2023年度江西省融资性担保机构年审指引

2023年度江西省融资性担保机构年审指引

1.2023年度江西省融资性担保机构年审指引 篇一

厦门市融资性担保机构及分支机构设立申报指引

为进一步规范我市融资性担保机构设立审批工作，加强融资担保行业监管，根据《厦门市融资性担保机构监督管理暂行办法》（厦经企〔2010〕397号），特制定本工作指引，对融资性担保机构及分支机构设立所需提交的申报材料进行说明。

一、担保机构的设立须提交下列材料

（一）封面及目录（附件1）。

（二）厦门市融资性担保机构设立申报表（附件2）。

（三）申请书。应当载明拟设立的融资性担保机构的名称、住所、注册资本、股东及出资额、业务范围、及组织机构设置等事项（格式参照附件3）。

（四）可行性研究报告。应包含以下内容： 1.本地经济、融资和担保需求分析；

2.组建融资性担保机构可行性分析（拟开展担保业务和经济、社会效益分析）;3.主发起人的基本情况，在融资担保机构规范运作、风险防范和应急处理所能发挥的作用，以及筹建方案。

（五）章程草案。应写入合规经营、风险防范和应急措施等相关内容。

（六）机构内部管理制度、风险控制制度和应急处理措施。应包括严格规范的业务操作规程、健全的财务会计制度和审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度，风险分类管理、预警机制和突发事件应急机制。

（七）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。公司名称中原则上应使用“融资担保”字样，不出现“投资”字样。

（八）股东名册。

1.企业出资人名册：应包括企业名称、法人代码、成立日期、住址、注册资本、拟入股金额及占总股份比例（格式见附件4）;2.自然人出资人名册：应包括出资人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额及占总股份比例（格式见附件5）。

（九）法定验资机构出具的验资证明（本项材料可待省联席会议审批确定后提交）。

（十）股东财务审计报告及相关材料。

1.控股法人股东2008、2009财务审计报告;2.经市经发局认定的会计师事务所盖章确认的控股法人股东持续出资能力证明。须列明申报条件中第3条的内容，即近3年累计净利润、2009年底资产负债率、净流动资产、净资产、对外投资额等数据;3.2010年后出具的控股法人股东的第三方信用评级报告;4.持有注册资本5%以上法人股东的2009财务审计报告;5.持有注册资本5%以上股东的企业（个人）银行信用信息基础数据库信用报告;

（十一）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。包括拟任法定代表人、法人股东法定代表人、自然人股东、监事、内设部门经理以上高级管理人员的简历表（格式见附件7）、学历证明、职称等专业技术资格证书和身份证复印件。

（十二）经营发展战略和规划。

（十三）营业场所证明材料（如房屋产权证、租赁合同等复印件）。

（十四）股东出资承诺书（格式参照附件6）。

二、分支机构的设立

融资性担保机构在厦设立的分支机构，需提交下列材料： 1.申请书；

2.原注册地省级监管部门行政许可文件和同意设立分支机构的批复文件； 3.可行性研究报告；

4.工商行政管理机构核发的《企业名称预先核准通知书》；

5.拟任分支机构高级管理管理人员资格证明（学历证明、职称证明、身份证复印件），独立董事、首席合规官和首席风险官的资格证明材料；

6.近两年财务审计报告、经营情况及风险管理相关文件； 7.法人授权书及法人营业执照副本复印件； 8.营业场所证明文件； 9.出资人承诺书。

以上申报材料需用A4规格的纸张打印，一式3份，必须加盖骑缝章，用中文简体仿宋GB2312三号字体打印，一般应双面印制。所有材料中的单个文件必须加盖公章。凡盖法人单位印章的，其法定代表人要签字。复印件要清晰可见，并需提供原件核对后退还。报送的所有材料须同时报送电子文档，扫描件和图形文件不得大于300K字节。

附件：1.封面格式及目录 2.申请书

3.厦门市融资性担保机构设立申报表 4.企业出资人名册 5.自然人出资人名册 6.出资承诺书 7.高管人员简历表

8.经认定的会计师事务所名单 9.章程范本

点击下载附件1-9 厦门市经济发展局

二○一○年十月十二日