保险核保岗位职责说明书

2024-09-09

保险核保岗位职责说明书（精选3篇）

1.保险核保岗位职责说明书篇一

保险核保工作总结为大家整理保险公司核保员一年的工作报告，总结核保员一年工作中取得的成绩，和仍然存在的问题，下面是这篇保险核保工作总结范文

保险核保工作总结

2010年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成2011年的运营支持工作工作。特做工作总结及2011年计划。

一、2010年取得的成绩

1、运营电子化工作

电子投保单

2010年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。

在此目标下，2010年7月完成电子投保单功能开发，2010年8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。11月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过70%。

投保状态查询

为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。

目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。

2、系统优化及完善

核保自动分单功能

为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。2010年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。

系统bug修正及调整

在日常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。

如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断fe状态调整为判断csc状态，增加了保证续保的可处理量。

如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，控制潜在风险。

3、大运营支持工作

制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持;

对fic业务授课及网络培训2次，并编写《fic运营支持业务手册》;

对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在2010年12月中旬完成。

4、其他工作

作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻;

个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等;

分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记保单清单;拆单清单等。

二、2010年工作中的不足

2010年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。

1、作业工作

2010年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。

2011年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。

2、分公司反馈问题处理

针对分公司反馈的系统问题，2010年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满足分公司的工作需要。

2011年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。

3、个人能力提高及完善

2010年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在2010年未能有较大提高;同时综合知识水平也需进一步提升。

三、2011年的工作计划

2011年将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供更专业的运营支持服务。

1、新契约电子化工作

新契约电子化将是2011年的重点工作，在2010年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。

同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。

2、分类服务及支持

2010年下半年，参与svip客户的系统需求提交，2011年将重点予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。

3、系统功能完善

2011年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作需要。

4、大个险运营支持

意健险中介业务计划在1月1日上线销售，fe系统调整将在12月中旬完成。2011年将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支持。

同信息技术部、个险事业部一起，完善mss系统，为代理人提供更多的运营支持。

5、核保作业工作

2011年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。

6、资料整理工作

2010年曾计划修订fe前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。2011年将继续此项工作。

7、个人能力提高及完善

希望在2011年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。

2011年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在2011年能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。

2.保险产品开发岗位说明书篇二

2、具有财产保险公司总部5年以上产品开发工作经验或同等任职资历;

3、具有中国保监会认可的财产保险精算师资格;

4、对财产保险公司产品开发、偿付能力评估、风险控制有深刻的系统的理解，精通实务;

5、有一定领导和管理能力。

保险产品开发关键技能

专业能力保险知识保险产品知识英语

个人能力创新毅力耐心

保险产品开发升职空间

保险产品开发 → 保险产品开发经理

保险产品开发薪情概况

应届毕业生￥3500.00

1年经验￥3500.00

2年经验￥4000.00

3年经验￥5400.00

保险产品开发工作内容

1、保险相关产品的需求分析和需求规格定义;

2、与销售渠道沟通，确定新产品的形态，完成定价、佣金和初步利润测试;

3、制作新产品定价模型和利润测试模型;

4、管理产品市场调研和分析团队，追踪并协作管理团队成员的工作，

保险产品开发岗位指南_保险产品开发岗位说明书：保险产品开发流程_保险产品开发好做吗_保险产品开发待遇_保险产品开发是做什么的._保险产品开发关键技能

3.保险公司人员管理岗位说明书篇三

第一节

人员管理室主任

岗位概述

人业务人力、组织的健康、持续发展。

岗位职责

··个人业务人力发展推动工作

──

──为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本法》宣导资料等

──整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议

·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪

·负责人员管理室的全面工作

──进行检查、追踪、管控

──报会 ──关配合工作

──能与综合素质

·人员管理工作的创新

──线提供有力支持

──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材

──，并提出有关建议

·所辖机构人员管理的业务指导与培训

──

──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训

──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广

──直接定级人员的资格审核

──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估

·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。

第二节

人员管理岗

岗位概述

考核、异动、人力状况分析、职级调整文件的下发等。

岗位职责

·新人入司实务操作

──新人基本信息录入情况管控

──并存档

──《新人入司登记表》及新人清单装订存档

·《基本法》考核实务操作

──每月16日后进行正式考核计算 ──所辖机构考核结论查询与跟踪 ──部经理审核批准后进行个案处理

──下发考核结果文件

──考核资料归档

·异动实务操作

──晋升、维持的相关职级调整 ·离职实务操作

──发现问题并通报相关人员

──每月打印离职人员清单并存档

·考核预警实务操作

──定期为所辖机构提供业务人员考核预警报表及相关分析

·考核数据统计与分析

·提交分公司月度人力分析报告

·其它日常工作

────业务员信息维护

──人员清单的打印与存档 ──证明

第三节

证件管理岗

岗位概述

与支持。

岗位职责

·《保险从业人员资格证书》的发放与管理

──资格证号的录入工作

──领取《保险从业人员资格证书》并下发

──到期代理证的换发工作

──果进行总结与通报

·《保险从业人员展业证书》的制作、发放与管理

──收集办理《保险从业人员展业证书》的相关资料

──员清单

──制作展业证书并下发

──协助人员管理岗完成展业证号的录入

──展业证书的管理与到期换发工作 ·《工作证》的制作、发放和管理 ·业务员签订代理合同

────下发

──按期更新合同及业务员入司担保书 ·人员管理相关资料、表格的印刷与下发

第四节

品质管理岗

岗位概述

在室主任的指导下完成个人业务人员品质管理体系的规划、建踪等工作。岗位职责

·规划、建立个人业务人员品质管理体系

──极做好各级个人业务人员品质管理方面的宣传教育工作

──负责全面品质管理系统的操作、维护及追踪工作

·投诉案件的受理

──受理个人业务人员关于交叉业务、交叉增员等问题的投诉

·个人业务人员违规处理

──对经相关部门查实确有违规行为的个人业务人员，按照

·个人业务人员奖惩记录

──理岗完成业务员奖惩资料的录入

──定期维护个人业务人员品质指标，对严重违规人员，经相关审批后，以黑名单形式上报行业协会

第五节

人力数据统计分析岗

岗位概述

价值评估、人力发展规划、提出相关建议。

岗位职责

·人力数据统计

──每月10日前完成各项人力数据统计表的上报 ──定期完成各项人力数据统计

·人力发展规划及队伍状况分析

──伍价值分析

──

：政策需求、培训需求、行销辅助工具需求、流程改造需求、人力发展数据分析系统需求等

·个人业务人力发展KPI分析

──

──提出整改意见

──所辖机构经营状况分析：对人力状况进行分析，找出问题

──同业及系统内KPI指标对比分析 ──顺利达成

·临时性数据统计与分析

第六节

中心支公司人员管理岗

岗位概述

在所辖机构的管理和个人业务部人员管理室的指导下，完成新人入司、人力发展督导及数据报表、考核、咨询宣导、薪资发放、证件管理、档案管理、业务员离职、纠纷调解、培训、考勤管理、福利保障、调动等实务操作

岗位职责

·新人入司实务操作

──险代理人资格证》复印件、《个人业务人员登记表》、《业务人员面试评核表》、一寸彩色相片三张等 ──资格证》原件及复印件

──指导新人办理担保书

────复印件并存档

──全面、准确录入新人信息 ──制作工作证并发放

──打印新增人员清单下发并存档 ──

·考核实务操作

──────收集并复核晋升申请表 ──考核个案上报人员管理室 ──查收个人业务部考核结果文件 ──打印考核结论确认清单并存档 ──换发业务人员《工作证》

·异动实务操作

──申请表》，业务人员内部调动通知单》给调动人员办理调动手续，每──各项资料存档

·离职实务操作

──品（展业证、合同书、工作证等），核对有价单证保证金收据，汇总并上报退还有价单证保证金清单，发还有价单证保证金，要求：客户资料交接完毕，收回收据核销完毕

──公司解聘（包括考勤、违纪、考核等原因解聘）：核对来自各方面的解聘信息，通知营业单位，核查应收回物品，核查有无欠费，还有价单证保证金清单，返还有价单证保证金，系统信息处理

·证件管理实务操作 ──证原件并留存复印件、收集并审核发证相关材料，收取换证费，换证数据报分公司人员管理室，将下发的展业证书登记造册并准确发放

──换发《保险代理人展业证书》：定期更换到期《保险代理人展业证书》，步骤同上

──工作证的核发：为已发业务号的人员制作并发放工作证，坏工作证人员补发，业务员离职时，应收回工作证

·档案管理实务操作 ──证复印件、学历证复印件、担保书、担保人身份证复印件、《个人代理合同书》、《晋升申请表》、奖惩记录、《内部调动申请表》、《内部调动通知书》、《离职申请表》等；填写档案档案袋统一编号，存入档案柜；《保险代理人资格证书》复印件登记造册，统一保管，存入档案柜 ── 档案维护：个人业务人员异动及奖惩记录的及时登记和归档

──同书》（一式两份）、工作证、《保险代理人展业证书》等一并收回，装入档案袋封存。离职档案登记造册，单独存放，原则上保存二年，销毁时须报批

·人力数据报表实务操作

──人力发展计划拟定与追踪：人力数据采集分析；人力发展计划方案与方案拟定；人力计划分解；人力计划执行情况追踪

────位

──况，找出问题，提出改进措施，并将分析结果纳入人力分析报告

──佣金分析：对所辖机构及营业单位佣金支出情况进行分析，并将结果纳入到人力分析报告中

──提交所辖机构月度人力分析报告

·薪资管理实务操作

──加扣款：对当月加扣款进行审核及预处理，保证加扣款明细有营业单位经理签字，生成加扣款明细表，在每月薪资计算前录入加扣款

──薪资发放：核对薪资计算结果，于每月25日前打印并发放各类薪资清单

──薪资查询：接待业务员查询，政策规定解释，查佣协办单，上报分公司薪资计算岗

·考勤管理实务操作

──负责检查营业单位差勤管理的执行情况

──审核抽查营业单位上报的考勤表与考勤卡是否相符 ──

──制作考勤扣款明细并及时上报、存档

·政策宣导实务操作 ──新人培训：业务人员从业守则、业务人员主要职责、业务人员生涯规划及福利待遇标准

──绍增员标准，增员方法，增员理念及实务操作，正式业务员考核标准，如何晋升主任，个人发展方向规划 ──晋升培训：重申业务人员从业守则，规章制度讲解，福利保障制度介绍，主管工作职责，有效增员，增员管理规定，主管的指标管理，成功团队范例 ──宣导：利用晨、夕会等宣导《基本法》及相关政策 ──咨询：接待业务员关于增员、转正、晋升、考核、佣金、奖惩等《基本法》相关内容的询问

·其它日常工作 ──人员清单的打印与存档

·出具个人业务人员收入证明

·人员管理相关单证的准备与申请

第七节

薪资计算岗

岗位概述

在人力资源部领导管理和个人业务部人员管理室主任的指导下，负责完成：个人业务人员薪资的计提核对、加扣款管理、薪资查询、薪资分析及业务员福利保障工作。

岗位职责

·指导所辖机构人员管理岗完成薪资发放工作

·个人业务人员薪资计算

──审核所辖机构加扣款等薪资调整 ────各项明细打印并存档

·加扣款管理