金融人员

2025-02-26

金融人员（精选6篇）

1.金融人员篇一

培训金融会计法律法规之前，金融会计法律法规给我的印象往往是比较实质性的意义。比如哪些经济行为或事情可为或者不可为，哪些行为或者事情符合规定，哪些行为或者事情受到法律法规的制裁。

通过金融与会计这门课程的培训，我改变了曾经模糊不清的金融会计法律法规的印象，了解到了金融会计法律法规所要调整的社会关系式研究所立足的社会基础关系，在当下，这个基础关系是市场经济关系。研究金融会计法律法规的调整对象应从分析市场经济的属性开始，重新建立概念，全面认识了金融会计法律法规功能。自己感觉也收获不少，使我对金融会计相关法律法规有了一个系统性的认识，在现在市场经济社会同时也是法律社会的背景下，这样的一门课程使我受益匪浅，至少，在这一方面让我得到了提高。

而通过老师的多年的教学实践和积累的经验，在讲解中穿插引用了许多生动的关于经济法包括公司法、证券法、票据法等其他相关法律法规。我们学得津津有味，让我们真切的感受到法律对维护社会的正常稳定所起到的贡献，也了解并体会了法律究竟是如何最大限度的维持公平公正的原则。

一是理解并记住各种“法”及相关的名词解释，并了解该法应在何种案例中应用,务必弄清这两者之间的对应关系。

二是对于法的基本程序等问题，不但要知其然，而且还要知其所以然。为此我理出几条基本线索，在理解基础上按系统、按类别进行理解性记忆。三是多看相关案例分析并加以分类，并找出它们的异同点。

其中通过培训公司法我觉得如果要成为公司的经营者，你就应该要认识到——公司法是公司的生命线，公司法既保护公司的合法权益，也保护股东的合法权益，也保护公司经营者的合法权益。因此，不仅所有投资者，包括社会公众投资者，经营者、董事们、监事们、经理们都应该认真地培训公司法，只有用公司法的精神才能办好公司，如果离开公式法的精神，公司就脱离开健康的轨道，就会走向邪路。因此，必须用公司法的精神来发展公司、经营公司。使公司在健康的道路上不断的向前发展。

而证券法明确界定公开发行证券的行为(区分了公开发行与非公开发行的界限,并在此基础上界定了国务院证券监督管理机构介入发行监管的职责范围，明确划分了不同监管机构对公司设立和公开发行证券的职责范围)，科学区分公司设立与发行证券的法律性质，明确界定证券发行和证券上市行为性质,有利于建设多层次市场体系增加上市公司定向发行新股方式,提高发行市场效率强化市场约束机制和问责机制,提高信息披露的真实性(明确和强化了保荐制度，加重了中介机构诚信责任，建立证券发行前预先披露信息制度，明确规定了发行人控股股东和实际控制人的责任，增加了信息披露的责任范围,细化了责任认定方式,将有关责任落实到个人)在证券法的授权范围内,循序渐进推进发行市场化改革。(对于一些现阶段和长远均必须保留的规则,应当予以保留并增强其可操作性，对于需要放松管制由市场决定的事项,采取循序渐进的办法,逐步放开，对当前实践中反应较大、需要加强管理的事项,应当采取严格的过渡性监管措施。)

由于我们所学的专业是财务管理专业，所以培训《会计法规》后，我的感触颇深，我认为应从以下三个方面来加强自身修养和守法意识：

一、加强自身思想道德和职业道德修养。财务人员要树立好人生观、价值观

和享受观，要经得起金钱的诱惑和灯红洒绿的诱惑，才不会成为金钱的俘虏，才不会利用手中和职权谋取私利，要遵循会计职业道德，时刻牢记“诚信为本，操守为重，遵守准则、不做假账”的会计职业道训。

二、增强法律法规意识，自觉学法、知法、用法。会计工作是执行会计法规和财经纪律的特殊工作，首先要求财务人员不仅要求认真培训会计法律、法规，还要认真培训《会计法》、《税法》及国家财经纪律和税收法规，并严格贯彻执行。

三、敢于坚持原则、不徇私情。财务人员责任重大，肩负着国家给予的神圣权利，这就要求财务人员不仅自己要洁身自好，廉洁自律，工作中坚持原则，不屈于任何压力和势力，同时财务人员接触面较广，财务人员在坚持原则的同时，做好解释和宣传工作，使广大干部群众遵守法律法规成为一种自觉和习惯，减少和杜绝犯罪的发生，保证国家的财产不受侵犯。

我们在这门课程中还培训了其他的法律法规知识，那些法律法规知识拓展了我的专业知识，让我对金融与会计法规有了更加深刻的认识。

培训金融与会计法规的目的是学以致用，用于我们经济生活的实践，如果我们把相关知识知识，与我国当前正在进行的一系列社会发展联系起来分析，那么培训真的就很不错了，培训这些的知识，不是要成为知识的奴隶，一方面它是我们行为中必须要遵守的规范。另一方面作为培训着来讲也是我们培训的资料。通过这个，我们可以了解很多东西，思考很多东西。可以提高我们思维的能力，对我而言，通过培训，已经达到目标，系统的培训经营管理理论，为今后的工作实践提供了理论支持。

2.金融人员篇二

首先, 诚信是市场经济的基石, 是银行从业人员和银行的安身立命之本。诚与信, 是一对同等意义的范畴。诚实信用既是一种道德品质和道德信念, 也是每个公民的道德责任, 更是一种崇高的人格力量。诚信是金融人员的必要美德, 它对银行业发展来说, 是一种形象, 一种品牌, 一种信誉, 一个使企业兴旺发达的基础。金融工作要广泛接触群众, 以诚信为本, 一诺千金, 涉及到有欺诈行为。诚信度是该事业发展壮大的基础。将诚实信用融入到职业道德的各个领域和各个方面, 使从业人员都能在各自的岗位中培养诚实守信的观念, 忠诚于自己从事的职业, 信守自己的承诺。相反, 缺乏诚信, 虚假宣传, 仿造凭据, 拖欠款兑等, 必将使自己走入歧途, 对单位来说也必将江河日下, 甚至倒闭。由于欺骗欺诈现象屡禁不止和不断蔓延, 已经出现了所谓“信用缺失”、“信用危机”的现象, 成为银行业职业道德健康发展的一大“公害”。因此说诚信就是成功, 诚信是金, 直接就是经济收入。

再次, 谨慎是金融人员的优秀品质。养成小心谨慎的工作习惯, 是金融安全的保障, 是防偷、防错、防遗失、防灾害损毁、防诈骗、防杂乱无序等有力措施, 谨慎贯穿到金融工作的方方面面、时时刻刻, 不容许些微的粗心大意。

第三, 廉洁是金融工作人员职业道德的基本尺度。金融工作天天要与钱打交道, 如果没有廉洁奉公的品质和职业道德, 就可能经不住“金钱”的诱惑, 还可能走上犯罪的道路。金融工作者接触大量的资金, 最怕见钱眼开, 乱抓乱挪用, 或者为了个人私利, 违规违法。要努力克服人性的弱点, 保持廉洁奉公的行为, 一贯按原则办事。培养廉洁风尚, 要从小事、细节上做起, 不拿群众一针一线, 不挪用一分钱, 坚守处女阵地, 不搞第一次奸情和下不为例;还要自觉抵制社会各种诱惑, 远离吃、喝、嫖、赌的花花世界。记住廉洁的围堰一旦被打破, 迅猛的洪水汹涌倾泻, 后果不堪设想。对于金融人员, 做到“手提万贯, 一尘不染”, 廉洁方显英雄本色。

第四, 谦恭是金融工作人员的基本要求。金融业是服务行业, 要做到全心全意为人民服务, 在待人接物上, 态度谦恭是金融工作者的工作需要。这样可以避免许多不必要的人为麻烦, 顺利推动工作。因此金融工作者应加强学习, 主动涉猎公共关系学、社会学、心理学等方面的知识。谦恭也需要培养, 在克服自身心浮气燥的个性的同时, 谦恭起来, 脸上常带微笑。

第五, 协作精神是金融工作人员应有的素质。金融行业部门多, 互相牵制多, 需要纵向与横向紧密合作, 如果金融工作者缺乏协作精神, 个人意志太强, 或者独断专行, 工作秩序就会打乱, 工作就要出问题。具有良好的协作精神, 就能提高工作效率, 增大工作收益, 并能为建立和谐单位、和谐社会, 以及为社会经济快速发展做出更大的贡献。

3.金融人员篇三

关键词：违法发放贷款罪；金融机构从业人员

近年来，随着经济下行，银行不良贷款快速劣变，剪刀差不断扩大，盈利压力不断增加，从而导致银行从业人员任务压力增大，部分资金链断裂或债台高筑的企业利用这个机会通过包装或其他方式从银行套取贷款，目前银行从业人员由于缺乏对违法发放贷款罪的认识，认为不收受客户钱财即不会触碰法律底线，客户提供担保即不会造成银行损失，因此放松了对客户资料的审查，甚至为完成任务帮助客户伪造资料，造成调查疏漏，最终触犯刑法入罪获刑。

一、因贷前调查不尽职，贷后管理不到位被判违法发放贷款罪的案例

2011年12月，杭州某电子有限公司向某商业银行申请贷款500万元，企业是该银行的存量客户，并熟知银行对贷款资料的要求和审查要件。贷款发放前，对于该笔贷款的申请人及保证人杭州某贸易有限公司提交的交易合同，财务数据等材料客户经理余某和市场营销经理王某甲未进行实质性的调查审核，并以此形成调查报告，报告中称该企业的资产负债率逐年下降，但实际该公司自2008年起已年年亏损，资产负债率达85%以上，即将面临破产。

银行贷前审查人员未对贷款申请的资料进行实质审核，并且该笔业务中的交易背景虚假，调查人员在贷前调查时凭借经验轻信该笔业务真实，贷款发放后也未对该笔贷款进行实质性的跟踪调查，同时该部门经理孟某亮为该笔业务审查的主要负责人，未按国家规定严格履行贷款业务审查职责，未进行相应的贷前真实性调查，贷后也未对贷款资金流向进行必要的追踪调查。综上，法院判处三人犯违法发放贷款罪，判处王某甲和余某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元，孟某亮有期徒刑四年六个月，并处罚金3万元。

二、我国对违法发放贷款罪的规定

我国现行《刑法》第一百八十六条规定“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。”

对违法发放贷款罪立案追诉标准为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

其中并未提到银行从业人员是否存在主观故意，只要金融机构从业人员违反国家规定发放贷款，同时贷款数额超过100万元或造成直接经济损失超过20万元即达到立案标准。

对违法发放贷款罪的风险提示

根据目前我国现行的法律规定和司法实践中的判决标准，违法发放贷款罪并未对银行从业人员的主观要件进行规定，当事人收受客户钱财与否与该罪名的成立并无直接关联，银行或其他金融机构的从业人员在发放贷款前未对客户提供的资料进行实质性审查，或贷款发放后未对资金流向进行实质性的追踪调查均属于违反国家规定发放贷款的情况。

面临经济下行压力的增加，企业出现亏损或资金链断裂的情况比比皆是，企业经营者迫于债务压力通过伪造资料向银行或其他金融机构申请贷款的情况随时可能发生，与此同时银行不良贷款劣变提速，剪刀差不断扩大，造成银行盈利能力下降，导致银行从业人员所面临的考核压力与日俱增，如相关工作人员法律意识不强，工作中出现疏漏，将会有极大可能造成贷款逾期形成不良，银行资产出现损失，甚至使自己身陷囹圄。

为了避免这种情况的发生，防止银行或其他金融机构的工作人员由于工作疏忽而触犯刑法，对相关人员进行风险防范建议如下：

纠正过去“不收受客户钱财就不会触犯法律，提供担保就不会造成损失”的错误观点，提高对当前经济下行形势下重点行业、重点企业的警惕，应对存量客户，尤其是属于钢铁、煤矿等行业的客户，进行更加严格的审查，防止出现由于经验主义，轻信客户资料从而造成不良后果的情况。

规范工作人员的调查和审查流程。在经济上行期间，我国企业逾期不良的情况较少，因此金融机构常常迫于考核时间节点的压力而減少了许多必要的调查程序。但随着不良贷款劣变加速，风险的不断增加，金融机构在发展自身业务的同时，也要提高对风险的控制，坚守发展和风险两条底线，从严从实的对客户经营情况、偿债能力、财务状况等进行实质调查。

认识到所从事工作的严重性，加强关键岗位和关键人员的法律意识，时刻提醒尽职免责，严格按照国家要求做好贷前调查和贷后管理等工作。

参考文献：

[1]王某甲，余某犯.中国裁判文书网，违法发放贷款罪一审刑事判决书，http：//wenshu.court.gov.cn/content/content？DocID=d722561b-d1d4-4a9e-ad11-56081a5e3265，2016年6月23日.

4.金融人员党建工作个人总结篇四

1.举办青年创新创效论坛

“五四”青年节，召开以“创新驱动，转型发展”为主题的团委品牌项目——青年创新创效论坛，鼓励全行青年党团员开拓思路，创新业务，为建行改革发展和上海国际金融中心建设献计献策，分行领导发表讲话肯定了论坛对青年员工成长成才所起到的作用，指出论坛为全行青年提供了展示自我的机会和舞台，并鼓励全行青年积极参与论坛，在论坛上提出自己的新思路、新见解，在促进建行和上海金融业发展的同时实现自身的进步。

2.组织青年参加市党史知识竞赛

组建建行青年代表队参加上海团市委、金融青工委、上海人民银行团委主办的“上海金融青年庆祝建党xx周年知识竞赛暨演讲比赛”。赛前组织队员踏实苦练精心准备，使团队在比赛中凭借扎实的金融和党史知识功底，从32支参赛队中脱颖而出，以优异的成绩进入决赛，最终获得优秀奖，在金融同业中充分展现了建行青年的精神风貌。

3.组织青年参加各类文体活动

发掘和鼓励有特长、有热情的青年员工，充实到建行民乐队、合唱队、礼仪队和主持人队伍中来。招募和选拔身体素质好、热心集体活动的青年，参加建行广播操比赛，在丰富青年员工生活的同时，为青年提供展示特长的机会和参加团队活动的平台，帮助青年员工更好地融入建行，增强归属感和凝聚力，同时为建行做好文体人才的推荐和储备。

(二)做好青年职业生涯导航，助力青年职业发展

1.推进“一线青年员工成长帮助计划”

结合建总行要求，在全行青年中全面开展“一线青年员工成长帮助计划”(EAP)项目。向全体青年下发了“成长E站”网络自助平台登陆账号和密码，公布了“成长热线”和心理专家咨询电话，并在分行信息站首页“青年园地”上发稿宣传，扩大EAP项目在青年员工中的认识和影响，切实落实员工关爱举措，进一步促进建行青年员工的身心健康。

2.开展“团日教育”活动

以建党九十周年为契机，组织各基层单位青年，分批参观中共一大会址、中共团中央旧址和辛亥革命文物展，激发青年的爱国主义情感和昂扬斗志，进一步提高使命感和责任感;观看《建党伟业》，举办“八一”传统革命教育讲座，坚定理想信念，继承优良作风;开展“规在建行，贵在践行”主题读书活动，深化合规经营理念，加强青年合规守纪意识，引导青年认真学习专业知识，保持良好工作心态，在工作中发挥青年生力军作用，用勤奋严谨和求真务实为建行和上海金融业的发展贡献力量。

3.做好新进行员培训工作

为20xx年度新进行员进行了4次团课培训，介绍分行团工作的概况，并与青年员工进行互动交流。通过培训，帮助新进行青年更全面地了解团委“引导青年、服务青年”的工作宗旨和建行团工作、团活动概况，当好青年领路人。

(三)展现青年青春风采，服务青年实际需求

1.做好F1、ATP、世游赛金融志愿服务工作

选拔业务娴熟、服务优质、外语良好的青年员工担任上海F1大奖赛、ATP网球大师赛和世界游泳锦标赛等国际顶级赛事的金融服务志愿者，做好赛事外币兑换、POS机收单、票务代售等服务工作，向全世界游客奉献建行青年热心周到、专业细致的金融服务，展现上海金融行业青年员工积极向上、热心奉献的良好形象。

2.开展各类青年联谊活动

结合青年员工实际需求，在组织多次建行系统内不同城区支行间的青年员工联欢、座谈、互动等联谊活动的基础上，与市公安局、华山医院、海关、华师大、交通银行、中国银行、上海贝尔、上海大众等30余家单位结对子，开展了“相约七夕”、“相约圣诞”、“寻找有缘人”、“桌游狂欢季”和“相约在冬季”等主题联谊活动，丰富青年员工业余生活，扩大青年交友圈，切身关爱青年员工，服务青年实际需求。

(四)组织青年立足岗位建功立业，服务市民拓展业务

落实团市委、银监局“三进”系列主题活动。根据银监局、团市委要求，号召和组织各基层单位团员青年，利用业余时间积极开展送金融服务和金融知识“进园区、进郊区、进社区”(三进)活动。对各自网点所辖小企业园区、所处郊区和周边社区的企业和居民，有针对性地开展“小企业金融服务咨询”、“社区金融理财知识讲座”、“郊县帮扶农业金融知识下乡”等主题项目，全年共开展相关服务59次，参与青年近千人次，极好地扩大了市民对各类金融产品的了解程度，普及了金融知识，以实际行动服务社会，展现风采，实现青年员工的自我价值。

(五)认真调研结合实际，落实共青团创先争优工作

根据团市委、建总行团委部署和分行团委年度计划安排，在调查研究、实事求是的基础上，全年召开全团创先争优工作推进季度会4次，部署各阶段团系统创先争优具体工作，并听取基层行团委书记就各自单位青年员工开展创先争优特色活动的情况汇报，从而全面深入地推进分行团员青年创先争优活动，把建行团青争创工作落到实处。

组织全行青年参与建总行团委“创先争优迎党建，青年建功添光彩”年度主题系列活动，分行团委荣获总行“优秀组织奖”荣誉，分行共6名青年员工获得相应奖项，取得了良好成绩，以实际行动践行了团员青年的创先争优。

5.金融系统办公室人员工作总结篇五

工作以来，我摆正位置,为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。

主要工作

一、加强学习，内强素质，积极履职

在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。

二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权。

围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。

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三、金融产品和服务方式创新工作

克服部室人员不足的困难,以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。

目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。“林权抵押贷款”、“仓储质押贷款”两个信贷产品得到郑州中支向全省推广。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖,中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。

四、工作体会

领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。

五、存在的不足

与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。

六、努力方向

（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。

（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济发展走势，围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。