合规价值论文

合规价值论文（14篇）

1.合规价值论文 篇一

安徽省联社为全面加强员工队伍素质建设，建立健全内控管理制度，有效提高制度执行力，建立合规风险管理的长效机制，巩固案件专项治理成果，进一步遏制各类违规违法案件，2008年起，在全省广泛开展了合规建设活动，自此，合规建设在全省农村合作金融机构拉开大幕，“合规”一词逐渐成为员工耳濡目染，时常挂在嘴边的词语。什么是合规？简单地说，合规就是合乎规范。规范不仅包括大的法律法规、规章制度，也包括小的规则秩序。对合规大家都不陌生，它时时刻刻体现在现代社会的生活、工作及各项活动之中，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织还是个人，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。随着“双建”工作的深入，大家越来越深刻地认识到：合规从高层做起，合规从我做起，合规从身边的小事做起。

合规是一种氛围，需要每个人用心感受；合规是一种立场，需要每个人持之以恒；合规是一种习惯，在工作的点滴中体现风采。

2011年，界首联社新的领导班子接任后，为改进机关工作作风，提高工作效能，增强责任意识，打造开拓型、服务型的管理机关，牢固树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念，以“树立良好作风、塑造良好形象和提高服务水平”为基本要求，加强了联社机关创建工作。提出要创建“六型”机关，即规范型、效能型、学习型、创新型、礼仪型和节约型机关。首先从抓劳动纪律入手，执行领导带班制度，建立去向牌。严格执行上班纪律，严禁迟到早退。班子成员身体力行，带头早上班，晚下班，工作繁忙时，采取白加黑、5加2工作方式。中午实行禁酒令，严禁酒后上岗；严禁工作时间串门聊天、上网玩游戏等。坚持把“为联社服务、为基层服务、为客户服务”作为机关工作的立足点，变过去被动服务为主动上门，变浮在面上为深入基层，并且做到服务不越位，管理不越权。规范联社各部室职责、明确工作目标的基础，部室各岗位分工、岗位职责、细化和明确岗位年度目标。采取限时办结制，做到“手续齐全的立即办、涉及各方的协调办、后续办理的预约办”。

同时，对联社机关全面推行“首问负责制”，强化机关效能建设。对客户的业务请求和咨询实行“首问负责制”，对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果反馈客户。开办的业务要做到“制度先行”，制度制定程序合规，经过征求意见、合规审查、文字把关等程序，并定期汇集成册。创新工作和学习的方式、方法，紧密 1 结合工作实际，积极开展基层调研、工作调研、专题调研、疑难问题调研和政策调研，要善于发现问题，探索问题，解决问题，真正做到解放思想，推动工作。

通过机关创建，联社机关工作人员不仅在思想上有了紧迫感，工作作风上也大有转变，提倡雷厉风行干工作，身负责任抓工作，讲究效率促工作，以干带抓，以抓促效，机关整体面貌一新，基层员工看在眼里，学在心中，从而也带动了全辖合规建设和标准行社创建工作的快速健康发展。

界首联社理事长王运通经常为大家讲合规、敲警钟，自己更是以身作则，主动合规。从早上点名，到值班加班，都是率先垂范，甘为人先。合规违规，大家的眼睛是雪亮的，每个人的体会是深刻的。就拿机关创建的一些小事来说吧，自从机关创建以来，办公桌椅擦得一尘不染，办公用品摆放得整整齐齐，总体形象提升了，同事的步伐加快了，办事的效率明显提高了，最有意思的是早晨打水的茶瓶在8点前也开始排成了长队。

2011年，界首联社以“合规文化建设年”活动为契机，在全辖范围以演讲、电子屏、黑板报、合规测试等多种形式进行合规文化宣传，标准行社创建开展得有声有色，合规文化进一步深入人心。一个团体要有一个章程，一个国家也要有一个章程，“没有规矩不能成方圆”，古人尚且知道这个道理，难道在我们的金融行业不更应该做到合规吗？“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，合规也是从我做起，从点滴做起，潜移默化，滴水穿石。

为了促进信合事业的长足发展，作为安徽农金的一员，我们应该时时自问：今天，我合规了吗？合规文化是一种修养，令我们举手投足都体现出农金员工良好的精神风貌与形象。合规文化是一种爱，象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂！合规文化是一种企业精神，它坚定着我们的信念、激发着我们的斗志!合规文化是一种保障，它为农金事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航！让合规经营理念围绕在我们身边！

军队的战斗力来自于铁的纪律，我们安徽农金的生命力则来自于合规建设。合规建设是我们每一位农金人的共同目标和不懈追求。让我们携起手来，从自己做起，从每一件小事做起，团结一致、恪尽职守，把握合规命脉，让合规创造价值！

2.合规价值论文 篇二

一、企业文化的分类与我国证券公司的企业文化特征

在企业文化的分类理论中, 卡梅隆 (Cameron) 和奎因 (Quinn) 的竞争价值模型受到了广泛的认可。该模型通过两个维度将企业文化划分为四类。第一个维度代表组织的观点或目标, 即组织的焦点指向企业内部或外部;第二个维度代表企业的管理力和控制力, 即组织的管理是柔性的还是刚性的。根据这两个维度, 企业文化可以划分为四类:

1. 宗族型文化:

强调参与、协作、以人为本, 常采取口头的、非正式的方式沟通和决策, 偏向于柔性管理, 重视每位员工对组织的认同, 员工有身为企业大家庭一分子的感觉;通常行事保守, 不愿意接受大的风险和变革。

2. 创新型文化:

强调在外部环境中搜集新的信息, 鼓励创造、试验和变革, 偏向于柔性管理, 重视创新与挑战, 通常行事积极, 愿意接受较大的风险和变革。

3. 官僚型文化:

强调对权威的尊重, 组织科层结构和等级特征明显, 常采取自上而下的书面沟通方式。偏向于刚性管理, 其组织体系、业务流程等都有明文规定, 通常行事保守, 不愿接受大的风险。

4. 效率型文化:

强调目标管理、绩效挂钩, 重视成本管理和控制, 讲究工作效率, 注重团体间或员工间的绩效竞争, 偏向于柔性管理, 企业愿意冒较大风险来接受改变。

改革开放初期, 我国大多数国有企业偏向于宗族型文化, 强调以厂为家, 强调党的领导作用, 推崇日本宗族式的企业文化。90年代以后, 民营经济开始大量涌现, 宗族型、效率型和创新型企业文化大量涌现。我国大多数证券公司是在90年代前中期成立的国有企业, 大多数券商带有这个时期的文化特征, 多种形式的企业文化共存, 传统的国有企业以官僚型文化为主导, 兼有宗族型文化的特征, 那些以效率和创新为主导, 风险爱好型券商大多被几轮的牛熊转换所淘汰。

在证券市场发展初期, 市场业务结构较为单一的前提下, 传统、保守的企业文化有利于证券公司规范稳健发展, 能够长期抵抗市场波动风险。相对于创新型和效率型文化而言, 这是一种有核心竞争力的文化。我国证券市场设立、发展近二十年来, 许多证券公司由于以创新、效率为主导, 忽视传统文化的建设, 一味只求做大, 忽视风险的控制, 最终沦为风险类券商, 被市场所淘汰。而那些小心谨慎, 稳步发展的公司大多属于传统文化为主的公司。以南京证券为例, 属于典型的传统国企, 其进化速度较为缓慢, 在企业文化上偏向于传统形式, 总体上是宗族型文化为主, 强调企业的核心价值, 注重发挥党政工团的作用, 同时讲究严密的组织建制、明确的职责分工, 带有官僚型文化的组织特征。正是这种偏保守的企业文化, 才使得南京证券成立十九年来, 经历了数次牛熊转换始终能够稳健经营, 保持了连续19年盈利的业绩。

综合治理之后, 大多数证券公司都偏向于保守的特征, 缺乏冒险的动机, 在2008年市场剧烈振荡、股指大幅下跌的情况下, 全行业总资产、净资本、营业收入分别达到11909.3亿元、2915.7亿元、1230.7亿元, 较2005年同比增长354.7%、504.83%、814.5%, 避免了大规模亏损, 全行业盈利覆盖面达到389.6%, 券商业的整体素质获得了质的飞跃。目前全行业的文化特征总体上可以划为官僚型文化, 或者以官僚型为主辅之以其他类型文化的综合体。

随着证券市场发展的日趋完善, 市场产品结构、业务模式逐渐拓展和复杂化, 传统文化能否完全适应市场创新的需求, 能否在新的市场竞争态势下保持竞争优势, 同时严密的控制风险, 这是新形势下证券公司企业文化建设的主要课题, 也是证券公司合规文化建设所面临的主要任务, 概言之, 即:如何培育有竞争价值的合规文化?

二、培育有竞争价值的合规文化:动力来源

合规文化在我国目前证券行业有着一定的现实基础。但是我们的目标应当是建立有竞争价值的合规文化, 是在合规的前提下讲究创新和效率的文化, 是综合了官僚型、宗族型文化的体制优势, 兼顾创新和效率特征的新型企业文化。也就是说我们要在现有基础上实现文化层次的演化和提升。

企业文化提升的动力主要来自三个方面:一是外部的市场选择机制;二是企业家或高管人员的示范效应;三是突发事件或不确定因素。第三种情况是难以预知和把握的。

对于证券公司而言, 外部的市场选择机制包括两个方面, 一是市场的竞争机制;二是市场的监管机制。我国证券市场有三个基本特征: (1) 成立时间不长, 转型时期; (2) 严格的市场准入制度; (3) 产品、业务、市场结构简单。这就决定了我们的市场并非充分竞争的市场。所以, 目前单纯的市场竞争机制很难对证券公司的文化提升提供强大的动力。相反, 由于我国证券市场的变革主要由政府主导, 市场监管机制是证券公司合规文化转型与提升的主要动力来源。证券公司分类监管制度的实施后, 管理层实施直接引导的同时, 也改变了市场竞争格局, 从而实现了监管机制与市场机制的协同作用。当前, 监管机制的不断优化, 将逐步引导证券公司合规文化的建立与提升。

以南京证券为例, 南京证券一直以来有着优良的合规传统, 做讲政治、听招呼的乖孩子, 这个传统也为我们合规文化的提升注入了强大的动力。无论是托管西北证券还是开展客户资金第三方存管、客户账户规范工作, 中国证监会一声令下, 我们即雷厉风行、坚决实施, 每次都能快速度、高质量圆满完成工作任务。2007年12月21日, 庄主席亲自参与和主持召开了首次合规管理会议, 作出了关于全行业实施合规管理的指示, 我们在当月即成立了合规管理部, 2008年1月便拟定了相关管理制度, 报董事会通过后实施。在讲政治、听招呼的前提下, 我们有着强大的动力去建立了良好的制度基础、组织架构、业务模式, 为合规文化的提升打下了坚实的基础。

此外, 企业家或高管人员的示范效应是企业文化提升的内在动力。根据制度经济学的观点, 企业领导者是企业文化变迁的第一行动集团, 或初级行动团体, 企业文化的强制性变迁与领导者有着密不可分的关系, 每个企业的文化都深深打上领导者个人的烙印, 不论古今中外皆是如此。所以, 在证券公司由传统文化向有竞争价值的合规文化提升的过程中, 高管人员的率先垂范作用不可忽视。

十多年来, 南京证券的领导班子始终坚持稳健、合规的经营理念, 决不盲目攀比和好高骛远, 不求一日做大, 但求日日做好。我们始终坚持将领导班子不间断学习为宗旨, 做好“传、帮、带”, 坚持要求公司高管、中层干部撰写读书笔记制度, 十年如一日。高层的价值引导, 保证了南京证券的稳定经营, 我们不是最大、最好的, 但是最稳、最本分的。

三、培育有竞争价值的合规文化:方法和路径选择

企业文化提升的方法应当遵循企业文化形成的固有路径, 实现从规则———行为———习惯———文化的全面提升。将券商的传统文化提升为有竞争价值的合规文化, 就是要在企业的规则、行为、习惯三个层面全面注入提升动力, 最终实现合规文化的全面提升。

规则或制度是合规文化提升的基础条件, 证券公司传统文化中并不缺乏制度建设基础, 但是, 要实现合规文化的提升, 目前存在三个方面的问题需要我们去解决:第一, 书面的制度规定和实际运作中的规则、潜规则是否一致?这是问题的关键;第二, 制度能否被全体员工所准确理解和掌握?合规制度的培训至关重要。第三, 制度本身应保持其前瞻性与合理性, 在规则之外要有明确的原则指引。合规管理制度并非越详尽越完美, 一方面百密难免一疏, 另一方面, 过于冗杂的制度往往难以适应变化的形势, 所以制度要为实践和未来留足一定的创新空间。

行为包括三个层面:一是公司高管的个人行为;二是部门、分支机构、项目团队的次级组织行为;三是公司员工的行为。高管人员的率先垂范对于部门、分支机构、非组织团队对于合规的理解、合规制度践行均有着决定性作用, 怎么强调均不为过。

习惯包括行为习惯、思维习惯、语言习惯等多个方面, 这一系列习惯的养成是实现文化提升的关键, 要使全公司养成良好的合规习惯, 主要依靠:1、系统的灵活多样的培训, 固化已有的行为、思维实践。比如, 南京证券通过与传统文化活动相融合的合规知识竞赛、征文比赛等形式促进员工、管理层的反复学习、比照, 使静态的制度与动态的学习相结合, 收到了很好的效果;2、通过提炼企业核心价值, 实现企业的价值引导和心理暗示, 有利于引导提升传统企业官僚型文化的内部凝聚力, 并引导企业的业务创新;3、通过高效的奖惩机制实现对员工行为、思维习惯的优胜劣汰。高效的奖惩机制促进了考核对象对于合规的关注、学习和落实, 是对传统文化变革和提升的重要途径。

在具备了规则、行为与习惯的基础上, 我们并不能就此断定良好的具有竞争价值的合规文化已经形成, 还需要解决三个方面的问题:一是我们的合规文化并不意味着呆板的、不思改进的教条主义和形式主义, 有竞争价值的合规文化应当是在合规的同时保持创造性, 公司全体或大多数员工在遇到规则没有规定的新问题新情况时, 首先想到的是如何合法合规的去解决, 怎样做才是正确的。二是有竞争价值的合规文化应当与传统文化能够共生共存, 并能够互相促进的。我们的合规文化不应当排斥传统文化, 尤其是传统文化的主流, 在合规文化最终形成的过程中, 传统文化有着强大的提升作用。三是有竞争价值的合规文化应当具有一定的独特性和企业的自身特色, 在行业内部, 合规文化的形成路径与方法可以推广, 但最终的文化特色只能属于某一证券公司自身, 不可能被完全复制和照搬。

综合而言, 良好的有竞争价值的合规文化的养成, 需要我们以人为本、注重传统、坚持特色、落地有声, 这样才能最终实现传统企业文化的全面提升。

3.合规价值论文 篇三

为认真贯彻落实总、省行合规风险管理要求，提高全行合规意识和合规风险管理水平，从今年7月起，桦甸市农发行全面启动以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设。

过去，由于规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规违法现象时有发生，对照近几年信贷、财务违规的鲜活案件事实，迫使桦甸市农发行深刻从中吸取教训。加之银行是高风险行业，加强建设合规文化，是积极响应农发总行号召、贯彻落实监管政策的具體体现，更是桦甸市农发行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

从今年6月起，桦甸市农发行认真学习和贯彻总、省行关于开展合规文化建设的号召，开展职工文明大行动提升农发行整体形象、优质服务竞赛活动、 “做党的忠诚卫士、当群众的贴心人”活动等，全体员工认真按照银监会《商业银行合规风险管理指引》和农发行总、省行的要求，用心领会，全力合规，努力提升桦甸市农发行风险控制和管理水平。

在实施过程中，全体员工认识到了合规文化建设的深刻内涵，知晓合规文化是企业文化的重要部分，是银行业特有的文化。桦甸市农发行领导站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。合规文化建设和法制建设是农发行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强桦甸市农发行的发展后劲。

在贯彻实施中，桦甸市农发行按照上级行的统一部署，认真组织实施合规文化建设，确保合规文化深入人心，从而避免未来可能发生的因不合规合法而造成的经营损失和管理失误。一是从执行制度做起，抓好制度执行情况的检查督促，严格落实奖惩措施，把合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩，推动合规绩效考核制度、合规问责制度、诚信举报制度建设。二是各部门管理者自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。三是从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣，着力推进全行合规文化建设和法制建设，最终目的在于确保桦甸市农发行平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次桦甸市农发行合规文化建设活动计划用半年时间，分六个阶段组织实施。第一阶段为宣传动员阶段，通过宣传动员，加深全体员工对开展合规文化建设重大意义的认识；第二阶段为学习讨论阶段，通过举办学习及专题讲座，开展合规文化讨论，打造具有桦甸市农发行特色的合规文化；第三阶段为合规风险排查及合理化建议阶段；第四阶段为完善阶段，开展合规组织和制度建设，着手编制员工合规手册、员工操守手册，建设合规风险识别和评估体系，建立覆盖所有业务合规风险的监控、评估和预警系统。第五阶段为深化提高阶段，通过合规测试与知识竞赛两种形式，巩固合规文化教育的成果，培养员工的主动合规意识；第六阶段为总结评比阶段，对本次活动的组织实施进行经验交流和总结验收，对活动效果进行评估。

为了使合规文化建设取得实效，桦甸市农发行明确提出了合规文化建设的具体要求和措施。一是梳理、整合和优化规章制度，为合规经营提供组织和制度保证，目前已经制定了《桦甸市农发行员工违规处罚细则》、《桦甸市农发行首问负责制实施办法》等切实可行的制度、办法；二是建立科学的合规管理机制，建设专业化合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线，展开合规测试，今年下半年将进行职业道德、信贷、财务、保卫等培训、考试；三是正确处理合规与业务发展和创新的关系，树立“合规创造价值”理念，开展对涉及关联的贷款有23户（仅民营类贷款户8户）业务进行排查；四是领导率先垂范，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设；五是倡导合规，惩处违规，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围。

4.合规创造价值 篇四

风险理论

加入时间：2010-11-08 10:38:08 中国保险报

点击：72 传统观点认为，合规消耗成本，企业特别是初创期的企业不应该在合规管理上有更多投入。但是越来越多的企业认识到，合规风险管理是企业运作核心支柱之一，合规不仅仅是一种负担和成本，本身也是一种创造价值的活动。保险行业作为经营风险的特殊行业，合规管理更为重要，保险公司更应形成“合规创造价值”的经营文化。为此，中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》第4条指出：“保险公司应该推行主动合规、合规创造价值等合规理念”。笔者认为，保险行业领域合规创造价值具体表现为以下四个方面。

防止因违规遭受处罚，避免各类损失

与一般企业不同，保险行业是社会公众行业，属于严格监管的金融行业。中国保监会以及派出机构依照《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和相关监管规定，对保险公司治理结构、产品管理、销售行为、信息披露、偿付能力、资金运用等均进行严格监管。对违规保险机构和相关人员，保险监管部门可以采取相应行政处罚措施，包括监管谈话、责令改正、警告、罚款、撤换人员、停止原有业务、停止接受新业务、吊销许可证、停业整顿、撤消任职资格以及行业禁止等。触犯刑法的，则可以移交司法部门。保险公司一旦被处罚，违规成本极高，不但遭受财务损失和声誉损失，有的公司业务发展因此陷入困顿，极端的被停业整顿甚至退出市场。近年来，这类案例已不鲜见。

建立流程顺畅、运行高效的内控体系

企业管理实践中，公司治理结构混乱、规章制度冲突、流程错乱、职责不清、问责无门等现象已是屡见不鲜，该类企业往往沟通成本高、执行能力差、运行效率低、经营效益差、生命力短暂。

合规管理是保险公司实施有效内部控制的基础性工作。《保险公司合规管理指引》第14条指出：“审查公司内部规章制度和业务流程”是合规管理部门的重要职责。由此看来，保险公司合规工作的一项重要内容就是对公司运营流程、内控制度等进行清理、整合、评估、修订和完善，防止因制度冲突造成执行困扰和不便，降低公司内部沟通成本，促使公司逐渐搭建起流程顺畅、运行高效的内控体系，并进而提高公司经营效率，促进公司稳健健康发展。

另外，通过合规管理工作，保险公司各层级员工岗位职责明确、报告路线清晰、问责渠道顺畅，最大限度地促使各级管理人员减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法发生，有效维护公司整体利益。

构建良好企业文化

美国货币监理署代理署长朱莉·威廉姆斯指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所造成的破坏。”历史经验充分证明，一家基业长青的百年老店一定是以良好的企业文化做为塔基的。

企业文化并非空中楼阁，而是以员工日常工作行为和经营品质表现出来。为此，优秀的企业为搭建良好企业文化，往往孜孜不倦地通过各类方式培养员工诚信、正直品质，构建良性互动、有效沟通的上下级关系，塑造相互信任、和谐相处的文化氛围。

《保险公司合规管理指引》第4条规定：保险公司应当倡导和培育良好合规文化，并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为，合规经营，是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求，合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应首先守法合规，主动合规，方能率先垂范、上行下效，进而正面影响员工行为和心态，强力塑造员工守信、专业、用心的良好品格和价值观，同时带动良性循环。如此，良好的企业文化形成自是必然。

有效借助相关规定，促进公司业务发展

有人错误地认为，合规管理与公司业务发展呈现为矛盾状态，合规检查、评估、问责等往往对公司具体业务发展有负面影响。笔者认为，现代意义合规管理工作已非静态、被动和单纯风险审查，主动研究相关政策和规定，积极为公司业务发展提供合规支持是现代合规管理的应尽职责。

其一，由于对法律法规和监管规定比较熟悉，合规人员可以通过对相关监管规定和监督政策趋势导向进行分析、评估、跟踪等，对公司战略规划和业务发展规划提供合规风险意见和建议，协助公司搭建符合公司现实和外部监管要求的理想发展规划。

其二，法律法规和监管规定在提出风险管理要求同时往往蕴涵着业务发展的机会。优秀的合规人员可以从国家发布的最新法律法规和监管规定中，分析监管动向和思路，为公司既有业务发展规范提供建议，为公司创新业务(如新产品、新渠道等)发展提供环境分析。

5.合规创造价值演讲稿 篇五

大家好！

我是来自的，今天能站在这里跟大家一起交流学习，感到非常的荣幸！感谢领导给我们这次畅谈心声、展示自我的机会。我演讲的题目是《感恩、敬业、合规将是我永恒的追求》。

作为银行的一名员工，感恩是我们最根本的职业精神，敬业是我们最基本的工作态度，合规是我们最重要的行为准则，三者都沉淀着优秀员工的职业素养，是我们亟需培养的优良习惯。

习惯一：心怀感恩，把工作当成事业，忠诚胜于能力。

我们要学会感恩，感恩工作，感恩制度，工作为我们展示了广阔的发展空间，为我们提供了实战才华的`平台，保证了我们丰衣足食，我们对工作为我们所带来的一切，都要心存感恩。工作并不等于事业，工作是谋生手段，而事业是毕生追求。把工作当成事业对待，可以极大地提升我们工作的内涵。记得一位哲人说过：如果一个人能够把本职工作当成事业来做，那么他就成功了一半。对工作怀有一颗感恩之心，将工作当成事业来做。今天的成就是昨天的积累，明天的成功则有赖于今天的努力，把工作和我们的职业生涯联系起来，对自己未来的事业负责，我们就能忍受工作中的压力和单调，始终觉得自己所从事的是一份有价值、有意义的工作，而且也可以从中感受到使命感和成就感。

习惯二：把敬业当成自己的习惯，懂得高效学习，自我升值。

爱岗敬业，不只是在枪林弹雨中的辉煌，不只是在紧急危难时的高扬，它更应该是一种默默的奋斗，一种高尚的理念，一种强劲的精神力量。敬业就是要恪守“七多七少”原则，即多一些踏实，少一些计较；多一些准备，少一些盲目；多一些奉献，少一些索取；多一些完美，少一些缺陷；多一些务实，少一些浮躁；多一些担当，少一些推诿；多一些认真，少一些糊弄。

当然敬业与能力也是密不可分的。信誓旦旦的喊口号却因为能力不足无法胜任工作，绝不是我们想要的。我们应该明白新时代的金融工作人员应该是一个全面加特长的复合型人才，不仅要掌握精深、广博的知识，拥有吃苦耐劳的健康体魄，还要有良好的修养。“学习型”社会强调的就是不断充电、学习，自我升值的步伐要大于变化的步伐才行。

习惯三：将合规作为日常的行为准则。

提高服务质量记得有这样一个失败王国的战争故事，因为丢失了一个钉子，坏了一只铁蹄；因为坏了一只铁蹄，折了一匹战马；因为折了一匹战马，伤了一位骑士；因为伤了一位骑士，输了一场战斗；因为输了一场战斗，亡了一个国家。这个故事发人深省，有谁会注意一个小小马钉的疏忽竟然导致了一个国家的覆灭。这个故事告诉了我们合规的重要性，也就是我们的管理理念：“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”。合规就是要从钉子做起，不忽视工作中的任何一个细节，严格遵守规章制度，不能因为马钉而失去国家。在金融业机构竞争日益严重的今天，我们要牢记我们的风险理念，“违规就是风险，安全就是效益”。

6.增强合规意识依法合规经营 篇六

为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化，进一步增强全行合规经营理念，提高合规风险管理能力，确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展，在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。农村政策性金融业务的发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。对基层营业人员加强合规经营教育，必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。

一、合规经营管理是立行之本

根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

农发行成立以来的实践经验证明，要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。业务要拓展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，才能保证农发行的资金安全和各项业务健康的发展，才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。

银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓 手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们利用某些营业人员有章不循的漏洞，骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。

作为以现代化政策银行为目标的农发行，更应该深刻认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到每位员工的具体操作行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质。长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保农发行业务持续健康顺利发展。

二、加强合规管理应采取的措施

（一）树立科学的合规工作理念

现阶段的农发行，其各项业务管理和运行必须臵于严密的制度控制之下，而不是人为的控制之下。要实现这一目标，合规管理工作必须树立科学发展观，克服被动合规管理的思想，按照银行治理“分权、制衡、问责、透明”的原则，紧紧围绕全行治理和经营转型，立足完善内控机制、规范经营行为、防范操作风险，努力使各项制度规定覆盖所有经营管理和操作环节，使决策层和 管理层的决策意图、管理目标及时有效地传导到全行每个岗位、每个环节，防止全行经营活动因发生内控疏漏而产生违规，确保决策层和管理层对全行整体治理的有效实施。

（二）构建农发行合规文化体系

合规是农发行内部一项核心的风险管理活动，即：确保农发行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建农发行特色的合规文化需要不断培育锤炼。

加强从业人员教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。

加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防范能力。

打造农发行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的 是人人合规。合规工作与农发行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处 “行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。

提高合规执行力度。首先，要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差；第三，从涉及农发行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，建立专业化的合规风险管理队伍，梳理、整合和优化银行的管理体系。

（三）建立合规风险管理长效机制

农发行成立十多年来，逐步形成了自己的管理模式和特点，河南省分行出台的“三位一体会计监控体系”，对防范和控制柜面营业中出现的操作风险，起到了遏制作用。但距离现代化银行的要求还有一定的差距，应建立合规风险管理长效机制。

首先，要落实合规风险“三性”。一是有效性。即合规检查和管理要有效率；二是独立性，合规部门能够独立地、不受干扰地自己发现问题，调查问题，以确保合规风险管理的独立性；三是被审查性。合规部门履职情况要受到内审部门的定期检查。其次，建立违规举报机制。总、分行要为员工举报违规、违法行为 提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护机制。再次，要变以往“部门银行”为“流程银行”。为有效防止对客户服务内容单

一、业务创新单

一、监督检查内容单

一、风险控制不全面，出了问题部门之间相互推诿扯皮，相互推卸责任等弊端，要按照业务流程和管理制度，开展制度检查，要将每一个业务岗位涉及的方方面面都纳入检查范围，从整体上提高服务水平和对合规性风险的掌控与驾驭能力。

（四）健全合规工作管理机制

是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善主动合规激励机制，有效控制合规管理成本，确保合规管理人员认真履行工作职责。是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，密切跟踪全行经营活动面临的各类风险，建立完善合规风险识别、评估、监测机制，提升对合规风险识别防范能力。是要树立合规管理服务意识，积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。是要建立内控培训定期评审机制，定期对全行合规文化建设进行研究和评估，及时纠正内控培训工作中遇到的问题。是加强合规队伍建设。要将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到合规部门，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。

三、在经营管理过程中提高合规意识

当前金融业面临的形势很严峻，时刻树立风险防范意识，要 从违规事件中吸取教训，把树立风险防范意识放在首位。牢固树立全行一本帐，增强全局观念，规范操作，确保工作的时效性和统一性。

（一）增强职业道德和职业素养意识

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。每一位员工所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农发行工作的必需。我们要发展，要在这个竞争激烈的社会环境中不断强大，立于不败之地，没有每一位员工的无私奉献精神是不行的。为了农发行的前途和荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为农发行的职工更应从自己所从事的职业上讲求道与德，如果违规操作就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的进步，也就没有农发行的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

（二）增强业务知识学习、完善制度建设意识

“没有规矩何成方圆”，身为农发行员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加〃2强业务营销和柜台服务，是农发行最为切合实际的工作。作为临柜和客户营销人员，在实际工作中，要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，每位员工都应清楚地意 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。农发行每天面对形形色色不同层次的客户，更加要求每位员工要有高度的思想觉悟。

建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。严格执行各项制度汇编和操作流程，提高制度执行力。

（三）增强制度的执行与防范案件意识

农业政策性银行在百姓心中是国家信誉的象征、是无条件可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，高级管理人员要起模范带头作用，要摒弃职场陋习，不要让职场潜规则困扰。基层员工要从我做起，热情接待每位客户，正确办理每一笔业务，认真审查每笔贷款，监督授权每项业务的合法合规，严格执行业务操作系统，安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能图省事或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，农发行的制度才得于实施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的执行，那也只是一张白纸。

7.国有企业合规管理策略 篇七

1. 合规的含义

合规 (Compliance) 在《牛津高级英汉双语词典》中特指:服从、顺从、遵从。综合现有文献, 合规指公司的经营活动要符合内外部监管要求, 即既要符合公司所在国家和作业国法律法规, 又要符合国际组织的规定, 满足股东及利益相关者的要求, 还要符合公司各项制度规定。

2. 合规管理的含义

综合现有文献, 合规管理指企业在严格执行公司所在地法律法规、公司内部规章制度的基础上, 根据经营发展的需要, 制定合规管理机制、培育合规企业文化, 建立起一套覆盖全员、全部业务流程的现代企业内部合规控制体系。

二、国有企业合规管理现状

1. 合规管理架构不健全

内部控制及管理在国有企业中都是有的, 但存在制度缺失、执行力不够、覆盖面不全的问题, 存在一定的按老办法、潜规则办事的现象。相对国际大型公司, 国有企业更加注重审计监察及法律风险的防控, 对于合规风险的研究起步较晚。由于合规管理人员能力参差不齐, 导致对合规风险点的排查缺乏完备性, 进而导致合规风险预警机制的缺失。普遍存在部门间、岗位间职责不清、管理重复、责权不对等的现象。

2. 合规部门缺乏权威性

员工甚至领导干部对合规管理的认识不足, 对合规管理体系建立的重要性, 没有清醒的认识, 致使合规管理工作经常让位于业务发展。合规管理部门及人员在工作中, 只是象征性的提出风险防控建议, 并没有一票否决权, 没有定期或不定期的合规风险评估及检查机制。大部分国有企业的绩效考核指标、领导干部述职述廉中, 缺乏对合规动作的考核, 在合规风险报告中, 有的仅写明可能涉及违规的事项, 却没有责任追究的制约。各部门对合规工作的配合不够, 抵触、消极态度不同程度存在, 不利于合规部门工作的开展。

3. 合规管理资源不充足

在人力方面, 大部分国有企业没有专业的合规管理团队, 对现有合规工作人员的培训不够, 缺乏合规管理人才。尤其是下级公司的员工, 只能照搬照抄上级公司的合规风险点、合规报告, 缺乏提高合规管理能力的积极性和主动性。在物力方面, 没有资源共享平台, 充分利用现代网路资源, 建立合规管理信息系统的企业少之又少, 难以保证合规管理的连续性和系统化, 合规管理适应企业经营发展的新变化, 实现动态管理、持续改进的难度很大。

三、国有企业合规管理策略

1. 建立合规企业文化

合规不仅要求员工遵守国家法律法规、企业的规章制度, 更包含了爱岗敬业、诚实正直、廉洁奉公的职业道德操守。合规文化是以法律为本、以制度为本、以企业为本的一种群体意识, 只有使合规的思想根植于每名员工的思想之中, 表现在日常工作的一言一行, 才能发挥合规管理的保障作用, 才能将道德操守转化为核心竞争力。中海油在合规管理中提倡“制度大于老总”、“合规荣辱你我, 合规提升价值”的口号。

由上可见, 在打造合规企业文化时, 要注意做好以下三点:一是从领导干部抓起。合规工作开展初期, 要注意领导干部的上行下效作用, 正确引导员工合法合规, 形成“合规从高层开始”的企业氛围。二是要有统一的口号。可通过高度凝练的语言, 体现合规管理所要达成的效果、产生的价值, 树立违规“零容忍”理念。三是要突出全员。可结合合规风险点、违规案例, 加强宣传、组织培训, 加强员工对合规的重视程度, 树立合规经营价值观, 筑牢“人人主动合规”的思想防线。

2. 编制合规管理制度

对于公司结构复杂、业务内容不一、监管难度较大的企业, 制定规范的合规管理制度, 是企业应对不断发展变化的内外部环境的必由之路。首先, 要设立独立的合规部门或明确合规主管部门, 从有利于初期工作开展及保证合规部门的独立性两方面出发, 考虑采用直线式或矩阵式管理模式。其次, 明确公司法律事务部门、人力资源部门、审计监察部门、风险管理部门等的职责划分。最后, 要通过合规管理制度, 构建涵盖合规评估、合规风险预警、合规登记报告、员工合规档案、合规监督检查在内的合规框架体系。

3. 确立合规风险评估方式

组织人员开展全过程、全业务链的合规风险辨识工作。以加强制度建设为依托, 对照各岗位职责、工作业务流程, 查找没有法律、制度依据的自选动作, 深入分析岗位合规风险, 划分风险等级、制定防范措施, 编制岗位合规检查报告。同时, 全面梳理制度立、改、废情况, 从源头上预防腐败现象的发生。

4. 推行权力清单制度

全面梳理岗位权力清单, 将各部门、各岗位的职能、权限, 以清单的方式排列、公示, 将各项权力制度化、阳光化、规范化, 编制权力运行流程图、重要事项合规审查制度, 切实将权力关进制度的笼子里, 有效规避因人设岗、职权交叉、责权不对等的现象发生。

5. 设立合规登记报告制度

针对关联交易、利益输送等违规行为, 编写《员工合规登记报告》、《公司员工从业合规指引》, 明示全体员工要遵守的规章制度及法律法规要求, 不得存在违规获利行为, 组织员工签字确认。建立合规考核激励约束机制, 定期对领导干部及关键岗位员工开展合规评价, 建立《员工合规档案》, 将合规管理纳入绩效考核进行日常监控, 年度对合规管理工作进行述职述廉。

6. 建立合规动态管理体系

随着企业内外部环境的变化, 合规管理体系需要动态的、持续的改进。首先, 要定期开展合规风险评估, 根据业务变化情况, 辨识新的合规风险点;其次, 发生违规事件后, 立即组织全员合规培训, 开展警示教育;最后, 应不断探索合规问责制度, 依据岗位职责、权力清单, 认定和追究责任人违规责任大小, 进行追责惩处。

摘要：完善企业内部控制体系是建立现代企业制度的重要组成部分, 而合规管理是企业内部控制的有力依托, 是保证企业持续、稳定、健康发展的动力源泉。近来, 国企混合所有制改革步伐逐步加快, 加强国有企业合规管理, 不仅是国有企业贯彻落实中央“依法治企”精神的外在要求, 也是提升企业核心竞争力, 应对市场风险与挑战的内在需要。

关键词：合规管理,权力清单,风险评估,合规文化

参考文献

[1]黄金.S公司内部管理合规策略研究[D].华东理工大学, 2014.

8.全球公司强化合规的启示 篇八

跨国公司合规文化发展的新趋势

大家都知道，在1991年12月25日蘇联解体以后，冷战结束了，经济全球化的障碍被扫除，出现了全球市场，信息技术革命在这个时期突飞猛进。在这样一个新的时代，跨国公司发生了三大变化：一个是战略变化，从过去的跨国经营变成了全球经营；一个是管理变化，通过中心辐射式的管理到全球网络；还有一个变化叫全球责任，过去追求股东价值，后来变成了强调社会、环境的全面责任，进一步推进全球责任。在这个变化过程中，跨国公司越来越多地在海外发展。1992年出现全球市场的时候，世界最大的100家跨国公司，海外资产41%，海外销售44%，海外雇员44%；到2008年统计，世界最大的100家跨国公司海外资产占总资产的57%，海外销售占52%，海外雇员占58%。这种情况下出现了一种新的全球公司，这种全球公司重点讲文化的变化，在责任的理念上发生了重大的调整。

一直到现在，我们引进跨国公司的理念，特别是把美国通用电器杰克•韦尔奇的理论作为重点，即股东价值最大化是主要点。但是，现在光是承担股东责任不够，还要承担社会责任。 跨国公司过去强调在自己的国家承担责任，现在已经开始或者很长时间推动在经营所在国承担责任，这个责任叫做全球责任。最新的动向是从强化责任，到现在变成强化合规。

合规是从英文翻译而来的，它有三个含义，一个是遵守公司总部所在国和经营所在国的法律法规及监管规定，第二要遵守企业内部的规章，包括企业的价值观、商业行为准则、职业操守等等，还有一个道德规范也要遵守。这是广义合规。狭义合规是针对最近几年集中出现的问题，反对商业贿赂。

美国的《反海外腐败法》1977年制订。联合国有《反腐败公约》等等。2008年12月18日，美国司法部的文件披露西门子公司的事件，涉及到中国三家子公司向相关部门管理人员甚至官员给了回扣或者行贿。 在2005年、2006年美国司法部介入这个事之后，西门子公司最后用14亿美元了结了官司，说他们认错，而且要严格地重定规章，在中国开除了20多名员工。

为什么国际上要抓这个事？我们查了一下，发现有10多家公司行贿。比如：有一个公司叫CCI，2009年7月31日承认在36个国家行贿236次，涉及中国九家国有企业，当时跟国资委沟通的时候，国资委非常恼火，要追查这个事，最后发现中介公司没有给到他的员工手里。但是，我相信九家公司不可能一家也没有收。这家公司被罚款1 820万美元。 最新的案例是UT斯达康，主要业务在中国，主要的问题也是以国外培训或者访问的理由对中国工作人员进行贿赂，罚款300万美元。戴姆勒被罚款1.85亿美元后与美国政府机构和解。力拓在华四名工作人员受贿9 000万人民币，有10家中国公司给他行贿，最大的一家是山东的一个钢铁厂，大概是行贿了900万人民币。

有这么多的公司在中国涉案，他们现在在做什么？值得我们关注。比如说西门子痛定思痛，正在强化合规管理，新老总说我们公司只做合规的业务，不管在什么地方、什么人、什么时间都必须这么干。我就问他，你要在中国或是别的国家做业务，你不行贿，推销不了产品怎么办？他说这个情况下宁可不做，我只能用更好的产品和服务赢得我的订单。大家注意，这16家公司的问题基本上是自我揭露。西门子是内部员工揭露之后，他们回应，其他的全部是自我揭露的。为什么要自我揭露？如果不自我揭露，按美国的法律规定，这是系统性的错误、组织的错误，罚款就更厉害了，像脑袋上的宝剑随时下来要你的命。所以，西门子说这次如不是主动改的话，有可能罚款上百亿美元，可能就垮台了。

调查发现，大部分的欧洲公司都在这方面作了努力。2010年6月，我带了一个考察团到欧洲，西门子和ABB都去了，他们现在普遍设立了一个新的岗位叫CCO就是首席合规官，在领导层里面，ABB2010年年初刚刚任命了CCO，给我们讲怎么做是合规的。他们做这样的改造，事实上做得不错，在预防阶段，在监察阶段，一直到出了问题，都有一整套的体系。比如说：西门子在事件之前有几十个人负责合规，现在有600多个人。还有戴姆勒老总明确表态，合规是戴姆勒的重中之重，说我们从这次事件中汲取了足够的教训，我们将严格遵守最高标准的商业道德规范。

中国现在做得怎么样？我最近参加过一个会，三家跨国公司巨头在一起碰头，是销售医疗设备的。如果三家同业公司在一块儿碰头的时候，在国外是非常容易被指责的。但他们说我们这次确实不是任何商业的问题，而是在卖东西的时候，发现中国的医院、中国的医疗系统的官员要索贿，怎么办？西门子已经吃过亏了，现在不能行贿怎么办？他们把中国的法律印成了一页纸封起来，每次中国提出要求的时候，他就把这个拿出来，说我们不能做，做了违反你们的法规。跨国公司这个动向值得中国企业高度关注。

中国企业到了一个合规经营的时代

中国企业怎么对待这个事？我认为强化企业责任现在到了一个新的高度，要强化合规，强调企业承担全面的责任。在这个世纪初，中国强调股东价值最大化的时候，都在强调企业的社会责任、环境责任等等， 大概有几百家公司都提供了一个非常好的、非常漂亮的责任报告，确实大有进步。可是在合规问题上确实做得不好。这里有几个例子：如核工业集团康日新、中石化的陈同海是一把手，在国外认为你第一把手出事是企业系统的错误，如果涉及海外上市，在美国都可以罚你。按美国《反海外腐败法》问题就非常严重了，有可能罚得你倾家荡产。中国走出去的企业现在面临的挑战越来越严峻。在世界银行发布的黑名单上 中国有四家国企，你在网上一查就查到了。按世界银行的规定这四家公司在五到八年内不得接受和承包世界银行的任何项目。最近联合国做了一个规定，只要世界银行做了这个规定以后，别的相关机构都不得把业务给这些上了黑名单的公司。我相信这些公司在中国不是坏公司，是优秀的公司，但是你有再大的能耐，因为合规问题，有可能你连业务都没有资格去接受，你的竞争力就没了。所以，我认为中国企业到了一个合规经营的时代。经过30多年的发展，草莽英雄上来了，越来越大，国际影响力越来越强，这个时候不能迅速地接受合规文化的话，你在全球化中会面临很大的挑战，像西门子、戴姆勒这种百年老店都出了这么大的问题。

中国在讲企业文化的时候要继承中国的优秀文化传统，要把30年前的、建国60年的企业文化进行下去，但是也应该不断地去借鉴国际上的最新东西。咱们的文化有很多好东西，但是有一些比如说中国人讲人情、讲关系，这个特别容易和合规发生冲突。我跟跨国公司打交道，他们有时候中午请我吃饭，30美元标准不能超，超了以后，如果老总请我吃饭要事前跟合规官申请，如果不同意就自掏腰包。咱们的请客是没边没沿的。我到地方公司考察的时候，光是茅台和五粮液按酒店的价都是几千，这些钱都能报。而且那么多行贿的人，比如说某一个市长行贿省领导就是几百万，他的钱从哪儿来的？2009年我们研究所对合规问题进行了研究调查，后来写了一个报告，借鉴跨国公司反腐，促进我国企业合规经营。这个报告开始是内部报告，部领导非常关注，要求部里的各个部门特别是外资司和合作司 这两家部门要研究这个动向，怎么要求中国公司。这个报告后来也到了国资委，当然还有一些别的部门。中国改革开放30年，企业发展到今天的规模，在未来要想做大做强做久的话，恐怕这个合规绕不过去。所以，我们建议要借鉴西门子等全球公司的经验和教训，因为这些公司原来在母国做得不错，就是杀到全球的时候，文化面临挑战。在中国这样一个讲人情、讲关系的国家，你的合规怎么办，到一个比中国还腐败的国家的时候，你怎么办？咱们的公司跟我讲，到了非洲，到了一些什么国家，比中国还腐败，你不给钱就不给你项目，那几个上了黑名单的中国公司面临的挑战都是这个挑战，怎么办？你眼前拿到的项目是不可持续的，而且中国加入了全球的反腐败条约，所以，我们建议把合规作为企业的首要责任，高层领导直接负责合规管理，设立专门合规管理部门和团队，完善合规管理体系，强化预防，加强监察。

现在中国银行业、保险业也特别强调合规了。什么原因？因为在世界上有一个金融业的机构叫巴塞尔委员会，这个委员会说任何一个国家想进入世界银行体系，必须合规，所以，2005年出台了《巴塞尔协议》，要求各国想要合作的银行必须建立合规体系。中国的银监会、保监会出台了中国的合规规定，所以，最近这些中国大银行的合规管理水平大大提高，最关键的是他们按银监会的合规指引作了一些新的规定。商业银行有一套办法，我觉得银行界能率先合规的话，对其他企业的影响是非常积极的。

我们对中海油也作过调查，参加过他们不少会议，每次会议都强调，首先要看这次会议决定的合规性，作的所有决定是不是合规的。他们现在有一套合规文化，强调要思想、制度、纪律、监督四套防线，做到在思想道德上不想；在制度程序上不能，你想行贿、受贿，现在的制度卡住你；在激励机制上做到不必；在监督惩处上做到不敢。但是，我们在调查过程中感觉，中国企业要想合规，一个非常大的问题在于有的地方政府、某些政府官员，在合规行政上存在严重的问题，不合规行政。大家都知道前两年，中国的医药监督局、药品监督局的第一把手倒了好几个，被抓起来了，甚至判了死刑。他们严重的违规行政，把这些企业逼良为娼，这是非常难办的问题。所以，如果要求企业合规经营，就特别要强化政府的合规行政。而且要和国际组织加大合作，因为国家加入了反腐败公约，中央已经成立了治理商业贿赂领导小组，国资委也成立了治理商业贿赂领导小组。还应该制定专门的商业贿赂法。企业能率先在合规上做好，整个社会的公平竞争，公开、透明、廉政就能大大改进。

改革开放以来，中国企业发展特别快，自己跟自己比，取得了巨大的进步。上世纪80年代刚开始，一看到国外的产品设备都很先进，觉得我们硬件差，所以开始了大规模的引进和建设新的企业，这是提升的阶段。90年代，我们发现国际上的一些公司不光是硬件强，而且有非常好的制度，公司制度、管理比较完善，所以从1994年《公司法》实施的时候，国家开始建立企业的治理、管理机构，通过国内外上市，中国公司的制度建设大大进步了。进入新世纪以后，能不能再前进一步，做到从硬件提升到制度提升、文化提升， 建立全球的合规文化、有竞争力的文化。

中国企业经过前两次的提升，如果能够在文化提升上再前进一步，把中国传统文化里面的优秀东西、把建国60年的优秀东西继承下来，又借鉴国际上的先进企业文化，那么我们的公司在软实力方面就能得到根本的提高。这样，我们的企业才有可能做大做强做久，和世界上的大公司真正竞争。我认为从忽视公司责任到强化公司责任，从单纯强调公司股东责任到全面强化公司责任体系，从強化全面责任到强化合规经营，对许多公司来说是一个理念的创新，也是一个管理体制的调整和发展战略的重大转折。面对重大转折，企业当然会面临困难，尽管如此，我们还是应当把学习跨国公司和全球强化公司责任作为一个坚定的目标，创造条件，加快中国企业的转型过程，加快中国企业提升软竞争力的步伐。总之，我们要下硬功夫提升中国企业的软竞争力。

作者简介

9.合规文化建设--合规无小事 篇九

合规无小事 违规即大事

拂着七月的清风，沐着八月的花香；带着梦想和热情，满怀憧憬和希望。大家好，我是来自运河古城---枣庄农信的吕晓丹，今天我演讲题目是《合规无小事，违规即大事》。

合规，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一张定期存单，一个存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周章，所以，合规无小事，牢记在心中。

不知不觉中，我来到信用社工作已经一年了，作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到

一日三碰库不也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。

记得在今年四月份的时候，正是发放粮补的高峰时期。一天，一位客户拿着粮食直补的存折来取钱，但是却不知道密码，他说反正都是村里发的补贴，要求我们告诉他。我耐心向他解释，我们的规定都是以维护客户利益为出发点，不能为客户代办业务。但是，这位客户仍然很不理解，并扬言说是我故意刁难他。虽然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚违规的后果，不合规的事情不能做！事后，当有客户因丢失存折前来办理挂失手续的时候，我们才发现，这个存折账号正是先前那位客户想要冒领的。这件小事使我明白：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中。制度的制定，都是源于血的教训和对实践经验的长期积累。制度，就是要去遵守，去无条件服从的。

在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。让我们一起来想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失呢?你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走

捷径、逆程序呢？这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。

在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，理想信念动摇，腐败堕落；有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。所以，违规不论大小都是必须杜绝的！违规和案件往往发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！

朋友们，过去的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。

农信社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根！根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。服务文化和合规文化是我们企业文化的重要组成部分。让我们以客户为中心，加强服务，拓展业务；让我们牢记合规，防范风险，从严治社。我坚信，农信这棵大树就会茁壮成长，枝繁叶茂。

10.银行合规演讲稿： 合规在我心 篇十

（开场白）

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好，我是来自 路储蓄所的 很高兴能参加这次的演讲比赛。今天，我演讲的题目是《合规在我心》（暂定名）

（正文）近些年，“合规”一词在我国商业银行监督管理工作中频繁出现。那究竟什么是合规呢？

在2006年中国银监会颁布实施的《商业银行合规风险管理指引》中就明确指出合规是指“使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，而这里所称的法律、规则和准则，是指“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、行为守则和职业操守”。还包括更广义上的诚实廉政和公平交易的行为准则。（合规的法律定义）

众所周知，银行业是高负债经营的行业，与其他行业相比，银行业所面临的风险种类更多、范围更广，可能造成的损失也更大，而合规作为金融系统一项核心的风险管理活动，能有效覆盖和渗入银行业务的每个环节，是银行防范风险和金融案件的有效手段，同时也是银行稳健运行的基本前提，更是银行持续发展的内在要求。（行业性质）

纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！（违规后果）

作为一名心和员工----恪尽职守、以慎处事就是合规。在军队里，命令就是铁的纪律，在信合的经营管理中也有许多“铁的纪律”。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”还有什么行为，是比有章不循、有法不依更加可悲可叹的呢？各种规章制度一年比一年多，一年比一年完善，但是违法违规事件仍时有发生。由于行业的特殊性，我们每天都直接与金钱打交道。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。在这样一个如履薄冰的环境下，只有严格遵守这些规章，恪尽职守抛弃侥幸心理，才可以有效规避风险。

“合规”需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于

行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

作为一名信合员工----诚实守信、以德立身就是合规 《礼记•中庸》中曾说：“诚者物之终始，不诚无物。”意思是真诚贯穿于一切事物的始终，没有真诚就没有万物。可见古人对于“诚”的重视。作为一名信合业的员工，诚心待人有着两方面的含义，一是诚心对待客户，二是诚心对待同事。诚心对待客户就要求每个信合业员工牢固树立以客户为中心的理念，把更好地服务客户当作工作的中心，时刻为客户着想，急客户之所急，解客户之所难，以文明优质服务去获得客户的认可和信任。而同事，他们既是我们的朋友又是我们的家人，我们一点一滴的进步都有着他们的陪伴和支持，因此，在工作中，我们必须用感恩的心对待每一位同事，与其他同事融洽相处，同心协力，共同为信合业的发展献力献策。

做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

作为一名信合员工----爱岗敬业、一日三省就是合规 爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体信合人最大的心愿。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。做为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，日常的工作大多是繁杂而细微的，可是那些看似简单微小的事情，如果稍有疏忽，就会影响到信合的声誉与形象，甚至有可能给信合给自己带来巨大的损失。作为一名信合业员工，要本着对客户负责，对信合负责对自己负责的态度，细心对待工作中的每一件小事，认真履行好自己的岗位职责。

信合要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为信合人，为了信合的前途，为了信合的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是我们义不容辞的义务。

社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？

重视学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，在思想建设上做到每日一省。

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，在行为处事准则上，做到每日一省；

融“合规于实践”，处处合规，事事合规，确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，在日常工作的合规操作上也要做到每日一省。

（结尾）把“合规”二字常放心间。做到在工作中树立主动合规的意识，从思想上认识到合规的重要性，惟有如此，才能在工作中自觉、自律、自我督促，达到以合规意识促进合规操作、合规经营的目的。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

合规是一种原则，需要我们每一个人都坚守；合规是一种信念，需要我们每一人都坚持；合规是一种使命，需要我们共同去完成。只有我们把合规建设看做是每天必做的功

11.合规管理势在必行 篇十一

一、故事开篇

魏文王曾问扁鹊：“你们三兄弟都精通医术，到底谁最好呢？”扁鹊答曰：“长兄最好，中兄次之，我最差。”文王再问：“那为什么你最出名？”

扁鹊答曰：长兄是治病于病发之前。一般人不知道他事先能铲除病因，故其名气未传播，只有家人知道。中兄是治病于病情初起之时。一般人以为他只能治小病，故其名气只及于本乡里。我是治病于病情严重之时。人们都看到我在经脉上穿针放血，在皮肤上敷药等大手术，所以以为我医术高明，名气因此大。

可见，“预防重于治疗”。事后控制不如事中控制，事中控制不如事前预防；问题的预防者，更优于企业问题的解决者。

二、合规风险管理的概念

合规：是指公司及其员工行为合乎规范，循规蹈矩。按法律、法规、规章、制度等办事。

合规风险：因未能遵循行为规范而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险管理：公司通过设置合规管理部门或岗位，制定和执行合规政策，开展合规培训和合规监测等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

三、合规风险管理的起源

1、20世纪90年代，跨国银行相继发生了纽约银行—俄罗斯洗钱案、英国巴林银行倒闭案等重大案件。德国、法国、巴基斯坦等国家的银行等也曾卷入洗钱案件。自1991年起，包括德国、美国、日本、香港等许多国家和地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出了规定。

2、21世纪初，安然公司破产事件和世通公司虚亏巨额利润事件迫使美国国会为规范上市公司治理迅速通过了《萨班斯—奥克斯利法案》。合规管理理念从银行业向其他行业如：证券、保险、融资、资产管理、医疗等领域扩展。

四、公司倡导的合规文化

为有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，2014年上级公司下发了合规管理办法。办法要求各公司必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范，将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。合规是公司对员工的基本要求。领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。合规文化应关注三个方面：一是合规管理必须依靠法律、法规、规章制度和自律规则的健全与完善；二是合规管理是一个识别、评估、报告的管理过程；三是合规管理是持续改进与完善的闭环管理。

五、企业常见类似违规现象及典型案例

（一）违规现象：员工超时上班，每周休息不足2天。

案例：2009年10月，杨某入职甲公司担任生产工，公司因业务繁忙，经常安排超时加班。杨某等人向劳动监察举报，甲公司被责令整改。此后，甲公司以提高加班工资、续签合同为条件，迫使杨某等人“自愿”签订“超时加班协议”。该部分员工实际每月超时加班达50小时。2010年8月，杨某等人与公司矛盾激化，要求公司减少加班，但公司称“法律规定有约定从其约定，员工受协议约束。”遂杨某等人向劳动监察投诉。经调查，劳动监察作出决定：甲公司立即纠正安排超时加班的行为，并对甲公司处罚款。

企业关注点：一是用人单位经协商可延长工时，但每天不超3小时，每月不超36小时。二是用人单位与劳动者不是任何事项都可自由约定，违法的约定，即使员工同意，也无法律效力。

（二）违规现象：劳动合同签订不及时。

案例：王某于2011年8月4日应聘进乙公司任职，公司对其进行了三个月的入职培训，试用期6个月。培训地点为公司培训基地，培训时间与公司上班时间一致，随后王某到岗位熟悉情况。双方未签订劳动合同，但口头约定工资8000元/月。11月2日，王某离职。培训期间，乙公司每月通过银行卡向王某支付6400元。2012年1月19日，王某提起劳动仲裁。乙公司称双方为培训关系，非劳动关系。经审理裁决：乙公司支付王某2011年9月4日至11月2日期间未签订劳动合同双倍工资差额。

企业关注点：一是只要劳动者接受用人单位的劳动管理，从事单位安排的有酬劳动，双方就构成劳动关系。二是用人单位应在劳动者入职当月与劳动者签订劳动合同，劳动者入职满一个月仍未签订劳动合同的，应自入职满一个月之日起一年内向劳动者支付双倍工资差额。

（三）违规现象：公司未按照国家规定为员工缴纳社会保险。

案例：马某为甲公司员工。1993年7月马某因患病被公司批准内退。2002年10月，马某正式退休，社保部门按公司为马某缴纳养老保险的基数核定退休工资。11月12日，公司向马某提供了其本人自愿放弃缴纳1993年至1999年养老保险的报告。2004年3月，马某因退休工资偏低向社保部门咨询，退休工资偏低是因养老保险缴纳不足。马某多次找公司解决问题未果，向法院提起诉讼，要求公司补缴保险并支付赔偿金。甲公司称马某自愿放弃，非公司过错。法院认为，养老保险是单位和个人必须向社保机构缴纳的，不得协商减免。马某虽自愿放弃，但公司不能停止缴纳社保。公司有义务从其工资中代扣代缴。

企业关注点：国家法律规定劳动者的社保必须足额缴纳，单位有义务为员工缴纳社保，并从其工资中代扣代缴。双方约定如违反劳动法规，约定无效且不具法律约束力。

（四）违规现象：人事档案管理不规范，员工和企业双损失。

案例：1996年9月，潘某入职甲公司，其档案亦转入。1999年9月，公司因改革将潘某分流，双方签订协议解除用工关系。潘某因办理社保等手续到甲公司提档，公司查找未果，确定其档案遗失。协商未果后，潘某提起诉讼，要求甲公司补建档案并赔偿损失。2012年5月，法院作出判决：甲公司在判决生效后一个月内为潘某补建档案，并判被告赔偿损失8.8万元。法院审理认为，我国相关法律法规明确要求，企业职工调动、辞职、解除劳动合同或者被开除、辞退等，应由职工所在单位在一个月内将其档案转交新工作单位或当地劳动（人事）部门。若无法转递的，原单位应妥善保管。马某档案遗失确实给其造成了损失，其要求补办档案并赔偿损失的要求合法。

企业关注点：只要存在将职工档案丢失的情况，且对劳动者合法权益造成损害的，保管单位就应当承担相应责任。

12.合规价值论文 篇十二

2014年, 欧盟2011/65/EC (RoHS II) 指令开始生效, 在很多领域提高了对有害物质的限制。igus (易格斯) 提供的iglidur轴承符合RoHs标准, 可取代那些没有符合规范和性能保障的轴承产品, 使用更安全。Iglidur滑动轴承基于干式润滑原理, 采用优化的工程塑料基体材料, 由固体润滑脂和非金属的符合RoHS安全标准的添加剂混合而成。指令中没有任何条款对Iglidur使用的热塑性塑料化合物有所限制。

20世纪90年代中期, 欧洲开始全面限制在电子元件中使用有害物质。"RoHS" (有害物质使用限制) 指令不断提高限制级别, 这些有害物质包括:铬、铅、汞、溴等。新的RoHS II标准规定, 有害物质含量最高不超过0.1%。

13.合规征文顺合规之势 行稳健之路 篇十三

合规，从定义上讲是指坚守法律法规监管规则或标准。而每个企业的合规文化都有不同的差异，金融行业的合规就我理解，不仅包括具有法律约束力的文件，还应该包括更广义上的诚实廉正和公平交易。对于银行从业人员来说，由于金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求也比较高。因此一旦因不合规出现问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。

人人合规是基础。作为员工，我们应该意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而是我们自己应该做。严格控制自我合规的第一道防线不仅保障了客户的资金安全，也是我们自身的一道护身符。

事事合规是方向。一线柜员作为连接银行内外的主要渠道，应主动提供合规风险信息或风险点，配合合规部门的风险监测和评估，最大限度地减少业务办理带来的`风险。按照业务办理章程，保护自己的权益和客户的利益。

时时合规是目标。案例和经验告诉我们，坏的事情不会选时发生，因此践行合规也要做到无时无刻。要想促进三大银行建设，合规是基础，没有合规作保障，农商行就无法推动和发展。

处处合规是宗旨。合规经营不应仅仅只在业务上需要强化规章制度的执行力，在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，在源头上解决合规风险管理的制度基础。

农商银行要全面落实风险管理，在合规之路上一定会遇到荆棘阻碍，只有顺应合规发展的趋势，走的稳才行得更远。

14.合规价值论文 篇十四

恩施市农村信用合作联社崔坝信用社殷艺铭

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好！我是来自恩施市崔坝信用社的殷艺铭，今天我演讲的题目是《塑合规文化，做合规员工》。

作为一名信合新兵，短短几个月，由于工作需要，我经历了3个乡镇的调动。虽然工作环境在变，身边的同事在变，但我深深地体会到，无论哪一个信用社，或者无论哪一个工作岗位，都不能脱离制度的规范和法纪的约束，都必须强化合规经营。

合规，是引领信合员工创造自身价值的一盏明灯；合规，是保证农信社稳健经营的一扇保护屏障；合规，是实现信合事业蓬勃发展的不竭动力……

合规经营，是农信社发展的一个永恒话题。众所周知，银行业是一个高风险行业。只有在控制好风险的基础上才能谈发展。如何将合规经营理念根治人心，继续保持农信社持续快发展的强有力的后劲，成为每个信合人值得深思的问题。尼布勒马曾说过：“思想是通往成功的路灯，行动是通往成功的阶梯。”要做好任何一件事情，都必须从提高思想认识、转变思想观念入手。我理解，农信社要形成合规经营合力，-1-

首先必须加强合规思想意识教育，关键是强化企业合规文化建设。

在我的理解中，合规文化就是要建立健全一套约束员工合规经营的制度体系，并形成人人主动遵守各项管理规章制度的良好氛围。近年来，省联社通过开展案件专项治理、“三类”违规贷款专项治理、合规建设年等活动，加大了财务、信贷、结算等业务规章制度执行的检查力度，进一步强化了部门之间、岗位之间以及员工之间的相互监督和制约，不断建立健全了各项内控管理规章制度，使得员工合规操作有章可循，有据可依，为合规经营提供了制度保证。

基层信用社综合柜员经常会遇到这样的现象：开户资料不全的客户要求办理开户业务，提前支取现金的客户不带相关证件就要求办理现金支取业务，不符合贷款准入条件的客户要求在信用社贷款……每当遇到这样的工作难题时，我就深知，合规文化的建设，不是一句挂在嘴上的空头支票，关键在于制度的保证和员工的落实。作为长期工作在一线的农信社基层员工，我们要将遵章守纪、按章操作变成一种自觉的行为，就必须在思想认识上时时处处强化自我约束，在实际行动上做合规操作的先行者。在新时期下，塑造农信社合规文化，展现信合员工时代风采，就必须强化合规制度的贯彻执行，就要求每位信合员工干一行，爱一行，专一行，把合规经营视为提升幸福指数的必然选择。

走上工作岗位前，母亲的话语让我将“合规”牢记于心。我的母亲是信用社的一名老员工。在我刚进入信用社工作时，她就曾语重心长地对我说过这样一番话语：“女儿，当你第一次坐在营业室柜台前面时，你就必须要明白，手中的钱和权，是单位赋予你的一种社会责任，不是满足你个人私利的工具！”从那刻起，我就时时告诫自己，要持之以恒地学习各项业务操作知识和内控制度，确保将制度落实到各个操作环节，要把工作当事业干，像爱护自己的眼睛一样来珍惜信用社来之不易的良好社会声誉。

其实，合规文化建设也体现在优质服务的细微中。试想，一个真正懂道理的客户怎么能不为你的微笑与耐心而打动呢？记得刚进信用社工作时，一位客户急匆匆地拿着一张现金支票要求提现，我细心而快速地审核各项要素之后，发现这张支票的印章与预留印鉴不符，就告诉他必须换一个正确的印章，但他根本不听我的解释，还满口脏话地对我大喊大叫。老实说，我长这么大还真没有受过这种委屈呢！泪水顿时开始在眼睛里打转，但我还是强忍住了，努力挤出微笑再一次向他解释不能办理的原因，后来经过沟通了解，才知道原来是她们单位会计更换了公章之后没有更新印鉴卡，客户开始为自己粗鲁的态度而惭愧：“刚才我对你的态度实在是太凶了，真的很不好意思。我向你道歉！”那一刻，所有的委屈顿消，我为既遵守了规章制度又得到了客户的理解而感到无

比欣慰。

合规文化塑造是一个长期的过程，离不开全体信合人的共同努力和奋斗。合规不仅争创了信合的经济效益，更创造了员工自身的价值。作为一名信合员工，不论在哪个工作岗位，都要从本职工作做起。只有不断学习，才能跟紧信合发展步伐趋势。我坚信，经过我们每一个信合员工的共同奋斗，在不远的将来，信合事业这艘航船将航行得更远！