寿险实验报告

寿险实验报告（精选9篇）

1.寿险实验报告 篇一

寿险营销辅导述职报告2篇

随着社会一步步向前发展，接触并使用报告的人越来越多，要注意报告在写作时具有一定的格式。为了让您不再为写报告头疼，以下是小编为大家整理的寿险营销辅导述职报告，仅供参考，大家一起来看看吧。

寿险营销辅导述职报告1

在20xx年中，是我从事寿险营销四年来的一个新的里程碑。在去年年底因为团队主管因客观原因离职后，辅导的团队完全属于农村团队。针对农村市场的具体情况，采取了一些有针对性的工作。

针对邢巧红团队的所有人员都是20xx年3月以后入司的新业务伙伴，甚至有一半的伙伴年资不到一年。无论是出勤、展业技巧、展业习惯和个人能力都和城区的资深业务伙伴有一定的差距。所以，我的工作重点首先是帮助港口分支部的伙伴提高展业技巧和能力，同时养成出勤和拜访的习惯。

在20xx年一季度的开门红业务中，克服技巧和能力的不足，全力投入开门红业务竞赛当中，为直属部完成一季度任务贡献了自己的一份力量。到3月底港口的伙伴创造的业绩是上年同期的两倍以上。

而在整个一季度公司全力发展业务的同时，抓住一季度同样是增员的黄金季节，鼓励伙伴利用开门红业务竞赛来吸引新的伙伴的加入。持续宣导一季度增员的新人可以充分享受公司的各项业务方案，从而提高新人达成有效人力的可能性，并增强新人的从业信心。最终，在一季度，顺利晋升一位资深组经理、一位组经理五位客户主任系列的高职级人员，为团队的稳定和今后的发展打下了一个相对较为坚实的基础。

在今年四月，因工作需要，我调至同属农村职场的新区营销服务部工作。来到一个新的团队，首先面临的是人员的熟悉问题。新区服务部人员比较复杂，由多个血缘关系的团队组成。我所辅导的团队包括王小萍组、毛金凤组和刘华平支部，当时电脑人数为48人。人员由塘湾、白马、寺巷和部分市区的伙伴组成，伙伴们的工作年限从十年到刚刚入司的新人都有，这就造成了辅导工作的难度。不同年资的伙伴有不同的需要，新伙伴需要技巧的提升和工作习惯的养成，而资深伙伴缺乏工作的热情，尤其是针对增员工作。

因为刚刚经过开门红的洗礼，许多伙伴有了松懈的思想，我又是新来咋到。对团队和人员的情况不是很了解。特别是针对刘华平支部的伙伴，有部分伙伴因为种种情况不能正常出勤。我就利用在塘湾开早会结束后的时间，请熟悉情况的组训陪同我对这部分伙伴进行家访，了解伙伴们的具体情况和不能正常出勤的原因，同时也能够和伙伴们建立感情。

利用不长的时间，通过家访和所有伙伴都能够熟悉和了解，让自己在接下来的工作中针对不同的伙伴采取不同的辅导模式。

在新区工作的大半年中，配合职场经理和主导组训，结合公司业务结构调整的机会，转向十年期交业务，同时提出了拓展队伍。在这种情况下，新区及时进行了调整，大力炒作两康。配合公司“康师傅擂台赛”，我们组织成立了“健康卫士”服务队，取得了一定的效果，在我辅导的伙伴中三康险就超过了十万。而针对公司的春雷计划，我们积极响应，在二季度就增员了15人，其中14人在当季开单，两位新人人晋升客户主任，团队中有一人晋升高级组经理，二人晋升组经理，团队的组织架构得到了稳定。

三季度，根据公司的统一安排，开展了创建标准化营销服务部的工作。组织伙伴深入学习公司的创建文件，从最根本的基础管理抓起。以出勤为抓手，要求塘湾的伙伴做到每天到新区职场参加早会，对业务伙伴的经营日志的填写逐步提高要求，帮助伙伴培养良好的工作习惯。同时，辅导新晋升主管召开二次早会，协助主管建立自我经营的意识。在三季度工作中，由于主导组训外出学习，主动配合职场经理针对职场的具体情况开展了面对所属社区的再就业指导会，取得了一定的社会影响。

四季度的基本工作是按照公司开展客户大拜访的安排，许多伙伴对上百张告客户书有了畏难情绪。针对这个情况，多次和业务伙伴强调告客户书具有法律效应，必须迅速送至客户手中，每天对业务伙伴的回执回收数量进行通报，让伙伴意识到重要性。整个回收情况相对较好，已经基本全部送达（除部分数量较多的伙伴）。除了客户大拜访，为了给07年开门红积蓄力量，新区提出了建立百人团队的目标。我们伙伴积极响应，在积极积累准客户的同时，大力扩充团队的新些血液，在四季度一共新增19位伙伴。在三个团队中，全年共留存29位新人，为接下来的开门红提供了新生力量。同时，我们现在一直提前辅导伙伴积累开门红客户，提倡“开门红，一年红”的观念，争取在07年的工作中取得主动。

一年来，我一边感受着自己在工作所取得的点点滴滴的成绩，一边寻找自己身上的不足，深感组训工作的责任的重大。总结这一年的工作经验，期望自己能做得更好、看得更远。相信通过自己不懈的努力和追求，加上其他组训同仁的支持和配合，希望能够把自己辅导的团队培养成拉得出、打得响的王牌团队，同时使自己在实践中得到长足的进步。

寿险营销辅导述职报告2

在XX年中，是我从事寿险营销四年来的一个新的里程碑。在去年年底因为团队主管因客观原因离职后,辅导的团队完全属于农村团队。针对农村市场的具体情况,采取了一些有针对性的。

针对邢巧红团队的所有人员都是XX年3月以后入司的新业务伙伴，甚至有一半的伙伴年资不到一年。无论是出勤、展业技巧、展业习惯和个人能力都和城区的资深业务伙伴有一定的差距。所以,我的重点首先是帮助港口分支部的伙伴提高展业技巧和能力，同时养成出勤和拜访的习惯。

在XX年一季度的开门红业务中，克服技巧和能力的不足,全力投入开门红业务竞赛当中,为直属部完成一季度任务贡献了自己的一份力量。到3月底港口的伙伴创造的业绩是上年同期的两倍以上。

而在整个一季度公司全力发展业务的同时，抓住一季度同样是增员的黄金季节，鼓励伙伴利用开门红业务竞赛来吸引新的伙伴的加入。持续宣导一季度增员的新人可以充分享受公司的各项业务方案，从而提高新人达成有效人力的可能性，并增强新人的从业信心。最终，在一季度，顺利晋升一位资深组经理、一位组经理五位客户主任系列的高职级人员，为团队的稳定和今后的发展打下了一个相对较为坚实的基础。

在今年四月，因需要，我调至同属农村职场的新区营销服务部。来到一个新的团队，首先面临的是人员的熟悉问题。新区服务部人员比较复杂，由多个血缘关系的`团队组成。我所辅导的团队包括王小萍组、毛金凤组和刘华平支部，当时电脑人数为48人。人员由塘湾、白马、寺巷和部分市区的伙伴组成，伙伴们的年限从十年到刚刚入司的新人都有，这就造成了辅导的难度。不同年资的伙伴有不同的需要，新伙伴需要技巧的提升和习惯的养成，而资深伙伴缺乏的热情，尤其是针对增员。

因为刚刚经过开门红的洗礼，许多伙伴有了松懈的思想，我又是新来咋到。对团队和人员的情况不是很了解。特别是针对刘华平支部的伙伴，有部分伙伴因为种种情况不能正常出勤。我就利用在塘湾开早会结束后的时间，请熟悉情况的组训陪同我对这部分伙伴进行家访，了解伙伴们的具体情况和不能正常出勤的原因，同时也能够和伙伴们建立感情。

利用不长的时间，通过家访和所有伙伴都能够熟悉和了解，让自己在接下来的中针对不同的伙伴采取不同的辅导模式。

在新区的大半年中，配合职场经理和主导组训，结合公司业务结构调整的机会，转向十年期交业务，同时提出了拓展队伍。在这种情况下，新区及时进行了调整，大力炒作两康。配合公司“康师傅擂台赛”，我们组织成立了“健康卫士”服务队，取得了一定的效果，在我辅导的伙伴中三康险就超过了十万。而针对公司的春雷计划，我们积极响应，在二季度就增员了15人，其中14人在当季开单，两位新人人晋升客户主任，团队中有一人晋升高级组经理，二人晋升组经理，团队的组织架构得到了稳定。

三季度，根据公司的统一安排，开展了创建标准化营销服务部的。组织伙伴深入学习公司的创建文件，从最根本的基础管理抓起。以出勤为抓手，要求塘湾的伙伴做到每天到新区职场参加早会，对业务伙伴的经营日志的填写逐步提高要求，帮助伙伴培养良好的习惯。同时，辅导新晋升主管召开二次早会，协助主管建立自我经营的意识。在三季度中，由于主导组训外出学习，主动配合职场经理针对职场的具体情况开展了面对所属社区的再就业指导会，取得了一定的社会影响。

四季度的基本是按照公司开展客户大拜访的安排，许多伙伴对上百张告客户书有了畏难情绪。针对这个情况，多次和业务伙伴强调告客户书具有法律效应，必须迅速送至客户手中，每天对业务伙伴的回执回收数量进行通报，让伙伴意识到重要性。整个回收情况相对较好，已经基本全部送达（除部分数量较多的伙伴）。除了客户大拜访，为了给XX年开门红积蓄力量，新区提出了建立百人团队的目标。我们伙伴积极响应，在积极积累准客户的同时，大力扩充团队的新些血液，在四季度一共新增19位伙伴。在三个团队中，全年共留存29位新人，为接下来的开门红提供了新生力量。同时，我们现在一直提前辅导伙伴积累开门红客户，提倡“开门红，一年红”的观念，争取在XX年的中取得主动。

一年来，我一边感受着自己在所取得的点点滴滴的成绩，一边寻找自己身上的不足，深感组训的责任的重大。这一年的经验，期望自己能做得更好、看得更远。相信通过自己不懈的努力和追求，加上其他组训同仁的支持和配合，希望能够把自己辅导的团队培养成拉得出、打得响的王牌团队，同时使自己在实践中得到长足的进步。

2.寿险实验报告 篇二

及风险监测指标的通知

保监寿险〔2012〕193号

各寿险公司、健康保险公司、养老保险公司：

为促进各人身保险公司全面风险管理工作，统一各公司年度全面风险管理报告应包括的基本内容，增强保险公司向董事会和监管部门披露公司风险状况信息的质量，我会制定了《人身保险公司年度全面风险管理报告框架》及风险监测指标，现予印发，并将相关要求通知如下：

一、各寿险公司和健康保险公司应认真落实《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保监发〔2010〕89号），并按照《人身保险公司年度全面风险管理报告框架》要求，认真撰写年度全面风险管理报告，于每年4月30日前将报告提交我会，同时将电子版发送至联系人邮箱。

二、公司风险监测指标中按年度报送的指标和每年第一季度按季度报送的指标，可随当年年度全面风险管理报告一并提交，其他季度按季度报送的指标请于每季度结束后15个工作日内将电子版发送至联系人邮箱。

三、养老保险公司参照执行，并在年度风险管理报告中就不适用事项做出申明。

四、本通知自发布时生效，请各公司在报送2011年度全面风险管理报告时开始执行。

联系人：王德威

电 话：010－66286210

邮 箱：dewei_wang@circ.gov.cn

中国保险监督管理委员会

二○一二年二月二十七日

人身保险公司年度全面风险管理报告框架

一、公司的全面风险管理概况

1.1风险管理组织设置与履职情况

公司风险管理组织的基本设置

风险管理组织的基本职责和履职情况

1.2风险管理流程和制度的建设与改进

公司风险管理/管控相关制度与流程的基本描述

报告期内对于风险管理相关制度与流程的改进情况

1.3风险管理技术及信息系统的建设

报告期内风险管理模型、技术的建设情况

报告期内风险管理信息系统的建设情况

二、公司的总体风险战略

2.1公司的风险偏好体系介绍

该部分应至少从风险对盈利、价值、资本、流动性四个方面的多个关键财务指标的影响来定义公司风险偏好，同时针对非财务风险也应进行定性或定量偏好的设定。在风险偏好基础上设定相应的风险容忍度和风险限额。

2.2公司的风险偏好执行情况

报告期内对于已制定的风险偏好体系的总体执行情况，包括偏好、容忍度及限额。说明是否有突破的情况以及突破后所采取的措施。

除正常的执行情况外，报告期内是否对风险偏好体系进行过修订，如有请说明。

2.3风险应对策略

公司对于风险的整体管理策略与管理理念

三、公司当前面临的前五大风险事件

该部分应就全年公司层面风险事件的影响程度按顺序列明，针对每一个风险事件，应包括风险描述、导致其发生的内外部因素、产生的后果、公司采取的相应应对策略等内容。此外，每年针对五大风险事件的描述中，针对与前一年度报告中相同的风险事件，还应描述对其跟踪管理的情况，包括是否恶化及其原因分析。

四、公司的资本充足性

4.1法定偿付能力

4.1.1 法定偿付能力充足性预测与分析

根据动态偿付能力测试报告，对未来一年以及未来三年法定偿付能力充足率进行预测与分析

4.1.2 主要风险对法定偿付能力的压力情景分析

根据动态偿付能力测试报告，测试投资收益、退保、新业务等风险对偿付能力的压力（各公司可针对自身情况进行主要风险的设定）

4.2经济资本（2014年前不作强制要求）

4.2.1 经济资本充足性分析

4.2.2 各风险经济资本的变化与分析

五、公司面临的各类风险及相应的定性和定量披露

5.1市场风险

5.1.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.1.2 压力情景测试

5.1.3 风险应对策略

5.2信用风险

5.2.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.2.2 压力情景测试

5.2.3 风险应对策略

5.3保险风险

5.3.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.3.2 压力情景测试

5.3.3 风险应对策略

5.4流动性风险

5.4.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.4.2 压力情景测试

5.4.3 风险应对策略

5.5操作风险

5.5.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.5.2 风险评估结果

5.5.3 风险应对策略

5.6声誉风险

5.6.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.6.2 风险应对策略

5.7战略风险

5.7.1 风险的现状及变化

从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

5.7.2 风险应对策略

六、下年度重要风险管理工作

该部分应针对各公司执行《人身保险公司全面风险管理实施指引》有待改善之处，结合下年度风险管理计划进行描述，包括但不限于组织设置、制度流程建设、专业技术及信息系统改善以及针对公司风险管理方面的重要举措等方面内容。

3.寿险理赔 篇三

1、根据保险金种类不同，报案的途径不一样。

①所有住院医疗保险金的申请均需先通过营销部再传递至公司理赔部。

②申请除住院医疗保险金以外的其他各类保险金，可通过办事处或直接到理赔部报案。

2、根据保险金种类不同，索赔时应提供的资料不一样（一般要求提供有关证件之原件）。①死亡给付申请一般要求提供给付申请书，被保险人、身故金受益人及申请人身份证，被保险人户口本，死亡证明书，法医鉴定书或交通意外责任认定书，保险单及最后一期收据。②伤残给付申请一般要求提供给付申请书，被保险人、伤残金受益人及申请人身份证，法医鉴定书，住院门诊病历或交通意外责任认定书，保险单及最后一期收据。

③医疗给付申请一般要求提供给付申请书，被保险人、医疗金受益人及申请人身份证，住院门诊病历及医疗费收据，保险单及最后一期收据。

三、健康医疗险理赔流程

1、被保险人因罹患疾病办理理赔时所需手续：

（1）医学诊断证明或出院小结；

（2）医疗费原始收据；

（3）费用清单及结算明细；

（4）本人身份证或户籍证明复印件。

四、意外伤害险理赔流程

1、发生意外伤害或住院后应及时拨打保险公司的客户服务电话，了解需要准备的单证，以便保险公司快速理赔，需在3日内向保险公司报案。

2、被保险人因意外伤害办理理赔时所须手续（住院医疗保险需在保险公司规定的认可的二级（含二级）以上医院住院就诊）：

（1）医学诊断证明；

（2）有关部门出具的意外伤害事故证明；

（3）医疗费原始收据及处方；

（4）本人身份证或户籍证明复印件。

4.寿险陌生拜访心得 篇四

——陌生拜访日实践心得

■ 展业设计——陌生拜访真的很难吗？

[我禁不住心花怒放——180份客户资料仿佛就在不远的前方向我们招手……] “没有经历，不成经验。”工作已七年的我深晓这个道理。

是的，工作虽忙，但对于11日的管理员工陌生拜访日，自己还是做了较为认真的心理调整及策划准备。

无情拒绝？ 没有关系！组训班学员本就拥有最积极的心态，况且大数法则告诉我们，只要分母无限大，即便是1/20的成功率也能够产生值得自豪的分子！

客户定位？ 没有关系！即便没有经验，也可走“泛群体”路线，在实践中自行理清！况且，深悉电子市场运营规律的我们，极易在电子市场建立客户同理心吧？

展业策略？ 更没问题！定向化指标达成本就是后援管理工作的强项。特别是在操作规则不违反公司规定的前提下，透过促销手段技术性地超额达成拜访记录要求，会很难吗？

在紧张、高效的战前誓师结束后，第二小队6名伙伴带着充足的展业工具（近水楼台——公司标配+授带+促销海报），满怀信心集体上路…… ■ 展业历程——陌生拜访咋就那么难？！

[“小伙子……你现在的做法有损市容呀……”脱下授带的一刻我沮丧无语……] “没有真正完美的计划，可也很少会产生彻底失败的方案。”很不幸，我属于后者。

展业策略——“填资料赠饮品方案”这一花边行为似乎注定要因其投机性过强而失败。面对沃尔玛电子城东门前的三个饮料摊点，我第一次嗅到了失败的气息。

客户定位——第二方案。嗯，不错的。周六、上午9：30，电子市场，匆匆人流的确让我们倍感振奋。可……面对年均20岁左右的年轻客户群，似乎一切的理性谈吐都不起作用……

守株待兔——干脆！陌拜就是陌拜！哪里需要什么花招子？戴上光荣授带的我在自我激励下满怀信心地站在了体育场沃尔玛东门口……天冷，不算什么；1/15的回应率，不算什么。可是，保安和综合执法的无情驱赶，却使自己深切感受到了什么叫“人格魅力”……

“小伙子……你现在的做法有损市容呀……”脱下授带的一刻我沮丧无语……

■展业结果——上帝的礼物是如此的沉重！[签单的一刻，我的内心没有半点儿喜悦……这不是我想像中的结局……]

熟人，偶遇，麦当劳；说笑，签单，达目标。上帝在冥冥中又推了我一下。

第二小组，六人，两张保单，73条记录……当算是尚可的成果。可相信没有人真正感受到成功的喜悦。

上帝赐予的果实，绝没有自行摘下的甜美。真的，签单的一刻，我的内心没有半点儿喜悦……这不是我想像中的结局…… ■展业心得——“三个难”+“五颗心”

（一）感悟“三难”：

“保险业务难”——不身处一线，难懂代理人的胸怀。寒冷的天空下，面对几近1/20的陌拜接受率，再乘以几近1/10的签单成功率，做保险业务何谈简单？

“保险人难”——白眼的环绕中，执法者的鄙视下，你带着绝望不断地在茫人海中寻找着那尚带温情的眼神……可当偶有似曾相识的身影也背你而去时，那痛彻的心似乎很难再去奢求什么“坚强”。

“保险业难”——是的，人，就是那么普通的自然人。初时是那么不起眼，可当戴上授带“XX人寿保险公司欢迎您”时，你似乎在瞬间变得让人唯恐避之不及。作为从业五年的寿险品牌传播人，要在这时由衷地说出“我不在意！”，真的很难……

（二）倾情呵护我们的“五颗心”：

1、“恒心”

人寿保险，是一项事业。无论做管理或营销，都与其它的任何行业一样，没有恒心，不能在反复坚持中苦苦守候你的那“1/20”，我们绝对无法靠自己取得真正的成功。上帝的礼物，带来的往往是自我认知的虚无和痛苦的自我否定！

2、“信心”

满怀忐忑地走向人群、走向事业开端、走向成功的远景时，也许最初都会面临着无法抑制的茫然。然而，是否真正怀有成功的信念，是否能够在跌倒后在人们漠视的目光中勇敢地爬起，则决定我们每个人的未来——那究竟是强者面前雾掩下真实存在的远山？还是弱者面前虚无的海市？

3、“专心”

专业，好说，不好做。专业，不等于自我安慰、自享其乐的“领域专家”。在不得不一次次拨打人家的电话求助时，所谓的专业自豪也难免消失无迹，心中的落差更是他人无法想像。最终，只有自我设定的发展目标，才能真正成为评判我们是否专业的标准。

4、“爱心”

珍爱我们的客户吧。是他（她），历经1/20的“缘”与你达成接触，又历经1/10的“分”像你单向透明。把生命中最重要、最“无知”的领域放心交给你去安排。于千万个分分秒秒的时间长河中，于千万人中，恰恰在这一刻遇到并选择了你，成为了你今日的贵人……

珍爱我们的业务伙伴吧。是他（她），把承载着他全部汗泪寄托的保单送回公司，目送它落入、传递在你我生冷的手中……哪怕那仅仅是几十元的面值，可其上的每一点余温却附加着何止一颗热切的心！

5、“关心”

面对一次挫折，要自主坚强起来很容易！

做不到的，那是懦夫！而每天都要面对挫折，每周才迎来一次喜悦，要自主坚强起来，则很难！

能做到的，那是“圣人”！

让我们对业务伙伴多点关心吧。那是如你我一般的普通灵魂，却每每要在精神与肉体的双重打击下不断地重复着“出发——疗伤——再出发——再疗伤……”的艰辛历程。再将那用近1/200成功机率换回的果实切碎、掰开，分发到我们的手中。用泪水和汗水支撑起我们相对崇高的职业地位和薪资，只为从我们这里得到外界难得的些许温暖，以形成再次出发的动力。

“伙伴，您今天展业辛苦了！”

5.寿险精算实务 篇五

1.给出前几年的profitdx，profitwx，和利润profitx,以及各年的死亡率，退保率，求总利润。

2.计算题：5岁，30年期两全险，缴费期30年，给出保额、年缴保费。已知利率，死亡率表。保险保障基金和税前投资收入的基础都是法定责任准备金，分红来源是死差和利差。求第二年和第三保单年度的法定责任准备金，分红支出，和毛利润。

3.责任准备金大于现金价值的原因是什么？

4.保费不足准备金引起批评的原因，和改进。

5.证明：在资产份额公式中用临界保费代替毛保费后，其结果即为自然准备金。

单选30个

1 单重与双重损失模型中保费关系，责任准备金关系

2 资产份额法的问题，什么类似于收支账户之类的

3 定价原则的首要原则

4 给定条件计算期末资产份额

5 67 保费调整比例，使利润现值比保费现值=10%，利润现值=风险成本现值，利润现值=死亡准备金现值

8 年缴保费，保费损失= P

9 盈余准备金的问题

10 不考虑任何费用的法定责任准备金评估法

11 GAAP准备金的问题

12 修正准备金与均衡净保费责任准备金，尚未分摊的费用的关系

13 一年定期修正法计算两年末的准备金

14 CRVM法 EA计算

15 PPM法优点不足

16新型寿险产品责任准备金适用方法

17最低不丧失现金价值中 r=？

18 19 再分保前RBC=？ 分保后C1下降了？

20 复合雇主计划是指

21现收现付制与完全基金制的比较

22终止是指

23 24 个体均衡保费法 TNC计算 UAL计算

25两全险20年期以上 第二年预定附加费用率上限

26哪种方法可能出现持续负债小于终止负债

27 分红险年度报告不包括内容

28 投资联结险基本单位的计算

多选15个

1定期寿险的特点

2 终身寿险特点

3 万能险的结算利率问题

4 定价利率问题

5 失效率影响因素

6 自然准备金问题

7 加拿大资产负债法原则

8 退还准备金问题

9 RBC法与英国最低偿付能力额度法相比优点

10 偿付能力管理措施

11 附加负债产生的情况，什么方法下产生

12责任准备金计算问题，包括法定责任准备金，未决赔款准备金

6.整治寿险销售误导现象 篇六

不同于车险理赔要求用3年时间解决理赔难的问题，寿险并没有具体的时间上要求。项俊波指出，保险监管部门要充分认识寿险销售误导治理工作的长期性、复杂性和艰巨性。目前，经过保险监管部门多年的整顿规范，销售误导问题虽然在一定程度上有所好转，但情形依然严重，并且在某些领域影响还较恶劣。销售误导危害巨大，直接侵害投保人和被保险人的合法权益，甚至可能引发公众对整个行业的不信任，危及行业长远发展，综合治理刻不容缓。但由于部分寿险从业人员素质的提高、寿险产品结构调整还需要一个过程，同时销售误导存在取证困难、查处难度较大的情况，治理将是一项长期、复杂、艰巨的工作。对此，保险监管部门认识清醒，做好了打一场销售误导治理持久战的充分准备。

项俊波强调，保险监管部门要下决心、动真格、出重拳，坚定不移地抓好寿险销售误导治理工作。具体体现在多个方面。

首先，应强化保险公司责任。寿险销售误导虽然表现在银邮代理机构和营销员环节，但根子在保险公司。保险公司要做好自查自纠工作，承担起治理销售误导的主体治理责任。在建立健全内控制度的同时，抓紧建立销售误导责任追究机制。对于基层机构出现严重销售误导行为的，保险监管部门要追究上级公司和总公司的责任。

其次，强化高管人员责任。要制定规范，加大对高管人员的责任追究和处罚力度，提高违法违规成本。

第三，建立评价体系。要制定量化指标，指导行业协会建立治理销售误导效果评价指标体系，其中包括销售误导投诉率等。择机将各寿险公司的评价结果定期向社会公布。

7.寿险推销工作的特点 篇七

寿险推销工作的特点主要有以下五个方面：

商品无法感触。保险是种商品是无形的商品。它本身只是一种承诺，无法凭借人们的五官感觉，象有形商品那样吸引客户，使他产生兴趣并自动购买，所以必须推销。客户自己无法找出哪一种保单是最适合他的需要，必须由业务员逐项解释这项商品的效能。而在成交之前客户也无法试用这项商品的效能，只有在客户收到保单之后，看到它实际的保障，才能安心。但仍需等到发生了赔偿事实时，或满期给付时，或因急需而得到借款时，才能完全地领会到保险的好处。所以寿险业务员必须要有热情的态度，耐心的工作精神，随时拜访客户，为客户作详尽的说明与服务。

需要丰富知识。人身保险，本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到投保前之种种法律及规定和投保后之保障范围及理赔问题，也牵涉到客户目前的经济财务状况、健康问题乃至客户本身的心理状态、兴趣爱好及客户与家庭的感情问题。所以，一个成功的寿险推销员必须在具有寿险专业知识外，还应具备其它多方面领域的知识，工作计划《寿险推销工作的特点》。因此必须经常阅览书报，吸收新知识，充实自己，才有能力接触各种层次、各种类型的客户，使推销工作顺利开展。

工作自由。寿险的推销对象是人，但是这个对象是绝对可以选择的。我们可以不把寿险售于我们认为没有购买寿险资格的人，但是其它行业便没有这种方便。例如，医生不能拒绝治疗他所看不顺眼的人。而且寿险业务员的工作时间、地点，可依照个人的计划，随时自由调整安排，既自由又方便。

收入在我。寿险业务员的报酬，是其它行业所不及的，而且不受限制。根据销售统计，只要拜访10个客户，就有可能成功一件。所以一个寿险业务员每月的收入完全靠他的工作时间来决定，谁也无法规定或限制他的收入，既公平又合理。

8.太保寿险年终工作总结 篇八

第1篇：保险公司员工年终工作总结

我于xx年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是璧山支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结： 我主要谈三个方面：

1、个人发展及工作完成情况

2、存在的问题和不足

3、xx年的思路及展望

一、个人发展及工作完成情况：

我的xx年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作；下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%，；xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万（其中含摩托车17万），排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长60%；此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%，在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。

下面是我的具体工作表现：

在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。

在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能；利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等；为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。

在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在价格策略和服务策略谁更优先发展这一辩题中，以优异成绩获得辩论赛团体第一名；作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动，在xx年五四青年节，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆；作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关活动方案，在职工车技比赛活动中，我认真策划，制定规则，确保活动实施。

二、存在的问题和不足

在xx年的工作中，我取得了一定的成绩，使自己的能力有了一些提高，但是还存在很多不足的地方：

1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心谨慎，习惯依赖经验判断。

2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的修炼。

3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长，管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加交流的机会。

三、xx年的工作思路和展望

xx年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我将具体从以下几个方面着手：

1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业务素质和管理能力。

2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。

3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。

4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完成公司下达的各项任务指标

5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。

最后，相信在xx年我们会做的更好，璧山支公司的明天会更加辉煌灿烂！~ 第2篇：保险公司2015工作总结

2015年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险2015年的工作情况和2015年的工作计划汇报如下：

一、2015年的经营成果和工作总结

截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元，提前两个月完成分公司下达的期缴指标；个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx％；各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾2015年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

（一）从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个

险所有内外勤的观念，变要我发展为我要发展。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

（二）针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了群英会聚人民大会堂的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

（三）针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

（四）一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定；一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在2015年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确要工号就要上班工作的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

二、2015工作中存在的一些问题：

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在；

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高；

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。

三、2015作设想

针对2015的经验和不足，xxx个险要做好以下工作：

1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动，特别是县城增员工作。

5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。各网点的晋升。

展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在中支公司的正确领导下，在xxx支公司的共同配合及个险全体内外勤的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永远飘扬。

第3篇：保险公司工作总结 2015年是阳泉人保在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，夺取优良业绩的一年。在省公司党委、总经理室的正确领导下，在张秀泉总经理的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕促发展、增效益、防风险的工作主基调，紧紧围绕年初制定的各项目标任务，振奋精神、扎实工作，大力开拓市场、全面强化管理、不断深化改革，积极应对挑战，顶住了难以想象的压力，克服了无比复杂的困难，创造了一季过亿，二季超亿，三季夺亿，全年近三亿五的发展奇迹。

成绩的取得，倾注了太多人的聪明与才智、心血与汗水。特别是上级的正确领导决策，分公司总经理室的坚强领导以及全体员工的辛勤工作。作为班子成员之一，我也积极主动的投入到各项工作中去，为公司的发展贡献自己应有的力量。

纵观2015年，公司发展上了一个新的台阶，同时，在履职的过程中，我的思想、能力篇二：保险工作年终总结范文

保险工作年终总结范文

编辑：德林 时间：2010-11-2 阅读： 4867 次

保险工作年终总结范文

2008年，太保寿险×中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”，全面实施预算管理；进一步调整业务结构，加大业务推动力度；切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理；继续深化各项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。

正是由于遵循了这一指导思想，截至12月6日，×中心支公司共实现保费收入16431万元，完成全年任务计划的122%，到今年11月份的市场占有率为25%。其中，个险新保保费收入（含意外险）1610万元，完成计划的80.5%，同比增长20%,全省达成率第八名；意外险完成474万元，完成计划的103%，同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万，完成计划的195%，提前半年超额完成任务；中介代理保费实现保费收入6778.6万元，完成计划的101.1%；个险续收保费2928.5元，完成计划的100%。与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。

回顾今年的工作，可以概括为以下几个方面：

一、抓业务、抢市场，实现各项业务的快速发展。

业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。

1、在个险业务方面。按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜×。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。

2、在团险业务方面。在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅

速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比03实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。

3、银行保险方面。今年，面对竞争异常激烈的市场，在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上，进一步加大了对渠道的管理和维护，对银行渠道进行了梳理，对其架构做了调整，使渠道管理更具有专业化、规范化，使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下，我们的红利来趸交业务仍然完成了6755万元，顺利完成省公司下达的任务。

4、续收业务方面。在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上，强化区域管理，加大银行代收知识的培训，当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核，各项指标全部达标。尤其在省公司组织的“争先创优”活动中，一直战果辉煌。

二、抓重点、带全盘，实现了规模和效益的同步发展。

按照“三个转变”的要求，我们注重全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，不断扩大市场占比，提高经营效益。在今年的工作中，公司上下团结一致，奋力拼搏，较好地完成年初预定工作目标，工作中有以下几个亮点：

1、县区框架基本搭建完成，县区班子建设初具规模。东营原来没有县区架构，为使×太保寿险有一个长足可持续地发展，必须将机构延伸至各县区。今年上半年，在这种思想指导下，根据省公司有关要求，我们开始搭建县区架构。通过本地培养、同业引进等措施，让一批优秀的人才走上了县区领导的岗位，到目前对县区的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运作，为05年的业务发展做好了机构和干部的准备。

2、内部管理工作进一步加强，管理工作不断改善。管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年，从总公司到分公司都高度重视管理工作，有关管理的文件一个接一个，我公司对这些文件都及时进行了转发，并结合实际认真进行了贯彻和落实。可以说，今年的管理力度、深度和广度，是近几年都没有过的。在工作中，我们按照上级公司的要求，始终坚持“一手抓业务，一手抓管理，两手抓，两手都要硬”的原则，结合自己的实际情况，顺应业务发展的要求，全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度的贯彻和落实，我公司的内部管理工作进一步加强，管理水平进一步提升。向管理要效益，通过管理促发展。通过一系列的措施，促进了团队的稳定和管理工作的加强，内控机制得到了强化，风险得到了有效的控制，减少了浪费，降低了成本，实现了增收节支。在财务管控方面，坚决做到费用不超支，今年中支公司在费用方面的压力非常大，在面临费用紧张的情况下，公司一方面抓业务发展，一方面抓费用管控，实现了年底的费用节余。由于我们管理到位，省公司还将我们作为调查基地，并在×举办了全省两核调查员培训班。

3、系统业务和集团业务取得了大的发展。今年以来，我们通过积极努力，不断开拓各种销售渠道，先后打通了“小额信贷”、“建工险”、“绿色救助”等意外险销售渠道，到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。而且这些系统业务运作，赔付率很低，仅有１１％，为公司提供了费用来源，为公司的生存和发展作了贡献。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。我们创造了一个健康险运作的全国性典范，为公司的有序发展奠定了坚实的基础。

4、思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程，企业文化建设不断加强，使得公司的凝聚力进一步增强。一年以来，我们高度重视企业文化建设，通过举办庆祝“三八节”晚会、诚信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学习等活动，一方面活跃、丰富了职工的文化生活；另一方面进一

步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活动，先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等书籍，提高了员工的理念和工作的自觉性。利用每周周一下午的时间，在中支公司会议室进行中心小组学习，公司所有中层领导干部参加，集中学习讨论上级公司下发的有关文件和政策。在学习的同时，制定本周的工作计划，使工作有方向、目标和计划性。同时，我们还积极引导广大员工向党组织靠拢，今年共有13名同志向党组织递交了入党申请书，并有3名同志光荣地加入了中国共产党。从党内到党外，从领导干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上下一心、团结一致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。

在今年的12月18日，在公司党组的领导和广大职工的支持下，经过职代会筹备工作小组的紧张准备，中国太平洋人寿保险公司×中心支公司第一届职工代表大会胜利地召开。这次大会进一步贯彻“三个代表”的重要思想，认真总结近年来公司在业务发展与经营、管理工作中的经验与教训，把职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围，提高了员工参政议政的能力，进一步调动了全司员工的积极性。会上，提出合理化建议１７条，我们将在今后的工作中对合理的建议逐一解决。职代会的召开，为全面提高公司经营、管理水平，向创建一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众基础。

大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司×中心支公司关于二000年分业以来经营情况工作报告》等11个制度、办法和规定。

这次会议是×中心支公司企业发展过程中的一件大事，也是公司员工政治生活中的一件大事，它对充分保证广大员工正确行使民主管理监督权利，调动和发挥广大职工参政议政的积极性，真正形成“依靠职工抓管理、抓好管理求发展”的良好局面，对不断完善公司经营管理机制，进一步提高经营管理水平和经济效益，必将产生深远的影响。

三、存在的不足。

在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节。

一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡，有些单位和部门的领导对市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高。二是部分单位还存在执行不到位的问题，个别领导同志的危机意识、忧患意识、责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神，要在明年作为一项系统工程来认真对待。四是县区机构建设还很薄弱，必须得到全面加强等等。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。2009年的工作打算

（一）总体指导思想是：深入贯彻落实“十六”和十六届五中全会精神，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”的经营指导思想，加快业务发展，提高经济效益，保持公司长期、稳定、可持续性发展。

2009年工作的总体思路为：抓管理、树形象、创品牌、占市场。以县区机构建设为主线，以干部队伍建设为根本，以员工队伍建设为基础，强化个险的主导地位，继续抓好系统业务和集团业务的运作。实现05年业务规模和经营效益的快速同步增长。在此基础上，加强企业文化建设，提高员工福利待遇，把太平洋寿险×市中心支公司向一流的寿险公司、精品公司的方向推进一大步。

具体到各个业务渠道的要求是：

1、个险方面。2006年是“标准化团队建设年”，以《基本法》为发展内在动力，以标

团建设为外在发展标准，全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设，建好县区个险管理架构，建好讲师队伍，全力发展个险业务。

2、团险方面。以公司县区架构建设为依托，建立、健全团险队伍，以优质服务为宗旨，全力打造×太保团险新形象，以意外险为基础创建保费新平台。

3、中介代理业务。理顺市直与县区中介业务管理架构，进一步加强队伍建设，最大限度的提高业务产出能力和业务管理水平。进一步加强银行保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创?团结、奉献、拼搏、进取?的中介部精神。

4、客服续收。强化续期业务管理，从抓管理入手，加强对客服工作的管理力度，加强县区内勤管理体现服务品质。客户服务工作要全面宣导“以客户为中心”的理念，扎扎实实抓基础，全力以赴抓服务，从我做起，从小事做起，从本部门做起，用诚信、主动、求实、创新的精神打造太平洋寿险优质服务的品牌。

（二）2009年的经营目标

个险标保任务2000万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。

明年，要做好以下几项工作：

一、认真搞好县区机构建设，强化县区机构职能，使工作重心下移。通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。

二、大力加强干部队伍建设，不断强化各级班子建设。市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。

三、切实抓好员工队伍建设。经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。

四、继续加强系统和集团业务运作。根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团业务，为公司的发展造影响、树形象。

五、抓好各方面的管理。通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。

六、加强思想政治工作和企业文化建设。全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把×太保寿险做大做强。

新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创×太保寿险的新局面。篇三：寿险营销服务部年上半年工作总结------****年上半年工作总结

我叫**，****年加盟太保人寿，历任个险人管、佣金、后援、督导、组训，现任**营销服务部组训，****年上半年，**营销服务部的全体营销外勤将士在公司领导的大力支持下，克服重重困难，取得了业绩与去年同比均有增长的阶段性成绩。现通过以下几方面对我在****年上半年**的工作做如下总结。

一、部门现状

截止到6月30日，个险共完成期缴保费117万元，完成年任务计划的58.85%，已完成了支公司下达的“双过半”的要求,其中传统期缴32.5万元，分红期缴78.52万元，短期意外险3.04万元，短期健康险2.94万元.鸿福年年新产品1-6月销售达77.5万元，占比65.8％，产品上市以来，销售业绩逐步攀升，在上半年业务中占比超过70%，也打破了往年传统期缴业务与分红期缴业务持平的销售结构，业务整体态势有较好的上升趋势。目前的人力达到29人，正式业务员13人,见习业务员8人,主任4人,专务3人,经理1人;营销服务部2008年上半年人均fyc1061元，举绩人均fyc1662元;有效人力上半年平均为16人，占比44％。截止6月30日当月标准业务员11人，占比37％；出单13人，出单率44％；连续6月为有效人力人数14人，连续12月为有效人力人数8人。本各项指标与去年同期相比，月人均件数下降0.2件、月人均保费增长1133元、月件均保费增长489元。人均保费5293元，人均产能为9577元。各项指标都在健康、良性的稳健发展。

二、工作内容

组训,顾名思义就是组织训练,就是协助部门经理经营团队；帮助业务外勤稳健发展、提升收入；就是及时准确传达公司的政令并不折不扣的执行下去；就是时刻维护公司的尊严。作为一名组训，我深深地知道营销的经营就是会议的经营及基础训练的管理，所以在年初我首先协助杜和平经理改变晨会内容，大力宣导《基本法》组织利益及增员利益，提高出勤率，慢慢的开晨会人一天一天的多了起来，在大家的共同的努力下，业务员积极性也逐步的高了起来，大家的展业信心也高了起来，之后***经理和我分头陪访业务员促成保单，极大刺激了业务员的收入神经，同时在上半年内成功地组织与策划了1次凝聚人心的春节团拜会、3次提升业务的客户联谊会、2次鼓舞士气的业务启动会、3次和谐、向上的业务员座谈会、2次街头宣传展业活动、3次新人创业说明会及新人培训班，均取得了预期的效果，得到了营销服务部经理、区经理及业务外勤的肯定和好评。

俗话说的好，“活动率的高低代表一个营业部的稳定与否”，在上半年的工作中，我进行一天三次的电话追踪，每天工作日志的检查，使业务员逐步养成了每天拜访的良好习惯，特别在支公司为期10天的“五六联动”竞赛“母亲节”方案中达标人数达到20人，实动率达到71%，受到了公司领导的鼓励和赞赏。

三、部门存在的问题及改进措施

半年的经营过程，部门虽有发展但也有不足，重点是人力发展较缓慢，业务员增员意愿不强，从各团队报告反馈的情况来看，增员工作并未整体有效向前推进，普遍认为等开门红或“五六联动”结束后再集中增员，现在要

集中注意力多完成一些保费，在2008年的企划指引当中制部门定了各团队的人力目标规划，但实际操作上并未按08年规划执行。我们要在下半年不光大力发展业务的同时积极加大增员工力度。通过早会调整全员心态，树立良好、正确的从业价值观，开办“创业说明会”储备人力，使营业部注入新的活力。

营销服务部的主任及团队属员均为三年以上的老业务员，岁数大且文化素质较低，导致主管自我经营意识差，对开发中高端客户群体缺乏一定的技巧话术及客户市场，针对这一问题，我们在早会中指导，在平日沟通，传承技巧，点燃激情，逐步调整了业务员不敢接触大客户的心态。树立良好的从业心态，在这期间，我利用“三联单”每天检查业务员的拜访情况，通过二次早会让业务员进行案例分析及话术演练，提高自我经营意识及展业信心。利用《基本法》体现主任组织利益，壮大组织发展。

2008年6月是我司业务外勤季度考核的大月，又是“五六联动”竞赛的关键时刻，并且还是全司“时间过半、任务过半”的关键冲刺时刻，业务外勤面对的压力骤然加大，同时又处于业务断层阶段，面对客户资源相对枯竭的情况下，情绪产生了波动，一些负面的问题及话语在营业部中表现出来，使广大业务员对每天的拜访产生了抵触心理。针对这一情况，在杜和平经理和海建宇经理的指导下，我及时调整工作计划，改变职场氛围及晨会内容，利用下午时间进行家访工作，与业务员一对一沟通，调整大家心态，使大家正确认识自己所在行业的前景和自己未来的发展方向，树立信心。慢慢的大家心态稳定了，拜访的积极性上来了。营业部又回到了一种健康、向上的氛围中。

四、下半年工作计划

一、注重职涯规划,激发晋升意愿,立足c类基本法，认真宣导推动新人底薪政策,以《基本法》推动晋升,增加部门活力；

二、做好三季度新人培训工作；

三、认真作好4+4系统的推广工作；分层级进行培训及推广，使大家真正认识到基础管理的意义，落到实处，发挥作用；

四、做好三季度新产品推广的相关工作;

五、利用产说会提高保费平台,提升外勤收入；

六、定期设计部门内部有针对性地竞赛方案，并结合中支的各项方案，在强化技能的基础上，有激励、有追踪；

七、认真落实“鸿福年年”及“少儿英才”业务推动；

八、和兄弟部门加强交流，互相学习，把方法用活、用好，把工作做细、做实。

9.寿险精算实务 篇九

1、课程难点：本课程的难点主要在于要求考生在寿险实务中应用一般精算原理，综合考

虑各项可能因素(如经济波动、公司整体或阶段性的发展策略或其他社会问题如人口老龄化

等)，解决寿险产品的设计、核保、定价和准备金提取等问题。

2、核心内容：各种寿险品种(传统、现代产品)的特点、核保、利源管理(包括保单红

利的各种计算方法)、定价、评估(传统、现代产品)以及养老金精算等。考生除了要熟练应

用一般精算原理进行定价和评估计算外，更重要的是把寿险产品从单纯、静态的数学模型转

变成动态的经济产品，要认识到定价或做准备金提取时所做的各种假设随时会受到现实经济

条件的挑战。

3、参考资料：我觉得应试人员除了熟悉指定用书《寿险精算实务》的内容外，可适当参

考国外精算专业考试相应课程的资料，如北京大学出版社的《LIFE INSURANCE》中译本，

就是目前难得的中文备考资料。此外有条件的可以参考北美精算考试课程200的有关习题及

试题。世纪考试网版权所有

4、其他：对于保险行业外的考生，在学习过程中，除了发挥你的想象力之外，有条件的

话多与有精算工作经验的人士讨论精算实务问题，将会有助于体会精算原理在实务中的具体