管，保证政府在资本经营中指导和协调作用，使资源得到更好的配置，实现战略重组的目标——规模经济。

四、结束语

综上所述，企业战略重组中的规模经济是我国经济改革中一个现实问题，也是经济学中一项重要研究内容。战略重组中的规模经济是市场经济的必然产物，因此企业战略重组必须遵从市场经济的运行规律，符合市场机制对企业资源乃至社会资源最正确配置的规那么，这样才能实现战略重组的最终目标。

参考文献

杨雪冬.全球化：

西方理论前沿[M].北京：社会科学文献出版社,2021

吕薇.产业重组与竞争[M].北京：中国开展出版社,2021

3.叶克林.企业竞争战略理论的开展与创新

———综述80年代以来的三大主要理论流派[J].工业企业管理,2021(1)

2.规模经济案例分析 篇二

一、从金融经济的角度分析国民经济应债能力

国家债务负担率是反映国民经济应债能力的基本指标。从金融经济的角度出发, 我国国家债务主要以下几个方面构成:1、中央政府的国内债务余额;2、国家外债余额;3、银行不良贷款等隐性债务。我国银行不良贷款的准确数据很难得到, 于是相关的分析可以采用了国内学者从控制金融风险角度所得出的估计数值进行, 即不良贷款占银行总贷款余额比例。目前这一比例在25%左右。2004年至2008年, 我国国家债务负担率年均达到了20%以上, 如果考虑到银行不良贷款, 那么国家的债务负担率一下便上升至45%以上, 2008年甚至超过了50%。

虽然, 这个比率还低于美国等一些政府赤字很高的发达国家, 同时也低于欧盟《马斯特里赫特条约》对其联盟内国家所规定的60%最高限国债负担率。但是, 同发达国家相比, 我国的国家国债负担率还不足以真实地反映转型期国民经济的应债能力。主要原因有两点:

(1) 发达国家的国债负担率虽然很高, 但是他们的财政收入所占GDP的比重也相对较高, 一般可以达到40%以上, 有的甚至超过50%。而且, 这些国家的经济实力都十分强大, 国家财力、物力集中程度很高。2000年以后, 我国进入国民经济快速增长阶段, 财政收入占GDP的比重也在直线上升, 由于基数较低, 目前, 财政收入占GDP比较不过就是30%左右。但是, 我国国债负担率占GDP的比重已经达到了财政收入所占比重的1.5倍多, 因此, 相比起之前的发达国家, 我国国民经济的应债能力还是比较低的。

(2) 发达国家发行国债的历史较长, 已经形成了比较成熟的二级市场, 国债的流通性很强。以美国为例, 七成以上的国债都可以进入二级市场自由交易。同时, 诸如美国这样的发达国家, 其金融产品的设计与研发能力已经成熟, 因此, 流通中的国债期限结构和持有者结构也比较合理。再有便是联邦储备银行利用国债公开市场业务操作作为主要货币政策调节工具, 使得相当一部分国债可以长期稳定在二级市场流通, 从而减轻了政府还本付息的压力。但是, 我国发行国债的历史不长, 目前所发行的又多为凭证式国债, 上市流通的比率很小, 二级市场的容量非常有限。而且中国人民银行对于国债的公开市场业务操作才开始五、六年的时间, 远远没有形成发达国家国债二级市场上的流通存量, 能够稳定地保留在二级市场中的国债数量对于减轻财政负担可以说是杯水车薪。政府还本付息的压力不断增加, 对国债的承受能力要低于发达国家。

因此, 从金融经济角度出发, 目前我国已经存在潜在的债务风险。为此, 我国应该放慢国债发行的速度, 理性的制定国债发行规模与类型设计。另一方面, 要建立起良好的国债流通的二级市场, 首先需要化解银行的不良贷款, 防范其不良资产影响国家财政的公信力度, 同时也减少国家急性的债务余额;其次, 要在保持经济持续稳定增长的前提之下, 不断提高财政收入占GDP的比重, 降低国债余额占GDP比重, 缩小两者之间的比重;最后, 大力发展国债的二级流通市场, 增大二级市场中流通的国债市值, 并建立健全国债市场运行机制, 快速发展国债公开市场操作作为我国调节货币数量的主要工具, 为提高国民经济应债能力奠定市场基础。

二、从金融经济的角度分析财政应债能力

一般分析财政应债能力多使用国家预算公布的债务。就目前我国反映财政应债能力的两个指标——国债依存度与偿债率看, 两个指标都已经偏高。下文将从金融经济角度对偿债率及其后果作进一步的分析。

由国家统计局所提供的我国国家财政债务收支及偿债率的数据上看, 除了2004年以外, 其他年份的国债偿债率都突破了国际上公认的8-10%的警戒标准。2008年, 我国的国债偿债率竟然达到了23.8%, 超出警戒标准一倍多。同时, 2004年至2008年, 我国国家国债债务规模由1175.25亿元上升到了3310.93亿元, 债务的利息支出由499.36亿元上升到2352.92亿元, 财政收入中用于还本付息的比例急剧上升, 2008年已经超过70%。这表明, 我国的国债发行已进入到一种以“新债还旧债”恶性循环模式之中。

凯恩斯的经典宏观经济学理论分析, 政府发行国债的一个重要原因是为了把储蓄转化为投资, 从而促进经济的发展。一般情况之下, 储蓄是收入流量循环模型中不被经济吸收的部分, 如果不把这部分重新纳入收入流量循环, GDP的增长就会下降。目前, 我国经济处于转型时期, 需要有高速的经济增长速度来支持社会方面改革的进行。

当下, 我国国民收入分配处于政府收入与储蓄不断下降, 社会公众收入与储蓄不断增加的阶段。我国城镇储蓄总额已经达到20多万亿元, 如果能将这部分储蓄投入到国民经济发展的进程中来, 将会对我国的经济发展起到重要的推动作用。现阶段, 我国进入到物价快速上涨, 经济发展速度有所下降的发展时期, 人们对于通货膨胀有很高的预期, 负利率使人们也希望可以找到更多的货币保值的投资途径。此时, 如果政府大量发行国债, 因为国债的利息高于银行利率, 同时也有政府的信誉作为保障, 其销售应该不会成为问题。在这一条件下, 中央银行便可以慢慢建立起公开市场业务操作的物质基础, 从而有利于加强央行对于金融经济的宏观调控, 以此来促进经济增长。公开的市场业务操作的不断进行, 可以增加沉淀于二级市场的国债比例, 从而既可以扩大政府财源同进又降低偿债率。政府将发行国债筹集到的资金用于国内基本建设项目投资, 除了推动经济发展, 拉动内需以外, 还可以通过投资项目的收益对一部分国债进行偿还, 如此, 国债发行才可能进入到一个良性发展的轨道。数据显示, 自1994年政府大规模发行国债以来, 国家财政用于基本建设支出的比重不升反降, 2010年仅占财政支出的12%, 而80%以上的财政支出都被用于了非生产性支出。如果将挖潜改造和新产品试制、农业支援等也纳入建设性支出的范围, 建设性预算支出占财政支出的比重也仅为25%。有证据表明, 一部分生产性财政预算被挪作他用。如果国债发行后增加的财政收入主要用于满足政府本身的消费性需求, 那么储蓄通过政府债务转化为投资的作用发生渠道就会受到严重的限制。

以上对于国债偿债率的金融经济分析表明, 我国财政应债能力相当薄弱, 财政债务风险正在与日俱增。而解决这一问题的基本途径有两条:一是, 在财政支出无法推动偿债机制的前提下要降低国债发行规模, 从而降低政府财政还本付息的压力;二是, 及时调整国债的限制结构, 以发行长期国债为主。1994年以来我国国债规模以30%的速度急剧扩张, 但发行的国债大多为半年至十年期的中、短期国债。考虑到国债总量的政策惯性及以扩大内需实施积极财政政策的要求, 在今后要大量压缩国债发行规模并不现实。因此, 在不对发行规模作出重大调整的前提条件之下, 只能选择改变国债发行的限期结构, 以长期国债来替代现行的中短期国债, 从而减轻中短期内还本付息的压力, 并降低近几年的偿债率, 与此同时, 应该思考其他途径来增加财政收入, 从而降低我国财政体系当前所存在的风险隐患。

三、适度国债规模的前提及判断

由上文的分析可以看出, 当反映国民经济应债能力和财政收入偿债能力指标反映金融经济体系内存在潜在风险时, 国债的发行规模 (或者结构) 就要作出适时的调整。在一定时期内, 一国举债规模应该具备以下的前提条件:

1. 经济增长水平。

一国可发行的国债规模在很大程度上取决于这一时期该国经济发展的水平。如果在较长的一段时期之内, 比如十年, 该国的GDP都保持着较为稳定的增长速度, 那么国债规模就可以在此前发行量的基础之上进行稳定的扩张。对于相应的国民经济与财政负担来说, 国债的偿债将趋于一个较为稳定值, 国家债务风险一般情况下不会出现。

2. 财政收入稳定增长。

这里说的财政收入稳定增长包含了两方面的含义, 一方面是绝对数据的增长, 另一方面是指在GDP中的比重上升。如果一国的财政收入在一国的GDP中所占的比重越高, 那么它的偿债能力也就越强, 国债规模扩大的信用风险就会越小;相反, 如果一国的财政收入在GDP中的比重持续下降, 那么国债规模扩大的信用风险就会越大。

3. 完善的国债发行条件。

在这些条件中包含有较为完善的国债市场、健全的法律法规、高效的发行方式以及合理的持有结构和期限结构等。在其他条件相同时, 如果这些基础条件越好, 那么国债的发行规模就可以相对较大。

4. 合理的成本收益比。

国债成本包括了其发行成本与可能对经济产生的负面影响。发行成本一般是指债券利息, 国债的印制费、推销费、发行费、兑付费等费用;对经济可能产生的负面影响包括了国债还本付息的财政支出压力以及由此可能带来的财政风险问题。另外, 由于国债发行还会造成一部分的挤出效应, 特别是当大量发行国债后引发了通货膨胀将会对经济发展产生负面效应。而国债的收益则是指由于发行国债增加了财政收入后, 财政收入投资于社会建设而产生的各项收益, 其中包括弥补财政赤字, 促进经济发展, 增加建设资金, 取得投资收益等。在经济理论上, 发行国债的合理规模应该是满足每增发一单位国债的边际成本与其获得的单位收益相等, 即边际收益等于边际成本的经济学最优规模原理。

如今, 对于国债规模研究已经远远超出了一般财政借贷关系的范畴, 成为了国家对于经济进行宏观调控的重要工具, 同时也是国家财富的重要组成部分。适度的国债发行规模应该以上述前提作为判断标准, 以此确定出国债发行的最优规模。

摘要：目前, 我国国债从债务负担率及偿债率等指标观察已经显示出过高的迹象, 国家要提高国民经济与财政的应付能力, 应该尽量通过提高财政收入、化解银行不良贷款、完善市场机制、调整国债期限结构等途径来实现。本文的分析表明, 这些年来, 我国国债极速扩张, 不过是应对短期财政收支不平衡的应急之举, 不是长久发展之计。今后, 国债规模的确定, 应该以经济增长和市场完善为基础。

关键词：国债规模,应债能力,金融经济分析

参考文献

[1]郭红玉.国债宏观经济效应研究[M].对外经济贸易大学出版社, 2007.

[2]龚仰树.国债学[M].中国财政经济出版社, 2006.

[3]马晨.国债市场与投资研究[M].中国经济出版社, 2008.

3.信息技术对国防经济规模影响分析 篇三

【摘 要】随着我国科学技术水平的不断提高，信息技术在经济发展中的地位和作用越来越突出，在提高了国民经济水平的同时，给国防经济规模带来影响。本文分析信息技术对于经济和军事的影响，指出信息技术影响国防经济规模的主要方式，以说明信息技术对于国防经济规模的重要影响。

【关键词】信息技术；国防经济；军事；主要方式

作为一门应用性经济学科，国防经济不是为宣传有关理论提供理论依据，而是为制定最佳国防经济政策提供经济论证。随着经济全球化进程的不断加快，各国之间的竞争日益激烈，而以经济和科技实力为基础的综合国力的竞争，需要强大的经济支撑和科技实力，因此，大力发展先进的科学技术，提高经济发展水平，是维护国家安全的基础。国防经济是国民经济的重要组成部分，对于我国整体经济水平的提高有着重要的影响，所以，利用信息技术，发展国民经济，促进国防经济的增长，可以提高我国的综合实力，提升我国在国际竞争中的影响力。

一、信息技术对于经济和军事的影响

信息技术发展水平的高低直接影响着经济水平和军事实力，一方面，信息技术产业拉动了国民经济的快速增长，使社会经济财富不断增多，从而促进生产力的发展；另一方面，信息技术是军事变革的“推进器”，使军事理论、编制体制、人员和装备等发生革命性的转变，成为衡量建军质量的标准。

1.信息技术对经济的影响

信息技术的快速发展使得社会产业结构逐渐调整和完善，而技术、知识密集型产业已经成为社会的主体产业，极大地促进了我国经济的发展。随着信息技术产品价格的不断下降，国家总体的通货膨胀水平逐渐降低，而商业活动中的信息技术设备和软件也在不断的增长，信息技术的应用范围更加广泛。另外，在科学技术水平不断提高的情况下，信息技术产业逐渐增多，对于专业人才的需求也越来越大，在信息技术产业的推动下，我国的总生产力水平也相应的提高。

2.信息技术对军事的影响

在国际竞争的影響下，现代信息技术被广泛的应用到军事领域，给传统的军事理论、作战策略、指挥管理方式带来巨大的改变，而信息化军队、信息化国防和信息化战争则将会是世界新军事变革的主要特点和各个国家建设军队和国防的必然选择。其中信息化战争是信息技术对于军事的影响的显著特点，信息化战争以信息化武器装备为基础，把夺取信息优势作为战略指导，采用多种多样的作战方式，实行诸军种联合作战，必须综合电子信息系统进行统一、协调的指挥。

二、信息技术影响国防经济规模的主要方式

在现代信息技术产业不断成长和壮大的同时，传统产业的信息化改造也逐渐完善，从而拉动了国民经济的增长。国民经济水平的提升，给国防经济规模的扩大奠定了坚实的基础，信息技术的发展加快了经济全球化的进程，使得国家与国家之间的联系越来越紧密，从而给世界和平带来影响，这就需要依靠国防力量来维护国家安全和稳定。

1.通过国民经济影响国防经济规模

作为国民经济的重要组成部分，国防经济是国民经济中的一个特殊经济部门，与国民经济有着天然的紧密联系。在信息技术的作用下，国民经济的规模发生很大的变化，相应的，国防经济的规模也会发生一些变化。

由于信息技术具有高度带动性、高度渗透性和高度倍增性等特点，应用信息技术的产业部门会立刻出现膨胀效应，进而推动信息产业的快速发展，在信息产业市场不断扩大的情况下，国民经济快速发展，规模不断壮大，可以给国防经济提供更多的军费，从而扩大了国防经济的规模。

信息技术的发展进步，使得信息产业得以产生和发展，而信息产业的快速发展又极大地推动了国民经济的发展，国民经济在增长和发展的同时，使得国防经济规模的扩大有了坚实的物质基础和发展空间。因此，作为国民经济的一个组成部分，国防经济的展离不开国民经济的支持和推动。

2.增强国民经济动员能力来影响国防经济规模

所谓国民经济动员能力是指：为了保障战争的需要，赢得战争最后的胜利，国家有组织、有计划的实行一系列活动把国民经济由平时状态转换为战时状态，其中包括农业动员、工业动员、邮电通信动员、科学技术动员、劳动力动员、交通运输动员等。国民经济动员的力度和特点与实际的军事需求和国防经济规模有着密切的联系，给国防经济规模造成影响。

信息技术的快速发展，尤其是计算机技术的广泛应用，使得国民经济的动员的速度加快、秩序稳定、力度加强，进而关系到国防经济规模的大小。总体来看，国民经济动员能力的强弱与国防经济规模的大小呈反比例增长的方式，因此，在现代信息技术的作用下，国民经济动员能力的增强、质量的提高，使得国防经济规模缩小。

3.影响国防经济的需求、供给、流通和消费

信息技术对于军事的影响，直接关系到国防经济的需求、供给、流通和消费。随着信息技术的发展，计算机技术、卫星、微电子技术等技术和设备在军事领域的应用越来越广泛，从而使得高科技军事人才成为国防领域中的稀缺资源。同时，信息技术的发展和应用，可以降低军品成本、模糊军品与民品之间的界限，给国防经济的供给带来影响。另外，国防经济的流通和消费，也会随着信息技术的发展而变化。

三、总结

总而言之，国防经济是我国国民经济的重要组成部分，对于我国整体经济水平的提高有着相当重要的影响，在信息技术水平不断提高的情况下，利用先进的信息技术，提高国民经济水平，促进国防经济的快速发展，是提升我国经济整体水平，增强我国国际竞争力的有效途径。

参考文献：

[1]李亮.信息技术对国防经济规模影响研究[D].国防科学技术大学，2010.

[2]牛惊雷，梁斌，齐广友，高世光.试论信息技术与国防经济跨越式发展的关系[J].军事经济研究，2011，06：13-16.

作者简介：

4.规模经济案例分析 篇四

xxxx年是“十三五”规划开局之年，也是全面建成小康社会关键之年。全县规模工业在市场竞争日趋激烈和外部经济环境复杂多变的大背景下，企业顺势而为，攻坚克难，力保生产平稳，为县域经济社会发展做出了一定贡献。

一、总体情况及特点

一季度，规模工业完成总产值xx.xx亿元，同比增长xx.x%；实现增加值x.xx亿元，同比增长xx.x%；实现主营业务收入xx.xx亿元，同比增长xx.x%；上缴税金xxx万元，增长xx.x%；综合能源消费量xx.x万吨，同比增长x.x%；万元增加值能耗下降率x.x%；资产总计为xx.x亿元，同比增长xx.x%。

六大支柱产业生产较为平稳。一季度，全县六大支柱产业呈现 三升 一平二降态势。一是农副食品加工业增长迅猛。xx家农副食品加工业一季度完成产值x.xx亿元，同比增长xxx.x%。二是机械制造业增长较好。完成产值x.xx亿元，同比增长xx.x%。增长主要得益于新能源、新技术行业迅猛发展，毅力能源有限公司完成产值x.xx亿元，同比增长xxx.x%，x标迪夫节能科技有限公司完成产值x.xx亿元，同比增长xx.x%。三是纺织业平稳增长，完成产值x.xx亿元，同比增长xx.x%。纺织农头企业锦豪纺织公司完成产值x.xx亿元，同比增长x.x%，雨嘉纺织公司完成产值x.x亿元，同比增长xx%。四是造纸及纸制业基本持平，完成产值x.x亿元，同比增长x.x%。五化学肥料制造业形势严峻，完成产值x.x亿元，同比下降xx%。其中，晋煤xx公司完成产值x.xx亿元，同比下降xx.x%，更为严重的是化肥龙头企业晋煤xx目前已停产，正在搬迁新产房，预计下个季度才能恢复正常生产。六医药制造业萎缩。完成产值x.xx亿元，同比下降xx%。其中，药圣堂（x）制药有限公司完成产值x.xx亿元，同比下降x.x%，康源药业有限公司从去年xx月被勒令停产至今一直没有恢复生产。

产品库存量减少。一季度，实现工业总产值xx.xx亿元，销售产值xx.x亿元，产销率为xx%，产品库存进一步减少，库存量同比下降xx.x%。

营业利润受到挤压。一季度，实现主营业务收入xx.x亿元，增长xx.x%，但营业利润仅为xxxx万元，同比下降x.x%，收入增加但利润下降说明企业生产成本加大，利润缩窄。

工业集中区带动明显。一季度，纳入园区管理的xx家企业完成产值xx.xx亿，占一季度工业总产值的xx.x%；完成工业增加值x.xx亿元，占一季度工业总增加值的xx.x%。

二、存在的问题

规模企业数量偏少。我县现有规模工业企业xx家，仅占全市规模企业xxx家的x.x%，在周边县范围内，比最多的临澧县xxx家少xx家，比最少的桃源县xx家也少xx家。规模企业个数少和现有企业规模不大，加之一季度还没有一家企业申报入规，工业经济下行压力巨大。

重点行业下降，质量不高。一是主导行业产能基本饱和。一季度，机械制造行业的龙头企业xx机械受市场销售、机械检修及产能过剩影响，产值同比下降x.x个百分点；以晋煤xx为代表的化工行业产值也下降了x.x个百分点。二是部分企业开工不足。受资金、市场、技术、环评等因素影响，xx家规模企业中，一季度真正正常生产的企业只有xx家。像xx药业、xx纺织、xx纸业、xx食品、xx油脂等企业已经关闭或停产，难以有复工迹象。三是规模工业产业结构不优。近年来，全县工业经济虽有长足发展，但结构不优、转型升级缓慢的问题仍未根本改变，x月底止，全县正常生产的规上企业中亏损企业达xx家，严重影响工业经济的发展质量。

企业资金依然紧张。一季度企业应收帐款增加，企业自身流动资金偏紧，而外向融资困难，导致企业扩大生产艰难。一季度应收帐款比去年同期增加xxxx万元，应收帐款增加的企业达到xx家，比上年增加x家。

三、几点建议

进一步优化招商引资环境。一是要进一步完善水、电、路等基础设施建设。二是出台更多优惠政策。使更多有发展前景的工业投资项目落户x，为x工业发展注入新的血液。

树立品牌效应，打造多元化产品。面对日趋竞争激烈的国内外市场，企业必须加大产品的科技投入，完善产品结构，从单一的主导产品向多元化的主导产品转变。加大产品宣传、推广力度，提高产品知名度，培育申报一批国家、省、市知名的品牌，通过品牌效应抢占更多市场份额，增加企业效益和生命力。

5.规模经济论文 篇五

规模经济论文【1】

摘要：规模经济的本质是结构经济，即规模大小并不是导致经济的根本原因，企业规模经济的本质是通过企业内部结构优化而实现的经济。

基于此结论，本文探讨了确定企业最优经济规模的一般方法，以及在市场交易费用和需求约束及知识经济条件下企业如何确定最优经济规模。

关 键 词：规模经济;结构经济;最优经济规模

规模经济的概念，在中国经济界普及开后其实践热潮一直就未曾消退。

从中央到地方，从学校到公司，从连锁店到企业集团，甚至政府机关单位，举国上下，各行各业言必称走规模经济的道路，规模经济似乎成为经济发展的理所当然的有效模式。

[1]毫无疑问，在一定的经济条件下，规模生产确实引起了降低单位成本、收益递增的经济作用，从而极大地促进了经济的发展。

许多发达国家的工业经济发展历程即是规模经济的明证。

然而，与国内轰轰烈烈的规模经济实践相比较，对规模经济的理论深入探讨就显得过于冷清。

国内大量的关于规模经济的论文也往往停留在对西方所谓成熟理论的介绍上，似乎对西方已经成熟适用的东西我们也必定适用，似乎已成熟的理论再也不可能发展了。

事实上人们在得到这些理论启发的同时，也往往会产生许多误解。

在新的历史时期，面对网络知识经济、全球经济一体化等所带来的机遇和挑战，我们究竟该如何认识规模经济，把规模生产作为发展经济的模式是否仍然合理?本文将在已有理论研究的基础上，对规模经济的本质进行理论上的深入探讨。

一、规模经济与分工和专业化

“规模经济”的概念，在微观经济学生产理论中是从规模报酬的角度来分析、展开的。

生产理论中，通常是以全部的生产要素都以相同的比例发生变化来定义企业的生产规模变化。

规模报酬变化是指其他条件不变的情况下，企业内部各种生产要素按相同比例变化时所带来的产量变化。

企业的规模报酬变化可以分为规模报酬递增、规模报酬不变和规模报酬递减三种情况。

规模报酬的三种情况可以用齐次函数来定义，如果生产函数Q=f(λL，λK)满足f(λL，λK)=λnf(L，K)，其中，λ是任何大于0的常数，则生产函数Q=f(L，K)为n次齐次生产函数。

对于n次齐次生产函数Q=f(L，K)来说，如果两种生产要素劳动和资本投入量随λ增加，则当n>1时，Q=f(L，K)具有规模报酬递增的性质;当n=1时，Q=f(L，K)具有规模报酬不变的性质;当n<1时，Q=f(L，K)具有规模报酬递减的性质。[2]

一般说来，企业的规模报酬的变化呈现如下规律：当企业从最初很小的生产规模开始逐步扩大的时候，企业面临的是规模经济阶段，如图1的长期平均成本曲线向右下方AB部分即表示规模经济。

在企业得到了由生产规模扩大所带来的产量递增的全部好处以后，一般会继续扩大生产规模，将生产保持在规模报酬不变的阶段，此阶段成本最低，也就是规模最经济，如图1的BC段，[3]这个阶段有可能比较长。

在此以后，企业继续扩大生产规模，就会规模报酬递减，单位成本随规模的扩大而上升，规模不经济，如图1CD段规模经济产生的一个重要原因是随着生产规模的扩张，企业内部的生产分工能更合理和专业化。

也就是说，规模经济很大程度上根源于分工、专业化所带来的经济节约。

规模经济和分工、专业化是相互紧密联系的一对概念，许多学者对两者间的相互关系作出过深入的探讨，但未曾得出过一致性的结论。

譬如盛洪认为：分工和专业化的经济性表现为生产费用的节约，严格地说，是单位生产费用的节约，实现这种节约的途径，可以简单地归结为分工所带来的规模经济性。

在生产技术水平一定的前提下，从较长的时间角度看，分工所引起的劳动熟练程度的提高、间歇时间的减少和物质资料的节约等都可以概括为规模经济性。

[4]很显然，盛洪认为是“规模经济性”带来了分工专业化的经济性，而不是相反。

杨小凯则认为[5]：“分工经济概念与个人间的组织程度及相互依存度概念相关联，它与个人产出范围的内生化有内在联系，而规模经济概念则与个人专业化水平或企业内部专业化水平无关。一个企业的规模可能很大，而同时其专业化水平可能很低。”规模经济与分工专业化经济在杨小凯看来有着明显的区别，但杨并未探究两者产生的根源。

规模经济和分工专业化经济都被当成公理在运用着。

盛洪将规模经济性当作公理推导出分工专业化带来的经济性。

亚当・斯密曾指出：“带动生产力上最大的增进，以及运用劳动时所表现的更大的熟练、技巧和判断力，似乎都是分工的结果。”之后，绝大部分的经济学家就将分工和专业化带来的经济性作为推论的起点，于是萨缪尔森集他人之大成得出规模经济性很大程度上来自合理的分工和专业化。

图1规模成本曲线

分工和专业化的议题，盛洪和杨小凯都有专著论述，规模经济和分工专业化经济无论两者的关系如何，都有共性的东西值得我们关注，那就是经济性。

全面准确地理解分工专业化带来的经济性无疑对我们理解规模经济大有裨益。

前辈经济学家已对分工和专业化的好处作了许多论述，归纳如下：分工和专业化的经济性大致可分为直接经济性和间接经济性两种。

直接经济性就是指采用一定程度的分工和专业化的生产方式，较采用这种方式以前带来的生产效率的提高或生产资源的节约。

而间接经济性是指分工和专业化的发展为生产方式的其他创新提供了条件，而对这些生产方式创新的采用会带来生产效率的提高或生产资源的节约。

分工和专业化的直接经济性大致有以下五个方面：(1)分工和专业化使得劳动生产者越来越将其生产活动集中于较少的操作上，能够较快地提高其生产的熟练程度;(2)分工和专业化会使劳动生产者节约或减少因经常变换工作或变换生产活动中的不同操作而损失的时间，节约了生产的人力资源;(3)分工和专业化的发展使得劳动生产者可以节约生产时所使用的物质生产资料;(4)分工和专业化还可使人们的工作在既定的技术水平条件下变得简单;(5)企业的专业化发展还可以降低企业管理工作的复杂程度，从而提高企业的管理效率。

分工和专业化的间接经济性表现为以下几个方面：(1)技术进步;(2)促进了迂回生产方式的发展;(3)促进了投资方式的出现和发展。

全面地评价分工专业化所带来的经济性还必须看到分工专业化所带来的坏处即不经济性。

随着分工和专业化的发展，劳动者越来越失去人的本性，即丰富性和创造性，越来越受到他所创造的产品――物质生产资料的支配，马克思称之为劳动的异化。

从这一角度看，分工和专业化的发展，带来了人类福利的损失，此即分工和专业化的不经济性。

汪丁丁也有类似看法。

不过他是从规模经济的角度来谈的。

他认为：规模意味着只有标准化了的生产、交换、消费才谈得上“规模经营”;规模经济之下的生产、交换、消费往往要求以统一方式的调配资源，即要求权力集中;专业化，人类必须为规模经济支付两项代价，即允许“霸权”存在，允许人的异化。[6]

应该说西方传统主流经济学家对规模经济的描述是全面的，但他们却都只停留在现象的层面，其研究方法基本上只是实证，他们只是发现描述规模变动和报酬变动间的三种关系，规模变动既可能导致报酬递增(经济性)，也可能导致报酬递减(不经济)，也可能对报酬变动毫无影响，他们的理论最多只能算说明文。

事实上对规模经济理论的研究如果仅停留在这种层面，将会阻碍理论对实践的指导作用。

根据已有的这些理论，人们根本就不了解规模和经济的内在本质联系，因而也不能得出企业最经济的规模究竟在哪。

当然已有的这些理论对那些只知道规模经济的人还是会大有启发;它明白地告诉我们，规模既可能经济也可能不经济，并不是一上规模就能经济的。

但是，仅告诉我们这些并不够，我们还确切地想知道究竟规模和经济之间有什么内在联系，什么样的规模才最经济?可以说，西方传统主流经济学家关于规模经济的理论只是提出了这个问题，他们并没解决它，甚至也不想解决这个问题。

后来的经济学家们对这个问题似乎也不大关心，对于大部分人而言，已有的关于规模经济的结论已经够用了。

新制度经济学家似乎忽略了这个“问题”，我们在他们那里也很难找到答案，但却为我们对此问题作更深入的思考提供了新的视角和方法。

科斯教授被视作新制度经济学的开山大师，在他著名论文《企业的性质》中，创造性地提出了交易费用的概念，并用此概念第一个提出并解决了企业为什么存在的问题。

这个问题换个提法就是企业为什么会有一定规模?既然互为专业化的个体生产者可以通过市场买他们生产的专业化产品(零部件或工序加工)，为什么还要聚集在一个企业内?对科斯来说，市场和企业是资源配置的两种可互相替代的手段;它们之间的不同表现在于：在市场上，资源的配置由非人格化的价格来调节，而在企业内，相同的工作则通过权威关系来完成，二者之间的选择依赖于市场定价的成本(交易成本)与企业内组织的成本( 也是交易成本)之间的平衡关系。

[7]可以这么说，科斯是当代经济学家中对成本费用概念理解最深的人，他认识到市场交易是有成本的。

同样企业内部的组织也是有成本的。

之所以企业会出现，形成一定规模，在一定程度上替代市场，只是企业内部组织成本低于市场交易成本罢了。

这一结论对我们研究规模经济有两点启示：其一，最初规模经济体现在交易费用的节约上;其二，也是更为重要的一点，我们一直这么理解规模和经济的关系，即规模是因，经济是果，而根据科斯的理论，似乎经济是因，规模才是果。

即企业的出现或生产规模的增长是因为节约交易费用的需要。

值得注意的是，科斯的结论是在分工和专业化一定的条件下得出的。

在科斯提出交易费用之前，传统经济学是不可能这样认识规模经济的。

他们只能从现象到现象，描述性地介绍规模和经济关系的实证结果，再加上用分工和专业化经济来说明。

综合新制度学派和传统学派的看法，我们可以把对规模经济的认识归纳如下：(1)在分工和专业化一定的条件，规模经济就是对交易费用的节约;(2)考虑分工和专业化发展的情形，规模经济其实就是分工和专业化经济，就是对生产费用的节约。

考虑到企业的成本=生产性成本+非生产组织性成本=生产费用+交易费用，规模经济也就是对企业成本的节约。

仅认识到这一层是不够的。

从上面的分析我们可以看出，规模和经济两个概念其实是互动关系，因为节约交易费用的经济需要，出现了企业对市场的替代，企业是非个体的，即意味着规模生产，规模生产又促进了分工和专业化的发展，提高了生产效率，节约了生产费用，实现了经济。

二、规模经济与结构经济

值得注意的是，西方经济学在讨论规模经济问题时，始终未明确指出什么是规模。

他们明确指出规模变动是各种生产要素同比例的变动，却不明确规模的内涵让人十分困惑。

他们似乎并没有考虑过此问题，便用跳跃性的思维把规模与产量一一对应起来，如图1的横轴Q本意是产出。

“年产出多大的规模”已成行话，然而规模与产量是否存在一一对应，是否可以相互替代，令人十分怀疑。

事实上用产出Q来表示企业的规模，把企业规模和产出一一对应起来，是古典经济学把企业看作黑箱的延续，也正是因为把企业视作黑箱，不愿分析企业的内部构造，对规模经济的理论探讨就无法深入下去。

对于企业规模的认识，绝大部分人都停留在似是而非的境地，西方经济学教材都找不到企业规模的定义。

企业规模的内涵不是“企业的大小”这样简单的认识就能概括的。

譬如说：工厂甲和工厂乙，工厂甲有4台A机器，4个工人，1个管理人员;而工厂乙有3台A机器，5个工人，2个管理人员。

对工厂甲和工厂乙进行规模大小比较，我们就会陷入尴尬的境地。

为了后面讨论的方便，这里对企业规模作如下定义：所谓企业规模是指企业内生产要素的集合，用S( F1 F2…Fn)表示，其中S表示企业规模，Fn表示第n种生产要素。

显然企业规模是一个多元向量。

在传统经济学的生产理论中，是以全部的生产要素以相同的比例发生变化来定义规模变动，毫无疑问，这只是规模变动的一种特例。

在解释规模经济时，却又要认为生产规模扩大会使企业能利用更先进的技术和机器设备等生产要素，企业内部的生产分工能够合理和专业化。

这种解释与规模变动是各种生产要素同比例变动的假设相矛盾。

生产要素的内涵已发生变化，同比例变动还有何意义?生产分工合理和专业化反映了企业内生产要素组合方式的改变，企业内部结构都不相同，何来规模大小的比较呢?再回到企业规模是否会和产出一一对应的问题上，根据生产要素的边际收益递减规律，当Fx≠n生产要素一定，Fn生产要素变化时产量Q曲线如图2。

图2产出规模曲线

我们不难发现，不同的Fna、Fnb在Fx≠n一定的条件下，产量Qn 完全相同，也就是说不同的生产S完全有可能导致相同的产出，规模S与产量Q之间根本不是一一对应关系。

但是当Fn≤Fno时，Fn与产量Q还是呈一一对应关系的，也只有在此条件下用产量Q来表示企业规模才有意义。

事实上传统经济学关于规模经济的解释还是给了我们深入认识规模经济的机会。

规模变动是生产要素的同比例变动，规模的扩大带来新技术的使用和更合理的分工和专业化，这些都让我们思考到：规模经济的原因肯定与企业内部结构变化有关。

所谓结构是指事物各个部分的配合、组织，反映了各部分间的相同关系。

值得注意的是结构既有量的规定性，如生产要素间的比例关系，也有其质的规定性。

把结构理解为各部分的质态组合更为重要，如分工和专业化就是对生产结构质的规定性，生产要素的同比例变动并不能保证生产结构质的不变。

对于只有一种可变生产要素导致的规模变动的情形，即Fx≠n一定，Fn变化导致的规模报酬的变化正是企业内生产结构变化的结果。

而在同比例变动各种生产要素导致的规模变动的情形下，若企业内生产结构并无质的改变，分工和专业化水平保持不变，如前面所提到的规模报酬不变的例子，规模变动对报酬将毫无影响;若企业内生产结构发生了改变，如重新进行了分工或专业化，则规模变动会导致报酬变动。

产生经济或不经济的两种结果取决于分工或专业化是否合理或生产结构是否得到了优化，在全社会分工和专业化水平恒定的情况下，规模经济的出现则是用企业结构组织生产对用市场结构组织生产的替代。

通过以上的讨论，我们不难得出规模经济的本质其实是结构经济即结构优化而导致的经济。

规模变动和经济节约之间并没有直接联系，随着规模变动而带来的经济性或不经济仅是现象，规模变动必须通过结构变动才能产生经济作用。

正是规模量的变化引起结构质的变化，结构质的变化产生了经济效应，因此在一定程度上我们说规模经济是不准确的，结构经济才是其应有之义。

但由于约定俗成的原因，我们在后面关于确定经济规模的讨论中仍将使用“规模”这个词，不过我们的讨论其实是在探索最佳的生产规模结构。

细心的读者至此可能反问：只要生产规模结构一定，生产规模的大小对经济报酬并无影响。

可是现实中，机器大生产的企业规模是大的经济效益好而小的差。

事实上假如生产要素都是连续可分的话，生产规模结构一定，企业规模结构对经济报酬确实毫无影响，可是生产要素并不是可以任意取值的。

比如厂房、机器，无论如何是不能让半个厂房、半台机器运作的，对于人力资源也一样，你不能只计算半个人。

正是由于这些因素的存在，制约了企业总规模的最小取值，即存在一个下限，达到结构最优的规模。

一定程度上，正是因为生产要素的非连续可分性，导致人们在规模和经济之间建立了牵强的联系。

观察西方发达国家的机器大生产过程，表象上似乎是规模在起经济作用，其实不然，真正起作用的仍是结构，大机器生产在扩大生产规模的同时改善了生产结构，为节约资源、提高效率创造了条件。

在现存的一些手工业中，生产要素的可分割性强，我们就可以明显地看到结构的作用，而很难看到规模效应了。

三、确定经济规模与结构

首先我们来看仅单个可变生产要素Fn变动时的规模变动效应。

前面已经介绍存在Fn，当Fn≤Fno时，Fn可与产量Q意义对应，亦即S可以用产量Q来替代表示。

根据边际收益递减规律，我们可得出如下图的成本-规模曲线：

图3不同结构的成本规模曲线

图3中选用的是具有典型意义U型成本曲线，其中MC为边际成本曲线，AC为平均成本曲线，P代表市场价格曲线，我们假定市场需求无限，或认为企业的产量在满足市场需求的份额中是微乎其微的，即市场价格几乎不受某个企业产量的影响。

从图中我们可以看出，当Q≤Q1时，Fn≤Fn1，随着企业规模的扩大，即单个生产Fn投入的增加，企业的平均成本逐步降低，收益递增;Q1点时，即平均成本最低点，企业的收益费用比=P-AC/AC时达到最大;超过Q1点后又呈下降趋势。

于是一个有趣的问题产生了：公司的最优规模究竟应定在哪一点呢?一般认为，公司为实现其利润最大化，公司规模会扩大到Q2点，此时边际成本等于市场价格，利润达到最大。

然而Q2点是规模不经济的。

从上面的分析已得知只有Q1点才是真正的规模经济点，此时才体现出经济一词的本质涵义，即“最少投入，最大产出”，从而实现资源节约。

于是，这个问题又转化为公司究竟应追求利润最大化，还是应遵循利润率最大原则呢?我们坚持认为，后者会比前者更为优越。

实现利润率最大才能真正地实现利润最大。

理由是很明显的：在理想的市场经济条件下，资本可以自由转移(在此条件下，西方经济学认为完全经济利润为零，Q1 Q2两点重合)。

一个公司其规模在达到规模经济点后，已实现利润率最大，如果还存在多余资本，完全可以将此资本投入到同行业中尚未达到规模经济的企业，或别的行业里去。

这样，资本总量一定，而利润率最大，所获利润无疑最大。

对规模经济的这点认识，不仅有助于微观的公司、企业实现利润最大，而且对我国目前经济发展速度虽快，而资源浪费严重、经济效益低下的客观现状更有着深刻的现实意义。

当企业的生产规模结构保持不变，即分工和专业化水平一定时，规模收益不变，即规模扩大n倍，单位成本不变，产出也扩大n倍，此时规模与产出是一一对应关系。

如图4中点A与B，直线AB、CD同特定结构下的成本规模曲线可表征规模收益不变。

图中U形曲线是指只有一种可变生产要素Fn，Fx≠n一定时平均成本曲线。

规模经济的本质是确立了最佳的生产规模的结构，图中AB线单位成本费用最低，也就是最合理的生产结构，无论企业规模多大，产出的单位成本一定。

CD线上的生产结构显然要次于AB线，但只要保持结构恒定，规模收益仍然不变。

图4相同结构的成本规模曲线

值得注意的是，不同的结构下的成本规模曲线完全有可能相同，企业追求规模经济的过程其实是结构优化的过程，即寻求最低的成本规模曲线。

结构优化是一个不断试错的过程，结构优化是一种质变，其手段只能是创新，如技术创新、重构业务流程改善分工专业化水平、使用新型能源等，结构优化的标准只有一个，那就是是否降低了单位成本。

在企业结构一定的条件下，企业规模除受生产要素的不连续可分性限制外是否就没有约束呢?并非如此，企业的实际规模将受到来自市场的两个约束：

1. 市场交易费用约束

前面已经分析过，在分工和专业化水平一定时，企业之所以替代市场，是因为企业的组织成本低于市场交易费用的缘故。

如果企业的组织成本高于市场交易费用，则企业就没有存在的必要，市场交易费用约束在这个意义上也可称为企业存在性约束。

随着生产规模的扩大，市场交易费用(用市场组织生产的费用)会比企业组织成本增长缓慢[8]，如下图：

图5组织成本规模曲线

当SSO时，CC>CM，企业就会被市场替代。

所以企业的实际规模将受SO限制。

2. 市场需求约束

前面的讨论都没有涉及市场需求对规模经济的影响。

现实生活中，随着经济的发展，社会产品量的丰富与质的提高，社会需求的品位也完成了由量到质的转变。

传统的大规模生产同日益挑剔的社会需求产生了矛盾，商品生产者必须冷静地面对这一事实，因为在致命的飞跃中摔坏的不是商品，而是商品生产者本身。

商品生产逐渐向产品多样化、小批量化方向发展，我们在考虑规模经济的时候不得不正视需求问题。

图6反映了市场需求对规模经济的影响，曲线PC表示市场价格受产量的影响，AB则表示最优结构的成本规模曲线，而AC1、AC2则表示产品成本单受规模中的某个Fn的影响。

从图6中我们看到，A点的收益费用比率是高于B点的，对于厂方来说，生产规模应确定A还是B是很分明的。

这就是说，我们得出了一个更不寻常的结论：在考虑市场需求的影响时，厂方应尽量选取最优结构下的最小规模。

这样不仅可保持最高的利润率，而且受市场需求影响的风险大为减少。

如果我们还因习惯认可规模经济这个概念(准确地说应是结构经济)，那么，厂方在考虑实现规模经济的同时务必考虑需求对其影响。

图6需求约束下，最优规模的确定

图7知识经济条件下规模成本曲线

6.中瑞商业银行规模经济研究 篇六

究

关键词规模经济瑞士银行混业经营

摘要本文分析研究了瑞士银行业瑞士银行系统是众多种类银行并存混业经营的体系通过实证作者有证据表明中小银行规模经济而超级大银行未必规模经济因此中国商业银行有必要关注规模经济和混业经营

Keywords:Swissbankscaleofeconomydiversification

Abstract:ThispaperexaminestheperformanceofSwissbanks.TheSwissbankingsystemisauniversalbankingsystemwithbanksvariedintheiruseoftheoptiontoengageinallfinancialactivities.Theauthorfindsevidencethatbigbanksarebetterthansuperorsmallbanksintermofutilizingtheadvantageofscaleofeconomy.ComparingtoSwissbankingsystem,Chinesecommercialbankshadbettertopaymoreattentiontoscaleeconomies,scopeeconomiesanddiversification.当今世界金融创新和金融深化不断突破金融机构的分业经营界限随着金融机构的发展金融机构的规模和结构问题日显突出中国曾经效仿美国在80年代后逐步建立起了一套分业经营分业监管的经营管理制度在这种制度安排下出现了四大国有银行中型的股份制商业银行和交通银行地方城市商业银行农村和城市城市信用社证券期货公司保险公司信托投资公司等企业并存的金融层次和结构然而世界金融的潮流却指向了结构性重组和混业发展的方向美国的Gramm-Leach-Bliley法案使得全美商业银行可以突破长久以来的限制商业银行正在广泛地深入证券和保险的领域其中以花旗银行和旅行者集团并购最具有代表性所以我们需要了解金融机构的经营规模、领域扩张对于利润和费用的影响这是中国银行改革实践中业已预见其意义但未有明确答案的问题

欧洲银行业有着悠久的混业传统商业银行涉足的领域广泛而且随着欧洲二号银行法令（ESBD）和投资业务法令（DIS）的实施随着今年来欧洲银行盛行的兼并和重组欧洲的超级全能银行在欧洲银行体系中的地位日显重要所以对于欧洲银行业的观察可以使我们认清金融混业的发展借鉴制度的新架构测量各种潜在的损失和收益从而给中国金融发展和金融体系 的创新提供参考

这种分析以中国本土的商业银行为本位的选取了具有典型意义的瑞士银行业作为分析的样本瑞士金融业不仅声誉卓著发展健全稳定本身信息透明充分而且有着悠久的全能银行传统兼并和重组又具有充分的典型性

一、当前瑞士银行业的发展趋势

1、瑞士银行业概况

瑞士商业银行系统是典型的全能型银行系统同大多数欧洲大陆国家一样瑞士联邦法律对于商业银行和投资银行没有过多的区分和限制银行类的金融机构都可以进行各种金融活动有如借贷证券业务资产管理等当然商业银行仍然必须遵守诸如资本充足流动性等要求以防范风险

我们把瑞士银行按照涉足的金融活动和规模不同划分为十个种类在瑞士真正的全能银行同专门的借贷性质的商业银行同专门从事金融市场业务的“银行”并存瑞士主要的银行种类包括是大型银行州立银行地区储蓄银行商业银行消费信贷银行证券交易银行私人银行外国银行乡村银行

（RaiffeisenkassenBankinruralareas）和其他银行下面对各类银行作简要说明

2、瑞士各种银行的不同业务重点和基本规模

大型银行数目很少却是国内金融市场的主体涉足广泛传统的银行业和现代银行业无所不包同时在国际金融市场上业举足轻重州银行是由地方政府出资的国有银行有着政府信用担保不同州银行涉足的领域差别很大小型的州立银行主要通过国内信贷业务盈利而大型州银行主要通过提供各种金融市场服务赢利地区储蓄银行以本地区抵押贷款作为资产的主体业务局限在很小的地域内的信贷乡村银行是一种特殊的坐落在乡村的金融机构他们开展互助合作性质的金融活动单个的信用合作社同一个类似乡村银行的中央监理机构相联系1000余家小型的银行结成整体

商业银行既经营工商业信贷又涉及一些金融市场业务从总体上来看是中等规模的银行证券交易银行是小规模的从事证券的自营、经纪等业务的投资银行消费信贷银行规模同样不大主要是提供个人耐用消费品信贷业务外国银行是法律所规定的非瑞士人所持有的但受瑞士联邦法律所约束的银行外国银行的规模和业务也千差万别有些是综合全能银行有些从

事传统借贷业务其他银行是由于从事业务过于庞杂无法归于任何种类之中私人银行是非公司制法人其业主个人对所有债务承担无限责任主要从事证券经营因此他们可以不接受瑞士银行监管法律中的大部分条文因为乡村银行和私人银行面临的风险和收益和其他的种类的银行不相同所以他们一般被排除在对银行业的分析之外

3、瑞士银行业于20世纪90年代至今的重大变化

根据瑞士中央银行所积累的统计资料90年代瑞士银行业存在两个显著的变化

一是传统的借贷业务在银行体系中的重要性逐渐下降金融市场操作的重要性稳步提升利息收入在银行业收入中在1990年占总收入的86%但是在1999年利息收入仅占到总收入的63%与此同时证券业的收入由1990年总收入的11%上升到1999年的26%银行的盈利面上也有相似的趋势1990年净利息收益等于金融市场业务的手续费和收益的102%但是在1999年这个比率下降到48%

二是银行数目减少规模扩大并购成风由于1990年到1995年经济的萧条和市场不景气银行损失准备从1990占总

资产0.56%上升到占1995年占总资产的1%全瑞士1990年银行数为495家1999年为372家平均的银行资产规模从1990年的22.6亿瑞士法郎上升为60.29亿瑞士法郎在萧条期地区和州立银行的损失相对严重大量的资产成为了不良贷款偿付能力下降混业经营的大银行因为金融市场的丰厚回报损失相对较低所以大商业银行依靠稳定的利润并购了一些陷入了困境中的中型银行从统计数据上地区性储蓄银行数目由204下降到了127州立的银行数目从29下降到了25而大型商业银行的市场占有率以其资产占银行总资产的比率计算从48%上升到了55%

瑞士的宏观经济状况在1995年之后好转市场的回报率稳定而缓慢地上升银行业的整合却仍在继续进行1995年到1997年瑞士银行总数从413家下降到了372家其中地区性银行数目从127家下降到了106家外资银行的数目由141家下降到123家而大型银行的市场份额从55%上升到了67%州立银行从19.8%下降到了13.2%地区银行由5.5%下降到了3.3%

毫无疑问这种银行购并的趋势代表了较小的主营传统借贷业务的州立和地区性的商业银行的重要性下降了大型的全能银行的地位日益提高90年代的前半期这种趋势是由于经济的萧条和地区性商业银行金融状况的恶化但是1995年之后宏

观经济转暖地区和州立的银行也并不再面临累累的危机和坏账这种持续的购并趋势有待继续的研究

二．对于瑞士银行业规模经济的实证研究

根据BertrendRime,KevinJStioth规模经济参数RSE(rayscaleeconomies),经济规模扩张参数EPSCE(expansionpathscaleeconomies)经济规模折减参数EPSUB(expansionpathsubadditivity)测定评估瑞士银行业的规模经济结论如表1

表1瑞士银行业规模经济指标评价1996年到1999年

级别

资产规模

百万瑞郎元年份

***9 C/A

1A1005.945.325.594.55

***00610000RSE

1A1000.4700.4980.5520.584

***00610000EPSCE 1A100

***00610000EPSUB

1A1000.1160.004-0.0020.001

***00610000资料来源

Banquenationalesuisse,2000,LesBanquesSuisses.DirectiondelaStatistique,Zurich

其中各个参数的含义如下

C/A是增长一个单位的产出所耗费的可变成本乘100

RSE是衡量规模投入增长关于产出的弹性显然存在如果RSE＜1投入同比例小于产出规模经济如果RSE＞1规模不经济

EPSCE则是考虑到大规模的银行和小规模银行再产出结构上的差异而对RSE作的修正假设小银行A将按比例沿指定的路径上升到大银行B的投入关于产出弹性显然存在EPSCE＜1规模经济EPSCE＞1规模不经济

EPSUB用来衡量一种假定情况假设大银行B被人为地拆分为两个小银行A,D时如果小银行A,D地总产出较B没有发生变化A,D和B的成本开支变动差

显然EPSUB＜0两个小银行的成本开支小于拆分前的大银行规模不经济如果EPSUB＞0两个小银行的成本开支大于拆分前的大银行规模经济

相关参数的定义具体如下

RSE=∑dlnC(W,Y,Z)/dlnY

EPSCE=∑{dlnC(W,YB,ZB)/dlnY×(YB-YA)/YB}

×{C(W,YB,ZB)-C(W,YA,ZB)/C(W,YB,ZB)}

EPSUB=C(W,YA,Z)+C(W,YD,Z)-C(W,YB,Z)

其中W是投入的价格Y是产出量Z是固定的净投入或者固定的净产出C是可变成本具体数学推求请参考相关文章

对上述统计表格分析可以发现有趣的结论

根据最简单的C/A统计指标可以得出如下结论规模经济在瑞士银行业中的巨大威力最小规模的银行显然为之承受着最大规模的成本而最大规模的银行平均成本最低

根据高级的RSE,EPSCE统计指标来衡量可以发现如下现象中小规模银行实现了规模经济相反大型银行特别是国际知名的超级银行反而存在规模不经济的现象故而我们得出结论规模经济的状况只有在银行规模不大的时候成立

解释原因超大银行过于松散、过于庞大各大业务部门联系反而不如中小银行密切资源共享在技术上、制度上、地理上反而难以实现造成营运成本上升反而规模不经济

根据EPSUB的测算统计指标结果表明表明多元经营对于中小银行是有利的但是对于大型银行不利

解释原因中小银行管辖区域比较小在小区域内企业、个人的消费心理、投资模式比较一致有利于中小银行开发统一的商业模式来低成本地进行多元业务相反超大银行地域分布全球全球企业、个人的消费心理、投资模式、文化背景千差万别不能开发统一的商业模式多元经营必须众多不同的商业模式管理成本特别是风险管理成本由于制度不一而迅速上长营运成本上升反而规模不经济

同时我们注意到参数年度变动也不小尤其以EPSUB为甚变化表明随着宏观金融形势的好转银行业不一定向规模经济的方向优化

解释原因中小银行对经济好转的灵敏度高于大银行三．瑞士银行业的现实经营特征总结

1、银行资本集中业务全能化

瑞士银行业的资本主要集中在四个超级银行中四家银行是瑞士金融业的支柱并作为全球的大银行参与国际金融的竞争从地区上银行资本集中于苏黎世和日内瓦两大城市业务上瑞士银行是典型欧洲全能的银行不是国内意义上商业银行经营诸如中长期的贷款证券经纪业务外汇买卖业务贵金属业务房地产业务等满足了客户多样话的要求

2、银行国际化程度高充分参与国际竞争外国银行云集

瑞士银行充分参与国际竞争在国际货币市场上开展同业资金的拆放参与国际银团项目融资国际证券的买卖同时瑞士拥有苏黎世等国际金融中心再者瑞士政局稳定金融发达货币坚挺外国银行大量进入设立合资或者独资金融公司

3、银行业法制健全技术先进

瑞士银行制度本身的发展就是银行法制的发展1874年

《瑞士联邦宪法》对银行初步立法其后颁布了包括了最为重要的《国家银行法》在内的518条法案管理严密同时瑞士拥有瑞士银行委员会中央银行瑞士银行联合会的共同监督体系权责明确在技术上瑞士银行的电子化已经相当完善

4、四大超级银行规模未必合理中小型银行面临经营上的困难重组和并购盛行

对于超级大银行我们不能够认同规模经济的说法综合业务和力求并购的这些金融集团平均成本可能是随规模上升而递增的

我们无从解释州银行和地区银行业的退步因为并没有证据表明这些以传统银行业务为经营方向的中型规模银行在成本和利润上由任何不利之处可行的解释应该是传统银行业务的预期收益率不如金融市场、资本市场业务大型全能银行混业经营从资本市场、金融市场获得的利润构成了其主要利润来源随着技术和金融手段的发展以及大型银行规模既定时本身的抵抗风险能力大从而使之从事更能获取利润的金融市场业务也就是说中国和世界各地打造混业经营的大型金融公司的做法未必可以减少开支但可以开拓新的金融创新领域这种趋势的结果表明了金融业的剧烈竞争某些成功的商业银行将

更为成功但是另一些银行都将在适应环境上出现障碍这种趋势与银行是否规模经济没有多大的关系

四、对中国银行业改革的启示

1、中国银行业的总体结构和规模

中国四大国有银行是超级银行排名都在世界银行前100名之内他们是市场上的垄断力量股份制商业银行规模小得多但是仍不失为比较大型的银行这两者经营的损失即使从已经公布的来看是面临着巨大风险的但是由于国家信用的支持也由于其他投融资渠道的缺失等制度原因在分业得环境下他们积极谋求金融市场业务的突破利润的增长城市商业银行类似于州立和地区银行他们的经营也处在不利的境地不仅资产的质量同样堪忧而且规模和业务也不占优势另外也存在着小型的银行类金融机构和外资银行

中国银行业的规模大体如表2

表21999年中国银行业的规模单位亿元人民币

存款余额占比贷款余额占比总资产占比

四大

国

有

商

业

银

行69325.063.7357456.261.389270.572.44

股份制的商业银行8512.27.835848.26.2414612.411.86

城市商业银行4387.44.032704.02.884516.83.67

外资银行431.60.4017821.902638.672.14

资料来源《2000年中国金融年鉴》

我们可以利用徐传堪等于2002年利用我国商业银行数据为样本用超越对数成本函数的基础上按“中介法”建立成本模型计算的中国商业银行的成本规模弹性系数E

E＞1规模不经济E＜1规模经济

表3中国商业银行的规模经济情况

E***0

工商银行1.1267531.0388670.9315120.995059

建设银行0.8484190.9681740.928174

农业银行0.8458090.9922650.9641060.967399

中国银行0.9797980.9295170.9278621.102968

兴业银行0.8610080.8566270.8397020.758695

广东发展银行0.8192670.6997660.7088121.051593

华夏银行0.7681530.8003490.9464830.678256

浦东发展银行0.9046690.8177670.7875780.894964

深圳发展银行0.8410830.8403840.8120290.799558

招商银行0.7902270.77340.7198110.793518

光大银行0.766020.7336390.874860.800202

民生银行0.8097490.7712850.8070310.69486

中信银行0.8922360.7267210.821059

交通银行0.9203620.9524490.9208050.707307

2、瑞士银行发展分析对中国商业银行的启示

通过对于中国商业银行的简单结构认识和规模分析对照以瑞士为代表的发达国家金融体系特别是混业的全能金融机构为主的金融体系可以看到我国银行业中各规模银行权重差异很大但是我国的金融在总体发展趋势上和世界无差异总体的发展目标也是和国际主流金融业合流因此在全面的金融改革的形式下作者对中国银行业发展提出了如下建议

（1）在控制风险的前提下容许并鼓励向欧洲银行业学习走多元化和混业经营的道路

金融行业的标准本身就是相对不稳定的随着金融产品的创新为了节约交易成本和监督成本克服信息不对称资产专用性技术和规模的限制加强金融机构的竞争性多元化和混业经营成为了中国金融机构的重要选择而且正如前面所提到那样

世界金融业并不是在强化分业壁垒而是朝着类似欧洲银行体系的金融混业方向大步迈进国内的分业体系在同国际金融集团的竞争中风险和收益不对称金融从分业到混业的过程是打破传统的行业分工重新配臵金融功能的过程在微观上表现为金融企业的兼并联合和拓展在实践上我国金融界“光大”、“平安”、“招商”等金融集团已经作出了大胆尝试在宏观上金融分业到混业又是一种制度选择和制度变迁在实践上我国的金融监管却还不能适应多元经营混业发展的时代要求不能满足微观经营主体的金融创新和深化的欲望所以中国金融体系的改革当务之急是在法律和政策上给予混业经营以空间修改《商业银行法》制定类似与美国《金融服务现代化法案》的对金融混业予以肯定的法规

（2）各类金融机构根据各自特点合理利用规模经济开展购并、重组等方式扩充各类金融资源壮大业务提高利润

股份制的商业银行可以利用规模化和多元化的优点因为股份制商业银行通常缺乏规模优势海外业务基本没有可以扩大规模扩张业务可以使银行的利润上升加强我国的金融竞争力

四大国有商业银行如果规模增长明显有内部组织成本的

增长将超过节约的交易成本四大行机构庞大人员众多管理困难许多分支机构处在亏损状态重视数量发展而轻视质量进步利用国家扶持和巨大的资产规模经营效率不高所以国有四大银行可以引进多元的产权结构优化管理提升人才素质使他的巨大资产规模和规模收益相匹配而不是盲目扩大资产规模进行金融市场操作

城市商业银行一方面可以并入更有实力的金融集团或者突破地域限制结成统一的城市商业银行联盟另外可以发挥小数额存贷款上的优势解决地方小企业的融资问题

（3）防范风险的前提下给金融业更为宽松的监管空间

我国目前的银监会证监会保监会分业监理的模式从基础上已经不适应金融混业发展的需要一方面金融机构本身业务交叉衍生金融工具金融深化金融创新不断地增加监管的难度和协调成本另一方面国际金融业也逐步走向统一监管的模式分业监管已经被全球73个主要国家中的53.4%淘汰当然金融体系需要防范风险有步骤地进行改革那么现有的监管体制也可以审慎加强相互的合作金融改革从根本上是金融制度的市场化可以充分相信市场的力量放宽监管的手段除了前述的法制建设和鼓励混业外主要是明确和强化中央银行和银监会的

风险监管职能对市场准入、业务模式、机构设立进一步放开支持我国金融企业开发众多的金融创新产品建设良好的信用体系消除金融创新的系统性风险为微观的金融改革提供良好的宏观政策保证

（4）提高中国银行的国际化程度加速国内外金融市场的融合

随着中国加入WTO在五年内逐步开放金融市场外资银行进入中国市场已经成为不可变的事实根据麦金农和肖的金融深化论中国的金融业在深化过程中具有巨大的发展空间为了规避法律壁垒节约交易成本和组织成本国际金融集团热衷于参股优质的中国金融企业待熟悉中国市场状况后再行直接进入事实上造就了我国金融体系国际化的前提条件中国商业银行面临外国银行竞争时存在了更多选择中国金融市场的国际化使得原本相对独立的中国金融业卷入国际金融之中当然加大了中国金融发展的风险但是中国的金融机构也可以通过更为广大的市场拓展利润选择资产改进技术达到规模最优而且开放经济的条件下一国为了经济的相对稳定维持封闭的金融市场会面临越来越大的监管难度和机会成本当国民经济各个部门卷入世界经济可以说中国金融国际化的改革只存在时间表的问题所以我国银行业可以同时发展产权多元的金融机构

提高国外金融公司持有中国金融企业股份比例的上限推进中国金融企业到发达国家的资本市场上市融资接受发达国家的金融制度监管进一步提高中国金融业的规范运作吸引国外的金融机构参与国内金融市场的竞争给全面的金融改革以外生刺激化解改革中的内生阻力同时对于中国金融国际化的进程也是在国际金融集团的参与下金融混业的进程

参考文章

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Hughes,J.P.Mester,Moon,C.G,2001.Arescaleeconomicsinbankingelusiveorillusive?Evidenceobtainedbyincorporatingcapitalstructureandrisk-takingintomodelsofbankproduction.JournalofBankingandFinance25(12),2169-2208

Cybo-Ottone,A,Murgia,M,2000.MergersandshareholderwealthinEuropeanbanding.JournalofBankingandFinance24831-859

Banquenationalesuisse,2000,LesBanquesSuisses.DirectiondelaStatistique,Zurich

梁立俊银行的规模优势和市场分割性财经科学20034109

冯嗣全欧阳令南银行规模经济与银行国际化20037103

2000年中国金融年鉴

7.大规模风电与火电经济调度分析 篇七

关键词：风电,火电,经济调度,备用容量

0 引言

全球在历经两次石油危机后, 兴起对能源使用的全面反思, 伴随火力发电而来的二氧化碳、氮氧化物等气体污染造成了温室效应, 使得我们对新能源与洁净能源的需求极为迫切。以风力能源为基础的混合发电系统成为再生能源应用中相当重要的一种方式, 随着新建风力电厂的增加, 妥善地调度与规划风力机组, 可减少电力系统的发电成本, 降低产业界的电费支出, 有助于国家各项产业的发展[1,2]。

风力的随机性及不确定性, 造成了其发电量的不稳定性, 使得其运行及控制较为复杂。合理的常规能源与间歇性能源发电协调优化, 有助于挖掘电网潜力。当前大部分电力系统中仍然以火电为主, 因此, 风电与火电的协调调度成为了研究热点[3,4]。文献[5]利用机组组合方法, 分别从两种不同的调度模式对火电机组启停对风电功率消纳的影响进行了分析, 通过常规发电机组与风电机组统一优化, 得到系统整体弃风电量。文献[6]考虑环境因素, 提出了CO2价格机制, 通过综合分析经济和环境效益, 调整机组的运行计划, 提高了电力系统的运行效率, 对风电功率实施优先并网策略。实际电网运行中, 一旦出现弃风, 会给电网运行带来诸多压力, 因此, 风电与火电的协调运行成为了关键。

本文建立大规模风电与火电经济调度分析模型, 考虑上升备用容量和下降备用容量的需求, 适当地评估出风力机可接入系统的最大发电容量, 以达到系统燃料成本最大化节省的目标。通过大容量电力系统仿真验证了所提方法的有效性, 为电网调度运行提供了相应的参考。

1 风电与火电经济调度模型

1.1 目标函数

风电与火电混合发电系统的经济调度是指根据系统所需电量, 合理地安排各风电机组和火电机组的运行情况, 以此来满足系统需求, 同时, 在符合系统及机组规划上的限制的情况下, 使系统中火电机组燃料成本最低。由于风电与火电混合发电系统的运行控制策略将影响系统的运行成本, 为确保系统供电的安全及可靠性, 风电机组出力必须保持在可接受的发电量。对于系统成本计算, 模型一般假设火电机组的燃料成本为二次式, 可用下式计算:

式中, Fi为第i组火力机组的燃料成本;ai、bi、ci分别为火电机组发电电量报价曲线系数;PTi为第i组火电机组的出力。

风电与火电混合发电系统中, 由于风力发电不需要耗费燃料, 因此, 可以将最小化之目标函数写成:

式中, NT为火电机组总数。

1.2 系统约束条件

风电出力具有随机性和不确定性, 同时, 在系统轻载时段, 因考虑火电机组最低发电量限制, 风电场必须强制降低或切除发电功率。为了避免因风电机组发电量不稳定而影响供电质量及火电机组频繁启停导致发电成本增加, 本文除了考虑上升备用容量需求以外, 也规划了下降备用容量的需求。文中, 上升备用容量需求假设随着风力发电量的增加而呈线性递增, 而下降备用容量需求则取一个固定值, 因此, 系统平衡条件为:

式中, PD, t为系统负荷。

系统上升备用容量需求:

式中, USi为发电机组i的上升备用容量;USRB为基本上升备用容量需求;r为额外提供之上升备用容量系数 (新增备用系数) , 其值为实际风力发电量的某一百分比;PWTmax为系统所有风电机组实际最大出力。

系统下降备用容量需求:

式中, DSi为发电机组i的下降备用容量;DSRB为基本下降备用容量需求。

1.3 火电约束条件

为了提高风电与火电混合发电系统供电的可靠性, 火电机组必须有能力提供系统负载及备用容量需求, 同时, 也须限制每个火电机组备用容量上限值, 以此增强系统应对紧急事故的能力。因此, 火电机组最大发电量及最小发电量限制如下:

式中, PTi, min、PTi, max为机组i出力的最小和最大值。

考虑到控制性能标准 (CPS:Control Performance Standard) 的要求, 备用容量约束:

式中, T为备用调节周期;Rdi、Rui为发电机组i的正、负爬坡速率。

2 风电出力模型与约束

风电机组的发电量取决于风速大小, 其与风速之关系可用风机—功率曲线近似表示如下:

式中, vin为风电机组切入风速;vout为风电机组切出风速;vr为风电机组额定风速;pj (v) 为第j台风机的出力与风速之关系式;PRj为风电场额定容量。

除了风速之外, 风力发电机组也可以通过对风机叶片进行调整来控制其输出功率。风机实际出力的可控制范围如PWj下所示:

式中, PWj为第j台风机的实际出力;P*Wj为第j台风机的可用功率。

因此, 系统风力发电机组在特定风速下的出力情况为:

考虑到系统下降备用容量需求及火电机组最低出力的限制, 风电机组的出力必须满足下式:

此外, 系统可提供最大上升备用容量的大小也限制风电机组的输出功率, 因此, 风电机组的出力必须满足下式:

根据式 (11) (12) (13) 可决定风电机组实际可并入系统的最大发电量, 如下所示:

3 算例分析

为了验证本文提出的经济调度模型, 本文选取文献[7]提供的区域电网, 系统52台火电机组, 系统机组的燃料成本曲线都可用二次式表示, 负载需求为18 000 MW, 下降备用容量需求DSRB为900 MW, 基本上升备用容量需求USRB也为900 MW, r为20%。本文假设系统可用的风力发电量P*WT为4 000 MW, 系统实际可产生的最大风力发电量PWTmax为4 000 MW。通过仿真计算, 因风电接入而节省的发电成本约为10.1万美元, 系统额外增加的备用容量为800 MW。为了了解系统备用容量需求对调度结果所造成的影响, 针对不同的r值进行一系列仿真。

图1为新增上升备用系数与系统发电成本的关系曲线, 图2为新增上升备用系数与系统额外增加成本的关系曲线。随着r的增加, 系统必须额外规划更多的备用容量, 将使得发电成本随之快速递增。当r值过大时, 受限于系统供应备用容量上限的影响, 系统实际最大风力发电量却必须减少。

图3为可用风力发电量与发电成本的关系曲线, 图4为实际最大风力发电量与节省成本的关系曲线。由图中可以看到, 各负荷在考虑与不考虑风力发电容量时, 其发电成本所节省的程度:轻载 (12 000 MW) 时, 虽然系统有足够的能力供给备用容量需求, 却受限于火电机组最小发电量的限制和系统下降备用容量的需求, 使得风电接入所能节省的燃料成本并不明显;随着负载的增加 (16 000 MW) , 发电成本之节省程度亦随之提升;而在重载 (18 000MW) 时, 由于风力发电取代了部分较昂贵机组的发电量, 促进了系统发电成本的节省程度大幅提升。从图中可以得出, 过大的风力发电容量, 在轻载时, 风电的输出容易受到火电机组最小发电量的影响;但在重载时, 由于系统备用容量的限制, 将导致风电机组实际可提供的最大发电量降低。

4 结语

当孤立系统并入大量的风力发电容量时, 调度与规划的观念需要做相应的改进, 以确保系统运转的安全及可靠。考虑风力发电的不确定性, 系统必须额外规划足够的上升备用容量, 以此来应付负荷和风电的突然波动, 而系统下降备用容量的设置则可减少风电机组在轻载时强迫降低发电量的概率, 同时, 避免火力机组的频繁启停, 达到最大化节省发电成本的目标。实例仿真结果证明了本优化调度模型的有效性, 能够为系统提供调度及规划的参考。

参考文献

[1]李俊峰, 蔡丰波, 乔黎明, 等.2014中国风电发展报告[R], 2014.

[2]国家电力监管委员会.电网企业全额收购可再生能源电量监管办法[Z], 2007.

[3]Contaxis G C, Kabouris J.Short Term Scheduling in a Wind/Diesel Autonomous Energy System[J].IEEE Transactions on Power Systems, 1991, 6 (3) :1161-1167.

[4]Karaki S H, Chedid R B, Ramadan R.Probabilistic Production Costing of Diesel-Wind Energy Conversion Systems[J].IEEE Transactions on Energy Conversion, 2000, 15 (3) :284-289.

[5]张粒子, 周娜, 王楠.大规模风电接入电力系统调度模式的经济性比较[J].电力系统自动化, 2011, 35 (22) :105-110.

[6]王彩霞, 乔颖, 鲁宗相, 等.低碳经济下风火互济系统日前发电计划模式分析[J].电力系统自动化, 2011, 35 (22) :111-117.

8.规模经济案例分析 篇八

【关键词】银行并购 规模经济 DEA模型

一、基于规模经济的西方银行业并购理论

所谓银行规模经济，即指随着银行规模、人员数量、分支机构数量的扩大而发生的单位运营成本下降，单位收益上升的现象，反映了银行经营规模与成本收益之间的变动关系。根据产权组织理论，银行是一个规模经济效应很强的特殊企业，与一般企业相比，银行的规模经济更容易形成，银行经营的对象具有同质性，决定了在不存在资源约束的条件下银行具有无限的拓展空间。银行业规模的扩大还可以提高信用等级，促进银行效益的发展。

新古典经济学派的创始人马歇尔（Marshall）最早利用内部经济和外部经济理论来说明规模效应，哈伯勒（Haberler）进一步发展了规模经济理论，他创立的机会成本说为企业并购战略提供了理论依据，而规模并非越大越好，关键是要适度。

银行并购所带来的银行规模经济的益处在于：⑴节省管理费用。在扩张性的并购中，可以通过对管理费用在更多的产品中分摊，使得单位产品的管理费用大大减少；而在收缩性的并购中，可以通过管理人员的削减直接减少管理费用。⑵降低营销费用，并购发生以后，不同的产品和服务可以通过共同的渠道销售。⑶节约银行的研究和开发经费，集中力量开发新技术和新产品。比较来说，银行同业并购比混业并购更能获得规模经济。

二、中国银行业规模经济的实证分析

本文采用我国14家商业银行作为样本银行，包括：中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、中信银行、光大银行、招商银行、民生银行、上海浦东发展银行、华夏银行、广东发展银行、兴业银行、深圳发展银行。样本期间为2000年到2005年。对这14家样本银行各6个年度观察值所组成的84笔横断面与时间序列混合资料，进行我国商业银行的效率评估，利用DEA方法和Tobit模型进行实证研究，从定量角度分析我国商业银行规模经济现状及主要影响因素，为我国商业银行的发展提出一定的思路。

1、实证分析模型建立

（1）实证分析的DEA模型。DEA理论最初由Farrel于1957年提出，在1978年，Charnes，Cooper和Rhodes创建了DEA模型，即CCR模型。它是一种用于测定具有相同输入和输出、具有相同性质的生产决策单位（DMU）的相对有效性的非参数方法。通过模型的创建，构建生产效率前沿，按照样本点的分布状况，测度各DMU的效率。

DEA模型有很多种类，有面向投入的，也有面向产出的，有规模报酬可变情况下的，也有规模报酬不变情况下的，根据我国商业银行的特点，本文选用规模报酬可变（VRS）下面向投入的DEA模型。

2、实证分析结果

（1）我国商业银行规模经济实证分析。据我国商业银行的特点和数据的可得性，本文在实证分析时选择以下指标。

投入指标：一级资本（X₁，包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润）、资产（X₂）、利息支出（X₃）。

产出指标：存款（Y₁）、利润（Y₂，营业利润）。

运用Onfront软件测度的规模效率结果如表1所示：

表一：2003-2005年我国商业银行的技术效率与规模效率

由以上数据可以得出关于我国商业银行规模效率的如下结论：

第一，我国商业银行中最具规模效率的银行为招商银行、浦发行和深发展，均为新兴股份制银行，而五大行在规模效率上要稍逊一筹。

第二，五大国有商业银行的运营效率在规模无效时表现为规模报酬递减，而其他股份制商业银行即使在规模无效时也表现为规模报酬递增。五大行有规模过大之嫌，而股份制银行需要在自身的发展过程中进一步扩大规模。

第三，五大国有商业银行中的中国银行、中国建设银行和交通银行在规模效率上表现良好，说明股改以及海外上市以后，对银行的业务发展起到了很大的促进作用，因此必须继续坚定推进国有商业银行的改革。

（2）我国商业银行规模效率主要影响因素实证分析。通过DEA模型对我国商业银行规模效率研究以后，引入Tobit模型寻找影响商业银行规模效率的主要因素。以S*_i1为被解释变量（S*_i1=S_i1，当0＜S_i1＜1时；S*_i1=0，当S_i1=1时），解释变量选择一级资本（X₁）、固定资产净值（X₂）、机构数目（X₃）、职员人数（X₄）和市场分额（X₅，按存款比重计）。实证结果如下表所示：

表二：我国商业银行规模效率主要影响因素

通过实证结果可以得出如下结论：第一，我国商业银行规模效率与一级资本有较为显著的正相关关系，说明了商业银行在发展过程中提高资本充足率的重要性和必要性。第二，银行规模效率与固定资产有较显著的负相关性。第三，2003年银行规模效率与分支机构数目呈现较明显的负相关关系，而到了2004年以后，均成较显著的正相关关系，主要是因为至2003年国有商业银行已经精简了大量的分支机构，但过多的裁减机构，会使得规模效率与分支机构数成正相关关系，因此现阶段的银行改革不能把精减机构作为最优的制度安排。第四，职工人数与规模效率成显著的正相关关系，这与以有文献结论有很大差别，主要是因为经过几年银行业的改革以后，人力资源的配备已达较好的状况，避免了以前那种人数过多、人浮于事的状况。第五，2003年和2004年的市场分额与规模效率成正相关，而到了2005年，由于各商业银行在控制不良贷款率上均有较大力度，使得存款难以转为有效资产，使得规模效率随着存款的增加而下降。因此改善贷款质量，提高存款转换的有效性，是提升规模经济的有效途径。

【参考文献】

[1] 曹军著：银行并购问题研究[M]，中国金融出版社2005版

[2] 黄金老：国际银行并购的成本收益分析[J]，国际金融研究1999年第4期

[3] 王保忠：银行并购微观效应分析[J]，财经问题研究2004年第5期