对基层央行业务系统审计信息化的思考

对基层央行业务系统审计信息化的思考（精选6篇）

1.对基层央行业务系统审计信息化的思考 篇一

现金管理是人民银行一项长期的基础性工作，是《中华人民共和国人民银行法》赋予的一项重要工作职责，管理的好坏直接影响着货币政策执行的程度，是防范和打击利用大额现金进行洗钱，逃废债、偷税逃税等违法犯罪的有效手段。随着改革开放的不断深入，市场经济建设的飞速发展，人民银行职能的进一步调整、完善、加强和提高，金融业的现金管理工作中，将面临着诸

多的新情况、新动向和新问题，为此，为尽快适应新形势、新挑战和新要求，笔者认为，现金管理工作要重点突出六个转变。

一是要从过去的管理意识向依法行政执行转变。做为基层人民银行的现金管理部门和具体从事现金管理人员，不要将现金管理工作停留在过去的管理模式上，旧的思想意识和一般管理操作上，要站在依法行政执行的高度做好现金管理工作，要严格履行《中华人民共和国中国人民银行法》赋予的中央银行现金管理职能作用。要统一思想，提高认识、切实加强现金管理人员的政治素质、业务素质、思想素质、法律素质、综合素质和依法行政管理工作能力的提高。

二是要从工作重心向规范化流通秩序转变。长期以来，基层人民银行现金管理工作着重于每年货币投放，回笼计划的编制和完成，把现金管理当作抑制货币通货膨胀的一个重手段，从而忽视了人民币市场流通规律的了解和调查。针对经济环境的变化，金融领域的发展和央行职能的转变以及金融监管职能力度的加大，应把现金管理工作中心转变为准确掌握，合理搭配，适应市场经济改革与发展和宏观调控货币流通规律，提高货币发行、回笼货币质量和规范现金管理工作。

三是要从日常检查考核向监督重点转变。随着市场经济金融改革发展步伐进一步加快，国内金融业改革不断深入，国际金融一体化，做为货币发行、回笼和现金管理部门，要根据国家的宏观经济金融政策方针，履行中央银行“三项”职能，依据《中华人民共和国人民银行法》和《现金管理条例》等法律法规要求，结合辖区经济金融建设发展运行情况和基层央行所承担的货币政策执行，人民币的发行、管理人民币的流通和反洗钱工作责任，针对现金管理工作实际，要认真分析研究，积极开展现金管理主、辅币市场流通量、需要量、币面整洁度，人民币反假和反洗钱的管理工作前期计划调查，前期预测反馈和前期预警防范，要突出监督重点，把握政策原则，切实转变观念。

四是要从单纯的现金管理向与反洗钱防范诈骗相结合转变。目前，就基层人民银行现金管理工作部门不统一，有的归属于货币信贷部门，有的归属于货币金银部门，而反洗钱和帐户管理分别由国库会计部门负责，这样就给现金管理工作带来了一定的难度；给其他金融机构在现金管理工作中片面强调自身经营需要，对新形势下现金管理的意义认识不足，将履行现金管理审查、监督和再监督与发展业务、服务承诺对立起来，忽视了金融机构自身应负的职责和任务，造成了现金管理工作上的弱化；最终给基层央行现金管理部门和具体工作人员增加了工作中的管理困难和落实执行的难度。所以说，做为从事现金管理和反洗钱的工作人员要与时俱进，加强学习和培训，全面提高综合素质，适应新形势工作的需要，增强依法行政意识，掌握相关的监督检查技能，切实做到现金管理工作应与反洗钱防诈骗相结合，打击经济金融犯罪，发挥法律法规的威慑作用，以更好地维护正常的市场流通秩序。

五是要从督促金融机构向强化管理转变。从现实情况看，有的金融机构出于自身利益考虑，对开户单位和客户放纵于现金管理，为了拉客户，抓存款，在现金管理上大开绿灯，在执行人行的大额现金支付管理制度时，部分开户金融机构流于形式，致使记录不完整，少登、漏登或有意不登。更有甚者对客户支现用途的真实性和合规性把关不严，登而不审，敞开放行，致使给现金管理工作带来诸多不利影响，这就要求基层人民银行统一思想，提高认识，首先要大力进行宣传，讲解当前现金管理的必要性和重要性，讲解放松现金管理带来的巨大负面作用和危害性，让各金融机构知道加强现金管理时是新时期经济条件下一项非常重要的工作。其次，要加大督促检查，考核落实对各金融机构现金管理的组织健全，内控制度完善、执行现金审核、报备、登记制度。再次，要坚决制止金融机构不正当竞争，把制止不正当竞争作为加强现金管理的重点，要认真查处放松现金管理搞不正当竞争行为，强化管理，转变意识，提高依法行政能力，要结合经济金融形势，通报一切违规违纪现金管理规定的典型案例，严肃处理有关责任人员，只有这样才能把现金管理工作搞好，才能真正做到实效。

六是要从单兵作战向集团作战转变。由于现金管理工作是一项系统工程，他不单单是人民银行一家的所能解决的，更不是靠金融机构所能管好的，而是要靠法律法规制度的制约和执行的，就整个社会而言，现金管理是涉及金融机构、公、检、法、财、税、工商、海关等部门协调作战的集团战。所以，做为基层人民银行要从执行《中华人民共和国中国人民银行法》和《中

2.对基层央行业务系统审计信息化的思考 篇二

(一) 人民银行县支行科技管理工作主要内容

根据“资源整合、数据集中”的科技工作思路, 人民银行业务应用系统和数据逐步向上集中, “总行—省级”两级数据中心格局基本形成, 县支行不再部署重要应用系统服务器。计算机场地和网络设备等基础设施的保障工作、计算机和应用系统客户端的日常运维成为目前县支行科技管理的主要内容。

计算机场地管理方面, 目前县支行计算机场地建设参照《中国人民银行县 (市) 级支行计算机场地建设技术规范》标准执行, 但据审计调查, 县支行计算机场地物理环境与标准要求相比仍有差距, 存在UPS系统老化、防雷能力差、接地保护不达标、消防设备不齐全等共性问题。网络管理方面, 各县支行路由器和交换机均在支行所在地管理使用并配备双机冷备, 双运营商通信线路连接到广域网, 在实现两级数据集中处理模式后, 县支行在网络建设和管理上应有所侧重, 尤其是现代化支付系统业务实时性强, 对网络可靠性提出更高要求。在业务应用系统方面, 县支行已不再部署应用系统服务器, 目前在用系统共31套, 其中26套为客户端处理方式, 5套为本地单机处理方式。

(二) 人民银行县支行科技管理工作存在问题

1. 纯粹的应用系统运维职能弱化。部署在县支行的应用系统虽数量多, 但重要程度高、安全级别高、运维难度大的资金类应用系统以ACS和TCBS为主;除此之外, 24套在线系统均为客户端运行, 运维工作简单, 且系统应用部门对系统故障中断运行的容忍度相对较高;另有5套单机系统不需网络支撑, 维护工作量极小。县支行针对应用系统的纯粹运维职能已明显弱化。

2. 科技相关配套服务要求增强。当前县支行应用系统技术运维职能虽已弱化, 但随着桌面终端的普及、电视电话会议系统使用频率的增大、电子化固定资产管理流程的规范完善、涉密计算机及移动介质管理等新的工作要求, 县支行科技工作在保障系统、网络正常运行的层面之上, 亟须提供更快、更新、更贴合具体实际的技术服务和创新手段, 科技工作的服务意识和服务水平须进一步增强。

二、人民银行县支行科技管理风险分布情况

(一) 人民银行县支行科技管理相关资产的识别

如上所述, 人民银行主要信息系统已实现数据集中, 县支行通过B/S模式访问服务器, 基于这一转变, 审计人员根据中华人民共和国《信息安全技术信息安全评估规范》所列, 综合与县支行科技管理相关的人、财、物, 识别、归纳出硬件资产、软件资产、物理环境、人力资源和服务资产五大类资产, 并对各项资产的保密性、完整性、可用性按量值“1~5”程度递增进行研判赋值, 最终细分出各项相关资产及重要等级 (见表1所列) , 便于管理资源分配和风险分析。

(二) 人民银行县支行科技管理风险分析

审计人员参照《信息安全技术信息安全评估规范》, 在科技管理相关资产识别的基础上, 结合县支行具体实际, 对管理风险来源进行识别, 对风险实现的难易和受损的严重程度按量级“一级~五级”递增进行研判赋值, 对县支行科技管理进行风险分析, 结果见表2所列。

三、风险表现及防控建议

(一) 设备设施管理方面

风险表现:设备老化严重。县支行近年在电子设备方面的资金投入紧凑, 设备更新换代缓慢, 以某中支为例, 目前辖内县支行计算机共计147台, 其中40%已使用5年以上, 5%使用10年以上, 严重超折旧期限, 普遍存在系统运行缓慢情况;UPS共11台, 其中10台已使用5年以上, 1台已使用10年以上;核心路由器和交换机也均是长时期服役, 故障隐患突出。

防控建议:县支行应畅通电子设备使用人对设备运转情况的反映, 为信息安全员关注和收集设备运转和老化情况提供途径, 并按轻重缓急及时做出设备更替或更换建议, 行领导应进一步重视科技工作, 合理安排电子化资金的运用, 逐步更新设备, 淘汰老旧设备, 防范设备故障所造成的风险。

(二) 网络管理方面

风险表现一:核心网络设备未实现双机热备。某中支辖内县支行网络核心设备使用思科2800路由器和思科2905交换机, 并分别自筹资金购置备用设备。但由于思科2800路由器自身无法实现热备切换, 目前尚无法实现双机热备。

防控建议:实现网络核心设备双机热备。建议县支行根据自行配备的备用路由器, 另行购置路由器, 实现双机热备, 目前在用的思科2800路由器作为备用设备。

风险表现二:网络通信线路带宽偏小。各县支行网络通信线路均为电信、联通公司2 M带宽线路各1条, 互为热备份。随着远程培训系统、电视会议系统使用常态化, 音视频访问量越来越大, 对带宽的要求也越来越高, 2 M带宽在网络使用高峰期显得勉强。

防控建议:统一升级网络通信线路以满足日益增大的网络访问量, 建议带宽为4 M。

风险表现三:网络综合布线不科学。县支行办公楼内网络布线存在不合理, 办公室内的网络节点大多1~2个, 未留冗余, 若有新增节点且网段不一样, 则需要重新增加网线。

防控建议:在扩展性方面, 应在测算业务需要的基础上, 充分考虑业务量增加所带来的需求, 如网络点安排按每间办公室2人4个网络点、2个电话点进行了线路铺设, 使内网、外网、电话都能够合理充分安排。

(三) 供配电管理方面

风险表现一:供配电管理不规范。县支行计算机场地在供电方面无法完全达到从大楼配电柜单独引入计算机场地配电柜, 再由计算机场地配电柜向主机电源、外部设备、辅助设备、空调、照明等提供符合交流电的要求;在配电方面, 县支行计算机场地也未做到UPS不间断电源经输出电缆引到计算机场地的UPS输出配电柜内, 由各分路开关分配给计算机设备及外围设备、监控系统等其他需要不间断电源的设备, 存在供电中断的隐患。

防控建议:将交流电源从大楼配电柜单独引入计算机场地配电柜, 再由计算机场地配电柜向主机、外部设备、辅助设备、空调、照明等设备供电;将UPS不间断电源经输出电缆引入计算机场地的UPS输出配电柜, 由各分路开关分配给需用设备。

风险表现二:UPS维护保养不到位。县支行对UPS的维养保障措施不足, 信息安全员对UPS的维养知识掌握不够细致, 对UPS电池放电带载量、放电时间等知识不清楚, 甚至存在把冲击电流较大的用电设备接入UPS系统中, 影响UPS的使用寿命和运行质量。

防控建议:确保UPS得到定期、充分的维保, 信息安全员应掌握UPS基本原理和注意事项, 确保UPS日常使用恰当。

(四) 计算机场地环境方面

风险表现一:县支行计算机场地普遍存在装修时间过长, 计算机场地老化严重的情况, 装修材料为非耐火材料, 墙面未采用防火、防静电铝塑板, 也未能将网络设备及UPS电源纳入视频监控范围之内;部分计算机场地未安装烟感报警器, 消防系统存在不健全。

防控建议:计算机场地是信息安全工作的核心, 为强化安全措施, 建议争取资金支持, 改良计算机场地环境硬件, 增强安全技防手段。

风险表现二:计算机场地面积过大或过小。因为目前县支行计算机场地主要放置网络机柜和UPS电源, 所以计算机场地存在面积过大 (占用一个大房间) 或过小 (占用办公房间一个角落) 两个极端, 存在房间资源浪费或操作空间过于狭小的现象。

防控建议:计算机场地单独设置, 生产区和辅助区隔开。生产区放置网络设备和UPS电源, 建议面积10~15平方米;辅助区放置信息化建设档案、进出记录、临时设备等, 建议面积5~8平方米。

风险表现三:网络布线杂乱。县支行计算机场地内的路由器、交换机等通信设备未统一安装在网络机柜内, 线缆连接、墙上的端口较为杂乱, 线缆缺少统一规范的标志, 出现故障时难以迅速查找定位。

防控建议:建议将计算机场地内的核心路由器、核心交换机等设备统一安装在网络机柜内, 对计算机场地内的线缆、端口进行统一规范地整理和标志。

(五) 人员配置使用方面

风险表现:一人科技, 力量薄弱, 权责失衡。调查发现, 4个县支行信息安全员均为1名兼职人员 (B岗极少参与现场维护) , 其中2人为办公室主任、1人为会计国库股股长、1人为办公室科员, 由于科技维护工作的不可预见性和紧迫性导致工作安排常产生冲突, 科技人员常陷于两项工作之间, 感觉分身乏术, 科技人员也普遍感到科技工作量和责任之大, 待遇上又不符合多劳多得原则, 不符合权责匹配原则。

防控建议:建立有效责任机制, 将科技维护工作、信息安全工作分解到各部门, 落实到具体人, 也符合科技信息安全工作全员性的特征。科技人员则可站在全局的位置对工作进行指导, 以及承担较为复杂的维护, 既能扭转科技人员大包大揽的格局, 又能拔高科技管理规格。县支行也要进一步组织对科技人员B角、一般员工、兼职安全员的计算机技能的培训, 并通过绩效考评、计算机安全责任状奖惩等手段强化技能理论的落实。另外, 上级行对县支行可扩大科技任务下达、检查结果的告知面, 避免不自觉造成科技工作为一人之事的印象。通过以上举措逐步形成责任更加明晰的科技安全体系。

参考文献

[1]宋永存.基层央行信息安全风险评估与分析[J].金融科技时代, 2013 (2) :81-82.

[2]张进银.人民银行县支行科技工作现状及建议[J].金融科技时代, 2014 (4) :98.

3.基层央行开展履行职责审计的思考 篇三

一、基层央行履行职责审计存在问题

1.审计的目标偏离。《中国人民银行领导干部履行职责审计办法（试行）》规定，履职审计的对象是各级行领导干部和内设职能部门主要负责人。而目前的履职审计工作则从被审计行的业务层面展开，涉及的全部是业务操作情况，很多具体的业务操作与领导干部履职情况关联很少，审计对象实际上是针对业务部门负责人的履职水平和业务能力，显然偏离了审计的目标。

2.审计方法相对落后。内审人员主要采用的审计方法有两种：一种是全面审计法,即内审人员以全面审计的方式，对被审计单位提供的所有资料进行详尽、细致的审核、监督。尽管这种审计方法能够比较全面、客观地反映被审计人履行职责的情况，但往往容易造成审计期过长、审计成本较高和审计效率低下；一种是抽样审计法，这种审计方法主要依赖审计者自身的业务素质和经验，凭借主观判断随意抽样，存在很大的随意性，发现的问题不一定具备相应的科学性、代表性，获得的审计证据不一定能支持审计报告的客观性、公正性。如果抽样不合理，往往容易漏掉一些关键的线索和问题，造成很大的审计风险，从而影响了审计的质量。

3.审计观念缺乏创新。观念问题也就是认识问题。如果不转换审计观念，将审计的目标局限为查错纠弊，势必将履职审计与当前中心工作对立起来。现阶段基层央行内审监督很大程度上仍停留在传统的合规、合法性审计上，停留在审计中发现的很多错弊，都是管理上出现了漏洞，审计的任务就是帮助被审计者建立、健全这种机制。在审计监督中，往往就事论事，测重于检查履行职责审计对象任期内的内控状况以及业务操作的合规合法性、手续的完整性等方面，而对内控制度的合理性、有效性和组织机构的工作效率等方面却很少进行审计监督和客观、公正的评估。

4.履职评价缺乏量化指标。目前，在履职审计中没有一套规范的定性定量履职审计的评价标准，内审部门无法用具体指标对领导干部履行职责情况进行全面、客观、公正、真实、有效的评价，依靠过多的主观判断，制约了内审质量的提高,增加了审计风险。

二、提高履行职责审计效果的几点建议

1.转变审计观念。履职审计是对领导干部一定时期内履行职责情况进行了的监督检查和评价，是对领导干部管理能力综合考评的重要方法。因此，履职审计不是操作性审计，而是管理性审计，是站在管理的角度评价被审计对象的履职效果，进而对被审计对象作出全面、客观、公正的评价结果。

2.科学运用审计方法。坚持定性与定量相结合，理论和实践经验相结合的审计方法，综合评判分析领导干部履行职责情况。做到现场检查与非现场检查、全面检查与抽样检查、详细检查与重点检查、手工操作与运用计算机和其他现代化工具相结合的方法开展审计工作，逐步建立一套适合央行自身特点的科学的审计抽样方法。在涉及制度建设、内部管理和决策等方面的审计，对内控制度执行良好，内部控制有效的采用抽样审计方法，对内控制度执行较差，内部控制缺失的，可采用全面的审计方法，查找现行制度与业务发展及内控要求有疏漏或存在矛盾的地方，以及内控制度建设不到位的情况，针对内部管理中出现的新情况、新问题进行认真分析，找出症结；对涉及资金业务的审计监督，要充分运用计算机网络对被审单位业务数据和有关资料进行连续性的搜集、整理和分析，使审计人员及时获得必要的审计线索，帮助现场审计更加科学地选择审计样本，有针对性地进行检查、核实，最大限度地防范和化解审计风险；对磁介质存储资料的审计，要利用计算机辅助审计技术，可以对储存在磁介质上数据资料进行审计，提高审计的广度和深度，促进审计效率和审计质量的提高。

3.拓宽审计视角。认真贯彻落实总行和分行关于进一步推进内审工作转型与发展的要求，拓宽工作思路，将审计重点致力于防范风险、内控评价、改进管理效率和增加业务绩效方面，增加内部审计“免疫”和“增值”的功能和效用。一是引入风险导向审计理念，将风险控制贯穿于审计的全过程，达到风险控制和提高审计质量的目的。审计人员在制定审计方案、现场检查和审计报告阶段，充分关注和评估审计的固有风险、控制风险和检查风险。对审计中发现的异常情况和新的审计线索，应适时调整为审计重点，进行跟踪检查，分析评价存在的风险，达到风险控制和提高审计质量的目的。二是引入绩效审计理念，将绩效指标列入领导干部评价内容，促进基层央行少投入、多办事，厉行勤俭节约，加强内部管理，降低营运成本，减少损失浪费，提高财政资金使用效益和资源利用效率、效果，改善运营效率的目标。通过引入风险导向审计理念和绩效审计理念指导履职审计工作开展，促进领导干部履职能力和履职效率的提高，促进规章制度的建立健全和内控制度的完善，更加全面的综合监督和客观评价领导干部履职成效，同时推动履职审计监督和审计评价工作的科学发展。

4.建立履职审计评价标准。建议上级行尽早制定一套审计评价标准，使基层央行内审人员开展审计工作，改变现有的单一、简单的量化标准来检查衡量领导干部履行职责情况。建立以评价内容、评价范围、评价方法、评价标准为履职审计评价体系，其中，评价标准是审计人对被审计人进行评价和衡量的标尺。只有把评价领导干部标准指标化，便于操作对照，才能有效地防止审计人对被审计对象的主观推理和臆断，减少避免发表不恰当的评价意见，使履职审计工作步入新的台阶。在制定履职审计评价标准时，应根据基层央行领导干部履职岗位情况，注意层次的对应性和恰当性，正确选用与领导干部职位对应的履职业绩指标作为评判领导干部履职优劣的评价标准。在评价内容上要着重评价领导干部履行职责的效率性和效果性，通过审计评价领导干部履职效率性和效果性。一方面衡量领导干部岗位履职的行政效果，以促进央行货币政策和金融服务外部效益最大化；另一方面分析影响机构部门的整体执行力的因素，提出提高行政管理效率途径的建议，以便领导干部改进领导作风，提高行政能力，堵塞漏洞，防范和化解风险，提高领导干部履职水平，增强内审监督评价的科学性、全面性、客观性、公正性、有效性。

5.加强审计效果的运用。审计效果运用的主要表现形式是审计报告，审计报告的质量是决定审计作用发挥程度的重要因素。为促进审计效果运用，可以采取将审计报告转化为调研报告的方式，进行有益的履职审计效果转化的尝试。一般审计报告的成果利用更多体现在领导批示以示重视的层面上，更多体现在针对具体问题的解决层面上，而以调研报告形式向社会提供信息的审计项目，更能发挥审计的建设性作用，并扩大绩效审计的应用范围。

6.提高履职能力要更新理念，实现工作转型。结合岗位优化整合，引入竞争机制，把一批德才兼备的复合型人才纳入内审队伍。为此，要加大基层央行内审人员的培训力度，引导内审人员在观念、知识和技能上实现转变，使内审人员不仅要具备会计和审计等方面的知识，还要熟悉金融经济、统计、信息技术、风险管理等相关知识和技能，具备综合判断分析能力和沟通协调能力，进而不断提升内审质量和履职能力。

（作者单位：中国人民银行抚州市中

4.对基层央行业务系统审计信息化的思考 篇四

调 查 者：完成日期：

对基层央行合同制守卫人员履职情况的调查与思考

姓名

调研时间：2012年月日-2012年月日。

调研地点：xx市人民银行分支行。

调研对象：部分合同制守卫人员、基层央行管理人员、在银行办理业务的顾客。

调研内容：

1、基层央行合同制守卫人员职责范围。

2、2011年以来基层央行管理人员对于守卫人员履行职务情况的评价。

3、守卫人员社会地位的明确与调查。

4、一般情况下合同制守卫人员的月薪与福利待遇概况。

5、实行录用合同制守卫人员制度的优缺点分析。

一、前言：

近年来，我国社会经济与金融体系的发展带动了社会现金量与保有量的增长。因此带来繁重的发行基金守押任务。①总行先后印发了《关于人民银行分支行押运体制改革的指导意见》、《关于加强分支机构守库押运岗位合同制人员管理的指导意见》，目的是逐步改善守押岗位人员年龄老化、力量不足的现状，从而切实保障基层央行更好地履行中央银行职能，因此，聘用一些合同制人员担任守库押运工作是大趋势，经过一年来的运行中发现很多问题，值得关注。

二、调研背景：

1.1调研对象简介

1.1.1姓名：于某，男，1986年7月21日出生，工作，地方央行守卫人员。2011年于中支担任守卫人员一职。任职期间一直保持着认真严谨的工作作风，严格遵守押运规则，押运过程中无一起事故发生。

1.1.2姓名：张经理，女，1976年5月17日出生，工作，地方央行管理人员。2001年于中支担任银行经理。十余年的工作经历让张女士对银行各种职位的工作职责以及工作情况了如指掌。充分协调好银行内部以及银行与客户之间的沟通。

1.1.3姓名：沈大爷，男，1958年9月28日出生，工作，退休工人。由于经常办理银行业务所以对银行的情况比较关注，为本次调查提供了大量的观点意见。

二、调研内容及分析

2.1基本情况

2.1.1保卫守押岗位合同制人员职位是属于金融/证券/期货/投资 保安/家政/普通劳动力类的，这个职位的工作人员主要是负责企业的相关的保卫守押岗位合同制人员工作调研、保卫守押岗位合同制人员工作计划、保卫守押岗位合同制人员工作实施、保卫守押岗位合同制人员工作检查等。

2.1.2合同制职工。用人单位根据国务院国发（１９８６）７７号文件和国务院令第９９号的规定，通过签订有固定期限劳动合同、无固定期限劳动合同和以完成一项工作为期限劳动合同所使用的职工。包括实行全员劳动合同制单位的全部职工。可以说合同制职工跟临时工的性质是一样的，以合同的形式雇用劳动者，在合同期内享有工作待遇和补贴。正式工是享有国家终生工作待遇和补贴，但在工作性质上是没有根本的区别的，都是为公司创造利润。

2.1.3[1]需要说明的一点是保卫部门只招男生，工资待遇等诸多方面都存在着明显的差异，作为年轻小伙子，而且年龄也已24、25岁了，虽然工资在地方上略高些，但相对快成家立业的小伙子来说生活压力还是很大的。

2.2实行时间短，机制不成熟

2.2.1管理制度模式不够完善，竞争考评、人才选用机制还不够健全。合同制消防员和消防协管员的一些考评考核没有针对性，也没有一些固定的考核考评办法和标准要求。往往组织考核都是在考核前才将考核细则下发下来，纯粹为了考核而考核。滋养出一种“只求过得去、不求过得硬”的思想，整个队伍就不会出现竞争优秀、积极向上的朝气。在人才选用上，往往会按照部队的老一套，以入队时间长短来衡量一个人的能力

2.2.2竞争考评、人才选用机制还不够健全，因此不能考察到人员的具体能力，导致在选拔时不能挑选到适合的人员。

2.2.3管理中存在着缺位现象。据调查中国人民银行南昌中心支行按照“公开、平等、竞争、择优”的原则，在全辖范围内下发了《2011年守库押运岗位合同制人员招聘公告》，拟招聘守库押运岗位合同制人员20名，我县支行分配合同制人员2名，主要履行守库岗位职责。所招聘人员系南昌中支统一招聘，统一管理。县支行目前对合同制用工人员的管理主要依据为：中国人民银行办公厅下发的《关于加强分支机构守库押运岗位合同制人员管理的指导意见的通知》和《中国人民银行分支机构合同制用工管理暂行办法》，而通知和暂行办法仅为对合同制人员管理的指导意见，市中支对县支行如何加强对所招合同制守库人员的管理、考核、奖惩还没有下发明确的管理细则，造成县支行因对聘用合同制人员在管理上没有可以执行和操作的依据，存在着管理缺位的现象。

2.3工资福利待遇低，工作热情不高涨

2.3.1性质地位不明确，由于合同制消防员和消防协管员现在还处于探索和试验阶段，目前为止还没有相关的一些政策和法律法规来明确提出合同制消防员和协管员的身份地位，没有建立与正式员工正常的教育培训、考核激励机制，缺少与其工作相对应的晋升和薪酬等方面的激励机制，造成职业稳定性远远无法与正式职工相比，导致了合同制人员对自身发展前景堪忧而影响正常工作。这就导

致不仅仅是现役消防力量，社会上乃至部分合同制消防员本身都看不起合同制消防员和消防协管员。大多数人仅仅是将其看成是一种暂时性的谋生手段，或是一种过渡性的工作，一旦找到比之稍好的工作就会马上辞职不干。

2.3.2据调查，XX地区的合同制消防员的月工资（扣除各类保险后）是1900—2000元左右，消防协管员的月工资（扣除各类保险后）是1500--1600元左右。工资收入按高于当地劳动力市场同类岗位工资价位的一定比例予以确定，并根据当地实际情况，建立劳动报酬正常调整制度。

2、用人单位按国家和所在地政府有关规定参加养老、医疗等社会保险。

3、用人单位建立安置费制度，在本人离开守库押运岗位后一次性发给本人。安置费根据工作年限，按每满一年支付两个月工资标准计发。其中，月工资按照本人离岗前十二个月平均工资计算。除了这些，就没有其他平时或年终福利费。

2.3.3合同制守卫人员由于不属于正式编制，较正式人员，不能完全享受正式人员的福利待遇，难免有的同志心理不平衡产生消极想法，导致在工作中的消极对待，这也是潜在的不安全因素。

2．4为银行增添新鲜血液

2.4.1增加了活力，主要表现在原来6人时每位保卫人员超负荷量很大，增加二人后压力减少，从而切实保障其他人员更好地履行中央银行其他职能，（因为保卫工作不单单是保卫金库安全，而且还有综合治理，风险防范，安全管理等工作）。

2.4.2保卫部门战斗积极性高，战斗精神旺盛。思想稳定，工作态度端正。保卫部门内部竞争评比性强，工作任务完成好。有利于队伍整体文化水平的提高。有利于培养服从和遵守纪律的意识。

2.4.3在职工队伍的比例上，逐步解决了人员结构不合理的现象。促进保卫部门职工队伍素质的提高。保卫部门职工工作主动性显著增强，工作质量明显提高聘用合同制中的多劳多得原则和奖惩政策，进一步调动了保卫部门人员的积极性，他们的工作责任心明显增强。

三、对策与建议

3.1对守卫人员的要求

3.1.1严格要求自己，做到思想稳定但有旺盛的战斗精神。工作态度端正促进保卫部门内部竞争评比性，工作任务要完成好。在执行任务的时候要严格遵守制度要求，不能马虎大意。要有承担意识，不能存有侥幸意识，更不能根据工资的多少而调整自己的工作态度。

3.1.2由于没有受过系统的专业金融知识及信息技术方面的培训，对现有守库业务还不熟悉，对监控设备的操作还没有完全掌握，自身素质还有待于进一步提高。同时要清楚不能因为目前合同制人员属编外用工，与正式人员在待遇上有较大区别，缺乏主人翁意识和归属感，要有工作积极性。

3.2对银行制度完善建议

3.2.1[2]建立完善的管理制度。银行应该坚持从制度入手，结合实际，制定了《合同制守卫员激励奖金发放办法》、合同制守卫人员量化管理加、扣分统计表、月度合同制守卫人员民主评议表、半年（年终）合同制守卫人员等级评定民主测评表、合同制守卫人员量化管理登记表、合同制守卫人员等级评定表、合同制守卫人员个人资料卡，合同制守卫人员月激励奖金发放情况公布表、通过制度的建立，从部队管理、政治学习、日常工作、训练考核、等各个环节对合同制守卫人员作详细规范,并使合同制队员的实际工作和奖励待遇相挂钩，公开、公平、公正评价每名队员的具体表现，体现了干好干坏不一样，促进竞争意识，提高工作积极性。适当提高聘用合同制人员的守库值班值勤补助标准，使他们长年坚守风险岗位，超时工作的付出与其工资及福利待遇相适应；二是要建立和完善县支行合同制人员的整体素质与晋级、晋升相结合的用人机制，建立物质奖励与精神奖励有效结合的长效机制，使奖罚严明，奖勤罚懒的分配激励机制真正落到实处，最大限度地提高合同制人员的工作积极性和创造性；

3.2.2增加工资待遇，加强在职培训。一方面从提高守卫人员思想认识入手，积极开展宣传，引导他们树立先进的学习理念，教育他们立足当前，着眼未来，定期与不定期地开展政策法规、法律知识方面的学习，规范他们的执业行为。另一方面，通过定期与不定期，采取“走出去，请进来”的办法不断加强对合同制人员的业务技能、内控网络操作进行培训，不断提高合同制人员的安全防范意识，提高他们的安全保卫技能，让他们尽快融入到支行这个集体的团队中来，并发挥应有的作用。

3.2.3营造关爱氛围。建立支行行长、分管行长、保卫科长与合同制守库人员的定期谈心制度，通过谈心让他们正视自己，打消的心理自卑感，消除他们的心理隔阂，从而体现支行领导对合同制人员的关心和爱护。开展以老带新的帮扶活动，确定由库管经验的老同志对新进的合同制人员进行一对一帮扶，使他们尽快熟悉业务，并尽快适应新的工作要求；不断加强正面思想教育，通过正面的思想政治工作，帮助他们端正工作态度，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立爱岗敬业精神，增强工作的责任心和使命感，尽职尽责、尽心尽力地站好每一班岗，完成所交办的每一项任务。

注释文献

①总行：按行政区分，从上到下依次为总行——分行——支行——分理处、营业网点（储蓄所）②政策法规、法律知识方面的学习，规范执业行为

参考文献

[1](p3)百度文库，浅析基层央行守库岗位合同制人员的管理，2012年3月13日

5.基层央行推进政务公开的思考 篇五

为了大力推进基层人民银行政务公开工作进程，我中支在这一领域组织了课题研究。

一、现阶段基层央行政务公开工作现状。

现阶段，人民银行一些对外窗口部门已经开展了一系列政务公开工作，但仍处在初级阶段，政务公开的程序、内容、载体、方式等方面和环节都没有得到规范。

（一）政务公开的宣传、培训力度不够，多数群众包括我行的干部职工不知道，何谓政务公开？政务公开的程序、内容、方式等更不了解。

（二）政务公开领导机制、工作机制不健全。工作机制方面，没有按照要求做到由部门负责人对本部门的政务公开工作负责，每个部门没有完全设立政务公开信息员，以至政务公开信息的报送机制也没有成型。

（三）没有明确的政务公开目录，即各科室对所要公开信息的内容不明确，不知道那些该公开那些不该公开。

（四）政务公开信息的报送、考核机制不健全。基层央行基本处在没有政务公开信息包送机制的状况下，对政务公开的考核机制更不存在。

（五）政务公开载体、方式单一。由于没有政务公开的经验和基础设施的特定建设，造成政务公开的载体仅限于内联网、电子大屏幕、公告栏等，政务公开方式多以以往惯例为主。

（六）政务公开程序缺失，没有建设明确的政务公开程序。

（七）政务公开的监督检查机制不健全，对以往和现阶段的政务公开工作没有明确的监督检查机制，对于相关的处罚和奖励机制同时缺失。

二、对于基层央行政务公开工作开展的建议

政务公开工作是上级部门掌握金融改革发展和运行情况的重要渠道，是人民银行制定货币政策、及时了解政策落实情况的有效手段，是各部门交流经验、加强联系、上下沟通、推动各项工作的重要方式，政务公开工作是人民银行做好金融服务工作的基础，基层央行要做好政务公开工作，重点在以下几个方面做好工作：

（一）加强政务公开工作的宣传、培训力度，基本做到辖区内金融机构能够熟知央行政务公开的内容、载体、方式等，能够及时、快速、准确地找到想要了解的金融信息，并要求辖区内全体员工都能够了解政务公开工作。

（二）健全政务公开工作的领导和工作机制，成立专门的政务公开工作领导小组，下设办公室并由专人负责政务公开工作，切实落到实处。建立政务公开报送体系，即由部门负责人对本部门的政务公开工作负责，每个部门都设立政务公开信息员，定期有信息员报送本部门的政务公开信息、汇报政务公开工作的开展情况，对于县支行的政务公开工作，要定期由政务公开工作领导小组下设办公室向中支汇报工作。横向要与政府政务公开部门建立定期的交流学习、联系机制，及时沟通避免信息公开口径不一致。

（三）根据上级行的要求，积极探究本行的政务公开目录，进一步规范和完善政务公开内容。对外行政审批执法收费内容、政策依据、办事条件、办理程序、承诺时限、收费标准办理结果以及职能单位、责任追究、投诉举报等内容都要公开。具体有：（１）上级行和本行制定的规范性文件（２）根据总、分行要求需向社会告知的，由总行制定的投资和经营决策有重大影响的货币政策、利率政策信贷政策汇率政策等金融政策，以及适用于黄金市场、外汇市场票据市场银行间债券市场、信贷征信市场等的规则和规定（３）根据国家外汇管理局要求，需要向社会告知的汇率政策和外汇业务（包括结售汇、结售汇对私、因私购汇远期掉期、外币代兑）市场准入等行政许可的事项、程序、条件期限和受理部门；（４）对签发空头支票行为实施行政处罚的办法或实施意见；（５）为贯彻执行总行货币政策信贷政策、信贷征信市场管理等金融政策而制定的工作意见、指导意见、工作方案、实施办法、实施细则等（６）商业银行、信用社代理支库、乡镇国库业务的审批程序及应履行的手续（７）经营流通人民币企业审批、装帧人民币初审等行政许可事项（８）各级行依法行政开展业务的收费项目、依据和标准；（９）各级行依法行政所制定的规范性文件或重大决策涉及公民、法人和其他社会组织切身利益需广泛征求意见的（１０）同政府以及政府部门金融监管部门联合印发的涉及金融方针政策的事项等；（１１）各级行政务公开办事机构的名称、权限范围和机构的设置情况，以及办公地址、电话、传真、办公时间、电子邮箱地址及其他联系方式等。

6.基层央行计算机辅助审计的思考 篇六

一、计算机辅助审计的内涵

计算机辅助审计主要是以计算机技术为基础, 结合会计、审计、信息技术等知识, 运用数据处理技术对数据进行加工, 为确定审计证据和线索提供保障。计算机辅助审计的目标应与传统审计目标一致, 即真实性、合规性、效益性。

二、计算机辅助审计的意义

长期以来, 由于基层央行对审计信息化的优越性认识不够, 审计信息化工作的研究滞后, 目前大部分审计工作仍然处于手工状态, 对于各种资料主要以人工翻阅为主, 既费时又容易出错。由于资料多、工作量大, 导致审计工作效率低下, 审计覆盖面也受到限制, 从而影响了审计的质量, 增加了审计的风险。因此, 利用计算机进行辅助审计对提高审计效率具有重要意义。

三、计算机辅助审计的现状

中国人民银行蚌埠市中心支行目前使用的系统包括中央银行会计核算系统、国库会计核算系统、国际收支统计申报系统等, 业务系统多达130多个。

信息技术的广泛使用极大地提高了工作效率, 同时也存在着对业务系统安全保密工作不到位、内控制度落实不严、技术防范力量不足等一系列问题, 这些都对当前审计工作提出了新要求。央行审计部门自1998年成立以来, 主要采用手工方式开展一系列审计工作, 但是在新形势下, 审计工作的手段与其他部门大量使用业务系统形成了巨大反差。

四、计算机辅助审计的主要难题

(一) 认识普遍不到位

目前, 其他国家应用计算机辅助审计已有相当长的时间, 但是在央行开展计算机辅助审计确很少。各级、各部门对计算机辅助审计的认识较浅, 相关研究和实际应用也就更少。近几年, 央行内审部门提出了内审工作转型与发展目标, 开始重视发展计算机的辅助工作, 但是仍未满足其他业务系统快速发展的需要。

(二) 缺少计算机辅助审计应用软件

由于央行各部门各自为政, 各业务系统的开发单位、开发平台、开发语言及数据库系统不同, 并且缺乏审计程序接口, 不能对各业务系统数据进行采集、转换和分析。近些年, 央行内审部门要求开发新系统时, 应采用统一模式、统一架构、统一接口的标准化建设, 目前已经取得一定进步, 但离目标要求仍有差距。基层央行在计算机辅助审计应用软件研发中困难重重, 目前仅有个别小型软件在试用, 并没有形成大范围统一应用的软件。

(三) 缺少计算机辅助审计人才

目前, 基层央行内审人员普遍缺乏计算机知识以及利用计算机辅助审计的经验, 既懂计算机专业知识又懂审计知识的人才则更少。而现实是, 培养此类人才所需时间较长, 同时也没有建立良好的培养机制, 不能有效推动高素质计算机辅助审计人才成长, 这就制约了计算机辅助审计的广泛开展。

五、化解计算机辅助审计难题的建议

(一) 提高思想认识

在开展计算机辅助审计的实践中, 从领导到员工往往存在认识不清、方向不明、目标不准、概念模糊等情况, 导致大多数人面对计算辅助审计这个新课题无所适从。

可以从以下2方面提高思想认识。首先, 必须让各级领导、各层次审计人员认清当前被审计对象普遍信息化的现状, 仅就央行地市中心支行来看, 在用的系统多达130个, 广泛分布于各部门、各岗位, 如果不推广计算机辅助审计方式, 未来的审计工作将更难开展。其次, 通过培训提高审计人员的兴趣和意识, 使审计人员了解什么是计算机辅助审计, 以及怎样开展计算机辅助审计。值得注意的是, 基层央行的主要领导要了解、理解、支持计算机辅助审计的研究与应用, 将计算机辅助审计工作作为一项重要任务来抓, 工作要落到实处。

(二) 大力开发计算机辅助审计应用软件

目前, 一些西方发达国家已经开始探索开发新一代审计软件, 来应对快速发展的信息技术。我国社会审计机构也已经研制了一些审计软件, 并应用于审计实践中。建议基层央行内审部门积极关注相应的变化, 有能力的单位应着手开发相关软件, 可以从简单的小软件入手, 然后逐步扩展, 尽快研制适用于基层央行业务的辅助审计软件。中国人民银行徐州市中心支行在这方面进行了有益的探索, 开发了外汇管理辅助审计小助手大大加快了对海量数据的提取、查询、分析速度, 从而提高了审计效率。各级基层央行可参考该中支的做法, 通过组织技术力量开发出更多更好的应用软件, 并应用于实践中。

(三) 大力培养计算机辅助审计人才队伍

一是建立计算机辅助审计相关培训制度, 鼓励审计人员参加培训, 采取多层次、多渠道、全方位的短期培训。上级行应考虑基层央行的情况, 每年举办几期计算机辅助审计培训班, 提高审计人员的眼界和能力。二是大力引进人才, 吸引高素质计算机人才进入基层央行审计队伍, 强化审计队伍建设。

(四) 大力推广计算机辅助审计系统的应用

央行已经建立了人民银行辅助审计系统, 该系统通过建立业务模型, 导出查询数据, 对发现的疑点跟进复核, 初步提高了审计效率。基层央行应大力推广和促进该系统的应用, 可以由点及面, 逐步拓展计算机辅助审计系统的应用范围。