农行窗口财务年度工作报告

农行窗口财务年度工作报告（共12篇）

1.农行窗口财务年度工作报告 篇一

农行会计年度工作总结

农行会计年度工作总结

20xx年也是经济金融形势复杂多变，不稳定不确定因素明显增多的一年。我国经济运行中的困难增加，经济下行压力加大，企业经营困难增多，金融领域潜在风险增加。

欣喜的是，中国农业银行股改方案获得国务院的批准，终于让我们踏上了建设股份制商业银行的新征程。

一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。

州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20xx年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20xx年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点：

（1）、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。

（2）、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野；所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。

（3）、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风险；有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转。根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。

不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但

不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 20xx里，总行继续聘请外部审计机构对我行20xx年年末和20xx年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。

与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20xx年，我一是按照上级行统一部署，完成20xx年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20xx年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。

六、组织会计核算清理，净化账面数据。为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。

七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。

针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增强对账工作的及时性、真实性。如果说我的努力对会计工作有所推动的话，那最重要的不是我做了什么；重要的是我知道，我们还有什么没做。

在今后的工作中，我将按照褚行长提出的“学习第一、认真第一、责任第一”的要求加强自我管理，提升自身修养，把“一种根植于内心的素养，一种处处为他人着想的善良，一种不需要他人提醒的自觉，一种以承认约束为前提的自由”最为不懈的追求。

在管理上，坚持以科学发展观统领全局，进一步加强制度建设、系统建设和队伍建设，夯实会计管理基础，创新内控管理技术手段，强化会计内控管理，提高清算业务处理能力，认真推进新会计准则实施，严格控制会计操作风险，努力适应农业银行股改需要，保障业务经营顺利进行。

2.农行窗口财务年度工作报告 篇二

关键词：股票价格,年报披露,投资者,决策

一、研究综述

Ball和brown是最早从事相关研究的, 他们在给定的有效市场假说成立的条件下, 用实证方法证明了会计收益与股票价格存在相关关系。冯玲运用超额收益率模型, 随机选取了34个上证上市公司作为样本, 研究上市公司年度财务报告的公告向股票市场输入的信息量, 结果表明年度财务报告确实能向股市传输新信息, 但是并非及时的信息来源。倪国爱和刘欣采用定量模型对沪市上市公司1994-1999年的会计指标与股价之间的关系进行了相关分析和回归分析, 其结论是会计指标与股价的相关性从高到低依次为每股收益、资产净利率、销售利润率、股东权益比率、每股净资产、速动比率、应收账款周转率 (存货周转率) 。

前人的研究得到了会计收益与股票价格之间存在联系并且可以细化到一些联系紧密的指标上, 同时, 还发现财务信息和非财务信息对上市公司股票价格都有影响。本文期望在前人研究的基础上, 借鉴前人选取的变量和采取的方法研究财务报告披露行为与股票价格变动的影响是否存在及其程度。

二、研究设计

首先, 研究年报披露事件对股票价格变化的作用, 借鉴Ball和Brown的方法, 引用sharp模型, 控制系统风险对单个股票价格变动的影响: (1) Rit=ai+Rmt+uit

其中, Rit为证券i在5日内的价格变动;Rmt为上证A股指数的同期价格变动;uit为单个证券价格变动中不能由市场因素解释的部分。首先用模型 (1) 计算披露日前5个交易日的残差项并对模型参数进行估计, 然后用模型计算披露日后5个交易日的残差项并对模型参数进行估计。为了研究年报披露的影响事件长短, 我们再用年报披露前后15日的股价变动和大盘指数变动进行线性回归。

借鉴方差的原理, 我们将uit平方处理来反映变异的绝对程度。例如, 代码为600001的上市公司2013年年报的实际披露时间为2014年3月31日, 则我们分别算出报告实际披露日前5个交易日的u2it之和与报告实际披露日之后5个交易日的u2it之和, 并计算出他们的比值, 如果比值大于1, 则说明年报披露周残差的股价变动大于正常股价变动, 反之则说明年报披露周残差的股价变动小于正常股价变动, 15日的方法类似。这样, 我们就可以推断年报是否具有信息含量, 如果比值大于1, 则说明有年报的披露是有信息含量的而且这种信息含量与投资者预期的年报信息是存在差异的, 这样就导致了年报披露后股价的变化程度大于年报披露前的股价变动程度。

基本步骤包括:首先, 确定事件发生日即上市公司年报的实际披露日期;其次, 选取事件窗口, 本文中分别选取[-5, 5]和[-15, 15]两个时间窗口, 其中-5指年报实际披露日期的前一个交易日, 遇到法定假日时顺推, 其余值的意义可以以此类推;第三, 根据选定的事件窗口计算股票的日收益率及同期的上证A股指数的日收益率;第四, 用回归模型计算事件窗口的异常收益率来分析年报披露对股票价格的影响。例如, 年报披露的5日影响, 代码为600001的上市公司2013年年报的实际披露时间为2014年3月31日, 则时间窗口[-5, 5]为[2014-03-23, 2014-03-25, 2014-03-26, 2014-03-27, 2014-03-30;2014-04-01, 2014-04-02, 2014-04-03, 2014-04-07, 2014-04-08];分别用披露前5天的和后5天的股票收益率和上证A股指数的日收益率进行回归求出事件发生前5日残差和后5日残差;事件发生前5天的残差项平方和可以反映的是正常的股价变动, 事件发生后5天的残差项平方和则包含了正常的股价变动和异常的股价变动;此时就可以计算出事件发生前后5日残差平方和比值, 根据前文的方法就可以判断出年报披露是否反映出了新的信息, 对股价变动是否有作用。

接下来, 研究我们选取的年报披露包含的一些财务信息如每股收益、每股净资产、每股现金流量、净资产收益率、主营收入增长率、主营利润增长率、主营毛利率及年报披露的是否发放现金股利对股价变动的作用。

三、实证结果

本部分根据上文提出的假设和选取的变量建立解释模型, 并运用SPSS以及EXCEL对其进行统计分析, 以分别检验前文所建立的假设。

年报披露事件对股票价格变化的作用检验:

根据研究设计部分提出的研究方法, 首先检验年报披露事件对股票价格变化的作用, 先用模型计算600001年报披露日前15个交易日的残差项并对模型参数进行估计, 用SPSS进行分析, 说明有72%的变差可以用市场因素进行解释;同样, 用模型计算披露日后5个交易日的残差项并对模型参数进行估计, 用SPSS进行分析得到:Adjusted R Square为0.36, 说明只有36%的变差可以用市场因素进行解释。可以看出, 年报披露后Rit可以用Rmt解释的部分降低了, 也说明年报披露后非系统信息导致股价变化的比例有所上升, 非系统信息即仅与公司相关的信息, 这样就说明了年报披露反映出了一定的新的公司未来盈余信息或未来现金流。

从结果来看残差比都是大于1的, 但是均没有显著地大于1, 说明代码为600001的上市公司年报披露并没有反映出较多的新信息。对600001的2013年年报进行挖掘我们发现各项指标均没有重大异常。

根据信号传递理论, 尽管股利分配与企业当期收益状况密切相关, 但在信息不对称和投资者存在适应性预期的前提下, 上市公司为了向外界传递经营绩效的积极信息, 一般应保持稳定的股利水平, 只有在企业重新制定了长期发展目标时才会平稳调整股利政策。如果公司连续保持较为稳定的股利支付水平, 那么, 投资者就可能对公司未来的盈利能力与现金流量抱有较为乐观的预期。因此, 按照信号理论, 年报中披露的股利分配应该带来股价的积极的反映, 实际结果却没有证实这一点, 国内外很多学者通过实证发现, 上市公司为了向外界传递积极的信息, 通常其股利发放是具有连续性的, 即股利支付的多少主要是与上一期相比保持正向的增长或者保持稳定, 作者认为国内上市公司股利支付绝对量较少加上投资者对股利支付积极效应的不信任从而导致了年报中分配方案对股价的影响不显著。

四、结论

通过实证, 我们发现:上市公司年报的披露提供了新的关于上市公司未来盈余或者现金流的信息, 从而导致了股票价格的变化程度较非报告期更加强烈。同时, 年报中披露的每股净资产、每股现金流、净资产收益率、主营利润增长率及主营业务毛利率对股价的影响较显著, 投资者在进行投资的时候应该予以重点关注;年报中披露的股利分配方案对股价的影响不显著, 因为国内上市公司股利支付绝对量较低且连续性差, 同时国内上市公司做出股利分配决策时更加重视股利支付的连续性而非反映公司的盈利能力, 使得投资者对股利支付的积极信号效应丧失了信任。

参考文献

[1]吴世农, 黄志功.上市公司盈利信息报告、股价变动与股市效率的实证研究[J].会计研究, 1998 (7) .

[2]陆宇峰.净资产倍率和市盈率的投资决策有用性[M].上海:上海三联出版社, 2000.

3.窗口年度工作总结 篇三

现将20xx年的工作情况做一下总结：

一、优化服务、提质提效。为使办件程序、办件时限、办件流程规范化，在受理每项审批事项时，我们对每一件申办材料，依据法律、法规要求，都认真核对、审查，在确认无误后才进行登记、审批。对不符合登记条件和材料不全的一次性告知。在工作中，我们做到不延误、不错不漏。20xx年我窗口共办理行政许可案卷11件。其中歌舞娱乐类1件(法人变更)、印刷企业(打字复印)1件、图书报刊零售2件、音像制品零售1家、营业性演出备案2件、演出团体1家、互联网上网服务3家(见附表)。待办行政许可审批4件。其中电子游艺2件、互联网上网服务2家。

二、完成行政服务中心的平台信息录入工作。

三、做好行政审批案卷的整理工作，为上级领导的检查做好准备。

20xx年工作思路：

工作理念：以群众满意为最高标准;以法律法规为依据，强化服务群众观念教育，增强服务意识;

工作目标：努力做到阳光、高效的工作，进一步优化发展，更好地便民利民;

服务宗旨：公正、便民、高效、廉洁;

4.农行窗口财务年度工作报告 篇四

20XX年在中心领导的悉心指导下，本窗口以“人民电业为人民”为宗旨，围绕中心标准化建设的工作，坚持“以人为本”的工作理念，狠抓实干，开拓进取。以树立良好的电力形象为已任，按照便民、高效、廉洁、规范的服务宗旨，积极开展电力行政审批的各项工作，取得了优异的成绩，现总结如下：

(一)服务热情，便民利民

在办理行政审批过程中，牢固树立执政为民的意识，把中心窗口当做拓展供电公司行政审批及服务功能的平台，作为联系单位和群众之间的情感纽带，一切从方便服务对象出发，进行换位思考，全心全意地为他们提供优质服务，高质高效的完成每一项符合法律法规的项目审批工作。

坚持人性化服务，对每一位办事人员热情接待，免费提供纸、笔、胶水、剪刀、印泥等物品方便群众办事，并不厌其烦解决前来办事人员的咨询办理事项，有时为照顾路途遥远的办事人员材料不全的问题能发电子邮件发电子邮件，能现场办就现场办，决不让对方再跑腿，避免了办事人员因往

返引起不便，方便了办事人员电力增容工作，同时也提高了本窗口的工作效率。

(二)强化服务，不断提高服务质量

本窗口从当事人的利益出发，简化办事程序，努力给申请人提供更多的方便，保证了窗口的办事效率和办事质量。严格遵守政务服务中心各项规章制度，改进工作作风，积极热情为群众服务。本窗口与相关业务科室密切配合，大大压缩了各事项的办理时限，极大地方便了办事群众，得到了广泛的好评。全年共办件581件，办结581件。业务办理和咨询接待的群众满意率达到100%，全年无投诉现象发生。树立了良好的服务形象。

(三)以科学理论为指导，深化教育成果

一年来，我窗口以科学理论为指导，努力提高工作人员的事业心、责任感，为构建和谐社会做贡献。在政务服务的工作岗位上，学习不能放松。继续学习贯彻党的十八大精神，进一步激发了我们工作的积极性、主动性、创造性，时刻有紧迫感，才能提高工作水准，提高个人素质。

学习中深刻体会到有好的作风，才能创造良好发展环境。在政务服务中心党组的领导下，本窗口积极参加中心的各种活动和工作加强业务知识的学习，自身素质和服务意识得到了进一步加强，理论和业务知识有了很大提高。在审批过程中，以“服务指南”为先导，以相关的法律、法规为依据，耐心、细致的解答群众在审批程序上遇到的问题，高质量的完成每一项审批业务。

(四)切实加强“窗口”管理，努力树立良好的服务形象

继续加强对窗口人员的管理，切实转变窗口工作人员作风，加强组织纪律性，有效监督窗口工作人员依法行政、依规审批、遵守纪律、热情服务、不断提高办事效率、着力改善服务形象。近年来，我公司深入贯彻落实科学发展观，以建设“一强三优”现代公司为目标，以服务新丰南科学发展示范区建设和人民群众幸福之都建设为己任，坚持安全发展，确保生产稳定;坚持科学发展，加快电网建设;坚持集约发展，加强经营管理;坚持创新发展，增强企业活力;坚持和谐发展，提升服务品质，各项工作呈现出良好的发展态势，连年排名河北百强企业前十位。

在今后的工作中我窗口将在中心和领导的决策和带领下，继续努力、扎实工作、务实开拓、奋发进取，围绕新一年的中心工作思路和工作重点，与各位同事团结一心，和谐合作，争取在下一年取得新的更大的成绩，推动中心工作再取得更大发展。

二、20XX年工作计划

(一)针对新装、增容办电(单电源、双电源)审批工作的不同风险点，规范工作流程，申请人在提出申请材料齐全即时受理，不齐全的一次性告知，不让申请人跑重复路。完善各项制度，加强监督，建立了岗位廉政风险点防范管理查找承诺体系;加强窗口工作人员的自律行为，增强窗口工作人员自我约束，自我防范，提升服务效能，随时接受社会监督和行政监督。

5.农行窗口财务年度工作报告 篇五

总结一年来的工作我们主要做了以下几点：

一、全面实施“三证合一、一照一码”推进商事制度改革

6月23日，国务院办公厅印发了《关于加快推进“三证合一”登记制度改革的意见》，部署全面推行“三证合一”登记制度改革，进一步便利企业注册，持续推动形成大众创业、万众创新热潮。8月7日，国家工商总局等六部门印发《关于贯彻落实<国务院办公厅关于加快推进“三证合一”登记制度改革的意见>的通知》。9月21日，省政府办公厅印发《关于贯彻国办发〔〕50号文件实施“三证合一”登记制度的通知》(以下简称《通知》)，明确全省自10月1日起，全面实施“三证合一、一照一码”登记制度。

我局领导和行政服务中心领导对此高度重视。区领导也多次就加快推进“三证合一”登记制度改革作出指示，并就贯彻落实全国和全省推进“三证合一照一码”登记制度改革电视会议精神作出安排。按照上级安排，自去年以来，我局早行动、早安排、早落实，与区政务服务中心、质检窗口、地税局、国税局等有关部门协调配合，加强调查研究，注重业务指导，做到了早行动、早安排、早落实。为积极落实这项工作，“三证合一”第一天，在区市场监管局企业登记窗口，当场办理新设立企业11户，变更企业10户。其中一家公司工作人员对此赞不绝口：“真没想到，从申请到拿照，一天就可以办完!”。当天电视台记者现场跟踪采访了“一照一码”的发照流程。这是区市场监督管理局畅通办照渠道、优化服务，服务经济社会发展的生动细节。

二、创新服务方式，促进地方经济发展

随着帮扶工作的不断深入，我科立足职能，积极作为，放宽登记注册条件，千方百计鼓励各类市场主体加快发展，明确服务重点和内容，真心为企业发展提供有力支撑。为保证全区大项目早落地、早投产、早见效，我局以开展“学习型工商建设年”活动为契机，实行一个窗口对外、一审一核、一条龙服务、一次告知、一手发清材料，进一步简政放权，完善没有特殊情况 “当场登记”制度，最迟不超过三个工作日，实现了登记审批再提速。同时，在基层工商所登记注册窗口全部开设“创业绿色通道咨询站”、选派熟悉业务的人员承担咨询和服务。在大项目引进过程中，他们实行全程跟踪服务，提前参与企业决策，提前核查企业名称，提前审查登记材料，积极协调有关部门指导帮助企业整理申请相关材料，并根据项目需要帮助协调登记注册事宜。

服务的最终目的是帮助企业发展壮大。为此，我科建立“重大项目跟踪服务机制”，安排专人全程陪同，先后协助20多家外地企业落户我区，办理登记注册手续;建立重点企业联系点工作制度，区局班子成员和中层干部与50多家企业结成联系对子，为企业解决实际问题100余件。我们还开展了政企对接、座谈调研等活动，助力企业破解融资难题。同时，扩大抵押登记范围，鼓励民间资本拓宽投资渠道，推广股权质押融资优惠政策。今年以来，通过股权出质、出资及债权转股权登记方式，帮助企业融资3亿元，帮助企业办理股权出质，盘活动产资源2亿元，帮企业解了燃眉之急。

我们的基本做法是：

(一)围绕“人头”做文章，着力提高窗口服务能力。

为更好地为来访办事人员提供服务，打造丰南工商服务地方经济发展的优质品牌，局登记注册部门认真负起责任，牵头组织学习培训，全力提高窗口工作人员的业务能力。一方面，抓法律法规知识学习，促进依法办事。结合企业登记法规更新快的实际情况，积极组织工作人员对《行政许可法》和企业登记管理法规的难点、要点进行认真讨论，及时更新业务知识，不断提升依法办事的能力。另一方面，抓业务知识学习，促进高效服务。主要是以新业务系统的推广使用为契机，紧紧抓住全面委托工商分局核发个体工商户营业执照的结合点，认真制定方案，组织科室人员、各分局长及基层登记窗口的工作人员进行培训，学习新登记业务系统操作流程，使每位同志都能熟练、快捷、独立地完成各项操作。

(二)围绕“规范”做文章，着力提升窗口服务形象。

今年，局党组重点要求登记注册部门抓窗口建设的规范管理，以提高窗口服务质量和对外服务形象。

一是建立内部规范。登记注册部门参与制定《窗口工作人员守则》、《首办责任制》、《服务承诺制》等各项制度，严格规定窗口人员日常工作行为和工作责任。

二是建立服务规范。

1、要求窗口人员按规定统一着装、佩证上岗，装束整齐清洁，举止端正，对办事群众用语文明，热情有礼，服务周到;

2、在窗口推行服务承诺制、特事特办制，对资料齐全、符合法定形式的企业登记申请，当场核发营业执照，个体工商户开业登记，当天核发营业执照，名称核准即时受理即时核准。同时，还继续做好绿色通道的畅通工作，对下岗人员、军转干部、退役士兵、港澳人士、应届大学毕业生、农业企业等提供更加优质的行政服务，实行特事特办，1天内核发营业执照，努力做到急群众之所急，想群众之所想，帮群众之所忙;

3、主动服务。为从根本上解决群众办事难，特别是第一次来窗口办事的农村居民“入门难”、“找窗口难”的问题，我们变被动服务为主动服务，我们专门设置了咨询热线，指派一名业务精、专业素质好的同志负责法律、法规、资料把关等咨询，每天接待群众近200名，极大地方便了群众。

(三)围绕“和谐”做文章，着力提高窗口服务效能。

为形成“内和外顺”的工作氛围，促进登记注册工作的有序开展。近一年来，登记注册部门在内外协调方面做好以下两项工作：

一方面，充分发挥团队精神，合理调整登记事权，促进内部和谐。一是从抓团结和整治队伍作风入手，坚持思想沟通，集体议事的工作方式，增强团队的公信力和凝聚力，并且在开展“干部作风年建设”活动中，结合实际情况进行自我反省，对照检查，针对领导、群众提出的意见，分析问题症结，制定整改措施，坚决杜绝窗口人员作风拖拉，相互推诿的不良现象，努力引导全体登记注册人员发挥团队精神，树立大局意识，努力营造配合默契的工作氛围;二是简政放权。按照市局的要求和区局党组的决定下放登记审批权限，全面委托基层工商分局核发个体工商户营业执照及名称核准，进一步提升了全系统窗口的行政效能，方便群众办事。该项工作得到了市局的肯定。

另一方面，加强企业联系，落实回访制度，促进外部和谐。一方面，在办理登记注册之后，定期组织人员深入基层与企业沟通联系，了解他们的经营状况，及时收集管理对象的意见和建议，积极改进工作方法，促进个私经济健康发展;另一方面，积极与卫生、消防大队、烟草专卖局、环保局等部门取得联系，实行联合监管，形成联动管理，严格把关的管理机制，促进市场主体经营资格的规范化，从源头上保证市场经营秩序的正常运行，着力构建和谐、健康、公平、有序的市场环境。

(四)在执行上级的文件精神上做文章，不折不扣，努力落实到实处。今年以来，国务院先后下发了取消部分企业登记前置审批事项的决定，省市工商局也先后做出了相应的实施意见，我科能够做到及时组织大家学习，吃透上级的指示精神，在落实上下功夫，收到了较好的效果，今年新发展各类企业企业758户，个体工商3351户，专业合作社209户。经济主体增量较上一年度有了很大的提高，上级的多次检查均受到好评，群众也非常满意。

三、的登记注册工作思路：

将现有企业执照逐步转换为“三证合一、一照一码”执照。在今后的两年多的时间里完成上述工作。为此，我单位将制订实施方案，精心组织实施，积极稳妥推进存续企业换照工作，确保新旧制度平稳过渡，不影响企业正常经营。同时重点抓好以下几方面：

一是要继续抓好岗位培训，不断提高登记窗口人员的业务水平，为强化登记注册管理，促进依法行政和经济发展提供牢固的业务保障。

二是要巩固工作的成果，特别是要在确保“五项服务”的落实的基础上，建立企业联系回访管理制度，全面推进“上门服务”，促进工作作风的进一步好转。

6.农行窗口财务年度工作报告 篇六

一、农业银行山西省分行内控合规工作的供给分析

山西省分行内控合规部设有内控管理、合规督导、反洗钱、审计部、合规检查、查库飞行队等科室, 分别承担了内部控制、综合管理、整改督办、授权、反洗钱、审计监督、业务检查、整体接管和飞行队等职责, 垂直管理全省的10个内控合规办事处。山西省分行内控合规部自成立以来, 结合农业银行总行工作规划, 加强了以下四项基础建设的供给:

(一) 内部控制人才供给的加强

任何工作的成效都与主持和参与工作的人员素质密切相关, 内部控制工作成效的提高也离不开高素质人才的供给。内控合规员工的队伍建设是内部控制工作的基础, 没有一支过硬的员工队伍, 内部控制的推进就无从谈起。山西省分行对派驻内控合规办事处的人员安排实行垂直管理, 对二级分行内控合规员工的条件实行业务指导;对于未设立内控合规部的统一由内控合规办事处派人员进驻二级分行综合管理部承接。进驻二级分行综合管理部人员接受二级分行分管行长和翻牌后的内控合规办事处双重领导, 实行双线报告;县级支行层面由二级分行向下派驻合规经理。

(二) 内部监督制度供给的加强

内部控制结果是否整改落实到位主要还需依托内部监督制度的落实, 内部控制的结果如果能落实到位, 就能够有效防范相同或者类似问题的再次发生, 进而更有效地遏制各类违规违纪案件。山西省分行内控合规的内部监督检查制度的执行情况如下:

1.在农业银行总行的审计后续整改工作中成立了整改工作督导组, 将涉及问题整理归类, 建立整改台账, 对全省9个二级分行进行了现场督导, 重点针对后续审计未整改到位的情况提出了整改措施, 努力将整改工作落到实处。此外, 继续实行现场督导和交叉检查, 严格按照整改标准, 实行异地交叉检查。

2.案件集中排查工作的落实。山西省分行结合自身的实际情况, 细化排查方案, 通过排查工作的顺利展开, 实现了预期的良好效果。在排查过程中得到了省行领导的高度重视, 还抽调大量的业务骨干, 成立排查组, 层层签订案件排查责任书。排查的范围也进一步扩大, 例如:对个人贷款50万元以上的贷款进行逐笔排查。通过排查, 发现了部分柜员代替客户办理业务、柜员本人账户与企业账户发生大额资金交易等问题。排查中还实行专人负责收集排查信息, 定期通报, 较好地实现了排查方法和经验的交流。虽然排查工作任务重、要求严, 但通过层层签订排查工作责任书, 合理分布排查力量, 结合专长确定工作任务, 使得排查顺利完成。

3.还采取了对山西省各分支行高管人员和关键岗位人员责任审计的有效手段。近几年来, 山西省分行内控合规部以履职情况为主线, 以履职经济责任为重点, 全面对被审计人的履职情况进行评价。审计对象涉及二级分行、营业机构、山西省分行培训学校等机构。

(三) 风险评估控制供给的加强

内控合规的最终目的是把各类风险正确的评估出来, 通过科学合理的控制手段妥善进行处理。授权和反洗钱监测作为控制风险的有效方式, 具有预防性和及时性的特点, 是日常风险监测的重要手段。

1.从授权管理方面来看, 一是通过建立授权的调整机制, 强化授权调整、收回、暂停的作用, 根据业务发展及授权行的执行情况适时对授权行的权限进行调整。通过特别授权与授权调整, 既增强了转授权对市场的动态反应能力, 也有效促进了业务发展。二是通过做好对职能部门及分管行长的转授权工作, 按照“明确职权、规范程序、落实责任”的原则, 授予银行卡部门负责人及信用控制部门主管和独立审批人合理、适度的经营管理权限。同时按照分管副行长的分工分别对其进行转授权, 使内部管理更加规范化和程序化, 真正建立起权责明确、相互制约、相互协作的管理体制。

2.从反洗钱监测方面来看, 通过强化反洗钱内部控制的建设, 完善了反洗钱工作程序。一是根据农业银行总行出台的《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法 (试行) 》的规定, 将2010年1月1日至5月31日所有新开户的客户资料及时下发各营业网点, 对于有效防范洗钱和恐怖融资风险, 建立有效的客户风险管理体系发挥了积极的作用。二是能够严格履行反洗钱报告职责, 加强报告管理, 按照人民银行要求做好非现场监管报表、交易客户尽职调查及数据补正工作, 并对反洗钱信息管理系统中营业机构的行政区划代码进行了维护, 确保客户风险的持续识别和分析。

(四) 信息交流平台供给的加强

信息不对称 (asymmetric information) 是行为双方或者各方关于行为信息的无法呼应, 互相之间不互通有无, 这样就会使行为的效率降低。而内控合规的目标是要保证企业各项经营活动合法合规、各类信息真实有效。这就要求内控合规部门必须能够掌握大量的企业内部信息并互通有无, 尤其是各类经营业务信息, 保证信息来源、信息渠道和信息反馈的准确和及时。为此, 山西省分行从原有非现场审计系统入手, 强化对非现场数据的采集和使用。以此为基础, 提高了对各类业务经营数据的共享范围和共享速度, 保证了内控合规信息来源的及时准确。

二、农业银行山西省分行内控合规工作的需求分析

(一) 明确二级分行以下内控合规机构和职能的需求

根据农业银行总行关于内控合规体系的总体要求, 内控合规体系实行2级机构, 2级派驻, 双线报告制度。在具体的执行过程中, 发现由派驻二级分行内控合规办事处来履行全部内控合规职能有一定难度。大量的内控合规职能需要由二级分行本身或者县级支行营业机构来完成, 由垂直独立出来的办事处来处理, 难度较大, 工作的效率和准确性难以把握。需要对办事处和二级分行内控合规职能进行明确厘清。同时还应当考虑到:根据农业银行总行关于内控合规体制的要求, 在二级分行以下将不设立内控合规部门, 而大量的合规教育需要由二级分行和县级支行来承担, 如果没有一个具体承办部门, 自上而下的合规教育就会流于形式, 培育合规理念、提升合规意识和建立长效合规教育体系将无从谈起。

(二) 风险评估控制可操作性手段多样化的需求

虽然授权和反洗钱监测可以甄别一定的风险隐患, 但在使用范围上还是有局限性。对风险的控制仍然停留在人为掌控和事后防范层面, 缺少对内外部风险识别的分析系统, 无法提前掌握, 更谈不上对风险进行科学合理的分析。另外, 在风险分析方面, 如何协调和处理好与风险管理部门之间的关系, 保持2个部门之间信息沟通畅通, 共享资源有很大的必要性。

(三) 发挥内控合规职能比较优势的需求

经济学告诉我们每个经济主体都有它的绝对优势和比较优势, 而经济资源中的时间资源又是稀缺的, 如果在一定的时间中想要让效益最大化, 最好的方式就是发挥经济主体的比较优势。但自内控合规部成立以后, 在山西省分行内设部室中是职能最多的一个, 达到了7大项职能, 可以说是大杂烩。各项职能齐头并进, 没有形成一个主线业务, 职能过多与人员配置不足的矛盾比较突出。

(四) 对业务流程再造的需求

要对当前的各项业务流程进行再造, 在业务流程中增加常规性的合规性审查制度, 明确业务流程中合规性审查的必须性和必要性, 否则, 合规性审查将会流于形式, 审查的效果也会受到很大影响。

三、解决农业银行山西省分行内控合规工作供需矛盾的措施建议

(一) 内控合规体系的健全

1. 依据近年来的实际调研, 建议可以通过以下两种模式进行体系的完善:

一是从自上而下内控合规管理条线出发, 取消现有的山西省各派驻二级分行内控合规办事处, 全部回归各二级分行, 在二级分行内部设立内控合规部, 承担全部内控合规职能;二是将现有审计办事处翻牌为内控合规办事处, 承担审计监督、内控评价和业务检查等职能并在二级分行内部增设合规部, 承担内控合规办事处职能以外的合规教育、综合管理、反洗钱管理、授权管理、整体移位、飞行队、关联交易、员工违规积分管理、法律审查与支持 (法律事务部单设的除外) 和牵头整改等合规职能。并通过由二级分行向下派驻合规经理的方式, 由被派驻经理履行二级分行合规部的全部职能, 在支行合规管理上向二级分行行长负责, 在支行业务管理上向二级分行合规部负责。

2.

基于经济学中通过努力降低行为成本而使行为效率最大化的原则, 在二级分行内部建立人才库, 由省分行统一调配和调度人才库里的资源, 纳入人才库的员工保持现有工作岗位不变, 遇到检查, 随时随地抽调使用, 在省分行层面, 不建立专门的飞行队和整体移位团队。

(二) 进一步明确内控合规部门与相关业务部门的分工

根据《农业银行总行关于内控合规检查管理办法》的规定:由内控合规部牵头对全行各项业务进行检查, 同时取消各业务部门自律监管职能。规定指出的归口管理的初衷是好的, 但实际操作中, 这项规定的落实效果并不理想。原有各业务部门自律监管职能涉及14个部室, 业务内容和范围庞大, 再加上当前责任审计工作的事项繁多, 除了正常的干部离责审计外, 强制休假、拟表彰、各项人员鉴定和考核等, 全部都要求审计, 范围越来越大, 职责越来越多, 完全由内控合规部全权负责, 难以实现。因此, 还是应该明确内控合规部门和各业务部门的具体分工, 可以由内控合规部负责统一管理, 除了自己组织的检查外, 由全行各业务部门各自制定具体方案、抽调人员和安排检查, 再将检查结果抄送内控合规部掌握。

(三) 提供更加多样化的内控风险评价手段

在农业银行总行内控合规部3510规划中, 提到要推动内控合规信息系统建设, 拓宽内控合规信息的来源渠道, 为非现场检查和评价提供数据支持。希望能够尽快配套和使用上这些系统, 充分发挥信息系统反馈及时准确的作用。此外, 在风险评估手段上, 能否借鉴国际和国内其他银行在这方面好的措施和办法, 提供科学化、系统化、数据化的风险评估分析模型和数据资料, 通过这些不断更新的新模式方法, 摒弃以往旧的思维和模式, 杜绝易受主观影响的人为因素。

(四) 尽快出台新的内控评价办法

现行的评价办法已经稍显陈旧, 在评价内容和评价标准上有很多已经不适应现有的形势要求。如果不能及时了解和掌握内控评价的新思路和办法, 势必影响对全行内控评价工作的开展。内控评价办法的不断修正, 能够为不断更新的内控评价工作以及业务经营提供有力的保障和支持, 为自上而下的内控合规意识的培养和提高起到应有的积极作用。

(五) 增加有效提升内控合规相关部门员工素质和能力的途径

农行山西省分行内控合规部门自上而下刚刚成立不久, 从省分行到各办事处都是由原来的审计人员转变为内控合规人员, 而县级支行的派驻合规经理, 则大多来自不同的岗位, 对内控合规职能更是知之不多。要想自上而下形成合力, 需要对现有人员进行大范围、大频次的培训和教育。只有农业银行总行能够提供和给与较多的支持, 通过不断的学习和进修, 从根本上真正了解内控合规的真实内涵, 才能为将来的工作提供不竭的精神动力和智力支持。具体来看, 提升员工素质的途径可以有很多, 例如:鼓励自主学习、参加专业培训、开展知识竞赛、行业间相互交流、出国进修等。

参考文献

[1].池国华.基于管理视角的企业内部控制评价系统模式[J].会计研究, 2010 (10)

7.农行财务个人总结 篇七

XX年XXX的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在XXX工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，朝阳支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务 的时候。只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。

我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在，从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

XXX位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同，他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。

所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，我这里用XXX另处一名同志的话来解释。“他们来XX都不容易，谁都有不会的时候，帮他们是应该的。”我认为用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快„„那个胖胖的小伙子态度真不错„„农行就是好„„这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。

8.年度财务工作总结报告 篇八

一、加强政治学习，注重提升个人修养

在政治思想上，我坚持社会主义道路，拥护共产党的领导，认真学习“三个代表”的重要思想，深入把握其精神实质。我用心参加思想政治学习，提高自己的政治理论水平和综合素质，并在实际工作，根据自身岗位特点，切实作好本职工作。透过学习，进一步提高了思想政治觉悟和道德品质修养，做到了与人为善，和睦相处。增强了在思想上、政治上同党中央持续高度一致的自觉性，提高了对发展是第一要务的认识，有效地增强了工作的系统性、预见性和创造性。

二、加强理论与业务学习，努力提高财会人员的政治素质和业务水平

1.认真搞好“廉洁执法，永葆先进”主题实践活动，努力发挥党员先锋模范作用。根据分局党委的统一部署和要求，财务股党支部采取集中学习和自学两种方式，学习了xx的讲话、社会主义荣辱观、温总理对工商工作的重要批示、《党章》、《公务员法》、六项禁令等，并按要求认真作了笔记，写出心得体会。透过“廉洁执法，永葆先进”主题实践活动，财务股全体党员党性观念进一步增强，团结的气氛进一步浓厚，思想作风、工作作风得到进一步改善。同时加强了基层党组织建设，于今年x月发展了2名入党用心分子。

2.加强财务人员业务培训，提高财务人员职业道德和业务素质，为拓宽知识面，不断提高会计人员的业务潜力，3月份财务股全体同志参加了市局财务科组织的会计电算化培训，xx月份全局财务人员参加了xx区财政局组织的财务人员继续教育。

三、遵纪守法，廉洁自律，树立财务工作者的良好形象

一年来，我认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每一项工作中。

作为一名合格的财务工作者，不仅仅要具备相关的知识和技能，而且还要有严谨细致耐心的工作作风，同时体会到，无论在什么岗位，哪怕是毫不起眼的工作，都就应用心做到，哪怕是在别人眼中是一份枯燥的工作，也要善于从中寻找乐趣，做到日新月异，从改变中找到创新。

四、明年工作打算

1.增强财务预算执行状况的控制分析，进一步加强会计核算工作，为领导决策带给有用的决策信息。进一步加强财务日常监督工作，严格执行国家财经纪律，保证财务工作的真实、完整，维护全局整体利益。

2.进一步加强部门间的沟通、协调工作，推行机关、基层工商所财务管理明朗化。严格按部门职责做好本质工作，围绕全局工作重心，努力工作，给领导当好参谋。

3.进一步做好固定资产管理工作，进一步做好固定资产的清理及固定资产帐卡的的明细登记。

4.认真完成好上级部门和领导交办的其他各项工作。

20是紧张而繁忙的一年，所取得的成绩，除了自己努力工作外，更主要的是领导的指导和同志们帮忙的结果，在过去取得的成绩的同时，我深知自己还有不小的差距。在今后的工作中，我将进一步发挥自己的主动性，注重自身思想修养的提高，努力提高自己的业务工作潜力，力争出色完成自身工作和领导安排的任务，作出应有的贡献。

阳光透过乌云散落在街道边人们的脸上，似乎在宣示着一个新的气象的来临与旧时代的过去，或许是感觉到目前已到年尾的紧张气息导致大家都产生了紧迫感，此刻作为公司财务会计的自己也在最近几天不停地追赶着年初制定的目标，终于在前段时间完成了近年所有的工作任务并且也为此送了一口气，若不是对今年的财务会计工作做了一个年度工作总结的话还不知道如何应对明年的挑战呢。

窗外淅淅沥沥的雨声似乎让人意识到了过去工作中遇到的那些挫折，今年工作让人感到有些遗憾的地方的确还是存在着过去的，虽然在事后怀着略为忐忑的心情对那些疏忽之处进行了一段时间的缝补，但是不可避免的还是在大家的心中留下了一些芥蒂导致现在都感到有些遗憾。至于自己在工作中不足的具体表现方面则是关于财务报表的统计数据出现了错误，即便其根本原因还是公司极少数管理人员在进行报销的时候隐瞒具体细节所导致的，但是后面账单无法对上以往的数据的确令自己感到了心慌与焦虑。

感受着阳光的照射似乎让人拥有了一种柔和而温馨的感觉，似乎令整个人都驱散了冬季的严寒从而变得温和了许多，看来作为一名财务工作者总是沉浸在过去的工作失误中还是有着不太妥当的，要说自己在工作中取得的成就还是有着一些的，即对固定资产的核算工作以及往年的资料整理工作我都完成得很好，尤其是自己宁愿加班加点都不将当前阶段的工作保留到以后去做，这样的工作作风除了给自己在工作中带来了便利以外还稍微提升了一些工作能力。

有些时候季节的变换就像是自己的工作一般让人揣摩不透，即便是乌云的暗涌之中有时也会潜藏着朝阳带来的第一缕光芒，只要能够随时调整好心态从而投入到新的财务工作中总会有所成就的。关于明年的财务会计工作中我也应该要秉承今年做得比较优秀的地方并发扬下去，如果可以的话尽量形成属于自己的独特优势才能够在将来的财务工作中有所作为，只不过关于自身的不足还是应该通过实践的观察分析出来并加以改进，即便已经处于职场环境的自己也需要不断的鞭策才能有所进步。

其实很多时候对于眼前暂时遇到的困境我也不必太过于放在心上，须知财务工作者最为重要的还是应该时刻保持一颗冷静的心态才能处理好相应的事物，要相信那些将要遇到的困难肯定会如同昨日的乌云一般缓缓散去，而自己在总结了今年的财务会计工作以后肯定能够在明年取得令人满意的佳绩。

9.年度财务决算报告 篇九

一、企业生产经营的基本情况

20xx年是公司发展的重要一年，在产权治理方面，公司顺利地与控股股东进行了资产重组及业务合并事宜，实现了资产、业务、人员、财务的.完全独立，成功地进行了股份制改造及增资业务，顺利地向证券会提交了IPO材料申报工作，公司机构设置及内控制度趋于完善，公司治理结构逐步成熟;在生产经营方面，产能大幅增加，销售市场加速拓宽，生产成本大幅下降，经济效益和社会贡献大幅上升;在品牌形象建设方面，成绩也是非常显著，本年度公司获得***奖。

全年生产产品***吨，比上年增加了51.87%;全年实现销售产品达***吨，比上年增加了37.03%;实现营业收入***万元，较去年同期增加了25.38%;实现毛利18345.17万元，较上年同期增加了32.25%;实现利润总额7484.88万元，较上年同期增加30.86%;全年营业收入、产量、销量、利润、出口创汇、税金等多项主要财务指标均创历史新高，比上年实现了跳跃性发展。

二、财务收支情况

1、产销情况

(1)产量连破历史记录，全年通过技术改造，产量比上年大幅增长51.87%;

(2)因中石化市场的打开，销售大幅上升，全年产品销售基本处于供不应求的局面，全年出口创汇867.24万美元，比上年406.92万美元增长了113.18%;

(3)公司毛利率逐年增加，全年达到60.27%，比上年57.14%增加了3.13%，主要原因是因技术进步及工艺改造，产品生产成本有较大幅度下降。

(1)20xx年9月份始，公司开始缴纳江西省地方教育费附加，20xx年18月始，开始缴纳中央教育费附加及城市建设维护税，以上税率分别为应交增值税的2%、3%、7%;

(2)销售费用的增加与销量的增加比例基本一致;

(3)管理费用比上年增加了59.72%，主要是人工费(人员工资、五险一金)的较大增长，以及新增无形资产的摊销的大幅增加所致;

(4)财务费用的较大下降主要系全年贷款期限的减少及利息收入的增加;

(5)公司对应收帐款及其他应收款计提了减值准备，20xx年公司应收帐款比20xx年增加不多，而20xx年比20xx年有很大增长，故资产减值损失比20xx年大幅下降。

4、利润情况

(1)公司全年的毛利总额、利润总额、净利润均比上年有30%以上的增幅，反映了公司良好的发展势头;

(2)公司本年度所得税率为18.5%，全年所得税费用922.58万元，比上年增长了32.58%。

5、税金情况

单位: 万元

(1)全年应交税金2480.99万元，比上年2197.51万元增长了18.90%;全年实交税金2617.06万元，比上年1602.7万元增长了63.29%%;

(2)外资企业的税收优惠政策已逐步取消，出口退税已不再享受，今后公司的税负将有较大增加。

6、利润分配情况

20xx年公司董事会作出决议，分配20xx年度以前利润3000万元，与20xx年新增股东一起共享分红。

三、资产情况

(1)公司资产总额呈现大幅增长趋势。截至20xx年18月31日，公司总资产27,615.40万元，较20xx年末增长幅度为43.9%。公司资产规模的扩大与公司处于业务快速发展的成长期相符合。随着公司的快速发展和业务量的扩张，公司资产规模亦将进一步提高;

(2)公司资产结构中以流动资产为主，20xx年、20xx年末流动资产占总资产的比例分别为79.03%和71.70%，显示了公司资产较好的流动性;

(3)20xx年年末货币资金余额7,674.62万元，较20xx年末的4,366.81万元增加3,307.82万元，系公司经营活动产生的现金净流量增加，经营积累形成的;

(4)应收帐款占流动资产的46.03%，比重较高，主要原因是公司经营规模不断扩大，公司货款回收期较长所致，公司针对客户为大型炼油企业或较大贸易公司的特性，为尽快打开销售市场，公司采用了赊销政策，这些客户信用较好，至今尚末发生呆帐现象;

(5)本公司固定资产原值期末较期初增加48.73%，主要原因为控股股东***公司20xx年1月资产重组到本公司，置固定资产9.901,538.8元;重组资产原值11,134,616元，评估净值为8,367,357.42元，股本作价336,258.26元。固定资产分类变动如下表：

(6)本公司无形资产较期初大幅增加，原因为控股股东于20xx年1月将180亩土地资产重组到本公司，评估值为24,820,000元，股本作价997,041.74元。

四、负债情况

(1)年末短期借款余额为2300万元，均为应收帐款质押保理合同，其中交通银行借款700万元，工商银行借款1600万元;

10.2010年度财务情况报告 篇十

财务部

（2011年1月16日）

2010年度，财务部在公司董事会和总经理的直接领导下，遵照《公司章程》，《企业财务制度》，《企业会计制度》建立健全公司财务制度，加强财务工作的管理监控，总体上实现了“逐步规范财务开支、合理保障资金流通、业务收支平衡”的目标。现向董事会做以下报告：

一、2010年度财务运行情况

2010年度的财务工作是在2009年公司成立的基础上，通过加强财务管理和成本核算，逐步形成了正规的财务管理秩序；通过控制成本，扩大主营业务收入，逐步实现了对公司正常运转的保障职能；通过定期经济预测和财务预算，逐步履行了对公司运营予以辅助决策的职能。

（一）年度资产、负债及所有者权益情况 2010年度，期初资产总额4.23万元，负债总

1额-26.69万元,所有者权益30.92万元，经一年的经营运作，期末资产总额增长至136.81万元（其中货币资金40.14万元，应收账款6.82万元，其他应收4.99万元，长期投资—股权投资50万元，固定资产33.43万元，摊销类科目1.43万元）。

负债总额增长至173.48万元，其中8月份再融资185万元，往来款占用资金11.52万元。

所有者权益-36.67万元。其中4月份注册资金增至100万元，未分配利润-136.67万元。（明细见资产负债表）

（二）年度损益情况

公司全年实现销售收入185.38万元，总成本190.87万元，运营费用总支出116.48万元，税金10.3万元，补贴退税收入2.83万元，全年亏损129.44万元（明细见利润表）。

（三）年度财务管理情况

2010年1-8月，公司财务业务外包，由兼职会计完成，主要是每月完成税务申报。8月份成立了财务部，设立财务主管和兼职出纳，聘用瞿晓

2薇任会计，通过建立财务制度、正规财务管理秩序，建立手工财务账册、安装财务管理软件，进一步加强财务成本测算和监控，财务工作逐步走上正规。

1、完成了成本测算工作。财务部8月成立，工作移交后，主要完成了成本测算、现金盘点、应收账款和应付账款，往来票据账目核对，利用8-10月3个月时间完成了公司成立以来12个月会计账目的建册和手工补登，完成了对账。12月份购买“金蝶”财务软件，建立了财务工作电子文档，初步完成了公司会计的基础工作。

2、建立健全了公司财务制度。从9月份开始，建立健全财务核算制度，建立财务管理信息系统；开始实行财务预算管理和下月主要经济指标预测制度，合理控制费用开支。目前公司的财务运作模式为总经理负责制。

3、规范了财务部工作规章。9月份发布了公司财务运营手册。建立了财务部组织架构图，规范了财务部标准运作程序；明确了财务部岗位职

3责及工作程序、财产盘点程序；建立了财务管理制度及财产管理条例；编绘了会计工作指导手册。财务部工作逐步规范。

二、2010年度公司运营财务分析

2010年度，财务管理由于时间相对较短，数据较少，尚不能完全反映全年的财务管理和公司的运营情况，只是从财务专业角度对2010年财务报表进行分析，反映基础的数据。

（一）主营业务运营情况

公司主营新一代移动通讯终端的增值服务及手机游戏软件、网络游戏软件及用户平台的研发。2010年主营业务收入185.38万元，其中信息费173.38万元，占全年收入的93.52 %，软件开发费10.5万元，移植费1.5万元。

（二）月度成本分析情况

公司8月份运营成本18.76万元（其中营业费用0.80万元，管理费用17.96万元），12月份运营成本15.87万元（其中营业费用0.76万元，管理费用15.11万元），月平均运营成本为17.1

4万元。

（三）资金周转和现金流量情况

2010年期初现金余额5.84万元，期末现金余额40.14万元，现金及现金等价物净增加额34.97万元（其中全年实际收回经营性现金净流量55.73万元，支付投资固定资产支出31.43万元，对外投资50万元。吸收投资所现金60万元）。2010年度资金回笼现金200万元，减去未收回经营性应收现金16.83万元，减去本年亏损129.38万元，减去其他项目资金占用14.89万元，经营性产生现金净流量55.73万元，全年销售收入的回款周期为1个月，最长为季度结算，一般经营性业务的回款周期为20天。总体上看，全年资金周转和现金流量的反映属于良性循环，资金比较充裕，无坏账发生。

三、2011年财务管理目标和措施

2011年财务管理目标是：在总经理的直接领导下，加强财务部门的自身建设，进一步规范财务管理工作；加强公司财务监管，注重现金管理、5规范财务管理秩序；加强财务应收账款的催收，促进资金回笼；继续执行预算开支制度，加强经营资金和财务监督和控制，为公司经营提供决策依据。

2011年度财务主要工作：

第一季度，完成2010年度财务报表编制和相关财务工作，编制2011年度财务预算，并报董事会审定，积极筹措经营资金，筹划好2011年财务工作。

第二季度，完成半年财务收支情况监控和分析，提供财务运营决策半年调整意见。

第三季度，监控半年财务调控措施成效，保证经营资金有序流动。

第四季度，催收年度应收账款，组织流动资金回笼。

四、几点建议

对2011年经营，从财务分析的角度有如下建议：

（一）关于扩大公司资金规模的建议。目前6

公司主营业务收入有所增长，但增长幅度不大，成本回收周期较长，逐步实现收支平衡的目标尚需时日，建议再实施增资，扩大资金和资产规模，以保证持续发展。

（二）关于预付款和合同约定的建议。鉴于目前国际金融危机和国内通货膨胀压力增大，经营采购成本将逐步增加，建议合同签约时，增加预收款项比例，既增加公司流动资金，又增加抵御坏账的抗风险能力。

附件：1.利润及利润分配表

2.资产负债表

3.现金流量表

4.营业费用、管理费用明细表

5.固定资产分析表

11.年度财务报告分析 篇十一

1.1资产负债表水平分析

首先，根据上表，可以对紫金矿业公司总资产变动情况做出以下分析评价： 该公司总资产本期减少456,031,921元，下降幅度为0.68%，说明紫金矿业公司本年资产规模有小幅度的减少。进一步分析可以发现：

(1)流动资产本期减少6,401,911,394元，下降幅度为26.31%，使总资产规模减少了9.50%。非流动资产本期增加了5,945,879,473 元，增长幅度为13.82%，使总资产规模增长了8.83%，两者合计使总资产减少了456,031,921 元，增长幅度为0.68%。

(2)本期总资产的增长主要体现在非流动资产的增长上。其增长主要体现以下在四个方面：

一是投资性房地产的大幅度增长。可供出售金融资产本期增长63,378,755元，增长幅度为129.17%，对总资产的影响为0.09%，说明紫金矿业公司本期增加了投资性房地产的持有。通过分析公司在报告期内的主要财务数据变动，可以得知紫金矿业公司本年增持了投资性房地产。

二是在建工程的较大幅度增长。在建工程本期增长了1,591,597,106元，增长幅度为18.96%，对总资产的影响为2.36%。结合资产负债表项目分析可知，在建工程的增长主要是由于公司扩大了生产规模，增加了工程投入。

三是固定资产的较大幅度增长。固定资产本期增长了3,757,868,796元，增长幅度为24.10%，对总资产的影响为5.58%。从在建工程和固定资产的较大幅度增长，可以看出紫金矿业公司本期主要增加对在建工程和固定资产的投资。

四是长期股权投资也有一定幅度的增长。本期长期股权投资增长了

623,497,969元，增长幅度为14.14%，对总资产的影响为0.93%，进一步得出紫金矿业公司本期增加了对长期投资的持有;

(3) 本期总资产的减少主要体现在流动资产的减少上。其减少主要体现在以下两个方面：一是存货的减少。存货本期减少了3,402,464,582元，增长幅度为-29.33%，使总资产规模减少了5.05%，是流动资产中对资产变动影响最大的项目。二是货币资金的减少。货币资金本期减少了2,981,663,595元，下降幅度为39.90%，使总资产规模减少了4.43%。货币资金的减少可能是由购置固定资产，增加投资性房地产、长期股权投资导致的。

其次，根据上表，可以对紫金矿业公司负债及权益变动情况做出以下分析评价：

该公司所有者权益和负债总额较上年减少了456,031,921元，下降幅度为0.68%，说明紫金矿业公司所有者权益和负债总额有小幅度的减少。进一步分析可以发现：

(1)负债本期增加41,481,898元，增长幅度为0.12%，使所有者权益和负债总额增长了0.06%;所有者权益本期减少了497,513,819元，下降幅度为1.48%，使所有者权益和负债总额下降了-0.74%。可见本期所有者权益和负债总额变动主要体现在所有者权益的减少上，同时体现为负债的增长。

(2)负债的增长主要体现在一年内到期的非流动负债的增长上。一年内到期的非流动负债本期增长842,116,733元，增长幅度为157.15%，对所有者权益和负债总额的影响为1.25%，这种变动可能导致公司偿债压力的加大及财务风险的增加。

非流动负债本期增长了3,060,133,172元，增长幅度为28.35%，对所有者权益和负债总额的影响为4.54%，其中的应付债券增加是主要原因。应付债券本期增加2,418,114,437元，增长幅度高达80.93%，对所有者权益和负债总额的影响为3.59%。应付债券的增加可能是由于公司扩大生产规模，大量增加在建工程所致，是企业正常经常所致，当然公司应当注意利息的支付和借款的偿还期限。紫金矿业集团应付债券的增长是为了满足投资及产能扩大的资金需求。

负债的减少主要体现在短期借款的大幅度减少。本期短期负债减少3,625,703,625元，下降幅度为56.65%，对所有者权益和负债总额影响为5.38%。这种变动可能是由于公司偿付短期负债导致的，表明公司短期偿债压力减小。

(3)股东权益本期减少497,513,819元，下降幅度为1.48%，对所有者权益和负债总额的影响为0.74%。其中股本没有变化，未分配利润本期减少了55,842,542元，下降幅度为0.33%，对所有者权益和负债总额的影响为0.08%。

1.2资产负债表垂直分析

首先，结合上表可以从以下两个方面对企业的资产结构进行分析评价： (1)从静态方面分析。就一般意义而言，企业流动资产变现能力强，其资产风险小，流动资产变现能力差，其资产风险较大。所以，企业流动资产比重较大时，企业资产的流动性强，风险小，非流动比重高时，企业资产弹性较差，不利于企业灵活调度资金，风险较大。公司本期的非流动资产比重高达73.20%，流动资产仅占26.80%。根据这样的资产结构，可以认为紫金矿业资产的流动性弱，资产风险较大，但这也符合矿业行业的特点。这种资产结构的优点是较高的非流动资产规模使企业形成较大的生产规模，利于企业的扩张。

(2)从动态方面分析。本期该公司非流动资产比重较上期上升了9.32%，其中固定资产上升了5.78%，占非流动资产上升幅度的一半以上，证明公司进行一定扩张。流动资产比重较上期下降9.32%，其中存货比重下降4.97，货币资金下降4.38%。综合而言，说明该公司的资产结构趋于保守。

其次，结合上表可以从以下两个方面对企业的资本结构进行分析评价： (1)从静态方面看，该公司所有者权益比重为49.46%，负债比重为50.45%，资产负债率适中，公司财务风险相对较小。

(2)从动态方面分析，该公司股东权益下降了0.40%，负债比重上升了0.40%，各项目变动幅度不大，表明紫金矿业集团公司资本结构还是比较稳定的。

最后，从资产结构与资本结构适应程度分析。

从上表可以看出，紫金矿业公司的流动资产难以满足流动负债的需求，属于资产结构与资本结构适应程度中的风险结构。公司短期偿债压力相对较大，必须通过变现部分非流动资产才能偿付全部流动负债。公司采取这种资产结构与资本结构主要是为了扩大规模，提升产能。

2.利润表

2.1利润表水平分析

(1) 净利润分析

紫金矿业集团股份有限公司净利润较减少了3,291,984,242.00元，下降幅度为53.50%，下降幅度较高。从水平分析表上看，公司净利润减少主要是营业利润比上年减少了4,584,171,765.00元所致;公司营业收入本期增长了1,356,792,692元，增长幅度为2.80%，增长幅度放缓与年金价波动有一定关系。

(2) 利润总额分析

紫金矿业公司利润总额减少了4,721,357,747元，最主要的原因还是营业利润的大幅减少。而所得税费用本期也减少了1,429,373,505元，紫金矿业公司的净利润最终下降了-53.50%，营业成果欠佳。

(3) 营业利润分析

从利润表水平分析表上看，紫金矿业公司营业利润的减少主要由以下几个方面共同作用的结果：

(1)投资收益的大幅度减少。紫金矿业公司投资收益本期数为13,767,646元，而在上年投资收益为负，减少了626,116,934元，下降幅度为97.85%。

(2)对联营企业和合营企业的投资收益的大额减少。紫金矿业公司本期对联营企业和合营企业的投资收益减少了125,358,332元，下降幅度高达51.69%%。

(3)资产减值损失的增加。资产减值损失本期增加了521,421,294元，较上年同比增加了192.61%，资产差值损失的增加，也是导致营业利润减少的不利因素。

2.2利润表垂直分析

从上表可看出紫金矿业公司本年度各项财务成果的构成情况。其中，营业利润占营业收入的比重为8.08%，比上年度17.78%下降了9.69%;本年度利润总额的构成为7.70%，比上年度的17.67%下降了9.97%;本年度净利润的构成为5.75%，比上年的19.33%下降了6.96%。可见，从利润的构成情况上看，紫金矿业公司盈利能力比上年度有所降低，这其中营业成本比重上升是一个重要的影响因素。

3.现金流量表

12.公安窗口年度总结范本 篇十二

一、高度重视，增强服务意识。大队牢固树立“立警为公、执法为民”宗旨意识，充分发挥窗口职能，严格办事流程，切实保障人民群众权益。窗口民警、协警用“换位思考”和每周查摆的方式，查摆分析服务上的不足，切实增强服务意识，提高办事效率。窗口分管领导每周不定期到窗口值班，指导窗口完善服务流程、审批程序和服务措施。并主动接受群众咨询和为群众服务，树立良好形象，让群众满意。

二、提高认识，强化服务态度。大队加强对窗口工作人员的管理，要求窗口工作人员对待办事人员必须做到热情接待、耐心解答、做好引导、及时办理，更好地服务群众与企业。一是设立咨询台，认真开展业务受理、咨询解答、业务指引等服务工作，使办事群众少走弯路，最大限度缩短群众的办事时限。二是延时服务，耐心受理。为方便来早和来晚的群众，大队坚持开展延时服务，使办事企业、群众少跑路、办成事，达到方便企业和群众的目的。对前来办理交通违法处理和车驾管业务的群众，无论事情大小，都仔细询问、详细登记，并严格按时限及时办理，使交通违法处理和车驾管等窗口服务事项件件有着落，事事有人管。

三、坚持“生人熟人一个样、干部群众一个样、本地外地一个样”的“三个一个样”服务态度，无论生人熟人、干部群众，还是本地人外地人，大队坚持做到一视同仁，严格按照程序开展工作。杜绝工作中出现“门难进、脸难看、话难听、事难办”等现象，确保窗口服务工作“公正快捷、热情高效”。

四、实行责任追究，筑牢廉洁自律防线。大队进一步完善窗口考核办法，明确岗位职责，对在交通违法处理和车驾管业务办理中弄虚作假、玩忽职守、态度生硬脸难看的窗口和个人，严格追究责任。同时，严格执行公安部“五条禁令”、“十条警规”等规定，结合“三访三评”开门评警活动，主动自觉接受人民群众监督，加强窗口工作人员职业道德教育，自觉抵制各种不良风气侵蚀，全力打造优质服务窗口，为我县发展环境创优工程作出应有贡献。