装修公司业务开展流程

装修公司业务开展流程（共11篇）

1.装修公司业务开展流程 篇一

什么是小额贷款公司，业务流程是怎样的？

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。与银行相比，小额贷款公司更为便捷、迅速，适合中小企业、个体工商户的资金需求；与民间借贷相比，小额贷款更加规范、贷款利息可双方协商。

小额贷款申请条件：

1、25周岁到55周岁（部分客户要求29周岁到55周岁）；

2、单位连续工作满3个月，部分客户需满6个月；

3、稳定的职业和收入。

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申请小额贷款的程序：

1.申请受理。借款人将小额贷款申请提交给小额贷款贷款行之后，由经办人员向借款人介绍小额贷款的申请条件、期限等，同时对借款人条件、资格及申请材料进行初审；

2.再审核。经办人员根据有关规定，采取合理的手段对客户提交的材料真实性进行审核，评价申请人的还款能力和还款意愿；

3.审批。由有权审批人根据客户的信用等级、经济情况、信用情况和保证情况，最终审批确定客户的综合授信额度和额度有效期；

4.发放。在落实了放款条件之后，客户根据用款需求，随时向贷款行申请支用额度；

5.贷后管理。贷款行按照贷款管理的有关规定对借款人的收入状况、贷款的使用情况等进行监督检查，检查结果要有书面记录，并归档保存；

6.贷款回收。根据借款合同约定的还款计划、还款日期，借款人在还款到期日时，及时足额偿还本息，到此小额贷款流程结束。

以上是关于小额贷款公司及其流程的介绍，如果您对小额贷款还有任何疑问，欢迎登录北京恒兴伟业网站了解更是有关知识，这里有专业人士为您讲解。.

2.装修公司业务开展流程 篇二

业务流程管理指通过对业务流程管理规范、业务流程程序的描述、业务流程运行规范及业务流程审计管理进行明确, 并通过持续的改善机制, 对公司的业务流程管理体系及流程运作进行优化与更新, 推动公司更简便高效的运作。

二、业务流程管理意义

1. 整体价值。

一体化业务流程管理体系是为了让公司部门之间、岗位之间能够相互协调、相互配合进行工作, 不再只是专注于本部门、本岗位的职责、任务, 并减少公司内耗, 提高公司整体绩效。

2. 架构价值。

(1) 规范经营。通过一体化的业务流程管理规范, 规范公司的业务开展及运作等经营行为, 进而起到风险的控制, 以更稳健的持续发展。 (2) 管理清晰。通过一体化的业务流程管理的清晰界定, 对公司各部门在流程当中的角色与职责予以明确, 进而更加清晰的推动各部门的高效合作。 (3) 业务优化。通过业务流程管理体系的优化改善机制, 推动下属公司业务运作的不断升级优化, 为客户提供更加满意的产品和服务, 进而提升公司的品牌形象, 赢得更加广阔的市场空间。

3. 层级价值。

(1) 高层价值。 (1) 规划掌控。通过业务流程管理体系的规范, 使高层领导者对公司的业务流程管理整体框架有清晰的把握, 并对公司业务流程管理的现状更准确的了解, 对流程运行的监控及流程管理中存在问题的把握更加到位。 (2) 运行管理。通过业务流程的体系化及规范化运作, 以更加量化的指标明确流程管理的绩效考核, 进而降低管理的难度, 以更加可视化操作将高层管理者从日常的管理工作中解放出来, 以更充足的精力思考公司战略, 进一步准确把握公司发展方向。 (2) 中层价值。 (1) 全局意识。体系化的业务流程管理, 让中层管理者对公司业务流程整体管理与运作有更加清晰的认识, 进而培养公司中层管理者的全局意识, 为公司高层人才的培养及储备打下良好基础。 (2) 部门协作。体系化的业务流程运作, 使中层管理者对部门的业务运作在公司整体运作中扮演的角色及起到的作用有更加确切的把握, 进而更好的配合其他业务部门的工作, 推动公司整体业务的顺畅高效。 (3) 基层价值。 (1) 轻松工作。程序化的业务流程运作, 让基层员工 (特别是新员工) 对本职工作有更加清晰的了解, 并以规范程序化的操作方式, 明白自己该做的以及完成的怎么样, 减少不必要的沟通协调和重复工作, 使基层员工的日常作业更加的轻松高效, 同时又能保证工作成果的质量。 (2) 个人发展。通过规范的流程运作, 培养基层员工的流程管理意识, 同时鼓励基层员工对流程运作持续优化改善, 让员工跳出本职工作层面思考问题, 进而提升员工个人能力发展, 促进个人的职业发展。

三、业务流程管理

1. 流程规划管理。

流程规划管理由公司级流程负责人组织, 在公司做出重大战略调整、业务模式更新时进行流程规划管理, 具体包括流程描述规范、流程识别及流程更新三方面内容。 (1) 流程描述规范。公司流程体系以统一的描述规范, 对各级流程的描述方式、模板和统一符号进行规定, 以保障公司范围内对流程统一的表达方法, 确保流程得到清晰一致的理解和有效执行。经过公司发文的流程描述规范, 全公司范围内必须遵循执行, 不允许擅自采用其他描述规范, 包括文件结构、模板、符号等。各级流程的描述方法, 描述模板和规范, 由公司级流程负责人征求各级管理部门意见后统一制定, 经公司统一发文后执行。流程描述规范由公司级流程负责人定期 (或不定期) 检查维护, 确保其可操作性。 (2) 流程识别。流程识别的目的是系统地发现、识别公司目前的业务现状、战略规划与目前工作流程存在的差距。这种差距在短期可能出现非关键流程、甚至关键业务流程的增加或减少, 在长期可能会出现二级流程的增加或减少、甚至是主流程的调整。因而, 在流程识别环节正确地认识、总结差距具有重要意义。由于公司的价值链与客户、供应商的价值链紧密相关, 并受到竞争对手价值链的重要影响, 因此, 在进行流程识别和分析时, 收集和分析这些相关资料, 结合公司流程价值链寻求流程规划的切入点。 (3) 流程更新。流程识别分析后, 根据分析结果采取以下更新途径: (1) 根据业务发展及管理规范的需求, 建立现有业务流程内未建立、未涉及到的业务流程。 (2) 因公司内外部环境或要求的变化, 对现有业务流程内容进行更新或变更。 (3) 通过对流程执行适用性的评估, 对不适用的业务流程内容予以删除。

2. 流程维护管理。

公司流程建立后, 流程的维护管理成为流程管理最重要的工作, 它关乎公司流程是否被有效执行。流程的维护是一个持续的动态过程, 需要公司从基层到高层的参与和实践。流程维护管理包括流程执行和执行监督。 (1) 流程执行。公司全体人员按照公司发布的业务流程运行制度执行流程, 并按照要求填写相应表单。公司各部门负责人根据《业务流程职责表》对各部门主导流程的执行情况进行管理, 对于涉及部门间协作的职能采取部门分工监控, 相关非流程主导部门反馈该流程在本部门的执行情况, 最终由主导流程的部门形成《业务流程执行情况检查记录》。 (2) 执行监督。业务流程委员会定期 (每半年或一年) 或不定期组织各部门负责人进行流程执行情况监督, 各部门需提交《业务流程执行情况检查记录》至业务流程委员会, 业务流程委员会根据执行监督情况形成《流程执行情况报告》。公司级流程负责人根据《流程执行情况报告》情况判断是否启动流程审查。

专项审查为不定期审查, 当业务流程实施部门在流程运转过程中发现问题向业务流程委员会提出审查申请, 或业务流程运转过程中出现重大缺陷或问题时, 由业务流程委员会组织流程相关部门对单个或多个业务流程开展评估性审查, 分析流程问题原因, 提出优化方案, 并根据《业务流程运行管理规范》规定的内容对流程进行修改。

3. 流程审查管理。

业务流程审查是公司促进业务流程管理体系健康、有效发展的重要保障手段。通过对公司的主要业务流程进行审查, 评价公司业务流程体系的健全性、合理性和有效性, 发现流程运行过程中存在的问题并提出改进建议, 激发公司员工对业务流程进行持续改进和创新, 从而提升公司的市场竞争力。流程审查管理包括评估形式、评估步骤、执行整改和执行跟踪验证。 (1) 评估形式。流程优化涉及业务流程的变化, 这种变化对业务流程执行者、部门负责人及公司流程负责人产生不同的影响。因此, 在对流程优化建议进行评估时, 应采用三级评估的方式, 在流程执行者、部门流程负责人及业务流程委员会三个级别开展评估。通过三级评估的流程优化建议其被知晓的范围能大大增加, 同时也给公司的流程管理者和执行者进行了一次次深入的培训, 对流程的执行也能建立坚强的后盾和广泛的基础。 (2) 评估步骤。 (1) 流程执行者评估。由提出者阐述优化建议, 流程执行者 (主要岗位) 评估流程优化建议是否符合公司实际、是否可操作、是否简洁高效, 填写《流程优化申请单》, 形成对优化建议的一级评估意见, 提交部门负责人。 (2) 部门流程负责人评估。由提出者阐述优化建议, 流程涉及到的岗位员工代表及其上级主管参加评估, 对流程优化建议在整个流程体系中所处的地位和作用、其与上下承接流程是否衔接紧密进行评估, 同时对可操作性作进一步评估, 填写《流程优化申请单》, 形成对优化建议的二级评估意见, 提交公司流程负责人。 (3) 业务流程委员会评估。评估邀请流程管理专家、流程涉及到的各部门负责人参加, 主要评估流程优化建议完整性和必要性, 同时对流程优化建议的成本与产出进行定位, 填写《流程优化申请单》, 形成对优化建议的三级评估意见, 提交公司级流程负责人签署。 (3) 结果处理根据优化建议评估意见, 结合四类成本和收益不同的流程, 分别采取以下处理方式。 (1) 收益高, 成本低的流程。优先按照流程评估意见进行处理, 并加强对此类流程的建设和维护。 (2) 收益高, 成本高的流程。作为流程体系中不可或缺的部分, 结合评估意见着重降低运营成本。 (3) 收益低, 成本低的流程。此类流程不产生增值, 反而在一定程度上耗费了公司的成本, 结合评估意见应逐渐减少此类流程。 (4) 收益低, 成本高的流程。此类流程耗费了公司过多的人力、物力和财力, 结合评估意见应外包或取消。 (4) 执行整改。 (1) 流程实施部门负责人接到《业务流程执行审查记录表》后, 须在三个工作日内对流程执行不到位的原因进行分析, 并制定相应的整改和预防措施, 整改和预防措施应包括。一是有错改错, 定出整改措施。二是针对执行不到位的原因, 制定如何防止类似的事情再发生的解决办法。三是确定计划完成日期及责任者。以上各项完成后, 由实施部门流程负责人提交《业务流程执行整改总结》至审查组长。 (2) 审查组长审核后, 将《业务流程执行整改总结》交公司流程负责人审批, 审批后的《业务流程执行整改总结》一式两份, 一份交审查组长, 以作验证之用;一份交至部门流程负责人实施。 (3) 部门在具体实施纠正措施如发生问题, 不能按期完成须由部门流程负责人向公司流程负责人说明原因, 请求延期, 由公司流程负责人批准后实施。 (4) 体系管理专责根据各部门的《业务流程执行整改总结》编写《整改措施及计划完成情况统计表》, 并以季度予以公布, 以作参考和改进之用。 (5) 执行跟踪验证。 (1) 由审查组长负责对业务流程执行整改措施的实施以及有效性进行跟踪验证并留下记录, 验证的内容可包括。一是计划是否按规定日期完成。二是计划中的各项措施是否都已完成, 完成后的效果如何。三是必要时, 实施情况是否有记录可查。 (2) 整改和预防措施验证完毕后, 将所有的相关记录交体系管理部门存档。 (3) 审查组长负责整理本年度内部体系审核结果, 并将审核结果有关的信息提交业务流程委员会审核, 公司流程负责人审批。

4. 流程优化管理。

在流程运转中, 应用“做你所写, 写你所做”的管理原则, 确保流程成功顺利落地实施。但在流程平稳运作了一段时间后, 由于各种原因, 现有流程可能不适应内外部环境发展的需要, 此时, 公司应勇于突破现状和困境, 启动流程优化。凭借对业务内容和顾客要求的理解、对实战经验的积累, 借助流程优化的方法和工具, 跳出现有框架进行纵向思维及横向思维思考。因此, 公司每一次业务流程优化可以说是一个PDCA的螺旋循环过程, 每一次流程优化都让流程提高一个层次。

5. 体系升级。

随着公司内外部环境的变化及发展, 流程的规划、维护、审查及优化等模块的管理制度应做出相应的变化, 业务流程管理体系会随之升级, 需要建立相应的体系升级管理机制。业务流程体系升级管理机制是公司促进其业务和管理体系健康、有效发展的重要保障手段。通过流程体系升级, 对业务管理现状的健全度和有效性等进行系统测评、激发各级管理层重视并持续进行管理改进和创新, 从而促进公司提高绩效的稳定性、提高竞争力。因此, 为保证业务流程体系升级管理的科学性及严谨性, 体系升级管理需要经过体系提案立项、提案评估、提案审核、方案发布四个环节。

综上所述, 业务流程不是一成不变的, 业务流程管理就是通过对业务流程的规划、维护、审查、优化和体系升级, 实现业务流程不断完善, 使公司不断向精细化、规范化、制度化管理方向迈进。

摘要：文章就确立“以客户为中心”的管理理念, 以集团化运作、集约化经营和精细化管理构建起管理一体化体系, 通过业务流程管理体系的建设作为实现“满足服务”的“服务型”行业转变的方式, 进而在竞争日趋激烈的市场中保持竞争优势谈了自己的看法。

关键词：公司,业务流程,管理

参考文献

[1].王璞, 曹叠峰.流程再造.中信出版社, 2005 (12)

[2].郑澄洋, 吴华麟, 江亿芳, 陈桂真.企业流程再造与案例讨论.传媒大学资讯管理学系, 2003 (11)

[3].孙启涛.现代信息化建设与业务流程.北京:高等教育出版社, 2001

3.装修公司业务开展流程 篇三

关键词：国债期货 证券公司 风险 监管

2013年9月6日，国债期货正式在中国金融期货交易所上市交易。国债期货是国际上成熟、简单和广泛使用的利率衍生产品和风险管理工具，其推出对我国多层次资本市场的建设和发展具有非常重大的促进作用。

由于国债期货专业性较强、技术门槛较高、波动幅度较小，机构投资者是其市场主要参与者。而作为债券市场的主要机构投资者，证券公司参与国债期货的积极性很高。但国债期货在作为风险管理工具的同时，也是现货市场上的衍生产品，自身也蕴含着风险。在国债期货的运用中，由于各种经济变量的不确定性和不可控性，市场参与者乃至整个金融体系都存在发生损失的可能性，如“327国债期货事件”给整个中国资本市场带来了破坏性后果。因此，如何防止类似事件的再次发生，需要证券公司乃至监管部门对风险进行严格管控。

证券公司参与国债期货的方式

证券公司的债券自营、金融创新、债券承销和资产管理等业务都可以通过参与国债期货，实现套期保值、价格发现、投机套利、风险规避、市场定价及产品开发等目的，进而不断改进业务模式。

（一）债券自营业务的套期保值

证券公司的债券自营业务主要投资于国债等利率产品和企业债等信用产品，受利率变动影响较大，通过国债期货可以对冲债券投资组合的利率风险，进而达到套期保值的目的。同时，通过国债期货的价格变动研究债券市场的行情走势，有利于现货市场的价格发现，进而为债券投资策略提供依据。

（二）金融创新业务的投机套利

除股指期货和利率互换外，目前我国的金融衍生产品品种并不多，证券公司的金融创新业务可以通过参与国债期货套利业务创造新盈利点，发现套利机会并不断修正对现货市场的判断，进而完善对整个债券市场的分析。

（三）债券承销业务的风险规避

目前证券公司的债券承销业务基本上实行余额包销制度，在市场利率上升的时候，面临较大的包销风险。在这种情况下，一方面可以通过国债期货的反向操作规避利率风险，另一方面可以通过把多种债券和国债期货捆绑设计成债券组合对冲产品，在控制风险的同时，还可以扩大规模，增加流动性，从而有助于债券承销业务的开展。此外，还可以通过国债期货的投资对债券市场的利率走势进行研判，从而为所承销债券的票面利率合理定价。

（四）资产管理业务的产品开发

资产管理业务作为证券公司又一盈利点，需要国债期货来丰富其投资渠道。资产管理业务的客户群体具备较强的理财意识和投资需求，这就需要有更多的中低风险产品以满足其全部理财风险偏好。因此，可以通过在固定收益资产管理中有效利用国债期货并提供保本的券商理财产品，也可以通过国债期货发展差异化的投资策略规避一致性的赎回潮，以满足固定收益类理财产品不断上涨的需求并强化产品竞争优势。此外，国债期货作为基础衍生产品，证券公司可充分利用其做空机制、保证金交易机制、标准化合约设计和集中撮合竞价方式等特点丰富产品线，开发满足市场各类需求的财富管理创新产品，进而提高资产管理效率。

证券公司开展国债期货的风险

在1995年的“327国债期货事件”中，由于当时利率市场化机制尚未起步、国债现货市场不发达、交易规则不完善、风险估计严重不足、监督管理不严等制度性缺陷，多空双方对市场过度投机进而发展成违规操作，最终引发了严重的国债期货危机，直接导致证监会关闭国债期货业务，万国证券也因此濒临破产并最终被改组合并。时隔18年后国债期货重新启动，虽然已经吸取了过去的经验教训，完善了相关的交易规则和监管制度，避免了由于制度性缺陷可能导致的风险，但是在实际操作过程中仍然面临一些非制度性的风险。这些风险从小处讲可能会导致证券公司个体损失，从大处讲可能会导致整个市场波动，甚至影响资本市场发展，需要监管者和从业机构高度重视。

（一）市场风险

由国债期货价格及现货价格变动引起两者价格之差（即基差）变动，而带来投资组合价值损失的可能性，即市场风险。市场风险是把双刃剑，价格变动是套期保值类投资者努力避免的目标，却是投机套利类投资者极力追求的方向。没有期货的价格风险，便不会有套期保值者，也不会有投机者，也就不会产生期货市场，因此市场风险是不可避免的。

（二）政策风险

由于政治、政策、法律等因素的突然变化破坏了市场参与者的正常预期，而给市场带来的系统性风险，即政策风险。它通常表现为具体交易规则的改变、相关法律法规的修改，甚至某项业务的终止，如“327国债期货事件”以后，国务院直接取消了国债期货的交易。

（三）信用风险

因交易对手无力履行合约义务而产生的风险，即信用风险。它包括交割前风险和交割风险。交割前风险即在合约到期前由于国债期货价格变动或其他原因致使交易者蒙受较大亏损而无力履行合约义务的风险；交割风险即在合约到期日交易方履行了合约，但交易对手却未能付款的风险。信用风险可以通过交易对手筛选、信用违约互换等方式加以规避。

（四）流动性风险

投资者因在需要买卖合约时无法快速找到交易对手，或在进行实物交割时无法快速找到可交割债券，从而导致交易失败的风险，即流动性风险。一般而言，国债期货合约到期时间越长，未平仓合约数目就越多，流动性风险也就越小；反之，到期时间越短，未平仓合约数目越少，流动性风险相应增加。此外，市场价格变动越剧烈，流动性风险越大；市场价格越平稳，流动性风险也就相应减小。

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（五）操作风险

因一些意外因素、非正常操作，如业务处理人员操作失误、电脑程序系统不完善、通信系统故障、内控制度不够健全、工作流程和监管体系不完善等原因，导致交易不能圆满进行的风险，以及由于没有建立灾害等紧急情况下的事务应急处理机制而导致业务停止的风险，即操作风险。对于国债期货这类衍生工具来说，由于其支付过程和价值计算都非常复杂，因此操作风险所导致的损失可能会很严重，必须通过严格的内控制度、风控手段和业务流程予以防范。

证券公司开展国债期货的监管模式

（一）成熟市场的国债期货风险监管模式

作为成熟金融市场监管体系的重要组成部分，金融衍生品市场风险监管体制是开展衍生品交易的基础条件之一，其主要目标是保护投资者公共利益、促进市场统一和提高市场效率。目前，以政府监管、交易所自律和行业协会自律管理为主的三级监管体制是国际衍生品市场监管的主流制度架构。

美国是三级监管体制的典型代表，其监管模式是政府监管、交易所自律、行业自律并重。政府监管居于主要地位，对期货市场负有监管义务，负责制定、调整期货市场法规，通过所有期货买卖的审核和监督，保证期货交易人员的合法性和日常交易程序的合法性，防止垄断、欺诈等交易行为的发生，增强竞争机制。此外，还监督交易所、行业协会以及交易机构的日常业务，处理违规活动，保护投资者公共利益，维护市场公平。在政府监督下，各交易所、清算机构和全国期货业协会对期货市场活动进行自律监管。交易所负责制定本交易所的规章制度和业务惯例以及细则，检查会员资格，并对交易进行日常监管。全国期货业协会则协调和配合交易所和商品期货交易委员会自律监管会员活动。

（二）适合我国市场现状的风险监管模式建议

鉴于国债期货业务在我国证券市场发展过程中曾经引发过严重后果，笔者认为无论是监管者还是从业机构都应该更加严肃地对待其风险管理问题，主要体现在宏观监管和微观防范两个层面。宏观层面主要是各金融监管部门要建立和完善国债期货市场及其运行规则，行使好外部监督的权力，避免发生系统性风险；微观层面则要求国债期货市场参与机构制定自身的行为规范和交易策略，建立内部风险控制机制，避免在交易中出现重大损失。

1.外部监管

在监管体制上，应该完善我国目前的三级监管体制，建立一个在证监会指导下，以交易所为一线监管，发挥行业自律监管的分级监管体制。虽然我国金融期货市场基本形成了三级监管体制，但还有很多地方需要完善。

（1）证监会

证监会作为国债期货的主管部门，负责对国债期货业务的审批和对证券公司参与国债期货业务的督导监管。证监会已于2013年7月4日批准了中金所上市国债期货，并于2013年8月21日正式公布了《证券公司参与股指期货国债期货交易指引》，对证券公司的风险控制指标、风险管理措施等内容进行了规定。但是由于国债期货的运行还涉及财政部、人民银行、银监会、保监会等多个部委，同时证券公司参与国债期货业务的交易对手会涉及商业银行、保险、基金等各类金融机构，面对不同的监管领域和监管对象，证监会对国债期货的监管还需要随着业务的开展不断深入并加强与其他监管部门的沟通协作。此外，为了保证国债期货交易的连续性和活跃度，充分发挥国债期货市场的价格发现和风险规避功能，证监会在制定相关政策的过程中应该明确其法律地位，保证独立性，使其监管更加注重市场选择，此外也应该适当将一些权限下放给交易所。

（2）中金所

中金所是“327国债期货事件”发生以后专门成立的以金融期货等金融衍生产品为主的交易所，主要负责组织安排金融期货等金融衍生品上市交易、结算和交割，以及制定业务管理规划、实施自律管理、发布市场交易信息、提供技术场所设施服务等工作。中金所实行结算会员制度并采用电子化交易方式，已形成了多层次的风险控制体系。2013年8月30日，中金所发布《5年期国债期货合约》及相关规则，标志着上市5年期国债期货合约的业务规则全部完成。

笔者认为，中金所处于一线监管地位，其监管政策直接影响着市场参与者的风险偏好、交易行为、市场流动性和风险的变化，因此，除了交易体系的严格把关之外，更应从微观结构的角度从源头控制风险，包括科学合理地设计国债期货合约，选择合理的国债标的资产，在合约其他条款如交易单位、保证金、涨跌停板、限仓、大户报告、强制平仓制度等方面必须严格按照既有利于国债期货流动性又有利于风险控制的原则进行设计。同时，应该在日常的交易中进行持续监管，风险监控手段和措施主要包括会员管理、交易监管、结算监管、头寸监管、交割监管、信息管理、异常和争议处理等。

（3）证券业协会

由于我国金融期货衍生品市场刚起步，在创新过程中各部门都是在摸着石头过河，证券业协会在金融期货风险监管体制中的重要作用还没有充分发挥，应该在明确证券业协会自律监管的基础上赋予其更多的职能，主要是建立与中金所制度相一致的各种行业自律条规，并赋予其对会员监管的切实权力。此外，由于证券业协会和期货业协会在各自的风险监管中有不同的侧重点，在具体实务中需要跨行业之间进行沟通协作。

2.内部控制

2013年8月16日，光大证券自营交易出现异常情况，引发市场震荡。根据证监会对此次事件的通报，光大证券自营的策略交易系统包含订单生成系统和订单执行系统两个部分，存在程序调用错误、额度控制失效等设计缺陷并连锁触发，导致生成巨量市价委托订单，直接发送至上交所，进而引发上证综合指数异动。这虽然只是股票市场的一次风险事件，但对于相对更复杂的国债期货而言，其警示意义更为重要。因此，证券公司应有健全的风险管理及内部控制制度、有效的动态风险监控系统，以确保参与国债期货交易的风险可测、可控、可承受。

（1）建立国债期货风险监管体系

鉴于国债期货业务风险的复杂化和严重化，诸如证券公司这类典型机构投资者的风险管理工作已脱离了传统的自发性管理阶段，进入了一个专业性更强的强制性管理阶段。

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巴塞尔银行监管委员会的《衍生产品风险管理指引》指出，一个健全的衍生工具风险管理体系应包括三项基本内容：董事会和高级管理层的适当监管；将谨慎的风险限额、健全的风险计量方法和信息系统、持续不断的风险监督和频繁的管理报告有机结合在一起的适当风险管理过程；全面的内部控制和稽核程序。因此，应自上而下建立一个由公司董事会、投资管理委员会、风险控制部、投资交易部、资产管理部、结算托管部、财务部、稽核监察部、法律部、信息技术部等多部门联合且行之有效的监管体系。

（2）明确国债期货风险监管分工

董事会和投资管理委员会应对国债期货的投资额度、止损点等关键问题做出指导性规定。风险控制部应根据相关的法规和公司内部规定提出具体的监管措施，在日常交易过程中负责风险监管，定期向投资管理委员会和投资交易部提供风险敞口报告和风险提示，针对突发性事件要有应急保障措施。投资交易部应全面了解国债现货市场交易机制、价格连续性、市场透明度、产品流动性等特点对国债期货投资策略的影响，根据公司的规定进行日常投资操作，实行逐笔盯市，确定每笔交易的损益额度、未平仓净额和未平仓总额，并对自身持仓进行监管。资产管理部应根据客户要求设计投资于国债期货的资管产品，参照投资交易部的标准对募集资金进行投资，要与客户约定有关保证金流动性应急机制，明确有关应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。结算托管部和财务部要熟悉国债期货交割规则，对实物交割的品种，充分评估交割风险，做好应急预案，协助每笔交易的券款交割并计算损益情况。法律部负责交易过程中可能出现的法律纠纷。信息技术部则负责确保交易过程中电脑程序系统和交易网络的稳定畅通。

（3）严格执行国债期货风险监管制度

国债期货风险管理过程的各个环节都要有一些相应的制度明确具体问题和要求，各部门必须严格地遵照执行这些制度，才能保障机构风险管理工作的顺利进行。具体而言，证券公司应专门针对国债期货业务建立风险度量、管理信息系统、技术系统保障、平仓止损、防火墙等制度。

风险度量制度要求全面而精确地度量各种衍生业务风险。通过运用各种数量工具和计算机程序详尽而准确地度量每种不同的风险，综合评估整体风险程度。由专门部门负责逐日进行市价计值，定期进行压力试验并进行整体综合考虑。

管理信息系统制度主要要求建设一个准确、信息量大且及时性强的管理信息系统。风险管理的职能部门应监视风险并将风险度量情况报告给适当的高层管理人员和董事会，将交易损益额、未平仓净额、未平仓总额以及早期警告信号等资料及时准确提供给各层的管理人员及其他相关人员，并保持资料的完整性和可靠性。

技术系统保障制度一方面要求所有量化交易程序及自身的交易平台必须安全可靠，另一方面要求信息技术部门保障电脑网络等交易系统的通畅，配置备用系统并制定危机应急方案，以防止故障及操作失误造成的技术系统风险。

平仓止损制度要求证券公司根据证监会对风险控制指标的要求、自身国债期货业务量以及风险敞口大小，来确定该项业务风险指标和平仓止损的界限，并结合公司净资本规模，加强对自营、资产管理在国债期货业务规模的动态调控，使风险降至最低限度。

防火墙制度要求证券公司建立国债期货交易业务链岗位之间以及自营业务和资管业务部门之间的防火墙。一方面要确保参与国债期货交易业务的前、中、后台相关岗位之间相互制衡、相互监督，以及不相容职务之间的分离；另一方面要确保关联部门之间的办公场所、决策体系、人事安排、业务联营以及资金融通的隔离，以防止风险的扩散和蔓延。

3.现货与期货的跨市场监管

随着我国金融期货市场的逐渐兴起，发生在现货市场和期货市场的价格操纵现象会不断出现，需要加强现货与期货的跨市场监管。

目前，我国国债现货由财政部统一发行，主要在银行间债券市场流通，受人民银行管理，而国债期货在中金所发行上市并流通，受证监会监管。两市场的部分法规和交易制度仍存在许多差异，其中有些差异是因为市场特点不同导致的，有些规定可能会限制市场间套利交易，从而助长跨市场操纵与内幕交易行为。因此，建议将来出台加强现货与期货市场协调的法令法规，理顺市场间的套利途径，通过日常监管、保证金跟踪制度、跨市场信息共享和联合监管、跨市场危机处理等手段，有效遏制市场操纵和内幕交易等不法行为发生。

结论

尽管证券公司已经做好了积极参与国债期货业务的准备，但随着业务的开展，金融衍生品高杠杆、高风险的特点必将显露。作为这项创新业务的参与主体之一，证券公司不但要在促进国债期货市场建设中发挥正能量，更要严格防范相关风险。因此，必须从外部监管和内部控制两个层面对风险进行监管，一方面建立由证监会、中金所、证券业协会为主体的三级监管体系，通过设计合理的期货合约、规范交易规则及开展行业自律等措施控制系统性风险；另一方面建立严格的内部风险控制制度，通过明确各部门职能分工、日常交易监控、风险量化、设定平仓止损点和防火墙等措施控制非系统性风险。此外，还应加强现货与期货的跨市场监管，以降低市场操纵等违规风险。

参考文献

[1]刘邦驰，何迎新.西方国家国债期货交易及其启示[J].广东商学院学报，2005， （1） ：35-38.

[2]攀登，曹宏成.我国金融衍生产品推进次序及风险管理研究[J].新金融，2005（5）： 43-46.

[3]袁征.国债期货复出与市场风险监管[J].中国证券期货，2006（12）： 54-56.

[4]邱刚.我国国债期货的风险管理研究[J].现代物业（中旬刊）， 2010（1）： 87-89.

[5]程健强，杨华，王仕宏.探讨重新推出国债期货[J].中国金融，2011（18）： 73-75.

[6]蔡洛益.推动金融机构参与国债期货市场[N].上海证券报，2013-07-12.

[7]赵亚赟.国债期货将促债市飞速发展[N].证券日报，2013-08-01.

4.保险公司业务流程 篇四

业务流程

保险展业

保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购买保险的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业”。业务承保

保险人通过对风险进行分析，确定是否承保，确定保险费率和承保条件，最终签发保险合同的决策过程。

保险理赔

5.投资公司贷款业务操作流程 篇五

一 为保证贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

二 贷款业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

三 安全性，效益性 流动性原则

贷款业务程序如下：

(1)借款人申请

(2)公司受理（客户经理约谈，收集相关材料)

(3)资料初审

(4)贷款评审

(5)签订合同（借款人立借款借据）

(6)抵押登记（办理权证抵押公证）

(7)担保收费（收取利息 服务费 贷款保证金等相关费用）

(8)发放贷款

(9)贷后管理

(10)代偿和追偿

(11)贷款终结

贷款业务程序细化列示：

个人申请-《个人借款申请表》

西安佰弦投资管理有限公司借款申请书

-个人提供贷款申请材料

贷款受理-《贷款受理登记表》

贷款初审审核空白合同文本（风控经理、总经理，行政总监），填写《合同-正式签订合同，借款人立借据，收集归档

抵押登记日常检查、重点检查

-《贷后检查表》贷款展期（逾期）报告还贷收据复印件

-注销抵（质）押登记-退还抵押、代管原件

贷款方式为抵押或质押，应提供的材料为：

1、抵押物、质物清单；

2、抵押物、质物权力凭证；

3、抵押物、质物评估资料；

4、保险单；

5、借款人同意抵押、质押的意见书；

6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明；

7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明；

8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明；

9、其他有关资料。

注意事项

1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验；

2、提供的材料复印件要加盖手印签字；

3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权；

4、公司受理人可根据担贷款项目和企业的实际情况进行删除和添加；

6.物流公司采购业务流程 篇六

服务需求的界定主要包括以下四个方面的内容：

1、职能描述界定。对需要采购的服务职能进行界定，如仓储、运输或增值服务等。

2、服务水平界定。确定物流服务水平，如订货提前期、货损货差、交付的一致性等。

3、活动描述界定。明确第三方物流服务供应流程，即怎样提供服务。

4、能力界定。依据企业物流需求确定提供商的服务能力，即第三方物流企业是否具备提供运输、仓储以及增值服务等满足企业物流需求的能力。

通过对服务需求的界定，企业在选择提供商时才更具针对性。

二、制定物流需求建议书

企业提出收购第三方物流效劳要到达的方针，如绩效方针、本钱方针等。依据方针，建立挑选第三方物流效劳提供商的规范，包含价格、呼应时间、运作管理结构、高层管理的有效性、质量维护体系、信息技术体系、财政稳定性、对不可预见环境的反响等。经过拟定规范，然后建立合适企业的第三方物流效劳提供商的规划，一般可设置为Top10，即合适企业的前10家效劳提供商，也可依据实际情况增加或削减可供挑选的提供商数目。

依据界定的效劳需求、建立的方针和挑选规范，拟定物流需求主张书。该主张书是详细描绘企业物流效劳需求，并将需求传达给效劳提供商咨询解决方案的文档，终究它将成为物流效劳合同的一部分，能够便利每个提供商完整地了解收购方的需求。物流需求主张书一般包含企业的根本介绍，如安排结构、顾客信息传递需求、项目描绘、产品流程、买卖信息以及电脑体系信息等；也包含企业对物流效劳需求的主张要求，如库房方位、运送道路、运送规划等。

三、选择提供商

调查研究适合企业的前10家服务提供商，了解提供商的专长和特性，重点调查以下四个方面：

1、第三方物流企业是否具有与企业近似的价值观目标；

2、是否具有稳定可靠的核心管理；

3、是否具有适时更新的信息技术系统；

4、是否具有建立长期合作关系的共同意愿。

其间，协作两边企业文化以及办理理念是否接近对物流提供商的挑选尤其重要，类似的企业文化和办理理念有利于协作两边的沟通和学习，提高安排技术以及运作水平。经过公开招标及交互挑选进一步筛选提供商，缩小目标至2-3家，企业将物流需求建议书递交给这些提供商，并要求各提供商提交物流解决方案；在比较各物流解决方案的基础上，挑选最合适的第三方物流效劳提供商。  因为第三方物流对收购方和提供方均触及相当程度的经营危险，为了削减危险，维护各自的利益，两边必须仔细洽谈协作进程中的权力和责任，详细描述效劳水平、效劳的项目、安排、酬劳及进程。

四、合同执行和控制

在服务实施过程中，企业应和提供商联合监督核查合同的执行，提供商也应及时反馈服务实施过程中出现的问题。如果因一些未预期因素的影响而需修订原合同条款，双方仍应充分沟通，协作解决问题，排除不利因素，否则在采购方看来无所谓的改变，可能会给提供方带来很大的损失；同样，提供方要求改变也会使采购方面临很大的困难。执行中的沟通可以成为联系采购企业与服务提供商的纽带，扩大双方的接触面，推进双方合作。

五、关系管理和绩效评估

企业应用第三方物流效劳，减轻了企业物流作业的负荷，但企业仍需慎重监控供给商的作业，以保证及时发现和处理问题，并树立信息交流机制，同享信息，保证效劳的稳定性，提高效劳的可靠性和效劳质量，下降运作本钱，使物流的继续改进流程得以达到，两边联系得以强化。在联系办理中，树立团队式联合任务小组是有效的办理方法。在企业与供给商之间常常进行有关本钱、作业方案、质量操控信息的交流与交流，两边的有关人员一起商讨处理供给过程中遇到的各种问题，树立杰出的协作气氛，添加体系柔性和应变能力，维护和改善两边协作联系。企业应设定绩效评价体系来评价第三方物流效劳供给商的绩效。绩效评价体系一般由两部分组成：定性评价和定量评价。定性评价首要包含效劳的可靠性、便利性、及时性、柔性、订购距离期、财政稳定性等；定量评价首要包含效劳的价格、呼应时刻等。企业拟定规范化、程序化和规范化的供给商评价规范，对供给商进行多渠道、多层次和全方位的绩效评价，为供给商绩效评价和鼓励的完成供给依据。通过评价，如果第三方物流效劳供给商不只很好地满意了企业的需求，不断改进了效劳质量和运作功率，并且与企业完成了亲近的协作，并成为企业经营中不可分割的组成部分，则企业可考虑与之树立长时间的协作伙伴联系。不然，在合同期满通过交流后能够考虑是否替换协作伙伴的问题。

7.财务公司开展证券投资业务探讨 篇七

1 财务公司开展证券投资业务现状分析

1.1 大多数公司都开展了证券投资业务

从财务公司经营业务范围来看, 其基本业务主要是为集团成员企业存贷款结算等提供服务。而证券投资业务主要是作为财务公司现金管理的手段之一, 对不同时段闲置资金通过不同类投资产品的组合投资满足保值增值达到进一步提高投资收益率的目的。客观上财务公司作为独立经营、自负盈亏的企业, 大量的自有资本金也需要通过证券投资取得较好的投资收益。

目前绝大多数的财务公司都成立了专职的部门如证券投资部以及固定收益部等, 配备了专职的人员, 为公司开展证券投资业务服务。随着一些财务公司在风险相对收益较小的新股申购业务获得的较好收益的示范效应, 更多的财务公司介入了证券投资业务。在笔者所统计存续时间较长公开财务基本报表的71家的财务公司中, 2007年、2008年和2009年中开展证券投资业务的家数分别为:51家、60家和62家。除了少数外资财务公司未开展证券投资业务以外, 大多数的国内财务都不同程度地开展了证券投资业务。

资料来源:WIND金融终端。

1.2 投资收益成为重要的利润来源

受益于我国经济的快速平稳增长, 我国证券市场近二十年来为广大的投资者提供了较好的投资回报, 也成为财务公司介入证券投资业务获取较好收益的重要原因。特别是2006、2007年的“大牛市”更是为财务公司带来了巨大的投资收益。在公开财务年报的开展证券投资业务的财务公司中, 2007年投资收益占利润总额的平均比例水平达到71.26%。少数财务公司更是充分地享受到了“牛市”的盛宴, 如上海汽车集团财务公司和上海电气集团财务公司分别获得投资收益12.86亿元和12.78亿元, 占利润总额的比例分别达到110.20%和109.04%。2008年市场出现较大幅度的调整, 一方面为数不少的财务公司收缩了证券投资业务规模, 另一方面少数财务公司的证券投资业务出现了亏损。尽管有部分财务公司在2008年兑现了2007年的新股“浮盈”, 但投资收益占利润总额的平均比例水平大幅下降到44.52%。2009年投资收益占利润总额的平均比例水平更是大幅下降到31.54%。

1.3 投资品种主要是风险较小的产品

由于财务公司自身的特点, 其业务利润主要来源于存贷款结算等基本业务, 其利润类似于银行存贷“利差”。由于其风险承受能力较差, 一般财务公司对证券投资业务出现亏损的容忍度是极低的。在这种情况下, 财务公司开展证券投资业务主要倾向于固定收益类产品和风险较小的业务或投资品种。目前财务公司主要侧重于以一级市场为主的新股申购业务, 购买货币基金、信用债、可转换债券、债券型基金及股票型基金等投资产品。而对二级市场的股票直接投资往往非常慎重, 极少数财务公司在二级市场的“试水”, 其规模也非常小。财务公司投资这些产品主要与这些产品风险较小收益相对稳定的特点所决定的。

特别指出的是, 一级市场新股申购业务目前是财务公司开展的主要证券投资业务。2007年大多数财务公司之所以能够获得巨大的投资收益也主要是利用其资金优势依靠网下申购或网上申购在二级市场抛售而赚取价差而取得的。目前有40多家财务公司是中国证券业协会所公布的六类IPO询价的对象之一。另外在固定收益产品中进行重点投资配置, 成为一些资金实力雄厚的财务公司开展的证券投资业务。如上海汽车集团财务公司成立了固定收益总部, 配备了近10名专业人员, 运作资金规模上百亿元, 取得了较好的收益水平。

2 财务公司开展证券投资业务面临的挑战

2.1 证券市场的大幅波动为业务开展带来了较大的困难

相比国外, 我国证券市场成立时间较短, 投资者结构还不尽合理, 理性投资理念还在培育之中, 投机气氛相对浓厚, 造成了我国股市的大起大落。特别是近几年来证券市场的大幅波动给财务公司的证券投资业务开展带来了较大的困难。市场的大幅调整以及大量的新股跌破发行价导致财务公司的证券投资业务出现亏损引起了监管层和公司股东的高度关注。2006年9月12日, 中国银行业监督管理委员会办公厅发布了《关于财务公司证券投资业务风险提示的通知》 (银监办发[2006]234号) , 针对“截至2006年6月末, 全国财务公司短期证券投资市场价值低于账面价值达4.43亿元, 共有14家财务公司总计24.08亿元的证券投资因部分证券机构出现风险形成不良。”的严峻情况, 指出“证券投资风险已成为全国各财务公司存量最多、危害最大的风险。”, 明确要求:“有效化解证券投资的存量风险”, 并提出了采取有效措施防范出现新风险的若干条措施。由此可见, 未来只有随着我国证券市场的逐步成熟后, 良好的市场运行环境, 才能为财务公司的证券投资业务开展提供更有利条件。

2.2 新股发行制度的改革为证券投资业务带来了挑战

过去一、二级市场巨大的溢价为财务公司等专业打新机构提供了较好的投资机会, 但由发行制度的弊端所带来的这种格局一直为市场所诟病。近几年来, 新股发行制度的市场化改革是中国证监会一直推进的方向。自2009年6月启动的新股改革再到2010年11月发布《关于进一步改革和完善新股发行体制的指导意见》的第二阶段改革, 新股发行市场化程度不断提高, 新股发行上市后溢价水平降低, 风险加大。新股发行制度的不断改革也对财务公司开展新股申购业务带来了较大的影响。特别是第二阶段的改革对财务公司“打新”业务影响最大, 将网下申购由原来的配售向摇号转变 (中小板和创业板, 沪市暂未发生变化) 。从近期实施的情况来看, 在大大加大获配难度的同时, 也使风险收益的集中度更高。这对安全性要求较高的财务公司开展证券投资业务带来了巨大的挑战。在新形势下, 如何更好地开展新股申购业务, 已经成为财务公司关注的课题。

2.3 专业投资人才的缺乏

相比证券公司和基金公司等其它专业证券机构, 财务公司在专业投资团队方面非常薄弱。大多数财务公司开展投资业务只有几名人员, 而且缺乏专业系统的培训, 常常是处于单打独斗的状况。相比于证券公司和基金公司庞大的素质较高的研究团队, 到上市公司的高频率的实地调研, 大量丰富的资讯信息资源, 细分的宏观研究、行业研究、上市公司研究、固定收益研究、市场策略研究层次等, 财务公司要在复杂多变的证券市场中获取较好的投资机会显得困难。在这种情况下, 财务公司开展证券投资业务较大程度上是“靠天吃饭”的格局。

3 财务公司开展证券投资业务的思路探讨

从实践来看, 财务公司开展证券投资业务对提高公司整体资产的运营效率, 提升公司整体的盈利水平和经营能力, 培养专业金融人才队伍, 对财务公司的长期平稳健康发展具有非常重要的意义。那么在当前的环境下, 如何更为稳健地开展证券投资业务, 需要积极寻找适合财务公司特点的投资方式和产品。

根据《企业集团财务公司管理办法》, 财务公司开展证券投资业务主要包括以下三方面:一是对金融机构的股权投资;二是有价证券投资;三是中国银行业监督管理委员会批准的其他投资业务。因此财务公司应在以上投资范围的限制下确定正确的投资方向, 注重短中长期投资产品的配置。笔者根据目前开展证券业务的工作实践, 对财务公司开展证券投资业务提出以下一些思路, 供同行参考。

3.1 树立正确的指导思想

财务公司开展证券投资业务一定要克服暴富的心理, 要了解证券市场上各类产品的风险收益特点, 要做好风险控制, 做好各种情况出现的应对预案, 要有进有退, 树立正确的指导思想。笔者建议财务公司开展证券投资业务应树立以下的指导思想:在“安全性、流动性和收益性”相结合的前提下, 通过合理的资产配置, 坚持“稳健投资, 价值投资”理念, 把握市场低风险的投资机会, 为提高公司资产运营效率, 提高公司资金收益率做好服务。

3.2 制定完善的规章制度和业务操作流程

财务公司开展证券投资业务要从投资决策、内部控制、前后台分离、风险稽核等各方面制定完善的规章制度和业务操作流程, 并严格执行。从一些出现较大亏损的财务公司来看, 主要是一些规章制度和操作流程的缺失, 有的尽管有制度规程但在执行时流于形式。在2006年财务公司证券投资业务之所以出现较大的亏损, 主要的原因就是因为财务公司没有完善的规章制度和业务操作流程所引起的。

在制定规章制度和业务操作流程方面, 应从以下几方面着手:

一是应建立健全相对集中、分级管理、权责统一的投资决策机制, 明确各级权责。重大投资决策时, 应引进专业的证券投资人员参与决策。

二是应做到前、中、后台应严格分开, 做到投资决策、交易执行、会计核算、风险控制相对独立, 相互制衡。

三是证券投资应按投资规模和财务公司的风险承受能力设定风险限额, 按照风险限额选择投资类别和投资品种, 合理设定止损点, 并严格依照执行。

3.3 要坚持“稳健投资, 价值投资”理念, 进行合理的资产配置

在新股发行制度改革的背景下, 对上市公司的基本面把握显得尤为重要。要加强对获配股票的实地调研, 通过上市公司良好的基本面和可持续增长来对抗证券市场的短期波动, 以获取较好的投资收益水平。

要通过投资产品的多元化, 对各类投资产品的合理配置, 获取较为稳健的收益水平。要拓宽投资思路, 在新股申购、证券投资基金、理财产品、固定收益产品、可转债产品的一、二级市场产品、定向增发等各类产品的合理配置上把握机会。

目前少数财务公司加强了与基金公司的合作, 通过专户理财的方式利用基金公司的专业优势和人才优势, 弥补财务公司的人才队伍、研究咨询的弱势, 取得了较好的效果。在证监会放低专户理财门槛的情况下, 财务公司可借鉴专户理财方式作为开展证券投资投资业务的补充。

3.4 选择金融股权进行中长期的投资

财务公司作为一家金融机构, 要加强与其它实力较强的金融机构的合作, 其中非常重要的方式就是进行金融股权投资。对金融机构股权投资就是财务公司用现金的方式向其他金融机构投资并取得相应股权的一种中长期的战略性投资方式。当然如果着眼于较短期的以获取未来较大转让溢价的财务性投资也属于金融股权投资。

财务公司投资金融机构可参股银行、保险、证券、基金和信托等, 其中参股证券公司和基金公司对财务公司的作用和影响将更大。财务公司投资金融机构的股权可以优化公司的资源配置, 分散经营风险, 实现优势互补, 对增强财务公司的竞争力, 具有非常重要的意义。如通过参股证券公司和基金公司等, 将充分利用它们的研究咨询信息优势, 加强双方沟通交流, 培养人才队伍, 提高市场判断的预见性和前瞻性, 对做好证券投资业务将有非常好的帮助。

目前有为数较多的财务公司对金融机构股权进行了投资, 主要包括保险公司、商业银行、财务公司、信托公司、汽车金融公司、期货公司等。截止2009年底, 有30家财务公司持有上述各类金融机构股权总金额达到52.80亿元。

参考文献

[1]中国银行业监督管理委员会.企业集团财务公司管理办法[G].

8.业务流程破题法 篇八

画流程图易，按流程做事难，企业实施业务流程也会遇到各种问题：某家大型化工企业请咨询公司画了100多个业务流程图，企业管理部门派出20多人的“流程检查小组”，每天下班后挨个部门检查今天的工作是否按流程操作了，大家都觉得流于形式。这家企业负责人困惑的是流程管理的出发点到底是什么？按照他的理解——流程是一套管理体系，想借此整合质量、工艺、设备以及供应链等职能性的业务体系，使得管理部门对控制企业运营有个集成的抓手，但是一旦开始流程体系建立的过程，发现各业务层面和各个职能间的联系千头万绪，就像走入了丛林。曾经拜访过的一家服装企业，有位专门负责业务流程的副总展示了一幅在大会议室里延展了三面墙的“流程地图”，说是用最先进的流程建模工具画的，高2、3米，长20多米，上面密密麻麻排列着表示职能或活动的小框框只有蚕豆那么大。当被问到这是现在的业务还是未来的业务蓝图？他说准备用三年的时间建成把这套流程实现信息化，一年多后再去拜访时，他已经不在那家公司了。

业务流程的概念很直观，不难理解，即跨越组织岗位的活动的过程链，通过信息技术手段来标明相关的逻辑判断、状态更新和事件流向；难点在于这些组织活动是以什么样的方式被组合起来的，怎样识别企业有哪些流程？流程管理必须开始于流程的分类、分级和分场景：一是分类，即企业哪些业务活动可以成为流程？一般认为企业有三类流程：管理流程，包括业务战略、营销策略、产品策略等；运营流程，包括销售、客户服务、制造、供应链等；支持流程，包括财务、人力资源、行政支持等。二是分级：按照流程活动的颗粒度从粗到细分成5到6级，打个形象的比方，流程就像是地球仪上的道路，粗看是地球分为七大洲，放大到最细是街道，映射到业务上，最高级是企业价值链，最细级则是操作步骤。三是分场景：在不同的产品生命周期阶段、税务策略或市场需求模式下，同样业务的处理流程有差别，例如做供应链流程分析，咨询通常用“产品/客户矩阵”来分解业务场景，按类型抽象为“按单制造”、“按单组装”、“按库存制造”等模式。

这三个维度的流程分解方法是：按流程类别逐个开展，按层级从上到下，每级上区分场景。流程的顶层设计实质是企业的战略性商业模式，中层是企业的组织结构内的责任和互动关系，最终才到对业务活动的分析。很多企业的流程管理无从入手就在于缺乏顶层设计思维，而是纠缠于活动细节。有种说法叫“端到端的流程”，其实也就是这个三维流程模型的某个类别在某个层级上某种场景的一个“切片”。前述化工厂例子中，流程分析抓住了设备管理的主线，并没有面面俱到，在一个流程类别中打通端到端，收到了很好效果；而那位服装企业的流程副总想一次吃个大胖子，却让老板失去耐心。

流程化管理如果不处理好三个矛盾，不仅无利于优化业务，甚至会成为运营的负担：一是效率和风险的矛盾，很多企业流程设计初衷是业务控制，可是控制点设计过于严密，不仅影响效率，而且形成了很多大公司的“流程官僚主义”；二是统一和灵活的矛盾，尤其是集团型企业的流程统一标准化挑战常常超出预计，此前曾为一家消费品企业集团设计销售流程，销售开票这个环节在设计阶段并没有遇到挑战，一旦投入使用后，才发现各单位在价格核定、风险控制、客户服务方面由于客观原因存在着很多细节差别，随后，企业对于是否消除这些差异，统一到什么细度经历了很多波折；三是变化和稳定的矛盾，流程意味着稳定、可重复的业务规则，可是企业的商业环境是动态的，随时可能对业务进行调整，改变跨职能的流程，常常具有高度的沟通复杂度。如何处理这些矛盾是企业变革管理的问题。

9.长江医药有限公司业务流程报告 篇九

CCERP供应链管理系统

业务流程需求报告

2010年12月12日

首营审批流程

1、首营企业审批流程

a)流程

首营登记管理：经营范围、许可证、营业执照、质量证书、委托人等效期管理首营企业登记审批不通过，提取单据修改。审核不通过首营企业采购审核审批不通过首营企业质管审批客商资料分类客商资料初装其他已经发生业务的单位，制作首营资料。首营企业补录首营企业总经理审批客商资料

b)首营企业登记：登记主要对供货商的经营范围、许可证及效期、营业执照及效期、质量证书及效期、质量保证协议及有效期、委托人和委托人有效期进行管理。并在流程进行拦截和预警。

管理供货商其他信息：单位编号、单位名称、联系人、地址、电话、法人。单位的编码。双击自动生成。

c)首营企业审批：采购、质量审核、审批：提取生一个流程生成的数据，点审核（审批）。

d)总经理审批：提取质管部审批后的数据，审批确认后，产生客商数据表。e)首营企业补录：首营企业补录为提取已经在数据初装中录入的单位信息，提取后，生成首营企业审批资料。

首营企业修改：提取首营企业审批后的供货商数据，做修改，并更新基本数据。实现数据统一。

2、首营品种审批流程

a)流程图

审批不通过，提取单据修改。首营品种登记管理品种的名称、类别等审核不通过首营品种采购审核审批不通过首营品种质管审批商品资料分类按货位初装商品其他已经发生业务的品种，补充制作首营资料。首营品种补录首营品种总经理审批商品基本档案

b)商品分类方案设定：确定商品的分类方案。

c)首营品种登记：登记品种的相关信息：品名、规格、厂家、产地、单位、剂型、批准文号、类别（与经营范围匹配）、存储条件、质量标准、限销单位等。

首营品种编号：编号自动生成。

d)总经理审批：总经理审批后，资料就更新到档案表，可以进行业务操作。e)首营品种补录：首营品种补录为提取已经在数据初装中录入的商品信息，提取后，生成首营品种审批资料。f)首营企业修改：提取首营企业审批后的供货商数据，做修改，并更新基本数据。实现数据统一。

3、销售单位审批流程

a):流程

销售单位登记管理：经营范围、许可证、营业执照、质量证书、委托人等效期管理销售单位登记审批不通过，提取单据修改。审核不通过销售单位业务审核审批不通过销售单位质管审批客商资料分类客商资料初装其他已经发生业务的单位，制作销售单位。销售单位补录销售单位总经理审批客商资料

b)销售单位登记：登记主要对供货商的经营范围、许可证及效期、营业执照及效期、并在流程进行拦截和预警。

管理销售单位其他信息：单位编号、单位名称、联系人、地址、电话、法人。单位的编码。双击自动生成。

c)销售单位审批：业务、质量审核、审批：提取生一个流程生成的数据，点审核（审批）。

d)总经理审批：提取质管部审批后的数据，审批确认后，产生客商数据表。e)销售单位补录：首营企业补录为提取已经在数据初装中录入的单位信息，提取后，生成首营企业审批资料。

f)销售单位修改：提取首营企业审批后的供货商数据，做修改，并更新基本数据。实现数据统一。采购业务流程

1、流程图

分析库存上下限、在途数量分析日期段的销售数量显示最后进货单位信息和最低进货单位信息显示库存分布导出电子表格显示品种的当前库存显示最后进货单位和价格对单位的效期进行预警和拦截采购计划分析采购订单根据手工的申请单，制作采购退出单提取原采购入库单按品种提取采购记录。采购订单审核提取采购订单，按采购订单进行拦截和控制对近效期的品种，拦截对空批号和空效期进行拦截采购退出通知单来货登记单退出通知单审核产生GSP相关的验收、入库记录来货登记验收采购退出出库单采购入库单库存帐供应商往来账

2、采购计划分析：

查询功能：主要查询品种信息、大中包装、采购员、库存上下限、阶段销售数量、最后进货单位和最低进货单位的信息、在途数量（即订单数量）、当前库存数量，已经开票单未出库数量。导出功能：可以导出电子表格进行加工和分析。

3、采购订单（110）：

制作方法：手工录入品种信息，设定订单数量和价格。输入订单数量。确定保存。

显示内容：品种信息、当前库存数量、品种的最后进货单位和价格、建议进价

控制点：单位提取，按单位的效期进行预警：过期为红色、1个月预警为蓝色。

对单位过期进行拦截。不能制作品种。

对供货商的经营范围的拦截：超出供货商的经营范围，系统做拦截。打印：打印合同样子。

4、采购订单审核：提取采购订单，选中后点击审核确定。

5、来货登记单（112）：

制作方法：提取审核后的订单，按照订单编号提取订单明细。

主要功能：提取订单，选中品种后，输入批号、效期、数量和校对价格拦控制点：对供货商的效期进行拦截，对品种的效期和批号进行拦截，不能为空，和效期不能低于三个月。打印：打印出验收单。

特别注意事项：在此处确定货位，即该药品属于哪个销售部门，一张单据可以有多个货位，但是要注意不能选错，否则入库后需要做退货处理。

6、来货登记验收单：只要提取来货登记单。保存后生成药品验收记录。进口药品记录等GSP的相关记录。

可见异物检查记录：对需要进行澄明度检查的品种进行检查并生成记录。

7、采购入库单：

制作方法：提取验收合格的来货登记单。提取后保存，增加库存，增加供货商往来账。

显示内容：品种信息、批号、效期、含税价、含税金额、价格、金额、架位号。

打印：打印入库单，多联。提供给财务做账。

8、采购退出通知单：

操作方法：按供货商提取，选中供货商，选择品种，按该供货商的入库品种选择，显示入库的价格、批号等信息。

显示内容：商品信息、批号、效期、批次信息、价格、数量、货位信息。打印：可以打印。

特殊情况，可以不按供应商的进货记录提取。采用其他提取制作。

9、采购退出通知单审核：提取采购退出通知单。确定审核人、审核意见，确定审核。

10、采购退出出库单：主要是提取审核合格后的采购退出通知单。做退出出库。减少库存，冲减供货商往来款。

界面显示：品种信息、批号、效期、价格、含税金额、零售价、零售金额、货位、架位号、批次。拦截：对负库存拦截。

打印：打印出采购退出出库单 多联。财务做账凭证。生成药品购进退出记录。

仓库根据采购的手工退货申请单，直接退货确认。确认后，减少库存。打印单据，仓库根据单据进行发货，建议采用两步操作。稳妥。仓库保管：需要查询入库、销售、库存，查询数量、批号、日期。

销售业务流程

1、流程图

1、提取批次的库存数据销售

2、确定付款的方式：现款、挂账

3、提取单位：对单位的效期和品种的效期进行预警和拦截

4、对价格的拦截。低于成本价拦截

5、打印出单据：供拣货和复核销售开票单对销售开票单进行审核销售开票审核按开票单进行提取单据，做出库，减少库存

1、选择单位，提取原单退回申请

2、按品种做退货确认

3、显示是否结算及是否有调价销售退货申请销售退回验收退回验收记录销售出库单销售出库复核销售退回入库单提取验收合格后的退货申请单，做入库确认，增加库存库存帐销售单位往来款

2、销售开票单：

制作方法：手工选择销售客户和品种，选择批号、批次信息、输入数量和价格。确定付款方式和客户类别。

控制点：对销售客户的效期进行色标预警：红色为过期、蓝色：1个月预警。

对品种的库存能进行拦截，显示有库存的品种。对品种的效期进行色标预警。

对品种库存进行拦截：对品种的库存，按已经开票后的库存进行拦截。价格控制：对输入价格，不能低于成本价进行拦截。

显示内容：显示品名、规格、产地、批号、批次、效期、库存数量、批发价、税率、类别、货位

批号按色标显示、按效期排序，按批次显示。

价格：系统自带带出该单位的该品种的最后一次销售价格。开票员可以修改价格。或根据抬头选择的单位名称和业务员可自动带出品种的协议销售价(需在商品单位业务员价格维护中维护)。打印：开票员保存后，按货位分组进行打印单据。

3、销售开票单审核：审核销售开票单，审核后的单据，仓库方可以提取出库。

4、销售出库复核单：提取审核后的开票单，按单据提取，结合打印的单据，进行出库确认，减少库存。增加销售单位的应收往来款。

制作方法：提取审核合格后的销售开票单。按单位和单据号查找，减少库存，增加销售单位往来账。

显示内容：品种信息、批号、效期、含税价、含税金额、价格、金额、架位号。复核：查询出库、提取单据复核、查询库存数量。

5、销售退货申请单：

制作方法：根据手工填制的退货申请单，选择销售单位，按该单位的销售记录提取，显示当时的销售单据号、价格、批号、批次等信息。

界面显示：显示品种信息、入库时间、单据号、批次、批号、效期、销售价等信息。

打印：打印出单据，供复核人员复核品种。并随货同行。查询销售：按单位、品种查询销售记录。

6、销售退回验收：

制作方法：提取销售退回申请单，做验收确认。填写合格情况和验收人，确认后，产生药品验收退回记录。

7、销售退回入库单：

制作方法：提取验收合格后的退回申请单，做入库确认，入库后增加库存，冲减销售客户的往来账。

辅助财务流程

1、采购退补价

a)退补价流程图

修改其中一批的单位价格。确定现在有的库存数量和已经出库的数量采购退补价增加库存成本商品库存帐页供应商往来账

b)采购退补价单：针对录入错误、供货商返点等情况，针对其中一笔单据进行价格调整，采用退补价调整。

显示内容：退补价方式、单位、品种信息、批号、效期、库存数量、原单数量、原含税价、新含税价。批次信息 提取方法：提取该单位的入库单

账务处理：修改批次的库存的成本价。影响以后销售的毛利。

2、销售退补价

a)退补价流程图

修改其中一批的单位价格。提取该单位的销售记录，显示价格、数量销售退补价销售单位往来账

b)销售退补价单：

显示内容： 单位、品种信息、批号、效期、原单数量、原含税价、新含税价。批次信息

提取方法：提取该单位的入库单。

账务处理：影响销售单位的往来账。影响销售的毛利。

3、发票登记

a)发票登记：对供应商的发票与销售发票进行登记。发票针对明细对应。

4、供应商结算

a)采购结算流程图

提取入库的单据，按单据结算显示入库单、退货单和退补价供应商结算供应商往来账

b)采购结算单：按供货商的入库单据结算。

提取采购入库、退回、退补价单据，做结算。结算按单据进行勾兑结算。

显示内容：单位信息、单位的余额、单位余额、结算方式、结算金额信息。

5、销售勾兑结算：自动勾兑和按单据勾兑

系统报损流程

11、报损申请单：由仓库提出申请选择货位系统报损流程图

报损申请单报损审批提取审核后的申请进行报损确认冲减库存报损执行单库存帐页

12、报损申请单：由仓库制作报损申请单。登录系统，选择货位，做报损单申请。

操作方法：选择货位，通过助记码、商品名称、编号选择品种，输入报损（报益）数量。

显示内容：品种信息、实盘数量、批号、批次、效期、货架号、账面数量、零售价。

打印：可以打印出单据。汇出：查询中可以导出电子表格。13、14、报损审批：有质量部门对申请单进行审核。报损执行单

功能说明：提取审核后的报损单。做报损确认，影响库存。

显示内容：品种信息、报损报溢数量、批号、批次、效期、货架号、报损原因。打印：打印出报损单，作为财务做账的原始凭证。

系统盘点流程

1、系统盘点流程图

1、准备盘点表：锁定当前库存

2、打印出盘点表。开始盘点。

3、要做好盘点之前的准备工作。准备盘点表根据实际盘点的数据，录入电脑快速查找品种进行盘点录入录入盘点实盘数据打印动销品种盘点表。实现企业部分品种的动销判断盘点审核生成盘点差异表差异库存变动动销盘点查询针对部分品种重复盘点，进行调整。对动销盘点有差异的，进行手工选择品种调整。盘点记账临时盘点库存帐

2、准备盘点表：

操作方法：按架位号、货位进行生成盘点表。锁定当前的库存数量。盘点前准备工作：入库和出库与实物同步操作。

显示内容：品种信息、批号、批次、效期、货架号、账面数量、零售价。打印：打印出盘点表。

3、录入盘点资料：按单据提取盘点表，查找品种录入实盘数。

操作方法：提取准备盘点表，通过商品名称、助记码、编号等快速查找品种。

显示内容：品种信息、实盘数量、批号、批次、效期、货架号、账面数量、零售价。

4、盘点审核：对已经录入完的盘点审核单。如果录入错误返回录入数据，重新录入。

5、盘点记账：提取审核后的盘点，进行盘点记账，记账后，以差异部分，冲减当前库存。

6、临时盘点：对部分品种，在临时盘点表中进行盘点，修正库存数量。

操作方式： 针对一些盘点中录入或者盘点错误的情况，进行修正数据。

针对一些动销盘点中的差异库存进行修正库存。

对一些其他的原因导致的库存差异，需要修正库存的情况。

10.装修公司业务开展流程 篇十

担保公司担保业务流程及条件

2011-7-17 18:55:18

公司担保业务

1、担保对象、条件及相关资料

（1）担保对象：在湖北省行政区域合法成立的企业、事业单位。优先支持中小型生产企业。

（2）申请担保的企业必须具备以下基本条件:

a.持有有效的营业执照、税务登记证、贷款卡；

b.项目符合国家的产业政策和环保政策；

c.正常连续生产一年以上，产品有市场，有效益，销售回款有保证；

d.企业资信状况良好，没有重大被诉案件，无欠税、逾期贷款等不良信用记录；

e.银行已有贷款意向。

（3）申请担保的企业一般需提供以下资料；

a.营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证（以上资料提供复印件并加盖公章）

b.公司章程；

c.公司简介；

d.公司注册验资报告；

e.上两个财务财务报表及当期财务报表；（提供财务报表的郑州电缆厂http:///

内容包括审计报告，资产负债表、损益表、现金流量表，会计报表附注)f.大额固定资产的产权证及评估报告（或购置发票）

g.企业与主要购买客户的销售合同及纳税发票；

h.企业与主要往来银行的银企对账单。

i.根据业务需要的其它文件资料。

2、担保流程

（1）受理担保申请。企业申请担保，应向本公司提交《贷款担保申请暨承诺书》，同时交纳担保受理费，受理费按担保金额的千分之一收取，最低收1000元，最高收10000元。不论担保是否审批通过，受理费不予退还。企业交纳担保受理费后，按本公司的要求提供审查资料，资料提供齐全后，本公司出具《贷款担保申请资料收件单》，自出具《收件单》的10个工作日内作出是否同意担保的结论.（2）担保调查。担保调查由本公司公司业务部业务员负责，调查的主要内容是：

a.申请人提供资料的真实性；

b.申请人的社会信用；

c.申请人的固定资产；

d.申请人的经营及产品的市场销售；

e.申请人贷款的用途及还款来源。

调查工作应在出具《收件单》的5个工作日内完成，并形成《贷款担保调查报告》

（3）担保审批。部门经理对业务员提交的《调查报告》进行审核，然

后提交公司投资（担保）委员会审批。

（4）担保通知。将审批结果以《贷款担保申请答复书》形式通知申请人。

（5）担保收费。对审批同意担保并经贷款银行同意发放的贷款，一次性收取担保费。担保费=担保金额×贷款年数×年费率

（6）签订《担保协议》。收费后，公司与申请人签订《担保协议》，约定双方的权利与义务。《担保协议》办理公证。

（7）银行贷款。公司与贷款银行签订《保证合同》，申请人使用贷款。

（8）贷款银行对被担保人放款后，担保公司正式履行保证责任。

3、反担保程序

根据担保申请人的信用等级、资产规模、履约能力及贷款期限、金额和贷款风险决定是否要求申请人提供反担保。

3.1 反担保的方式

（1）信用反担保：第三方向本公司提供保证担保。保证人应提供以下资料供本公司审核：

a.营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证（以上资料提供复印件并加盖公章）

b.公司章程；

c.公司简介；

d.公司注册验资报告；

e.上两个财务财务报表及当期财务报表；（提供财务报表的内容包括审计报告，资产负债表、损益表、现金流量表，会计报表附注）f.大额固定资产的产权证及评估报告（或购置发票）

（2）抵押反担保：申请人或第三人以土地、房屋、车辆、机器设备或其他固定资产提供抵押。抵押人应提供以下资料供本公司审核：a.营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证（以上资料提供复印件并加盖公章）

b.公司章程；

d.抵押物的权属证明及购置发票或评估报告。

（3）质押反担保：申请人或第三人以存单、保单、债券、股票、仓单、商品提供质押。出质人应提供以下资料供本公司审核：

a.营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证（以上资料提供复印件并加盖公章）

b.公司章程；

c.公司简介；

d.质押物的权属证明。

反担保方式由公司业务部门进行调查，报投资（担保）委员会审批。经审批接受的反担保，贷款之前与担保人签定《保证合同》、《抵押合同》或《质押合同》，并办理抵押物登记和公证手续。

3.2 监督管理

（1）在担保期内，公司应跟踪监测被担保人的贷款使用、生产经营状况，与贷款银行联系，及时发出风险预信号。

（2）要求被担保人按季提供财务报表，进行财务分析，掌握被担保

人的财务和资金状况，督促被担保人按时还款。

（3）对提供抵押反担保或信用反担保的，定期检查抵押资产或反担保人的经营状况，确保反担保足值、有效。

3.3 担保赔付与债务追偿

（1）贷款到期前一个月，公司配合贷款银行共同催收贷款。

（2）被担保人没有按期还款的，业务部门应在10日内进行调查，并完成《违约报告》，提出化解风险的措施，报投资（担保）委员会审批。

（3）公司履行代偿义务后，在法律关系上由担保人变为债权人，依法行使追偿权。追偿措施包括：

a.与被担保人制定还款计划，协商解决；

b.依法处理抵押物和质押物，或向反担保人追索；

c.依法提出诉讼；

d.其它处理方式。

诉讼保全

诉讼保全是指为防止被申请人转移、出卖或毁损财产，人民法院根据

当事人的申请，对被申请人财产或有争议标的物采取查封、扣押、冻

结等强制措施，使其处于法院有效临控之下的司法行为。

根据法律规定：当事人申请诉讼保全，人民法院可以责令其提供

担保。

为解决当事人向法院提供诉讼保全担保的困难，降低当事人的资金负担，帮助当事人更有效地利用诉讼保全这一有效手段，加速经济纠纷案件的审理，保障案件判决的顺利执行，法通法律服务所现已与多家担保公司合作开展了诉讼保全担保业务。

申请“诉讼保全担保”的程序：

1、申请人向担保公司申请，并提供相关材料。

2、担保公司审核后与申请人签订《委托担保合同》。

3、申请人交纳担保费用。

4、担保公司为申请人出具《诉讼保全担保书》。

申请“诉讼保全担保”需提供的材料：

1、担保申请书；

2、申请人营业执照及复印件；

3、申请人组织机构代码证及复印件；

4、申请人法人代表资格证明及身份证复印件；

5、自然人申请人的个人身份证明及复印件；

6、起诉书；

7、法院的立案通知或举证通知；

8、原被告双方提交的证据；

9、准备保全财产的权属证明；

11.浅议业务管理流程规划 篇十一

关键词：业务流程 管理

1、业务流程管理的概念理解

业务流程管理是沿着企业的整个价值链进行跨组织流程控制的理念、方法、和过程。业务流程管理也是现代企业管理中的一门学科，专注于企业业务流程的治理，目的在于提高企业的经营绩效、执行力和灵活性。业务流程管理系统是一种全新的管理信息系统开发技术，在整合企业的内外部资源的基础上，采用独特的可视化、富有柔性的开发模式，实现了企业流程的管理，创造出了独特的竞争优势。

业务流程管理的过程也就是坚持顾客导向、自觉地不断地改进或改造能够创造和传递顾客价值的业务流程的过程，由此提高企业的效率和效益，为实现企业的战略目标服务。显然，业务流程管理体现并包含着企业战略管理思想的精髓。

2、业务流程管理在我们企业运用现状及问题阻碍

2.1、大部分企业未能真正形成业务流程管理思想。

我国业务流程管理处于起步阶段，大多数企业进行的业务流程管理，只是一种技术的运用，业务流程管理的思想还没有真正形成。企业内部还存在很多实行业务流程管理的羁绊，使技术运用无法达到预期效果。

2.2、我国企业基础能力较弱我国正处在经济转型时期，个来还没有经过市场经济的洗礼，跟西方企业对比，我国绝大多数企业的能力显得较弱。

2.3、我国企业员工综合素质不高

在我国，传统的组织结构由于分工过细、工作单调。造成企业员工技能单一，而不是多种业务精通的全才，这不利于企业业务流程管理在企业中的实施，不易被员工所学习接受。

3、影响业务流程管理实施的因素

3.1、内在因素：流程在运行时，流程表现出来的从流程内部的参与者所表现的出来的影响因素，包括：业务流程管理的知识、流程管理参与者的素质要求态度意愿、流程技术、流程方法。它是业务流程良好运行的基础，是流程管理能力的内生表现。

3.2、外在因素可以分为：战略管理和企业的组织结构、企业文化、信息系统。

战略为业务流程变革指明了方向，而其他因素为业务流程变革提供了物质保障。一般情况下，“外在”因素对业务流程的作用是单向的，战略为流程管理提供了目标和方向，流程一般不会对战略规划产生影响，而基础设施为业务流程变革提供了物质和结构的保障。一旦这一体系和结构确定下来，则相应的流程运作也确定下来。在组织中，“外在”因素如果不加干预的话，会随着组织的不断发展显得越来越无序，比如企业战略如果不随着环境的变化而改变，那么会限制组织的发展；组织结构基础设施不加以改变，只会显得越来越臃肿，从而降低工作效率等。因此这些“外在”因素必须随着组织的发展而不断变化，这是一个被动适应的过程。

4、业务流程在我国企业发展必然趋势与前景

4.1、业务流程管理可为企业带来多种价值

4.1.1、战略价值：业务流程管理为企业的战略提供了方向，如更大的市场份额、更快进入新市场、提高战略执行力、更大的客户群、更强的竞争力。

4.1.2、市场价值：业务流程管理可以为产品在市场营销中取得较低的成本优势，从而实现低价销售，获取较好的客户支持与满意度，维护客户关系，这企业取得更大的利润空间。

4.1.3、运营价值：业务流程管理可以实现产品的生产、供应链的优化，简明运营周期，以使运营成本降低，提高资产利用率。

4.1.4、管理价值：企业实施业务流程管理，通过融合多种管理手段，实现管理创新，

稳定提升流程的一致性和敏捷性，形成新的企业文化，同时也打造竞争对手不可复制的可持续的竞争力，以赢得市场份额与地位。流程的全面梳理对于企业管理的价值主要体现在：理清管理思路，确保企业战略的落实与效益回报；规范管理文档，加强管理的标准化；明确做事方法，减少信息传达的失真等问题，从而提高企业的执行力；整合管理体系，提升协同管理能力；建立控制体系，增强企业的管控力；明晰岗位职责，提高员工的凝聚力，建立和谐劳动关系；建立优化机制，提升企业的竞争力，使企业在行业中保持优势地位。

4.2、企业外部环境的要求

我国已加入了WTO，面对全球化的激烈竞争，企业需要快速培养核心竞争力，实现一个跨越式的发展，因此，这就要求我们的企业必须采用信息技能、高新技术和先进的管理思想来对企业进行改造和变革，从而可看出业务流程管理的重要性。

4.3、传统组织职能分工的弊端

目前，大部分企业现行的经营管理模式都源于18世纪亚当斯密的“劳动分工”理论，该理论指导运行发展已经长达两个多世纪，随着科技的不断发展，信息化时代的到来，其弊端日益显露。一方面，传统组织分工过细，对市场反应迟缓，另一方面，传统组织的职能结构中没有业务流程的负责人，在传统的职级组织中，各个部门按照专业职能划分，各司其职，结果是各个部门只关心自己部门的工作，而连能各个部门的流程则没有人负责，流程处于无人监管状态；最后一方面，资源闲置和重复劳动力运用的现象大量存在。

4.4、实施业务流程管理是我国企业变革的需要

当前，我国深化企业改革的目标是建立现代企业制度，而两个企业制度的重要特征之一就是“管理科学”。业务流程管理便属于这么一门科学，其最终也实现了企业业绩目标的暴走鞋改进。

5、结论

业务流程管理的优势是显而易见的。首先，它能帮助企业大大节省了时间与金钱；其次，系统可以因化企业流程，把企业的关键流程导入系统，由系统定义流程的流转规则，并且可以由系统记录及控制工作时间，满足企业的管理需求及服务质量的要求，真正达到规范化管理的实质操作阶段；此外，业务流程管理还具有实现流程自动化、实现团队合作、优化流程、使企业向知识型企业转变等优势。学会抓关键业务流程，先易后难，渐次突破。由企业内部为中心转化为以顾客需求为中心。重视人的因素，重塑企业文化。坚持持续改进，不断努力完善。由企业内部为中心转化为以顾客需求为中心。重视人的因素，重塑企业文化。坚持持续改进，不断努力完善。

参考文献：

[1]郭忠金.李非.业务流程再造理论的起源、演进及发展趋势[J].现代管理科学.2007年11期.

[2]郭忠金.业务流程的内涵及业务流程变革模型综述[J].现代管理科学.2010年03期.

[3]顾继光.六西格玛与业务流程再造[J].中国统计.2011年06期.