保险：画房子理财话术

保险：画房子理财话术

1.保险：画房子理财话术 篇一

代理人：那么张先生，我会在见面之前打电话再和你确认一下，我能记一下你的手机号码好吗?

准客户：我的手机号码是…………

代理人：张先生，那么我会在礼拜四下午5点准时到你公司，我们见面之后再详谈，谢谢你，再见。

准客户：再见。

接触

接触 代理人：张经理，你好(握手)我是XX人寿的刘小海，这是我的名片(双手递上)

准客户：你好。到我办公室谈吧。

代理人：张先生，很高兴能有这样的机会和你见面，我看到你们公司办公环境非常舒适，员工们看上去也很精神，说明你们公司非常有实力，效益也一定很不错吧。

准客户：还好啦!

代理人：听大为说你们是大学的同学，是吗?

准客户：是啊，我们还是住一个寝室的呢。

代理人：真的，那应该很熟悉了!而且听大为说你也跟他一样是财务经理，是吗?

准客户：是啊，这个李大为，把我的底细都透露出去了!

说明 代理人：李大为先生非常信任我，我们也很熟悉。就象我在电话里跟你讲过的，我有机会和李大为先生讨论他的家庭财务和保障需求的问题，不论是观念方面还是针对他家庭的实际情况分析方面，他都觉得很有帮助，所以才推荐我来拜访他所关心的朋友，看看是否也有需求。

今天我会先简单介绍一下我们公司XX人寿的情况，然后我会跟你一起做一下你家庭的财务和保障分析，整个过程不会超过40分钟的时间。

如果你觉得我们所讨论的内容对你和你的家人有所帮助，并需要我们协助你做好财务规划，我们很乐意能为你做出专业的建议：

假设你觉得目前没有需要，我们同时希望你能像大为一样，介绍一些朋友让我认识，看看他们是否需要我们的服务。你觉得这样可以吗?

准客户：可以。

介绍公司 代理人：张先生，不晓得你之前有没有听说过我们XX人寿保险公司?

准客户：XX?我不是很了解。

代 理人：XX人寿成立于8月，总部设在北京。目前，XX人寿拥有20家股东，其中中资股东包括中国对外贸易运输(集团)总公司、中国嘉德国际拍卖 有限公司、等国内大中型企业。外资股东包括瑞士丰泰人寿保险公司、新政泰达投资有限公司和如本软库银行集团等著名国际金融企业。 公司投资回报 率高大7.8%，远远高于行业平均5.2%的水平，同时，我们XX人寿坚持 “XX保险 理赔不难”的服务理念，传承XX丰富专业的理财经验以及先进的运 营模式，强强连手，打造最值得信赖的寿险公司。它一定能更好的为象你这样的优质客户提供专业的服务。

代理人：张经理，你还有没有其他想多了解一点的地方?(注视准客户，等待响应，根据准客户的提问情况做出相应的解答)

准客户：不错，你们公司实力蛮强的。

介绍自己 代理人：张经理，至于我个人的情况是这样的(这里自己事先可以设计一份介绍自己的学历、专长、受过的专业训练等话术，来让客户进一步了解你本人。认可并接受你：我是上海大学毕业的，两年前参加工作，我的专业是国际贸易。

准客户：那你为什么会选择做保险呢?

代理人：因为我觉得XX人寿这家公司非常专业，提供专业的培训。同时随着社会的发展，越来越多的人需要专业的理财及保险服务。而保险也真的可以为每个家庭提供最及时、最需要的帮助。接下来我们来谈谈如何针对你家庭的实际情况，为你提供专业的服务。

唤醒需求与发现需求

代理人：张先生，你对保险有些了解吗?

准客户：应该说，不太了解。

代理人：张先生，你忌讳谈论风险吗?

准客户：可以谈啊，我知道一个人一生中难免会有风险，只是大小而已。

说明家庭财务及保障分析表

代理人：张先生，我们不敢说人人需要保险，但正像你所说的，每个人都会面临一定的风险，而我们就是通过专业的分析，让客户和我们一起讨论他的财务和保障需求。

其实我们大多数人在做家庭财务与保障需求分析时，基本上分为三个方面：

家庭保障需求。就是说万一哪一天我们永远的离开 这个世界，我们家人的生活费用、孩子的教育费用等是否已经准备妥当?

养老保险需要。我们是否为自己的老年生活开始准备足够的养老基金，我们是否有能力让我们的老年生活无忧无虑?有依据话说：你退休前挣了多少钱并不重要，重要的是你退休时存了多少钱。

意外、疾病保障需要。没有人敢保证自己一生平安无恙，如果不幸有病或是发生意外，我们就会出现财务问题，如果罹患重大疾病，整个家庭的财务状况就会遭受到严重打击。所以，为自己规划合适的财务计划，是有效的解决之道。

准客户;你说的有道理。

代理人：是的，我们XX人寿有一套科学合理的家庭财务与保障分析表，透过我们的分析，我们可以清楚的了解各自的需要，并借助我们的专业知识和能力，为客户规划出合理的理财建议和方案。

准客户：不错。

代理人：张先生，让我们一起来看看这份分析表，好吗?

准客户：分析表?

代理人：是的，我们的分析表是针对客户的三个方面的需求设计的。

填写基本资料 代理人：张先生，你是什么时候参加工作的……

准客户;……

代理人：(一边看表一边说)你太太比你小2岁，她是做什么的?

准客户：她是医生。

代理人：你的孩子叫“张小杰”

准客户：是的今年2岁

……(填写完个人资料)

唤醒需求与发现需求 用问问题的方式

代理人：张先生，我们的分析表就是根据客户的三个方面的需要设计的。也就是家庭保障需要、退休需要以及意外、医疗需要。就你目前的情况，你最注重的是哪个方面?

准客户：应该是家庭保障吧。

代理人：为什么你最关心的是家庭保障?

准客户：因为我房子有按揭，孩子还小，我当然最关心的是这个.

总结： 从上面的例子可以看出，开场白要达到的目标就是吸引对方的注意力，引起客户的兴趣，使客户乐于与我们继续交谈下去。所以在开场白中陈述能给客户带来什么价值就非常重要。可要陈述价值并不是一件容易的事，这不仅仅要求销售员对自己销售的产品或者服务的价值有研究，并且要突出客户关心的部分，找出我们即将带给他的产品的结合点。

[保险理财话术开场白]